業(yè)務(wù)人員履職報(bào)告精選(九篇)

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第1篇：業(yè)務(wù)人員履職報(bào)告范文

一、會計(jì)綜合柜員的基本情況及履職現(xiàn)狀

（一）會計(jì)綜合柜員的基本情況

目前，市建行共有會計(jì)綜合柜員人（個別大型營業(yè)機(jī)構(gòu)配備2－3人），按會計(jì)綜合柜員人員身份劃分：助理經(jīng)濟(jì)師％、經(jīng)濟(jì)員％、會計(jì)員％、助理會計(jì)師％；按年齡結(jié)構(gòu)劃分：25歲以下人、25歲－35歲人、35－45歲人、45歲以上人，占比分別為％、％、％、％；按文化層次分：高中及中專學(xué)歷人員人、大專及以上學(xué)歷人員人，占比分別為％、％。

（二）建行會計(jì)綜合柜員履職現(xiàn)狀

1、建行會計(jì)部完成了會計(jì)綜合柜員工作職責(zé)、員工崗位職責(zé)和崗位標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)流程的制定，建立了一套分工明確，責(zé)任清楚，科學(xué)實(shí)用的會計(jì)工作分級管理體系，不僅使所有的會計(jì)事務(wù)均有對應(yīng)的崗位來處理或管理，還促使會計(jì)綜合柜員崗位的業(yè)務(wù)處理和管理日趨標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化。

2、按照《會計(jì)檢查制度》的要求，結(jié)合我行實(shí)際，認(rèn)真開展各種業(yè)務(wù)檢查，并根據(jù)檢查結(jié)果進(jìn)行分析，制定切合實(shí)際并具有操作性的業(yè)務(wù)規(guī)范，作為會計(jì)制度的補(bǔ)充，以有效規(guī)范后續(xù)會計(jì)行為。

3、認(rèn)真執(zhí)行崗位風(fēng)險報(bào)告制度，對報(bào)告現(xiàn)實(shí)重大風(fēng)險并提出有效防范建議的員工進(jìn)行獎勵，以激勵大家共同思考、共同防范；同時對各崗位報(bào)告的風(fēng)險問題進(jìn)行認(rèn)真分析研究，力爭有報(bào)告即有有效解決，使風(fēng)險點(diǎn)越來越少.

4、不定期的組織開展業(yè)務(wù)、思想交流，逐步改變過去生硬說教的方式，將制度要求、操作規(guī)定、主導(dǎo)思想等方面需貫徹落實(shí)的內(nèi)容通過交流的方式傳遞下去，并將員工的真實(shí)想法收集上來，使員工愿意說、樂于聽、見于行，變“要我做”為“我要做”。

5、加大對風(fēng)險環(huán)節(jié)的控制力度，切實(shí)提高業(yè)務(wù)營運(yùn)的安全性。結(jié)合上級行及本行各次排查活動，認(rèn)真開展各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、流程的查改排查；加強(qiáng)現(xiàn)金管理，壓縮無效資金占用，防范和化解現(xiàn)金結(jié)算風(fēng)險；做好會計(jì)憑證、賬簿的保管、分發(fā)，出納機(jī)具維護(hù)等支持保障工作；嚴(yán)格大額、可疑支付交易的報(bào)備制度，積極開展人民幣反假防假宣傳，定期開展反洗錢和反假知識培訓(xùn)，增強(qiáng)我行整體反假能力和反洗錢工作水平；加強(qiáng)龍卡自助設(shè)備的安全管理和持續(xù)維護(hù)，防止犯罪分子利用自助設(shè)備非法張貼公告，損害建行利益和形象的行為。

6、堅(jiān)持以人為本，加強(qiáng)對會計(jì)人員的動態(tài)管理，提高會計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。制定并完善了《會計(jì)人員績效考核辦法》，基本形成了“約束有力、激勵有效”的考核機(jī)制；要求會計(jì)主管切實(shí)洞察會計(jì)人員的思想動態(tài)，將員工的思想道德教育與日常業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)相結(jié)合，掌握第一手資料，做細(xì)致的宣導(dǎo)工作，從而充分調(diào)動會計(jì)人員的工作積極性。

7、堅(jiān)持實(shí)行會計(jì)部工作周例會制度。每周五下午下班后，會計(jì)部經(jīng)理都召集會計(jì)綜合柜員召開會計(jì)工作周例會，總結(jié)本周工作情況，解決本周工作中遇到的新問題，擬定下周主要工作計(jì)劃并提出具體工作要求。周例會的實(shí)行一方面大大加強(qiáng)了會計(jì)人員間的業(yè)務(wù)交流，另一方面又增強(qiáng)了會計(jì)部對會計(jì)工作實(shí)際情況的了解和掌握程度、一定程度上提高了會計(jì)部的工作效率。

二、會計(jì)綜合柜員在實(shí)際工作中存在的一些問題

銀行會計(jì)綜合柜員素質(zhì)的高低，直接影響到會計(jì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理的質(zhì)量，高素質(zhì)的人員不僅是會計(jì)內(nèi)部控制發(fā)揮作用的基礎(chǔ)，而且可以彌補(bǔ)會計(jì)內(nèi)部控制制度的不足。通過調(diào)查，目前建行會計(jì)綜合柜員在工作中普遍存在以下問題：

1、人員素質(zhì)偏低。隨著金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)不斷增多，服務(wù)領(lǐng)域不斷拓展，為了占領(lǐng)市場份額，實(shí)行外延式的擴(kuò)張，在員工的使用方面忽視了會計(jì)人員的素質(zhì)。有些基層行認(rèn)為會計(jì)綜合柜員僅僅是基礎(chǔ)工作，是簡單的操作部門，對會計(jì)人員的政治思想、業(yè)務(wù)素質(zhì)要求不高，將一些學(xué)歷低、素質(zhì)差的人員調(diào)到會計(jì)隊(duì)伍中來，而將一些熟悉業(yè)務(wù)的會計(jì)人員調(diào)配到了綜合柜面，從而影響了會計(jì)工作的連續(xù)性和會計(jì)人員的穩(wěn)定性，阻礙了內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。各基層機(jī)構(gòu)基本上都存在著人員少、新手多、學(xué)歷低、隊(duì)伍不穩(wěn)定等問題，從而為建行的經(jīng)營風(fēng)險埋下了隱患。

2、業(yè)務(wù)知識掌握不全面。會計(jì)部門培訓(xùn)的方式、方法相對落后，崗位培訓(xùn)流于形式。對于新增會計(jì)人員培訓(xùn)基本沿用過去那種“師傅帶徒弟”的傳統(tǒng)做法，接觸到什么教什么，而且不少傳授人自已會計(jì)處理經(jīng)驗(yàn)、技能尚不夠全面和準(zhǔn)確，缺乏系統(tǒng)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；對會計(jì)人員培訓(xùn)只注重業(yè)務(wù)操作技能訓(xùn)練，忽視金融政策法規(guī)、制度和銀行業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)掌握，致使會計(jì)人員不能全面地熟悉、掌握會計(jì)業(yè)務(wù)知識及各項(xiàng)制度辦法，會計(jì)內(nèi)控的有效性隨之下降。近幾年隨著建行業(yè)務(wù)的發(fā)展，科技含量的增加，采用了新的操作手段，但部分會計(jì)人員跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，目前會計(jì)綜合柜員中熟悉傳統(tǒng)會計(jì)業(yè)務(wù)的人員多，熟悉新業(yè)務(wù)的人員少；熟悉單項(xiàng)業(yè)務(wù)的人員多，熟悉全面業(yè)務(wù)的人員少；熟悉人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的人員多，熟悉外幣結(jié)算業(yè)務(wù)的人員少。這些已成為制約建行發(fā)展的桎梏。

3、工作主動性欠缺。有些會計(jì)人員缺乏愛崗敬業(yè)意識，平時又不注重業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，應(yīng)知不知，應(yīng)會不會，工作中有章不循、違規(guī)操作，以致于記賬串戶、憑證審查不嚴(yán)等差錯頻頻發(fā)生，有的甚至造成經(jīng)濟(jì)損失。還有個別銀行會計(jì)人員品質(zhì)惡劣，利用職務(wù)之便，或自己操作，或與他人勾結(jié)故意逃避監(jiān)督，挪用、貪污客戶和銀行結(jié)算資金，造成銀行資金的巨大損失，從而發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件。

4、難以真正行使監(jiān)督職能。會計(jì)檢查輔導(dǎo)是銀行加強(qiáng)會計(jì)核算和經(jīng)營管理工作中不可缺少的重要內(nèi)容之一，會計(jì)檢查部門應(yīng)對會計(jì)綜合柜員處理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)性、正確性、及時性進(jìn)行監(jiān)督檢查。但在實(shí)際工作中卻存在專職的不專、兼職的更不兼的現(xiàn)象較為普遍，不能及時發(fā)現(xiàn)存在的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，而且獎罰手段軟化，檢查整改成效甚微；平時會計(jì)主管要履行其管理職責(zé)，接待稅務(wù)、審計(jì)、央行及上級行等多方面的檢查，加上還要不定期地外出開會、學(xué)習(xí)、調(diào)研、報(bào)表，有時因會計(jì)人員休假等原因，還需臨時代班，以至每月正常的檢查輔導(dǎo)不能按時到位，職責(zé)難以真正落到實(shí)處?？傊诼鋵?shí)檢查輔導(dǎo)等會計(jì)監(jiān)督制度方面，存在心有余而力不足，無論在頻度、深度上，還是在覆蓋面上都尚需加強(qiáng)。

三、改善建行綜合柜員的現(xiàn)狀和發(fā)揮骨干的作用的建議

針對綜合柜員在實(shí)際工作中存在的問題和建行業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際需要，特提出如下建議：

（一）切實(shí)提高會計(jì)綜合柜員整體素質(zhì)。提高會計(jì)人員整體素質(zhì)，是完善會計(jì)內(nèi)控體系的重要內(nèi)容。要樹立以人為本的思想，加強(qiáng)會計(jì)人員的隊(duì)伍建設(shè)，培養(yǎng)和造就嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范的職業(yè)風(fēng)格。通過加強(qiáng)職業(yè)教育，完善激勵約束機(jī)制，努力建設(shè)一支適應(yīng)現(xiàn)代建行要求的高素質(zhì)會計(jì)隊(duì)伍，為銀行穩(wěn)健經(jīng)營提供基礎(chǔ)和保障。銀行各級領(lǐng)導(dǎo)和管理人員在思想上要統(tǒng)一認(rèn)識，重視會計(jì)綜合柜員工作在防范銀行風(fēng)險中的重要作用，從而在崗位設(shè)置、人員配置上給予支持，提高他們的履崗能力。

1、加強(qiáng)會計(jì)人員準(zhǔn)入管理。建行對會計(jì)人員的任用必須擇優(yōu)安排，做到不懂業(yè)務(wù)的不上崗、有劣跡的不上崗。對于不適合繼續(xù)在會計(jì)崗位工作的人員，會計(jì)部門有責(zé)任向主管領(lǐng)導(dǎo)提出調(diào)換人員的建議。各網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置的綜合員要相互配合，發(fā)揮最大效應(yīng)。選配政治素質(zhì)好、有較強(qiáng)組織能力、精通會計(jì)業(yè)務(wù)、敢于以身作則、敬業(yè)愛崗的會計(jì)主管，培養(yǎng)造就優(yōu)秀的會計(jì)主管人員。

2、加強(qiáng)對會計(jì)人員的政治思想、道德法制及有關(guān)案例教育。增強(qiáng)會計(jì)人員自我約束的意識和能力，自覺執(zhí)行法律法規(guī)，做到奉公守法、廉潔自律，以防范道德風(fēng)險。

3．開展切實(shí)有效的培訓(xùn)。定期組織開展方式靈活、形式多樣、針對性強(qiáng)的崗位培訓(xùn)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提升學(xué)歷職稱層次，使會計(jì)人員熟練掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能，全面提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)新形勢下會計(jì)工作的需要。

（二）建立會計(jì)管理工作體系,夯實(shí)會計(jì)基礎(chǔ)管理。一是建立執(zhí)行體系。一方面逐級建立工作臺賬：綜合柜員對柜員建立工作臺賬；會計(jì)主管對綜合柜員、柜員建立會計(jì)臺賬；會計(jì)督導(dǎo)員對會計(jì)主管建立工作臺賬，分擔(dān)會計(jì)主管的工作壓力；另一方面建立逐級上報(bào)機(jī)制：綜合柜員在登記柜員臺賬的同時，每天向會計(jì)主管上報(bào)柜員臺賬；會計(jì)主管向管理部門上報(bào)網(wǎng)點(diǎn)人員臺賬，管理部門匯總后定期向主管行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。二是建立監(jiān)督體系。包括監(jiān)控和督導(dǎo)兩大部分。監(jiān)控主要是由會計(jì)督導(dǎo)員抽取錄像對業(yè)務(wù)過程進(jìn)行監(jiān)督，綜合柜員對柜員操作過程進(jìn)行監(jiān)控，上級管理部門對網(wǎng)點(diǎn)人員臺賬進(jìn)行檢查，確保各級會計(jì)臺賬能如實(shí)、及時、全面、連續(xù)地登記。督導(dǎo)是針對會計(jì)人員臺賬記錄存在問題的責(zé)任人進(jìn)行監(jiān)督輔導(dǎo)，督促其落實(shí)整改，并實(shí)施會計(jì)主管督導(dǎo)、專職督導(dǎo)員（特派員）督導(dǎo)、市級分行督導(dǎo)小組督導(dǎo)等三個層面的業(yè)務(wù)輔導(dǎo)。三是建立考核體系。以會計(jì)人員工作臺賬為依據(jù)，以執(zhí)行履職情況為內(nèi)容，為對支行（網(wǎng)點(diǎn)）負(fù)責(zé)人、會計(jì)主管和柜臺員工進(jìn)行全面的考核，提高他們的工作積極性，從而提高工作效率。

（三）創(chuàng)新督導(dǎo)方式，提高督改質(zhì)量。充分利用錄像監(jiān)控和預(yù)警系統(tǒng)資料進(jìn)行突擊檢查，力爭做到問題早發(fā)現(xiàn)、早檢查，早落實(shí)。同時將包行督導(dǎo)、蹲點(diǎn)幫扶、頂崗檢查、突擊檢查、非現(xiàn)場檢查、全面檢查、重點(diǎn)檢查、專項(xiàng)檢查、聯(lián)合檢查與問題整改追蹤驗(yàn)收有機(jī)結(jié)合，對照檢查內(nèi)容逐項(xiàng)落實(shí)，并對大額和可疑情況進(jìn)行內(nèi)外部延伸檢查、跟蹤檢查，在檢查過程中，從小處著眼，細(xì)微處入手，結(jié)合被查行實(shí)際情況，邊檢查邊輔導(dǎo)。對存在的問題及時與機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和委派主管進(jìn)行溝通，有效地遏制資金風(fēng)險隱患的發(fā)生。

（四）強(qiáng)化會計(jì)柜面管理，有效提高風(fēng)險防范能力。一是要增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，提高自我保護(hù)意識，牢記會計(jì)、個銀、電子銀行等各種禁止性規(guī)定。二是要努力減少會計(jì)差錯發(fā)生。對發(fā)生的差錯要從主觀上查找原因，分析差錯產(chǎn)生的根源，正確對待出現(xiàn)的會計(jì)差錯，變壓力為動力。三是要、要強(qiáng)化會計(jì)制度傳導(dǎo)工作，上級行的制度和操作規(guī)定，會計(jì)主管必須及時、準(zhǔn)確傳達(dá)到每個柜員，杜絕因制度傳導(dǎo)不到位出現(xiàn)的會計(jì)差錯。五是要加強(qiáng)會計(jì)檢查和問題整改工作。市分行會計(jì)部組織的各種檢查，檢查結(jié)束后，檢查組必須對存在的問題進(jìn)行講解，現(xiàn)場幫助被檢查行人員理解操作要求，提高經(jīng)辦能力。

（五）建立員約束激勵機(jī)制，發(fā)揮柜員的主觀能動作用。有章不循、違規(guī)操作是建行業(yè)務(wù)部位發(fā)生案件的最直接原因。要解決這個問題，最根本的途徑就是要建立健全約束、激勵機(jī)制，充分調(diào)動柜臺人員的積極性。

第2篇：業(yè)務(wù)人員履職報(bào)告范文

一、指導(dǎo)思想

以加強(qiáng)監(jiān)督管理、嚴(yán)格規(guī)范經(jīng)營，全面促進(jìn)企業(yè)健康發(fā)展為主題，充分認(rèn)識加強(qiáng)內(nèi)部專賣管理監(jiān)督工作的重要性，扎實(shí)開展內(nèi)部專賣監(jiān)督管理工作，為我市“十二五”期間煙草專賣內(nèi)部監(jiān)管工作開好頭，起好步，有力推進(jìn)內(nèi)部專賣監(jiān)督管理工作上水平。

二、工作目標(biāo)

通過自查整改、教育培訓(xùn)、規(guī)范提高三個階段工作，努力實(shí)現(xiàn)：

（一）各級領(lǐng)導(dǎo)和員工自律意識明顯提高。

（二）自查工作做到三個100%，即100%自查到位，100%查擺問題到位，100%整改落實(shí)到位。

（三）卷煙銷售實(shí)現(xiàn)三個100%，即100%入網(wǎng)銷售，100%落地銷售，100%落戶銷售。

（四）煙葉生產(chǎn)經(jīng)營實(shí)現(xiàn)“五零”目標(biāo)，即不規(guī)范煙葉種植合同零簽訂；處理報(bào)廢煙葉、煙苗零違規(guī)；倒買倒賣煙葉零參與；收購過程侵犯煙農(nóng)利益行為零出現(xiàn)；準(zhǔn)運(yùn)證管理規(guī)定零違反。

（五）內(nèi)部監(jiān)管做到兩個提升，即發(fā)現(xiàn)問題、解決問題能力明顯提升，監(jiān)管效果明顯提升。

（六）各級領(lǐng)導(dǎo)，專賣內(nèi)管部門負(fù)責(zé)人和專賣內(nèi)管工作人員，生產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人和相關(guān)業(yè)務(wù)人員教育培訓(xùn)面達(dá)100%，并做到長期深入開展。

（七）內(nèi)控制度、內(nèi)管制度和流程完善，內(nèi)管工作長效開展；編制并發(fā)放《內(nèi)部監(jiān)管工作實(shí)操手冊》，做到監(jiān)管流程化、操作規(guī)范化。通過宣傳學(xué)習(xí)，營造全員參與監(jiān)督和自查自糾的良好氛圍。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

成立“11-2”內(nèi)部專賣管理監(jiān)督專項(xiàng)行動領(lǐng)導(dǎo)小組，確保專項(xiàng)行動扎實(shí)開展，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)。

四、專項(xiàng)行動安排

本次行動共分四個階段：

（一）自查整改階段（5月20日-5月31日）

按照《市煙草專賣局（公司）關(guān)于開展行業(yè)內(nèi)部專賣管理監(jiān)督全面自查的工作方案》要求，組織開展全面自查整改與上報(bào)工作。

（二）教育培訓(xùn)階段（6月1日-7月20日）

1、培訓(xùn)對象：市、縣兩級領(lǐng)導(dǎo)班子，專賣內(nèi)管部門負(fù)責(zé)人和專賣內(nèi)管工作人員，各生產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人和相關(guān)業(yè)務(wù)人員。

2、培訓(xùn)目的：創(chuàng)新監(jiān)管方法，增強(qiáng)發(fā)現(xiàn)異常，解決問題能力；提高自律意識，杜絕違規(guī)經(jīng)營行為。

3、培訓(xùn)形式：

一是市、縣局領(lǐng)導(dǎo)班子（營銷部經(jīng)理除外），以自學(xué)為主，主要學(xué)習(xí)煙草專賣法律、法規(guī)知識，國家局、省局領(lǐng)導(dǎo)講話，警示教育書籍，內(nèi)部監(jiān)管相關(guān)文件、制度等。

二是專賣內(nèi)管部門負(fù)責(zé)人和專賣內(nèi)管工作人員，以集中培訓(xùn)為主，主要培訓(xùn)學(xué)習(xí)國家局內(nèi)管規(guī)范、相關(guān)文件、內(nèi)管工作流程、內(nèi)管軟件的操作、異常問題的分析與報(bào)告、經(jīng)營企業(yè)業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)流程等。

三是對業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人及相關(guān)業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)煙草專賣法律、法規(guī)，國家局內(nèi)管規(guī)范、相關(guān)文件等。

4、培訓(xùn)要求：

（1）市、縣兩級分管專賣內(nèi)管和生產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)，結(jié)合分管工作開展專題講座。

（2）專賣、銷售、煙葉、物流等部門負(fù)責(zé)人結(jié)合本部門工作進(jìn)行有關(guān)業(yè)務(wù)知識授課。

（3）每批次教育培訓(xùn)結(jié)束后，要對參訓(xùn)人員進(jìn)行考試，考試不合格進(jìn)行補(bǔ)考，補(bǔ)考仍不通過的，調(diào)離工作崗位。

（4）各單位和相關(guān)部門，要積極拓展思路，通過問卷調(diào)查、演講比賽、知識競賽、專題調(diào)研、樹立典型等多種形式來進(jìn)一步鞏固和強(qiáng)化教育培訓(xùn)效果。

（三）規(guī)范提高階段（7月21日-8月20日）

1、開展“自查回頭看”。各小組組織人員，通過開展“自查回頭看”，拾遺補(bǔ)缺，查擺新問題并加以整改；對第一階段發(fā)現(xiàn)的問題整改不到位，導(dǎo)致再次出現(xiàn)類似問題的要如實(shí)上報(bào)，并追究相關(guān)人員責(zé)任。

2、教育培訓(xùn)效果評估。通過召開座談會、檢查工作記錄、開展市場調(diào)查等形式，對領(lǐng)導(dǎo)和員工履職、企業(yè)經(jīng)營、以及專賣內(nèi)管等工作落實(shí)情況進(jìn)行評估，以此檢驗(yàn)教育培訓(xùn)效果。

3、完善制度流程。根據(jù)今年國家局下發(fā)的《煙草行業(yè)內(nèi)部專賣管理監(jiān)督工作規(guī)范》，修訂并完善市、縣兩級專賣內(nèi)管工作制度和流程；組織人員編制《內(nèi)部監(jiān)管實(shí)操手冊》，作為日常監(jiān)管指導(dǎo)書，創(chuàng)造性地開展工作。

營銷、配送、煙葉部門完善修改客戶信息、調(diào)整類別的權(quán)限及程序，高檔卷煙管理辦法，煙種領(lǐng)取發(fā)放、計(jì)劃分解、合同簽訂、煙苗發(fā)放、合同變更等內(nèi)控制度。

4、落實(shí)專人負(fù)責(zé)制。各縣級局明確2人負(fù)責(zé)日常監(jiān)管（預(yù)警）信息的接收、分析、傳遞工作，對系統(tǒng)突出預(yù)警信息和各片區(qū)監(jiān)管人員反映信息進(jìn)行及時分析傳遞，快速處理。營銷、配送、煙葉部門要明確1名內(nèi)管聯(lián)絡(luò)員，明確職責(zé)和任務(wù)，報(bào)專賣內(nèi)管部門備案。

（四）總結(jié)上報(bào)階段（8月21日-8月25日）

專項(xiàng)行動結(jié)束后5日內(nèi)，各小組要按時完成專項(xiàng)行動工作總結(jié)，各小組組長審核簽字后，上報(bào)市局內(nèi)部專賣管理監(jiān)督科統(tǒng)一匯總，形成工作報(bào)告，由專項(xiàng)行動領(lǐng)導(dǎo)小組組長審批簽字后上報(bào)省局。

五、相關(guān)要求

1、高度重視，全面動員。各單位、各有關(guān)人員必須高度重視，嚴(yán)格按照市局（公司）“11-2”專項(xiàng)行動啟動大會工作部署和本方案要求不折不扣地落實(shí)到位。各級領(lǐng)導(dǎo)要親自部署，全面開展動員教育，營造全員參與的良好氛圍。

第3篇：業(yè)務(wù)人員履職報(bào)告范文

“思想文化——政策制度——組織行為”的合規(guī)風(fēng)險管理基本框架已經(jīng)形成，并開始在我行經(jīng)營管理實(shí)踐中發(fā)揮功能，功能發(fā)揮的過程同時也是檢驗(yàn)和修正上述框架的過程。我們已經(jīng)認(rèn)識到：健全而又靈活的合規(guī)功能是銀行從事業(yè)務(wù)的基本前提，合規(guī)的功能除了體現(xiàn)在戰(zhàn)略層面外，還能廣泛應(yīng)用于日常業(yè)務(wù)運(yùn)作的協(xié)助、顧問和監(jiān)控；此外驅(qū)動合規(guī)功能發(fā)揮的因素還有銀行產(chǎn)品的復(fù)雜化和業(yè)務(wù)間的不斷交叉，這些都使得合規(guī)管理的功能更加重要也更加復(fù)雜。

在我行的探索和實(shí)踐中，合規(guī)風(fēng)險管理初步發(fā)揮了以下功能：

(一)確保法律、規(guī)則和準(zhǔn)則得到遵守的功能。只有遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，才能避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰以及隨之而來的聲譽(yù)損失。不僅如此，法律、規(guī)則和準(zhǔn)則本身對銀行經(jīng)營管理和風(fēng)險控制內(nèi)在規(guī)律的描述和總結(jié)，有其內(nèi)在科學(xué)性。自覺學(xué)習(xí)、運(yùn)用和遵守上述規(guī)則，有利于銀行提高經(jīng)營管理水平，在避免信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和市場風(fēng)險的同時，提高駕馭風(fēng)險的能力。但“術(shù)業(yè)有專攻”，銀行高級管理層、專業(yè)技術(shù)人員和操作人員不可能像法律、合規(guī)風(fēng)險管理人員一樣對法律、規(guī)則和準(zhǔn)則有全面深刻的把握，他們既有可能判斷失誤，過失違規(guī)；也有可能裹足不前，錯失良機(jī)。這就需要合規(guī)風(fēng)險管理部門對法律、規(guī)則和準(zhǔn)則進(jìn)行跟蹤和解讀，明晰尺度，并最終將其“翻譯”成為極具操作性的規(guī)程和手冊，為建立長效的遵章守制機(jī)制奠定基礎(chǔ)。此外，合規(guī)風(fēng)險管理部門還通過積極揭示合規(guī)風(fēng)險成為決策時的重要參謀，并促使管理層在決策時主動在監(jiān)管要求、合規(guī)以及商業(yè)利益問尋求到均衡，以將違規(guī)風(fēng)險降至最低。

(二)整合流程，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的功能。如同劉明康主席在首屆合規(guī)年會上指出的“當(dāng)前幾乎所有中資銀行的業(yè)務(wù)流程都存在重大弊端，仍只是部門銀行，而不是流程銀行”，我行正試圖以合規(guī)為契機(jī)，整合流程，明確各職能部門在流程中的位置和作用。為此，總行合規(guī)部負(fù)責(zé)對重要規(guī)章的審查，以及規(guī)章執(zhí)行后的評價等，以確保不同部門頒布的規(guī)章能和諧統(tǒng)一，能夠?qū)ν粯I(yè)務(wù)有相同的規(guī)定，而不是相互矛盾使基層無所適從；我行還在規(guī)章制定中貫徹“問責(zé)制”原則，使行內(nèi)規(guī)章符合法律上的邏輯規(guī)范。此外，合規(guī)部還積極介入部室職責(zé)劃分和全行授權(quán)管理，積極創(chuàng)建“權(quán)責(zé)明確，銜接緊密，授權(quán)控權(quán)相統(tǒng)一”為特征的總行部室內(nèi)部以及總行與分支行之間的關(guān)系。

“合規(guī)創(chuàng)造價值”的途徑在于嵌入業(yè)務(wù)促發(fā)展。合規(guī)要敢于說“不”，但是合規(guī)不能只說“不”，如果一項(xiàng)業(yè)務(wù)只是某一點(diǎn)上存在不合規(guī)，不能因此就否認(rèn)整個業(yè)務(wù)的可行性，應(yīng)該力圖將合規(guī)升華成為一種存在可能性的藝術(shù)，既“挑刺”，更要“拔刺”，在防范風(fēng)險的基礎(chǔ)上優(yōu)化方案。只有這樣，合規(guī)的價值才能體現(xiàn)，合規(guī)的功能才能發(fā)揮，合規(guī)部門才能得到全行的尊重。合規(guī)文化才能具有長久的生命力。

(三)良好企業(yè)文化的培育和形成功能。合規(guī)是良好企業(yè)文化的重要特征和必要內(nèi)核，合規(guī)管理機(jī)制的建設(shè)過程也是良好企業(yè)文化培育和形成過程。銀行經(jīng)營應(yīng)當(dāng)注重穩(wěn)健和操守；既關(guān)注結(jié)果，也要關(guān)注過程；不能“只問結(jié)果不問過程”、“成王敗寇”或者“一俊遮百丑”；可以倡導(dǎo)“在發(fā)展中解決問題”，但是決不能“用發(fā)展來掩蓋問題”。

合規(guī)就是使銀行經(jīng)營管理符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的過程，法律、規(guī)則和準(zhǔn)則雖然屬于技術(shù)性法規(guī)，是對商業(yè)銀行經(jīng)營管理內(nèi)在規(guī)律的描述和總結(jié)，但在其背后同樣也蘊(yùn)藏著公平、正義和誠信的理念，對其遵守的過程，就是實(shí)踐這些理念的過程。一家合規(guī)的商業(yè)銀行必然擁有良好的企業(yè)文化；而不合規(guī)的銀行，企業(yè)文化必定是錯位和扭曲的。

(四)監(jiān)管接口的功能。**農(nóng)商銀行成立合規(guī)部門，實(shí)施合規(guī)管理不僅有源于自身的強(qiáng)烈需求，也是順應(yīng)銀行監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。合規(guī)的監(jiān)管接口功能主要是通過銀行內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的“有效互動”來實(shí)現(xiàn)的。一是合規(guī)部門負(fù)責(zé)對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管文件等進(jìn)行闡釋，并從專業(yè)的合規(guī)角度向高級管理層提出有效執(zhí)行的意見和建議，同時給予員工理解這些文件的指導(dǎo)，并對文件的執(zhí)行持續(xù)跟蹤。二是對于監(jiān)管文件不明之處要求監(jiān)管部門給予解釋，以準(zhǔn)確把握監(jiān)管意圖。三是根據(jù)監(jiān)管部門的要求代表銀行參加監(jiān)管文件的制定過程，積極反饋意見和建議。通過“有效互動”，可以有效促進(jìn)外部監(jiān)管規(guī)則的內(nèi)部化，實(shí)現(xiàn)“主動合規(guī)”，同時有利于保證銀行特別是中小銀行在監(jiān)管規(guī)則制定過程中的話語權(quán)，主動爭取有利于自身未來發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策。

二、合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制的健全與完善

**農(nóng)商銀行在合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)方面進(jìn)行了有益的探索，初步形成了一套系統(tǒng)的工作方法；但畢竟合規(guī)是一項(xiàng)新生事物，其在“移植”進(jìn)入銀行肌體的過程中，不可避免地面臨著排斥和吸收，同化與異化的反復(fù)。在這一過程中，既需要我行改變原有經(jīng)營管理習(xí)慣以適應(yīng)合規(guī)；也需要合規(guī)接納和“容忍”我行現(xiàn)狀，自我修正以實(shí)現(xiàn)盡快融入。合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制的健全和完善能有效地加快這種適應(yīng)和融入的過程，為此，銀行應(yīng)爭取在以下幾個方面有所突破。

首先，促使合規(guī)不斷深入地“嵌入”業(yè)務(wù)。“嵌入”主要有三種途徑：一是程序上嵌入，實(shí)現(xiàn)合規(guī)對具體業(yè)務(wù)的全流程控制，重點(diǎn)對流程中的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行排查，對存在較大隱患的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測和評估，并向管理層報(bào)告和建議；二是人員上融入，合規(guī)部應(yīng)與其他職能部室建立良好的協(xié)作關(guān)系，合規(guī)工作人員不僅要熟悉法律法規(guī)，還應(yīng)該掌握業(yè)務(wù)條線上的工作規(guī)程和方法，以期與職能部室和操作人員有相近的知識背景和共同的對話平臺；三是樹立合規(guī)管理的服務(wù)意識，合規(guī)應(yīng)以促業(yè)務(wù)發(fā)展為己任，積極為業(yè)務(wù)部門和操作人員提供合規(guī)咨詢與幫助，避免合規(guī)風(fēng)險，并為業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供業(yè)務(wù)支持。

其次，控制合規(guī)管理成本，拓寬合規(guī)的價值創(chuàng)造途徑。合規(guī)創(chuàng)造價值，同時也不可避免地會帶來成本，控制合規(guī)成本不是指要減少對合規(guī)管理的正常投入和資源支持，而是要減少合規(guī)對現(xiàn)有銀行管理體制的沖擊。正常的合規(guī)風(fēng)險管理應(yīng)維持對經(jīng)營者和營銷人員雄心壯志的一種制約和平衡，如果不當(dāng)就有可能挫傷其斗志，從而不利于正常的經(jīng)營和發(fā)展。為此，我們力圖向全行干部員工傳遞一種理念，即好的合規(guī)風(fēng)險管理應(yīng)對所涉及的業(yè)務(wù)人員提出正面的建議、顧問和協(xié)助；合規(guī)風(fēng)險管理應(yīng)是一種尋求可能性的藝術(shù)，既要敢于說“不”，但又不能只說“不”；同時合規(guī)風(fēng)險管理應(yīng)該在流程整合與優(yōu)化具體業(yè)務(wù)方案中發(fā)揮更大的作用。

第三，建立合規(guī)風(fēng)險的識別和監(jiān)測體系，明確報(bào)告路線。

第4篇：業(yè)務(wù)人員履職報(bào)告范文

一是組織領(lǐng)導(dǎo)到位。肥城市委、市政府和市編委領(lǐng)導(dǎo)高度重視機(jī)構(gòu)編制執(zhí)行情況評估工作，提出了“真評實(shí)估、評真估實(shí)、評出成效”的要求。為切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，市里成立了由分工副市長任組長，紀(jì)檢監(jiān)察、組織、編制、人社等7部門主要負(fù)責(zé)同志為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組。各成員單位統(tǒng)籌兼顧，靠上工作，認(rèn)真履行職責(zé)，確保了評估工作扎實(shí)有序推進(jìn)。同時，市財(cái)政撥付專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)，配備了電腦、手提電腦、打印機(jī)、復(fù)印機(jī)等辦公用品，為評估工作的順利開展提供了保障。

二是宣傳發(fā)動到位。2013年7月25日，召開了由24個政府工作部門和22個直屬事業(yè)單位主要負(fù)責(zé)同志參加的全市機(jī)構(gòu)編制執(zhí)行情況評估工作會議，就評估工作進(jìn)行動員和發(fā)動，并對2013年的評估工作進(jìn)行安排和部署。同時，在肥城機(jī)構(gòu)編制網(wǎng)上開通了“評估工作專欄”，通過網(wǎng)站、電視臺、廣播電臺等宣傳評估的意義、工作動態(tài)等，營造了良好的輿論氛圍。

三是工作措施到位。一方面，按照上級關(guān)于政府屆期內(nèi)工作部門評估一遍的要求，制定了評估工作推進(jìn)時間表，將評估對象擴(kuò)展到政府直屬事業(yè)單位。確定2013年評估對象12個，其中，政府工作部門6個、直屬事業(yè)單位6個。其他部門單位的評估工作將于2016年全部完成。另一方面，健全完善了評估工作機(jī)制。市編辦作為職能部門，組建了強(qiáng)有力的工作班子，工作人員在評估期間全程盯靠，不再參與原單位的工作，實(shí)行人員、時間、精力“三集中”，確保了評估工作的順利進(jìn)行。

二、把握四個重點(diǎn)，力求評估科學(xué)合理

一是科學(xué)制定《實(shí)施意見》。組織人員到評估試點(diǎn)地區(qū)進(jìn)行學(xué)習(xí)取經(jīng)。同時，深入部分部門單位聽取意見和建議。在此基礎(chǔ)上，制定了《肥城市機(jī)構(gòu)編制執(zhí)行情況評估工作實(shí)施意見》。期間，對把握不準(zhǔn)的問題，及時向泰安市編辦匯報(bào)請示，多次反復(fù)討論，幾易其稿。

二是合理設(shè)定評估指標(biāo)。本著“抓住關(guān)鍵指標(biāo)、突出可操作性和實(shí)效性”的原則，設(shè)計(jì)了《肥城市機(jī)構(gòu)編制執(zhí)行情況評估指標(biāo)體系》和指標(biāo)體系解釋，將評估內(nèi)容分解為職能精細(xì)化管理、內(nèi)部工作機(jī)制運(yùn)行、對外協(xié)作配合機(jī)制建立和運(yùn)行、履行職責(zé)及成效評估、機(jī)構(gòu)編制管理規(guī)定執(zhí)行、履職評議和社會評議以及其他評估指標(biāo)等七大項(xiàng)31個小項(xiàng)，總分值為100分。其中，職責(zé)落實(shí)和履行占45分，機(jī)構(gòu)編制管理占40分，社會評議占15分。履職績效和機(jī)構(gòu)編制管理占總分值的85%，突出了機(jī)構(gòu)編制部門的職能特點(diǎn)。

三是指導(dǎo)部門搞好自評。為提高單位自評質(zhì)量，制定了《關(guān)于做好自評工作有關(guān)問題的說明》，對評估工作的相關(guān)問題作了統(tǒng)一明確，并對各部門單位業(yè)務(wù)人員進(jìn)行了一次培訓(xùn)，使部門單位對工作要求和程序一目了然，開展自查有據(jù)可依、有章可循。另外，深入到各部門單位加強(qiáng)督促協(xié)調(diào)，指導(dǎo)幫助他們搞好自檢自查，當(dāng)場指出存在的問題和整改建議，提高了自評工作質(zhì)量和效率。

四是嚴(yán)格程序真評實(shí)估。到部門單位評估前，及時發(fā)放評估日程安排表；到部門單位實(shí)地評估，嚴(yán)格遵循召開會議、問卷調(diào)查、個別座談、查閱檔案資料和現(xiàn)場實(shí)地檢查的程序進(jìn)行，確保該走的程序一個不少，該把握的環(huán)節(jié)一個不漏，該查閱的資料一樣不缺，全面了解掌握部門單位機(jī)構(gòu)編制執(zhí)行的具體情況，在綜合分析的基礎(chǔ)上，客觀作出評價。

三、堅(jiān)持四措并舉，確保評估結(jié)果客觀公正

一是五位一體問卷調(diào)查。圍繞了解清掌握實(shí)相關(guān)情況，按照市分管領(lǐng)導(dǎo)、單位干部職工、管理服務(wù)對象、相關(guān)職能部門、監(jiān)管部門等五個層面，分別制定了不同的調(diào)查問卷。采取市分管領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)評、編辦主評、管理服務(wù)對象助評、職能部門參評、監(jiān)管部門鑒評“五位一體”工作法，共發(fā)出調(diào)查問卷1291張，廣泛了解各個層面對被評估部門單位的評價。

二是分層別類個別訪談。按照市分管領(lǐng)導(dǎo)、單位干部職工、管理服務(wù)對象以及相關(guān)職能部門等幾個層面，先后與261名對象進(jìn)行了面對面的訪談，全面深入了解相關(guān)情況以及對被評估部門單位的意見和建議。在高新區(qū)評估時，通過個別訪談了解到高新區(qū)管理體制調(diào)整后，與所在的王瓜店街道在農(nóng)村建設(shè)、水利、環(huán)保等基層社會事務(wù)上存在職責(zé)交叉、關(guān)系不理順的問題，為下一步規(guī)范高新區(qū)與駐地管理體制提供了依據(jù)。

三是查閱檔案實(shí)地檢查。按照部門提供的資料與自查報(bào)告相對照、與訪談情況相對照、與編辦掌握情況相對照，履行職責(zé)與“三定”規(guī)定相符、與崗位職責(zé)相符、與工作績效相符的要求，通過查看檔案資料、實(shí)地檢查的形式，評估部門單位在履行職責(zé)和機(jī)構(gòu)編制管理執(zhí)行等方面的情況。有下屬事業(yè)單位的，按不低于30%的比例，一并檢查評估。通過實(shí)地檢查，對發(fā)現(xiàn)的掛牌不規(guī)范、自設(shè)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)等問題，當(dāng)即提出整改意見，規(guī)范了機(jī)構(gòu)編制管理。

四是匯總分析形成報(bào)告。評估工作組通過匯總、梳理和分析調(diào)查問卷、個別訪談、實(shí)地檢查等情況，以打分的形式確定評估等次，并形成評估報(bào)告。在征求被評估部門單位意見后，報(bào)市編委會研究，形成正式評估報(bào)告，并送達(dá)被評估部門單位。評估結(jié)果及時通過肥城機(jī)構(gòu)編制網(wǎng)進(jìn)行公告。

四、做到三個結(jié)合，強(qiáng)化評估結(jié)果運(yùn)用

一是將評估結(jié)果與研究調(diào)整機(jī)構(gòu)編制事項(xiàng)相結(jié)合。根據(jù)評估掌握的情況，在現(xiàn)有機(jī)構(gòu)編制資源內(nèi)，優(yōu)化整合內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配置，保障部門職能作用發(fā)揮。如，針對市公共資源交易中心設(shè)立時沒有內(nèi)設(shè)科室的實(shí)際，根據(jù)評估掌握的情況，結(jié)合其承擔(dān)的職能，對其內(nèi)設(shè)科室進(jìn)行了規(guī)范和明確，為其更好地發(fā)揮職能有序開展工作奠定了基礎(chǔ)；針對市國土資源執(zhí)法監(jiān)察大隊(duì)承擔(dān)任務(wù)較重、單位空編較多的實(shí)際，今年為其批復(fù)了1名安置干部編制使用計(jì)劃，補(bǔ)充了工作力量。

二是將評估結(jié)果與深化行政管理體制改革相結(jié)合。將評估結(jié)果作為深化行政管理體制改革的重要參考依據(jù)，對評估中發(fā)現(xiàn)的問題和薄弱環(huán)節(jié)，及時提出整改處理意見，并采取有效措施，督促部門單位抓好落實(shí)。如通過評估發(fā)現(xiàn)，雖然在職能界定時，立足實(shí)際將煤礦、石膏礦安全監(jiān)管職責(zé)交由市煤炭局承擔(dān)，非煤礦山安全監(jiān)管職責(zé)交由市安監(jiān)局承擔(dān)。但在實(shí)際運(yùn)行中，市煤炭局和市安監(jiān)局都對石膏礦行使安全監(jiān)督管理職責(zé)，存在重復(fù)監(jiān)管執(zhí)法問題。為此，重新明確了相關(guān)職責(zé)劃分，進(jìn)一步理順了非煤礦山安全監(jiān)管體制。

第5篇：業(yè)務(wù)人員履職報(bào)告范文

忠實(shí)履職 真抓實(shí)干

“火車跑的快，全靠車頭帶”，在審計(jì)事業(yè)的發(fā)展中，領(lǐng)導(dǎo)班子的戰(zhàn)斗力和凝聚力不可低估。

歷任班子成員，均能堅(jiān)持撲下身子，真抓實(shí)干，為審計(jì)事業(yè)傾注一腔熱血，付出艱辛的努力。經(jīng)常深入審計(jì)一線，與審計(jì)人員同甘共苦，既當(dāng)指揮員又當(dāng)戰(zhàn)斗員，以實(shí)際行動破解一個又一個審計(jì)難題。2013年，在對某鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)時，該鎮(zhèn)財(cái)務(wù)人員不積極配合審計(jì)組，工作一度陷入僵局。得知情況后，局長親臨一線，與審計(jì)人員同甘共苦連續(xù)奮戰(zhàn)15個小時，使問題得到了妥善解決。2015年3月，為了查清某管委會資金撥付情況，領(lǐng)導(dǎo)班子成員親自帶領(lǐng)審計(jì)干部深入管委會及其資金撥付的村組了解情況，按時向縣委、縣政府匯報(bào)了審計(jì)結(jié)果。

班子成員換了一屆又一屆，他們在工作中注重創(chuàng)新思路，講究方式方法，重視隊(duì)伍建設(shè)，狠抓效能建設(shè)，加強(qiáng)規(guī)范管理。從規(guī)范機(jī)關(guān)人員行為入手，逐步建立完善了機(jī)關(guān)考勤、學(xué)習(xí)、日常工作紀(jì)律制度，實(shí)行指紋雙簽與紙質(zhì)簽到并行制度，嚴(yán)明工作紀(jì)律，從制度上保證了審計(jì)工作的獨(dú)立性和客觀公正性；從提高審計(jì)質(zhì)量著眼，結(jié)合工作實(shí)際，擬定了現(xiàn)場審計(jì)管理辦法、重大審計(jì)項(xiàng)目撤點(diǎn)驗(yàn)收辦法，實(shí)行審計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)范化管理；從提高機(jī)關(guān)效能出發(fā)，擬定了審計(jì)工作限時辦結(jié)、審計(jì)質(zhì)量控制和執(zhí)法過錯責(zé)任追究辦法，審計(jì)工作量化考核辦法，建立了機(jī)關(guān)規(guī)范化管理的長效機(jī)制。

腳踏實(shí)地 認(rèn)真負(fù)責(zé)

辦公室工作千頭萬緒，牽扯到方方面面，具有承上啟下的協(xié)調(diào)作用，面臨的每項(xiàng)事情都非常具體與繁瑣，同時也非常重要，因此，在日常工作中，辦公室工作人員從小處著手，盡職盡責(zé)的去完成每件具體小事。

藝術(shù)大師達(dá)芬奇，他進(jìn)入藝術(shù)殿堂的大門，原來是從一個簡單的雞蛋開始。這個故事說明了，人生要高定位、低切入，大處著眼、小處著手，只有腳踏實(shí)地，兢兢業(yè)業(yè)，才能一步步走向成功的未來。因此，在辦公室工作中，辦公室人員對撰寫的各類匯報(bào)、報(bào)告、總結(jié)、分析，填報(bào)的各類報(bào)表總是認(rèn)真修改，認(rèn)真核對每一句文字、每一個數(shù)字；對于審計(jì)業(yè)務(wù)科對外的法律文書，總是用心審核，嚴(yán)格把關(guān)，確保無誤；對于審計(jì)業(yè)務(wù)科上交的業(yè)務(wù)檔案總是嚴(yán)格對照審計(jì)程序和法律文件逐檔核對，決不讓有問題的案卷進(jìn)入檔案室。

作為審計(jì)機(jī)關(guān)的一名干部，每項(xiàng)細(xì)小的工作都牽動著局里的每根神經(jīng)，在其位，必須謀其政。因此，當(dāng)工作與責(zé)任感、使命感、事業(yè)心聯(lián)系在一起時，不管遇到多大的困難，吃盡多大的苦頭，辦公室人員都心甘情愿地去付出，決不因?yàn)榭嗪屠鄱艞墶?/p>

機(jī)關(guān)的科室負(fù)責(zé)人是機(jī)關(guān)的業(yè)務(wù)骨干和中堅(jiān)力量，他們一直承擔(dān)著審計(jì)署、省審計(jì)廳、市審計(jì)局及本級政府交辦和局機(jī)關(guān)安排的重大審計(jì)事項(xiàng)，從不叫苦叫累。

2013年7月全省公安交警系統(tǒng)審計(jì)中，市局需要抽調(diào)我們一名審計(jì)骨干配合審計(jì)。我們的一名業(yè)務(wù)科長踴躍報(bào)名參與工作，當(dāng)時他還是我局一項(xiàng)重點(diǎn)項(xiàng)目的審計(jì)組長，又是主審，為了完成市局安排的工作任務(wù)，他放下手頭所有的工作，排除一切干擾，吃住在審計(jì)現(xiàn)場，戰(zhàn)斗在審計(jì)第一線，連續(xù)作戰(zhàn)一個星期，按照省上的要求完成了任務(wù)，而手頭的工作自己利用晚上時間加班加點(diǎn)也完成了。

2012年，在對某區(qū)某單位的審計(jì)中，市紀(jì)檢委、監(jiān)察局聘請我局人員參加。按照局里的安排，我局一名業(yè)務(wù)科長帶領(lǐng)其他兩位同志，犧牲節(jié)假日休息時間，晝夜勞作，分工操作，各把一關(guān)，提煉有用資料，將審計(jì)結(jié)果逐條列出，指出哪些屬于經(jīng)濟(jì)問題，那些方面還存在疑點(diǎn)，是下一步應(yīng)該深查的方向，為整個案子的查處起到了推進(jìn)作用，受到市紀(jì)檢委、監(jiān)察局的好評。

依法審計(jì) 堅(jiān)持原則

在工作中，審計(jì)人員善于利用被審計(jì)單位與其他單位的經(jīng)濟(jì)往來，以及自身內(nèi)部不規(guī)范的會計(jì)核算，發(fā)現(xiàn)被審計(jì)單位的違法違紀(jì)線索，堅(jiān)持原則，依法審計(jì)，不徇私情，一查到底。

2013年12月，在審計(jì)水利系統(tǒng)某下屬單位時，因一張?jiān)紤{證的支出和收入不配比，引起了業(yè)務(wù)人員的重視。在與局領(lǐng)導(dǎo)溝通后，審計(jì)人員埋頭賬表、憑證和合同之中，迎著凜冽寒風(fēng)出沒在田間地頭查看工程，五次深入農(nóng)村村組調(diào)查，尋找線索，尋求當(dāng)事人提供證據(jù)；和被審計(jì)單位相關(guān)人員唇槍舌劍，斗智斗勇；抵制金錢誘惑，堅(jiān)持原則，依法審計(jì)，力頂說情風(fēng)，毫不妥協(xié)，終于挖出了該單位設(shè)置的7套賬、3個基本存款賬戶，涉及金額522萬元，存在少交稅金15萬元、不合理開支32萬元，挪用專項(xiàng)資金38萬元等問題。并以此為原型，寫了《深查細(xì)究，刨根問底--由一張?jiān)紤{證查出的數(shù)套賬》審計(jì)案例，先后被《城市審計(jì)》和《現(xiàn)代審計(jì)與經(jīng)濟(jì)》雜志登載，并被《城市審計(jì)》編輯部評為當(dāng)年優(yōu)秀論文。

2014年3月，在對某行政單位的預(yù)算執(zhí)行情況審計(jì)中，針對該單位罰沒資金量大、下屬單位多、業(yè)務(wù)特殊的特點(diǎn)，對其及與其有密切關(guān)系的四個下屬部門進(jìn)行了重點(diǎn)審計(jì)和延伸。發(fā)現(xiàn)該單位及其下屬部門無證收取管理費(fèi)、協(xié)調(diào)費(fèi)等100多萬元，應(yīng)繳未繳財(cái)政資金90多萬元的事實(shí)，有針對性地提出了意見和建議。

工作完成了一件又一件，成績和榮譽(yù)取得了一個又一個，而審計(jì)人員在這些成績和榮譽(yù)面前從不自滿和驕傲，從沒向領(lǐng)導(dǎo)伸手要過待遇和職務(wù)。

不管情況如何變化，審計(jì)人員堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，要求別人做到的，自己首先做到，打鐵先要自身硬。堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以創(chuàng)建和諧社會為目標(biāo)，嚴(yán)格遵守黨員干部廉潔自律以及審計(jì)紀(jì)律八不準(zhǔn)規(guī)定和職業(yè)道德八條準(zhǔn)則，時刻自警、自省、自勵，在生活上嚴(yán)格要求自己，在思想上牢牢筑起了拒腐防變的“防火墻”，廉潔自律、秉公辦事。盡管他們家庭并不富裕，但絕不利用職務(wù)之便損公肥私，堂堂正正做人，認(rèn)認(rèn)真真做事。

第6篇：業(yè)務(wù)人員履職報(bào)告范文

寫述職報(bào)告時應(yīng)認(rèn)真總結(jié)出限定時期的工作特點(diǎn)，抓精華，找典型，以這段時期工作中突出而富有典型意義的事件來反映一般。下面就讓小編帶你去看看理財(cái)顧問年度工作述職報(bào)告范文5篇，希望能幫助到大家!

理財(cái)顧問述職報(bào)告1尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

進(jìn)入__證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，現(xiàn)在述職如下：

一、對證券行業(yè)有了初步了解

進(jìn)入公司以來，從熟悉這個行業(yè)到通過資格考試，對證券這個行業(yè)有了初步的了解，而駐點(diǎn)銀行，通過渠道營銷，對證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

二、業(yè)務(wù)開拓能力的提高

在業(yè)務(wù)營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使__服務(wù)真正的深入人心。

三、工作的責(zé)任心和事業(yè)心的加強(qiáng)

加強(qiáng)了對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認(rèn)真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

四、不足之處

1、證券知識還須加深了解，需不斷學(xué)習(xí)。

2、在與客戶關(guān)系維護(hù)中，溝通方式還要逐步加強(qiáng)。

3、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進(jìn)一步增強(qiáng)。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

理財(cái)顧問述職報(bào)告2尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

回顧走過的20__年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是20__年度金融銷售個人工作述職報(bào)告：

一、具體工作

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群;通過前臺柜臺輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。

在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效;

3.加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)取⒁约百F金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

二、存在的不足

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展保險，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財(cái)。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù);

2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財(cái)室輸送客戶信息;

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財(cái)業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。

4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好20__年個人工作計(jì)劃。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

理財(cái)顧問述職報(bào)告320__年，我擔(dān)任__證券部副總經(jīng)理職務(wù)，主抓前臺工作，具體負(fù)責(zé)的是市場營銷工作，做好華北地區(qū)的5家營業(yè)部的資源整合和全面工作。

下面，我就20__年的工作情況向大家做匯報(bào)：

一、一年來重點(diǎn)工作回顧

第一，為了加強(qiáng)管理部的凝聚力和戰(zhàn)斗力，繼續(xù)推進(jìn)華北地區(qū)兩家營業(yè)部的整合工作，并取得了較好的成效。在國債客戶的轉(zhuǎn)化和各類基金的營銷活動中，在新業(yè)務(wù)的共同學(xué)習(xí)和培訓(xùn)中，兩家營業(yè)部的全體員工達(dá)到了步調(diào)一致，齊心協(xié)力，形成了既相互合作，又相互競爭的良好勢頭，尤其是在新業(yè)務(wù)上出現(xiàn)的'攀比競賽現(xiàn)象，說明管理部前臺隊(duì)伍的活力正在逐步激發(fā)。在這里，我所做的就是鼓勵和引導(dǎo)大家，向著既定的目標(biāo)邁進(jìn)。以共同的事業(yè)來凝聚人心，這是我最大的工作感悟。(2015年終個人述職報(bào)告)

第二，加強(qiáng)客戶的轉(zhuǎn)化工作，盤活國債和基金客戶以及呆滯客戶，逐步加強(qiáng)基金的銷售。20__年國債的旺銷，使我部沉淀了大量的國債客戶，國債存量達(dá)到了近500億元，20__年交易所國債市場的大幅上揚(yáng)，讓國債客戶獲利頗豐。如何引導(dǎo)客戶獲利了結(jié)，轉(zhuǎn)向貨幣基金和中短期債券基金投資，針對這個問題，我多次組織前臺人員，進(jìn)行比較和研究，拿出可行方案，上半年重點(diǎn)放在了短期國債客戶的轉(zhuǎn)化上，通過投資理財(cái)報(bào)告會、報(bào)紙宣傳和電話營銷等多種方式，對國債的客戶進(jìn)行了積極的游說，其中大部分轉(zhuǎn)化為了貨幣基金客戶，下半年重點(diǎn)轉(zhuǎn)化貨幣基金和國債客戶投資中短期債券基金客戶。通過這些工作，既提高了我部國債交易量和基金的保有量，也加強(qiáng)了與客戶的溝通和客戶忠誠度，為今后新業(yè)務(wù)的開展積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。

第三，推進(jìn)學(xué)習(xí)型隊(duì)伍的建設(shè)，積極開展新業(yè)務(wù)、新知識培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)技能。每個周三，是我們管理部的學(xué)習(xí)日，貨幣基金、短期債券基金、權(quán)證等等各種新業(yè)務(wù)都是在這些學(xué)習(xí)日里，從陌生走向熟悉。交易方法培訓(xùn)和反復(fù)學(xué)習(xí)，使廣大員工掌握了一套簡單實(shí)用的營銷手段，為股票客戶的服務(wù)及開發(fā)，奠定了基礎(chǔ)。另外，利用學(xué)習(xí)日的機(jī)會，請專業(yè)保險人士，給大家一些有關(guān)保險方面的知識，拓展員工們的金融知識。讓學(xué)習(xí)培訓(xùn)走向制度化，是我部在推進(jìn)學(xué)習(xí)型隊(duì)伍建設(shè)的關(guān)鍵一步。在學(xué)習(xí)培訓(xùn)中，看到員工們不斷地進(jìn)步，我感到非常的欣慰。

第四，探索建立有效的激勵機(jī)制，積極推動轉(zhuǎn)型。激勵機(jī)制的不完善，一直以來，制約著員工的工作積極性，也不利于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型工作。因此，管理部領(lǐng)導(dǎo)班子通過研究，制定了獎勵員工發(fā)展客戶的辦法，鼓勵員工在弱市環(huán)境中，走出去，積極開發(fā)增量客戶。同時，為建立經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍的建設(shè)做了一系列準(zhǔn)備工作。激勵機(jī)制也是多層次的，讓大家快樂工作，是我們的共同目標(biāo)，為員工購買的“游泳卡”僅僅多層次激勵機(jī)制的一個部分。通過以上措施，使員工的工作積極性有了提高，員工開發(fā)的增量客戶也在穩(wěn)步增長。

二、20__年取得的成績

20__年，通過保持黨員先進(jìn)性教育的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使我在思想上、政治上更加成熟，理論水平也得到了很大提高。與去年相比，管理部領(lǐng)導(dǎo)班子在工作方面配合更加默契，下轄5家營業(yè)部的工作也在穩(wěn)步推進(jìn)之中。全年實(shí)現(xiàn)交易量億，同比增長;其中網(wǎng)上交易5000億，同比增長600%;全年完成收入3000萬元。股票客戶穩(wěn)中有增，新開(股票、基金、國債)1萬戶，核心客戶基本穩(wěn)定。其他產(chǎn)品銷售增長迅速，國債保有量達(dá)到了個億，國債客戶開戶數(shù)達(dá)到了5000戶。基金保有量10000萬，開戶數(shù)4000戶，較去年有較大增長，客服和營銷隊(duì)伍在鍛煉中不斷成長，員工培訓(xùn)走向制度化、規(guī)范化。

三、20__年工作中存在的不足

第一、激勵制度的不完善，制約了員工的積極性，進(jìn)一步限制了管理部業(yè)務(wù)的拓展，在這方面工作，還需要加強(qiáng)。

第二、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型抓的不夠，基金銷售雖然取得了很大進(jìn)步，但是仍有很多地方做的不到位，員工的思想轉(zhuǎn)型需要加強(qiáng)，向真正的理財(cái)顧問轉(zhuǎn)變還需一定時間。

第三、成本控制方面，營業(yè)面積還需要進(jìn)一步壓縮，費(fèi)用支出業(yè)將會得到一定控制。

四、20__年工作計(jì)劃

如果__年我還繼續(xù)分管營銷業(yè)務(wù)，我有如下打算。

一、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營的原則，繼續(xù)保持無重大違法違規(guī)業(yè)務(wù)記錄。

二、續(xù)完善激勵機(jī)制，充分調(diào)動員工的積極性。

三、加快經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍建設(shè)。

四、推進(jìn)員工角色轉(zhuǎn)型，通過培訓(xùn)，逐步向理財(cái)顧問轉(zhuǎn)變，掌握多種業(yè)務(wù)技能。

20__年，資本市場迎來了新的一年，我相信，在全體同仁的共同努力下，20__年會取得更大的成績。

謝謝大家!

述職人：

20__年__月__日

理財(cái)顧問述職報(bào)告4今年以來，按照中支公司黨委、總經(jīng)理室的工作分工，我主要負(fù)責(zé)__營銷部的業(yè)務(wù)推動及公司內(nèi)外部協(xié)調(diào)工作。這期間，在上級公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)和__中心支公司總經(jīng)理室各位成員及相關(guān)部門的大力支持下，我認(rèn)真履行職責(zé)，積極加強(qiáng)管理與引導(dǎo)，努力協(xié)調(diào)分管各項(xiàng)工作的健康發(fā)展，取得一定成績。截止到2012年11月18日，完成保費(fèi)_萬元，完成全年計(jì)劃的_%，超額完成_萬元，并計(jì)劃截止到2012年12月31日完成保費(fèi)_萬元，計(jì)劃超額_萬元。

今天，按照__中支年度班子考核的統(tǒng)一部署和要求，我就自己今年以來的履職情況向領(lǐng)導(dǎo)們做以下總結(jié)，不當(dāng)之處，請批評指正。

(一)積極學(xué)習(xí)，不斷提升，做個合格的保險管理者。

分公司上半年組織全省四級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人專業(yè)知識培訓(xùn)，本人踴躍報(bào)名，積極參加。學(xué)習(xí)期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關(guān)心他人，并在學(xué)習(xí)結(jié)束后獲得優(yōu)秀組員。十月下旬參加山東省保險行業(yè)協(xié)會組織的全省四級機(jī)構(gòu)高管人員培訓(xùn)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學(xué)，并在培訓(xùn)結(jié)束后獲得優(yōu)秀學(xué)員證書。通過這幾次學(xué)習(xí)，使我對保險學(xué)科的基礎(chǔ)理論、保險學(xué)的基礎(chǔ)知識、保險基本業(yè)務(wù)以及保險市場基本運(yùn)行方式有較全面的認(rèn)識和了解;學(xué)習(xí)培訓(xùn)后，我對保險業(yè)在市場經(jīng)濟(jì)、金融經(jīng)濟(jì)中的特殊作用有宏觀上的認(rèn)識，對各種具體的保險業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)程序、市場操作等也要有較為系統(tǒng)的了解和把握。

(二)積極主動的做好全面業(yè)務(wù)的推動工作。

按照公司黨委、總經(jīng)理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會議確定的中心任務(wù)，針對公司各險種業(yè)務(wù)面臨的發(fā)展環(huán)境和市場形勢，重點(diǎn)做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續(xù)保業(yè)務(wù)。由于受大市場環(huán)境影響，2012年經(jīng)濟(jì)繼續(xù)呈疲軟狀態(tài)，新增業(yè)務(wù)的發(fā)展較為緩慢，故在整體業(yè)務(wù)增長點(diǎn)中，續(xù)保存量成為一大亮點(diǎn)。我部門依據(jù)上年度保險續(xù)保情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并逐筆分類，提前兩個月分揀好并下達(dá)到每個業(yè)務(wù)人員手中，使其達(dá)到每筆業(yè)務(wù)都心中有數(shù)，每筆業(yè)務(wù)都能提前通知續(xù)保。此舉自推動后使續(xù)保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開展渠道業(yè)務(wù)建設(shè)。針對公司提出的渠道業(yè)務(wù)的扶助政策，我于上半年與__鵬華汽貿(mào)友好合作，簽訂協(xié)議，自此__營銷部有了第一家車商渠道隊(duì)伍。現(xiàn)如今，車商渠道每月有十萬左右業(yè)務(wù)產(chǎn)出，為我司業(yè)務(wù)發(fā)展做出杰出貢獻(xiàn)。現(xiàn)階段，我正積極與北京現(xiàn)代__店和中國一汽森雅佳寶等汽車經(jīng)銷商進(jìn)行走訪，增進(jìn)交流，加強(qiáng)聯(lián)系，對今年及下年的合作事宜進(jìn)行商討，基本達(dá)成了共識，預(yù)計(jì)不久會有業(yè)務(wù)產(chǎn)出。

(三)理順業(yè)務(wù)發(fā)展思路，為明年業(yè)務(wù)全面啟動打好基礎(chǔ)。

一方面加強(qiáng)內(nèi)部建設(shè)，積極研究出臺相應(yīng)的內(nèi)部管理政策和工作措施，在嚴(yán)肅工作紀(jì)律的同時人性化管理。對每位業(yè)務(wù)人員做到每天溝通，遇到業(yè)務(wù)發(fā)展阻礙積極幫助他們協(xié)調(diào)溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時，為他們送上一份鮮花和祝福。

第二方面是積極協(xié)調(diào)，全面啟動與本地各大型停車場、運(yùn)輸公司、汽車經(jīng)銷商進(jìn)行多層次的溝通與聯(lián)系，主動協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)人員與他們的業(yè)務(wù)合作，積極穩(wěn)妥的開展車險業(yè)務(wù)，同時也在意外險開拓上做到穩(wěn)發(fā)展。

第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現(xiàn)有的宣傳力度遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，我部門計(jì)劃于明年與本地廣告公司進(jìn)行接洽，加深我司品牌在當(dāng)?shù)氐挠绊?，在__縣人民心中樹立起美好的大地保險形象。

(四)存在的問題和不足。

在今年，工作中雖取得了一些新的進(jìn)步和成績，但距離上級公司的要求還存在著許多不足。主要表現(xiàn)在：一是細(xì)想業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高跟不上公司快速發(fā)展的形式，思想觀念有待進(jìn)一步提高;二是忽視業(yè)務(wù)與學(xué)習(xí)的兩者關(guān)系，平日大部分時間忙于業(yè)務(wù)及事業(yè)性工作，用于業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)的時間相對較少，有時工作中會出現(xiàn)些偏差。針對上述存在的問題我將在今后的工作中加以克服和改正。

述職人：

20__年__月__日

理財(cái)顧問述職報(bào)告5尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

20__年已經(jīng)過去，回首這一年，營業(yè)部在兩位老總的領(lǐng)導(dǎo)下不斷改革使人員組合優(yōu)化，更趨合理，業(yè)務(wù)拓展也更加迅猛。年我一直就任于營業(yè)部__服務(wù)部負(fù)責(zé)管理和客戶開發(fā)工作，在這一年里，我為服務(wù)部盡心盡力，積極為服務(wù)部的工作出謀劃策，從節(jié)約成本和開發(fā)客戶雙重下手，使服務(wù)站在這一年里發(fā)生了質(zhì)地變化，在這一年里，新引進(jìn)客戶__幾人，客戶市值達(dá)到了__萬元(只反映出來市值，看不到資產(chǎn)總值)，交易量更是突破新高，從1月1日到12月31日，__服務(wù)站完成交易量__億元，在千分之一的傭金下實(shí)現(xiàn)傭金收入__萬元，這一成績的取得主要?dú)w功于營業(yè)部_總、_總的正確領(lǐng)導(dǎo)，歸公于營業(yè)部其他各兄弟部門和員工的大力支持。

一、從嚴(yán)治內(nèi)、嚴(yán)格要求自己

一個部門的好壞，部門決策者的決定直接影響著它的工作效率和競爭力，在__服務(wù)站我既是管理人員、也是后臺人員、更是一個業(yè)務(wù)開發(fā)人員，為了不斷提高_(dá)_服務(wù)站在__的市場競爭力，我以公司各項(xiàng)管理制度為基礎(chǔ)，結(jié)合__地區(qū)情況，制定了有針對性的管理制度，主要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在營業(yè)部服務(wù)柜臺每個崗位都輪流做過，這造就了我對營業(yè)部每項(xiàng)基本業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)流程的熟練。由于__服務(wù)站是公司總部電子商務(wù)部當(dāng)時主辦的，屬于網(wǎng)上交易指導(dǎo)站，走的是公司銀證通業(yè)務(wù)這一塊，當(dāng)時是公司主要的虧損站點(diǎn)之一，后劃歸__營業(yè)部，在這時候營業(yè)部派我接手服務(wù)站，負(fù)責(zé)管理和客戶開發(fā)工作，在營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在兄弟部門員工的支持下，我在這里參與了營業(yè)部改建__服務(wù)站的全部過程，電網(wǎng)電線的改造、電話系統(tǒng)設(shè)備的重建、內(nèi)網(wǎng)的再建，克服了重重困難，盡量收縮成本，同時提高服務(wù)質(zhì)量、擴(kuò)大聲譽(yù)。

因?yàn)樵谶@里我們走的是電子商務(wù)部當(dāng)時設(shè)的銀證通線路，而又歸屬于__營業(yè)部，各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)電子商務(wù)部跟營業(yè)部在流程上有很大的不同，基本業(yè)務(wù)知識相同，但業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和流程上跟營業(yè)部的業(yè)務(wù)流程基本脫鉤，這就要求業(yè)務(wù)風(fēng)險要進(jìn)一步加強(qiáng)，于是我對自己的要求就進(jìn)一步提高了，不斷利用業(yè)余的時間加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)流程的學(xué)習(xí)，并不斷跟__營業(yè)部、電子商務(wù)部等業(yè)務(wù)風(fēng)險聯(lián)系部門聯(lián)系溝通，同時嚴(yán)格規(guī)范了業(yè)務(wù)操作。業(yè)務(wù)規(guī)范是高昂代價換來的，我在公司規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，結(jié)合了__地區(qū)的實(shí)際情況，在辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時采取了靈活的運(yùn)用，為公司利益和客戶利益提供了雙重可靠保障。

二、打通人脈、擴(kuò)大聲譽(yù)

一個服務(wù)行業(yè)在一個地方立足、占領(lǐng)市場份額，擴(kuò)大聲譽(yù)，與當(dāng)?shù)氐胤秸块T的扶持和合作伙伴的大力支持程度有很大的關(guān)系。今年以來，我在這方面狠下了工夫，目前已經(jīng)取得了當(dāng)?shù)毓ど叹?、城建局等各個政府監(jiān)管部門的信任，并同意在政策上對我們進(jìn)行大力扶持，以幫助我們在__長久立足，占領(lǐng)市場份額，擴(kuò)大聲譽(yù)。并且和合作伙伴中國銀行有了進(jìn)一步的溝通和深入合作，不光是基本業(yè)務(wù)上的合作，更是在尋求增量資金，擴(kuò)大市場份額上有了初步的合作，目前已經(jīng)拓展到__市，雖然目前在增量資金方面效果不是特明顯，但也有部分客戶的陸續(xù)轉(zhuǎn)入，在明年我們會跟他們進(jìn)一步探討合作的途徑，充分發(fā)揮銀行工作人員在開發(fā)客戶上的積極主動性。

證券行業(yè)是一個新事物不斷涌現(xiàn)的行業(yè)、是一個競爭日趨激烈的行業(yè)。銳意創(chuàng)新，跟上時代潮流、是競爭取勝的必由之路。在這里，剛開始我對客戶不是很熟，于是我主動跟客戶聯(lián)系，找他們一一談心，主動要求他們到我這里來，跟他們一起研究，探討?？蛻糁g千差萬別，對客戶我們要對他們進(jìn)行政策傾心、技術(shù)扶持、幫助其資產(chǎn)保值增值，經(jīng)過和他們一起的探討，談心，總結(jié)了一些經(jīng)驗(yàn)并付出實(shí)用，取得了一定的成績，同時也取得了客戶的信任。在今年我們服務(wù)站的客戶睡眠客戶已經(jīng)在我們的扶持下充分動起來了，同時充分利用資源，尋求增量資金，順利實(shí)現(xiàn)了年初報(bào)本贏利的目的。

三、存在問題

__服務(wù)站客戶的市值相對還很薄弱，凈資產(chǎn)收益率還有待進(jìn)一步提高。我將從吸引增量資金和盤活內(nèi)部資產(chǎn)兩個角度去努力提高客戶資券換手率，以目前的客戶市值和交易量來看，客戶的換手率已經(jīng)非常之高，而且交易人數(shù)較集中，多半集中在少數(shù)人身上。最主要的問題還是客戶人數(shù)太少，市值太少。下一步主要工作還是要圍繞在吸引增量資金上面多下工夫。

此致

敬禮!

第7篇：業(yè)務(wù)人員履職報(bào)告范文

一、基本情況

為提升工作效率，樹立良好的農(nóng)發(fā)人形象，我辦領(lǐng)導(dǎo)班子出重拳、動真格，組織推進(jìn)整治“損害涉農(nóng)利益”專項(xiàng)工作。

（一）強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任。成立由縣農(nóng)發(fā)辦主任為組長，縣農(nóng)發(fā)辦副主任為副組長，抽調(diào)3名業(yè)務(wù)人員為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)專項(xiàng)整治工作的綜合協(xié)調(diào)、督促檢查和查處落實(shí)工作。周密部署，明確責(zé)任分工，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)，形成各負(fù)其責(zé)、齊抓共管的工作合力，確保專項(xiàng)整治工作取得實(shí)效。

（二）深入宣傳教育。廣泛開展宣傳咨詢活動，普及農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)政策法規(guī)，讓廣大農(nóng)民群眾更多地了解國家支農(nóng)惠農(nóng)政策。堅(jiān)持把專項(xiàng)整治作為加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)、密切聯(lián)系農(nóng)民群眾的重要契機(jī)，積極引導(dǎo)農(nóng)民群眾廣泛參與，讓農(nóng)民群眾感受到干部作風(fēng)的改進(jìn)，得到實(shí)實(shí)在在的好處。

（三）制定工作方案，狠抓落實(shí)。召開主任辦公會議，專題研究整治損害涉農(nóng)利益、改進(jìn)工作作風(fēng)問題，制定“縣農(nóng)發(fā)辦開展損害涉農(nóng)利益行為專項(xiàng)整治工作方案”，建立主要負(fù)責(zé)人總負(fù)責(zé)、親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓落實(shí)的工作機(jī)制。

（四）對照整治重點(diǎn)，開展自查自糾。通過個人自查、股（室）查、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)評等方式，對“損害涉農(nóng)利益”等方面的表現(xiàn)及風(fēng)險點(diǎn)，認(rèn)真查找自身存在的突出問題，對癥下藥制定相應(yīng)整改措施，對照整治重點(diǎn)，抓問題整改。

（五）細(xì)化工作措施，建立長效機(jī)制。針對查擺出來的問題，按照“存在什么問題就解決什么問題、什么問題突出就先解決什么問題”的原則，進(jìn)行逐一整改。同時，制定了“縣農(nóng)發(fā)辦損害涉農(nóng)利益專項(xiàng)整治工作制度”，建立健全切實(shí)管用、長期有效的工作機(jī)制。

（六）接受公開監(jiān)督，確保整改實(shí)效。通過設(shè)立整治“損害涉農(nóng)利益”意見箱、召開座談會、收集工作作風(fēng)投訴信息等途徑，聽取各股（室）及其負(fù)責(zé)人情況匯報(bào)，查閱相關(guān)文件資料，訪問群眾進(jìn)行調(diào)查了解，同時加大轉(zhuǎn)辦、督辦力度，督促抓好整改落實(shí)。

二、整治工作成效

（一）規(guī)范農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)項(xiàng)目資金亂攤派行為。2014年9月份，縣農(nóng)發(fā)辦專項(xiàng)整治領(lǐng)導(dǎo)小組開展了農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)項(xiàng)目資金專項(xiàng)檢查，通過查看項(xiàng)目報(bào)賬材料、走訪項(xiàng)目區(qū)農(nóng)民等方式，開展向村級組織和村民強(qiáng)制集資攤派問題的治理工作。公布監(jiān)督舉報(bào)電話，項(xiàng)目開發(fā)尊重農(nóng)民意愿，禁止任何單位和個人以項(xiàng)目建設(shè)名義向農(nóng)民亂收費(fèi)。通過專項(xiàng)檢查，未發(fā)現(xiàn)向農(nóng)民亂攤派行為。

（二）落實(shí)農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)政策。開展農(nóng)業(yè)調(diào)研，深入各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村收集群眾在農(nóng)田水利工程等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面反映強(qiáng)烈的意見建議，對符合農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)條件的項(xiàng)目納入年度開發(fā)計(jì)劃，解決群眾反映強(qiáng)烈的突出問題。根據(jù)收集到群眾訴求，結(jié)合部門職能，我辦爭取到2014年國家農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)第二批土地治理項(xiàng)目，項(xiàng)目總投資375萬元，計(jì)劃在關(guān)西、里仁、東江、桃江、程龍等鄉(xiāng)鎮(zhèn)實(shí)施，目前已完成初步設(shè)計(jì)并通過市級評審，計(jì)劃11月份開工建設(shè)，2014年底前基本完成主體工程建設(shè)。

三、下一步工作

第8篇：業(yè)務(wù)人員履職報(bào)告范文

董事會是商業(yè)銀行風(fēng)險治理的核心，負(fù)責(zé)在戰(zhàn)略層面上對風(fēng)險管理過程進(jìn)行監(jiān)督，主要專注于治理結(jié)構(gòu)的合理、戰(zhàn)略的制定與督導(dǎo)、高級管理層的風(fēng)險履職以及風(fēng)險溝通的充分透明。高級管理層負(fù)責(zé)在風(fēng)險戰(zhàn)略的框架下，在戰(zhàn)術(shù)層面上確定并實(shí)現(xiàn)風(fēng)險目標(biāo)，其專注重點(diǎn)更集中于風(fēng)險目標(biāo)、風(fēng)險分析以及風(fēng)險技術(shù)。

風(fēng)險治理理念的提出

董事會歸位成為商業(yè)銀行風(fēng)險管理的真正主體，是風(fēng)險治理理念提出的制度背景。以往，國內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的事實(shí)主體是高級管理層。公司治理以及銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，客觀上要求將風(fēng)險管理上升到商業(yè)銀行戰(zhàn)略層面；巴塞爾資本協(xié)議與銀監(jiān)會相關(guān)風(fēng)險管理指引也明確指出董事會承擔(dān)各類風(fēng)險的最終責(zé)任。這一切都促使商業(yè)銀行董事會充分履職，從公司治理的高度管理風(fēng)險，確保風(fēng)險管理機(jī)制的有效發(fā)揮和風(fēng)險策略的貫徹執(zhí)行。

商業(yè)銀行進(jìn)入全面風(fēng)險管理階段后，管理內(nèi)容大為豐富，這是風(fēng)險治理理念提出的現(xiàn)實(shí)需求。全面風(fēng)險管理要求商業(yè)銀行構(gòu)建全球的風(fēng)險管理體系、全面的風(fēng)險管理范圍、全程的風(fēng)險管理過程、全新的風(fēng)險管理方法和全員的風(fēng)險管理文化，而傳統(tǒng)以高級管理層為中心的風(fēng)險管理框架，在組織架構(gòu)、管理半徑和管理縱深方面都無法涵蓋如此豐富的內(nèi)容。風(fēng)險治理理念將風(fēng)險管理的架構(gòu)延伸至董事會，明確董事會和高級管理層的職責(zé)邊界，形成由戰(zhàn)略決策到戰(zhàn)術(shù)執(zhí)行再到執(zhí)行監(jiān)督的統(tǒng)一風(fēng)險管理鏈條，是治理層面滿足全面風(fēng)險管理需要的必然選擇。

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的需求和經(jīng)營風(fēng)險的本質(zhì)是風(fēng)險治理理念提出的根本動力。當(dāng)代銀行的業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新飛速發(fā)展，要求風(fēng)險管理高效率地貫穿所有相關(guān)部門、專業(yè)和領(lǐng)域。但實(shí)踐中，風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)發(fā)展部門的權(quán)限往往比肩平行，按風(fēng)險管理職能劃分的條塊式管理體制在部門協(xié)調(diào)、信息交流路徑上存有障礙，致使風(fēng)險管理成本提高，效率降低。風(fēng)險治理的理念坐實(shí)董事會在風(fēng)險管理、監(jiān)督與協(xié)調(diào)方面的責(zé)任，在更高的層面上統(tǒng)籌風(fēng)險管理，切實(shí)推動商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新與發(fā)展。

商業(yè)銀行風(fēng)險治理框架

商業(yè)銀行風(fēng)險治理框架由風(fēng)險治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險容忍度、風(fēng)險監(jiān)督機(jī)制、風(fēng)險溝通機(jī)制和風(fēng)險文化五方面構(gòu)成。

風(fēng)險治理結(jié)構(gòu)

風(fēng)險治理結(jié)構(gòu)是實(shí)現(xiàn)高效率風(fēng)險治理的基礎(chǔ)和保障，指商業(yè)銀行“三會一層”在風(fēng)險管理事務(wù)方面的職責(zé)定位與組織架構(gòu)安排，其中尤以董事會和高級管理層為主。

董事會風(fēng)險治理職責(zé)。董事會風(fēng)險治理職責(zé)分為風(fēng)險戰(zhàn)略決策、風(fēng)險執(zhí)行力督導(dǎo)以及風(fēng)險文化建設(shè)等三方面。

在風(fēng)險戰(zhàn)略決策方面，董事會審定風(fēng)險管理戰(zhàn)略，設(shè)定風(fēng)險管理的總體目標(biāo)、風(fēng)險偏好和風(fēng)險容忍度，明確風(fēng)險管理優(yōu)先順序和內(nèi)控機(jī)制，審核重大關(guān)聯(lián)交易，做出風(fēng)險管理的重要決策。

在風(fēng)險執(zhí)行力督導(dǎo)方面，董事會對高級管理層的風(fēng)險戰(zhàn)略執(zhí)行情況和風(fēng)險管理能力進(jìn)行考核、評估和監(jiān)督，審議批準(zhǔn)內(nèi)外部審計(jì)部門提交的評估報(bào)告并監(jiān)督落實(shí)整改，確保銀行風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)經(jīng)營處于董事會的風(fēng)險戰(zhàn)略框架之內(nèi)。

在風(fēng)險文化建設(shè)方面，董事會推動并督導(dǎo)高級管理層將風(fēng)險理念整合納入業(yè)務(wù)發(fā)展策略，建立有效的風(fēng)險管理激勵與考核機(jī)制，持續(xù)監(jiān)測銀行的風(fēng)險文化建設(shè)，培養(yǎng)全員風(fēng)險管理意識。

高級管理層風(fēng)險治理職責(zé)。銀行高級管理層風(fēng)險治理職責(zé)具體分為風(fēng)險戰(zhàn)略執(zhí)行、風(fēng)險管理和風(fēng)險報(bào)告等三方面。

在風(fēng)險戰(zhàn)略執(zhí)行方面，高級管理層遵照董事會批準(zhǔn)的風(fēng)險戰(zhàn)略和重大風(fēng)險決策，建設(shè)全面風(fēng)險管理的組織架構(gòu)，制定具體明確、操作性強(qiáng)的執(zhí)行措施，在全行組織落實(shí)。

在風(fēng)險管理方面，高級管理層制定風(fēng)險政策和程序，對風(fēng)險進(jìn)行識別、評估、度量、緩釋和監(jiān)控，對管理信息系統(tǒng)的實(shí)施和變更情況進(jìn)行監(jiān)控，保障其適時性、準(zhǔn)確性和可用性。

在風(fēng)險報(bào)告方面，高級管理層一方面將董事會的風(fēng)險戰(zhàn)略、重大決策準(zhǔn)確及時地傳達(dá)到全行執(zhí)行；另一方面通過制度性安排，幫助董事會全面了解銀行所處的風(fēng)險環(huán)境與風(fēng)險狀況，以使董事會能更好地履行風(fēng)險決策職能。

風(fēng)險治理的組織架構(gòu)。商業(yè)銀行風(fēng)險治理的組織架構(gòu)因行而異，總的原則是符合自身公司治理的特點(diǎn)，保障風(fēng)險戰(zhàn)略的執(zhí)行力和風(fēng)險管理職能的獨(dú)立性，滿足風(fēng)險治理專業(yè)化、高效化和常態(tài)化的要求，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制之間的平衡。

風(fēng)險治理的組織架構(gòu)有不同的模式，但也有一般的原則。首先，董事會下應(yīng)設(shè)置專門的風(fēng)險管理委員會；其次，董事會中應(yīng)包括兼具學(xué)術(shù)背景和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的風(fēng)險管理專家；第三，高級管理層的風(fēng)險管理團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)與業(yè)務(wù)部門保持一定的獨(dú)立性；第四，風(fēng)險治理組織架構(gòu)中的各個機(jī)構(gòu)應(yīng)明確各自職責(zé)，確保彼此間有效協(xié)作與溝通；最后，風(fēng)險治理結(jié)構(gòu)要滿足三層次的監(jiān)督與制衡，即由董事會實(shí)施的監(jiān)督、各業(yè)務(wù)領(lǐng)域直接的條線監(jiān)督，以及獨(dú)立的風(fēng)險管理部門、合規(guī)部門和審計(jì)部門的監(jiān)督。

國內(nèi)商業(yè)銀行董事會主要通過下設(shè)的風(fēng)險管理委員會處理風(fēng)險事務(wù)，董事會戰(zhàn)略委員會、審計(jì)委員會與關(guān)聯(lián)交易管理委員會也從不同角度涉及到風(fēng)險管理工作。此外，工行、中行、建行、交行等銀行在高級管理層層面設(shè)立首席風(fēng)險官，旨在加強(qiáng)董事會風(fēng)險戰(zhàn)略與決策的執(zhí)行能力。

風(fēng)險容忍度

風(fēng)險容忍度指商業(yè)銀行董事會和高級管理層在戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)過程中對風(fēng)險的可接受程度，一般反映在銀行的風(fēng)險戰(zhàn)略和風(fēng)險政策中，體現(xiàn)為業(yè)務(wù)增長、并購、市場拓展等經(jīng)營活動中可以接受的風(fēng)險和回報(bào)的平衡點(diǎn)或者風(fēng)險調(diào)整后的資本回報(bào)率，是決定商業(yè)銀行總體風(fēng)險水平、資本水平和所承受風(fēng)險種類的重要因素。在風(fēng)險治理框架中，商業(yè)銀行高級管理層制定風(fēng)險容忍度，交由董事會審核批準(zhǔn)。

商業(yè)銀行董事會在其風(fēng)險戰(zhàn)略中明確定義風(fēng)險容忍度，清晰表達(dá)銀行所愿意承擔(dān)的風(fēng)險水平，相當(dāng)于為銀行高級管理層的經(jīng)營活動劃定了一條不可逾越的“高壓線”，同時也有利于監(jiān)管部門及外部利益相關(guān)者更好地了解銀行的整體風(fēng)險態(tài)度。

銀行高級管理層根據(jù)風(fēng)險容忍度制定具體的風(fēng)險目標(biāo)或者風(fēng)險限額，作為在執(zhí)行銀行戰(zhàn)略活動中所承擔(dān)的風(fēng)險閥值水平和損失容忍度。例如，對于董事會不能容忍不道德的商業(yè)行為或安全事件，高級管理層則為之采取零容忍策略。

風(fēng)險溝通機(jī)制

風(fēng)險溝通貫穿于整個風(fēng)險管理過程，其外延不僅包括董事會與高級管理層之間的溝通，也包括高級管理層與業(yè)務(wù)職能部門之間、銀行與投資者等利益相關(guān)者之間，尤其是銀行與監(jiān)管部門之間的溝通。

在商業(yè)銀行風(fēng)險治理框架中，董事會通過建立溝通機(jī)制，規(guī)定高級管理層向董事會進(jìn)行風(fēng)險報(bào)告的內(nèi)容、頻度和方式，明確風(fēng)險信息的收集、處理和傳遞程序，促進(jìn)董事會和高級管理層之間進(jìn)行及時有效的信息溝通。

風(fēng)險溝通的目的是使風(fēng)險信息在合適的時間傳達(dá)到合適的人，溝通的有效性直接影響到銀行處理風(fēng)險的水平。董事會應(yīng)建立溝通渠道，在制度的保障下及時獲取充分信息以評價高級管理層的工作績效，通過與高級管理層和內(nèi)部審計(jì)人員定期會談，監(jiān)控風(fēng)險管理目標(biāo)的實(shí)施情況，進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險決策，有效評估及妥善處理風(fēng)險隱患。

風(fēng)險報(bào)告制度是風(fēng)險管理的重要一環(huán)，應(yīng)從銀行戰(zhàn)略的高度明確報(bào)告準(zhǔn)則和報(bào)告制度。報(bào)告準(zhǔn)則側(cè)重于報(bào)告質(zhì)量，報(bào)告制度關(guān)系到報(bào)告能否及時地傳達(dá)到合適的部門，尤其是能否及時上升到高級管理層和董事會層面。風(fēng)險報(bào)告的質(zhì)量取決于風(fēng)險報(bào)告部門與其目標(biāo)讀者之間良好的溝通與理解，其主要衡量標(biāo)準(zhǔn)包括：準(zhǔn)確指出銀行整體的風(fēng)險敞口；突出風(fēng)險之間的相關(guān)性；為不同的讀者有針對性地提供報(bào)告；信息提供的及時性；有效識別潛在的機(jī)會與風(fēng)險。

風(fēng)險監(jiān)督機(jī)制

為保障風(fēng)險治理的有效實(shí)施，董事會建立監(jiān)督機(jī)制，明確風(fēng)險相關(guān)專門委員會及內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)在內(nèi)部監(jiān)督中的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范內(nèi)部監(jiān)督的程序、方法和要求。

風(fēng)險監(jiān)督的目標(biāo)是找出風(fēng)險或潛在的隱患，及時采取補(bǔ)救措施，將風(fēng)險控制在風(fēng)險容忍度范圍內(nèi)，分為日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督。日常監(jiān)督是指董事會對高級管理層實(shí)施風(fēng)險戰(zhàn)略情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督檢查；專項(xiàng)監(jiān)督是指在銀行發(fā)展戰(zhàn)略、組織結(jié)構(gòu)、風(fēng)險管理政策、流程等發(fā)生較大變化或風(fēng)險時，對風(fēng)險管理某些方面有針對性進(jìn)行的監(jiān)督檢查。

商業(yè)銀行董事會結(jié)合內(nèi)部監(jiān)督情況，定期對高級管理層風(fēng)險管理有效性進(jìn)行評估。評估的方式、范圍、程序和頻率，由董事會根據(jù)業(yè)務(wù)調(diào)整、經(jīng)營環(huán)境變化、業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、實(shí)際風(fēng)險水平等因素確定。

風(fēng)險文化

風(fēng)險文化是風(fēng)險決策時貫穿于整個銀行的價值和行為系統(tǒng)，體現(xiàn)為物質(zhì)文化、制度文化、精神文化和行為文化四種形式。商業(yè)銀行經(jīng)營風(fēng)險的特性決定了其風(fēng)險管理必須體現(xiàn)為全員的行為，即在追求銀行業(yè)務(wù)目標(biāo)時，每個銀行員工都應(yīng)該具有風(fēng)險管理的意識和自覺性，對風(fēng)險及合規(guī)要求有充分的理解。

在風(fēng)險治理框架下，商業(yè)銀行董事會和高級管理層有責(zé)任和義務(wù)打造重視風(fēng)險的全行文化基調(diào)，在業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)和風(fēng)險容忍度之間建立平衡機(jī)制，通過風(fēng)險培訓(xùn)和激勵措施使每個員工都理解銀行的風(fēng)險文化及風(fēng)險容忍度，從而確保風(fēng)險戰(zhàn)略、風(fēng)險政策和風(fēng)險管理程序得到有效執(zhí)行與實(shí)施。

風(fēng)險文化在很大程度上依賴于董事會的意愿與偏好。建設(shè)良好的風(fēng)險文化，商業(yè)銀行董事會一方面要具有風(fēng)險管理專業(yè)知識和經(jīng)驗(yàn)，另一方面要將風(fēng)險管理文化與企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)集合起來，監(jiān)督執(zhí)行。

風(fēng)險文化貫穿并體現(xiàn)于銀行風(fēng)險管理的所有環(huán)節(jié)，對于保證銀行“做正確的事”而不是做“可以做的事”至關(guān)重要。在良好的風(fēng)險管理文化中，高級管理層把風(fēng)險管理作為一種本能，自覺將風(fēng)險文化要素納入風(fēng)險政策的考慮范圍，持續(xù)提升全員風(fēng)險文化意識，確保各項(xiàng)風(fēng)險管理措施得到充分執(zhí)行。

關(guān)于加強(qiáng)國內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險治理的思考

歷經(jīng)多年建設(shè)，國內(nèi)商業(yè)銀行公司治理在建章立制、機(jī)構(gòu)設(shè)置、職責(zé)定位等基礎(chǔ)層面上已經(jīng)取得很大成績。風(fēng)險治理作為公司治理的一個側(cè)面，無論在風(fēng)險治理結(jié)構(gòu)，還是在風(fēng)險容忍度、風(fēng)險信息溝通與監(jiān)督機(jī)制、風(fēng)險文化建設(shè)等方面，基本實(shí)現(xiàn)了同國際領(lǐng)先銀行先進(jìn)實(shí)踐的“形似”。距離“神似”的差距主要有兩點(diǎn)。一是風(fēng)險治理建設(shè)的主動性不夠，各銀行均按照《公司法》和有關(guān)監(jiān)管規(guī)章照本宣科，不同的銀行在風(fēng)險架構(gòu)設(shè)置、職責(zé)定位、制度建設(shè)等方面大同小異，缺乏根據(jù)自身風(fēng)險治理需要而進(jìn)行的主動創(chuàng)新。二是風(fēng)險治理的執(zhí)行效果有待加強(qiáng)。盡管各行在公司章程和治理文件中，對于各項(xiàng)風(fēng)險治理要素都有清晰周密的制度規(guī)定，但大多還停留在紙上富貴，執(zhí)行效果大打折扣。

風(fēng)險治理的法則固然重要，但真正區(qū)分領(lǐng)先與落后的要素還是在于執(zhí)行。加強(qiáng)國內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險治理的關(guān)鍵，在于根據(jù)各行自身特點(diǎn)和治理需求，圍繞加強(qiáng)風(fēng)險戰(zhàn)略決策執(zhí)行力這一中心思想，對董事會風(fēng)險治理各要素進(jìn)行主動大膽地突破與創(chuàng)新。

強(qiáng)化董事會風(fēng)險管理的專業(yè)水平，解決董事會內(nèi)部風(fēng)險決策的主體與效率問題。首先，考慮在董事會層面設(shè)立常設(shè)的首席風(fēng)險官，作為董事會風(fēng)險決策的代表，承擔(dān)董事會日常風(fēng)險管理的具體職責(zé)。首席風(fēng)險官對董事會負(fù)責(zé)，對銀行風(fēng)險提供獨(dú)立觀點(diǎn)和驗(yàn)證意見，與高級管理層保持相對獨(dú)立，是充分發(fā)揮其風(fēng)險管理職責(zé)的關(guān)鍵。

其次，加強(qiáng)對董事會風(fēng)險決策的專業(yè)支持力度，提高風(fēng)險治理的效率。一種做法是在現(xiàn)行的獨(dú)立董事和專業(yè)委員會制度之外，補(bǔ)充成立由銀行內(nèi)部與外部風(fēng)險管理專家共同組成的風(fēng)險決策顧問組，為董事會做出的每一項(xiàng)風(fēng)險決策提供獨(dú)立的專業(yè)意見，對高級管理層的風(fēng)險執(zhí)行工作進(jìn)行評估。另一種做法是豐富現(xiàn)行董事會辦事機(jī)構(gòu)的功能，由辦事機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型為參謀本部，突出其專業(yè)色彩，對董事會的風(fēng)險決策提供技術(shù)支持和幫助。

第三，加強(qiáng)董事會與監(jiān)事會、董事會風(fēng)險管理委員會與戰(zhàn)略委員會、審計(jì)委員會和關(guān)聯(lián)交易管理委員會等其他風(fēng)險相關(guān)委員會之間的分工協(xié)作，在董事會層面實(shí)現(xiàn)風(fēng)險決策、督導(dǎo)及風(fēng)險文化建設(shè)的統(tǒng)一管理，確保其風(fēng)險管理職能既不相互重疊，也不留下空白和死角。

在風(fēng)險戰(zhàn)略中主動規(guī)定風(fēng)險容忍度，在風(fēng)險政策中細(xì)化落實(shí)，并定期進(jìn)行評估與督導(dǎo)。盡管現(xiàn)行監(jiān)管政策沒有硬性要求，但風(fēng)險容忍度是商業(yè)銀行董事會履行風(fēng)險管理職責(zé)的起點(diǎn)，也是高級管理層執(zhí)行風(fēng)險戰(zhàn)略的操作底線，進(jìn)而也是商業(yè)銀行風(fēng)險治理有效與否的判斷標(biāo)準(zhǔn)，商業(yè)銀行應(yīng)主動設(shè)定。

實(shí)踐中，風(fēng)險容忍度由商業(yè)銀行高級管理層基于對發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險狀況及自身風(fēng)險管理能力的認(rèn)識制定，并報(bào)董事會審核批準(zhǔn)。董事會應(yīng)在獲得足夠的專業(yè)支持的情況下，審核風(fēng)險容忍度的合理性和可行性。風(fēng)險容忍度一經(jīng)納入銀行整體風(fēng)險戰(zhàn)略，高級管理層即應(yīng)將其細(xì)化、分解和落實(shí)，接受董事會的定期評估與督導(dǎo)。

提高風(fēng)險信息質(zhì)量，助力董事會風(fēng)險決策。風(fēng)險信息質(zhì)量是董事會風(fēng)險決策的重要依據(jù)。國內(nèi)商業(yè)銀行董事會收到的風(fēng)險信息以常規(guī)報(bào)告為主，內(nèi)容的可讀性與針對性不強(qiáng)，不能滿足風(fēng)險治理的需要。

提高風(fēng)險信息質(zhì)量，發(fā)揮風(fēng)險報(bào)告在董事會風(fēng)險決策中的作用，需要從以下方面入手加以改進(jìn)。

豐富風(fēng)險信息內(nèi)容。董事會不僅應(yīng)獲得銀行內(nèi)部的常規(guī)報(bào)告，還要能夠獲取銀行外部影響風(fēng)險的信息，幫助其全面認(rèn)知銀行所處的風(fēng)險環(huán)境。

強(qiáng)化風(fēng)險信息加工。董事會不僅需要原始的風(fēng)險信息，還要有經(jīng)過提煉與整理、客觀反映風(fēng)險狀況的獨(dú)立分析。高級管理層有必要對收集到的各種信息進(jìn)行合理篩選、核對與整理，幫助董事會更好地理解銀行風(fēng)險狀況和風(fēng)險管理工作。

拓寬風(fēng)險信息的來源途徑。既要有常規(guī)的報(bào)告路徑，也要對非常規(guī)風(fēng)險信息獲取途徑做出規(guī)定；對銀行風(fēng)險狀況，既要有來自高級管理層報(bào)告，必要時也需要有來自獨(dú)立第三方的報(bào)告以資對照。

明確董事會風(fēng)險督導(dǎo)的內(nèi)容和手段。董事會應(yīng)每年向高級管理層風(fēng)險管理指導(dǎo)意見，傳達(dá)董事會的風(fēng)險戰(zhàn)略及風(fēng)險容忍度，要求高級管理層據(jù)此制訂執(zhí)行層面的風(fēng)險政策，并通過定期的風(fēng)險整體評估檢查其完成進(jìn)度與質(zhì)量。

董事會應(yīng)堅(jiān)持主動督導(dǎo)與接收定期風(fēng)險報(bào)告相結(jié)合，通過常態(tài)化調(diào)研與專題調(diào)研發(fā)現(xiàn)問題，對高級管理層落實(shí)董事會風(fēng)險戰(zhàn)略的情況進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

董事會與高級管理層之間還應(yīng)建立常規(guī)交流的平臺，通過工作會議、文件流轉(zhuǎn)、列席彼此會議等形式，圍繞風(fēng)險戰(zhàn)略的理解與執(zhí)行進(jìn)行充分的討論與交流。當(dāng)外部風(fēng)險環(huán)境發(fā)生變化時，董事會也應(yīng)對風(fēng)險戰(zhàn)略及時做出相應(yīng)的微調(diào)。

打造特色風(fēng)險文化，提升自身價值。風(fēng)險文化是商業(yè)銀行企業(yè)文化的重要組成部分，只有在物質(zhì)、制度、精神和行為層面上都自發(fā)體現(xiàn)出表里如一、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的風(fēng)險文化，才能使風(fēng)險文化成為商業(yè)銀行的品牌和競爭力，提升公司價值。

風(fēng)險文化應(yīng)主動培養(yǎng)，公開宣示。商業(yè)銀行董事會和高級管理層應(yīng)充分認(rèn)識到風(fēng)險文化對于風(fēng)險治理的重要性，主動規(guī)劃、培養(yǎng)本行的風(fēng)險文化，根據(jù)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)加以總結(jié)和提煉，并在公司章程和定期報(bào)告中予以披露，使風(fēng)險文化成為銀行內(nèi)部、投資者、監(jiān)管部門等利益相關(guān)者共同認(rèn)同的基礎(chǔ)。

風(fēng)險文化應(yīng)具有特色，打破“高大全”的條條框框。國內(nèi)商業(yè)銀行已開始通過打造特色業(yè)務(wù)差異化經(jīng)營，風(fēng)險文化也應(yīng)相應(yīng)地有所反映。例如，對于重點(diǎn)發(fā)展領(lǐng)域，可在總體可控、機(jī)制保障的前提下，董事會可適度放寬風(fēng)險容忍度，變壓縮風(fēng)險的單一目標(biāo)為有意識地經(jīng)營風(fēng)險，形成業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險把控在風(fēng)險治理層面的有機(jī)平衡。

第9篇：業(yè)務(wù)人員履職報(bào)告范文

[關(guān)鍵詞]石化企業(yè) 法律管理 企業(yè)管理

[中圖分類號]D920.4 [文獻(xiàn)標(biāo)識碼]A [文章編號]1009-5349（2013）04-0016-02

石化行業(yè)具有投資大、地域廣、戰(zhàn)線長、高溫高壓、易燃易爆、高度依賴資源環(huán)境等特點(diǎn)，加之行政監(jiān)管嚴(yán)格和一體化的經(jīng)營格局等因素，決定了石化企業(yè)在實(shí)施管理活動過程中適用的法律多、風(fēng)險大等特點(diǎn)。這樣的實(shí)際情況說明，石化企業(yè)應(yīng)大力加強(qiáng)企業(yè)法制建設(shè)、高度重視企業(yè)法律工作，設(shè)立專職法律事務(wù)部門或總法律顧問，負(fù)責(zé)管理企業(yè)法律事務(wù)，在企業(yè)的組織機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)建設(shè)等方面提供支持與保障，逐步建立健全石化企業(yè)在業(yè)務(wù)體系、機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)、工作機(jī)制方面的法律管理，提高企業(yè)重大決策的法律參與程度和水平，使法律管理得到整個企業(yè)的普遍認(rèn)同，從而提高企業(yè)的總體管理水平。

一、確保法律管理建立在正確法律風(fēng)險防范理念之上

理念具有基礎(chǔ)和導(dǎo)向作用，法律風(fēng)險雖然客觀存在，但不是不可防和不可控的，幾乎所有的重大法律風(fēng)險隱患都源于人員的不規(guī)范行為，如果能夠事先采取必要措施，可以防范和控制大部分法律風(fēng)險案件的發(fā)生，或?qū)L(fēng)險隱患控制在初始階段和將損失控制到最小化。因此，石化企業(yè)的法律管理應(yīng)建立在堅(jiān)實(shí)的法律風(fēng)險防范理念基礎(chǔ)之上，必須加大宣傳法律風(fēng)險防范和控制的管理意義、經(jīng)濟(jì)意義和社會意義，提高管理層、業(yè)務(wù)人員和法律人員的共同認(rèn)識。

第一，要建立健全法律風(fēng)險防控機(jī)制。將法律部門與業(yè)務(wù)部門橫向結(jié)合、總部機(jī)關(guān)與地區(qū)企業(yè)上下結(jié)合，進(jìn)行法律環(huán)境分析和法律風(fēng)險評估，制定法律風(fēng)險防控的具體措施，并建立企業(yè)法律風(fēng)險防控機(jī)制建設(shè)綱要和體系手冊，健全管理標(biāo)準(zhǔn)和操作指南，法律風(fēng)險防控規(guī)范的制訂過程就是法律管理正確理念的提高和認(rèn)識過程，會為今后法律管理工作的開展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

第二，要徹底落實(shí)法律風(fēng)險防控措施。法律部門與業(yè)務(wù)部門進(jìn)一步梳理各個崗位的涉法事項(xiàng)，并據(jù)此制定各崗位員工應(yīng)遵守的具體法律和制度規(guī)范，及時進(jìn)行有針對性的崗位法律培訓(xùn)，提供各崗位相關(guān)人員的法律風(fēng)險防范意識和知識，并促使其自覺地落實(shí)到工作實(shí)踐之中。法律部門和業(yè)務(wù)部門還要將各崗位的法律風(fēng)險防范要求落實(shí)為崗位規(guī)范，納入考核之中，落實(shí)獎懲。

第三，要加強(qiáng)對法律風(fēng)險防控的“齊抓共管”。要形成以各級領(lǐng)導(dǎo)干部引領(lǐng)、法律與業(yè)務(wù)部門共同推動、全體員工廣泛參與的全員參與局面。由法律部門和業(yè)務(wù)部門配合完成所有業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險排查和法律問題處理，構(gòu)建全員誠信合規(guī)、法律風(fēng)險崗位防控和法律職能業(yè)務(wù)“三位一體”的法律管理體系，建立全面覆蓋的法律管理工作格局，徹底改變法律部門“唱獨(dú)角戲”的被動局面，并加強(qiáng)法律風(fēng)險防控力度。

第四，要以法律風(fēng)險防范理念為引領(lǐng)。做好企業(yè)法律管理，不斷更新企業(yè)管理理念，將法律管理運(yùn)用于企業(yè)經(jīng)營管理實(shí)踐之中，使法律與業(yè)務(wù)高度融合，實(shí)現(xiàn)法律管理的與時俱進(jìn)。

二、確保法律管理擁有適宜的法律管理模式

我國石化企業(yè)業(yè)務(wù)綜合性較強(qiáng)、內(nèi)部體制關(guān)系較復(fù)雜。一般企業(yè)內(nèi)部不僅有石油業(yè)務(wù)，還有工程建設(shè)和工程技術(shù)服務(wù)、礦區(qū)服務(wù)等業(yè)務(wù)。在內(nèi)部體制上，上市業(yè)務(wù)實(shí)行分公司體制，未上市業(yè)務(wù)實(shí)行母子公司體制，海外業(yè)務(wù)大都是股權(quán)式合資與合同式合作。因此，石化企業(yè)的法律管理要在充分考慮到企業(yè)實(shí)際特點(diǎn)的情況下，加強(qiáng)集中管控，協(xié)調(diào)并妥善處理好安全與效率的關(guān)系。

石化企業(yè)應(yīng)遵循統(tǒng)一管理與分級負(fù)責(zé)相結(jié)合、分級分權(quán)與合理授權(quán)相結(jié)合，區(qū)別上市與未上市、生產(chǎn)企業(yè)與經(jīng)營企業(yè)、國內(nèi)企業(yè)與海外企業(yè)的基本原則，實(shí)行總部和地區(qū)企業(yè)相對集中的分級管理模式，合理劃分總部與企業(yè)管理權(quán)限：對于處于市場優(yōu)勢地位的上市生產(chǎn)單位，其受到強(qiáng)制性法律法規(guī)的管控更嚴(yán)格，應(yīng)由總部直接管理重大投資、交易和糾紛事項(xiàng)，授權(quán)地區(qū)企業(yè)管理其他業(yè)務(wù)，并集中管理地區(qū)企業(yè)的各級法律業(yè)務(wù)；對于工程建設(shè)及工程技術(shù)等未上市經(jīng)營單位，總部應(yīng)以業(yè)務(wù)指導(dǎo)為主進(jìn)行適度管控，由地區(qū)企業(yè)自行管理常規(guī)業(yè)務(wù)；對于海外企業(yè)，總部對重大事項(xiàng)的處理應(yīng)以協(xié)調(diào)和指導(dǎo)為主，并授權(quán)海外企業(yè)法律部門對具體業(yè)務(wù)進(jìn)行處理。這樣的相對集中的區(qū)別化分級式管理模式不僅可以有效實(shí)現(xiàn)石化企業(yè)法律管理思想，而且可以適應(yīng)不同企業(yè)的實(shí)際經(jīng)營管理和風(fēng)險防控需求，提高石化企業(yè)的法律管理效率。

應(yīng)由地區(qū)企業(yè)提出本企業(yè)的法律部門負(fù)責(zé)人和總法律顧問的任免意見，并在征得總部同意后進(jìn)行任免；在職法律部門負(fù)責(zé)人和總法律顧問應(yīng)每年分別向總部和地區(qū)企業(yè)主要領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行述職，由總部評價其業(yè)務(wù)能力和業(yè)務(wù)開展情況，并和地區(qū)企業(yè)對其進(jìn)行的年度履職情況考核一起，作為考評的重要依據(jù)。同時，法律部門負(fù)責(zé)人和總法律顧問應(yīng)就法律業(yè)務(wù)開展和作用發(fā)揮是否滿足企業(yè)經(jīng)營管理需要情況向地區(qū)企業(yè)主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)，就所在企業(yè)涉及的重大法律問題處理是否符合法律規(guī)定和上級部門要求，重大法律事項(xiàng)是否及時報(bào)告，以及重大法律風(fēng)險防控情況向總部負(fù)責(zé)。

三、確保法律管理為制度建設(shè)做好保障

加強(qiáng)石化企業(yè)的法制建設(shè)、提高石化企業(yè)的法律管理效率的關(guān)鍵在于良好制度的建設(shè)。以往法律部門僅審查企業(yè)規(guī)章制度的合法性，很少關(guān)心制度設(shè)計(jì)中的權(quán)責(zé)關(guān)系，往往由業(yè)務(wù)部門按照自身職能作用發(fā)揮角度起草制度，其制度的設(shè)計(jì)往往缺乏業(yè)務(wù)銜接，而且存在著很多缺陷，影響了制度的實(shí)施效果。因此，石化企業(yè)的法律部門應(yīng)對制度建設(shè)進(jìn)行統(tǒng)一管理，提升法律管理在制度建設(shè)中的作用，改觀制度設(shè)計(jì)：

一要革新制度設(shè)計(jì)程序。制度的設(shè)計(jì)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行按計(jì)劃制訂、共同論證、系統(tǒng)評審和集體決策的程序進(jìn)行，并由主要領(lǐng)導(dǎo)組織常務(wù)會議對重要制度進(jìn)行審議，解決制度部門化及制度間交叉矛盾的問題；二要優(yōu)化制度內(nèi)容，提高制度質(zhì)量。打破一事一議的局面，遵循業(yè)務(wù)管理規(guī)律和制度實(shí)施的可操作性，從企業(yè)管理和企業(yè)科學(xué)治理的高度對每一項(xiàng)制度進(jìn)行統(tǒng)籌和設(shè)計(jì)，協(xié)調(diào)不同管理者之間的業(yè)務(wù)關(guān)系、平衡管理者與被管理者之間的權(quán)責(zé)。通過對制度內(nèi)容的不斷優(yōu)化，來改進(jìn)和完善管理中存在的管理體制調(diào)整、職能角色定位、業(yè)務(wù)界面劃分和運(yùn)行機(jī)制等問題；三要將包括法律部門在內(nèi)的各業(yè)務(wù)部門在各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的作用具化在相關(guān)業(yè)務(wù)制度中，并嵌入相關(guān)業(yè)務(wù)流程，這樣可以促進(jìn)部門間的融合，強(qiáng)化部門職責(zé)的落實(shí)；第四，規(guī)范制度實(shí)施機(jī)制，提高制度統(tǒng)一性、權(quán)威性和有效性。整合制度與各管理體系，將制度與體系要求融合成一套管理規(guī)范，形成統(tǒng)一規(guī)范平臺，以避免在具體落實(shí)中產(chǎn)生制度的重復(fù)交叉和矛盾現(xiàn)象。