保險(xiǎn)公司心得體會(huì)精選(九篇)

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第1篇：保險(xiǎn)公司心得體會(huì)范文

2012年9月，我跟太平人壽正式簽約，我從三月份熬到九月，我開(kāi)始登上分公司的舞臺(tái)，每天的早會(huì)分享集中處理客戶問(wèn)題，研究同行產(chǎn)品比較，我參加了講師比賽，簽約前的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)讓我獲得第二名的成績(jī)，我也登上了分公司活動(dòng)演出的舞臺(tái)，公司給了我無(wú)限的希望和愿景，給了我無(wú)限的發(fā)展空間。

其實(shí)這半年走過(guò)來(lái)第一個(gè)坎我就覺(jué)得其實(shí)很艱難，但是現(xiàn)在已經(jīng)過(guò)的很好，至少比以前好，可是每當(dāng)停下來(lái)的時(shí)候就會(huì)有一種危機(jī)感，更多的時(shí)候我也許比很多人更懂得堅(jiān)持的含義，成功需要付出代價(jià)，不成功需要付出更大的代價(jià)，不斷擴(kuò)大的平臺(tái)讓我了解到更多成功者的辛酸歷史，由心底發(fā)出的那種對(duì)他們艱辛生活的心疼使得我更加堅(jiān)定保險(xiǎn)的重要性，那么辛苦的生活究竟是為了什么，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)臨，收入終止，健康不在，財(cái)富流失，家人憂心的時(shí)候，我們的努力還有什么意義？有什么可以來(lái)衡量我們剩下的價(jià)值，我希望客戶一生平安，即使有風(fēng)險(xiǎn)，也不會(huì)給一個(gè)家庭帶來(lái)沉重的負(fù)擔(dān)，留住這些辛勤汗水拼回來(lái)的財(cái)富，去發(fā)揮它所具備的更大的價(jià)值。而我的理念很簡(jiǎn)單，買保險(xiǎn)首選健康險(xiǎn)，然后才是養(yǎng)老理財(cái)保證財(cái)富的保值增值，最后才是財(cái)富的傳承用以避開(kāi)高額的遺產(chǎn)稅和未來(lái)可能奪走財(cái)富的一切風(fēng)險(xiǎn)，保單成為孩子獨(dú)有的財(cái)產(chǎn)避開(kāi)了婚姻風(fēng)險(xiǎn)，債務(wù)危機(jī)等等可能導(dǎo)致財(cái)富分裂的因素。所以收益在保險(xiǎn)里面相對(duì)來(lái)說(shuō)顯得不再那么重要，成熟的條款以及在客戶需要我們時(shí)有效而快速的行動(dòng)成為更為重要的增值服務(wù)。而在給客戶收益表的時(shí)候，誠(chéng)信成為最大的前提。

每當(dāng)我把一份保單交到客戶手里的時(shí)候，我都會(huì)恭喜他成為劉瓊的客戶，恭喜他擁有了保障，也恭喜他認(rèn)識(shí)了我，憑什么恭喜客戶認(rèn)識(shí)自己，因?yàn)槲冶厝粫?huì)撇開(kāi)商業(yè)化的模式來(lái)坦誠(chéng)的對(duì)客戶好，我一定不可以讓客戶失望，我用這些很大開(kāi)大合式的方式刺激著自己一定要記得自己身上的責(zé)任和榮譽(yù)，我會(huì)把我的時(shí)間和精力，我的細(xì)心，給到最需要我的人，當(dāng)客戶把自己的未來(lái)交給我們的時(shí)候，我已經(jīng)不能猶豫，在這個(gè)行業(yè)持續(xù)前進(jìn)已經(jīng)是我迫不得已的選擇，我甚至?xí)鰪膩?lái)沒(méi)有過(guò)的祈禱，我劉瓊一定要健健康康，這樣我才能完成自己的承諾，提供給自己的客戶最優(yōu)質(zhì)貼心的服務(wù)。

第2篇：保險(xiǎn)公司心得體會(huì)范文

2、心得范文如下：

我是保險(xiǎn)公司的小明，推薦人是小紅老師。今天是加入保險(xiǎn)公司正式學(xué)習(xí)的第一天，也是學(xué)到東西最多的一天。

今天總共有三位老師為我班授課，分別是教授《xxx》和《xxx》的張三老師，教授《xxx》的李四老師，以及教授《xxx》的王五老師。

三位老師都盡心盡力地傳授了很多知識(shí)給我。讓我對(duì)于保險(xiǎn)的行業(yè)前景，保險(xiǎn)公司的歷史有了深刻的認(rèn)識(shí)。當(dāng)感謝三位老師不光專注于傳授知識(shí)，還積極地與學(xué)生互動(dòng)，讓我們更好地記住并理解了保險(xiǎn)和條款的相關(guān)概念。

第3篇：保險(xiǎn)公司心得體會(huì)范文

總結(jié)的目的就是要肯定成績(jī)，找出缺點(diǎn)。成績(jī)有哪些，有多大，表現(xiàn)在哪些方面，是怎樣取得的;缺點(diǎn)有多少，表現(xiàn)在哪些方面，是什么性質(zhì)的，怎樣產(chǎn)生的，都應(yīng)講清楚。今天小編給大家為您整理了2020年終工作總結(jié)心得體會(huì)，希望對(duì)大家有所幫助。

2020年終工作總結(jié)心得體會(huì)范文一轉(zhuǎn)眼間，__年已成為歷史，但我們?nèi)匀挥浀萌ツ昙ち业母?jìng)爭(zhēng)。天氣雖不是特別的嚴(yán)寒，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以讓人體會(huì)到__年閥門行業(yè)將會(huì)又是一個(gè)大較場(chǎng),競(jìng)爭(zhēng)將更加白熱化。市場(chǎng)總監(jiān)、銷售經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理，大大小小上百家企業(yè)都在搶人才，搶市場(chǎng)，大家已經(jīng)真的地感受到市場(chǎng)的殘酷，坐以只能待毖?？偨Y(jié)是為了來(lái)年揚(yáng)長(zhǎng)避短,對(duì)自己有個(gè)全面的認(rèn)識(shí)。

一、任務(wù)完成情況

今年實(shí)際完成銷售量為5000萬(wàn)，其中一車間球閥__萬(wàn)，蝶閥1200萬(wàn),其他1800萬(wàn)，基本完成年初既定目標(biāo)。

球閥常規(guī)產(chǎn)品比去年有所下降，偏心半球增長(zhǎng)較快，鍛鋼球閥相比去年有少量增長(zhǎng);但蝶閥銷售不夠理想(計(jì)劃是在1500萬(wàn)左右)，大口徑蝶閥(dn1000以上)銷售量很少，軟密封蝶閥有少量增幅。

總的說(shuō)來(lái)是銷售量正常，oem增長(zhǎng)較快，但公司自身產(chǎn)品增長(zhǎng)不夠理想，“雙達(dá)”品牌增長(zhǎng)也不理想。

二、客戶反映較多的情況

對(duì)于我們生產(chǎn)銷售型企業(yè)來(lái)說(shuō)，質(zhì)量和服務(wù)就是我們的生命，如果這兩方面做不好，企業(yè)的發(fā)展壯大就是紙上談兵。

1、質(zhì)量狀況：質(zhì)量不穩(wěn)定，退、換貨情況較多。

如___客戶的球閥，___客戶的蝶閥等，發(fā)生的質(zhì)量問(wèn)題接二連三，客戶怨聲載道。

2、細(xì)節(jié)注意不夠：如大塊焊疤、表面不光潔，油漆顏色出錯(cuò)，發(fā)貨時(shí)手輪落下等等。

雖然是小問(wèn)題卻影響了整個(gè)產(chǎn)品的質(zhì)量，并給客戶造成很壞的印象。

3、交貨不及時(shí)：生產(chǎn)周期計(jì)劃不準(zhǔn)，生產(chǎn)調(diào)度不當(dāng)常造成貨期拖延，也有發(fā)貨人員人為因素造成的交期延遲。

4、運(yùn)費(fèi)問(wèn)題：關(guān)于運(yùn)費(fèi)問(wèn)題客戶投訴較多，尤其是老客戶，如___、___、___等人都說(shuō)比別人的要貴，而且同樣的貨，同樣的運(yùn)輸工具，今天和昨天不一樣的價(jià)。

5、技術(shù)支持問(wèn)題：客戶的問(wèn)題不回答或者含糊其詞，造成客戶對(duì)公司抱怨和誤解，___、___等人均有提到這類問(wèn)題。

問(wèn)題不大，但與公司“客戶至上”“客戶就是上帝”的宗旨不和諧。

6、報(bào)價(jià)問(wèn)題：因公司內(nèi)部?jī)r(jià)格體系不完整，所以不同的客戶等級(jí)無(wú)法體現(xiàn)，老客戶、大客戶體會(huì)不到公司的照顧與優(yōu)惠。

三、銷售中的問(wèn)題

經(jīng)過(guò)近兩年的磨合，銷售部已經(jīng)融合成一支精干、團(tuán)結(jié)、上進(jìn)的隊(duì)伍。團(tuán)隊(duì)有分工，有合作，人員之間溝通順利，相處融洽;銷售人員已掌握了一定的銷售技巧，并增強(qiáng)了為客戶服務(wù)的思想;業(yè)務(wù)比較熟練，都能獨(dú)當(dāng)一面，而且工作中的問(wèn)題善于總結(jié)、歸納，找到合理的解決方法，___在這方面做得尤其突出。各相關(guān)部門的配合也日趨順利，能相互理解和支持。好的方面需要再接再勵(lì)，發(fā)揚(yáng)光大，但問(wèn)題方面也不少。

1、人員工作熱情不高，自主性不強(qiáng)。

上班聊天、看電影，打游戲等現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。究其原因，一是制度監(jiān)管不力，二則銷售人員待遇較低，感覺(jué)事情做得不少，但和其他部門相比工資卻偏低，導(dǎo)致心理不平衡。

2、組織紀(jì)律意識(shí)淡薄，上班遲到、早退現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。

這種情況存在公司各個(gè)部門，公司應(yīng)該有適當(dāng)?shù)目记谥贫?，有不良現(xiàn)象發(fā)生時(shí)不應(yīng)該僅有部門領(lǐng)導(dǎo)管理，而且公司領(lǐng)導(dǎo)要出面制止。

3、發(fā)貨人員的觀念問(wèn)題：發(fā)貨人員僅僅把發(fā)貨當(dāng)做一件單純?nèi)蝿?wù)，以為貨物出廠就行，少了為客戶服務(wù)的理念。

其實(shí)細(xì)節(jié)上的用心更能讓客戶感覺(jué)到公司的服務(wù)和真誠(chéng)，比如貨物的包裝、清晰的標(biāo)記，及時(shí)告知客戶貨物的重量，到貨時(shí)間，為客戶盡量把運(yùn)輸費(fèi)用降低等等。

4、統(tǒng)計(jì)工作不到位，沒(méi)有成品或半成品統(tǒng)計(jì)報(bào)表，每一次銷售部都需要向車間詢問(wèn)貨物庫(kù)存狀況，這樣一來(lái)可能造成銷售機(jī)會(huì)丟失，造成勞動(dòng)浪費(fèi)，而且客戶也懷疑公司的辦事效率。

成品倉(cāng)庫(kù)和半成品倉(cāng)庫(kù)應(yīng)定時(shí)提供報(bào)表，告知庫(kù)存狀況以便及時(shí)準(zhǔn)備貨品和告知客戶具體生產(chǎn)周期。

5、銷售、生產(chǎn)、采購(gòu)等流程銜接不順，常有造成交期延誤事件且推脫責(zé)任，互相指責(zé)。

6、技術(shù)支持不順，標(biāo)書圖紙、銷售用圖紙短缺。

7、部門責(zé)任不清，本未倒置，導(dǎo)致銷售?a

href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽泵揮惺奔渲鞫】突А?/p>以上問(wèn)題只是諸多問(wèn)題中的一小部分，也是銷售過(guò)程中時(shí)有發(fā)生的問(wèn)題，雖不致于影響公司的根本，但不加以重視，最終可能給公司的未來(lái)發(fā)展帶來(lái)重大的損失。

四、關(guān)于公司管理的想法

我們雙達(dá)公司經(jīng)過(guò)這兩年的發(fā)展，已擁有先進(jìn)的硬件設(shè)施，完善的組織結(jié)構(gòu)，生產(chǎn)管理也進(jìn)步明顯，在溫州乃至閥門行業(yè)都小有名氣。應(yīng)該說(shuō)，只要我們戰(zhàn)略得當(dāng)，戰(zhàn)術(shù)得當(dāng)，用人得當(dāng)，前景將是非常美好的。

“管理出效益”，這個(gè)準(zhǔn)則大家都知道，但要管理好企業(yè)卻不是件容易的事。我感覺(jué)公司比較注重感情管理，制度化管理不夠。嚴(yán)格說(shuō)來(lái)公司應(yīng)該以制度化管理為基礎(chǔ)，兼顧情感管理，這樣才能取得管理成果的最大化。就拿考勤來(lái)說(shuō)，卡天天打，可是遲到、早退的沒(méi)有處罰，加班的也沒(méi)有獎(jiǎng)勵(lì)，那么打不打卡有什么區(qū)別?不如不打。又如員工工作怠慢沒(méi)人批評(píng)指正，即使有人提起最后也是不了了只，這是姑息、縱容，長(zhǎng)此以往，公司利益必然受損。

過(guò)程決定結(jié)果，細(xì)節(jié)決定成敗 。 公司的目標(biāo)或者一個(gè)計(jì)劃之所以最后出現(xiàn)偏差，往往是在執(zhí)行的過(guò)程中，某些細(xì)節(jié)執(zhí)行的不到位所造成。老板們有很多好的想法、方案，有很宏偉的計(jì)劃，為什么到了最后都沒(méi)有帶來(lái)明顯的效果?比如說(shuō)公司年初訂的倉(cāng)庫(kù)報(bào)表，成本核算等，開(kāi)會(huì)時(shí)一遍又一遍的說(shuō)，可就是沒(méi)有結(jié)果，為什么?這就是政令不通，執(zhí)行力度不夠啊。這就是為什么國(guó)內(nèi)企業(yè)最近幾年都很關(guān)注“執(zhí)行力”的一個(gè)重要原因，執(zhí)行力從那里來(lái)?過(guò)程控制就是一個(gè)關(guān)鍵!完整的過(guò)程控制分以下四個(gè)方面：

1)工作報(bào)告　相關(guān)人員和部門定期或不定期向總經(jīng)理或相關(guān)負(fù)責(zé)人匯報(bào)工作，報(bào)告進(jìn)展?fàn)顩r，領(lǐng)導(dǎo)也抽出時(shí)間主動(dòng)了解進(jìn)展?fàn)顩r，給予工作上指導(dǎo)

2)例會(huì)　定期的例會(huì)可以了解各部門協(xié)作情況，可以共同獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，并相互溝通。公司的例會(huì)太少，尤其是縱向的溝通太少，員工不了解老總們對(duì)工作的計(jì)劃，對(duì)自己工作的看法，而老板們也不了解員工的想法，不了解員工的需要

3)定期檢查　計(jì)劃或方案執(zhí)行一段時(shí)期后，公司定期檢查其執(zhí)行情況，是否偏離計(jì)劃，要否調(diào)整，并布置下一段時(shí)期的工作任務(wù)

4)公平激勵(lì) 建立一只和諧的團(tuán)隊(duì)，調(diào)動(dòng)員工的積極性、主動(dòng)性都需要有一個(gè)公平的激勵(lì)機(jī)制。否則會(huì)造成員工之間產(chǎn)生矛盾，工作之間不配合，上班沒(méi)有積極性。就我的個(gè)人看法，我認(rèn)為銷售部的工資偏低，大環(huán)境比較行業(yè)內(nèi)各個(gè)閥門廠銷售人員的待遇，小環(huán)境比較公司內(nèi)各部門的待遇。雖然銷售部各員工做得都很敬業(yè)，實(shí)際上大家內(nèi)心都有一些意見(jiàn)。如果公司認(rèn)為銷售部是一個(gè)重要的部門，認(rèn)可銷售部員工的辛苦，希望能留住那些能給公司帶來(lái)利潤(rùn)的銷售人員，那么我建議工資還是要有相應(yīng)調(diào)整，畢竟失去一位員工的損失太大了。

另外一個(gè)方面就是公司管理結(jié)構(gòu)和用人問(wèn)題。由于公司自身結(jié)構(gòu)的特殊性，人事管理上容易出現(xiàn)越級(jí)管理、多頭管理和過(guò)度管理等現(xiàn)象。越級(jí)管理容易造成部門經(jīng)理威信喪失，積極性喪失，最后是部門內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)與員工不融洽，遇事沒(méi)人擔(dān)當(dāng)責(zé)任;多頭管理則容易讓員工工作無(wú)法適從，擔(dān)心工作失誤;過(guò)度管理可能造成員工失去創(chuàng)造性，員工對(duì)自己不自信，難以培養(yǎng)出獨(dú)當(dāng)一面的人才。

以上只是個(gè)人之見(jiàn)，不一定都對(duì)，但我是真心實(shí)意想著公司未來(lái)的發(fā)展，一心一意想把銷售部搞好，為公司也為自己爭(zhēng)些體面，請(qǐng)各位老總們斟灼。

銷售目標(biāo)：

初步設(shè)想__年在上一年的基礎(chǔ)上增長(zhǎng)40%左右，其中一車間蝶閥為1700萬(wàn)左右，球閥2800萬(wàn)左右，其他2500萬(wàn)左右。這一具體目標(biāo)的制定希望公司老板能結(jié)合實(shí)際，綜合各方面條件和意見(jiàn)制定，并在銷售人員中大張旗鼓的提出。為什么要明確的提出銷售任務(wù)呢?因?yàn)槊鞔_的銷售目標(biāo)既是公司的階段性?shī)^斗方向，且又能給銷售人員增加壓力產(chǎn)生動(dòng)力。

2020年終工作總結(jié)心得體會(huì)范文二下面由我來(lái)做一個(gè)個(gè)人年終總結(jié)。剛剛聽(tīng)過(guò)領(lǐng)導(dǎo)以及老師的匯報(bào)，我覺(jué)得自己的總結(jié)甚是膚淺，考慮問(wèn)題的角度以及深度還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，下面的匯報(bào)若有什么不妥之處，會(huì)后還希望領(lǐng)導(dǎo)和老師們多多批評(píng)指正。

首先第一項(xiàng)是我的工作內(nèi)容，

那么對(duì)于經(jīng)代后援來(lái)說(shuō)，它的任務(wù)也是非常繁重的，但是就我個(gè)人而言，由于年齡的問(wèn)題，還欠缺很多的經(jīng)驗(yàn)，所以我的工作任務(wù)相對(duì)來(lái)說(shuō)還比較簡(jiǎn)單，主要有下面幾項(xiàng)內(nèi)容：

1、投保單的初審、登記、交單

2、保單的領(lǐng)取，發(fā)放登記

3、報(bào)表，包括各家公司本月截止到當(dāng)天的數(shù)據(jù)報(bào)表、各渠道(各片區(qū)經(jīng)理)本月截止到當(dāng)天的數(shù)據(jù)報(bào)表、每周各推展內(nèi)勤截止到當(dāng)天的數(shù)據(jù)報(bào)表、每日數(shù)據(jù)匯總報(bào)表，次月做上月的月度匯總報(bào)表

4、庫(kù)存管理，主要是產(chǎn)品單證它的一個(gè)入庫(kù)和領(lǐng)取的登記

第二部分，是個(gè)人成果和不足的總結(jié)

首先說(shuō)一下個(gè)人成果：第一個(gè)方面就是初審工作，經(jīng)過(guò)對(duì)投保單的認(rèn)真仔細(xì)的審查之后，確保無(wú)誤再交到運(yùn)營(yíng)進(jìn)行掃描錄入，減少后續(xù)問(wèn)題的發(fā)生，(減少問(wèn)題件)以便提高承保速度。第二個(gè)方面是報(bào)表，每天對(duì)總公司下發(fā)的報(bào)表做進(jìn)一步的處理，統(tǒng)計(jì)，以便于各家公司及時(shí)的了解自己的業(yè)務(wù)量，對(duì)于各位老師來(lái)說(shuō)就是能夠及時(shí)的了解自己的任務(wù)進(jìn)度，做到心里有數(shù)，通過(guò)對(duì)數(shù)據(jù)的分析，為后續(xù)工作制定更好的計(jì)劃。就我個(gè)人而言，我覺(jué)得工作成果對(duì)我來(lái)說(shuō)就是工作收獲，那最大的收獲就是學(xué)到了很多的知識(shí)，積累了一定的經(jīng)驗(yàn)。保險(xiǎn)公司年終工作總結(jié)下面是工作不足：對(duì)于初審工作，說(shuō)實(shí)話開(kāi)始的時(shí)候我覺(jué)得它就是個(gè)小case， so easy 。但是經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的工作之后，出現(xiàn)的一些問(wèn)題，比如證件號(hào)、銀行卡號(hào)填寫錯(cuò)誤，郵編錯(cuò)誤等等，讓我深刻的意識(shí)到，這不是一項(xiàng)簡(jiǎn)單的工作，因?yàn)橥绞怯X(jué)得容易的工作就越容易馬虎，而初審這項(xiàng)工作恰恰是需要認(rèn)真、仔細(xì)。單子多的時(shí)候，我就用以著急，也就容易馬虎，所以這一點(diǎn)是需要改正的。另外一點(diǎn)就是還欠缺業(yè)務(wù)知識(shí)，業(yè)務(wù)水平還有待提高。

第三部分是未來(lái)明年的一個(gè)工作計(jì)劃

首先，繼續(xù)做好先前的工作，聽(tīng)從領(lǐng)導(dǎo)的安排

第二，努力做好自己的本職工作，做好后援服務(wù)，和各位老師為國(guó)華為經(jīng)代搭建一個(gè)更好的平臺(tái)

第三，繼續(xù)努力的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，提高自己的業(yè)務(wù)水平，那我希望有機(jī)會(huì)的話能夠去聽(tīng)一聽(tīng)老師們的課程，因?yàn)楹芏鄸|西自己去看和通過(guò)老師講解，在理解上是有一定的差距的。 下面是個(gè)人感受(個(gè)人收獲)

1保險(xiǎn)方面的理論和知識(shí)以及保險(xiǎn)行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對(duì)保險(xiǎn)有了一個(gè)更客觀、全面的認(rèn)識(shí)。說(shuō)實(shí)話在之前沒(méi)有接觸保險(xiǎn)行業(yè)前，我對(duì)保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)就是，保險(xiǎn)都是騙人的，對(duì)保險(xiǎn)這門行業(yè)的認(rèn)識(shí)非常的狹隘和片面，在真正的了解之后發(fā)現(xiàn)，那么對(duì)于現(xiàn)在的社會(huì)，太多的事故問(wèn)題的發(fā)生，保險(xiǎn)就顯得越加重要。

2、對(duì)職場(chǎng)有了初步、真實(shí)、貼切的認(rèn)識(shí)，明確了努力和改善方向，通過(guò)與領(lǐng)導(dǎo)和老師們接觸，學(xué)到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗(yàn)。

作為一名剛畢業(yè)的學(xué)生，能夠有機(jī)會(huì)來(lái)到國(guó)華工作學(xué)習(xí)，我感到非常的榮幸。做學(xué)生的時(shí)候希望盡早的參加工作，但是根本不了解職場(chǎng)，工作之后才有了一個(gè)清晰的認(rèn)識(shí)，每一個(gè)人職場(chǎng)都有它特定的一個(gè)運(yùn)作流程

3、電腦辦公的實(shí)用知識(shí)與軟件應(yīng)用技巧，以及處理問(wèn)題的能力和經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化了我對(duì)擴(kuò)展知識(shí)和提高能力的學(xué)習(xí)欲望。

雖然我大學(xué)學(xué)習(xí)的是電腦，但是它設(shè)計(jì)的方面也很廣，我學(xué)習(xí)的是計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)。學(xué)習(xí)的側(cè)重點(diǎn)不同，所以之前對(duì)辦公的應(yīng)用也不是很精通，而且我之前是很煩惱e_cel表格，但是通過(guò)在工作中的學(xué)習(xí)，發(fā)現(xiàn)它并沒(méi)有想象中那么難，世上無(wú)難事，只怕有心人，在認(rèn)真面前，困難就是個(gè)紙老虎。我不怕自己犯錯(cuò)，需要的是在錯(cuò)誤中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不能一錯(cuò)再錯(cuò)。也希望在我犯錯(cuò)誤的同時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)積極地批評(píng)指正，因?yàn)樵谝酝墓ぷ髦校I(lǐng)導(dǎo)從沒(méi)有嚴(yán)厲的批評(píng)過(guò)我，總是給予鼓勵(lì)，這讓我想到了某位名人說(shuō)過(guò)的一句話就是“好孩子是夸出來(lái)的”我覺(jué)得是有一定的根據(jù)的，鼓勵(lì)和夸贊也是一種動(dòng)力。

4、培養(yǎng)了我勤奮、踏實(shí)、認(rèn)真、負(fù)責(zé)任的工作態(tài)度

雖然初審不需要什么技術(shù)含量，但是它是一個(gè)需要你去認(rèn)真仔細(xì)對(duì)待的工作，可能就是寫錯(cuò)一個(gè)數(shù)字，可能就是一項(xiàng)內(nèi)容空缺，等等，就會(huì)帶來(lái)很多的問(wèn)題。處在什么樣的崗位上就該以身作則，做什么事都要擔(dān)起自己的責(zé)任。

下面是個(gè)人2012年一個(gè)祈愿，愿景。

首先，我希望咱們陽(yáng)光保險(xiǎn)明年能夠順利的上市，之后也算是一個(gè)新的開(kāi)始，希望能夠有一個(gè)更好的發(fā)展

其次，是希望我們經(jīng)代能夠在各位老師和我們大家的辛勤努力下，保質(zhì)保量的完成各項(xiàng)任務(wù)，甚至是超額完成

第三，是對(duì)我自己的一個(gè)愿景吧，希望我有一天也能夠像在座的各位老師一樣，站到臺(tái)上去講課，有一天大家也會(huì)尊敬的叫我溫老師，那我也算完成了小時(shí)候的一個(gè)當(dāng)老師的夢(mèng)想。

第四，是對(duì)大家的祝愿，希望大家身體健康，合家幸福。因?yàn)槔蠋焸?。?jīng)常出差非常的辛苦，勞累奔波。所謂身體是革命的本錢，我們保證一個(gè)好的身體才能更好的投入到工作中，所以大家一定要注意身體，加強(qiáng)鍛煉。

這么長(zhǎng)時(shí)間以來(lái)，領(lǐng)導(dǎo)和老師們不只是在工作中給予我很大的幫助，在生活中也很關(guān)心我，大家都非常的照顧我，讓我覺(jué)得這就是個(gè)家，非常的溫馨。所以在這里我也代表我的父母向領(lǐng)導(dǎo)以及各位老師說(shuō)一聲謝謝!謝謝你們對(duì)小溫的培養(yǎng)。

最后一句謝謝，謝謝大家能夠與我分享我的總結(jié)匯報(bào)。謝謝!

2020年終工作總結(jié)心得體會(huì)范文三我中介業(yè)務(wù)部在總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)以及我中介業(yè)務(wù)部全體員工的共同努力下，同舟共濟(jì)，深化內(nèi)部改革，克服各種不利因素，全體員工轉(zhuǎn)變觀念，努力拓寬服務(wù)領(lǐng)域，提前完成了下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，現(xiàn)將二六年度我中介業(yè)務(wù)部各項(xiàng)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一、中介業(yè)務(wù)情況分析

目前，我市中介市場(chǎng)較為繁榮，正規(guī)兼業(yè)保險(xiǎn)單位9家，保險(xiǎn)公司8家，其各保險(xiǎn)單位或公司以壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)為主，財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)為輔，財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)以車險(xiǎn)業(yè)務(wù)為主，其他業(yè)務(wù)為輔。各家公司的合作目的是利益最大化，誰(shuí)簽單收取保費(fèi)少，手續(xù)費(fèi)給的高，業(yè)務(wù)就與誰(shuí)合作，這樣就給我公司中介業(yè)務(wù)發(fā)展造成較大困難。

二、中介業(yè)務(wù)拓展情況

通過(guò)中介業(yè)務(wù)部加強(qiáng)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)是今年非常重要的中介業(yè)務(wù)工作。車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中具有舉足輕重的地位和作用，必須做大做強(qiáng)，做精做細(xì)。也就是發(fā)揮中介部的紐帶作用，繼續(xù)加快發(fā)展車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，保持較快的發(fā)展速度，同時(shí)，大力優(yōu)化車險(xiǎn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格控制高風(fēng)險(xiǎn)、高賠付的業(yè)務(wù)，從承保源頭抓起，從每一筆業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)抓起，從每一位承保人員抓起，全面提高車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理水平，增強(qiáng)盈利能力，使車險(xiǎn)真正成為增收保費(fèi)和創(chuàng)造利潤(rùn)的骨干險(xiǎn)種。

三、中介業(yè)務(wù)發(fā)展措施

今年來(lái)，我中介業(yè)務(wù)部堅(jiān)持學(xué)習(xí)政治理論，提高業(yè)務(wù)技能，制定了相應(yīng)的學(xué)習(xí)計(jì)劃。建立健全了一整套適應(yīng)本我中介業(yè)務(wù)部實(shí)際的制約機(jī)制，使我中介業(yè)務(wù)部形成一個(gè)團(tuán)結(jié)拼搏、務(wù)實(shí)進(jìn)取的戰(zhàn)斗集體。進(jìn)一步完善了我中介業(yè)務(wù)部?jī)?nèi)部控制制度，以效率為中心，實(shí)行工效掛鉤。做到一人干保險(xiǎn)全家干保險(xiǎn)，堅(jiān)持以貢獻(xiàn)排名次，以業(yè)績(jī)論英雄。讓經(jīng)濟(jì)杠桿起作用，變職工要為我要干，拉開(kāi)了分配檔次，增強(qiáng)了工作的積極和主動(dòng)性。我中介業(yè)務(wù)部根據(jù)保險(xiǎn)服務(wù)行業(yè)的特點(diǎn)，從狠抓效益入手，抓落實(shí)，重實(shí)效，取得了顯著效果。一是完善了優(yōu)質(zhì)服務(wù)措施，制定了優(yōu)質(zhì)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，明確了服務(wù)內(nèi)容，規(guī)范了服務(wù)程序。廣泛深入保戶，回訪“黃金客戶”，積極征求意見(jiàn)，改進(jìn)工作作風(fēng)，增加了服務(wù)透明度。

四、工作中存在的主要問(wèn)題及今后的努力方向

回顧今年來(lái)的工作，我中介業(yè)務(wù)部各項(xiàng)工作雖然取得了一定的成績(jī)，完成了公司下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，各項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作也有很大進(jìn)步，但工作中仍然存在著一些問(wèn)題，如車險(xiǎn)進(jìn)展還不夠快，合作的層次還不夠廣泛和深入。

第4篇：保險(xiǎn)公司心得體會(huì)范文

——**區(qū)客戶服務(wù)中心

今天的￥￥￥￥**區(qū)支公司客戶服務(wù)中心，標(biāo)準(zhǔn)化、成文化的禮儀和著裝模式，給客戶和銷售人員一個(gè)全新的專業(yè)化印象。按照2021年柜面服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化嚴(yán)格要求，促進(jìn)流程優(yōu)化，電子化服務(wù)，效率有了高效提升。柜面服務(wù)不再僅僅是一個(gè)受理客戶申請(qǐng)和傳遞處理結(jié)果的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，而被賦予了多重定位：客戶服務(wù)的窗口、服務(wù)前伸的載體、品牌經(jīng)營(yíng)的展臺(tái)、客戶服務(wù)體系的關(guān)鍵組成，甚至未來(lái)整合營(yíng)銷的平臺(tái)。

營(yíng)業(yè)柜面是壽險(xiǎn)公司對(duì)外服務(wù)的窗口，在強(qiáng)手如林的激烈競(jìng)爭(zhēng)中，柜面服務(wù)質(zhì)量在樹(shù)立公司形象、提升競(jìng)爭(zhēng)能力方面起著至關(guān)重要的作用。做好客戶服務(wù)是保險(xiǎn)公司取得客戶信任的一個(gè)重要步驟，如何提供周到細(xì)致的、深入人心的高品質(zhì)服務(wù)，已成為各家企業(yè)占領(lǐng)競(jìng)爭(zhēng)制高點(diǎn)的武器。

如果說(shuō)柜面形象和設(shè)施的統(tǒng)一，帶來(lái)服務(wù)硬件的規(guī)范，那么柜面管理模式、柜面日常運(yùn)營(yíng)、柜面業(yè)務(wù)流程等軟性標(biāo)準(zhǔn)的改善，則意味了服務(wù)內(nèi)涵和規(guī)范管理的提升。以客戶為中心一貫是￥￥￥￥業(yè)務(wù)管理和柜面服務(wù)工作的核心。￥￥￥￥始終倡導(dǎo)柜員微笑服務(wù)，用柜面人員的專業(yè)和真心，換來(lái)客戶的滿意。**支公司柜面服務(wù)質(zhì)量的提升，帶給客戶、銷售伙伴一支專業(yè)、規(guī)范的柜面服務(wù)隊(duì)伍。在現(xiàn)實(shí)工作中，有著高品質(zhì)的服務(wù)同時(shí)也更能震懾蠻不講理的難纏客戶。

為了提升客戶臨柜體驗(yàn)，改善排隊(duì)現(xiàn)象，**區(qū)支公司通過(guò)自助服務(wù)、高峰提醒、增設(shè)臨時(shí)窗口、受理與處理分離等方式，極大地滿足了客戶的多樣化需求，方便客戶。如我們?cè)诠衩嬖O(shè)置駐場(chǎng)人員，輪流在柜面為客戶解決取號(hào)、排隊(duì)、分流、咨詢，自助處理簡(jiǎn)單保全、理賠事務(wù)，把受理和處理進(jìn)行分流。此外，**支公司更是針對(duì)有特殊需求的客戶，進(jìn)一步深化服務(wù)，理賠經(jīng)理**親自上門為因身體原因而無(wú)法前往柜面的客戶，辦理理賠服務(wù)。不但及時(shí)，且高效解決了客戶的真正需求。只要客戶提出合理需求，柜面的工作人員就將溫暖的服務(wù)、滿意的服務(wù)送上。我們堅(jiān)信，解決了客戶的合理訴求，是提升客戶的滿意度和服務(wù)品牌品質(zhì)的最重要的關(guān)口。

****支公司在服務(wù)上做的努力，對(duì)柜面服務(wù)進(jìn)行了優(yōu)化，推出多渠道自助服務(wù)，并針對(duì)有特殊需求的客戶進(jìn)行了深化服務(wù)，這些都極大的提高了我司的服務(wù)水平，極大的提高了我司的公司形象。柜面經(jīng)理**說(shuō):“一個(gè)人的改變或許不能改變什么，但我們所有人一起努力的改變定能讓￥￥￥￥的服務(wù)品質(zhì)有一個(gè)質(zhì)的飛越?！?/p>

自從公司推行了“好服務(wù) 優(yōu)品質(zhì)”的服務(wù)后，做為￥￥￥￥的一名柜員，有幾句心里話想和大家說(shuō)說(shuō)。

在工作中，我始終堅(jiān)信：如果你不比別人干得更多更好，你的價(jià)值就不會(huì)比別人更高。保險(xiǎn)公司柜員的工作是簡(jiǎn)單而平凡的，日復(fù)一日，年復(fù)一年，做著同樣的工作，時(shí)間一長(zhǎng)，也許就會(huì)覺(jué)得無(wú)聊，沒(méi)勁兒，對(duì)顧客愛(ài)理不理，這種做法是完全錯(cuò)誤的。作為一名合格的柜員，應(yīng)該有實(shí)事求是的工作態(tài)度，以自然豁達(dá)的心境對(duì)待工作崗位，客戶虐我千百遍，我當(dāng)客戶如初戀！去領(lǐng)略服務(wù)的魅力，真正做到“以客戶為中心”。 我認(rèn)為，作為一名合格的柜員，應(yīng)該做到以下幾點(diǎn)： 首先，按照市分公司下發(fā)的2021年柜面服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格執(zhí)行的同時(shí)，更應(yīng)切實(shí)落實(shí)到位。在工作實(shí)務(wù)中，要有扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)，熟練掌握基本技能操作，當(dāng)有客戶咨詢各種各樣的問(wèn)題時(shí)，能夠及時(shí)為客戶詳細(xì)熟練地講解，努力與客戶溝通，對(duì)于自己不太熟悉的業(yè)務(wù)，不能對(duì)客戶使用“不知道”“煩不煩”等不禮貌用語(yǔ)，而應(yīng)該請(qǐng)教相關(guān)業(yè)務(wù)的工作人員幫客戶解決，爭(zhēng)取做到客戶滿意。 其次禮貌待人，和顏悅色，保持親和力。禮貌是服務(wù)的第一要素，有問(wèn)必答，笑容可掬，彬彬有禮，和藹可親，高貴典雅，端莊大方，做到沉著冷靜無(wú)可挑剔。有時(shí)難免會(huì)遇到蠻不講理的客戶，這時(shí)柜員要能包容和理解他，努力化解矛盾，減少投訴糾紛，這樣也能得到客戶的理解和尊重。 再次，保持人人平等的原則，任何客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)都不能有特權(quán)，要一一取號(hào)排隊(duì)，按順序依次進(jìn)行，使客戶享受到公平的待遇，從而增強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司的好感和信任?？蛻魧?duì)公司的認(rèn)可度更高，那么客戶也更愿意進(jìn)行宣傳正面語(yǔ)言，更愿意為我們轉(zhuǎn)介紹客戶，我們的業(yè)務(wù)量肯定就會(huì)有量的提升。 柜員的行為代表著保險(xiǎn)公司的形象。柜臺(tái)是向客戶服務(wù)的第一平臺(tái)。因此在今后工作中，作為一名柜員，應(yīng)以更加飽滿的熱情，更加精湛的服務(wù)技能，更加完善的服務(wù)質(zhì)量為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)，用心服務(wù)，用情服務(wù)，用智服務(wù)，把微笑融入服務(wù)，把微笑留給客戶，奮勇?tīng)?zhēng)先，開(kāi)創(chuàng)保險(xiǎn)公司美好的明天。

最后，柜面人員的收入可以與我司高迅發(fā)展的高品質(zhì)服務(wù)成正比或掛勾，俗話說(shuō)要有滿意的員工，才會(huì)滋生更滿意的服務(wù)嘛！當(dāng)然也希望銷售部門的服務(wù)應(yīng)與柜面服務(wù)共同提升；理賠資料應(yīng)該更優(yōu)化，讓客戶足不出戶能夠成功完成簡(jiǎn)單理賠處理；銷售部門對(duì)銷售人員（以傳幫帶的方式）進(jìn)行再培訓(xùn)，讓銷售人員成為每一個(gè)移動(dòng)柜面，切實(shí)將服務(wù)送達(dá)到客戶的身邊。讓我們真正做到“高、真、無(wú)、憂”諧音“高枕無(wú)憂”：即高效工作、真誠(chéng)服務(wù)、無(wú)私奉獻(xiàn)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)。愿“好服務(wù)，優(yōu)品質(zhì)”帶來(lái)領(lǐng)導(dǎo)高枕無(wú)憂，客戶高枕無(wú)憂，銷售人員高枕無(wú)憂，員工高枕無(wú)憂。

第5篇：保險(xiǎn)公司心得體會(huì)范文

作為一名家具銷售員，不論在工作安排還是在處理問(wèn)題時(shí)，都得慎重考慮，做到能獨(dú)擋一面，所有這些都是銷售員不可推卸的職責(zé)。要做一名合格的直銷業(yè)務(wù)員，首先要熟悉業(yè)務(wù)知識(shí)，進(jìn)入角色。有一定的承受壓力能力，勤奮努力，一步一個(gè)腳印，注意細(xì)節(jié)問(wèn)題。其次是認(rèn)真對(duì)待本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的每一件事。認(rèn)真對(duì)待，及時(shí)辦理，不拖延、不誤事、不敷衍。下面由小編來(lái)給大家分享業(yè)務(wù)員工作心得體會(huì)，歡迎大家參閱。

業(yè)務(wù)員工作心得1在_家具各位領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持幫助下，我不斷加強(qiáng)工作能力，本著對(duì)工作精益求精的態(tài)度，認(rèn)真地完成了自己所承擔(dān)的各項(xiàng)工作任務(wù)，工作能力都取得了相當(dāng)大的進(jìn)步，為今后的工作和生活打下了良好的基礎(chǔ)，現(xiàn)將我的一些銷售心得與工作情況總結(jié)如下：

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，努力提高職業(yè)素養(yǎng)

因?yàn)槲耶厴I(yè)就是在家具行業(yè)基層工作，所以在工作初期我也比較了解家具的機(jī)構(gòu)，這樣對(duì)我現(xiàn)在的工作有很大的幫助。我必須還要大量學(xué)習(xí)行業(yè)的相關(guān)知識(shí)，及銷售人員的相關(guān)知識(shí)，才能在時(shí)代的不斷發(fā)展變化中，不被淘汰，而我們所做的工作也在隨時(shí)代的不斷變化而變化，要適應(yīng)工作需要，的方式就是加強(qiáng)學(xué)習(xí)。

二、腳踏實(shí)地，努力工作

作為一名家具銷售員，不論在工作安排還是在處理問(wèn)題時(shí)，都得慎重考慮，做到能獨(dú)擋一面，所有這些都是銷售員不可推卸的職責(zé)。要做一名合格的直銷業(yè)務(wù)員，首先要熟悉業(yè)務(wù)知識(shí)，進(jìn)入角色。有一定的承受壓力能力，勤奮努力，一步一個(gè)腳印，注意細(xì)節(jié)問(wèn)題。其次是認(rèn)真對(duì)待本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的每一件事。認(rèn)真對(duì)待，及時(shí)辦理，不拖延、不誤事、不敷衍。

三、存在問(wèn)題

通過(guò)一段時(shí)間的工作，我也清醒地看到自己還存在許多不足，主要是：

1、針對(duì)意向客戶沒(méi)有做到及時(shí)跟蹤與回訪，所以在以后的工作中要將客戶的意向度分門別類，做好標(biāo)記，定期回訪，以防遺忘客戶資料。

3、由于能力有限，對(duì)一些事情的處理還不太妥當(dāng)。

要加強(qiáng)認(rèn)真學(xué)習(xí)銷售員的規(guī)范。

四、個(gè)人感受及心得

1、不要輕易反駁客戶。

先聆聽(tīng)客戶的需求。就算有意見(jiàn)與自己不和也要委婉的反駁，對(duì)客戶予以肯定態(tài)度，學(xué)會(huì)贊美客戶。

2、向客戶請(qǐng)教。

要做到不恥下問(wèn)。不要不懂裝懂。虛心聽(tīng)取客戶的要求與他們所做的工藝。

3、實(shí)事求是。

針對(duì)不同的客戶才能實(shí)事求是。

4、知已知彼，揚(yáng)長(zhǎng)避短。

總之，在工作中，我通過(guò)努力學(xué)習(xí)和不斷摸索，收獲非常大，但是也有一點(diǎn)的小遺憾，我堅(jiān)信工作只要用心努力去做，就一定能夠做好。

祝_家具在新的一年里生意興隆，財(cái)源滾滾!也祝我自己在新的一年里業(yè)績(jī)飚升!

業(yè)務(wù)員工作心得2又到年終歲尾，回首過(guò)去的一年，內(nèi)心不禁感慨萬(wàn)千。時(shí)間如梭，轉(zhuǎn)眼間又跨過(guò)了一個(gè)年度之坎，回首望，雖沒(méi)有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗(yàn)和磨礪。非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái)，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，回首過(guò)往，公司陪伴我走過(guò)人生很重要的一個(gè)階段，使我懂得了很多，領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的支持與關(guān)愛(ài)，同事們的鼎力協(xié)助，使我在工作中更加的得心應(yīng)手，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝。同時(shí)也將這一年的工作向大家做以總結(jié)。

一、嚴(yán)于律已，團(tuán)結(jié)同志;以身作則，任勞任怨。

在工作中嚴(yán)格要求自己，響應(yīng)公司各項(xiàng)號(hào)召，積極參加公司的各項(xiàng)活動(dòng)?？朔N種困難，不計(jì)個(gè)人得失，加班加點(diǎn)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，在短時(shí)間內(nèi)完成了多起案件的接案、立案、查勘、跟蹤、醫(yī)療審核等多個(gè)工作程序，贏得了客戶的好評(píng)，較好的完成了領(lǐng)導(dǎo)交給的任務(wù)。

二、樹(shù)立中心形象，維護(hù)公司及客戶利益。

在工作中發(fā)現(xiàn)，多家醫(yī)院存在收費(fèi)不合理現(xiàn)象，導(dǎo)致公司和客戶損失。在掌握足夠證據(jù)情況下，多次到問(wèn)題醫(yī)院據(jù)理力爭(zhēng)，為客戶挽回了損失，也避免了我公司的損失，在客戶及醫(yī)院面前均樹(shù)立了人保理賠的良好形象。

三、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、解決問(wèn)題。尋求創(chuàng)新，促進(jìn)工作。

1、經(jīng)過(guò)市場(chǎng)調(diào)查，結(jié)合家政及各家醫(yī)院的特點(diǎn)，提出護(hù)理費(fèi)實(shí)行統(tǒng)一價(jià)格，既節(jié)省了理賠手續(xù)，又降低了此項(xiàng)費(fèi)用的賠付。

2、涉及人傷(病)案件流程、非車險(xiǎn)特別告知單證、人傷案件跟蹤表、醫(yī)療審核表等單證。

使人傷案件集中立案，集中醫(yī)療審核，簡(jiǎn)化了理賠程序，也大大降低了賠付。

四、提升深化服務(wù)，服務(wù)于客戶、服務(wù)于承保公司。

1、將理賠工作前置，在交警隊(duì)調(diào)解前為客戶把關(guān)。

2、針對(duì)不同險(xiǎn)種，配合支公司處理人傷賠償糾紛，不僅降低了賠付，同時(shí)為支公司穩(wěn)定、爭(zhēng)取了客戶，得到了各支公司的好評(píng)。

五、保持成績(jī)，找出不足，加倍努力，更上一層樓。

1、我們業(yè)務(wù)小組工作剛剛起步，各方面經(jīng)驗(yàn)還很不足，需要大家共同學(xué)習(xí)，加倍努力。

同時(shí)因工作中涉及多個(gè)險(xiǎn)種，需要多個(gè)部門的支持與配合，今后要加強(qiáng)各方面的協(xié)調(diào)工作。

2、隨著新險(xiǎn)種的開(kāi)展，還有許多新問(wèn)題，在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí)，也需要橫向聯(lián)系，向其他公司學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，那就是要加緊學(xué)習(xí)，更好的充實(shí)自己，以飽滿的精神狀態(tài)來(lái)迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn)。我也會(huì)向其他同事學(xué)習(xí)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，相互交流好的工作經(jīng)驗(yàn)，共同進(jìn)步。爭(zhēng)取更好的工作成績(jī)。

業(yè)務(wù)員工作心得3開(kāi)拓市場(chǎng)，對(duì)內(nèi)狠抓生產(chǎn)管理、保證質(zhì)量，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，面對(duì)今年全球性金融危機(jī)的挑戰(zhàn)，搶抓機(jī)遇，銷售部全體人員團(tuán)結(jié)拼搏，齊心協(xié)力完成了本年度的銷售工作任務(wù)，現(xiàn)將本年度工作總結(jié)：

一、20__年銷售情況

20__年我們公司在北京、上海等展覽會(huì)和惠聰、發(fā)現(xiàn)資源等專業(yè)雜志推廣后，我公司的_牌產(chǎn)品已有一定的知名度，國(guó)內(nèi)外的客戶對(duì)我們的產(chǎn)品都有了一定的認(rèn)識(shí)和了解。20__年度老板給銷售部定下_萬(wàn)元的銷售額，我們銷售部完成了全年累計(jì)銷售總額_萬(wàn)元，產(chǎn)銷率_%，貨款回收率_%。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高綜合素質(zhì)

產(chǎn)品銷售部肩負(fù)的是公司全部產(chǎn)品的銷售，責(zé)任之重大、任務(wù)之艱巨，可想而知。建立一支能征善戰(zhàn)的高素質(zhì)的銷售隊(duì)伍對(duì)完成公司年度銷售任務(wù)至關(guān)重要。“工欲善其事，必先利其器”，本著提高銷售人員綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)這一目標(biāo)，銷售部全體人員必須開(kāi)展職業(yè)技能培訓(xùn)，使銷售業(yè)務(wù)知識(shí)得以進(jìn)一步提高。今年公司添用了網(wǎng)絡(luò)版速達(dá)_財(cái)務(wù)管理軟件，銷售和財(cái)務(wù)管理可以清晰的及時(shí)性反映出來(lái)。我們銷售人員是在_市_科技有限公司的培訓(xùn)下學(xué)習(xí)成長(zhǎng)的，所學(xué)習(xí)的專業(yè)知識(shí)和公司內(nèi)部信息都是保密的，大家必須持有職業(yè)道德。老板是率領(lǐng)銷售部的，希望加強(qiáng)對(duì)我們員工的監(jiān)督、批評(píng)和專業(yè)指導(dǎo)，讓我們銷售人員學(xué)習(xí)的專業(yè)知識(shí)，提升技術(shù)職能和自我增值。20__年我學(xué)習(xí)了iso內(nèi)部審核培訓(xùn)和會(huì)計(jì)專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，并獲得了國(guó)家認(rèn)可的證書。這一年來(lái)我們利用學(xué)習(xí)到的管理知識(shí)、方法在我們公司生產(chǎn)管理中充分實(shí)踐，其顯示效果是滿意的。

三、構(gòu)建營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)，培育銷售典型

麥克風(fēng)線材銷售是我公司產(chǎn)品銷售部工作的重點(diǎn)，銷售形勢(shì)的好壞將直接影響公司經(jīng)濟(jì)效益的高低。一年來(lái)，產(chǎn)品銷售部堅(jiān)持鞏固老市嘗培育新市嘗發(fā)展市場(chǎng)空間、挖掘潛在市場(chǎng)，利用我公司的品牌度帶動(dòng)產(chǎn)品銷售，建成了以_本地為主體，輻射全省乃之全國(guó)的銷售網(wǎng)絡(luò)格局。

四、關(guān)注行業(yè)動(dòng)態(tài)，把握市場(chǎng)信息

隨著電子產(chǎn)品行業(yè)之間日趨嚴(yán)酷的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)局面，信息在市場(chǎng)營(yíng)銷過(guò)程中所起的作用越來(lái)越重要，信息就是效益。銷售部密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，把握商機(jī)，向信息要效益，并把市場(chǎng)調(diào)研和信息的收集、分析、整理工作制度化、規(guī)范化、經(jīng)?；．a(chǎn)品銷售部通過(guò)市場(chǎng)調(diào)查、業(yè)務(wù)洽談、報(bào)刊雜志、行業(yè)協(xié)會(huì)以及計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)等方式與途徑建立了穩(wěn)定可靠的信息渠道，密切關(guān)注行業(yè)發(fā)展趨勢(shì);建立客戶檔案、廠家檔案，努力作好基礎(chǔ)信息的收集;要根據(jù)市場(chǎng)情況積極派駐業(yè)務(wù)人員對(duì)國(guó)內(nèi)各銷售市場(chǎng)動(dòng)態(tài)跟蹤把握。

五、再接再厲，迎接新的挑戰(zhàn)

回首一年來(lái)，我們銷售部全體業(yè)務(wù)人員吃苦耐勞，積極進(jìn)取，團(tuán)結(jié)協(xié)作取得了良好的銷售業(yè)績(jī)。成績(jī)屬于過(guò)去，展望未來(lái)，擺在銷售部面前的路更長(zhǎng)，困難更大，任務(wù)更艱巨。我們銷售部全體業(yè)務(wù)人員一致表示，一定要在20__年發(fā)揮工作的積極性、主動(dòng)性、創(chuàng)造性，履行好自己的崗位職責(zé)，全力以赴做好20__年度的銷售工作，要深入了解電子行業(yè)動(dòng)態(tài)，要進(jìn)一步開(kāi)拓和鞏固國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，為公司創(chuàng)造更高的銷售業(yè)績(jī)。

祝我們_科技有限公司在20__年的銷售業(yè)績(jī)更上一層樓，走在電子行業(yè)的尖端，向我們的理想靠攏。

業(yè)務(wù)員工作心得4公司在正確領(lǐng)導(dǎo)下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務(wù)取得了突破性進(jìn)展達(dá)的全年?duì)I銷任務(wù)，下面結(jié)合我的具體分管工作，談?wù)勥@一年來(lái)的成績(jī)與不足。

一、工作思想

1、積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，勇?tīng)?zhēng)一流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠(chéng)服務(wù)、提高效益”這一中心，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的保險(xiǎn)市場(chǎng)，強(qiáng)化核心競(jìng)爭(zhēng)力，開(kāi)展多元化經(jīng)營(yíng)，經(jīng)過(guò)努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，為大地保險(xiǎn)公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

2、全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。

作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，肩負(fù)著上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責(zé)與使命，公司的經(jīng)營(yíng)方針政策需要我去貫徹實(shí)施。因此，我十分注重保險(xiǎn)理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹(shù)立強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。

3、不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水平。

一年來(lái)，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團(tuán)隊(duì)建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容來(lái)抓，并和經(jīng)理室一起實(shí)施有針對(duì)性的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊(duì)伍建設(shè)。

二、業(yè)務(wù)管理

1、“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”。

要想使一個(gè)公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強(qiáng)管理。管理是一種投入，這種投入必定會(huì)產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務(wù)工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動(dòng)中去，才能出成績(jī)、見(jiàn)效益。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作1、根據(jù)市公司下達(dá)給我們的全年銷售任務(wù)，制定各個(gè)部室的周、月、季度、年銷售計(jì)劃。制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是、根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，部室情況確定每個(gè)部室合理的、可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后，我本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的方針，通過(guò)加強(qiáng)過(guò)程的管理和監(jiān)控，來(lái)確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順利完成。

2、作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個(gè)展業(yè)部室的團(tuán)隊(duì)建設(shè)。

一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年來(lái)，我多次組織形勢(shì)動(dòng)員會(huì)、業(yè)務(wù)研討會(huì)，開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動(dòng)，組織大家學(xué)知識(shí)、找經(jīng)驗(yàn)，提高職工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點(diǎn)放在學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理論、展業(yè)技巧的知識(shí)上，并且強(qiáng)調(diào)對(duì)團(tuán)隊(duì)精神的培育。學(xué)習(xí)促進(jìn)了各個(gè)團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。

3、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實(shí)公司基礎(chǔ)管理工作。

建立與崗位和績(jī)效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會(huì)化、獎(jiǎng)金績(jī)效化和福利多樣化“四化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個(gè)能上能下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機(jī)制。

業(yè)務(wù)員工作心得5我已在__保險(xiǎn)公司工作_個(gè)年頭。在同事和領(lǐng)導(dǎo)的熱情幫助下，經(jīng)過(guò)_年的歷練，已從當(dāng)年的保險(xiǎn)新手，成長(zhǎng)為專業(yè)老練的公司保險(xiǎn)的重要負(fù)責(zé)人。在崗位上，我能為客戶提供很好的保險(xiǎn)咨詢服務(wù)，并且還能為公司外出招攬新業(yè)務(wù)，為公司的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。在公司里，我遵紀(jì)守法，團(tuán)結(jié)集體，與同事們共同完成領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)布置的工作任務(wù)。下面是我對(duì)20__年工作情況的總結(jié)。

一、不斷學(xué)習(xí)，參加培訓(xùn)，使業(yè)務(wù)水平不斷提高。學(xué)無(wú)止境，雖然我對(duì)公司的各方各面都已很熟悉，但我仍不滿足于現(xiàn)狀，為了不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平，我積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核，勤于學(xué)習(xí)，善于創(chuàng)造，不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功，掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù)，知曉本公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對(duì)性地開(kāi)展宣傳和促銷。

二、提高思覺(jué)悟，在思想上政治上不斷進(jìn)步。一直以來(lái)，我都保持著積極取的心態(tài)，積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門組織的各種政治學(xué)習(xí)、主題教育、職業(yè)教育活動(dòng)以及各項(xiàng)組織活動(dòng)和文娛活動(dòng)，沒(méi)有無(wú)故缺席現(xiàn)象;能夠堅(jiān)持正確的政治方向，從各方面主動(dòng)努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進(jìn)步。

第6篇：保險(xiǎn)公司心得體會(huì)范文

會(huì)計(jì)出納工作自我鑒定【1】

會(huì)計(jì)專業(yè)出身的我被聘為三級(jí)一檔職員，被**公司任命為總公司財(cái)務(wù)部出納員。因?yàn)槭抢媳拘?，所以?duì)這個(gè)很有有比較深刻的感悟，對(duì)繁雜的工作也有了充分的認(rèn)識(shí)?；仡櫩偨Y(jié)整整一年的工作，我重點(diǎn)匯報(bào)一下自己的心得體會(huì)，做個(gè)年度工作鑒定。

在工作上踏踏實(shí)實(shí)，做好基礎(chǔ)工作。出納工作首先要認(rèn)真細(xì)心，不能出任何差錯(cuò)，多一分少一分都不可以。所以，在每次報(bào)賬的時(shí)候，每筆錢我都會(huì)算兩遍點(diǎn)兩遍。每日做好結(jié)帳盤庫(kù)工作，做好現(xiàn)金盤點(diǎn)表，每月末做好銀行對(duì)帳工作，做好月結(jié)，銀行余額調(diào)節(jié)表。做好和會(huì)計(jì)賬的對(duì)帳工作，努力做到不出差錯(cuò)。工資的發(fā)放更是需要細(xì)心謹(jǐn)慎。這直接關(guān)系到每個(gè)人的利益。因?yàn)槌黾{工作量大，所以，每次做工資的時(shí)候，我都要加幾個(gè)夜班，爭(zhēng)取按時(shí)將工資發(fā)放到每個(gè)人的工資存折里。

工作態(tài)度上微笑面對(duì)，做好服務(wù)工作。出納崗位是財(cái)務(wù)工作的窗口，和機(jī)關(guān)各個(gè)部門接觸機(jī)會(huì)多。同時(shí)，財(cái)務(wù)工作又是一個(gè)比較專的工作，有人不明白的時(shí)候，我都會(huì)認(rèn)真耐心向他解釋，努力做好服務(wù)，方便大家的報(bào)賬。

精神面貌上抖擻精神，做好大量的工作由于財(cái)務(wù)人員少，所以，現(xiàn)在出納要兼管基建辦和海外部的出納工作，**年基建辦各項(xiàng)建設(shè)工作開(kāi)始鋪開(kāi)，業(yè)務(wù)量加大，同時(shí)海外部的業(yè)務(wù)量也很大，所以，我都要仔細(xì)認(rèn)真，做好所有的出納工作?；旧厦刻於际沁@樣子度過(guò)，早上8點(diǎn)鐘前來(lái)辦公室，打掃衛(wèi)生后就填寫現(xiàn)金支票，轉(zhuǎn)賬支票和匯款單，9點(diǎn)鐘去銀行匯款，取錢，上午報(bào)賬，下午整理憑證，記好日記帳，盤庫(kù)。每月結(jié)帳，對(duì)帳，同時(shí)在月末的時(shí)候加3到4天班，做工資。

加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)和思想建設(shè)情況。在上班之余，我還努力學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)知識(shí)，參加了會(huì)計(jì)考試和研究生考試，努力儲(chǔ)備知識(shí)，為自己更好的履行職責(zé)做好準(zhǔn)備。積極參加公司組織的活動(dòng)，參加"光輝的歷程，偉大的壯舉"紀(jì)念活動(dòng)，這次活動(dòng)，對(duì)我觸動(dòng)很大，回來(lái)后我特意買了本《傳》學(xué)習(xí)，我覺(jué)得應(yīng)該學(xué)習(xí)革命先輩們那種艱苦奮斗的精神，做好自己的工作。

經(jīng)過(guò)自己的努力和同事的配合，今年財(cái)務(wù)工作建設(shè)情況，和領(lǐng)導(dǎo)一起，推進(jìn)了利用網(wǎng)上銀行發(fā)放工資的工作，利用這一新工具，避免了工資發(fā)放的出錯(cuò)，是一個(gè)很大的進(jìn)步。同時(shí)，辦理了貸記卡，逐步的開(kāi)始利用網(wǎng)上銀行進(jìn)行報(bào)銷工作，方便大家。以后，還要逐步推進(jìn)財(cái)務(wù)的創(chuàng)新工作。做到安全高效。

會(huì)計(jì)出納工作自我鑒定【2】

我公司各部門都了可喜的成就，作為公司出納，我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個(gè)方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé)，按時(shí)到銀行保險(xiǎn)等公共場(chǎng)合辦理業(yè)務(wù)。在過(guò)去的一年里在不斷改善工作方式方法的同時(shí)，順利完成如下工作：

一、開(kāi)學(xué)期間日常工作：

1、與銀行相關(guān)部門聯(lián)系，井然有序地完成了職工工資發(fā)放工作。

2、清理客戶欠費(fèi)名單，并與各個(gè)相關(guān)部門通力合作，共同欠費(fèi)的催收工作。

3、核對(duì)保險(xiǎn)名單，與保險(xiǎn)公司辦理好交接手續(xù)，完成對(duì)我公司職工的意外傷害險(xiǎn)的投保工作。

4、做好200x年各種財(cái)務(wù)報(bào)表及統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并及時(shí)送交相關(guān)主管部門。

二、其他工作

1、迎接公司評(píng)估，準(zhǔn)備所需財(cái)務(wù)相關(guān)材料，及時(shí)送交辦公室。

2、為迎接審計(jì)部門對(duì)我公司帳務(wù)情況的檢查工作，做好前期自查自糾工作，對(duì)檢查中可能出現(xiàn)的問(wèn)題做好統(tǒng)計(jì)，并提交領(lǐng)導(dǎo)審閱。

3按照公司部署，做好了社會(huì)公益活動(dòng)及困難職工救濟(jì)工作。

在本年度工作中

1、嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向會(huì)計(jì)核對(duì)現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做好及時(shí)匯報(bào)，及時(shí)處理。

2、及時(shí)收回公司各項(xiàng)收入，開(kāi)出收據(jù)，及時(shí)收回現(xiàn)金存入銀行，從無(wú)坐支現(xiàn)金。

第7篇：保險(xiǎn)公司心得體會(huì)范文

關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)改革發(fā)展的若干意見(jiàn)》（簡(jiǎn)稱“國(guó)十條”），明確指出了今后一個(gè)時(shí)期的保險(xiǎn)業(yè)改革發(fā)展的指導(dǎo)思想、目標(biāo)任務(wù)和政策措施，“國(guó)十條”的出臺(tái)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)來(lái)說(shuō)是一個(gè)突如其來(lái)的發(fā)展機(jī)會(huì)。

通過(guò)深入學(xué)習(xí)，總結(jié)出以下幾方面心得體會(huì)：

一、深入認(rèn)識(shí)“國(guó)十條”精髓所在。

“國(guó)十條”指出保險(xiǎn)業(yè)改革發(fā)展的總體目標(biāo)是：建設(shè)一個(gè)市場(chǎng)體系完善、服務(wù)領(lǐng)域廣泛、經(jīng)營(yíng)誠(chéng)信規(guī)范、償付能力充足、綜合競(jìng)爭(zhēng)力較強(qiáng)，發(fā)展速度、質(zhì)量和效益相統(tǒng)一的現(xiàn)代保險(xiǎn)業(yè)。圍繞這一目標(biāo)，“國(guó)十條”明確了保險(xiǎn)業(yè)的主要任務(wù)：拓寬保險(xiǎn)服務(wù)領(lǐng)域，積極發(fā)展財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)和保險(xiǎn)中介市場(chǎng)，健全保險(xiǎn)市場(chǎng)體系等。

“國(guó)十條”的出臺(tái)是我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的一件大事，是保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)里程碑，具有重大的現(xiàn)實(shí)意義和深遠(yuǎn)的歷史意義，2006年也將是保險(xiǎn)史上意義非凡的一年，保險(xiǎn)業(yè)將會(huì)有一個(gè)大的飛躍。

二、以人為本，大力發(fā)展人壽保險(xiǎn)。

“國(guó)十條”指出：“要適應(yīng)完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制和建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村的新形勢(shì)，大力發(fā)展商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)等人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，滿足城鄉(xiāng)人民群眾的保險(xiǎn)保障需求”。

我國(guó)1978年開(kāi)始在城鎮(zhèn)全面推行獨(dú)生子女制度，以致現(xiàn)代家庭結(jié)構(gòu)多是“四二二”、“四二一”型，養(yǎng)老壓力凸現(xiàn)，購(gòu)買商業(yè)養(yǎng)老險(xiǎn)逐漸成為實(shí)現(xiàn)家庭成員“老有所靠、老有所養(yǎng)、自主養(yǎng)老”的一種重要理財(cái)方式。泰康人壽以人為本，公司推出的眾多定期壽險(xiǎn)、兩全分紅險(xiǎn)、醫(yī)療重疾險(xiǎn)等險(xiǎn)種正是百姓有利的選擇。

三、拓展人身保險(xiǎn)領(lǐng)域，業(yè)務(wù)開(kāi)展多元化。

“國(guó)十條”提出“統(tǒng)籌發(fā)展城鄉(xiāng)商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)，完善多層次社會(huì)保障體系”。

通過(guò)統(tǒng)籌發(fā)展城鄉(xiāng)商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)以及大力鼓勵(lì)、支持有條件的企業(yè)積極發(fā)展個(gè)人、團(tuán)體養(yǎng)老等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，對(duì)于壽險(xiǎn)業(yè)來(lái)說(shuō)，更是拓寬了發(fā)展渠道，個(gè)險(xiǎn)、團(tuán)險(xiǎn)、銀行保險(xiǎn)四條業(yè)務(wù)線齊頭并進(jìn)，城鎮(zhèn)與農(nóng)村、個(gè)人與團(tuán)體共同發(fā)展。

四、誠(chéng)信建設(shè)，服務(wù)創(chuàng)新。

除加強(qiáng)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，“國(guó)十條”還不忘指出“推進(jìn)自主創(chuàng)新，提升服務(wù)水平；加快保險(xiǎn)信用體系建設(shè)，培育保險(xiǎn)誠(chéng)信文化”的后備保障工作。

現(xiàn)階段境內(nèi)保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品基本上是相同或相似的，主要差別在于服務(wù)上，所以要建立起企業(yè)自身的服務(wù)特色，用自己的特色來(lái)立身于當(dāng)今世界。新華人壽的品牌定位是客戶定位、產(chǎn)品定位、服務(wù)定位的濃縮和疊加，以專業(yè)誠(chéng)信為宗旨，以現(xiàn)代科技為工具，以現(xiàn)實(shí)與虛擬相結(jié)合的四位一體的“新生活廣場(chǎng)”為平臺(tái)，提供“一戰(zhàn)式”服務(wù)，并加強(qiáng)教育培訓(xùn)體系建設(shè)，始終保持新華人壽專業(yè)的服務(wù)品質(zhì)和熱誠(chéng)的服務(wù)精神，樹(shù)立講信用、重信譽(yù)、關(guān)愛(ài)客戶的企業(yè)形象，贏得良好的口碑和市場(chǎng)業(yè)績(jī)。

五、加強(qiáng)和改善監(jiān)管，防范化解風(fēng)險(xiǎn)。

“國(guó)十條”指出：堅(jiān)持把防范風(fēng)險(xiǎn)作為保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展的生命線，不斷完善以償付能力、公司治理結(jié)構(gòu)和市場(chǎng)行為為監(jiān)管為支柱的現(xiàn)代保險(xiǎn)監(jiān)管制度。

公司經(jīng)營(yíng)的是壽險(xiǎn)事業(yè)，強(qiáng)調(diào)對(duì)壽險(xiǎn)運(yùn)作的專、精、深，注重提升專業(yè)經(jīng)營(yíng)和管理能力，塑造專業(yè)品牌，提供專業(yè)服務(wù)。中支自成立以來(lái)，始終堅(jiān)持“專業(yè)化、規(guī)范化、國(guó)際化”的發(fā)展道路，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，按照iso9001質(zhì)量管理體系、總/分公司以及保監(jiān)會(huì)的規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行操作。在做細(xì)做實(shí)的同時(shí)，做大做強(qiáng)。

六、完善法規(guī)政策，營(yíng)造良好發(fā)展環(huán)境。

在總/分公司相關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，中支進(jìn)一步完善機(jī)制，規(guī)范規(guī)章制度，讓員工有章可循，杜絕懶、散、慢的情況發(fā)生，實(shí)行高效工作，提高員工的執(zhí)行力。

在加強(qiáng)制度管理的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)企業(yè)文化的培養(yǎng)。企業(yè)文化是一個(gè)公司的靈魂，是一個(gè)企業(yè)精神上的象征，現(xiàn)在競(jìng)爭(zhēng)的關(guān)鍵是品牌，品牌的核心是特色，特色的保障是文化。創(chuàng)造財(cái)富，回饋社會(huì)，分享成功，成就自我－－是新華人壽所推崇的企業(yè)文化。在中支總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)下，倡導(dǎo)“對(duì)內(nèi)一家人，對(duì)外一個(gè)人”的企業(yè)管理理念：對(duì)內(nèi)，我們樹(shù)立“創(chuàng)新、奉獻(xiàn)、分享、公平”的企業(yè)風(fēng)尚，公司就像自己的家，公司的每一位員工都是整個(gè)泰康大家庭的直接成員；對(duì)外，我們是新華人，我們倡導(dǎo)健康、幸福、美滿的現(xiàn)代生活觀和家庭價(jià)值觀。

第8篇：保險(xiǎn)公司心得體會(huì)范文

關(guān)鍵詞：壽險(xiǎn)業(yè)；服務(wù)創(chuàng)新；電子化服務(wù)

文章編號(hào)：1003-4625(2011)10-0099-05　中圖分類號(hào)：F840.67　文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

本文探討人壽保險(xiǎn)行業(yè)的服務(wù)如何實(shí)現(xiàn)電子化，讓客戶真正感受到保險(xiǎn)公司售前、售中、售后服務(wù)革命性的變化，從而提升壽險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展水平。

一、保險(xiǎn)電子化服務(wù)的概念及其內(nèi)涵

保險(xiǎn)電子化服務(wù)，就是保險(xiǎn)公司運(yùn)用現(xiàn)代先進(jìn)技術(shù)，構(gòu)建強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，為客戶提供多元、便捷、增值的服務(wù)。同時(shí)可以降低保險(xiǎn)公司運(yùn)營(yíng)成本，提高保險(xiǎn)服務(wù)水平，拓寬保險(xiǎn)業(yè)務(wù)渠道，增強(qiáng)保險(xiǎn)公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。這是順應(yīng)世界保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展潮流的一種全新的保險(xiǎn)服務(wù)方式。

通常保險(xiǎn)服務(wù)包括：投保前服務(wù)，投保中服務(wù)和投保后服務(wù)。下面將分別介紹在投保前、投保中及投保后的保險(xiǎn)服務(wù)三個(gè)階段中，網(wǎng)絡(luò)可以提供的多種多樣的服務(wù)及其優(yōu)勢(shì)。

(一)投保前服務(wù)

在投保前，網(wǎng)絡(luò)可以提供的服務(wù)主要有：

1　傳播保險(xiǎn)知識(shí)，保險(xiǎn)網(wǎng)站上一般都建有保險(xiǎn)學(xué)習(xí)網(wǎng)頁(yè)，網(wǎng)民在關(guān)注和瀏覽保險(xiǎn)網(wǎng)站時(shí)，可以了解到許多關(guān)于保險(xiǎn)基本知識(shí)、法律法規(guī)、投保技巧、索賠程序等內(nèi)容，有利于普及保險(xiǎn)知識(shí)，提高保險(xiǎn)意識(shí)，也在不知不覺(jué)中培養(yǎng)了潛在的客戶。

2　查詢保險(xiǎn)公司的企業(yè)狀況和產(chǎn)品信息?？蛻粼诰W(wǎng)絡(luò)上可以很容易地查詢到各公司概況、險(xiǎn)種介紹與報(bào)價(jià)、投保說(shuō)明、服務(wù)內(nèi)容、企業(yè)促銷活動(dòng)等各類信息。

3　充當(dāng)客戶保險(xiǎn)顧問(wèn)。網(wǎng)絡(luò)可以幫助客戶分析、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，為客戶設(shè)計(jì)保險(xiǎn)保障計(jì)劃。當(dāng)客戶有很強(qiáng)的投保意愿，但對(duì)所需投保的具體險(xiǎn)種不明確時(shí)，就可以利用數(shù)據(jù)庫(kù)資料和電腦程序?qū)ν侗Ｈ说男枨筮M(jìn)行分析，向其推薦相應(yīng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品。

(二)投保中服務(wù)

投保中可提供的服務(wù)有：

1　網(wǎng)上自助投保服務(wù)。保險(xiǎn)公司可以在自己的網(wǎng)站建立保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售平臺(tái)，客戶可以登人進(jìn)行自助投保，激活保單。同時(shí)，保險(xiǎn)公司也可以與“支付寶”等專業(yè)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商合作，進(jìn)行系統(tǒng)對(duì)接，客戶很方便地在眾多電子商務(wù)平臺(tái)上買到自己合適的保險(xiǎn)。

2　網(wǎng)上承保服務(wù)。承保服務(wù)的關(guān)鍵是核保，由于大量傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品還不能達(dá)到在線核保的要求，所以核保環(huán)節(jié)一般分為網(wǎng)上核保和延時(shí)核保。根據(jù)系統(tǒng)設(shè)置，核保人員在到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，可以將有關(guān)保險(xiǎn)標(biāo)的資料輸入電腦，經(jīng)網(wǎng)絡(luò)傳送到保險(xiǎn)公司，由相應(yīng)的核保系統(tǒng)進(jìn)行初步篩選和評(píng)估。對(duì)于認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較大的標(biāo)的，保險(xiǎn)公司可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)將進(jìn)一步需要提供的資料傳給外勤人員，由他們來(lái)收集相應(yīng)的資料。據(jù)統(tǒng)計(jì)，計(jì)算機(jī)可以完成15％-50％的標(biāo)準(zhǔn)體保單的核保，這就大大地節(jié)約了核保人員的工作量。在網(wǎng)絡(luò)支付方面，保險(xiǎn)網(wǎng)站一般可提供三種支付方式：?jiǎn)蔚礁犊?現(xiàn)金結(jié)算)、信用卡付款和銀行付款。

(三)投保后服務(wù)

投保后服務(wù)是保險(xiǎn)服務(wù)中非常重要的一環(huán)，它通常是解決投保人投保后可能遇到的各種問(wèn)題，提高他們對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的滿意度，網(wǎng)絡(luò)上可以實(shí)現(xiàn)的投保后服務(wù)主要有：

1　保單信息查詢。客戶可以根據(jù)保單號(hào)碼對(duì)保險(xiǎn)期限、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)交納情況等進(jìn)行查詢。

2　客戶可實(shí)現(xiàn)簡(jiǎn)單保全服務(wù)網(wǎng)上申請(qǐng)，如地址變更、保單復(fù)效、續(xù)期交費(fèi)等事項(xiàng)辦理。

3　提供在線理賠服務(wù)。網(wǎng)絡(luò)不僅應(yīng)提供理賠作業(yè)流程、注意事項(xiàng)、爭(zhēng)議解決辦法以及查詢理賠所需單證和出險(xiǎn)聯(lián)系電話地址等服務(wù)，而且應(yīng)提供方便快捷的網(wǎng)絡(luò)報(bào)案服務(wù)系統(tǒng)，網(wǎng)上理賠系統(tǒng)，并提供劃撥賠款到客戶指定賬戶的服務(wù)。

4　有些網(wǎng)絡(luò)服務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行較好的公司還可以通過(guò)在線聊天和網(wǎng)上互動(dòng)等技術(shù)提供網(wǎng)上實(shí)時(shí)交流服務(wù)。通過(guò)在線交流服務(wù)，客戶不僅可就任何有關(guān)保險(xiǎn)的問(wèn)題，向保險(xiǎn)專家請(qǐng)教并得到及時(shí)解答，而且可以在專設(shè)的保險(xiǎn)論壇上暢所欲言，發(fā)表對(duì)保險(xiǎn)的各種看法和投保的心得體會(huì)，結(jié)交朋友，尋求幫助。

5　其他增值服務(wù)。比如客戶可以通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)提出索賠，追蹤理賠速度等。除此之外，網(wǎng)絡(luò)提供的服務(wù)還可以超越保險(xiǎn)領(lǐng)域，保險(xiǎn)公司可以通過(guò)和銀行聯(lián)手，為客戶開(kāi)發(fā)一系列增值服務(wù)。

本文主要就投保后的服務(wù)電子化做些分析研究。

二、壽險(xiǎn)客戶服務(wù)的影響因素及其重要性

壽險(xiǎn)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)在于通過(guò)提供壽險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)而為客戶創(chuàng)造價(jià)值。

(一)壽險(xiǎn)客戶服務(wù)的影響因素

客戶的滿意度隨壽險(xiǎn)產(chǎn)品品種數(shù)量的增加而增加。壽險(xiǎn)企業(yè)為客戶創(chuàng)造的價(jià)值不僅是產(chǎn)品品種數(shù)量的提供，還包括差異化服務(wù)的提供。壽險(xiǎn)企業(yè)提供的產(chǎn)品品種數(shù)量越多、差異化服務(wù)水平越高，客戶的滿意度水平也就越高。

1　壽險(xiǎn)產(chǎn)品品種數(shù)量與客戶滿意度

從需求看，客戶對(duì)于壽險(xiǎn)產(chǎn)品品種數(shù)量的滿意度是指企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品的價(jià)值對(duì)于市場(chǎng)中購(gòu)買壽險(xiǎn)產(chǎn)品的不同客戶的產(chǎn)品偏好的滿足程度。假定市場(chǎng)中存在x個(gè)客戶，企業(yè)生產(chǎn)的壽險(xiǎn)產(chǎn)品品種的數(shù)量為y，這些產(chǎn)品的價(jià)值(數(shù)值)是均等的，由于不同的客戶對(duì)于壽險(xiǎn)產(chǎn)品的偏好是多樣的，比如養(yǎng)老保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、壽險(xiǎn)等等。因此，在客戶數(shù)量一定時(shí)，客戶的滿意度隨壽險(xiǎn)產(chǎn)品品種數(shù)量的增加而增加，也就是說(shuō)，壽險(xiǎn)產(chǎn)品數(shù)量增多，客戶的滿意指數(shù)提高。在產(chǎn)品數(shù)量一定時(shí)，客戶的滿意度隨客戶數(shù)量增多而降低。

2　壽險(xiǎn)產(chǎn)品品種數(shù)量、差異化服務(wù)與客戶滿意度

對(duì)于客戶來(lái)說(shuō)，他的滿意度不僅僅取決于壽險(xiǎn)產(chǎn)品品種的數(shù)量，還取決于壽險(xiǎn)企業(yè)的差異化服務(wù)水平。壽險(xiǎn)企業(yè)的生產(chǎn)活動(dòng)分成兩類：一類為基礎(chǔ)性活動(dòng)，這一類活動(dòng)對(duì)同類壽險(xiǎn)的不同產(chǎn)品是相同的；另一類為差異化活動(dòng)，如差異化服務(wù)，不同的客戶可能對(duì)于同一產(chǎn)品的售后服務(wù)的需求是不同的?？蛻魸M意度水平與差異化服務(wù)有關(guān)，與基礎(chǔ)無(wú)關(guān)，即壽險(xiǎn)企業(yè)提供的差異化服務(wù)水平越高，客戶的滿意度也就越高。壽險(xiǎn)客戶的滿意度函數(shù)與產(chǎn)品數(shù)量、差異化服務(wù)水平呈正相關(guān)關(guān)系，即壽險(xiǎn)企業(yè)提供的產(chǎn)品品種數(shù)量越多、差異化服務(wù)水平越高，客戶的滿意度水平也就越高。

3　壽險(xiǎn)客戶對(duì)于服務(wù)的需求高于其他行業(yè)

客戶對(duì)于服務(wù)水平高低的需求取決于兩個(gè)參數(shù)，一是產(chǎn)品的消費(fèi)周期，二是產(chǎn)品的技術(shù)含量。

產(chǎn)品的消費(fèi)周期越長(zhǎng)，出現(xiàn)問(wèn)題的幾率就越大，對(duì)服務(wù)的需求就越大。產(chǎn)品的技術(shù)含量越高，消費(fèi)者對(duì)產(chǎn)品在使用過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題就越難自行解決，消費(fèi)者對(duì)服務(wù)的依賴性就越大。

壽險(xiǎn)產(chǎn)品(短期健康險(xiǎn)和意外險(xiǎn)除外)的消費(fèi)周期通常都很長(zhǎng)，有的甚至長(zhǎng)達(dá)數(shù)十年，這就意味著在壽險(xiǎn)的有效期內(nèi)出現(xiàn)問(wèn)題(保全、理賠、咨詢、投訴、分紅等)的機(jī)會(huì)和頻率會(huì)加大，這時(shí)候就需要服務(wù)。壽險(xiǎn)產(chǎn)品的技術(shù)含量一般比普通消費(fèi)的技術(shù)含量高，消費(fèi)者在壽險(xiǎn)有效期內(nèi)出現(xiàn)問(wèn)題，自己無(wú)法解決，這時(shí)候服務(wù)的重要性就越能得到體現(xiàn)。

4　壽險(xiǎn)企業(yè)的客戶價(jià)值創(chuàng)造

從供給看，壽險(xiǎn)企業(yè)生產(chǎn)的目的就是為客戶創(chuàng)

造價(jià)值。對(duì)于壽險(xiǎn)企業(yè)的生產(chǎn)函數(shù)來(lái)說(shuō)，為客戶提供不同的壽險(xiǎn)產(chǎn)品，產(chǎn)品數(shù)量越多，企業(yè)在差異化活動(dòng)中的投入就越多，同時(shí)同一產(chǎn)品的差異化活動(dòng)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)性就越難實(shí)現(xiàn)。在企業(yè)資源一定的情況下，企業(yè)生產(chǎn)函數(shù)即企業(yè)的客戶價(jià)值創(chuàng)造函數(shù)中的兩大活動(dòng)投入越多，產(chǎn)出就越少，客戶價(jià)值創(chuàng)造就越少。

5　產(chǎn)品多樣化、服務(wù)差異化與壽險(xiǎn)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)策略

從以上分析可以看到，壽險(xiǎn)企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)中所面臨的兩難選擇：由于客戶對(duì)于產(chǎn)品多樣化的需求以及較其他產(chǎn)業(yè)服務(wù)水平高的需求，壽險(xiǎn)企業(yè)提供的產(chǎn)品越多、差異化服務(wù)水平越高，客戶的滿意度就越高。同時(shí)可以看到壽險(xiǎn)客戶對(duì)壽險(xiǎn)企業(yè)的服務(wù)水平的需求遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他行業(yè)，因此，壽險(xiǎn)企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)性的市場(chǎng)中，為獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，理性的選擇是，在企業(yè)的資源(技術(shù)、人員、管理水平等)一定的情形下，選擇恰當(dāng)?shù)膲垭U(xiǎn)產(chǎn)品數(shù)量，確保較高的差異化服務(wù)水平，以使客戶滿意度及企業(yè)的客戶價(jià)值創(chuàng)造最大化，切實(shí)地提高客戶滿意度，從而獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

(二)人壽保險(xiǎn)售后服務(wù)的重要性

1　人壽保險(xiǎn)特性決定了客戶需要優(yōu)質(zhì)的售后服務(wù)

人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)與財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)相比而言，人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)期限較長(zhǎng)，尤其是終身壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)，在整個(gè)保險(xiǎn)期限內(nèi)，保險(xiǎn)人與投保人都可能會(huì)發(fā)生變化，如投保人年齡增長(zhǎng)、收入增加或有的投保人經(jīng)濟(jì)貧困不能續(xù)交保費(fèi)、工作地點(diǎn)轉(zhuǎn)移等情況，均會(huì)使原有保單的保障范圍、保險(xiǎn)金額及客戶的實(shí)際需求有較大的偏差。

2　優(yōu)質(zhì)的售后服務(wù)可以幫助保險(xiǎn)企業(yè)開(kāi)拓潛在市場(chǎng)

人壽保險(xiǎn)是一種無(wú)形商品，客戶買了保險(xiǎn)以后，并不能立即得到經(jīng)濟(jì)上的收益。如果不及時(shí)為其提供售后服務(wù)，常常會(huì)出現(xiàn)的情況是客戶忘了自己買了保險(xiǎn)，感受不到買保險(xiǎn)所帶來(lái)的益處，體會(huì)不到任何喜悅。所以，保險(xiǎn)人有必要對(duì)客戶進(jìn)行跟蹤服務(wù)，適時(shí)了解客戶需求，與客戶進(jìn)行感情的溝通，思想的交流，打消客戶對(duì)保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)失調(diào)，讓客戶更加認(rèn)可保險(xiǎn)，進(jìn)而增強(qiáng)客戶的保險(xiǎn)意識(shí)。隨著其對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)生好感，客戶就會(huì)向自己的朋友推薦，這樣，客戶就起到了宣傳保險(xiǎn)的作用，使更多的人與保險(xiǎn)相識(shí)、相知，最終參加保險(xiǎn)，增加保險(xiǎn)企業(yè)新業(yè)務(wù)。

3　優(yōu)質(zhì)的售后服務(wù)能幫助保險(xiǎn)企業(yè)樹(shù)立良好的社會(huì)形象

保險(xiǎn)企業(yè)是自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧的企業(yè)法人，而作為企業(yè)，其形象的好壞，直接影響著它的經(jīng)營(yíng)效益，影響它在企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中所處的地位。良好的售后服務(wù)恰恰是企業(yè)體現(xiàn)誠(chéng)信，反映實(shí)力，展示魅力和培養(yǎng)客戶“忠誠(chéng)度”的最為重要的環(huán)節(jié)，是衡量企業(yè)能否長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的標(biāo)桿。所以，保險(xiǎn)企業(yè)通過(guò)提供優(yōu)質(zhì)的售后服務(wù)，能讓人們更加了解保險(xiǎn)公司，得到社會(huì)公眾認(rèn)可，進(jìn)而在社會(huì)上樹(shù)立起良好的企業(yè)形象，增強(qiáng)保險(xiǎn)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)能力，使其在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中處于不敗之地。

三、壽險(xiǎn)電子化服務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀

(一)國(guó)外壽險(xiǎn)電子化服務(wù)的現(xiàn)狀及前景分析

國(guó)外保險(xiǎn)公司的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)戰(zhàn)略大概分為三個(gè)階段。

第一個(gè)階段是在網(wǎng)上提供公司和產(chǎn)品的信息?，F(xiàn)在幾乎所有的保險(xiǎn)公司都有自己的網(wǎng)站。保險(xiǎn)公司在網(wǎng)上介紹公司情況、歷史、公司營(yíng)業(yè)范圍、提品等等。上市公司可以將年度報(bào)告和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)在網(wǎng)上公布。有些保險(xiǎn)公司還會(huì)提供基本的保險(xiǎn)信息，比如保險(xiǎn)術(shù)語(yǔ)的定義和不同生活階段的保險(xiǎn)需求。

第二個(gè)階段是提供網(wǎng)上報(bào)價(jià)。最初出現(xiàn)的網(wǎng)上報(bào)價(jià)是由單個(gè)公司在網(wǎng)上進(jìn)行本公司產(chǎn)品的報(bào)價(jià)，發(fā)展到一定階段以后，出現(xiàn)了網(wǎng)上匯總保險(xiǎn)報(bào)價(jià)的平臺(tái)。美國(guó)Quotesmith.con是最早出現(xiàn)在保險(xiǎn)網(wǎng)上匯總的公司之一。Quotesmith.COB成立于1984年，它是一個(gè)建立在互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)上的保險(xiǎn)中介公司，總部在伊利諾伊州。Quotesmith.con擁有和經(jīng)營(yíng)兩個(gè)保險(xiǎn)信息服務(wù)網(wǎng)站：WWW.省略和irl-sure.corn。保險(xiǎn)客戶可以在其網(wǎng)上比較不同公司的價(jià)格，并選擇購(gòu)買。這個(gè)公司開(kāi)始時(shí)和三個(gè)保險(xiǎn)公司合作，現(xiàn)在大概有300個(gè)保險(xiǎn)公司有合作業(yè)務(wù)，提供的產(chǎn)品范圍包括汽車、人壽、房屋、長(zhǎng)期護(hù)理和其他保險(xiǎn)產(chǎn)品。互聯(lián)網(wǎng)同時(shí)可以為顧客提供方便的服務(wù)。

第三個(gè)階段是提供網(wǎng)上服務(wù)。在一些提供多種產(chǎn)品的公司的網(wǎng)站，客戶可以得到多種產(chǎn)品的信息和服務(wù)。比如，美國(guó)德法集團(tuán)的網(wǎng)站statefarm.COrn。有保險(xiǎn)、銀行和共同基金三部分信息，這是德法集團(tuán)的三個(gè)營(yíng)業(yè)方向。在保險(xiǎn)方面，客戶可以得到報(bào)價(jià)、了解關(guān)于保險(xiǎn)的知識(shí)、可以提交索賠申請(qǐng)，還可以管理自己的賬戶，比如付賬、改變地址、申請(qǐng)改變保障等。在銀行和共同基金部分，客戶還可以管理自己的賬戶、開(kāi)設(shè)新賬戶，可以得到利息和共同基金的價(jià)格信息。

(二)國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)電子化服務(wù)的現(xiàn)狀及前景分析

自2005年國(guó)家頒布《中華人民共和國(guó)電子簽名法》以來(lái)，隨著互聯(lián)網(wǎng)的不斷普及，越來(lái)越多的企業(yè)開(kāi)始重視和建設(shè)基于網(wǎng)絡(luò)、電話、WAP手機(jī)等電子化手段的服務(wù)平臺(tái)，而社會(huì)大眾也通過(guò)網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行等新興服務(wù)手段，逐漸接受和適應(yīng)了這些快捷、方便、可靠的電子化服務(wù)方式?，F(xiàn)在很多保險(xiǎn)公司都在服務(wù)上打造品牌，力求樹(shù)立良好形象。不斷推出更具人性化和獨(dú)具特色的服務(wù)。例如，遞送新聞資訊，上門服務(wù)異地理賠保單變更，服務(wù)咨詢電話機(jī)，網(wǎng)絡(luò)服務(wù)等等都是很方便快捷的運(yùn)作模式。但對(duì)于保險(xiǎn)行業(yè)來(lái)說(shuō)，電子化服務(wù)還處于初級(jí)階段，電子化服務(wù)的應(yīng)用還主要停留在提供咨詢的層面，大多數(shù)保險(xiǎn)公司的研發(fā)重點(diǎn)也只是放在在線投保的開(kāi)發(fā)上。電子化營(yíng)銷慢慢成為了電子化服務(wù)的代名詞，但由于保險(xiǎn)的專業(yè)性、多樣性、繁雜性，無(wú)論是電話營(yíng)銷還是網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷始終無(wú)法去影響傳統(tǒng)營(yíng)銷模式的壟斷地位，這種思路造成了國(guó)內(nèi)電子化服務(wù)成了一個(gè)“既美好，卻又伸手不可及”的目標(biāo)，導(dǎo)致了停滯不前。同時(shí)，電子化服務(wù)的發(fā)展又存在法律、人才、管理、技術(shù)等一系列制約因素，為加快我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展，必須采取合適的措施以促進(jìn)保險(xiǎn)電子化服務(wù)的發(fā)展。

而在此時(shí)，少數(shù)實(shí)力雄厚的金融保險(xiǎn)集團(tuán)正在積極嘗試推進(jìn)電子化服務(wù)，開(kāi)發(fā)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)、電話服務(wù)、移動(dòng)保全等一系列從銷售延伸到售后服務(wù)的電子化服務(wù)，整合成了一個(gè)完善的壽險(xiǎn)電子化服務(wù)平臺(tái)。

四、平安壽險(xiǎn)電子化服務(wù)的研究分析

中國(guó)平安保險(xiǎn)集團(tuán)推出的保單電子化服務(wù)又稱為平安一賬通，是平安集團(tuán)專為客戶提供的一種方便、靈活的新型理財(cái)工具。它通過(guò)一個(gè)賬戶、一套密碼，以添加賬戶的方式，即可整合您名下所有的平安產(chǎn)品或賬戶，包括平安保險(xiǎn)、平安銀行、平安信用卡、平安證券等，形成一張“平安賬戶資產(chǎn)表”。

除此之外，平安一賬通還提供非平安賬戶整合功能，可以整合包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金等金融賬戶和社保、電郵、航空公司等非金融賬戶，形成一張“非平安資產(chǎn)表”，讓您對(duì)自己的金融狀況一目了然。

中國(guó)平安人壽全面推出“保單電子化服務(wù)”，幫助客戶全天候辦理30余項(xiàng)保單自助服務(wù)。目前可

通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)、電話自助語(yǔ)音等方式，為近3000萬(wàn)壽險(xiǎn)投保人客戶提供總計(jì)20項(xiàng)保全變更、8類保單查詢和網(wǎng)上繳費(fèi)等全天候自助服務(wù)。

保單電子化服務(wù)對(duì)于傳統(tǒng)的保險(xiǎn)服務(wù)帶來(lái)了革新：

(一)服務(wù)便捷，客戶申請(qǐng)后，可免去準(zhǔn)備資料，往返客服門店，排隊(duì)辦理的不便

盡管平安壽險(xiǎn)持續(xù)不斷地優(yōu)化旗下客服門店的建設(shè)與日常服務(wù)，但近年來(lái)，隨著客戶規(guī)模的激增、客戶習(xí)慣的改變以及保險(xiǎn)服務(wù)的精細(xì)化，不少客戶對(duì)只能在固定時(shí)間赴客服中心辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)感到相當(dāng)不便?！氨坞娮踊?wù)最大的優(yōu)勢(shì)是讓大家全天候、透明、便捷、環(huán)保地自助完成保單的各項(xiàng)服務(wù)”。以往需要客戶親自前往客服中心辦理的業(yè)務(wù)，現(xiàn)在安坐家中隨時(shí)輕松打理。

(二)功能強(qiáng)大，客戶經(jīng)常操作的保全項(xiàng)目大多可在網(wǎng)上自助辦理

平安壽險(xiǎn)從2005年開(kāi)始籌劃建設(shè)電子化服務(wù)，并在2008、2009兩年通過(guò)試點(diǎn)不斷完善，保單電子化服務(wù)已從2008年初的8項(xiàng)基礎(chǔ)查詢功能發(fā)展為現(xiàn)階段涵蓋查詢、保全、續(xù)期等近30項(xiàng)功能。至2010年，保險(xiǎn)客戶經(jīng)常操作的保單服務(wù)事項(xiàng)幾乎都可在網(wǎng)上自助辦理。同時(shí)，像保險(xiǎn)生存金領(lǐng)取、累計(jì)紅利領(lǐng)取、保單貸款／還款、追加保費(fèi)、投資轉(zhuǎn)換等較復(fù)雜的業(yè)務(wù)也能在網(wǎng)上輕松自助完成。

(三)支持環(huán)保，通過(guò)電子化服務(wù)可取消紙質(zhì)函件，訂閱電子函件，為大自然挽留一片綠色

公司對(duì)11類服務(wù)函件向客戶提供電子郵件發(fā)送服務(wù)，電子函件包括《(交費(fèi)、生存金、粉紅)通知單》、《停效通知書》、《人身保險(xiǎn)保費(fèi)交納對(duì)賬單》等。

(四)順應(yīng)潮流，自助服務(wù)是科技時(shí)代的產(chǎn)物，是未來(lái)發(fā)展的趨勢(shì)，在服務(wù)發(fā)展的同時(shí)，也更注重客戶信息的安全性保護(hù)

采取國(guó)際成熟的、超過(guò)10年市場(chǎng)認(rèn)證的安全技術(shù)來(lái)保護(hù)賬戶安全；采用國(guó)際流行的單點(diǎn)登錄技術(shù)，本地電腦直連金融機(jī)構(gòu)，第三方存儲(chǔ)，防止登錄連接中產(chǎn)生信息泄漏危險(xiǎn)，確保所有賬戶信息只由本人掌握；對(duì)于電子化服務(wù)客戶進(jìn)行權(quán)限分級(jí)，在方便客戶同時(shí)保障客戶權(quán)益。

盡管2008、2009兩年是“保單電子化服務(wù)”推廣初期，但還是有累計(jì)超過(guò)250萬(wàn)人開(kāi)通了網(wǎng)絡(luò)服務(wù)，占有效投保人比例約10％；通過(guò)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)完成的保全變更累計(jì)約300萬(wàn)件，占同期保全業(yè)務(wù)總量的11％。

平安壽險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)電子化服務(wù)建立在集團(tuán)綜合金融服務(wù)平臺(tái)“一賬通”之上，客戶在辦理壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的同時(shí)更可享受平安集團(tuán)提供的其他金融類服務(wù)。未來(lái)幾年將繼續(xù)推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，進(jìn)一步豐富和完善服務(wù)功能，使網(wǎng)絡(luò)電子化服務(wù)平臺(tái)能銜接到保險(xiǎn)供應(yīng)鏈的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括：建立理賠電子化服務(wù)平臺(tái)、網(wǎng)上體檢預(yù)約服務(wù)、電話IVR自助查詢服務(wù)項(xiàng)目、平安銀行ATM保全服務(wù)等一系列優(yōu)化措施。

五、壽險(xiǎn)電子化服務(wù)技術(shù)架構(gòu)

互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展日新月異，’目前已進(jìn)入云計(jì)算時(shí)代，為保險(xiǎn)電子化服務(wù)提供了強(qiáng)而有力的技術(shù)支撐。

云計(jì)算概念是由Google提出的，這是一個(gè)美麗的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用模式。狹義云計(jì)算是指IT基礎(chǔ)設(shè)施的交付和使用模式，指通過(guò)網(wǎng)絡(luò)以按需、易擴(kuò)展的方式獲得所需的資源；廣義云計(jì)算是指服務(wù)的交付和使用模式，指通過(guò)網(wǎng)絡(luò)以按需、易擴(kuò)展的方式獲得所需的服務(wù)。這種服務(wù)可以是IT和軟件、互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)的，也可以是任意其他的服務(wù)，它具有超大規(guī)模、虛擬化、可靠安全等獨(dú)特功效；“云計(jì)算”圖書版本也很多，都從理論和實(shí)踐上介紹了云計(jì)算的特性與功用。

云計(jì)算(Cloud Computing)是網(wǎng)格計(jì)算(GridComputing)、分布式計(jì)算(DistributedComputing)、并行計(jì)算(Parallel Computing)、效用計(jì)算(utility Com-puting)、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)(Network Storage Technologies)、虛擬化(Virtualization)、負(fù)載均衡(Load Balance)等傳統(tǒng)計(jì)算機(jī)技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)展融合的產(chǎn)物。云計(jì)算可以認(rèn)為包括以下幾個(gè)層次的服務(wù)：基礎(chǔ)設(shè)施即服務(wù)(IaaS)，平臺(tái)即服務(wù)(PaaS)和軟件即服務(wù)(SaaS)。云計(jì)算服務(wù)通常提供通用的通過(guò)瀏覽器訪問(wèn)的在線商業(yè)應(yīng)用，軟件和數(shù)據(jù)可存儲(chǔ)在數(shù)據(jù)中心。

目前國(guó)內(nèi)外云計(jì)算主要的理念逐漸融入到商務(wù)應(yīng)用中，在游戲市場(chǎng)(sONY、Nintendo)、在線書店和電子零售業(yè)市場(chǎng)(Amazon、Ebay)、企業(yè)服務(wù)市場(chǎng)(Google、Microsoft、中國(guó)移動(dòng))等領(lǐng)域開(kāi)始試探性應(yīng)用。

在保險(xiǎn)領(lǐng)域，已出現(xiàn)通過(guò)云計(jì)算改善保險(xiǎn)系統(tǒng)的探討，在2011年“保險(xiǎn)信息化的集中管理與電子商務(wù)”的第八屆中國(guó)國(guó)際保險(xiǎn)業(yè)信息化發(fā)展戰(zhàn)略高峰年會(huì)上，會(huì)議就云計(jì)算在保險(xiǎn)業(yè)的應(yīng)用實(shí)踐、保險(xiǎn)電子商務(wù)的創(chuàng)新與實(shí)踐等一系列問(wèn)題展開(kāi)了討論，太平洋保險(xiǎn)、日立JPl等與會(huì)行業(yè)代表及IT服務(wù)廠商均發(fā)表了自己獨(dú)到的見(jiàn)解。

目前，具體到投保后保險(xiǎn)電子化服務(wù)細(xì)分領(lǐng)域，本文提出一種基于云計(jì)算的保險(xiǎn)電子化服務(wù)的技術(shù)構(gòu)架，通過(guò)云計(jì)算構(gòu)架搭建系統(tǒng)結(jié)構(gòu)，契合保險(xiǎn)電子化服務(wù)的發(fā)展需要。系統(tǒng)結(jié)構(gòu)圖如下：

本系統(tǒng)平臺(tái)按照云計(jì)算的IaaS、PaaS、SaaS三層模型構(gòu)架，分為IaaS基礎(chǔ)設(shè)施層、PaaS管理平臺(tái)層和應(yīng)用服務(wù)SaaS層。

IaaS層為基礎(chǔ)設(shè)施層，主要包括硬件資源的整合和虛擬化，供上層軟件系統(tǒng)統(tǒng)一分配調(diào)用，包括計(jì)算主機(jī)、存儲(chǔ)資源、網(wǎng)絡(luò)、通訊、打印機(jī)、磁卡機(jī)等設(shè)備資源。

PaaS層為管理平臺(tái)層，主要包括客戶信息管理、數(shù)字簽名管理、核保管理、理財(cái)管理、安全管理、統(tǒng)計(jì)分析、權(quán)限管理、理賠服務(wù)管理、保險(xiǎn)營(yíng)銷管理和在線支付管理等功能。

SaaS層包括客戶資產(chǎn)管理平臺(tái)，主要處理系統(tǒng)內(nèi)賬戶資產(chǎn)管理、系統(tǒng)外賬戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)配置和理財(cái)管理等功能；在線保險(xiǎn)服務(wù)平臺(tái)，主要處理系統(tǒng)內(nèi)保險(xiǎn)電子化理賠服務(wù)、保險(xiǎn)電子化投保服務(wù)和保險(xiǎn)電子化日?？蛻舴?wù)等功能；電話保險(xiǎn)服務(wù)平臺(tái)包括電話投保服務(wù)、電話日?？蛻舴?wù)和短信日?？蛻舴?wù)等功能。

六、結(jié)論

壽險(xiǎn)業(yè)電子化服務(wù)的發(fā)展在國(guó)內(nèi)更多地傾向于發(fā)展成一種網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷的模式，不過(guò)由于保險(xiǎn)天生的復(fù)雜性和特殊性，大部分壽險(xiǎn)產(chǎn)品并不適合通過(guò)電子化渠道進(jìn)行銷售，所以我們需要轉(zhuǎn)變思想，從服務(wù)方面著手，將電子化服務(wù)更多地伸向售后服務(wù)以及價(jià)值服務(wù)。而現(xiàn)今這個(gè)看似廣闊的保險(xiǎn)市場(chǎng)中，充滿了競(jìng)爭(zhēng)，各公司產(chǎn)品門類眾多，卻大同小異，客戶爭(zhēng)相搶購(gòu)一種產(chǎn)品的情形已經(jīng)一去不復(fù)返了，現(xiàn)在更多的銷售是一種通過(guò)服務(wù)帶動(dòng)銷售的營(yíng)銷模式，在這種成功模式的背后更多的是一種為客戶服務(wù)的精神，更好地為客戶提供了便捷、快速、個(gè)體差異化的服務(wù)。

中國(guó)的崛起是一個(gè)不爭(zhēng)的事實(shí)，中國(guó)的強(qiáng)大也絕對(duì)是不可阻擋的潮流，在強(qiáng)大的中國(guó)后面一定會(huì)有一大批優(yōu)秀的、世界級(jí)的企業(yè)作為支撐。同時(shí)，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)也迎來(lái)了黃金十年，而推動(dòng)時(shí)代變遷的，也必定是那些破舊立新、敢于站在風(fēng)口浪尖的保險(xiǎn)巨人們。壽險(xiǎn)電子化服務(wù)戰(zhàn)略經(jīng)過(guò)了多年發(fā)展，走到今天不再是觸手不可及的海市蜃樓，它已成為各大公司爭(zhēng)奪的高地。便捷的壽險(xiǎn)電子化服務(wù)，也不再是遙不可及的空中樓閣，它已在不知不覺(jué)中走人我們的生活。

參考文獻(xiàn)：

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第9篇：保險(xiǎn)公司心得體會(huì)范文

【關(guān)鍵詞】金融會(huì)計(jì);課程建設(shè);實(shí)踐教學(xué)

一、《金融會(huì)計(jì)》的課程性質(zhì)及特點(diǎn)

《金融會(huì)計(jì)》課程是一門特殊的專業(yè)會(huì)計(jì),是把會(huì)計(jì)的基本原理和基本方法運(yùn)用到金融企業(yè)這一特定部門的行業(yè)會(huì)計(jì)。該課程屬于專業(yè)課程,專業(yè)技術(shù)性較強(qiáng),具有很強(qiáng)的實(shí)際操作性,涉及金融相關(guān)知識(shí),應(yīng)在學(xué)習(xí)《會(huì)計(jì)學(xué)》、《財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)》、《金融學(xué)》、《商業(yè)銀行實(shí)務(wù)》等課程之后開(kāi)設(shè)本課程。由于與《財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)》中以工業(yè)企業(yè)為主的業(yè)務(wù)核算區(qū)別較大,不容易接受,有一定的難度。因此,在金融會(huì)計(jì)教學(xué)方面也容易出現(xiàn)問(wèn)題。

二、《金融會(huì)計(jì)》課程建設(shè)中存在的問(wèn)題

筆者通過(guò)對(duì)部分開(kāi)設(shè)《金融會(huì)計(jì)》課程的財(cái)經(jīng)院校的調(diào)查,總結(jié)課程建設(shè)方面存在的主要問(wèn)題如下:

(一)課程重視不夠,地位有待提高

該課程的性質(zhì)從部分高校教學(xué)計(jì)劃來(lái)看,主要在金融學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)專業(yè)兩個(gè)專業(yè)開(kāi)設(shè),大部分為必修課,還有部分院校是選修課。絕大部分院校都未將該課程列為重點(diǎn)課程或精品課程。學(xué)分一般為2-4學(xué)分。課時(shí)最高的64課時(shí),最少的是24課時(shí)。從以上情況可以看出,該課程地位較低,學(xué)校重視不夠。

(二)選用教材質(zhì)量參差不齊,部分教材內(nèi)容較陳舊

筆者通過(guò)了解目前國(guó)內(nèi)高校使用金融會(huì)計(jì)教材的情況,發(fā)現(xiàn)各高校采用的教材參差不齊,有的采用最新的二十一世紀(jì)系列教材或十一五規(guī)劃教材,而部分院校采用的還是新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則前出版的教材。其中有個(gè)別教材質(zhì)量較差,內(nèi)容缺乏創(chuàng)新。這就導(dǎo)致教學(xué)內(nèi)容陳舊,不能適應(yīng)新準(zhǔn)則變化的需要。

(三)教學(xué)內(nèi)容不能保證教學(xué)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

金融會(huì)計(jì)應(yīng)涉及商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、信托投資公司等金融企業(yè)的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)。但從各高校網(wǎng)站的教學(xué)大綱來(lái)看,由于課時(shí)的限制,部分院校的教學(xué)內(nèi)容只涉及商業(yè)銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù),而保險(xiǎn)公司會(huì)計(jì)、證券公司會(huì)計(jì)等業(yè)務(wù)都沒(méi)列入教學(xué)內(nèi)容。課程名稱為《金融會(huì)計(jì)》,實(shí)質(zhì)上就是《銀行會(huì)計(jì)》。大大縮小了課程的覆蓋面,也就難以保證教學(xué)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

(四)金融會(huì)計(jì)實(shí)踐教學(xué)存在的問(wèn)題

金融會(huì)計(jì)因其特殊性,很多高校在教學(xué)中都設(shè)有實(shí)驗(yàn)課。以做到理論聯(lián)系實(shí)際,提高學(xué)生的實(shí)際操作能力。但由于各高校實(shí)踐教學(xué)的條件、教學(xué)手段等原因,造成實(shí)踐教學(xué)效果不盡人意,學(xué)生畢業(yè)后到了銀行或保險(xiǎn)公司等單位不能馬上適應(yīng)工作的情況。

從目前部分院校建成的實(shí)驗(yàn)室情況來(lái)看,其條件還不能滿足實(shí)踐教學(xué)的需要。條件好的院校建設(shè)了金融會(huì)計(jì)模擬實(shí)驗(yàn)室,配備了計(jì)算機(jī)和相關(guān)的財(cái)務(wù)軟件。主要采用金蝶或用友財(cái)務(wù)軟件?；灸軡M足教學(xué)需要。而條件差的、缺少資金的院校只建立了手工模擬實(shí)驗(yàn)室,實(shí)踐教學(xué)只是根據(jù)單項(xiàng)實(shí)驗(yàn)資料填制幾張憑證、登記幾個(gè)簡(jiǎn)單的賬簿而已。這樣的實(shí)踐教學(xué)效果差,完全不能滿足教學(xué)的需要。

除了硬件條件差外,實(shí)踐教學(xué)的課時(shí)也較少。有的院校開(kāi)設(shè)的實(shí)驗(yàn)課為12課時(shí),而少的只有4課時(shí)。實(shí)驗(yàn)課課時(shí)太少,也是造成實(shí)踐教學(xué)效果差的一個(gè)原因。

在金融會(huì)計(jì)實(shí)踐教學(xué)中存在的另外一個(gè)問(wèn)題是財(cái)務(wù)軟件。高校實(shí)驗(yàn)室購(gòu)買的財(cái)務(wù)軟件基本都是院校版或教學(xué)版,而像商業(yè)銀行使用的都是從知名軟件公司定制的軟件。這也是造成實(shí)踐教學(xué)與實(shí)際工作脫節(jié)的原因之一。

(五)師資方面存在的問(wèn)題

從金融會(huì)計(jì)課程師資來(lái)看,很多老師都是從財(cái)經(jīng)類院校畢業(yè)后直接到教學(xué)崗位從事教學(xué)。尤其是年輕老師,他們學(xué)歷較高,基本上都是碩士或博士。但通常缺乏實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),盡管掌握了扎實(shí)的理論知識(shí),但對(duì)實(shí)際工作缺乏了解,這樣就很難培養(yǎng)出能夠理論聯(lián)系實(shí)際的應(yīng)用型財(cái)經(jīng)人才。

三、對(duì)《金融會(huì)計(jì)》課程建設(shè)的幾點(diǎn)建議

針對(duì)上述金融會(huì)計(jì)課程存在的幾個(gè)問(wèn)題,筆者經(jīng)過(guò)思考,提出如下幾點(diǎn)建議:

(一)重視課程建設(shè),提高課程地位

筆者希望各財(cái)經(jīng)院校提高該課程的地位,建議將《金融會(huì)計(jì)》定為金融學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)專業(yè)的必修課。有條件的院校應(yīng)將該課程設(shè)為重點(diǎn)課程或精品課程。學(xué)分定為4學(xué)分較為合適,學(xué)時(shí)調(diào)整為64課時(shí)。也就是每周4課時(shí)左右。這樣做既能提高學(xué)生對(duì)課程的重視程度,也為完成教學(xué)任務(wù)提供了時(shí)間上的保證。

(二)選用最新出版的優(yōu)秀教材,以適應(yīng)教、學(xué)雙方的需要

選用教材的質(zhì)量?jī)?yōu)劣,既影響到教師講授內(nèi)容的教學(xué)質(zhì)量,也影響學(xué)生自學(xué)的需要。以筆者教學(xué)經(jīng)驗(yàn)看,如果某位老師選用的教材不新或不好,學(xué)生的反應(yīng)較為強(qiáng)烈,意見(jiàn)很大。原因很簡(jiǎn)單,學(xué)生花錢買教材,就希望教材質(zhì)量好,有較高的使用價(jià)值。因此,為了對(duì)教學(xué)、學(xué)生負(fù)責(zé),選用的教材一定要過(guò)關(guān)。

此外,結(jié)合本人的教學(xué)經(jīng)驗(yàn),想對(duì)金融會(huì)計(jì)教材的編寫提一點(diǎn)建議。這是很多教材共存的問(wèn)題,就是對(duì)銀行實(shí)際會(huì)計(jì)工作的流程,實(shí)際案例等介紹較少。并且各商業(yè)銀行在部分業(yè)務(wù)上采用的具體核算方法還是有差異的。如銀行系統(tǒng)內(nèi)資金匯劃等業(yè)務(wù),各行采用的科目,核算方法是不完全一樣的。各有各的做法。所以,筆者建議編者中應(yīng)邀請(qǐng)商業(yè)銀行尤其是已上市銀行的財(cái)務(wù)主管或財(cái)務(wù)總監(jiān)擔(dān)當(dāng)顧問(wèn),以增強(qiáng)教材的實(shí)用性。

(三)教學(xué)內(nèi)容應(yīng)覆蓋各類金融企業(yè)的主要業(yè)務(wù)

改變目前部分高校只重視商業(yè)銀行會(huì)計(jì),而忽略保險(xiǎn)公司、證券公司等主要業(yè)務(wù)核算的現(xiàn)狀。由于加大了教學(xué)課時(shí),適當(dāng)?shù)脑黾右恍﹥?nèi)容還是可行的。另外,建議除了開(kāi)設(shè)《金融會(huì)計(jì)》課程以外,也可開(kāi)設(shè)《保險(xiǎn)公司會(huì)計(jì)》、《證券公司會(huì)計(jì)》等課程作為選修課。擴(kuò)大學(xué)生的知識(shí)面,使金融會(huì)計(jì)的教學(xué)更加系統(tǒng)。

(四)重視金融會(huì)計(jì)的實(shí)踐教學(xué),提高學(xué)生的實(shí)際操作能力

除了以新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則為準(zhǔn)教好理論知識(shí)外,組織好實(shí)踐教學(xué)也同樣重要。從目前高校畢業(yè)生就業(yè)情況來(lái)看,用人單位最注重應(yīng)聘者的實(shí)際操作能力,希望應(yīng)聘者錄用后能直接上崗勝任工作。因此,近幾年很多高校都很重視實(shí)踐教學(xué)。走的是培養(yǎng)人才適應(yīng)市場(chǎng)之路。所以,社會(huì)上也掀起了職業(yè)技術(shù)學(xué)院熱,受到更多求學(xué)者的青睞。

在實(shí)驗(yàn)室的建設(shè)上要引起領(lǐng)導(dǎo)的重視,要加大資金的投入,借鑒兄弟院校的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),做好實(shí)驗(yàn)室的建設(shè)工作。從硬件上保證教學(xué)的質(zhì)量。軟件采購(gòu)上實(shí)現(xiàn)公開(kāi)招標(biāo),通過(guò)比較選擇最適合的財(cái)務(wù)軟件。此外,還應(yīng)增加實(shí)驗(yàn)課時(shí)數(shù),選用好的模擬實(shí)驗(yàn)教材,配備專職的實(shí)驗(yàn)老師組織實(shí)驗(yàn)教學(xué),確保實(shí)驗(yàn)教學(xué)的質(zhì)量。如有可能,建議單獨(dú)開(kāi)設(shè)《金融會(huì)計(jì)實(shí)驗(yàn)》課程,更好的配合理論教學(xué),以提高學(xué)生的操作能力。

(五)做好任課教師崗前培訓(xùn),提高教師自身的理論和實(shí)踐水平

高校應(yīng)對(duì)擔(dān)任《金融會(huì)計(jì)》課程教學(xué)的教師進(jìn)行崗前培訓(xùn),包括理論部分和實(shí)踐部分。并作相應(yīng)的考核,考核合格才能上崗。對(duì)于絕大部分教師來(lái)說(shuō),理論部分應(yīng)該沒(méi)什么問(wèn)題。實(shí)踐部分包括組織模擬實(shí)驗(yàn)和到實(shí)習(xí)基地(與學(xué)校簽訂合作協(xié)議的銀行、保險(xiǎn)公司等)進(jìn)行參觀學(xué)習(xí)兩部分。經(jīng)過(guò)這樣培訓(xùn)的教師就完全能勝任金融會(huì)計(jì)的教學(xué)工作了。

目前很多高校都有自己的實(shí)習(xí)基地,但由于學(xué)生實(shí)習(xí)會(huì)給實(shí)習(xí)單位帶來(lái)工作上的不便等原因,很多高校只是象征性的與有關(guān)單位簽訂了協(xié)議,真正意義上的實(shí)習(xí)卻難以實(shí)現(xiàn)。因此,這個(gè)就需要學(xué)校與實(shí)習(xí)基地協(xié)調(diào),采用更靈活的方式實(shí)現(xiàn)實(shí)習(xí)的需要。既不給實(shí)習(xí)單位造成工作上的不便,也能實(shí)現(xiàn)教師、學(xué)生實(shí)習(xí)的愿望。

以上幾點(diǎn)建議也是筆者多年教學(xué)的一點(diǎn)心得體會(huì),也希望能對(duì)高校《金融會(huì)計(jì)》課程建設(shè)提供有益的思路,以促進(jìn)《金融會(huì)計(jì)》課程更好的發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

[1]沈惠霞.金融會(huì)計(jì)實(shí)踐教學(xué)評(píng)析[j].中國(guó)職業(yè)技術(shù)教育教學(xué)與科研,2006,(1).