保險(xiǎn)學(xué)習(xí)培訓(xùn)總結(jié)精選(九篇)

前言：一篇好文章的誕生，需要你不斷地搜集資料、整理思路，本站小編為你收集了豐富的保險(xiǎn)學(xué)習(xí)培訓(xùn)總結(jié)主題范文，僅供參考，歡迎閱讀并收藏。

第1篇：保險(xiǎn)學(xué)習(xí)培訓(xùn)總結(jié)范文

我校從2006年以來著力于課程建設(shè)與改革，《保險(xiǎn)學(xué)》課程的改革取得了重大成績(jī)，從理念、目標(biāo)、教材、內(nèi)容、教法、實(shí)訓(xùn)、場(chǎng)所等方面都發(fā)生了顛覆性的變化。

《保險(xiǎn)學(xué)》課程改革應(yīng)以

課程名稱的變更為起點(diǎn)

我校對(duì)《保險(xiǎn)學(xué)》課程的改革是從課程名稱開始的。2005年，我校設(shè)置金融保險(xiǎn)專業(yè)時(shí)，將該課程命名為《保險(xiǎn)學(xué)》。2008年，在“專業(yè)剖析”活動(dòng)中，將其更名為《保險(xiǎn)合同與法律》。

課程改名表達(dá)了對(duì)課程進(jìn)行根本性改革的決心 我們研究了許多高職高專院校的《保險(xiǎn)學(xué)》或《保險(xiǎn)學(xué)原理》課程，發(fā)現(xiàn)其在改革力度上形式大于內(nèi)容，幾乎是本科同名課程的“山寨版”，沒有體現(xiàn)出高職課程應(yīng)有的特色。究其原因，在于急功近利思想的作祟和創(chuàng)新精神的缺失。一個(gè)改革者應(yīng)該具有科學(xué)家的頭腦，企業(yè)家的氣魄，未來學(xué)家的眼光。著眼于課程建設(shè)的可持續(xù)發(fā)展，寧愿在探索的路上走得慢些，但不能在起點(diǎn)上誤入歧途。

課程改名的根本動(dòng)因來自生產(chǎn)實(shí)踐一線的要求 金融保險(xiǎn)專業(yè)的學(xué)生畢業(yè)去向之一是保險(xiǎn)行業(yè)。保險(xiǎn)行業(yè)對(duì)學(xué)生的職業(yè)要求可以用“明理念，懂法律，會(huì)理財(cái)，善溝通”12個(gè)字概括，即合同管理能力和法律素質(zhì)。作為入門的保險(xiǎn)類課程，在有限的課時(shí)內(nèi)（一般為54課時(shí)），課程應(yīng)聚焦于保險(xiǎn)理念的引導(dǎo)、簽約技能的訓(xùn)練和法律素質(zhì)的養(yǎng)成上。有了這種起點(diǎn)，該專業(yè)的學(xué)生在未來的職業(yè)生涯中將會(huì)具備嚴(yán)謹(jǐn)?shù)穆殬I(yè)理念和良好的展業(yè)習(xí)慣。

課程改名有助于形成分工明確、邏輯嚴(yán)密的課程體系 《保險(xiǎn)學(xué)》或《保險(xiǎn)學(xué)原理》課程知識(shí)體系龐雜，能力目標(biāo)不明確，前導(dǎo)后續(xù)課程邏輯關(guān)系不清晰。因此，我校金融保險(xiǎn)專業(yè)對(duì)開設(shè)的三門保險(xiǎn)類課程進(jìn)行改革。《財(cái)產(chǎn)與人身保險(xiǎn)》課程主要介紹重要的財(cái)產(chǎn)與人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的類型，并培養(yǎng)解讀相應(yīng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的能力；《保險(xiǎn)營銷理論與實(shí)踐》課程主要介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品營銷的方法與技巧，并培養(yǎng)理財(cái)規(guī)劃和制作投保建議書的能力。因?yàn)楸ｋU(xiǎn)產(chǎn)品屬于無形產(chǎn)品，法律特性明顯，所以，《保險(xiǎn)合同與法律》課程順理成章地成為二者的前導(dǎo)課程和知識(shí)與能力的基礎(chǔ)，主要介紹風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)法律等理論知識(shí)，同時(shí)，訓(xùn)練學(xué)生運(yùn)用相關(guān)法律簽訂合同與解決保險(xiǎn)糾紛的技能。

《保險(xiǎn)學(xué)》課程改革應(yīng)

從六個(gè)方面進(jìn)行內(nèi)涵建設(shè)

調(diào)整教學(xué)理念：從“以學(xué)生為中心”到“以市場(chǎng)為導(dǎo)向” 從成人教育轉(zhuǎn)制為高職教育的頭幾年，我校專業(yè)教師迅速調(diào)整了心態(tài)，走下“居高臨下”的講壇，確立了“以學(xué)生為中心”的原則，確實(shí)取得了一些效果。但是，我們發(fā)現(xiàn)這種改革還不到位。在開始學(xué)習(xí)這門課程時(shí)，許多學(xué)生與大多數(shù)國人一樣，對(duì)保險(xiǎn)業(yè)持較深的戒心甚至偏見，原因在于他們對(duì)行業(yè)狀況、職業(yè)崗位、能力需求等缺乏清晰的感性認(rèn)識(shí)。如果能加強(qiáng)學(xué)生與市場(chǎng)的直接溝通，創(chuàng)造條件讓他們更多地進(jìn)行實(shí)踐，學(xué)生就會(huì)逐步轉(zhuǎn)變觀念，形成對(duì)保險(xiǎn)業(yè)客觀、辯證的評(píng)價(jià)。所以，“以市場(chǎng)為導(dǎo)向”理念對(duì)這門課程的教與學(xué)更具有現(xiàn)實(shí)意義。

提升教學(xué)目標(biāo)：從“傳授理論知識(shí)”到“培養(yǎng)職業(yè)潛力” 傳統(tǒng)的課堂教學(xué)的功能僅僅局限于“傳授理論知識(shí)”，有經(jīng)驗(yàn)的教師最后淪為教學(xué)“流水線”上的“知識(shí)藍(lán)領(lǐng)”。因此，在課程改革的初期，應(yīng)確立“訓(xùn)練就業(yè)能力”的教學(xué)目標(biāo)，并建立突出職業(yè)能力培養(yǎng)的課程標(biāo)準(zhǔn)。我們分析了保險(xiǎn)營銷的工作過程后，發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)合同作為產(chǎn)品載體，貫穿于工作流程的始終，因此確定了以“培養(yǎng)學(xué)生解讀、簽訂保險(xiǎn)合同

轉(zhuǎn)貼于

與處理保險(xiǎn)合同糾紛的能力”為具體教學(xué)目標(biāo)。在實(shí)施課程標(biāo)準(zhǔn)的過程中，我們發(fā)現(xiàn)，要培養(yǎng)學(xué)生簽訂和管理合同的能力，必須以扎實(shí)的法律知識(shí)和素質(zhì)作為支撐，同時(shí)，學(xué)生畢業(yè)后到保險(xiǎn)公司就業(yè)，無論是見習(xí)業(yè)務(wù)員，還是高級(jí)管理人員以及職業(yè)晉升，都需要法律素質(zhì)這種核心競(jìng)爭(zhēng)力和可持續(xù)發(fā)展能力。因此，“培養(yǎng)職業(yè)潛力”被重新定位為本課程的終極培養(yǎng)目標(biāo)。

整合教材資源：從“普高教材”，到“校本教材” 《保險(xiǎn)學(xué)》課程最早采用的是普高本科或中職教材，改名為《保險(xiǎn)學(xué)原理》后采用的是“偽”高職教材，這些教材通常存在以下幾個(gè)方面的問題：缺乏高職特色，實(shí)踐內(nèi)容不足；內(nèi)容陳舊滯后，不符時(shí)代要求；忽視能力培養(yǎng)，偏重單一知識(shí)；固守傳統(tǒng)思維，脫離教改軌道。在課程更名為《保險(xiǎn)合同與法律》后，我們編寫了校本教材《保險(xiǎn)合同與法律》（已立項(xiàng)，待出版），該教材將具有以下特點(diǎn)：

1.以“基于工作過程”作為選取教材內(nèi)容的指導(dǎo)原則。作為入門課程，本課程必須幫助學(xué)生樹立正確的職業(yè)理念，認(rèn)真規(guī)劃長(zhǎng)遠(yuǎn)的職業(yè)生涯，扎實(shí)掌握可持續(xù)發(fā)展的崗位技能。因此，我們重新整合了以往的教學(xué)內(nèi)容，選取了保險(xiǎn)理念的形成、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程與崗位、保險(xiǎn)合同管理、保險(xiǎn)法律支持四個(gè)內(nèi)容模塊。

2.以“任務(wù)導(dǎo)向”和“項(xiàng)目導(dǎo)向”作為教材的組織方法。本教材設(shè)置了四個(gè)教學(xué)項(xiàng)目。項(xiàng)目一“保險(xiǎn)理念的形成”，將幫助學(xué)生澄清誤解、端正態(tài)度，以專業(yè)的心態(tài)認(rèn)識(shí)要學(xué)習(xí)的課程和將來要從事的行業(yè)。項(xiàng)目二“保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程和崗位”，將幫助學(xué)生清晰地了解所要從事職業(yè)的業(yè)務(wù)流程和所需的素質(zhì)與技能要求。項(xiàng)目三“保險(xiǎn)合同管理”是教材內(nèi)容的核心，貫穿所有業(yè)務(wù)流程的主線，也是學(xué)生從業(yè)需要掌握的核心能力。項(xiàng)目四“保險(xiǎn)法律支持”是項(xiàng)目三內(nèi)容的根本保證，將培養(yǎng)學(xué)生職業(yè)生涯可持續(xù)發(fā)展的基本素質(zhì)。每個(gè)項(xiàng)目都通過“任務(wù)導(dǎo)向”編排內(nèi)容，其邏輯順序是：任務(wù)的引入（如，案例導(dǎo)入，問題引入等）→任務(wù)的分解（子任務(wù)，按時(shí)間順序、流程順序或平行順序分解）→任務(wù)的解決（包括知識(shí)解釋、原理分析、技能運(yùn)用、課后練習(xí)）。

3.以教材的“無縫對(duì)接”作為校企合作的契合點(diǎn)。本教材的編寫體現(xiàn)了校企合作“零距離溝通”的特色：（1）項(xiàng)目?jī)?nèi)容均來自生產(chǎn)一線。教材的內(nèi)容是授課教師與校外實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)基地的行業(yè)人士共同協(xié)商確定的，案例也是來自保險(xiǎn)行業(yè)的經(jīng)典案例。（2）滿足學(xué)生考證上崗的“零過渡”需求。教材內(nèi)容覆蓋了保險(xiǎn)人考證的絕大部分內(nèi)容，通過本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)生能順利通過考試，達(dá)到上崗的初步要求。（3）與企業(yè)資源“零障礙”共享。我們已與友邦人壽廣州分公司達(dá)成協(xié)議，企業(yè)派專業(yè)人士深入教學(xué)課堂，按教材內(nèi)容和教學(xué)進(jìn)度協(xié)助教學(xué)，專業(yè)教師也可以將與理論模塊配套的實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目放到企業(yè)生產(chǎn)一線加以實(shí)施。

創(chuàng)新教學(xué)方法：從“舉例教學(xué)法”到“現(xiàn)場(chǎng)教學(xué)法” 《保險(xiǎn)學(xué)》課程教學(xué)最初采用“舉例教學(xué)法”，這種方法能夠提高學(xué)生的注意力，使較難理解的概念、原理通俗易懂。但是這種方法目標(biāo)性、針對(duì)性、邏輯性不強(qiáng)，而且學(xué)生在整個(gè)教學(xué)活動(dòng)中始終居于被動(dòng)地位。改名為《保險(xiǎn)合同與法律》后，主要采用“案例教學(xué)法”。案例教學(xué)法是以教師為主導(dǎo)、以學(xué)生為主體、以案例為內(nèi)容，根據(jù)教學(xué)目的、內(nèi)容的需要，通過教師的精心策劃和引導(dǎo)，運(yùn)用典型案例將學(xué)生置于實(shí)踐環(huán)境中，讓學(xué)生通過對(duì)實(shí)踐環(huán)境和事件本身的分析、討論，充分表達(dá)自己的見解，以實(shí)現(xiàn)高層次認(rèn)知學(xué)習(xí)目標(biāo)的一種啟發(fā)式教學(xué)方法。我們以“案例教學(xué)法”作為貫穿項(xiàng)目、牽引任務(wù)的主要教學(xué)方法。如表1所示。“案例教學(xué)法”能夠縮短理論與實(shí)踐的距離，即便如此，我們感到這種教學(xué)方法還是存在一些溝通障礙問題。比如，在哪里講授這些案例？哪些人來講案例？誰是案例中的主角？所以，我們正在探索一種新的教學(xué)方法，即“現(xiàn)場(chǎng)教學(xué)法”。具體做法，一是將部分教學(xué)內(nèi)容安排到保險(xiǎn)公司的職場(chǎng)、培訓(xùn)中心、展業(yè)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行教學(xué)，以增加學(xué)生的感性認(rèn)識(shí)；二是請(qǐng)保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)師和資深業(yè)務(wù)員來校授課，以其自身經(jīng)歷激勵(lì)學(xué)生；三是讓學(xué)生參加展業(yè)實(shí)踐，使其成為教學(xué)案例中的主角，回校后與同學(xué)進(jìn)行知識(shí)分享。這種方法推出后獲得了學(xué)生的好評(píng)。轉(zhuǎn)貼于

再造實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目：從“五大實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目”到“展業(yè)簽約核心業(yè)務(wù)” 《保險(xiǎn)學(xué)》課程最早是將教材《保險(xiǎn)學(xué)原理與實(shí)務(wù)》的內(nèi)容（見表1）粗略劃分為五個(gè)理論模塊，設(shè)計(jì)了五個(gè)配套實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目：

實(shí)訓(xùn)1——風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)：海上逃生（保險(xiǎn)游戲）；

實(shí)訓(xùn)2——保險(xiǎn)糾紛案（案例討論）；

實(shí)訓(xùn)3——訂立保險(xiǎn)合同（模擬訓(xùn)練）；

實(shí)訓(xùn)4——與保險(xiǎn)界交流（參觀、座談）；

實(shí)訓(xùn)5——社會(huì)各界對(duì)保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)與需求（市場(chǎng)調(diào)查）。這些實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目與理論模塊基本吻合，實(shí)施方式也豐富多樣，但沒有真正體現(xiàn)項(xiàng)目導(dǎo)向和任務(wù)導(dǎo)向的特色。高職課程的實(shí)訓(xùn)課應(yīng)以“有用”為原則，提倡精煉。因此，在《保險(xiǎn)合同與法律》課程中，隨著教學(xué)內(nèi)容的項(xiàng)目化，我們將實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目整合為：

實(shí)訓(xùn)1——認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)事業(yè)（與“風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)”項(xiàng)目配套）；

實(shí)訓(xùn)2——了解保險(xiǎn)工作過程（與“保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程”項(xiàng)目配套）；

實(shí)訓(xùn)3——模擬簽訂保險(xiǎn)合同（與“保險(xiǎn)合同”項(xiàng)目配套）；

實(shí)訓(xùn)4——保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（與“保險(xiǎn)法律”項(xiàng)目配套）。整合后的4個(gè)實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目圍繞保險(xiǎn)展業(yè)簽約的核心業(yè)務(wù)設(shè)置，更具有針對(duì)性和整體性。

延伸教學(xué)場(chǎng)所：從“傳統(tǒng)教室”到“一線崗位” 高職課程的教學(xué)應(yīng)具有開放性，要求做到“三個(gè)延伸”：一是將實(shí)驗(yàn)室延伸到企業(yè)，充分利用對(duì)方的設(shè)備和資源；二是將教師培訓(xùn)延伸到企業(yè)，可采取掛職鍛煉的方式；三是將課堂延伸到企業(yè)，進(jìn)入生產(chǎn)實(shí)踐環(huán)節(jié)。要讓學(xué)生知行合一，他們對(duì)保險(xiǎn)事業(yè)、保險(xiǎn)理念的認(rèn)識(shí)才會(huì)深入。因此，我們非常重視校企合作，建立了多個(gè)校外實(shí)訓(xùn)實(shí)習(xí)基地，與其中的簽約企業(yè)更是進(jìn)行了深度合作。除了與企業(yè)共同制定課程標(biāo)準(zhǔn)、教學(xué)進(jìn)度表、選擇教材和實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目外，還以多種形式組織學(xué)生參加企業(yè)實(shí)踐活動(dòng)。學(xué)生參加公司晨會(huì)，可對(duì)保險(xiǎn)公司的文化和工作氛圍增加感性認(rèn)識(shí)；參加暑期實(shí)習(xí)，可為新學(xué)期課程學(xué)習(xí)作良好的鋪墊；參加業(yè)余時(shí)間展業(yè)，可大大彌補(bǔ)課堂學(xué)習(xí)時(shí)間的不足。

《保險(xiǎn)學(xué)》課程改革

需要夯實(shí)支持保證基礎(chǔ)

課程體系需優(yōu)化 金融保險(xiǎn)專業(yè)的專業(yè)課程主要按將來的就業(yè)方向設(shè)置成證券類、銀行類、保險(xiǎn)類三大課程模塊，這些課程按工學(xué)結(jié)合的要求進(jìn)行了一定程度的改革，但成效參差不齊。最大的問題是這三大課程模塊變成了相對(duì)的知識(shí)與技能“孤島”：各門課程具體教學(xué)目標(biāo)明確，但總體上不統(tǒng)一；各門課程理論知識(shí)自成體系，但不能相互印證；各門課程實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目琳瑯滿目，但缺乏強(qiáng)化效應(yīng)。總之，專業(yè)課程體系欠缺的整體性和邏輯性，勢(shì)必影響《保險(xiǎn)合同與法律》課程改革的深化，因此，需要進(jìn)一步優(yōu)化。

師資隊(duì)伍需完善 師資隊(duì)伍建設(shè)是課程建設(shè)的核心，是提高教學(xué)質(zhì)量的關(guān)鍵?！侗ｋU(xiǎn)合同與法律》課程教學(xué)團(tuán)隊(duì)年輕，有活力，學(xué)歷層次也較高，但缺乏企業(yè)工作經(jīng)歷。正如柳傳志先生所說的：“人才應(yīng)該具備三個(gè)特點(diǎn)：一是人品要端正，二是胸有大志，進(jìn)取心強(qiáng)，三是善于學(xué)習(xí)和總結(jié)”，年輕教師只要牢記這三點(diǎn)，就會(huì)在教學(xué)改革中不斷提升能力，積累經(jīng)驗(yàn)。

第2篇：保險(xiǎn)學(xué)習(xí)培訓(xùn)總結(jié)范文

保險(xiǎn)學(xué)是金融學(xué)專業(yè)主干課程之一，同時(shí)也是經(jīng)濟(jì)管理類專業(yè)的一門專業(yè)課程，課程圍繞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下風(fēng)險(xiǎn)損失補(bǔ)償或給付的中心問題，比較系統(tǒng)地介紹和講授保險(xiǎn)基礎(chǔ)理論、保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、保險(xiǎn)經(jīng)營等內(nèi)容。根據(jù)筆者所在學(xué)校學(xué)生的能力和水平，結(jié)合對(duì)這門課的理解，選用了高等教育出版社面向21世紀(jì)課程教材《保險(xiǎn)學(xué)》。本書主要有五篇，包括基礎(chǔ)理論篇、保險(xiǎn)實(shí)務(wù)篇、保險(xiǎn)經(jīng)營篇、保險(xiǎn)市場(chǎng)篇及保險(xiǎn)監(jiān)管篇，內(nèi)容豐富，層次清楚，因此被許多高等院校作為金融、管理類的專業(yè)教材。為了能夠符合學(xué)校經(jīng)濟(jì)管理類專業(yè)培養(yǎng)應(yīng)用型、服務(wù)區(qū)域型人才的目標(biāo)，對(duì)本書所編內(nèi)容有所刪選，選擇的內(nèi)容基本上與保險(xiǎn)行業(yè)崗位培訓(xùn)內(nèi)容相一致，以使學(xué)生在畢業(yè)后能夠很快地適應(yīng)并勝任保險(xiǎn)行業(yè)的工作。由于目前中國保險(xiǎn)業(yè)需要大量的高素質(zhì)的保險(xiǎn)從業(yè)人員，而高校正可以滿足這一要求，而且可以為學(xué)生開拓一條就業(yè)渠道。從這一角度說，保險(xiǎn)學(xué)應(yīng)該是一門受學(xué)生歡迎的課程。

二、引用案例教學(xué)法的教學(xué)

實(shí)例———《應(yīng)該如何明確保險(xiǎn)合同中的受益人》保險(xiǎn)學(xué)這門課程具有很強(qiáng)的實(shí)用性、可操作性和社會(huì)實(shí)踐性，但由于保險(xiǎn)的經(jīng)營、糾紛的處理，都必須遵照國家的法律法規(guī)，內(nèi)容枯燥、乏味、難掌握，更談不上靈活運(yùn)用。如果在授課時(shí)將案例教學(xué)法運(yùn)用其中，建立“共同參與，互相合作”的師生關(guān)系，就可以使教學(xué)成為一種整體性的、師生交互作用的動(dòng)態(tài)實(shí)踐過程，能夠使學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際，更好地掌握相關(guān)技能，以達(dá)到良好的教學(xué)效果。

(一)課前準(zhǔn)備為了更有效地應(yīng)用案例教學(xué)法，教師要在課前花大量的時(shí)間和精力，去收集、選取、編排與保險(xiǎn)內(nèi)容相關(guān)的國內(nèi)外案例，并將這些案例及背景資料適時(shí)地通過有效途徑分發(fā)給學(xué)生研讀，使學(xué)生盡可能詳細(xì)地了解案例情況;要求學(xué)生根據(jù)案例復(fù)習(xí)和預(yù)習(xí)相關(guān)理論知識(shí)及班級(jí)學(xué)生的基礎(chǔ)和能力，將他們進(jìn)行均衡分組。此外，有時(shí)還把案例可能會(huì)產(chǎn)生的觀點(diǎn)陳述給學(xué)生，引導(dǎo)他們的思考。

(二)課堂過程

1.導(dǎo)入案例、引出課題王某，男，45歲，2008年6月投保了15年定期死亡保險(xiǎn)，保險(xiǎn)金額為80000元。在簽訂保險(xiǎn)合同時(shí)，他在投保單“受益人”一欄填寫的是“妻子”，并未寫清楚其姓名。2012年7月13日，投保人林某在出差途中發(fā)生車禍，王某當(dāng)場(chǎng)死亡。事件發(fā)生后，王某的前妻(王某投保時(shí)的妻子)和現(xiàn)任妻子就這份定期死亡保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金由誰領(lǐng)取發(fā)生了爭(zhēng)執(zhí)。這事件源于在2008年6月王某投保時(shí)，其妻子為張某，兩年后王某與張某離婚，又于2011年2月與楊某結(jié)為夫婦，再婚后并未更改保險(xiǎn)合同受益人一欄“妻子”。通過案情，明確一下此案中誰是受益人?在確定受益人時(shí)應(yīng)注意什么?

2.分析案例在該環(huán)節(jié)，首先要求學(xué)生溫故而知新，案例中涉及到的個(gè)別知識(shí)點(diǎn)是學(xué)生提前學(xué)習(xí)過的，比如投保人、被保險(xiǎn)人，王某在保險(xiǎn)合同中既是投保人又是被保險(xiǎn)人;其次，由于案例是提前發(fā)放的，理論知識(shí)點(diǎn)提前預(yù)習(xí)，這就使每個(gè)學(xué)生產(chǎn)生了疑問，有了一些自己的不成熟的看法。在此案例中，雖然只涉及到了受益人的相關(guān)問題，但實(shí)際上可以進(jìn)一步擴(kuò)展，比如保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)合同的解釋原則、保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人及關(guān)系人、受益人的指定、對(duì)“妻子”一詞的理解、受益人能否以“妻子”這一法律關(guān)系來確定、投保人的權(quán)利和義務(wù)等。

3.討論案例討論案例是案例教學(xué)得以發(fā)揮作用的最重要、最激烈、最完整的一個(gè)環(huán)節(jié)，可以將個(gè)人分析、小組討論、全班交流靈活應(yīng)用，比如先由各個(gè)小組代表闡述自己小組的看法和處理意見，并接受其他小組或個(gè)人的訊問，小組代表及其成員做解答;各小組陳述解答完后，可以在全班內(nèi)進(jìn)行交流，學(xué)生們可以各抒己見，開闊視野。在聽取學(xué)生的回答后，教師先不告知最終的解決方案，而是針對(duì)這一案例及涉及的問題，歸納總結(jié)學(xué)生對(duì)此案例的看法。有同學(xué)認(rèn)為，在保險(xiǎn)合同中，受益人指的應(yīng)該是確定的人，而并非一種特定的關(guān)系。所以，本案中的保險(xiǎn)金應(yīng)該給王某的前妻———張某。有同學(xué)認(rèn)為，“妻子”這個(gè)概念體現(xiàn)的是一種特定關(guān)系，而非確定的人。所以，本案中的受益人———“妻子”當(dāng)然是指死亡事故發(fā)生時(shí)被保險(xiǎn)人的妻子，即現(xiàn)任妻子楊某，保險(xiǎn)公司應(yīng)該向楊某支付保險(xiǎn)金。還有同學(xué)認(rèn)為，這份定期保險(xiǎn)合同視為被保險(xiǎn)人指定數(shù)人為受益人，而張某和楊某都符合該特定條件，因此應(yīng)該按照相等的份額享有保險(xiǎn)金。教師要求學(xué)生再根據(jù)歸納總結(jié)的三種看法進(jìn)行新一輪的討論，得出結(jié)論并提出事實(shí)或法律依據(jù)。

4.歸納總結(jié)本案例中主要涉及的是確定受益人是誰的問題?！侗ｋU(xiǎn)法》對(duì)受益人的資格沒有規(guī)定限制條件，自然人、法人均可以作為受益人。自然人之中的無行為能力人、限制行為能力人都可以作為受益人。受益人可以與投保人、被保險(xiǎn)人存在血緣或親屬關(guān)系，也可以沒有血緣或親屬關(guān)系。因此，張某和楊某在法律資格上沒有問題，都可以作為該保險(xiǎn)合同的受益人。但《保險(xiǎn)法》中并未規(guī)定在合同中以何種明確的方式指定受益人。因此，對(duì)于保險(xiǎn)案中某一問題的解決，不能僅僅局限在一個(gè)知識(shí)點(diǎn)，而應(yīng)將學(xué)過的和將要學(xué)的知識(shí)融會(huì)貫通，所以除了根據(jù)《保險(xiǎn)法》中關(guān)于受益人的相關(guān)規(guī)定外，還可以從簽訂保險(xiǎn)合同的目的和出發(fā)點(diǎn)來解釋，即按照基本的合同目的解釋原則來對(duì)案例重新做出判定。通過分析，讓學(xué)生明確“妻子”在法律上，從實(shí)質(zhì)上來說是一種特定的關(guān)系，并不適合作為保險(xiǎn)合同中受益人的指定方式。在這種情況下，本案例中保險(xiǎn)合同可以視為是無指定受益人的保險(xiǎn)合同，而按照我國《繼承法》的相關(guān)規(guī)定，本案中的保險(xiǎn)金應(yīng)該按照遺產(chǎn)分配的順序，由張某和楊某的子女、父母分享。

5.作業(yè)布置案例教學(xué)的最后環(huán)節(jié)是總結(jié)述評(píng)，這是案例教學(xué)中必不可少的重要組成部分，要求學(xué)生寫一個(gè)案例報(bào)告，對(duì)自己在案例閱讀、分析、討論中取得了哪些收獲、解決了哪些問題、還有哪些問題尚待釋疑等作以總結(jié)，并通過反思加深對(duì)案例的認(rèn)識(shí)。為進(jìn)一步鞏固學(xué)生對(duì)受益人指定、保險(xiǎn)合同的爭(zhēng)議處理等理論知識(shí)點(diǎn)，向?qū)W生發(fā)放與此相關(guān)的新的案例。

三、小結(jié)

第3篇：保險(xiǎn)學(xué)習(xí)培訓(xùn)總結(jié)范文

副團(tuán)長(zhǎng)：薛聰

光陰似箭，時(shí)光如梭，接下來的半年時(shí)間轉(zhuǎn)眼過去。根據(jù)大學(xué)生心理發(fā)展的規(guī)劃，圍繞院心理咨詢室的工作計(jì)劃，在這半年的時(shí)間里，我們團(tuán)隊(duì)取得了很大的突破和成果，有效地營造了校園心理氛圍，有效提升了學(xué)生的心理健康水平，初步實(shí)現(xiàn)了“助人自助”的教育目標(biāo)。

現(xiàn)將工作總結(jié)如下：

一、下寢走訪新生

活動(dòng)從新生軍訓(xùn)開始，持續(xù)三天。在活動(dòng)過程中，成員能夠做到微笑致意，予以新生關(guān)懷，并對(duì)保險(xiǎn)學(xué)院做了正面宣傳和引導(dǎo)，新生們也提除了自己的疑問，大家暢所欲言，氣氛十分融洽，新生不僅體會(huì)到學(xué)校的溫暖，同時(shí)，心中的疑惑也減輕了不少，并對(duì)院心理輔導(dǎo)團(tuán)和心理咨詢室有了初步的概念和認(rèn)識(shí)。

二、納新工作

三、班級(jí)團(tuán)體輔導(dǎo)

為幫助新生盡快相互認(rèn)識(shí)，建立班級(jí)的信任和友誼，在曾老師、林老師的分配下，展開2012年全院新生團(tuán)體輔導(dǎo)工作。在大家的積極配合下，我們達(dá)到了既定目標(biāo)。當(dāng)然，活動(dòng)中也存在著不足。譬如，有些工作做得還不夠細(xì)致全面，事前準(zhǔn)備不夠完善，但相信有了這次經(jīng)驗(yàn)，我們以后的工作會(huì)更加好。

四、戶外心理素質(zhì)拓展

團(tuán)體輔導(dǎo)的有序進(jìn)行，得到了廣大師生的一致好評(píng)。應(yīng)曾老師的委托和各大組織大邀請(qǐng)，一一對(duì)院文明督察隊(duì)、公寓自治委進(jìn)行戶外素質(zhì)拓展。此次拓展相比之前的輔導(dǎo)，由班級(jí)到院級(jí)組織，由室內(nèi)轉(zhuǎn)到戶外，整個(gè)過程似游戲的形式進(jìn)行，大大提升了自身的組織，及團(tuán)隊(duì)的實(shí)力，為今后大型活動(dòng)的開展，打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

五、心理沙龍

由大一成員自行組織的心理沙龍活動(dòng)在11月初面向全院舉行。本次活動(dòng)極大地提升了大一伙伴的積極性、組織能力。游戲豐富精彩，給三系一院的同學(xué)們拓開了一個(gè)很好的友誼交流平臺(tái)。

六、輔導(dǎo)團(tuán)與各系心理健康部的聯(lián)誼

活動(dòng)達(dá)到了預(yù)期的和各系心理健康部伙伴們的認(rèn)知、交流目的，為輔導(dǎo)團(tuán)日后的工作打下了良好的基礎(chǔ)。

七、創(chuàng)建團(tuán)隊(duì)文化

在曾老師的倡導(dǎo)下，我們有了自己的團(tuán)隊(duì)文化，于每次例會(huì)前展示，進(jìn)一步加強(qiáng)了輔導(dǎo)團(tuán)內(nèi)部的團(tuán)結(jié)合作，整個(gè)團(tuán)從此凝成了一股繩，有了基本的統(tǒng)一。

八、公文培訓(xùn)

在輔導(dǎo)團(tuán)內(nèi)部，由大二帶領(lǐng)，定期進(jìn)行團(tuán)內(nèi)學(xué)習(xí)小課堂，豐富了伙伴們的課余生活，拓展了他們的知識(shí)面，有效地提高了自身的寫作能力及工作效率。

九、心理講座培訓(xùn)

第4篇：保險(xiǎn)學(xué)習(xí)培訓(xùn)總結(jié)范文

這一年時(shí)間過得非?？欤鳛楸ｋU(xiǎn)業(yè)務(wù)員，應(yīng)該收獲了很多，我們要以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn)。那么，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的述職報(bào)告怎么寫?下面是由小編為大家整理2020保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年終述職報(bào)告5篇，僅供參考，歡迎大家閱讀。

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年終述職報(bào)告(一)

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

光陰似箭，轉(zhuǎn)眼間20__年即將進(jìn)入尾聲!做為辦公室一份子來說，首先感謝領(lǐng)導(dǎo)在這即將一年的工作中，對(duì)我的幫助支持與指導(dǎo)。同時(shí)，在這工作期間，有得也有失，現(xiàn)就將20__工作簡(jiǎn)要述職如下：

一、提高自身素質(zhì)，履行自己的職責(zé)

今年2月份我步入到太保_中心支公司，從事保險(xiǎn)這個(gè)生疏的行業(yè)。對(duì)于一個(gè)剛走出校門從事新型行業(yè)的畢業(yè)生來說，將會(huì)面臨更大程度上新的挑戰(zhàn)和考驗(yàn)。為了適應(yīng)當(dāng)前工作的需要，應(yīng)該時(shí)刻把學(xué)習(xí)放在第一位，提高自身綜合素質(zhì)，非凡是增強(qiáng)保險(xiǎn)方面的知識(shí)，做一個(gè)真正的保險(xiǎn)人。做為辦公室一名機(jī)要員來說，主要工作就是上傳下達(dá)、文件治理、檔案治理以及零碎的事情，這些看似簡(jiǎn)單的事情，做起來卻需要有足夠的耐心，記得第一次拿出文件給領(lǐng)導(dǎo)看時(shí)，文件是一遍又一遍修改，一遍又一遍打印，甚至讓自身泄氣煩燥，可是后來將心比心，公司領(lǐng)導(dǎo)都可以不厭其煩認(rèn)真對(duì)待每一個(gè)文件，乃至每一個(gè)字，而做為我顯然是微不足道的，達(dá)到了培養(yǎng)耐心的良好目的。態(tài)度決定一切，在工作中我會(huì)繼續(xù)竭盡全力做好自己的事情。

二、執(zhí)行做好領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)

做為自身來說，除了做好自己份內(nèi)的事以外，執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)交辦的事情當(dāng)然也是理所當(dāng)然的。同時(shí)我積極配合領(lǐng)導(dǎo)安排的工作，做到腿勤，手勤，嘴勤，不怕苦，不怕累，對(duì)工作盡職盡責(zé)，盡量替領(lǐng)導(dǎo)分憂，提高了辦事效率。

三、在工作中存在的問題

在這一年中，存在著很多不足之處，如在面對(duì)千頭萬緒工作中，未能總結(jié)出積極有效、簡(jiǎn)捷明了的工作方法，缺乏對(duì)保險(xiǎn)理論與業(yè)務(wù)知識(shí)的深入了解。在今后的工作中，我會(huì)更加積極努力提高自己，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，讓自己的不懈努力創(chuàng)造應(yīng)有的價(jià)值。同時(shí)，在工作中如有不對(duì)的地方，還需領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指出。

我深信，在領(lǐng)導(dǎo)干部正確指導(dǎo)和全體員工的共同努力拼搏下，未來____公司會(huì)做的更大、更強(qiáng)、更輝煌!

述職人：___

20__年__月__日

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年終述職報(bào)告(二)

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

又到年終歲尾，回首過去的一年，內(nèi)心不禁感慨萬千。時(shí)間如梭，轉(zhuǎn)眼間又跨過了一個(gè)年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗(yàn)和磨礪。非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái)，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，回首過往，公司陪伴我走過人生很重要的一個(gè)階段，使我懂得了很多，領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的支持與關(guān)愛，同事們的鼎力協(xié)助，使我在工作中更加的得心應(yīng)手，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝。同時(shí)也將這一年的工作向大家做以述職。

一、嚴(yán)于律已，團(tuán)結(jié)同志;以身作則，任勞任怨

在工作中嚴(yán)格要求自己，響應(yīng)公司各項(xiàng)號(hào)召，積極參加公司的各項(xiàng)活動(dòng)。克服種種困難，不計(jì)個(gè)人得失，加班加點(diǎn)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，在短時(shí)間內(nèi)完成了多起案件的接案、立案、查勘、跟蹤、醫(yī)療審核等多個(gè)工作程序，贏得了客戶的好評(píng)，較好的完成了領(lǐng)導(dǎo)交給的任務(wù)。

二、樹立中心形象，維護(hù)公司及客戶利益

在工作中發(fā)現(xiàn)，多家醫(yī)院存在收費(fèi)不合理現(xiàn)象，導(dǎo)致公司和客戶損失。在掌握足夠證據(jù)情況下，多次到問題醫(yī)院據(jù)理力爭(zhēng)，為客戶挽回了損失，也避免了我公司的損失，在客戶及醫(yī)院面前均樹立了人保理賠的良好形象。

三、發(fā)現(xiàn)問題、解決問題。

尋求創(chuàng)新，促進(jìn)工作

1、經(jīng)過市場(chǎng)調(diào)查，結(jié)合家政及各家醫(yī)院的特點(diǎn)，提出護(hù)理費(fèi)實(shí)行統(tǒng)一價(jià)格，既節(jié)省了理賠手續(xù)，又降低了此項(xiàng)費(fèi)用的賠付。

2、涉及人傷(病)案件流程、非車險(xiǎn)特別告知單證、人傷案件跟蹤表、醫(yī)療審核表等單證。使人傷案件集中立案，集中醫(yī)療審核，簡(jiǎn)化了理賠程序，也大大降低了賠付。

四、提升深化服務(wù)，服務(wù)于客戶、服務(wù)于承保公司

1、將理賠工作前置，在交警隊(duì)調(diào)解前為客戶把關(guān)。

2、針對(duì)不同險(xiǎn)種，配合支公司處理人傷賠償糾紛，不僅降低了賠付，同時(shí)為支公司穩(wěn)定、爭(zhēng)取了客戶，得到了各支公司的好評(píng)。

五、保持成績(jī)，找出不足，加倍努力，更上一層樓

1、我們業(yè)務(wù)小組工作剛剛起步，各方面經(jīng)驗(yàn)還很不足，需要大家共同學(xué)習(xí)，加倍努力。同時(shí)因工作中涉及多個(gè)險(xiǎn)種，需要多個(gè)部門的支持與配合，今后要加強(qiáng)各方面的協(xié)調(diào)工作。

2、隨著新險(xiǎn)種的開展，還有許多新問題，在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí)，也需要橫向聯(lián)系，向其他公司學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，那就是要加緊學(xué)習(xí)，更好的充實(shí)自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn)。我也會(huì)向其他同事學(xué)習(xí)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，相互交流好的工作經(jīng)驗(yàn)，共同進(jìn)步。爭(zhēng)取更好的工作成績(jī)。

述職人：___

20__年__月__日

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年終述職報(bào)告(三)

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

一年來，___保險(xiǎn)公司在省市公司正確領(lǐng)導(dǎo)下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務(wù)取得了突破性進(jìn)展，率先在全省突破保費(fèi)收入千萬元大關(guān)。今年，我公司提前兩個(gè)月完成了省公司下達(dá)的全年?duì)I銷任務(wù)，各項(xiàng)工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)合我的具體分管工作，談?wù)勥@一年來的成績(jī)與不足。

一、工作思想

積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，勇爭(zhēng)一流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務(wù)、提高效益”這一中心，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的保險(xiǎn)市場(chǎng)，強(qiáng)化核心競(jìng)爭(zhēng)力，開展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，為大地保險(xiǎn)公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，肩負(fù)著上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責(zé)與使命，公司的經(jīng)營方針政策需要我去貫徹實(shí)施。因此，我十分注重保險(xiǎn)理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹立強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。

不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水平。一年來，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團(tuán)隊(duì)建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容來抓，并和經(jīng)理室一起實(shí)施有針對(duì)性的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊(duì)伍建設(shè)。

二、業(yè)務(wù)管理

“沒有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個(gè)公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強(qiáng)管理。管理是一種投入，這種投入必定會(huì)產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務(wù)工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動(dòng)中去，才能出成績(jī)、見效益。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作

1、根據(jù)市公司下達(dá)給我們的全年銷售任務(wù)，制定各個(gè)部室的周、月、季度、年銷售計(jì)劃。制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是、根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，部室情況確定每個(gè)部室合理的、可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后，我本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的方針，通過加強(qiáng)過程的管理和監(jiān)控，來確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順利完成。

2、作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個(gè)展業(yè)部室的團(tuán)隊(duì)建設(shè)。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年來，我多次組織形勢(shì)動(dòng)員會(huì)、業(yè)務(wù)研討會(huì)，開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動(dòng)，組織大家學(xué)知識(shí)、找經(jīng)驗(yàn)，提高職工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點(diǎn)放在學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理論、展業(yè)技巧的知識(shí)上，并且強(qiáng)調(diào)對(duì)團(tuán)隊(duì)精神的培育。學(xué)習(xí)促進(jìn)了各個(gè)團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。

3、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實(shí)公司基礎(chǔ)管理工作。建立與崗位和績(jī)效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會(huì)化、獎(jiǎng)金績(jī)效化和福利多樣化“四化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個(gè)能上能下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機(jī)制。

三、部室負(fù)責(zé)工作

除了業(yè)務(wù)管理工作，我還兼任了營銷一部的經(jīng)理。營銷一部營銷員只有一名，我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務(wù)主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊(duì)的特點(diǎn)，在原有車輛保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，我在全市首先開辦了針對(duì)營業(yè)性貨車的貨運(yùn)險(xiǎn)。貨運(yùn)險(xiǎn)的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費(fèi)收入，真可謂一舉兩得。經(jīng)過不懈努力，我部全年完成保費(fèi)收入9009549、94元，其中車險(xiǎn)保費(fèi)8250160、12元，非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)759389、82元，滿期賠付率為__。成為公司發(fā)展的重要保證。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬緒，加上分管業(yè)務(wù)較多，有時(shí)難免忙中出錯(cuò)。例如有時(shí)服務(wù)不及時(shí)，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時(shí)工作有急躁情緒，有時(shí)工作急于求成，反而影響了工作的進(jìn)度和質(zhì)量;處理一些工作關(guān)系時(shí)還不能得心應(yīng)手。

總之，一年來，我嚴(yán)于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認(rèn)識(shí)，行動(dòng)上用嚴(yán)格的制度規(guī)范，在我的帶領(lǐng)下，公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任，以“誠信為先，穩(wěn)健經(jīng)營，價(jià)值為上，服務(wù)社會(huì)”為經(jīng)營宗旨，銳意改革，不斷創(chuàng)新，規(guī)范運(yùn)作，取得了很大成績(jī)。

新的一年即將到來，保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，必須進(jìn)一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場(chǎng)營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺(tái)階。我相信，在上級(jí)公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟(jì)，全力拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績(jī)!

述職人：___

20__年__月__日

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年終述職報(bào)告(四)

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

我于20__年7月加入___，至今在___工作已有三年的時(shí)間。這三年我一直擔(dān)任中支公司第一營業(yè)部業(yè)務(wù)三部的團(tuán)隊(duì)主管，回顧這一年的工作，收獲了很多也成長(zhǎng)了很多?，F(xiàn)將這一年的工作情況述職如下：

一、業(yè)務(wù)拓展

業(yè)務(wù)三部共有人32人，一年來在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心支持下和大家的共同努力下，我部在個(gè)人業(yè)務(wù)上取得不錯(cuò)的成績(jī)，截止到11月30日第一營業(yè)部業(yè)務(wù)三部創(chuàng)造了車險(xiǎn)保費(fèi)__萬，非車險(xiǎn)保費(fèi)_萬的佳績(jī)，提前__個(gè)月完成中支下達(dá)的保費(fèi)任務(wù)。

一年來，根據(jù)上級(jí)公司下達(dá)給我們的全年銷售任務(wù)，我部制定了全年銷售計(jì)劃，按月度、季度、半年度、年度來分時(shí)分段完成任務(wù)，由于我部的有效人力較少，又加上人保、平安電銷對(duì)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的沖擊，在業(yè)務(wù)拓展上曾經(jīng)出現(xiàn)一定的困難，面對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，我們沒有放棄努力，通過與上級(jí)部門溝通、統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，努力增員，并且讓業(yè)務(wù)人員充分了解公司的經(jīng)營目標(biāo)以及公司的經(jīng)營狀況。我們把穩(wěn)固車險(xiǎn)，拓展新車市場(chǎng)作為業(yè)務(wù)工作的重中之重，在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上，堅(jiān)決丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務(wù)。與此同時(shí)，我們和汽車銷售商建立友好合作關(guān)系，請(qǐng)他們幫助我們收集、提供新車信息，對(duì)潛在的新業(yè)務(wù)、新市場(chǎng)做到心中有數(shù)，充分把握市場(chǎng)主動(dòng)，填補(bǔ)了因競(jìng)爭(zhēng)等客觀原因帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素。大家團(tuán)結(jié)一心，終于使個(gè)人業(yè)務(wù)取得突破性發(fā)展。

回顧一年的工作，我部各項(xiàng)工作雖然取得了一定的成績(jī)，完成了公司下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，但工作中仍然存在著一些問題，如有效人力不足，銷售產(chǎn)能低下。對(duì)此，我們也認(rèn)真分析了原因，只有不斷提高業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水平，才能拓展到更多更優(yōu)質(zhì)的業(yè)務(wù)。在今后的工作中，我們會(huì)抓住各種學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，促進(jìn)個(gè)人團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。

二、財(cái)務(wù)收付工作

除了業(yè)務(wù)拓展外，我還兼做第一營業(yè)部的財(cái)務(wù)收付工作，我積極配合上級(jí)部門工作，在日常工作中能夠認(rèn)真嚴(yán)格的按照上級(jí)公司《財(cái)務(wù)管理規(guī)定》，積極有效的開展工作，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審核，做好每天的日結(jié)工作和每個(gè)月的手續(xù)費(fèi)對(duì)帳與支付工作，并及時(shí)送交相關(guān)主管部門。

三、加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)

從事財(cái)險(xiǎn)工作，只有不斷的加強(qiáng)對(duì)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，才能打造出具有持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力的隊(duì)伍。我通過日常工作積累，發(fā)現(xiàn)自己的不足，利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)公司條款，增強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)意義和功能的領(lǐng)悟，平時(shí)我還會(huì)向出單人員和理賠人員學(xué)習(xí)請(qǐng)教，掌握了保險(xiǎn)投保、承保和理賠的一般流程，以及一般單證的領(lǐng)用與使用。

一年來，我憑著對(duì)保險(xiǎn)事業(yè)的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責(zé)，努力按上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的要求做好各方面工作，取得了一定的成績(jī)，也取得領(lǐng)導(dǎo)和同事的好評(píng)?；厥滓荒赀^來，在對(duì)取得成績(jī)欣慰的同時(shí)，也發(fā)現(xiàn)了自己在很多方面還有待提高。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點(diǎn)和不足，進(jìn)一步提高自身綜合素質(zhì)，把該做的工作做實(shí)、做好。

述職人：___

20__年__月__日

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年終述職報(bào)告(五)

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

今年以來，按照總經(jīng)理室的工作分工，我主要負(fù)責(zé)__營銷部的業(yè)務(wù)推動(dòng)及公司內(nèi)外部協(xié)調(diào)工作。這期間，在上級(jí)公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)和__公司總經(jīng)理室各位成員及相關(guān)部門的大力支持下，我認(rèn)真履行職責(zé)，積極加強(qiáng)管理與引導(dǎo)，努力協(xié)調(diào)分管各項(xiàng)工作的健康發(fā)展，取得一定成績(jī)。截止到20__年__月__日，完成保費(fèi)_萬元，完成全年計(jì)劃的_%，超額完成_萬元，并計(jì)劃截止到20__年__月__日完成保費(fèi)_萬元，計(jì)劃超額_萬元。

今天，按照__中支年度班子考核的統(tǒng)一部署和要求，我就自己今年以來的履職情況向領(lǐng)導(dǎo)們做以下總結(jié)，不當(dāng)之處，請(qǐng)批評(píng)指正。

一、積極學(xué)習(xí)，不斷提升，做個(gè)合格的保險(xiǎn)管理者

分公司上半年組織全省四級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，本人踴躍報(bào)名，積極參加。學(xué)習(xí)期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關(guān)心他人，并在學(xué)習(xí)結(jié)束后獲得優(yōu)秀組員。十月下旬參加山東省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織的全省四級(jí)機(jī)構(gòu)高管人員培訓(xùn)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學(xué)，并在培訓(xùn)結(jié)束后獲得優(yōu)秀學(xué)員證書。通過這幾次學(xué)習(xí)，使我對(duì)保險(xiǎn)學(xué)科的基礎(chǔ)理論、保險(xiǎn)學(xué)的基礎(chǔ)知識(shí)、保險(xiǎn)基本業(yè)務(wù)以及保險(xiǎn)市場(chǎng)基本運(yùn)行方式有較全面的認(rèn)識(shí)和了解;學(xué)習(xí)培訓(xùn)后，我對(duì)保險(xiǎn)業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、金融經(jīng)濟(jì)中的特殊作用有宏觀上的認(rèn)識(shí)，對(duì)各種具體的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)程序、市場(chǎng)操作等也要有較為系統(tǒng)的了解和把握。

二、積極主動(dòng)的做好全面業(yè)務(wù)的推動(dòng)工作

按照公司黨委、總經(jīng)理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會(huì)議確定的中心任務(wù)，針對(duì)公司各險(xiǎn)種業(yè)務(wù)面臨的發(fā)展環(huán)境和市場(chǎng)形勢(shì)，重點(diǎn)做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續(xù)保業(yè)務(wù)。

由于受大市場(chǎng)環(huán)境影響，20__年經(jīng)濟(jì)繼續(xù)呈疲軟狀態(tài)，新增業(yè)務(wù)的發(fā)展較為緩慢，故在整體業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)中，續(xù)保存量成為一大亮點(diǎn)。我部門依據(jù)上年度保險(xiǎn)續(xù)保情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并逐筆分類，提前兩個(gè)月分揀好并下達(dá)到每個(gè)業(yè)務(wù)人員手中，使其達(dá)到每筆業(yè)務(wù)都心中有數(shù)，每筆業(yè)務(wù)都能提前通知續(xù)保。此舉自推動(dòng)后使續(xù)保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開展渠道業(yè)務(wù)建設(shè)。

針對(duì)公司提出的渠道業(yè)務(wù)的扶助政策，我于上半年與__鵬華汽貿(mào)友好合作，簽訂協(xié)議，自此__營銷部有了第一家車商渠道隊(duì)伍。現(xiàn)如今，車商渠道每月有十萬左右業(yè)務(wù)產(chǎn)出，為我司業(yè)務(wù)發(fā)展做出杰出貢獻(xiàn)?，F(xiàn)階段，我正積極與北京現(xiàn)代__店和中國一汽森雅佳寶等汽車經(jīng)銷商進(jìn)行走訪，增進(jìn)交流，加強(qiáng)聯(lián)系，對(duì)今年及下年的合作事宜進(jìn)行商討，基本達(dá)成了共識(shí)，預(yù)計(jì)不久會(huì)有業(yè)務(wù)產(chǎn)出。

三、理順業(yè)務(wù)發(fā)展思路，為明年業(yè)務(wù)全面啟動(dòng)打好基礎(chǔ)

一方面加強(qiáng)內(nèi)部建設(shè)，積極研究出臺(tái)相應(yīng)的內(nèi)部管理政策和工作措施，在嚴(yán)肅工作紀(jì)律的同時(shí)人性化管理。對(duì)每位業(yè)務(wù)人員做到每天溝通，遇到業(yè)務(wù)發(fā)展阻礙積極幫助他們協(xié)調(diào)溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時(shí)，為他們送上一份鮮花和祝福。

第二方面是積極協(xié)調(diào)，全面啟動(dòng)與本地各大型停車場(chǎng)、運(yùn)輸公司、汽車經(jīng)銷商進(jìn)行多層次的溝通與聯(lián)系，主動(dòng)協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)人員與他們的業(yè)務(wù)合作，積極穩(wěn)妥的開展車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，同時(shí)也在意外險(xiǎn)開拓上做到穩(wěn)發(fā)展。

第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現(xiàn)有的宣傳力度遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，我部門計(jì)劃于明年與本地廣告公司進(jìn)行接洽，加深我司品牌在當(dāng)?shù)氐挠绊?，在__縣人民心中樹立起美好的大地保險(xiǎn)形象。

四、存在的問題和不足

在今年，工作中雖取得了一些新的進(jìn)步和成績(jī)，但距離上級(jí)公司的要求還存在著許多不足。主要表現(xiàn)在：一是細(xì)想業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高跟不上公司快速發(fā)展的形式，思想觀念有待進(jìn)一步提高;二是忽視業(yè)務(wù)與學(xué)習(xí)的兩者關(guān)系，平日大部分時(shí)間忙于業(yè)務(wù)及事業(yè)性工作，用于業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)的時(shí)間相對(duì)較少，有時(shí)工作中會(huì)出現(xiàn)些偏差。針對(duì)上述存在的問題我將在今后的工作中加以克服和改正。

第5篇：保險(xiǎn)學(xué)習(xí)培訓(xùn)總結(jié)范文

嚴(yán)于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認(rèn)識(shí)，行動(dòng)上用嚴(yán)格的制度規(guī)范，在我的帶領(lǐng)下，公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任，以“誠信為先，穩(wěn)健經(jīng)營，價(jià)值為上，服務(wù)社會(huì)”為經(jīng)營宗旨。以下是和大家分享的保險(xiǎn)員述職報(bào)告參考參考資料，提供參考，歡迎你的閱讀。

保險(xiǎn)員述職報(bào)告參考一

一、工作思想

積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，勇爭(zhēng)一流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務(wù)、提高效益”這一中心，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的臨沂保險(xiǎn)市場(chǎng)，強(qiáng)化核心競(jìng)爭(zhēng)力，開展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，為大地保險(xiǎn)公司的持續(xù)發(fā)展。

全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水準(zhǔn)和管理水準(zhǔn)。作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，肩負(fù)著上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責(zé)與使命，公司的經(jīng)營方針政策需要我去貫徹實(shí)施。因此，我十份注重保險(xiǎn)理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹立強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水準(zhǔn)。一年來，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團(tuán)隊(duì)建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容來抓，并和經(jīng)理室一起實(shí)施有針對(duì)性的培訓(xùn)計(jì)畫，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊(duì)伍建設(shè)。

二、業(yè)務(wù)管理“沒有規(guī)矩不成方圓”

要想使一個(gè)公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強(qiáng)管理。管理是一種投入，這種投入必定會(huì)產(chǎn)生效益。我份管的是業(yè)務(wù)工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動(dòng)中去，才能出成績(jī)、見效益。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作：

1、根據(jù)市公司下達(dá)給我們的全年銷售工作計(jì)劃及任務(wù)，制定各個(gè)部室的周、月、季度、年銷售計(jì)劃。制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是、根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，部室情況確定每個(gè)部室合理的、可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后，我本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的方針，通過加強(qiáng)過程的管理和監(jiān)控，來確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順利完成。

2、作為份管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十份注重各個(gè)展業(yè)部室的團(tuán)隊(duì)建設(shè)，一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年來，我多次組織形勢(shì)動(dòng)員會(huì)、業(yè)務(wù)研討會(huì)，開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)>活動(dòng)，組織大家學(xué)知識(shí)、找經(jīng)驗(yàn)，提高職工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點(diǎn)放在學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理論、展業(yè)技巧的知識(shí)上，并且強(qiáng)調(diào)對(duì)團(tuán)隊(duì)精神的培育。學(xué)習(xí)促進(jìn)了各個(gè)團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。

3、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實(shí)公司基礎(chǔ)管理工作。建立與崗位和績(jī)效掛鈎的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會(huì)化、獎(jiǎng)金績(jī)效化和福利多樣化“四化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個(gè)能上能下，能進(jìn)能出，能夠充份激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機(jī)制。

三、部室負(fù)責(zé)工作

除了業(yè)務(wù)管理工作，我還兼任了行銷一部的經(jīng)理。行銷一部行銷員只有一名，我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務(wù)主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊(duì)的特點(diǎn)，在原有車輛保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，我在全市首先開辦了針對(duì)營本資料權(quán)屬月亮船教育資源網(wǎng)嚴(yán)禁復(fù)制剽竊業(yè)性貨車的貨運(yùn)險(xiǎn)。貨運(yùn)險(xiǎn)的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費(fèi)收入，真可謂一舉兩得。經(jīng)過不懈努力，我部全年完成保費(fèi)收入9____元，其中車險(xiǎn)保費(fèi)8____元，非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)7_____元，滿期賠付率為。成為公司發(fā)展的重要保證。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬緒，加上份管業(yè)務(wù)較多，有時(shí)難免忙中出錯(cuò)。例如有時(shí)服務(wù)不及時(shí)，統(tǒng)計(jì)資料出現(xiàn)偏差等。有時(shí)工作有急躁情緒，有時(shí)工作急于求成，反而影響了工作的進(jìn)度和品質(zhì);處理一些工作關(guān)系時(shí)還不能得心應(yīng)手。

總之，一年來，我嚴(yán)于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認(rèn)識(shí)，行動(dòng)上用嚴(yán)格的制度規(guī)范，在我的帶領(lǐng)下，公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任，以“誠信為先，穩(wěn)健經(jīng)營，價(jià)值為上，服務(wù)社會(huì)”為經(jīng)營宗旨，銳意改革，不斷創(chuàng)新，規(guī)范運(yùn)作，取得了很大成績(jī)。

新的一年即將到來，保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，必須進(jìn)一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場(chǎng)行銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺(tái)階。我相信，在上級(jí)公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟(jì)，全力拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績(jī)!

保險(xiǎn)員述職報(bào)告參考二

今年以來，按照中支公司黨委、總經(jīng)理室的工作分工，我主要負(fù)責(zé)__營銷部的業(yè)務(wù)推動(dòng)及公司內(nèi)外部協(xié)調(diào)工作。這期間，在上級(jí)公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)和__中心支公司總經(jīng)理室各位成員及相關(guān)部門的大力支持下，我認(rèn)真履行職責(zé)，積極加強(qiáng)管理與引導(dǎo)，努力協(xié)調(diào)分管各項(xiàng)工作的健康發(fā)展，取得一定成績(jī)。截止到20__年11月18日，完成保費(fèi)_萬元，完成全年計(jì)劃的_%，超額完成_萬元，并計(jì)劃截止到20__年__月__日完成保費(fèi)_萬元，計(jì)劃超額_萬元。

今天，按照__中支年度班子考核的統(tǒng)一部署和要求，我就自己今年以來的履職情況向領(lǐng)導(dǎo)們做以下總結(jié)，不當(dāng)之處，請(qǐng)批評(píng)指正。

(一)積極學(xué)習(xí)，不斷提升，做個(gè)合格的保險(xiǎn)管理者

分公司上半年組織全省四級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，本人踴躍報(bào)名，積極參加。學(xué)習(xí)期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關(guān)心他人，并在學(xué)習(xí)結(jié)束后獲得優(yōu)秀組員。十月下旬參加山東省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織的全省四級(jí)機(jī)構(gòu)高管人員培訓(xùn)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學(xué)，并在培訓(xùn)結(jié)束后獲得優(yōu)秀學(xué)員證書。通過這幾次學(xué)習(xí)，使我對(duì)保險(xiǎn)學(xué)科的基礎(chǔ)理論、保險(xiǎn)學(xué)的基礎(chǔ)知識(shí)、保險(xiǎn)基本業(yè)務(wù)以及保險(xiǎn)市場(chǎng)基本運(yùn)行方式有較全面的認(rèn)識(shí)和了解;學(xué)習(xí)培訓(xùn)后，我對(duì)保險(xiǎn)業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、金融經(jīng)濟(jì)中的特殊作用有宏觀上的認(rèn)識(shí)，對(duì)各種具體的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)程序、市場(chǎng)操作等也要有較為系統(tǒng)的了解和把握。

(二)積極主動(dòng)的做好全面業(yè)務(wù)的推動(dòng)工作

按照公司黨委、總經(jīng)理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會(huì)議確定的中心任務(wù)，針對(duì)公司各險(xiǎn)種業(yè)務(wù)面臨的發(fā)展環(huán)境和市場(chǎng)形勢(shì)，重點(diǎn)做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續(xù)保業(yè)務(wù)。由于受大市場(chǎng)環(huán)境影響，20__年經(jīng)濟(jì)繼續(xù)呈疲軟狀態(tài)，新增業(yè)務(wù)的發(fā)展較為緩慢，故在整體業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)中，續(xù)保存量成為一大亮點(diǎn)。我部門依據(jù)上年度保險(xiǎn)續(xù)保情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并逐筆分類，提前兩個(gè)月分揀好并下達(dá)到每個(gè)業(yè)務(wù)人員手中，使其達(dá)到每筆業(yè)務(wù)都心中有數(shù)，每筆業(yè)務(wù)都能提前通知續(xù)保。此舉自推動(dòng)后使續(xù)保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開展渠道業(yè)務(wù)建設(shè)。針對(duì)公司提出的渠道業(yè)務(wù)的扶助政策，我于上半年與__鵬華汽貿(mào)友好合作，簽訂協(xié)議，自此__營銷部有了第一家車商渠道隊(duì)伍。現(xiàn)如今，車商渠道每月有十萬左右業(yè)務(wù)產(chǎn)出，為我司業(yè)務(wù)發(fā)展做出杰出貢獻(xiàn)?，F(xiàn)階段，我正積極與北京現(xiàn)代__店和中國一汽森雅佳寶等汽車經(jīng)銷商進(jìn)行走訪，增進(jìn)交流，加強(qiáng)聯(lián)系，對(duì)今年及下年的合作事宜進(jìn)行商討，基本達(dá)成了共識(shí)，預(yù)計(jì)不久會(huì)有業(yè)務(wù)產(chǎn)出。

(三)理順業(yè)務(wù)發(fā)展思路，為明年業(yè)務(wù)全面啟動(dòng)打好基礎(chǔ)

一方面加強(qiáng)內(nèi)部建設(shè)，積極研究出臺(tái)相應(yīng)的內(nèi)部管理政策和工作措施，在嚴(yán)肅工作紀(jì)律的同時(shí)人性化管理。對(duì)每位業(yè)務(wù)人員做到每天溝通，遇到業(yè)務(wù)發(fā)展阻礙積極幫助他們協(xié)調(diào)溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時(shí)，為他們送上一份鮮花和祝福。

第二方面是積極協(xié)調(diào)，全面啟動(dòng)與本地各大型停車場(chǎng)、運(yùn)輸公司、汽車經(jīng)銷商進(jìn)行多層次的溝通與聯(lián)系，主動(dòng)協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)人員與他們的業(yè)務(wù)合作，積極穩(wěn)妥的開展車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，同時(shí)也在意外險(xiǎn)開拓上做到穩(wěn)發(fā)展。

第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現(xiàn)有的宣傳力度遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，我部門計(jì)劃于明年與本地廣告公司進(jìn)行接洽，加深我司品牌在當(dāng)?shù)氐挠绊懀赺_縣人民心中樹立起美好的大地保險(xiǎn)形象。

(四)存在的問題和不足

工作千頭萬緒，加上份管業(yè)務(wù)較多，有時(shí)難免忙中出錯(cuò)。例如有時(shí)服務(wù)不及時(shí)，統(tǒng)計(jì)資料出現(xiàn)偏差等。有時(shí)工作有急躁情緒，有時(shí)工作急于求成，反而影響了工作的進(jìn)度和品質(zhì);處理一些工作關(guān)系時(shí)還不能得心應(yīng)手。

總之，在一年來的摸爬滾打中，我不敢說自己真正勝任了現(xiàn)在的這份工作，但我的確是一直在朝這個(gè)方向努力著。在這個(gè)新的舞臺(tái)上，雖然我現(xiàn)在還做不到長(zhǎng)袖善舞，游刃有余，但我堅(jiān)信伴隨著部門的成長(zhǎng)，我自己終究也會(huì)逐漸成熟起來。在此，我有信心和部門成員一道，牢記使命、把握機(jī)遇、開拓創(chuàng)新、奮力拼搏，為第一營銷服務(wù)部20xx年的穩(wěn)定和發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

保險(xiǎn)員述職報(bào)告參考三

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們：

大家好：

我的工作是協(xié)助主任抓_險(xiǎn)，主要負(fù)責(zé)投保錄入、單證管理。20_年以來，在公司上級(jí)部門的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在保險(xiǎn)社主任的帶領(lǐng)下，我較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。下面就工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)和同事們做如下匯報(bào)，不妥之處敬請(qǐng)批評(píng)指正。

一、積極主動(dòng)，完成保費(fèi)收入

為了完成保費(fèi)任務(wù)，在工作中我和同事們經(jīng)常加班加點(diǎn)，尤其學(xué)生平安保險(xiǎn)錄入期間，由于入保的學(xué)生多，時(shí)間緊，我們起早貪黑，廢寢忘食，幾乎每天都要加班到十點(diǎn)以后。我和同事們?nèi)蝿谌卧梗翢o怨言，我們的共同心愿就是希望我們的公司越來越好。由于我和大家認(rèn)真主動(dòng)的工作，20_年，我們順利完成了公司商險(xiǎn)的各項(xiàng)保費(fèi)任務(wù)共_萬元，其中：機(jī)動(dòng)車商業(yè)險(xiǎn)_元、交強(qiáng)險(xiǎn)_元等。20_年上半年，我們也已完成全年保費(fèi)的65%，力爭(zhēng)年底全面完成公司商險(xiǎn)的各項(xiàng)保費(fèi)任務(wù)。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)技能

為了適應(yīng)當(dāng)前工作的需要，我時(shí)刻把學(xué)習(xí)放在第一位，勤于學(xué)習(xí)，善于創(chuàng)造，不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功，掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧。同時(shí)認(rèn)真鉆研保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)，精益求精，全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平，特別是增強(qiáng)保險(xiǎn)方面的知識(shí)，努力做一個(gè)真正的保險(xiǎn)人。于此同時(shí)，也積極貫徹總公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效。

通過學(xué)習(xí)，我在日常管理中能夠認(rèn)真嚴(yán)格的按照上級(jí)公司的《財(cái)務(wù)管理規(guī)定》、《單證管理規(guī)定》和承保相關(guān)規(guī)定，積極有效的開展工作，在業(yè)務(wù)臺(tái)帳專項(xiàng)檢查、單證管理驗(yàn)收、單證裝訂、應(yīng)收保費(fèi)管理等多項(xiàng)檢查中得到了較好的成績(jī)。

除了投保錄入工作，我還負(fù)責(zé)單證管理。在單證管理上嚴(yán)格按照總公司單證管理辦法執(zhí)行，保證單證安全，防范風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范使用，仔細(xì)認(rèn)真做好各個(gè)細(xì)節(jié)環(huán)節(jié)的整理工作。在工作中嚴(yán)格按照規(guī)章制度操作，堅(jiān)決杜絕違章、違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。

三、認(rèn)真工作，加強(qiáng)服務(wù)質(zhì)量

作為一個(gè)出單員，每天擺在面前的總是那平平凡凡的保險(xiǎn)單，看起來工作是枯燥無味，但我深知，每一筆錄入，每一次出單，都和保險(xiǎn)社全年任務(wù)的完成、公司的形象緊緊地聯(lián)系在一起的。每出一份保單，要填50多個(gè)空，稍不注意就容易填錯(cuò)。比如有時(shí)候容易把車架號(hào)和發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)看錯(cuò)，有時(shí)候容易把起保日期搞錯(cuò)，有時(shí)候容易把客戶的身份證號(hào)碼填錯(cuò)……因?yàn)槊刻靵淼目蛻羟闆r各不相同，所以每天的工作量也是不同的。有時(shí)一天來的客戶只有是幾個(gè)人而已，相對(duì)錄單就沒有那么繁忙和混亂。但如果遇到一天的客戶流量很大，就會(huì)讓自己手忙腳亂，為了保證每一筆錄入的準(zhǔn)確性，我每時(shí)每刻都在提醒自己要認(rèn)真負(fù)責(zé)，工作的認(rèn)真使我每次都能順利的完成保單錄入，沒有失誤，這個(gè)讓我感到很欣慰。同時(shí)我在一定程度上加大對(duì)原有客戶的重視程度，掌握續(xù)保業(yè)務(wù)的分布情況，提前做好續(xù)保準(zhǔn)備工作，爭(zhēng)取早聯(lián)系、早溝通、早簽單，盡量避免因疏忽和時(shí)間延誤而造成業(yè)務(wù)損失。以誠實(shí)守信、主動(dòng)熱情、服務(wù)周到面對(duì)每一位客戶。

四、工作不足及今后打算

一年來，我憑著對(duì)工作的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責(zé)，努力按上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的要求做好各方面工作，取得了一定的成績(jī)，但還有很多不足。首先我還應(yīng)繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)，遠(yuǎn)離合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);其次在工作上要向先進(jìn)的保險(xiǎn)社學(xué)習(xí)，加強(qiáng)內(nèi)業(yè)整理。

在下半年的工作中，我將和同事們共同努力完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)，做好日常工作。我會(huì)在工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點(diǎn)和不足，進(jìn)一步提高自身綜合素質(zhì)，把該做的工作做實(shí)、做好。

最后祝愿我們公司在公司領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下、全體員工的共同努力下，再上臺(tái)階，再創(chuàng)輝煌。

保險(xiǎn)員述職報(bào)告參考四

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們：

大家好!

20_年的歲末即將過去，一年的學(xué)習(xí)、工作，時(shí)間并不算太長(zhǎng)，但我得到大家的幫助實(shí)在是太多，相比之下自己所付出的實(shí)在太少，深感汗顏，現(xiàn)在我就來對(duì)這一年的工作情況做一下簡(jiǎn)單的述職。

銷售崗位是一個(gè)工作非常繁雜、任務(wù)比較重的崗位。作為_支公司銷售崗位員工我肩負(fù)著領(lǐng)導(dǎo)交給的重任，要兼顧處理好與出單人員、外勤人員的關(guān)系，做好內(nèi)勤服務(wù)工作。同時(shí)還要處理好與市公司財(cái)務(wù)部門的工作。銷售崗位每天都要經(jīng)手許多的現(xiàn)金和支票往來，工作的性質(zhì)決定了特點(diǎn)，因此我在工作中處理每一筆業(yè)務(wù)時(shí)都慎重考慮，為了能做到獨(dú)擋一面，一年來，我牢固樹立了“財(cái)務(wù)無小事”的思想，盡職盡責(zé)，努力工作。首先是熟悉本職業(yè)務(wù)，勝任工作。

在工作之余，通過自己能夠找到的一切資料，努力加強(qiáng)保險(xiǎn)和財(cái)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，并順利通過了保險(xiǎn)人資格證書考試，逐漸增進(jìn)自己對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的了解，使自己能夠做好工作。其次是認(rèn)真對(duì)待本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的每一件事。銷售崗位是公司業(yè)務(wù)發(fā)展的橋梁，做好銷售工作，對(duì)公司的正常運(yùn)轉(zhuǎn)起著重要的作用，為此，無論是什么工作，在工作中，堅(jiān)持做到“六個(gè)不讓”，即：不讓領(lǐng)導(dǎo)布置的工作在我手中延誤，不讓正在處理的往來在我手中積壓，不讓各種差錯(cuò)在我身上發(fā)生，不讓前來發(fā)生業(yè)務(wù)的客戶在我這里受到冷落，不讓任何小道消息從我這里傳播，不讓辦公室的形象在我這里受到損害。再次是注意形象。內(nèi)勤崗位體現(xiàn)了公司的形象是公司的對(duì)外服務(wù)窗口，所以無論是接個(gè)電話還是迎來送往，我時(shí)刻注意自己的言談舉止，不因?yàn)樽约旱倪^失而影響到整個(gè)公司的形象。

在工作中，我始終堅(jiān)持勤奮、務(wù)實(shí)、高效的工作作風(fēng)，認(rèn)真做好工作。服從部門經(jīng)理安排，不計(jì)得失、不挑輕重。對(duì)工作上的事，只注輕重大小，不分彼此厚薄，任何工作都力求用最少的時(shí)間，做到自己的，自工作以來，沒有耽誤過任何領(lǐng)導(dǎo)交辦的任何事情。

一個(gè)集體要發(fā)展，關(guān)鍵的因素就是要有一個(gè)團(tuán)結(jié)、融洽、協(xié)作具有團(tuán)隊(duì)精神的集體氛圍。發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，加強(qiáng)各崗位間的協(xié)調(diào)、配合的整體聯(lián)動(dòng)，增強(qiáng)公司員工的協(xié)同作戰(zhàn)能力，才能促進(jìn)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。在港閘支公司工作期間，為了能夠提高工作效率我利用業(yè)余時(shí)間學(xué)會(huì)了車險(xiǎn)出單。平時(shí)我重視與同事之間的心靈溝通，關(guān)心他們的真實(shí)需求，和公司的同事們相處融洽，培養(yǎng)了親如兄弟姐妹般的深厚感情。大家在工作、生活上相互幫助，彼此學(xué)習(xí)長(zhǎng)處，改正短處。雖然公司人員不多，但大家都很照顧我，支持我的工作。我在他們身上看到了“老保險(xiǎn)”人任勞任怨不計(jì)名利不求回報(bào)的工作作風(fēng)，學(xué)到了不少的東西。今天我能取得一些小小的成績(jī)和他們是分不開的。

今后的工作中，我將努力把自己培養(yǎng)成一個(gè)愛崗敬業(yè)、素質(zhì)高、適應(yīng)性強(qiáng)、有獨(dú)立能力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的復(fù)合型人才。“人生的價(jià)值在于奉獻(xiàn)”在未來前進(jìn)的道路上，我將憑著自己對(duì)_保險(xiǎn)公司的熱情，聽從總經(jīng)理工作分配，為我熱愛的保險(xiǎn)事業(yè)繼續(xù)奉獻(xiàn)我的熱血、智慧和青春。

保險(xiǎn)員述職報(bào)告參考五

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們：

大家好!

今年以來，在省公司的正確下，我公司圍繞年初_總在全省保險(xiǎn)工作會(huì)議上提出的“__國壽在全國不求但求，在__既做又做”的指示精神，緊扣“富我員工，強(qiáng)我國壽”的主題，以提高公司創(chuàng)費(fèi)創(chuàng)利能力為核心，積極做大中介、做強(qiáng)個(gè)險(xiǎn)、做實(shí)短險(xiǎn)、做細(xì)網(wǎng)點(diǎn)，取得了令人矚目的成績(jī)。下面我就本人近一年來所分管的銷售工作向省公司黨委、總經(jīng)理室作匯報(bào)如下：

一、及時(shí)推出企劃，確保目標(biāo)達(dá)成

今年我公司個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)完成較好，其中一個(gè)重要的原因是我們踩準(zhǔn)了省公司的節(jié)拍，成功運(yùn)作了一系列符合__特色的個(gè)險(xiǎn)企劃案，為個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的整體推進(jìn)起到了推波助瀾的作用。

去年末，我們針對(duì)全市人力下滑的現(xiàn)狀，及時(shí)推出了為期20天的《__》增員企劃案，全市新增人力1100余人，并在今年元旦前完成了全部的上崗培訓(xùn)，確保了今年“開門紅”的有生力量。為確保各階段企劃案目標(biāo)達(dá)成，我們還通過及時(shí)交流信息、召開現(xiàn)場(chǎng)推動(dòng)會(huì)、愛心激勵(lì)會(huì)和參與基層單位主管會(huì)、早會(huì)等手段進(jìn)行追蹤和落實(shí)，及時(shí)樹立典型，推廣先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。通過上述成功的企劃，充分調(diào)動(dòng)了各單位及全體員工業(yè)務(wù)發(fā)展的積極性，為我公司順利完成省公司分配給__各個(gè)階段的考核任務(wù)做出了積極的貢獻(xiàn)。

二、實(shí)行全員參賽，激發(fā)員工熱情

今年省公司連續(xù)舉辦多次全省各營業(yè)單位擂臺(tái)賽，市公司也先后組織各營業(yè)單位、分部、處、分處、農(nóng)村營銷服務(wù)部進(jìn)行擂臺(tái)挑戰(zhàn)賽，由于總經(jīng)理室重視，個(gè)險(xiǎn)部、網(wǎng)點(diǎn)部及時(shí)傳遞信息，全體參賽單位和個(gè)人發(fā)揚(yáng)“有獎(jiǎng)必拿，有一必爭(zhēng)，有冠必奪”的精神，頑強(qiáng)拼搏，取得了優(yōu)異成績(jī)。____、營銷部等單位先后勇奪省、市各次城區(qū)和農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)擂臺(tái)賽各自擂臺(tái)第一名，多次受到省公司的表揚(yáng);營業(yè)部一分部、___分部、___一分部、二分部、___山分部、___城郊等也多次奪得擂臺(tái)賽的榜首位置。

通過系列擂臺(tái)賽的成功運(yùn)作，進(jìn)一步激發(fā)了廣大營銷伙伴的參賽激情和高昂斗志，團(tuán)隊(duì)的凝聚力和戰(zhàn)斗力明顯增強(qiáng)，直接帶動(dòng)了個(gè)險(xiǎn)、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)的節(jié)節(jié)攀升，險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)也得到了有效調(diào)整，營銷員的月均傭金收入在全省系統(tǒng)也名列前列。

三、提升隊(duì)伍素質(zhì)，增強(qiáng)發(fā)展后勁。

四、創(chuàng)新行銷方式，改良產(chǎn)品說明會(huì)。

五、完善《基本法》，實(shí)行規(guī)范管理。

六、開拓農(nóng)村市場(chǎng)，挖掘網(wǎng)點(diǎn)潛力

在取得成績(jī)的同時(shí)，我們?cè)趥€(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展與管理上也存在一些問題與不足，主要表現(xiàn)在：

1、全力發(fā)展業(yè)務(wù)時(shí)，偏重于完成上級(jí)公司下達(dá)的考核目標(biāo)，忽視了一些隊(duì)伍基礎(chǔ)建設(shè)和管理方面的問題，如業(yè)務(wù)員的出勤率不高，活動(dòng)管理抓得不細(xì)等等。

2、新員入司時(shí)把關(guān)不嚴(yán)，素質(zhì)參差不齊。

3、教育培訓(xùn)重培訓(xùn)、輕訓(xùn)練，培訓(xùn)內(nèi)容有時(shí)針對(duì)性不強(qiáng)，而針對(duì)個(gè)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)管理干部的培訓(xùn)也不夠。

4、新單期交險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)和年期不盡合理，10年期以上期交占比僅為30%多。

20_年即將過去，新的一年又將來臨，新起點(diǎn)，新征程，新氣象，新發(fā)展，我將在省公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，樹立科學(xué)發(fā)展觀，以“雙成”理念為核心，發(fā)揚(yáng)“團(tuán)結(jié)、創(chuàng)新、拼搏、奉獻(xiàn)、務(wù)實(shí)”的企業(yè)精神，居安思危，永無句號(hào)，與時(shí)代同進(jìn)步，與公司共命運(yùn)，團(tuán)結(jié)拼搏，奮勇爭(zhēng)先，再攀新高峰，確保實(shí)現(xiàn)2020年“開門紅”。

第6篇：保險(xiǎn)學(xué)習(xí)培訓(xùn)總結(jié)范文

要想帶好一個(gè)團(tuán)隊(duì)，除了熟悉業(yè)務(wù)外，還需要負(fù)責(zé)具體的工作及業(yè)務(wù)，那么關(guān)于保險(xiǎn)公司年度述職報(bào)告有哪些呢?下面是小編整理保險(xiǎn)公司2021年度述職報(bào)告，希望能幫助到大家!

保險(xiǎn)公司年度述職報(bào)告1尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

時(shí)光如水，光陰似箭，充滿機(jī)遇與挑戰(zhàn)的____年即將過去。一年來因?yàn)橛辛松霞?jí)領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)，有了公司同仁的關(guān)心幫助，第一營銷服務(wù)部各方面的工作均取得了可喜的成就，有了長(zhǎng)足的進(jìn)步?？吹焦緲I(yè)務(wù)蒸蒸日上，我的內(nèi)心感到無比欣慰和驕傲，因?yàn)檫@其中飽含著我們?nèi)w員工辛勤的勞動(dòng)和汗水，是我們與時(shí)俱進(jìn)，奮發(fā)有為精神風(fēng)貌的體現(xiàn)，也是我們兢兢業(yè)業(yè)，齊心協(xié)力，迎難而上，扎實(shí)工作的結(jié)果。

在這里我要感謝分公司能夠給我這樣一個(gè)開創(chuàng)事業(yè)的機(jī)會(huì)，可以讓我親身參與和見證一個(gè)新的部門的成長(zhǎng)，我想一個(gè)人只有經(jīng)過不斷努力，不斷奮斗，才能克服自身的缺點(diǎn)，才能不斷超越自我，實(shí)現(xiàn)理想和人生的價(jià)值，這些經(jīng)歷對(duì)我今后的工作和生活來說都將是寶貴的財(cái)富?，F(xiàn)就我自20__年12月任第一營銷服務(wù)部經(jīng)理助理以來所做的在主要工作向大家做一簡(jiǎn)要陳述，不妥之處請(qǐng)批評(píng)指證。

1、深化思想認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)定位

我一直認(rèn)為，干好工作的前提是不但要對(duì)自己的能力有客觀的估量，而且對(duì)自己的崗位職責(zé)也要有相當(dāng)清醒的認(rèn)識(shí)。作為一名副職，我給自己的定位是：顧全大局，聽服從安排，積極協(xié)助正職開展日常工作，此外要充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，為業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理出謀劃策，同時(shí)不斷提高自己個(gè)人的業(yè)務(wù)能力。有了這一明確的定位，在工作中我就完全可以做到有的放矢，張弛有度，全身心的投入。目前我和張經(jīng)理的職能分工還不是很明確，下一步還需要再加以細(xì)化，這樣才能避免出現(xiàn)職能死角，有效提升工作效率。

2、努力學(xué)習(xí)政治、業(yè)務(wù)理論，不斷提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平

進(jìn)入保險(xiǎn)公司多年，一直都是在從事機(jī)關(guān)工作，缺乏管理和一線銷售的經(jīng)驗(yàn)，新的工作崗位又要求我要盡快完成角色轉(zhuǎn)換，能夠在以前不太熟悉的領(lǐng)域有所建樹。在實(shí)際工作中，其實(shí)有很多問題都不是很難解決，但恰恰是知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)上的不足使得我只能摸著石頭過河，事倍功半?，F(xiàn)代社會(huì)是一個(gè)快節(jié)奏，重能力的社會(huì)，稍有不慎就會(huì)被淘汰，我必須知恥而后勇，時(shí)刻心存危機(jī)感。因此一年來我?guī)缀跛械臉I(yè)余時(shí)間都在學(xué)習(xí)和充電，營銷、管理、策劃、政治、法律、金融，我如饑似渴的補(bǔ)充一切有用的知識(shí)。為了能夠勝任這個(gè)崗位，為了能夠做出更大的成績(jī)，為了以后不再出現(xiàn)書到用時(shí)方恨少的尷尬，我需要加倍的努力。在這個(gè)過程中，我清楚的意識(shí)到，干一份工作很容易，但想要干好就絕不是那么簡(jiǎn)單了。

3、嚴(yán)格履行公司的各項(xiàng)規(guī)章制度和紀(jì)律要求

沒有規(guī)矩，不成方圓，己所不欲，勿施于人。規(guī)范的制度，嚴(yán)明的紀(jì)律是我們一直都在強(qiáng)調(diào)的。作為管理人員，必然要在遵章守紀(jì)上做出表率。俗話說：“喊破嗓子，不如做出樣子”，如果在臺(tái)上說的是一套，在臺(tái)下做的又是一套，就會(huì)對(duì)下屬造成非常不好的影響。因此，任職以來，在日常工作中，我非常注重自身言行一致的形象，要求下屬做到的，我自己首先堅(jiān)決做到，要求部屬不能做的，我?guī)ь^不去違犯。在這一方面，我受到了比較高的評(píng)價(jià)。同時(shí)我自己也要克服長(zhǎng)期從事機(jī)關(guān)工作形成的惰性，嚴(yán)以律己，戒驕戒躁，把飽滿的工作熱情和良好的精神面貌展現(xiàn)在大家面前。

4、不斷改進(jìn)工作方法，在管理藝術(shù)上尋求新的突破

在機(jī)關(guān)時(shí)，可能習(xí)慣了一個(gè)蘿卜一個(gè)坑的分工，多少有一些人浮于事的工作態(tài)度，現(xiàn)在初次創(chuàng)業(yè)，這才發(fā)現(xiàn)凡事都要親歷親為，而且工作開展缺少頭緒，所以有時(shí)候會(huì)覺得無從下手，在屢次受挫后甚至產(chǎn)生了一些消極沮喪的情緒。經(jīng)過反思，我發(fā)現(xiàn)，作為一個(gè)管理者，個(gè)人的力量畢竟有限，很多時(shí)候都使不上勁，要想達(dá)成一個(gè)大的目標(biāo)，則必須充分整合、調(diào)動(dòng)所有人的力量，用集體的智慧解來決問題，這就需要管理者懂得去協(xié)調(diào)，懂得去平衡，從這個(gè)角度來說，管理絕對(duì)是一門學(xué)問。然而由于經(jīng)驗(yàn)的缺乏，我的工作方法顯得簡(jiǎn)單而粗糙，最初并不能有效的調(diào)動(dòng)員工的積極性。隨著自己對(duì)業(yè)務(wù)工作的逐步深入，慢慢才了解到一線銷售人員的甘苦，我覺得，一定要站在員工的角度，設(shè)身處地的為他們著想，才能贏得信任和支持。本著這樣的理念，我開始嘗試走進(jìn)員工當(dāng)中去，不斷與他們加強(qiáng)溝通交流。我們經(jīng)常坐在一起探討業(yè)務(wù)，聊聊家常，不但了解到了員工的想法和需求，而且加深了彼此的感情和信賴，我也從中得到了不少新的啟發(fā)和靈感。在這種溫馨的氛圍中，部門上下變得就像一個(gè)大家庭一樣，誰有了困難大家都會(huì)伸出援手，誰有了成績(jī)大家都會(huì)為他喝彩，隊(duì)伍變的更加團(tuán)結(jié)，更加富有力量，這樣工作也能夠較為順利的開展下去了。

5、業(yè)務(wù)發(fā)展的基本情況以及存在的問題

年初，在分公司確定的“一個(gè)目標(biāo)，兩個(gè)堅(jiān)持，六個(gè)關(guān)鍵”的總體思路指引下，我配合張經(jīng)理對(duì)全年的工作做了周密的部署，從任務(wù)的下達(dá)、營銷隊(duì)伍的建設(shè)、新職場(chǎng)的籌備等方面，都做了詳盡的規(guī)劃，就目前來看，這些工作安排基本上都得到了落實(shí)，各方面的舉措也均取得了一定的成效。分公司下達(dá)的168萬計(jì)劃任務(wù)已經(jīng)提前一個(gè)月完成，全年力爭(zhēng)沖刺180萬;在冊(cè)營銷員已達(dá)四十余人，營銷團(tuán)隊(duì)基本成形;新職場(chǎng)順利搬遷，優(yōu)越的辦公環(huán)境讓大家雀躍不已;業(yè)務(wù)發(fā)展的具體情況，在張經(jīng)理的報(bào)告中已有詳細(xì)的說明，在這里我就不再贅述了。

肯定成績(jī)的同時(shí)也要善于發(fā)現(xiàn)問題。雖然我們已經(jīng)完成了分公司年初下達(dá)的任務(wù)目標(biāo)，但客觀的說，這個(gè)保費(fèi)量并不高，甚至可以說與投入的成本不成正比，而且這是分公司在考慮到我們新部門各方面的實(shí)際情況后，為不使我們負(fù)擔(dān)太重所下的保守任務(wù)?？吹降诙I銷部成立的比我們晚，完成任務(wù)卻比我們?cè)?，說實(shí)話，我真的感到很慚愧。就我個(gè)人的業(yè)務(wù)來說，今年完共成保費(fèi)萬，有效增員人，從我自己所處的位置來看，也不是很理想，遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有達(dá)到應(yīng)有的水平。

過去一年我們業(yè)務(wù)發(fā)展滯后的原因是多方面的。重點(diǎn)來說，客觀上，一年來我在從業(yè)務(wù)員嘴中聽到最多的話可能就是：“這個(gè)保險(xiǎn)咱們又不能辦啊?”，“我辛辛苦苦跑來的業(yè)務(wù)怎么說劃就劃走了?”。這兩種疑問很典型的反映出了我們當(dāng)前所面臨的主要困境：業(yè)務(wù)限制太多，劃分不合理。這個(gè)時(shí)候我除了耐心的解釋別無他法，因?yàn)檫@種情況也常常發(fā)生在我自己身上，我十分理解為他人做嫁衣的無奈與憤懣。主觀上，我們的營銷員新手居多，缺乏經(jīng)驗(yàn)，加上我和張經(jīng)理剛從機(jī)關(guān)轉(zhuǎn)型到業(yè)務(wù)，工作性質(zhì)發(fā)生了很大變化，業(yè)務(wù)知識(shí)和管理經(jīng)驗(yàn)的缺乏一下子成為了我們的軟肋，同時(shí)大量的業(yè)務(wù)關(guān)系資源還有待重新建立、發(fā)掘和梳理，這在無形中就延長(zhǎng)了業(yè)績(jī)的等待期，在業(yè)績(jī)低迷的時(shí)期，我常常寢食難安。

從整體上看，我部發(fā)展的態(tài)勢(shì)是健康向上的，但魔鬼往往又總是存在于細(xì)節(jié)之中，在創(chuàng)業(yè)過程中暴露出的種.種雜亂的、或多或少制約著發(fā)展的問題不得不引起我們的高度重視，因?yàn)閱栴}的性質(zhì)一旦發(fā)生變化，就有可能非常致命。能否保持警省，并且具有高度的預(yù)見性，將顯得尤為重要。

6、工作中的欠缺

回顧一年來的工作，在一年的工作中我取得了一定的成績(jī)，但也存在著極大的不足。例如工作方法過于簡(jiǎn)單，看問題不夠全面，在一些事務(wù)的處理上顯得略為草率，在業(yè)務(wù)理論水平和組織管理能力上還有待于進(jìn)一步提高，自己在綜合素質(zhì)上距公司要求還有一段距離等等。從好的方面來看，所有的這些缺陷都給我的不斷進(jìn)步留下了充足的空間，會(huì)鞭策我更加努力的工作與學(xué)習(xí)，而且，能夠清醒的認(rèn)識(shí)到自己的不足本身就是一種進(jìn)步。

7、下一步的打算和努力方向

業(yè)務(wù)方面，我們必須要痛定思痛，認(rèn)真總結(jié)過去一年的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，客觀分析成敗與得失，以長(zhǎng)遠(yuǎn)的眼光制定方針，尋找對(duì)策，并且盡快卸下思想包袱，理清工作思路，為20__年的負(fù)重前行做好充分的準(zhǔn)備，確保完成全年計(jì)劃任務(wù)。

隊(duì)伍是業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)，20__年的工作首先應(yīng)當(dāng)解決的就是壯大營銷團(tuán)隊(duì)的問題，俗話說：“人心齊，泰山移;多增員，多舉績(jī)?！币虼?，要及早制定新的增員計(jì)劃任務(wù)，強(qiáng)調(diào)其重要性，落實(shí)責(zé)任到人，還要在過去的增員的經(jīng)驗(yàn)上積極探索更為有效的增員模式，增員理念。爭(zhēng)取20__年?duì)I銷人員總數(shù)達(dá)到名。

學(xué)習(xí)是一個(gè)人、一個(gè)企業(yè)、一個(gè)國家和一個(gè)社會(huì)不斷前進(jìn)的智慧源泉。不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，切實(shí)提高學(xué)習(xí)的能力，汲取更多的知識(shí)，是現(xiàn)代企業(yè)管理者必須具備的基本素質(zhì)。20__年，我在這方面對(duì)自己將提出更高的要求，要在學(xué)習(xí)管理知識(shí)、專業(yè)技術(shù)知識(shí)、政治理論知識(shí)的基礎(chǔ)上，虛心向其它同志學(xué)習(xí)工作和管理經(jīng)驗(yàn)，借鑒好的工作方法，還要向先進(jìn)的同業(yè)公司學(xué)習(xí)，把先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)和成功的做法運(yùn)用到實(shí)際工作當(dāng)中去。我還需要要進(jìn)一步強(qiáng)化敬業(yè)精神，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)，為人處世高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，務(wù)必使自己的全面素質(zhì)再有一個(gè)新的提高。

總之，在一年來的摸爬滾打中，我不敢說自己真正勝任了現(xiàn)在的這份工作，但我的確是一直在朝這個(gè)方向努力著。在這個(gè)新的舞臺(tái)上，雖然我現(xiàn)在還做不到長(zhǎng)袖善舞，游刃有余，但我堅(jiān)信伴隨著部門的成長(zhǎng)，我自己終究也會(huì)逐漸成熟起來。在此，我有信心和部門成員一道，牢記使命、把握機(jī)遇、開拓創(chuàng)新、奮力拼搏，為第一營銷服務(wù)部20__年的穩(wěn)定和發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

個(gè)人總結(jié)難免片面，懇請(qǐng)大家對(duì)我多提意見和建議。

保險(xiǎn)公司年度述職報(bào)告2今年以來，按照中支公司黨委、總經(jīng)理室的工作分工，我主要負(fù)責(zé)__營銷部的業(yè)務(wù)推動(dòng)及公司內(nèi)外部協(xié)調(diào)工作。這期間，在上級(jí)公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)和__中心支公司總經(jīng)理室各位成員及相關(guān)部門的大力支持下，我認(rèn)真履行職責(zé)，積極加強(qiáng)管理與引導(dǎo)，努力協(xié)調(diào)分管各項(xiàng)工作的健康發(fā)展，取得一定成績(jī)。截止到2021年11月18日，完成保費(fèi)_萬元，完成全年計(jì)劃的_%，超額完成_萬元，并計(jì)劃截止到2021年12月31日完成保費(fèi)_萬元，計(jì)劃超額_萬元。

今天，按照__中支年度班子考核的統(tǒng)一部署和要求，我就自己今年以來的履職情況向領(lǐng)導(dǎo)們做以下總結(jié)，不當(dāng)之處，請(qǐng)批評(píng)指正。

(一)積極學(xué)習(xí)，不斷提升，做個(gè)合格的保險(xiǎn)管理者。

分公司上半年組織全省四級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，本人踴躍報(bào)名，積極參加。學(xué)習(xí)期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關(guān)心他人，并在學(xué)習(xí)結(jié)束后獲得優(yōu)秀組員。十月下旬參加山東省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織的全省四級(jí)機(jī)構(gòu)高管人員培訓(xùn)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學(xué)，并在培訓(xùn)結(jié)束后獲得優(yōu)秀學(xué)員證書。通過這幾次學(xué)習(xí)，使我對(duì)保險(xiǎn)學(xué)科的基礎(chǔ)理論、保險(xiǎn)學(xué)的基礎(chǔ)知識(shí)、保險(xiǎn)基本業(yè)務(wù)以及保險(xiǎn)市場(chǎng)基本運(yùn)行方式有較全面的認(rèn)識(shí)和了解;學(xué)習(xí)培訓(xùn)后，我對(duì)保險(xiǎn)業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、金融經(jīng)濟(jì)中的特殊作用有宏觀上的認(rèn)識(shí)，對(duì)各種具體的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)程序、市場(chǎng)操作等也要有較為系統(tǒng)的了解和把握。

(二)積極主動(dòng)的做好全面業(yè)務(wù)的推動(dòng)工作。

按照公司黨委、總經(jīng)理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會(huì)議確定的中心任務(wù)，針對(duì)公司各險(xiǎn)種業(yè)務(wù)面臨的發(fā)展環(huán)境和市場(chǎng)形勢(shì)，重點(diǎn)做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續(xù)保業(yè)務(wù)。由于受大市場(chǎng)環(huán)境影響，2021年經(jīng)濟(jì)繼續(xù)呈疲軟狀態(tài)，新增業(yè)務(wù)的發(fā)展較為緩慢，故在整體業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)中，續(xù)保存量成為一大亮點(diǎn)。我部門依據(jù)上年度保險(xiǎn)續(xù)保情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并逐筆分類，提前兩個(gè)月分揀好并下達(dá)到每個(gè)業(yè)務(wù)人員手中，使其達(dá)到每筆業(yè)務(wù)都心中有數(shù)，每筆業(yè)務(wù)都能提前通知續(xù)保。此舉自推動(dòng)后使續(xù)保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開展渠道業(yè)務(wù)建設(shè)。針對(duì)公司提出的渠道業(yè)務(wù)的扶助政策，我于上半年與__鵬華汽貿(mào)友好合作，簽訂協(xié)議，自此__營銷部有了第一家車商渠道隊(duì)伍?，F(xiàn)如今，車商渠道每月有十萬左右業(yè)務(wù)產(chǎn)出，為我司業(yè)務(wù)發(fā)展做出杰出貢獻(xiàn)。現(xiàn)階段，我正積極與北京現(xiàn)代__店和中國一汽森雅佳寶等汽車經(jīng)銷商進(jìn)行走訪，增進(jìn)交流，加強(qiáng)聯(lián)系，對(duì)今年及下年的合作事宜進(jìn)行商討，基本達(dá)成了共識(shí)，預(yù)計(jì)不久會(huì)有業(yè)務(wù)產(chǎn)出。

(三)理順業(yè)務(wù)發(fā)展思路，為明年業(yè)務(wù)全面啟動(dòng)打好基礎(chǔ)

一方面加強(qiáng)內(nèi)部建設(shè)，積極研究出臺(tái)相應(yīng)的內(nèi)部管理政策和工作措施，在嚴(yán)肅工作紀(jì)律的同時(shí)人性化管理。對(duì)每位業(yè)務(wù)人員做到每天溝通，遇到業(yè)務(wù)發(fā)展阻礙積極幫助他們協(xié)調(diào)溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時(shí)，為他們送上一份鮮花和祝福。

第二方面是積極協(xié)調(diào)，全面啟動(dòng)與本地各大型停車場(chǎng)、運(yùn)輸公司、汽車經(jīng)銷商進(jìn)行多層次的溝通與聯(lián)系，主動(dòng)協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)人員與他們的業(yè)務(wù)合作，積極穩(wěn)妥的開展車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，同時(shí)也在意外險(xiǎn)開拓上做到穩(wěn)發(fā)展。

第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現(xiàn)有的宣傳力度遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，我部門計(jì)劃于明年與本地廣告公司進(jìn)行接洽，加深我司品牌在當(dāng)?shù)氐挠绊?，在__縣人民心中樹立起美好的大地保險(xiǎn)形象。

(四)存在的問題和不足。

在今年，工作中雖取得了一些新的進(jìn)步和成績(jī)，但距離上級(jí)公司的要求還存在著許多不足。主要表現(xiàn)在：一是細(xì)想業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高跟不上公司快速發(fā)展的形式，思想觀念有待進(jìn)一步提高;二是忽視業(yè)務(wù)與學(xué)習(xí)的兩者關(guān)系，平日大部分時(shí)間忙于業(yè)務(wù)及事業(yè)性工作，用于業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)的時(shí)間相對(duì)較少，有時(shí)工作中會(huì)出現(xiàn)些偏差。針對(duì)上述存在的問題我將在今后的工作中加以克服和改正。

保險(xiǎn)公司年度述職報(bào)告3尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

今年以來，按照總經(jīng)理室的工作分工，我主要負(fù)責(zé)__營銷部的業(yè)務(wù)推動(dòng)及公司內(nèi)外部協(xié)調(diào)工作。這期間，在上級(jí)公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)和__中心支公司總經(jīng)理室各位成員及相關(guān)部門的大力支持下，我認(rèn)真履行職責(zé)，用心加強(qiáng)管理與引導(dǎo)，努力協(xié)調(diào)分管各項(xiàng)工作的健康發(fā)展，取得必須成績(jī)。截止到20__年11月18日，完成保費(fèi)_萬元，完成全年計(jì)劃的_%，超額完成_萬元，并計(jì)劃截止到20__年12月31日完成保費(fèi)_萬元，計(jì)劃超額_萬元。

這天，按照__中支年度班子考核的統(tǒng)一部署和要求，我就自己今年以來的履職狀況向領(lǐng)導(dǎo)們做以下總結(jié)，不當(dāng)之處，請(qǐng)批評(píng)指正。

1、用心學(xué)習(xí)，不斷提升，做個(gè)合格的保險(xiǎn)管理者

分公司上半年組織全省四級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，本人踴躍報(bào)名，用心參加。學(xué)習(xí)期間用心配合，善于溝通、尊重他人、關(guān)心他人，并在學(xué)習(xí)結(jié)束后獲得優(yōu)秀組員。十月下旬參加山東省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織的全省四級(jí)機(jī)構(gòu)高管人員培訓(xùn)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學(xué)，并在培訓(xùn)結(jié)束后獲得優(yōu)秀學(xué)員證書。透過這幾次學(xué)習(xí)，使我對(duì)保險(xiǎn)學(xué)科的基礎(chǔ)理論、保險(xiǎn)學(xué)的基礎(chǔ)知識(shí)、保險(xiǎn)基本業(yè)務(wù)以及保險(xiǎn)市場(chǎng)基本運(yùn)行方式有較全面的認(rèn)識(shí)和了解;學(xué)習(xí)培訓(xùn)后，我對(duì)保險(xiǎn)業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、金融經(jīng)濟(jì)中的特殊作用有宏觀上的認(rèn)識(shí)，對(duì)各種具體的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)程序、市場(chǎng)操作等也要有較為系統(tǒng)的了解和把握。

2、用心主動(dòng)的做好全面業(yè)務(wù)的推動(dòng)工作

按照公司黨委、總經(jīng)理室各成員的工作分工，我用心圍繞公司年初工作會(huì)議確定的中心任務(wù)，針對(duì)公司各險(xiǎn)種業(yè)務(wù)面臨的發(fā)展環(huán)境和市場(chǎng)形勢(shì)，重點(diǎn)做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續(xù)保業(yè)務(wù)。由于受大市場(chǎng)環(huán)境影響，20__年經(jīng)濟(jì)繼續(xù)呈疲軟狀態(tài)，新增業(yè)務(wù)的發(fā)展較為緩慢，故在整體業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)中，續(xù)保存量成為一大亮點(diǎn)。我部門依據(jù)上年度保險(xiǎn)續(xù)保狀況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并逐筆分類，提前兩個(gè)月分揀好并下到達(dá)每個(gè)業(yè)務(wù)人員手中，使其到達(dá)每筆業(yè)務(wù)都心中有數(shù)，每筆業(yè)務(wù)都能提前通知續(xù)保。此舉自推動(dòng)后使續(xù)保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開展渠道業(yè)務(wù)建設(shè)。針對(duì)公司提出的渠道業(yè)務(wù)的扶助政策，我于上半年與__鵬華汽貿(mào)友好合作，簽訂協(xié)議，自此__營銷部有了第一家車商渠道隊(duì)伍?，F(xiàn)如今，車商渠道每月有十萬左右業(yè)務(wù)產(chǎn)出，為我司業(yè)務(wù)發(fā)展做出杰出貢獻(xiàn)?，F(xiàn)階段，我正用心與北京現(xiàn)代__店和中國一汽森雅佳寶等汽車經(jīng)銷商進(jìn)行走訪，增進(jìn)交流，加強(qiáng)聯(lián)系，對(duì)今年及下年的合作事宜進(jìn)行商討，基本達(dá)成了共識(shí)，預(yù)計(jì)不久會(huì)有業(yè)務(wù)產(chǎn)出。

3、理順業(yè)務(wù)發(fā)展思路，為明年業(yè)務(wù)全面啟動(dòng)打好基礎(chǔ)

一方面加強(qiáng)內(nèi)部建設(shè)，用心研究出臺(tái)相應(yīng)的內(nèi)部管理政策和工作措施，在嚴(yán)肅工作紀(jì)律的同時(shí)人性化管理。對(duì)每位業(yè)務(wù)人員做到每一天溝通，遇到業(yè)務(wù)發(fā)展阻礙用心幫忙他們協(xié)調(diào)溝通;每逢他們的生日，群眾慶祝的同時(shí)，為他們送上一份鮮花和祝福。

第二方面是用心協(xié)調(diào)，全面啟動(dòng)與本地各大型停車場(chǎng)、運(yùn)輸公司、汽車經(jīng)銷商進(jìn)行多層次的溝通與聯(lián)系，主動(dòng)協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)人員與他們的業(yè)務(wù)合作，用心穩(wěn)妥的開展車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，同時(shí)也在意外險(xiǎn)開拓上做到穩(wěn)發(fā)展。

第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現(xiàn)有的宣傳力度遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，我部門計(jì)劃于明年與本地廣告公司進(jìn)行接洽，加深我司品牌在當(dāng)?shù)氐挠绊?，在__縣人民心中樹立起完美的___形象。

4、存在的問題和不足

在今年，工作中雖取得了一些新的進(jìn)步和成績(jī)，但距離上級(jí)公司的要求還存在著許多不足。主要表此刻：一是細(xì)想業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高跟不上公司快速發(fā)展的形式，思想觀念有待進(jìn)一步提高;二是忽視業(yè)務(wù)與學(xué)習(xí)的兩者關(guān)系，平日大部分時(shí)間忙于業(yè)務(wù)及事業(yè)性工作，用于業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)的時(shí)間相對(duì)較少，有時(shí)工作中會(huì)出現(xiàn)些偏差。針對(duì)上述存在的問題我將在今后的工作中加以克服和改正。

保險(xiǎn)公司年度述職報(bào)告4各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們：

我于12月受區(qū)分公司黨委、總經(jīng)理室的重托，擔(dān)任人保財(cái)險(xiǎn)市分公司黨委書記、總經(jīng)理。近一年來，在區(qū)分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)總公司、區(qū)分公司工作會(huì)議精神，圍繞“更新觀念，調(diào)整結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化管控，提高效益”的總體工作思路和“抓住一個(gè)重點(diǎn)，明確兩個(gè)目標(biāo)”的結(jié)構(gòu)調(diào)整工作要求，堅(jiān)持兩個(gè)文明建設(shè)一起抓，在公司其他班子成員的積極配合和協(xié)助下，帶領(lǐng)公司全體員工克服困難、開拓創(chuàng)新、努力拼搏，在全體員工的積極努力下，公司經(jīng)營管理工作取得了明顯成效，保費(fèi)收入大幅增長(zhǎng)，各項(xiàng)管理顯著提高，職工精神面貌煥然一新。下面，我將一年來的思想和工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們報(bào)告如下，請(qǐng)大家評(píng)議。

一、主要經(jīng)營業(yè)績(jī)

今年計(jì)劃保費(fèi)收入8480萬元;凈利潤(rùn)670萬元;已賺凈保費(fèi)6650元;綜合成本率85.5%。

今年一到十月，我公司共完成保費(fèi)收入8428萬元，完成年計(jì)劃99.39%，增長(zhǎng)20.26%;報(bào)表累計(jì)承保利潤(rùn)(按香港口徑)1101萬元，承保利潤(rùn)率17.96%，報(bào)表累計(jì)利潤(rùn)總額1081萬元，抵減所得稅后，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)724萬元，凈利潤(rùn)率為11.82%;實(shí)現(xiàn)已賺凈保費(fèi)6133萬元，完成年初計(jì)劃92.23%;賠款支出3963萬元，簡(jiǎn)單賠付率為47.03%，同比下降7.39個(gè)百分點(diǎn);營業(yè)費(fèi)用控制在1239萬元，同比下降9.18個(gè)百分點(diǎn);綜合成本率為82.04%，其中賠付率57.34%，營業(yè)費(fèi)用率24.70%。

二、主要工作及其績(jī)效

(一)、采取積極有效措施，開拓業(yè)務(wù)新領(lǐng)域，推進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

公司今年各項(xiàng)工作都面臨著很大的壓力和困難?！叭齻€(gè)中心”建設(shè)亟待進(jìn)一步加強(qiáng)和完善;業(yè)務(wù)發(fā)展需要填補(bǔ)高達(dá)600多萬元的缺口;理賠工作又要消化上年遺留下來的300多萬元巨額賠款，這些因素給公司今年的經(jīng)營工作帶來巨大壓力。

面對(duì)以上壓力，我并沒有畏難退縮。為了確保今年各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，我與班子其他成員團(tuán)結(jié)協(xié)作，大家集思廣益，開拓創(chuàng)新，采取積極有效措施，奮力推進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

一是積極尋找業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，努力做好上層公關(guān)協(xié)調(diào)工作，為基層公司營造良好寬松的展業(yè)環(huán)境。今年經(jīng)過我們的努力，改善了與政府及交警、郵政、銀行、安監(jiān)、衛(wèi)生等部門的關(guān)系，特別是取得了交警、郵政、安監(jiān)等部門的大力支持，拓展了業(yè)務(wù)發(fā)展新領(lǐng)域，使摩托車險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)等效益險(xiǎn)種業(yè)務(wù)獲得了快速發(fā)展，摩托車險(xiǎn)業(yè)務(wù)同比增長(zhǎng)114%，責(zé)任險(xiǎn)同比增長(zhǎng)15%，意外險(xiǎn)同比增長(zhǎng)7.2%。

二是積極開展業(yè)務(wù)競(jìng)賽和業(yè)務(wù)突擊活動(dòng)，加大營銷力度，推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。從今年3月到9月，我們共開展了“責(zé)任險(xiǎn)、意外險(xiǎn)專項(xiàng)營銷活動(dòng)”、“非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)突擊活動(dòng)”、“秋季學(xué)幼險(xiǎn)突擊活動(dòng)”和“責(zé)任險(xiǎn)、意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)突擊活動(dòng)”等五次業(yè)務(wù)競(jìng)賽和業(yè)務(wù)突擊活動(dòng)，通過開展各種業(yè)務(wù)突擊活動(dòng)，采取政策扶持、費(fèi)用傾斜措施，調(diào)動(dòng)了員工的展業(yè)積極性，使今年整體業(yè)務(wù)發(fā)展收到了良好的效果，至10月底，全轄已有7個(gè)支公司完成了全年保費(fèi)計(jì)劃，全市收入保費(fèi)8428萬元，完成年初預(yù)算目標(biāo)99.39%，同比增長(zhǎng)20.26%。

(二)、強(qiáng)化內(nèi)部管理，控制成本支出，促進(jìn)效益提高。

為了追求經(jīng)營效益的化，確保利潤(rùn)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，我對(duì)

公司歷年的各項(xiàng)成本支出情況進(jìn)行了認(rèn)真分析研究，找出管理上的薄弱環(huán)節(jié)，逐項(xiàng)進(jìn)行整改。首先是完善各項(xiàng)費(fèi)用管理制度，從勤儉建司角度出發(fā)，重新制定了車輛管理、接待管理、辦公用品管理等六項(xiàng)費(fèi)用管理制度，嚴(yán)格控制各項(xiàng)費(fèi)用支出，并取得很好效果，今年1-10月，全司營業(yè)費(fèi)用支出同比下降了9.18%。其次是抓好理賠管理，促進(jìn)效益提高。今年公司的賠款壓力很大，上年遺留的賠案有300多萬元，今年發(fā)生的大案又特別多，僅車險(xiǎn)業(yè)務(wù)10萬元以上的賠案就比去年同期增長(zhǎng)了186%，為了擺脫巨大的賠款壓力，我從強(qiáng)化理賠管理入手，通過加強(qiáng)技能培訓(xùn)，提高定損質(zhì)量，以及出臺(tái)了《理賠業(yè)務(wù)分析制度》、《定損復(fù)查規(guī)定》及《車險(xiǎn)招標(biāo)修理辦法》等一系列理賠管理辦法，加強(qiáng)對(duì)定損和理算的把關(guān)，擠出賠款水分，控制賠款支出。經(jīng)過努力，在消化了上年遺留的300多萬元賠款的基層上，1-10月我公司簡(jiǎn)單賠付率為46.6%，同比下降了6.2個(gè)百分點(diǎn)。

(三)、認(rèn)真貫徹落實(shí)三季度經(jīng)營形勢(shì)分析會(huì)精神，加大業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整力度。

區(qū)分公司第三季度經(jīng)營形勢(shì)分析會(huì)議召開后，我對(duì)上級(jí)公司的經(jīng)營決策高度重視，堅(jiān)決服從，及時(shí)組織傳達(dá)貫徹會(huì)議精神，召開業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整動(dòng)員會(huì)，分解下達(dá)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)，研究制定政策措施。為確保區(qū)分公司結(jié)構(gòu)調(diào)整目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，我們還制定了費(fèi)用和手續(xù)費(fèi)的傾斜措施，出臺(tái)非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展獎(jiǎng)勵(lì)辦法，幫助基層公司尋找業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，組成工作組加強(qiáng)督導(dǎo)檢查。由于我們班子能夠顧全大局，堅(jiān)持以公司整體利益為重，采取了切實(shí)可行的措施，使我公司結(jié)構(gòu)調(diào)整工作取得了初步成效，10月份當(dāng)月完成非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)收入245萬元，與去年同月相比增長(zhǎng)47.52%，使非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)占比從9月份的30.83%上升到31.70%。

(四)、加強(qiáng)“三個(gè)中心”建設(shè)，提高公司管理水平。

為實(shí)施總公司《“三個(gè)中心”建設(shè)與運(yùn)行的實(shí)施方案》，我十、分重視“三個(gè)中心”建設(shè)，做了大量工作。根據(jù)公司實(shí)際，一是親自制定工作方案，落實(shí)各項(xiàng)工作責(zé)任;二是落實(shí)整改措施，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度;三是強(qiáng)化培訓(xùn)工作，提高人員素質(zhì);四是定期召開匯報(bào)會(huì)，認(rèn)真分析研究“三個(gè)中心”建設(shè)與運(yùn)行情況，狠抓整改。從而確保了我司實(shí)現(xiàn)全轄范圍核保、報(bào)案、財(cái)務(wù)處理、信息數(shù)據(jù)、同城范圍內(nèi)查勘定損五個(gè)集中。目前，我公司“三個(gè)中心”運(yùn)行狀況良好，“三個(gè)中心”的職能作用正在逐步發(fā)揮和顯現(xiàn)。

(五)加強(qiáng)應(yīng)收保費(fèi)管理，抓好車貸清收工作，規(guī)避經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

一是加強(qiáng)應(yīng)收保費(fèi)管理。為了規(guī)避應(yīng)收保費(fèi)帶來的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性，年初以來，我們就對(duì)應(yīng)收保費(fèi)數(shù)據(jù)進(jìn)行全面清理，加大了清理、追收、控制三個(gè)環(huán)節(jié)的工作力度，在徹底清除垃圾數(shù)據(jù)的同時(shí)，制定了《應(yīng)收保費(fèi)管理規(guī)定》，嚴(yán)格控制應(yīng)收保費(fèi)產(chǎn)生，取得了明顯成效，應(yīng)收保費(fèi)占比由一季度末的17.10%下降到10月底的5.35%，有效地控制在區(qū)分公司下達(dá)的指標(biāo)以內(nèi)。

二是切實(shí)抓好車貸清收工作。按照總公司、區(qū)分公司關(guān)于車貸險(xiǎn)清理整頓工作的部署，在區(qū)分公司的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和指揮下，我們加強(qiáng)了對(duì)清欠工作的領(lǐng)導(dǎo)，加大了催收工作的力度。做到有計(jì)劃、有安排、有任務(wù)、有量化指標(biāo)，扎扎實(shí)實(shí)地進(jìn)行“拔釘子”和“六個(gè)結(jié)合”的清收行動(dòng)，努力化解車貸險(xiǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，取得了較好的效果。到10月31日止，已清收逾期筆數(shù)40筆，使去年底的87輛減少到47輛;清收逾期金額70.31萬元，使年初的102.5萬元減少為32.19萬元，完成了區(qū)分公司年初下達(dá)的逾期金額控制在34萬元以內(nèi)的指令性指標(biāo)。

(六)、認(rèn)真開展執(zhí)法監(jiān)察，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

為了貫徹落實(shí)好區(qū)公司關(guān)于開展執(zhí)法、效能監(jiān)察的工作部署，我們抽調(diào)了大量人力組成工作組，對(duì)全轄12個(gè)支公司開展執(zhí)法和效能工作大檢查，重點(diǎn)對(duì)執(zhí)行“六條禁令”情況進(jìn)行執(zhí)法監(jiān)察，同時(shí)對(duì)車險(xiǎn)理賠、數(shù)據(jù)真實(shí)性、財(cái)務(wù)管理等項(xiàng)目進(jìn)行效能綜合檢查，通過執(zhí)法監(jiān)察的開展，找出管理上的薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)管理工作滯后的公司提出整改意見，強(qiáng)化了統(tǒng)一法人觀念，保證上級(jí)公司的各項(xiàng)政策規(guī)定得到切實(shí)貫徹落實(shí)，有力推進(jìn)了基層公司的內(nèi)部管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，使基層公司的內(nèi)部管理工作有了進(jìn)一步提高。

(七)、穩(wěn)妥進(jìn)行薪酬制度改革，保證業(yè)務(wù)和隊(duì)伍雙穩(wěn)定。

分配制度改革工作政策性強(qiáng)，涉及面廣，影響力大，為了確保薪酬制度改革的順利開展，保證業(yè)務(wù)不丟、隊(duì)伍穩(wěn)定，我在改革實(shí)施之前，要求各相關(guān)部門認(rèn)真做好調(diào)查研究和測(cè)算工作，廣泛聽取員工意見，制定合理可行的實(shí)施方案，并親自主持召開薪酬制度改革動(dòng)員會(huì)。薪酬制度改革實(shí)施后，部分老同志因自身利益問題產(chǎn)生一些情緒，我又親自下到基層公司找他們談心，做耐心細(xì)致的思想工作，引導(dǎo)他們以大局為重，支持和服從改革，化解了較為復(fù)雜尖銳的矛盾，確保了這次改革的順利實(shí)施和員工隊(duì)伍思想的穩(wěn)定。

(八)、加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，推進(jìn)精神文明建設(shè)發(fā)展。

在加強(qiáng)公司管理，深化公司改革，確保業(yè)務(wù)發(fā)展和效益提高的同時(shí)，我十分注重加強(qiáng)以黨風(fēng)廉政建設(shè)、領(lǐng)導(dǎo)班子思想作風(fēng)建設(shè)、職工隊(duì)伍建設(shè)、企業(yè)文化建設(shè)等方面為主要內(nèi)容的企業(yè)精神文明建設(shè)。

一是加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)。初到，為了盡快地熟悉各方面的情況，我一方面認(rèn)真查閱公司歷年的各種檔案材料，了解公司的發(fā)展動(dòng)態(tài);一方面深入各基層公司，找干部職工談心，掌握員工隊(duì)伍思想動(dòng)態(tài);再一方面是積極向公司領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員和一些老同志虛心請(qǐng)教，通過種種途徑加快自己對(duì)市分公司以及保險(xiǎn)市場(chǎng)情況的了解，為工作的順利開展打下基礎(chǔ)。同時(shí)，我始終抓緊黨的各項(xiàng)方針政策學(xué)習(xí)，把政治理論學(xué)習(xí)擺在首要位置。

二是嚴(yán)于律己，規(guī)范行為。我堅(jiān)決貫徹執(zhí)行上級(jí)公司決策和決議，自覺遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，凡要求員工做到的，自己先做到。組織制定黨風(fēng)廉政建設(shè)的各項(xiàng)監(jiān)督制度，帶頭搞好公司領(lǐng)導(dǎo)班子廉政建設(shè)，認(rèn)真貫徹總公司“六條禁令”，保持自身廉潔自律。通過自己和班子成員的模范行為，在全司員工的心目中起到潛移默化的作用。

三是加強(qiáng)公司領(lǐng)導(dǎo)班子團(tuán)結(jié)，發(fā)揮戰(zhàn)斗堡壘作用。特別注重領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)的轉(zhuǎn)變，提倡民主決策，不搞獨(dú)斷專行，尊重班子其他成員的意見，對(duì)涉及公司業(yè)務(wù)發(fā)展、管理措施、經(jīng)營決策、重大開支、任免干部等重要問題，我都認(rèn)真傾聽各方面的意見，堅(jiān)持做到?jīng)Q策民主化、科學(xué)化。

四是加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，增強(qiáng)隊(duì)伍凝聚力。在職工隊(duì)伍建設(shè)和企業(yè)文化建設(shè)方面，我積極組織開展各種有益的集體文娛活動(dòng)，豐富員工的文化生活，陶冶員工思想情操，增強(qiáng)企業(yè)的凝聚力和向心力。與此同時(shí)，我還采取由中層干部輪流組織和主持司務(wù)會(huì)等方式，著重培養(yǎng)和鍛煉中層干部的組織協(xié)調(diào)能力和聯(lián)合作戰(zhàn)能力。通過多種形式的企業(yè)文化建設(shè)活動(dòng)，活躍了員工的思想，增強(qiáng)了隊(duì)伍的向心力，提高了干部的工作能力，使公司面貌煥然一新，有效地促進(jìn)了各項(xiàng)工作的快速健康發(fā)展。

三、存在問題與對(duì)策

一年來，我在學(xué)習(xí)與工作等方面，雖然取得了較顯著的成績(jī)，但是，仍存在一些問題需要不斷的加以完善和解決。

1、業(yè)務(wù)發(fā)展不平衡，仍有部分支公司業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢，各業(yè)務(wù)險(xiǎn)種間的發(fā)展也不平衡，車險(xiǎn)和非車險(xiǎn)之間業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不夠理想。

2、各項(xiàng)政策制度落實(shí)得不夠好。

前段時(shí)間偏重于抓制度建設(shè)，檢查落實(shí)工作抓得不夠緊。

對(duì)以上存在的問題，在今后的工作中，我將采取有力措施，專題研究，具體解決，力爭(zhēng)把發(fā)展和管理工作抓得更好。

各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們，我任職以來，雖然做了大量的工作，取得了一些成績(jī)，但我深深體會(huì)到，這些都是上級(jí)公司正確領(lǐng)導(dǎo)和同志們支持幫助的結(jié)果。今后我將一如繼往，把工作做得更好，決不辜負(fù)組織和同志們對(duì)我的期望。

以上報(bào)告，如有不妥，請(qǐng)批評(píng)指正。

謝謝!

保險(xiǎn)公司年度述職報(bào)告5尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們

大家好：

我的工作是協(xié)助主任抓商險(xiǎn)，主要負(fù)責(zé)投保錄入、單證管理。20__年以來，在公司上級(jí)部門的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在保險(xiǎn)社主任的帶領(lǐng)下，我較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。下面就工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)和同事們做如下匯報(bào)，不妥之處敬請(qǐng)批評(píng)指正。

一、積極主動(dòng)，完成保費(fèi)收入。

為了完成保費(fèi)任務(wù)，在工作中我和同事們經(jīng)常加班加點(diǎn)，尤其學(xué)生平安保險(xiǎn)錄入期間，由于入保的學(xué)生多，時(shí)間緊，我們起早貪黑，廢寢忘食，幾乎每天都要加班到十點(diǎn)以后。我和同事們?nèi)蝿谌卧?，毫無怨言，我們的共同心愿就是希望我們的公司越來越好。由于我和大家認(rèn)真主動(dòng)的工作，20__年，我們順利完成了公司商險(xiǎn)的各項(xiàng)保費(fèi)任務(wù)共120萬元，其中：機(jī)動(dòng)車商業(yè)險(xiǎn)406486.31元、交強(qiáng)險(xiǎn)302325.54元、龍吉79570元、龍健86400元等。20__年上半年，我們也已完成全年保費(fèi)的65%，力爭(zhēng)年底全面完成公司商險(xiǎn)的各項(xiàng)保費(fèi)任務(wù)。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)技能。

為了適應(yīng)當(dāng)前工作的需要，我時(shí)刻把學(xué)習(xí)放在第一位，勤于學(xué)習(xí)，善于創(chuàng)造，不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功，掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧。同時(shí)認(rèn)真鉆研保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)，精益求精，全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平，特別是增強(qiáng)保險(xiǎn)方面的知識(shí)，努力做一個(gè)真正的保險(xiǎn)人。于此同時(shí)，也積極貫徹總公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效。

通過學(xué)習(xí)，我在日常管理中能夠認(rèn)真嚴(yán)格的按照上級(jí)公司的《財(cái)務(wù)管理規(guī)定》、《單證管理規(guī)定》和承保相關(guān)規(guī)定，積極有效的開展工作，在業(yè)務(wù)臺(tái)帳專項(xiàng)檢查、單證管理驗(yàn)收、單證裝訂、應(yīng)收保費(fèi)管理等多項(xiàng)檢查中得到了較好的成績(jī)。

除了投保錄入工作，我還負(fù)責(zé)單證管理。在單證管理上嚴(yán)格按照總公司單證管理辦法執(zhí)行，保證單證安全，防范風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范使用，仔細(xì)認(rèn)真做好各個(gè)細(xì)節(jié)環(huán)節(jié)的整理工作。在工作中嚴(yán)格按照規(guī)章制度操作，堅(jiān)決杜絕違章、違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。

三、認(rèn)真工作，加強(qiáng)服務(wù)質(zhì)量。

作為一個(gè)出單員，每天擺在面前的總是那平平凡凡的保險(xiǎn)單，看起來工作是枯燥無味，但我深知，每一筆錄入，每一次出單，都和保險(xiǎn)社全年任務(wù)的完成、公司的形象緊緊地聯(lián)系在一起的。每出一份保單，要填50多個(gè)空，稍不注意就容易填錯(cuò)。比如有時(shí)候容易把車架號(hào)和發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)看錯(cuò)，有時(shí)候容易把起保日期搞錯(cuò)，有時(shí)候容易把客戶的身份證號(hào)碼填錯(cuò)……因?yàn)槊刻靵淼目蛻羟闆r各不相同，所以每天的工作量也是不同的。有時(shí)一天來的客戶只有是幾個(gè)人而已，相對(duì)錄單就沒有那么繁忙和混亂。但如果遇到一天的客戶流量很大，就會(huì)讓自己手忙腳亂，為了保證每一筆錄入的準(zhǔn)確性，我每時(shí)每刻都在提醒自己要認(rèn)真負(fù)責(zé)，工作的認(rèn)真使我每次都能順利的完成保單錄入，沒有失誤，這個(gè)讓我感到很欣慰。同時(shí)我在一定程度上加大對(duì)原有客戶的重視程度，掌握續(xù)保業(yè)務(wù)的分布情況，提前做好續(xù)保準(zhǔn)備工作，爭(zhēng)取早聯(lián)系、早溝通、早簽單，盡量避免因疏忽和時(shí)間延誤而造成業(yè)務(wù)損失。以誠實(shí)守信、主動(dòng)熱情、服務(wù)周到面對(duì)每一位客戶。

四、工作不足及今后打算

一年來，我憑著對(duì)工作的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責(zé)，努力按上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的要求做好各方面工作，取得了一定的成績(jī)，但還有很多不足。首先我還應(yīng)繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)，遠(yuǎn)離合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);其次在工作上要向先進(jìn)的保險(xiǎn)社學(xué)習(xí)，加強(qiáng)內(nèi)業(yè)整理。

在下半年的工作中，我將和同事們共同努力完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)，做好日常工作。我會(huì)在工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點(diǎn)和不足，進(jìn)一步提高自身綜合素質(zhì)，把該做的工作做實(shí)、做好。

最后祝愿我們公司在公司領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下、全體員工的共同努力下，再上臺(tái)階，再創(chuàng)輝煌。

第7篇：保險(xiǎn)學(xué)習(xí)培訓(xùn)總結(jié)范文

2017年出納個(gè)人工作計(jì)劃范文1

一、樹立正確服務(wù)思想：

根據(jù)延慶縣教育委員會(huì)財(cái)務(wù)科20xx年的工作計(jì)劃，結(jié)合我校的具體情況，嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)法律、法規(guī)，加強(qiáng)財(cái)產(chǎn)管理，勤儉節(jié)約，科學(xué)合理使用資金，以最大限度的爭(zhēng)取資金，改善辦學(xué)條件，使之達(dá)到新的辦學(xué)標(biāo)準(zhǔn)，為學(xué)校的教育教學(xué)提供良好的物質(zhì)保障，后勤全體人員本著求實(shí)、創(chuàng)新、到位和科學(xué)的原則，全心全意地為學(xué)校廣大師生服務(wù)。

二、認(rèn)真抓好財(cái)務(wù)常規(guī)工作：

1、根據(jù)延慶縣財(cái)政局、延慶縣教委關(guān)于下達(dá)的2xx年預(yù)算標(biāo)準(zhǔn)的通知，準(zhǔn)確做好學(xué)校年度預(yù)算和收支計(jì)劃，并嚴(yán)格執(zhí)行。全面做好年終的決算工作，為學(xué)校教育決策提供可靠的數(shù)據(jù)，確保實(shí)現(xiàn)三個(gè)增長(zhǎng)。

2、加強(qiáng)過程管理，及時(shí)統(tǒng)計(jì)教育經(jīng)費(fèi)使用情況，做到底碼清楚，

信息準(zhǔn)確，每月向校長(zhǎng)匯報(bào)，為領(lǐng)導(dǎo)合理使用資金提供依據(jù)。年底向職工匯報(bào)資金使用情況，加強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)督。

3、支持財(cái)會(huì)人員的繼續(xù)培訓(xùn)工作，提高財(cái)會(huì)人員業(yè)務(wù)水平，做好財(cái)務(wù)年審、換證工作。

4、協(xié)同教導(dǎo)處搞好助學(xué)金、減免教科書費(fèi)的工作。

5、要求會(huì)計(jì)、出納人員嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度，遵守崗位職責(zé)，按時(shí)上報(bào)各種資料。

6、做好職工公費(fèi)醫(yī)療工作，按時(shí)發(fā)放門診費(fèi)。

總之在xx年里，學(xué)校將借改革契機(jī)，繼續(xù)加大財(cái)務(wù)管理力度，不斷提高財(cái)務(wù)出納人員業(yè)務(wù)操作能力，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)的職能作用，創(chuàng)造性的完成各項(xiàng)計(jì)劃內(nèi)容。

2017年出納個(gè)人工作計(jì)劃范文2

一、組織財(cái)務(wù)人員參加上級(jí)組織的各種培訓(xùn)。

組織財(cái)務(wù)人員參加財(cái)務(wù)人員培訓(xùn)，提高認(rèn)識(shí)，不斷加強(qiáng)自身的業(yè)務(wù)水平。了解新準(zhǔn)則體系框架，掌握和領(lǐng)會(huì)新準(zhǔn)則內(nèi)容，要點(diǎn)、和精髓。全面按新準(zhǔn)則的規(guī)范要求，熟練地運(yùn)用新準(zhǔn)則等，進(jìn)行帳務(wù)處理和財(cái)務(wù)相關(guān)報(bào)表、表格的編制。

二、進(jìn)一步做好預(yù)算工作探索基層學(xué)校預(yù)算管理規(guī)律

按照上級(jí)財(cái)政部門的要求，總結(jié)大口徑預(yù)算工作的規(guī)律，提高預(yù)算工作的預(yù)見性、***性和科學(xué)性，做好學(xué)校部門預(yù)算的編制和落實(shí)工作。編制好年度預(yù)算，并力求切合實(shí)際。

三、加強(qiáng)規(guī)范資金管理。

1、根據(jù)新的制度與準(zhǔn)則結(jié)合實(shí)際情況，進(jìn)行業(yè)務(wù)核算，做好財(cái)務(wù)工作。

2、做好本職工作的同時(shí)，處理好同其他 部門的協(xié)調(diào)關(guān)系.

3、做好正常出納核算工作。按照財(cái)務(wù)制度，辦理現(xiàn)金的收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù)，努力開源結(jié)流，使有限的經(jīng)費(fèi)發(fā)揮真正的作用，為學(xué)校提供財(cái)力上的保證。加強(qiáng)各種費(fèi)用開支的核算。及時(shí)進(jìn)行記帳。

4、財(cái)務(wù)人員必須按崗位責(zé)任制堅(jiān)持原則，秉公辦事，做出表率。

5、完成領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的其他工作。

四、財(cái)務(wù)管理力求科學(xué)化，核算規(guī)范化，費(fèi)用控制全理化，強(qiáng)化監(jiān)督度，細(xì)化工作，切實(shí)體現(xiàn)財(cái)務(wù)管理的作用。使得財(cái)務(wù)運(yùn)作趨于更合理化、健康化，更能符合公司發(fā)展的步伐。要嚴(yán)格學(xué)校的硬件管理，學(xué)校的課桌、凳及教學(xué)儀器設(shè)備要管好用好，及時(shí)修補(bǔ)，嚴(yán)禁外借。確有正常損壞要按照?qǐng)?bào)損程序予以報(bào)損。各教室、儀器室、處室要嚴(yán)格管理人員，轉(zhuǎn)換要有手續(xù)，損壞丟失要照價(jià)賠償。管好固定資產(chǎn)帳。

2017年出納個(gè)人工作計(jì)劃范文3

作為學(xué)校的財(cái)務(wù)出納工作人員，自然是做好本職工作在先，為學(xué)校節(jié)約每一分成本為己任。為再次出色的完成上級(jí)交給的工作，特制定出出納工作計(jì)劃：

財(cái)務(wù)出納工作計(jì)劃對(duì)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理、推動(dòng)規(guī)范管理和加強(qiáng)財(cái)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)教育，有著非常重要的作用。為了做到財(cái)務(wù)工作長(zhǎng)計(jì)劃，短安排，使財(cái)務(wù)工作在規(guī)范化、制度化的良好環(huán)境中更好地發(fā)揮作用，特?cái)M訂20xx年出納工作計(jì)劃。

一、積極參加上級(jí)組織的各種培訓(xùn)。

積極參加財(cái)務(wù)人員培訓(xùn)，提高認(rèn)識(shí)，不斷加強(qiáng)自身的業(yè)務(wù)水平。了解新準(zhǔn)則體系框架，掌握和領(lǐng)會(huì)新準(zhǔn)則內(nèi)容，要點(diǎn)和精髓。全面按新準(zhǔn)則的規(guī)范要求，熟練地運(yùn)用新準(zhǔn)則等，進(jìn)行帳務(wù)處理和財(cái)務(wù)相關(guān)賬簿的登記。

二、進(jìn)一步做好預(yù)算工作探索基層學(xué)校預(yù)算管理規(guī)律

按照上級(jí)財(cái)政部門的要求，總結(jié)大口徑預(yù)算工作的規(guī)律，提高預(yù)算工作的預(yù)見性、民主性和科學(xué)性，做好學(xué)校部門預(yù)算的編制和落實(shí)工作。

三、加強(qiáng)規(guī)范資金管理。

1、根據(jù)新的制度與準(zhǔn)則結(jié)合實(shí)際情況，進(jìn)行業(yè)務(wù)核算，做好財(cái)務(wù)工作。

2、做好本職工作的同時(shí)，處理好同其他部門的協(xié)調(diào)關(guān)系。

3、做好正常出納核算工作。按照財(cái)務(wù)制度，辦理現(xiàn)金的收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù)，努力開源結(jié)流，使有限的經(jīng)費(fèi)發(fā)揮真正的作用，為學(xué)校提供財(cái)力上的保證。加強(qiáng)各種費(fèi)用開支的核算。及時(shí)進(jìn)行記帳。

4、財(cái)務(wù)人員必須按崗位責(zé)任制堅(jiān)持原則，秉公辦事，做出表率。

5、完成領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的其他工作。

四、財(cái)務(wù)管理力求科學(xué)化，核算規(guī)范化，費(fèi)用控制合理化，強(qiáng)化監(jiān)督制度，細(xì)化工作，切實(shí)體現(xiàn)財(cái)務(wù)管理的作用。使得財(cái)務(wù)運(yùn)作趨于更合理化、健康化，更能符合學(xué)校發(fā)展的步伐。

五、繼續(xù)做好收費(fèi)工作

1、學(xué)校收費(fèi)工作是高壓線，上級(jí)部門三令五申，故今年學(xué)校仍要加大這方面的管理力度，不收學(xué)生的任何費(fèi)用。

2、教育班主任、教師不得以任何理由收取學(xué)生的任何費(fèi)用。

3、教育學(xué)生使用正版讀物。

第8篇：保險(xiǎn)學(xué)習(xí)培訓(xùn)總結(jié)范文

關(guān)鍵詞:保險(xiǎn)公司;經(jīng)營管理

中圖分類號(hào):F84文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A

受多種因素的影響,國內(nèi)保險(xiǎn)公司整體經(jīng)營管理水平有待提高,公司在經(jīng)營理念、內(nèi)控制度、管理水平、服務(wù)創(chuàng)新、隊(duì)伍建設(shè)等方面尚存在一些亟待解決的問題。因此,全面提升保險(xiǎn)公司的經(jīng)營管理水平,是國內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)快速健康發(fā)展的需要。

一、保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理中存在的主要問題

(一)在經(jīng)營理念上,發(fā)展與管理、速度與效益的矛盾突出。經(jīng)營過程中,為了保證完成保費(fèi)計(jì)劃指標(biāo),基層公司領(lǐng)導(dǎo)把主要精力集中在完成保費(fèi)計(jì)劃上,理賠管理、服務(wù)舉措、內(nèi)部建設(shè)等方面工作存在諸多薄弱環(huán)節(jié),業(yè)務(wù)發(fā)展屈服于管理的問題比較突出。面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈而尚欠規(guī)范的市場(chǎng)環(huán)境,基層公司在處理速度和效益的關(guān)系上存在觀念上的偏差,重速度、輕效益,風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制水平不高,部分業(yè)務(wù)質(zhì)量較差,為完成保費(fèi)任務(wù)不計(jì)成本地承保一些賠付率高、連年虧損的業(yè)務(wù),經(jīng)營效益水平低,制約了保險(xiǎn)公司的快速、健康發(fā)展和壯大。

(二)在市場(chǎng)開拓思路上,業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄,產(chǎn)品創(chuàng)新力度小,銷售渠道管理不完善。隨著我國市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的日益發(fā)展,國民經(jīng)濟(jì)所有制結(jié)構(gòu)已經(jīng)發(fā)生巨大的變化,個(gè)體、私營經(jīng)濟(jì)已成為國民經(jīng)濟(jì)的重要力量。然而,保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)領(lǐng)域沒有跟上形勢(shì)的變化,大企業(yè)、大項(xiàng)目仍然是各公司競(jìng)相爭(zhēng)奪的焦點(diǎn),存在巨大市場(chǎng)潛力的個(gè)體、私營經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域和地域廣闊的農(nóng)村保險(xiǎn)市場(chǎng)幾乎沒有得到有效的開發(fā)。從各保險(xiǎn)公司產(chǎn)品結(jié)構(gòu)看,部分市場(chǎng)需求接近飽和的傳統(tǒng)產(chǎn)品仍然是基層公司的主要保費(fèi)收入來源,產(chǎn)品結(jié)構(gòu)雷同、單一,不能適應(yīng)快速變化的市場(chǎng)需求;公司對(duì)新產(chǎn)品開發(fā)推廣的積極性不高,工作力度太小,新興保險(xiǎn)市場(chǎng)領(lǐng)域亟待加強(qiáng)開發(fā)。在銷售渠道上,雖然擴(kuò)大了營銷業(yè)務(wù)和專、兼職業(yè)務(wù),但在管理上沒有建立落實(shí)相應(yīng)的制度,比較混亂。

二、提高保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理水平的途徑

(一)通過制度創(chuàng)新,建立和完善現(xiàn)代企業(yè)制度。我國保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)過20多年的改革開放,從市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營主體、法律環(huán)境、經(jīng)營理念等多方面進(jìn)行了改革,但制度性缺陷仍是我國保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行與發(fā)展中的深層次矛盾,制度創(chuàng)新的任務(wù)遠(yuǎn)未結(jié)束。因此,通過制度創(chuàng)新,不斷推進(jìn)現(xiàn)代企業(yè)制度的建立和完善,已成為包括金融保險(xiǎn)企業(yè)在內(nèi)的眾多企業(yè)改革的當(dāng)務(wù)之急。制度創(chuàng)新是企業(yè)創(chuàng)新的核心,事關(guān)重大,在具體的推進(jìn)過程中,我們必須明確要求,掌握方法,做到既積極,又審慎。

1、建立和完善現(xiàn)代企業(yè)制度是制度創(chuàng)新的目的。建立現(xiàn)代企業(yè)制度,有利于在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的專業(yè)化經(jīng)營和市場(chǎng)化運(yùn)作,不斷提高公司經(jīng)營管理的整體水平。保險(xiǎn)企業(yè)實(shí)行制度創(chuàng)新的目的,就是要適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求,建立產(chǎn)權(quán)明晰、責(zé)任明確、政企分開、管理科學(xué)的新型企業(yè)制度,形成董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、總經(jīng)理各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)、有效制衡的運(yùn)行機(jī)制。通過加快現(xiàn)代企業(yè)制度建設(shè),發(fā)揮優(yōu)勢(shì),參與競(jìng)爭(zhēng),拓展市場(chǎng),加快發(fā)展。

2、建立和完善現(xiàn)代企業(yè)制度,面向市場(chǎng),加速推進(jìn)經(jīng)營機(jī)制的轉(zhuǎn)換。市場(chǎng)是企業(yè)生存的土壤,只有根據(jù)市場(chǎng)的需求和變化規(guī)律,建立相應(yīng)的經(jīng)營機(jī)制,才能真正達(dá)到發(fā)展生產(chǎn)力的目的。因此,在建立現(xiàn)代企業(yè)制度的同時(shí),我們還要注重轉(zhuǎn)換企業(yè)的經(jīng)營機(jī)制,促進(jìn)企業(yè)內(nèi)部的規(guī)范管理,發(fā)揮生產(chǎn)者的積極性,提高勞動(dòng)生產(chǎn)率。保險(xiǎn)企業(yè)在轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制的工作中,一是要在各級(jí)機(jī)構(gòu)中普遍建立以效益為中心的考核制度和分配激勵(lì)制度。如太保公司堅(jiān)持執(zhí)行多年、在業(yè)內(nèi)也帶有一定的首創(chuàng)性的分公司經(jīng)營等級(jí)評(píng)定制度,將總經(jīng)理室成員的薪酬與公司的經(jīng)營等級(jí)掛鉤,就對(duì)提高公司的經(jīng)營績(jī)效很有作用;二是要建立結(jié)構(gòu)扁平、管理高效的組織構(gòu)架和集中、規(guī)范、科學(xué)的操作規(guī)則。

(二)切實(shí)加強(qiáng)企業(yè)管理,努力做到內(nèi)控嚴(yán)密。保險(xiǎn)公司把明確目標(biāo)作為加強(qiáng)管理的前提,結(jié)合公司實(shí)際和不同階段、不同時(shí)期在管理方面存在的突出問題,提出階段性的目標(biāo)和主要任務(wù),同時(shí)把制度作為加強(qiáng)管理的基礎(chǔ),大力加強(qiáng)內(nèi)部管理制度建設(shè),及時(shí)總結(jié)管理創(chuàng)新的探索,把實(shí)踐證明行之有效的成熟做法進(jìn)行梳理歸納上升為制度,形成共同遵守的行為規(guī)范,不斷增強(qiáng)制度的操作性和執(zhí)行力。與此同時(shí),要把人的管理作為加強(qiáng)管理的關(guān)鍵,不斷完善企業(yè)內(nèi)部的激勵(lì)約束機(jī)制和考核評(píng)價(jià)機(jī)制,使企業(yè)每一位員工把權(quán)利和義務(wù)、責(zé)任和收益有機(jī)結(jié)合起來,不斷提高企業(yè)管理的科學(xué)性和有效性。

(三)堅(jiān)持防范風(fēng)險(xiǎn)不放松,努力做到運(yùn)營安全。面對(duì)當(dāng)前復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì),保險(xiǎn)公司必須堅(jiān)持把防范風(fēng)險(xiǎn)作為生命線,確保公司健康穩(wěn)定安全運(yùn)營,牢固樹立審慎經(jīng)營的理念,穩(wěn)步推進(jìn)結(jié)構(gòu)調(diào)整,切實(shí)轉(zhuǎn)變粗放的發(fā)展方式,在速度與結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、效益相統(tǒng)一的過程中,實(shí)現(xiàn)企業(yè)和行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。同時(shí),要制定和完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度,及時(shí)排查風(fēng)險(xiǎn)隱患,建立針對(duì)重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的跟蹤報(bào)告制度,定期對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、公司財(cái)務(wù)以及公司內(nèi)部管理進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理。

(四)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理工作

1、加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)。精心組織財(cái)務(wù)管理團(tuán)隊(duì),加大培訓(xùn)力度,加強(qiáng)財(cái)會(huì)隊(duì)伍建設(shè),提高保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)全員的素質(zhì),并培養(yǎng)出有創(chuàng)新能力的財(cái)會(huì)人才。特別是已有經(jīng)營歷史的老的保險(xiǎn)公司,要重新審視現(xiàn)有財(cái)務(wù)管理團(tuán)隊(duì),舍得投入,實(shí)現(xiàn)培訓(xùn)工作常態(tài)化管理,并采取內(nèi)育、外引、專業(yè)合作等多種方式,打造高素質(zhì)的財(cái)務(wù)管理人才隊(duì)伍。這樣,基層財(cái)會(huì)管理人員財(cái)會(huì)人員才會(huì)熟悉和遵守國家的法律法規(guī),遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律和制度、遵守職業(yè)道德規(guī)范、具備良好的業(yè)務(wù)素質(zhì)。中層財(cái)會(huì)管理人員才會(huì)起到執(zhí)行中堅(jiān)的作用,他們的上傳下達(dá),有效參與制度制定,細(xì)化已有制度規(guī)章,指導(dǎo)制度的執(zhí)行,提供制度有效性評(píng)估材料。高層財(cái)會(huì)管理者必然具備戰(zhàn)略眼光,做出的財(cái)務(wù)決策必定符合公司的戰(zhàn)略目標(biāo),組織推動(dòng)的財(cái)務(wù)行為肯定也能不折不扣地貫徹到經(jīng)營的角角落落。這樣的公司財(cái)務(wù)管理團(tuán)隊(duì)方能學(xué)習(xí)到日新月異的財(cái)務(wù)新知識(shí),不斷更能財(cái)務(wù)理念,將競(jìng)爭(zhēng)觀念、風(fēng)險(xiǎn)觀念、負(fù)債經(jīng)營觀念、盈利觀念、效率觀念、資金的時(shí)間價(jià)值觀念、無形資產(chǎn)觀念和法制觀念深深根植在腦海中,并以此指導(dǎo)自己的實(shí)際理財(cái)工作。

2、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,提高財(cái)務(wù)制度的自我糾偏能力。保險(xiǎn)公司根據(jù)自身經(jīng)營戰(zhàn)略及經(jīng)營的內(nèi)外部環(huán)境的變化,應(yīng)建立有效的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避制度:有效辨別、判斷企業(yè)經(jīng)營過程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn);設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)防范手段,減少企業(yè)面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的概率;設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)分散措施,使企業(yè)能通過一定的手段和方法轉(zhuǎn)移、分散或者控制風(fēng)險(xiǎn)的影響,減少風(fēng)險(xiǎn)造成的實(shí)際損失。在這些內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)管理等各項(xiàng)財(cái)務(wù)規(guī)章制度約束和指引下,財(cái)會(huì)人員才會(huì)做到有法可依、有章可循、照章辦事,施行規(guī)范化管理,防止財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)企業(yè)財(cái)務(wù)目標(biāo)。

(作者單位:中國財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司南陽分公司)

主要參考文獻(xiàn):

第9篇：保險(xiǎn)學(xué)習(xí)培訓(xùn)總結(jié)范文

關(guān)鍵詞:人才競(jìng)爭(zhēng)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展學(xué)生素質(zhì)

Abstract:Atpresent,collegeanduniversityarefacingincreasinglyseriousemploymentsituationdaybyday,howevertheinsurance''''sdevelopmentisrestrictedfortheneedoftalents,thereisagapbetweengraduatesemploymentandthedemandsfortalentsofmarket.Ononehand,thedevelopmentoftheinsuranceneedstalents;Ontheotherhand,graduatehaven’tqualifiedtotheinsurancecompany''''sstandard,thuscausedtheunbalancebetweensupplyanddemands,collagesfailstoreachitsgoaloftrainingtalentsforeconomicdevelopment.Facingthese,authorsattempttodrawsomerevelationfromthewantedadvertisementofinsurancecompany,expectingtooffersomereferencetocollege''''sstudents''''trainingandstudents''''owncareerscheme.

Keywords:talentcompetitioninsurancedevelopmentstudent’squality

一、問題探討的出發(fā)點(diǎn)

21世紀(jì)是科技的競(jìng)爭(zhēng)，但歸根結(jié)底是人才的競(jìng)爭(zhēng)。有人說石油是工業(yè)的血液，對(duì)于保險(xiǎn)業(yè)來說人才則是它的血液了。自中國保險(xiǎn)業(yè)恢復(fù)以來，經(jīng)過20年的發(fā)展，已擁有了龐大的從業(yè)人員，但目前保險(xiǎn)的現(xiàn)狀并不容樂觀，20年間積累的

保險(xiǎn)人才相當(dāng)有限，加之近年來保險(xiǎn)業(yè)的迅猛發(fā)展，對(duì)人才的需求量加大，人才的匱乏與保險(xiǎn)業(yè)的快速發(fā)展的矛盾越來越突出。

自80年代國家為適應(yīng)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的需要，首先在南開大學(xué)、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)、武漢大學(xué)以及中央財(cái)經(jīng)大學(xué)等四所大學(xué)設(shè)立了保險(xiǎn)專業(yè)，它們?yōu)橹袊ｋU(xiǎn)業(yè)的發(fā)展輸送了大量的人才，同時(shí)，我們也應(yīng)注意到保險(xiǎn)業(yè)存在著這樣一種矛盾的現(xiàn)象:一方面，保險(xiǎn)公司招不到合適的人才；另一方面，許多保險(xiǎn)專業(yè)畢業(yè)生找不到工作。對(duì)于前一方面的問題，已有學(xué)者及保險(xiǎn)公司內(nèi)部人員對(duì)其進(jìn)行了相關(guān)研究，并取得了一定的成果，但高校作為人才培養(yǎng)的主要陣地，因此更值得關(guān)注，高校培養(yǎng)保險(xiǎn)人才不僅關(guān)系到保險(xiǎn)基礎(chǔ)理論研究，而且還關(guān)系到我國保險(xiǎn)業(yè)在全球化及金融服務(wù)一體化進(jìn)程中的發(fā)展壯大。

二、從招聘廣告分析中得出的結(jié)論

為了探求保險(xiǎn)公司究竟對(duì)人才有什么要求，由此筆者就《中國保險(xiǎn)報(bào)》2004年5-12月各期刊登的報(bào)紙招聘廣告作了整理、分析，從這個(gè)角度來考察保險(xiǎn)業(yè)對(duì)人才的要求，以期能對(duì)在校生有所啟發(fā)。

(一)

保險(xiǎn)公司對(duì)學(xué)歷有較高要求

學(xué)歷在一定程度上代表了一個(gè)人的學(xué)習(xí)能力，因此，學(xué)歷的高低成了衡量一個(gè)人是否是人才的重要標(biāo)準(zhǔn)。在我們統(tǒng)計(jì)的資料中，約有95.2%的招聘廣告對(duì)學(xué)歷提出了明確的要求，而其中以本科(含)以上學(xué)歷的為最多，占到了全部學(xué)歷要求的79.5%(見表1)。

圖表1:保險(xiǎn)公司對(duì)各類學(xué)歷分布

當(dāng)前，對(duì)學(xué)歷的較高要求絕不是偶然的，它是有其深刻原因的:

首先，在當(dāng)前國內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，主體快速增加，外國保險(xiǎn)公司不斷進(jìn)入的新形勢(shì)下，人才資源已成為保險(xiǎn)業(yè)最稀缺最主要的戰(zhàn)略資源，人才匱乏的問題已成為制約我國保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的瓶頸。加之世界保險(xiǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的速度不斷加快，因此，人才不僅要有豐富的專業(yè)知識(shí)，還要有相當(dāng)強(qiáng)的自主學(xué)習(xí)能力，不斷接受世界保險(xiǎn)業(yè)新信息。學(xué)歷作為一個(gè)衡量一個(gè)人學(xué)習(xí)能力的重要標(biāo)準(zhǔn)，自然就被保險(xiǎn)公司看重。

其次，高等教育的發(fā)展也為保險(xiǎn)公司對(duì)學(xué)歷的要求提供了可能，高等教育的發(fā)展，在校大學(xué)生人數(shù)突飛猛進(jìn)的增長(zhǎng)，求職的高學(xué)歷已是司空見慣，作為保險(xiǎn)公司對(duì)學(xué)歷的高要求也就很自然了。

再次，我們不得不承認(rèn)，在我們未找到一種更好的選拔人才的方式之前，學(xué)歷與文憑仍然是一種較有效的判斷人才的標(biāo)準(zhǔn)。

(二)保險(xiǎn)公司對(duì)專業(yè)人才需求多樣化

一個(gè)團(tuán)隊(duì)通常是由多種人才通過一定的規(guī)章制度組織起來的，保險(xiǎn)也不例外，保險(xiǎn)對(duì)人才的需求也是多樣化的，而其中以保險(xiǎn)、金融、經(jīng)濟(jì)等專業(yè)為多，它們分別占了

保險(xiǎn)公司對(duì)人才總需求的26.2%、21.0%、14.4%，約占總數(shù)的3/5強(qiáng)，其實(shí)我們也不難看出這幾個(gè)方面都是與保險(xiǎn)聯(lián)系較為緊密的專業(yè)。

表2:保險(xiǎn)公司對(duì)各專業(yè)的需求單位:條比例:%

專業(yè)保險(xiǎn)金融經(jīng)濟(jì)計(jì)算機(jī)管理會(huì)計(jì)律師醫(yī)學(xué)財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)精算

廣告數(shù)6048332526151514131310

比例26.221.014.410.911.46.66.66.15.75.74.4

資料來源:據(jù)《中國保險(xiǎn)報(bào)》2004年5-12月各期招聘廣告整理得

從另一個(gè)角度來說，創(chuàng)新是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的必然要求，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，顧客是產(chǎn)品生產(chǎn)、渠道選擇、售后服務(wù)等公司活動(dòng)的決定力量。誰贏得了消費(fèi)者，誰就贏得了市場(chǎng)，贏得了長(zhǎng)期生存和發(fā)展的權(quán)利。保險(xiǎn)業(yè)要擺脫生存與發(fā)展的窘境，真正成為金融業(yè)的一大支柱，成為我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步的“穩(wěn)定器”、企業(yè)的“保護(hù)神”，就必須打破原有經(jīng)營模式的桎梏，廣泛開辦特色保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不斷實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，滿足市場(chǎng)需求。人才的多樣化正滿足了這一方面的需求，開拓了公司視野，為保險(xiǎn)產(chǎn)品的創(chuàng)新提供了重要條件。

(三)工作經(jīng)驗(yàn)被保險(xiǎn)公司看好

公司招聘對(duì)工作經(jīng)驗(yàn)的要求已不再是什么新聞了，但我們?cè)谶@里強(qiáng)調(diào)這一點(diǎn)，無非是因?yàn)楸ｋU(xiǎn)公司對(duì)工作經(jīng)驗(yàn)的要求比其它行業(yè)更加嚴(yán)格，正是由于人才在保險(xiǎn)公司中的特殊作用，所以保險(xiǎn)公司對(duì)工作經(jīng)驗(yàn)要求特別嚴(yán)格，從而導(dǎo)致了國內(nèi)保險(xiǎn)公司為了快速發(fā)展業(yè)務(wù)，互挖墻腳的現(xiàn)象越來越普遍，這不僅給

保險(xiǎn)公司帶來了巨大的損失，同時(shí)也不利于中國保險(xiǎn)市場(chǎng)的健康發(fā)展。

從我們統(tǒng)計(jì)的資料中，對(duì)工作經(jīng)驗(yàn)提出明確要求的有95.6%，高出對(duì)學(xué)歷要求0.4個(gè)百分點(diǎn)(見表3)，可見保險(xiǎn)行業(yè)對(duì)工作經(jīng)驗(yàn)要求有多普遍。不同職務(wù)對(duì)工作經(jīng)驗(yàn)的要求也不同，例如:對(duì)營銷人員的要求“有相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先”或“有一年?duì)I銷經(jīng)驗(yàn)”，這種要求就較低了，但是對(duì)于一些主管人員，要求就提高到了3-8年不等，對(duì)于總精算師一職，要求競(jìng)是“有10年以上工作經(jīng)驗(yàn)”。

表3:保險(xiǎn)公司對(duì)各種技能及年齡的要求單位:條比例:%

需求條件工作經(jīng)驗(yàn)人際交往(管理)電腦操作英語資格證書年齡

廣告數(shù)21988846957112

比例95.638.436.730.124.948.9

資料來源:據(jù)《中國保險(xiǎn)報(bào)》2004年5-12月各期招聘廣告整理得

基于社會(huì)上對(duì)工作經(jīng)驗(yàn)的如此高要求，我們也不難理解。公司都想盡量縮短員工的適應(yīng)期、磨合期，最好是隨來就可以是隨用的那種，即有過工作經(jīng)歷的人；所以我們也不難理解為什么現(xiàn)在保險(xiǎn)業(yè)有那么多的公司去挖墻腳了。這讓大學(xué)生很矛盾，甚至產(chǎn)生了這樣一種錯(cuò)覺，認(rèn)為大學(xué)四年還不如在社會(huì)上混四年，于是就出現(xiàn)了很多大學(xué)生不認(rèn)真讀書，而到處去找兼職，從而影響了學(xué)業(yè)。殊不知學(xué)習(xí)與實(shí)踐是相輔相成的，沒有知識(shí)的積累，到社會(huì)上去打拼也會(huì)是困難多多。

（四）人際交往、溝通(管理)能力被保險(xiǎn)公司青睞

良好的人際關(guān)系是一個(gè)人事業(yè)成功的基石，隨著人們交往的范圍的擴(kuò)大，在時(shí)間和空間上都大為擴(kuò)展，這就對(duì)我們的交往能力提出了更高的要求，而從事保險(xiǎn)更是需要有好的人際交往及溝通能力。交往與溝通不論對(duì)一個(gè)國家還是一個(gè)學(xué)校、學(xué)生社團(tuán)來說都是很重要的，大到國家的外交部，小到學(xué)生社團(tuán)的外聯(lián)部等，作為個(gè)人，人際交往也是個(gè)人能力的另一方面體現(xiàn)。一個(gè)保險(xiǎn)公司是一個(gè)組織，需要管理，需要溝通，一個(gè)具備交往、溝通能力的領(lǐng)導(dǎo)才能很好地把組織運(yùn)作好、管理好，實(shí)現(xiàn)組織利益的最大化。在我們的統(tǒng)計(jì)資料中對(duì)人際交往能力作出明確要求的廣告就多達(dá)88條，占所有各種要求總數(shù)的38.4%。

(五)計(jì)算機(jī)操作作為辦公自動(dòng)化的一部分受到越來越多的重視

計(jì)算機(jī)應(yīng)用于辦公領(lǐng)域，首先它極大地提高了工作效率，不用拿著各種文件、申請(qǐng)、單據(jù)在各部門跑來跑去，等候?qū)徟?、簽字、蓋章。這些都可在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行；其次是節(jié)省運(yùn)營成本：包括時(shí)間和紙張；第三是規(guī)范單位管理：把一些彈性太大不夠規(guī)范的工作流程變得井然有序，比如：公文會(huì)簽、計(jì)劃日志、用款報(bào)銷等工作流程審批都可在網(wǎng)上進(jìn)行；第四是提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力、凝聚力：?jiǎn)T工與上級(jí)溝通很方便，信息反饋暢通，為發(fā)揮員工的智慧和積極性提供了舞臺(tái)；第五是使決策變得迅速科學(xué)：高層決策不再是在不了解情況，缺乏數(shù)據(jù)的環(huán)境下拍腦袋了

事，而是以數(shù)據(jù)和材料為依據(jù)做出相對(duì)科學(xué)的決策。

(六)英語能力也被保險(xiǎn)公司看重

目前，英語作為國際性語言，在世界各國都廣泛受到熱捧，尤其在中國，大有全民學(xué)英語的氣勢(shì)，高校英語四、六級(jí)報(bào)名更是異?；鸨?，可以說大學(xué)英語教育已提到了一個(gè)很高的位置了。英語作為一門語言工具，它本身的功用我們不可否認(rèn)，其在保險(xiǎn)業(yè)中的作用也不可忽視，因此我們不難理解，為什么在我們的統(tǒng)計(jì)資料中對(duì)英語能力作出要求的廣告達(dá)到了69條，占所有廣告的30.1%，英語在保險(xiǎn)公司中的作用主要體現(xiàn)在以下幾點(diǎn):

1、保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)方面的需要。中國加入WTO，中國與外國交往越來越多，涉外保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開展等，而英語作為一門國際性語言，其在這方面的重要性自然就是不言而喻了

2、保險(xiǎn)公司國際化戰(zhàn)略的需要。保險(xiǎn)業(yè)的開放是對(duì)國外保險(xiǎn)公司的引入，引入的目的不僅僅是為了讓國內(nèi)保險(xiǎn)公司學(xué)習(xí)外國保險(xiǎn)公司的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，更重要的目的還在于讓國內(nèi)公司走出去，這才是我們的最終目標(biāo)，走出去戰(zhàn)略的實(shí)施離不開英語這門國際性語言的支撐

3、人才儲(chǔ)備的需要。許多公司現(xiàn)在還沒有用得上英語人才的地方，但這并不代表以后也不用，因此作為一種人才儲(chǔ)備也是為了將來更好的發(fā)展

4、當(dāng)然，眾多的公司招英語人才是確實(shí)有用的，但也不可否認(rèn)存在一些隨大流的公司，認(rèn)為別的公司招人都有這樣的要求，所以也不甘落后。

（七）資格證書越來越得到重視

對(duì)于資格證書，保險(xiǎn)公司與相關(guān)機(jī)構(gòu)都表現(xiàn)了很大的興趣，在229條廣告中，約有57條對(duì)此提出了明確要求，而這24.9%的要求中又以四類證書為主:

1、會(huì)計(jì)類，如:中國人壽的財(cái)務(wù)經(jīng)理要求“會(huì)計(jì)師以上職稱”、平安人壽的財(cái)務(wù)主管要求“注冊(cè)會(huì)計(jì)師或注冊(cè)稅務(wù)師資格證優(yōu)先”等

2、精算類，如:太平人壽的高級(jí)產(chǎn)品技術(shù)員及運(yùn)營分析人員，分別要求通過“兩門居委會(huì)上北美精算師考試”或“通過北美準(zhǔn)精算師資格考試”，而恒康天安人壽的總精算師的要求是“北美、英國或中國精算師資格”

3、法律類，如:平安人壽在招聘其法律事務(wù)主管時(shí)要求通過國家律師資格考試

4、保險(xiǎn)

類，各種保險(xiǎn)公司都對(duì)相應(yīng)的資格證書作了要求。如:上海盛大保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司、北京聯(lián)合保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司都要求其員工具有“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人資格證書”，另外，所有保險(xiǎn)從業(yè)人員都須具備人資格證書

另外，保險(xiǎn)公司對(duì)年齡、健康狀況、分析判斷能力、策劃能力、書面表達(dá)、形象、儀表、個(gè)人品德、團(tuán)隊(duì)精神、事業(yè)進(jìn)取心、責(zé)任心等方面都有不同程度的要求。

三、從招聘廣告中得到的啟示

從以上分析中，我們不難得出，保險(xiǎn)公司需要的不僅是哪一方面的人才，而是復(fù)合型的人才、是全方位的人才，這是由保險(xiǎn)公司的經(jīng)營性質(zhì)決定的。競(jìng)爭(zhēng)是保險(xiǎn)公司必須面對(duì)的，沒有復(fù)合型人才，保險(xiǎn)公司將難以在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中生存。那么作為在校大學(xué)生，我們?cè)撊绾稳プ?，使自己能適應(yīng)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的需要呢?筆者認(rèn)為可以從以下幾個(gè)方面去努力:

1、學(xué)好理論知識(shí)，把自己培養(yǎng)成具有扎實(shí)的保險(xiǎn)理論知識(shí)和熟練的專業(yè)業(yè)務(wù)技能的人才。

學(xué)生的根本任務(wù)是學(xué)習(xí)，學(xué)好知識(shí)一方面是完成本職工作，另一方面也是面對(duì)日趨激烈的人才競(jìng)爭(zhēng)的需要，扎實(shí)的保險(xiǎn)理論知識(shí)是做一切研究以及進(jìn)行理論創(chuàng)新的出發(fā)點(diǎn)，只有具備了扎實(shí)的保險(xiǎn)理論知識(shí)才能在日后的工作中結(jié)合實(shí)踐，進(jìn)行創(chuàng)造性的工作。

2、培養(yǎng)積極向上的自動(dòng)、自發(fā)意識(shí)。

自動(dòng)、自發(fā)是一種人生態(tài)度和責(zé)任，是一個(gè)集智慧、技能、心態(tài)、性格等的綜合素質(zhì)、綜合能力的集中體現(xiàn)，是一個(gè)人工作、學(xué)習(xí)、生活，為企業(yè)、為家庭、為社會(huì)履行義務(wù)、承擔(dān)責(zé)任的概括和凝練。自動(dòng)、自發(fā)意識(shí)和能力對(duì)一個(gè)人的性格培養(yǎng)、素質(zhì)提升、潛力挖掘有決定性的影響，具備了這種意識(shí)將會(huì)成為大學(xué)生成長(zhǎng)、成才的重要

基石。

3、適當(dāng)參加社會(huì)實(shí)踐，積累工作經(jīng)驗(yàn)。

目前，人才市場(chǎng)上被企業(yè)一致看好的搶手人才，近90%都是既有學(xué)歷又有工作經(jīng)驗(yàn)的人，而剛剛走上社會(huì)的大學(xué)生由于缺乏工作經(jīng)驗(yàn)，而出現(xiàn)令人尷尬的"疲軟"狀態(tài)。這不僅反映了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、社會(huì)的變化，也反映了一種新型的人才觀。

每年的寒、暑假對(duì)我們來說，是一個(gè)不可多得的讓我們參加社會(huì)實(shí)踐的好機(jī)會(huì)，因此，我們要好好利用這個(gè)機(jī)會(huì)到相應(yīng)的部門進(jìn)行鍛煉，把自己所學(xué)知識(shí)與實(shí)踐結(jié)合起來，讓實(shí)踐檢驗(yàn)我們所學(xué)的理論知識(shí)，同時(shí)還可以從實(shí)踐中總結(jié)問題，帶著問題來學(xué)習(xí)，從而達(dá)到理論與實(shí)踐的真正結(jié)合。

4、做好職業(yè)生涯規(guī)劃，給自己一個(gè)合理的定位

我們大學(xué)生應(yīng)當(dāng)好好的給自己定好位，“萬丈高樓平地起”，所以我們不能要求一出校門就進(jìn)入管理層，而應(yīng)從基層做起，不斷積累工作經(jīng)驗(yàn)。只要恰當(dāng)?shù)亟o自己定位，樹立一個(gè)堅(jiān)定的目標(biāo)，并堅(jiān)持下去，誰能肯定山窮水盡疑無路后，不會(huì)有柳暗花明呢？相信有志者，事竟成。

5、加強(qiáng)課外學(xué)習(xí)，提高自己的綜合能力

社會(huì)的發(fā)展對(duì)大學(xué)生提出了更高的要求，保險(xiǎn)公司也不例外，這就要求我們要學(xué)會(huì)學(xué)習(xí)，學(xué)會(huì)怎么去提高我們的核心競(jìng)爭(zhēng)力，以確保將來能在社會(huì)上有一席之地。一方面我們要學(xué)好課本知識(shí)，另一方面我們還要不斷地去汲取各方面的知識(shí)，把自己打造成一個(gè)復(fù)合型人才。不斷加強(qiáng)英語、計(jì)算機(jī)基本技能等的學(xué)習(xí)，擴(kuò)大自己的人際交往，雖然保險(xiǎn)人才戰(zhàn)打得激烈，但保險(xiǎn)公司對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)人員的要求并沒有因此而降下來，因此該考的證書還是要考，通過證書的獲取不斷提高自己在專業(yè)方面上的素質(zhì)。

6、培養(yǎng)良好的團(tuán)隊(duì)精神及從業(yè)品德

《公民道德實(shí)施綱要》中對(duì)公民的職業(yè)道德作了明確的要求，愛崗敬業(yè)再一次被提到了重要地位。新華人壽成都分公司培訓(xùn)部吳先生說：“保險(xiǎn)業(yè)現(xiàn)在的現(xiàn)狀是人員的流動(dòng)性高、留存率低，特別是大學(xué)學(xué)歷的人員難以留住，這對(duì)公司和員工的發(fā)展都不利”公司與員工建立長(zhǎng)遠(yuǎn)的合作關(guān)系更為可取。另外最大誠信原則是保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營的重要原則，因此它要求保險(xiǎn)從業(yè)人員要以誠信為本，樹立良好的形象。

四、結(jié)語

保險(xiǎn)人才戰(zhàn)已打響，我們應(yīng)緊緊抓住這個(gè)機(jī)遇，有意識(shí)地培養(yǎng)自己的綜合能力。堅(jiān)持腳踏實(shí)地，從小事做起、從我做起，使自己在人才競(jìng)爭(zhēng)中處于優(yōu)勢(shì)地位。當(dāng)然本文旨在為保險(xiǎn)專業(yè)的學(xué)生提供建議，同時(shí)它也對(duì)其它專業(yè)學(xué)生的自我培養(yǎng)成才具有重要的借鑒意義。

參考資料:

1.姜官剛:人才是保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的血液[N].中國

保險(xiǎn)報(bào).2004年11月30日

2.段慶文:成都保險(xiǎn)業(yè)打響人才保衛(wèi)戰(zhàn)[N].中國保險(xiǎn)報(bào).2005年1月17日

3.云杉:“反挖角”的短期與長(zhǎng)期策略[N].中國保險(xiǎn)報(bào).2005年3月30日

4.白彬:培育積極向上的自動(dòng)自發(fā)意識(shí)[J].保險(xiǎn)研究.2005年第3期