公司監(jiān)管論文精選(九篇)

前言：一篇好文章的誕生，需要你不斷地搜集資料、整理思路，本站小編為你收集了豐富的公司監(jiān)管論文主題范文，僅供參考，歡迎閱讀并收藏。

第1篇：公司監(jiān)管論文范文

證券交易所是現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系中一種特殊的經(jīng)濟(jì)組織形式，是證券交易市場(chǎng)的組織者和一線監(jiān)管者。世紀(jì)之交，隨著信息技術(shù)的飛速發(fā)展和經(jīng)濟(jì)、金融全球化進(jìn)程的加速，交易所的運(yùn)作環(huán)境發(fā)生了巨大的變化，步入了一個(gè)大變革、大分化、大重組的時(shí)代，突出表現(xiàn)之一就是交易所從傳統(tǒng)的會(huì)員制組織轉(zhuǎn)向公司制企業(yè)。證券交易所公司化浪潮給全球證券市場(chǎng)帶來(lái)了新的活力，極大地加強(qiáng)了交易所的競(jìng)爭(zhēng)力，鞏固了交易所在證券市場(chǎng)中的核心地位。

全球證券交易所公司化浪潮傳統(tǒng)上，交易所的組織形式為會(huì)員制的商業(yè)互助組織。這種組織形式的基本特點(diǎn)是：（1）組織的所有權(quán)、控制權(quán)與其產(chǎn)品或服務(wù)的使用權(quán)相聯(lián)系；（2）組織通常不以營(yíng)利為目的；（3）會(huì)員集體決策機(jī)制，一般為每個(gè)會(huì)員一票，而不管其在交易所占的業(yè)務(wù)份額有多少。

交易所治理結(jié)構(gòu)的另一種形式是以營(yíng)利為目的、由分散股東控制的公司制。在公司制下，企業(yè)控制者和決策者可以不購(gòu)買或使用企業(yè)產(chǎn)品，所有權(quán)、控制權(quán)與交易權(quán)不掛鉤。交易所允許客戶之外的市場(chǎng)參與者和非市場(chǎng)參與者對(duì)企業(yè)有投票權(quán)，也允許非會(huì)員成為其客戶。交易所不需要留存所有的利潤(rùn)于企業(yè)之內(nèi)，絕大部分利潤(rùn)通常是分配給股東的。公司制的目標(biāo)理想是股東利益最大化。

從內(nèi)容上看，證券交易所的公司化（非互助化）主要體現(xiàn)為以下三個(gè)層面：首先是分散所有權(quán)，除向原有會(huì)員配售股票外，

其余的股票將發(fā)售給新投資者，包括金融機(jī)構(gòu)、機(jī)構(gòu)投資者、上市公司和投資大眾，使交易所的所有權(quán)和治理結(jié)構(gòu)能充分反映更廣泛的市場(chǎng)使用者的利益。

其次是分離所有權(quán)和交易權(quán)，任何符合資金和能力標(biāo)準(zhǔn)要求的國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)均能直接進(jìn)入交易系統(tǒng)，從而使交易所所有者和市場(chǎng)使用者之間的利益正式分離。

最后是掛牌上市，一方面使交易所的所有權(quán)進(jìn)一步分散化，另一方面又可利用資本市場(chǎng)的資源，便利籌集資金，同時(shí)提高交易所運(yùn)營(yíng)的透明性。

20世紀(jì)90年代以來(lái)，證券交易所紛紛放棄傳統(tǒng)的互助組織形式，轉(zhuǎn)而改組為公司制，并迅速成為一股勢(shì)不可擋的浪潮。這主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面：第一，許多原來(lái)采取會(huì)員制的交易所已經(jīng)或計(jì)劃

采取公司制。目前，除紐約證券交易所以外的各大證券交易所紛紛改制并上市（見(jiàn)表一），而處于世界霸主地位的紐約證券交易所也幾度考慮改制方案。

第二，新成立的交易服務(wù)機(jī)構(gòu)都采取了營(yíng)利性的股份公司結(jié)構(gòu)，如“自營(yíng)交易系統(tǒng)運(yùn)作機(jī)構(gòu)”（PTS）和“另類交易系統(tǒng)”（ATS）。

可以預(yù)見(jiàn)，今后將有更多的交易所進(jìn)行公司化改造，以適應(yīng)證券市場(chǎng)日益激烈的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。

交易所治理結(jié)構(gòu)變化的原因從根本上說(shuō)，交易所治理結(jié)構(gòu)變化的原因是近十

多年來(lái)在技術(shù)進(jìn)步的推動(dòng)下，交易所行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的結(jié)果。

傳統(tǒng)的交易所在成立時(shí)普遍采取非營(yíng)利的互助組織形式，其原因主要有兩個(gè)：一是在交易所經(jīng)營(yíng)處于壟斷地位下，會(huì)員制的組織方式對(duì)市場(chǎng)參與者的交易成本最小，會(huì)員可通過(guò)互助組織控制服務(wù)價(jià)格；二是會(huì)員制交易所適應(yīng)了交易非自動(dòng)化的需要，

由于交易大廳空間有限，不可能將交易權(quán)給予所有投資者，因此，須對(duì)進(jìn)入市場(chǎng)的資格加以限制，將交易資格分配給固定的會(huì)員或席位。

近十多年來(lái)，交易所之間的競(jìng)爭(zhēng)白熱化，競(jìng)爭(zhēng)使傳統(tǒng)的互助組織失去存在基礎(chǔ)，最終導(dǎo)致交易所的治理結(jié)構(gòu)向公司制轉(zhuǎn)變。具體來(lái)說(shuō)，交易所治理結(jié)構(gòu)變化有如下幾個(gè)原因：

1、競(jìng)爭(zhēng)挑戰(zhàn)會(huì)員制存在的壟斷基礎(chǔ)。證券市場(chǎng)的激烈競(jìng)爭(zhēng)表現(xiàn)在以下三個(gè)層面：

（1）資本市場(chǎng)全球化加劇了傳統(tǒng)交易所之間的競(jìng)爭(zhēng)，交易所的壟斷地位受到嚴(yán)重挑戰(zhàn)；

（2）由于技術(shù)進(jìn)步，另類交易系統(tǒng)對(duì)傳統(tǒng)交易所構(gòu)成巨大威脅；

（3）監(jiān)管體制變化鼓勵(lì)競(jìng)爭(zhēng)，如美國(guó)證監(jiān)會(huì)1999年作出兩個(gè)決定，允許在紐交所上市的公司在不滿紐交所服務(wù)的情況下可轉(zhuǎn)到紐交所的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手納斯達(dá)克上市，并允許電子交易系統(tǒng)申請(qǐng)成為交易所，并自由交易在紐交所上市的股票。

激烈的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)交易所治理結(jié)構(gòu)產(chǎn)生的影響是深遠(yuǎn)和重大的：其一，會(huì)員制存在的壟斷基礎(chǔ)不復(fù)存在，證券市場(chǎng)上交易所之間不斷激烈的競(jìng)爭(zhēng)使金融中介控制交易所服務(wù)價(jià)格的需要和能力下降；其二，激烈的競(jìng)爭(zhēng)迫使交易所采取以獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)為導(dǎo)向的商業(yè)治理結(jié)構(gòu)，否則就會(huì)面臨失敗的危險(xiǎn)。

2、交易自動(dòng)化使交易所失去采取會(huì)員制的必要。會(huì)員制是技術(shù)不發(fā)達(dá)的產(chǎn)物，適應(yīng)了交易大廳的需要。在自動(dòng)化的市場(chǎng)，進(jìn)入市場(chǎng)沒(méi)有任何技術(shù)障礙，投資者可在任何地方買賣任何一家交易所的股票，投資者直接交易的成本較低，從而減少了對(duì)金融中介的需求。也就是說(shuō)，交易自動(dòng)化使得交易所的產(chǎn)權(quán)可同會(huì)員資格分離，交易所無(wú)須采取互質(zhì)的會(huì)員制。

3、會(huì)員制交易所籌資成本高，不適應(yīng)交易所發(fā)展需要。隨著技術(shù)的發(fā)展，為對(duì)抗另類交易系統(tǒng)的競(jìng)爭(zhēng)，交易所對(duì)技術(shù)設(shè)備的投入越來(lái)越大，如紐約證券交易所在過(guò)去10年中對(duì)技術(shù)投資20億美元，納斯達(dá)克計(jì)劃在今后6年中對(duì)技術(shù)投資6億美元。因此，交易所需要進(jìn)行再融資。會(huì)員制不能通過(guò)發(fā)行普通股，進(jìn)行股權(quán)與交易權(quán)脫鉤的股票融資。相比之下，公司制交易所有較大的優(yōu)勢(shì)，它可以發(fā)行股票并上市，通過(guò)引進(jìn)外部股東進(jìn)行融資，其籌資成本較低。

4、會(huì)員日益多元化，導(dǎo)致利益沖突與集體決策效率低，使交易所對(duì)市場(chǎng)環(huán)境變化反應(yīng)遲鈍，競(jìng)爭(zhēng)能力下降。

公司化對(duì)證券交易所自律監(jiān)管角色的挑戰(zhàn)證券交易所的自律監(jiān)管是證券市場(chǎng)監(jiān)管體系的重要環(huán)節(jié)。證券交易所以其對(duì)交易環(huán)境和市場(chǎng)的專業(yè)化知識(shí)及對(duì)市場(chǎng)異?，F(xiàn)象的快速反應(yīng)，為證券市場(chǎng)參與者提供優(yōu)質(zhì)監(jiān)管服務(wù)。

交易所在進(jìn)行公司制改造、確立競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，也帶來(lái)了一系列相關(guān)監(jiān)管問(wèn)題，最重要的是轉(zhuǎn)制后以營(yíng)利為目標(biāo)的交易所能否較好地處理利益沖突，以較高標(biāo)準(zhǔn)履行自律監(jiān)管職能和維護(hù)公眾利益。具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：第一，加劇原來(lái)交易所固有的商業(yè)角色和監(jiān)管角色之間的利益沖突。在非營(yíng)利的目標(biāo)下，交易所在收入方面可能僅關(guān)注滿足預(yù)算，但在營(yíng)利目標(biāo)下，交易所可能要求收入除了滿足預(yù)算要求之外，還要為投資者提供較高的回報(bào)率。

在交易所對(duì)利潤(rùn)的追求中，利益沖突可在以下幾個(gè)方面激化：（1）減少投入監(jiān)管的資源；（2）交叉補(bǔ)貼，即當(dāng)交易所的監(jiān)管和商業(yè)運(yùn)作都能產(chǎn)生收入，且收益率存在差距時(shí)，監(jiān)管的資金可能再投資到交易所的商業(yè)活動(dòng)中；而且，一些客戶（如提供交易服務(wù)的另類交易系統(tǒng)）僅使用交易所的監(jiān)管服務(wù)，但交易所將對(duì)這些客戶的收費(fèi)投入到交易服務(wù)中，加強(qiáng)同它們的競(jìng)爭(zhēng)，這樣，這種交叉補(bǔ)貼就扭曲了競(jìng)爭(zhēng)；（3）非經(jīng)濟(jì)定價(jià)，即在交易所試圖擴(kuò)大其新產(chǎn)品或服務(wù)的市場(chǎng)份額時(shí)，可能會(huì)將價(jià)格定在較低水平，從而不能產(chǎn)生足夠的收入來(lái)開(kāi)展監(jiān)管活動(dòng)；（4）導(dǎo)致執(zhí)法不嚴(yán)，如當(dāng)某些客戶對(duì)交易所的收入貢獻(xiàn)很大時(shí)，或當(dāng)暫停并調(diào)查一些交易非?；钴S的證券的交易可能會(huì)影響交易費(fèi)收入時(shí)，交易所可能不愿意對(duì)這些客戶或異常證券交易行為采取嚴(yán)厲措施；（5）加劇交易所與其被監(jiān)管者之間的利益沖突，特別是當(dāng)交易所監(jiān)管對(duì)象恰好是交易所在某些業(yè)務(wù)方面的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手時(shí)，在交易所營(yíng)利目標(biāo)下，利益沖突會(huì)更明顯。

第二，交易所上市帶來(lái)新的利益沖突。當(dāng)轉(zhuǎn)為公司制的交易所為提高公司知名度和籌集資金等目的而上市時(shí)，會(huì)出現(xiàn)新的利益沖突。這種沖突的嚴(yán)重性可能會(huì)超過(guò)交易所本身固有利益的沖突。交易所上市可能使其對(duì)其他上市公司的監(jiān)管更加復(fù)雜，歧視性的監(jiān)管待遇更可能出現(xiàn)。在交易所對(duì)自己進(jìn)行上市監(jiān)管時(shí)，需重新審視其監(jiān)管行為。

第三，影響交易所的公益性質(zhì)。一個(gè)高效、公平和透明的證券市場(chǎng)對(duì)公眾利益至關(guān)重要，一個(gè)良好運(yùn)作的交易所具有公益性質(zhì)。而一個(gè)以營(yíng)利為目的的公司制交易所則可能會(huì)有損于交易所的這一公益性質(zhì)。

公司化證券交易所監(jiān)管利益沖突的化解機(jī)制公司制證券交易所以利潤(rùn)最大化為目標(biāo)，因此就

有可能會(huì)產(chǎn)生利益沖突。但必須指出，這種利益沖突并非必然的，相反，外部競(jìng)爭(zhēng)的壓力、有效的公司治理結(jié)構(gòu)及合理的自律監(jiān)管模式將有效化解監(jiān)管沖突。

首先，公司制交易所具有提供優(yōu)質(zhì)監(jiān)管服務(wù)的動(dòng)機(jī)和能力。從動(dòng)機(jī)上看，公司制交易所像普通商業(yè)企業(yè)一樣，只有提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能吸引業(yè)務(wù)。也就是說(shuō)，交易所只有有效監(jiān)管市場(chǎng)，使市場(chǎng)公正、透明、有效，才能吸引更多的上市企業(yè)和投資者。再者，由于對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行貨幣化處罰可構(gòu)成交易所的收入來(lái)源，將強(qiáng)化以利潤(rùn)為導(dǎo)向的交易所進(jìn)行處罰尤其是貨幣處罰的動(dòng)機(jī)，從而使監(jiān)管更能夠落到實(shí)處。最后，交易所股東出于自己的利益而維護(hù)交易所聲譽(yù)，也將對(duì)有利于會(huì)員但卻不利于市場(chǎng)發(fā)展的行為形成有力的約束。

從能力上看，一方面，公司制交易所愿意也能夠投入更大的財(cái)力和人力更新監(jiān)管的硬件設(shè)備，如計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，從而能夠提高監(jiān)管水平，并設(shè)法平衡監(jiān)管成本和收益，避免不必要的浪費(fèi)；另一方面，公司制交易所市場(chǎng)反應(yīng)迅速，能夠隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化而及時(shí)修改監(jiān)管規(guī)則，更新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

第二，交易所間的競(jìng)爭(zhēng)可形成一種有效的約束機(jī)制，促使公司制交易所加強(qiáng)監(jiān)管。進(jìn)一步，如果交易所上市而變成公眾公司，就必須嚴(yán)格符合一些標(biāo)準(zhǔn)，尤其是信息披露標(biāo)準(zhǔn)，這將使其運(yùn)作更透明、更規(guī)范。

第三，有效的公司治理結(jié)構(gòu)可以消除潛在的目標(biāo)沖突。一般地，為化解利益沖突，公司制交易所的治理結(jié)構(gòu)應(yīng)滿足以下基本要求：（1）設(shè)立有公共董事，以增加董事會(huì)認(rèn)真履行監(jiān)管職責(zé)的可能性；（2）對(duì)持股比例予以適當(dāng)限制，如在澳大利亞交易所曾規(guī)定個(gè)人所擁有的交易所股份不得超過(guò)5％（2000年10月擴(kuò)大到15％），多倫多證券交易所規(guī)定，除非獲得安大略證券委員會(huì)的批準(zhǔn)，所有持有的未償付股份不得超過(guò)5％；（3）加強(qiáng)交易所決策的透明度，如要求公布有關(guān)規(guī)則、行動(dòng)和決策等；（4）交易所的商業(yè)活動(dòng)和監(jiān)管職能相互獨(dú)立，如在交易所內(nèi)部設(shè)立獨(dú)立的評(píng)估機(jī)構(gòu)，評(píng)估和監(jiān)督交易所的監(jiān)管職能，或直接擔(dān)起監(jiān)管職能。如澳大利亞證券交易所成立了一個(gè)新公司－－ASX監(jiān)管評(píng)估有限責(zé)任公司，負(fù)責(zé)加強(qiáng)交易所監(jiān)管活動(dòng)的透明性和可解釋性；倫敦證券交易所設(shè)立有獨(dú)立的紀(jì)律委員會(huì)、紀(jì)律上訴委員會(huì)和執(zhí)行委員會(huì)等。

第四，選擇合適的自律監(jiān)管模式有助于消除利益沖突。在交易所公司化后，可供選擇的自律監(jiān)管模式主要有以下4種：

（1）內(nèi)部分離模式，即交易所設(shè)立一家控股公司，下設(shè)兩個(gè)分支機(jī)構(gòu)，一個(gè)負(fù)責(zé)市場(chǎng)運(yùn)作，另一個(gè)是非營(yíng)利的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，如那斯達(dá)克改制上市方案中就將其監(jiān)管部門NASDR分拆組成一個(gè)專門的機(jī)構(gòu)；

（2）監(jiān)管分工模式，如Euronext，將監(jiān)管分為會(huì)員監(jiān)管和交易監(jiān)管兩部分，把與市場(chǎng)無(wú)關(guān)的所有自律功能集中到一個(gè)單一的機(jī)構(gòu)，而各個(gè)市場(chǎng)則負(fù)責(zé)本市場(chǎng)的運(yùn)作監(jiān)管；

（3）分拆模式，即將交易所監(jiān)管職能分拆出去，成立一個(gè)全國(guó)性的、獨(dú)立的自律監(jiān)管機(jī)構(gòu)；

（4）部分自律監(jiān)管功能轉(zhuǎn)移模式，即將交易所對(duì)上市公司的部分或全部監(jiān)管權(quán)限，或?qū)?duì)上市交易所的監(jiān)管權(quán)限移交給政府的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)，如英國(guó)將其上市審核權(quán)轉(zhuǎn)移到金融服務(wù)局，香港證監(jiān)會(huì)設(shè)立專門的部門把香港交易所作為一個(gè)上市公司來(lái)監(jiān)管，同時(shí)在香港交易所面臨利益沖突時(shí)，監(jiān)管其他上市公司。

以上4種模式各有利弊，交易所需要根據(jù)本國(guó)實(shí)際情況，調(diào)整自律監(jiān)管模式，以最大程度地化解交易所自律監(jiān)管過(guò)程中的利益沖突。

啟示與借鑒前已述及，會(huì)員制在交易所發(fā)展初期促進(jìn)了交易所的成長(zhǎng)，但競(jìng)爭(zhēng)的加劇、技術(shù)進(jìn)步和會(huì)員利益的沖突已威脅到會(huì)員制交易所的生存，導(dǎo)致全球交易所出現(xiàn)了一股強(qiáng)勁的公司化浪潮。公司制交易所反應(yīng)更迅速，服務(wù)成本更低，技術(shù)更先進(jìn)，且在決策時(shí)不必?fù)?dān)心有利益沖突的會(huì)員的抵制，不拘于現(xiàn)狀，并能有效化解監(jiān)管沖突，是交易所未來(lái)發(fā)展的趨勢(shì)。

目前，我國(guó)證券交易所既不是真正意義上的會(huì)員制組織，也不是股份公司制組織。從法律上看，證券交易所是不以營(yíng)利為目的的法人，如《證券法》第九十五條規(guī)定“證券交易所是提供證券集中競(jìng)價(jià)交易場(chǎng)所的不以營(yíng)利為目的的法人”，《證券交易所管理辦法》第三條規(guī)定“證券交易所是指依本辦法規(guī)定條件設(shè)立的，不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所、設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人”。但事實(shí)上我國(guó)證券交易所沒(méi)有自主利益的載體，因而也不是自律性管理的獨(dú)立法人，它更多地是一個(gè)執(zhí)行國(guó)家有關(guān)管理部門法規(guī)與行政命令的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，可以說(shuō)是既非會(huì)員制、又非公司制的“第三種模式”。

第2篇：公司監(jiān)管論文范文

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(MarketRisk)是指因市場(chǎng)波動(dòng)而導(dǎo)致證券公司某一頭寸或組合遭受損失的可能性，這些市場(chǎng)波動(dòng)包括：1.利率、匯率、股價(jià)、商品價(jià)格及其他金融產(chǎn)品價(jià)格的波動(dòng)；2.收益曲線的變動(dòng)；3.市場(chǎng)流動(dòng)性的變動(dòng)；4.其他市場(chǎng)因素的變動(dòng)。除股票、利率、匯率和商品價(jià)格的波動(dòng)帶來(lái)的不利影響外，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)還包括融券成本風(fēng)險(xiǎn)、股息風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)。

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是證券公司最經(jīng)常面對(duì)的一種風(fēng)險(xiǎn)，是風(fēng)險(xiǎn)管理中的重點(diǎn)內(nèi)容。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)給證券公司帶來(lái)?yè)p失的例子比比皆是，美國(guó)奧蘭治縣(ORANGECOUNTRY)的破產(chǎn)突出說(shuō)明了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的危害。該縣司庫(kù)將“奧蘭治縣投資組合”大量投資于所謂“結(jié)構(gòu)性債券”和“逆浮動(dòng)利率產(chǎn)品”等衍生性證券，但當(dāng)利率上升時(shí)，衍生金融產(chǎn)品的收益和這些證券的市場(chǎng)價(jià)值隨之下降，從而導(dǎo)致奧蘭治縣投資組合出現(xiàn)了17億美元的巨額虧損。

寶潔公司(Procter&Gamble)參與了與德國(guó)和美國(guó)利率相掛鉤的利率衍生工具交易，當(dāng)兩國(guó)的利率水平上升高于合約規(guī)定的利率時(shí)（要求寶潔公司按照高于商業(yè)票據(jù)利率1412基點(diǎn)的利率支付），這些杠桿式衍生工具就成為公司所需承受的負(fù)擔(dān)。在沖抵這些合約后，寶潔公司虧損了1.57億美元。

信用風(fēng)險(xiǎn)

信用風(fēng)險(xiǎn)(CreditRisk)是指合同的一方不履行義務(wù)的可能性，包括貸款、互換、期權(quán)交易及在結(jié)算過(guò)程中因交易對(duì)手不能或不愿履行合約承諾而使公司遭受的潛在損失。這些合約包括：1.按時(shí)償還本息；2.互換與外匯交易中的結(jié)算；3.證券買賣與回購(gòu)協(xié)議；4.其他合約義務(wù)。

證券公司簽訂貸款協(xié)議、場(chǎng)外交易合同和授信時(shí)，將面臨信用風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理控制以及要求對(duì)手保持足夠的抵押品、支付保證金和在合同中規(guī)定凈額結(jié)算條款等程序，可以最大限度降低和規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)。

近年來(lái)，信用風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題在許多美國(guó)銀行中開(kāi)始顯現(xiàn)出來(lái)。例如，由于亞洲金融風(fēng)暴，J·P·摩根不得小將其約6億美元的貸款因借款者無(wú)法履約而劃為不良資產(chǎn)，該銀行1997年第4季度的每股盈利為1.33美元，比上年的2.04美元減少了34.8%，比市場(chǎng)預(yù)期的每股收益1.57美元也要低15.29%。

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(LiquidityRisk)是指證券持有者不能以合理的價(jià)格迅速地賣出或?qū)⒃摴ぞ咿D(zhuǎn)手而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)，包括不能對(duì)頭寸進(jìn)行沖抵或套期保值的風(fēng)險(xiǎn)。

我們可以用Askin管理公司在1994年3月?lián)p失6億美元的案例加以說(shuō)明。Askin管理公司擅長(zhǎng)投資于按揭保證債務(wù)工具，這些工具因具有很高的信用和利率風(fēng)險(xiǎn)而在華爾街被稱為“有毒垃圾”。當(dāng)利率猛升時(shí)，這些債務(wù)工具的交易停止，因?yàn)闆](méi)有交易對(duì)手，Askin公司無(wú)法以接近當(dāng)初購(gòu)買的價(jià)格脫手。此外，Kidder.Peabody公司因貸款給Askin公司從事上述交易也損失了2550萬(wàn)美元。

操作風(fēng)險(xiǎn)

操作風(fēng)險(xiǎn)(OperationalRisk)是指因交易或管理系統(tǒng)操作不當(dāng)或缺乏必要的后臺(tái)技術(shù)支持而引致的財(cái)務(wù)損失，具體包括：1.操作結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，由于定價(jià)、交易指令、結(jié)算和交易能力等方面的問(wèn)題而導(dǎo)致的損失；2.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，由于技術(shù)局限或硬件方面的問(wèn)題，使公司不能有效、準(zhǔn)確地搜集、處理和傳輸信息所導(dǎo)致的損失；3.公司內(nèi)部失控風(fēng)險(xiǎn)，由于超過(guò)風(fēng)險(xiǎn)限額而未被覺(jué)察、越權(quán)交易、交易部門或后臺(tái)部門的欺詐（例如賬簿和交易記錄不完整、缺乏基本的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制）、職員業(yè)務(wù)操作技能的不熟練以及不穩(wěn)定并易于進(jìn)入的電腦系統(tǒng)等原因而造成的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(MarketRisk)是指因市場(chǎng)波動(dòng)而導(dǎo)致證券公司某一頭寸或組合遭受損失的可能性，這些市場(chǎng)波動(dòng)包括：1.利率、匯率、股價(jià)、商品價(jià)格及其他金融產(chǎn)品價(jià)格的波動(dòng)；2.收益曲線的變動(dòng)；3.市場(chǎng)流動(dòng)性的變動(dòng)；4.其他市場(chǎng)因素的變動(dòng)。除股票、利率、匯率和商品價(jià)格的波動(dòng)帶來(lái)的不利影響外，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)還包括融券成本風(fēng)險(xiǎn)、股息風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)。

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是證券公司最經(jīng)常面對(duì)的一種風(fēng)險(xiǎn)，是風(fēng)險(xiǎn)管理中的重點(diǎn)內(nèi)容。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)給證券公司帶來(lái)?yè)p失的例子比比皆是，美國(guó)奧蘭治縣(ORANGECOUNTRY)的破產(chǎn)突出說(shuō)明了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的危害。該縣司庫(kù)將“奧蘭治縣投資組合”大量投資于所謂“結(jié)構(gòu)性債券”和“逆浮動(dòng)利率產(chǎn)品”等衍生性證券，但當(dāng)利率上升時(shí)，衍生金融產(chǎn)品的收益和這些證券的市場(chǎng)價(jià)值隨之下降，從而導(dǎo)致奧蘭治縣投資組合出現(xiàn)了17億美元的巨額虧損。

寶潔公司(Procter&Gamble)參與了與德國(guó)和美國(guó)利率相掛鉤的利率衍生工具交易，當(dāng)兩國(guó)的利率水平上升高于合約規(guī)定的利率時(shí)（要求寶潔公司按照高于商業(yè)票據(jù)利率1412基點(diǎn)的利率支付），這些杠桿式衍生工具就成為公司所需承受的負(fù)擔(dān)。在沖抵這些合約后，寶潔公司虧損了1.57億美元。

信用風(fēng)險(xiǎn)

信用風(fēng)險(xiǎn)(CreditRisk)是指合同的一方不履行義務(wù)的可能性，包括貸款、互換、期權(quán)交易及在結(jié)算過(guò)程中因交易對(duì)手不能或不愿履行合約承諾而使公司遭受的潛在損失。這些合約包括：1.按時(shí)償還本息；2.互換與外匯交易中的結(jié)算；3.證券買賣與回購(gòu)協(xié)議；4.其他合約義務(wù)。

證券公司簽訂貸款協(xié)議、場(chǎng)外交易合同和授信時(shí)，將面臨信用風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理控制以及要求對(duì)手保持足夠的抵押品、支付保證金和在合同中規(guī)定凈額結(jié)算條款等程序，可以最大限度降低和規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)。

近年來(lái)，信用風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題在許多美國(guó)銀行中開(kāi)始顯現(xiàn)出來(lái)。例如，由于亞洲金融風(fēng)暴，J·P·摩根不得小將其約6億美元的貸款因借款者無(wú)法履約而劃為不良資產(chǎn)，該銀行1997年第4季度的每股盈利為1.33美元，比上年的2.04美元減少了34.8%，比市場(chǎng)預(yù)期的每股收益1.57美元也要低15.29%。

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(LiquidityRisk)是指證券持有者不能以合理的價(jià)格迅速地賣出或?qū)⒃摴ぞ咿D(zhuǎn)手而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)，包括不能對(duì)頭寸進(jìn)行沖抵或套期保值的風(fēng)險(xiǎn)。

我們可以用Askin管理公司在1994年3月?lián)p失6億美元的案例加以說(shuō)明。Askin管理公司擅長(zhǎng)投資于按揭保證債務(wù)工具，這些工具因具有很高的信用和利率風(fēng)險(xiǎn)而在華爾街被稱為“有毒垃圾”。當(dāng)利率猛升時(shí)，這些債務(wù)工具的交易停止，因?yàn)闆](méi)有交易對(duì)手，Askin公司無(wú)法以接近當(dāng)初購(gòu)買的價(jià)格脫手。此外，Kidder.Peabody公司因貸款給Askin公司從事上述交易也損失了2550萬(wàn)美元。

第3篇：公司監(jiān)管論文范文

關(guān)鍵詞股指期貨;參與模式;中介機(jī)構(gòu)

金融期貨是在20世紀(jì)70年代世界金融體制發(fā)生重大變革，世界金融市場(chǎng)日益動(dòng)蕩不安的背景下誕生的。論文金融期貨經(jīng)過(guò)近20年的迅速發(fā)展，已占世界期貨交易量的67%。近年來(lái)，比重更是上升到80%以上。由于實(shí)際條件和經(jīng)濟(jì)社會(huì)環(huán)境不同，各國(guó)金融期貨市場(chǎng)參與模式呈現(xiàn)出不同的市場(chǎng)格局和發(fā)展特點(diǎn)。對(duì)于我國(guó)來(lái)說(shuō)發(fā)達(dá)與新興市場(chǎng)的借鑒重點(diǎn)將有所不同。在以美、英、日等國(guó)為代表的發(fā)達(dá)市場(chǎng)上，已形成成熟的期貨行業(yè)體系，其完備的法律法規(guī)、規(guī)范的監(jiān)控體系、豐富的產(chǎn)品系列、有序的參與層次，都有我國(guó)發(fā)展金融期貨所必須認(rèn)真借鑒的寶貴經(jīng)驗(yàn)。而對(duì)于臺(tái)灣這個(gè)新興期貨市場(chǎng)，在借鑒成熟市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，根據(jù)自身情況進(jìn)行創(chuàng)新，摸索出一整套適用于東亞，尤其是大中華地區(qū)的金融期貨市場(chǎng)文化，促進(jìn)了金融期貨市場(chǎng)的迅猛發(fā)展，這是我們要重點(diǎn)吸收借鑒的地方。

1境外金融機(jī)構(gòu)參與金融期貨的模式借鑒

1.1美國(guó)期貨市場(chǎng)發(fā)展及狀況美國(guó)是期貨市場(chǎng)和期貨行業(yè)發(fā)展最為成熟的國(guó)家，其期貨行業(yè)結(jié)構(gòu)在原發(fā)型期貨市場(chǎng)中最具代表性。

1.1.1美國(guó)主要證券公司參與情況。在美國(guó)，證券公司主要通過(guò)部門或者專業(yè)子公司2種方式參與金融期貨。一些證券公司通過(guò)設(shè)立專業(yè)子公司從事期貨交易，如美林期貨公司、JP摩根期貨公司等都是期貨專營(yíng)商。而另一些證券公司，則通過(guò)部門參與，如摩根斯坦利、所羅門美邦等公司都兼營(yíng)期貨交易(期貨兼營(yíng)商)[1]。

美國(guó)的大多數(shù)證券公司都在一些期貨交易所取得會(huì)員資格，開(kāi)展經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)兩類業(yè)務(wù)。既客戶從事場(chǎng)內(nèi)期貨交易，也為公司特定的交易策略和風(fēng)險(xiǎn)管理從事自營(yíng)交易。

1.1.2美國(guó)期貨市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)。美國(guó)《商品交易法》將其期貨市場(chǎng)的中介機(jī)構(gòu)劃分為業(yè)務(wù)型、客戶開(kāi)發(fā)型以及管理服務(wù)型三大類。

第一類:業(yè)務(wù)型的中介機(jī)構(gòu)。主要是期貨傭金商FCM(FuturesCommissionMerchant)、場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)商FB(FloorBro-ker)以及場(chǎng)內(nèi)交易商FT(FloorTrader)。FCM是各種期貨經(jīng)紀(jì)中介的核心，從其功能來(lái)看，與我國(guó)的期貨經(jīng)紀(jì)公司類似。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在美國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)(NFA)注冊(cè)的FCM目前共有192家。而根據(jù)不同的營(yíng)運(yùn)模式，美國(guó)的FCM又可以分為3種:一是全能型金融服務(wù)公司，如高盛公司、花旗環(huán)球金融、美林公司以及摩根大通等金融巨頭，期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)僅占其業(yè)務(wù)的一部分;二是專業(yè)的期貨經(jīng)紀(jì)公司，以瑞富期貨公司(Refco)為典型代表;三是現(xiàn)貨公司兼營(yíng)期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，這類公司包括一些大型的現(xiàn)貨加工商、倉(cāng)儲(chǔ)商、中間商和出口商等。它們最初涉足期貨市場(chǎng)主要是為了套期保值，后來(lái)逐漸拓展到期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，有些現(xiàn)貨公司還下設(shè)了專門從事期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的子公司，例如嘉吉投資者服務(wù)公司(CargillInvestorServices)就承擔(dān)了其母公司的套保業(yè)務(wù)。此外，型中介還包括FB和FT。FB又稱出市經(jīng)紀(jì)人，他們?cè)诮灰壮貎?nèi)替客戶或經(jīng)紀(jì)公司執(zhí)行期貨交易指令。FT與FB正好相反，他們?cè)诮灰壮貎?nèi)替自己所屬公司做交易。如果是替自己賬戶做交易，通常稱之為自營(yíng)商(Local)。

第二類:客戶開(kāi)發(fā)型的中介機(jī)構(gòu)。主要有介紹經(jīng)紀(jì)商IB(IntroducingBroker)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)聯(lián)系人AP(AssociatedPerson)。碩士論文IB既可以是機(jī)構(gòu)也可以是個(gè)人，但一般都以機(jī)構(gòu)的形式存在。它可以開(kāi)發(fā)客戶或接受期貨期權(quán)指令，但不能接受客戶的資金，且必須通過(guò)FCM進(jìn)行結(jié)算。IB又分為獨(dú)立執(zhí)業(yè)的IB(IIB)和由FCM擔(dān)保的IB(GIB)。IIB必須維持最低的資本要求，并保存賬簿和交易記錄。GIB則與FCM簽訂擔(dān)保協(xié)議，借以免除對(duì)IB的資本和記錄的法定要求。在NFA注冊(cè)的IIB目前共有466家，GIB則有1043家。我國(guó)尚不存在類似于IIB的期貨中介機(jī)構(gòu)，而期貨經(jīng)紀(jì)公司在異地的分支機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)則與GIB頗為相似。在FCM的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)中，許多IB的客戶量和交易量都遠(yuǎn)比FCM直接開(kāi)發(fā)的要大，IB的引入極大地促進(jìn)了美國(guó)期貨業(yè)的發(fā)展。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)聯(lián)系人(AP)主要從事所屬的FCM、IB等機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)、客戶等工作。他們均以個(gè)人形式存在，包括期貨經(jīng)紀(jì)公司的賬戶執(zhí)行人、銷售助理和分店經(jīng)理等。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)聯(lián)系人不允許存在雙重身份，即不能同時(shí)為2個(gè)期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)服務(wù)。在NFA注冊(cè)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)聯(lián)系人共有53898人。其中，以賬戶執(zhí)行人AE(AccountExecutive)最為典型，他們是FCM的業(yè)務(wù)代表，是專門為期貨經(jīng)紀(jì)公司招攬客戶并替客戶執(zhí)行交易和提供市場(chǎng)咨詢的人，與我國(guó)期貨經(jīng)紀(jì)公司內(nèi)部經(jīng)紀(jì)人的角色類似。

第三類:管理服務(wù)型的中介機(jī)構(gòu)。主要包括商品基金經(jīng)理CPO(CommodityPoolOperator)、商品交易顧問(wèn)CTA(Commod-ityTradingAdvisor)等。CPO是指向個(gè)人籌集資金組成基金，然后利用這個(gè)基金在期貨市場(chǎng)上從事投機(jī)業(yè)，以圖獲利的個(gè)人或組織。CTA可以提供期貨交易建議，如管理和指導(dǎo)賬戶、發(fā)表即時(shí)評(píng)論、熱線電話咨詢、提供交易系統(tǒng)等，但不能接受客戶的資金。目前，在NFA注冊(cè)的CPO有1470家，CTA有790家。

1.2臺(tái)灣期貨市場(chǎng)發(fā)展及狀況臺(tái)灣期貨市場(chǎng)屬于新興的期貨市場(chǎng)，其發(fā)展方式為先行開(kāi)放國(guó)外期貨市場(chǎng)，然后再建立國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，這與臺(tái)灣證券市場(chǎng)的開(kāi)放思路是一樣的。臺(tái)灣市場(chǎng)是新近快速健康發(fā)展的新興市場(chǎng)之一，并且由于金融改革歷程、投資文化及投資者結(jié)構(gòu)與大陸情況極為相似等原因，在諸多方面值得我們認(rèn)真學(xué)習(xí)。

1.2.1臺(tái)灣證券公司參與情況。臺(tái)灣證券公司可以作為期貨兼營(yíng)商，全面的參與期貨業(yè)務(wù)，同時(shí)，存在一些期貨公司作為期貨專營(yíng)商，提供更為專一的期貨服務(wù)。截止到2005年10月底，臺(tái)灣期貨市場(chǎng)有專營(yíng)自營(yíng)商13家;有他業(yè)兼營(yíng)自營(yíng)商23家;有專營(yíng)經(jīng)紀(jì)商23家;他業(yè)兼營(yíng)經(jīng)紀(jì)商17家;交易輔助人75家;結(jié)算會(huì)員32家[3]。

臺(tái)灣的法規(guī)規(guī)定證券公司可以通過(guò)子公司、部門等形式參與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以通過(guò)部門、子公司、交易人身份參與自營(yíng)業(yè)務(wù)。需要說(shuō)明的是，在臺(tái)灣，許多期貨公司都具有證券公司背景。如，臺(tái)灣的元大京華，成立專門的期貨子公司———元大京華期貨公司，從事經(jīng)紀(jì)和自營(yíng)(1998年增加)業(yè)務(wù)，同時(shí)，元大京華證券公司下的自營(yíng)部也從事期貨自營(yíng)業(yè)務(wù)，同時(shí)，經(jīng)紀(jì)部從事期貨交易輔助人業(yè)務(wù)。寶來(lái)證券在新金融商品處下設(shè)期貨自營(yíng)部，并成立寶來(lái)瑞富期貨子公司，成為臺(tái)灣最大的期貨商，開(kāi)展期貨、選擇權(quán)、期貨經(jīng)紀(jì)、結(jié)算、期貨自營(yíng)等業(yè)務(wù)。

根據(jù)仔細(xì)比較分析，臺(tái)灣不同規(guī)模的證券公司在參與形式上，分別存在一定的趨同性。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)方面，大型證券公司更傾向于采取全資控股的子公司形式參與(這種子公司多為證券公司為開(kāi)展期貨業(yè)務(wù)而專設(shè))，中小型證券公司更傾向于采取部門形式參與。自營(yíng)業(yè)務(wù)方面，證券公司一般都設(shè)有自營(yíng)部門，但大型證券公司的子公司一般也開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，而中小型證券公司一般沒(méi)有子公司，或者存在子公司也主要經(jīng)營(yíng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)而不開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)。

1.2.2臺(tái)灣期貨市中介機(jī)構(gòu)。臺(tái)灣的期貨交易商分為期貨經(jīng)紀(jì)商和期貨自營(yíng)商。期貨經(jīng)紀(jì)商包括期貨經(jīng)紀(jì)公司和兼營(yíng)期貨業(yè)務(wù)的證券商。一般企業(yè)法人不能成為交易所的會(huì)員。在臺(tái)灣的證券行業(yè)與期貨行業(yè)是混業(yè)經(jīng)營(yíng)，證券商既可以自營(yíng)期貨與期權(quán)業(yè)務(wù)，也可以兼營(yíng)期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。另外，僅證券經(jīng)紀(jì)商可以申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)期貨交易輔助業(yè)務(wù)，證券商兼營(yíng)期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，不得申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)期貨交易輔助業(yè)務(wù)。期貨交易輔助人屬期貨服務(wù)事業(yè)，它接受期貨商的委托，從事的業(yè)務(wù)范圍包括:招攬期貨交易人從事期貨交易、期貨商接受期貨交易人開(kāi)戶接受期貨交易人期貨交易之委托單并交付期貨商執(zhí)行。期貨交易輔助人從事期貨交易招攬業(yè)務(wù)時(shí)，必須以委托期貨商的名義進(jìn)行。期貨交易輔助人只能接受一家期貨商的委任，但期貨商可同時(shí)委任一家以上的期貨交易輔助人[2]。

臺(tái)灣地區(qū)的期貨經(jīng)紀(jì)商主要有4類:一是專營(yíng)期貨經(jīng)紀(jì)商，只受托從事證期局公告的國(guó)內(nèi)外期貨期權(quán)交易;二是兼營(yíng)期貨商，包括一些本土及外國(guó)券商和金融機(jī)構(gòu);三是期貨交易輔助人，主要是一些獲許經(jīng)營(yíng)期貨交易輔助業(yè)務(wù)的證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，期貨交易輔助業(yè)務(wù)包括招攬客戶、期貨商接受客戶開(kāi)戶，接受客戶的委托單并交付期貨商執(zhí)行等;四是復(fù)委托公司，就是本土客戶從事國(guó)外期貨交易的機(jī)構(gòu)，它們將委托單轉(zhuǎn)給境內(nèi)的國(guó)外復(fù)委托期貨商，然后再轉(zhuǎn)給境外的交易所達(dá)成交易。

2我國(guó)券商參與模式設(shè)計(jì)

我國(guó)期貨業(yè)目前交易的期貨品種僅限于商品期貨，金融期貨尚是一片空白，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，盡快推出金融期貨勢(shì)在必行。通過(guò)對(duì)美國(guó)這個(gè)成熟市場(chǎng)及臺(tái)灣新興期貨市場(chǎng)的發(fā)展歷程及經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)來(lái)看，我們可以得到不少有益的啟示。同是作為新興期貨市場(chǎng)的內(nèi)地期貨市場(chǎng)，要穩(wěn)步健康地向前發(fā)展，券商參與模式可以參考如下幾個(gè)方面。

2.1加快期貨市場(chǎng)法規(guī)建設(shè)，完善監(jiān)管與自律管理體系

盡管幾乎世界各國(guó)在建立期貨市場(chǎng)的過(guò)程中，都是采取“先建市，后立法”的思路，但香港、臺(tái)灣的期貨市場(chǎng)卻是在借鑒美英等期貨市場(chǎng)的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上采取“先立法，后建市”的思路創(chuàng)立并發(fā)展起來(lái)的。醫(yī)學(xué)論文這樣，既可以避免少走彎路，節(jié)省“學(xué)費(fèi)”，充分獲得后發(fā)性利益，同時(shí)也可以使期貨市場(chǎng)迅速與國(guó)際接軌，按國(guó)際慣例規(guī)范來(lái)發(fā)展期貨市場(chǎng)。

結(jié)合中國(guó)的具體情況，同時(shí)參考美國(guó)的監(jiān)管模式，我國(guó)的監(jiān)管主體應(yīng)分為三級(jí)，包括國(guó)家監(jiān)管、行業(yè)自律監(jiān)管、交易所監(jiān)管?！镀谪浗灰坠芾頃盒袟l例》第五條規(guī)定:中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱證監(jiān)會(huì))對(duì)期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一的監(jiān)督管理。據(jù)此規(guī)定，證監(jiān)會(huì)是國(guó)家監(jiān)管主體。在我國(guó)，金融期貨推出后，如果證券公司等金融機(jī)構(gòu)允許參與金融期貨交易，那么有權(quán)力進(jìn)行監(jiān)管的行業(yè)自律組織將包括期貨業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)。而市場(chǎng)及交易監(jiān)管主體則為交易所。

2.2分層控制風(fēng)險(xiǎn)，層次化市場(chǎng)管理，形成金字塔型結(jié)構(gòu)

無(wú)論是美國(guó)、臺(tái)灣或是其他一些國(guó)家，在市場(chǎng)結(jié)構(gòu)方面都反映出一個(gè)共性，那就是分層控制風(fēng)險(xiǎn)，層次化市場(chǎng)管理，減少交易所直接管理的機(jī)構(gòu)數(shù)目。主要體現(xiàn)在結(jié)算會(huì)員與交易會(huì)員的分離以及IB業(yè)務(wù)的引進(jìn)等。這種金字塔式的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，有助于控制市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，形成價(jià)值鏈結(jié)構(gòu)管理。這在我國(guó)現(xiàn)在強(qiáng)調(diào)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的同時(shí)，也要注意引導(dǎo)行業(yè)健康發(fā)展，避免行業(yè)惡性競(jìng)爭(zhēng)。

2.2.1結(jié)算會(huì)員與交易會(huì)員分離。在香港，結(jié)算會(huì)員和交易會(huì)員是明顯區(qū)分的。而在臺(tái)灣，雖然沒(méi)有交易會(huì)員這一說(shuō)法，但從本質(zhì)上看，參與交易的期貨商就相當(dāng)于交易會(huì)員，而期貨商并不都是結(jié)算會(huì)員，因此，在臺(tái)灣實(shí)際上也是交易會(huì)員與結(jié)算會(huì)員分離的模式。

而我國(guó)期貨市場(chǎng)上，期貨公司實(shí)際上資質(zhì)差別很大，但目前不區(qū)分交易、結(jié)算會(huì)員資格，全部經(jīng)紀(jì)公司都是交易所會(huì)員，都擁有交易及結(jié)算資格。可見(jiàn)，讓部分資歷較好的交易會(huì)員成為結(jié)算會(huì)員，可以將結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步過(guò)濾，減小了交易所的風(fēng)險(xiǎn)。

此外，我國(guó)現(xiàn)在有上海、大連、鄭州3家期貨交易所，每家交易所對(duì)各自的會(huì)員分別進(jìn)行結(jié)算。若要到3家交易所同時(shí)交易就要結(jié)算3次。若能將3家交易所的結(jié)算系統(tǒng)統(tǒng)一起來(lái)，以交易實(shí)體為結(jié)算單位，即無(wú)論在幾家交易所交易只需結(jié)算1次，這樣既能節(jié)省結(jié)算費(fèi)用，又有助于對(duì)交易實(shí)體進(jìn)行綜合風(fēng)險(xiǎn)的控制。當(dāng)然，要實(shí)現(xiàn)交易所間結(jié)算的統(tǒng)一，這在當(dāng)前還是有一定困難的，但隨著市場(chǎng)的發(fā)展成熟，也將是一個(gè)必然趨勢(shì)。

2.2.2推行IB業(yè)務(wù)。在臺(tái)灣、美國(guó)等市場(chǎng)上，都有IB或類似的中介層次，并且，在臺(tái)灣，只有證券公司才可以從事IB業(yè)務(wù)。這不僅有效地控制了參與風(fēng)險(xiǎn)，限制資質(zhì)不達(dá)要求的金融機(jī)構(gòu)的金融期貨參與層次，同時(shí)又為他們提供了參與并分享金融期貨業(yè)務(wù)的機(jī)會(huì)，還增加了金融期貨市場(chǎng)的組織動(dòng)員能力，有利于開(kāi)發(fā)更多的期貨投資者。因此，我國(guó)應(yīng)借鑒這一經(jīng)驗(yàn)，相應(yīng)地推出IB業(yè)務(wù)。

2.3證券公司應(yīng)成為金融期貨尤其是股指期貨業(yè)務(wù)的主導(dǎo)參與機(jī)構(gòu)無(wú)論是在美國(guó)、英國(guó)等成熟的資本市場(chǎng)，還是在臺(tái)灣、香港等新興市場(chǎng)，證券公司都是金融期貨市場(chǎng)，尤其是股指期貨業(yè)務(wù)的主導(dǎo)參與機(jī)構(gòu)。特別是我國(guó)期貨經(jīng)紀(jì)公司規(guī)模較小的現(xiàn)狀，更加需要引入更有資金實(shí)力、規(guī)模更大、管理更好的證券公司參與市場(chǎng)，這對(duì)于穩(wěn)定市場(chǎng)起到非常重要的作用。此外，證券公司還應(yīng)該授予更多的選擇權(quán)。盡管臺(tái)灣的證券公司都朝著金融控股的模式發(fā)展，原本由部門從事期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，在有了自己的控股期貨子公司后，也轉(zhuǎn)為由子公司負(fù)責(zé)期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的模式。但我們注意到，在市場(chǎng)發(fā)展初期，至少在法規(guī)方面，對(duì)證券公司的限制比較少，公司可以根據(jù)自己的實(shí)際情況，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，自由選擇期貨參與模式，而非強(qiáng)制要求其一定要通過(guò)子公司或部門來(lái)經(jīng)營(yíng)。并且，從臺(tái)灣的實(shí)際交易數(shù)據(jù)中分析發(fā)現(xiàn)，市場(chǎng)自營(yíng)賬戶發(fā)生的交易量占到整個(gè)交易量的45%左右(表1)，顯示了臺(tái)灣市場(chǎng)上證券公司、期貨公司等主導(dǎo)參與機(jī)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)的強(qiáng)大影響力，這一點(diǎn)是國(guó)內(nèi)股票及期貨市場(chǎng)所根本不能想象的。而基于證券行業(yè)相對(duì)期貨行業(yè)絕對(duì)強(qiáng)勢(shì)的國(guó)內(nèi)實(shí)際情況分析，可以認(rèn)為，未來(lái)證券公司對(duì)股指期貨市場(chǎng)的影響將是很大的。

2.4推行“業(yè)務(wù)牌照”制度，合理控制市場(chǎng)參與者資質(zhì)和數(shù)目盡管臺(tái)灣目前有近200家證券公司，但真正參與期貨交易的證券公司只有30多家，期貨公司也只有20多家。臺(tái)灣期貨交易所已發(fā)展了近10年，已經(jīng)形成了比較成熟的模式，但其參與數(shù)量始終在一個(gè)較小的比例范圍之內(nèi)。更為重要的是，臺(tái)灣的金融期貨業(yè)務(wù)并非只是一個(gè)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)資格，可以進(jìn)一步細(xì)分為股指期貨、利率期貨等業(yè)務(wù)條件，并且，證券公司等參與者可以針對(duì)某項(xiàng)業(yè)務(wù)有針對(duì)性地申請(qǐng)?jiān)撟訕I(yè)務(wù)資格，如股指期貨業(yè)務(wù)資格。

同時(shí)，香港在2003年以前一直實(shí)行單一牌照制度，雖然這種方式不利于企業(yè)多元化發(fā)展，但在一定程度上鞏固了公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展。這對(duì)于市場(chǎng)早期的發(fā)展是有利的。但當(dāng)市場(chǎng)成熟時(shí)，這種業(yè)務(wù)范圍的限制就會(huì)抑制公司的發(fā)展。職稱論文因此，實(shí)際上香港業(yè)務(wù)牌照制度從單一到多元的轉(zhuǎn)變，也是一種市場(chǎng)逐步放開(kāi)的過(guò)程。

這對(duì)于我國(guó)在開(kāi)放股指期貨的初期，有重要的借鑒意義。即市場(chǎng)準(zhǔn)入一定要逐步放開(kāi)，先緊后松，才能穩(wěn)定市場(chǎng);要是先松后緊，出了問(wèn)題就容易造成市場(chǎng)混亂。我國(guó)之前對(duì)期貨經(jīng)營(yíng)資源控制并不嚴(yán)格，以致目前擁有180多家期貨公司，他們可以經(jīng)營(yíng)全部期貨業(yè)務(wù)。事實(shí)上，已經(jīng)暴露出一些問(wèn)題，比如一些期貨公司規(guī)模比較小，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較弱等，也導(dǎo)致了一些違規(guī)事件的發(fā)生。因此，我國(guó)期貨公司應(yīng)借鑒臺(tái)灣模式，朝著做強(qiáng)做大的方向發(fā)展，而非僅僅是做多。增資擴(kuò)股、引入資金實(shí)力更強(qiáng)、管理模式更先進(jìn)的公司為股東、甚至兼并收購(gòu)等，都會(huì)起到整合市場(chǎng)的作用。

3結(jié)語(yǔ)

對(duì)于股指期貨而言，國(guó)外有的市場(chǎng)已經(jīng)發(fā)展的比較成熟。但是在借鑒別國(guó)經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，必須結(jié)合我國(guó)已有市場(chǎng)的情況，不能強(qiáng)套硬搬。比如，我國(guó)期貨公司數(shù)量多，質(zhì)量差，這就與國(guó)外市場(chǎng)截然不同，因此我們需要充分考慮我國(guó)期貨公司的風(fēng)險(xiǎn)控制能力和市場(chǎng)參與情況。再如，我國(guó)期貨交易所的客戶承受能力有限，若將來(lái)股指期貨在期貨交易所交易，面臨的很現(xiàn)實(shí)的一個(gè)問(wèn)題就是如何同時(shí)接納數(shù)倍于商品期貨的客戶交易，如何處理急劇擴(kuò)大的交易量等。

對(duì)我國(guó)現(xiàn)實(shí)中收購(gòu)兼并在操作上的繁瑣，也決定了一些理論上可行的方案，在現(xiàn)實(shí)中就不太可行。總之，根據(jù)股指期貨所具有的功能和國(guó)外股指期貨市場(chǎng)的成功經(jīng)驗(yàn)，在我國(guó)推出股指期貨交易，對(duì)發(fā)展和完善我國(guó)證券市場(chǎng)體系，提高國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力等具有十分重要的意義，同時(shí)也應(yīng)該加強(qiáng)法律、市場(chǎng)監(jiān)管和券商參與模式設(shè)計(jì)幾方面的配合。

參考文獻(xiàn)

第4篇：公司監(jiān)管論文范文

國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)過(guò)近幾年的快速發(fā)展，在公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)劃、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)區(qū)域、目標(biāo)客戶群體、銷售渠道等方面，在對(duì)公司組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行計(jì)劃、監(jiān)督、評(píng)估和管理等方面，進(jìn)行了許多大膽和有益的改革創(chuàng)新，在防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和加強(qiáng)公司內(nèi)部控制管理制度方面取得了顯著的成效。但同時(shí)，由于保險(xiǎn)公司數(shù)量的增加、規(guī)模的擴(kuò)大和業(yè)務(wù)活動(dòng)日益復(fù)雜化，保險(xiǎn)市場(chǎng)中也出現(xiàn)了一些違法違規(guī)的突出問(wèn)題，在國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放步伐加快和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益加劇的情況下，為了防范和及早發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，從而避免或者減少可能遭受的經(jīng)營(yíng)損失，保證保險(xiǎn)業(yè)能夠穩(wěn)定健康快速發(fā)展，在加強(qiáng)保險(xiǎn)監(jiān)管的同時(shí)，各保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)決策者應(yīng)該認(rèn)真制定和切實(shí)執(zhí)行公司控制風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)管理、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的內(nèi)部控制管理制度。

在日益激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，保險(xiǎn)公司的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)主要取決于公司的人才技術(shù)優(yōu)勢(shì)和組織管理優(yōu)勢(shì)，而不是傳統(tǒng)的資源優(yōu)勢(shì)和資金優(yōu)勢(shì)，保險(xiǎn)資源配置和經(jīng)營(yíng)管理能力的差異性和保險(xiǎn)公司利用這些資源的獨(dú)特方式，形成了各自公司的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和比較優(yōu)勢(shì)。建立內(nèi)控制度和管理制度的目的是提高保險(xiǎn)公司自我約束意識(shí)，防范和及時(shí)發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，建立公司內(nèi)部相互制衡機(jī)制，確保正確反映公司的經(jīng)營(yíng)效益，提高公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力。健全有效的內(nèi)控制度可以監(jiān)督和彌補(bǔ)公司管理功能可能存在的缺陷，使公司在市場(chǎng)環(huán)境變化和人員素質(zhì)差異的情況下，實(shí)現(xiàn)公司的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。

保險(xiǎn)公司的內(nèi)部控制管理制度建設(shè)應(yīng)注重體制創(chuàng)新和機(jī)制創(chuàng)新，應(yīng)參照國(guó)際先進(jìn)的管理模式進(jìn)行公司內(nèi)部管理體制方面的改革創(chuàng)新，比如公司價(jià)值鏈管理、組織結(jié)構(gòu)管理、業(yè)務(wù)績(jī)效管理、客戶關(guān)系管理、公司價(jià)值管理、銷售渠道管理、服務(wù)質(zhì)量管理、公司品質(zhì)管理、人力資源管理、激勵(lì)約束機(jī)制管理等。按照公司內(nèi)部控制管理制度，保險(xiǎn)公司總分支公司之間應(yīng)該建立嚴(yán)格的管控機(jī)制和費(fèi)率反饋機(jī)制，總公司對(duì)分支公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須做到心中有數(shù)，及時(shí)指導(dǎo)，監(jiān)控到位；應(yīng)建立嚴(yán)格的核保和核賠分離制度，建立必要的審核制度和檢查制度；對(duì)分支公司擅自越權(quán)和違法違規(guī)的經(jīng)營(yíng)行為，對(duì)違反公司內(nèi)部控制管理制度的行為，必須認(rèn)真進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督和檢查，加大處罰力度，并及時(shí)修改和完善內(nèi)部控制管理制度，否則，保險(xiǎn)監(jiān)管部門可以追究總公司的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

二、以監(jiān)管為核心，監(jiān)控和指導(dǎo)公司內(nèi)控管理制度建設(shè)

加強(qiáng)保險(xiǎn)監(jiān)管部門對(duì)保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制管理制度建設(shè)的目的是在新的市場(chǎng)和法律環(huán)境下，將以往部分監(jiān)管責(zé)任轉(zhuǎn)變?yōu)楸ｋU(xiǎn)公司的管理責(zé)任。保險(xiǎn)監(jiān)管部門的監(jiān)管責(zé)任是保護(hù)被保險(xiǎn)人的利益，保證投資人的正當(dāng)投資回報(bào)權(quán)益不受侵害，監(jiān)督保險(xiǎn)公司合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，具備足夠的償付能力，以往這種監(jiān)管職能是通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)公司現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的例行檢查來(lái)實(shí)現(xiàn)的，但由于保險(xiǎn)公司管理體制和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的復(fù)雜程度增高，增加了保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保險(xiǎn)監(jiān)管部門例行的檢查和抽查的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性、有效性遇到了現(xiàn)實(shí)的挑戰(zhàn)，增大了保險(xiǎn)有效監(jiān)管的難度。在國(guó)際化競(jìng)爭(zhēng)的大背景下，保險(xiǎn)監(jiān)管部門必須認(rèn)真研究和充分發(fā)揮保險(xiǎn)公司的內(nèi)部控制管理制度的積極作用，將內(nèi)部控制管理制度建設(shè)作為強(qiáng)化監(jiān)管的重要內(nèi)容，加強(qiáng)事后監(jiān)管和償付能力監(jiān)管，保險(xiǎn)公司則應(yīng)該認(rèn)真檢討和審視公司內(nèi)部控制管理制度執(zhí)行的現(xiàn)狀，增強(qiáng)對(duì)公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、投資等方面的風(fēng)險(xiǎn)管理，完善和彌補(bǔ)內(nèi)部控制管理制度方面的缺陷和不足。保險(xiǎn)監(jiān)管部門在加強(qiáng)保險(xiǎn)法律法規(guī)建設(shè)的同時(shí)，應(yīng)督促保險(xiǎn)公司加強(qiáng)公司內(nèi)部控制管理制度建設(shè)，兩者是相輔相成、不可替代、互為補(bǔ)充、缺一不可的。

國(guó)際上一般對(duì)內(nèi)部控制按職能劃分為內(nèi)部會(huì)計(jì)控制和內(nèi)部管理控制兩類。保險(xiǎn)公司內(nèi)部會(huì)計(jì)控制包括涉及直接與財(cái)產(chǎn)保護(hù)和財(cái)務(wù)記錄可靠性有關(guān)的所有方法和程序，包括分支機(jī)構(gòu)授權(quán)和批準(zhǔn)制度、責(zé)任分離制度以及對(duì)財(cái)產(chǎn)的實(shí)物控制和內(nèi)部審計(jì)等。保險(xiǎn)公司內(nèi)部管理控制包括與管理層業(yè)務(wù)授權(quán)相關(guān)的組織機(jī)構(gòu)的計(jì)劃、決策程序、控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制手段、信息交流、監(jiān)督管理以及各種內(nèi)部規(guī)章制度的執(zhí)行狀況。

保險(xiǎn)公司總公司必須對(duì)分支公司的經(jīng)營(yíng)范圍和經(jīng)營(yíng)規(guī)模是否相適應(yīng)，內(nèi)部控制管理制度建設(shè)是否完備和完善，權(quán)力與責(zé)任的平衡是否對(duì)稱，重要職能和關(guān)鍵崗位的設(shè)立是否相互制約，獨(dú)立的內(nèi)部稽核和公正的外部審計(jì)是否健全，內(nèi)部制度建設(shè)和內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制是否執(zhí)行落實(shí)，職業(yè)道德水平和培訓(xùn)質(zhì)量是否提升，違法違規(guī)行為和有意誤導(dǎo)行為是否得到遏制，財(cái)務(wù)制度和會(huì)計(jì)準(zhǔn)則是否得到執(zhí)行等進(jìn)行研究和評(píng)估。所有這些內(nèi)容要求保險(xiǎn)公司必須建立科學(xué)完善的內(nèi)部控制管理體系，提高操作效率，確保現(xiàn)有規(guī)章制度的執(zhí)行，同時(shí)，保險(xiǎn)監(jiān)管部門必須對(duì)公司內(nèi)部控制管理制度的建立和執(zhí)行情況進(jìn)行認(rèn)真檢查和監(jiān)督指導(dǎo)。

三、以競(jìng)爭(zhēng)為手段，建立內(nèi)外資保險(xiǎn)公司競(jìng)爭(zhēng)合作機(jī)制

國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)的對(duì)外開(kāi)放，為內(nèi)外資保險(xiǎn)公司提供了一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)與合作的大市場(chǎng)，使國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司實(shí)際上直接或間接地參與了國(guó)際保險(xiǎn)業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，因此，保險(xiǎn)公司應(yīng)該從國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的高度，提高公司的經(jīng)營(yíng)管理水平和質(zhì)量，應(yīng)該具備全球化的經(jīng)營(yíng)視野和更強(qiáng)的合作意識(shí)，積極主動(dòng)地參與業(yè)內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)與合作。內(nèi)外資保險(xiǎn)公司各自具有不同的優(yōu)勢(shì)，如何在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中獲得最低成本、最佳產(chǎn)品、最優(yōu)服務(wù)、最大份額、最高利潤(rùn)，是公司競(jìng)爭(zhēng)所追求的目標(biāo)。在全球經(jīng)濟(jì)一體化的過(guò)程中，保險(xiǎn)公司共同開(kāi)發(fā)和利用保險(xiǎn)資源、保險(xiǎn)科技、保險(xiǎn)信息，以及保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的合作與聯(lián)系，是國(guó)際化經(jīng)營(yíng)的必然要求和發(fā)展趨勢(shì)。

從管理的層面上看，外資保險(xiǎn)公司在內(nèi)部控制管理制度建設(shè)方面的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和做法值得國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司學(xué)習(xí)和借鑒。首先，內(nèi)外資保險(xiǎn)公司應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)國(guó)際通行的內(nèi)部控制管理制度的信息溝通和交流，增強(qiáng)公司管理者對(duì)加強(qiáng)內(nèi)部控制管理的意識(shí)；其次，應(yīng)注重公司內(nèi)部控制管理水平和質(zhì)量的提高，以適應(yīng)競(jìng)爭(zhēng)與合作的要求；第三，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)的管控，在管理創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新、機(jī)制創(chuàng)新等方面開(kāi)展競(jìng)爭(zhēng)活動(dòng)；第四，共同營(yíng)造一種合作創(chuàng)新、共同發(fā)展的市場(chǎng)協(xié)作精神和協(xié)作方式，提高公司的獲利水平和競(jìng)爭(zhēng)力。

四、以管理為目標(biāo)，提高公司經(jīng)營(yíng)管理整體素質(zhì)和水平

保險(xiǎn)公司的組織結(jié)構(gòu)是保證公司各部門和總分支公司各司其責(zé)、有序結(jié)合、分工明確和有效運(yùn)作的組織保障，合理的組織管理結(jié)構(gòu)可以把分散的、單個(gè)的力量聚集成為集中的、強(qiáng)大的集體力量；可以使保險(xiǎn)公司每個(gè)員工的工作職權(quán)在組織管理結(jié)構(gòu)中以一定形式固定下來(lái)，保證保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的連續(xù)性和穩(wěn)定性；有利于明確經(jīng)營(yíng)者的責(zé)任和權(quán)利，避免相互推諉，克服，提高工作效率，克服辦事拖拉的弊端；可以確保公司領(lǐng)導(dǎo)制度的實(shí)現(xiàn)，公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)只有依靠一套完善的組織管理機(jī)構(gòu)才能有效地行使自己的權(quán)力。

圍繞風(fēng)險(xiǎn)控制和增進(jìn)效益兩個(gè)目標(biāo)，保險(xiǎn)公司應(yīng)該如何加強(qiáng)內(nèi)部控制管理水平，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)能力，在日漸市場(chǎng)化和日益開(kāi)放的經(jīng)營(yíng)環(huán)境中立于不敗之地，一是應(yīng)建立起高效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，嚴(yán)格控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證其業(yè)務(wù)收益的穩(wěn)定，滿足被保險(xiǎn)人日益增長(zhǎng)的保險(xiǎn)需求；二是運(yùn)用高新技術(shù)手段和先進(jìn)方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)趨勢(shì)進(jìn)行科學(xué)的預(yù)測(cè)，有效地進(jìn)行公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的控制和管理；三是完善保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制機(jī)制，對(duì)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)控，建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)反饋系統(tǒng)，提高公司經(jīng)營(yíng)效益；四是完善公司內(nèi)部控制管理制度，用制度管人、管機(jī)構(gòu)、管業(yè)務(wù)、管經(jīng)營(yíng)，并接受保險(xiǎn)監(jiān)管部門的指導(dǎo)和檢查。

五、以服務(wù)為理念，提升產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新的科技含量

首先，產(chǎn)品創(chuàng)新能力反映公司管理和競(jìng)爭(zhēng)水平，保險(xiǎn)產(chǎn)品的系列結(jié)構(gòu)、規(guī)格品種，特別是產(chǎn)品更新?lián)Q代的頻度，對(duì)保險(xiǎn)公司產(chǎn)品管理能力的高低有著十分重要的影響，因此，根據(jù)競(jìng)爭(zhēng)的客觀需要，保險(xiǎn)公司都把優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、增加和更新產(chǎn)品作為提高其管理水平和國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的一個(gè)重要方面，但同時(shí)必須看到，國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)中仍然不同程度地存在保險(xiǎn)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)雷同、業(yè)務(wù)單一、創(chuàng)新不足、粗放經(jīng)營(yíng)等問(wèn)題。業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)方面，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)收入來(lái)源80％以上為機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)，經(jīng)營(yíng)缺乏特色和品牌；業(yè)務(wù)品種方面，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)傳統(tǒng)型業(yè)務(wù)比重大，創(chuàng)新型業(yè)務(wù)、高附加值業(yè)務(wù)和延伸型業(yè)務(wù)比較少或基本上沒(méi)有開(kāi)展。

隨著新《保險(xiǎn)法》的實(shí)施，保險(xiǎn)監(jiān)管部門對(duì)保險(xiǎn)條款費(fèi)率的管制得以放松，保險(xiǎn)公司有了更大的條款費(fèi)率制定權(quán)，因此，在日益激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，保險(xiǎn)公司應(yīng)該跳出傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)框架，認(rèn)真分析市場(chǎng)需求，建立推進(jìn)產(chǎn)品更新?lián)Q代的產(chǎn)品管理制度，加速開(kāi)發(fā)和創(chuàng)新公司自身的產(chǎn)品系列，提高公司產(chǎn)品的國(guó)際化、多樣化、專業(yè)化水平，努力開(kāi)拓各種市場(chǎng)空間。培養(yǎng)適應(yīng)產(chǎn)品創(chuàng)新的人才隊(duì)伍，造就一支掌握現(xiàn)代產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理技能和方法的高素質(zhì)管理隊(duì)伍，是對(duì)保險(xiǎn)公司管理水平和內(nèi)控機(jī)制是否完善的考驗(yàn)。因此，保險(xiǎn)公司應(yīng)該注重培養(yǎng)自己的專業(yè)技術(shù)人才，建立適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展的產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)制。

其次，科技創(chuàng)新引導(dǎo)保險(xiǎn)公司的服務(wù)創(chuàng)新。北京市保險(xiǎn)市場(chǎng)近年來(lái)能有快速發(fā)展，同保險(xiǎn)公司重視服務(wù)創(chuàng)新密切相關(guān)。目前，北京市保險(xiǎn)市場(chǎng)中的服務(wù)創(chuàng)新表現(xiàn)為：服務(wù)科技方面有電話語(yǔ)音服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)和電子商務(wù)、銀行結(jié)算支付方式；服務(wù)管理方面有計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)管理、承保、理賠、結(jié)算中心、人業(yè)績(jī)管理、營(yíng)銷管理；服務(wù)方式方面有服務(wù)之家、客戶回訪、24小時(shí)電話咨詢服務(wù)；服務(wù)理念方面得到不斷提升和轉(zhuǎn)變。

保險(xiǎn)公司應(yīng)在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上，加快電子化和網(wǎng)絡(luò)化建設(shè)的步伐，采用電子計(jì)算機(jī)和現(xiàn)代通訊技術(shù)設(shè)備，促進(jìn)辦公自動(dòng)化、電子商務(wù)和網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)以及由此延伸的服務(wù)手段和領(lǐng)域，提高保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)處理能力和運(yùn)作效率，以高效、快捷、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，積極參與保險(xiǎn)業(yè)的國(guó)際和國(guó)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)。

在信息技術(shù)引發(fā)的保險(xiǎn)創(chuàng)新浪潮中，公司間競(jìng)爭(zhēng)的重點(diǎn)不再是產(chǎn)品的價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)，而是服務(wù)質(zhì)量和方式的競(jìng)爭(zhēng)。只有通過(guò)高質(zhì)、高效、高附加值的服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)，才能將各種保險(xiǎn)產(chǎn)品更快更好地送達(dá)顧客，才有利于擴(kuò)大和穩(wěn)定客戶關(guān)系，占有更高的市場(chǎng)份額，增加業(yè)務(wù)創(chuàng)新的機(jī)會(huì)。

第三，加強(qiáng)人管理制度促進(jìn)服務(wù)質(zhì)量提升。新《保險(xiǎn)法》修改的一條重要內(nèi)容，是加重了保險(xiǎn)公司對(duì)保險(xiǎn)中介人和中介業(yè)務(wù)管理的法律責(zé)任和管理責(zé)任，保險(xiǎn)公司應(yīng)根據(jù)中介業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際，制定相應(yīng)的保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)管理辦法，加強(qiáng)和完善對(duì)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的管理。國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)的營(yíng)銷方式最終將建立在市場(chǎng)導(dǎo)向型、客戶需求型這樣一種新的發(fā)展模式基礎(chǔ)上，使人壽保險(xiǎn)這一“以人為本”的保險(xiǎn)服務(wù)行業(yè)在服務(wù)意識(shí)、服務(wù)效益、服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)渠道、服務(wù)方式、服務(wù)內(nèi)容等多方面和多層次發(fā)生根本變化。

保險(xiǎn)服務(wù)質(zhì)量的提高關(guān)鍵是靠保險(xiǎn)公司的服務(wù)意識(shí)的提高，靠保險(xiǎn)公司服務(wù)創(chuàng)新。我國(guó)加入世界貿(mào)易組織后，保險(xiǎn)業(yè)的制度體制改革、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理、人事分配制度等方面的改革，歸根結(jié)底都將落實(shí)在服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)上，因此，提高保險(xiǎn)服務(wù)與促進(jìn)保險(xiǎn)發(fā)展是相輔相成的，是保險(xiǎn)公司在今后激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中能否立于不敗之地的客觀要求。保險(xiǎn)公司必須高度重視售前服務(wù)、售中服務(wù)、售后服務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，應(yīng)該遵循公司的工作流程和管理制度運(yùn)行，不能因人而易，降低服務(wù)水平和質(zhì)量。

第四，高度重視銀行保險(xiǎn)的發(fā)展機(jī)遇和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。銀行保險(xiǎn)最直接的含義就是通過(guò)銀行網(wǎng)絡(luò)來(lái)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品。充分利用龐大的金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)，增加保險(xiǎn)的銷售渠道，高效率地覆蓋市場(chǎng)與客戶是保險(xiǎn)公司熱衷于銀行保險(xiǎn)的最現(xiàn)實(shí)的愿望。銀行保險(xiǎn)所顯示出來(lái)的獨(dú)特魅力和廣闊前景對(duì)保險(xiǎn)公司拓展銷售渠道意義重大，一是可以建立客戶資源共享機(jī)制，為雙方客戶提供綜合性互惠服務(wù)；二是加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的深層次合作；三是適應(yīng)網(wǎng)上保險(xiǎn)的需求，實(shí)現(xiàn)雙方網(wǎng)站的方便連接，為客戶提供更方便，更快捷的網(wǎng)上保險(xiǎn)、網(wǎng)上查詢和網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬等多方面、多渠道的服務(wù)。

銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展勢(shì)頭迅猛，已經(jīng)成為人壽保險(xiǎn)另一個(gè)主要銷售渠道，但同時(shí)，各保險(xiǎn)公司應(yīng)該清醒地認(rèn)識(shí)到，銀行保險(xiǎn)不是零風(fēng)險(xiǎn)，由于保險(xiǎn)公司在內(nèi)部控制管理制度方面的滯后性，目前有些問(wèn)題已經(jīng)暴露，如經(jīng)營(yíng)效益風(fēng)險(xiǎn)、資金回報(bào)風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)負(fù)債匹配風(fēng)險(xiǎn)、違規(guī)操作和誤導(dǎo)宣傳等事件也時(shí)有發(fā)生，必須引起保險(xiǎn)公司的高度重視，同時(shí)加快制定相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制管理規(guī)定。銀行保險(xiǎn)注重的是品牌形象和誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，保險(xiǎn)公司要嚴(yán)格依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，塑造自己穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、合法守規(guī)的品牌形象，形成自己值得信賴的品牌優(yōu)勢(shì)。銀行保險(xiǎn)需要強(qiáng)調(diào)的是加強(qiáng)人才培養(yǎng)和培訓(xùn)，保險(xiǎn)公司必須加強(qiáng)培訓(xùn)內(nèi)容和時(shí)間。銀行保險(xiǎn)的核心產(chǎn)品是服務(wù)，服務(wù)質(zhì)量是決定銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)成敗的關(guān)鍵所在。

六、以效益為中心，用內(nèi)控制度管控公司所有經(jīng)營(yíng)行為

保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值的最大化，這就需要保險(xiǎn)公司對(duì)其分支公司的管理層進(jìn)行監(jiān)督，保證分支公司的管理層能夠按照公司的既定目標(biāo)履行職責(zé)，有序、有效地開(kāi)展業(yè)務(wù)，確保公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)能夠得以實(shí)現(xiàn)。以實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值的最大化為基礎(chǔ)的管理是一個(gè)綜合的管理工具，它可以用來(lái)推動(dòng)創(chuàng)造價(jià)值的觀念深入到公司一線員工中去，用效益的觀點(diǎn)，通過(guò)內(nèi)部控制管理制度和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)施，監(jiān)督和控制公司管理層的所有經(jīng)營(yíng)行為。內(nèi)部控制管理制度是保證保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)效益的實(shí)現(xiàn)，而分支公司的管理層既是相關(guān)制度的制定者，又是執(zhí)行者，其經(jīng)營(yíng)行為直接影響內(nèi)部控制管理制度的執(zhí)行績(jī)效。

第5篇：公司監(jiān)管論文范文

1.檢修戰(zhàn)線不斷延伸隨著大渡河流域梯級(jí)水電站的相繼投產(chǎn)，檢修公司所承擔(dān)的工作將由兩廠四站進(jìn)一步向大渡河流域梯級(jí)電站延伸，戰(zhàn)線不斷拉長(zhǎng)，任務(wù)逐漸倍增。水電站設(shè)備不同于其他行業(yè)，幾乎檢修任務(wù)都集中在枯水期，枯水期時(shí)就面臨幾乎所有電站同時(shí)施工的情況，點(diǎn)多面廣、人員分散、管理力量薄弱將常態(tài)化，水電站檢修經(jīng)常出現(xiàn)搶工期、搶進(jìn)度、搶發(fā)電現(xiàn)象，也將成為檢修公司安全管理的難題。同時(shí)，新投產(chǎn)電站大量采用新技術(shù)、新工藝，檢修人員又面臨新設(shè)備、新環(huán)境考驗(yàn)，安全隱患無(wú)處不在，使檢修公司成為電力生產(chǎn)系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)最高的單位之一。

2.小作業(yè)面管理難度加大水電站設(shè)備檢修是多班組、多工種共同配合，交叉作業(yè)多，協(xié)調(diào)難管理度大。檢修項(xiàng)目常常分成若干個(gè)小作業(yè)面，企業(yè)安全管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，就需要保證每一個(gè)小作業(yè)面每一次都安全作業(yè)。小作業(yè)面臨許多管理難題，一是點(diǎn)多、面廣、人員少，安全監(jiān)管難度大，對(duì)作業(yè)人員自身安全意識(shí)、責(zé)任意識(shí)要求較高；二是對(duì)班組長(zhǎng)要求較高，需要班組長(zhǎng)有明確的班組管理思路，下移安全管理重心，做好安全細(xì)節(jié)管控，落實(shí)管理責(zé)任及預(yù)防措施。

3.人員素質(zhì)參差不齊目前，檢修公司在崗職工456人，35歲及以下121人，35歲～45歲229人，45歲以上106人。35歲以下以新近大學(xué)生為主，有較好的理論基礎(chǔ)，但工作時(shí)間短，技能水平、操作能力欠缺，工作經(jīng)驗(yàn)不足；35～45歲職工中，低學(xué)歷較多，且部分為轉(zhuǎn)崗職工，因之前從事工作和專業(yè)的不同，水電站檢修知識(shí)匱乏，又缺乏學(xué)習(xí)動(dòng)力和工作熱情，成才較慢，短時(shí)間內(nèi)難以獨(dú)當(dāng)一面；45歲以上職工雖然工作經(jīng)驗(yàn)豐富，但由于個(gè)人發(fā)展前景原因，對(duì)新技術(shù)、新設(shè)備、新環(huán)境接受能力較差，工作動(dòng)力不足。勞務(wù)派駐工大部分學(xué)歷偏低、安全意識(shí)淡薄、技能欠缺，且人員流動(dòng)性大；另一部分學(xué)歷高、技能強(qiáng)的派駐工，出于工作環(huán)境、薪酬及個(gè)人職業(yè)規(guī)劃等原因考慮，在國(guó)內(nèi)水電站大量投產(chǎn)的沖擊下，造成人才嚴(yán)重流失?？傊瑒趧?wù)派駐工人員流動(dòng)較大，使安全風(fēng)險(xiǎn)加大。

4.對(duì)外工程安全管理難度大對(duì)外工程，面臨陌生地質(zhì)條件、陌生環(huán)境、陌生設(shè)備，導(dǎo)致危險(xiǎn)源分析不全面，設(shè)備運(yùn)行狀況了解不透徹、當(dāng)?shù)亟煌ǖ乩砻耧L(fēng)民俗不了解，使安全風(fēng)險(xiǎn)倍增。同時(shí)對(duì)外工程存在安全責(zé)任意識(shí)淡薄、制度執(zhí)行不到位、安全監(jiān)管力量薄弱、隱患排查不徹底等安全管理薄弱環(huán)節(jié)。高強(qiáng)度、長(zhǎng)期奔波的工作可能造成職工情緒波動(dòng)和身心疲憊，職工的技能水平不能滿足快速增長(zhǎng)的檢修任務(wù)的需要，都給安全生產(chǎn)埋下了安全隱患，安全管理面臨巨大的壓力。

5.外委工程管理不嚴(yán)隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，社會(huì)分工的不斷細(xì)化，各專業(yè)不斷精細(xì)化，因此越來(lái)越多的檢修、施工項(xiàng)目將轉(zhuǎn)包給其他專業(yè)的施工單位，問(wèn)題隨之產(chǎn)生題。外委單位安全理念、管理水平、人員素質(zhì)層次不齊，一是缺乏對(duì)施工單位嚴(yán)格的審查制度。外委工程要重視施工單位的選擇，對(duì)施工單位的專業(yè)程度、企業(yè)資質(zhì)、人員資質(zhì)、設(shè)施等情況的審查。二是缺乏對(duì)施工單位工程安全措施的審核。對(duì)安全措施審核不嚴(yán)，安全措施是否全面、細(xì)致，施工方案是否科學(xué)、合理，導(dǎo)致施工單位盲目施工，安全風(fēng)險(xiǎn)加大。三是缺乏與施工單位協(xié)調(diào)機(jī)制，外委工程應(yīng)有完善的制度約束，包含安全管理協(xié)調(diào)。四是缺乏施工過(guò)程監(jiān)督，有無(wú)專人全程監(jiān)督，直接體現(xiàn)了安全管理重視程度和管理水平。若所有事項(xiàng)全由施工單位處理，這不僅會(huì)產(chǎn)生質(zhì)量缺陷，而且還為生產(chǎn)事故創(chuàng)造了條件。

6.地質(zhì)災(zāi)害頻發(fā)水電站大多處于深山峽谷之中，地質(zhì)環(huán)境復(fù)雜，山體穩(wěn)不定，汛期滑坡、塌方、泥石流、路面沉降坍塌等頻發(fā)，枯水期牲畜踩踏、狂風(fēng)呼嘯都會(huì)使山石滾落，造成落石傷人，給正常的生產(chǎn)活動(dòng)及交通帶來(lái)極大的風(fēng)險(xiǎn)。其次，西南地區(qū)是我國(guó)地震高發(fā)區(qū)域，地震會(huì)給壩體、廠房、辦公樓、宿舍樓造成嚴(yán)重破壞，同時(shí)地震會(huì)造成山體松動(dòng)，滾石頻頻，造成交通中斷，補(bǔ)給困難，給企業(yè)的帶來(lái)極大的安全風(fēng)險(xiǎn)。

二、針對(duì)新形勢(shì)采取的措施

1.科學(xué)的安全管理理念大渡河流域水電站的陸續(xù)投產(chǎn)，安全管理難度增加，要從科學(xué)的安全管理方法著手，重視完善安全生產(chǎn)“五要素”，即安全文化、安全法制、安全生產(chǎn)責(zé)任制、安全科技、安全投入，只有處理好這五個(gè)要素才能應(yīng)對(duì)不斷延伸的檢修戰(zhàn)線。安全文化是安全生產(chǎn)工作的基礎(chǔ)，建設(shè)安全文化，加強(qiáng)安全宣傳教育工作，普及安全常識(shí)，要確立具有自己特色的安全生產(chǎn)管理原則，落實(shí)各種事故防范措施，加強(qiáng)職工培訓(xùn)，確立“四不傷害”的安全生產(chǎn)理念，使安全要正真的做到警鐘長(zhǎng)鳴，居安思危。安全法制是指依照國(guó)家法律法規(guī)健全完善企業(yè)安全生產(chǎn)規(guī)章制度，將切實(shí)可行的方法措施上升為制度，做到有章可循、有章必循、違章必究，充分體現(xiàn)安全管理的嚴(yán)肅性和權(quán)威性。安全生產(chǎn)責(zé)任制，建立嚴(yán)格、科學(xué)的安全生產(chǎn)責(zé)任制體系，層層落實(shí)，強(qiáng)化行政問(wèn)責(zé)制，嚴(yán)格執(zhí)行責(zé)任追究制。安全科技是實(shí)現(xiàn)安全生產(chǎn)的手段。安全需要科技的支撐，實(shí)現(xiàn)科技興安是企業(yè)應(yīng)有的認(rèn)識(shí)。利用科技手段、技術(shù)改造，消除安全隱患，完善安全防護(hù)設(shè)施，鞏固和提升本質(zhì)安全水平。安全投入是保證安全生產(chǎn)必須的經(jīng)費(fèi)。安全生產(chǎn)的實(shí)現(xiàn)要靠投入的保障作為基礎(chǔ)，提高企業(yè)安全水平，需要成本，這成本既是代價(jià)也是效益。

2.加強(qiáng)小作業(yè)面安全管控加強(qiáng)小作業(yè)面安全管控就要提升對(duì)班組長(zhǎng)素質(zhì)要求：一是自身安全意識(shí)、安全技能過(guò)硬，責(zé)任心強(qiáng)；二是班組安全管理思路清晰，堅(jiān)持原則；三是內(nèi)外協(xié)調(diào)能力突出。能及時(shí)、準(zhǔn)確的處理工作中的各種問(wèn)題。四是具有較強(qiáng)的洞察力，能隨時(shí)掌握班組人員思想動(dòng)態(tài)和班組安全管理的問(wèn)題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并采取有效措施。

3.提高員工素質(zhì)提高員工素質(zhì)，一是要針對(duì)不同年齡員工的不同需求，制定有針對(duì)性的培訓(xùn)計(jì)劃和激勵(lì)措施，調(diào)動(dòng)各個(gè)年齡層次員工工作積極性。二是完善用人管理機(jī)制。在招收人才時(shí)要抓好源頭，重視綜合素質(zhì)考察，嚴(yán)把進(jìn)人關(guān)，并完善淘汰機(jī)制，每年進(jìn)行一次全面的考核測(cè)評(píng)，淘汰不合格的人，剔除害群之馬。同時(shí)采取建立平等用人機(jī)制、提高薪酬等措施，留住技能人才。三是以企業(yè)文化為依托，加強(qiáng)安全宣傳教育，普及安全知識(shí)，營(yíng)造員工的敬業(yè)精神和奉獻(xiàn)意識(shí)，提高員工的執(zhí)行力。四是加強(qiáng)員工培訓(xùn)，針對(duì)每個(gè)人的不同特點(diǎn)，制定有針對(duì)性的培訓(xùn)計(jì)劃，不斷提高員工的綜合素質(zhì)和安全技能，尤其是突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)能力，和應(yīng)急預(yù)案的演練，使員工掌握緊急情況的處理方法，及時(shí)消除安全危險(xiǎn)因素，將影響和損失降至最小。

4.加強(qiáng)對(duì)外工程管理措施加強(qiáng)對(duì)外工程管理，首先在對(duì)外項(xiàng)目選擇時(shí)，充分考慮工程的安全風(fēng)險(xiǎn)與效益之間的平衡優(yōu)先選擇安全風(fēng)險(xiǎn)小、效益好、生活條件好的項(xiàng)目。其次要嚴(yán)格項(xiàng)目經(jīng)理選拔機(jī)制，明確項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)具備的條件、素質(zhì)、能力，能勝任項(xiàng)目的安全管理要求。最后，建立定對(duì)外工程安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)匯報(bào)制度，充分排查設(shè)備狀況、地質(zhì)條件、交通情況、民風(fēng)民俗、住宿伙食等方面的隱患，將現(xiàn)狀和采取的措施及時(shí)匯報(bào)安全管理部門，形成對(duì)外工程遠(yuǎn)程安全監(jiān)控機(jī)制。

5.加強(qiáng)外委工程監(jiān)管措施一是建立施工單位評(píng)價(jià)機(jī)制。對(duì)施工單位的企業(yè)資質(zhì)、專業(yè)水平、技術(shù)力量、設(shè)備狀況、管理水平等進(jìn)行全面的審查和評(píng)價(jià)，嚴(yán)把審查關(guān)，確保施工單位有能力安全、高效的完成工程。二是強(qiáng)化過(guò)程監(jiān)督。實(shí)行內(nèi)外無(wú)差別化管理，加強(qiáng)監(jiān)督過(guò)程控制，委托安全意識(shí)高、責(zé)任心強(qiáng)、有扎實(shí)專業(yè)基礎(chǔ)的人員進(jìn)行全程監(jiān)護(hù)，督促施工單位落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制、落實(shí)安全措施、查找整改安全隱患。三是強(qiáng)化人員管理。確保施工單位特殊工種持證上崗，如：起重司機(jī)司索、電焊工、電工等。確保不懂不作業(yè)，不持證不上崗，操作證按期復(fù)審，強(qiáng)化對(duì)技術(shù)人員的安全施工管理。

6.地質(zhì)災(zāi)害一是對(duì)地質(zhì)災(zāi)害進(jìn)行危險(xiǎn)性評(píng)估。每到一座新電站，首先向電廠管理方了解當(dāng)?shù)氐牡刭|(zhì)條件、民風(fēng)民俗，掌握泥石流、滑坡、落石、氣象、民風(fēng)等危險(xiǎn)地方，對(duì)危險(xiǎn)程度進(jìn)行分級(jí)。二是積極采取措施，避讓危險(xiǎn)地段，減少在地質(zhì)災(zāi)害危險(xiǎn)地停留時(shí)間，合并用車減少交通風(fēng)險(xiǎn)。三是建立地質(zhì)災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案，利用當(dāng)?shù)氐牡刭|(zhì)災(zāi)害監(jiān)測(cè)系統(tǒng)及預(yù)報(bào)預(yù)警系統(tǒng)，及時(shí)掌握災(zāi)害情況，加強(qiáng)應(yīng)急預(yù)案演練，提高地質(zhì)災(zāi)害應(yīng)急處理能力。

三、結(jié)束語(yǔ)

第6篇：公司監(jiān)管論文范文

隨著國(guó)際形勢(shì)的變化和國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展,中國(guó)石油企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生了重大變化,這不僅為中國(guó)的石油企業(yè)提供了機(jī)遇,同時(shí)也帶來(lái)了諸多風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)石油企業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮著重要作用,任何風(fēng)險(xiǎn)都可能導(dǎo)致國(guó)家經(jīng)濟(jì)受到重大影響,因此石油企業(yè)提高投資決策管理意識(shí)、加強(qiáng)項(xiàng)目投資決策管理工作勢(shì)在必行。而適當(dāng)參考借鑒國(guó)外石油公司科學(xué)的項(xiàng)目投資決策管理經(jīng)驗(yàn),能使企業(yè)少走彎路,快速成長(zhǎng)。

二、項(xiàng)目管理重在投資決策管理

20世紀(jì)90年代以來(lái),隨著信息技術(shù)的迅速發(fā)展,國(guó)際著名石油工程公司在項(xiàng)目管理上日益顯現(xiàn)出集成化、系統(tǒng)化、知識(shí)化和合作化趨勢(shì),重點(diǎn)在項(xiàng)目投資決策管理。

全面的項(xiàng)目管理系統(tǒng)集成。所謂項(xiàng)目管理集成化就是利用項(xiàng)目管理的系統(tǒng)方法、模型、工具對(duì)項(xiàng)目相關(guān)資源進(jìn)行系統(tǒng)整合,并達(dá)到項(xiàng)目設(shè)定的具體目標(biāo)和投資效益最大化的過(guò)程。在完成了其設(shè)計(jì)、采購(gòu)和施工管理業(yè)務(wù)流程集成的基礎(chǔ)上,按照項(xiàng)目管理集成的要求,進(jìn)行業(yè)務(wù)流程重組,建立以工程數(shù)據(jù)庫(kù)和管理數(shù)據(jù)庫(kù)為基礎(chǔ),圍繞進(jìn)度、費(fèi)用、資源、質(zhì)量等項(xiàng)目管理要素的集成化項(xiàng)目管理系統(tǒng)平臺(tái),使項(xiàng)目資源價(jià)值提升能力進(jìn)一步提高,使核心競(jìng)爭(zhēng)力得以加強(qiáng),充分顯示出工程公司作為資源整合型企業(yè)的優(yōu)勢(shì)。

在集成化的項(xiàng)目管理系統(tǒng)中,設(shè)計(jì)的過(guò)程實(shí)際上被視為采購(gòu)和施工業(yè)務(wù)的計(jì)劃過(guò)程,采購(gòu)實(shí)際上是在全球資源市場(chǎng)上通過(guò)投資進(jìn)行資源優(yōu)化選取和配置的過(guò)程,而施工則是資源投入的利用過(guò)程。由于設(shè)計(jì)的特殊地位,它是連接專利技術(shù)和采購(gòu)及施工的橋梁,所以,國(guó)際大型石油公司一般均是以設(shè)計(jì)為主體,處處體現(xiàn)為后續(xù)采購(gòu)和施工而設(shè)計(jì)的一體化項(xiàng)目集成管理的思路。通過(guò)項(xiàng)目的集成化管理,在資源整合、優(yōu)化方面的優(yōu)勢(shì)得以顯示。

在石油工程項(xiàng)目管理中,系統(tǒng)方法是最基本的思想方法和工作方法。主要體現(xiàn)在使用系統(tǒng)分析方法,對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行單元分解。項(xiàng)目分解后,采用成熟的網(wǎng)絡(luò)方法或橫道圖方法進(jìn)行計(jì)劃安排,加以進(jìn)度控制與質(zhì)量檢核,以實(shí)現(xiàn)投資效益的最大化。

由于項(xiàng)目管理的系統(tǒng)性,使得各種技術(shù)工作、管理工作和職能工作之間越來(lái)越趨向于互相交叉。故在組建項(xiàng)目管理群體時(shí),總承包公司就特別注重項(xiàng)目管理班子在知識(shí)上互相滲透,能力上互相補(bǔ)充;同時(shí)也強(qiáng)調(diào)“通才”的知識(shí)型管理者的培訓(xùn)。管理者不僅要精通一般的項(xiàng)目管理知識(shí),重要的是要具備項(xiàng)目投資決策方面的能力。

在提倡多學(xué)科協(xié)同工作、不斷改善和提高內(nèi)部組織和管理水平的同時(shí),油公司之間應(yīng)在新技術(shù)應(yīng)用方面加強(qiáng)聯(lián)盟。這些實(shí)際上都是投資決策管理的需要。在技術(shù)開(kāi)發(fā)和應(yīng)用方面,重視和發(fā)展多學(xué)科之間的協(xié)同工作,重視研究與生產(chǎn)相結(jié)合,重視學(xué)科之間、部門之間、公司之間的多種聯(lián)合與合作。從油公司與外部的關(guān)系來(lái)看,油公司對(duì)專業(yè)技術(shù)服務(wù)公司的領(lǐng)帶性表現(xiàn)得越來(lái)越強(qiáng)。

三、項(xiàng)目投資決策管理重在評(píng)價(jià)

1、重視階段評(píng)價(jià)及事前決策

國(guó)外石油公司普遍重視事前決策,大到一個(gè)重大勘探確立,小到一口井是否需要完井,都要事前決策。決策的依據(jù)是后續(xù)投入的效益,而不是前期投入的多少。無(wú)論前期投入多少,只要后續(xù)投入的效益合乎要求就會(huì)繼續(xù)投入,達(dá)不到預(yù)期效益就不再投入。對(duì)后續(xù)投入的決策是建立在對(duì)前期工作階段效果進(jìn)行評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上的。這樣做,非常符合油氣勘探與開(kāi)發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)性特點(diǎn),也充分反映了國(guó)外石油公司務(wù)實(shí)的作風(fēng)。

2、投資決策的主要評(píng)價(jià)指標(biāo)

(1)財(cái)務(wù)指標(biāo)

財(cái)務(wù)指標(biāo)是以貨幣形式表現(xiàn)公司經(jīng)營(yíng)狀況和業(yè)績(jī)的綜合性指標(biāo)。使用財(cái)務(wù)指標(biāo)評(píng)價(jià)公司的投資活動(dòng),主要是透過(guò)公司經(jīng)營(yíng)和業(yè)績(jī)表現(xiàn)來(lái)反映新增投資對(duì)于公司效益提高、經(jīng)營(yíng)狀況改善等方面產(chǎn)生的效果,考察投資的有效性。國(guó)際大石油公司投資評(píng)價(jià)的主要財(cái)務(wù)指標(biāo)包括:平均占用資本回報(bào)率、股東回報(bào)率、平均加權(quán)資金成本、資產(chǎn)負(fù)債率等。

(2)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)

經(jīng)營(yíng)指標(biāo)是以實(shí)物量及其變化率的形式從不同方面反映公司經(jīng)營(yíng)狀況與業(yè)績(jī),直接考察投資有效性的指標(biāo)。評(píng)價(jià)投資決策效果的主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)包括:油氣產(chǎn)量增長(zhǎng)率、儲(chǔ)量增長(zhǎng)率、儲(chǔ)量替代率、儲(chǔ)采化、儲(chǔ)量替代成本、原油綜合成本、煉油能力、原油加工量、開(kāi)工率、油品銷售量、油品市場(chǎng)份額、化工產(chǎn)品產(chǎn)量與銷售量、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)比例等。

四、國(guó)內(nèi)外石油公司的投資決策程序比較

首先,公司的高級(jí)管理層組織有關(guān)部門對(duì)包括全球政治、經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)、技術(shù)以及社會(huì)等在內(nèi)的投資環(huán)境及變化趨勢(shì)進(jìn)行深入分析,同時(shí)結(jié)合公司的中長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)、戰(zhàn)略規(guī)劃以及公司的技術(shù)優(yōu)勢(shì)、財(cái)務(wù)能力等情況,制定出公司的未來(lái)5年的總體投資規(guī)劃和投資目標(biāo),以及規(guī)劃編制的基本評(píng)價(jià)參數(shù)。第二,各地區(qū)(專業(yè))公司根據(jù)公司的總體目標(biāo)和參數(shù)制定各自的年度業(yè)務(wù)投資計(jì)劃和資金預(yù)算方案報(bào)批。第三,公司規(guī)劃計(jì)劃部門對(duì)各地區(qū)(專業(yè))公司上報(bào)的所有項(xiàng)目進(jìn)行匯總,并按投資效益分類排隊(duì),優(yōu)化篩選,找出符合公司發(fā)展目標(biāo)的最優(yōu)項(xiàng)目組合形成年度投資計(jì)劃草案,并提交董事會(huì)審批。第四,公司執(zhí)行委員會(huì)和董事會(huì)對(duì)規(guī)劃計(jì)劃部門提交的年度投資計(jì)劃進(jìn)行審議后,形成公司的正式年度投資計(jì)劃并下達(dá)到各地區(qū)(專業(yè))公司執(zhí)行。

在投資計(jì)劃的制定和管理程序上,我國(guó)石油公司與國(guó)外石油公司基本類似,但也存在一定的差異:下屬公司編制投資計(jì)劃的基點(diǎn)存在差異國(guó)外石油公司的各專業(yè)公司和地區(qū)公司是圍繞總公司制定的投資方向、規(guī)模、結(jié)構(gòu)、目標(biāo)、參數(shù),提

出各自業(yè)務(wù)范圍內(nèi)滿足上述要求的具體投資機(jī)會(huì)與計(jì)劃,供公司總部篩選。他們的投資計(jì)劃不是反映各自自身發(fā)展的需要,而是公司整體發(fā)展的要求,不存在各下屬公司投資需求之間的矛盾、各地區(qū)公司的投資需求之間的矛盾、各地區(qū)公司的投資需求與公司總體投資限度之間的矛盾,因此消除了協(xié)調(diào)各地區(qū)公司之間投資需求的難度。 在投資計(jì)劃的靈活性方面存在差異:國(guó)際大石油公司在制定投資規(guī)劃的過(guò)程中,還根據(jù)對(duì)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的分析預(yù)測(cè),制定出多套年度投資方案以供備用。相對(duì)來(lái)講,我國(guó)石油公司的投資計(jì)劃比較單一、固定,對(duì)環(huán)境變化的適應(yīng)速度較慢。

在規(guī)劃的滾動(dòng)制定方面存在差異國(guó)際大石油公司每隔2-3年要根據(jù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化及規(guī)劃執(zhí)行中出現(xiàn)的情況,對(duì)規(guī)劃目標(biāo)、參數(shù)、項(xiàng)目進(jìn)行一次調(diào)整;規(guī)劃周期為3-5年,公司的年度投資計(jì)劃以此為滾動(dòng)調(diào)整的依據(jù),投資規(guī)劃中包括了下一年度的投資計(jì)劃。我國(guó)的石油公司一般規(guī)劃期是5年,與國(guó)家發(fā)展規(guī)劃周期吻合;由于規(guī)劃滾動(dòng)調(diào)整不夠及時(shí),往往會(huì)出現(xiàn)規(guī)劃執(zhí)行過(guò)程中與原來(lái)的估計(jì)偏差過(guò)大的情況。目前國(guó)內(nèi)大石油公司已開(kāi)始嘗試編制滾動(dòng)規(guī)劃。

對(duì)投資效果評(píng)價(jià)的深入程度不同國(guó)際大石油公司在投資計(jì)劃實(shí)施過(guò)程中,規(guī)劃計(jì)劃部門和審計(jì)部門會(huì)定期赴各地區(qū)公司檢查投資項(xiàng)目的實(shí)際進(jìn)展情況,審計(jì)資金的使用情況,并于年底會(huì)同各財(cái)務(wù)等相關(guān)部門對(duì)當(dāng)年的投資計(jì)劃實(shí)施情況和實(shí)施效果進(jìn)行深入分析,為下一年度投資計(jì)劃的調(diào)整提供依據(jù)。

第7篇：公司監(jiān)管論文范文

建立健全建筑工程質(zhì)量管理體系。

（1）建筑工程質(zhì)量管理必須有章可循，所以要精心編制建筑工程質(zhì)量管理?xiàng)l例和方法，與合同、項(xiàng)目細(xì)則相呼應(yīng)，以保證建筑工程質(zhì)量的高品質(zhì)。同時(shí)建筑工程質(zhì)量管理?xiàng)l例的編制是質(zhì)量管理的根本和基礎(chǔ)。一般來(lái)說(shuō)建筑工程質(zhì)量管理?xiàng)l例的編制由六個(gè)部分組成：首先要確定施工的目標(biāo)和最終計(jì)劃；其次要明確施工的具體工作流程和工作注意事項(xiàng)；再次要為施工隊(duì)提供工程建筑所需要的物料，明確施工人員的權(quán)利和責(zé)任；然后以建筑目標(biāo)為出發(fā)點(diǎn)來(lái)設(shè)立施工檢查辦法，并進(jìn)行有效的質(zhì)量監(jiān)督；再然后要對(duì)可以預(yù)見(jiàn)的工程突發(fā)事件提出應(yīng)對(duì)方式；最后按照預(yù)定的規(guī)劃進(jìn)入施工的前期小規(guī)模試驗(yàn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，以保證整個(gè)施工項(xiàng)目的順利進(jìn)行；

（2）加大建筑工程質(zhì)量的監(jiān)管力度。建筑工程質(zhì)量不僅僅是管理部門的職責(zé)，同時(shí)和企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)、質(zhì)監(jiān)、監(jiān)理都有很大的關(guān)系。項(xiàng)目部門、施工部門要嚴(yán)格按照質(zhì)量管理?xiàng)l例進(jìn)行管理和施工來(lái)保證建筑工程質(zhì)量的穩(wěn)定和符合既定標(biāo)準(zhǔn)。但這些還不能達(dá)到科學(xué)化管理的水平，僅僅靠自律是不能保證建筑工程質(zhì)量管理的效果，就需要企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)提高對(duì)建筑工程質(zhì)量管理這一環(huán)節(jié)的重視，同時(shí)質(zhì)監(jiān)、監(jiān)理等部門也要對(duì)質(zhì)量管理?xiàng)l例的內(nèi)容進(jìn)行審核，對(duì)具體施工進(jìn)行監(jiān)察，以構(gòu)建質(zhì)量管理體系的牢固框架。真正把用戶生命財(cái)產(chǎn)安全和滿意度作為質(zhì)量管理的終極目標(biāo)，把履行職責(zé)和監(jiān)管義務(wù)作為使命；第三，建筑工程的質(zhì)量控制。

建筑工程的質(zhì)量管理要求直接體現(xiàn)于工程項(xiàng)目的合同及相關(guān)文件中，在這些文件的簽訂時(shí)，一定要將質(zhì)量控制的具體方法細(xì)則和章程列舉出來(lái)，在實(shí)施質(zhì)量管理的過(guò)程中，以合同為導(dǎo)向，按照合同中明確規(guī)定的管理方法和模式進(jìn)行質(zhì)量管理，而不能借用、亂用其他方法進(jìn)行管理。一般來(lái)說(shuō)，建筑工程質(zhì)量的控制分為三個(gè)階段：事前控制，事中控制和事后控制，對(duì)每一個(gè)階段都要有詳盡的管理計(jì)劃和處理原則。

建筑工程質(zhì)量管理的信息化。

信息化管理不僅能促進(jìn)管理水平的提升，而且對(duì)管理效率也有很大裨益。在建筑工程質(zhì)量管理進(jìn)程中，要大力提高信息化手段的應(yīng)用，以從硬件上保證建筑工程質(zhì)量管理的高效準(zhǔn)確。

（1）借助電腦、網(wǎng)絡(luò)等現(xiàn)代化的信息媒介來(lái)改善現(xiàn)有的建筑工程質(zhì)量管理監(jiān)管體系。通過(guò)這一公開(kāi)化的信息平臺(tái)，使更多的人了解建筑工程質(zhì)量的重要性——直接關(guān)乎人民的生命財(cái)產(chǎn)安全，同時(shí)可以了解國(guó)家相關(guān)監(jiān)管部門的具體工作，從而有利于監(jiān)管機(jī)關(guān)依法辦事的效率，可以促進(jìn)監(jiān)管工作的規(guī)范，進(jìn)一步使相關(guān)部門對(duì)建筑工程質(zhì)量的監(jiān)管工作落到實(shí)處，有效的提高建筑工程質(zhì)量的穩(wěn)定性和達(dá)標(biāo)率，最終保障人民的合法權(quán)利不受侵害；

（2）運(yùn)用先進(jìn)的管理手段，促進(jìn)信息化技術(shù)的普及和發(fā)展。隨著社會(huì)的進(jìn)步和科技的發(fā)展，一系列現(xiàn)代化的科學(xué)技術(shù)在不斷地出現(xiàn)，在當(dāng)前國(guó)外很多建筑企業(yè)運(yùn)用高科技新技術(shù)對(duì)我國(guó)本土建筑企業(yè)造成了相當(dāng)大的沖擊和影響。那么我國(guó)建筑企業(yè)在質(zhì)量管理上一方面要引進(jìn)學(xué)習(xí)國(guó)外先進(jìn)的質(zhì)量管理技術(shù)、辦公軟件和相關(guān)計(jì)算機(jī)應(yīng)用，推行無(wú)紙化辦公、數(shù)字化辦公，提高管理水平和效率；另一方面我國(guó)建筑企業(yè)要結(jié)合國(guó)情及自身發(fā)展?fàn)顩r，切實(shí)有效的探索出符合本企業(yè)的信息化的先進(jìn)的管理方法和模式。

加大對(duì)建筑工程質(zhì)量管理的知識(shí)普及力度。

（1）采用不同的學(xué)習(xí)方式，如短期速成培訓(xùn)、定期的長(zhǎng)期培訓(xùn)等方式，加大對(duì)建筑工程質(zhì)量監(jiān)管部門工作人員的職業(yè)素養(yǎng)培訓(xùn)力度，遵循循序漸進(jìn)的學(xué)習(xí)模式不斷提高工作人員的管理知識(shí)和職業(yè)素養(yǎng)，提高對(duì)工程質(zhì)量重要性的認(rèn)識(shí)，從而在實(shí)踐工作中能夠自覺(jué)、自愿、積極的嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)辦事，提高對(duì)工程質(zhì)量監(jiān)管的效果，從而使建筑工程質(zhì)量得以保證；

第8篇：公司監(jiān)管論文范文

摘要：核心員工具備難以替代的才能，掌握企業(yè)的核心事務(wù)，控制著關(guān)鍵資源，在企業(yè)中的地位舉足輕重，面對(duì)去意已決的核心員工，企業(yè)要在充分了解離職核心員工的價(jià)值的基礎(chǔ)上，借鑒知名公司的做法，結(jié)合自身情況，對(duì)離職核心員工進(jìn)行良好的關(guān)系管理，與之保持良好的關(guān)系，讓他們?nèi)俗咝牧?，繼續(xù)發(fā)揮他們的價(jià)值。

關(guān)鍵詞：離職;核心員工;關(guān)系管理

1離職核心員工的價(jià)值

核心員工具有完善的專業(yè)知識(shí)，具備特殊的或是難以替代的才能，掌握企業(yè)的核心事務(wù)，控制關(guān)鍵資源，在企業(yè)中的地位舉足輕重，不僅影響著企業(yè)的工作進(jìn)程，還關(guān)系到團(tuán)隊(duì)的凝聚力。核心員工離職，會(huì)給企業(yè)帶來(lái)巨大的成本損失、影響到企業(yè)的整體發(fā)展規(guī)劃、造成更多的人動(dòng)、削弱企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。

1．1中肯的意見(jiàn)來(lái)源

核心員工對(duì)企業(yè)的戰(zhàn)略、管理、運(yùn)作以及文化等有深刻并獨(dú)到的見(jiàn)解，并且核心員工也與企業(yè)建立了一定的感情，通過(guò)離職前的懇談，他們會(huì)指出企業(yè)存在的問(wèn)題，并提出其對(duì)企業(yè)的建議和看法，以幫助企業(yè)改進(jìn)和發(fā)展。

1．2高效的信息來(lái)源

核心員工具有相當(dāng)豐富的知識(shí)素養(yǎng)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，往往會(huì)繼續(xù)在行業(yè)內(nèi)發(fā)展，會(huì)掌握大量寶貴的專業(yè)信息，企業(yè)通過(guò)對(duì)其的關(guān)系管理，能夠獲得新趨勢(shì)、新技術(shù)以及對(duì)手的動(dòng)態(tài)等信息，以保證企業(yè)能緊跟市場(chǎng)和技術(shù)潮流，抓住寶貴的投資機(jī)會(huì)。其次，他們可以結(jié)合現(xiàn)供職崗位的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)和感受，對(duì)原公司的內(nèi)部管理和運(yùn)作提出寶貴的改進(jìn)建議。

1．3可靠的人才來(lái)源

離職核心員工是企業(yè)的人才儲(chǔ)備資源。首先，他們是公司未來(lái)再招聘最合適的人選。核心員工深刻了解企業(yè)文化，企業(yè)再次雇傭他們的成本為雇傭新員工的一半，而其生產(chǎn)率會(huì)比新員工高出40%左右，忠誠(chéng)度也會(huì)大大提高。其次，離職核心員工可以成為員工推薦人，為公司減少搜尋成本及招聘費(fèi)用。離職核心員工對(duì)企業(yè)的各方面有深入的了解，知道企業(yè)真正需要的人才類型，因而會(huì)找來(lái)合適的人選。

1．4積極的宣傳手段

企業(yè)同離職核心員工建立、保持良好的關(guān)系，能讓離職核心員工在樹(shù)立企業(yè)形象、宣揚(yáng)企業(yè)理念以及對(duì)外界評(píng)論采取行動(dòng)上發(fā)揮積極作用，有助于增強(qiáng)企業(yè)的聲譽(yù)，提高品牌與社會(huì)影響力，會(huì)為企業(yè)帶來(lái)滾滾的客源和財(cái)源。

2離職核心員工關(guān)系管理

離職核心員工具有很大的價(jià)值，為了更好地管理他們，發(fā)揮他們價(jià)值，企業(yè)要對(duì)其進(jìn)行關(guān)系管理，即在核心員工正式離開(kāi)企業(yè)后，仍然把他們看作是企業(yè)人力資源的一部分，關(guān)注其職業(yè)發(fā)展和動(dòng)態(tài)，保持和維護(hù)與他們的關(guān)系。

2．1知名企業(yè)的離職員工關(guān)系管理

2．1．1麥肯錫公司——建立名錄：一網(wǎng)打盡

麥肯錫咨詢公司將員工離職視為“畢業(yè)離?！?，并且講所有離職的“校友”的信息匯總成“麥肯錫校友錄”。麥肯錫的管理者深知，隨著這些離職咨詢師職業(yè)生涯的發(fā)展，他們將會(huì)成為公司潛在客戶，形成一大筆資源。事實(shí)證明，麥肯錫一直用于培育其遍布各行業(yè)的“畢業(yè)生網(wǎng)絡(luò)”的投資為公司帶來(lái)了巨大的回報(bào)。

2．1．2惠普公司——握手話別：陪送“嫁妝”

惠普（美國(guó)）公司有一家子公司對(duì)待跳槽的員工是：不指責(zé)、不強(qiáng)留，利索地放人，握手話別。一個(gè)離開(kāi)惠普出去創(chuàng)業(yè)的人說(shuō)：惠普每年要花不少錢用在人才培訓(xùn)上，有的人來(lái)惠普就是為了鍍金，學(xué)了本事待價(jià)而沽。對(duì)此，公司的管理層認(rèn)為，人家愿意來(lái)，說(shuō)明惠普有很大吸引力；人家想走，強(qiáng)留也不會(huì)安心。退一步說(shuō)，一些優(yōu)秀人才到外面去服務(wù)，也是惠普對(duì)社會(huì)的貢獻(xiàn)，符合惠普一貫堅(jiān)持的“互勝”精神。

2．1．3Bain公司——真心牽掛：人走心連

Bain公司專門設(shè)立了舊雇員關(guān)系管理主管，利用前雇員關(guān)系數(shù)據(jù)庫(kù)，跟蹤離職員工的職業(yè)生涯變化情況，不但包括他們職業(yè)生涯的變化信息，甚至還包括結(jié)婚生子之類的細(xì)節(jié)。公司于1985年創(chuàng)立“校友網(wǎng)絡(luò)”，“校友”經(jīng)常收到最新的校友錄，被邀請(qǐng)參加公司的各種活動(dòng)，而且每年收到兩次關(guān)于公司長(zhǎng)期發(fā)展、專業(yè)成就和校友們的個(gè)人業(yè)績(jī)的通訊。同時(shí)Bain公司還盡可能地幫助這些“校友”，讓他們能夠在職業(yè)生涯中獲得更大的成就。

2．1．4摩托羅拉——不記前嫌：好馬回頭

鑒于前雇員已經(jīng)熟悉企業(yè)文化、公司業(yè)務(wù)，較之新進(jìn)員工能降低招聘和培養(yǎng)成本，摩托羅拉非常重視好馬的回頭，為此有一套非?？茖W(xué)完備的“回聘”制度。“回聘”是為了給擁有公司需要的工作知識(shí)和技能的前任員工提供工作機(jī)會(huì)。為了鼓勵(lì)“核心人才”的回槽，公司制定了的一套相應(yīng)的服務(wù)年限計(jì)算辦法。

2．1．5北大縱橫管理咨詢公司——真誠(chéng)挽留，關(guān)注發(fā)展

北大縱橫管理咨詢公司一般都會(huì)真誠(chéng)挽留想要離開(kāi)的員工，但同時(shí)也尊重他們的選擇。公司通過(guò)談話了解其離職的原因和對(duì)公司的看法，同時(shí)公司還經(jīng)常與他們保持聯(lián)系和交往，關(guān)心他們發(fā)展和去向。公司認(rèn)為離開(kāi)的員工里有很多是非常優(yōu)秀、有能力的人，和他們保持交往，會(huì)為公司帶來(lái)新的資源。

2．1．6IBM——熱情依舊，歡迎回來(lái)

IBM對(duì)于離職的員工，仍保留一份名單，人力資源部經(jīng)理會(huì)經(jīng)常保持跟他們的溝通、聊天，仔細(xì)傾聽(tīng)他們有價(jià)值的意見(jiàn)，關(guān)心他們離開(kāi)IBM后干得怎么樣，想不想回來(lái)，并沒(méi)有因?yàn)樗麄冸x開(kāi)IBM而對(duì)他們冷淡，在這種文化下，很多原來(lái)離開(kāi)的員工又重新回到了IBM，并且回來(lái)后又做得很成功。IBM認(rèn)為，從IBM離開(kāi)的員工出去干上幾年后會(huì)學(xué)到一些東西，如果他們?cè)敢饣豂BM，公司的門總是敞開(kāi)的，他們會(huì)增加新的價(jià)值。

2．1．7Intel公司——不拘形式，鼓勵(lì)回來(lái)

Intel的招聘不拘泥形式和對(duì)象，心胸博大、廣納英才。對(duì)每一個(gè)從公司離開(kāi)的人都有一次重復(fù)雇傭的機(jī)會(huì)，對(duì)離開(kāi)的優(yōu)秀員工，公司鼓勵(lì)他們回來(lái)繼續(xù)工作。

2．1．8北電網(wǎng)絡(luò)——保持聯(lián)絡(luò)，吸引“回歸”

從北電網(wǎng)絡(luò)辭職的人如果不是因?yàn)檫`反公司制度的原因，公司非常歡迎他們?cè)倩乇彪妬?lái)。為了吸引那些優(yōu)秀員工回北電，公司專門有一個(gè)”回歸“政策。

2．2離職核心員工關(guān)系管理

離職員工關(guān)系管理是指建立離職員工信息資料庫(kù)，與離職員工保持長(zhǎng)期穩(wěn)定的聯(lián)系，通過(guò)雙向的價(jià)值交換和個(gè)性化溝通，使其為企業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造價(jià)值。實(shí)施完善的離職員工關(guān)系管理，是發(fā)揮離職員工對(duì)企業(yè)價(jià)值的有效途徑。借鑒知名公司的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)離職核心員工的關(guān)系管理應(yīng)該要做到如下的幾方面。

2．2．1尊重核心員工，與其保持良好的關(guān)系

尊重核心員工的心理感受是管理人員必須重視的問(wèn)題。在雇用關(guān)系解除的過(guò)程中，企業(yè)對(duì)待離職核心員工的態(tài)度不僅會(huì)對(duì)這些員工產(chǎn)生影響，而且會(huì)直接影響到在職員工的情緒。如果企業(yè)粗暴無(wú)禮或者不尊重離職核心員工，那么，在職員工便有可能認(rèn)為企業(yè)是不可信的，員工和企業(yè)之間的關(guān)系也就不可能像企業(yè)所期待的那樣融洽和緊密。不僅如此，企業(yè)是否能夠妥善地處理與離職核心員工之間的關(guān)系，還會(huì)影響到企業(yè)在外部勞動(dòng)力市場(chǎng)上的聲譽(yù)，從而影響企業(yè)吸引優(yōu)秀求職者。

2．2．2建立定期面談制度

第一次離職面談是在核心員工離職時(shí)進(jìn)行，目的是消除其對(duì)企業(yè)的負(fù)面情緒；了解其對(duì)企業(yè)當(dāng)前管理方式、企業(yè)文化和目前激勵(lì)體系效度的評(píng)價(jià)；了解其對(duì)企業(yè)的工作環(huán)境以及內(nèi)部人際關(guān)系的看法，讓其對(duì)部門或公司層面需要改進(jìn)的部分提出建議；了解其對(duì)原崗位后續(xù)工作展開(kāi)的建議以及離職后個(gè)人職業(yè)生涯規(guī)劃等。

除第一次的離職面談外，企業(yè)應(yīng)和離職核心員工定期交流，以朋友的身份在各種輕松的場(chǎng)合進(jìn)行，談話內(nèi)容盡量寬泛，具有彈性，包括企業(yè)戰(zhàn)略、薪酬制度、市場(chǎng)信息、行業(yè)動(dòng)態(tài)等方面。利用離職員工面談?dòng)涗浛?，將所有面談的?nèi)容用規(guī)范化的文件表格保存下來(lái)，便于以后做周期性的統(tǒng)計(jì)，分析和改進(jìn)人力資源管理。

2．2．3為員工做好職業(yè)指導(dǎo)，幫助其尋找安全感

企業(yè)應(yīng)就離職核心員工的個(gè)性特征、興趣、職業(yè)需求，對(duì)其特長(zhǎng)和潛能做出正確的評(píng)價(jià)，幫助明確其職業(yè)發(fā)展藍(lán)圖。這為員工再次就業(yè)，找到合適的位置，增加職場(chǎng)安全感和加深對(duì)企業(yè)的感情都是非常有效的。

2．2．4保持長(zhǎng)期穩(wěn)定的聯(lián)系，進(jìn)行個(gè)性化溝通

在核心員工正式離開(kāi)企業(yè)后，應(yīng)保持密切聯(lián)系，及時(shí)把企業(yè)新的情況和發(fā)展動(dòng)向告知他們，并對(duì)他們?cè)谛缕髽I(yè)的發(fā)展?fàn)顩r做跟蹤記錄，形成離職核心員工信息庫(kù)。建立離職核心員工關(guān)系網(wǎng)，根據(jù)員工的不同背景對(duì)員工進(jìn)行細(xì)分，并因人制宜地為他們提供最對(duì)其口味的信息，讓其感受到來(lái)自原公司的關(guān)懷，仍舊保有歸屬感，如邀請(qǐng)他們參加公司節(jié)慶、定期寄送公司刊物等。一方面，這使離職核心員工感覺(jué)自己被尊重，愿意為企業(yè)奉獻(xiàn)才智；另一方面，對(duì)離職核心員工做跟蹤記錄，使企業(yè)一旦需要就可與其取得聯(lián)系，節(jié)約了搜尋成本。這樣就在組織與離職核心員工之間建立了一種良性的人際互動(dòng)，實(shí)現(xiàn)雙贏。

2．2．5建立離職核心員工返聘制度

很多跨國(guó)公司認(rèn)為，前雇員比新人更為熟悉企業(yè)文化、公司業(yè)務(wù)，較之新進(jìn)員工降低了招聘和培養(yǎng)成本，還會(huì)給企業(yè)帶來(lái)更多的新經(jīng)驗(yàn)，這為企業(yè)的多元文化帶來(lái)了積極因素，核心員工更是如此。那些知名企業(yè)的做法，值得發(fā)展中的中國(guó)企業(yè)借鑒。

3結(jié)語(yǔ)

核心員工掌握著企業(yè)的重要信息和機(jī)密，其離職無(wú)疑會(huì)給企業(yè)帶來(lái)很大的損失，并且企業(yè)還要擔(dān)心其泄露機(jī)密，但如果企業(yè)能充分認(rèn)識(shí)到離職核心員工的價(jià)值，在其離職時(shí)有開(kāi)放的胸懷和足夠的氣魄，并且能借鑒知名公司在離職員工管理方面的做法，學(xué)習(xí)他們的管理思想和理念，建立企業(yè)自己的離職關(guān)系管理機(jī)制，核心員工離職后，不但不會(huì)泄露企業(yè)機(jī)密，而且還能為企業(yè)的成長(zhǎng)和壯大提供巨大的幫助。

參考文獻(xiàn)

［1］王曉莉.延續(xù)管理你的離職員工［J］.中國(guó)人力資源開(kāi)發(fā),2007，(7).

［2］稻香.管好你的核心員工［M］.北京：中國(guó)紡織出版社,2006.

［3］甘輝,劉洪彪.企業(yè)人力資源部門如何做好核心員工離職面談［J］.職業(yè)時(shí)空,2007，(6).

第9篇：公司監(jiān)管論文范文

關(guān)鍵詞：建筑安裝企業(yè)；思想政治工作；人文關(guān)懷；心理疏導(dǎo)

Abstract: this paper analyzes the modern construction and installation company worker the characteristics of the ideological change, and pay attention to humane care and psychological counseling for maintaining the modern construction and installation of the unity of the enterprise stability, promote social harmony and the practical significance of the role are discussed, in order to offer reference to colleagues.

Keywords: building installation enterprise; Ideological and political work; Humanistic concern; Psychological counseling

中圖分類號(hào)：C29文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：

一、前 言

隨著社會(huì)全面進(jìn)步和企業(yè)改革發(fā)展的不斷深化，企業(yè)職工生活水平顯著提高，精神生活和精神世界更加豐富，精神面貌煥然一新。但與此同時(shí)，社會(huì)生活的急劇變化，生活和工作節(jié)奏的明顯加快，競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈，也導(dǎo)致職工的生活和工作壓力增大，職工的思想出現(xiàn)了一些新的情況和變化。高度重視職工的思想政治工作,是我們黨的優(yōu)良傳統(tǒng)和政治優(yōu)勢(shì)。黨的十七大報(bào)告提出的在加強(qiáng)和改進(jìn)思想政治工作中注重人文關(guān)懷和心理疏導(dǎo)，體現(xiàn)了思想政治工作以人為本的宗旨和與時(shí)俱進(jìn)的創(chuàng)新。思想政治工作是做人的工作，必須堅(jiān)持以人為本，著眼于促進(jìn)人的全面發(fā)展，既教育人、引導(dǎo)人、鼓舞人，又尊重人、理解人、關(guān)心人。要根據(jù)職工的實(shí)際需要，從單純注重思想政治教育，逐步轉(zhuǎn)向既注重思想政治教育，又注重人文關(guān)懷和心理疏導(dǎo)。

二、當(dāng)前建筑安裝企業(yè)職工思想變化的特點(diǎn)

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，職工的思想觀念較過(guò)去有了很大的改變，多元化、現(xiàn)實(shí)化、動(dòng)態(tài)化、復(fù)雜化特點(diǎn)明顯。

（1）職工思想觀念的多元化，呈現(xiàn)出接受各種新鮮事物的開(kāi)放性。社會(huì)生活的豐富多彩和不斷改革開(kāi)放的新形勢(shì)，影響著職工的思想觀念和行為，使職工思想日益呈現(xiàn)出多樣化和開(kāi)放性的特點(diǎn)，職工思想能夠接受的范圍不斷拓寬，職工接受新生事物的能力不斷增強(qiáng)、程度不斷加快，職工思維活躍，這在激發(fā)職工創(chuàng)造性思維的同時(shí)，也使企業(yè)職工思想政治工作面臨著必須與職工思想變化速度相適應(yīng)的客觀現(xiàn)實(shí)。

（2）職工思想觀念的現(xiàn)實(shí)化，呈現(xiàn)出現(xiàn)實(shí)選擇取舍上的向利性。社會(huì)的發(fā)展變化，使職工面臨著一些影響自身和他人利益的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，職工的思想變得越來(lái)越現(xiàn)實(shí)，關(guān)注自身利益使他們感到尤為迫切，趨利避害的人生態(tài)度表現(xiàn)明顯。對(duì)自己有好處的、有利的，自然就心甘情愿地接受，對(duì)己不利或者關(guān)系不大的，就持抵制、排斥或者敬而遠(yuǎn)之的態(tài)度。職工思想的現(xiàn)實(shí)化，影響在工作中，就是苦活、臟活、累活和險(xiǎn)活不愿干，出現(xiàn)了挑肥揀瘦、拈輕怕重的現(xiàn)象，造成了思想政治教育的力不從心。

（3）職工思想觀念的動(dòng)態(tài)化，呈現(xiàn)出思維意識(shí)的不確定性。社會(huì)發(fā)展和企業(yè)變革的加快，新事物層出不窮，職工只有勇于面對(duì)，才能適應(yīng)社會(huì)發(fā)展進(jìn)步的要求；另一方面，企業(yè)職工的流動(dòng)近年來(lái)呈現(xiàn)出不斷加快的趨勢(shì)，其流動(dòng)的范圍、方式不斷擴(kuò)大和變化，新的社會(huì)成員及其思想、思維方式相互影響，職工的心理承受能力發(fā)生了變化，其思想觀念中認(rèn)同的成分在不斷減少，思想不確定的因素不斷增加，職工思想讓人猜不透、跟不上。

三、現(xiàn)代建筑安裝企業(yè)職工思想政治工作中注重人文關(guān)懷和心理疏導(dǎo)的現(xiàn)實(shí)意義

(1)人文關(guān)懷和心理疏導(dǎo)有助于建筑安裝企業(yè)思想政治工作者轉(zhuǎn)換新視角。人文關(guān)懷中滲透著心理疏導(dǎo)，選擇心理疏導(dǎo)方式本身就體現(xiàn)著人文關(guān)懷，心理疏導(dǎo)是實(shí)現(xiàn)人文關(guān)懷的一種手段。二者作為思想政治工作的新元素，必將引發(fā)新一輪思想政治工作的探索和創(chuàng)新。

（2）人文關(guān)懷和心理疏導(dǎo)有助于提高建筑安裝企業(yè)職工的責(zé)任感和使命感。只有人文關(guān)懷和心理疏導(dǎo)，才能在正確引導(dǎo)職工的價(jià)值取向，才能在正確的價(jià)值取向中全面成長(zhǎng)。人文關(guān)懷和心理疏導(dǎo)不僅僅是政治思想工作者的任務(wù)，而是我們每位員工的必修課。注重人文關(guān)懷和心理疏導(dǎo)要緊密結(jié)合企業(yè)實(shí)際，不斷完善企業(yè)價(jià)值理念，培育企業(yè)精神，激發(fā)職工的上進(jìn)心、榮譽(yù)感和集體主義精神。

(3)人文關(guān)懷和心理疏導(dǎo)有助于企業(yè)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀?！耙匀藶楸尽钡母拍钤谄髽I(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展這個(gè)中心工作中，一方面要注重對(duì)企業(yè)職工本身的關(guān)心，充分發(fā)揮、激發(fā)職工的奉獻(xiàn)精神和創(chuàng)新精神，另一方面還要實(shí)現(xiàn)“職工與企業(yè)共同發(fā)展”、“企業(yè)與職工共享成果”的理想境界。在此意義上而言，“人文關(guān)懷”和“心理疏導(dǎo)”不僅是以人為本的科學(xué)發(fā)展思想的有機(jī)組成部分，也是企業(yè)深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的具體體現(xiàn)。

(4)人文關(guān)懷和心理疏導(dǎo)有助于和諧企業(yè)的構(gòu)建。心理和諧需要“人文關(guān)懷”和“心理疏導(dǎo)”做堅(jiān)實(shí)的后盾。在企業(yè)里，只有職工的心理和諧了，才能不斷增強(qiáng)職工應(yīng)對(duì)不同變化的心理的承受能力，才能不斷培養(yǎng)其應(yīng)對(duì)崗位、企業(yè)和社會(huì)的適應(yīng)能力。只有這樣，也才能夠保障和諧企業(yè)的和諧建立及和諧發(fā)展。

四、注重人文關(guān)懷和心理疏導(dǎo)是維護(hù)建筑安裝企業(yè)的團(tuán)結(jié)穩(wěn)定、促進(jìn)社會(huì)和諧的保證

隨著社會(huì)競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈，職工生活和工作壓力也不斷增大，各種心理障礙和精神疾病大幅度增加，由此引發(fā)的社會(huì)問(wèn)題也日益突出。為此，要著重從以下幾個(gè)方面作出努力。一是加強(qiáng)德育與心理健康教育。注重傳統(tǒng)文化教育、道德教育，塑造高素質(zhì)的企業(yè)職工，這是思想政治工作注重人文關(guān)懷的一項(xiàng)極為重要的任務(wù)。通過(guò)組織學(xué)習(xí)座談職工基本道德、社會(huì)公德、職業(yè)道德、家庭美德等內(nèi)容。在企業(yè)中倡導(dǎo)和諧理念，培育和諧精神，引導(dǎo)職工用和諧的方法、和諧的思維方式認(rèn)識(shí)處理問(wèn)題，要著力豐富企業(yè)文化生活，滿足職工的精神文化需求，充分發(fā)揮企業(yè)文化藝術(shù)陶冶情操、愉悅身心的獨(dú)特作用，用健康豐富的文化生活有效調(diào)節(jié)職工的情感和心理，讓職工不僅生活上富裕，而且精神上感到愉快。二是為職工展現(xiàn)聰明才智搭建平臺(tái)。為職工發(fā)揮才干創(chuàng)造條件，是人文關(guān)懷的一個(gè)重要方面，是培養(yǎng)、使用、鍛煉提高人才的一項(xiàng)重要措施。把職工自身價(jià)值的實(shí)現(xiàn)與企業(yè)社會(huì)價(jià)值的實(shí)現(xiàn)有機(jī)統(tǒng)一起來(lái)，通過(guò)演講、考核、群眾評(píng)議、支部研究等方法給職工獲得充分展示的機(jī)會(huì)，把優(yōu)秀人才放到重要崗位，給其施展才華的舞臺(tái)。針對(duì)職工最關(guān)心、最直接、最現(xiàn)實(shí)的利益問(wèn)題，切實(shí)做好職工收入分配、社會(huì)保障、安全生產(chǎn)等方面的工作，盡可能地降低職工所面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素，最大限度地消除職工心理失衡、失調(diào)的外部誘因，讓職工能在為企業(yè)的奮斗中實(shí)現(xiàn)自身的價(jià)值，增加其成功感，滿足感。三是人文關(guān)懷要滲透在企業(yè)文化中。企業(yè)文化所倡導(dǎo)的企業(yè)精神,包括競(jìng)爭(zhēng)精神、創(chuàng)新精神、科學(xué)精神、主人翁精神、奉獻(xiàn)精神、民主精神、服務(wù)精神等,不僅豐富了思想政治工作的內(nèi)涵和外延,而且給思想政治工作增添了新的活力。健康向上的企業(yè)文化可以通過(guò)搭建企業(yè)文化平臺(tái)來(lái)實(shí)現(xiàn)，一方面弘揚(yáng)企業(yè)文化，一方面使企業(yè)文化的操作方法生動(dòng)、靈活，職工樂(lè)意參加，使思想政治工作不再是單純的理論說(shuō)教，而是變得生動(dòng)有活力，這樣既增加了企業(yè)的凝聚力，又培養(yǎng)了職工的團(tuán)隊(duì)精神，把職工逐步引導(dǎo)到企業(yè)的文化中來(lái)。做好思想引導(dǎo)工作，把危險(xiǎn)和不良的想法抑制在萌芽狀態(tài)；出現(xiàn)矛盾必須談話，用曉之以禮，動(dòng)之以情的調(diào)解方法，送上一份合理公正的解決；評(píng)上先進(jìn)或獲得獎(jiǎng)勵(lì)必須談話，送上一份一份鼓勵(lì)、一份祝賀；生病住院必須探望，送上一份關(guān)懷和慰問(wèn)；家中有困難必須訪問(wèn)，送上一份關(guān)愛(ài)和幫助。我們認(rèn)為只有職工思想理順了、壓力舒緩了釋放了、困難解決了、心情舒暢了，干勁就足了，工作的凝聚力也就體現(xiàn)出來(lái)了。企業(yè)文化為思想政治工作的改革和創(chuàng)新提供了一個(gè)新天地,企業(yè)文化建設(shè)使思想政治工作的內(nèi)涵更深刻、外延更擴(kuò)展,使思想政治工作更適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的需要,更便于與經(jīng)濟(jì)工作融合在一起,從而增強(qiáng)思想政治工作轉(zhuǎn)化為物質(zhì)生產(chǎn)力的力量。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制中,企業(yè)文化建設(shè)有助于思想政治工作的改革和創(chuàng)新,正是在于它的內(nèi)涵大大豐富了思想政治工作的內(nèi)容,創(chuàng)造出能夠團(tuán)結(jié)和凝聚職工的、能夠增強(qiáng)企業(yè)向心力和競(jìng)爭(zhēng)力的新形式、新方法,能夠克服思想政治工作某些弊端,使思想政治工作與經(jīng)濟(jì)工作更加有機(jī)地融為一體,做到實(shí)處。企業(yè)文化建設(shè)所倡導(dǎo)的企業(yè)精神,是企業(yè)員工共同的價(jià)值觀念,是企業(yè)之魂,把思想政治工作所注重的愛(ài)國(guó)主義、集體主義教育具體化、企業(yè)化。

四、結(jié) 語(yǔ)