項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析精選(九篇)

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第1篇：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范文

【關(guān)鍵詞】投資; 風(fēng)險(xiǎn); 決策樹; 模擬分析; Excel

公司的各種投資項(xiàng)目通常具有不同程度的風(fēng)險(xiǎn),這些風(fēng)險(xiǎn)會對公司價值、公司總風(fēng)險(xiǎn)、公司運(yùn)營等造成不同程度的影響。所以需要對投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)予以一定的量化反映,以使經(jīng)營者、投資者對投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)有正確的評估與分析。在此,投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)指某一投資項(xiàng)目本身的風(fēng)險(xiǎn)(一般不考慮與公司其他項(xiàng)目的組合風(fēng)險(xiǎn)效應(yīng)),指這一投資項(xiàng)目的未來收益(凈現(xiàn)值或內(nèi)部收益率)相對于預(yù)期值的離散程度。投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析的方法中較全面、貼合實(shí)際的是模擬分析法,即利用蒙特卡羅模擬法,估計(jì)每個因素的各種可能結(jié)果的概率,最終得出凈現(xiàn)值的概率分布的方法。但模擬分析法通常用于一次性決策,對于需要在項(xiàng)目周期內(nèi)多次決策(如追加投資或放棄投資)的情況,人們通常采用決策樹分析法。決策樹分析法雖然考慮了多次決策的需要并估計(jì)了不同條件下的多組現(xiàn)金流量,但往往不考慮多種因素各種可能結(jié)果的概率,因而不能得出最終凈現(xiàn)值的概率分布。所以本文擬將模擬分析法與決策樹分析法結(jié)合并運(yùn)用Excel2007制作決策樹模擬分析模型,以解決在項(xiàng)目周期內(nèi)需多次決策,并同時要求得出投資項(xiàng)目凈現(xiàn)值概率分布的投資決策問題。

一、投資決策問題的提出

現(xiàn)投資決策問題如下:(該決策問題選自東北財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社2007年2月出版,谷祺、劉淑蓮主編《財(cái)務(wù)管理》書中P201的例題,并進(jìn)行了改編)

假設(shè)某公司在考慮為電視機(jī)生產(chǎn)廠家生產(chǎn)工業(yè)用機(jī)器人,這一項(xiàng)目的投資分三階段。第一階段,市場調(diào)研,對電視機(jī)裝配線上使用機(jī)器人的潛在市場進(jìn)行調(diào)查研究,調(diào)研費(fèi)50萬元在項(xiàng)目初始(t=0)時一次支付。如果調(diào)研后確認(rèn)有30%以上的市場潛力,就可進(jìn)入下一階段的投資論證。而如果確認(rèn)是不足30%的市場潛力,則取消該項(xiàng)目。第二階段,如果通過第一階段的市場調(diào)研論證,則在隨后第一年(t=1)時支付100萬元設(shè)計(jì)裝配不同型號的機(jī)器人模型,并交由電視機(jī)廠家進(jìn)行評價,如果有40%以上的廠家對機(jī)器人模型評價良好,則可進(jìn)入第三階段的投資論證,否則取消該項(xiàng)目。第三階段,如果廠家對機(jī)器人模型評價良好,在t=2時再投資1 000萬元建造廠房、購置設(shè)備等。在此基礎(chǔ)上,估計(jì)t=3、4、5、6四年內(nèi)每年的現(xiàn)金凈流量,有30%以下的可能性第三至六年每年的現(xiàn)金凈流量為1 000萬元;30%以下的可能性三至六年現(xiàn)金凈流量為-200、300、0、0;剩下40%以上的可能性每年現(xiàn)金凈流量為400萬元?，F(xiàn)要求對該投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行決策樹模擬分析。如果企業(yè)對該項(xiàng)目允許的最大虧損值為-15萬元,要求盈利值在2萬以上,問是否該選擇這個項(xiàng)目?

這樣可用Excel2007在工作表sheet1中建立決策樹分析區(qū)如表1所示。

二、決策樹模擬分析模型制作過程

第一步,制作決策樹分析區(qū)如表1所示。在表1中左半部分列有決策問題的已知數(shù)據(jù)。其中D8單元格內(nèi)公式為“=0.3

三、對投資決策問題的解答

對這個投資決策問題先進(jìn)行決策樹分析,再對總凈現(xiàn)值進(jìn)行1 000次模擬運(yùn)算,繼而制作1 000次模擬結(jié)果的統(tǒng)計(jì)分析表和概率圖1、2、3后,我們可以觀察到該項(xiàng)目凈現(xiàn)值為正的概率大致為50%,因此項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)適中。因?yàn)槠髽I(yè)允許的最大虧損值為15萬,根據(jù)圖3的調(diào)節(jié)后發(fā)現(xiàn)凈現(xiàn)值大于-14.66萬的概率為59.7%;企業(yè)要求的盈利值在2萬以上,根據(jù)圖3的調(diào)節(jié)后發(fā)現(xiàn)凈現(xiàn)值大于1.63萬的概率為49.9%,所以可以選擇該項(xiàng)目。

四、決策樹模擬模型的應(yīng)用建議

決策樹模擬模型將決策樹分析與蒙卡模擬分析模型加以結(jié)合,可用于多階段分次決策這一類的問題,并且可以對決策的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量分析。在應(yīng)用中,可以將表1中的各階段凈現(xiàn)金流量假設(shè)地更完善;可增加表3的模擬次數(shù);將表4的統(tǒng)計(jì)分區(qū)號由32增加至更大值,這些做法都可以提升模擬分析的精度。

【主要參考文獻(xiàn)】

第2篇：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范文

關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)分析；FTA；風(fēng)險(xiǎn)重要度；定性；定量

中圖分類號：TP311文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：1009-3044(2011)09-2062-02

Software Project Risk Analysis: Improved Fault Tree Analysis

ZHENG Xiu-lei

(Zhongshan Torch Polytechnic, Zhongshan 528437, China)

Abstract: The main contents of this paper are as follows: Firstly, the history and state-of-the-art of this subject are reviewed both domestically and abroad, and points out the theoretical and practical problems to be solved, describes the concepts and process of Risk Management, and analyzes the process of Risk Identification, Risk Estimation and Risk Evaluation. And then, the author improves the present Risk Analysis Model-FTA Model, the risk which has the significant impact to project lost to be considered, and points out the important risk is whose lost in the project is the largest, it is weighed by Risk Significance in this paper, but the risk pointed out in the customary model is whose Risk Probability is the smallest. And combined with the consideration of minimizing the lost when downgrade the risk probability in this FTA Model, it finds the risk which has the significant impact to the project lost, also downgrades the risk whose cost is the lowest, let the customary model more suitable to the Software Project Risk Analysis. This model uses the benefits of quality-oriented analysis and estimation of FTA, also exposes benefits of quantity-oriented analysis of Mathematics strict logic.

Key words: project risk analysis; FTA; risk significance; quality-oriented; quantity-oriented

1 研究意義

現(xiàn)實(shí)意義[1-2]：所有投資活動都會有風(fēng)險(xiǎn)，但比起傳統(tǒng)的項(xiàng)目如建筑項(xiàng)目來說，IT項(xiàng)目有更高的風(fēng)險(xiǎn)。

理論意義：軟件工程學(xué)科是建立在實(shí)踐基礎(chǔ)上的，不可避免地帶有一定的主觀性。

軟件項(xiàng)目的不可視性。

2 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀

我國研究現(xiàn)狀：在這個領(lǐng)域的研究我國還剛剛起步。代表研究前沿的定期刊物此方面的報(bào)道也不多。

國外研究現(xiàn)狀：軟件項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的研究始于 1989 年，美國在從事研究的人數(shù)上和取得成果數(shù)量在世界上都是遙遙領(lǐng)先的。

理論方面：普遍認(rèn)為Boehm的《軟件風(fēng)險(xiǎn)管理》[3]奠定了該領(lǐng)域的理論基礎(chǔ)。

實(shí)踐方面：各軟件企業(yè)都有自己的一套風(fēng)險(xiǎn)管理的體制。

3 當(dāng)前要解決的主要問題

在我國目前情況看來，主要問題就是實(shí)踐不足，理論不夠深入。

4 風(fēng)險(xiǎn)管理方法

1）定性風(fēng)險(xiǎn)管理[4]：一種風(fēng)險(xiǎn)管理方法，在該方法中參與者向資產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)、控制措施和影響配分一個相對價值。

2）定量風(fēng)險(xiǎn)管理：一種風(fēng)險(xiǎn)管理方法，在該方法中參與者嘗試向資產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)、控制措施和影響分配一個主觀性的數(shù)字價值（例如貨幣值）。

5 風(fēng)險(xiǎn)分析模型

FTA的概念與方法[4]

故障樹是指在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)定性分析過程中通過對可能造成項(xiàng)目失敗的各種因素進(jìn)行分析，畫出邏輯框圖，從而確定可能導(dǎo)致項(xiàng)目失敗的原因的各種可能組合方式的一種樹狀結(jié)構(gòu)圖。

故障樹引入軟件項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析的步驟可如下進(jìn)行：

風(fēng)險(xiǎn)識別――選擇頂事件和建立故障樹；

底事件的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)――構(gòu)建底事件風(fēng)險(xiǎn)的概率模型；

項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評價――頂事件的風(fēng)險(xiǎn)度計(jì)算。

6 本文所做的工作

1）本文的工作就是在前人理論的基礎(chǔ)上，改進(jìn)FTA模型，把風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時項(xiàng)目的損失考慮進(jìn)來，指出對項(xiàng)目影響最大的風(fēng)險(xiǎn)即為對風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時引起項(xiàng)目損失最大的那個風(fēng)險(xiǎn)因素，在本文中用風(fēng)險(xiǎn)重要度衡量，而原模型得出的風(fēng)險(xiǎn)只是風(fēng)險(xiǎn)率最大的那個風(fēng)險(xiǎn)。

具體做法為：引用《安全管理實(shí)踐》的一段話。

2）要保護(hù)企業(yè)的信息系統(tǒng)安全，首先要知道企業(yè)中有哪些可識別的資產(chǎn)，哪些是最關(guān)鍵的、需要重點(diǎn)防護(hù)的，哪些是次要一些的但是也需要保護(hù)的，哪些是不需要專門關(guān)注的。從防御的角度來說，對于外來的威脅有時很難準(zhǔn)確把握，但對“自己”，應(yīng)該做到心中有數(shù)。當(dāng)企業(yè)意識到資產(chǎn)的價值及可能面臨的威脅時，才可以在保護(hù)這些資產(chǎn)的預(yù)算上做出明智的決定。如果信息沒有任何價值，那么就沒有意義保護(hù)這些無庸的信息。所以一個很重要的問題是企業(yè)應(yīng)當(dāng)評估如果不保護(hù)此信息的話損失有多大。

3）我們在軟件項(xiàng)目中也應(yīng)該評估如果不關(guān)注某一基本事件的話項(xiàng)目損失有多嚴(yán)重。

原模型需要改進(jìn)的地方

在風(fēng)險(xiǎn)量化分析時引進(jìn)一個公式

RS＝P×L

其中RS是風(fēng)險(xiǎn)重要度，P是基本事件的風(fēng)險(xiǎn)率，L是對項(xiàng)目造成的損失。

例證1

4）后面介紹的例子，主要演示原模型中對基本事件發(fā)生概率的處理的可取之處：采用集值統(tǒng)計(jì)原理對數(shù)據(jù)進(jìn)行加工。

項(xiàng)目數(shù)據(jù)[5]。如表1所示。

計(jì)算公式。計(jì)算基本事件風(fēng)險(xiǎn)率的公式[6-9]：

計(jì)算結(jié)果如下：

1）基本事件風(fēng)險(xiǎn)率為：

3.96E-03, 3.82E-03, 4.11E-03, 4.07E-03, 4.37E-03, 3.38E-03

2）頂事件風(fēng)險(xiǎn)率為：0.0235

3）基本事件的相對概率重要度分別為：

0.169，0.163，0.175，0.174，0.186，0.144

改進(jìn)FTA對結(jié)果的操作

1）如果基本事件對項(xiàng)目造成的損失一樣，則結(jié)果與原模型一致。

2）原項(xiàng)目中沒有提供事件對項(xiàng)目損失的影響，在此做一假設(shè)，它們造成項(xiàng)目的損失分別為2,2,2,2,1,2，則第五個事件就不是對項(xiàng)目造成損失最大的事件。

3）下面一個例子將說明改進(jìn)FTA的合理之處。

例證2

《安全管理實(shí)踐》中一個定量分析的例子[10]如表2所示。

計(jì)算公式

單一預(yù)期損失公式[10]：

SLE = 資產(chǎn)價值 × 暴露系數(shù)

年預(yù)期損失公式[10]：

ALE = SLE × 年發(fā)生概率

結(jié)果分析

1）頂事件風(fēng)險(xiǎn)率為：0.98125

2）基本事件相對概率重要度分別為：

3）0.25，0.75，0.5，0.8

4）由原模型得出第四個基本事件為影響最大的事件，但在本例中年預(yù)期損失最大的是第一個基本事件。

5）由公式RS=P×L得到結(jié)果與例子中一致。

6）其中P為年發(fā)生概率，L為SLE。

7）這個例子展示改進(jìn)FTA的合理之處。即考慮對項(xiàng)目的損失。

7 總結(jié)

1）改進(jìn)FTA模型繼承了原模型的優(yōu)點(diǎn)。

2）對原模型進(jìn)行改進(jìn)，并用實(shí)例證明可行。

3）在原模型定性與定量相結(jié)合基礎(chǔ)上使定量分析更進(jìn)一步。

參考文獻(xiàn)：

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第3篇：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范文

關(guān)鍵詞：ERP；風(fēng)險(xiǎn)管理；系統(tǒng)升級

中圖分類號：F270.7

伴隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化，我國經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展，國內(nèi)企業(yè)面臨的競爭越來越激烈。要想在國際競爭中占有一席之地，提高企業(yè)的管理化水平、加強(qiáng)信息化建設(shè)勢在必行。ERP系統(tǒng)包含了信息技術(shù)與先進(jìn)的管理思想，尤其是ERP理論逐漸在企業(yè)中應(yīng)用并推廣起來，成為一種新的運(yùn)營模式。它對于改善企業(yè)內(nèi)部業(yè)務(wù)流程和管理流程、優(yōu)化資源配置、提高企業(yè)核心競爭力起到了至關(guān)重要的作用。近幾年來，ERP也逐漸呈現(xiàn)出新的發(fā)展趨勢：與電子商務(wù)技術(shù)銜接越來越緊密、納入產(chǎn)品數(shù)據(jù)管理PDM功能、增加工作流功能、與客戶關(guān)系管理的集成化等等。相應(yīng)，ERP系統(tǒng)軟件也更新?lián)Q代也十分迅速，伴隨著業(yè)務(wù)量的迅速增加，企業(yè)對自身信息化要求也越來越高，對于系統(tǒng)項(xiàng)目潛在風(fēng)險(xiǎn)也越來越值得關(guān)注[4]。

作為一項(xiàng)復(fù)雜的項(xiàng)目管理過程，ERP項(xiàng)目實(shí)施的各個階段，都潛在著諸多的風(fēng)險(xiǎn)因素：缺乏信息化項(xiàng)目管理意識，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)意識淡薄，領(lǐng)導(dǎo)重視程度不高等各種因素[3]，都會影響到項(xiàng)目是否能夠?qū)嵤┏晒Α?/p>

在一些大型集團(tuán)性企業(yè)中實(shí)施ERP項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)作為一項(xiàng)專題被引起足夠的重視，很多企業(yè)會請專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評估團(tuán)隊(duì)對實(shí)施項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。風(fēng)險(xiǎn)管理理論、方法是20世紀(jì)80年代被引入到國內(nèi)，并應(yīng)用于項(xiàng)目管理中的[1]。但由于我國風(fēng)險(xiǎn)管理起步晚，與西方國家相比，仍存在風(fēng)險(xiǎn)意識不強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不完善、缺乏多樣的有效實(shí)施管理手段等問題。而在ERP項(xiàng)目中能夠借鑒的、較為成熟的風(fēng)險(xiǎn)管理理論方法及管理經(jīng)驗(yàn)也十分欠缺[2]。

本文借助ERP系統(tǒng)升級項(xiàng)目，對存在的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，研究，不僅能夠最大程度的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，也希望對相關(guān)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行案例分析總結(jié)，為以后項(xiàng)目的實(shí)施建立有效的ERP項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的理論與經(jīng)驗(yàn)。

1 ERP系統(tǒng)升級項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析

諸多大型企業(yè)隨著內(nèi)部業(yè)務(wù)量的激增、管理核算需求的增加及軟件自身的更新?lián)Q代，均面臨ERP系統(tǒng)升級問題。在實(shí)施ERP系統(tǒng)升級項(xiàng)目中存在的若干潛在風(fēng)險(xiǎn)也越來越得到更多企業(yè)的關(guān)注。從整體實(shí)施而言，其潛在風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為以下兩個方面：

1.1 行業(yè)的業(yè)務(wù)特點(diǎn)對項(xiàng)目的成功實(shí)施形成考驗(yàn)

大型企業(yè)內(nèi)部運(yùn)作方式、管理核算方法存在明顯的行業(yè)特點(diǎn)，且?guī)缀醪粸樾袠I(yè)外所了解。盡管行業(yè)內(nèi)在實(shí)施大型ERP項(xiàng)目時大多采用ERP業(yè)內(nèi)具有雄厚技術(shù)實(shí)力和豐富經(jīng)驗(yàn)的企業(yè)，但不了解內(nèi)部行業(yè)管理經(jīng)營方式、行業(yè)特點(diǎn)和運(yùn)作模式成為這些ERP系統(tǒng)升級項(xiàng)目實(shí)施和管理中的弱勢所在，導(dǎo)致項(xiàng)目實(shí)施過程中存在著影響項(xiàng)目成功實(shí)施的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

1.2 項(xiàng)目實(shí)施要求高、范圍廣

首先，大型的集團(tuán)企業(yè)往往要求ERP系統(tǒng)具有較高的穩(wěn)定性。同時，ERP系統(tǒng)與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)間既要運(yùn)行相對獨(dú)立又要相互配合，實(shí)時進(jìn)行大量業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的儲存、交互、處理及信息管理。同時，ERP系統(tǒng)數(shù)據(jù)作為企業(yè)內(nèi)部制定發(fā)展策略的重要依據(jù)，具有行業(yè)機(jī)密性，這對ERP系統(tǒng)的安全性、可靠性都具有較高要求，需要能夠保證數(shù)據(jù)交互的準(zhǔn)確、及時、安全。同時，對于系統(tǒng)的工期也有嚴(yán)格要求。

其次，大型企業(yè)內(nèi)部生產(chǎn)流程及業(yè)務(wù)量等特點(diǎn)決定了其ERP系統(tǒng)升級項(xiàng)目實(shí)施影響范圍廣，主要體現(xiàn)在系統(tǒng)所涉及的業(yè)務(wù)流程復(fù)雜、業(yè)務(wù)內(nèi)容多、多樣的集成關(guān)系等方面。比如項(xiàng)目中除了需要對系統(tǒng)版本進(jìn)行升級，還要考慮系統(tǒng)架構(gòu)、硬件要求、系統(tǒng)中各業(yè)務(wù)模塊流程的銜接，與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)間接口的建設(shè)，以及如何實(shí)現(xiàn)實(shí)時數(shù)據(jù)交互，保證數(shù)據(jù)一致性。

最后，行業(yè)的快速發(fā)展，要求ERP系統(tǒng)具備一定的行業(yè)前瞻性。目前，隨著國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、行業(yè)競爭日益激烈，企業(yè)業(yè)務(wù)量的急速增長為ERP系統(tǒng)的建設(shè)也帶來了一定的運(yùn)行壓力；目前ERP系統(tǒng)不再局限于對當(dāng)前業(yè)務(wù)的支撐，而是需要為行業(yè)提供更為高效的管理手段、依據(jù)，為行業(yè)開展改革和深化管理提供有力的支持和引領(lǐng)。因此，ERP系統(tǒng)需要具有一定的前瞻性，以滿足行業(yè)發(fā)展的需求。

除此以外，方案設(shè)計(jì)方與業(yè)務(wù)用戶溝通等問題導(dǎo)致涉及方案或?qū)嵤┯?jì)劃不完善，用戶需求變更頻繁，項(xiàng)目實(shí)施過程中缺少必要的資源，項(xiàng)目決策執(zhí)行力不夠，項(xiàng)目管理事件溝通不暢都有可能影響整個項(xiàng)目的順利實(shí)施，帶來一定風(fēng)險(xiǎn)。

2 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略

為了能夠保障ERP系統(tǒng)升級項(xiàng)目順利實(shí)施完成，針對之前分析得出的風(fēng)險(xiǎn)，我們可以從以下幾個方面來考慮進(jìn)行應(yīng)對：

首先，為確保項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略的準(zhǔn)確性，進(jìn)一步詳細(xì)分析項(xiàng)目各類別風(fēng)險(xiǎn)，通過深入分析風(fēng)險(xiǎn)影響，針對每類風(fēng)險(xiǎn)分別制定應(yīng)對策略，為后續(xù)制定具體項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施提供依據(jù)。

其次，建立切實(shí)有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，對于項(xiàng)目實(shí)施過程中風(fēng)險(xiǎn)的有效監(jiān)控具有十分重要的作用及意義。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的意義主要是能夠針對項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)有效的管理，消除或者控制項(xiàng)目實(shí)施過程中風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生或者能夠避免造成不利的后果。

最后，制定了風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略和具體措施后，應(yīng)用審核檢查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等方法，制定包括風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控決策機(jī)制、問題處置機(jī)制、變更請求控制、風(fēng)險(xiǎn)再評估與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃修訂、風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)急機(jī)制等在內(nèi)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，完成風(fēng)險(xiǎn)處置和監(jiān)控工作，為項(xiàng)目的順利實(shí)施提供了保證。

3 結(jié)論

ERP系統(tǒng)給機(jī)場集團(tuán)帶來先進(jìn)的管理理念與內(nèi)部資源優(yōu)化的同時，也得到集團(tuán)公司的不斷重視。大型企業(yè)希望通過不斷加強(qiáng)自身信息化建設(shè)，深入實(shí)施ERP，不斷提升企業(yè)自身核算、管理能力。但是在以往實(shí)施大型ERP項(xiàng)目管理的過程中，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理水平的不足對項(xiàng)目的順利實(shí)施造成了影響，使得集團(tuán)企業(yè)對實(shí)施大型ERP項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理效果日益關(guān)注。本論文正是在這樣的背景下，開展了ERP系統(tǒng)升級項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的應(yīng)用研究。

本論文以以大型企業(yè)ERP系統(tǒng)升級項(xiàng)目為研究對象，通過理論與實(shí)際的充分結(jié)合，研究了該項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理。通過本論文研究，得到如下結(jié)論：

（1）作為企業(yè)大型ERP管理項(xiàng)目，ERP系統(tǒng)升級項(xiàng)目不僅具有ERP項(xiàng)目緊迫性、周期長、不確定性和復(fù)雜性等普遍特點(diǎn)及其所帶來的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，還由于企業(yè)行業(yè)具有顯著的運(yùn)營管理特點(diǎn)等狀況，導(dǎo)致該項(xiàng)目存在著若干潛在風(fēng)險(xiǎn)。

（2）本論文通過分析A集團(tuán)ERP系統(tǒng)升級項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素，制定了風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略和具體措施；應(yīng)用審核檢查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等方法，制定了包括風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控決策機(jī)制、問題處置機(jī)制、變更請求控制、風(fēng)險(xiǎn)再評估與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃修訂、風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)急機(jī)制等在內(nèi)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，完成風(fēng)險(xiǎn)處置和監(jiān)控工作，為項(xiàng)目的順利實(shí)施提供了保證。

參考文獻(xiàn)：

[1]沈建明.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理[M].北京：機(jī)械工業(yè)出版社，2011.

[2]謝喜麗.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展歷程及趨勢[J].合作經(jīng)濟(jì)與科技，2010，14：70-71.

[3]盧新華.我國企業(yè)實(shí)施ERP管理的風(fēng)險(xiǎn)因素分析[J].科技管理研究，2002（1）：23-25.

[4]王曰仙.ERP系統(tǒng)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)及其評價研究[D].中國海洋大學(xué)企業(yè)管理學(xué)術(shù)論文，2008.

第4篇：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范文

關(guān)鍵詞 電站；EPC總承包；項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)；管理

中圖分類號TM6 文獻(xiàn)標(biāo)識碼A 文章編號 1674-6708（2014）120-0072-02

0 引言

伴隨電站工程承包市場的蓬勃發(fā)展，EPC總承包的優(yōu)點(diǎn)則更為凸出，大多數(shù)業(yè)主現(xiàn)在已經(jīng)開始運(yùn)用EPC 總承包模式。EPC總承包模式承包商雖然能從中獲取很大的利潤，然而與傳統(tǒng)的承包模式相比，總承包商所要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)更多。

1 EPC總承包模式

設(shè)計(jì)-采購-施工模式，業(yè)主只需要明確工程項(xiàng)目的預(yù)期目標(biāo)、功能要求及設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)；設(shè)計(jì)、采購、施工、試運(yùn)行這些工作都由承包商負(fù)責(zé)，且其還要負(fù)責(zé)工程的造價、工期、質(zhì)量、安全等工作。通常情況下，業(yè)主都不會介入到實(shí)際工作中，只是審核承包商的文件，根據(jù)合同所規(guī)定的內(nèi)容支付工程款。

EPC總承包指的是業(yè)主對項(xiàng)目的目標(biāo)和要求進(jìn)行招標(biāo)，承包商中標(biāo)并簽訂合同。業(yè)主和總承包商只存在合同關(guān)系。項(xiàng)目管理工作及最終產(chǎn)品的責(zé)任都是由承包商擔(dān)任的。如圖表所示。

2 火電站EPC項(xiàng)目的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)特征

1）是跨國跨地域的經(jīng)濟(jì)活動。合同利益所涉及的國家比較多，通常，合同行為受國家、地方法律的限制。環(huán)境、經(jīng)濟(jì)、文化上存在的差異，通常會使得合同主體間的行為與理解出現(xiàn)偏差，存在爭議，所以在問題的處理和解決方面就比較復(fù)雜；

2）項(xiàng)目施工周期長。一般，電站工程的項(xiàng)目周期都為3～5年；

3）項(xiàng)目合同金額高。單個項(xiàng)目合同金額很高。項(xiàng)目前期資金需求非常大。

3 電站工程EPC總承包項(xiàng)目主要風(fēng)險(xiǎn)分析

1）材料漲價風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前，我國EPC總承包合同采用的是固定總結(jié)模式，在合同有效期內(nèi)約定總承包合同，總承包方需要全部承擔(dān)施工中物資、人員、運(yùn)行費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用價格上漲的風(fēng)險(xiǎn)。但是，電站工程總承包項(xiàng)目規(guī)模大、周期長，所用到的材料價格波動大，尤其是水泥、鋼材等。這些材料價格的波動會在很大程度上對工程成本有威脅。如果漲價風(fēng)險(xiǎn)比預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)還嚴(yán)重，那么資金壓力就需要總承包方承擔(dān)；

2）進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)。電站工程EPC總承包工程工期緊，要是在施工時間上有拖延業(yè)主不但會對其罰款，額外的管理費(fèi)、施工單位的補(bǔ)償費(fèi)還會在一定程度上增加。電站工程EPC總承包工程施工較為復(fù)雜，施工過程中有很多不確定的風(fēng)險(xiǎn)因素，這些對于進(jìn)度都有直接影響，其主要有：廠家不能及時供應(yīng)材料造成設(shè)計(jì)拖期風(fēng)險(xiǎn)、各參建單位協(xié)調(diào)溝通不積極、環(huán)境條件差、不可抗力等，這些都會使工程工期延誤；

3）設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。設(shè)計(jì)人員選取的規(guī)范或標(biāo)準(zhǔn)不適合；設(shè)計(jì)的時候沒有對現(xiàn)場的環(huán)境和工程成本問題周全考慮；工程實(shí)施前期規(guī)定與相關(guān)資料沒有熟悉完整造成設(shè)計(jì)方案存在問題，增加了簽證變更的費(fèi)用；設(shè)計(jì)的進(jìn)度和實(shí)際進(jìn)度要求出現(xiàn)了不符。

4 EPC總承包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對策

4.1 做好市場調(diào)研，建立投標(biāo)報(bào)價體系

對市場開展調(diào)研，具體工作內(nèi)容包括自然條件、價格、相關(guān)法律法規(guī)等基礎(chǔ)性的資料，這對于費(fèi)用的計(jì)算和風(fēng)險(xiǎn)的評估是非常重要的。

建立完善的投標(biāo)報(bào)價體系。這方面涵蓋的主要內(nèi)容有報(bào)價方法、成本構(gòu)成、費(fèi)用計(jì)算、報(bào)價決策等。

4.2 選擇合適的分包商

由于需要考慮溝通和管理方面的問題，通常人們都會選擇國內(nèi)信譽(yù)度高的分包商和供貨商。在進(jìn)行選擇的時候，不僅僅要對分包商在國內(nèi)的業(yè)績多多關(guān)注，還應(yīng)該重點(diǎn)對其施工經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行考察。工程經(jīng)驗(yàn)豐富的分包商對于各項(xiàng)工程的標(biāo)準(zhǔn)都比較熟悉，在調(diào)研、投標(biāo)、勘察、驗(yàn)收、試運(yùn)行方面能夠?yàn)楣こ坦?jié)省資源和成本，甚至還可讓分包商幫忙分擔(dān)一些任務(wù)量，比如需要報(bào)審批的施工方案、質(zhì)量保證措施等。

4.3 制定詳細(xì)的采購計(jì)劃

施工過程中所需要采購的材料和設(shè)備主要由總承包方負(fù)責(zé)，作為項(xiàng)目部，在工程施工之前就應(yīng)該協(xié)調(diào)設(shè)計(jì)人員立足于工程的實(shí)際條件制定出詳細(xì)的采購計(jì)劃。采購人員還要對于市場的行情了如指掌，采購計(jì)劃不但要滿足設(shè)計(jì)與施工的具體需求，還要盡可能的以減少成本。

4.4 加強(qiáng)分包招標(biāo)管理和合同風(fēng)險(xiǎn)管理工作

應(yīng)分標(biāo)段，并明確具體的各標(biāo)段的責(zé)任，同時還要做好相互之間的配合，各分包單位之間一定要做好配合工作。招標(biāo)的時候，一定要采取最科學(xué)的方法對招標(biāo)文件編制，將審核合同條款工作作為重中之重，合同條款必須嚴(yán)謹(jǐn)、完善，具有一定的可操作性。

5 結(jié)論

對于總承包商的管理水平來說，承擔(dān)EPC總承包項(xiàng)目是巨大的一個挑戰(zhàn)，可謂是機(jī)遇和風(fēng)險(xiǎn)并存。在電站工程EPC項(xiàng)目中，承包商一定要對項(xiàng)目中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行全面的分析，并在此基礎(chǔ)上制定出科學(xué)合理的對策來規(guī)避、減輕、預(yù)防項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，并且還應(yīng)完善管理體制，在競爭激烈的市場中謀求發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

[1]劉曉瑞.國外電站工程EPC總承包項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)及其控制策略探析[J].中國外資，2014，1：91-92.

第5篇：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范文

關(guān)鍵詞：電力工程；項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)；方法

引言

電力工程項(xiàng)目建設(shè)的成敗對于一個國家的經(jīng)濟(jì)增長和社會發(fā)展有著重大的影響。隨著我國改革開放的不斷深化，國民經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展，近幾年電力需求急速增加，電力負(fù)荷嚴(yán)重超載，出現(xiàn)的電力短缺以至于拉閘限電現(xiàn)象日趨頻繁，對經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展和人民正常生活形成很大障礙。

1電力工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析概述

辨識風(fēng)險(xiǎn)僅能從宏觀上了解和識別風(fēng)險(xiǎn)，若要了解風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)確情況和確切的根源，尚須對其進(jìn)行進(jìn)一步的評估和分析。風(fēng)險(xiǎn)分析是指應(yīng)用各種風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的過程，其目的是評價風(fēng)險(xiǎn)的可能影響。風(fēng)險(xiǎn)分析和評估是風(fēng)險(xiǎn)識別和決策之間聯(lián)系的紐帶，是風(fēng)險(xiǎn)管理決策的基礎(chǔ)，是風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵。

風(fēng)險(xiǎn)分析包括以下三個必不可少的主要步驟：

1.1采集數(shù)據(jù)

首先必須采集與所要分析的風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的各種數(shù)據(jù)。這些數(shù)據(jù)可以從投資者或者承包商過去類似項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)的歷史記錄中獲得。所采集的數(shù)據(jù)必須是客觀的，可統(tǒng)計(jì)的。某些情況下，直接的歷史數(shù)據(jù)資料還不夠充分，尚需主觀評價，特別是那些對投資者來說在技術(shù)、商務(wù)和環(huán)境方面都比較新的項(xiàng)目，需要通過專家調(diào)查的方法獲得具有經(jīng)驗(yàn)性和專業(yè)知識的主觀評價。

1.2完成風(fēng)險(xiǎn)分析模型

以已經(jīng)得到的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的信息為基礎(chǔ)，對風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和可能的結(jié)果給以明確的定量化。通常用概率來表示風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，可能的結(jié)果體現(xiàn)在項(xiàng)目的現(xiàn)金流上，用貨幣表示。

1.3對風(fēng)險(xiǎn)分析給出結(jié)論

在不同風(fēng)險(xiǎn)事件的不確定性己經(jīng)模型化后，緊接著就要評價這些風(fēng)險(xiǎn)的全面影響。通過評價把不確定性與可能結(jié)果綜合起來。

2電力工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與評價

分析與評估項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的最終目的是為電力工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供信息。風(fēng)險(xiǎn)管理者最關(guān)心的信息無疑是分析和評估的內(nèi)容。因此，如果能做出準(zhǔn)確風(fēng)險(xiǎn)評價，就能為項(xiàng)目的運(yùn)行決策提供依據(jù)，同時也便于項(xiàng)目管理人員采用合適的對策，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，盡量減少風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析評價就是指項(xiàng)目管理人員對可能導(dǎo)致?lián)p失的項(xiàng)目的不確定性進(jìn)行預(yù)測、識別、分析、評估的過程，并確定項(xiàng)目的整體風(fēng)險(xiǎn)是否能為項(xiàng)目主體所承受。

2.1電力工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析評價目的

電力工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析評價是一種目的性很強(qiáng)的工作。沒有目標(biāo)，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析評價工作就無從開展，只有通過目標(biāo)，才能把握好項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析評價的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析評價是考察項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)程度是否在項(xiàng)目相關(guān)人所能接受的范圍之內(nèi)，分析評價結(jié)果用于項(xiàng)目管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等決策。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評價目標(biāo)首先要與整個項(xiàng)目組的根本目標(biāo)相一致，在此基礎(chǔ)上還應(yīng)具備以下條件：

1）現(xiàn)實(shí)性。在進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的過程中，會受到眾多客觀條件的限制，因此必須注意目標(biāo)的時空允許程度及邊界條件。即在時間上，目標(biāo)的確定要注意不同階段、不同時期目標(biāo)可能實(shí)現(xiàn)的程度；在空間上，目標(biāo)的確定要充分研究項(xiàng)目的內(nèi)部條件和外部條件的可行性。

2）明確性。分析評價指標(biāo)的含義必須明朗、具體，對約束條件也要有明確的規(guī)定。對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評價有約束作用的主要因素包括：內(nèi)部的人力、物力、財(cái)力等，外部的法律、制度、規(guī)章方面的限制性規(guī)定，有時候項(xiàng)目相關(guān)人的主觀要求也構(gòu)成一種條件約束。

3）綜合性。對項(xiàng)目諸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行比較和評價，考慮各種不同風(fēng)險(xiǎn)相互之間的關(guān)系，確定項(xiàng)目整體的綜合風(fēng)險(xiǎn)。

4）層次化。應(yīng)根據(jù)工程項(xiàng)目目標(biāo)的重要程度，區(qū)分項(xiàng)目管理目標(biāo)的主次。高層次的目標(biāo)要不折不扣的完成，而低層次的則沒有必要加以絕對限制。大型項(xiàng)目，還可以區(qū)分總目標(biāo)與分目標(biāo)，層層分解落實(shí)，從而構(gòu)成有層次結(jié)構(gòu)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)體系。

5）定量化。盡可能地利用數(shù)量指標(biāo)來分析評價結(jié)果。在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析評價過程中，有些評價指標(biāo)本身就是一種數(shù)量指標(biāo)，如成本、利潤、回收率等，而有些指標(biāo)是定性的，需要采用現(xiàn)代科學(xué)方法，使之盡量滿足評價結(jié)果定量化的要求。因此，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理人員必須具有科學(xué)的態(tài)度和戰(zhàn)略的眼光。

上述目標(biāo)只是從項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析評價的現(xiàn)實(shí)意義出發(fā)所作的一般概括，這些目標(biāo)相互聯(lián)系、相互作用。確定什么樣的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析評價目標(biāo)，受公司一定時期和一定條件下眾多相關(guān)因素的影響。不同的公司有著不同的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)思想和不同的發(fā)展戰(zhàn)略，因而項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析評價目標(biāo)的選擇也有一定的差異。容易發(fā)現(xiàn)，要同時實(shí)現(xiàn)上述所有目標(biāo)是不可能的，而且各項(xiàng)目標(biāo)之間也有不一致的地方，損失發(fā)生前與損失發(fā)生后的目標(biāo)有時也要發(fā)生矛盾，甚至無法統(tǒng)一。這就要求風(fēng)險(xiǎn)管理者認(rèn)真協(xié)調(diào)各項(xiàng)目標(biāo)之間的矛盾，確定目標(biāo)之間的最佳組合，并根據(jù)要解決的具體問題的性質(zhì)，選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和方法，保證實(shí)現(xiàn)最重要的目標(biāo)。

2.2電力工程風(fēng)險(xiǎn)分析評價方法

風(fēng)險(xiǎn)分析評價方法有許多，常見的主要有調(diào)查和專家打分法、層次分析法、模糊數(shù)學(xué)法、敏感性分析法、蒙特卡羅模擬法、影響圖法等。

（1）調(diào)查和專家打分法

調(diào)查和專家打分法是一種最常用、最簡單的分析方法。它的應(yīng)用由兩步組成：首先，辨識出某一特定工程項(xiàng)目可能遇到的所有重要風(fēng)險(xiǎn)，列出風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查表;其次，利用專家經(jīng)驗(yàn)，對可能的風(fēng)險(xiǎn)因素的重要性進(jìn)行評價，綜合成整個項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。該方法適用于決策前期。這個時期往往缺乏項(xiàng)目具體的數(shù)據(jù)資料，主要依據(jù)專家經(jīng)驗(yàn)和決策者的意向，得出的結(jié)論也不要求是資金方面的具體值，而是一種大致的程度值，它是進(jìn)一步分析的基礎(chǔ)。

（2）層次分析法

在工程風(fēng)險(xiǎn)分析中，層次分析法提供了一種靈活的、易于理解的工程評價方法。一般都是在工程項(xiàng)目招投標(biāo)階段使用層次分析法來評價工程風(fēng)險(xiǎn)，它使風(fēng)險(xiǎn)管理者能在投標(biāo)前就對擬建項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)情況有一個全面的認(rèn)識，判斷出工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，以決定是否投標(biāo)。工程風(fēng)險(xiǎn)的分析和評價是個主觀、客觀結(jié)論相結(jié)合的過程，而對某些過程中潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素或子因素的評價也很難用定量數(shù)字來描述。層次分析法用于工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與評價正好恰當(dāng)?shù)亟鉀Q了這個困難。它處理問題的程序與管理者的思維程序、分析解決問題的思路相一致，并用系統(tǒng)分析的方法，即把整個項(xiàng)目分解成若干個工作包，再逐一考慮每一個工作包的風(fēng)險(xiǎn)程度。在考慮過程中采用專家評判，并用定量原則檢驗(yàn)這一評判的正確性，最后再綜合成整個項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，既有定性分析，又有定量結(jié)果，為管理者提供一個全面了解項(xiàng)目全過程中風(fēng)險(xiǎn)情況的機(jī)會，使其決策更為科學(xué)。

（3）模糊數(shù)學(xué)法

在經(jīng)濟(jì)評價過程中，有很多影響因素的性質(zhì)和活動無法用數(shù)字來定量地描述。它們的結(jié)果也是含糊不定的，無法用單一的準(zhǔn)則來評判。為解決這一問題，美國學(xué)者L.A.Zadeh于1965年首次提出模糊集合的概念，對模糊行為和活動建立模型。工程項(xiàng)目中潛含的各種風(fēng)險(xiǎn)因素很大一部分很難以用數(shù)字來準(zhǔn)確地加以定量描述，但都可以利用歷史經(jīng)驗(yàn)或?qū)＜抑R，用語言生動地描述出它們的性質(zhì)及其可能的影響結(jié)果。并且，現(xiàn)有的絕大多數(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析模型都是基于需要數(shù)字的定量技術(shù)，而與風(fēng)險(xiǎn)分析相關(guān)的大部分信息很難用數(shù)字表示，卻易于用文字或句子來描述，這種性質(zhì)最適合于采用模糊數(shù)學(xué)模型來解決問題。模糊數(shù)學(xué)把定性的問題巧妙地轉(zhuǎn)化為定量描述，為工程管理和風(fēng)險(xiǎn)分析提供了一條新的思路。

（4）蒙特卡羅模擬法

蒙特卡羅方法又稱隨機(jī)抽樣技巧或統(tǒng)計(jì)試驗(yàn)方法，它是估計(jì)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和工程風(fēng)險(xiǎn)常用的一種方法，應(yīng)用蒙特卡羅方法可以直接處理每一個風(fēng)險(xiǎn)因素的不確定性，并把這種不確定性在成本方面的影響以概率分布的形式表示出來?？梢?，它是一種多元素變化分析方法，在該方法中所有的元素都同時受風(fēng)險(xiǎn)不確定性的影響。另外，可以編制計(jì)算機(jī)軟件來對模擬過程進(jìn)行處理，大大節(jié)約了時間，該技術(shù)的難點(diǎn)在于對風(fēng)險(xiǎn)因素相關(guān)性的辨識與評價。

綜上所述，每一種風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)都有其特點(diǎn)，在工程實(shí)際應(yīng)用中可根據(jù)特定的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境選擇適用的風(fēng)險(xiǎn)分析方法;或者用多種風(fēng)險(xiǎn)分析方法分析所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，取長補(bǔ)短，以期對風(fēng)險(xiǎn)有一個更全面和深入的認(rèn)識，為風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供依據(jù)?？梢钥闯?，每一種工程風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)的提出都是伴隨著具體工程問題的出現(xiàn)和需要而產(chǎn)生的，都有它們的適應(yīng)性和獨(dú)特的解決問題的方式。被絕大多數(shù)國際承包商普遍采用的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查和打分法的優(yōu)點(diǎn)在于方法簡單、易懂、節(jié)約時間，并且適應(yīng)性很強(qiáng)，但有時需要更精確的結(jié)果，該方法就難以奏效了。為了更系統(tǒng)地綜合專家經(jīng)驗(yàn)，更全面地看待項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)，層次分析法被引入風(fēng)險(xiǎn)分析中來。這種方法有廣泛的適用性，易懂易操作，不足之處在于它受計(jì)算規(guī)則的限制，不易于在復(fù)雜項(xiàng)目中應(yīng)用。層次分析法將風(fēng)險(xiǎn)分析過程中主觀、客觀考慮有機(jī)地結(jié)合起來，其本質(zhì)也是一種決策樹方法。

在分析工程項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)因素的性質(zhì)時，可以看出，有些風(fēng)險(xiǎn)因素難以定量化描述，只能用語言描述其性質(zhì)和變化，而且有些風(fēng)險(xiǎn)因素的結(jié)果也是模糊、不確定的，沒有統(tǒng)一的準(zhǔn)則來評判。針對這一問題，引入模糊數(shù)學(xué)方法分析工程風(fēng)險(xiǎn)。這種方法的結(jié)論也沒有得出項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)程度的確切值，只能判斷項(xiàng)目大致的風(fēng)險(xiǎn)度，用于決定是否投標(biāo)。

3結(jié)束語

對工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析評價方法進(jìn)行研究。由于工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析評價問題涉及主觀指標(biāo)的綜合評判問題，評價過程離不開專家的主觀綜合評判，因此，本文主要對工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析評價問題的主觀多層次模糊綜合評判評價法進(jìn)行研究，使分析評價方法能夠盡可能體現(xiàn)專家的意愿。

參考文獻(xiàn)

[1]查興.施工企業(yè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理.建筑.2001，08。

第6篇：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范文

[關(guān)鍵詞]：

1擔(dān)保的基本概念和分類

1.1擔(dān)保的基本概念

（1）金融信用中介

擔(dān)保機(jī)構(gòu)本質(zhì)上是以自身的信用為資源、通過為受保企業(yè)增信而開展業(yè)務(wù)，承擔(dān)著連接供給和資金需求的功能，是一種信用中介行為。通過介入銀行等金融機(jī)構(gòu)以及企業(yè)或個人這些資金的出讓方與企業(yè)、個人資金需求方之間，作為第三方為債務(wù)人向債權(quán)人提供信用擔(dān)保，保證債務(wù)人履行資金約定的金融服務(wù)中介。

（2）物權(quán)擔(dān)保

擔(dān)保物權(quán)主要有兩種方式，抵押和擔(dān)保。抵押通過對不動產(chǎn)，有形資產(chǎn)的所有權(quán)的轉(zhuǎn)移的形式，來確保債務(wù)人履行其義務(wù)。擔(dān)保，強(qiáng)調(diào)的是債權(quán)人與債務(wù)人之間的一種協(xié)議。

（3）保證擔(dān)保

我國擔(dān)保法中有五種擔(dān)保方式，保證擔(dān)保是不同于其他四種的一種，區(qū)別在于其擔(dān)保效力來自于保證人的信用，是債權(quán)人與債務(wù)人之間信息不對稱下的一種需求。

1.2擔(dān)保的分類

擔(dān)保行業(yè)分為融資性擔(dān)保和非融資性擔(dān)保，在我國只有融資性擔(dān)保公司可以跟銀行發(fā)生業(yè)務(wù)，并且是需要審批，持證上崗的，納入政府監(jiān)管的，屬于傳統(tǒng)的銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)。本文主要針對融資性擔(dān)保進(jìn)行分類介紹。

按業(yè)務(wù)種類主要分為融資性和非融資性擔(dān)保，可以理解成為一種合同履約行為。擔(dān)保一方與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定好，當(dāng)被擔(dān)保人沒有按時履行對債權(quán)人的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保一方來主動承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任。

而融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)又有直接和間接之分。

直接融資擔(dān)保的形式有債券、基金、信托計(jì)劃等等一些資產(chǎn)證券化產(chǎn)品類的擔(dān)保。所謂資產(chǎn)證券化指的是一種以特定的資產(chǎn)組合或者特定的現(xiàn)金流為基礎(chǔ)的金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的融資模式，最終通過發(fā)行可以交易的證券來實(shí)現(xiàn)。由于在資產(chǎn)證券的過程中，發(fā)起、發(fā)行、投資方的信息不對稱以及金融市場的固有風(fēng)險(xiǎn)，需要專業(yè)的信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)來增信。擔(dān)保公司從中收取擔(dān)保費(fèi)，資產(chǎn)證券化的融資模式的融資成本相對而言比較低。常見的有企業(yè)私募債、信托、基金等。

間接融資擔(dān)保主要包括銀行貸款擔(dān)保，民間貸款擔(dān)保。通過向從銀行貸款條件不夠充足的企業(yè)或個人提供擔(dān)保，提高其信用等級，使其能夠從商業(yè)銀行得到貸款，然后收取擔(dān)保費(fèi)用。這是最為常見也是最基本的融資擔(dān)保的模式。

非融資性擔(dān)保是不同于融資性擔(dān)保的，不可以吸收存款、集資、發(fā)行承兌票據(jù)等國家監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信用性業(yè)務(wù)。一般常見的有訴訟、財(cái)產(chǎn)保全類擔(dān)保，工程履約、支付、投標(biāo)類擔(dān)保，預(yù)付款、尾付款如約償付類擔(dān)保，融資租賃類擔(dān)保，還有一些涉及經(jīng)濟(jì)合同類的擔(dān)保以及一些在投融資咨詢和財(cái)務(wù)顧問中需要擔(dān)保的中介服務(wù)。

按社會屬性可分為政策性擔(dān)保和商業(yè)性擔(dān)保。政策性擔(dān)保公司是由政府出資組建，為實(shí)現(xiàn)政府政策目標(biāo)設(shè)立，不以營利為目的，有特定的服務(wù)對象。小額貸款公司、農(nóng)業(yè)擔(dān)保公司，目的在于解決弱勢群體的生活問題，以及三農(nóng)問題。但是，在我國政策性擔(dān)保公司功能定位不準(zhǔn)確，并未完全貫徹政策意圖，扶貧濟(jì)弱，而是追逐商業(yè)利益。

商業(yè)性擔(dān)保公司以營利為目的，沒有政府保障，自負(fù)盈虧，依靠自身的風(fēng)險(xiǎn)把控能力，通過杠桿效應(yīng)，放大資金運(yùn)用比例，實(shí)現(xiàn)收入。

2我國融資擔(dān)保公司發(fā)展現(xiàn)狀

2.1融資規(guī)模低速增長

受經(jīng)濟(jì)下行壓力和產(chǎn)能過剩矛盾加劇的嚴(yán)重影響，擔(dān)保行業(yè)主要擔(dān)保對象的中小企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)較大，擔(dān)保行業(yè)與中小企業(yè)的矛盾開始顯現(xiàn)，融資增速較之前三年的快速增長階段有所回落，我國信用擔(dān)保行業(yè)開始進(jìn)入了低速增長階段，但是銀擔(dān)合作總體上基本保持穩(wěn)健狀態(tài)，對中小企業(yè)融資支持作用實(shí)質(zhì)在增強(qiáng)，行業(yè)發(fā)展?jié)摿艽蟆?/p>

從行業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整來看，競爭分化趨勢明顯，民營中小型擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展受困。市場下行期往往是考驗(yàn)企業(yè)競爭力最顯著的時期，一批規(guī)模大、資質(zhì)高、國有背景的擔(dān)保機(jī)構(gòu)在近幾年的市場競爭中以明顯的規(guī)模效應(yīng)優(yōu)勢占領(lǐng)了大部分市場

2.2擔(dān)保代償率壓力加大

2013年擔(dān)保行業(yè)融資性擔(dān)保貸款代償金額較2012年末增長了近一倍，擔(dān)保代償率同比增長了0.4%為1.6%。擔(dān)保損失率為較上年也有所增長為0.12%。這些狀況的發(fā)生歸結(jié)于我國經(jīng)濟(jì)所處的特別階段。企業(yè)的資金鏈緊張，致使正常運(yùn)行困難，違約的風(fēng)險(xiǎn)就會加大。特別是小微企業(yè)和部分產(chǎn)能過剩行業(yè)受到經(jīng)濟(jì)增速放緩的影響，小微企業(yè)所特有的相對高風(fēng)險(xiǎn)特征開始逐漸顯現(xiàn)。中小微企業(yè)貸款的不良率很可能會進(jìn)一步的上升，宏觀經(jīng)濟(jì)的影響也會在很長一段時間內(nèi)持續(xù)下去。擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要服務(wù)于中小企業(yè)，代償?shù)膲毫υ诩哟蟆?/p>

2.3行業(yè)扶持政策逐漸完善

融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議相關(guān)成員單位繼續(xù)完善并實(shí)施中小企業(yè)和商貿(mào)企業(yè)專項(xiàng)資金補(bǔ)助政策；地方政府更加重視扶持，積極推薦符合條件的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)爭取國家專項(xiàng)資金補(bǔ)助和稅收減免。部分省市在中央扶持政策的框架下，出臺了相應(yīng)配套措施，如設(shè)立中小微企業(yè)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償專項(xiàng)基金，建立健全中小微企業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)獎勵性補(bǔ)助、保費(fèi)補(bǔ)貼政策，安排財(cái)政專項(xiàng)資金增資入股融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)等。雖然扶持政策的覆蓋面還較窄，但對促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展起到了重要引導(dǎo)作用。2014年，在全面領(lǐng)會黨的十八屆三中全會精神下，融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管部門加進(jìn)改革創(chuàng)新，健全擔(dān)保行業(yè)的法制建設(shè)，嚴(yán)防行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線。不斷提升擔(dān)保機(jī)構(gòu)的實(shí)力以便更好的服務(wù)中小微企業(yè)，使擔(dān)保行業(yè)在國家政策的保駕護(hù)航下健康的發(fā)展。

3擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)控制措施建議

3.1盡職調(diào)查，獲取可靠信息

擔(dān)保機(jī)構(gòu)與被擔(dān)保企業(yè)的合作屬于商業(yè)合作，要了解合作方的本質(zhì)從而避免受騙，合作一方如果蓄意造假，合作意圖就十分值得懷疑。所以在企業(yè)數(shù)據(jù)資料獲取的過程中，項(xiàng)目調(diào)查人員應(yīng)秉承嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度與職業(yè)道德操守，實(shí)事求是的態(tài)度，盡可能收集詳細(xì)的企業(yè)信息，并通過交叉印證法，從銀行流水、完稅憑證、能源消耗等方面，對企業(yè)的真實(shí)收入進(jìn)行估量與判斷，對還款意愿可通過各種外部信息與企業(yè)交往的細(xì)節(jié)進(jìn)行多角度、全方位觀察。

在項(xiàng)目調(diào)查過程中，擔(dān)保機(jī)構(gòu)與貸款銀行訪談最多的是企業(yè)法人代表以及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，雖然這兩個職位的人員對企業(yè)的實(shí)際經(jīng)營情況最為了解，但是他們也是企業(yè)中熟悉貸款套路的人，為了獲得融資，可能會給項(xiàng)目調(diào)查人員設(shè)置盲區(qū)，應(yīng)當(dāng)盡可能的多接觸既熟悉企業(yè)情況又不是專門負(fù)責(zé)融資的工作人員，如生產(chǎn)負(fù)責(zé)人或銷售負(fù)責(zé)人等，這樣能使調(diào)查獲得的信息數(shù)據(jù)更加貼近企業(yè)的真實(shí)情況。

在實(shí)地考察項(xiàng)目的過程中，應(yīng)當(dāng)留意一些細(xì)節(jié)方面的情況，這些細(xì)節(jié)可以直接反應(yīng)出企業(yè)的經(jīng)營狀況。如考勤表可以較大程度的反映企業(yè)的開工情況；通知通告欄可以反映出企業(yè)的管理水平；通過發(fā)放工資可以估算企業(yè)的欠薪程度；員工的精神面貌和繁忙程度可以反映企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績；設(shè)備及庫存存貨的落灰程度可以反應(yīng)設(shè)備的使用率和存貨的周轉(zhuǎn)情況等等，這些細(xì)節(jié)雖然不能直接提供企業(yè)的準(zhǔn)確信息數(shù)據(jù)，但是能夠使調(diào)查人員對企業(yè)形成一個形象的感性認(rèn)識。

通過銀行征信可以了解到企業(yè)的負(fù)債。但是由于財(cái)務(wù)不規(guī)范以及企業(yè)刻意隱瞞等原因，企業(yè)的隱性債務(wù)即未入賬的債務(wù)比較普遍。在做項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估的時候，應(yīng)當(dāng)將隱性債務(wù)加到企業(yè)的負(fù)債規(guī)模里。目前，企業(yè)在小額貸款公司，融資租賃公司的負(fù)債是在征信中體現(xiàn)不出來的，所以在調(diào)查時要全方位的了解。大多數(shù)中小企業(yè)多會有民間負(fù)債，這是可以理解的，但是要了解到大概數(shù)額與利息。企業(yè)的對外擔(dān)保，已貼現(xiàn)的商業(yè)承兌匯票、未決訴訟、未決仲裁等，屬于或有負(fù)債，應(yīng)納入企業(yè)負(fù)債結(jié)構(gòu)里去。特別要注意的是對外擔(dān)保情況，這意味著企業(yè)的非經(jīng)營性風(fēng)險(xiǎn)，并且企業(yè)經(jīng)營者無法直接掌控，要注意對被擔(dān)保方的側(cè)面了解，分析風(fēng)險(xiǎn)。對于對外擔(dān)保過量或單戶較大的企業(yè)需要謹(jǐn)慎操作。

項(xiàng)目調(diào)查人員在項(xiàng)目操作過程中起著至關(guān)重要的作用，所以應(yīng)該注重對項(xiàng)目人員的培養(yǎng)。提高培訓(xùn)質(zhì)量，充分利用客戶、專家顧問的知識和經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員對宏觀趨勢、目標(biāo)行業(yè)規(guī)律的認(rèn)識和理解，全面提高項(xiàng)目人員的綜合能力。

3.2加強(qiáng)保后監(jiān)管

企業(yè)出現(xiàn)不良一般發(fā)生在獲得資金之后，在資金發(fā)揮效用的過程中。這時，要關(guān)注企業(yè)的資金流向，了解資金在企業(yè)各個生產(chǎn)模塊的分布情況，以此推算出貸款資金發(fā)生的效益和機(jī)會成本，再結(jié)合保后監(jiān)管了解到的信息，可以推斷出企業(yè)經(jīng)營的方向、層次和現(xiàn)狀。通常采取的方法有幾種，與銀行溝通，了解企業(yè)資金流的異常變化；通過周邊同類型企業(yè)等渠道了解企業(yè)現(xiàn)狀以及經(jīng)營者的品行愛好；定期收取企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表；對水電費(fèi)的繳納金額的對比，職工工資的正常發(fā)放情況是否正常；充分利用人民銀行征信系統(tǒng)了解企業(yè)關(guān)聯(lián)企業(yè)及個人情況是否正常；對貸款即將到期的企業(yè)，提前電話通知，督促其按期還款。如果出現(xiàn)預(yù)警，可以及時采取補(bǔ)救措施，減少損失。對在保項(xiàng)目的貸后監(jiān)管，是降低風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑之一。

3.3合理設(shè)置反擔(dān)保措施

對于反擔(dān)保措施的合理設(shè)置也可以防范風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。反擔(dān)保方案的制定，要以控制企業(yè)核心資產(chǎn)，核心人物資產(chǎn)為目標(biāo)。擔(dān)保公司在對企業(yè)實(shí)際控制人夫妻雙方和相關(guān)股東承擔(dān)無限連帶責(zé)任和企業(yè)財(cái)產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押等反擔(dān)保措施的同時，還要對參與經(jīng)營的實(shí)際控制人的子女承擔(dān)無限連帶，以及實(shí)際控制人的個人固定資產(chǎn)進(jìn)行抵押。在項(xiàng)目調(diào)查過程中，企業(yè)實(shí)際控制人的家產(chǎn)要進(jìn)行深入挖掘，圍繞著企業(yè)資產(chǎn)狀況、還款能力和還款意愿進(jìn)行收集，對企業(yè)資產(chǎn)的多少，其權(quán)屬、狀態(tài)進(jìn)行了解，并取得書面證明。將來一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)可以采取有效措施，以其牽制違約。在合作初期對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入了解，合理設(shè)置反擔(dān)保措施以分散風(fēng)險(xiǎn)，另一方面，反擔(dān)保措施也應(yīng)根據(jù)企業(yè)發(fā)展的不同階段進(jìn)行適時調(diào)整，不能一成不變的根據(jù)以往的判斷和經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行融資擔(dān)保合作。

3.4建立風(fēng)險(xiǎn)分散、轉(zhuǎn)移機(jī)制引入再擔(dān)保機(jī)構(gòu)

融資性擔(dān)保公司雖然收取3%左右的擔(dān)保費(fèi)，但是卻承擔(dān)了所有的風(fēng)險(xiǎn)。擔(dān)保機(jī)構(gòu)最初的目的是為了企業(yè)增信，分散銀行的風(fēng)險(xiǎn)。在國外已經(jīng)有了比較成熟的解決方法，就是根據(jù)所擔(dān)保的額度不同，銀行與擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行比例分擔(dān)，體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的理念，要爭取與協(xié)作銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，不能僅僅依靠擔(dān)保機(jī)構(gòu)的努力，還需要國家出臺政策措施進(jìn)行“頂層設(shè)計(jì)”。

加入再擔(dān)保體系是分散風(fēng)險(xiǎn)的有效手段。由再擔(dān)保公司為擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保業(yè)務(wù)提供再擔(dān)保服務(wù)，承擔(dān)一定比例的代償損失。通過再擔(dān)保對擔(dān)保機(jī)構(gòu)代償能力的確信有助于化解銀行和擔(dān)保機(jī)構(gòu)之間的信用危機(jī)。不僅可以提高擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保能力，整合擔(dān)保資源，也可是適量減少擔(dān)保機(jī)構(gòu)的代償損失。而再擔(dān)保的選擇，政策性質(zhì)的是最理想的。因?yàn)橥ㄟ^政策性再擔(dān)保建立體系，把強(qiáng)大的政府公信力注入到擔(dān)保行業(yè)，轉(zhuǎn)化為其社會公信力。對擔(dān)保資源進(jìn)行整合，強(qiáng)化對擔(dān)保資源的管理，幫助融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)提升自身的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，獲得更多的信息。而且政策性的不以營利為目的，不用壓縮擔(dān)保機(jī)構(gòu)的利潤空間，打消其積極性。同時，也更容易被社會認(rèn)可，更加公平、公正惠及整個行業(yè)，起到積極的作用。

4擔(dān)保行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展分析

作為中小企業(yè)增信中介機(jī)構(gòu)，在我國發(fā)展普惠金融的政策下?lián)沃匾慕巧?，?dān)保公司的發(fā)展具有深遠(yuǎn)影響。在行業(yè)迅猛發(fā)展的同時，業(yè)內(nèi)也出現(xiàn)了非法集資放貸等違規(guī)經(jīng)營的亂象，行業(yè)正在經(jīng)歷規(guī)范整頓的“洗牌”階段。因?yàn)閲鴥?nèi)外金融信用環(huán)境不同，擔(dān)保機(jī)構(gòu)在國外大多是以銀行的形式出現(xiàn)。德國是以中小企業(yè)為基礎(chǔ)的經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國，中小企業(yè)對德國經(jīng)濟(jì)增量的貢獻(xiàn)占了51.3%，但在近幾年的歐債危機(jī)中，德國所受影響很小，這都?xì)w功于為數(shù)眾多的中小企業(yè)的持續(xù)發(fā)展起的支撐作用，融資擔(dān)保體系的作用不可忽視?，F(xiàn)對德國下薩克森州擔(dān)保銀行進(jìn)行具體分析。在借鑒其擔(dān)保行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出一些思路建議。

在德國，擔(dān)保銀行采用有限責(zé)任公司的形式，按現(xiàn)代企業(yè)制度的要求經(jīng)營運(yùn)作，具有顯著的政府買服務(wù)的特征。政府主導(dǎo)著擔(dān)保銀行的發(fā)展，下薩克森州以政府財(cái)政為出資主體，設(shè)立州擔(dān)保銀行，從商業(yè)銀行獲取長期低息資金支持。運(yùn)用杠桿的放大效應(yīng)撬動銀行資金投向中小企業(yè)，下薩克森州擔(dān)保銀行擔(dān)保余額達(dá)到本金的16倍。對項(xiàng)目的收費(fèi)按融資額收取評審費(fèi)1%，按年度費(fèi)率1%左右收取擔(dān)保費(fèi)。對于擔(dān)保貸款項(xiàng)目代償損失的分擔(dān)比例，商業(yè)銀行自行承擔(dān)20%，擔(dān)保銀行80%；擔(dān)保銀行的80%再由聯(lián)邦政府再擔(dān)保分擔(dān)31.2%，州政府20.8%，擔(dān)保銀行實(shí)際只承擔(dān)28%。擔(dān)保銀行的損失率一般要求控制在3%以內(nèi)，如果超過的話，可以通過提高政府損失承擔(dān)比例或者提高擔(dān)保費(fèi)等方式予以補(bǔ)償。在稅收上也有一定的優(yōu)惠政策，如果擔(dān)保銀行的利潤仍用在主營業(yè)務(wù)上，則不需要繳納稅費(fèi)。

國內(nèi)的信用環(huán)境比較差，企業(yè)與銀行之間信息不對稱，中小企業(yè)融資困難一直沒有得到很好的解決。擔(dān)保公司是我國特殊國情下的必然產(chǎn)物。目前，我國融資擔(dān)保行業(yè)在經(jīng)歷快速發(fā)展之后，存在的問題開始顯現(xiàn)，進(jìn)入了一個整合的階段。我國的擔(dān)保機(jī)構(gòu)分為國有控股的政策性質(zhì)的、民營性質(zhì)的，結(jié)構(gòu)比較單一，抗風(fēng)險(xiǎn)能力不足。所以可以參考下薩克州擔(dān)保銀行的發(fā)展模式，做大做強(qiáng)的民營擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以引進(jìn)國有資產(chǎn)，實(shí)行混合所有制。有政府的信用背景可以使擔(dān)保資金充分發(fā)揮杠桿功能，提高資金放大倍數(shù)。把銀行與擔(dān)保機(jī)構(gòu)緊密聯(lián)合起來，銀行不再是單一的客戶渠道，而是要和擔(dān)保機(jī)構(gòu)共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，共享收益。利用銀行強(qiáng)大的的客戶信息網(wǎng)，雙重把控風(fēng)險(xiǎn)。國家可以在稅收上對擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行減免政策，通過對擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)分級，采取不同的稅收政策。在鼓勵擔(dān)保機(jī)構(gòu)更好的服務(wù)中小企業(yè)的同時，避免其他投機(jī)行為的發(fā)生。引導(dǎo)擔(dān)保行業(yè)健康的發(fā)展。

在項(xiàng)目融資過程中，除了客觀的真實(shí)資料數(shù)據(jù)必不可少之外，對于各行業(yè)的經(jīng)驗(yàn)判斷也是至關(guān)重要的。所以建立中小企業(yè)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)庫是必要之舉，中小企業(yè)行業(yè)數(shù)據(jù)庫是行業(yè)的相關(guān)數(shù)據(jù)和信息的匯總和集合，是項(xiàng)目調(diào)查人員的情報(bào)庫。在擔(dān)保機(jī)構(gòu)首次介入某行業(yè)時，主要的數(shù)據(jù)可能是通過對經(jīng)營者的訪談以及項(xiàng)目人員的實(shí)地考察獲得，會需要進(jìn)行同行業(yè)企業(yè)間的橫向?qū)Ρ龋瑥膶Ρ戎蟹治龀鼋?jīng)營平均利潤和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。這些都需要中小企業(yè)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)庫的支撐。同時，這也為項(xiàng)目人員調(diào)查前的準(zhǔn)備工作提供較為充分的依據(jù)，使項(xiàng)目人員在調(diào)查過程中更有針對性。

大數(shù)據(jù)時代到來的當(dāng)今經(jīng)濟(jì)形勢下，多方機(jī)構(gòu)合作，建立中小企業(yè)信用數(shù)據(jù)庫，解決信息不對稱問題，對企業(yè)信用有比較權(quán)威的三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行評級，健全相關(guān)法律制度，提高企業(yè)違約成本，從而降低擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。銀行和擔(dān)保的合作要充分利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，通過大數(shù)據(jù)與云服務(wù)相結(jié)合，提升風(fēng)險(xiǎn)把控能力。組建云服務(wù)大數(shù)據(jù)征信平臺，利用云計(jì)算管理軟件采集動態(tài)的企業(yè)經(jīng)營大數(shù)據(jù)，準(zhǔn)確的分析中小企業(yè)的經(jīng)營狀況，更有效的為企業(yè)提供融資擔(dān)保服務(wù)。

參考文獻(xiàn)：

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第7篇：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范文

關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)；風(fēng)險(xiǎn)分析；風(fēng)險(xiǎn)控制

中圖分類號：S618文獻(xiàn)標(biāo)識碼： A

一、加強(qiáng)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性

當(dāng)前，中國仍處于工程項(xiàng)目建設(shè)的高峰期。工程項(xiàng)目本身具有投資規(guī)模大、建設(shè)周期長、技術(shù)復(fù)雜、工程參與方眾多、內(nèi)外部環(huán)境制約因素多等特點(diǎn)，這就決定了工程項(xiàng)目從籌劃、設(shè)計(jì)、建造及竣工后投入使用的整個過程均可能伴隨著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，諸如自然風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和法規(guī)政策等風(fēng)險(xiǎn)，并由此可能產(chǎn)生巨額的經(jīng)濟(jì)損失和嚴(yán)重的社會影響。因此，加強(qiáng)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，合理規(guī)避和妥善應(yīng)對各類風(fēng)險(xiǎn)，是由工程項(xiàng)目本身的特質(zhì)所決定的，也是確保工程建設(shè)順利進(jìn)行和正常使用的必要前提。

近年來，我國進(jìn)一步加強(qiáng)了工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，逐步建立了政府監(jiān)督、社會監(jiān)理、各參建方對工程安全質(zhì)量負(fù)責(zé)的工程項(xiàng)目管理體系；指導(dǎo)建設(shè)工程的法律法規(guī)也在不斷健全和完善，相繼出臺實(shí)施了《建筑法》《招標(biāo)投標(biāo)法》《合同法》《關(guān)于深化建設(shè)市場改革的若干意見》《建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例》《關(guān)于在我國建立工程風(fēng)險(xiǎn)管理制度的指導(dǎo)意見》等。但通過調(diào)研發(fā)現(xiàn)工程項(xiàng)目管理中仍存在著不合理競價、監(jiān)理和檢測有失公正、隨意降低工程標(biāo)準(zhǔn)以及項(xiàng)目建成后達(dá)不到運(yùn)營要求等問題，這些均不同程度地增加了工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。因此，加強(qiáng)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理勢在必行。

二、工程項(xiàng)目管理中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)分析

1、自然風(fēng)險(xiǎn)

自然風(fēng)險(xiǎn)包括天氣狀況及滑坡、地震、洪水、地基沉陷、塌方等自然現(xiàn)象所帶來的風(fēng)險(xiǎn)，自然風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生會對工程項(xiàng)目建設(shè)產(chǎn)生巨大的影響。盡管自然環(huán)境是不可控制的，但應(yīng)通過對自然風(fēng)險(xiǎn)的識別來采取相應(yīng)的措施以盡量減輕風(fēng)險(xiǎn)的影響并降低損失，如對施工計(jì)劃進(jìn)行調(diào)整，將易于受天氣狀況等風(fēng)險(xiǎn)影響的施工安排在相對適合的天氣條件情況下進(jìn)行。

2、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是指在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域?qū)е缕髽I(yè)經(jīng)營遭受損失的各類風(fēng)險(xiǎn)。工程項(xiàng)目管理中的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)主要有三類。一類是對各行各業(yè)都有影響的社會性風(fēng)險(xiǎn)，如經(jīng)濟(jì)危機(jī)、通貨膨脹、利率的調(diào)整、匯率的波動等，工程項(xiàng)目管理中要綜合分析宏觀經(jīng)濟(jì)的客觀形勢及其變動趨勢，深入研究各類潛在風(fēng)險(xiǎn)可能對項(xiàng)目產(chǎn)生的影響，必要時放棄項(xiàng)目以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。另一類是影響范圍限于行業(yè)內(nèi)部的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，如建設(shè)工程項(xiàng)目中產(chǎn)品銷售和服務(wù)價格變動、建筑材料和建筑工人人工費(fèi)用的漲落等就屬于行業(yè)內(nèi)部的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。這類風(fēng)險(xiǎn)雖不易控制，但通過加強(qiáng)市場調(diào)研、市場開拓，正確預(yù)測和掌握最新價格變動情況，可以合理降低成本以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。第三類經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是伴隨具體工程項(xiàng)目所產(chǎn)生的，如甲、乙方的履約能力和支付能力等，這類風(fēng)險(xiǎn)要通過可行性研究階段進(jìn)行深入調(diào)研和了解而適當(dāng)規(guī)避。

3、工程項(xiàng)目合同管理風(fēng)險(xiǎn)

在項(xiàng)目合同的整個過程中，隨時隨刻都存在著合同管理的風(fēng)險(xiǎn)，大部分會出現(xiàn)在項(xiàng)目合同的實(shí)行階段。要有效的降低合同管理的風(fēng)險(xiǎn)，避免不必要的經(jīng)濟(jì)損失，就必須精準(zhǔn)清晰地了解合同管理存在哪些常見的風(fēng)險(xiǎn)，只有了解他們的類型，才能從中分析出導(dǎo)致出現(xiàn)該種風(fēng)險(xiǎn)的影響因素，最終才能對癥下藥，采取有效的措施來降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。根據(jù)不同的劃分方式，我們可以將項(xiàng)目合同的管理風(fēng)險(xiǎn)分為四類，即直接管理風(fēng)險(xiǎn)和間接管理風(fēng)險(xiǎn)，內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)和外部管理風(fēng)險(xiǎn)，可控風(fēng)險(xiǎn)和不可控風(fēng)險(xiǎn)，主觀性管理風(fēng)險(xiǎn)和客觀性管理風(fēng)險(xiǎn)。

三、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有的特點(diǎn)

1、不確定性

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生和導(dǎo)致的后果往往是以偶然的和不確定的形式出現(xiàn)的。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)何時、何處、發(fā)生何種風(fēng)險(xiǎn)及程度是不確定的。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件的不確定性有兩層含義：一是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件存在的可能性；二是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件存在的不確定性。前者是指風(fēng)險(xiǎn)事件有可能發(fā)生也有可能不發(fā)生，它反映了風(fēng)險(xiǎn)存在的趨向性。后者指一方面項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件存在的不確定性是由于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件的存在受各種因素包括不確定因素的支配，在一定的條件下，雖然存在，但不一定發(fā)生；另一方面同性質(zhì)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件在不同時間、地點(diǎn)發(fā)生造成的損失規(guī)模及后果也是不確定的。

2、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)存在與發(fā)生的可變性

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)存在與發(fā)生的可變性是指項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下可轉(zhuǎn)變的特性。一方面隨著人們辨識風(fēng)險(xiǎn)、認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)、抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力增強(qiáng)，就能在一定程度上降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)造成的損失范圍和程度及項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的不確定性程度，增強(qiáng)了對風(fēng)險(xiǎn)的控制能力。這是風(fēng)險(xiǎn)控制與管理的重要基礎(chǔ)；另一方面隨著科學(xué)技術(shù)和社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，以及項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模的擴(kuò)大，又產(chǎn)生新的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

四、工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理策略

1、采用科學(xué)的方法來預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)

很多有經(jīng)驗(yàn)的技術(shù)人員僅憑自己的經(jīng)驗(yàn)來處理風(fēng)險(xiǎn)，這種方法是不可取的，嚴(yán)重缺乏方法依據(jù)。例如：在進(jìn)度方面，我們可以用蒙特卡洛模擬來預(yù)測進(jìn)度，再結(jié)合敏感性分析來判斷進(jìn)度的快慢程度，或者用掙值分析法綜合控制進(jìn)度和費(fèi)用的進(jìn)度。這樣大大提高了項(xiàng)目的管理質(zhì)量，為實(shí)現(xiàn)最大效益提供了依據(jù)和支持。

2、加強(qiáng)合同流程管理的水平

加強(qiáng)合同流程管理是降低合同管理風(fēng)險(xiǎn)的重要措施，企業(yè)必須對合同流程中的每個環(huán)節(jié)的進(jìn)行有效的監(jiān)督和管理，確保每個環(huán)節(jié)都可以標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、制度化的進(jìn)行，使得合同管理中的風(fēng)險(xiǎn)降低到最低。只有一步一步的將風(fēng)險(xiǎn)扼殺在萌芽階段，才能使得項(xiàng)目合同能夠正常的簽訂和順利的旅行，確保項(xiàng)目能夠在合同期限內(nèi)完成，從而有效的保證企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。

3、施工中的風(fēng)險(xiǎn)控制

對于工程工程而言，其施工建設(shè)過程中存在很多的風(fēng)險(xiǎn)問題，其應(yīng)對方法也有很多種，實(shí)踐中多將其列入計(jì)劃體系之中。

3.1權(quán)衡利弊，回避工程項(xiàng)目管理中的大風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目

在小風(fēng)險(xiǎn)、適中風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目選擇過程中，一定要提高警惕，尤其是對可能導(dǎo)致虧損的工程項(xiàng)目建議放棄；對于風(fēng)險(xiǎn)超過自身可能承受能力范圍的工程項(xiàng)目，沒有太大成功把握的項(xiàng)目，也建議回避。

3.2以先進(jìn)技術(shù)措施、組織體系為基礎(chǔ)

以減小風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的可能性和可能產(chǎn)生的影響如選擇有彈性的、抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)的技術(shù)方案。進(jìn)行預(yù)先的技術(shù)模擬試驗(yàn)，并以此為基礎(chǔ)，采用安全保護(hù)措施。對工程項(xiàng)目管理過程中選派的技術(shù)管理人員，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行有效的組織協(xié)調(diào)。在實(shí)施階段，實(shí)行嚴(yán)密管控，強(qiáng)化管理工作的計(jì)劃性，做好實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)管理。

3.3購買保險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

實(shí)踐中，對于難以有效排除的一些風(fēng)險(xiǎn)問題，建議通過購買保險(xiǎn)的形式，對實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)管控；具體操作過程中，如果合作伙伴存在資信風(fēng)險(xiǎn)可能性，則可要求對方出具相應(yīng)的擔(dān)?；ブＵ稀１热?，銀行投標(biāo)保函，合資項(xiàng)目政府保證以及履約保函或者預(yù)付款保函等。

4、建立工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識別機(jī)制

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識別機(jī)制是整個風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的前提和基礎(chǔ)，只有辨別出潛在的各類風(fēng)險(xiǎn)因素并對其后果進(jìn)行定性估量，才可能進(jìn)行防范和控制。對于具體的建設(shè)施工企業(yè)而言，首先要依據(jù)以往承接工程項(xiàng)目的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)和歷史資料，多維度多視角地全面羅列一般性工程項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素，即制定工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)檢查對照表，將要承攬的特定工程項(xiàng)目可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)與對照表進(jìn)行比對，從而快速和科學(xué)地識別該項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。其次，由于每個工程項(xiàng)目都有特定的用途、功能和規(guī)模，各個工程項(xiàng)目的具體要求不同，工程的內(nèi)容和實(shí)物形態(tài)也都存在較大的差異，因此建筑工程企業(yè)必須對將要承攬的個案工程本身進(jìn)行具體分析，并有針對性地開展實(shí)地調(diào)研和走訪，發(fā)現(xiàn)其可能存在的其他風(fēng)險(xiǎn)。再次，采用頭腦風(fēng)暴法識別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)地調(diào)研和具體比對后，還應(yīng)向經(jīng)驗(yàn)豐富的專家學(xué)者、工程技術(shù)管理人員和當(dāng)?shù)卣芾聿块T進(jìn)行咨詢，共同確定工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，并發(fā)現(xiàn)其存在的個性問題。

結(jié)束語

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理的重要組成部分，其貫穿于整個項(xiàng)目的壽命期，是一個連續(xù)不斷地過程。通過科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理，規(guī)避可能要發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)或減小風(fēng)險(xiǎn)造成的損失，實(shí)現(xiàn)以最小的代價實(shí)現(xiàn)工程目標(biāo)。

參考文獻(xiàn)

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[2]李衛(wèi)平.論工程施工項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)防控[J].東方企業(yè)文化,2014,06:219.

第8篇：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范文

1．1政治法律風(fēng)險(xiǎn)

首先，某些非洲國家政局不穩(wěn)，宗教、民族沖突時常發(fā)生，甚至爆發(fā)內(nèi)戰(zhàn)和國家分裂，導(dǎo)致建設(shè)項(xiàng)目終止或毀約，常會給承包商帶來重大損失［2］。非洲部分國家地區(qū)文化教育程度很低，社會治安極差，偷盜行為十分張狂，往往一個工程竣工結(jié)束，建筑材料就要損失近半，甚至白天會出現(xiàn)持槍入室搶劫的情況。其次，非洲政府的專制以及地方保護(hù)主義行為也是我國企業(yè)在非洲投資項(xiàng)目的潛在風(fēng)險(xiǎn)之一。大部分非洲政府排外腐敗，工作效率極低，審批程序多，歷時長，對外國公司處處為難。與國內(nèi)招商引資不同，當(dāng)?shù)卣嚓P(guān)部門會對我國建筑企業(yè)差別對待，如延誤簽發(fā)施工許可證，在施工過程中提出各種無禮要求，拒絕辦理出口物資清關(guān)和出關(guān)，轉(zhuǎn)彎抹角沒收企業(yè)資產(chǎn)等。許多非洲國家要求在工程施工過程中雇用一定數(shù)量的當(dāng)?shù)毓と耍@些國家在殖民統(tǒng)治時期照搬了西方的一些法律，這些法律在本國往往執(zhí)行不力，但對外國公司格外嚴(yán)格，簡單的解雇行為可能使公司深陷官司當(dāng)中。另外，還有些非洲政府規(guī)定國外企業(yè)在當(dāng)?shù)爻邪こ虝r必須雇用當(dāng)?shù)仄髽I(yè)進(jìn)行分包。而非洲地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展整體落后，當(dāng)?shù)仄髽I(yè)技術(shù)水平落后，施工裝備、經(jīng)驗(yàn)、技術(shù)工人素質(zhì)均低于我國平均水平，這樣必然會影響整個項(xiàng)目工期。

1．2自然環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

非洲很多地區(qū)只有雨季和旱季之分，開工時機(jī)的把握往往對工期有著直接影響。如加納雨季從5月開始一直持續(xù)到10月，且多為陣雨及持續(xù)大雨，嚴(yán)重時單日大雨持續(xù)時間超過5h，如果在此期間進(jìn)行公路或房建項(xiàng)目施工，項(xiàng)目將完全處于窩工狀態(tài)。由于非洲地區(qū)整體欠發(fā)達(dá)，醫(yī)療水平偏低，瘧疾、黃熱、艾滋病、霍亂等傳染性疾病很多，如果預(yù)防和治療不及時很可能造成病殘和傷亡。因此醫(yī)療支出也將會影響工程成本的盈利與否。

1．3施工風(fēng)險(xiǎn)

1)技術(shù)上。非洲國家多沿用西方發(fā)達(dá)國家的一些技術(shù)規(guī)范，與我國規(guī)范存在很多差別，甚至高于我國規(guī)范要求。并且很多國際工程項(xiàng)目中的施工監(jiān)理有當(dāng)?shù)氐囊灿袊獾?，這些不同專業(yè)不同國家的監(jiān)理會很隨性提出很多意見，甚至自己的眾多意見中都自相矛盾。而國內(nèi)企業(yè)往往低估，造成施工設(shè)計(jì)圖達(dá)不到監(jiān)理要求，設(shè)計(jì)變更頻繁。例如加納某房建項(xiàng)目因項(xiàng)目原設(shè)計(jì)基本作廢，且監(jiān)理方設(shè)計(jì)人員效率低下，無法提供新設(shè)計(jì)圖紙。原方案中結(jié)構(gòu)及建筑設(shè)計(jì)不合理，如結(jié)構(gòu)配筋太少、太多或受力不合理、建筑布局不合理等，將導(dǎo)致項(xiàng)目建成后無法使用;各專業(yè)甚至同專業(yè)各圖紙之間無法銜接，如建筑水電不吻合、建筑上下層不能對接等，另外很大一部分內(nèi)容原圖紙未進(jìn)行任何設(shè)計(jì)，如結(jié)構(gòu)無配筋信息、樓梯等無具體設(shè)計(jì)等。最終承包商為按時完工，自愿義務(wù)重新設(shè)計(jì)繪制施工圖，但監(jiān)理對設(shè)計(jì)施工圖紙意見反復(fù)，導(dǎo)致承包商對圖紙重復(fù)修改，圖紙?jiān)O(shè)計(jì)方面工作量巨大，延誤工期，增加成本。2)采購方面。非洲國家物資極端缺乏，大多依靠進(jìn)口，成本上升，工期延誤等風(fēng)險(xiǎn)。如在加納某房建項(xiàng)目，一個月內(nèi)遭受混凝土供應(yīng)商連續(xù)三次坐地漲價，導(dǎo)致混凝土成本上漲20%。另外，進(jìn)口設(shè)備在清關(guān)時也經(jīng)常會被相關(guān)政府部門無緣無故沒收，造成經(jīng)濟(jì)損失。3)施工現(xiàn)場條件。很多國內(nèi)企業(yè)對所投標(biāo)的項(xiàng)目所在地缺乏深入的現(xiàn)場勘查，仍按照一成不變的國內(nèi)報(bào)價，最終導(dǎo)致施工成本翻倍增加。如加納某房建項(xiàng)目因場地空間狹小，地基開挖的土方無處堆放，只能在施工場地外租賃堆土場地，然而項(xiàng)目處于繁華商業(yè)區(qū)，白天人流密集，難以外運(yùn)，并且根據(jù)施工技術(shù)規(guī)范，基坑開挖土方土質(zhì)不符合回填土要求，承包方只能對基坑土方外運(yùn)并外購回填土方，使土方施工成本大大超過投標(biāo)報(bào)價。且地下管、線錯綜復(fù)雜，無詳細(xì)的管、線布置圖，導(dǎo)致在實(shí)際施工過程中時有挖斷管道和通信光纜事件發(fā)生［4］，基礎(chǔ)施工工作面難以全面鋪開，大部分區(qū)域無法使用天泵澆筑，產(chǎn)生大量二次搬運(yùn);場地內(nèi)無法布置塔吊，大部分材料靠人力搬運(yùn)。同時加工及材料倉庫存放場地也要在場外尋找租賃。這些費(fèi)用根據(jù)承包合同均不能計(jì)量，承包商只能自行承擔(dān)費(fèi)用。

1．4經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

非洲很多業(yè)主支付能力差，拖欠承包商工程款的現(xiàn)象經(jīng)常發(fā)生，并且EPC合同采用分階段付款方式，每個階段付款都有相應(yīng)的條件約束，稍有疏忽，業(yè)主將延遲支付。例如在加納，我國企業(yè)如果要承包項(xiàng)目，應(yīng)先確定加納政府財(cái)政已經(jīng)批準(zhǔn)該項(xiàng)目，當(dāng)年的財(cái)政預(yù)算已將其包括其中，批準(zhǔn)的外匯支付比例是多少。如果承包的項(xiàng)目沒有滿足這些條件，承包商就存在墊資甚至拿不到工程款的風(fēng)險(xiǎn)。匯率風(fēng)險(xiǎn)，主要是由于貨幣間匯率的變化而導(dǎo)致的工程承包款的實(shí)際購買力下降，有可能使項(xiàng)目從盈利變?yōu)樘潛p狀態(tài)。如加納房建項(xiàng)目購買鋼筋，需要進(jìn)行二次匯率兌換，由于時機(jī)把握錯誤，買在了美元匯率最高點(diǎn)，導(dǎo)致直接經(jīng)濟(jì)損失上百萬。有些非洲國家采取了外匯管制，甚至有些國家本幣不可以自由兌換外幣，或者即使兌換成可自由兌換貨幣，也不允許匯出該國。在加納，合同價一般以當(dāng)?shù)貛刨惖鼗蛎涝?jì)價，如果結(jié)算到的價款多為當(dāng)?shù)貛刨惖?，則會受到二次匯兌風(fēng)險(xiǎn)。目前，賽地和人民幣均面臨貶值壓力，一般工程項(xiàng)目的工期都比較長，在此期間承包企業(yè)會面臨很大的匯兌風(fēng)險(xiǎn)。同時工程項(xiàng)目要進(jìn)行大量的進(jìn)口物資采購，這需要進(jìn)行大量的二次匯兌;同時如果物價上漲嚴(yán)重，承包商將會付出額外的外幣，損失不可預(yù)知。

2風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對

承包商應(yīng)合理采用風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略［1］，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、轉(zhuǎn)移、自留、控制［3］，從而有效順利的完成工程承包項(xiàng)目。1)開拓非洲國家市場時需選擇政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境穩(wěn)定的國家。正確評估自身實(shí)力，積極開拓的同時保持冷靜的頭腦，采用多種手段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，風(fēng)險(xiǎn)防范。風(fēng)險(xiǎn)巨大時應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，放棄投標(biāo)。做好前期調(diào)研，包括當(dāng)?shù)卣?、?jīng)濟(jì)、社會和自然環(huán)境等，以及項(xiàng)目本身的情況，杜絕低級的錯誤出現(xiàn)，如雨季開工。2)有效的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。對于投標(biāo)報(bào)價不可閉門造車，一定要進(jìn)行實(shí)地考察踏勘，了解實(shí)地的工程地質(zhì)條件、社會經(jīng)濟(jì)政治等環(huán)境條件以及市政、交通等基礎(chǔ)設(shè)施情況，防止業(yè)主提供的招標(biāo)文件與實(shí)際情況不符導(dǎo)致投標(biāo)報(bào)價誤差過大。在醫(yī)療安全方面，針對瘧疾等常見疾病，項(xiàng)目要以預(yù)防為主，必要時可以從國內(nèi)聘請有經(jīng)驗(yàn)的醫(yī)師，以及配備各類常用藥劑［3］。在防止偷盜方面，承包商可以在倉庫和施工現(xiàn)場安裝攝像頭，并安排專人看管，盡量減少偷盜發(fā)生［4］。3)力爭風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。在合同支付中盡可能多用國際通用貨幣(在加納為美元)。合同中爭取加入固定匯率條款，根除匯率變動對項(xiàng)目成本的影響。固定匯率后，應(yīng)進(jìn)一步力爭加入外匯保值條款，把部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給業(yè)主承擔(dān)。另外，嚴(yán)禁資金墊付。4)聘請當(dāng)?shù)赜薪?jīng)驗(yàn)的商，完成進(jìn)出口物資清關(guān)工作，與當(dāng)?shù)卣I(yè)主、監(jiān)理之間的協(xié)調(diào)工作，降低因當(dāng)?shù)卣煞ㄒ?guī)而帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

3結(jié)語

第9篇：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范文

隨著經(jīng)濟(jì)全球化和世界貿(mào)易的發(fā)展，集裝箱物流在進(jìn)出口貿(mào)易中發(fā)揮的作用日趨明顯。在科技快速進(jìn)步的今天，碼頭經(jīng)營管理者為進(jìn)一步優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高碼頭整體作業(yè)效率，創(chuàng)新作業(yè)模式，更多地青睞于設(shè)備遠(yuǎn)程操作系統(tǒng)等先進(jìn)實(shí)用的自動運(yùn)行集成技術(shù)。岸橋遠(yuǎn)程控制項(xiàng)目將原老舊設(shè)備進(jìn)行技術(shù)改造，使其在保留原控制系統(tǒng)的情況下兼具遠(yuǎn)程控制功能。

1遠(yuǎn)程控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，不以人們的意志而轉(zhuǎn)移，但可以通過人的主觀努力來降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。我們雖然在項(xiàng)目初期有針對性地做了一些調(diào)研，在前人研究的基礎(chǔ)上降低了一部分風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率，但是風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，且無法徹底避免，所以如何控制那些無法規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)才是項(xiàng)目成功的關(guān)鍵。港口項(xiàng)目自身和復(fù)雜的外部環(huán)境給識別工程風(fēng)險(xiǎn)帶來許多困難。風(fēng)險(xiǎn)識別是一項(xiàng)繁雜而又細(xì)致的工作，要一次次地比較各種可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的因素，對各種傾向、趨勢進(jìn)行推測，做出判斷，還要評估項(xiàng)目的各種內(nèi)外因素及其變量。工程風(fēng)險(xiǎn)的根源大部分是由外部環(huán)境產(chǎn)生的，所以風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)之一就是對環(huán)境的不確定性和環(huán)境變化對項(xiàng)目的影響進(jìn)行管理。[1-2]因此，全面和系統(tǒng)地預(yù)測與識別岸橋遠(yuǎn)程控制項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素，就顯得格外重要。[3]以下是項(xiàng)目實(shí)施過程中面臨的一般風(fēng)險(xiǎn)因素：

1.1組織風(fēng)險(xiǎn)

組織風(fēng)險(xiǎn)具有一次性、臨時性等特點(diǎn)，這使得項(xiàng)目的組織結(jié)構(gòu)模式、工作流程組織、任務(wù)分工、管理職能、相關(guān)項(xiàng)目各方的人員構(gòu)成、能力以及經(jīng)驗(yàn)等組織因素對項(xiàng)目具有重要影響。因此，組織風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目實(shí)施過程中應(yīng)得到充分的重視。

1.2經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)貫穿于整個項(xiàng)目的實(shí)施過程，每個環(huán)節(jié)都需要得到有效控制，才能有效降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目在實(shí)施的過程中必須要有經(jīng)濟(jì)的支持，否則項(xiàng)目將無法順利完成。

1.3技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的種類很多，但大多來源于相關(guān)技術(shù)的不配套、不成熟或?qū)κ袌龅念A(yù)測不夠充分。在項(xiàng)目實(shí)施過程中，工程的各種條件變化是很常見的，原定的技術(shù)方案很可能難以運(yùn)用或?qū)崿F(xiàn)。技術(shù)方案的重新設(shè)計(jì)或修改將會對工程成本、時間和質(zhì)量造成影響。

1.4環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)可分為靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)和動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)。靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)主要是指在社會經(jīng)濟(jì)、政治等方面正常的情況下，由自然力的不規(guī)則變化和人們的過失行為所導(dǎo)致的損失和損害的風(fēng)險(xiǎn)，如雷電、地震、火災(zāi)、爆炸等自然現(xiàn)象和意外傷害事故引起的損失。[4]動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)主要指由于社會經(jīng)濟(jì)、政治等方面發(fā)生變動所致的損失和損害的風(fēng)險(xiǎn)，如資本增加、技術(shù)改進(jìn)等。

1.5安全風(fēng)險(xiǎn)

安全風(fēng)險(xiǎn)是指與安全有關(guān)的一切不確定因素。項(xiàng)目的決策失誤和管理行為不當(dāng)所產(chǎn)生的安全風(fēng)險(xiǎn)將會影響項(xiàng)目的實(shí)施過程，影響社會的安定和諧，后果嚴(yán)重的可能危及項(xiàng)目的生存。以上這些風(fēng)險(xiǎn)因素都可能給項(xiàng)目的成本、時間、質(zhì)量和管理方面帶來極大的影響。

2層次分析法與YAAHP軟件

2.1層次分析法（AHP）

層次分析法（AnalyticHierarchyProcess，AHP）是處理多目標(biāo)、多準(zhǔn)則、結(jié)構(gòu)復(fù)雜的問題，以及將定性與定量相結(jié)合、定性信息定量化、復(fù)雜問題簡單化的一種實(shí)用而有效的方法。AHP將復(fù)雜的決策系統(tǒng)層次化，通過逐層比較各種關(guān)聯(lián)因素的重要性來為分析和決策提供定量的依據(jù)。

2.2YAAHP軟件

YAAHP是一款層次分析法輔助軟件，為使用層次分析法的決策過程提供模型構(gòu)造、計(jì)算和分析等方面的幫助。軟件基于層次分析法原理，提供方便的層次模型構(gòu)造、判斷矩陣數(shù)據(jù)錄入、排序權(quán)重計(jì)算、計(jì)算數(shù)據(jù)導(dǎo)出以及靈感度分析等功能，靈活易用，節(jié)省了大量的矩陣計(jì)算步驟及時間。

3YAAHP軟件在遠(yuǎn)程控制項(xiàng)目中的應(yīng)用

為更好地對遠(yuǎn)程控制項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行評估，通過邀請的專家團(tuán)隊(duì)對項(xiàng)目可能存在的各種風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行識別，最終劃分為組織風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)和安全風(fēng)險(xiǎn)等5個方面的風(fēng)險(xiǎn)因素。

3.1層次結(jié)構(gòu)模型的構(gòu)建

結(jié)構(gòu)模型中以遠(yuǎn)程控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)層，成本風(fēng)險(xiǎn)、時間風(fēng)險(xiǎn)和質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)為中間層，組織風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)和安全風(fēng)險(xiǎn)為方案層。層次結(jié)構(gòu)模型見圖1。

3.2判斷矩陣數(shù)值輸入

采用1~9標(biāo)度方法進(jìn)行每2個元素間的相對比較，通過編制專家調(diào)查表對各指標(biāo)進(jìn)行賦值，獲得各指標(biāo)權(quán)重值。由于判斷矩陣較多，目標(biāo)層—中間層、中間層—方案層判斷矩陣數(shù)據(jù)輸入分別見圖2和圖3。

3.3判斷矩陣結(jié)果輸出

通過YAAHP軟件輸出最終的權(quán)重結(jié)果，見圖4~圖8，可以看出，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)在遠(yuǎn)程控制項(xiàng)目中權(quán)重較大，對項(xiàng)目管理造成影響較大，需要制定相應(yīng)的措施。

4遠(yuǎn)程控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施

4.1技術(shù)措施

項(xiàng)目組需要選取有實(shí)力和經(jīng)驗(yàn)的承包商，保證專項(xiàng)設(shè)計(jì)說明書的質(zhì)量。在設(shè)計(jì)完成后，項(xiàng)目組要組織項(xiàng)目實(shí)施人員集中進(jìn)行設(shè)計(jì)施工圖紙的會審工作，認(rèn)真討論和學(xué)習(xí)，然后結(jié)合項(xiàng)目組人員提出的施工建議，完善設(shè)計(jì)圖紙。為應(yīng)對實(shí)施過程中的技術(shù)問題，成立專家顧問組，隨時就項(xiàng)目實(shí)施過程中的技術(shù)問題與相關(guān)專家進(jìn)行交流，保證項(xiàng)目在實(shí)施的過程中不會出現(xiàn)因技術(shù)問題而導(dǎo)致的項(xiàng)目進(jìn)度長時間延誤。

4.2經(jīng)濟(jì)措施

經(jīng)濟(jì)措施對于項(xiàng)目的正常實(shí)施有著重要意義，本次項(xiàng)目的資金來源于企業(yè)的自籌資金。首先，要保證項(xiàng)目資金的落實(shí)，監(jiān)控項(xiàng)目生命周期中資金的使用情況，保證資金供給不出現(xiàn)問題。其次，重點(diǎn)關(guān)注承包商的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，由于項(xiàng)目采取外部招標(biāo)的方式，需要進(jìn)行嚴(yán)格的審核，再選擇合適的承包商。最后，還可以制定經(jīng)濟(jì)激勵措施，提高各參與方的積極性，保證項(xiàng)目順利進(jìn)行。

5結(jié)論