公司合規(guī)管理制度精選(九篇)

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第1篇：公司合規(guī)管理制度范文

Guo Yeli

（Hengtai Securities Co.，Ltd Sales Department of Wuhai，Wuhai 016000，China）

摘要： 法律法規(guī)及規(guī)章制度的建立健全僅僅是合規(guī)管理工作開展的前提和基礎，證券公司能否有效合規(guī)還必須通過努力，提升執(zhí)行力。首先，提升證券公司高管對合規(guī)管理的全面認識，加強管理層的驅(qū)動作用。其次，給予合規(guī)管理工作及合規(guī)人員的正確定位。再次，加強對各部門的合規(guī)管理執(zhí)行情況的考核力度。最后，不斷提升合規(guī)管理工作人員的專業(yè)素質(zhì)。

Abstract: The establishment and improvement of laws and regulations is only the premise and basis for carrying out the compliance management. In order to achieve effective compliance, securities companies should enhance the execution. First of all, improve the comprehensive understanding of executives of securities companies for compliance management, and strengthen the role of management-driven. Second, give the right position for the compliance management and compliance officers. Third, strengthen the assessment efforts of various departments' implementation status of compliance management. Finally, promote the professional quality of compliance management staff continuously.

關(guān)鍵詞： 證券公司 有效合規(guī) 措施

Key words: securities companies；effective compliance；measures

中圖分類號：F83文獻標識碼：A文章編號：1006-4311（2011）26-0122-01

0引言

合規(guī)管理是證券公司綜合治理結(jié)束后中國證監(jiān)會推動的一項基礎性制度建設工作。2007年4月中國證監(jiān)會選擇了7家證券公司開展合規(guī)管理制度試點。2008年初，證監(jiān)會要求所有證券公司在當年年底前建立合規(guī)管理制度。2008年4月，國務院頒布《證券公司監(jiān)督管理條例》，以行政法規(guī)的形式對建立合規(guī)管理制度提出了要求。據(jù)此，證監(jiān)會于2008年7月《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，對合規(guī)管理的基本制度做出了明確規(guī)定。09年，證監(jiān)會推動行業(yè)健全完善合規(guī)管理制度作為工作重點，并將合規(guī)管理納入了證券公司分類評價的范圍。我們看到，證券公司合規(guī)管理建設在先后經(jīng)歷了試點、初建和推進三個階段后，目前證券公司合規(guī)管理制度建設、基本框架、各項工作循序、合規(guī)理念等諸方面都有了長足的進步。但從有效性來看，許多證券公司不盡如意，沒有真實、有效地執(zhí)行已經(jīng)設計好的內(nèi)部控制體系。因此法律法規(guī)及規(guī)章制度的建立健全僅僅是合規(guī)管理工作開展的前提和基礎，證券公司能否有效合規(guī)還必須通過自身的努力，提升執(zhí)行力，將制度付諸于實踐，而不是紙上談兵。

1提升證券公司高管人員對合規(guī)管理的全面認識，加強管理層的驅(qū)動作用

目前證券公司都在大力發(fā)展業(yè)務,因此對合規(guī)部門并不歡迎。如果認識不到位，將合規(guī)與業(yè)務發(fā)展相對立，顯然是抵制合規(guī)部門工作。先進的合規(guī)文化必須體現(xiàn)在證券公司風險管理戰(zhàn)略制定之中，才能使風險管理的基礎和成果進一步牢固和提高，才能促使證券公司各項業(yè)務的健康發(fā)展。而要實現(xiàn)這一點，高級管理層的重視和支持就非常重要。

2給予合規(guī)管理工作及合規(guī)人員的正確定位

在合規(guī)管理的日常工作中，往往容易產(chǎn)生兩種傾向性：①因過度強調(diào)監(jiān)督檢查角色帶來業(yè)務部門的強烈抵觸，使合規(guī)得不到積極響應；②因過度迎合業(yè)務需要，超越合規(guī)底線而導致合規(guī)失敗。如果合規(guī)部門強勢，則會導致其他部門被削權(quán)，如果合規(guī)部門弱勢，則很可能形同虛設，最后只能做些相對邊緣的工作。所以以柔性的合規(guī)管理方式或剛?cè)岵暮弦?guī)管理方式開展工作，往往能達到事半功倍的效果。但是，柔性的合規(guī)管理，絕不代表可以超越規(guī)則底線。在實際工作中合規(guī)部門及合規(guī)人員往往容易被邊緣化，在其履職的過程中盡管掌握了業(yè)務發(fā)展過程中存在不合規(guī)的信息，卻因工作性質(zhì)的束縛只能做一些提示性工作。但事實上業(yè)務部門迫于經(jīng)營上的壓力或急于擴大市場份額依然我行我素，存在一定的僥幸的心理。孰不知正是這份僥幸為持續(xù)發(fā)展埋下了隱患。因此應在一定程度上賦予合規(guī)人員管理的職能，增加話語權(quán)。此外應增強合規(guī)人員工作的獨立性，如果發(fā)生重大事項或風險事項必須對所在部門的管理人員進行報告、征得同意后才能向合規(guī)部門報告的話，其獨立性將會大大降低。

3加強對各部門的合規(guī)管理執(zhí)行情況的考核力度，有效提升執(zhí)行力

當前合規(guī)管理的工具主要有培訓、監(jiān)控、設計合規(guī)管理評估體系、制定政策和指引等，但實際上很關(guān)鍵的是激勵與懲罰措施。

證券公司不僅要將合規(guī)管理的執(zhí)行情況納入各級管理人員、各部門和分支機構(gòu)及其工作人員的績效考核范圍，而且應該適當提高這部分的考核比例，突出合規(guī)管理的重要性。這樣在主動合規(guī)的基礎上通過外力來推動合規(guī)經(jīng)營的有效實施。

4不斷提升合規(guī)管理工作人員的專業(yè)素質(zhì)

第2篇：公司合規(guī)管理制度范文

>> 保險公司的合規(guī)風險管理研究 淺議保險公司的合規(guī)管理 保險公司的合規(guī)風險及其管理 淺議保險公司資金運用合規(guī)管理的挑戰(zhàn)與實踐 淺談構(gòu)建保險公司基層分支機構(gòu)合規(guī)管理組織架構(gòu)的必要性 保險公司管理新規(guī)出臺在即 論合規(guī)經(jīng)營是保險公司永恒發(fā)展的主題 關(guān)于對大連地區(qū)保險公司合規(guī)經(jīng)營的幾點思考 保險公司風險管理研究 保險公司全面風險管理研究 保險公司操作風險管理研究 保險公司財務管理的優(yōu)化研究 當前保險公司財務戰(zhàn)略管理對策研究 基于保險公司風險管理與控制的研究 保險公司財務集中管理問題研究 保險公司成本管理的瓶頸及對策研究 河南：保險公司經(jīng)辦新農(nóng)合業(yè)務 保險公司全面預算管理略論 保險公司風險管理淺析 保險公司顧客資產(chǎn)管理 常見問題解答 當前所在位置：，2007-09-20.

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第3篇：公司合規(guī)管理制度范文

關(guān)鍵詞：證券公司；法律；合規(guī)管理；問題建議

一、證券公司法律合規(guī)的含義

隨著我國證券行業(yè)近20年的發(fā)展，證券公司對內(nèi)部法律合規(guī)開始逐步重視起來，作為金融機構(gòu)面臨的核心風險之一的合規(guī)風險，證券公司內(nèi)部紛紛建立了法律合規(guī)部門專門負責合規(guī)風險，合規(guī)管理也因此已經(jīng)成為證券公司風險管理中的核心部門，中國證監(jiān)會在《證券公司合規(guī)管理施行規(guī)定》的第二條對合規(guī)管理的定義為：“證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風險的行為?！币虼?，建立健全的合規(guī)管理體系，是確保證券公司合法、合規(guī)經(jīng)營的重要手段，也是加強我國證券公司核心競爭力的好方法，并對我國證券公司合規(guī)監(jiān)管的制度轉(zhuǎn)變具有很大的影響。

二、證券公司法律合規(guī)管理存在的問題

2008年8月1日自中國證監(jiān)會《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》以來，我國證券公司的法律合規(guī)管理體系逐步建立，但是證券公司內(nèi)部的法律合規(guī)管理仍然出現(xiàn)不少問題，法律合規(guī)的職能經(jīng)常發(fā)揮不出應有的作用，主要面臨的以下困境：

1.法律合規(guī)管理的獨立性不足

我國證券公司內(nèi)部的法律合規(guī)部門由于其特殊性必需獨立于證券公司其他部門，可見合規(guī)管理的獨立性是有效實現(xiàn)合規(guī)的前提條件，但當前我國證券公司普遍都存在合規(guī)管理獨立性不足的問題，最主要表現(xiàn)在對高級管理人員的合規(guī)管理上，公司的內(nèi)部制約機制很多情況下流于形式。雖然在《證券公司合規(guī)管理施行規(guī)定》中明確了證券公司的合規(guī)管理人員具有一定的獨立性的規(guī)定，但是由于合規(guī)管理部門甚至合規(guī)總監(jiān)其自身就受到高級管理人員的間接約束，特別在薪酬福利和績效考評上都會受到公司管理層的影響，因此法律合規(guī)的獨立性很難得到保障。

2.法律合規(guī)管理部門職責主次不分

目前，我國證券公司的組織架構(gòu)體系一般包括董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層、各職能部門和分支機構(gòu)組成。組織體系下的各部門都要負責對本部門的業(yè)務進行合規(guī)監(jiān)管，而法律合規(guī)部門要對各部門的合規(guī)情況進行復核，但法律合規(guī)部門更重要的職責是識別證券公司管理層的合規(guī)風險，保證證券公司規(guī)避可能因此出現(xiàn)合規(guī)風險給公司帶來巨大損失。介于目前證券公司的高管層是證券公司合規(guī)風險爆發(fā)的重要誘因，因此證券公司法律合規(guī)部門必須將重點放在合規(guī)經(jīng)營管理層的各項行為上。但實踐中法律合規(guī)部門卻極少合規(guī)經(jīng)營管理層的業(yè)務，更多的是審核業(yè)務部門的業(yè)務是否合規(guī)，而業(yè)務部門也為了逃避法律責任，將審核法律合規(guī)的任務完全交給法律合規(guī)部門來審核，就出現(xiàn)法律合規(guī)部門將主要精力放在日常的常規(guī)性合規(guī)業(yè)務上，忽略了最重要的對管理層的合規(guī)工作。

3.法律合規(guī)部門淪為應付外部監(jiān)管的專職機構(gòu)

由于證券公司法律合規(guī)部門不是證券公司的經(jīng)濟業(yè)務部門，不直接產(chǎn)生經(jīng)濟效益，因此很多中小型證券公司對法律合規(guī)部門的建設相比較經(jīng)濟業(yè)務部門比較滯后，存在人員配備少、管理層也不太重視等情況。甚至個別證券公司的合規(guī)管理對內(nèi)流于形式，把設立法律合規(guī)部門的目的定性為應付對外部監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)察上，把所有的工作職責放在與外部監(jiān)管機構(gòu)的“公關(guān)”上，只要做到外部監(jiān)管能應對自如，證券公司的法律合規(guī)就算完成了。

4.法律合規(guī)專業(yè)性人才不足，缺乏合規(guī)人才的培養(yǎng)機制

由于證券公司法律合規(guī)近幾年才剛有所起步，對合規(guī)人才的需求不是很大，往往證券公司里的法律合規(guī)部門的員工不超過五人，法律合規(guī)部門的員工也大多由稽核和風險管理部門里的具備法律背景的員工抽調(diào)過來，但這與法律合規(guī)的崗位要求有一定的差距。隨著近些年融資融券和股指期貨等新的金融創(chuàng)新產(chǎn)品的推出，對法律合規(guī)人才的專業(yè)行要求也更為嚴格，最好是具有復合型人才除了自身要具備法律背景之外還需要掌握一些金融、財務、計算機專業(yè)的知識，而且要了解其他業(yè)務崗位的工作職責和工作流程，可見法律合規(guī)的人才的專業(yè)性要求比較高，但目前證券公司內(nèi)部對合規(guī)人才的培養(yǎng)卻非常不重視，缺乏像經(jīng)紀業(yè)務部門那樣的培訓機制，導致法律合規(guī)人才的專業(yè)性明顯不足，法律合規(guī)人才高素質(zhì)隊伍亟待加強。

三、證券公司法律合規(guī)管理的建議

1.完善法律合規(guī)管理的內(nèi)部機制，確保合規(guī)管理的內(nèi)部獨立性

合規(guī)管理的獨立性不足的情況存在已久，這就要理順法律合規(guī)部門和經(jīng)營管理層及各職能部門的關(guān)系，因此筆者建議法律合規(guī)部門特別是合規(guī)總監(jiān)的任免、薪酬、績效考勤必須獨

立于經(jīng)營管理層，合規(guī)總監(jiān)的直屬上司應該為董事會，對董事會直接負責。合規(guī)總監(jiān)的下屬部門的考核也應有合規(guī)總監(jiān)獨立考核，由監(jiān)事會或者董事會監(jiān)督。另外，法律合規(guī)部門要加強主動合規(guī)，主動合規(guī)其他業(yè)務部門的履行職責的情況，保證證券公司的合規(guī)運營。

2.明確各部門的合規(guī)管理職責，推進證券公司全員合規(guī)

《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》的第三條規(guī)定：“證券公司的合規(guī)管理應當覆蓋公司所有業(yè)務、各個部門和分支機構(gòu)、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)?！睆囊?guī)定中可以看出，法律合規(guī)的管理不是單靠合規(guī)部門就行的，也不是法律合規(guī)部門的一家責任，在現(xiàn)實中證券公司的各業(yè)務部門將部門內(nèi)的各類合同或者投資項目、產(chǎn)品業(yè)務方案等要求法律合規(guī)部門“會簽”，法律合規(guī)部門承擔了業(yè)務部門合規(guī)職責，這樣違背了全員合規(guī)的理念。因此筆者建議，證券公司內(nèi)部要制定相關(guān)的法律合規(guī)審查的主體和職責，合規(guī)審查的責任明確到各部門，而法律合規(guī)部門可以將主要精力放在審查公司的各項制度上和經(jīng)營管理層的決策上，這樣既保證了合規(guī)管理的有效性，同時也推動了證券公司的全員合規(guī)的良好氛圍。

3.加強證券公司的合規(guī)文化建設

證券公司的合規(guī)文化建設有利于將員工的合規(guī)理念與日常業(yè)務工作相聯(lián)系，在工作中自覺合規(guī)約束自己，有利于降低證券公司的合規(guī)風險。因此筆者建議，建設公司的合規(guī)文化，首先要做到法律合規(guī)部門自身要以身作則，遵守法律法規(guī)和公司內(nèi)部的規(guī)定。其次法律合規(guī)部門要對公司內(nèi)部員工進行定期的合規(guī)培訓，并且和員工的績效工資掛鉤，讓員工在培訓中培養(yǎng)合規(guī)意識。第三，要讓經(jīng)營管理層來支持倡導合規(guī)文化的建設，建議經(jīng)營管理層的總經(jīng)理或者副總經(jīng)理擔任合規(guī)文化建設的負責人，合規(guī)總監(jiān)擔任副手，有利于合規(guī)文化建設在政策執(zhí)行上的保障。

4.重視培養(yǎng)高素質(zhì)的專業(yè)性法律合規(guī)人才

目前證券公司法律合規(guī)部門的現(xiàn)狀是合規(guī)人員需求量小，但專業(yè)性要求高的特點，經(jīng)常出現(xiàn)招不到合適員工的現(xiàn)象，這對證券公司的內(nèi)部合規(guī)管理的發(fā)展是不利的，人才得不到很好的補充嚴重影響合規(guī)管理的質(zhì)量。因此筆者建議，法律合規(guī)人才的培養(yǎng)是長期性的工作，可以從每年公司招聘的應屆大學生中選有潛質(zhì)的，這些大學生應當具有復合型的專業(yè)背景，然后通過一到兩年的各個崗位的輪崗，再安排的法律合規(guī)的崗位上，這樣做既有利于法律合規(guī)人才對各業(yè)務部門的流程熟悉便于開展合規(guī)工作，而且對合規(guī)部門在公司里的影響力逐步加強。

第4篇：公司合規(guī)管理制度范文

但是，改革至此，成立銀行是否就萬事大吉？事實上，由于農(nóng)信社多年粗放式經(jīng)營形成的慣性，導致許多新生的農(nóng)村商業(yè)銀行在快速發(fā)展過程中出現(xiàn)了難以控制的風險。受歷史以及現(xiàn)實等諸多因素影響，無論農(nóng)商行還是農(nóng)信社，其發(fā)展程度、經(jīng)營理念、人員素質(zhì)等方面與“好銀行”的標準普遍還存在不小差距。粗放式經(jīng)營的慣性很大，一些普遍存在的問題必須有針對性地去解決。

這些普遍性問題，歸納起來說，就是合規(guī)意識淡薄、管理制度缺失、執(zhí)行力不強。重經(jīng)營輕管理，“業(yè)務經(jīng)營硬指標，內(nèi)控管理軟約束”等錯誤認識依舊存在。片面追求個人業(yè)績，追求短期效益，對內(nèi)控管理說起來重要，做起來次要。在業(yè)績考核上，往往以業(yè)績論英雄，甚至出現(xiàn)業(yè)務拓展“一好遮百丑”的現(xiàn)象。管理制度上，一方面，由于部門銀行依舊存在，流程銀行管理模式尚未全面建立，部門制度模式造成管理邊緣化現(xiàn)象突出，導致管理制度不能全面覆蓋風險；另一方面，由于成立時間短、人員素質(zhì)相對偏低、缺乏管理經(jīng)驗，在新業(yè)務的設計和制度建設中存在“拿來主義”和“生搬硬套”的現(xiàn)象，一些制度的出臺也僅僅是為應付需要而閉門造車，制度本身就漏洞百出。另外，不是出于全面控制風險的目的，主動地、有計劃、有針對性地進行制度梳理，而只是對已經(jīng)發(fā)生的違規(guī)行為制定補丁式、被動式的合規(guī)管理制度，去限制員工的操作行為，“頭疼醫(yī)頭、腳疼醫(yī)腳”，全面系統(tǒng)的合規(guī)管理制度體系尚未形成。還有一個問題，就是違規(guī)成本較低。由于重視程度不夠，違規(guī)處罰往往只“觸及皮毛”，未能“傷筋動骨”，導致內(nèi)控制度形同虛設，威懾力不高，造成有章不循、違規(guī)操作，屢查屢犯、屢禁不止。

那么，如何有效加強內(nèi)控機制建設？隨著國內(nèi)金融市場的進一步放開，金融監(jiān)管力度的進一步加大，農(nóng)村中小金融機構(gòu)的價值觀念也在迅速發(fā)生變化，“規(guī)模為王、速度第一”的錯誤認識正逐步被糾正，以“更有質(zhì)量、更有效益的發(fā)展”為代表的健康發(fā)展目標正逐步確立。對農(nóng)村中小金融機構(gòu)而言，建立全面風險管理體系，全面開展流程銀行建設，將精細化風險管理納入到發(fā)展轉(zhuǎn)型的大戰(zhàn)略中，是首要和必然之選。在現(xiàn)實的途徑選擇上，筆者認為，可從以下幾方面著手：

第一，加強制度建設，杜絕違規(guī)行為的“破窗效應”?！安灰砸?guī)矩，不能成方圓”。要從工作實際出發(fā)，建立健全制度規(guī)章，規(guī)范經(jīng)營業(yè)務流程，并不斷完善改進。根據(jù)“破窗理論”，必須及時修復“第一扇被打破玻璃的窗戶”，以杜絕暗示性、誘導性的縱容，避免類似違規(guī)事件重復發(fā)生。不斷完善規(guī)章制度的嚴密性、可操作性，使其科學化、全面化、規(guī)范化、人性化。

第二，實施流程再造，打通全面合規(guī)建設的“經(jīng)絡”。以精細化為核心，完成以客戶為中心、以風險控制為主線的業(yè)務和管理流程再造，逐步實現(xiàn)由“部門銀行”到“流程銀行”的轉(zhuǎn)變，構(gòu)建風險控制的全覆蓋網(wǎng)絡，把信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險等風險因素管理嵌入到全面質(zhì)量管理過程之中。

第三，完善獎懲機制，制造制度執(zhí)行的“熱爐效應”。一是健全合規(guī)問責制度，有效加強對各種違規(guī)行為的預警監(jiān)督，促進風險防控節(jié)點前移。二是加大違規(guī)成本支出，讓違反規(guī)章制度的人，就像伸手觸碰燒紅的火爐，必定受到燙傷的懲罰，通過高強度懲戒有效遏制有章不循、違規(guī)操作。三是建立激勵與約束并存的雙向機制，強化正向激勵。

第5篇：公司合規(guī)管理制度范文

[關(guān)鍵詞]商業(yè)銀行　合規(guī)管理　對策

近年來，國內(nèi)外金融機構(gòu)違規(guī)案件屢見報端。例如，2005年，花旗銀行在日本的分支行因洗錢向顧客提供虛假信息、欺詐等行為，受到日本政府的嚴厲懲罰；2008年，法國興業(yè)銀行披露由于交易員違規(guī)擅自操作使得該行出現(xiàn)49億歐元的巨額虧損；國內(nèi)金融機構(gòu)違規(guī)情形也不容樂觀。銀監(jiān)會的年度工作統(tǒng)計數(shù)據(jù)表明，2005年銀監(jiān)會系統(tǒng)通過現(xiàn)場檢查，查出金融機構(gòu)違規(guī)金額共計7671億元人民幣。造成銀行業(yè)違規(guī)操作和違規(guī)經(jīng)營以及銀行從業(yè)人員違法案件多發(fā)的原因有很多，而銀行內(nèi)部合規(guī)管理體系的缺失乃是其中最主要的原因之一。

一、商業(yè)銀行合規(guī)的涵義

商業(yè)銀行合規(guī)，是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。這里的法律、規(guī)則和準則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守。合規(guī)可以分為狹義合規(guī)和廣義合規(guī)。狹義合規(guī)僅指遵守或符合法律規(guī)定。但是在企業(yè)的實際經(jīng)營和存續(xù)過程之中，企業(yè)僅僅守法或合法是遠遠不夠的。社會不但越來越看重企業(yè)所承擔的企業(yè)社會責任而且也往往把企業(yè)誠信和道德行為操守作為評價企業(yè)的重要標桿。因此，商業(yè)銀行合規(guī)通常是廣義合規(guī)，即遵守或符合倫理道德和法律法規(guī)。

二、我國商業(yè)銀行合規(guī)管理存在的主要問題

我國商業(yè)銀行合規(guī)管理起步較晚，目前與巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關(guān)于銀行合規(guī)管理的一系列要求相比還存在較大差距，存在的主要問題如下：

(一)合規(guī)管理理念存在偏差

由于認識上的誤區(qū)和理念上的偏差，我國商業(yè)銀行在合規(guī)管理上普遍存在著“三重三輕”：一是重業(yè)務拓展，輕合規(guī)管理。金融企業(yè)各級機構(gòu)往往把目光局限于完成考核任務和經(jīng)營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務的合規(guī)性管理。二是重事后管理，輕事前防范。我國商業(yè)銀行往往偏重于對已發(fā)生或已存在的風險采取事后處罰措施，試圖以嚴厲處罰遏制風險出現(xiàn)，而對事前的防范和事中的控制措施卻關(guān)注較少。三是重基層操作人員管理，輕高層管理人員約束。事實上，由于高層管理人員而引發(fā)的合規(guī)風險的危害性，要遠遠大于基層操作人員。

(二)合規(guī)管理體系有待完善

我國商業(yè)銀行的合規(guī)管理還不能完全防范和化解金融風險，不能適應銀行審慎經(jīng)營和銀行業(yè)監(jiān)管的需要。銀行業(yè)內(nèi)部缺乏一個統(tǒng)一完整、全面科學的合規(guī)管理法規(guī)制度及操作規(guī)則，現(xiàn)有部分合規(guī)制度存在粗略化、大致化、模糊化現(xiàn)象，缺乏可操作性。同時合規(guī)管理的激勵約束機制比較欠缺，褒獎力度較小，懲罰措施較輕。一般情況下，只要沒有損失或案件，對違規(guī)人員往往只采取教育和限期整改等措施，很少進行嚴厲處分，對于造成損失或釀成案件的人員，處罰也不夠嚴厲，懲戒作用有限。

(三)合規(guī)管理方法較為落后

長期以來，我國商業(yè)銀行合規(guī)管理以定性分析為主，缺乏量化分析，在風險識別、度量、監(jiān)測等方面科學性不夠，管理方法陳舊，與國際先進銀行相比差距較大。尤其在合規(guī)風險識別、評估、處理的方法上，我國商業(yè)銀行的作為也很有限。對各個分支銀行進行例行檢查、突擊抽查，對員工進行職業(yè)培訓等比較傳統(tǒng)的方法，雖然對銀行的風險管理有很大的促進作用，但由于這種方法自身的局限性，很難通過檢查得到相對精確的風險評估結(jié)果，遠遠不能滿足現(xiàn)代商業(yè)銀行合規(guī)管理的要求。

(四)合規(guī)管理制度執(zhí)行力差

一是制度不完善，立規(guī)不及時，缺乏合格的“規(guī)”。長期以來缺乏統(tǒng)一完整、全面科學的合規(guī)管理制度及操作規(guī)則，不少制度缺乏操作性。二是執(zhí)行不到位，循“規(guī)”不力。我國商業(yè)銀行管理分散、層次復雜的多級法人體制，容易造成制度執(zhí)行力不夠的情況，加上部分基層分行在經(jīng)營中以感情代替制度，以信任代替監(jiān)督，崗位間相互制約、糾錯的內(nèi)控機制減效。三是我國商業(yè)銀行相關(guān)規(guī)章制度系統(tǒng)化、標準化、程序化程度不高，相距“流程銀行”的要求尚有較大的距離。

三、完善我國商業(yè)銀行合規(guī)管理的建議

我國商業(yè)銀行應針對存在的問題，參照《巴塞爾協(xié)議》的有關(guān)內(nèi)容，借鑒成功經(jīng)驗和教訓，加強合規(guī)管理體系建設，實現(xiàn)合規(guī)管理的質(zhì)的飛躍。

(一)培育科學的合規(guī)文化

商業(yè)銀行應倡導和培育良好的合規(guī)文化，在推行誠信和正直的道德觀念，強化“合規(guī)從高層做起”、“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)意識”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動”等理念、意識和行為準則，潛移默化地將合規(guī)理念浸潤到每個員工的日常工作中去。高級管理人員要率先垂范，以身作則。要逐步建立主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風險隱患或問題的文化環(huán)境，并相應地在業(yè)務政策、行為手冊和操作程序上進行適當?shù)馗倪M，以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，并對相關(guān)責任人給予必要的懲戒措施。

(二)構(gòu)建規(guī)范的制度體系

完善銀行合規(guī)監(jiān)管法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度，提高商業(yè)銀行自身管理水平，現(xiàn)已成為國際銀行業(yè)有效合規(guī)管理的又一重要趨勢。目前，我國尚未制定專門的監(jiān)管法規(guī)用以規(guī)范商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度。因此，國內(nèi)商業(yè)銀行要注意收集、翻譯和整理國外的銀行監(jiān)管法律制度，要加強對監(jiān)管法制成效顯著的美國、德國、新加坡等國的法律制度及實施機制的研究，盡快完善或加緊制定合規(guī)監(jiān)管法規(guī)，規(guī)范商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的制訂、實施等。

(三)運用先進的技術(shù)手段

信息技術(shù)的快速發(fā)展，給提升我國商業(yè)銀行合規(guī)管理水平創(chuàng)造必要條件。盡早將信息技術(shù)應用于合規(guī)管理，設計合規(guī)監(jiān)測指標，并采取多種技術(shù)手段開展合規(guī)管理工作，例如風險結(jié)構(gòu)管理、早期問題探查、解決問題程序、平衡計分卡及數(shù)據(jù)系統(tǒng)監(jiān)控等。這些先進技術(shù)手段可以使合規(guī)管理更為有效，隨時向有關(guān)方面提供對問題的處理決定。同時，將銀行內(nèi)部每一個工作崗位的合規(guī)操作標準量化，當業(yè)務系統(tǒng)處理數(shù)據(jù)的同時，合規(guī)管理系統(tǒng)已經(jīng)實時判斷該項操作是否符合合規(guī)標準，并即時形成合規(guī)報告。

(四)建立科學的評價系統(tǒng)

一是要建立有效的合規(guī)管理評價制度，科學設置合規(guī)管理考核事項，量化、細化考核指標，實行定性與定量相結(jié)合的考核制度，客觀評價各部門、業(yè)務條線和分支機構(gòu)管理人員合規(guī)管理的能力和內(nèi)部風險狀況。二是要把合規(guī)評價結(jié)果作為內(nèi)部績效考核的重要指標，與相關(guān)人員的獎懲掛鉤，充分體現(xiàn)倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。三是建立內(nèi)部責任追究制度，借助具有威懾力的合規(guī)責任追究制度，懲處違規(guī)行為，落實合規(guī)責任，并及時糾正錯誤，規(guī)范經(jīng)營管理行為，充分體現(xiàn)銀行的合規(guī)價值取向。四是要建立舉報監(jiān)督機制。疏通并敞開員工舉報違規(guī)、違法行為的渠道和途徑，建立健全有效的舉報保護和激勵機制，鼓勵員工舉報違規(guī)、違法行為，強化對違規(guī)、違法行為的有效監(jiān)督。

我國商業(yè)銀行應針對合規(guī)管理體系存在的不足和缺陷，充分借鑒國外先進銀行的實踐經(jīng)驗，并結(jié)合自身發(fā)展的需要，完善合規(guī)管理體系，提高內(nèi)控水平，最大限度地降低合規(guī)風險發(fā)生的頻率和所造成的損失，提高經(jīng)營績效，達到股東財富最大化的目標，并積極履行企業(yè)社會責任。

參考文獻

[1]劉家文．淺談加強商業(yè)銀行合規(guī)文化建設的對策[J]．現(xiàn)代商業(yè)．2010．(36)．

[2]郭玉琴．關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制與合規(guī)操作問題的思考[J]．財經(jīng)界(學術(shù)版)．2009(09)．

第6篇：公司合規(guī)管理制度范文

關(guān)鍵詞：外資商業(yè)銀行 花旗銀行 合規(guī)管理 合規(guī)風險

一、花旗銀行簡介

花旗銀行（Citibank， N.A.）是美國花旗集團屬下的一家零售銀行，其主要前身是1812年6月成立的紐約城市銀行（City Bank of New York），經(jīng)過兩個世紀的發(fā)展、并購，花旗銀行成為一家在全球超過160個國家及地區(qū)開展業(yè)務的國際大銀行?；ㄆ煦y行1902年入駐中國，2007年成為首批注冊本地法人銀行的國際銀行之一，花旗銀行（中國）有限公司為美國花旗銀行公司全資所有。

二、商業(yè)銀行合規(guī)管理及目標

中國銀監(jiān)會頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》將合規(guī)定義為“商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致”。同時將這一定義中的“法律、規(guī)則和準則”具體界定為“適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守”。

《指引》指出，合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

商業(yè)銀行根據(jù)《指引》設立的專門負責合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位。其目標是通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

三、花旗銀行合規(guī)管理概述

花旗銀行秉承“合規(guī)經(jīng)營”的宗旨，將合規(guī)管理視為核心風險管理活動，根據(jù)管理架構(gòu)、公司治理要求以及業(yè)務發(fā)展水平情況，設置了由董事會、高級管理層、風險和合規(guī)管理委員會、合規(guī)部門、風險管理部門、內(nèi)部審計部門等組成的合規(guī)風險管理框架，控制合規(guī)風險，確保合規(guī)經(jīng)營。董事會對合規(guī)管理負最終責任，下設風險管理委員會和合規(guī)部負責統(tǒng)一管理和協(xié)調(diào)合規(guī)管理工作。高級管理層履行合規(guī)風險管理責任?；ㄆ煦y行在總行和各分行設立合規(guī)部，專職負責管理和協(xié)調(diào)日常合規(guī)工作，總行合規(guī)部對董事長和風險管理委員會負責。分行層面，各分行行長對分行的合規(guī)工作總體負責，職能部門負責人對本部門合規(guī)事務具體負責，各業(yè)務條線設立的合規(guī)聯(lián)絡員對該部門合規(guī)政策的落實負責。分行合規(guī)部和業(yè)務條線的合規(guī)人員定期舉行會議，討論、通報有關(guān)合規(guī)政策及其實施情況、日常業(yè)務中的合規(guī)問題等。內(nèi)審部門對包括合規(guī)部門在內(nèi)的各部門合規(guī)管理履職情況進行獨立檢查。

四、花旗銀行合規(guī)管理體系

（一）合規(guī)管理制度和依據(jù)

在《巴塞爾協(xié)議》的總體框架下，花旗銀行的合規(guī)制度由以下三部分組成：首先，本地法規(guī)。以花旗中國為例，本地法規(guī)包括中國人民銀行、銀監(jiān)會、外匯局、證監(jiān)會和保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。其次，員工行為準則。主要有海外腐敗行為法，員工個人投資賬戶規(guī)定，外部職位和披露，信息保密性和信息隔離墻，強制性休假，重要崗位輪換管理辦法等。再次，美國相關(guān)法規(guī)。作為一家美國花旗銀行全資擁有的子行，花旗中國也要相應遵循美國的相關(guān)法令，包括《美國海外腐敗行為法》，美國資產(chǎn)管制及貿(mào)易禁運，反抵制/禁運，美國報稅原則等。

（二）合規(guī)管理部門結(jié)構(gòu)和職責

花旗的合規(guī)風險管理組織體系。如圖1所示：

1、董事會的合規(guī)管理職責

審議批準銀行重大合規(guī)政策并監(jiān)督實施，審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，授權(quán)下設的風險管理委員會履行合規(guī)風險管理職能。

2、高級管理層的合規(guī)管理職責

合規(guī)政策的制定、修訂和貫徹執(zhí)行，為合規(guī)部的設置及獨立性提供資源和保障，每年向董事會提交合規(guī)風險管理報告。

3、合規(guī)部

向董事會、風險管理委員會、管理層及相關(guān)部門提示合規(guī)風險，制定和執(zhí)行年度合規(guī)計劃，積極與監(jiān)管機構(gòu)溝通，落實監(jiān)管意見和監(jiān)管要求，督促各相關(guān)部門落實當?shù)胤煞ㄒ?guī)及花旗內(nèi)部政策，關(guān)注重大道德問題及業(yè)務實務問題，協(xié)調(diào)解決不同地區(qū)分行與集團內(nèi)部不同法律實體進行交易時可能產(chǎn)生的利益沖突，知悉當?shù)胤杉捌渌嚓P(guān)外國法律，協(xié)調(diào)并追蹤針對合規(guī)的內(nèi)部審計、監(jiān)管機構(gòu)的檢查，在新產(chǎn)品開發(fā)和新流程設計方面提供合規(guī)建議，提供合規(guī)培訓，監(jiān)督合規(guī)制度執(zhí)行，識別、量化和評估合規(guī)風險，統(tǒng)籌反洗錢方面工作。

花旗銀行在總行及各分行均設有合規(guī)部，專職負責統(tǒng)一管理和協(xié)調(diào)日常合規(guī)管理工作。在組織架構(gòu)上，花旗銀行合規(guī)部由首席合規(guī)官領(lǐng)導。首席合規(guī)官作為風險管理委員會的非投票成員，在定期召開的風險管理委員會會議上向董事會和風險管理委員會匯報合規(guī)情況。下設五個子部門：企業(yè)銀行合規(guī)部、個人銀行合規(guī)部、合規(guī)事務部、反洗錢合規(guī)部和合規(guī)監(jiān)測部。其中，企業(yè)銀行合規(guī)部負責與企業(yè)銀行產(chǎn)品相關(guān)的合規(guī)事務；個人銀行合規(guī)部負責管理與個人銀行有關(guān)的合規(guī)事務；合規(guī)事務部負責監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管要求的接收及傳達，全行日常監(jiān)管報告和調(diào)研，新分（支）行設立的申請，高管任職申請，風險監(jiān)管矩陣的開發(fā)和維護等；反洗錢合規(guī)部負責公司銀行業(yè)務及個人銀行業(yè)務的反洗錢工作；合規(guī)監(jiān)測部負責對重要法規(guī)和內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況的檢測和評估。

4、業(yè)務條線層面

各職能部門負責人對本職能部門合規(guī)事務總體負責。各業(yè)務條線設立合規(guī)聯(lián)絡員，根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要與合規(guī)人員進行橫向溝通，協(xié)調(diào)配合相關(guān)合規(guī)政策和要求的實施。合規(guī)部和業(yè)務條線的合規(guī)人員定期舉行會議，討論有關(guān)合規(guī)政策實施情況，解決業(yè)務中遇到的合規(guī)問題。

第7篇：公司合規(guī)管理制度范文

關(guān)鍵詞：農(nóng)村信用社 自主經(jīng)營 管理

農(nóng)村信用社以服務“三農(nóng)”為宗旨，以“三性”為經(jīng)營原則。因此，必須立足農(nóng)村、扎根農(nóng)業(yè)，一心一意地做好做強“農(nóng)”字文章，不斷增強對“三農(nóng)”的服務功能和實力，進一步提高金融服務水平和效率，大膽創(chuàng)新與農(nóng)相宜的服務品牌，積極推進農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的戰(zhàn)略性調(diào)整，促進農(nóng)民增產(chǎn)增收。切實轉(zhuǎn)變工作作風，了解農(nóng)民最想要的是什么，最盼望的是什么，最急需的是什么，真正把農(nóng)業(yè)科技、農(nóng)業(yè)信息、農(nóng)業(yè)知識、農(nóng)業(yè)貸款送到農(nóng)戶家中，引導農(nóng)民轉(zhuǎn)變觀念，主動適應市場需要。

一、完善內(nèi)控制度，確保依法合規(guī)經(jīng)營

建立科學完善的內(nèi)部控制制度是農(nóng)村信用社有效防范金融風險和安全穩(wěn)健運行的重要保障。近年來，基層社案件頻發(fā)，且作案手段復雜，金額較大，對內(nèi)控機制提出了嚴峻的挑戰(zhàn)。加強內(nèi)控文化建設，從源頭上對風險點實施控制，積極推行謹慎的經(jīng)營原則，建立健全內(nèi)控機制，規(guī)范操作流程，不斷增強風險防范意識。堅持以業(yè)務為中心，以內(nèi)控為保證。一手抓業(yè)務拓展，一手抓內(nèi)控監(jiān)督。建立內(nèi)控管理責任追究制度，進一步整章建制，明確劃分崗位職責，將制度覆蓋到每一個風險點，降低發(fā)案率。在搞好序時稽核的同時，防患于未然，將稽核關(guān)口前移，對業(yè)務經(jīng)營中有苗頭性、傾向性的問題及時作出分析判斷，提出切實可行的整改措施和建議。

一要加大規(guī)章制度建設力度，鍛造制度執(zhí)行力。第一，要加大制度的回檢力度，對新業(yè)務中存在的風險點，要及時制定或修改相關(guān)制度，強化風險防范長效機制建設，以制度約束風險隱患；第二，要抓整改問責，要自查自糾，自我暴露和自我整改，對整改臺賬中反映的風險隱患、整改落實、責任人處理、后續(xù)審計等情況必須持續(xù)檢查，在檢查中一但發(fā)現(xiàn)整改不力，或出現(xiàn)新問題，對整改不力負有領(lǐng)導和管理責任的人員進行從嚴問責；第三，嚴格執(zhí)行開辦新業(yè)務的有關(guān)規(guī)定，特別是對產(chǎn)品和理財產(chǎn)品，風險提示要充分，警惕那種只注重效益而忽視風險的業(yè)務品種。

二要強化內(nèi)審職責，排查內(nèi)部風險。要做到內(nèi)部審計不走過場，嚴防 “貓鼠”一家，切實落實九種人排查措施；嚴格執(zhí)行重崗人員輪換和強制休假制度，要加大稽核內(nèi)審職責，強化自我發(fā)現(xiàn)，對強制休假人員，要及時對其所經(jīng)辦的業(yè)務進行審計，發(fā)現(xiàn)問題及時處理，不斷增強稽核審計的獨立性。

二、樹立一個理念。即要樹立合規(guī)經(jīng)營理念

目前，合規(guī)經(jīng)營意識不足仍是農(nóng)信社的短板，主要表現(xiàn)在：合規(guī)的觀念、意識、文化還沒有完全深入到各級管理人員和全體員工思想中，部分農(nóng)信社對合規(guī)、合規(guī)風險和合規(guī)經(jīng)營的認識比較模糊，思想上重視不夠，行動上存在偏差，如領(lǐng)導批示凌駕于規(guī)章制度之上，“人治”代替“規(guī)治”。再如少數(shù)領(lǐng)導干部理想信念動搖，作風不正，甚至腐敗墮落，致使近年來農(nóng)信社大案要案不斷，嚴重影響農(nóng)信社的形象。因此，要實現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營，首先要從認識入手，把農(nóng)信社干部員工的思想認識統(tǒng)一到合規(guī)經(jīng)營上，將合規(guī)經(jīng)營理念融入到農(nóng)信社每位員工的思想中，體現(xiàn)在每一項管理制度內(nèi)，落實到每一筆業(yè)務交易中，內(nèi)化為每個員工的日常行為。在此基礎上，根據(jù)風險理念制定明晰的風險管理戰(zhàn)略，引導風險管理工作的有序開展。

三、構(gòu)建一個合規(guī)管理架構(gòu)

農(nóng)信社應借鑒商業(yè)銀行經(jīng)驗，建立獨立的合規(guī)管理架構(gòu)，成立合規(guī)管理部門，履行合規(guī)管理職責。在建立農(nóng)信社合規(guī)管理架構(gòu)上，要注意三點，一是合規(guī)職能的獨立性是必要前提，合規(guī)部門必須獨立于業(yè)務部門、財務部門、內(nèi)部審計和紀檢監(jiān)察部門，要明確合規(guī)部門與其他內(nèi)部控制部門之間的職責分工，其承擔的其他職責均不得與合規(guī)管理職責相沖突，降低因利益沖突而令合規(guī)管理形同虛設的風險。二是合規(guī)管理部門與風險管理部門在合規(guī)管理方面應建立協(xié)作機制，合規(guī)部門更側(cè)重事前、全面的合規(guī)風險管理，而風險控制部門主要職責則是在業(yè)務過程中進行事中的風險管理，合規(guī)管理部門與風險管理部門應為既相互獨立又有效協(xié)作的關(guān)系。三是選派具有高度敬業(yè)精神、相應的技術(shù)資格和業(yè)務能力的人員充實到合規(guī)經(jīng)營管理隊伍中，培養(yǎng)和造就一支高素質(zhì)的專業(yè)化隊伍。

制定一套好的合規(guī)管理制度。長期以來，農(nóng)信社內(nèi)部缺乏一套統(tǒng)一完整、全面科學的合規(guī)風險管理法規(guī)制度及操作規(guī)則，不少制度規(guī)定存在粗略化、大致化、模糊化問題，缺乏可操作性，且執(zhí)行力差等現(xiàn)象。因此，農(nóng)信社要在銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》和“三法一指引”的基礎上，對原有的制度進行梳理，制定《合規(guī)風險管理流程》，切實將合規(guī)管理落到實處。新的《合規(guī)風險管理流程》要具備“三性”，一是實用性。在制定規(guī)章制度時，一定要針對性強，要具體化，對貸款審批、發(fā)放、管理、監(jiān)督等崗位進行分設，建立健全前臺、、后臺相互分離、相互制衡的管理機制，推動信貸管理從粗放型向精細化邁進。二是全面性。新的合規(guī)制度一定要覆蓋到所有客戶、產(chǎn)品和服務，要涵蓋所有從業(yè)人員的行為操守和道德規(guī)范，使合規(guī)管控覆蓋工作的各個環(huán)節(jié)，建立起一套層次分明、銜接有序、約束有力的合規(guī)制度保障體系。三是操作性。合規(guī)制度要緊密結(jié)合工作實際，實踐上更易于操作，拒絕對其他商業(yè)銀行的照搬照抄和“假大空”。

引進和創(chuàng)新一套合規(guī)風險管理工具。農(nóng)信社在合規(guī)管理中，應借鑒商業(yè)銀行經(jīng)驗，引進和創(chuàng)新一套合規(guī)風險管理的核心工具，規(guī)避操作風險。在引進和創(chuàng)新合規(guī)風險管理的核心工具時應注意三點，一是規(guī)范業(yè)務創(chuàng)新的流程，在新產(chǎn)品、新業(yè)務推出前進行合規(guī)審核與風險評估，做到有產(chǎn)品先有制度、有操作先有流程，有效避免合規(guī)風險。二是加強內(nèi)控管理創(chuàng)新，不斷推出加強合規(guī)管理的新制度、新方法。如積極探索建立適合農(nóng)戶貸款、微小企業(yè)貸款企業(yè)類項目貸款、公司類大額貸款等客戶不同特點的信用評級制度，逐步建立覆蓋所有業(yè)務和全面、準確、及時反映風險動態(tài)變化的內(nèi)部評級系統(tǒng)，提高對信用風險和市場風險的鑒別分析能力，提高貸款質(zhì)量。三是引進先進的風險管理工具如風險評級，風險預控，以及資產(chǎn)組合分析和各類風險緩釋技術(shù)等，形成對合規(guī)管理的有效支撐。

四、建設一套風險防控體系

合規(guī)經(jīng)營的一個有效途徑就是做好事前預防。而要做到事前預防，關(guān)鍵要建立四個體系，一是建立合規(guī)經(jīng)營教育體系。農(nóng)信社要根據(jù)“合規(guī)執(zhí)行年”的要求，開展多種多樣的學習和教育活動，尤其要對發(fā)生在身邊的違規(guī)操作案例分析解剖，從而使廣大信合員工思想境界得到錘煉，風險意識得到提高，業(yè)務水平得到提升，真正將合規(guī)經(jīng)營意識理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)經(jīng)營的實際行動。二是建立合規(guī)文化體系。在具體工作中，應堅持以人為本，倡導柔性管理。注重人文關(guān)懷，不斷激發(fā)員工的工作積極性、創(chuàng)造性和團結(jié)協(xié)作精神，營造合規(guī)經(jīng)營氛圍。強化感恩教育，增加員工的歸屬感，增強員工合規(guī)行為的主動性。三是健全稽核監(jiān)督體系?；吮O(jiān)督不但要對業(yè)務經(jīng)營真實性進行監(jiān)督，也要對員工的合規(guī)性進行有效監(jiān)督，把稽核監(jiān)督覆蓋農(nóng)信社業(yè)務的各個層面，不留死角。同時建立相應的處罰措施，把合規(guī)經(jīng)營納入考核，調(diào)動員工合規(guī)經(jīng)營的積極性。四是建立社會監(jiān)督體系。利用設置意見箱、監(jiān)督崗、舉報投訴電話和網(wǎng)站等形式，讓社會各界參與評價信用社員工的職業(yè)道德和合規(guī)經(jīng)營情況，從而促進和推動整個經(jīng)營管理工作的合規(guī)、有效、順利、可持續(xù)開展。

總之，我們必須實施穩(wěn)健的經(jīng)營方略，重管理見實效，走可持續(xù)發(fā)展道路，打造“三農(nóng)”服務品牌，使農(nóng)村信用社真正成為當?shù)厝嗣褡约旱你y行，建設社會主義新農(nóng)村的生力軍。

參考文獻：

第8篇：公司合規(guī)管理制度范文

一、加強管理，完善各項管理制度，充分調(diào)動人員積極性。

為了加強對人、財、物的管理，我們完善了過去的各種管理制度，突出制度管理，嚴格照章辦事，進一步明確了工作職責，完善了公章使用、紙張使用、電腦使用、請假、值班等各種常規(guī)管理，充分體現(xiàn)了對事不對人的管理思想，各項工作井然有序。合理調(diào)配人員，充分整合現(xiàn)有工作人員，做到人盡其才，才盡其用，充分調(diào)動人員的工作積極性。最近，公司對工資進行了改革，實行崗位工資+績效工資。明確了每個人的崗位職責，工作任務，做到分工明確，責任清晰。每個人都能從工作的大局出發(fā)，從整體利益出發(fā)，互相支持，互相幫助。大大增加了員工的責任意識，充分調(diào)動了員工的工作主動性和積極性，有效促進了公司的長遠發(fā)展。

二、加強學習，提高素質(zhì)。

做好辦公室工作，必須要有較高的理論素質(zhì)和分析解決問題的能力。辦公室工作人員要通過各種途徑進行學習，為此各辦公室都配備了電腦，利用網(wǎng)上資源學習與工作有關(guān)的知識，不斷開闊視野，豐富頭腦，增強能力，以便跟上形勢的發(fā)展，適應工作的需要。提高了理論水平、業(yè)務素質(zhì)和工作能力。

三、做好辦公室日常管理工作。

1 人事檔案管理，記錄在廠員工的詳細情況，做好新員工的入廠手續(xù)及工作情況。

2 辦公室對各類文件及時收集、歸檔，做到了分類存放，條理清楚，便于查閱；

3 建立了辦公用品領(lǐng)用明細臺帳，每件辦公物品都有詳細記錄，按需所發(fā)，出入庫記錄一目了然，以便及時補充辦公用品，滿足大家的需要；

4 制定了電話傳真接收制度，做到傳真接收有記錄，及時發(fā)送傳真，為后續(xù)工作提供了方便，提高了工作效率；

5 制定了公司純凈水領(lǐng)用記錄，每月統(tǒng)計，賬目清楚，一月一結(jié)。

6 考勤、售飯情況 。公司實行考勤、售飯一卡通系統(tǒng)，每月只需把考勤機、售飯機接口接入電腦，上傳數(shù)據(jù)，每個月的考勤情況、售飯明細便一目了然。大大減少了工作時間，同時也為員工提供了方便，員工只需在每月定期充卡，每天便可以使用公司配備的售飯機、考勤機來吃飯、上班。提高了工作效率，體現(xiàn)了公司的規(guī)范化管理。

7 進一步加強車輛安全管理，做好車輛的調(diào)配、使用以及維護，及時做好車輛駕駛員的年度審驗工作。司機責任心強、從未發(fā)生任何安全責任事故。

8 辦公室走廊衛(wèi)生干凈、整潔，為大家營造了良好的工作環(huán)境。

第9篇：公司合規(guī)管理制度范文

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行 合規(guī)風險管理 體系建設

合規(guī)風險管理的基本內(nèi)涵

綜合巴塞爾銀行監(jiān)管委員會和我國銀監(jiān)會分別的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》以及《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，即合規(guī)是指“銀行的活動必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則相一致”。合規(guī)風險是指“銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則而可能承擔法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險”。對合規(guī)風險管理的定義，銀監(jiān)會則在巴塞爾委員會要求的基礎上增加了“價值創(chuàng)造”內(nèi)容，包括“識別-預防-糾正-獎懲-完善制度-價值創(chuàng)造”六個要點，即有效識別合規(guī)風險，主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動采取各項措施糾正違規(guī)行為，減少因其產(chǎn)生的不良影響，以及制定適當?shù)膯栘熀酮剳痛胧?，持續(xù)修訂相關(guān)制度，完善操作流程及崗位操作手冊，有效管理合規(guī)風險，持續(xù)、動態(tài)保障業(yè)務安全運行，提升合規(guī)創(chuàng)造價值的能力。

加強合規(guī)風險管理體系建設的重要意義

加強合規(guī)風險管理體系建設是滿足監(jiān)管要求的保證。銀監(jiān)會明確要求商業(yè)銀行要建立合規(guī)部門，加強合規(guī)風險管理。面對日益嚴峻的監(jiān)管形勢，如果銀行缺乏有效的合規(guī)管理體系作保障，出現(xiàn)違規(guī)行為時不但會帶來巨大經(jīng)營風險和直接經(jīng)濟損失，而且可能導致銀行遭受聲譽風險，同時還會受到監(jiān)管部門的嚴厲懲罰。

加強合規(guī)風險管理體系建設是全面風險管理的重要抓手。商業(yè)銀行面臨的各類風險中，合規(guī)風險是最基本的風險，也是操作風險和信用風險防范的基礎。從國內(nèi)銀行風險實際成因來看，商業(yè)銀行制度不符合法律、法規(guī)和監(jiān)管要求，以及業(yè)務操作中違法、違規(guī)行為導致的合規(guī)風險占相當比重。

加強合規(guī)風險管理體系建設是銀行業(yè)務發(fā)展的需要。設立合規(guī)部門是銀行完善內(nèi)控的重要標識，透明、系統(tǒng)、健全的合規(guī)管理體系有助于銀行樹立良好的市場形象，使客戶、投資者和社會產(chǎn)生強烈的信任感。因此越來越多的銀行更加認識到合規(guī)管理不僅是應付外部監(jiān)管的需要，更是銀行自身業(yè)務發(fā)展的需求、創(chuàng)造價值的管理工具。

中外商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的差異

（一）合規(guī)風險管理理念的差異

巴塞爾銀行委員會明確指出：合規(guī)應從高層做起，使之成為銀行文化的一部分，銀行應明確董事會和高級管理層在合規(guī)方面的特定職責。如美國貨幣監(jiān)理署認為，銀行高層的示范作用對銀行聲譽風險至關(guān)重要，包括高層行為是否有力支撐銀行所倡導的價值觀，董事會和高級管理層在業(yè)務活動中是否恪守嚴格的道德準則等。澳大利亞審慎監(jiān)管局把有效的合規(guī)管理作為獲得金融服務業(yè)牌照的前提，并于2012年12月規(guī)定要求公司定期向內(nèi)外部利益相關(guān)者披露合規(guī)審查報告，要求公司高管推動合規(guī)培訓、提升員工合規(guī)意識。

相比之下，國內(nèi)商業(yè)銀行對合規(guī)經(jīng)營尚不夠重視，主要體現(xiàn)在“合規(guī)應從高層做起”這一基本理念沒有真正樹立起來，普遍認為合規(guī)重點是對基層操作人員的管理，而缺少對高級管理人員強有力的約束。實際上只有董事會和高級管理層作出表率時，合規(guī)管理才最為有效。

（二）合規(guī)風險管理組織架構(gòu)和職能定位的差異

發(fā)達經(jīng)濟體的商業(yè)銀行普遍設立了獨立的合規(guī)機構(gòu)，目前美國的商業(yè)銀行60%以上設立了獨立的合規(guī)機構(gòu)，組織結(jié)構(gòu)比較成熟的如美國花旗銀行、摩根大通和富國銀行等。合規(guī)管理組織結(jié)構(gòu)大致可歸納為兩種類型，即集中化的組織結(jié)構(gòu)和分散化的組織結(jié)構(gòu)，兩種模式因銀行規(guī)模、業(yè)務類型、經(jīng)營復雜程度等因素有所差異。

與此相比，國內(nèi)商業(yè)銀行往往沒有獨立的合規(guī)部門，大多由配合銀監(jiān)會監(jiān)管工作的部門負責合規(guī)風險管理，有相當一部分合規(guī)職能未得到落實，尚不能有效統(tǒng)籌合規(guī)風險管理。這與銀監(jiān)會對“銀行應當具有獨立的合規(guī)部門”的要求明顯不符。實踐中，國內(nèi)銀行通常將合規(guī)機構(gòu)與法律部門合并，成立“法律與合規(guī)部”。如2002年以來，中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、民生銀行、上海浦東發(fā)展銀行相繼成立了“法律與合規(guī)部”；2005年，建設銀行在總行設立了獨立的“合規(guī)部”，以加強合規(guī)管理職能，但后來在部門職能整合過程中，又將其與法規(guī)部整合，形成“法律與合規(guī)部”。2004年工商銀行財務重組之前設立“內(nèi)控合規(guī)部”，負責內(nèi)部控制、常規(guī)審計、合規(guī)管理事宜。

（三）合規(guī)風險管理方法和工具的差異

經(jīng)過長期實踐，一些國際大銀行逐步建立了一套比較完善的合規(guī)管理工具，主要包括建立合規(guī)風險預警系統(tǒng)、潛在客戶風險名單、IT解決方案、可疑交易監(jiān)控、利益沖突記錄、授權(quán)控制等。如目前美國的銀行采用了包括風險管理結(jié)構(gòu)、早期問題探查、解決問題程序、平衡計分卡等手段，以及建立實時在線更新的龐大反洗錢數(shù)據(jù)庫，對各類資金往來進行監(jiān)控。英國的銀行非常重視從機制上確保合規(guī)經(jīng)營，在其內(nèi)部建立了系統(tǒng)化的合規(guī)風險管理體系。

而國內(nèi)銀行在合規(guī)風險管理方法和技術(shù)運用方面尚處于起步階段，在合規(guī)風險識別、量化、評估、監(jiān)測等方面大多采用定性分析，科學性不夠，大部分銀行都沒有專門的風險監(jiān)測和預警系統(tǒng)，沒有整合銀行內(nèi)部的歷史數(shù)據(jù)和經(jīng)營信息，缺少強有力的風險信息管理系統(tǒng)支撐。同時，定量技術(shù)工具使用很少，缺少主動引入內(nèi)部評級法等先進定量技術(shù)工具和涵蓋信用、市場、操作風險的計量模型，與國際先進同業(yè)相比差距較大。

加強我國商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系建設的建議

（一）培育良好的合規(guī)文化

銀行應把合規(guī)風險管理作為銀行內(nèi)部一項核心風險管理活動，并形成良好的合規(guī)文化。一是樹立“人人有責”的合規(guī)意識，使每位員工意識到合規(guī)風險遍布于銀行各類業(yè)務和工作崗位，自覺將規(guī)章制度融入日常工作。二是“合規(guī)從高層做起”，自上而下推動建立全員合規(guī)的文化氛圍。高級管理層充分重視和信賴合規(guī)部門的工作，發(fā)揮好合規(guī)部門的作用，積極推進合規(guī)風險管理工作。三是“主動合規(guī)”，積極溝通、主動發(fā)現(xiàn)和暴露問題，積極完善業(yè)務規(guī)則和操作流程，降低違規(guī)風險。如果發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險隱瞞不報，對瞞報者要實施嚴厲處罰。四是營造“合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)文化。合規(guī)與風險控制、資本回報等核心要素正相關(guān)，在平衡風險和收益的情況下實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營，為銀行創(chuàng)造價值。因此，商業(yè)銀行要培育良好的合規(guī)文化，鼓勵員工樹立合規(guī)經(jīng)營意識，從小處著手，從點滴做起，以合規(guī)促發(fā)展，用發(fā)展來體現(xiàn)合規(guī)的績效。

（二）構(gòu)建有效的合規(guī)風險管理組織架構(gòu)和體系

實現(xiàn)有效的合規(guī)風險管理，必須按照獨立性、權(quán)威性、全面性原則，以董事會、高級管理層、合規(guī)部門、內(nèi)部審計部門和其他風險管理部門為核心，建立合規(guī)風險管理組織架構(gòu)和體系，合理確定職能定位，明確權(quán)責及其獨立性。一是合規(guī)應從高層開始，明確董事會和高級管理層相關(guān)職能職責。二是要界定與高級管理層之間的關(guān)系，合規(guī)部門應協(xié)助高級管理層落實合規(guī)管理各項規(guī)定，并有權(quán)對銀行內(nèi)部可能違反合規(guī)政策的事件展開獨立調(diào)查，調(diào)查結(jié)果應隨時向上級合規(guī)部門或所屬機構(gòu)管理層報告。三是要正確界定合規(guī)部門與內(nèi)審部門的職責分工與合作。合規(guī)部門對合規(guī)風險進行識別、量化、評估、監(jiān)測、測試和報告，為內(nèi)部審計部門的合規(guī)性檢查提供參考；內(nèi)部審計部門的合規(guī)性檢查結(jié)果也是識別和獲取合規(guī)風險點的重要信息來源。四是與業(yè)務部門實現(xiàn)良性互動，業(yè)務部門向合規(guī)部門主動進行咨詢，提出建議，并為合規(guī)部門監(jiān)測、評估活動提供支持；合規(guī)部門通過提供建設性意見，幫助業(yè)務部門管理好合規(guī)風險，為銀行業(yè)務與產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)預估和支持。五是在組織架構(gòu)選擇方面，集中化的組織結(jié)構(gòu)可能更符合我國商業(yè)銀行的實際情況，即在總行及分行均設立獨立的合規(guī)風險管理部門，在分行下屬機構(gòu)設立合規(guī)部門或合規(guī)崗位。

（三）建立合規(guī)風險管理制度體系

“合規(guī)”包括“合”和“規(guī)”兩層含義，其中，“規(guī)”是基礎，首先有一套可以遵循的“規(guī)”，然后才是如何去“合”這套“規(guī)”?！耙?guī)”就是將銀行所適用的法律、規(guī)則和準則以及銀行合規(guī)政策等文件有效融入銀行內(nèi)部的各項制度之中，制定內(nèi)部的業(yè)務政策、行為手冊和操作流程，形成一整套具有較強執(zhí)行力的、程序化的合規(guī)風險管理制度體系；同時，對現(xiàn)有業(yè)務流程等進行統(tǒng)一梳理，收集銀行內(nèi)部合規(guī)風險點，以及監(jiān)管部門的合規(guī)風險提示、合規(guī)風險案例、合規(guī)風險隱患等內(nèi)容，建立合規(guī)風險數(shù)據(jù)庫。因此，建立一個全面、有效的內(nèi)部規(guī)章制度體系，是實現(xiàn)有效合規(guī)風險管理的基礎。

（四）構(gòu)建有效的合規(guī)風險評價和報告體系

規(guī)范標準的合規(guī)風險識別、量化、評估、監(jiān)測和報告體系是有效合規(guī)風險管理的基礎，也是將風險前移、早預警、早控制，建立健全規(guī)范有效的分析評價體系的重要環(huán)節(jié)。首先，合規(guī)部門應在全行其他部門協(xié)助下，全面、充分調(diào)研，掌握銀行各類經(jīng)營活動涉及的合規(guī)風險，包括流程、操作、新產(chǎn)品開發(fā)等涉及到的合規(guī)風險，提供合規(guī)支持。其次，通過合理的評價指標和計量方法，對識別到的各類風險進行量化評估。評價指標可借助技術(shù)工具，根據(jù)合規(guī)風險發(fā)生的頻率和損失程度或影響大小，通過篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)（例如，消費者投訴的增長數(shù)、異常交易或交付活動等）進行量化測算，根據(jù)量化結(jié)果對合規(guī)風險進行評估和監(jiān)測。最后，在此基礎上形成關(guān)于合規(guī)風險識別、評估及監(jiān)測情況和違規(guī)問題的報告，報請管理層和董事會審閱，高級管理層提出改進措施和加強合規(guī)管理的建議。

（五）完善責任追究及績效評價制度體系

一是建立內(nèi)部責任追究制度，借助具有威懾力的合規(guī)責任追究制度，規(guī)范經(jīng)營管理行為，落實合規(guī)責任，及時糾正錯誤，懲處違規(guī)行為，充分體現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價值的理念。二是要建立舉報監(jiān)督機制，鼓勵一線員工舉報違法違規(guī)問題，建立合理的舉報保護和激勵機制，對各類違規(guī)行為形成強有力的約束。三是強化制度約束力，加強全過程監(jiān)督，提升制度設計的合理性，以及與流程、系統(tǒng)的融合程度，減少理解偏差帶來的合規(guī)風險，增強制度執(zhí)行力。四是構(gòu)建科學有效的合規(guī)管理評價制度，科學設置合規(guī)管理考核指標，加強對業(yè)務合規(guī)性考核，客觀評價各部門、業(yè)務條線和分支機構(gòu)管理人員合規(guī)風險管理的能力和內(nèi)部風險狀況，把合規(guī)評價結(jié)果與相關(guān)人員的獎懲掛鉤，確保獎懲分明、違規(guī)必究，充分體現(xiàn)倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。

（六）加強合規(guī)風險管理IT系統(tǒng)建設

我國商業(yè)銀行應加強合規(guī)風險管理IT系統(tǒng)建設，建立標準規(guī)范的合規(guī)風險管理流程、程序和預警體系，合理設計合規(guī)風險的監(jiān)測指標和評價指標，對合規(guī)風險進行量化評估。同時根據(jù)最新頒布的法律和業(yè)務需求、流程的變化及時維護更新系統(tǒng)，實現(xiàn)信息采集、信息共享、風險控制和合規(guī)管理的全面優(yōu)化。

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