經(jīng)濟詐騙與經(jīng)濟糾紛精選(九篇)

前言：一篇好文章的誕生，需要你不斷地搜集資料、整理思路，本站小編為你收集了豐富的經(jīng)濟詐騙與經(jīng)濟糾紛主題范文，僅供參考，歡迎閱讀并收藏。

第1篇：經(jīng)濟詐騙與經(jīng)濟糾紛范文

關鍵詞：金融詐騙；刑法；非法占有

一、金融詐騙案件并不一定只是經(jīng)濟糾紛

在現(xiàn)實中，金融詐騙案件大多數(shù)作為經(jīng)濟糾紛來處理。一般而言，受害人或受害單位向法院的經(jīng)濟庭實施金融詐騙的人，法院最后雖然判決被告人敗訴，但此時被告人早已揮霍或轉移走了詐騙的財物。結果不僅使受害人無法追回經(jīng)濟損失，反而耗費了漫長的訴訟時間以及昂貴的訴訟費用和律師費用等。

實際上，很多金融詐騙的案件，并不僅僅是一種單純的經(jīng)濟糾紛，而可能已經(jīng)觸犯了刑法關于金融詐騙罪的規(guī)定。將金融詐騙的犯罪行為按照經(jīng)濟糾紛來處理，不僅使犯罪分子輕易地逍遙法外，有損刑法的權威，而且還讓犯罪分子充分利用經(jīng)濟制裁手段的滯后性和緩和性的弱點，從容地游離于刑法與經(jīng)濟法的空隙之間，保留住了詐騙的果實。相反，如果用刑法來處理金融詐騙案件，不僅使犯罪行為“罪有應得”，而且會減少受害人或受害單位的訴訟成本，提高司法效率。

司法部門之所以將現(xiàn)實中發(fā)生的大量的金融詐騙案件簡單地界定為經(jīng)濟糾紛，畢業(yè)論文主要原因有兩個：第一，受傳統(tǒng)刑法理論的影響，認為“對于某種危害社會的行為，國家只有在運用民事的、行政的法律手段和措施，仍不足以抗制時，才能運用刑法的方法”。所以，對于金融詐騙首先應該考慮運用經(jīng)濟法的手段來處理。第二，沒有從法益侵害和具體構成要件符合性的角度對金融詐騙的性質進行具體的分析，其結果不僅模糊了刑法作為公法的意義，而且也使刑法保護法益的目的流于口頭。

金融詐騙是否只應該以經(jīng)濟的手段來防范和調控呢？筆者認為這是一個觀念上的誤區(qū)。民法經(jīng)濟法等私法維護的是私法的秩序，而刑法維護的是公法秩序。私法與公法共同組成和維護著整個法律秩序。刑法的性質決定了刑法有自身調控的范圍和根據(jù)，刑罰有著與經(jīng)濟制裁不同的目的與任務，兩者在功能上常常具有不可替換性。如果認為只有當經(jīng)濟制裁等手段不足以抗制某種行為時才運用刑罰手段，實際上是否定了刑法在法律體系中的獨立地位。事實上，當某種行為對法秩序和法益的危害程度接近社會一般的犯罪與刑罰觀念的時候，該行為就有了成為犯罪以及受刑罰處罰的理由。至于如何恢復被侵害的法益與法秩序，民事制裁手段并不排斥刑罰。用刑罰來處理經(jīng)濟犯罪案件，犯罪嫌疑人基于對刑罰的恐懼，受害人或受害單位往往也容易挽回經(jīng)濟損失。

刑法總是將對法秩序和法益的危害程度接近社會一般的犯罪與刑罰觀念的行為規(guī)定為犯罪，并以構成要件來描述這種不法的類型。換句話說，當某種行為符合刑法規(guī)定的具體的構成要件的時候，我們就可以說該行為的社會危害性已經(jīng)達到了應受刑罰處罰的程度，應該根據(jù)刑法來調整。因此，對于金融詐騙行為的處理，應該看金融詐騙是否符合刑法規(guī)定的構成要件。

二、金融詐騙罪必須“以非法占有為目的”作為其主觀要件

強調加強對金融詐騙行為的刑法防范和調控，并不是說凡是金融糾紛都應該一律以刑法來處理。刑罰手段關系到人的自由、權利甚至生命，所以要嚴格控制刑法的適用。只有當金融詐騙行為符合刑法規(guī)定的金融詐騙罪的構成要件時，才可以動用刑法這一社會調控手段，否則，就有可能違反罪刑法定原則和侵犯人的基本權利。根據(jù)刑法對金融詐騙罪的規(guī)定，金融詐騙罪的成立必須“以非法占有為目的”作為其主觀要件，這也是司法實踐在認定金融詐騙罪時最感棘手的一個問題。

由于對金融詐騙犯罪所侵害的法益存在著理解上的根本分歧，碩士論文刑法理論界和司法實踐部門對金融詐騙罪中“以非法占有為目的”的內(nèi)涵的看法也存在相當大的差異。

筆者認為，金融詐騙罪中“以非法占有為目的”，是指行為人意圖排除財物的所有人（包括非法所有人）、將他人的財物作為自己的所有物而取得事實上的支配權的意思；而且金融詐騙罪中所有的作為主觀要素的“非法占有為目的”，其內(nèi)涵都是相同的。理由是：第一，金融詐騙犯罪歸根到底是對財產(chǎn)法益的侵害。其本質的特征就是永久性地非法剝奪他人對財物的權利，自己以財物所有人的身份取而代之。只有將“意圖排除財物所有人（包括非法所有人）、將他人的財物作為自己的所有物而取得事實上的支配權的意思”作為“非法占有為目的”的中心意思，才符合取得型財產(chǎn)犯罪（相對于毀壞型的財產(chǎn)犯罪而言）的本來面目。第二，筆者之所以不認為行為人非法占有的目的是排除“權利人”行使權利，也沒有將金融詐騙罪的法益表述為財物的所有權，是因為在金融詐騙罪中，可能存在基于不法原因或者非法債務而仍然構成犯罪的情形。例如，甲受賄了人民幣100萬元，乙以非法占有的目的以集資為名將甲受賄來的100萬元騙走。假如乙同時以相同的手段從不特定的多數(shù)人處非法集資，乙的行為構成集資詐騙罪。在該案例中，雖然甲并不是這100萬元的權利人，相應地乙的行為也沒有侵犯甲對這100萬元的所有權。但是即使受害人并不是財物的權利人，并不擁有對財物的所有權，但這并不妨礙行為人非法取得意圖的形成和實現(xiàn)，其行為仍然對正常的金融秩序和他人財產(chǎn)造成侵害。因此，非法占有的目的只是永久性地排除財物所有人，包括非法所有人對財物占有、處分、收益的事實。第三，排他性只是非法占有意圖的一個特性，并非是非法占有意圖的本質或全部內(nèi)容。因為占有的實質是對財物的支配或控制，行為人剝奪或排除他人對財物的占有乃至所有權，并不意味著他支配、控制了財物。例如，將所有人的財物直接砸毀，以及將別人魚塘中的魚放走的行為，雖然排除了所有者對財物的所有權，卻不能說行為人具有非法占有他人財物的目的。

三、“以非法占有為目的”的認定

如果說“以非法占有為目的”在理論上尚且存在模糊之處，在實踐中認定行為人是否具有非法占有為目的就顯得尤為復雜，在金融詐騙罪中更是如此?！耙苑欠ㄕ加袨槟康摹碑吘剐纬珊痛嬖谟谛袨槿说膬?nèi)心世界，不可能像“事實”一樣容易被人們掌握或者客觀化；而且，是否具有非法占有的目的是一些重罪與輕罪（如集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪）、罪與非罪（如盜竊罪與盜用行為）的分水嶺。犯罪嫌疑人為了盡可能地逃避法律的制裁，總是會避重就輕不承認自己具有非法占有的目的。因此，在認定行為人是否具有“非法占有的目的”時，應該十分謹慎和嚴肅。要判斷行為人是否具有非法占有的目的，必須以事實主義為基本立場，對客觀情況作實質性、綜合性的考量，通過推理回溯至行為人的主觀心理。當判斷的目光往返流轉于事實與行為人主觀心理之間時，刑法對“以非法占有為目的”所描述的核心內(nèi)涵就是其中必不可少的媒介。

在將案件歸屬于“以非法占有為目的”這一不法類型的時候，判斷者需要對表現(xiàn)出來的與案件有關的各種客觀情狀作各種不同種類的判斷。醫(yī)學論文從方法論上而言，包括判斷者個人的感知、正常的程序或邏輯推理、對目的的考量、一般的經(jīng)驗法則的藉助等等。判斷者要以“非法占有為目的”的核心內(nèi)涵為基礎，透過各種膚淺的表象以抓住事實的本質。

針對司法實踐部門對“以非法占有為目的”在認定上的困惑，最高人民法院曾在1996年12月16日《關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》中通過列舉幾種典型的欺詐行為以塑造非法占有目的的不法類型：1．非法獲取資金后逃跑的；2．肆意揮霍資金的；3．使用騙取的資金進行違法犯罪活動的；4．具有其他欺詐行為，拒不返還資金或者致使資金無法返還的。應該指出的是，上述列舉并不是“以非法占有為目的”的全部現(xiàn)實。司法解釋的運行是帶有規(guī)范屬性而非純粹描述屬性的。這種司法解釋更為重要的意義在于該解釋為紛繁復雜的案件事實提供了可供比較的不法類型。在司法實踐中，法官還是應該立足于事實主義的基本立場和“以非法占有為目的”的核心內(nèi)涵，根據(jù)其實質對現(xiàn)實發(fā)生的案件進行類型化的思維，逐步形成案件事實，然后才可能將其歸攝于法條之下。在這個應然與實然相對應的過程中，法官善良的感知和一般的社會經(jīng)驗法則在規(guī)范與事實的不斷往返流轉中起著不可忽視的作用。

參考文獻

[1]陳興良．刑法哲學[M]．北京：中國政法大學出版社．1997．

[2]儲槐植,梁根林．貪污罪論要[J]中國法學.1998，(4).

[3]薛瑞麟.金融犯罪研究[M].北京:中國政法大學出版社,2000．

第2篇：經(jīng)濟詐騙與經(jīng)濟糾紛范文

    被告人：劉華樹，男，32歲，四川省成都市龍泉驛區(qū)茶店鄉(xiāng)農(nóng)民，1993年8月30日被逮捕。

    被告人：魏明會，女，32歲，四川省簡陽縣人，農(nóng)民，住成都市龍泉驛區(qū)茶店鄉(xiāng)幸福村六組，系劉華樹之妻。

    1993年4月中旬，被告人劉華樹與他人合伙開辦的金屬加工廠急需資金，因無人擔保貸不到款。為了達到貸款的目的，劉華樹即與其妻被告人魏明會共謀后，將其在中國農(nóng)業(yè)銀行龍泉驛區(qū)支行大面營業(yè)所所存的活期存折余額221.58元涂改為12160元，偽造該營業(yè)所的證明一份，加蓋了私刻的該所公章，以此作為抵押物，從龍泉驛區(qū)龍泉鄉(xiāng)農(nóng)業(yè)合作基金會（以下簡稱基金會）貸款10000元，用于本廠生產(chǎn)。貸款到期后，因為另一合伙人退伙，生產(chǎn)不景氣，貸款分文未還?；饡l(fā)現(xiàn)被騙后報案，公安機關將劉華樹抓獲。案發(fā)后，兩被告人的認罪態(tài)度較好。

    「審判

    成都市龍泉驛區(qū)人民法院經(jīng)公開審理認為，被告人劉華樹、魏明會為了騙取貸款，偽造銀行證件和印章，影響銀行信譽，妨害金融機關的正常管理活動，其行為已構成偽造、變造證件罪。鑒于被告人案發(fā)后認罪態(tài)度較好，酌情予以從輕判處。該院依照《中華人民共和國刑法》第一百六十七條、第二十二條第一款、第三十二條的規(guī)定，于1993年12月21日判決如下：

    一、被告人劉華樹犯偽造、變造證件罪，判處拘役六個月；

    二、被告人魏明會犯偽造、變造證件罪，免予刑事處分。

    宣判后，二被告人均未提出上訴。

    「評析

    本案在審理過程中，對被告人劉華樹、魏明會的行為如何定性，有三種不同意見。

    第一種意見認為，兩被告人涂改存款余額，偽造銀行證明，目的在于欺騙基金會的工作人員，誤信其有償還貸款的能力，從而騙得貸款，并且在事實上已經(jīng)造成貸款分文未還的后果。其行為具有詐騙的性質，符合詐騙罪的構成要件，應定詐騙罪。

    第二種意見認為，兩被告人向基金會貸款，手續(xù)齊全，立有借據(jù)，符合貸款合同的要求。雖然他們在借款時采用了欺詐手段，但這并不能改變其借貸的性質。他們騙取貸款的目的只是暫時使用，以后還要歸還，并非侵吞占有。因此兩被告人的行為不構成犯罪，屬于借款糾紛，應按經(jīng)濟糾紛案件處理。

    第三種意見認為，兩被告人的行為構成偽造、變造證件罪。理由是：

    （1）兩被告人的行為不構成詐騙罪。他們涂改存折、偽造證明的主觀故意從預謀之時起就很明確，就是要利用這些偽造、變造的證件作抵押，騙取貸款。貸款是要歸還的，并與貸款方立有借據(jù)，寫明了還款時間。他們在取得貸款后并未揮霍，而是按照貸款申請的用途用于工廠生產(chǎn)。這說明被告人有歸還貸款的打算，只是由于生產(chǎn)不景氣才未能按期還款。他們騙取貸款只是為了暫時使用，并非將這筆貸款侵吞，這與詐騙罪中的行為人主觀上具有非法占有公私財物的目的截然不同，故不能按詐騙罪論處。

    （2）本案也不能按經(jīng)濟糾紛案件處理。被告人劉華樹與基金會的借貸關系雖然是雙方當事人自愿建立的，并且簽有合同，符合借貸合同的形式要件，但是被告人借款時實施了偽造、變造證件、印章的欺詐行為，觸犯了刑律，擾亂了金融機關的管理秩序，應當追究其刑事責任。如果本案按經(jīng)濟糾紛處理，勢必放縱罪犯，顯然不當。

    （3）兩被告人的行為應定偽造、變造證件罪。所謂偽造、變造證件罪，是指偽造、變造國家機關、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體的證件的行為。這些證件是用以證明一定的權利義務關系或者有關事實的憑證。被告人變造存款存折，偽造銀行證明，用來作抵押，正是為了證明他們有償還貸款能力這一虛假情況。被告人的行為完全符合刑法第一百六十七條規(guī)定的偽造、變造證件罪，應按此罪處罰。

第3篇：經(jīng)濟詐騙與經(jīng)濟糾紛范文

當前，隨著改革開放不斷深入，農(nóng)村中各種各樣的新情況、新問題層出不窮，不穩(wěn)定的因素仍然存在，主要表現(xiàn)為：

(一)刑事案件呈高發(fā)態(tài)勢

1.侵財性犯罪層出不窮。

隨著農(nóng)村改革開放的深入，各種利益格局的調整逐漸加劇，農(nóng)村剩余勞動力大量增加。一部分農(nóng)村青壯年由于無技術特長，在日常生活中又受到商品經(jīng)濟大潮的沖擊，往往為了個人享樂鋌而走險。以2014年度為例，郯城縣檢察院共辦理“兩搶一盜”、詐騙、敲詐勒索等侵財性犯罪案件93件165人，其中有約三分之二發(fā)生在農(nóng)村或城鄉(xiāng)結合部，特別是搶劫案件，絕大部分發(fā)生在農(nóng)村偏遠地帶或城鄉(xiāng)結合部。如犯罪嫌疑人田某伙同他人就曾在該縣李莊鎮(zhèn)邊緣的鄉(xiāng)村公路上搶劫作案7起，搶劫過往行人多名，因此處遠離村莊，屢屢得手，累計搶得財物價值7200余元。又如犯罪嫌疑人胡某、方某伙同他人以介紹對象為名，詐騙該縣泉源鄉(xiāng)某村大齡青年李某現(xiàn)金1萬元，也是利用了偏遠農(nóng)村村民純樸老實的特點和尋妻心切的心理，自己不用出力，只是略施小計就創(chuàng)造出較多的“財富”。

2.破壞生產(chǎn)型犯罪屢屢發(fā)生。

在商品經(jīng)濟大潮的影響下，部分人為了追求高額利潤，不擇手段，不惜與破壞生產(chǎn)、生活資源來賺錢。以2014年度為例，郯城縣檢察院共辦理毀壞公私財物、盜伐濫伐林木、非法占用農(nóng)用地、破壞生產(chǎn)經(jīng)營等犯罪案件19件32人，其中有三分之二發(fā)生在農(nóng)村或犯罪主體是農(nóng)民。如犯罪嫌疑人陳某未辦理手續(xù)即非法占用耕地7729.6平方米和不可耕用地15917平方米，嚴重破壞了當?shù)氐纳a(chǎn)。其他諸如盜竊耕牛、盜竊農(nóng)村變壓器及變電設施等犯罪更是不勝枚舉。

3.安全生產(chǎn)方面犯罪經(jīng)常出現(xiàn)。

安全生產(chǎn)我們一直常抓不懈，特別近幾年來安全事故頻發(fā)，更應引起重視?？扇匀挥腥藶榱四怖幌б云茐陌踩a(chǎn)為代價。以2014年度為例，郯城縣檢察院共辦理非法制造爆炸物、私藏槍支、放火、破壞公共通信設施、破壞電力設備等犯罪案件18件20人，除私藏槍支1件1人、破壞公共通信設施犯罪中的1件2人外，其他案件全部發(fā)生在農(nóng)村。特別是一些農(nóng)民利用原始技術，私產(chǎn)煙花鞭竹以牟利，更是給安全生產(chǎn)造成了隱患。如犯罪嫌疑人劉某，為了謀取高額利潤，伙同他人生產(chǎn)鞭炮8300余盤，用去煙火藥達70公斤，給安全生產(chǎn)留下了極大隱患。

4.痞霸犯罪居高不下。

受農(nóng)村封建思想影響，再加上農(nóng)村普法教育、社會治安綜合治理不到位，一直以來，部分人老愛用所謂的“拳頭”解決問題，以至于痞霸犯罪數(shù)量不減反增。以2014年度為例，郯城縣檢察院共辦理尋釁滋事案件45件64人，聚眾斗毆案件2件7人，故意傷害案件36件37人，其中絕大部分案件發(fā)生在農(nóng)村或城鄉(xiāng)結合部。如犯罪嫌疑人王某、林某雷在該縣馬頭鎮(zhèn)逢集時，公開索要“地皮費”，將在此幫別人賣東西的朱俊亮刺傷。除此之外，所謂的村霸、建筑霸以及因瑣事即雙雙互毆的案件極多，數(shù)量之大，令人不能不怵目驚心。

5.未成年人犯罪及針對留守青少年的犯罪呈上升趨勢。

近年來，隨著農(nóng)村勞動力的解放，越來越多父母外出打工，農(nóng)村留守青少年的監(jiān)管成為現(xiàn)實難題，從而導致農(nóng)村青少年犯罪問題和侵害留守青少年的犯罪突出。2014年郯城縣檢察院共辦理未成年人犯罪22件34人，發(fā)案率較2013年有所上升，如丁某、楊再某8人搶劫案，截至被移送法院時年齡最大的只有19歲，年齡最小的只有15歲。另外針對留守青少年特別是針對女性留守青少年的犯罪也有8件9人，不能不引起我們的重視。

(二)案件居高不下

1.鄰里糾紛申訴仍然較多。

中國的國情、文化、環(huán)境決定了鄰里糾紛一直是一個難以破解的難題。其主要表現(xiàn)形式主要為土地、房屋、通風、采光等相鄰權的利益沖突。以2014年為例，郯城縣檢察院共辦理民事行政案件7件，其中有2件是相鄰權糾紛案件，1件是鄰里房屋糾紛案件，1件是要求確權排除妨礙案件。

2.經(jīng)濟糾紛申訴有所增長。

近幾年來，隨著人們法制意識的不斷增強，經(jīng)濟糾紛出現(xiàn)較多，相應的經(jīng)濟糾紛申訴也較多。以2014年為例，郯城縣檢察院共辦理民事行政案件7件，其中經(jīng)濟糾紛申訴4件，占到所有申訴案件的約60%。

3.利益調整過程中糾紛不斷出現(xiàn)。

當前處于社會轉型期，各種利益不斷地進行調整與磨合，糾紛也隨之而來，如農(nóng)村集體的土地、林木等承包事宜以及村辦企業(yè)的改制，有的當時未簽合同，有的雖然簽了合同，但約定不夠明確具體，以致部分農(nóng)村出現(xiàn)了村委換屆即轉包，根本不考慮承包戶的長遠效益的現(xiàn)象。該縣花園鄉(xiāng)某村村民王某等3人就是因林木承包未到期，而村委卻要解除合同轉包他人一事，村委要求其履行承包合同。

(三)職務犯罪案件時有發(fā)生

1.貪污賄賂案件仍有發(fā)生。

盡管近幾年隨著法制宣傳的深入，農(nóng)村基層組織人員貪污賄賂案件發(fā)案率有所降低，但仍占有一定比例。如2014年郯城縣檢察院查辦的該縣新村銀杏產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)某村支書兼村委會主任馬某就涉嫌受賄、貪污、等多項罪名。

2.不作為、濫作為案件頻仍。

農(nóng)村基層組織人員在協(xié)助上級鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委政府執(zhí)行工作任務時，由于受傳統(tǒng)觀念的影響，仍然采取一些粗暴的方式來完成工作任務。如在協(xié)助計生部門執(zhí)行計劃生育任務時，往往采取打罵、關禁閉、“辦學習班”等方式，侵犯了群眾的合法權益，嚴重的還構成非法拘禁等犯罪。2014年郯城縣檢察院法瀆職侵權部門查辦的非法拘禁案件中，有2人系村支書、村主任等基層組織人員。

二、問題成因

形成上述問題的原因是多方面的，總結起來主要有以下幾個方面：

1.部分農(nóng)村地區(qū)普法教育不成功。

如在調閱有關訊問筆錄時，多名犯罪嫌疑人特別是未成年犯罪嫌疑人都有類似的表述：我又沒殺人，搶的錢又不多，有些還沒搶成，應該沒什么大罪。一些尋釁滋事犯罪嫌疑人也辯解：不就是打了幾次架么，有什么大不了的，怎么還用得著逮我，農(nóng)村還不是都這樣。一些家屬也表示：我們能不能以退賠等方式換取少判幾年刑。可見，在農(nóng)村，法制觀念淡薄的現(xiàn)象普遍存在，普法教育不算成功。

2.農(nóng)村的平安建設仍不到位。

盡管近幾年該縣大搞“平安郯城”建設，一些農(nóng)村也購置了相應的設施，普遍建立了巡邏制度，形成了治安防護體系。但在偏遠農(nóng)村，特別是經(jīng)濟發(fā)展欠發(fā)達的農(nóng)村，由于財力所限，外出打工人員多，難以真正做到建立治安防護體系，特別是遠離村莊的田邊地頭、路口，屬于所謂的“三不管”地帶，更是無法顧及。

3.矛盾糾紛調解機制未能完全發(fā)揮作用。

部分農(nóng)村，盡管建立了調解機構，但未能有效發(fā)揮作用。如鄰里糾紛，完全可以通過農(nóng)村基層組織的勸說、調解，平息矛盾糾紛。但現(xiàn)實中，農(nóng)村基層組織人員怕得罪人，不愿去做這項工作，以民事糾紛愈演愈烈，甚至發(fā)展為刑事案件。

三、建議與對策

針對以上問題，筆者僅提以下建議及對策：

1.借力新農(nóng)村建設。

不僅要注重農(nóng)村經(jīng)濟建設，同時要強化農(nóng)村文化、法制建設，加大對農(nóng)村留守青少年和輟學未成年人的監(jiān)管力度，正確引導他們。作為檢察機關，要強化法律宣傳，積極參與綜合治理，繼續(xù)在農(nóng)村對各年齡階段人員進行法制宣傳，法制宣傳進村入社，提高群眾法制意識，促進農(nóng)村懂法、守法觀念的形成，減少農(nóng)村犯罪，維護農(nóng)村社會治安。

2.立足檢察職能，嚴厲打擊影響農(nóng)村和諧的犯罪，維護農(nóng)民群眾利益。

圍繞新農(nóng)村建設，嚴厲打擊破壞農(nóng)村穩(wěn)定的各類刑事犯罪，特別要嚴肅查處侵犯農(nóng)民民利和經(jīng)濟利益的職務犯罪案件，為新農(nóng)村建設創(chuàng)造和諧穩(wěn)定的發(fā)展環(huán)境。同時要進一步完善農(nóng)村的職務犯罪打擊和預防體系，為新農(nóng)村建設創(chuàng)造良好的政務環(huán)境。

3.全力化解矛盾，注重糾紛調解，創(chuàng)造農(nóng)村穩(wěn)定和諧的發(fā)展環(huán)境。

第4篇：經(jīng)濟詐騙與經(jīng)濟糾紛范文

案情重大 政府切責

自2004年以來，福建漳州市曾流傳著一種“開車不花自己錢”的說法，就是以幾萬元作抵押，就能從一家名叫“誠源”的汽車租賃公司拉回一輛汽車，無需支付租金，任何時候歸還車輛，都能要回抵押款。而將汽車租賃給這家公司的車主，每月則可以得到四千到六千元不等的租金。

傳言越來越廣，加入的車主越來越多，有的車主甚至加入多部車，還介紹親戚朋友加入。

2006年元月份，車主李叔波的報案，引起了漳州警方的高度重視。隨著調查的深入，發(fā)現(xiàn)案情越來越復雜、涉案人員越來越多，這不是一起普通的合同詐騙案。

直至2007年2月份，“誠源”的老板郭偉杰突然聯(lián)系不上了。車主們發(fā)覺不對勁，開始四處尋找自己“失蹤”的汽車，有的車主甚至采取“偷、搶”等手段弄回車輛;一些從“誠源”抵押用車的人則將車輛進行改裝、拆卸車牌，或者將車輛藏匿，許多車主要不回車，情緒激動，造成雙方?jīng)_突頻繁發(fā)生。

此事引起漳州市有關部門的注意，漳州市委副書記、市長李建國，市委副書記、政法委書記楊建平，市委常委、公安局局長陳加瑤高度重視并做了重要批示。2月9日，市委政法委劉南輝副書記召集市直、薌城區(qū)公檢法分管領導及相關部門負責人和市政府法制辦、市工商局、局、交通局、電視臺領導協(xié)調此案，明確職責和偵辦方向。同時，為防郭偉杰潛逃，會后公安部門立即對其采取監(jiān)視居住措施。

3月20日，根據(jù)公安局的提請，市委政法委劉南輝副書記又召開由市直、薌城區(qū)公檢法分管領導及相關部門負責人參加的會議，要求各司其職、互相配合，同時決定成立善后協(xié)調工作小組，以化解該案引起的矛盾糾紛。

3月26日，市公安局黨委委員、副局長黃水城親任該案總指揮，市公安局經(jīng)偵支隊邱慶前副支隊長和薌城公安局分局陳愛國副局長具體負責指揮專案工作，專案組曾多次召集市縣兩級經(jīng)偵辦案民警研究辦理此案。同時，市公安局又抽調經(jīng)偵支隊二大隊曹維東副隊長加強追車工作，專案組以薌城公安局經(jīng)偵大隊為主，再從龍文、漳浦、東山、詔安、南靖等各縣調集十多名經(jīng)偵民警參與偵查此案。

定性困難 強化偵辦

許多車主認為，郭偉杰不應該將租來的車輛進行抵押，這樣做是違法的。但對于此類案件究竟該如何定性，是屬于經(jīng)濟糾紛還是合同詐騙，法律上至今并沒有明確的規(guī)定。再加上案情復雜、定性困難、涉案地廣、當事人多以及涉案金額大加上異地辦案，案件的偵查甚是艱難。

通過多方了解,專案組得知浙江公安機2005年偵破過類似案件，其做法是經(jīng)過公檢法三家聯(lián)席會議研究，最后形成原則性意見：只要簽訂租賃合同，支付租金之后又將汽車用欺詐方式抵押的，原則上定為合同詐騙罪進行立案偵查。

經(jīng)查，犯罪嫌疑人郭偉杰尋租抵押出去的車輛有480輛左右，其中377輛分別抵押給中線犯罪嫌疑人楊建平、蘇志強、王漳溪、吳展、鄭龍春，這5名中線又把車輛抵押或轉租他人；另有103輛車是郭偉杰自己抵押出去的。

根據(jù)刑法第224條之規(guī)定，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數(shù)額較大的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

本案中，犯罪嫌疑人以非法占有為目的，在簽訂、履行汽車租賃合同過程中，將租來的汽車抵押給他人騙取錢財，用于賭博及揮霍。其所騙的480多輛轎車,僅抵押款就達3000多萬元，犯罪嫌疑人郭偉杰和5名中線犯罪嫌疑人楊建平、蘇志強、王漳溪、吳展、鄭龍春涉嫌合同詐騙罪。

案件定性后，對犯罪嫌疑人的抓捕行動馬上展開。

在專案組的周密部署和不斷奮戰(zhàn)下，犯罪嫌疑人郭偉杰和4名中線犯罪嫌疑人楊建平、蘇志強、王漳溪、吳展均已被逮捕（其中楊建平潛逃北京后追捕組抓獲歸案），另一名中線犯罪嫌疑人鄭龍春因病被取保候審。

穩(wěn)定第一 力求和諧

因涉案車輛經(jīng)郭偉杰抵押后多數(shù)無法歸還車主，造成車主采取各種非法手段找回車輛，為避免爭端，維護穩(wěn)定，漳州市有關縣（市、區(qū)）公安機關在車主報案求助下，扣留了部分涉案車輛。 除車主通過各種手段找回的車輛外，尚有多數(shù)涉案車輛在抵押使用人手中或流向外地。

4月27日，漳州市公安局、檢察院、法院聯(lián)合通告，稱郭偉杰等人涉嫌汽車租賃合同詐騙一案，已由漳州市公安局薌城分局立案偵查。為了盡快查清全案事實，挽回受害者的經(jīng)濟損失，警方要求與誠源汽車租賃公司或郭偉杰、楊建平、王漳溪、吳展、蘇志強、鄭龍春等人發(fā)生汽車抵押關系的涉案車輛使用人，在通告起30天之內(nèi)，到漳州市公安局薌城分局經(jīng)偵大隊登記上繳車輛，屆時將由專案組調解處理。逾期不登記上繳車輛，警方將強制追回。

通告后，部分抵押使用人到專案組登記上繳。專案組隨后對車主和抵押使用人進行調解。調解的原則是：在維護涉案車輛原車主合法權益的情況下，通告期內(nèi)兼顧抵押使用人的利益，由原車主交付涉案車輛抵押金的三分之一補償?shù)盅菏褂萌?，雙方在自愿的前提下，化解矛盾、平息糾紛。為了敦促更多的抵押使用人到專案組登記上繳涉嫌車輛，專案組采取向涉案車輛抵押使用人寄發(fā)通告、電話規(guī)勸或強制傳喚的辦法，在專案民警的辛苦努力下，敦促追繳工作取得明顯效果。目前，專案組督促上繳和強制追繳涉案車輛約200多輛，成功調解140多件，涉案雙方當事人在和解后到專案組登記備案的有19件，截止7月15日統(tǒng)計，全案480部左右的涉案車輛已有416輛回到原車主手中，另有40部左右的涉案車輛已追繳到案正在調節(jié)處理中。涉案雙方當事人對處理結果基本滿意。

目前，專案組正在進一步加大追繳涉案車輛的力度，盡最大可能挽回受害者的損失。

司法支招 行業(yè)待整

據(jù)記者調查，目前，漳州薌城區(qū)有汽車租賃中介公司20多家，用于租賃經(jīng)營的車輛約上千部。汽車租賃公司僅憑工商注冊即可開辦，并沒有明確的行業(yè)主管部門，也沒有明確的汽車租賃業(yè)經(jīng)營資質、管理制度、人員要求、行業(yè)規(guī)范等。極易導致違規(guī)經(jīng)營現(xiàn)象的發(fā)生。

第5篇：經(jīng)濟詐騙與經(jīng)濟糾紛范文

一、 牢記“四必須”，竭誠服務發(fā)展大局。

__區(qū)區(qū)六次黨代會提出“推進科學發(fā)展，建設和諧__”的奮斗目標，這要求與時俱進地確定工作的重點、方向和目標。在思想意識層面，必須始終堅持把科學發(fā)展觀貫穿于檢察工作的全過程，一切工作都要緊緊圍繞推動區(qū)域經(jīng)濟和社會發(fā)展的總要求來進行；必須切實增強為建設__新區(qū)經(jīng)濟發(fā)展服務的責任感和緊迫感，堅決克服“就案說案”的局限性；必須堅持打擊、監(jiān)督、預防、保護并重的方針，把保護和服務經(jīng)濟作為檢察工作的“生命線”；必須把提高執(zhí)法水平作為切入點，力求法律效果與社會效果、政治效果、經(jīng)濟效果有機統(tǒng)一，使檢察工作真正成為保護和促進區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的“銅墻鐵壁”。

二、優(yōu)化“四環(huán)境”，助推和諧社會建設。

經(jīng)濟發(fā)展速度越快對發(fā)展環(huán)境的要求越高。為促進__新區(qū)開發(fā)開放和實現(xiàn)__又好又快發(fā)展提供良好的法制環(huán)境是檢察機關義不容辭的職責，當前必須在促進環(huán)境優(yōu)化、拓寬法律監(jiān)督范圍、依法全面履行檢察權上下功夫。

（一）依法打擊刑事犯罪以凈化治安環(huán)境。打擊犯罪是檢察機關維護社會穩(wěn)定的第一要務。必須堅持從快批捕、那些嚴重擾亂社會治安、干擾破壞群眾正常生產(chǎn)和生活秩序的犯罪案件以及制售偽劣商品、金融詐騙等破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序的犯罪案件，確保__區(qū)社會秩序的安定有序。對阻礙新區(qū)發(fā)展和破壞重點工程、重點項目建設的犯罪分子，依法嚴懲不貸，用法律手段確保建設順利進行。

（二）依法懲治職務犯罪以優(yōu)化管理環(huán)境。深入開展反貪污賄賂斗爭是服務經(jīng)濟建設的重要方面。檢察機關以服務大局為出發(fā)點，突出查辦國家工作人員利用職權索賄受賄、嚴重侵害企業(yè)合法權益、和以及貪贓枉法、等嚴重損害投資環(huán)境的瀆職犯罪案件。同時，嚴厲打擊那些利用職務包庇、縱容和參與破壞市場經(jīng)濟秩序、嚴重侵犯公民人身權利、民利以及在企業(yè)改革、重組、出售資產(chǎn)過程中大肆侵吞、私分、挪用國有資產(chǎn)的案件。

（三）依法開展訴訟監(jiān)督以強化法治環(huán)境。全面加強訴訟監(jiān)督是維護司法公平與正義的本質要求。檢察機關必須切實發(fā)揮好法律監(jiān)督的職能作用，對侵犯企業(yè)和投資者合法權益、嚴重危害經(jīng)濟發(fā)展的犯罪案件，一定要堅決依法予以糾正。堅決杜絕違法插手經(jīng)濟糾紛。進一步加強民事審判和行政訴訟活動的監(jiān)督，是當前和今后的重點工作之一。特別要監(jiān)督因行政干預、司法腐敗、當事人惡意串通、編造假案致使嚴重侵害企業(yè)及投資者合法權益、影響社會穩(wěn)定和經(jīng)濟發(fā)展的案件，努力維護社會的公平正義和公民、企業(yè)的合法權益。

（四）依法化解矛盾糾紛以維護社會環(huán)境。有效化解矛盾糾紛是構建和諧社會的基礎性工作。檢察機關要始終樹立維護民利、促進民和的思想，狠抓控告申訴檢察和民事行政檢察兩個“窗口”的建設，認真執(zhí)行首辦責任制。對公民和單位來舉報或申訴的，嚴格落實文明接待標準，受理后實行“三問清三告訴一跟蹤”。繼續(xù)搞好檢察長接待，24小時開通舉報電話；強化“一盤棋”觀念，協(xié)助其他政法機關做好息訴罷訪工作。

三、落實“三舉措”，切實維護經(jīng)濟實體合法權益。

（一）要嚴格公正執(zhí)法，正確區(qū)分罪與非罪界限。要正確處理好執(zhí)行法律與執(zhí)行政策的關系，嚴格區(qū)分經(jīng)濟糾紛與經(jīng)濟犯罪、失誤與違法犯罪、執(zhí)行政策中的偏差與鉆改革空子實施犯罪、經(jīng)濟活動中的不正之風與經(jīng)濟犯罪等的界限，真正做到懲治犯罪者、保護無辜者、支持改革者、挽救失足者、教育失誤者。

第6篇：經(jīng)濟詐騙與經(jīng)濟糾紛范文

2011年，我街道綜治工作的主要任務是：全面貫徹落實黨的十七大和十七屆三中、四中、五中全會、省委、市委全會、全省、南平市政法工作會議精神，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，緊緊圍繞科學發(fā)展這個主題和加快轉變、跨越發(fā)展這條主線，緊緊抓住人民群眾最關心的公共安全、權益保障、社會公平正義問題，以提升人民群眾幸福指數(shù)為導向，深入推進三項重點工作，深入推進基層基礎建設，深入推進“平安”建設，全面提升綜治工作整體水平，為順利實施“十二五”規(guī)劃，推動科學發(fā)展、跨越發(fā)展營造更加和諧穩(wěn)定的社會環(huán)境、公平正義的法治環(huán)境、優(yōu)質高效的服務環(huán)境。

充分發(fā)揮綜治職能，服務保障跨越發(fā)展。

1.有效服務發(fā)展大局。緊緊圍繞打好“五大戰(zhàn)役”、大干“十二五”開局之年的目標，充分發(fā)揮綜治職能，有效服務發(fā)展大局。繼續(xù)深入推進優(yōu)化發(fā)展環(huán)境治安專項整治活動，加大對破壞和阻撓重點工程項目建設、工業(yè)園區(qū)發(fā)展和損害企業(yè)合法權益行為的打擊整治力度，嚴厲打擊借機滋事、干擾生產(chǎn)、阻擾施工、強買強賣以及涉黑涉惡犯罪的行為，優(yōu)化治安環(huán)境，確保重點工程項目順利實施。突出服務“三農(nóng)”工作，依法查處侵害農(nóng)村集體和農(nóng)民個體利益的違法犯罪行為，嚴厲打擊制販假種子、假農(nóng)藥、假化肥等坑農(nóng)害農(nóng)的違法犯罪活動，保障農(nóng)村經(jīng)濟健康發(fā)展。準確把握經(jīng)濟形勢，運用法律手段調節(jié)經(jīng)濟社會關系，依法保護各類市場主體的合法權益，強化法律服務，營造公平競爭的發(fā)展環(huán)境。

2.切實改進執(zhí)法方式。綜治部門要積極主動推出便民利民措施，打造“一站式”的窗口，引入“一條龍”服務，運用巡回審判、警務直通車、“QQ網(wǎng)絡警務室”等措施，更好的服務人民群眾。突出服務企業(yè)發(fā)展，慎重使用強制措施，做到“五個不輕易”：不輕易傳喚企業(yè)負責人、不輕易凍結企業(yè)賬戶、不輕易查封企業(yè)賬冊、不輕易扣押企業(yè)財產(chǎn)、不輕易開警車進企業(yè)辦案，防止因執(zhí)法、司法不當給企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營造成影響；對經(jīng)濟糾紛案件，多用調解協(xié)商的辦法，慎重作出裁判決定；對執(zhí)行案件，靈活采取強制執(zhí)行、分期分批執(zhí)行、執(zhí)行和解等措施，爭取最好的法律效果和社會效果。

3.努力提升保障能力。準確把握法律政策，嚴格區(qū)分經(jīng)濟糾紛與經(jīng)濟犯罪、改革探索中出現(xiàn)失誤與違法犯罪、執(zhí)行和運用國家政策謀發(fā)展中出現(xiàn)偏差與鉆改革空子實施犯罪等方面的界限，依法懲治犯罪者，保護無辜者，支持改革者，努力營造敢闖敢試、鼓勵創(chuàng)新、寬容失敗、干事創(chuàng)業(yè)的社會環(huán)境。著眼服務保障發(fā)展的需要，進一步加強和改進綜治工作，加強社會服務管理，優(yōu)化社會環(huán)境，更好地保障跨越發(fā)展。

著力化解矛盾糾紛，維護社會和諧穩(wěn)定。

1.抓好源頭預防。廣泛開展群眾觀點再教育，進一步提高政法干警的群眾工作能力，通過大走訪、大接訪、開門評警、回訪當事人等方式，密切群眾關系，維護群眾利益。做好保障和改善民生工作，積極為人民群眾排憂解難，努力從源頭上預防矛盾糾紛。落實社會穩(wěn)定風險評估機制，作決策上項目要做好經(jīng)濟效益和社會穩(wěn)定風險兩個評估，堅持做到“三個不實施”：即群眾不支持的不實施，與民爭利的不實施，條件不成熟的不實施，努力從源頭上減少矛盾糾紛。深入推行“路線圖”，扎實做好工作，切實把糾紛解決在當?shù)?，化解在基層?/p>

2.抓好全面排查。切實做到街道每半月拉網(wǎng)排查，村每周流動排查，行業(yè)系統(tǒng)聯(lián)動排查，特別是要深入排查因項目建設、征地拆遷、山林糾紛、涉法涉訴等引發(fā)的重點矛盾，切實把影響社會穩(wěn)定的突出矛盾和問題隱患掌握住。強化各級綜治成員單位在排查化解矛盾糾紛工作中的組織領導和綜合協(xié)調的職能，落實矛盾糾紛排查、信息報送、分析研判機制，全面排查調處社會矛盾糾紛。

3.抓好調解落實。著眼于“事要解決”，健全完善黨政主導、多元化解的“大調解”工作體系，建立健全行業(yè)性調委會等調解組織及市、鄉(xiāng)、村、組四級調解網(wǎng)絡，完善落實矛盾糾紛多元調解銜接機制、醫(yī)患糾紛“五位一體”化解機制、道路交通事故糾紛多位一體解決機制。堅持調解優(yōu)先原則，綜合施策，依法調解，積極化解各類矛盾糾紛。尤其要重視做好涉法涉訴重信重訪排查化解和執(zhí)行積案清理工作，努力實現(xiàn)今年上半年把進京非正常訪積案妥善化解的目標。繼續(xù)開展案件評查活動，嚴格責任追究，預防和減少新的涉法涉訴案件。以發(fā)現(xiàn)得早、控制得住、處置得好為目標，著力源頭預防、初始化解和妥善處置群眾性事件。

推進社會管理創(chuàng)新，提高社會管理水平。

1.強化流動人口的服務管理。建立流動人口信息服務管理平臺，全面采集流動人口和出租房屋信息，準確掌握流動人口現(xiàn)實動態(tài)，切實做到底數(shù)清，情況明。做好對流動人口服務工作，著力解決流動人口就業(yè)、就醫(yī)、居住、子女就學等困難。及時研究解決流動人口服務管理中遇到的新情況新問題，不斷提升流動人口服務管理水平。

2.增強綜治專項工作實效。認真貫徹落實中央《關于進一步加強刑滿釋放解除勞教人員安置幫教工作的若干意見》，加強對刑釋解教人員的管教，重點加強刑釋解教人員的有效銜接、常態(tài)化管控工作，強化并規(guī)范公安、司法、法院、監(jiān)獄、社區(qū)的對接工作，加強和改進教育改造與安置幫教工作，幫助刑釋解教人員更好地融入社會。推進社區(qū)矯正工作，加強對監(jiān)外執(zhí)行罪犯的管理，有效預防脫漏管和重新犯罪。積極預防青少年違法犯罪，加強對社會閑散青少年、流浪兒童、服刑人員的未成年子女、留守兒童等群體的教育、救助和管理工作，千方百計解決其就學、就業(yè)問題；探索建立對未成年人的初犯、偶犯免除前科報告義務制度；加強對肇事肇禍精神病人、有報復社會傾向人員、“”癡迷人員等重點人員的管理控制，有效預防、減少個人極端暴力事件。強化校園及周邊社會治安綜合治理措施，深化平安校園創(chuàng)建活動。繼續(xù)開展平安鐵路創(chuàng)建活動，加強鐵路護路聯(lián)防工作。

3.強化網(wǎng)絡虛擬社會的管控。積極構建網(wǎng)上治安防控體系，著力提高網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)處置、偵查打擊、防范控制能力，及時封堵、刪除有害信息。建立健全網(wǎng)上輿情引導運作和處置機制，充分發(fā)揮輿情引導員隊伍的作用，及時有效應對可能發(fā)生的司法個案、突發(fā)事件的網(wǎng)上輿論，化解網(wǎng)絡輿情危機。

4.強化社會組織的服務管理。堅持分類管理、區(qū)別對待。對中介組織、行業(yè)協(xié)會、志愿服務組織和民間公益性組織，要充分發(fā)揮他們在參與社會管理、提供公共服務等方面的積極作用。對敏感類社會組織，民政、公安等部門要加強協(xié)作配合，建立內(nèi)部會商機制，摸清底數(shù)、納入視線，加強監(jiān)管。對境外非政府組織，堅持利用、防范兩手抓，堅決抵制和防范其對我進行滲透破壞活動。重點加強對國內(nèi)政治類、宗教類社會組織和境外非政府組織的監(jiān)管，及時掌握其政治背景和現(xiàn)實活動情況，對實施滲透破壞活動的，要依法予以取締。

強化打防管控措施，確保社會治安平穩(wěn)。

1.嚴厲打擊違法犯罪。要嚴厲打擊危害國家安全的違法犯罪。深化、反恐怖、反滲透、反顛覆斗爭，健全完善情報信息網(wǎng)絡，提升預知預警預防能力；嚴密防范和嚴厲打擊“”等組織搗亂破壞活動，健全完善預防、懲治和教育轉化長效機制；講究斗爭策略，妥善處置地下宗教、民間“保釣”等敏感問題；高度重視“維權”領域的斗爭，對境內(nèi)外敵對分子敢于挑戰(zhàn)政治底線的違法犯罪活動，要旗幟鮮明，依法堅決打擊，切實維護國家安全和政治穩(wěn)定。要嚴厲打擊刑事違法犯罪。始終保持嚴打高壓態(tài)勢，突出打擊嚴重影響群眾安全感的黑惡勢力犯罪、涉槍涉爆犯罪、嚴重暴力犯罪、電信詐騙犯罪、拐賣婦女兒童犯罪、“兩搶一盜”犯罪和“黃賭毒”違法犯罪，以及個人極端暴力行為報復社會的各類犯罪，切實解決突出治安問題，堅決遏制刑事案件高發(fā)勢頭，提高人民群眾的安全感。

2.嚴密社會治安防控。進一步健全完善點線面相結合、人防物防技防相結合、網(wǎng)上網(wǎng)下相結合的社會治安防控體系。突出城區(qū)主要路段、校園、公共復雜場所以及農(nóng)村重要集鎮(zhèn)等要害部位的防控，進一步擴大視頻監(jiān)控覆蓋范圍，提高對社會面的治安防控能力。突出重大節(jié)慶、敏感節(jié)點及相關重大活動等重要時段的防控，尤其要重視建黨90周年節(jié)慶的安保工作，集中防范力量，強化安保措施，確保萬無一失。突出消防、交通、安全生產(chǎn)等重點行業(yè)領域的防控，嚴格落實安全生產(chǎn)責任制，加大檢查督促，強化責任追究，預防和減少發(fā)生各類事故，確保人民群眾生命財產(chǎn)安全。

3.強化治安重點整治。集中整治人民群眾反映強烈的“”、虛假信息詐騙、制販吸毒等突出治安問題，繼續(xù)采取領導掛點、掛牌督辦、派駐工作隊等有效措施，按照有機構、有方案、有部署、有行動、有成效“五個有”的要求，集中力量深入開展重點整治，限期改變治安面貌。重點抓好學校及周邊治安整治，加強學校安保工作，落實人防、物防、技防措施，筑牢學校安全防線。繼續(xù)開展維護正常醫(yī)療秩序專項整治活動，依法依規(guī)調處醫(yī)患糾紛，保障正常醫(yī)療秩序。

4.深化“平安”建設。繼續(xù)把平安建設納入各級黨委、政府為民辦實事項目，圍繞創(chuàng)建目標，加強組織領導，鞏固拓展提升。深化平安街道、村、社區(qū)、學校、醫(yī)院、企業(yè)的創(chuàng)建活動，拓展金融、交通、鐵路、邊界等行業(yè)系統(tǒng)的創(chuàng)建，不斷提升創(chuàng)建水平。要強化平安創(chuàng)建責任，把平安創(chuàng)建與優(yōu)化發(fā)展環(huán)境、精神文明創(chuàng)建等工作結合起來，作為評選文明單位和黨建先進單位的前提條件。要豐富創(chuàng)建內(nèi)容，注重培育亮點，提高創(chuàng)建實效。

強化基層基礎建設，打牢社會穩(wěn)定基礎。

第7篇：經(jīng)濟詐騙與經(jīng)濟糾紛范文

患者簽名會消失的魔術筆又現(xiàn)江湖，一起來看某院的醫(yī)療安全警訊――

“近期我院發(fā)現(xiàn)個別手術同意書的患者簽名筆跡消失，可能是患者簽名用隔一段時間筆跡會自動消失的魔術筆所致，請各臨床醫(yī)務人員在談話簽字時要特別注意，務必要求患者使用醫(yī)務人員提供的筆進行各類簽字?！?/p>

分析：“魔術筆”這玩意兒已經(jīng)不新鮮，十年前筆者的學生時代就有不少同學使用過。早些年也常有經(jīng)濟糾紛是因魔術筆而起，例如無故變成白條的借條，簽名消失的合同等。如今患者簽名也開始玩消失，不得不說，除了聽信流傳“免責妙方”的部分缺少法律知識和文化水平不高的患者，倒有更大可能是“醫(yī)鬧”的又一新手段，醫(yī)療機構對此更是不得不加倍提高警惕。 魔術筆是什么

這種叫做“自動褪色魔術筆”的特制簽名筆，外形和書寫字跡與普通簽字筆無異，只是筆跡會在30分鐘至兩日內(nèi)自動消失，不留下任何痕跡。同時，一般這類筆在筆的筆帽處會明確寫明“請勿使用于有價證券及簽名等重要文件”。

目前國家沒有法律條文約束販賣者行為，但此筆極易引發(fā)糾紛。不法分子可以利用“自動褪色魔術筆”的特性，在民間個人借貸、協(xié)議簽字時，利用事主不會時刻查看借據(jù)的心理，利用“自動褪色魔術筆”書寫合同、協(xié)議，造成事主維權取證難；更有甚者，有詐騙慣犯利用其從銀行處開立小額銀行票據(jù)填寫后，購買貨物實施詐騙。 醫(yī)院應如何應對

這類事情不是第一次發(fā)生了。早在今年3月，微博用戶 @西門吹血―麻醉科醫(yī)生就曾發(fā)博文，寥寥數(shù)語不到，卻看得醫(yī)者寒心。

看到消息的第一瞬間，醫(yī)生們紛紛感慨“套路深”；雖然這個字跡最終依然能鑒定出來，但更多的人為醫(yī)患的不信任痛心。

易羊* 子：搞笑，品德有問題，醫(yī)生醫(yī)治不了～

生殖科* 錢：說好的互相信任呢？一定要這樣互相傷害？

徐毓* ：太可怕了，醫(yī)生朋友們，記得要求患者或家屬簽字用醫(yī)院提供的筆！

1a111_528** ：銀行已經(jīng)吃過虧了，去年底我去辦銀行卡，已經(jīng)不用紙了，全程在一個柜機面前錄入信息，身份證一錄，我近五年主要活動的地圖都出來了，最后按指紋。不過醫(yī)院目前估計達不到這個技術，醫(yī)院那么多，每家的設備都不一樣，目前還是人工防范為主，醫(yī)療詐騙那么多，不放心啊。

醫(yī)院本來已經(jīng)十分繁忙，醫(yī)生護士分身乏術，到底應該如何防范這種簡直防不勝防的詐騙套路呢？

1、讓患者家屬簽字時應該自備黑色簽字筆，并且要求家屬加蓋手印。對于已經(jīng)形成的手術同意書等重要文件，應立即留存復印件作為輔助證據(jù)，以防被人利用“自動褪色魔術筆”逃避應盡的法律責任。

2、事實情況中，會采用這種套路的患者及家屬具有極大的醫(yī)鬧可能，就算不玩手段認真簽字，事后也可能完全不承認自己簽過字的同意書。發(fā)現(xiàn)患者家屬不愿意簽字，或者堅持用自己帶的筆簽字這種苗頭時，應當提高警惕，及時提防，把該患者及其家屬作為潛在醫(yī)鬧對待。

3、如果簽名已經(jīng)消失，應當及時拿原件去找患者家屬簽字，并明確告知簽字消失即無法證明患方同意手術，所以只有重新簽字才能做手術。家屬如果就字跡消失做文章，認為醫(yī)院保管不利，也可以適當退一步，但是必須強硬要求補簽。

第8篇：經(jīng)濟詐騙與經(jīng)濟糾紛范文

我們承擔本市14家中外合資企業(yè)的律師事務。按人們的想象，這類企業(yè)的合同書一定非常完整、嚴密、無懈可擊。其實不然。就我們所看到的合同書來說，沒有一份十分理想，沒有一份是不需要修改的，而且所出現(xiàn)的漏洞總是對中方不利。

國外對法律極為重視，把法律比作自己的衣、食、住、行。外商來中國洽談業(yè)務，不但帶著他的外國律師，還要聘請一名中國律師一同參與談判，起草法律文件。而我們則常常是廠長、經(jīng)理唱“獨角戲”，到國外轉一圈，就談成了個項目。某著名沿海開放城市有150多家合資企業(yè)，但大部分沒有請律師，可見對法律工作的輕視。更令人遺憾的是那些有漏洞的合同甚至都經(jīng)過了上級主管部門的批準同意，這說明不重視法不懂法的問題是嚴重存在的。

就拿本市一家中外合資的大酒店說吧，開業(yè)一段時間后雙方發(fā)生了糾紛，最后追溯到合同上，中方經(jīng)理才找到了我們。我們認真審查了項目合同，發(fā)現(xiàn)了一個大漏洞。這家大酒店由外商貸款投資，而合同上卻規(guī)定這筆貸款的利息—350萬美元由合資企業(yè)支付，也就是說中方也要負擔。這是明顯違反法律、損害中方利益的。為了這350萬美元，我們進行了7天的艱苦談判。外商說項目合同已由中方主管部門批準生效，我們說合同條款如果同中國法律相抵觸，當然以中國法律為準進行修改，我們寸步不讓，又不能傷了和氣，別看和顏悅色，美酒香煙，其實雙方的神經(jīng)都緊張到了極點。到了第7天，外商終于妥協(xié)了。他無可奈何而又心疼不已地說：“我的損失太大了，350萬美金，堆起來是多大的一堆喲！”我笑著對他說：“你實際上沒有什么損失，從法律上講，這筆錢本來就不該你得到嘛。”

350萬美元的確是不小的數(shù)目。用它來辦企業(yè)，也許幾個廠就會平地而起；用它來扶持貧困地區(qū)，受益者不下幾萬人?？晌页Ｏ?，在我們不知道和沒有察覺的地方，又會有多少個350萬在悄悄地溜掉呢？僅1986年一年，我們這個事務所就挽回經(jīng)濟損失756萬美元，避免經(jīng)濟損失1298萬元。這數(shù)字對那些法律意識淡漠的實業(yè)家和管理者來講，該是一個不小的刺激吧。

上面講的是涉外的經(jīng)濟糾紛。國內(nèi)的一些案子就更令人痛心了。那次我到看守所同被押在那里的我的委托人童某談話。童是某福利服務公司的經(jīng)理，他經(jīng)營無方，連年虧空，欠了人家10萬元。見對方催得緊了，就信口說道：你等著，我給你弄錢去。到哪去弄這筆錢呢？當時彩色電視機十分緊俏，他便稱自己有100臺日立彩電的貨源，和另一個單位火速簽定了合同，對方預交貨款10萬元。童經(jīng)理將這筆錢還了以前的債，心想，彩電一事能拖到哪一步算哪一步，實在不行了還是拆了東墻補西墻，想辦法退他們錢就是了。后來付款單位告到法院，法院以詐騙罪判了他有期徒刑5年。童經(jīng)理一臉苦相，表白自己決無詐騙的企圖。然而，法律只承認事實，他的行為已經(jīng)構成了詐騙。

另有河南某鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的一名采購員，同樣以詐騙罪被關進了看守所。他的情況與童經(jīng)理有所不同，所以更覺得委屈。事情是這樣：他得知朋友那里可以提供鋼材，于是和一個急需鋼材的廠家簽定了合同。這個廠家和他的單位有長期業(yè)務往來，關系不錯，便在合同上簽定了交預付款10萬元（工礦產(chǎn)品是不準許預付款的，可合同上就這么簽訂的，吃虧上當是自己的事）。后來鋼材的事落了空，采購員便把10萬元派了別的用場，事先還征得了領導的同意。為此他付出了被判7年徒刑的代價。我在看守所會見他時，他十分激動地說：“律師，你說，這能算詐騙嗎？我一點也想不通。做買賣的人哪有把錢放在帳上不用的，不信你去問問。以后我們有鋼材給他們鋼材，沒有鋼材我們一定要退人家錢的?！蔽覍λv：“按照有關的經(jīng)濟法規(guī)，你不能拿出有法律效力的證據(jù)證明你確有貨源，那么你占用他人資金的做法就是違法行為，已構成犯罪?！彼L嘆一口氣說：“如果這樣算詐騙，算犯罪，在看守所里類似我這樣的廠長、經(jīng)理還有很多，他們也都感到很冤枉?！?/p>

從看守所出來，我心情十分沉重。我知道，象這樣文化素質較低、法律知識十分貧乏的企業(yè)管理者并不是一個很小的數(shù)目；由這樣的人從事的大量經(jīng)濟活動自然是相當混亂的，而人們卻習以為常。他們的法律知識還只是處于原始階段，認為只要不偷、不搶、不把公家的錢裝到自己腰包里就犯不了法，所以仍然按照舊習慣行事。然而生產(chǎn)的不斷發(fā)展使得經(jīng)濟現(xiàn)象愈加紛繁復雜，必須有更加嚴密、精確的法律進行規(guī)范和調整。如果跟不上發(fā)展了的法律，必然要落得犯了法還覺得冤枉的可悲境地。

在我所經(jīng)手的案件中，還有比上面更無知更可笑的事情。某單位和某鄉(xiāng)的農(nóng)民簽定了一份“土地租賃合同”，該單位出錢買了農(nóng)民的土地蓋商店，將來開業(yè)后利潤雙方分成。結果商店蓋了一半，國家征用土地，這個鄉(xiāng)解散了。蓋商店的單位一下傻了眼，找農(nóng)民賠款吧，人影不見一個；拆了商店吧，大把的錢已經(jīng)投了進去。他們拿著合同找到我們事務所，我說：“這份合同的題目就是違法的，你們無權租賃農(nóng)民的土地?！蔽译m然同情他們，但這是無效合同，法院根本不受理，他們只能干吃虧。其實，只要他們在簽定合同前用十幾分鐘的時間請一個律師咨詢一下，就不會鑄成如此大錯了。

第9篇：經(jīng)濟詐騙與經(jīng)濟糾紛范文

1.民間金融未得到法律的保護

當前我國銀行業(yè)發(fā)展的一個重要問題是缺乏一個合理的體系,中國金融業(yè)形成了高度的壟斷局面和對民間金融的壓制,國有金融機構處于絕對主導地位,雖然對金融業(yè)進行了股權結構多元化、投資主體多樣化的改革,一些中小金融機構如城市商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社等實際上還是準國有金融機構,更多還是官商,而不是金融商人?？梢哉f,在我國,能夠得到法律認可、納入了政府監(jiān)管體系的金融機構,包括農(nóng)村信用社和城市信用社都成了官辦金融的性質,而民營金融機構不能得到法律的認可。農(nóng)村合作基金會雖然得到了地方致府的認可,甚至被鄉(xiāng)政府直接控制,但同樣因為沒有獲得監(jiān)管部門的金融業(yè)務許可證而處于不合法地位,最后被作為非法金融組織取締。目前雖已引起重視,但由于缺乏法律保障,民間借貸市場還處于半地下狀態(tài)。由于對農(nóng)村有益、對農(nóng)民有利,我國民間金融始終客觀存在并頑強發(fā)展。又由于完全處于非法的狀態(tài),為高利貸的滋生創(chuàng)造了廣闊的空間和肥沃的土壤,其結果是不利于農(nóng)村經(jīng)濟的健康發(fā)展。

2.民間金融潛伏著金融風險,容易滋生個人非法金融問題

民間金融組織盡管逐步形成了與運行特點相適應的內(nèi)部管理體系,但由于資金來源和運用的巨大局限性,使資金鏈斷裂的可能性非常高。脫離法規(guī)和政府部門的保護,其合法的風險控制手段也比較有限。一旦風險失控,少數(shù)實際控制人會為其小團體或個人的利益鋌而走險,進一步擴大風險或直接從事犯罪活動,從而嚴重傷害其他參與人的利益。民間金融機構的“地下性”,決定了其處于白色和黑色之間的灰色地帶。其所處的特殊地帶,決定了民間金融機構很容易與“黑色”產(chǎn)生某種聯(lián)系。有一些人利用民間金融機構的不透明性從事詐騙活動;還有一些民間金融機構與地下經(jīng)濟關系密切,甚至被犯罪分子用于洗錢,刺激了地下經(jīng)濟和犯罪活動;更有一些民間金融機構與黑社會勾結,干擾了正常的社會秩序。

3.民間金融容易產(chǎn)生經(jīng)濟糾紛

民間金融雖然一直比較活躍,但不具備合法地位,無法實現(xiàn)規(guī)范發(fā)展,是一種建立在“哥倆好”的非制度信任上的,且相當部分的民間借貸仍然采取了口頭約定等簡單形式,利率普遍較高,其粗陋的形式與較高的利率,既制約了資金需求,也成為眾多法律糾紛的根源。由于民間金融特別是民間借貸,大多是一種關系型的借貸方式,還款的激勵約束機制沒有得到硬化,當債務人預計到其違約收益遠遠高于其社會信用喪失的成本時,道德風險就會產(chǎn)生。許多無序的民間融資導致大量糾紛(如合同糾紛、利率糾紛、擔保糾紛和借據(jù)糾紛等)。民間借貸大多以借款人的信譽為基礎,借貸關系的締結少有抵押擔保,債權入對借款人的償債行為缺乏足夠的把握和制約能力。

4.民間金融對政府的宏觀調控活動產(chǎn)生影響

民間金融一定程度上會干擾政府的貨幣政策,擾亂正常金融秩序,政府的宏觀調控目標由于民間金融的影響可能難以實現(xiàn)。例如人民銀行正減少貨幣供給量,提高了再貼現(xiàn)率。正規(guī)金融機構的利率也相應提高,而民間金融并未提高利率,于是正規(guī)金融提供的資金減少了,而民間金融提供的資金卻增加了。一些民間金融機構從一開始就有先天的痼疾,脫離了中央銀行的監(jiān)管,業(yè)務經(jīng)營存在不規(guī)范,如高息攬存,盲目貸款。正規(guī)金融機構的資金價格由國家確定,而民間借貸的利率是雙方自發(fā)商定,兩種定價方法存在天然矛盾。且民間借貸大都是在資金需求迫切,銀行無法解決的情況下發(fā)生,基本上是一個賣方市場,利率水平通常畸高,民間借貸形成的貨幣流量也難以預測和控制。

二、規(guī)范民間金融發(fā)展

1.盡快建立健全與民間金融相關的法律法規(guī)

應按照當前社會經(jīng)濟發(fā)展狀況適當修改1998年6月30國務院頒布施行的《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》,建議國家各級立法和規(guī)章制度的制定部門,要按照職責權限,在深入調查研究的基礎上,完善有關法律和規(guī)章制度,進一步細化和明確界定合法與違法的界限,賦予民間融資合法的法律地位,并通過法律保護合約雙方的合法權益,以保證民間金融有合理的生存和發(fā)展空間。

2.規(guī)范民間金融,將民間金融納入金融監(jiān)管范圍

加強民間金融監(jiān)管,是在金融市場運作中保證民間金融機構安全和提高資產(chǎn)質量的內(nèi)在要求。要使民間金融活而不亂,實現(xiàn)發(fā)展、效率、穩(wěn)定三者的最優(yōu)結合,監(jiān)管方式的科學化和調控方式的靈活有效是最為關鍵的一環(huán)。政府在對民間金融監(jiān)管中應該擺正自身的位置,以引導、監(jiān)控為己任,而不是對其進行過多的干預。曾經(jīng)在廣大農(nóng)村興盛的農(nóng)村合作基金會衰敗的一個主要原因就是政府進行了過多的行政干預。前車之鑒應引以為戒。作為政府,要從完善法律、制度、政策人手,在嚴格市場準入條件、提高準備金率和資金充足率及實行風險責任自負的情況下,引導和鼓勵民營的小額信貸銀行、合作銀行、私人銀行等多種形式的民間金融健康發(fā)展,達到合法、公開、規(guī)范,并納入到金融體系中加以監(jiān)管,以增加金融服務供給。

3.建立起相關保險制度和貸款抵押擔保機制,化解金融服務風險

政策性貸款保險制度和經(jīng)濟主體貸款抵押擔保機制這兩項業(yè)務是近年農(nóng)戶和農(nóng)業(yè)企業(yè)貸款中的主要障礙,如果建立不及時,將對我國金融成長極為不利。保險公司可以開辦貸款擔保業(yè)務,其保險的對象可以是借款方——農(nóng)戶或企業(yè),也可以是貸款方——金融機構。另外,可以探索成立擔保公司或擔保合作社,由借款人(農(nóng)戶或企業(yè))合資組建,否則,當發(fā)生風險損失時,各類金融機構的損失得不到應有補償。此外,還可以適時開展大宗農(nóng)產(chǎn)品期貨業(yè)務,分散信貸風險等等?？傊?大力開發(fā)新型民間金融產(chǎn)品,拓寬金融服務范圍,探索建立民間金融的風險防范機制,有利于新農(nóng)村建設,同時也為建立、健全我國金融體系提供合理的保障機制。