銀行檔案員培訓(xùn)精選(九篇)

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第1篇：銀行檔案員培訓(xùn)范文

一

在商業(yè)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，外匯指定銀行普遍把拓展優(yōu)質(zhì)客戶，占領(lǐng)市場(chǎng)份額作為銀行經(jīng)營(yíng)管理的最高目標(biāo)，而代位履責(zé)則被視為額外負(fù)擔(dān)。

實(shí)際工作中，基層外匯指定銀行業(yè)務(wù)原始憑證保留權(quán)限過(guò)低，所在地外匯局難以對(duì)其開(kāi)展有效的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，代位履責(zé)過(guò)程中違規(guī)問(wèn)題得不到及時(shí)地發(fā)現(xiàn)和糾正。目前大部分外匯指定銀行實(shí)行業(yè)務(wù)檔案和事后監(jiān)督集中的扁平化管理，支行業(yè)務(wù)處理完畢后，在第二個(gè)工作日結(jié)束前將單據(jù)(包括傳票，申報(bào)單，業(yè)務(wù)審核的相關(guān)資料)送交上級(jí)行事后監(jiān)督中心保管，支行如需調(diào)閱，只能到上級(jí)行查檔。此種情況使現(xiàn)場(chǎng)檢查所必需的資料調(diào)閱難度和成本加大，檢查工作無(wú)法在有限的時(shí)間內(nèi)深入開(kāi)展，無(wú)法及時(shí)準(zhǔn)確地發(fā)現(xiàn)銀行代位履責(zé)中的違規(guī)問(wèn)題，一定程度上影響了銀行代位履責(zé)工作的有效指導(dǎo)。另外執(zhí)行外匯管理的屬地管理原則，使商業(yè)銀行分支行和對(duì)其實(shí)行集中管理的上級(jí)行分別歸屬所在地外匯局。商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)檔案集中管理使分支行所在地外匯局業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督難以有效開(kāi)展，而上級(jí)行所在地外匯局沒(méi)有對(duì)分支行的業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查的義務(wù)，造成分支行的代位履責(zé)工作一定程度上脫離外匯局監(jiān)管的局面。

二

建立健全監(jiān)督激勵(lì)制度，引導(dǎo)各外匯指定銀行增強(qiáng)大局意識(shí)，自覺(jué)貫徹國(guó)家的政策法規(guī)。

任何一個(gè)經(jīng)濟(jì)體的可持續(xù)發(fā)展和壯大都離不開(kāi)整個(gè)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)的良好運(yùn)行環(huán)境，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，各級(jí)外匯局應(yīng)加強(qiáng)對(duì)外匯指定銀行的宏觀指導(dǎo)，引導(dǎo)銀行在追求自身利益的同時(shí)，樹(shù)立大局意識(shí)，變被動(dòng)執(zhí)行為主動(dòng)落實(shí)外匯政策，既要重視業(yè)務(wù)拓展，向市場(chǎng)要效益，又要認(rèn)真履行代位職責(zé)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

外匯業(yè)務(wù)專業(yè)性比較強(qiáng)，政策法規(guī)作為業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則和規(guī)范尺度，從業(yè)人員必須學(xué)深學(xué)透，才能延續(xù)性地理解政策，從而準(zhǔn)確把握，給客戶以到位的指導(dǎo)。

外匯局作為管理部門，應(yīng)充分發(fā)揮其專業(yè)和統(tǒng)籌全局的優(yōu)勢(shì)，采取集中培訓(xùn)，業(yè)務(wù)競(jìng)賽，典型案例分析通報(bào)等多種形式，根據(jù)政策變化及實(shí)施的實(shí)際情況不定期地對(duì)銀行業(yè)務(wù)人員進(jìn)行外匯政策培訓(xùn)，提高銀行外匯從業(yè)人員的業(yè)務(wù)水平。

第2篇：銀行檔案員培訓(xùn)范文

關(guān)鍵詞：新行員 辭職辭退 成因 對(duì)策及建議

2006年以來(lái)，隨著基層招錄研究生等高素質(zhì)人才的增多，人民銀行招錄的新行員屢有辭職辭退行為發(fā)生且發(fā)生頻率明顯提高，從長(zhǎng)遠(yuǎn)看將對(duì)人民銀行人力資源管理等造成不良影響，需要引起重視，如何通過(guò)央行文化建設(shè)、通過(guò)健全人才激勵(lì)機(jī)制來(lái)留住新行員，需要引起重視，并在規(guī)章制度建設(shè)等方面加以完善。

一、行員辭職行為成因分析

1.當(dāng)前人才流動(dòng)趨勢(shì)日益加劇。從多起辭職行為可以得出共同結(jié)論，新行員辭職的基本是已有新的工作意向，很多為股份制商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、高校老師等，而另方面人民銀行特別是基層人行的福利待遇相對(duì)不具優(yōu)勢(shì)，對(duì)近年招錄的優(yōu)秀人才特別是研究生行員吸引力減弱，容易引發(fā)新行員思想波動(dòng)甚至辭職。

2.異地、單身、無(wú)房等客觀條件的限制。分析辭職的行員，不難看出其多為異地、未婚且無(wú)房的青年群體，身處在一個(gè)陌生的環(huán)境，面臨著朋友少、親戚少、同學(xué)少，加之未婚、無(wú)房，社交圈子已經(jīng)在逐漸縮小，部分行員存在難以適應(yīng)單調(diào)的上班族的生活，行員歸屬感不夠，沒(méi)有真正融入央行生活，特別是基層央行。

3.檔案管理效力下降。檔案管理在計(jì)劃時(shí)代具有較強(qiáng)約束效力，但目前用工單位對(duì)檔案要求降低，有的外資企業(yè)或銀行甚至不需要原來(lái)的檔案資料。且目前基層對(duì)辭職辭退員工檔案處理方法不一，有的由本單位暫時(shí)代保管，有的交至市人才交流中心保管，通過(guò)交付一定費(fèi)用可以從人才交流中心獲取。檔案對(duì)人員流動(dòng)的限制約束力降低。

二、辭職辭退行為管理不善存在的問(wèn)題

1.不利于人民銀行人力資源科學(xué)管理?；鶎尤诵行袉T招錄的計(jì)劃性較強(qiáng)，新行員工作不久即辭職的行為將一定程度上影響用人計(jì)劃和人力資源安排，甚至對(duì)一個(gè)部門和單位的工作質(zhì)量產(chǎn)生影響。且一旦人民銀行習(xí)慣性的成為人才“跳板行”、“過(guò)渡行”將對(duì)央行人才戰(zhàn)略規(guī)劃和長(zhǎng)期安排造成重大影響，人才培養(yǎng)容易造成斷檔。

2.影響央行的凝聚力。新行員屢有辭職辭退行為的頻發(fā)，不僅影響正常工作的開(kāi)展，造成央行前期招錄、崗前培訓(xùn)、宿舍租賃、工資福利等各項(xiàng)投入成本得不償失，同時(shí)也會(huì)影響其他行員的心氣，難以沉下心來(lái)去學(xué)習(xí)、去工作，同時(shí)也缺乏積極進(jìn)取、奮發(fā)向上、樂(lè)于奉獻(xiàn)的精神，造成央行凝聚力的下降。

3.存在內(nèi)部機(jī)密泄漏風(fēng)險(xiǎn)。人民銀行行員特別是業(yè)務(wù)部門工作人員，或多或少掌握一些內(nèi)部數(shù)據(jù)資料，有的可能涉及機(jī)密，一旦發(fā)生辭職特別時(shí)人民銀行被動(dòng)將其辭退行為，將可能引發(fā)內(nèi)部機(jī)密泄漏的風(fēng)險(xiǎn)。

三、新行員辭職辭退行為對(duì)策和建議

1.加強(qiáng)新行員的心理素質(zhì)培養(yǎng)。適當(dāng)?shù)刈鲆恍┬睦硭刭|(zhì)培訓(xùn)和心理疏導(dǎo)，幫助新行員樹(shù)立正確的個(gè)人價(jià)值觀和世界觀，向新行員提供參考性的意見(jiàn)及對(duì)策。多舉辦團(tuán)體活動(dòng)，增進(jìn)行員之間及團(tuán)隊(duì)之間的合作意識(shí)，鍛煉其對(duì)復(fù)雜事物的處理能力、協(xié)調(diào)能力，進(jìn)一步增強(qiáng)新行員對(duì)單位的信任感和責(zé)任感。發(fā)揮工會(huì)的紐帶和共青團(tuán)的帶頭作用，舉辦各類文體活動(dòng)，使新行員體會(huì)到單位良好的文化氛圍，促進(jìn)員工之間的溝通與合作。

第3篇：銀行檔案員培訓(xùn)范文

去年我行的存款、貸款、中間業(yè)務(wù)任務(wù)等都完成得比較好，但由于年底給類水分存款較多，票據(jù)業(yè)務(wù)金額接近了9億多元。因?yàn)殂y監(jiān)局對(duì)我行加大了監(jiān)管力度，對(duì)合規(guī)性、合法性等方面的檢查較為頻繁，因此，在銀行承兌匯票的簽發(fā)上，就減少了很多，導(dǎo)致保證金余額下降、對(duì)公存款的下降、災(zāi)后重建資金以及一公司募集資金下降。同時(shí)，由于銀監(jiān)局EAST監(jiān)管系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)(屬非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的監(jiān)管)，因?yàn)楹弦?guī)性、“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的問(wèn)題，受到了監(jiān)管部門的處理及處罰。

二、去年具體工作情況

(一)強(qiáng)化銀行內(nèi)部管理，樹(shù)立嚴(yán)謹(jǐn)工作作風(fēng)

作為綜合業(yè)務(wù)經(jīng)理，本人有職責(zé)做好銀行內(nèi)部的管理工作，因此，在去年的工作中十分注重銀行內(nèi)部的管理。嚴(yán)格履行銀行的相關(guān)規(guī)定和制度，約束員工的工作行為和工作作風(fēng)；還根據(jù)我行的實(shí)際情況以及員工的工作情況，出臺(tái)了多項(xiàng)制度辦法，規(guī)范制度要求，為我行的內(nèi)部管理工作提供制度保障。對(duì)于違反銀行規(guī)定的員工，也要依照規(guī)定給予懲處，在工作中樹(shù)立起嚴(yán)格遵紀(jì)守法的優(yōu)良管理作風(fēng)。

(二)規(guī)范信貸檔案管理，提升信貸工作效率

銀行的信貸檔案管理工作是做好銀行信貸業(yè)務(wù)的重要基礎(chǔ)保障。在去年的工作中，我行加強(qiáng)了信貸基礎(chǔ)管理，支行從建章建制、規(guī)范業(yè)務(wù)操作、加強(qiáng)檔案管理、化解和防范信貸風(fēng)險(xiǎn)等多方面入手，著力提升內(nèi)部管理工作質(zhì)量。同時(shí)，我行的工作人員認(rèn)真做好ESTA補(bǔ)錄數(shù)據(jù)工作；面對(duì)新信貸系統(tǒng)的上線所有的工作人員都不辭辛勞連續(xù)加班，大家都能夠無(wú)怨無(wú)悔的將銀行的各類數(shù)據(jù)認(rèn)真負(fù)責(zé)的填寫和上報(bào)，保證各項(xiàng)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確無(wú)誤。。

(三)加強(qiáng)客戶經(jīng)理培訓(xùn)，促進(jìn)服務(wù)思想改進(jìn)

從某種層面上來(lái)說(shuō)，客戶經(jīng)理就代表了我行的整體形象和工作作風(fēng)，因此，我行加強(qiáng)了對(duì)客戶經(jīng)理的培訓(xùn)工作。通過(guò)培訓(xùn)客戶經(jīng)理的能力都得到了提升。辦好了中間業(yè)務(wù)、社?？▊浒?戶262人，新?tīng)I(yíng)銷客戶有四川維德通信技術(shù)有限公司、綿陽(yáng)鴻琪新材料科技有限公司、太極集團(tuán)四川綿陽(yáng)制藥有限公司、四川農(nóng)大高科農(nóng)業(yè)有限責(zé)任公司、四川保和新世紀(jì)線纜有限公司、四川保和泰越通信線纜有限公司等一批優(yōu)質(zhì)的中小企業(yè)。

(四)壓縮退出貸款業(yè)務(wù)，保障貸款持續(xù)穩(wěn)定

因?yàn)槿ツ晡倚械馁J款集中度占比較高，這對(duì)我行的長(zhǎng)期發(fā)展而言是不利的，因此，我行對(duì)貸款業(yè)務(wù)開(kāi)展了逐步壓縮和退出的工作，并調(diào)整貸款的投向，分散貸款的風(fēng)險(xiǎn)，保證我行各方面的業(yè)務(wù)都能持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展。另外，還將貸款進(jìn)行“五級(jí)分類”，落實(shí)了逾期貸款追回的工作和第二屆小微企業(yè)金融服務(wù)的宣傳工作。

三、去年工作存在的問(wèn)題

去年我行的工作還是存在一些問(wèn)題，一是，柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)的工作人員缺乏足夠的業(yè)務(wù)技能和水平，沒(méi)能營(yíng)銷新客戶。主要表現(xiàn)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)很多知識(shí)不能融會(huì)貫通，面對(duì)客戶的一些疑問(wèn)和困難不能及時(shí)為客戶解決，拖延了辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間；二是，對(duì)績(jī)效考核的制度還不夠完善，考核力度還不到位，導(dǎo)致部分員工工作效率始終停滯不前；三是，存貸款任務(wù)分配不到位，造成了存貸款出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)找不到相應(yīng)的業(yè)務(wù)辦理負(fù)責(zé)人，延誤了處理問(wèn)題的時(shí)間。這也是我行對(duì)工作人員管理不到位、觀察不到位、培訓(xùn)不到位的導(dǎo)致的。因此，在以后的工作中，我行會(huì)著重對(duì)辦理業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)和指導(dǎo)工作，提升他們的工作能力和效率。

四、下一步工作計(jì)劃

第4篇：銀行檔案員培訓(xùn)范文

一、目前會(huì)計(jì)師事務(wù)所檔案管理存在的一些問(wèn)題

我國(guó)從1991年恢復(fù)注冊(cè)會(huì)計(jì)師統(tǒng)一考試以來(lái)，到現(xiàn)在已有二十多年時(shí)間，注冊(cè)會(huì)計(jì)師的業(yè)務(wù)也有很大的發(fā)展，會(huì)計(jì)師事務(wù)所的檔案管理也取得了很大的進(jìn)展，但也存在一些問(wèn)題，主要有以下幾方面：

1、檔案管理投入不足

會(huì)計(jì)師事務(wù)所在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，由于過(guò)份重視經(jīng)濟(jì)利益，對(duì)需要費(fèi)時(shí)費(fèi)力的檔案管理往往不重視，如一些規(guī)模較小的會(huì)計(jì)師事務(wù)所會(huì)計(jì)檔案無(wú)專人管理，檔案存放無(wú)專門的檔案室，而是隨意堆放，防潮、防腐、防蛀和防火的措施不足，很容易引起會(huì)計(jì)檔案的損毀，給檔案安全帶來(lái)了隱患，使檔案的質(zhì)量及壽命受到影響。

2、檔案管理不規(guī)范

有些會(huì)計(jì)師事務(wù)所在上半年審計(jì)業(yè)務(wù)繁忙的季節(jié)，只注重出報(bào)告，而不注重會(huì)計(jì)檔案的收集整理工作，而是等到下半年業(yè)務(wù)淡季時(shí)才專門抽時(shí)間進(jìn)行會(huì)計(jì)工作底稿的整理，往往由于時(shí)間太長(zhǎng)，在整理過(guò)程中會(huì)出現(xiàn)缺少各種審計(jì)證據(jù)的情況，如關(guān)鍵的詢證函沒(méi)有，企業(yè)的銀行對(duì)賬單不齊，重要的合同沒(méi)有復(fù)印，有的甚至連企業(yè)提供的未審報(bào)表都沒(méi)有蓋公章，要補(bǔ)的太多，再要求客戶提供又感覺(jué)不好意思，只要聽(tīng)之任之，有多少就整理多少，沒(méi)有的就算了。對(duì)檔案的借閱也沒(méi)有記錄，有的目錄中記載有哪些檔案，但后來(lái)被人借出未歸還，但又未登記借閱記錄，結(jié)果不知道是哪一環(huán)節(jié)把檔案弄丟了，曾經(jīng)有一個(gè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所在從事司法鑒定業(yè)務(wù)時(shí)，原告方提供了會(huì)計(jì)憑證之類的會(huì)計(jì)檔案，事務(wù)所注冊(cè)會(huì)計(jì)師在叫來(lái)被告詢問(wèn)某些細(xì)節(jié)時(shí)，被告要求看對(duì)方會(huì)計(jì)憑證的附件，被告利用注冊(cè)會(huì)計(jì)師缺少經(jīng)驗(yàn)，趁注冊(cè)會(huì)計(jì)師有事不在場(chǎng)的幾分鐘時(shí)間，將某些重要證據(jù)撕下帶走，有些進(jìn)行涂改，造成在開(kāi)庭質(zhì)證時(shí)，原告方證據(jù)效力受到影響。會(huì)計(jì)師事務(wù)所在執(zhí)業(yè)時(shí)還會(huì)將一些自相矛盾的審計(jì)證據(jù)一同保存，比如說(shuō)本期確認(rèn)了收入，但發(fā)貨單之類的審計(jì)證據(jù)卻又不是當(dāng)期的，有的驗(yàn)資報(bào)告的出資單據(jù)如銀行繳款單或進(jìn)賬單上款項(xiàng)用途寫的是借款，但又作為實(shí)收資本的依據(jù)。這些無(wú)疑存在很大的風(fēng)險(xiǎn)。

3、重業(yè)務(wù)檔案管理、輕其他檔案管理

作為法律取證材料，一份完備的業(yè)務(wù)檔案可以挽救一個(gè)事務(wù)所，而存在重大缺陷的業(yè)務(wù)檔案又足以讓一個(gè)事務(wù)所關(guān)門。所以，業(yè)內(nèi)人士將會(huì)計(jì)師事務(wù)所的業(yè)務(wù)檔案形象地稱為“命根子”，而把存在問(wèn)題的業(yè)務(wù)檔案則比喻為“定時(shí)炸彈”，普遍存在著重業(yè)務(wù)檔案管理、輕其他門類檔案管理的問(wèn)題。各事務(wù)所對(duì)于業(yè)務(wù)檔案收集比較齊全，形成了一套自己的整理方法，對(duì)其他門類的檔案管理則各行其是，有的還嚴(yán)重散失，處于無(wú)人管理的狀態(tài)。

二、加強(qiáng)檔案管理、防范風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施

會(huì)計(jì)師事務(wù)所如何化解在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到的風(fēng)險(xiǎn)，除了加強(qiáng)自身專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)，提高專業(yè)勝任能力，對(duì)明顯有風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)規(guī)避外，在會(huì)計(jì)檔案管理方面，還要采取以下措施：

1、制定會(huì)計(jì)檔案管理制度、規(guī)范會(huì)計(jì)檔案保管

每個(gè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范管理，都應(yīng)該制定會(huì)計(jì)師事務(wù)所檔案管理制度，對(duì)檔案的整理，保管等工作進(jìn)行分工，明確各部門的責(zé)權(quán)利。如檔案的接收、移交、歸檔、保管、借閱和銷毀等作出詳細(xì)的規(guī)定，防止檔案的毀損或泄露。

2、加強(qiáng)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，提高執(zhí)業(yè)人員對(duì)會(huì)計(jì)檔案重要性的認(rèn)識(shí)

有許多注冊(cè)會(huì)計(jì)師在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，會(huì)帶一些助理人員一起去企業(yè)，其中審計(jì)證據(jù)的搜集工作交由助理人員去完成，但有些助理人員沒(méi)有這方面的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)審計(jì)證據(jù)也難判斷真假，這樣，就必須事先對(duì)助理人員進(jìn)行有關(guān)審計(jì)工作底稿相關(guān)知識(shí)的培訓(xùn)，使他們對(duì)審計(jì)證據(jù)的范圍和重要性有明確的認(rèn)識(shí)，對(duì)審計(jì)證據(jù)的真假能進(jìn)行適當(dāng)?shù)谋鎰e，同時(shí)，執(zhí)業(yè)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)助理人員搜集的證據(jù)的完整性和真實(shí)性要負(fù)有主要責(zé)任，不能一旦出事就將責(zé)任推卸給助理人員。

3、對(duì)重要的證據(jù)要重點(diǎn)保存

在進(jìn)行審計(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)企業(yè)重要資產(chǎn)的權(quán)證，如銀行存款的對(duì)賬單，房產(chǎn)和土地的產(chǎn)權(quán)證、應(yīng)收賬款的函證以及重大交易的合同，交易記錄等，必須重點(diǎn)保存；對(duì)驗(yàn)資業(yè)務(wù)中的投入資本的單據(jù)，如貨幣資金出資的繳款單或進(jìn)賬單，實(shí)物資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)證明及移交記錄等，都必須重點(diǎn)保存。

4、注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)會(huì)計(jì)檔案要嚴(yán)加審核，保證審計(jì)證據(jù)的真實(shí)性

注冊(cè)會(huì)計(jì)師在執(zhí)業(yè)時(shí)，對(duì)證據(jù)的來(lái)源一定要親自獲取，不要讓客戶代為提供，有些行為如詢證函回函寄到客戶處，由客戶代為轉(zhuǎn)交會(huì)計(jì)師事務(wù)所，貨幣資金出資的詢證函由客戶代為提供，自己不去銀行親自獲取，這些都會(huì)形成很大的隱患，存在重大的訴訟風(fēng)險(xiǎn)。曾有個(gè)會(huì)計(jì)師曹日紅佛山市注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)廣東佛山528000事務(wù)所在做驗(yàn)資業(yè)務(wù)時(shí)，客戶與銀行人員串通一氣，由客戶將詢證函交給非柜臺(tái)的銀行人員，在詢證函上蓋個(gè)假章，后來(lái)產(chǎn)生訴訟案件，在訴訟中因詢證函屬偽造，造成會(huì)計(jì)師事務(wù)所因工作失職承擔(dān)連帶責(zé)任。另外對(duì)自相矛盾的證據(jù)要運(yùn)用替代程序進(jìn)行審核，甄別取舍，不要一并保存，以免自己打自己嘴巴。

5、加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)，做好保密工作

注冊(cè)會(huì)計(jì)師所從事的工作要體現(xiàn)獨(dú)立、客觀、公正，就必須具有良好的職業(yè)道德，對(duì)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中知曉的客戶商業(yè)秘密，要嚴(yán)加保密，不能泄露，更不能以此謀利，要妥善保管好會(huì)計(jì)檔案，做好借閱記錄，不要使客戶的商業(yè)秘密泄露。曾有位注冊(cè)會(huì)計(jì)師利用客戶貨幣資金增資時(shí)知曉的信息，將銀行詢證函拍照發(fā)給與客戶存在訴訟糾紛的當(dāng)事人，造成客戶增資存款被凍結(jié)并劃走，使客戶造成重大損失，對(duì)該會(huì)計(jì)師事務(wù)所的聲譽(yù)造成很壞的影響。

第5篇：銀行檔案員培訓(xùn)范文

一、基層央行檔案升級(jí)管理存在的問(wèn)題

（一）認(rèn)識(shí)不足導(dǎo)致管理理念滯后

檔案管理是一項(xiàng)細(xì)致、復(fù)雜、繁瑣的工作，在短時(shí)間內(nèi)也很難看到成效，較難讓人發(fā)現(xiàn)其重要性，因此認(rèn)識(shí)上的不足容易導(dǎo)致基層央行檔案管理理念滯后。一是領(lǐng)導(dǎo)重視程度不夠。檔案管理由于工作見(jiàn)效慢，基層央行又受人力、物力、財(cái)力的限制，一直以來(lái)難以把檔案工作作為支行的重點(diǎn)工作，導(dǎo)致檔案管理工作一直以來(lái)都游離于重點(diǎn)工作之外，檔案管理無(wú)法適應(yīng)新形勢(shì)的需要。二是專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)安排不足?；鶎友胄杏绕涫强h支行由于經(jīng)費(fèi)緊張，在保證單位基本運(yùn)轉(zhuǎn)之外，基本已沒(méi)有足額的經(jīng)費(fèi)可以用于檔案建設(shè)，基層央行的檔案基礎(chǔ)設(shè)施相當(dāng)滯后，造成文書材料歸檔不夠及時(shí)、規(guī)范，檔案數(shù)字化工作進(jìn)展緩慢等問(wèn)題。三是檔案培訓(xùn)活動(dòng)較少?；鶎友胄休^少能夠開(kāi)展檔案管理方面的專題培訓(xùn)和講座，從事檔案管理工作人員長(zhǎng)時(shí)間忙于資料的完善和整理，難以經(jīng)常組織有針對(duì)性的檔案管理培訓(xùn)，使得檔案管理梯隊(duì)人才建設(shè)和突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)處置能力較為薄弱。

（二）配備缺失導(dǎo)致管理存在短板

由于基層人民銀行檔案管理的硬件設(shè)施限制，基層央行普遍存在著聲像檔案保管不全、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)查閱不暢、科技力量不足、人員管理素質(zhì)有待提高等問(wèn)題，造成基層央行價(jià)值較高的原始檔案材料不能完整歸檔，使用效率不能達(dá)到預(yù)期的效果。主要原因表現(xiàn)為四個(gè)方面：一是立項(xiàng)審批較難。基層央行進(jìn)行檔案現(xiàn)代化改造升級(jí)投入較大，必須報(bào)上級(jí)行審批。在現(xiàn)行的財(cái)務(wù)管理體制下，一次性較大的投入審批立項(xiàng)較難獲得通過(guò)，加之電子檔案更新升級(jí)較快，也會(huì)導(dǎo)致后期經(jīng)費(fèi)難以為繼。二是基礎(chǔ)設(shè)施落后。基層央行由于存儲(chǔ)設(shè)備欠缺，導(dǎo)致重要的聲像檔案無(wú)法保存，或由于儲(chǔ)存條件所限，此類檔案只能保存較短時(shí)間，致使部分特別珍貴的第一手資料遭到遺失、刪除或改動(dòng)。三是科技力量薄弱?；鶎友胄械目萍剂α枯^為薄弱，基層央行科技人員只能進(jìn)行常規(guī)性的日常操作，無(wú)法獨(dú)立完成檔案網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、維護(hù)和升級(jí)，難以為數(shù)字化檔案提供科技支撐。四是管理人員能力有限。檔案管理是一門專業(yè)性很強(qiáng)的工作，要求管理人員具備扎實(shí)的檔案管理知識(shí)、科技知識(shí)，尤其是運(yùn)用現(xiàn)代化科技手段和先進(jìn)的管理方法管理檔案的基本技能，但是基層央行人員老齡化較為嚴(yán)重，檔案管理人員往往是接近退休年齡的人員，無(wú)法適應(yīng)新時(shí)期的檔案管理工作。

（三）檔案的共享作用發(fā)揮不充分

目前基層央行檔案管理工作較多地禁錮于滿足自身業(yè)務(wù)發(fā)展的一般性需要，如何滿足當(dāng)前基層央行高效履職的需要，檔案應(yīng)有的作用未能得到充分發(fā)揮。首先，檔案未能實(shí)現(xiàn)區(qū)域內(nèi)的資源共享，許多檔案資料以紙質(zhì)形式存在，無(wú)法方便快捷地拷貝，失去了檔案價(jià)值再造的功能。其次，運(yùn)用檔案高效履職的意識(shí)不強(qiáng)。據(jù)抽樣統(tǒng)計(jì)，基層人民銀行檔案年度調(diào)閱量不足百次，僅占年度檔案入庫(kù)率的6%左右，大多數(shù)檔案資料的功能流于形式，較少能夠發(fā)揮提升單位履職水平的功能。通過(guò)提升檔案升（星）級(jí)意識(shí)，打造標(biāo)準(zhǔn)化檔案建設(shè)，能夠有效提高檔案硬件配置，同時(shí)，通過(guò)制度嚴(yán)格規(guī)范各項(xiàng)程序，可以使檔案流程再造，防止檔案失控或流失，確保各個(gè)環(huán)節(jié)都在制度化軌道上運(yùn)行，使檔案不僅在查閱、調(diào)閱、檢查上發(fā)揮作用，更能從根本上提高檔案軟實(shí)力及運(yùn)行環(huán)境。

二、促進(jìn)基層央行檔案管理升級(jí)的建議

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，提高檔案管理升級(jí)意識(shí)

首先，領(lǐng)導(dǎo)重視是關(guān)鍵，領(lǐng)導(dǎo)對(duì)檔案工作的價(jià)值和認(rèn)識(shí)程度，決定著他們對(duì)檔案工作的態(tài)度，從而在很大程度上決定著檔案工作的發(fā)展。因此，基層央行領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)樹(shù)立較強(qiáng)的檔案管理意識(shí)，把檔案工作列入領(lǐng)導(dǎo)的議事日程，實(shí)行“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級(jí)管理”的原則，使檔案真正發(fā)揮作用，更好地為單位發(fā)展服務(wù)。其次，樹(shù)立責(zé)任意識(shí)，積極引導(dǎo)全行員工樹(shù)立檔案管理責(zé)任意識(shí)，從大局出發(fā)，樹(shù)立以規(guī)范化檔案管理為己任的意識(shí)，從源頭上厘清檔案管理脈絡(luò)。最后，加強(qiáng)考核管理，將檔案管理列為員工年度考核的重要內(nèi)容，提高檔案工作在各部門中的考核權(quán)重，從根本上提升全員檔案管理的能動(dòng)性和積極性。

（二）提高檔案管理人員素質(zhì)，確保檔案收集完整全面

檔案管理人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)、水平直接影響檔案管理工作的質(zhì)量。為了使基層央行的檔案管理人員能夠適應(yīng)工作需要，一是提高認(rèn)識(shí)水平，使檔案管理人員充分認(rèn)識(shí)到檔案管理工作的復(fù)雜性、艱巨性和重要性，將檔案管理工作提升到全行重點(diǎn)工作的高度，發(fā)揮檔案人員的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，充分體現(xiàn)檔案管理人員的社會(huì)價(jià)值。二是加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，由于檔案管理設(shè)備的現(xiàn)代化、檔案種類和載體的多樣化，檔案管理工作日益復(fù)雜化，傳統(tǒng)的檔案管理知識(shí)與工作方法已不能適應(yīng)新形勢(shì)的發(fā)展需要，因此，需要不斷提高檔案人員的知識(shí)水平和管理能力，加強(qiáng)對(duì)檔案管理人員的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，培養(yǎng)出一批懂知識(shí)、有技術(shù)、熟管理的專業(yè)性、復(fù)合型人才。三是強(qiáng)化激勵(lì)措施，激勵(lì)約束機(jī)制可以有效提高檔案管理人員的責(zé)任心和緊迫感，通過(guò)建立檔案管理人員責(zé)任制，實(shí)施檔案登記、統(tǒng)計(jì)、考核、評(píng)估、獎(jiǎng)勵(lì)程序，做到獎(jiǎng)罰分明，并實(shí)施檔案人員專業(yè)技術(shù)職務(wù)動(dòng)態(tài)管理，激勵(lì)檔案工作者做好檔案管理工作的主動(dòng)性和積極性。

（三）抓升（星）級(jí)建設(shè)，全面提高檔案現(xiàn)代化管理水平

第6篇：銀行檔案員培訓(xùn)范文

1.利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行審計(jì)查證更全面有效。特別是現(xiàn)在很多產(chǎn)品的創(chuàng)新都呈現(xiàn)出資金流動(dòng)長(zhǎng)鏈條的趨勢(shì)。涉及的賬戶種類多，數(shù)量多，性質(zhì)多變，要想全面掌握，應(yīng)當(dāng)利用計(jì)算機(jī)審計(jì)系統(tǒng)，摸清產(chǎn)品運(yùn)作的全脈絡(luò)，并進(jìn)行大量的數(shù)據(jù)比對(duì)驗(yàn)證，從而提升審計(jì)效果。2.定量分析和科學(xué)評(píng)估使審計(jì)結(jié)論更清晰有效。在進(jìn)行定性分析的同時(shí)，利用相關(guān)審計(jì)分析軟件和統(tǒng)計(jì)分析工具，使用分析性審計(jì)程序，對(duì)得到的數(shù)據(jù)進(jìn)行定量分析，統(tǒng)計(jì)歸納，并借助圖表說(shuō)明，使審計(jì)說(shuō)明更清晰簡(jiǎn)潔和準(zhǔn)確有效。3.利于審計(jì)工作底稿的保存和查驗(yàn)。很多創(chuàng)新業(yè)務(wù)的檔案資料數(shù)量品種繁多，在被審計(jì)單位的保存分散，還有很多沒(méi)有紙質(zhì)數(shù)據(jù)，只有電子數(shù)據(jù)。相應(yīng)地要求我們必須借助電子檔案，同時(shí)對(duì)其進(jìn)行適當(dāng)和全面的保存，以利于后續(xù)分析復(fù)核與查驗(yàn)工作。

二、開(kāi)展全過(guò)程跟蹤審計(jì)

1.對(duì)部分創(chuàng)新業(yè)務(wù)可采取前置審計(jì)。對(duì)于一些重大的創(chuàng)新項(xiàng)目或業(yè)務(wù)創(chuàng)新活動(dòng)，建議銀行內(nèi)審部門在項(xiàng)目初創(chuàng)期即進(jìn)入實(shí)施前置審計(jì)，參與項(xiàng)目的評(píng)估、確認(rèn)和咨詢活動(dòng)。其好處一是在制定創(chuàng)新業(yè)務(wù)的相關(guān)管理制度和內(nèi)控措施時(shí)，可以及時(shí)對(duì)其進(jìn)行評(píng)估，并給予專業(yè)性意見(jiàn)，使得出臺(tái)的制度和規(guī)范更科學(xué)合理和有效。二是可以監(jiān)督評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)創(chuàng)新流程的全過(guò)程，保障其合法合規(guī)。三是可以及早發(fā)現(xiàn)在所涉及的招標(biāo)或投資活動(dòng)中的不規(guī)范和舞弊行為。四是在項(xiàng)目研發(fā)階段，可考慮加入嵌入式審計(jì)模塊，便于后期的跟蹤審計(jì)。五是在項(xiàng)目前期即介入，使得審計(jì)人員對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)能夠全面了解和熟悉，便于后期的人員培訓(xùn)和專業(yè)審計(jì)。2.做好后續(xù)跟蹤審計(jì)與評(píng)估。創(chuàng)新業(yè)務(wù)屬新生事物，在后續(xù)開(kāi)展過(guò)程中變動(dòng)性較頻繁，調(diào)整空間也較大。很多業(yè)務(wù)推向市場(chǎng)后，需不斷調(diào)整完善。對(duì)于創(chuàng)新業(yè)務(wù)的后續(xù)審計(jì)，應(yīng)不只局限于對(duì)前期審計(jì)問(wèn)題的整改情況的跟蹤反饋，而應(yīng)建立一個(gè)連續(xù)審計(jì)模式，采取滾動(dòng)審計(jì)方式，定期復(fù)審一次，對(duì)每個(gè)審計(jì)期間的情況進(jìn)行新的確認(rèn)，同時(shí)與前期進(jìn)行比較。這種動(dòng)態(tài)跟蹤審計(jì)模式有利于及時(shí)把控審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，更好地對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)。

三、進(jìn)一步提升內(nèi)部審計(jì)的專業(yè)化水平

第7篇：銀行檔案員培訓(xùn)范文

一、指導(dǎo)思想

根據(jù)落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀和推進(jìn)構(gòu)建"和諧云南"建設(shè)的要求，結(jié)合創(chuàng)建充分就業(yè)社區(qū)和促進(jìn)小額擔(dān)保貸款健康發(fā)展，按照突出重點(diǎn)，循序漸進(jìn)，先試點(diǎn)、后推廣的工作思路，選擇符合條件的社區(qū)開(kāi)展小額擔(dān)保貸款信用社區(qū)（簡(jiǎn)稱信用社區(qū)）創(chuàng)建工作。通過(guò)創(chuàng)建信用社區(qū)，不斷擴(kuò)大小額擔(dān)保貸款覆蓋面，規(guī)范和強(qiáng)化小額擔(dān)保貸款管理，進(jìn)一步發(fā)揮小額擔(dān)保貸款促進(jìn)失業(yè)人員就業(yè)再就業(yè)的政策效應(yīng)。

二、信用社區(qū)的標(biāo)準(zhǔn)

（一）社區(qū)內(nèi)小額擔(dān)保貸款借款人在5人以上（含5人）；

（二）社區(qū)推薦小額擔(dān)保貸款獲貸率達(dá)到70%以上；

（三）社區(qū)的小額擔(dān)保貸款回收率達(dá)到90%以上；

（四）社區(qū)內(nèi)申請(qǐng)小額擔(dān)保貸款的失業(yè)人員，參加創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)率達(dá)到100%；

（五）社區(qū)內(nèi)失業(yè)人員對(duì)小額擔(dān)保貸款政策知曉率達(dá)100%。

三、信用社區(qū)的工作任務(wù)

（一）做好創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)與服務(wù)工作

積極向縣（市、區(qū)）就業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)推薦符合條件的創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)候選人，協(xié)助失業(yè)人員尋找合適的創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目。對(duì)取得"創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)合格證書"且創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書通過(guò)專家認(rèn)證的失業(yè)人員的小額擔(dān)保貸款申請(qǐng)，給予重點(diǎn)推薦。

（二）建立小額擔(dān)保貸款借款人信用檔案

建立轄區(qū)內(nèi)小額擔(dān)保貸款借款人的個(gè)人信用檔案，包括貸款申請(qǐng)表、參加建立信用社區(qū)個(gè)人承諾書、創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)記錄、貸前調(diào)查（家庭現(xiàn)狀和借款人品行情況）記錄、貸后回訪記錄、到期還款記錄、就業(yè)再就業(yè)情況等。組織貸款申請(qǐng)人簽訂《創(chuàng)建信用社區(qū)個(gè)人承諾書》（見(jiàn)附件1）

（三）建立小額擔(dān)保貸款跟蹤服務(wù)卡，做好貸后管理工作

開(kāi)展創(chuàng)業(yè)過(guò)程的跟蹤調(diào)查、指導(dǎo)服務(wù)，每半年至少對(duì)借款人回訪一次，督促按時(shí)還款，及時(shí)幫助解決存在的實(shí)際問(wèn)題，促進(jìn)創(chuàng)業(yè)成功，降低貸款風(fēng)險(xiǎn)。掌握借款人的經(jīng)營(yíng)情況，做好相關(guān)記錄，及時(shí)向承貸金融機(jī)構(gòu)通報(bào)。

（四）大力開(kāi)展個(gè)人信用知識(shí)宣傳

積極配合人民銀行、承貸金融機(jī)構(gòu)在社區(qū)內(nèi)開(kāi)展信用知識(shí)和征信知識(shí)的宣傳，對(duì)借款人開(kāi)展誠(chéng)實(shí)守信教育，樹(shù)立誠(chéng)實(shí)守信、自主創(chuàng)業(yè)和按期還款的典型。

四、信用社區(qū)的評(píng)定程序和優(yōu)惠獎(jiǎng)勵(lì)政策

（一）信用社區(qū)的評(píng)定

1、評(píng)定。信用社區(qū)實(shí)行"一年一審"的原則，每年年初由社區(qū)向街道（鎮(zhèn)）辦事處提出申請(qǐng)（包括社區(qū)基本情況、工作情況、申請(qǐng)表見(jiàn)附件2），街道（鎮(zhèn)）辦事處審查同意后報(bào)承貸金融機(jī)構(gòu)，承貸金融機(jī)構(gòu)核查后，向所在縣（市、區(qū)）勞動(dòng)保障部門推薦，勞動(dòng)保障部門、財(cái)政部門和人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)聯(lián)合會(huì)審，對(duì)達(dá)到信用社區(qū)標(biāo)準(zhǔn)的予以確認(rèn)，并報(bào)州（市）勞動(dòng)保障局、財(cái)政局、人民銀行備案。

2、撤消。一年一審時(shí)，對(duì)評(píng)定的信用社區(qū)因情況變化為不再具備信用社區(qū)條件的，縣（市、區(qū)）勞動(dòng)保障部門、財(cái)政部門和人民銀行和承貸金融機(jī)構(gòu)審核后，取消其信用社區(qū)的資格，并報(bào)州（市）勞動(dòng)保障局、財(cái)政局、人民銀行備案。被撤消的信用社區(qū)兩年后又達(dá)到信用社區(qū)條件的，可重新參加評(píng)定。

（二）優(yōu)惠政策

1、提高貸款額度。經(jīng)過(guò)信用社區(qū)推薦的小額擔(dān)保貸款，在符合貸款條件的前提下，從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)的貸款額度可以提高到3萬(wàn)元。

2、取消反擔(dān)保。承貸銀行和信用社區(qū)共同對(duì)轄區(qū)的小額擔(dān)保貸款申請(qǐng)人進(jìn)行貸款審查后，承貸金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，放寬信用社區(qū)貸款擔(dān)保條件，對(duì)符合條件的申請(qǐng)人可以取消反擔(dān)保。

（三）獎(jiǎng)勵(lì)政策

建立信用社區(qū)激勵(lì)機(jī)制，獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)按云財(cái)社[2009]79號(hào)文件規(guī)定的貸款回收比例對(duì)應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，即貸款回收率達(dá)到90%以上的，按不超過(guò)回收貸款金額1%的比例獎(jiǎng)勵(lì)。

五、工作要求

（一）建立創(chuàng)建信用社區(qū)協(xié)調(diào)機(jī)制。各州（市）、縣（市、區(qū)）要建立由勞動(dòng)保障局、財(cái)政局、人民銀行和承貸金融機(jī)構(gòu)組成的共建信用社區(qū)聯(lián)席會(huì)議制度，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)轄區(qū)信用社區(qū)創(chuàng)建工作。

（二）承貸金融機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步改進(jìn)小額擔(dān)保貸款的金融服務(wù)，做好小額擔(dān)保貸款的核查和監(jiān)督工作。同時(shí)，主動(dòng)在社區(qū)開(kāi)展金融知識(shí)宣傳，對(duì)信用社區(qū)相關(guān)工作人員加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和指導(dǎo)。

（三）各州市勞動(dòng)保障部門要把安排創(chuàng)建信用社區(qū)的工作意見(jiàn)和收集的經(jīng)驗(yàn)情況，及時(shí)報(bào)送省勞動(dòng)保障部門（省就業(yè)再就業(yè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室）。

六、本實(shí)施意見(jiàn)自2009年7月1日起實(shí)施。

附件：1、創(chuàng)建信用社區(qū)個(gè)人承諾書(略)

第8篇：銀行檔案員培訓(xùn)范文

有意者請(qǐng)點(diǎn)擊本頁(yè)面最下方“點(diǎn)我應(yīng)聘”按鈕查看崗位詳情和投遞簡(jiǎn)歷（注冊(cè)和在線填寫簡(jiǎn)歷）。應(yīng)聘區(qū)域?qū)徲?jì)中心（北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）有關(guān)崗位者，請(qǐng)?jiān)谠诰€簡(jiǎn)歷的個(gè)人評(píng)價(jià)部分注明意向的城市。

應(yīng)聘者應(yīng)對(duì)填報(bào)信息和提供材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)，如與事實(shí)不符，我行有權(quán)取消其錄用資格。

（以下職位僅限有相應(yīng)工作經(jīng)歷的在職人員應(yīng)聘，不接受應(yīng)屆畢業(yè)生應(yīng)聘）

需求部門

崗位名稱

崗位主要職責(zé)

招聘要求

審計(jì)中心

（武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）

投行及中間業(yè)務(wù)審計(jì)崗

1.收集、匯總、分析片區(qū)內(nèi)分行投行及中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位投行及中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域背景資料，了解我行投行及中間業(yè)務(wù)內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

2.按照項(xiàng)目安排，實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定，確定審計(jì)范圍，開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析，選取檢查內(nèi)容及抽樣，制定審計(jì)方法，撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算，組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等；

3.按照審計(jì)方案要求，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序，與被審計(jì)單位溝通，記錄審計(jì)工作底稿；

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書，編制相關(guān)附表的工作，及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)；

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料；

6.開(kāi)展投行及中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)徲?jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作；

7.梳理投行及中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷，從事3年以上投資銀行及中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域工作者優(yōu)先；

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理，掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，有一定的政策、專業(yè)水平；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

審計(jì)中心

（武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）

綜合審計(jì)崗

（授信類）

1.收集、匯總、分析片區(qū)內(nèi)分行公司信貸、零售信貸、投行及中間業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資等多個(gè)領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域背景資料，了解我行多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

2.按照項(xiàng)目安排，實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定，確定審計(jì)范圍，開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析，選取檢查內(nèi)容及抽樣，制定審計(jì)方法，撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算，組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等；

3.按照審計(jì)方案要求，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序，與被審計(jì)單位溝通，記錄審計(jì)工作底稿；

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書，編制相關(guān)附表的工作，及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)；

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料；

6.開(kāi)展公司信貸、零售信貸、投行及中間業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資等多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)徲?jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作；

7.梳理公司信貸、零售信貸、投行及中間業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資等多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷，年齡35歲以下；同時(shí)具有公司授信審查、信貸管理（貸后管理、放款審核等）、個(gè)人貸款審查、投資銀行及中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域、銀行國(guó)際業(yè)務(wù)（國(guó)際結(jié)算、貿(mào)易融資等）中2個(gè)及以上崗位從業(yè)經(jīng)歷；

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理，掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，有一定的政策、專業(yè)水平；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

審計(jì)中心

（武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）

財(cái)務(wù)審計(jì)崗

1.收集、匯總、分析片區(qū)內(nèi)分行財(cái)務(wù)領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位財(cái)務(wù)領(lǐng)域背景資料，了解我行財(cái)務(wù)內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

2.按照項(xiàng)目安排，實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定，確定審計(jì)范圍，開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析，選取檢查內(nèi)容及抽樣，制定審計(jì)方法，撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算，組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等；

3.按照審計(jì)方案要求實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序，與被審計(jì)單位溝通，記錄審計(jì)工作底稿；

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書，編制相關(guān)附表的工作，及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)；

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料；

6.開(kāi)展財(cái)務(wù)審計(jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作；

7.梳理財(cái)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷，從事3年以上財(cái)務(wù)工作者優(yōu)先；

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理，掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，有一定的政策、專業(yè)水平；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

審計(jì)中心

（武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）

綜合審計(jì)崗

（財(cái)務(wù)及其他類）

1.收集、匯總、分析片區(qū)內(nèi)分行財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、資金及同業(yè)等領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位多個(gè)領(lǐng)域背景資料，了解我行多個(gè)領(lǐng)域內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

2.按照項(xiàng)目安排，實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定，確定審計(jì)范圍，開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析，選取檢查內(nèi)容及抽樣，制定審計(jì)方法，撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算，組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等；

3.按照審計(jì)方案要求實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序，與被審計(jì)單位溝通，記錄審計(jì)工作底稿；

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書，編制相關(guān)附表的工作，及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)；

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料；

6.開(kāi)展財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、資金及同業(yè)審計(jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作；

7.梳理財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、資金及同業(yè)等領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷，從事3年以上財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、資金及同業(yè)等工作者優(yōu)先；

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理，掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，有一定的政策、專業(yè)水平；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

審計(jì)中心

（武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）

IT審計(jì)崗

1.根據(jù)外部監(jiān)管、內(nèi)部管理及行業(yè)規(guī)范、制定IT審計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)范；

2.根據(jù)年度審計(jì)計(jì)劃要求，制定IT審計(jì)方案；

3.根據(jù)審計(jì)方案要求，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)，并根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)結(jié)果撰寫審計(jì)報(bào)告；

4.對(duì)現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)中的重大審計(jì)發(fā)現(xiàn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，及時(shí)督促被審計(jì)單位積極整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患；

5.對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作；

6.對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件，及時(shí)進(jìn)行跟進(jìn)與報(bào)告；

7.收集、整理與分析信息科技系統(tǒng)建設(shè)、運(yùn)維保障情況，撰寫分析報(bào)告；

8.負(fù)責(zé)銀監(jiān)會(huì)信息科技非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的日常報(bào)送；

9.收集、整理前沿技術(shù)信息，IT審計(jì)方法、工具、案例；

10.制定IT審計(jì)培訓(xùn)計(jì)劃，編寫培訓(xùn)教材，開(kāi)展面授與視頻培訓(xùn)參加內(nèi)外部培訓(xùn)，提升業(yè)務(wù)水平。

1.全日制本科及以上學(xué)歷，計(jì)算機(jī)專業(yè)類，年齡35歲以下；

2.具有5年以上銀行業(yè)IT審計(jì)或信息技術(shù)部門（網(wǎng)絡(luò)和信息安全）從業(yè)經(jīng)歷，有CISA或CISM證書；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

審計(jì)中心

（武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）

非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)崗

1.制定非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)項(xiàng)目方案；

2.進(jìn)行審計(jì)思路的收集、分析；

3.從事審計(jì)模型研發(fā)、驗(yàn)證、投產(chǎn)；

4.進(jìn)行審計(jì)任務(wù)部署、疑點(diǎn)數(shù)據(jù)提取、整理、分析、驗(yàn)證及報(bào)告；

5.了解業(yè)務(wù)流程，掌握系統(tǒng)的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)；

6.根據(jù)模型研發(fā)和監(jiān)控需要，提出數(shù)據(jù)獲取需求；

7.結(jié)合日常工作，對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)系統(tǒng)的改造、優(yōu)化及升級(jí)提出建議；

8.制定非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)培訓(xùn)計(jì)劃，編寫培訓(xùn)教材，開(kāi)展面授、視頻培訓(xùn)及分級(jí)考試參加內(nèi)外部培訓(xùn)，提升業(yè)務(wù)水平。

1.具有金融、數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)或計(jì)算機(jī)專業(yè)全日制本科及以上學(xué)歷，年齡不超過(guò)35歲；

2.具有5年以上銀行業(yè)非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)（包括模型研發(fā)、數(shù)據(jù)分析、日常監(jiān)控及報(bào)告）或金融系統(tǒng)數(shù)據(jù)分析、統(tǒng)計(jì)從業(yè)經(jīng)歷，有CIA、CPA或會(huì)計(jì)師資格；

3.具有較強(qiáng)的模型研發(fā)、調(diào)查研究、數(shù)據(jù)分析和文字報(bào)告能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

審計(jì)部本部及審計(jì)中心

（北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）

公司信貸審計(jì)崗

1.收集、匯總、分析信貸領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位公司信貸領(lǐng)域背景資料，了解我行公司信貸內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

2.按照項(xiàng)目安排，實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定，確定審計(jì)范圍，開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析，選取檢查內(nèi)容及抽樣，制定審計(jì)方法，撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算，組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等；

3.按照審計(jì)方案要求，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序，與被審計(jì)單位溝通，記錄審計(jì)工作底稿；

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書，編制相關(guān)附表的工作，及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)；

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料；

6.開(kāi)展公司信貸領(lǐng)域?qū)徲?jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作；

7.梳理公司信貸領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷，從事3年以上公司授信審查、信貸管理（貸后管理、放款審核等）工作者優(yōu)先；

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理，掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，有一定的政策、專業(yè)水平；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

審計(jì)部本部及審計(jì)中心

（北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）

零售信貸審計(jì)崗

1.收集、匯總、分析零售信貸領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位零售信貸領(lǐng)域背景資料，了解我行零售信貸內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

2.按照項(xiàng)目安排，實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定，確定審計(jì)范圍，開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析，選取檢查內(nèi)容及抽樣，制定審計(jì)方法，撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算，組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等；

3.按照審計(jì)方案要求，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序，與被審計(jì)單位溝通，記錄審計(jì)工作底稿；

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書，編制相關(guān)附表的工作，及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)；

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料；

6.開(kāi)展零售信貸領(lǐng)域?qū)徲?jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作；

7.梳理零售信貸領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷，從事3年以上個(gè)人貸款審查工作者優(yōu)先；

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理，掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，有一定的政策、專業(yè)水平；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

審計(jì)部本部及審計(jì)中心

（北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）

貿(mào)易融資審計(jì)崗

1.收集、匯總、分析貿(mào)易融資領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位貿(mào)易融資領(lǐng)域背景資料，了解我行貿(mào)易融資內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

2.按照項(xiàng)目安排，實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定，確定審計(jì)范圍，開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析，選取檢查內(nèi)容及抽樣，制定審計(jì)方法，撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算，組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等；

3.按照審計(jì)方案要求，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序，與被審計(jì)單位溝通，記錄審計(jì)工作底稿；

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書，編制相關(guān)附表的工作，及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)；

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料；

6.開(kāi)展貿(mào)易融資領(lǐng)域?qū)徲?jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作；

7.梳理貿(mào)易融資領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷，從事3年以上銀行國(guó)際業(yè)務(wù)（國(guó)際結(jié)算、貿(mào)易融資等）工作者優(yōu)先；

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理，掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，有一定的政策、專業(yè)水平；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差；

6.擁有跟單信用證專家（CDCS）或保理從業(yè)人員專家資格(FCI)證書者優(yōu)先。

審計(jì)部本部及審計(jì)中心

（北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）

資金及同業(yè)審計(jì)崗

1.收集、匯總、分析資金及同業(yè)領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位資金及同業(yè)領(lǐng)域背景資料，了解我行資金及同業(yè)內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

2.按照項(xiàng)目安排，實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定，確定審計(jì)范圍，開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析，選取檢查內(nèi)容及抽樣，制定審計(jì)方法，撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算，組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等；

3.按照審計(jì)方案要求實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序，與被審計(jì)單位溝通，記錄審計(jì)工作底稿；

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書，編制相關(guān)附表的工作，及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)；

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料；

6.開(kāi)展資金及同業(yè)審計(jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作；

7.梳理資金及同業(yè)領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷，從事3年以上資金及同業(yè)工作者優(yōu)先；

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理，掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，有一定的政策、專業(yè)水平；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

審計(jì)部本部及審計(jì)中心

（北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）

會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)審計(jì)崗

1.收集、匯總、分析會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)領(lǐng)域背景資料，了解我行會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)領(lǐng)域內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

2.按照項(xiàng)目安排，實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定，確定審計(jì)范圍，開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析，選取檢查內(nèi)容及抽樣，制定審計(jì)方法，撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算，組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等；

3.按照審計(jì)方案要求實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序，與被審計(jì)單位溝通，記錄審計(jì)工作底稿；

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書，編制相關(guān)附表的工作，及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)；

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料；

6.開(kāi)展會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)審計(jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作；

7.梳理會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷，從事3年以上會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)工作者優(yōu)先；

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理，掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，有一定的政策、專業(yè)水平；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

審計(jì)部本部

子公司審計(jì)崗

1.與子公司進(jìn)行日常的溝通工作，參與收集、匯總、分析全行子公司管理領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位財(cái)務(wù)管理領(lǐng)域背景資料，了解我行子公司管理內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

2.參與子公司管理領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的梳理，補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)；

3.參與編寫子公司管理領(lǐng)域?qū)徲?jì)指引、審計(jì)項(xiàng)目方案，確定審計(jì)范圍，選取檢查內(nèi)容及抽樣，制定審計(jì)方法，編制審計(jì)工作底稿，撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算等；

4.按照項(xiàng)目安排，參與實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析、審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)及現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)工作；

5.參與或承擔(dān)撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書，編制相關(guān)附表的工作，及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)；

6.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料；

7.參與子公司審計(jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作。

1.具有碩士及以上學(xué)歷，年齡35歲以下；具有3年以上金融從業(yè)經(jīng)歷，有從事審計(jì)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)和相應(yīng)經(jīng)濟(jì)類技術(shù)職稱者優(yōu)先；

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理，掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，有一定的政策、專業(yè)水平；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

審計(jì)部本部

基建審計(jì)崗

1.與基建辦進(jìn)行日常溝通工作，參與收集、匯總我行基建項(xiàng)目信息、跟蹤項(xiàng)目開(kāi)發(fā)工程進(jìn)度；

2.參與基建領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的梳理，補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)；

3.參與編寫基建領(lǐng)域?qū)徲?jì)指引、審計(jì)項(xiàng)目方案，確定審計(jì)范圍，選取檢查內(nèi)容及抽樣，制定審計(jì)方法，編制審計(jì)工作底稿，撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算等；

4.按照項(xiàng)目安排，參與實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析、審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)及現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)工作；

5.參與或承擔(dān)撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書，編制相關(guān)附表的工作，及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)；

6.復(fù)核、整理、上報(bào)基建審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料；

7.參與基建審計(jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作。

1.具有碩士及以上學(xué)歷，年齡35歲以下；具有3年以上金融從業(yè)經(jīng)歷，有從事基建審計(jì)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)和相應(yīng)經(jīng)濟(jì)類技術(shù)職稱者優(yōu)先；

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理，掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，有一定的政策、專業(yè)水平；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

 

截止日期：2016-02-29

第9篇：銀行檔案員培訓(xùn)范文

一、當(dāng)前人事檔案管理工作存在的問(wèn)題

1.社會(huì)對(duì)人事檔案管理工作普遍不夠重視

人事檔案管理工作是一項(xiàng)平凡瑣碎的工作，不直接產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)效益，更不容易干出工作成績(jī)，所以很難引起社會(huì)的重視。一些單位領(lǐng)導(dǎo)對(duì)人事檔案管理工作往往是“說(shuō)起來(lái)重要、排起來(lái)次要、忙起來(lái)忘掉、用起來(lái)需要”，認(rèn)為人事檔案工作無(wú)非就是“修修補(bǔ)補(bǔ)、抄抄寫寫、查查看看”的事務(wù)性工作，不是單位的重要工作。有些檔案管理人員“半路出家”，缺乏應(yīng)有的專業(yè)知識(shí)。許多用人單位尤不愿在人事檔案管理方面投入人員和財(cái)力。許多畢業(yè)生意識(shí)不到檔案的重要用途，工作后流動(dòng)性強(qiáng)，檔案又不能隨身自帶，只好把檔案長(zhǎng)期留在學(xué)校或人才交流中心置之不理，導(dǎo)致大量“死檔”。

由于對(duì)檔案管理工作普遍重視不夠，導(dǎo)致人事檔案管理工作常常處于被動(dòng)應(yīng)付狀態(tài)，難于充分發(fā)揮其服務(wù)功能。

2.檔案管理內(nèi)容不能與時(shí)俱進(jìn)

目前人事檔案收集歸檔的材料主要包括個(gè)人履歷、自傳、鑒定考核、學(xué)籍和職稱、政審情況、黨團(tuán)關(guān)系、獎(jiǎng)勵(lì)與處分、職務(wù)任免、工資晉升等方面的材料。這些檔案材料只能片面反映一個(gè)人的歷史面貌和靜態(tài)情況，很難全面、完整地將個(gè)人的特點(diǎn)和才能表現(xiàn)出來(lái)。近年來(lái)干部人事制度改革中形成的能夠真實(shí)反映干部德能勤績(jī)廉表現(xiàn)、具有長(zhǎng)期查考價(jià)值的材料（如年終測(cè)評(píng)分?jǐn)?shù)、個(gè)人特長(zhǎng)、信用記錄等）未能及時(shí)補(bǔ)充到干部人事檔案中來(lái)。這樣就使人事檔案很難對(duì)人才進(jìn)行全面深入的考核，對(duì)用人單位的參考價(jià)值也就非常有限。

3.檔案材料不夠規(guī)范

一是檔案材料沒(méi)有及時(shí)更新，造成材料缺失現(xiàn)象嚴(yán)重。現(xiàn)代社會(huì)人才流動(dòng)非常頻繁，客觀上給檔案材料的及時(shí)收集造成了困難；另一方面，有些用人單位檔案管理人員責(zé)任心不強(qiáng)，檔案轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入單位檔案管理人員缺乏溝通協(xié)調(diào)，沒(méi)有及時(shí)提供新的材料，造成很多檔案材料不連續(xù)，出現(xiàn)空白，造成“斷檔”。二是檔案材料格式混亂。有些檔案材料的手續(xù)不齊全，缺少日期、印章、簽字等程序，影響檔案的效力；有些材料用紙大小不一，難以進(jìn)行裝訂；有些檔案裝訂混亂，亂孔、脫頁(yè)現(xiàn)象較多，影響檔案的保存。

4.檔案材料失實(shí)現(xiàn)象嚴(yán)重

有些檔案材料如考核鑒定、個(gè)人總結(jié)、入黨申請(qǐng)等只寫成績(jī)，不寫問(wèn)題，只寫優(yōu)點(diǎn)，不寫缺點(diǎn)，只寫對(duì)自己有利的，不寫對(duì)自己不利的，不能實(shí)事求是地反映一個(gè)人的情況；有些人為了利益需要，擅自涂改年齡、工齡等檔案信息，更有甚者，不惜買假文憑、造假檔案，欺騙組織，近年來(lái)發(fā)現(xiàn)的王紅英、黃梅芳、王亞麗、薛新民、徐楷、沈慶華等檔案造假案典型地反映出當(dāng)前人事檔案誠(chéng)信缺乏的嚴(yán)重程度。這些現(xiàn)象，嚴(yán)重影響了檔案的權(quán)威性和公信力。

5.檔案管理的信息化程度不高

大多數(shù)單位檔案管理工作電子化、信息化程度很低。有些只是錄了工作人員“三齡一歷”、職稱、職務(wù)等基本信息和人事檔案目錄，沒(méi)有使用專用檔案管理軟件進(jìn)行檔案管理，沒(méi)有實(shí)現(xiàn)檔案數(shù)字化等；有些單位檔案管理工作甚至還處在手工、半手工狀態(tài)。這種狀況造成檔案管理工作效率低下，容易對(duì)檔案造成一定的污染和毀損，容易弄虛作假，難以實(shí)現(xiàn)資源共享。

二、加強(qiáng)人事檔案管理工作的對(duì)策

1.加大宣傳培訓(xùn)力度，真正重視人事檔案管理工作

領(lǐng)導(dǎo)干部要重視檔案管理工作。挑選熱愛(ài)檔案管理工作、原則性強(qiáng)，保密意識(shí)強(qiáng)、兢兢業(yè)業(yè)、甘于奉獻(xiàn)的人員從事檔案管理工作；要對(duì)檔案管理人員進(jìn)行專業(yè)、系統(tǒng)的培訓(xùn)，尤其是要認(rèn)真學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)檔案法》、《保密法》、《干部人事檔案管理工作細(xì)則》、《干部檔案工作條例》、《干部任用條例》等文件，熟練掌握干部人事檔案工作的基本知識(shí)、程序和要求，熟悉計(jì)算機(jī)操作并掌握檔案管理方面的相關(guān)軟件應(yīng)用技術(shù)。通過(guò)培訓(xùn)，不斷提高人事檔案管理人員的工作能力和專業(yè)素質(zhì)。

同時(shí)，要向廣大企事業(yè)單位積極宣傳檔案的重要作用；督促其及時(shí)更新、收集員工的檔案材料，保持檔案材料的連續(xù)性。向各單位員工和高校畢業(yè)生宣講檔案在就業(yè)、升職、出國(guó)等方面的重要作用，盡量避免“棄檔”、“死檔”等現(xiàn)象。

2.完善豐富檔案內(nèi)容，提升檔案利用價(jià)值

在檔案內(nèi)容上，要與時(shí)俱進(jìn)，除了現(xiàn)行規(guī)定收集歸檔的材料外，還應(yīng)逐步建立起檔案管理部門與用人單位、教育、紀(jì)檢、公安、銀行、民政、社保等部門的合作機(jī)制，收集平時(shí)工作業(yè)績(jī)材料（包括工作實(shí)績(jī)、獲得獎(jiǎng)勵(lì)、科研成果、培訓(xùn)學(xué)習(xí)等）、個(gè)人信用記錄材料（包括銀行信用和社會(huì)信譽(yù)記錄等）、繳納養(yǎng)老金材料、戶籍材料、簽訂合同材料以及個(gè)人特色材料等，提升人事檔案的社會(huì)服務(wù)功能。

3.統(tǒng)一檔案材料要求，促進(jìn)檔案材料規(guī)范化

一要規(guī)范檔案材料收集途徑、內(nèi)容、時(shí)間，確保及時(shí)歸檔、更新；二要督促用人單位和相關(guān)部門及時(shí)收集檔案材料，避免檔案材料的缺失；三要嚴(yán)格把關(guān)，規(guī)范檔案材料的手續(xù)，對(duì)于缺少日期、簽名、印章等的材料要求有關(guān)部門和人員及時(shí)完善，避免檔案材料的效力缺失；四要盡量統(tǒng)一紙張大小，便于檔案材料的整理和裝訂。

4.加大教育和懲處力度，增強(qiáng)人事檔案的公信力

一是加強(qiáng)宣傳教育，嚴(yán)禁為了個(gè)人利益涂改、偽造檔案材料；二是對(duì)于收集來(lái)的材料，尤其是學(xué)籍、職稱、業(yè)績(jī)等材料要仔細(xì)查驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題立即清退；三是對(duì)造假嚴(yán)重者要嚴(yán)厲打擊，依法對(duì)其進(jìn)行曝光或處罰。