網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事案件精選(九篇)

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第1篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事案件范文

擔(dān)心“錢被騙得太少，警察就不重視”的心態(tài)，有其現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)，也引發(fā)詐騙案件被害人的共鳴，成為民生痛點(diǎn)。

原來，依據(jù)最高法、最高檢的《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，詐騙罪的案值“數(shù)額較大”的標(biāo)準(zhǔn)（也是刑事立案的標(biāo)準(zhǔn)）是3000元以上；一些地方根據(jù)本地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，對(duì)立案標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)一步提高，導(dǎo)致很多小額詐騙，尤其是日益突出的小額網(wǎng)絡(luò)、電信詐騙難以立案追究。

在司法實(shí)踐中，不少基層公安機(jī)關(guān)熱衷于辦“大案要案”，對(duì)于偵辦小案的熱情并不高。所以，即使是盜竊、詐騙案的數(shù)額達(dá)到三五千元的立案標(biāo)準(zhǔn)，很多時(shí)候也得不到全力偵破。甚至有時(shí)被害人已掌握了小偷盜竊的清晰監(jiān)控視頻、詐騙電話是一部固定電話、被盜的蘋果手機(jī)有清晰的定位，但個(gè)別公安機(jī)關(guān)仍消極辦案、虛與委蛇。在這種背景下，諸如外國(guó)友人自行車被盜“火速破案”的新聞，才會(huì)引發(fā)噓聲一片。

其實(shí)，公安機(jī)關(guān)也表達(dá)過“苦衷”：電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙往往是跨地域作案，甚至涉及境外，偵破難度大、辦案費(fèi)用高、需要協(xié)調(diào)的層級(jí)高，難免對(duì)一些案值不高的案件進(jìn)行取舍。但古話說得好：“怨不在大，可畏惟人?！苯^大多數(shù)的人一生都遇不上什么“大案要案”，需要公安機(jī)關(guān)提供公權(quán)救濟(jì)的往往只是些“小案子”。這些案子同樣是公民感受這個(gè)國(guó)家司法公正的窗口，警方不能忽略。相反，警方應(yīng)該積極整合內(nèi)部的辦案力量，及時(shí)登記、串并詐騙案件信息，打出鐵拳，堅(jiān)決不能讓“錢被騙得太少，警察就不重視”成為一種社會(huì)默認(rèn)。

（《新京報(bào)》徐明軒）

第2篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事案件范文

早在1999年的美國(guó)統(tǒng)計(jì)資料就表明：平均每起計(jì)算機(jī)犯罪造成的損失高達(dá)45萬美元，而傳統(tǒng)的銀行欺詐與侵占案平均損失只有119萬美元，銀行搶劫案的平均損失不過4900美元，一般搶劫案的平均損失僅為370美元。據(jù)美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局統(tǒng)計(jì)測(cè)算，一起刑事案件的平均損失僅為2000美元，而一起計(jì)算機(jī)犯罪案件的平均損失高達(dá)50萬美元。據(jù)計(jì)算機(jī)安全專家估算，近年因計(jì)算機(jī)犯罪給總部在美國(guó)的公司帶來的損失為2500億美元。

 

全球范圍內(nèi)，每秒就有18位網(wǎng)民遭受網(wǎng)絡(luò)犯罪的侵害，平均每位受害者蒙受的直接經(jīng)濟(jì)損失總額為197美元。據(jù)估計(jì)，全球遭受過網(wǎng)絡(luò)犯罪侵害的網(wǎng)民已超過了歐盟的人口總額。

第3篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事案件范文

案件特點(diǎn)及法律風(fēng)險(xiǎn)

1.侵財(cái)類案件數(shù)量較大，存在企業(yè)財(cái)產(chǎn)遭受侵犯的風(fēng)險(xiǎn)

嘉定區(qū)院近三年辦理的非公經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域犯罪案件中，侵犯財(cái)產(chǎn)類犯罪案件有227件，占所有案件數(shù)量的33.5%。其中搶劫罪案件1件、盜竊罪案件124件、詐騙罪案件7件、搶奪罪案件1件、職務(wù)侵占罪案件85件、敲詐勒索罪案件8件和故意損壞財(cái)物罪案件1件。

2.財(cái)稅發(fā)票及生產(chǎn)銷售類案件多發(fā)，存在破壞社會(huì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的風(fēng)險(xiǎn)

近三年嘉定區(qū)院辦理的679件非公經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域犯罪案件中，稅收繳納及銷售假冒偽劣商品類案件呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，分別為196件和71件，兩類案件占據(jù)了嘉定區(qū)非公經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域刑事案件數(shù)量的39.3%。其中僅在2013年，嘉定區(qū)院就受理審查虛開增值稅專用發(fā)票、抵扣稅款發(fā)票案件77件、銷售偽劣產(chǎn)品罪案件1件、銷售假藥罪43件、銷售假冒注冊(cè)商標(biāo)的商品罪11件。

3.侵占賄賂類案件時(shí)有發(fā)生，存在從業(yè)人員職務(wù)犯罪的風(fēng)險(xiǎn)

2013-2015年，嘉定區(qū)院辦理非公經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域犯罪案件中，涉及非公經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域職務(wù)犯罪案件有117件，占非公經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域刑事案件總數(shù)的16.6%。其中非國(guó)家工作人員9件，對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪2件，挪用資金罪12件，職務(wù)侵占罪案件85件，單位行賄、行賄罪案件9件，反映了非公經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域廉潔問題突出。

4.治安類案件屢有發(fā)生，存在妨害公共秩序的風(fēng)險(xiǎn)

近三年嘉定區(qū)院辦理的非公經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域犯罪案件中，妨害公共秩序類犯罪案件有97件，占所有案件數(shù)量的14.4%。其中偽造公司、事業(yè)單位印章罪案件4件，破壞計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪案件1件，尋釁滋事罪案件5件，開設(shè)賭場(chǎng)罪案件44件，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪案件28件，非法處置查封的財(cái)產(chǎn)罪案件1件，污染環(huán)境罪案件2件，協(xié)助組織罪案件6件和容留、介紹罪案件6件。

5.勞動(dòng)糾紛誘發(fā)的案件偶有發(fā)生，存在人力資源管理風(fēng)險(xiǎn)

除了上述犯罪類型外，其余涉及人身、財(cái)物類傷害犯罪中，不少案件的起因都與企業(yè)勞務(wù)糾紛相關(guān)。例如，在劉某故意傷害案中，被告人劉某因?yàn)橄蚰撤椫圃煊邢薰纠习逵崮秤懸べY未果，而發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)并互相扭打，造成俞某右眼挫傷、鼻骨骨折。

非公經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域犯罪案件中反映的變化趨勢(shì)

1.專項(xiàng)打擊工作對(duì)犯罪數(shù)量影響顯著

從近三年嘉定區(qū)院辦理的非公經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域犯罪案件數(shù)量的趨勢(shì)來看，案發(fā)態(tài)勢(shì)總體呈遞減趨勢(shì)，其中個(gè)別罪名受專項(xiàng)執(zhí)法工作影響，起伏較大。這說明了加大一類犯罪的打擊和執(zhí)法力度，有利于遏制相關(guān)違法犯罪行為的增勢(shì)，也提高社會(huì)公眾對(duì)此類違法犯罪的警惕意識(shí)和防范能力，從源頭上減少此類違法犯罪的發(fā)生。

2.犯罪手法新穎，防范難度較大

伴S著非公經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，違法犯罪手段也不斷“創(chuàng)新”，非公經(jīng)濟(jì)企業(yè)對(duì)有些違法犯罪手段往往防不勝防，難以主動(dòng)發(fā)現(xiàn)，進(jìn)而積極應(yīng)對(duì)。例如，在賈某詐騙案中，被告人賈某將其本人的QQ號(hào)偽裝成某知名網(wǎng)絡(luò)電商旗下合作站某站長(zhǎng)的QQ號(hào)，通過在站長(zhǎng)QQ群中借口向其他站長(zhǎng)借用賬號(hào)的方法，騙取到該網(wǎng)絡(luò)電商在某一地區(qū)的合作站后臺(tái)賬號(hào)，后賈某在該電商的商城購(gòu)買可以返抵用券的商品，并使用后臺(tái)賬號(hào)在未經(jīng)貨物配送和付款的情況下直接確認(rèn)交易，從而非法獲取了大量抵用券，并使用這些抵用券在該商城購(gòu)買了價(jià)值14萬余元的黃金等物品。

3.新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域遭受犯罪侵害問題突出

隨著互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的到來，網(wǎng)絡(luò)電商、網(wǎng)絡(luò)游戲等新興產(chǎn)業(yè)在非公經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域發(fā)展迅速，與此同時(shí)，由于網(wǎng)絡(luò)犯罪的技術(shù)含量高、成本較低，新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域面臨的犯罪問題也較為突出，僅2013年共審查電子商務(wù)領(lǐng)域犯罪案件21件42人。從具體辦理的案件看，有的案件只需一臺(tái)電腦、一根網(wǎng)線，或者注冊(cè)一個(gè)網(wǎng)站，成本僅幾千元，而作案獲利可能多則幾萬或幾百萬。受制于技術(shù)的滯后和人力的不足，實(shí)踐中對(duì)于如何打擊此類犯罪、維護(hù)新興產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)安全略顯不足。例如，在曹某、黃某破壞計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)案中，被告人曹某、黃某未經(jīng)授權(quán)或許可，針對(duì)網(wǎng)絡(luò)游戲開發(fā)外掛程序出賣給游戲玩家，破壞游戲的平衡性，銷售上述外掛軟件收入人民幣210余萬元，不到兩年時(shí)間，獲利人民幣170余萬元。

4.內(nèi)部管理機(jī)制有待完善，內(nèi)部人員犯罪問題較為突出

不少非公經(jīng)濟(jì)企業(yè)內(nèi)部管理制度缺位也是導(dǎo)致非公經(jīng)濟(jì)企業(yè)遭受犯罪侵害的一大原因。在嘉定區(qū)辦理的非公經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域刑事案件中，存在不少案件是企業(yè)的職工利用職務(wù)之便，與外部人員內(nèi)外勾結(jié)，實(shí)施違法犯罪。

非公經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域犯罪的懲防對(duì)策

1.加強(qiáng)打擊力度，依法保障非公經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域合法權(quán)益

一是平等保護(hù)各類產(chǎn)權(quán)，加大對(duì)盜竊、故意傷害、敲詐勒索、合同詐騙等侵犯非公經(jīng)濟(jì)企業(yè)權(quán)益和非公經(jīng)濟(jì)人士人身、財(cái)產(chǎn)犯罪的懲治力度，保障企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常進(jìn)行；二是繼續(xù)在知識(shí)產(chǎn)權(quán)、制售假冒偽劣商品等領(lǐng)域開展專項(xiàng)打擊活動(dòng)和專項(xiàng)立案監(jiān)督活動(dòng)，依法懲治破壞非公經(jīng)濟(jì)企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的犯罪，保護(hù)科技創(chuàng)新和非公企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)利益，為非公企業(yè)科技創(chuàng)新提供法制保障；三是加大對(duì)非國(guó)家工作人員受賄、職務(wù)侵占、挪用資金等利用職務(wù)便利侵害非公經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域財(cái)產(chǎn)犯罪的懲治力度，維護(hù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理秩序，凈化企業(yè)誠(chéng)信廉潔的工作環(huán)境。

2.強(qiáng)化內(nèi)部管理，促進(jìn)企業(yè)自身犯罪防范機(jī)制建設(shè)

一是建議加強(qiáng)技術(shù)安保防范，在重要區(qū)域加裝探頭或配以人員巡視，對(duì)于企業(yè)“內(nèi)盜”情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，配合司法機(jī)關(guān)開展犯罪懲治和預(yù)防工作；二是建議建立內(nèi)部監(jiān)督管理制度，結(jié)合自身行業(yè)特點(diǎn)、規(guī)模實(shí)際和企業(yè)人員狀況，加強(qiáng)企業(yè)人員法制宣傳教育，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)督管理崗位，由專職或兼職人員負(fù)責(zé)關(guān)鍵崗位的監(jiān)督管理和盡職調(diào)查，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)大額資金使用、企業(yè)往來款項(xiàng)等情況的風(fēng)險(xiǎn)防范；三是建議加強(qiáng)內(nèi)部知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)，結(jié)合典型案例，對(duì)員工開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律、勞動(dòng)保密合同管理等教育警示活動(dòng)，提高員工尊重保護(hù)企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的責(zé)任感和自覺性。

3.完善守法準(zhǔn)入，加大非法經(jīng)營(yíng)、制假售假、行賄等犯罪懲處力度

一是加大打擊稅證、非法經(jīng)營(yíng)犯罪力度。參與整頓和規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，依法打擊非法經(jīng)營(yíng)、制假售假等破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序犯罪，強(qiáng)化對(duì)涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等問題的法律監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)涉嫌詐騙、非法集資、涉稅等其他違法犯罪的線索，應(yīng)向公安機(jī)關(guān)移送，實(shí)現(xiàn)行政處罰和刑事處罰無縫對(duì)接；二是嚴(yán)格執(zhí)行兩高《關(guān)于辦理貪污賄賂刑事案件適用法律若干問題的解釋》，加大對(duì)行賄犯罪危害性和打擊重要性的認(rèn)識(shí)，適時(shí)調(diào)整辦案重心，堅(jiān)持反行賄與反受賄并舉，繼續(xù)保持兩打并重的高壓態(tài)勢(shì)，規(guī)范行賄犯罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)，提高行賄成本，增強(qiáng)法律對(duì)行賄行為的威懾力；三是借鑒檢察機(jī)關(guān)開展的行賄犯罪檔案查詢工作，逐步將企I準(zhǔn)入制度由廉潔準(zhǔn)入拓展到守法準(zhǔn)入的范圍，促進(jìn)市場(chǎng)主體行為規(guī)范和社會(huì)誠(chéng)信體系建設(shè)。

第4篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事案件范文

“半截身子已入土，如今背了一身債?！焙幽鲜∥髌娇h農(nóng)民王羽，用自家征地的補(bǔ)償款，和親戚朋友、村民們的存款共200余萬元，存入河南浩宸投資擔(dān)保有限公司西平分公司，因該公司資金鏈斷裂，大部分錢款有去無回。

近年來，涉嫌非法集資案件呈爆發(fā)式增長(zhǎng)，跨省案件、大案要案增多，2015年形勢(shì)更為嚴(yán)峻，從泛亞事件到e租寶、大大集團(tuán)等事件，每個(gè)案例都有成千上萬個(gè)家庭被卷入這張大網(wǎng)。 2015年12月15日，e租寶位于上海證券交易所的辦公地，玻璃大門緊鎖，警方在門上張貼公告，請(qǐng)投資人登記備案。e

租寶是安徽鈺誠(chéng)集團(tuán)旗下互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，12月8日該公司涉嫌違規(guī)經(jīng)營(yíng)，開始接受相關(guān)調(diào)查。從其發(fā)源地安徽蚌埠南站的廣

告被撤，到各大衛(wèi)視的廣告全部下線，再到曝出e租寶實(shí)際控制人丁寧被抓的消息，在短短的72小時(shí)里“ e租寶事件”極速

發(fā)酵。

非法集資正不斷變換名目繁多的外衣，以項(xiàng)目投資、理財(cái)產(chǎn)品、高息分紅等形式活躍于線上線下，行騙中國(guó)大江南北。

目前，涉嫌非法集資案件已涉及全國(guó)31個(gè)?。▍^(qū)、市）87%的市（地、州、盟）和港、澳、臺(tái)地區(qū)，發(fā)案區(qū)域從東部向中西部擴(kuò)散。

處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室公布的數(shù)據(jù)顯示，僅2014年，涉嫌非法集資跨省案件、大案要案數(shù)據(jù)顯著增加，參與集資人數(shù)逾千人的案件145起，涉案金額超億元的364起。

這暴露出，中國(guó)民間投融資的局部坍塌、經(jīng)濟(jì)下行壓力下的結(jié)構(gòu)調(diào)整和企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難、監(jiān)管不匹配、民間投資者缺乏風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)等諸多因素。

根據(jù)北京大學(xué)金融法研究中心教授彭冰的觀察，自1993年起，非法集資現(xiàn)象在中國(guó)每隔四五年爆發(fā)一次危機(jī)，雖然打擊更嚴(yán)，但形勢(shì)越來越嚴(yán)峻，花樣也隨之翻新、升級(jí)，目前正處于新一輪爆發(fā)周期。

對(duì)于普通投資者，高額回報(bào)遠(yuǎn)沒有看上去那么誘人，一旦卷入非法集資，待船沉網(wǎng)破，面臨的現(xiàn)實(shí)是資金清償率普遍較低，同時(shí)維權(quán)還將遭遇維穩(wěn)。

彭冰認(rèn)為，對(duì)民間集資行為，政府部門縱容與無奈并存?？v容緣于急于發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)，沒有明確劃定界限，不及時(shí)處理;無奈則因界限無法精確劃定，又擔(dān)心戴上阻礙創(chuàng)新的“帽子”，“因此監(jiān)管者面臨的困境，是如何在保護(hù)投資者和便利企業(yè)融資的沖突間尋找平衡”。

民間集資遍地開花

投資了e租寶的張力，元旦假期在忐忑中度過，總擔(dān)心自己血本無歸。

一年前，張力在社交網(wǎng)絡(luò)上接觸到e租寶的廣告，沒有理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的她起初并不放心，即便做了e租寶業(yè)務(wù)員的老同學(xué)前來推銷都未動(dòng)心，“去年8月看到權(quán)威媒體大肆播放有關(guān)廣告后，我就把七年來上班攢下的錢投進(jìn)去了”。但三個(gè)月的期限未滿，e租寶出事了。

e租寶，全稱為“金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”，是以融資租賃債權(quán)交易為基礎(chǔ)的互聯(lián)網(wǎng)融資平臺(tái)。自2014年7月上線后，e租寶交易規(guī)模迅速擠入行業(yè)前列。

《財(cái)經(jīng)》記者獲悉，隨著e租寶的急劇擴(kuò)張，其也逐漸進(jìn)入有關(guān)部門的重點(diǎn)監(jiān)控范圍。

2015年年初正式上線的北京市“打擊非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)”，由北京金信網(wǎng)銀公司研發(fā)并服務(wù)于北京市金融工作局，該平臺(tái)全方位排查北京市各地區(qū)和各行業(yè)分布的企業(yè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并跟蹤線索，提前預(yù)警存在風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，并把信息共享給有關(guān)部門。

知情人士表示，2015年4月，e租寶開始登陸央視及各大地方衛(wèi)視大力宣傳，隨后e租寶交易量迎來指數(shù)型增長(zhǎng)，后經(jīng)分析發(fā)現(xiàn)出現(xiàn)大量虛假標(biāo)的，因此被納入打擊非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警云平臺(tái)重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象。

2015年10月23日，e租寶平臺(tái)顯示的標(biāo)的累計(jì)成交額突破492億元。10月28日后，平臺(tái)交易擴(kuò)張速度極快，并涉嫌存在嚴(yán)重的借款標(biāo)的期限錯(cuò)配現(xiàn)象等。

隨后，監(jiān)測(cè)平臺(tái)的數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊(duì)通過對(duì)其標(biāo)的項(xiàng)目數(shù)據(jù)進(jìn)行深入分析發(fā)現(xiàn)，其標(biāo)的租賃借款企業(yè)普遍存在成立時(shí)間較晚、注冊(cè)資本較低、且標(biāo)的信息披露不透明，涉嫌虛構(gòu)借款標(biāo)的、自融自擔(dān)保等問題。

2015年12月8日，官方公開證實(shí)，e租寶網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌違法經(jīng)營(yíng)正接受調(diào)查。

P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)因跨越地域限制，投資人來自全國(guó)各地，報(bào)案存在一定不便。

該案案發(fā)后，由深圳律師張興彬創(chuàng)設(shè)的東方法信網(wǎng)，開始接受e租寶投資者在線申報(bào)，提供法律幫助，并將信息匯總提交警方。張興彬稱，截至12月28日下午5時(shí)，東方法信平臺(tái)已有2萬余名投資者在線申報(bào)。如以申報(bào)人數(shù)排名，分布最多的依次是江蘇省、山東省、安徽省、北京市等。該數(shù)據(jù)目前未經(jīng)警方證實(shí)。

e租寶事件凸顯了長(zhǎng)期缺失監(jiān)管的P2P借貸平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)，并促使《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法（征求意見稿）》最終出爐，于2015年12月28日向社會(huì)公開。

銀監(jiān)會(huì)的數(shù)據(jù)顯示，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，截至2015年11月末，全國(guó)正常運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)共2612家，撮合達(dá)成融資余額4000多億元，問題平臺(tái)數(shù)量1000多家，約占全行業(yè)機(jī)構(gòu)總數(shù)的30%。

西南財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理研究院院長(zhǎng)甘犁，曾主持“中國(guó)家庭金融調(diào)查項(xiàng)目”的研究。他認(rèn)為，民間融資的風(fēng)險(xiǎn)控制過去主要通過熟人間的了解和信任實(shí)現(xiàn)，而通過P2P、擔(dān)保公司等中介進(jìn)行的民間融資，普遍存在信息不對(duì)稱、借貸成本高、融資平臺(tái)門檻低、風(fēng)控能力弱的特征，存在較大風(fēng)險(xiǎn)。

近30年來，非法集資在中國(guó)興起并日益活躍，呈現(xiàn)數(shù)量越來越多、金額越來越大、手段花樣繁多的特點(diǎn)?！爸饕蚴墙鹑跈C(jī)構(gòu)國(guó)家壟斷，飛速發(fā)展的民營(yíng)經(jīng)濟(jì)資金饑渴，直接融資市場(chǎng)門檻過高，民間閑散資金缺乏投資渠道?！?彭冰稱。

非法集資在中國(guó)共涉及7個(gè)罪名，常見的是集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪。最高法院的公開數(shù)據(jù)顯示，2003年至2011年，全國(guó)法院年均一審審結(jié)非法吸收公眾存款案件566件，集資詐騙案件229件。但2012年的數(shù)據(jù)分別是此前年均數(shù)據(jù)的2.9倍和2.3倍。近幾年保持高增長(zhǎng)勢(shì)頭。

《財(cái)經(jīng)》記者在相關(guān)案例搜索工具中篩選關(guān)鍵詞“非法集資”，并限定案由和裁判年份分別為“刑事”和“2015年”，共搜索出裁判文書928份。從案件數(shù)量看，排在首位的是中部大省河南，其次是浙江、江蘇、山東、湖南、福建等地。

高收益之惑

從收益看，讓投資者張力和王羽心動(dòng)的分別是13.6%和12%的年化收益率，與超過銀行同期基準(zhǔn)利率4倍以上的高利貸相比，收益并不算很高，但這足以吸引手有余錢又缺乏投資渠道的普通人群。

一般來說，非法集資有四大基本特征，即未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)、向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾籌集資金、承諾在一定期限內(nèi)給予出資人各種形式的投資回報(bào)、以合法形式掩蓋非法集資目的。

《財(cái)經(jīng)》記者從檢索出的2015年已審結(jié)非法集資案928例中，隨機(jī)選取200例涉及集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪的案件分析，這些案件呈現(xiàn)出的投資回報(bào)方式主要有：購(gòu)物、注冊(cè)會(huì)員返利或高價(jià)回購(gòu);股權(quán)投資、獲得股票，按融資額分紅;發(fā)展下線的傭金和層級(jí)差額提取;資金高息回報(bào)。

資金返本付息是普通投資者最易接受的回報(bào)方式。其中的129件案例在裁判文書中明確了不同期限的利息回報(bào)率，如統(tǒng)一換算成月息，這些非法集資案的高息分布區(qū)集中在月息3%-4%（年收益36%-48%）。

每個(gè)集資案都吸引眾多投資者參與。這200例案件，僅統(tǒng)計(jì)司法機(jī)關(guān)認(rèn)定的人數(shù)，受害者在30人以上的案例有107起（其中22例案件涉及人數(shù)不詳）。而其中數(shù)量不少的受害者是弱勢(shì)群體，比如農(nóng)戶和中老年人。

司法文書顯示，山東聊城的一起集資詐騙案，受害者是2284個(gè)農(nóng)民;重慶的一起非法吸收公眾存款案，受害者690人大多是中老年人。

甘犁的團(tuán)隊(duì)在2014年了《中國(guó)農(nóng)村金融家庭發(fā)展報(bào)告》，研究顯示農(nóng)村有民間借款的家庭比例為43.8%，遠(yuǎn)高于全國(guó)34.7%的平均水平。農(nóng)村家庭借貸的主要用途為生產(chǎn)性經(jīng)營(yíng)和房屋購(gòu)建。該團(tuán)隊(duì)同年的《中國(guó)小微企業(yè)發(fā)展報(bào)告》指出，中國(guó)小微企業(yè)和個(gè)體工商戶獲得銀行貸款的僅占到三分之一左右，貸款金額小于12%，小微企業(yè)并沒有享受到地位匹配的金融服務(wù)。

民間融資蓬勃發(fā)展下，資本魔力帶來涌動(dòng)暗流。投資者看重的是投出去的錢能拿到高收益，集資者則希望通過融資解決企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難、進(jìn)行資本運(yùn)作，甚至鋌而走險(xiǎn)涉嫌犯罪。

伸出誘惑之手的集資者分布在不同行業(yè)。在200件案例中，除19個(gè)案例不顯示任何身份信息外，96例案件的主要被告人是企業(yè)負(fù)責(zé)人，所屬行業(yè)以投資、擔(dān)保、理財(cái)、咨詢公司居多，其次高發(fā)行業(yè)是房產(chǎn)、建材、礦業(yè)類公司;農(nóng)業(yè)合作社、養(yǎng)殖等農(nóng)業(yè)公司;科技公司、電子商務(wù)平臺(tái)等。

這些案例還顯示，30起案件的被告人是集資人（下線），20起案例的被告人信息僅顯示為個(gè)體戶或農(nóng)民。

被告人為政府及事業(yè)單位在職和退休職工的占樣本數(shù)的5%，金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司從業(yè)者占6%。王羽說，“我敢拿征地的錢和籌集親戚朋友及鄉(xiāng)親的錢投資，就是看到信用社的人、政府工作人員都參與投資，還能不相信他們？公司門口的LED燈還滾動(dòng)顯示遠(yuǎn)離非法集資?！?/p>

這些集資案雖然名目繁多，但事后看來，模式其實(shí)很簡(jiǎn)單。大部分聲稱企業(yè)經(jīng)營(yíng)、投資項(xiàng)目急需的集資者，只是將少部分真正用于經(jīng)營(yíng)，部分資金去向不明，部分資金用于“拆東墻補(bǔ)西墻”。大部分案發(fā)的投資擔(dān)保、理財(cái)中介、P2P平臺(tái)，多是放高利賺取利差或者成為非法的“資金池”向第三方融資，這其實(shí)都是俗稱的“空手套白狼”或者“龐氏騙局”。

多個(gè)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)最近幾年身陷非法集資之嫌的漩渦。有12年銀行從業(yè)資歷的賈童杰，現(xiàn)在是匯投（北京）金融信息服務(wù)有限公司的首席運(yùn)營(yíng)官。從事網(wǎng)貸行業(yè)一年多后，他發(fā)現(xiàn)這個(gè)行業(yè)“魚龍混雜太嚴(yán)重”，多數(shù)已偏離P2P只是信息中介的屬性。為了深入了解行業(yè)，他曾在多個(gè)P2P平臺(tái)上注冊(cè)并小額投標(biāo)，發(fā)現(xiàn)有的平臺(tái)將所有人的投資款打入一個(gè)私人賬戶，有的公司設(shè)在普通民宅，并沒有辦公場(chǎng)所的痕跡。行業(yè)之間競(jìng)爭(zhēng)嚴(yán)重，“營(yíng)銷推廣費(fèi)用水漲船高，不少平臺(tái)都缺少風(fēng)險(xiǎn)控制的人才，而為吸引投資者給出高收益擠掉競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手”。

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院副教授董新義說，“行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)太激烈，小P2P平臺(tái)很難生存。有些企業(yè)想把平臺(tái)做大獲取投資人信任，就盲目經(jīng)營(yíng)，向公眾募集資金，資本量成倍增長(zhǎng)。而只是借、貸利潤(rùn)率并不高，為獲取更大收益，就采取混業(yè)經(jīng)營(yíng)的手段，不少P2P企業(yè)在從事融資租賃、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)。而一旦風(fēng)險(xiǎn)控制上出問題、實(shí)體企業(yè)受經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響等因素，會(huì)加劇P2P‘跑路’風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

清償路漫漫

一旦老板“跑路”或者案發(fā)，投出去的錢還能追回多少？這是卷入非法集資的受害者最為關(guān)注的問題。張力時(shí)刻刷新e租寶的信息，并和其他投資者不時(shí)交換信息，但官方對(duì)外公開的進(jìn)展很少。

2016年元旦，王羽并不安心，“親戚朋友和村民們每天上門要債，我只能頻繁往政府部門跑，但都推三阻四，沒人能給個(gè)消息。”此前不能兌付利息后，王羽曾和業(yè)務(wù)員、投資人代表四處去找公司董事長(zhǎng)張棟惠要錢，當(dāng)時(shí)警方尚未介入，“見到張棟惠后，她放話，你們就是報(bào)案，把我抓進(jìn)去我住幾年再出來，也沒有錢還你們”。

過早報(bào)案可能更難拿回錢，這讓投資者糾結(jié)。監(jiān)管部門和執(zhí)法部門在罪與非罪間甄別，有時(shí)也擔(dān)心，介入時(shí)機(jī)過早致企業(yè)經(jīng)營(yíng)中斷，會(huì)造成投資人更多損失。對(duì)于一些跨區(qū)域的大案、要案，還需要由中央有關(guān)部門協(xié)調(diào)確定案件管轄地。

律師蘇軼峰曾過多起非法集資案受害者的維權(quán)工作。他對(duì)《財(cái)經(jīng)》記者稱，非法集資案因刑事案件和民事案件交叉，投資者事后救濟(jì)較難。

最高法院、最高檢察院于2014年的《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》，規(guī)定對(duì)正在偵查、、審理的非法集資刑事案件，有關(guān)單位或者個(gè)人就同一事實(shí)提起民事訴訟或申請(qǐng)執(zhí)行涉案財(cái)物的，法院應(yīng)當(dāng)不予受理。在審理民事案件或者執(zhí)行中，發(fā)現(xiàn)有非法集資犯罪嫌疑的，應(yīng)按照先刑后民的原則裁定駁回或中止執(zhí)行。

非法吸收的資金屬于違法所得， 查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物，一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后，返還集資參與人。但涉案財(cái)物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還。

蘇軼峰過的案件中，“投資者最終拿回的比例多是30%左右”。

非法吸收公眾存款案中對(duì)投資者的利益保護(hù)更弱，投資者的法律定位是集資參與人而不是受害人，且不符合刑事訴訟法有關(guān)被害人的規(guī)定，不能提起刑事附帶民事賠償，只能等待查扣涉案財(cái)物后按比例清償，“而等刑事案件結(jié)案后，從集資人處追繳、沒收的財(cái)產(chǎn)已經(jīng)所剩不多”。

2015年7月，北京26億元非法集資案主犯朱梓君終審獲刑十年，該案2013年案發(fā)。蘇軼峰該案705個(gè)投資人維權(quán)，目前案件還在執(zhí)行階段，正等待有關(guān)機(jī)構(gòu)評(píng)估該案追繳的資產(chǎn)，方能確定發(fā)還比例。

等待資金清償還需投資者具有耐心。2008年爆發(fā)的萬里大造林騙局案，有關(guān)責(zé)任人員早已獲刑。但《財(cái)經(jīng)》記者從一名受害人處獲悉，該案還在資產(chǎn)評(píng)估中。億霖木業(yè)案2007年案發(fā)，2014年投資人陳雪菲拿到了60%的投資款，“當(dāng)時(shí)就是兩種選擇，賠付60%或者等樹長(zhǎng)大。但如果說林權(quán)證都是假的，那我到哪里去找樹呢？”

“東方創(chuàng)投案”是中國(guó)首例P2P借貸平臺(tái)非法集資案。該平臺(tái)2013年6月在深圳上線，4個(gè)月后宣布停止提現(xiàn)，同年11月有關(guān)負(fù)責(zé)人自首。該案的司法進(jìn)展還算快速，次年7月該案一審宣判，2014年10月法院執(zhí)行確定投資人的資金返還比例為48.7%。

投資人代表龍威主要牽頭該案的維權(quán)事宜。“那時(shí)P2P出事的少，投資人都沒有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。平臺(tái)停止提現(xiàn)后最初也想通過協(xié)商解決，找負(fù)責(zé)人商談給了一個(gè)月的期限。但后來負(fù)責(zé)人自首，我們趕緊報(bào)案?！?/p>

現(xiàn)在P2P平臺(tái)“跑路”、案發(fā)現(xiàn)象增多，有一些人找到龍威請(qǐng)教維權(quán)經(jīng)驗(yàn)。他建議，投資者一定要合理合法維權(quán)，千萬不要采取過激行為，受害者人數(shù)眾多，一旦有過激行為很難控制，“一是影響社會(huì)和諧，二是你有理變成無理，還影響大家維權(quán)”。

但案發(fā)后因信息不夠公開透明，投資者容易陷入焦慮?！拔覀兲峁┥姘腹镜囊恍┵Y產(chǎn)信息給有關(guān)部門，但警方以案件偵查中為由拒絕透露查扣進(jìn)展。我們只能四處找政府部門、上訪，但后來有關(guān)人員通報(bào)稱，其實(shí)在我們提供線索前警方已經(jīng)查封了有關(guān)資產(chǎn)?！饼埻f，該案進(jìn)入法院后，司法信息較為公開透明，投資人稍微心安。

民間借貸的優(yōu)勢(shì)在于手段直接，但并不安全，與非法集資概念界限模糊?！耙环矫嬉砰_民間借貸，但另一方面從裁判的層面怎么去規(guī)范，如何實(shí)現(xiàn)出借人的救濟(jì)？”中國(guó)人民大學(xué)民商法教授姚輝說，非法集資刑民交叉，審判規(guī)則是先刑后民，而刑法和民法的理念差別很大，“我的理念就是民刑并立。你審你的，我審我的。”但從程序上講，刑事的追繳程序完成后按比例清償債務(wù)，如果不夠，投資人再提起民事，法院稱一事不再理。刑法的認(rèn)定對(duì)民法的合同效力產(chǎn)生什么影響;投資人的權(quán)益怎么保護(hù)？諸多問題待解。

地方維穩(wěn)壓力

非法集資是相對(duì)復(fù)雜、長(zhǎng)期存在的社會(huì)現(xiàn)象。

處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室的材料稱，“新常態(tài)”下，中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)外部環(huán)境更趨復(fù)雜，深化改革中的矛盾不斷顯現(xiàn)，金融改革創(chuàng)新和服務(wù)的發(fā)展、公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)提高都需要過程，當(dāng)前及今后一段時(shí)期，非法集資活動(dòng)仍會(huì)頻繁發(fā)生，案件高發(fā)態(tài)勢(shì)仍將持續(xù)。

非法集資案件高發(fā)，易引發(fā)，政府的維穩(wěn)壓力必然增大。從2012年開始，中國(guó)將打擊和處置非法集資工作，正式納入各地社會(huì)管理綜合治理考評(píng)體系，如何落實(shí)維穩(wěn)也是一大問題。在有些地方，投資人情緒激烈，政府不得不出錢補(bǔ)貼投資人一部分損失。

彭冰對(duì)《財(cái)經(jīng)》記者稱，對(duì)民間集資行為，地方政府沒有專業(yè)能力，也沒有太多動(dòng)力進(jìn)行監(jiān)管，地方政府希望活躍本地經(jīng)濟(jì)，但又不能在金融政策上向民間企業(yè)傾斜，不管、默許、縱容民間集資，一旦融資網(wǎng)絡(luò)崩塌后，政府就展開運(yùn)動(dòng)式治理。

非法集資案件的投資人也往往質(zhì)疑政府部門在其中的推波助瀾，為什么這些騙局能在官方媒體大量投放廣告，企業(yè)工商、稅務(wù)年檢年年正常，甚至還有政府機(jī)構(gòu)和人員在其中“站臺(tái)”背書？

這也是案發(fā)后，一些受害人愿意找政府部門、上訪的因素之一。正是一些政府部門縱容或默許民間融資，投資人維權(quán)困難，也導(dǎo)致政府給自己帶來更多的維穩(wěn)壓力。由此，在非法集資的怪圈里，融資者、投資人和一些地方政府，深陷其中不能自拔。

在非法集資案的善后處置中，部分大案要案，政府為了維穩(wěn)還得全程跟進(jìn)并負(fù)責(zé)資產(chǎn)處置，甚至司法部門與之配合處置善后。

比如，2013年江蘇省下發(fā)的《關(guān)于辦理非法集資刑事案件的意見》指出，司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)積極配合地方黨委和政府做好善后工作，確保社會(huì)穩(wěn)定。對(duì)于社會(huì)影響大的非法集資刑事案件，應(yīng)由當(dāng)?shù)卣疇款^，成立由財(cái)政、審計(jì)、公安、檢察、法院等部門人員參加的工作小組，負(fù)責(zé)對(duì)被告人的財(cái)產(chǎn)、債權(quán)、債務(wù)進(jìn)行接管、處理、清算和分配。

董新義認(rèn)為，對(duì)民間融資中出現(xiàn)的問題，事后應(yīng)多發(fā)揮法律途徑、民間調(diào)解組織、行業(yè)協(xié)會(huì)的作用，刑法的適用不宜擴(kuò)大化，更不能由政府大包大攬，“政府的治理存在一些問題”。

P2P在“野蠻”生長(zhǎng)幾年后，管理細(xì)則征求意見稿終于問世。但在治理和監(jiān)管思路上，董新義認(rèn)為，細(xì)則擬將地方金融監(jiān)管部門規(guī)定為P2P備案登記和實(shí)際監(jiān)管部門，并不能實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)督。由于互聯(lián)網(wǎng)的廣域性，其活動(dòng)呈現(xiàn)出跨地域性，由其工商注冊(cè)地的地方金融監(jiān)管部門進(jìn)行監(jiān)管顯然不現(xiàn)實(shí)。“地方金融監(jiān)管部門人手和措施不夠，效率不高，更重要的是監(jiān)管動(dòng)力不足，許多地方政府都對(duì)問題平臺(tái)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)漠視不管。建議將網(wǎng)絡(luò)借貸活動(dòng)的備案登記和監(jiān)管部門收至省級(jí)銀監(jiān)部門?！?/p>

對(duì)包括P2P在內(nèi)的非法集資，中國(guó)的治理路徑是按照屬地管理、行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)、領(lǐng)導(dǎo)小組組織協(xié)調(diào)的原則，試圖構(gòu)建責(zé)任明確、上下聯(lián)動(dòng)、齊抓共管的格局。但多頭監(jiān)管又會(huì)出現(xiàn)監(jiān)管乏力、部門之間互相博弈的情況。

2015年10月23日，國(guó)務(wù)院召開防范和處理非法集資工作電視電話會(huì)議，部署當(dāng)前防范、打擊和處置非法集資工作。近日，國(guó)務(wù)院下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》。

《財(cái)經(jīng)》獲得的一份貫徹中央精神的地方材料顯示，當(dāng)前的部署主要是突出各地打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的地位和組織協(xié)調(diào)職能，搞好頂層設(shè)計(jì)，強(qiáng)化統(tǒng)一調(diào)度和跟蹤指導(dǎo)，堅(jiān)持信息資源共享，建立齊抓共管的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，穩(wěn)妥有力的善后處置體系;強(qiáng)化各行業(yè)主管部門和監(jiān)管部門的日常監(jiān)管;明確各區(qū)市縣屬地管理責(zé)任等。

多個(gè)地方已明確提出探索一體化的監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等科技手段。因研發(fā)出北京市“打擊非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)”，不少地方的金融監(jiān)管部門找到北京金信網(wǎng)銀公司表達(dá)合作意向。

該公司的知情人士表示，傳統(tǒng)金融活動(dòng)主要在線下完成，其監(jiān)管通過下級(jí)向上級(jí)報(bào)告指標(biāo)數(shù)據(jù)來實(shí)現(xiàn)，而在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代顯得捉襟見肘?！盎ヂ?lián)網(wǎng)提供了海量的網(wǎng)絡(luò)公開數(shù)據(jù)，尤其是公司的負(fù)面信息，是評(píng)判公司風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)。結(jié)合線上的公開信息和線下的報(bào)備信息，大數(shù)據(jù)監(jiān)管可以實(shí)現(xiàn)主動(dòng)、精準(zhǔn)、動(dòng)態(tài)、日常監(jiān)管。”

該平臺(tái)被形象地稱為“冒煙指數(shù)”，即通過機(jī)構(gòu)合規(guī)程度、網(wǎng)絡(luò)投訴率、收益率、特征詞命中率、傳播力等五個(gè)維度的多項(xiàng)數(shù)據(jù)，綜合分析計(jì)算監(jiān)控對(duì)象非法集資風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)度。冒煙指數(shù)測(cè)評(píng)分?jǐn)?shù)越高，則非法集資風(fēng)險(xiǎn)就越高。截至三季度末，平臺(tái)共監(jiān)測(cè)到北京市692家公司疑似存在問題，113家公司問題較為明顯。

第5篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事案件范文

一、從個(gè)案中發(fā)現(xiàn)當(dāng)前社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的熱點(diǎn)問題

近年來，刑法進(jìn)行了多次修正，補(bǔ)充完善了一些罪名，其中涉及非法經(jīng)營(yíng)、金融證券犯罪等多個(gè)罪名，經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的檢察機(jī)關(guān)辦理的金融、證券、知識(shí)產(chǎn)權(quán)類刑事案件數(shù)量逐漸增多。例如，針對(duì)實(shí)踐中POS機(jī)非法套現(xiàn)行為嚴(yán)重，《刑法修正案（七）》增加了“非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)”的規(guī)定，完善了非法經(jīng)營(yíng)罪的罪狀。信用卡支付手段逐漸替代現(xiàn)金交易，成為人們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡慕鹑诠ぞ?，而犯罪分子利用信用卡惡意透支、非法套現(xiàn)，侵蝕信用卡信用安全網(wǎng)絡(luò)，增大了銀行金融經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。二審檢察機(jī)關(guān)在辦理金融等新型犯罪上訴、抗訴案件時(shí)，要具有高度的社會(huì)責(zé)任意識(shí)，善于通過具體個(gè)案揭示社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的熱點(diǎn)問題，形成具有政策性、時(shí)效性、針對(duì)性和操作性的檢察建議，供相關(guān)金融行業(yè)主管單位決策參考。

[案例一]被告人黃某某、葉某某等四人經(jīng)預(yù)謀，由葉某某等人招攬客戶，黃某某提供POS機(jī)與葉某某等人共同經(jīng)營(yíng)信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)。四名被告人先后向某工商銀行、某農(nóng)村商業(yè)銀行申領(lǐng)多臺(tái)POS機(jī)，非法套現(xiàn)金額上億元。

二審檢察機(jī)關(guān)在辦理上述黃某某等4人非法經(jīng)營(yíng)上訴案件時(shí)，敏銳地發(fā)現(xiàn)了該案暴露出的金融機(jī)構(gòu)資金信貸監(jiān)管安全問題。黃某某等4人在長(zhǎng)達(dá)半年的非法套現(xiàn)期間一直未被相關(guān)銀行發(fā)現(xiàn)和查處，反映出有關(guān)銀行對(duì)POS機(jī)特約商戶審查不嚴(yán)，對(duì)POS機(jī)日常使用情況了解掌握不夠，對(duì)信用卡套現(xiàn)支付環(huán)節(jié)監(jiān)管不力等問題。二審檢察機(jī)關(guān)針對(duì)這些問題，提出了三點(diǎn)可操作性較強(qiáng)的建議：一是加強(qiáng)對(duì)POS機(jī)特約商戶資質(zhì)的審核，并對(duì)特約商戶進(jìn)行定期或不定期現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，核查POS機(jī)使用范圍、裝機(jī)地址是否與已簽訂的協(xié)議一致，并實(shí)地了解商戶日常交易情況。二是根據(jù)特約商戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)、業(yè)務(wù)種類、營(yíng)業(yè)狀況等，對(duì)特約商戶設(shè)定動(dòng)態(tài)營(yíng)業(yè)額上限。對(duì)特約商戶交易量突增、頻繁出現(xiàn)大額交易、交易額與經(jīng)營(yíng)狀況明顯不符等情況的，應(yīng)及時(shí)調(diào)查處理。三是對(duì)POS機(jī)特約商戶進(jìn)行法制宣傳，使其認(rèn)識(shí)到使用POS機(jī)非法套現(xiàn)的違法犯罪性質(zhì)。

二審檢察機(jī)關(guān)在制發(fā)檢察建議時(shí)，不但直接發(fā)送給涉案的兩家銀行的上海分行，還將檢察建議書抄送給中國(guó)銀監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局，希望能夠及時(shí)引起金融監(jiān)管部門的注意和重視，配合好檢察機(jī)關(guān)共同督促相關(guān)涉案單位落實(shí)檢察建議，形成監(jiān)督合力。從建議反饋情況來看，兩家涉案銀行均認(rèn)識(shí)到其下屬支行業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)不足，對(duì)POS機(jī)套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警核查工作流于形式，對(duì)簽購(gòu)單和送貨單等單證審查不嚴(yán)，并且均能按照檢察建議書的要求，逐條落實(shí)，采取有效措施堵塞監(jiān)管漏洞。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局收到檢察建議抄送函后，該局領(lǐng)導(dǎo)高度重視，要求立即約談兩家涉案銀行相關(guān)管理部門負(fù)責(zé)人，深入了解情況。兩家涉案銀行均復(fù)函及時(shí)，且復(fù)函內(nèi)容較為具體詳細(xì)，對(duì)檢察建議指出的問題均能接受，并對(duì)照問題認(rèn)真查找原因，采取的整改措施較有針對(duì)性和可操作性。二審檢察機(jī)關(guān)訴訟層級(jí)相對(duì)較高，根據(jù)個(gè)案情況向相關(guān)金融、證券、醫(yī)藥、衛(wèi)生、貿(mào)易等單位制發(fā)檢察建議時(shí)，可考慮借助相關(guān)行業(yè)主管部門的作用，積極與其溝通協(xié)調(diào)，幫助查找分析問題，將檢察工作與其他社會(huì)管理工作有機(jī)融合，更好地發(fā)揮檢察建議的社會(huì)效應(yīng)。

[案例二]被告人楊某某為歸還因賭博而欠下的高利貸，向某銀行提供了虛假的工作單位、住宅地址以及聯(lián)系方式，申領(lǐng)了該銀行商旅白金信用卡一張，然后直接將該信用卡交由放貸者消費(fèi)、透支，用于歸還其所欠賭債。后經(jīng)銀行多次催收超過三個(gè)月仍未歸還，共計(jì)拖欠銀行本金人民幣近10萬元。

由于近年來各發(fā)卡銀行之間競(jìng)爭(zhēng)激烈，一些銀行的信用卡部門為了追求業(yè)務(wù)數(shù)量，增加效益，對(duì)申領(lǐng)信用卡對(duì)象的基本情況、資信狀況審查不嚴(yán)，流于形式，有的隨意放寬申請(qǐng)人、擔(dān)保人的條件、簡(jiǎn)化申請(qǐng)手續(xù)等，致使不法分子有機(jī)可乘。無序發(fā)卡成為信用卡詐騙犯罪的重要誘因，規(guī)范信用卡的發(fā)放工作，謹(jǐn)防無序發(fā)卡，是遏制信用卡詐騙犯罪的重要舉措之一。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)曾于2009年6月底專門發(fā)文《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范信用卡業(yè)務(wù)的通知》，從建立科學(xué)、合理、均衡的信用卡的營(yíng)銷考核機(jī)制角度強(qiáng)調(diào)，嚴(yán)禁對(duì)營(yíng)銷人員實(shí)施單一以發(fā)卡數(shù)量作為考核指標(biāo)的激勵(lì)機(jī)制。但實(shí)踐中片面追求發(fā)卡數(shù)量而忽視發(fā)卡質(zhì)量的情況仍時(shí)有發(fā)生，本案即為一例。雖然惡意透支型信用卡詐騙犯罪比較常見，但本案被告人楊某某使用完全虛假的材料成功申請(qǐng)到較高透支額度的信用卡，且被告人申請(qǐng)信用卡的目的就是為了非法占有透支款項(xiàng)，案件的主觀惡性及客觀危害均較大，足以引起發(fā)案銀行的高度重視?；诖耍彊z察機(jī)關(guān)就該案反映出的銀行發(fā)放信用卡審核不嚴(yán)等問題制發(fā)檢察建議書，要求發(fā)案銀行進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)信用卡申領(lǐng)的審核把關(guān)，重點(diǎn)審查核實(shí)信用卡申領(lǐng)人的年齡、職業(yè)、收入、住所、聯(lián)系方式等重要信息的真實(shí)性，避免審查工作流于形式。要求發(fā)案銀行完善內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制，建立和完善覆蓋申領(lǐng)、審核、發(fā)放等信用卡全過程的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，在程序上強(qiáng)調(diào)后道環(huán)節(jié)對(duì)前道環(huán)節(jié)的監(jiān)督制約，明確各環(huán)節(jié)工作人員的職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和剔除不符合信用卡發(fā)放條件的申領(lǐng)人。要求發(fā)案銀行樹立正確的信用卡業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)理念，轉(zhuǎn)變片面追求數(shù)量而忽視質(zhì)量的信用卡業(yè)績(jī)觀，改進(jìn)信用卡業(yè)務(wù)的后續(xù)服務(wù)工作，開發(fā)優(yōu)質(zhì)可靠客戶，設(shè)置合理的透支額度，提升信用卡業(yè)務(wù)的內(nèi)在競(jìng)爭(zhēng)力。發(fā)案銀行分行高度重視該檢察建議，組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門逐條分析整改，強(qiáng)化對(duì)信用卡申請(qǐng)人的資信調(diào)查，并表示將建立信用卡交易監(jiān)控制度，針對(duì)持卡人大額交易或非日常消費(fèi)型交易保持持續(xù)關(guān)注，并隨時(shí)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取止付、調(diào)低信用額度、鎖卡等措施，確保信用卡交易安全。

二、從個(gè)案中查找社會(huì)治安管理的薄弱環(huán)節(jié)

刑事案件發(fā)案原因復(fù)雜，既有行為人自身法制觀念淡漠，自我行為約束失控等主觀原因，也有社會(huì)治安防控松懈等客觀原因。二審檢察機(jī)關(guān)處理大量刑事上訴、抗訴案件，不少案件既存在法律適用、證據(jù)認(rèn)定等規(guī)范視角下的問題，二審檢察機(jī)關(guān)需要向二審法院依法提出相應(yīng)的檢察建議；也暴露出社會(huì)綜合治理方面的薄弱環(huán)節(jié)，二審檢察機(jī)關(guān)需要充分發(fā)揮法律監(jiān)督職能，督促相關(guān)單位改進(jìn)管理措施，堵塞管理漏洞。

[案例三]被告人陳某某等人均為某市郊區(qū)農(nóng)婦，因錯(cuò)誤認(rèn)為罌粟可以預(yù)防畜禽疫病，遂在田頭、屋旁非法種植，其行為構(gòu)成非法種植原植物罪。該案因一審法院適用罰金刑錯(cuò)誤而由區(qū)檢察院提出抗訴，二審檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查后認(rèn)為抗訴理由充分，予以支持，二審法院采納了抗訴意見進(jìn)行了改判。

二審檢察機(jī)關(guān)在辦理該案時(shí)并不局限于糾正一審判決的法律適用錯(cuò)誤，而是注意到此案種植原植物犯罪案由的特殊性，積極與區(qū)檢察院取得聯(lián)系，了解掌握類似案件的案況。通過調(diào)研發(fā)現(xiàn)，近一段時(shí)期城市郊區(qū)非法種植罌粟的農(nóng)民有所增加，主要有三方面的原因：一是少數(shù)村民法律意識(shí)單薄，尤其是有的農(nóng)村老人甚至不知道種植罌粟是違法行為。二是受當(dāng)?shù)蒯t(yī)療衛(wèi)生條件限制，村民種植罌粟大多是為了治病或防治家禽瘟疫。三是相關(guān)職能部門的宣傳和監(jiān)管力度不夠，不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止村民種植罌粟的違法犯罪行為。針對(duì)上述問題的現(xiàn)象和根源，二審檢察機(jī)關(guān)向市委農(nóng)村工作辦公室發(fā)出檢察建議書，建議在郊區(qū)全面開展禁止種植原植物的法制宣傳活動(dòng)，對(duì)某些高發(fā)、易發(fā)地段進(jìn)行專項(xiàng)清查整治，會(huì)同有關(guān)部門同步整治收購(gòu)罌粟殼、籽市場(chǎng)，同時(shí)要重視和抓好農(nóng)村牲畜防疫工作，向村民傳授日常農(nóng)用醫(yī)學(xué)知識(shí)。該檢察建議發(fā)出后得到了市委農(nóng)村工作辦公室等牽頭協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)的高度重視，專門會(huì)同市禁毒辦召開專題會(huì)議，研究制訂農(nóng)村禁毒工作的具體措施，對(duì)遏制、杜絕郊區(qū)種植罌粟等原植物犯罪行為起到了積極作用。

三、關(guān)注案件程序細(xì)節(jié)促進(jìn)刑事訴訟活動(dòng)依法規(guī)范

二審檢察機(jī)關(guān)處于刑事訴訟活動(dòng)的最后環(huán)節(jié)，能夠較為全面地掌握案件的立案、偵查、、一審判決以及上訴或者抗訴情況，發(fā)現(xiàn)案件經(jīng)歷的刑事訴訟程序中可能存在的各種問題，及時(shí)向有關(guān)公安司法機(jī)關(guān)提出相應(yīng)的提醒、糾正、改進(jìn)等內(nèi)容的檢察建議。

[案例四]偵查機(jī)關(guān)在對(duì)被告人楊某某的租住房搜查時(shí)，查獲疑似槍支四把，疑似槍支散件若干，子彈一發(fā)。經(jīng)檢驗(yàn)，兩把槍支為以火藥發(fā)射動(dòng)力的自制槍支，具有殺傷力；槍支配件八件系以壓縮氣體為動(dòng)力的槍支配件；一發(fā)子彈為制式手槍子彈，系有效子彈。因偵查機(jī)關(guān)辦案人員在偵查該案時(shí)未按照公安部有關(guān)公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序的規(guī)定妥為保管涉案槍支，且對(duì)涉案槍支的特征描述與鑒定機(jī)構(gòu)所述不一致，導(dǎo)致被告人及其辯護(hù)人在一審開庭時(shí)對(duì)該槍支鑒定意見提出質(zhì)疑并申請(qǐng)重新鑒定。因該涉案槍支已被偵查機(jī)關(guān)銷毀，無法重新鑒定。被告人楊某某為此辯解只非法持有一把槍支，認(rèn)定兩把槍支的證據(jù)不充分，并在一審有罪判決后提出上訴。

二審期間，二審檢察機(jī)關(guān)向偵查機(jī)關(guān)調(diào)取相關(guān)物證照片，采取技術(shù)措施補(bǔ)強(qiáng)了該鑒定意見，并經(jīng)二審開庭質(zhì)證后獲得二審法院的確認(rèn)，該案被二審法院裁定駁回上訴，維持原判。該案發(fā)生于修訂后刑事訴訟法實(shí)施期間，刑事訴訟程序?qū)ξ镒C的審查以及對(duì)鑒定意見的采信提出了較高的證明要求，司法機(jī)關(guān)必須適應(yīng)刑事訴訟法的新要求，轉(zhuǎn)變辦案觀念，樹立程序正當(dāng)?shù)淖吩V理念，杜絕各種形式的程序違規(guī)現(xiàn)象。最高人民法院《關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)刑事訴訟法〉的解釋》相關(guān)規(guī)定強(qiáng)調(diào)，要審查物證是否為原物，物證的照片、錄像、復(fù)制品是否與原物相符，是否由二人以上制作，有無制作人關(guān)于制作過程以及原物存放于何處的文字說明和簽名。據(jù)以定案的物證應(yīng)當(dāng)是原物。如果原物不便搬運(yùn)，不易保存，依法應(yīng)當(dāng)由有關(guān)部門保管、處理。物證的照片、錄像、復(fù)制品，不能反映原物的外形和特征的，不得作為定案的根據(jù)。物證的照片、錄像、復(fù)制品，經(jīng)與原物核對(duì)無誤、經(jīng)鑒定為真實(shí)或者以其他方式確認(rèn)為真實(shí)的，可以作為定案的根據(jù)。對(duì)鑒定意見的審查，要審查檢材的來源、取得、保管、送檢是否符合法律及有關(guān)規(guī)定，與相關(guān)提取筆錄、扣押物品清單等記載的內(nèi)容是否相符，檢材是否充足、可靠。如果鑒定對(duì)象與送檢材料、樣本不一致的，鑒定意見不得作為定案的根據(jù)。對(duì)照上述規(guī)定，不難發(fā)現(xiàn)偵查機(jī)關(guān)在辦理?xiàng)钅衬撤欠ǔ钟袠屩б话笗r(shí)，對(duì)物證的保管、移送、鑒定等環(huán)節(jié)存在不夠規(guī)范的問題，影響了案件質(zhì)量，雖經(jīng)二審檢察機(jī)關(guān)采取補(bǔ)救措施完善指控證據(jù)，使案件終審得以維持一審判決，但辦案中存在的證據(jù)上和程序上的瑕疵應(yīng)當(dāng)引起辦案單位的足夠重視。二審檢察機(jī)關(guān)在案件重審裁定后及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)發(fā)出檢察建議，要求其嚴(yán)格依法處置涉案物證，對(duì)作為定案證據(jù)的違禁物品，應(yīng)當(dāng)在訴訟終結(jié)后銷毀處置；對(duì)查封、扣押的贓證物品，在填寫清單時(shí)應(yīng)規(guī)范描述，客觀全面詳盡地標(biāo)明物品的內(nèi)外特征；送交專門機(jī)構(gòu)鑒定的物品，要嚴(yán)格履行交接手續(xù)，仔細(xì)核對(duì)物品特征描述的一致性；提高執(zhí)法辦案人員的程序意識(shí)和證據(jù)意識(shí)，注重細(xì)節(jié)。偵查機(jī)關(guān)將檢察建議書中指出的問題在全單位范圍內(nèi)予以通報(bào)，并進(jìn)行案例講評(píng)，采取有效措施進(jìn)一步提高辦案民警的程序意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。

四、剖析相似案件共性問題制發(fā)類案檢察建議

實(shí)踐中，針對(duì)個(gè)案問題的檢察建議較多，而針對(duì)類案問題的檢察建議相對(duì)較少。從效果上看，類案檢察建議反映的問題更具普遍性和代表性，更容易引起被建議對(duì)象的重視。二審檢察機(jī)關(guān)在處理案件時(shí)要善于運(yùn)用發(fā)散思維，找準(zhǔn)類似案件中的共性問題，提出解決問題的“一攬子”方案。

[案例五]被告人李某2010年5月17日因涉嫌盜竊罪被甲區(qū)公安分局監(jiān)視居住，同年11月11日取保候?qū)彛⒂?011年8月5日經(jīng)甲區(qū)檢察院決定繼續(xù)取保候?qū)?。期間，李某還因涉嫌盜竊罪被乙區(qū)公安分局于2011年4月8日取保候?qū)?，直?012年2月被刑事拘留，并于同年2月23日被逮捕；乙區(qū)檢察院于2012年5月22日向乙區(qū)法院提起公訴，乙區(qū)法院于2012年6月4日判處被告人李某有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民二千元。在此之前，甲區(qū)檢察院于2011年12月23日向甲區(qū)法院提起對(duì)被告人李某的公訴。被告人舒某因涉嫌虛開增值稅專用發(fā)票犯罪，于2012年3月25日被取保候?qū)彛麉^(qū)檢察院于2012年12月25日向丙區(qū)法院提起公訴，丙區(qū)法院于2013年1月22日判處被告人舒某有期徒刑一年，緩刑一年。在此之前，舒某還因同樣的罪行于己2012年9月18日被乙區(qū)法院判處有期徒刑十個(gè)月，緩刑一年。上訴人李某某因犯盜竊罪被丁區(qū)法院于2012年11月8日判處有期徒刑七個(gè)月，并處罰金人民幣一千元。李某某在上訴時(shí)稱，其在一審和審判階段曾交代過在乙區(qū)犯有盜竊罪行。經(jīng)二審檢察機(jī)關(guān)查詢，李某某供述的所涉盜竊犯罪的同案犯已被乙區(qū)法院作出有罪判決，李有漏罪嫌疑。

二審檢察機(jī)關(guān)在辦理、指導(dǎo)該三起案件時(shí)，發(fā)現(xiàn)有關(guān)區(qū)偵查機(jī)關(guān)存在管轄引起的訴訟重疊、追訴期限交叉等問題，根源在于個(gè)別偵查人員和辦案單位片面追求案件數(shù)量而忽視辦案質(zhì)量，對(duì)案件流程管理不夠嚴(yán)謹(jǐn)，審查核對(duì)犯罪嫌疑人、被告人身份不嚴(yán)，未能嚴(yán)格依法審核適用取保候?qū)彽臈l件。二審檢察機(jī)關(guān)考慮到三起案件涉及多個(gè)區(qū)的偵查機(jī)關(guān)，因此向市公安局發(fā)出檢察建議，建議其采取適當(dāng)措施，增強(qiáng)辦案人員依法辦案的執(zhí)法意識(shí)，完善全市偵查辦案數(shù)據(jù)庫(kù)，及時(shí)上網(wǎng)更新受案信息，杜絕重復(fù)追訴現(xiàn)象，嚴(yán)格適用取保候?qū)?，履行好?duì)取保候?qū)弻?duì)象的監(jiān)督、考察等職責(zé)，對(duì)確有差錯(cuò)的案件，要加強(qiáng)監(jiān)督并予以糾正。市公安局在接到檢察建議書后，對(duì)反映的跨區(qū)刑事管轄案件中存在的重復(fù)追訴等問題進(jìn)行了核實(shí)，并認(rèn)真查找了具體原因。針對(duì)這些問題，市公安局將重點(diǎn)落實(shí)相關(guān)措施，進(jìn)一步加強(qiáng)執(zhí)法理念教育和執(zhí)法能力培訓(xùn)，著重提升基層民警執(zhí)法的規(guī)范意識(shí)、程序意識(shí)和權(quán)益保護(hù)意識(shí)；進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部執(zhí)法監(jiān)督和突出問題整改，跟蹤督促相關(guān)單位整改；就跨區(qū)犯罪刑事案件的管轄、移送、并案等問題，商本市檢法等部門，明確操作要求，規(guī)范工作流程。該檢察建議的效果比較明顯，除了查找問題準(zhǔn)確、對(duì)策建議具體外，關(guān)鍵還是二審檢察機(jī)關(guān)選擇以出現(xiàn)問題的單位的上級(jí)主管機(jī)關(guān)作為建議對(duì)象，如果分別向各個(gè)區(qū)偵查機(jī)關(guān)制發(fā)檢察建議，雖也能達(dá)到改正問題的目的，但效果不如向上級(jí)機(jī)關(guān)制發(fā)，且對(duì)涉及多個(gè)管轄區(qū)域的共性問題，通過上級(jí)機(jī)關(guān)統(tǒng)一協(xié)調(diào)也有利于問題得到及時(shí)解決。

第6篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事案件范文

關(guān)于涉農(nóng)犯罪的特點(diǎn)，目前我國(guó)學(xué)術(shù)界尚未形成統(tǒng)一的觀點(diǎn)。

根據(jù)中國(guó)社會(huì)科學(xué)院的統(tǒng)計(jì)，1980年以后出生的農(nóng)民工人數(shù)接近1億，他們?cè)?010年犯罪案件占整體案件的三分之一。中國(guó)社科院的報(bào)告說，犯罪主體年齡一般在25歲以下，經(jīng)常出現(xiàn)群體犯罪。犯罪類型包括性犯罪，而且往往是暴力犯罪。湖北省高級(jí)人民法院組成課題組，運(yùn)用座談、案例研究、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)分析等方法，發(fā)現(xiàn)判決發(fā)生法律效力的女性罪犯中，無業(yè)人員、農(nóng)民犯罪率較高，占70%。

廣大一線司法實(shí)務(wù)的一些同志，正在著手研究涉農(nóng)犯罪問題。河南省封丘法院正盛同志把農(nóng)村犯罪概括為如下特點(diǎn)：（1）犯罪類型集中，盜竊仍居首位。（2）團(tuán)伙犯罪增多，流氓惡勢(shì)力逞兇。（3）案件突發(fā)性強(qiáng)，暴力型、瘋狂型犯罪時(shí)有發(fā)生。（4）流動(dòng)作案突出，從農(nóng)村蔓延城市。（5）青少年犯罪居多，犯罪主體低齡化。（6）交通肇事案件猛增，社會(huì)危害加大。（7）同室操戈，家族家庭問犯罪增多，社會(huì)矛盾加劇。（8）城市化犯罪類型輻射農(nóng)村。黑龍江省林甸縣檢察院的張輝、隋廣安同志認(rèn)為，當(dāng)前農(nóng)村犯罪活動(dòng)比較猖獗，犯罪手段不斷升級(jí)，各類刑事案件呈上升趨勢(shì)，嚴(yán)重影響著農(nóng)村的社會(huì)穩(wěn)定。主要有以下幾個(gè)特點(diǎn)：（1）犯罪案件形成“一高兩突出”態(tài)勢(shì)——盜竊案件居高不下，案件、民事糾紛和矛盾激化引起的殺人、傷害案件突出。（2）犯罪特點(diǎn)表現(xiàn)激情、貪孌、殘暴、滋擾和進(jìn)化型等五類。（3）犯罪時(shí)空具有明顯的季節(jié)性和地域性。（4）犯罪成員以四種人居多。農(nóng)民多——2002年在林甸縣農(nóng)村作案成員97名，其中農(nóng)民73名，占75%；文化層次低的多——2002年的97名農(nóng)村犯罪成員中，初中以下文化和文盲有78名，占83%。青少年犯罪日趨增多——2002年的97名犯罪成員中，26歲以下的有49名，占51%。四是流竄犯多。廣西法制網(wǎng)發(fā)表的文琳同志的文章認(rèn)為，當(dāng)前農(nóng)村犯罪主要有以下幾個(gè)特點(diǎn)。（1）從犯罪主體來說，犯罪主體呈現(xiàn)“一高兩突”的態(tài)勢(shì)，農(nóng)村青少年犯罪居高不下，犯罪成員年齡呈現(xiàn)兩頭突出的特點(diǎn)。農(nóng)村青少年輟學(xué)后，以及農(nóng)村老年人生活狀況不佳，導(dǎo)致農(nóng)村犯罪呈現(xiàn)出不同于城市犯罪的一面。（2）從犯罪類型來說，侵財(cái)財(cái)產(chǎn)型犯罪較多，且類型呈多樣化發(fā)展趨勢(shì)。（3）從犯罪手段來說，農(nóng)村犯罪的手段更加兇狠殘暴。（4）從犯罪組織上來說，農(nóng)村共同犯罪較多，交叉結(jié)伙作案明顯。

【案例一】

檢察機(jī)關(guān)充分發(fā)揮公訴職能，建立公訴案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，增強(qiáng)對(duì)當(dāng)前農(nóng)村地區(qū)發(fā)展形勢(shì)的敏感性，嚴(yán)厲打擊嚴(yán)重危害涉農(nóng)刑事犯罪，切實(shí)有效保護(hù)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展。我省富?？h檢察院堅(jiān)持常年深入開展打擊涉及民生、坑農(nóng)害農(nóng)領(lǐng)域的制假售假犯罪，既嚴(yán)格訴訟標(biāo)準(zhǔn)，又從嚴(yán)從快支持公訴。2012年開展專項(xiàng)活動(dòng)以來，共提起公訴生產(chǎn)銷售假冒偽劣種子、化肥案件4件6人，幫助被騙農(nóng)民追回經(jīng)濟(jì)損失60余萬元。

該院今年審查的蘇曉雨失火案件，被告人蘇曉雨在富?？h龍安橋鎮(zhèn)大克欽濕地作業(yè)施工時(shí)，因地面雜草阻礙施工，便用打火機(jī)將雜草點(diǎn)燃，致被害人崔長(zhǎng)海、孫忠軍、李少甫三人的蘆葦及被害人姚偉的鴨舍被燒毀，損失價(jià)值513，716.50元。在審查過程中發(fā)現(xiàn)遭受巨大經(jīng)濟(jì)損失的幾名被害人情緒激動(dòng)，雙方矛盾尖銳，當(dāng)事人多次向縣委有關(guān)機(jī)關(guān)及上級(jí)司法機(jī)關(guān)遞交上訪信。針對(duì)此案存在的上訪隱患，公訴科及時(shí)提出了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警措施，分析問題所在，加強(qiáng)與上級(jí)的溝通匯報(bào)，及時(shí)訴訟，將矛盾化解。同時(shí)跟蹤案件的處理結(jié)果，了解當(dāng)事人的訴求。在被告人沒有進(jìn)行經(jīng)濟(jì)賠償法院判處緩刑的情況下，堅(jiān)決啟動(dòng)抗訴監(jiān)督手段，維護(hù)被害人的合法權(quán)益，得到了市院的支持和被害人的認(rèn)可，最終該案被撤銷判決、發(fā)回重審。

【案例二】

對(duì)于賦閑農(nóng)村人口利用互聯(lián)網(wǎng)手段，組織實(shí)施的跨省有組織形式詐騙犯罪，檢察機(jī)關(guān)必須實(shí)施卓有成效的打擊。以福建省廈門市農(nóng)民李念志、李文同為頭目的兩個(gè)詐騙團(tuán)伙，自2010年以來，與臺(tái)灣籍等境外詐騙犯罪分子相勾結(jié)，糾集梁秋平、林秋志、鐘兵枝、鐘炳全、鐘文達(dá)、鐘志輝、鐘可串、董小停、許美秀等三十余人，有分有合，先后在福建省泉州市、石獅市、惠安縣、云南省昆明市等地，租住小區(qū)房屋專門用于實(shí)施詐騙犯罪，把本來用于服務(wù)于社會(huì)發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)變成了他們實(shí)施犯罪的手段。他們利用筆記本電腦、能夠顯示香港號(hào)碼的手機(jī)卡、大量銀行卡，以及聊天模板等作案工具實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙。犯罪分子們通過征婚網(wǎng)站尋找犯罪對(duì)象，與各種身份的女網(wǎng)友進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)聊天，直到把感情談到互相稱呼“老公、老婆”的程度。在騙取被害人的信任后，進(jìn)一步實(shí)施以為她們辦理香港移民的方式，誘導(dǎo)被害人向其交納大額的費(fèi)用和保證金。組織者與成員按照80%和20%進(jìn)行分贓，其中李念志詐騙團(tuán)伙共計(jì)詐騙人民幣39.4萬元，李文同團(tuán)伙能夠查明的犯罪所得為18萬余元。其中我省某縣婦女名列被騙名單，被騙金額高達(dá)十余萬元。

這兩起有組織、被害人多數(shù)為女性的互聯(lián)網(wǎng)詐騙案件，參與人員眾多、涉案金額巨大，被騙人員多、遍及全國(guó)多個(gè)省市，社會(huì)影響極為惡劣。該團(tuán)伙組織性強(qiáng)、人員眾多、技術(shù)先進(jìn)、作案地點(diǎn)頻繁更換，具有很強(qiáng)的科技含量和隱蔽性。案件中被騙者多為年輕女性，在被騙的16人中15人為女性，平均年齡33歲：被騙女性學(xué)歷高，有的是研究生學(xué)歷；事業(yè)比較成功，在公司中擔(dān)任高層管理人員、財(cái)務(wù)主管、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)比較好。與此形成鮮明對(duì)比的是，當(dāng)10名福建廈門籍被告人出現(xiàn)在法庭上時(shí)，進(jìn)入旁聽人群眼里的竟然是一群身高僅1.5米至1.6米左右的矮小身材、其貌不揚(yáng)的半文肓農(nóng)民。這是我省審理的首批該類型犯罪，如何既打擊跨省涉農(nóng)人口犯罪，又切實(shí)保護(hù)犯罪分子的家庭繼續(xù)正常的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)秩序，富裕縣檢察院公訴部門可謂絞盡了腦汁。他們通過嚴(yán)格審查、依法公訴，不僅使犯罪分子罰當(dāng)其刑，而且對(duì)于刑事訴訟各個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的次生違法問題予以查辦，從而大大提高了檢察機(jī)關(guān)公訴工作在打擊涉農(nóng)犯罪方面的效能。

【案例二】

農(nóng)村人口在從農(nóng)耕向非農(nóng)化職業(yè)轉(zhuǎn)變的過程中，容易誘發(fā)治安犯罪。呼蘭區(qū)農(nóng)民詹某，小學(xué)二年級(jí)沒讀完。在一個(gè)初冬的傍晚，工余酒后的詹某，在肋骨骨折的情況下，來到了他自認(rèn)為可能和他發(fā)生不正當(dāng)關(guān)系的農(nóng)村婦女王某家。王某不在，家中只有王某的兒媳宋某領(lǐng)著四歲的孩子。詹某酒后無德，對(duì)宋某言語，表露意，并進(jìn)而與宋某發(fā)生廝打。次日，詹某啷當(dāng)入獄，在市公安醫(yī)院就醫(yī)18天，繼續(xù)治療肋骨骨折，之后被迫究罪的刑事責(zé)任。

筆者認(rèn)為，（1）我國(guó)當(dāng)前涉農(nóng)犯罪具有明顯的地域性特征，即不同地區(qū)的臨城情況、文化差異、風(fēng)俗習(xí)慣，導(dǎo)致各地涉農(nóng)犯罪具有相對(duì)明顯的差別。（2）犯罪類型和情節(jié)嚴(yán)重程度，與行為人的生產(chǎn)、個(gè)人生活關(guān)系更大一些，在生產(chǎn)方式發(fā)生明顯改變的情況下，身心適應(yīng)能力較差的個(gè)體采取神會(huì)主流觀念所不容許的方式，來滿足自身的現(xiàn)實(shí)需要。（3）發(fā)案具有明顯的遭遇性特征，即涉農(nóng)犯罪人員的犯罪不是突如其來的，而是在心理上已經(jīng)具備了犯罪的主觀方面，一旦遇到外部的刺激、成就條件，即刻實(shí)施犯罪。

關(guān)于涉農(nóng)犯罪的原因，學(xué)術(shù)界和司法實(shí)務(wù)界同樣是各執(zhí)一詞，尚不能形成一致的意見。

中國(guó)社會(huì)科學(xué)院認(rèn)為新生代農(nóng)民工的犯罪潮和他們?cè)诔鞘欣锝?jīng)常遇到的歧視有關(guān)，而之前普遍持有的一種觀點(diǎn)則認(rèn)為缺乏教育、家庭環(huán)境惡劣和家庭貧困才是農(nóng)民工高犯罪率的原因。中國(guó)社科院的法治藍(lán)皮書稱，“城市對(duì)農(nóng)民入城心理歧視和排斥、就業(yè)與受教育的閑境、經(jīng)濟(jì)政治待遇上的不平等、社會(huì)保障和救濟(jì)制度的欠缺、文化沖突等社會(huì)心理和社會(huì)現(xiàn)實(shí)。”是導(dǎo)致這一群體犯罪高發(fā)的主要原因。

有的學(xué)者從人口與地緣經(jīng)濟(jì)聯(lián)系的角度，把涉農(nóng)犯罪的原因歸結(jié)為四個(gè)，（1）文化程度低、法制意識(shí)缺乏；（2）城鄉(xiāng)差距進(jìn)一步拉大，心理不平衡；（3）農(nóng)民的合法權(quán)益保護(hù)不力，侵害行為時(shí)有發(fā)生；（4）執(zhí)法不嚴(yán)，打擊不力。有的學(xué)者總結(jié)概括山區(qū)農(nóng)村農(nóng)民犯罪的原因?yàn)榱鶄€(gè)，（1）思想政治和法制宣傳教育工作力度不夠；（2）農(nóng)村農(nóng)民對(duì)讀書教育重視不夠；（3）對(duì)農(nóng)村“兩勞”釋放人員重視不夠；（4）農(nóng)村社會(huì)治安管理和矛盾糾紛調(diào)解力量不夠；（5）農(nóng)村社會(huì)治安管理和矛盾糾紛調(diào)解力量不夠；（6）農(nóng)村農(nóng)民自我防范意識(shí)和能力不夠。來自鐵路運(yùn)輸法院的同志認(rèn)為，刑事犯罪案件的產(chǎn)生與各被告人所處的社會(huì)背景密不可分，而現(xiàn)階段，鐵路沿線農(nóng)村涉路刑事案件產(chǎn)生的原因與下列幾個(gè)方面密不可分：（1）農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展較慢與人們物質(zhì)文化需求快速發(fā)展的沖突，農(nóng)村人口消費(fèi)的超前性與生產(chǎn)力相對(duì)較為落后性之間的矛盾是誘發(fā)農(nóng)村犯罪的二個(gè)最直接原因；（2）農(nóng)村勞動(dòng)力過剩和商品經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)，經(jīng)濟(jì)相對(duì)落后，土地減少，就業(yè)困難，也是造成犯罪的一個(gè)重要原因；（3）農(nóng)村居民社會(huì)保障制度缺失，刺激了農(nóng)村犯罪發(fā)展；（4）農(nóng)村基層政權(quán)組織軟弱渙散，不能發(fā)揮應(yīng)有作用，是導(dǎo)致犯罪增加不可忽視的原因；（5）農(nóng)村司法、執(zhí)法力量嚴(yán)重不足，路地聯(lián)防機(jī)制形同虛設(shè)，是導(dǎo)致農(nóng)村犯罪有增無減的重要因素；（6）法制環(huán)境較為寬松，導(dǎo)致法律威懾力不足，為農(nóng)民犯罪提供了助長(zhǎng)劑；（7）整體社會(huì)風(fēng)氣較差、沒有積極健康的輿論導(dǎo)向，是導(dǎo)致農(nóng)民不分是非、參與犯罪的環(huán)境因素。樺南縣檢察院調(diào)查分析后發(fā)現(xiàn)，農(nóng)民因土地糾紛引發(fā)刑事犯罪案件，主要原因有三個(gè)，（1）農(nóng)民土地糾紛問題未能及時(shí)解決或是在解決中處理不當(dāng)是引發(fā)此類犯罪的根源；（2）少數(shù)農(nóng)民法制觀念淡薄，缺乏法律意識(shí)是導(dǎo)致此類犯罪案件發(fā)生的主要原因；（3）農(nóng)村的“家族意識(shí)”給此類犯罪案件推波助瀾。

第7篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事案件范文

“微商”是近兩年新興起的名詞，是微信商人的意思。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2014年第二季度末，微信活躍用戶達(dá)4.38億，而同時(shí)期中國(guó)智能手機(jī)用戶在5億左右。微信軟件的普及直接帶動(dòng)了“微商”熱，利用朋友圈平臺(tái)做生意，通過商或者代購(gòu)等方式牟取差價(jià)，成為各行業(yè)人員兼職掙外快新潮流，“微商月銷售百萬、造就創(chuàng)富神話不是夢(mèng)”等網(wǎng)絡(luò)新聞此起彼伏，促使公眾趨之若鶩。但“微商”里不是法外樂園，“微商”因觸犯刑法被判刑的新聞屢見不鮮。與傳統(tǒng)的電子商務(wù)平臺(tái)不同，以“微商”為代表的具有社交屬性移動(dòng)網(wǎng)絡(luò)銷售模式，無條件的市場(chǎng)準(zhǔn)入、執(zhí)法監(jiān)管及內(nèi)部監(jiān)控機(jī)制的滯后，使得“微商”里充滿了更多的不確定因素和法律風(fēng)險(xiǎn)。

“微商”的蓬勃發(fā)展本質(zhì)是移動(dòng)社交電商興起的市場(chǎng)機(jī)會(huì)，是多重因素下的市場(chǎng)變革，傳統(tǒng)銷售平臺(tái)已經(jīng)走向成熟，市場(chǎng)準(zhǔn)入、內(nèi)部管理機(jī)制及信譽(yù)評(píng)價(jià)機(jī)制完備，新晉品牌的突破難度大，而微信等移動(dòng)社交電商無需成本且不受行業(yè)限制，在大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的時(shí)代背景下，“微商”成為市場(chǎng)的不二選擇。

更為重要的是，目前我國(guó)法律對(duì)“微商”社交軟件類經(jīng)營(yíng)行為的合法性及規(guī)范性還沒有明確規(guī)定，微信平臺(tái)經(jīng)營(yíng)商對(duì)于軟件社交功能外附屬經(jīng)營(yíng)行為的管理制度也相對(duì)滯后，因法律缺失、監(jiān)管缺位引發(fā)的朋友圈售假、無法退貨、維權(quán)難等最終成為了危害網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)秩序的現(xiàn)實(shí)問題。此外，一些“微商”存在僥幸、跟風(fēng)、從眾心理，暴利驅(qū)使、知假售假，認(rèn)為大家都在賣都沒事“法不責(zé)眾”的心理作祟，以為是民事關(guān)系，未意識(shí)到觸犯刑法。雖然我國(guó)刑法沒有對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪進(jìn)行單獨(dú)立法，但網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)秩序也是法治之地，社交軟件里的生意同樣應(yīng)受到法律規(guī)范的調(diào)整，應(yīng)當(dāng)遵守誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)原則，共同營(yíng)造健康有序的電子商務(wù)生態(tài)環(huán)境。

在“互聯(lián)網(wǎng)+”的時(shí)代下，網(wǎng)絡(luò)售假等行為已經(jīng)成為危害網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)秩序的頑疾且隱蔽性更強(qiáng)，微信本是用來聊天、交友的軟件，近來卻發(fā)展為“生財(cái)之道”，從公布的眾多司法案件中發(fā)現(xiàn)，其本身具有雙重社會(huì)危險(xiǎn)性：作為即時(shí)社交軟件，微信本身已經(jīng)成為犯罪重地，網(wǎng)絡(luò)招、網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)傳播物品案件層出不窮；作為法律地位還未明確的“微商”，非法經(jīng)營(yíng)、代購(gòu)逃稅、網(wǎng)絡(luò)售假等P2P模式下違法犯罪網(wǎng)絡(luò)異化引發(fā)的問題也日趨嚴(yán)重。此外，從違法性質(zhì)和犯罪規(guī)律來看，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪越發(fā)體現(xiàn)刑事民事交叉、由民事轉(zhuǎn)刑事的特點(diǎn)，因此，注重民事糾紛的解決機(jī)制能夠預(yù)知刑事案件的發(fā)案及做好防控對(duì)策。據(jù)北京市消費(fèi)者協(xié)會(huì)表示，2014年網(wǎng)絡(luò)零售投訴增長(zhǎng)50%，網(wǎng)絡(luò)合同糾紛新類型案件增多，為保障消費(fèi)者權(quán)益，今年3月15日新實(shí)施的《侵犯消費(fèi)者權(quán)益行為處罰方法》新增網(wǎng)購(gòu)已拆封商品七天無理由退貨的規(guī)定。雖然“微商”是否屬于法律意義上的網(wǎng)商還沒有明確規(guī)定，但對(duì)于消費(fèi)者存在的法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)引起重視，由于缺少第三方平臺(tái)監(jiān)管及支付系統(tǒng)的保障，貨未到款已付、商品質(zhì)量瑕疵、個(gè)人信息泄露、交易對(duì)方身份不明、售后服務(wù)及退貨難等風(fēng)險(xiǎn)已成為大概率事件。

第8篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事案件范文

一、農(nóng)村賭博犯罪的特點(diǎn)

從我院查處農(nóng)村賭博犯罪案件來看，呈現(xiàn)以下幾個(gè)特點(diǎn)：

（一）賭博花樣繁多。賭博形式不僅局限于"麻將"、“斗地主”、“推牌九”等，為獲取高額利潤(rùn)還以開設(shè)“斗狗場(chǎng)”、“支鍋”、“四掛四”、“”網(wǎng)絡(luò)等形式進(jìn)行賭博。

（二）賭資數(shù)額大。從查處的案件來看，參加賭博的賭資數(shù)額不斷增大。以往賭博賭資以五十、一百為起點(diǎn)，現(xiàn)在賭資數(shù)額劃分檔次，特別是“支鍋”有800元、1000元、1600元、2000元、3000元不等。

（三）參賭人數(shù)增多。單個(gè)賭博案件中參賭人員數(shù)量呈明顯增多趨勢(shì)，近年來辦理的賭博案件中，參賭人員均為十人以上， 其中，辦理的新鄉(xiāng)縣合河鄉(xiāng)趙某等人賭博犯罪案件，參賭人數(shù)多達(dá)60余人。

（四）小賭公開化，大賭隱蔽化。近幾年，隨著賭資不斷加大，賭博場(chǎng)所也隨之發(fā)生變化。小賭多在白天，地點(diǎn)多在家中或是村商店里，場(chǎng)所相對(duì)固定，隱蔽性不強(qiáng)；大賭則恰好相反，他們常常利用黑夜作掩護(hù)，地點(diǎn)不固定，今天在某個(gè)人家里，明天找一處較為偏僻的房屋里進(jìn)行賭博活動(dòng)，賭無定所。為了避免被發(fā)現(xiàn)，參賭者有專車接送，規(guī)定進(jìn)賭者一律不準(zhǔn)攜帶手機(jī)，聯(lián)系均用對(duì)講機(jī)，甚至有專人放哨。

二、賭博犯罪的成因

（一）法律意識(shí)淡漠，對(duì)賭博犯罪的危害性認(rèn)識(shí)不夠。從辦理的案件來看，特別是一些負(fù)責(zé)接送參賭人員和看場(chǎng)的人，均認(rèn)為自己并沒有去賭，只是送送人，幫忙看看場(chǎng)，收取一些報(bào)酬而已不是犯罪。法律意識(shí)淡漠，以致在思想認(rèn)識(shí)上存在嚴(yán)重的誤區(qū)，導(dǎo)致犯罪。

（二）賭博人員利益驅(qū)動(dòng)巨大。在聚眾賭博案件中，莊家一般按10%的比例抽取費(fèi)用，具有穩(wěn)賺不賠、獲利極高的特點(diǎn)，在不勞而獲和高回報(bào)的心理驅(qū)使下，聚眾賭博組織者往往會(huì)心懷僥幸、鋌而走險(xiǎn)。如張建國(guó)、張勝、張亞軍、張峰等人賭博犯罪案件，一場(chǎng)賭博下來，組織者張建國(guó)等人獲利在千元以上，并多次開設(shè)“斗狗場(chǎng)”、“四掛四”進(jìn)行聚眾賭博，從中贏利20余萬元；今年查獲的趙來亮等人賭博案，組織者一個(gè)月就盈利10多萬元。

（三）對(duì)農(nóng)村賭博的宣傳、打擊力度不夠。當(dāng)今農(nóng)村社會(huì)中，幾乎男女老少都會(huì)打牌，“小玩幾把不算賭博”的思想非常盛行，但是風(fēng)氣一旦形成、賭資和規(guī)模往往會(huì)水漲船高，即便參賭人員也很難把握好娛樂和賭博的界限；政府機(jī)關(guān)在平日的宣傳教育活動(dòng)中嚴(yán)重缺位，即使組織一些宣傳也往往是敷衍了事、走走過場(chǎng)，部分政府工作人員、甚至領(lǐng)導(dǎo)干部也參與賭博，更是嚴(yán)重助長(zhǎng)了這類歪風(fēng)；鄉(xiāng)鎮(zhèn)派出所對(duì)聚眾賭博活動(dòng)的打擊，往往局限于“小賭小罰，大賭大罰”，若有熟人打招呼，甚至不了了之，在一定程度上也助長(zhǎng)了賭博的盛行。

（四）鄉(xiāng)村文化娛樂項(xiàng)目單調(diào)。伴隨著新農(nóng)村建設(shè)步伐的加快，日益富裕的農(nóng)民在生活水平不斷提高的同時(shí)，文化生活卻顯得十分匱乏，除了春節(jié)期間部分村會(huì)組織一些文化活動(dòng)、豐富農(nóng)民的文化生活外，業(yè)余時(shí)間基本上無所事事，除了看電視外，便是打麻將，玩撲克，使賭博之風(fēng)有了可乘之機(jī)；加上少數(shù)參賭者暫時(shí)性的從賭博中獲利，刺激了更多的人對(duì)賭博的幻想。

三、賭博犯罪的預(yù)防對(duì)策

賭博是一種不良的社會(huì)陋習(xí)，表面上是自由處分自己的財(cái)產(chǎn)，實(shí)質(zhì)上是不勞而獲的體現(xiàn)，強(qiáng)烈的金錢欲望，使參賭人員日夜沉溺賭場(chǎng)、欲罷不能，進(jìn)而鋌而走險(xiǎn)，引發(fā)各類刑事案件，給社會(huì)、家庭帶來了巨大的危害。近年來，我院共辦理因賭博而引發(fā)的各類刑事案件13件17人，其中新鄉(xiāng)縣朗公廟鎮(zhèn)張灣村村委會(huì)主任張某挪用公款案，就是因其深陷賭博泥潭，伙同原新鄉(xiāng)市信用社主任戚某挪用土地補(bǔ)償款用于賭博，最終獲刑15年；新鄉(xiāng)縣某電磁線有限公司業(yè)務(wù)員李某等人為還賭債先后挪用資金85萬，詐騙35萬元。

大量案例表明，賭博有百害無一益，賭博歪風(fēng)不僅擾亂生活秩序、而且危害社會(huì)穩(wěn)定，成為新農(nóng)村建設(shè)中的一顆毒瘤。因此，為預(yù)防和減少農(nóng)村賭博犯罪，必須協(xié)調(diào)各方力量，共同努力，進(jìn)行綜合治理。

（一）加強(qiáng)法制宣傳，提高農(nóng)民的法律意識(shí)。運(yùn)用多種形式開展法制宣傳和打擊賭博斗爭(zhēng)宣傳，通過展示打擊賭博斗爭(zhēng)成果，用生動(dòng)的案例，提高農(nóng)民的法律意識(shí)。特別是對(duì)“小賭”，不少人認(rèn)為“小賭”，只是一種開心消遣的娛樂方式，可以調(diào)節(jié)單調(diào)枯燥的精神生活。這種認(rèn)識(shí)是錯(cuò)誤的，因?yàn)榇筚€都是從小賭開始的，千里之堤潰于蟻穴，一旦上癮很難自拔。我們可以通過設(shè)置宣傳欄、張貼宣傳畫等多種渠道、多角度地進(jìn)行法制宣傳和禁賭教育，增強(qiáng)廣大村民的法制觀念，使其充分認(rèn)識(shí)賭博的危害性，提高人民群眾明辨是非、拒賭防賭的免疫力，引導(dǎo)廣大群眾自覺遠(yuǎn)離賭博。

（二）堅(jiān)持打防結(jié)合，加大綜合治理力度。農(nóng)村賭博盛行問題由來以久，要遏制住此類風(fēng)氣，必須采取綜合治理的辦法。一是抓好警民聯(lián)防，建立賭博防治責(zé)任制。嚴(yán)厲打擊賭博活動(dòng)，對(duì)應(yīng)當(dāng)治安拘留的一律治安拘留，應(yīng)追究刑事責(zé)任的一律追究刑事責(zé)任，堅(jiān)決杜絕繳錢就放人的現(xiàn)象發(fā)生；二是要不斷探索打擊賭博的有效途徑，積極做好預(yù)防工作，從源頭上杜絕賭博現(xiàn)象的發(fā)生。

第9篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事案件范文

一、當(dāng)前司法機(jī)關(guān)在辦理信用卡詐騙犯罪案件過程中存在的問題

1、 “以非法占有為目的”的主觀故意認(rèn)定缺乏依據(jù)

根據(jù)《刑法》第一百九十六條第二款規(guī)定“以非法占有為目的”包括以下情形：明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的；肆意揮霍透支金額，無法歸還的；透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的；抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避還款的；使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；其他非法占有資金，拒不歸還的。實(shí)踐中，大多數(shù)情況屬于第一種，但公安機(jī)關(guān)在偵查過程中，往往忽視對(duì)犯罪嫌疑人主觀故意證據(jù)的收集，而只對(duì)客觀行為進(jìn)行取證。檢察機(jī)關(guān)審查中發(fā)現(xiàn)的犯罪嫌疑人主觀故意認(rèn)定中存在的主要問題包括：1、多數(shù)犯罪嫌疑人在透支使用信用卡時(shí)有歸還的意思表示，只是目前經(jīng)濟(jì)困難無法及時(shí)還上，并沒有非法占有的故意；2、有些年齡較大的使用者認(rèn)為，遲點(diǎn)歸還只需多支付還款利息，并沒有非法占有的意圖。公安機(jī)關(guān)偵查過程中對(duì)主觀證據(jù)沒有及時(shí)固定，導(dǎo)致口供反復(fù)、推脫，給檢察機(jī)關(guān)的審查帶來認(rèn)定上的困難。

2、惡意透支數(shù)額認(rèn)定困難

根據(jù)《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（以下簡(jiǎn)稱《解釋》）的規(guī)定，惡意透支的數(shù)額是指持卡人拒不歸還的數(shù)額或者尚未歸還的數(shù)額，不包括復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。由此可見，惡意透支的數(shù)額包括利息。但在實(shí)際辦案過程中，銀行提供的數(shù)據(jù)只統(tǒng)一概括利息為多少，把正常利息和復(fù)利等計(jì)算在一起，并且銀行的流水賬單也并不能提供具體區(qū)分利息和復(fù)利的方式，因此在實(shí)際辦案過程中，承辦人只能認(rèn)定惡意透支的數(shù)額為本金數(shù)額，利息部分因?yàn)槭聦?shí)不清，證據(jù)不足而無法認(rèn)定。

3、公安機(jī)關(guān)對(duì)銀行提供催收證據(jù)采信不嚴(yán)格導(dǎo)致審查過程中定罪困難

根據(jù)《解釋》規(guī)定，持卡人以非法占有為目的超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“惡意透支”。銀行提供的“催收”證據(jù)，往往只有銀行單方面的催收信函、催收記錄，并不能說明對(duì)方確實(shí)收到銀行的催收依據(jù)。但是公安機(jī)關(guān)在偵查過程中往往對(duì)此類證據(jù)采信不嚴(yán)格。檢察機(jī)關(guān)審查過程中發(fā)現(xiàn)“有效催收”存在問題，需要銀行補(bǔ)充證據(jù)時(shí)，銀行未能積極配合或者根本無法提供，直接影響案件是否定罪。

4、信用卡詐騙犯罪的構(gòu)罪入刑門檻低，司法資源浪費(fèi)問題嚴(yán)重

當(dāng)前信用卡詐騙犯罪中的表現(xiàn)形式主要是以惡意透支為主，最高人民檢察院、公安部《關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》中，惡意透支數(shù)額在1萬元以上，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)追訴。在公安機(jī)關(guān)立案之前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。實(shí)踐中，銀行催收的方式一般為打電話或寄送掛號(hào)信，電話打通、掛號(hào)信寄出視為催收完成，不考慮當(dāng)事人是否實(shí)際接收到催收信息。立案后，多數(shù)犯罪嫌疑人可以主動(dòng)退回銀行惡意透支的本息。這類案件，犯罪嫌疑人的主觀惡性不大，社會(huì)危害小，銀行向公安機(jī)關(guān)報(bào)案后，欠款人便處于了弱勢(shì)地位，迫于司法壓力主動(dòng)還款。司法機(jī)關(guān)成了單方面保護(hù)銀行利益的后盾，不僅浪費(fèi)司法資源，也對(duì)司法公信力造成影響。

5、信用卡詐騙犯罪銀行利息高，法院罰金高，罪刑責(zé)不協(xié)調(diào)

虞某信用卡詐騙案中，其透支額為34848.04，本息共計(jì)44779.35。公安機(jī)關(guān)立案后，犯罪嫌疑人虞某積極配合，主動(dòng)歸還本息。但提起公訴后，法院傳喚虞某未及時(shí)到庭，原因是其原本拮據(jù)的經(jīng)濟(jì)條件無法支付法院高達(dá)4萬余元的罰金，因此選擇了逃避。本案中，犯罪嫌疑人主觀惡性不大，而對(duì)其處罰卻不僅在刑事上留下了不良記錄，經(jīng)濟(jì)上也需要付出沉重代價(jià)，不利于刑罰執(zhí)行，也不利于保障公民權(quán)益。

6、惡意透支實(shí)際使用人性質(zhì)認(rèn)定問題

實(shí)踐中存在由丈夫辦理信用卡供妻子使用的情形。妻子使用該卡惡意透支拒不歸還，是否可以成為惡意透支的主體，即惡意透支是否可以包括實(shí)際使用人。第一種觀點(diǎn)認(rèn)為只有登記辦卡人滿足銀行催收條件而予以定罪，而實(shí)際使用人因無法被銀行實(shí)際催收而不應(yīng)予追究刑事責(zé)任。筆者認(rèn)為這是不妥的。登記辦卡人主觀上沒有非法占有銀行資金的目的，客觀上也沒有非法占有銀行資金，登記辦卡人借卡給他人使用，僅僅違反了銀行關(guān)于信用卡使用的相關(guān)規(guī)定，因此承擔(dān)全部刑事責(zé)任，而非法占有銀行資金的實(shí)際使用人卻不受刑事制裁，顯然不符合罪刑相適應(yīng)原則，也違背了信用卡詐騙罪規(guī)定的立法目的。 第二種觀點(diǎn)肯定了實(shí)際使用人行為的刑事違法性，但將登記辦卡人和實(shí)際使用人嚴(yán)格分割開來，只追究實(shí)際使用人的刑事責(zé)任，而銀行催收僅針對(duì)登記辦卡人而不包括實(shí)際使用人，因此該觀點(diǎn)也無法解決刑法第一百九十六條規(guī)定的惡意透支型信用卡詐騙罪要求經(jīng)發(fā)卡行催收后不還的要件。由于法律適用有較大分歧，導(dǎo)致案件定性困難。

二、對(duì)策

1、完善信用卡詐騙犯罪相關(guān)立法。對(duì)司法實(shí)踐中已充分暴露出來的缺陷，應(yīng)根據(jù)形勢(shì)需要加以修改、補(bǔ)充。在信用卡詐騙惡意透支數(shù)額的認(rèn)定中對(duì)利息的計(jì)算進(jìn)行明確區(qū)分，確保司法解釋的全面運(yùn)用；對(duì)信用卡詐騙犯罪存在的其他形式加以區(qū)分辨別，以使在認(rèn)定信用卡詐騙犯罪時(shí)依據(jù)更加充分；根據(jù)實(shí)際情況對(duì)信用卡詐騙犯罪的入刑和處罰力度作合理調(diào)整等。

2、加強(qiáng)對(duì)信用卡詐騙犯罪證據(jù)收集的把握。公安機(jī)關(guān)在收集證據(jù)時(shí)，應(yīng)本著嚴(yán)格謹(jǐn)慎的態(tài)度把握信用卡詐騙犯罪的立案標(biāo)準(zhǔn)，改變以往的考核機(jī)制，摒棄片面追求案件數(shù)量，而忽視了質(zhì)量，把不必要入刑的輕微案件，積極促成當(dāng)事人達(dá)成和解。同時(shí)檢察機(jī)關(guān)要加強(qiáng)對(duì)公安機(jī)關(guān)移送案件的審查、監(jiān)督，準(zhǔn)確把握案件的證據(jù)認(rèn)定。

3、深入宣傳，提高群眾防范意識(shí)。要充分利用廣播、電視、信息網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊雜志等媒體，多方位、多形式進(jìn)行宣傳，及時(shí)讓廣大群眾了解犯罪分子行騙伎倆，提高群眾防范意識(shí)。金融部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)辦理、使用信用卡的風(fēng)險(xiǎn)、責(zé)任的宣傳、告知力度，使廣大群眾了解信用卡的轉(zhuǎn)帳結(jié)算、存取現(xiàn)金、購(gòu)貨消費(fèi)方式，懂得正確區(qū)分正常善意透支與信用卡詐騙，自覺遵守信用卡章程，恪守信用，并且提高防范意識(shí)，最大限度減少犯罪分子可資利用的空隙。

4、要加強(qiáng)信用卡使用的安全性。發(fā)卡行可以借鑒國(guó)外先進(jìn)技術(shù)在鑒別持卡人身份反面，如使用激光簽名、個(gè)人身份識(shí)別代碼等技術(shù)，準(zhǔn)確認(rèn)定審查出持卡人是否是發(fā)卡行登記的真正用戶，條件成熟時(shí)全面推廣帶有微電腦芯片智能卡的使用，提高信用卡使用的安全程度。

5、要加強(qiáng)部門間的合作和信息共享。借信息化建設(shè)的東風(fēng)，建立發(fā)卡行和警方之間共享的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，定期交換情報(bào)資料。銀行方要及時(shí)通報(bào)不良持卡人情況及交易活動(dòng)，提出相關(guān)的建議對(duì)之加強(qiáng)防范，并將可能發(fā)生和已發(fā)生的欺詐事件通報(bào)警方以便防范和及時(shí)打擊犯罪。同時(shí)，警方也要通過雙方建立的在線網(wǎng)絡(luò)及時(shí)通報(bào)違法犯罪信息，盡量避免銀行遭受損失或防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

6、加強(qiáng)持卡人規(guī)范用卡意識(shí)。對(duì)持卡人而言，在持卡消費(fèi)或是在ATM機(jī)上提款時(shí)缺乏防范意識(shí)而被不法分子獲悉自己的密碼、簽名及其他個(gè)人信息資料后燒卡詐騙，會(huì)給合法持卡人帶來相當(dāng)?shù)膿p失。另外，持卡人往往將信用卡與身份證放在一起，兩者同時(shí)丟失時(shí)會(huì)給拾得或盜得信用卡的人創(chuàng)造冒用機(jī)會(huì)。