證券公司從業(yè)的要求精選(九篇)

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第1篇：證券公司從業(yè)的要求范文

《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》、《證券公司監(jiān)管條例》是證券公司綜合治理成果的總結(jié)，也是對(duì)這些年證券公司的監(jiān)管和整個(gè)資本市場(chǎng)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)。通過(guò)對(duì)兩個(gè)“條例”的學(xué)習(xí)，我深深體會(huì)到證券公司只有把風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)經(jīng)營(yíng)放在第一位，才能夠持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。在兩個(gè)“條例”出臺(tái)之前，已經(jīng)有30多家證券公司被實(shí)施了撤銷、關(guān)閉或者是撤銷業(yè)務(wù)許可證等風(fēng)險(xiǎn)處置，也正說(shuō)明了證券市場(chǎng)在不斷規(guī)范和進(jìn)步，以客戶為中心，保護(hù)投資者利益，是監(jiān)管主基調(diào)。應(yīng)該說(shuō)條例出臺(tái)是比較及時(shí)的，對(duì)于證券公司的發(fā)展也具有非常重要的指導(dǎo)意義，也是對(duì)《證券法》、《公司法》、《破產(chǎn)法》的具體落實(shí)。 XX年證券公司大集中柜臺(tái)陸續(xù)上線；XX開(kāi)始證券公司客戶的資金逐步通過(guò)第三方存管；XX年開(kāi)始非規(guī)范賬戶清理等，在兩個(gè)“條例”出臺(tái)之前，證券公司就已經(jīng)開(kāi)始從制度和流程上加以規(guī)范。特別是非規(guī)范帳戶清理的攻堅(jiān)戰(zhàn)，我是親身經(jīng)歷，感受最深。比如拖拉機(jī)賬戶、借用他人身份證開(kāi)戶、客戶資料不完整等這些問(wèn)題，中國(guó)的投資者按照賬戶計(jì)算已經(jīng)超過(guò)1個(gè)多億，實(shí)實(shí)在在的投資者數(shù)量也有五六千萬(wàn)。從去年下半年開(kāi)始，到今年4月底，從總部到營(yíng)業(yè)部，尤其是基層員工，從去年國(guó)慶、春節(jié)、今年的元旦等很多節(jié)假日基本上都沒(méi)有休息，經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的努力，規(guī)范賬戶工作已經(jīng)基本完成，基本做到了實(shí)名制(所謂實(shí)名制就是賬戶的所有者，名稱、身份證明、賬戶編碼全部是一致的)。

目前證券市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，各券商都有自己的營(yíng)銷隊(duì)伍，《證券公司監(jiān)管條例》對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的概念第一次在法律上做了界定。條例第38條明確講到，經(jīng)紀(jì)人是受證券公司的委托，他和證券公司之間是一種關(guān)系。第二，證券經(jīng)紀(jì)人在證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的過(guò)程中代證券公司為投資人提供一些服務(wù)，但法律沒(méi)有規(guī)定證券公司必須雇傭證券經(jīng)紀(jì)人來(lái)開(kāi)展證券業(yè)務(wù)，而是證券公司可以按照經(jīng)營(yíng)方式和業(yè)務(wù)開(kāi)展的需要委托公司之外的人員做證券經(jīng)紀(jì)人。第三，法律規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人首先要有證券從業(yè)人員資格，其次，要和證券公司簽定委托合同，在證券公司授權(quán)范圍內(nèi)來(lái)開(kāi)展業(yè)務(wù)，不能超越授權(quán)。從這個(gè)意義上講，證券公司、經(jīng)紀(jì)人、客戶三者之間利益就受到法律保護(hù)。提高了證券從業(yè)人員的素質(zhì)、規(guī)范了市場(chǎng)營(yíng)銷和服務(wù)行為，為證券市場(chǎng)更健康發(fā)展提供了法律指引。

以客戶為中心，是證券公司營(yíng)銷和服務(wù)宗旨。證券公司的外部性很強(qiáng)，如果一個(gè)證券公司出現(xiàn)問(wèn)題，其基本信息不對(duì)外披露，投資者事先不知道的話，可能會(huì)對(duì)投資者帶來(lái)一些不必要的損失?！皸l例”要求證券公司公開(kāi)披露信息，也可以發(fā)揮媒體和公眾對(duì)證券公司的監(jiān)督作用，促進(jìn)證券公司不斷提高自己的管理水平，是三公原則的進(jìn)一步體現(xiàn)。

通過(guò)對(duì)兩個(gè)條例深入解讀，結(jié)合我們公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)際，我認(rèn)為還有以下幾個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)值得重視和規(guī)范：

開(kāi)戶流程、復(fù)核流程、客戶開(kāi)發(fā)提成電算化等（細(xì)節(jié)電話溝通）。

第2篇：證券公司從業(yè)的要求范文

  一　證券經(jīng)紀(jì)人的界定

最新頒布實(shí)施的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（下簡(jiǎn)稱“條例”）首次對(duì)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的概念做了界定。條例第三十八條明確規(guī)定： 證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。 證券公司應(yīng)當(dāng)與接受委托的證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同，頒發(fā)證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)，明確對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍，并對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督。 證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)。由此可得出以下結(jié)論：

第一，經(jīng)紀(jì)人受證券公司的委托從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，和證券公司之間是一種關(guān)系。第二，證券經(jīng)紀(jì)人在證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的過(guò)程中證券公司為投資人提供一些服務(wù)，但法律沒(méi)有規(guī)定證券公司必須雇傭證券經(jīng)紀(jì)人來(lái)開(kāi)展證券業(yè)務(wù)，而是證券公司可以按照經(jīng)營(yíng)方式和業(yè)務(wù)開(kāi)展的需要委托公司之外的人員做證券經(jīng)紀(jì)人。第三，法律規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人首先要有證券從業(yè)人員資格，其次，要和證券公司簽定委托合同，在證券公司授權(quán)范圍內(nèi)來(lái)開(kāi)展業(yè)務(wù)，不能超越授權(quán)。

從目前市場(chǎng)實(shí)際狀況看，證券經(jīng)紀(jì)人就是在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)中專門(mén)從事客戶招攬、客戶服務(wù)、產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，其薪金所得與其所招攬客戶資產(chǎn)額、交易量或產(chǎn)品銷售量掛鉤的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)人員。證券經(jīng)紀(jì)人主要分為兩類：一是作為證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)正式員工的證券經(jīng)紀(jì)人，通常稱作客戶經(jīng)理；二是非證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)正式員工的證券經(jīng)紀(jì)人，一般稱作居間人、經(jīng)紀(jì)人、營(yíng)銷代表。但他們不是所聘用機(jī)構(gòu)的正式員工，管理松散。其中，第二類證券經(jīng)紀(jì)人未被納入證券公司員工管理，數(shù)量多且規(guī)模龐大，存在諸多管理問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)首先進(jìn)行規(guī)范。因此，本文所探討之證券經(jīng)紀(jì)人，在無(wú)特別說(shuō)明情況下，專指各證券公司未納入員工管理的自然人形態(tài)的證券經(jīng)紀(jì)人

二 我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題

隨著券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，經(jīng)紀(jì)人制度作為爭(zhēng)取客戶與占領(lǐng)市場(chǎng)的一種競(jìng)爭(zhēng)手段被越來(lái)越多的證券公司所采用。國(guó)內(nèi)大部分券商都擁有了自己的經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍；通過(guò)經(jīng)紀(jì)人開(kāi)發(fā)客戶、為客戶提供信息咨詢、根據(jù)客戶的交易量給予經(jīng)紀(jì)人一定比例的傭金提成已成為一種普遍的經(jīng)營(yíng)模式。經(jīng)紀(jì)人制度在我國(guó)證券市場(chǎng)已形成了一定的規(guī)模。

經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施以后，通過(guò)人員轉(zhuǎn)崗、效益與業(yè)績(jī)掛鉤等方式使普通員工逐漸向經(jīng)紀(jì)人轉(zhuǎn)變，員工收入直接與交易量掛鉤，員工的工作積極性與憂患意識(shí)都得到了明顯提高，大大提高了工作效率與服務(wù)質(zhì)量。經(jīng)紀(jì)人制度對(duì)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展的確產(chǎn)生了一定的促進(jìn)作用。

但是，不少證券公司在起用證券經(jīng)紀(jì)人時(shí)，短期目標(biāo)太明顯，與證券經(jīng)紀(jì)人自身業(yè)務(wù)水平、道德素質(zhì)相比，更多地注重證券經(jīng)紀(jì)人的客戶資源，使得證券經(jīng)紀(jì)人制度在實(shí)際運(yùn)行過(guò)程當(dāng)中存在著很多問(wèn)題。主要表現(xiàn)在：

第一，經(jīng)紀(jì)人制度的具體運(yùn)作方式較不規(guī)范，呈現(xiàn)多樣性。我國(guó)證券市場(chǎng)尚處于發(fā)展初期，證券經(jīng)紀(jì)人相對(duì)來(lái)說(shuō)又是一種較新的事物，對(duì)于證券經(jīng)紀(jì)人尚無(wú)統(tǒng)一行為規(guī)范。這就使得各家證券公司在經(jīng)紀(jì)人制度的具體實(shí)施中采取了各種形式，甚至在同一證券公司內(nèi)部也不盡相同。具體而言，這些差別主要體現(xiàn)在：經(jīng)紀(jì)人與券商是否為隸屬關(guān)系；經(jīng)紀(jì)人是否享受或部分享受原有工資福利待遇；經(jīng)紀(jì)人傭金提成比例的高低；券商對(duì)經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)支持程度；經(jīng)紀(jì)人之間是否存在分工與協(xié)作等幾個(gè)方面。

第二，證券公司員工實(shí)際業(yè)務(wù)水平與證券經(jīng)紀(jì)人標(biāo)準(zhǔn)存在較大差距。一名成功的證券經(jīng)紀(jì)人需要有全面的證券專業(yè)知識(shí)與良好的社會(huì)關(guān)系為基礎(chǔ)。而目前國(guó)內(nèi)證券經(jīng)紀(jì)人主要是由各證券公司營(yíng)業(yè)部員工轉(zhuǎn)崗而來(lái)，在知識(shí)結(jié)構(gòu)、信息渠道、社會(huì)網(wǎng)絡(luò)等方面都與證券經(jīng)紀(jì)人的標(biāo)準(zhǔn)存在相當(dāng)大的差距。

第三，證券經(jīng)紀(jì)人缺乏證券公司有效的業(yè)務(wù)支持，主要依靠自身力量發(fā)展。證券經(jīng)紀(jì)人制度的實(shí)施是一項(xiàng)綜合工程，不是只需要一批經(jīng)紀(jì)人與一個(gè)分配制度；更需要證券公司從交易支持、專業(yè)培訓(xùn)到信息咨詢等多方面的支持與配合，以為證券經(jīng)紀(jì)人創(chuàng)造一個(gè)良好的發(fā)展環(huán)境。目前很多證券公司對(duì)經(jīng)紀(jì)人制度的認(rèn)識(shí)存在一定的偏差，認(rèn)為只要實(shí)行經(jīng)紀(jì)人制度就一定會(huì)促進(jìn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)與發(fā)展，而對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人缺乏有效的業(yè)務(wù)支持與必要的管理。從而使得證券經(jīng)紀(jì)人只能依靠自身力量開(kāi)展業(yè)務(wù)，在客戶基礎(chǔ)相對(duì)薄弱與普遍業(yè)務(wù)素質(zhì)較低的情況下發(fā)展就極為困難與不均衡。這就使得證券經(jīng)紀(jì)人與券商存在離心傾向，客觀上導(dǎo)致了包括全權(quán)代客理財(cái)在內(nèi)的一些違規(guī)行為的發(fā)生。

三 如何規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人的管理

目前證券市場(chǎng)中經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施的現(xiàn)狀，亟待改善。但是條例卻沒(méi)有對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的隸屬問(wèn)題，以及如何規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人管理作出明確的規(guī)定。在此，筆者認(rèn)為可以從以下方面著手來(lái)規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人的管理。

第一，納入員工管理，建立多層次的證券經(jīng)紀(jì)人管理體系

條例規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人和證券公司之間是一種關(guān)系。也就是說(shuō)，證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司之間的關(guān)系是兩個(gè)獨(dú)立的法律主體的業(yè)務(wù)合作關(guān)系。筆者認(rèn)為這種界定是存在問(wèn)題的，應(yīng)當(dāng)將證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司的關(guān)系改變?yōu)槁殑?wù)關(guān)系，即將證券經(jīng)紀(jì)人納入證券公司員工管理。此外，還要建立證券監(jiān)管部門(mén)和證券自律組織對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行監(jiān)管和自律管理的管理制度。通過(guò)上述安排，建立起證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)制定、落實(shí)行業(yè)內(nèi)經(jīng)紀(jì)人自律管理要求、證券公司負(fù)責(zé)本公司證券經(jīng)紀(jì)人規(guī)范管理的實(shí)施、監(jiān)管部門(mén)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人管理進(jìn)行監(jiān)督的多級(jí)規(guī)范體系。

第二，建立證券經(jīng)紀(jì)人資格考試和培訓(xùn)制度

條例規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。除此之外，各證券公司尤其是證券業(yè)協(xié)會(huì)還應(yīng)當(dāng)制定并建立完善、統(tǒng)一的證券經(jīng)紀(jì)人培訓(xùn)制度和培訓(xùn)體系，提高證券經(jīng)紀(jì)人整體業(yè)務(wù)水平和合規(guī)意識(shí)。

第三，建立證券經(jīng)紀(jì)人注冊(cè)管理制度和信用檔案

為加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人管理，提高證券經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)行為的規(guī)范性，應(yīng)當(dāng)建立證券經(jīng)紀(jì)人注冊(cè)管理制度，由證券業(yè)協(xié)會(huì)建立證券經(jīng)紀(jì)人職業(yè)檔案，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行注冊(cè)管理。

第四，建立證券經(jīng)紀(jì)人規(guī)范管理的保障機(jī)制，維護(hù)證券市場(chǎng)穩(wěn)定

在對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行規(guī)范管理的同時(shí)，必將打破證券市場(chǎng)現(xiàn)有狀態(tài)，使證券經(jīng)紀(jì)人和證券公司承擔(dān)更多的義務(wù)。要做好新制度與原有市場(chǎng)狀況的銜接和過(guò)渡，消除新制度施行可能帶來(lái)的不穩(wěn)定因素，就應(yīng)當(dāng)適當(dāng)采取“不溯及既往”的原則，增加管理制度的靈活性。一方面，對(duì)各證券公司新聘用證券經(jīng)紀(jì)人的資格、管理方式進(jìn)行嚴(yán)格要求；另一方面，在允許證券公司和證券經(jīng)紀(jì)人對(duì)聘用關(guān)系存續(xù)與否進(jìn)行雙向自愿選擇的基礎(chǔ)上，給予不具備相應(yīng)資格的證券經(jīng)紀(jì)人一定的過(guò)渡期，鼓勵(lì)其取得相應(yīng)資格，維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定。

第五，證券監(jiān)管部門(mén)和證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)更多的監(jiān)管、管理責(zé)任。

證券監(jiān)管部門(mén)和追求將協(xié)會(huì)應(yīng)該對(duì)整個(gè)市場(chǎng)證券經(jīng)紀(jì)人動(dòng)態(tài)進(jìn)行緊密關(guān)注，樹(shù)立綜合監(jiān)管理念，通過(guò)證券公司、證券營(yíng)業(yè)部相互競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系建立起相互監(jiān)督體制，防止違規(guī)聘用證券經(jīng)紀(jì)人的行為，特別是無(wú)證券經(jīng)紀(jì)人資格的證券經(jīng)紀(jì)人掛靠其他證券經(jīng)紀(jì)人名下從事證券營(yíng)銷活動(dòng)。

第六，增加投資者的知情權(quán)。

證券經(jīng)紀(jì)人薪酬激勵(lì)機(jī)制并不能完全保證證券經(jīng)紀(jì)人與客戶利益的一致性。為防止證券經(jīng)紀(jì)人以不正當(dāng)手段誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的交易，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)方面的書(shū)面提示，使相關(guān)客戶了解證券經(jīng)紀(jì)人行為權(quán)限，知悉自身、證券經(jīng)紀(jì)人、證券公司三者間利益關(guān)系；同時(shí)，證券公司要建立證券經(jīng)紀(jì)人客戶回訪機(jī)制，定期對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人客戶進(jìn)行回訪，增強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)的合規(guī)性監(jiān)督。

【參考文獻(xiàn)】

【1】崔勇. 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理[m].北京：企業(yè)管理出版社，2001

【2】 吳曉求. 海外證券市場(chǎng)[m].北京：中國(guó)人民大學(xué)出版社，2000

第3篇：證券公司從業(yè)的要求范文

[關(guān)鍵詞]高職教育；校企合作；模式創(chuàng)新；機(jī)制

一、校企合作的意義和基本內(nèi)涵

校企合作是高職院校為謀求自身發(fā)展，實(shí)現(xiàn)與市場(chǎng)需求接軌，提高育人質(zhì)量，有針對(duì)性地為行業(yè)(企業(yè))培養(yǎng)一線應(yīng)用型復(fù)合人才的重要舉措。其意義在于全面提升高職教育的教學(xué)質(zhì)量和保證人才需求出口的暢通。其基本內(nèi)涵是產(chǎn)學(xué)研合作，即行業(yè)(企業(yè))與學(xué)校全方位的對(duì)接，在培養(yǎng)技能型實(shí)用性人才過(guò)程中充分利用學(xué)校與行業(yè)(企業(yè))的不同人力資源、市場(chǎng)環(huán)境，發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)，把校內(nèi)教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)及職崗能力要求有機(jī)結(jié)合，進(jìn)而提高育人的適用性、差異化、實(shí)效性與針對(duì)性。因此，尋求機(jī)制健全、權(quán)責(zé)明確、互利互補(bǔ)、利益共享的校企合作模式已成為高職院校開(kāi)放式辦學(xué)的當(dāng)務(wù)之急和有效途徑。沒(méi)有校企合作，就不可能有真正意義、高水平、有特色的高職教育。

二、我院證券投資專業(yè)校企合作的現(xiàn)狀、機(jī)遇與前景

證券投資專業(yè)的發(fā)展前景與證券市場(chǎng)的客觀需求、政策變化息息相關(guān)、一脈相承。該專業(yè)的最大特點(diǎn)是必須始終無(wú)條件服從、服務(wù)于市場(chǎng)、緊密貼近市場(chǎng)、鏈接市場(chǎng)行情、關(guān)注市場(chǎng)走勢(shì)、把握宏觀基本面、技術(shù)面、資金面及投資心理、景氣循環(huán)的內(nèi)外在變化，時(shí)刻與證券市場(chǎng)盡可能保持“零距離”。這是該專業(yè)的內(nèi)在屬性和本質(zhì)特征決定的。為此，僅僅依靠在校的課內(nèi)教學(xué)、實(shí)訓(xùn)教學(xué)、從業(yè)資格考證是完全必須的、但又是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，難以勝任職崗需求的。本專業(yè)尤其需要強(qiáng)大的企業(yè)支撐才能生存與發(fā)展，需要的是證券公司的積極參與和業(yè)內(nèi)專家的強(qiáng)有力支持、更加需要的是與券商和金融機(jī)構(gòu)建立一種誠(chéng)信友好、廣泛密切、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、長(zhǎng)期共贏的深度校企合作模式。

我院證券投資專業(yè)與券商和金融投資機(jī)構(gòu)的合作起步較早，關(guān)系密切。早在九十年代末就與信泰證券及中信證券合作舉辦了兩期股民培訓(xùn)班，當(dāng)時(shí)授課的主講老師現(xiàn)已是華泰、中信、大通證券公司的總經(jīng)理和我校專業(yè)建設(shè)指導(dǎo)委員會(huì)委員。本專業(yè)至今已與近lO家證券公司和金融、投資機(jī)構(gòu)簽約成為校企合作單位。這些校企合作單位和專家委員會(huì)委員在人才培養(yǎng)方案的論證、主干課程體系的設(shè)置、專業(yè)發(fā)展思路及培養(yǎng)目標(biāo)的定位、專家進(jìn)課堂、開(kāi)設(shè)專題講座、尤其是專業(yè)建設(shè)水平評(píng)估和學(xué)生頂崗實(shí)習(xí)、就業(yè)等方面都發(fā)揮了重要作用。進(jìn)入2l世紀(jì)以來(lái)，伴隨著200612007年我國(guó)股市第五次大牛市的火山噴發(fā)，幾乎所有的投資工具如股票、基金、權(quán)證等都引發(fā)了一系列的財(cái)富效應(yīng)，極大地刺激了全民投資的欲望與熱情，再加上股權(quán)分置改革的初步成功和創(chuàng)業(yè)板、中小板、股指期貨、融資融券等新型投資工具和投資方式的相繼推出及國(guó)際板的即將問(wèn)世，中國(guó)證券市場(chǎng)掀起了一場(chǎng)波瀾壯闊的革命。作為證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的券商在這場(chǎng)革命中經(jīng)受了洗禮和考驗(yàn)，經(jīng)過(guò)不斷的資產(chǎn)重組、股權(quán)置換、兼并洗牌，我市有6家有實(shí)力的證券公司生存下來(lái)，進(jìn)入規(guī)范化、法制化、市場(chǎng)化、差異化經(jīng)營(yíng)和激烈的競(jìng)爭(zhēng)中，他們急需制定全新的營(yíng)銷策略、調(diào)整能夠與國(guó)際證券市場(chǎng)接軌的職業(yè)崗位，對(duì)新、老員工進(jìn)行定向、定崗、定責(zé)的培訓(xùn)和從業(yè)資格考試培訓(xùn)，同時(shí)也迫切需要補(bǔ)充新生力量以解決新老交替問(wèn)題。這為我們雙方進(jìn)行深層次、多領(lǐng)域的校企合作帶來(lái)了難得的機(jī)遇。不僅如此，根據(jù)證監(jiān)會(huì)規(guī)定：區(qū)域性股份制券商可在地級(jí)市開(kāi)設(shè)營(yíng)業(yè)部。進(jìn)入2010年至今，我市新增大同、東海、齊魯、東莞、海通、南京證券等6家新券商，是近20年來(lái)原有證券公司的一倍達(dá)12家之多。這些新券商目前的普遍狀況是：只有少數(shù)后臺(tái)管理、財(cái)務(wù)、市場(chǎng)分析人員到崗，機(jī)構(gòu)設(shè)置不健全，職崗人員不齊整，急需在當(dāng)?shù)卣斜I(mǎi)馬、補(bǔ)充新鮮血液，充實(shí)新生力量，特別是迫切需要一些具有證券從業(yè)資格的股票、交易、發(fā)行與承銷、基金等經(jīng)紀(jì)人從事前臺(tái)綜合柜員和證券營(yíng)銷、客戶服務(wù)、咨詢等中、低端職崗工作，而上述職業(yè)崗位群對(duì)我們培養(yǎng)的證券投資專業(yè)絕大部分學(xué)生來(lái)說(shuō)，是完全具備從業(yè)資格的硬性要求和基本能夠勝任的，也完全可以同高校畢業(yè)的相關(guān)專業(yè)學(xué)生PK的，這已經(jīng)從證券公司對(duì)我院頂崗實(shí)習(xí)05級(jí)學(xué)生的評(píng)價(jià)中得以驗(yàn)證，他們欠缺的主要是市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和操盤(pán)實(shí)戰(zhàn)技巧，這需要相當(dāng)長(zhǎng)時(shí)間的向市場(chǎng)和業(yè)內(nèi)專家不斷學(xué)習(xí)才能夠彌補(bǔ)和真正解決。

自去年以來(lái)，新開(kāi)業(yè)的大同、東海、東莞、海通、齊魯?shù)茸C券公司以不同方式表達(dá)了校企合作的良好意愿和急需用人的迫切要求。有的要求“訂單式培養(yǎng)”、有的希望提前簽約，我們有理由相信：該專業(yè)迎來(lái)了校企合作難得的機(jī)遇期，其合作前景是持續(xù)樂(lè)觀、可期待的。現(xiàn)在的問(wèn)題是如何利用這難得的機(jī)遇，深化、拓展校企合作的內(nèi)涵與形式，建立一套切實(shí)可行、易于操作、雙方都能夠履行、共榮的校企合作新機(jī)制。

三、我院深化校企合作的舉措

(一)校企合作繼續(xù)共同進(jìn)行專業(yè)建設(shè)

1、充分利用專業(yè)建設(shè)指導(dǎo)委員會(huì)的團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)，在專業(yè)建設(shè)中發(fā)揮信息、資源共享、引領(lǐng)和指導(dǎo)的積極作用。此項(xiàng)工作已進(jìn)行多年富有成效，現(xiàn)在是如何變被動(dòng)為主動(dòng)，使專業(yè)建設(shè)具有前瞻性、預(yù)見(jiàn)性、可操作性以切實(shí)提升該專業(yè)的品牌和特色。

2、專業(yè)建設(shè)指導(dǎo)委員會(huì)和業(yè)內(nèi)專家不僅論證人才培養(yǎng)方案，還希望繼續(xù)參與對(duì)主干課程體系設(shè)置的建議與意見(jiàn)，也希望在可能條件下參與對(duì)主干課程的教學(xué)和實(shí)訓(xùn)教學(xué)，以豐富校企合作的內(nèi)涵。

3、校企共同制定人才培養(yǎng)目標(biāo)計(jì)劃，定向、定崗人才培養(yǎng)和輸送。

4、校企資源共享，可通過(guò)公共平臺(tái)樹(shù)立學(xué)校和企業(yè)形象，提升學(xué)校和專業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力和品牌、擴(kuò)大校企合作的影響力和知名度。

5、為使學(xué)生更加貼近市場(chǎng)，學(xué)以致用，在畢業(yè)論文答辯期間，可請(qǐng)券商設(shè)計(jì)部分論文題目并參與論文指導(dǎo)和答辯。

(二)共建高品質(zhì)校外實(shí)訓(xùn)就業(yè)基地

1、利用企業(yè)資源建立校外實(shí)訓(xùn)就業(yè)基地，本專業(yè)學(xué)生可在暑假期間由企業(yè)提供一定數(shù)量的頂崗實(shí)習(xí)、預(yù)就業(yè)機(jī)會(huì)。

2、企業(yè)無(wú)償提供即時(shí)內(nèi)部信息、實(shí)時(shí)交易信息、技術(shù)分析及從業(yè)資格考證軟件供實(shí)訓(xùn)教學(xué)和考證使用。

3、企業(yè)可派遣有豐富市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)的業(yè)內(nèi)專家進(jìn)行實(shí)訓(xùn)教學(xué)或?qū)ｎ}講座。

4、企業(yè)確有用工需求的，提供力所能及的獎(jiǎng)學(xué)金幫助品學(xué)兼優(yōu)的學(xué)生。

5、企業(yè)提供本專業(yè)教師假期社會(huì)實(shí)踐的機(jī)會(huì)和為學(xué)習(xí)、調(diào)研提供方便。

(三)校企共享共建校內(nèi)實(shí)訓(xùn)中心

1、利用本專業(yè)師資力量，為證券公司員工參加從業(yè)資格考試短期免費(fèi)培訓(xùn)。

2、利用我院資源優(yōu)勢(shì)，對(duì)證券公司員工免費(fèi)進(jìn)行上市公司年報(bào)財(cái)務(wù)分析、行業(yè)分析、證券法規(guī)等培訓(xùn)。

3、業(yè)內(nèi)專家和領(lǐng)導(dǎo)積極參與校內(nèi)實(shí)訓(xùn)中心的擴(kuò)、改建并給予幫助。

4、證券公司邀請(qǐng)本專業(yè)學(xué)生參加其舉辦的證券投資模擬交易技能大賽。

(四)關(guān)于從業(yè)資格考試和增強(qiáng)服務(wù)企業(yè)能力

1、為鼓勵(lì)在校學(xué)生盡快取得證券從業(yè)資格，經(jīng)過(guò)企業(yè)挑選，對(duì)已獲得經(jīng)紀(jì)人資格的、尚未畢業(yè)的學(xué)生可提前簽訂預(yù)就業(yè)勞動(dòng)合同，發(fā)放底薪。

2、證券公司聘請(qǐng)本專業(yè)資深教師擔(dān)任投資顧問(wèn)和培訓(xùn)講師，定期參加“股市沙龍”及其他學(xué)術(shù)研討、咨詢服務(wù)活動(dòng)。

3、證券公司提供專業(yè)教師學(xué)習(xí)新知識(shí)、新法規(guī)、掌握新型投資工具如股指期貨、融資融券、技術(shù)分析等的機(jī)會(huì)和便利。

四、對(duì)現(xiàn)有校企合作模式的反思

據(jù)了解，目前不少校企合作關(guān)系的建立和維系主要是靠“人情和關(guān)系”，本專業(yè)也是如此。此種校企合作的形式較為簡(jiǎn)單實(shí)用、方便靈活，但缺乏穩(wěn)定性、長(zhǎng)期性，往往因人因事而異，具有很大的不確定性。究其原因，企業(yè)還屬于被動(dòng)配合的輔助地位，他們只是根據(jù)校方提出的要求提供一些力所能及的幫助去完成部分(主要是學(xué)校難以解決的)任務(wù)卻從中無(wú)法得到任何好處和利益。因而這種模式又是脆弱、單純的、難以為繼的。這將不利于充分調(diào)動(dòng)企業(yè)參與校企合作的積極性、主動(dòng)性、也難以激發(fā)企業(yè)的熱情與動(dòng)力。隨著證券行業(yè)的激烈競(jìng)爭(zhēng)和引入退出機(jī)制，原有券商經(jīng)歷洗牌、兼并、重組，職業(yè)崗位群也發(fā)生了重大變化：前、后臺(tái)人員銳減，人員(營(yíng)銷、客服、咨詢)無(wú)限擴(kuò)大乃至膨脹。整個(gè)證券公司成了營(yíng)銷客服部。大有為自身生存、降低運(yùn)營(yíng)成本取消散戶交易大廳，瘋狂掠奪大資金客戶實(shí)行VIP特服之趨勢(shì)。這必然對(duì)我們的人才培養(yǎng)目標(biāo)和職崗能力定位提出了更高的要求。雖然從目前來(lái)看，我們與多家券商建立了良好的校企合作關(guān)系，近幾年的校企合作應(yīng)該是樂(lè)觀的。但從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，從高職教育的根本利益出發(fā)，應(yīng)有憂患意識(shí)和戰(zhàn)略眼光，要改變這種局面，持久、深度的推進(jìn)、拓展校企合作，就必須尋求和建立一種誠(chéng)信友好、廣泛密切、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、長(zhǎng)期共贏的校企合作新機(jī)制。這需要領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和大家的群策群力，這不僅是證券投資專業(yè)今后將面臨的問(wèn)題，也可能是其他專業(yè)和高職院校已經(jīng)或今后都將要面臨的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。讓我們用勇氣和智慧去反思和解決它，創(chuàng)新機(jī)制，切實(shí)深度推進(jìn)校企合作。

參考文獻(xiàn)

[1]黃亞妮，高職教育校企合作模式的國(guó)際比較0)，高教探索,2004(4)，

第4篇：證券公司從業(yè)的要求范文

    主席 尚福林

    二零零三年十二月十八日

    證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法

    第一章 總 則

    第一條 為規(guī)范證券公司客戶資產(chǎn)管理活動(dòng)，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，根據(jù)《證券法》和其他相關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

    第二條 證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱＂中國(guó)證監(jiān)會(huì)＂）的規(guī)定，不得有欺詐客戶行為。證券公司在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，適用本辦法。

    第三條 證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正的原則，維護(hù)客戶的合法權(quán)益，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，避免利益沖突。

    第四條 證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。未取得客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，不得從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

    第五條 證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)。

    第六條 證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在公司內(nèi)部實(shí)行集中運(yùn)營(yíng)管理，對(duì)外統(tǒng)一簽訂資產(chǎn)管理合同，并設(shè)立專門(mén)的部門(mén)負(fù)責(zé)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

    第七條 證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度，將客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與公司的其他業(yè)務(wù)嚴(yán)格分開(kāi)。

    第八條 證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就證券公司客戶資產(chǎn)管理活動(dòng)相關(guān)事宜制定各自的專門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)則，實(shí)行規(guī)范有序的自律管理。

    第九條 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)作為證券業(yè)的自律性組織，對(duì)證券公司客戶資產(chǎn)管理活動(dòng)進(jìn)行協(xié)調(diào)指導(dǎo)，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展。

    第十條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對(duì)證券公司客戶資產(chǎn)管理活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。

    第二章 業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)資格

    第十一條 經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以從事下列客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：

    （一）為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；

    （二）為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；

    （三）為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

    第十二條 證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過(guò)該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。

    第十三條 證券公司為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客戶資產(chǎn)交由具有客戶交易結(jié)算資金法人存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管，通過(guò)專門(mén)賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。

    第十四條 證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。

    限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)主要用于投資國(guó)債、國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動(dòng)性強(qiáng)的固定收益類金融產(chǎn)品；投資于業(yè)績(jī)優(yōu)良、成長(zhǎng)性高、流動(dòng)性強(qiáng)的股票等權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的百分之二十，并應(yīng)當(dāng)遵循分散投資風(fēng)險(xiǎn)的原則。

    非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍由集合資產(chǎn)管理合同約定，不受前款規(guī)定限制。

    第十五條 證券公司為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)簽訂專項(xiàng)資產(chǎn)管理合同，針對(duì)客戶的特殊要求和資產(chǎn)的具體情況，設(shè)定特定投資目標(biāo)，通過(guò)專門(mén)賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。

    證券公司可以通過(guò)設(shè)立綜合性的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃辦理專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

    第十六條 取得客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，可以辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，還須按照本辦法的規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出逐項(xiàng)申請(qǐng)。

    第十七條 證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

    （一）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核定為綜合類證券公司；

    （二）凈資本不低于人民幣兩億元，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于綜合類證券公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定；

    （三）客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，無(wú)不良行為記錄，其中具有三年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于五人；

    （四）具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；

    （五）最近一年未受到過(guò)行政處罰或者刑事處罰；

    （六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

    第十八條 證券公司申請(qǐng)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列材料：

    （一）申請(qǐng)書(shū)；

    （二）《經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證》和《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》副本復(fù)印件；

    （三）凈資本計(jì)算表和經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表；

    （四）負(fù)責(zé)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員的情況登記表；

    （五）客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員、風(fēng)險(xiǎn)控制崗位人員的名單、簡(jiǎn)歷、證券從業(yè)資格證書(shū)和身份證明復(fù)印件；

    （六）申請(qǐng)人出具的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員無(wú)不良行為記錄的證明；

    （七）內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度文本及由具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的內(nèi)控評(píng)審報(bào)告；

    （八）客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)計(jì)劃書(shū)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程；

    （九）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。

    第十九條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對(duì)證券公司的申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，做出是否批準(zhǔn)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。

    第二十條 證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，除應(yīng)具備本辦法第十七條規(guī)定的條件并取得客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格外，還應(yīng)當(dāng)符合下列要求：

    （一）具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；

    （二）設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，凈資本不低于人民幣三億元；設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，凈資本不低于人民幣五億元；

    （三）最近一年不存在挪用客戶交易結(jié)算資金等客戶資產(chǎn)的情形；

    （四）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

    第二十一條 證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

    第二十二條 證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列材料：

    （一）備案報(bào)告或者申請(qǐng)書(shū)；

    （二）集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書(shū)；

    （三）集合資產(chǎn)管理合同的擬定文本；

    （四）資產(chǎn)托管協(xié)議；

    （五）推廣方案及推廣協(xié)議；

    （六）關(guān)于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作中利益沖突防范和風(fēng)險(xiǎn)控制措施的特別說(shuō)明；

    （七）負(fù)責(zé)該集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資管理的高級(jí)管理人員、主辦人員的情況登記表；

    （八）凈資本計(jì)算表和最近一期經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表；

    （九）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。

    第二十三條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)、本辦法的規(guī)定，對(duì)證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的申請(qǐng)進(jìn)行審查。

    中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則，可以組織專家對(duì)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審。

    第二十四條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案材料進(jìn)行合規(guī)性審核，并向證券公司出具是否有異議的書(shū)面意見(jiàn)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)無(wú)異議的，證券公司方可推廣其所提交備案的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。

    第二十五條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的申請(qǐng)材料進(jìn)行全面審核，做出予以批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。

    第二十六條 證券公司向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)材料和設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案、申請(qǐng)材料，應(yīng)當(dāng)同時(shí)抄送注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

    第三章 基本業(yè)務(wù)規(guī)范

    第二十七條 證券公司開(kāi)展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，與客戶簽訂書(shū)面資產(chǎn)管理合同，就雙方的權(quán)利義務(wù)和相關(guān)事宜做出明確約定。

    資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括下列基本事項(xiàng)：

    （一）客戶資產(chǎn)的種類和數(shù)額；

    （二）投資范圍、投資限制和投資比例；

    （三）投資目標(biāo)和管理期限；

    （四）客戶資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限；

    （五）各類風(fēng)險(xiǎn)揭示；

    （六）客戶資產(chǎn)管理信息的提供及查詢方式；

    （七）當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)；

    （八）管理報(bào)酬的計(jì)算方法和支付方式；

    （九）與客戶資產(chǎn)管理有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式；

    （十）合同解除、終止的條件、程序及客戶資產(chǎn)的清算返還事宜；

    （十一）違約責(zé)任和糾紛的解決方式；

    （十二）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

    第二十八條 集合資產(chǎn)管理合同除應(yīng)符合前條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)對(duì)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃開(kāi)始運(yùn)作的條件和日期、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的職責(zé)、托管方式與托管費(fèi)用、客戶資產(chǎn)凈值的估算、投資收益的確認(rèn)與分派等事項(xiàng)做出約定。

    集合資產(chǎn)管理合同由證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)與單個(gè)客戶三方簽署。

    第二十九條 證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣一百萬(wàn)元。

    第三十條 證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。

    證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣五萬(wàn)元；設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣十萬(wàn)元。

    第三十一條 證券公司應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)定為均等份額。客戶按其所擁有的份額在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)中所占的比例享有利益、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；但是按照本辦法第三十三條第二款規(guī)定另有約定的除外。

    第三十二條 證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，可以對(duì)計(jì)劃存續(xù)期間做出規(guī)定，也可以不做規(guī)定。

    集合資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶參與和退出集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的時(shí)間、方式、價(jià)格、程序等事項(xiàng)做出明確約定。

    參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額；但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

    第三十三條 證券公司可以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃；在該集合資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間，證券公司不得收回所投入的資金。

    以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的證券公司，應(yīng)當(dāng)在集合資產(chǎn)管理合同中對(duì)其所投入的資金數(shù)額和承擔(dān)的責(zé)任等做出約定。

    證券公司投入的資金，根據(jù)其所承擔(dān)的責(zé)任，在計(jì)算公司的凈資本額時(shí)予以相應(yīng)的扣減。

    第三十四條 證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，也可以委托其他證券公司或者商業(yè)銀行代為推廣。

    客戶在參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃之前，應(yīng)當(dāng)已經(jīng)是證券公司自身或者其他推廣機(jī)構(gòu)的客戶。

    第三十五條 證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)自中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具無(wú)異議意見(jiàn)或者做出批準(zhǔn)決定之日起六十日內(nèi)，完成設(shè)立工作并開(kāi)始投資運(yùn)作。

    集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立完成前，客戶的參與資金只能存入資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)，不得動(dòng)用。

第5篇：證券公司從業(yè)的要求范文

【關(guān)鍵詞】證券行業(yè)；經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式；創(chuàng)新

一、現(xiàn)階段我國(guó)證券行業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式存在問(wèn)題

（一）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)逐年增加，過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)，行業(yè)集中度低

過(guò)去20年我國(guó)證券公司飛速發(fā)展，證券市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)日益激烈。截止2011年12月31日我國(guó)有證券公司109家，證券營(yíng)業(yè)部5032家，其中達(dá)到百家以上營(yíng)業(yè)部的證券公司有13家，其中22個(gè)省市區(qū)營(yíng)業(yè)部數(shù)達(dá)到百家以上，其中上海、廣東、江蘇、北京等地方營(yíng)業(yè)部分別達(dá)到250家以上。

根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的2011年各大證券公司績(jī)效排名計(jì)算得出，從資產(chǎn)規(guī)模來(lái)看，總資產(chǎn)的CR4指數(shù)為22.64%，CR8指數(shù)為38.14%；凈資產(chǎn)的CR4指數(shù)為28.5%，CR8指數(shù)為42.4%；經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)凈收入CR4指數(shù)為29.1%，CR8指數(shù)為35%，如下表所示：

2011年我國(guó)有109家證券公司參與二級(jí)市場(chǎng)，其中經(jīng)紀(jì)交易凈收入為688.87億元，總交易額排名前4位的公司是中國(guó)銀河證券，華泰證券，國(guó)信證券和國(guó)泰君安證券。凈交易收入CR4數(shù)為19.1%，CR8指數(shù)為35%，這說(shuō)明我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場(chǎng)屬于競(jìng)爭(zhēng)型。

國(guó)際成熟市場(chǎng)證券公司都經(jīng)歷了由小變大、由分散轉(zhuǎn)變?yōu)槿艿陌l(fā)展過(guò)程。據(jù)統(tǒng)計(jì)，其中美國(guó)大型證券公司經(jīng)過(guò)并購(gòu)重組后，前十大證券公司資本總額占全行業(yè)資本總額的比例1/3上升到3/4。在日本全國(guó)80%以上的證券交易是通過(guò)僅存的前10家大型證券公司完成。與國(guó)際成熟市場(chǎng)相比，我國(guó)證券行業(yè)的集中度過(guò)低。

（二）證券公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)單一，服務(wù)趨于同質(zhì)化

證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的同質(zhì)化主要體現(xiàn)在兩方面：

（1）經(jīng)營(yíng)內(nèi)容的同質(zhì)化。證券公司主要以提供交易通道為主，證券投資、各類基金產(chǎn)品與集合理財(cái)?shù)匿N售為輔。在市場(chǎng)持續(xù)走低的環(huán)境下，雖然各證券公司在業(yè)務(wù)、管理和服務(wù)上進(jìn)行了創(chuàng)新，但是真正的從業(yè)務(wù)流程、組織架構(gòu)和運(yùn)作機(jī)制上建立完善的以客戶為中心的客戶服務(wù)體系還很難。

（2）競(jìng)爭(zhēng)手段的同質(zhì)化。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)還是以價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)為主，在競(jìng)爭(zhēng)手段上延續(xù)著降傭、贈(zèng)送禮品的親情服務(wù)等傳統(tǒng)方式，以客戶為中心的服務(wù)體系尚未建立。產(chǎn)品創(chuàng)新能力弱，服務(wù)內(nèi)涵、廣度和深度都未能提高和深化，品牌優(yōu)勢(shì)無(wú)從顯現(xiàn)。這使得絕大多數(shù)營(yíng)業(yè)部的競(jìng)爭(zhēng)手段趨同、差別化程度降低。

（三）經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)激勵(lì)機(jī)制短視，專業(yè)人才缺乏無(wú)法滿足行業(yè)發(fā)展要求

我國(guó)證券市場(chǎng)與全球市場(chǎng)的關(guān)聯(lián)性越來(lái)越強(qiáng)，專業(yè)人才是滿足客戶日益豐富的多元化金融服務(wù)需求，開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的各項(xiàng)創(chuàng)新活動(dòng)的必備條件。目前證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中用人機(jī)制方面主要有兩大矛盾：（1）投資者對(duì)金融產(chǎn)品和金融服務(wù)日益增強(qiáng)的需求與專業(yè)人才的缺乏之間的矛盾。市場(chǎng)制度的變化以及股指期貨、融資融券、手機(jī)炒股等新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)給證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的素質(zhì)提出了很高的要求。因此，未來(lái)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)，也會(huì)體現(xiàn)為人才的競(jìng)爭(zhēng)。（2）券商激勵(lì)機(jī)制短期化傾向與客戶利益之間存在矛。由于證券市場(chǎng)的波動(dòng)與投機(jī)特性、券商自身利潤(rùn)壓力等因素的存在，造成了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門(mén)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中追求短期效益，忽視長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。具體表現(xiàn)在為客戶服務(wù)中重交易量，盲目反復(fù)的把理財(cái)產(chǎn)品賣(mài)給客戶，只顧收取手續(xù)費(fèi)而忽視客戶的盈利狀況，最后營(yíng)銷人員的管理和激勵(lì)機(jī)制方面也存在很大問(wèn)題。

二、未來(lái)我國(guó)證券行業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新

我認(rèn)為未來(lái)我國(guó)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式的發(fā)展趨勢(shì)主要是：通過(guò)增加財(cái)富管理功能升級(jí)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，通過(guò)提升資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)來(lái)提升財(cái)富管理能力。

（一）增加財(cái)富管理功能將經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)升級(jí)。

傭金大幅下降的背景下，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的節(jié)奏日益加快。目前最新的轉(zhuǎn)型即為投顧業(yè)務(wù)。2010年10月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)出臺(tái)了《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，鼓勵(lì)券商開(kāi)展投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)。目前做的好的券商比如國(guó)信、銀河、華泰。其中2011年證券公司投資咨詢費(fèi)用收入排名（見(jiàn)表2）。

（二）通過(guò)強(qiáng)化資產(chǎn)管理來(lái)提升財(cái)富管理能力

目前資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的創(chuàng)新體現(xiàn)在兩方面：第一制度創(chuàng)新，集合理財(cái)產(chǎn)品的審批速度加快，且審批制有望改為備案制，這種制度的變化有利于券商產(chǎn)品發(fā)行，有利于國(guó)內(nèi)券商在投資顧問(wèn)、金融產(chǎn)品銷售和資產(chǎn)管理領(lǐng)域的開(kāi)展新的創(chuàng)新業(yè)務(wù)。第二產(chǎn)品創(chuàng)新，資產(chǎn)管理產(chǎn)品創(chuàng)新加快。例如，信達(dá)證券的“現(xiàn)金寶”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃是國(guó)內(nèi)首個(gè)類似于現(xiàn)金管理賬戶（CMA）的理財(cái)產(chǎn)品，其特點(diǎn)在不影響正常證券交易前提下，將簽約客戶的閑置保證金投向各類銀行存款，以取得高于活期存款的收益。

三、未來(lái)更具競(jìng)爭(zhēng)力的券商

中介業(yè)務(wù)和財(cái)富管理業(yè)務(wù)是未來(lái)券商的轉(zhuǎn)型的方向。我認(rèn)為，資本雄厚、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)先的券商將來(lái)會(huì)在競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)足夠的優(yōu)勢(shì)。首先資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)領(lǐng)先的券商更具有財(cái)富管理的能力，其次網(wǎng)點(diǎn)較多的券商客戶資源和渠道資源更豐富，更有利于財(cái)富管理業(yè)務(wù)的開(kāi)展。所以擁有雄厚資本實(shí)力、資產(chǎn)管理及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)先的大型券商是未來(lái)的發(fā)展主流。

參考文獻(xiàn)

[1]劉斌.從中外比較看中國(guó)證券業(yè)未來(lái)發(fā)展[J].中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，2011年6月號(hào)

第6篇：證券公司從業(yè)的要求范文

【關(guān)鍵詞】客戶經(jīng)理；傭金提成；績(jī)效考核；后續(xù)培訓(xùn)

伴隨著國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)和證券市場(chǎng)的快速發(fā)展，證券公司客戶經(jīng)理已經(jīng)逐漸成為證券公司中具有舉足輕重地位的崗位。投資者經(jīng)常面對(duì)證券公司客戶經(jīng)理的拜訪和電話聯(lián)系。另外，投資者無(wú)論是在網(wǎng)上，還是在報(bào)刊雜志上，都會(huì)看到證券分析師在討論行情和股票，各種漲跌信息的碰撞無(wú)處不在。這些分析師并不全都是證券公司的后臺(tái)研發(fā)分析人員，有一些就是證券公司的客戶經(jīng)理，一些客戶經(jīng)理有時(shí)也會(huì)在媒體上發(fā)表對(duì)大盤(pán)和個(gè)股的看法。本文將介紹證券公司的客戶經(jīng)理工作性質(zhì)，客戶經(jīng)理制度的現(xiàn)狀，及對(duì)有志于從事客戶經(jīng)理職業(yè)的求職者提出幾點(diǎn)建議，也為證券公司完善客戶經(jīng)理制度提出幾點(diǎn)改善意見(jiàn)。

一、證券公司客戶經(jīng)理的工作性質(zhì)和管理現(xiàn)狀

證券公司客戶經(jīng)理是證券公司營(yíng)業(yè)部中的一個(gè)崗位。這個(gè)崗位的工作重心就是開(kāi)發(fā)新客戶，維護(hù)老客戶。這個(gè)崗位需要的知識(shí)和技能除了一定的證券、期貨、外匯、黃金投資方面的理論知識(shí)和實(shí)際操作方法機(jī)能外，最主要的還是比較強(qiáng)的市場(chǎng)營(yíng)銷、市場(chǎng)開(kāi)發(fā)能力，也就是與客戶的交流和溝通能力。

有人說(shuō)過(guò)，“證券公司的客戶經(jīng)理就是穿著西服的推銷員”，這話不無(wú)道理。無(wú)論是證券公司的客戶經(jīng)理，還是各大商場(chǎng)的推銷員，其本質(zhì)都是相似的，都是希望通過(guò)自己熱情周到的服務(wù)，能夠使客戶買(mǎi)到稱心如意的商品，進(jìn)而增加企業(yè)的銷售額，然后自己能夠獲得一定的提成獎(jiǎng)金或銷售業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)。所不同的是，商場(chǎng)銷售的商品是有型的貨物，而證券公司所銷售的“商品”是服務(wù)。這種服務(wù)包含著幫助客戶開(kāi)戶、為客戶解決交易過(guò)程中的問(wèn)題，以及向客戶提供各種投資建議等。這種服務(wù)也是一種“商品”，只不過(guò)它是無(wú)形的，客戶可以無(wú)償或有償?shù)牡玫剿摹靶麄骱?bào)”，也就是投資分析報(bào)告，然后參考這些分析報(bào)告進(jìn)行投資決策。客戶進(jìn)行證券交易，證券公司按照事先約定的傭金率向客戶收取傭金，這就是證券公司的“銷售額”，客戶經(jīng)理也能夠按照與證券公司的約定獲得一定比例的傭金提成。

（一）證券公司營(yíng)業(yè)部的客戶經(jīng)理管理模式

證券公司營(yíng)業(yè)部對(duì)客戶經(jīng)理的管理模式分為依托公司研發(fā)團(tuán)隊(duì)的客戶經(jīng)理管理模式和單一的客戶經(jīng)理管理模式。

1、依托公司研發(fā)團(tuán)隊(duì)的客戶經(jīng)理管理模式

這種模式雖然沒(méi)有將客戶經(jīng)理和研發(fā)人員整合為團(tuán)隊(duì)，但是已經(jīng)要求研發(fā)面向一線，充分配合客戶經(jīng)理的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作，提供專門(mén)的報(bào)告或者業(yè)務(wù)支持。營(yíng)業(yè)部組成幾個(gè)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，這個(gè)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)里的所有人都是客戶經(jīng)理，都是一線的營(yíng)銷人員。營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)每個(gè)人每月都有新開(kāi)客戶數(shù)量和新開(kāi)客戶資金量的要求，各團(tuán)隊(duì)總體也有新開(kāi)客戶數(shù)量和資金量的要求。每個(gè)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)開(kāi)發(fā)的客戶由團(tuán)隊(duì)整體進(jìn)行維護(hù)，團(tuán)隊(duì)中每個(gè)客戶經(jīng)理都可以對(duì)團(tuán)隊(duì)開(kāi)發(fā)的所有客戶進(jìn)行交易指導(dǎo)。研發(fā)人員主要是公司總部的二線人員，他們負(fù)責(zé)向營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)提供過(guò)去的市場(chǎng)總結(jié)分析報(bào)告，以及當(dāng)天的市場(chǎng)行情研判、個(gè)股投資分析報(bào)告，還有未來(lái)市場(chǎng)和個(gè)股預(yù)期的分析報(bào)告。這些報(bào)告都會(huì)通過(guò)各營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)盡快傳達(dá)到每個(gè)客戶經(jīng)理，使得他們無(wú)論是否有時(shí)間去關(guān)注大盤(pán)的走勢(shì)，都能夠盡快掌握最新的資訊，便于他們開(kāi)發(fā)客戶或維護(hù)客戶時(shí)能夠盡力解答客戶提出的問(wèn)題，同時(shí)樹(shù)立自己在客戶心目中的形象和口碑。

2、單一的客戶經(jīng)理管理模式

這種模式是只靠一線客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)或個(gè)人來(lái)完成開(kāi)發(fā)、維護(hù)客戶的任務(wù)，公司研發(fā)部門(mén)不提供專門(mén)報(bào)告，客戶經(jīng)理除日常與潛在客戶和老顧客聯(lián)系，動(dòng)員客戶到公司開(kāi)戶，指導(dǎo)客戶交易以外，還要占用一定的時(shí)間，消化公司研發(fā)部門(mén)的分析報(bào)告，找出對(duì)客戶有用的信息?？蛻艚?jīng)理團(tuán)隊(duì)中每一個(gè)成員每月有新開(kāi)發(fā)客戶數(shù)量和資金量的任務(wù)指標(biāo)，而且每個(gè)客戶經(jīng)理對(duì)自己開(kāi)發(fā)的客戶進(jìn)行維護(hù)，向客戶提出投資建議。這種方式存在于許多公司，當(dāng)然也發(fā)揮了一定的作用。但是對(duì)于客戶經(jīng)理本身而言，工作量繁多，工作壓力較大；同時(shí)，團(tuán)隊(duì)的每個(gè)人都身兼著開(kāi)發(fā)與維護(hù)的任務(wù)，會(huì)降低團(tuán)隊(duì)整體的合作性，久而久之會(huì)使員工的工作熱情和積極性大幅降低，對(duì)公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展不利。

（二）客戶經(jīng)理的報(bào)酬

1、績(jī)效考核

營(yíng)業(yè)部規(guī)定的每月的業(yè)績(jī)考核指標(biāo)是證券公司對(duì)于客戶經(jīng)理的硬性規(guī)定，也是最低指標(biāo)。對(duì)于證券公司的客戶經(jīng)理而言，業(yè)績(jī)指標(biāo)主要就是每月需要完成多少的新開(kāi)客戶數(shù)量和新開(kāi)客戶的資金量。這些業(yè)績(jī)考核指標(biāo)都不是一成不變的，都是隨著大盤(pán)行情的演變而逐漸改變。如果行情看漲，相應(yīng)的每月考核任務(wù)就會(huì)比行情看跌時(shí)的任務(wù)要重，這也符合公司經(jīng)營(yíng)利益的要求。

2、薪金狀況

證券公司大致實(shí)行的是“底薪+手續(xù)費(fèi)（傭金）提成（+開(kāi)戶獎(jiǎng)）”的工資計(jì)算方法。證券公司設(shè)立客戶經(jīng)理的評(píng)級(jí)制度，將客戶經(jīng)理劃分為分一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)或者是初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)或者是一星、二星、三星等等，叫法不同但性質(zhì)相同。一般情況下，客戶經(jīng)理從業(yè)時(shí)間越長(zhǎng)，自己擁有的客戶數(shù)量越多，累計(jì)的客戶資金量越高，等級(jí)就越高，底薪一般也就越高。而三級(jí)以下的客戶經(jīng)理因?yàn)槿肼殨r(shí)間較短、客戶累計(jì)量不高等原因，底薪都比較低。根據(jù)我們的走訪調(diào)查，絕大多數(shù)新進(jìn)公司的客戶經(jīng)理的每月底薪（扣除三險(xiǎn)或五險(xiǎn)一金前）大約在1000-2000元的水平。所以，客戶經(jīng)理收入的絕大部分來(lái)源于傭金提成，至于提成的多少取決公司的獎(jiǎng)懲措施和對(duì)客戶經(jīng)理的業(yè)績(jī)考核情況。如果客戶經(jīng)理當(dāng)月或在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成了相應(yīng)的客戶開(kāi)發(fā)量或交易量指標(biāo)，按照最基本的傭金提成比例提成，扣除三險(xiǎn)（五險(xiǎn)）一金外，工資水平相對(duì)固定；超額完成任務(wù)，傭金提成比例也會(huì)增加，正所謂“多勞多得”。有些證券公司還會(huì)設(shè)立開(kāi)戶獎(jiǎng)，多開(kāi)一個(gè)有效戶多獎(jiǎng)勵(lì)幾百塊錢(qián)。當(dāng)然，要是完不成當(dāng)月或一定時(shí)期內(nèi)的客戶開(kāi)發(fā)量或交易量任務(wù)，相應(yīng)降低傭金的提成比例，最低只能拿到底薪。對(duì)于大多數(shù)證券公司而言，三個(gè)月是一個(gè)節(jié)點(diǎn)。如果三個(gè)月內(nèi)還完不成最低的業(yè)績(jī)考核指標(biāo)的話，就會(huì)降低底薪和傭金提成比例，同時(shí)降低客戶經(jīng)理的等級(jí)，而最低等級(jí)的客戶經(jīng)理將被被公司警告，連續(xù)維持在最低等級(jí)的客戶經(jīng)理最終將被公司淘汰。

二、對(duì)客戶經(jīng)理制度現(xiàn)狀的思考

證券公司的客戶經(jīng)理在入職時(shí)是非常辛苦的，他們需要付出非常大的努力，但是很多人經(jīng)過(guò)了努力之后，最終還是放棄了這個(gè)行業(yè)。這個(gè)原因是多方面的，既有求職者自身的問(wèn)題，也有證券公司客戶經(jīng)理制度的問(wèn)題。

（一）對(duì)求職者的建議

1、客戶經(jīng)理很可能只是“入門(mén)”職業(yè)

求職者需要認(rèn)識(shí)到，要想從事證券行業(yè)，客戶經(jīng)理是必須要面對(duì)的崗位，它相當(dāng)于從業(yè)者的“入門(mén)”職業(yè)。將來(lái)許多投資分析師或公司高級(jí)管理人員，將通過(guò)在客戶經(jīng)理崗位的摸爬滾打中逐步成熟、成長(zhǎng)起來(lái)的。所以求職者需要正視這個(gè)職位，不能逃避，更不能眼高手低，覺(jué)得這個(gè)職位與自己的職業(yè)設(shè)想出入很大而消極怠工。這都是不正確的?？蛻艚?jīng)理這個(gè)職位如同一面鏡子，照亮了人們心中只求回報(bào)、不求付出的惰性?！安唤?jīng)歷風(fēng)雨，怎能見(jiàn)彩虹”，只要求職者端正態(tài)度，迎難而上，邁過(guò)初始的這道坎，未來(lái)的路就會(huì)越走越光明。

2、從事客戶經(jīng)理工作從心理到能力培養(yǎng)上都有一個(gè)適應(yīng)過(guò)程

很多求職者特別是非金融專業(yè)領(lǐng)域的從業(yè)者在從事客戶經(jīng)理工作之初，普遍缺乏過(guò)硬的理論知識(shí)，缺少對(duì)客戶經(jīng)理崗位的深入認(rèn)識(shí)，沒(méi)有實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)；另外很多人還缺乏吃苦耐勞的敬業(yè)精神和一定的社會(huì)交往能力。前三條可以通過(guò)加強(qiáng)學(xué)習(xí)和實(shí)際操作很快得以彌補(bǔ)，而后兩條則是從小到大不斷積累、歷練的結(jié)果。這些問(wèn)題能否解決，關(guān)系到求職者是否能在客戶經(jīng)理崗位乃至證券公司立足與發(fā)展。求職者應(yīng)當(dāng)虛心向老員工請(qǐng)教，通過(guò)自查和他人幫助查找自己的不足，以便逐漸提高自己的能力，適應(yīng)公司和社會(huì)的需要。

3、求職者不能把收入看得太重

很多求職者都認(rèn)為客戶經(jīng)理薪金不高，且被開(kāi)除的可能性大，不如其他崗位收入穩(wěn)定。我們認(rèn)為，新入職的求職者不能指望一畢業(yè)就年薪過(guò)萬(wàn)，這是不現(xiàn)實(shí)的，也對(duì)自己今后的發(fā)展不利。剛?cè)肼毜膯T工，無(wú)論你是否在相同或相似的行業(yè)從事過(guò)相關(guān)的工作，進(jìn)入了一個(gè)新的公司后，你仍然是個(gè)新“學(xué)生”，你需要學(xué)習(xí)公司的企業(yè)文化，學(xué)會(huì)與老員工打交道，學(xué)習(xí)新公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，以及繼續(xù)培養(yǎng)吃苦耐勞、熱情服務(wù)客戶的本領(lǐng)。因而剛?cè)肼毜膯T工也是要交“學(xué)費(fèi)”的，這不僅僅是單純的物質(zhì)上的金錢(qián)，也包括精神上的洗禮。因而求職者不應(yīng)該把錢(qián)看得太重，相反，應(yīng)該把這看成是自己奮斗的動(dòng)力，去為了將來(lái)能夠獲得更好的職位、更高的人生價(jià)值和更多的個(gè)人財(cái)富而努力，這樣就能擺正心態(tài)，調(diào)整好狀態(tài)做好每一天的工作。

4、客戶經(jīng)理在工作過(guò)程中還要不斷學(xué)習(xí)，及時(shí)“充電”

剛?cè)肼毜目蛻艚?jīng)理應(yīng)當(dāng)合理分配好工作和休息時(shí)間，除了把大部分精力投入到工作以外，在休息時(shí)間應(yīng)當(dāng)及時(shí)對(duì)自己“充電”，閱讀一些管理類、會(huì)計(jì)類和IT類及營(yíng)銷和處理人際關(guān)系方法技巧方面的書(shū)籍，會(huì)對(duì)自己未來(lái)的發(fā)展比較有利。隨著中國(guó)證券業(yè)的發(fā)展，金融工具創(chuàng)新速度加快，交易手段現(xiàn)代化程度提高，行業(yè)之間的聯(lián)系越來(lái)越緊密，證券市場(chǎng)將走向國(guó)際化，證券公司的各工作崗位需要處理各種各樣復(fù)雜、全新的問(wèn)題，因而也就越來(lái)越需要全面、復(fù)合型的人才，只掌握證券等金融類的知識(shí)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)社會(huì)發(fā)展的。所以求職者在走上工作崗位后面對(duì)的社會(huì)和自身的壓力會(huì)很重，求職者需要合理分配好自己的工作和生活，同時(shí)給自己定好短期和長(zhǎng)期的計(jì)劃。按照自己設(shè)想的、力所能及的道路去一步步實(shí)現(xiàn)自己的人生目標(biāo)，這樣不僅會(huì)逐步收獲自信，而且會(huì)提升人的價(jià)值。

（二）對(duì)證券公司客戶經(jīng)理制度的建議

1、提高底薪

證券公司應(yīng)該考慮將底薪適當(dāng)提高一些，以接近或持平金融行業(yè)同等類型崗位的平均工資水平，確保能夠留住人才。

2、建立客戶經(jīng)理保障性基金

證券公司應(yīng)當(dāng)建立類似的客戶經(jīng)理保障性基金，并將其作為客戶經(jīng)理的一項(xiàng)福利制度，對(duì)于生活確實(shí)有困難的員工可以通過(guò)保障基金予以一定的幫助。

3、鼓勵(lì)部門(mén)間和員工間的合作

證券公司應(yīng)當(dāng)采取措施加強(qiáng)公司員工的整合，努力使公司氛圍融洽，形成“以老帶小，共同進(jìn)步”的良好局面，使新進(jìn)員工感受到公司的關(guān)懷，也有利于提升公司對(duì)外的整體形象。

4、制定切實(shí)可行的業(yè)績(jī)考核指標(biāo)

證券公司應(yīng)當(dāng)制定切實(shí)可行的業(yè)績(jī)考核指標(biāo)，充分考慮到市場(chǎng)的現(xiàn)實(shí)情況和員工的工作能力；不要盲目地設(shè)定一些根本不可能完成的任務(wù)，以此變相克扣員工的工資，損害員工權(quán)益。

5、建立心理輔導(dǎo)機(jī)制

證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶經(jīng)理的心理輔導(dǎo)機(jī)制，及時(shí)排解客戶經(jīng)理工作中遇到的各種心理問(wèn)題，幫助他們更好的面對(duì)客戶，完成工作。

6、配合上級(jí)單位做好客戶經(jīng)理后續(xù)培訓(xùn)工作

證券公司應(yīng)當(dāng)配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)做好客戶經(jīng)理的后續(xù)培訓(xùn)工作，努力使客戶經(jīng)理改善工作方法，提高工作效率，并使新進(jìn)員工能夠盡快適應(yīng)工作崗位的需要。這方面不僅要遵守國(guó)內(nèi)《證券法》、《民法》、《勞動(dòng)保障法》等法律和行業(yè)的相關(guān)規(guī)定，還要看到國(guó)外證券行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)。以美國(guó)為例，隨著資本市場(chǎng)和證券行業(yè)規(guī)模高速發(fā)展，現(xiàn)今的相關(guān)從業(yè)人員數(shù)量已經(jīng)達(dá)到了近百萬(wàn)人。同時(shí)，證券行業(yè)通過(guò)金融改革后管制逐步放松，逐級(jí)呈現(xiàn)出“交易傭金自由化、對(duì)內(nèi)對(duì)外開(kāi)放化、監(jiān)管權(quán)力集中化、證券市場(chǎng)國(guó)際化”等一系列特點(diǎn)。同時(shí)，隨著金融衍生品交易規(guī)模和品種范圍的擴(kuò)大，券商業(yè)務(wù)范圍將擴(kuò)大，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)涉及的金融工具將出現(xiàn)大量OTC產(chǎn)品，券商將涉足大量的跨國(guó)業(yè)務(wù)。

第7篇：證券公司從業(yè)的要求范文

而今，證券公司的新業(yè)務(wù)――直投業(yè)已提上日程。目前，中信證券和中金公司已經(jīng)獲得直投業(yè)務(wù)資格，國(guó)內(nèi)其他券商申請(qǐng)直投業(yè)務(wù)的腳步開(kāi)始加快。作為直投業(yè)務(wù)的運(yùn)作主體，招攬專業(yè)人才更是成為證券公司的主打，加劇了證券業(yè)人才競(jìng)爭(zhēng)的激烈化。

據(jù)了解，直接投資早已成為西方投資銀行自營(yíng)投資的重要領(lǐng)域和最重要的買(mǎi)方業(yè)務(wù)之一。以高盛為例，2006年直接投資業(yè)務(wù)凈收入高達(dá)28.2億美元，對(duì)公司凈收益的貢獻(xiàn)率達(dá)到15.4%，在自營(yíng)投資中的比例高達(dá)77%。國(guó)內(nèi)券商對(duì)直投這項(xiàng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)也已垂涎已久。直投業(yè)務(wù)不但是券商擺脫靠天吃飯的主要業(yè)務(wù)之一，其為券商帶來(lái)的收益更是不可限量。

在國(guó)內(nèi)，除已獲批的中信證券和中金公司外，大多數(shù)大型券商如國(guó)泰君安、申銀萬(wàn)國(guó)、國(guó)金證券、東方證券、國(guó)信證券、招商證券、華泰證券等，早在幾年前便開(kāi)始備戰(zhàn)直投業(yè)務(wù)，其中多數(shù)券商已向管理層遞交了直投業(yè)務(wù)申請(qǐng)。

現(xiàn)階段，直投業(yè)務(wù)開(kāi)展的主要形式為設(shè)立全資專業(yè)子公司，而高素質(zhì)人才是券商開(kāi)展直投業(yè)務(wù)的主要因素?！白鲋蓖稑I(yè)務(wù)需要對(duì)行業(yè)研究更為深入的人才。直投業(yè)務(wù)是針對(duì)非公開(kāi)發(fā)行的公司的股權(quán)進(jìn)行投資，投資收益需要通過(guò)日后企業(yè)上市或購(gòu)并時(shí)出售股權(quán)兌現(xiàn)，風(fēng)險(xiǎn)較二級(jí)市場(chǎng)高很多，對(duì)投資人員的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)、行業(yè)精深等方面要求都比較高。”中信證券資金運(yùn)營(yíng)部高級(jí)經(jīng)理閻濤說(shuō)。

當(dāng)前，各大證券公司都打出了招聘的旗幟。如，中信證券招聘網(wǎng)站顯示，當(dāng)前多數(shù)高級(jí)職位空缺。如股票銷售交易部缺少高級(jí)經(jīng)理（基金/非基金銷售）；投資銀行業(yè)務(wù)線部缺少高級(jí)副總裁、副總裁以及高級(jí)經(jīng)理；產(chǎn)業(yè)基金業(yè)務(wù)線空缺高級(jí)副總裁職位；運(yùn)營(yíng)部、清算部、資本市場(chǎng)部和資金運(yùn)營(yíng)部等各部門(mén)也都空缺相應(yīng)的高級(jí)經(jīng)理或副總裁職位。

據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，目前有招聘計(jì)劃的券商包括，中信證券、申銀萬(wàn)國(guó)、廣發(fā)證券、海通證券、光大證券、華泰證券、招商證券、中信建投、銀河證券、國(guó)信證券、中金公司，清一色的國(guó)內(nèi)一流大型券商。

所謂“千軍易得，一將難求”，明里暗地?fù)屓瞬?，甚至將“魔爪”伸向了同行或基金公司的領(lǐng)域，證券公司這種“求賢若渴”的態(tài)勢(shì)也就不難理解了。

第8篇：證券公司從業(yè)的要求范文

第一條為了控制和化解證券公司風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，保障證券業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》（以下簡(jiǎn)稱《證券法》）、《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《企業(yè)破產(chǎn)法》），制定本條例。

第二條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)行組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督。

第三條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院財(cái)政部門(mén)、國(guó)務(wù)院公安部門(mén)、國(guó)務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以及省級(jí)人民政府建立處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)配合與快速反應(yīng)機(jī)制。

第四條處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中，有關(guān)地方人民政府應(yīng)當(dāng)采取有效措施維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

第五條處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)保障證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)正常進(jìn)行。

第二章停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組

第六條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券公司存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，可以派出風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控現(xiàn)場(chǎng)工作組對(duì)證券公司進(jìn)行專項(xiàng)檢查，對(duì)證券公司劃撥資金、處置資產(chǎn)、調(diào)配人員、使用印章、訂立以及履行合同等經(jīng)營(yíng)、管理活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)控，并及時(shí)向有關(guān)地方人民政府通報(bào)情況。

第七條證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合有關(guān)規(guī)定，在規(guī)定期限內(nèi)未能完成整改的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以責(zé)令證券公司停止部分或者全部業(yè)務(wù)進(jìn)行整頓。停業(yè)整頓的期限不超過(guò)3個(gè)月。

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)被責(zé)令停業(yè)整頓的，證券公司在規(guī)定的期限內(nèi)可以將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)委托給國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的證券公司管理，或者將客戶轉(zhuǎn)移到其他證券公司。證券公司逾期未按照要求委托證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或者未轉(zhuǎn)移客戶的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶轉(zhuǎn)移到其他證券公司。

第八條證券公司有下列情形之一的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)其證券經(jīng)紀(jì)等涉及客戶的業(yè)務(wù)進(jìn)行托管；情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)該證券公司進(jìn)行接管：

（一）治理混亂，管理失控；

（二）挪用客戶資產(chǎn)并且不能自行彌補(bǔ)；

（三）在證券交易結(jié)算中多次發(fā)生交收違約或者交收違約數(shù)額較大；

（四）風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定，發(fā)生重大財(cái)務(wù)危機(jī)；

（五）其他可能影響證券公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)的情形。

第九條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定對(duì)證券公司證券經(jīng)紀(jì)等涉及客戶的業(yè)務(wù)進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序選擇證券公司等專業(yè)機(jī)構(gòu)成立托管組，行使被托管證券公司的證券經(jīng)紀(jì)等涉及客戶的業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理權(quán)。

托管組自托管之日起履行下列職責(zé)：

（一）保障證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)正常合規(guī)運(yùn)行，必要時(shí)依照規(guī)定墊付營(yíng)運(yùn)資金和客戶的交易結(jié)算資金；

（二）采取有效措施維護(hù)托管期間客戶資產(chǎn)的安全；

（三）核查證券公司存在的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告業(yè)務(wù)運(yùn)行中出現(xiàn)的緊急情況，并提出解決方案；

（四）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求履行的其他職責(zé)。

托管期限一般不超過(guò)12個(gè)月。滿12個(gè)月，確需繼續(xù)托管的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定延長(zhǎng)托管期限，但延長(zhǎng)托管期限最長(zhǎng)不得超過(guò)12個(gè)月。

第十條被托管證券公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)托管費(fèi)用和托管期間的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)托管費(fèi)用和托管期間的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用進(jìn)行審核。

托管組不承擔(dān)被托管證券公司的虧損。

第十一條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定對(duì)證券公司進(jìn)行接管的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序組織專業(yè)人員成立接管組，行使被接管證券公司的經(jīng)營(yíng)管理權(quán)，接管組負(fù)責(zé)人行使被接管證券公司法定代表人職權(quán)，被接管證券公司的股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及經(jīng)理、副經(jīng)理停止履行職責(zé)。

接管組自接管之日起履行下列職責(zé)：

（一）接管證券公司的財(cái)產(chǎn)、印章和賬簿、文書(shū)等資料；

（二）決定證券公司的管理事務(wù)；

（三）保障證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)正常合規(guī)運(yùn)行，完善內(nèi)控制度；

（四）清查證券公司財(cái)產(chǎn)，依法保全、追收資產(chǎn)；

（五）控制證券公司風(fēng)險(xiǎn)，提出風(fēng)險(xiǎn)化解方案；

（六）核查證券公司有關(guān)人員的違法行為；

（七）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求履行的其他職責(zé)。

接管期限一般不超過(guò)12個(gè)月。滿12個(gè)月，確需繼續(xù)接管的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定延長(zhǎng)接管期限，但延長(zhǎng)接管期限最長(zhǎng)不得超過(guò)12個(gè)月。

第十二條證券公司出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，但具備下列條件的，可以直接向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行行政重組：

（一）財(cái)務(wù)信息真實(shí)、完整；

（二）省級(jí)人民政府或者有關(guān)方面予以支持；

（三）整改措施具體，有可行的重組計(jì)劃。

被停業(yè)整頓、托管、接管的證券公司，具備前款規(guī)定條件的，也可以向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行行政重組。

國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理行政重組申請(qǐng)之日起30個(gè)工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第十三條證券公司進(jìn)行行政重組，可以采取注資、股權(quán)重組、債務(wù)重組、資產(chǎn)重組、合并或者其他方式。

行政重組期限一般不超過(guò)12個(gè)月。滿12個(gè)月，行政重組未完成的，證券公司可以向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)延長(zhǎng)行政重組期限，但延長(zhǎng)行政重組期限最長(zhǎng)不得超過(guò)6個(gè)月。

國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司的行政重組進(jìn)行協(xié)調(diào)和指導(dǎo)。

第十四條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司做出責(zé)令停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組的處置決定，應(yīng)當(dāng)予以公告，并將公告張貼于被處置證券公司的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

處置決定包括被處置證券公司的名稱、處置措施、事由以及范圍等有關(guān)事項(xiàng)。

處置決定的公告日期為處置日，處置決定自公告之時(shí)生效。

第十五條證券公司被責(zé)令停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組的，其債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因處置決定而變化。

第十六條證券公司經(jīng)停業(yè)整頓、托管、接管或者行政重組在規(guī)定期限內(nèi)達(dá)到正常經(jīng)營(yíng)條件的，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)。

第十七條證券公司經(jīng)停業(yè)整頓、托管、接管或者行政重組在規(guī)定期限內(nèi)仍達(dá)不到正常經(jīng)營(yíng)條件，但能夠清償?shù)狡趥鶆?wù)的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法撤銷其證券業(yè)務(wù)許可。

第十八條被撤銷證券業(yè)務(wù)許可的證券公司應(yīng)當(dāng)停止經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，按照客戶自愿的原則將客戶安置到其他證券公司，安置過(guò)程中相關(guān)各方應(yīng)當(dāng)采取必要措施保證客戶證券交易的正常進(jìn)行。

被撤銷證券業(yè)務(wù)許可的證券公司有未安置客戶等情形的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以比照本條例第三章的規(guī)定，成立行政清理組，清理賬戶、安置客戶、轉(zhuǎn)讓證券類資產(chǎn)。

第三章撤銷

第十九條證券公司同時(shí)有下列情形的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以直接撤銷該證券公司：

（一）違法經(jīng)營(yíng)情節(jié)特別嚴(yán)重、存在巨大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

（二）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力；

（三）需要?jiǎng)佑米C券投資者保護(hù)基金。

第二十條證券公司經(jīng)停業(yè)整頓、托管、接管或者行政重組在規(guī)定期限內(nèi)仍達(dá)不到正常經(jīng)營(yíng)條件，并且有本條例第十九條第（二）項(xiàng)或者第（三）項(xiàng)規(guī)定情形的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)撤銷該證券公司。

第二十一條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)撤銷證券公司，應(yīng)當(dāng)做出撤銷決定，并按照規(guī)定程序選擇律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等專業(yè)機(jī)構(gòu)成立行政清理組，對(duì)該證券公司進(jìn)行行政清理。

撤銷決定應(yīng)當(dāng)予以公告，撤銷決定的公告日期為處置日，撤銷決定自公告之時(shí)生效。

本條例施行前，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)已經(jīng)對(duì)證券公司進(jìn)行行政清理的，行政清理的公告日期為處置日。

第二十二條行政清理期間，行政清理組負(fù)責(zé)人行使被撤銷證券公司法定代表人職權(quán)。

行政清理組履行下列職責(zé)：

（一）管理證券公司的財(cái)產(chǎn)、印章和賬簿、文書(shū)等資料；

（二）清理賬戶，核實(shí)資產(chǎn)負(fù)債有關(guān)情況，對(duì)符合國(guó)家規(guī)定的債權(quán)進(jìn)行登記；

（三）協(xié)助甄別確認(rèn)、收購(gòu)符合國(guó)家規(guī)定的債權(quán)；

（四）協(xié)助證券投資者保護(hù)基金管理機(jī)構(gòu)彌補(bǔ)客戶的交易結(jié)算資金；

（五）按照客戶自愿的原則安置客戶；

（六）轉(zhuǎn)讓證券類資產(chǎn)；

（七）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求履行的其他職責(zé)。

前款所稱證券類資產(chǎn)，是指證券公司為維持證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)正常進(jìn)行所必需的計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)、交易系統(tǒng)、通信網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、交易席位等資產(chǎn)。

第二十三條被撤銷證券公司的股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及經(jīng)理、副經(jīng)理停止履行職責(zé)。

行政清理期間，被撤銷證券公司的股東不得自行組織清算，不得參與行政清理工作。

第二十四條行政清理期間，被撤銷證券公司的證券經(jīng)紀(jì)等涉及客戶的業(yè)務(wù)，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照規(guī)定程序選擇證券公司等專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管。

第二十五條證券公司設(shè)立或者實(shí)際控制的關(guān)聯(lián)公司，其資產(chǎn)、人員、財(cái)務(wù)或者業(yè)務(wù)與被撤銷證券公司混合的，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)，納入行政清理范圍。

第二十六條證券公司的債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因其被撤銷而變化。

自證券公司被撤銷之日起，證券公司的債務(wù)停止計(jì)算利息。

第二十七條行政清理組清理被撤銷證券公司賬戶的結(jié)果，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定。

行政清理組根據(jù)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的賬戶清理結(jié)果，向證券投資者保護(hù)基金管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)彌補(bǔ)客戶的交易結(jié)算資金的資金。

第二十八條行政清理組應(yīng)當(dāng)自成立之日起10日內(nèi)，將債權(quán)人需要登記的相關(guān)事項(xiàng)予以公告。

符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定的債權(quán)人應(yīng)當(dāng)自公告之日起90日內(nèi)，持相關(guān)證明材料向行政清理組申報(bào)債權(quán)，行政清理組按照規(guī)定登記。無(wú)正當(dāng)理由逾期申報(bào)的，不予登記。

已登記債權(quán)經(jīng)甄別確認(rèn)符合國(guó)家收購(gòu)規(guī)定的，行政清理組應(yīng)當(dāng)及時(shí)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)收購(gòu)資金并協(xié)助收購(gòu)；經(jīng)甄別確認(rèn)不符合國(guó)家收購(gòu)規(guī)定的，行政清理組應(yīng)當(dāng)告知申報(bào)的債權(quán)人。

第二十九條行政清理組應(yīng)當(dāng)在具備證券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的機(jī)構(gòu)中，采用招標(biāo)、公開(kāi)詢價(jià)等公開(kāi)方式轉(zhuǎn)讓證券類資產(chǎn)。證券類資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓方案應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

第三十條行政清理組不得轉(zhuǎn)讓證券類資產(chǎn)以外的資產(chǎn)，但經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，易貶損并可能遭受損失的資產(chǎn)或者確為保護(hù)客戶和債權(quán)人利益的其他情形除外。

第三十一條行政清理組不得對(duì)債務(wù)進(jìn)行個(gè)別清償，但為保護(hù)客戶和債權(quán)人利益的下列情形除外：

（一）因行政清理組請(qǐng)求對(duì)方當(dāng)事人履行雙方均未履行完畢的合同所產(chǎn)生的債務(wù)；

（二）為維持業(yè)務(wù)正常進(jìn)行而應(yīng)當(dāng)支付的職工勞動(dòng)報(bào)酬和社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用等正常支出；

（三）行政清理組履行職責(zé)所產(chǎn)生的其他費(fèi)用。

第三十二條為保護(hù)債權(quán)人利益，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，行政清理組可以向人民法院申請(qǐng)對(duì)處置前被采取查封、扣押、凍結(jié)等強(qiáng)制措施的證券類資產(chǎn)以及其他資產(chǎn)進(jìn)行變現(xiàn)處置，變現(xiàn)后的資金應(yīng)當(dāng)予以凍結(jié)。

第三十三條行政清理費(fèi)用經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核后，從被處置證券公司財(cái)產(chǎn)中隨時(shí)清償。

前款所稱行政清理費(fèi)用，是指行政清理組管理、轉(zhuǎn)讓證券公司財(cái)產(chǎn)所需的費(fèi)用，行政清理組履行職務(wù)和聘用專業(yè)機(jī)構(gòu)的費(fèi)用等。

第三十四條行政清理期限一般不超過(guò)12個(gè)月。滿12個(gè)月，行政清理未完成的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定延長(zhǎng)行政清理期限，但延長(zhǎng)行政清理期限最長(zhǎng)不得超過(guò)12個(gè)月。

第三十五條行政清理期間，被處置證券公司免繳行政性收費(fèi)和增值稅、營(yíng)業(yè)稅等行政法規(guī)規(guī)定的稅收。

第三十六條證券公司被國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令關(guān)閉，需要進(jìn)行行政清理的，比照本章的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第四章破產(chǎn)清算和重整

第三十七條證券公司被依法撤銷、關(guān)閉時(shí)，有《企業(yè)破產(chǎn)法》第二條規(guī)定情形的，行政清理工作完成后，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其委托的行政清理組依照《企業(yè)破產(chǎn)法》的有關(guān)規(guī)定，可以向人民法院申請(qǐng)對(duì)被撤銷、關(guān)閉證券公司進(jìn)行破產(chǎn)清算。

第三十八條證券公司有《企業(yè)破產(chǎn)法》第二條規(guī)定情形的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以直接向人民法院申請(qǐng)對(duì)該證券公司進(jìn)行重整。

證券公司或者其債權(quán)人依照《企業(yè)破產(chǎn)法》的有關(guān)規(guī)定，可以向人民法院提出對(duì)證券公司進(jìn)行破產(chǎn)清算或者重整的申請(qǐng)，但應(yīng)當(dāng)依照《證券法》第一百二十九條的規(guī)定報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

第三十九條對(duì)不需要?jiǎng)佑米C券投資者保護(hù)基金的證券公司，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在批準(zhǔn)破產(chǎn)清算前撤銷其證券業(yè)務(wù)許可。證券公司應(yīng)當(dāng)依照本條例第十八條的規(guī)定停止經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，安置客戶。

對(duì)需要?jiǎng)佑米C券投資者保護(hù)基金的證券公司，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)該證券公司或者其債權(quán)人的破產(chǎn)清算申請(qǐng)不予批準(zhǔn)，并依照本條例第三章的規(guī)定撤銷該證券公司，進(jìn)行行政清理。

第四十條人民法院裁定受理證券公司重整或者破產(chǎn)清算申請(qǐng)的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以向人民法院推薦管理人人選。

第四十一條證券公司進(jìn)行破產(chǎn)清算的，行政清理時(shí)已登記的不符合國(guó)家收購(gòu)規(guī)定的債權(quán)，管理人可以直接予以登記。

第四十二條人民法院裁定證券公司重整的，證券公司或者管理人應(yīng)當(dāng)同時(shí)向債權(quán)人會(huì)議、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和人民法院提交重整計(jì)劃草案。

第四十三條自債權(quán)人會(huì)議各表決組通過(guò)重整計(jì)劃草案之日起10日內(nèi)，證券公司或者管理人應(yīng)當(dāng)向人民法院提出批準(zhǔn)重整計(jì)劃的申請(qǐng)。重整計(jì)劃涉及《證券法》第一百二十九條規(guī)定相關(guān)事項(xiàng)的，證券公司或者管理人應(yīng)當(dāng)同時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出批準(zhǔn)相關(guān)事項(xiàng)的申請(qǐng)，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起15日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

第四十四條債權(quán)人會(huì)議部分表決組未通過(guò)重整計(jì)劃草案，但重整計(jì)劃草案符合《企業(yè)破產(chǎn)法》第八十七條第二款規(guī)定條件的，證券公司或者管理人可以申請(qǐng)人民法院批準(zhǔn)重整計(jì)劃草案。重整計(jì)劃草案涉及《證券法》第一百二十九條規(guī)定相關(guān)事項(xiàng)的，證券公司或者管理人應(yīng)當(dāng)同時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出批準(zhǔn)相關(guān)事項(xiàng)的申請(qǐng)，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起15日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

第四十五條經(jīng)批準(zhǔn)的重整計(jì)劃由證券公司執(zhí)行，管理人負(fù)責(zé)監(jiān)督。監(jiān)督期屆滿，管理人應(yīng)當(dāng)向人民法院和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交監(jiān)督報(bào)告。

第四十六條重整計(jì)劃的相關(guān)事項(xiàng)未獲國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，或者重整計(jì)劃未獲人民法院批準(zhǔn)的，人民法院裁定終止重整程序，并宣告證券公司破產(chǎn)。

第四十七條重整程序終止，人民法院宣告證券公司破產(chǎn)的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券公司做出撤銷決定，人民法院依照《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定組織破產(chǎn)清算。涉及稅收事項(xiàng)，依照《企業(yè)破產(chǎn)法》和《中華人民共和國(guó)稅收征收管理法》的規(guī)定執(zhí)行。

人民法院認(rèn)為應(yīng)當(dāng)對(duì)證券公司進(jìn)行行政清理的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)比照本條例第三章的規(guī)定成立行政清理組，負(fù)責(zé)清理賬戶，協(xié)助甄別確認(rèn)、收購(gòu)符合國(guó)家規(guī)定的債權(quán)，協(xié)助證券投資者保護(hù)基金管理機(jī)構(gòu)彌補(bǔ)客戶的交易結(jié)算資金，轉(zhuǎn)讓證券類資產(chǎn)等。

第五章監(jiān)督協(xié)調(diào)

第四十八條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)工作中，履行下列職責(zé)：

（一）制訂證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置方案并組織實(shí)施；

（二）派駐風(fēng)險(xiǎn)處置現(xiàn)場(chǎng)工作組，對(duì)被處置證券公司、托管組、接管組、行政清理組、管理人以及參與風(fēng)險(xiǎn)處置的其他機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)；

（三）協(xié)調(diào)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券投資者保護(hù)基金管理機(jī)構(gòu)，保障被處置證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)正常進(jìn)行；

（四）對(duì)證券公司的違法行為立案稽查并予以處罰；

（五）及時(shí)向公安機(jī)關(guān)等通報(bào)涉嫌刑事犯罪的情況，按照有關(guān)規(guī)定移送涉嫌犯罪的案件；

（六）向有關(guān)地方人民政府通報(bào)證券公司風(fēng)險(xiǎn)狀況以及影響社會(huì)穩(wěn)定的情況；

（七）法律、行政法規(guī)要求履行的其他職責(zé)。

第四十九條處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的案件，屬公安機(jī)關(guān)管轄的，應(yīng)當(dāng)由國(guó)務(wù)院公安部門(mén)統(tǒng)一組織依法查處。有關(guān)地方人民政府應(yīng)當(dāng)予以支持和配合。

風(fēng)險(xiǎn)處置現(xiàn)場(chǎng)工作組、行政清理組和管理人需要從公安機(jī)關(guān)扣押資料中查詢、復(fù)制與其工作有關(guān)資料的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)支持和配合。證券公司進(jìn)入破產(chǎn)程序的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法將凍結(jié)的涉案資產(chǎn)移送給受理破產(chǎn)案件的人民法院，并留存必需的相關(guān)證據(jù)材料。

第五十條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照本條例第二章、第三章對(duì)證券公司進(jìn)行處置的，可以向人民法院提出申請(qǐng)中止以該證券公司以及其分支機(jī)構(gòu)為被告、第三人或者被執(zhí)行人的民事訴訟程序或者執(zhí)行程序。

證券公司設(shè)立或者實(shí)際控制的關(guān)聯(lián)公司，其資產(chǎn)、人員、財(cái)務(wù)或者業(yè)務(wù)與被處置證券公司混合的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以向人民法院提出申請(qǐng)中止以該關(guān)聯(lián)公司為被告、第三人或者被執(zhí)行人的民事訴訟程序或者執(zhí)行程序。

采取前兩款規(guī)定措施期間，除本條例第三十一條規(guī)定的情形外，不得對(duì)被處置證券公司債務(wù)進(jìn)行個(gè)別清償。

第五十一條被處置證券公司或者其關(guān)聯(lián)客戶可能轉(zhuǎn)移、隱匿違法資金、證券，或者證券公司違反本條例規(guī)定可能對(duì)債務(wù)進(jìn)行個(gè)別清償?shù)?，?guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以禁止相關(guān)資金賬戶、證券賬戶的資金和證券轉(zhuǎn)出。

第五十二條被處置證券公司以及其分支機(jī)構(gòu)所在地人民政府，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定配合證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作，制訂維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的預(yù)案，排查、預(yù)防和化解不穩(wěn)定因素，維護(hù)被處置證券公司正常的營(yíng)業(yè)秩序。

被處置證券公司以及其分支機(jī)構(gòu)所在地人民政府，應(yīng)當(dāng)組織相關(guān)單位的人員成立個(gè)人債權(quán)甄別確認(rèn)小組，按照國(guó)家規(guī)定對(duì)已登記的個(gè)人債權(quán)進(jìn)行甄別確認(rèn)。

第五十三條證券投資者保護(hù)基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家規(guī)定，收購(gòu)債權(quán)、彌補(bǔ)客戶的交易結(jié)算資金。

證券投資者保護(hù)基金管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)證券投資者保護(hù)基金的使用情況進(jìn)行檢查。

第五十四條被處置證券公司的股東、實(shí)際控制人、債權(quán)人以及與被處置證券公司有關(guān)的機(jī)構(gòu)和人員，應(yīng)當(dāng)配合證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作。

第五十五條被處置證券公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其他有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)妥善保管其使用和管理的證券公司財(cái)產(chǎn)、印章和賬簿、文書(shū)等資料以及其他物品，按照要求向托管組、接管組、行政清理組或者管理人移交，并配合風(fēng)險(xiǎn)處置現(xiàn)場(chǎng)工作組、托管組、接管組、行政清理組的調(diào)查工作。

第五十六條托管組、接管組、行政清理組以及被責(zé)令停業(yè)整頓、托管和行政重組的證券公司，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告工作情況。

第五十七條托管組、接管組、行政清理組以及其工作人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，忠實(shí)履行職責(zé)。

被處置證券公司的股東以及債權(quán)人有證據(jù)證明托管組、接管組、行政清理組以及其工作人員未依法履行職責(zé)的，可以向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)投訴。經(jīng)調(diào)查核實(shí)，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令托管組、接管組、行政清理組以及其工作人員改正或者對(duì)其予以更換。

第五十八條有下列情形之一的機(jī)構(gòu)或者人員，禁止參與處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)工作：

（一）曾受過(guò)刑事處罰或者涉嫌犯罪正在被立案?jìng)刹?、?/p>

（二）涉嫌嚴(yán)重違法正在被行政管理部門(mén)立案稽查或者曾因嚴(yán)重違法行為受到行政處罰未逾3年；

（三）仍處于證券市場(chǎng)禁入期；

（四）內(nèi)部控制薄弱、存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患；

（五）與被處置證券公司處置事項(xiàng)有利害關(guān)系；

（六）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定不宜參與處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)工作的其他情形。

第六章法律責(zé)任

第五十九條證券公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等對(duì)該證券公司被處置負(fù)有主要責(zé)任的，暫停其任職資格1至3年；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷其任職資格、證券從業(yè)資格，并可以按照規(guī)定對(duì)其采取證券市場(chǎng)禁入的措施。

第六十條被處置證券公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等有關(guān)人員有下列情形之一的，處以其年收入1倍以上2倍以下的罰款，并可以暫停其任職資格、證券從業(yè)資格；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷其任職資格、證券從業(yè)資格，處以其年收入2倍以上5倍以下的罰款，并可以按照規(guī)定對(duì)其采取證券市場(chǎng)禁入的措施：

（一）拒絕配合現(xiàn)場(chǎng)工作組、托管組、接管組、行政清理組依法履行職責(zé)；

（二）拒絕向托管組、接管組、行政清理組移交財(cái)產(chǎn)、印章或者賬簿、文書(shū)等資料；

（三）隱匿、銷毀、偽造有關(guān)資料，或者故意提供虛假情況；

（四）隱匿財(cái)產(chǎn)，擅自轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)；

（五）妨礙證券公司正常經(jīng)營(yíng)管理秩序和業(yè)務(wù)運(yùn)行，誘發(fā)不穩(wěn)定因素；

（六）妨礙處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)工作正常進(jìn)行的其他情形。

證券公司控股股東或者實(shí)際控制人指使董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員有前款規(guī)定的違法行為的，對(duì)控股股東、實(shí)際控制人依照前款規(guī)定從重處罰。

第七章附則

第六十一條證券公司因分立、合并或者出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出解散申請(qǐng)，并附解散理由和轉(zhuǎn)讓證券類資產(chǎn)、了結(jié)證券業(yè)務(wù)、安置客戶等方案，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后依法解散并清算，清算過(guò)程接受?chē)?guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。

第9篇：證券公司從業(yè)的要求范文

一證券經(jīng)紀(jì)人的界定

最新頒布實(shí)施的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（下簡(jiǎn)稱“條例”）首次對(duì)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的概念做了界定。條例第三十八條明確規(guī)定：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。證券公司應(yīng)當(dāng)與接受委托的證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同，頒發(fā)證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)，明確對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍，并對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)。由此可得出以下結(jié)論：

第一，經(jīng)紀(jì)人受證券公司的委托從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，和證券公司之間是一種關(guān)系。第二，證券經(jīng)紀(jì)人在證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的過(guò)程中證券公司為投資人提供一些服務(wù)，但法律沒(méi)有規(guī)定證券公司必須雇傭證券經(jīng)紀(jì)人來(lái)開(kāi)展證券業(yè)務(wù)，而是證券公司可以按照經(jīng)營(yíng)方式和業(yè)務(wù)開(kāi)展的需要委托公司之外的人員做證券經(jīng)紀(jì)人。第三，法律規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人首先要有證券從業(yè)人員資格，其次，要和證券公司簽定委托合同，在證券公司授權(quán)范圍內(nèi)來(lái)開(kāi)展業(yè)務(wù)，不能超越授權(quán)。

從目前市場(chǎng)實(shí)際狀況看，證券經(jīng)紀(jì)人就是在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)中專門(mén)從事客戶招攬、客戶服務(wù)、產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，其薪金所得與其所招攬客戶資產(chǎn)額、交易量或產(chǎn)品銷售量掛鉤的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)人員。證券經(jīng)紀(jì)人主要分為兩類：一是作為證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)正式員工的證券經(jīng)紀(jì)人，通常稱作客戶經(jīng)理；二是非證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)正式員工的證券經(jīng)紀(jì)人，一般稱作居間人、經(jīng)紀(jì)人、營(yíng)銷代表。但他們不是所聘用機(jī)構(gòu)的正式員工，管理松散。其中，第二類證券經(jīng)紀(jì)人未被納入證券公司員工管理，數(shù)量多且規(guī)模龐大，存在諸多管理問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)首先進(jìn)行規(guī)范。因此，本文所探討之證券經(jīng)紀(jì)人，在無(wú)特別說(shuō)明情況下，專指各證券公司未納入員工管理的自然人形態(tài)的證券經(jīng)紀(jì)人

二我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題

隨著券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，經(jīng)紀(jì)人制度作為爭(zhēng)取客戶與占領(lǐng)市場(chǎng)的一種競(jìng)爭(zhēng)手段被越來(lái)越多的證券公司所采用。國(guó)內(nèi)大部分券商都擁有了自己的經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍；通過(guò)經(jīng)紀(jì)人開(kāi)發(fā)客戶、為客戶提供信息咨詢、根據(jù)客戶的交易量給予經(jīng)紀(jì)人一定比例的傭金提成已成為一種普遍的經(jīng)營(yíng)模式。經(jīng)紀(jì)人制度在我國(guó)證券市場(chǎng)已形成了一定的規(guī)模。

經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施以后，通過(guò)人員轉(zhuǎn)崗、效益與業(yè)績(jī)掛鉤等方式使普通員工逐漸向經(jīng)紀(jì)人轉(zhuǎn)變，員工收入直接與交易量掛鉤，員工的工作積極性與憂患意識(shí)都得到了明顯提高，大大提高了工作效率與服務(wù)質(zhì)量。經(jīng)紀(jì)人制度對(duì)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展的確產(chǎn)生了一定的促進(jìn)作用。

但是，不少證券公司在起用證券經(jīng)紀(jì)人時(shí)，短期目標(biāo)太明顯，與證券經(jīng)紀(jì)人自身業(yè)務(wù)水平、道德素質(zhì)相比，更多地注重證券經(jīng)紀(jì)人的客戶資源，使得證券經(jīng)紀(jì)人制度在實(shí)際運(yùn)行過(guò)程當(dāng)中存在著很多問(wèn)題。主要表現(xiàn)在：

第一，經(jīng)紀(jì)人制度的具體運(yùn)作方式較不規(guī)范，呈現(xiàn)多樣性。我國(guó)證券市場(chǎng)尚處于發(fā)展初期，證券經(jīng)紀(jì)人相對(duì)來(lái)說(shuō)又是一種較新的事物，對(duì)于證券經(jīng)紀(jì)人尚無(wú)統(tǒng)一行為規(guī)范。這就使得各家證券公司在經(jīng)紀(jì)人制度的具體實(shí)施中采取了各種形式，甚至在同一證券公司內(nèi)部也不盡相同。具體而言，這些差別主要體現(xiàn)在：經(jīng)紀(jì)人與券商是否為隸屬關(guān)系；經(jīng)紀(jì)人是否享受或部分享受原有工資福利待遇；經(jīng)紀(jì)人傭金提成比例的高低；券商對(duì)經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)支持程度；經(jīng)紀(jì)人之間是否存在分工與協(xié)作等幾個(gè)方面。

第二，證券公司員工實(shí)際業(yè)務(wù)水平與證券經(jīng)紀(jì)人標(biāo)準(zhǔn)存在較大差距。一名成功的證券經(jīng)紀(jì)人需要有全面的證券專業(yè)知識(shí)與良好的社會(huì)關(guān)系為基礎(chǔ)。而目前國(guó)內(nèi)證券經(jīng)紀(jì)人主要是由各證券公司營(yíng)業(yè)部員工轉(zhuǎn)崗而來(lái)，在知識(shí)結(jié)構(gòu)、信息渠道、社會(huì)網(wǎng)絡(luò)等方面都與證券經(jīng)紀(jì)人的標(biāo)準(zhǔn)存在相當(dāng)大的差距。

第三，證券經(jīng)紀(jì)人缺乏證券公司有效的業(yè)務(wù)支持，主要依靠自身力量發(fā)展。證券經(jīng)紀(jì)人制度的實(shí)施是一項(xiàng)綜合工程，不是只需要一批經(jīng)紀(jì)人與一個(gè)分配制度；更需要證券公司從交易支持、專業(yè)培訓(xùn)到信息咨詢等多方面的支持與配合，以為證券經(jīng)紀(jì)人創(chuàng)造一個(gè)良好的發(fā)展環(huán)境。目前很多證券公司對(duì)經(jīng)紀(jì)人制度的認(rèn)識(shí)存在一定的偏差，認(rèn)為只要實(shí)行經(jīng)紀(jì)人制度就一定會(huì)促進(jìn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)與發(fā)展，而對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人缺乏有效的業(yè)務(wù)支持與必要的管理。從而使得證券經(jīng)紀(jì)人只能依靠自身力量開(kāi)展業(yè)務(wù)，在客戶基礎(chǔ)相對(duì)薄弱與普遍業(yè)務(wù)素質(zhì)較低的情況下發(fā)展就極為困難與不均衡。這就使得證券經(jīng)紀(jì)人與券商存在離心傾向，客觀上導(dǎo)致了包括全權(quán)代客理財(cái)在內(nèi)的一些違規(guī)行為的發(fā)生。

三如何規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人的管理

目前證券市場(chǎng)中經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施的現(xiàn)狀，亟待改善。但是條例卻沒(méi)有對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的隸屬問(wèn)題，以及如何規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人管理作出明確的規(guī)定。在此，筆者認(rèn)為可以從以下方面著手來(lái)規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人的管理。