商品經(jīng)濟出現(xiàn)的原因精選(九篇)
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第1篇：商品經(jīng)濟出現(xiàn)的原因范文
關(guān)鍵詞：市場經(jīng)濟；商品經(jīng)濟；內(nèi)涵；區(qū)別
當(dāng)前我國經(jīng)濟發(fā)展非常迅速，在這樣的情況下，對于高中生而言，就需要認識到不同經(jīng)濟形式對當(dāng)前經(jīng)濟發(fā)展的影響和作用。而商品經(jīng)濟和市場經(jīng)濟作為我國經(jīng)濟發(fā)展歷程中的兩種重要模式，有必要對他們之間的區(qū)別予以辨析，從而正確把握未來經(jīng)濟發(fā)展的方向。
一、市場經(jīng)濟和商品經(jīng)濟的內(nèi)涵
（一）市場經(jīng)濟。市場經(jīng)濟是一種經(jīng)濟體系，在這種經(jīng)濟體系下，所有的產(chǎn)品的生產(chǎn)和銷售過程都是完全由市場價格機制所引導(dǎo)的，不受到國家或是地方政府的引導(dǎo)限制。從市場經(jīng)濟的內(nèi)涵上來說，其就是一種具備很強自主性的經(jīng)濟模式，產(chǎn)生生產(chǎn)的多少、銷售的價格、銷售的渠道等等，都是有市場主導(dǎo)的，市場需求多，那么就多生產(chǎn)；市場需求少，那么就少生產(chǎn)，一切經(jīng)濟活動都以市場的實際情況作為依據(jù)。雖然市場經(jīng)濟具有很高的自主性，但是也存在一定的局限性，比如經(jīng)濟行為具有一定的盲目性或是滯后性。在計劃經(jīng)濟時代，一切都是整體把控，不會出現(xiàn)盲目生產(chǎn)的問題。市場經(jīng)濟下，由于市場信息復(fù)雜，千變?nèi)f化，再不能及時獲知信息的情況下，就可能導(dǎo)致生產(chǎn)盲目或是滯后，最終導(dǎo)致?lián)p失。但是市場經(jīng)濟可以讓市場資源都充分利用起來，可以促進經(jīng)濟的最大化效益。[1]（二）商品經(jīng)濟。商品經(jīng)濟是一種和“自然經(jīng)濟”相對立的經(jīng)濟模式，其是商品生產(chǎn)、交換、售賣的全過程總和。說的直白一點，商品經(jīng)濟就是以直接交換為根本目的的經(jīng)濟形式。根據(jù)商品經(jīng)濟形式的內(nèi)涵，可以發(fā)現(xiàn)其具有三個基本特點。第一，具有交換性。商品經(jīng)濟的本質(zhì)是商品交換，所以交換性就是其最為顯著的一個特征。第二，開放性。商品經(jīng)濟的產(chǎn)生是以社會分工為基礎(chǔ)實現(xiàn)的，也就是現(xiàn)在所說的行業(yè)差別。正因為存在行業(yè)差別，才會產(chǎn)生商品交換的需求。而且隨著經(jīng)濟行業(yè)的不斷擴張，這種需求也逐漸提升，使得商品經(jīng)濟表現(xiàn)出了很強的開放性特征。第三，進取性。商品經(jīng)濟時代的生產(chǎn)者也是逐利者，為了在競爭中占據(jù)強勢地位，或是為了獲得更大的經(jīng)濟效益，必然要積極進取，對生產(chǎn)技術(shù)予以革新，或是擴大生產(chǎn)規(guī)模，表現(xiàn)出了很強的進取性。[2]
二、市場經(jīng)濟和商品經(jīng)濟之間存在的差異
（一）市場形式的差異。不論是市場經(jīng)濟還是商品經(jīng)濟，市場都是最為核心的載體，沒有了市場，經(jīng)濟模式也就不復(fù)存在了。對比市場經(jīng)濟和商品經(jīng)濟來看，市場形式之間的差異是二者最為顯著的一個差別。具體而言，在市場經(jīng)濟形式下，市場的形式是一種多層次多線條的球狀化結(jié)構(gòu)，即不同行業(yè)之間相互聯(lián)系，而每個行業(yè)內(nèi)部又會朝縱向和橫向不斷拓展，最終形成一個龐大、復(fù)雜的市場形式。而商品經(jīng)濟的市場，是一種單層次的多線條結(jié)構(gòu)，不同行業(yè)之間的經(jīng)濟交互是比較淺的，聯(lián)系并不是很緊密，而且存在差異化的行業(yè)經(jīng)濟區(qū)別。所以對比來看，在市場的形式上，市場經(jīng)濟和商品經(jīng)濟就存在差異。（二）市場類型的差異。除去市場形式上的差異，在市場的類型上，市場經(jīng)濟和商品經(jīng)濟之間也存在差異。具體來說，商品經(jīng)濟是以商品交換為目的的一種經(jīng)濟形式，所以在市場類型上，其只有一種類型，也就是商品交換市場，一切經(jīng)濟活動都是建立在商品交換的基礎(chǔ)上的。而市場經(jīng)濟除了商品交換市場之外，還具有生產(chǎn)要素市場，這就是和商品經(jīng)濟存在的最大區(qū)別。市場經(jīng)濟是通過市場實現(xiàn)的資源配置，即可以通過一定的經(jīng)濟形式來獲得資源。而商品經(jīng)濟的市場不存在資源配置，只有通過勞動成果才能交換得到。換句話說，在商品市場中，經(jīng)濟活動的雙方是一種交易關(guān)系，也可以說是交換關(guān)系。而在市場經(jīng)濟中，尤其是在生產(chǎn)要素市場中，經(jīng)濟活動雙方是一種契約關(guān)系，通過一份契約達成當(dāng)前的經(jīng)濟交易活動，而不是商品經(jīng)濟中的交換，這是一種本質(zhì)性的區(qū)別。[3]（三）經(jīng)濟發(fā)展的差異。從經(jīng)濟發(fā)展的角度來說，商品經(jīng)濟的未來就是市場經(jīng)濟，或者說商品經(jīng)濟是市場經(jīng)濟發(fā)展的過渡階段，因此二者在最終形態(tài)上是存在差異的。在經(jīng)濟發(fā)展的角度來說，商品經(jīng)濟是在經(jīng)濟發(fā)展初步具備了一定規(guī)模時產(chǎn)生的，這從商品經(jīng)濟出現(xiàn)的時間點就可以看出來。而市場經(jīng)濟是商品經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。這其中最主要的原因就是，只有經(jīng)濟規(guī)模和經(jīng)濟條件達到一定的水平，才會產(chǎn)生市場資源配置的需求，在經(jīng)濟規(guī)模較小的時候，是不會產(chǎn)生這一需求的。因此，市場經(jīng)濟和商品經(jīng)濟的區(qū)別就是經(jīng)濟發(fā)展的階段不同。
三、結(jié)束語
第2篇：商品經(jīng)濟出現(xiàn)的原因范文
立法者和執(zhí)法者的主觀思想狀態(tài)不無意義。恩格斯進一步指出:“經(jīng)濟關(guān)系反映為法原則,也同樣必然使這種關(guān)系倒置過來。這種反映的發(fā)生過程,是活動者所意識不到的;法學(xué)家以為他是憑著先驗的原理來活動,然而這只不過是經(jīng)濟的反映而已。這樣一來,一切都倒置過來了。而這種顛倒—它在被認清以前是構(gòu)成我們稱之為思想觀點的東西的—又對經(jīng)濟基礎(chǔ)發(fā)生反作用,并且能在某種限度內(nèi)改變它,我以為這是不言而喻的?！弊詈?我們還是引用恩格斯所舉的、在民法中占有重要位置的繼承權(quán)為例來說明民法與經(jīng)濟的關(guān)系。他說:“以家庭的同一發(fā)展階段為前提的繼承權(quán)的基礎(chǔ)就是經(jīng)濟的。盡管如此,也很難證明:例如在英國立遺囑的絕對自由,在法國對這種自由的嚴格限制,在一切細節(jié)上都只是出于經(jīng)濟的原因。但是二者都反過來對經(jīng)濟起著很大的作用,因為二者都對財產(chǎn)的分配有影響。”。由上述可以看出,馬克思、恩格斯對民法與經(jīng)濟的關(guān)系,是由靜態(tài)關(guān)系到動態(tài)關(guān)系的認識。這一點很重要。某些機械地理解經(jīng)濟基礎(chǔ)決定上層建筑的原理的認識,某些割裂民法與經(jīng)濟的聯(lián)系,或者顛倒二者的關(guān)系,把法看成獨立的內(nèi)在之物的看法,都是不正確的。因此,恩格斯指出歷史的發(fā)展是經(jīng)濟和法律(尾法當(dāng)然占重要地位)、法律和其他上層建筑之間的交互作用的結(jié)果。法律的發(fā)展除了與經(jīng)濟和其他上層建筑的交互作用外,還必須保持自身體系內(nèi)部的和諧一致。這個問題恩格斯在《致康?施米特的信》中已深入分析過,前已提及。所以,我們在弄清這些關(guān)系之后,也同時要看到民法的外部關(guān)系和作用,要研究民法自身運動的規(guī)律,兼及這些與外部的相互關(guān)系,才能對其本質(zhì)與作用有較全面的認識。
一百年以前馬克思、恩格斯從法的一般理論到民法理論,作出如上述的精辟論斷,至今讀起來猶覺獲益非淺。究其原因,是他們并不僅就法律現(xiàn)象作出某種解釋,而是對其本質(zhì)和作用進行深入而透徹的考察和研究,找到了物質(zhì)生活關(guān)系這一深刻的根源,又進一步從它們之間的相互聯(lián)系與作用,由靜態(tài)分析到動態(tài)分析,從而能夠系統(tǒng)而全面地給出法科學(xué)和民法科學(xué)的基本原理。盡管隨著時間的推移,今天的國際社會已非百年前可比,各國的社會、政治、經(jīng)濟和歷史狀況也大大變化,法科學(xué)包括民法科學(xué)也有所發(fā)展;但是,由于馬克思、恩格斯的有關(guān)論述揭示了民法的本質(zhì)和作用;所以在當(dāng)今時代用以考察和研究民法問題仍不失為有力的工具。在西方社會,長期以來形形的法學(xué)理論和學(xué)說都沒能完滿解釋法的本質(zhì)和作用,當(dāng)然也沒法對民法間題作出任何說明。諸如社會學(xué)法學(xué)派強調(diào)法在社會生活中的作用或效果以及各種社會因素對法的影響,然而并沒能從根本上說明法與社會生活的深刻聯(lián)系和相互影響,表面的、片斷的理解最終要導(dǎo)致不正確的結(jié)論。至于象新黑格爾主義法學(xué)派繼承黑格爾關(guān)于法是文明現(xiàn)象的觀點,提出法律準則是根據(jù)不同時間、地點的文明條件確定的;心理法學(xué)派將法的基礎(chǔ)最終歸結(jié)為心理因素,則是走得更遠了。古典自然法學(xué)派從人的理性、人性、人的權(quán)利去強調(diào)私有財產(chǎn)權(quán)和契約自由等等,則純粹是維護資產(chǎn)階級利益的說教,披上“學(xué)說”外衣而已。雖然,馬克思和恩格斯并沒有專門就民法理論寫過著作,上述基本原理大都散見于一些論文中,但是,并不失其理論的完整性。如果對之進行一番由此及彼、由表及里的分析研究,這些基本原理豁然可見。本文僅作些初步探討而已。馬克思、恩格斯對民法的本質(zhì)和作用等的論述,至今仍有現(xiàn)實意義。長期以來,人們對傳統(tǒng)民法的認識停留在固定的觀念上,馬克思、恩格斯對羅馬法的評價著重在它促進簡單商品經(jīng)濟的發(fā)展,而有的立法者在資本主義條件下由一般到特殊、從共性到個性對民法的把握成功地起到發(fā)展生產(chǎn)的作用,這絲毫不意味著主張墨守成規(guī),這和人文主義法學(xué)派認為羅馬法的人類法律的基本淵源毫無共同之處。我國近十年民法理論研究較為活躍,注意到了民法與商品經(jīng)濟的關(guān)系,但也受到某些機械觀念的影響。民法理論并不限于經(jīng)典作家對民法的直接論述,而應(yīng)包括他們對商品經(jīng)濟的有關(guān)論述,只有把兩者結(jié)合起來,才能正確掌握民法的某些基本原理。馬克思曾經(jīng)指出,極不相同的生產(chǎn)方式都具有商品生產(chǎn)和商品流通的現(xiàn)象,盡管它們在范圍和作用方面各不相同。因此,只知道這些生產(chǎn)方式所共有的抽象的商品流通的范疇,還是根本不能了解這些生產(chǎn)方式的不同特征,也不能對這些生產(chǎn)方式作出判斷。要使民法促進社會主義的商品經(jīng)濟發(fā)展,就要知道民法共有的、抽象的范疇,也要知道特殊的、具體的范疇。所以,我們應(yīng)開創(chuàng)社會主義商品經(jīng)濟的民法表現(xiàn)形式,要借鑒有用的經(jīng)驗也不能囿于陳規(guī)。在民法與經(jīng)濟法的劃分與關(guān)系上花太大力氣,甚至把兩者對立起來,只能妨礙各自的發(fā)展。現(xiàn)在有了《民法通則》,但它不是民法的唯一表現(xiàn)形式,某些配套法規(guī)尚胭如,這使調(diào)整社會主義商品經(jīng)濟關(guān)系造成一些困難。例如,對民事主體(經(jīng)濟法律關(guān)系本質(zhì)上也是民事法律關(guān)系)的法律規(guī)定,作為法人的公司就必須有公司法,但卻遲遲未出臺。《企業(yè)法人登記管理條例》也制定得太晚,雖然在此之前有過一些工商企業(yè)和公司的管理規(guī)定,但都不過是解決登記程序而已。然而實體規(guī)定一什么是公司、應(yīng)具備什么設(shè)立條件,其組織、營運、解散等等卻沒有,只有登記程序規(guī)定是不能遏止種種不合法公司的。當(dāng)前的治理經(jīng)濟環(huán)境、整頓經(jīng)濟秩序要用行政命令,也要用法律形式,尤其不應(yīng)忽視民法形式,當(dāng)然也不排斥行政、經(jīng)濟法律形式。近幾年國家關(guān)于清理整頓公司的決定、通知或指示已不只一次,為什么仍未收效?無法可依,尤其是民法形式的忽視,是原因之一。如果不加快公司立法,五花八門的所謂公司、行政性公司和劣質(zhì)公司還會變相出現(xiàn)。會司立法使它能在經(jīng)濟活動中以民事主體的資格出現(xiàn),促進其積極作用而限制其消極作用,才能從根本上治理經(jīng)濟環(huán)境、整頓經(jīng)濟秩序。在關(guān)于民法的調(diào)整范圍和調(diào)整方法問題上,調(diào)整商品經(jīng)濟關(guān)系似較易被理解,而同時調(diào)整某些非商品經(jīng)濟關(guān)系,曾不被人理解。殊不知民法同時調(diào)整某些非商品經(jīng)濟關(guān)系并非缺點,而是它的優(yōu)點,結(jié)合調(diào)整方法,正是注意到兩種關(guān)系的有機聯(lián)系,從對財產(chǎn)關(guān)系的調(diào)整出發(fā),可使和諧一致。因為經(jīng)濟關(guān)系最終要落到財產(chǎn)關(guān)系包括財產(chǎn)所有和財產(chǎn)流轉(zhuǎn)這一民事法律關(guān)系上。
所以,恩格斯以繼承權(quán)為例,指出像遺囑的立法方式即使有絕對自由和嚴格限制的區(qū)別,卻都因其對財產(chǎn)分配有影響而反過來對經(jīng)濟起到作用。眾所周知,封建土地所有制上產(chǎn)生的繼承制度對該所有制的作用是顯然的。拘泥于法的部門劃分或法的調(diào)整對象的絕對單一化而忘卻法的目的和作用,就可能貶低民法的作用,不能有效地開創(chuàng)社會主義商品經(jīng)濟的民法表現(xiàn)形式。民法對經(jīng)濟關(guān)系的反作用也不容忽視。我國實行改革、開放以來,注意到經(jīng)濟法對經(jīng)濟關(guān)系的調(diào)整作用,而未充分認識民法對之的調(diào)整作用,尤其是對民法對經(jīng)濟關(guān)系的調(diào)整方法(作用方式)。這指的是兩方面的意義:一是民法可以其特有的調(diào)整方法從另一個方面對經(jīng)濟關(guān)系調(diào)整,以與經(jīng)濟法協(xié)調(diào);一是民法對非商品經(jīng)濟關(guān)系的調(diào)整,由于其與商品經(jīng)濟關(guān)系的有機聯(lián)系而在調(diào)整經(jīng)濟關(guān)系上達到和諧一致”。前者必須完善民事基本法規(guī),不能滿足于現(xiàn)有的《民法通則》,同時應(yīng)重視配套法規(guī)。例如民法上擔(dān)保法律制度對商事活動或經(jīng)濟法律關(guān)系的調(diào)整意義,隨著社會主義商品經(jīng)濟的發(fā)展已不能滿足現(xiàn)實要求。有關(guān)的基本規(guī)定僅見于《民法通則》的個別條文,巫應(yīng)有專門法規(guī)以便為經(jīng)濟法中的特別規(guī)定提供基礎(chǔ)。例如,國際慣例中擔(dān)保貸款采持續(xù)性擔(dān)保(ContinuingGuarantee),在不超過擔(dān)保額度和期限的條件下,主合同(原合問,變更不必一一經(jīng)擔(dān)保人同意,這既為商業(yè)活動提供迅速方便又不失擔(dān)保的安全性和有效性。而我國《境內(nèi)機構(gòu)提供外匯擔(dān)保的暫行管理辦法》直到前年仍規(guī)定值權(quán)人與債務(wù)人“如未經(jīng)擔(dān)保人同意修改原合同,擔(dān)保人的擔(dān)保義務(wù)將自行解除”,未能區(qū)分民事與商事的不同特點,原因之一在于民法特有的對經(jīng)濟作用未能在立法上得到體現(xiàn)。后者必須來個觀念上的改變,即認為民事僅僅是涉及個人利益的問題。即以婚姻家庭的法律調(diào)整狀況來說,幾年來出現(xiàn)的“第三者插足”現(xiàn)象,其對社會的、經(jīng)濟的、秩序的影響,雖說是潛在的、間接的卻是不可忽視的。在運用民法的反作用原理時要兼顧及這二個方面。公司作為商品經(jīng)濟發(fā)展的產(chǎn)物,其出現(xiàn)使得近代商品經(jīng)濟以前所未有的規(guī)模發(fā)展,法律給以承認而規(guī)范之,使它發(fā)揮積極作用而限制其消極作用。在西方國家是通過被視為民法特別法或商法的公司法來實現(xiàn)的。這是例證。關(guān)于反作用的方式,恩格斯已指出三種情況,第三種方式可能產(chǎn)生第一或第二兩種效果之一。這都不意味著反作用的作用方式的消極意義。我國因貶治以前的“管”、“卡”而走向放任,幾至失控。事實上,限制不等于不是積極作用,放任也未必都起積極作用。外國民商法中某些規(guī)定是放中有管,恰到好處,值得借鑒。而近年來在立法中未恰當(dāng)掌握反作用原理,出現(xiàn)一些弊端,如企業(yè)承包、租賃經(jīng)營問題則應(yīng)引以為戒。作為思想理論體系對社會科學(xué)包括法學(xué)的指導(dǎo)意義,由上述關(guān)于民法學(xué)基本理論的介紹可見一斑。本文僅就其中一些問題作初步探究,旨在拋傳引玉。
第3篇：商品經(jīng)濟出現(xiàn)的原因范文
前的兩三千年里，炎黃子孫在神州大陸建立了統(tǒng)一強盛的封建帝國，創(chuàng)造了燦爛的中華文化。在這漫長的中，我們既可以看到在一定歷史時期內(nèi)有不同的關(guān)系及其亞種并存，也可以在不同的歷史時期中尋見各種經(jīng)濟關(guān)系消長的軌跡。從一定意義上講，我國封建始終是建筑在綜合經(jīng)濟基礎(chǔ)之上的。
正如馬克思所說，在一切社會形式中都有一定的生產(chǎn)支配著其他一切生產(chǎn)的地位和，因而它的關(guān)系也支配著其他一切關(guān)系的地位和影響。在封建社會中起這種作用的生產(chǎn)是農(nóng)業(yè)，它的關(guān)系則是地主制生產(chǎn)關(guān)系。地主通過出租占有的土地收取地租剝削佃農(nóng)，是這種經(jīng)濟關(guān)系運動的軸心。在這種關(guān)系中，地主和佃農(nóng)矛盾對立，相互依賴，各自成為相對獨立的經(jīng)濟。地主經(jīng)濟、佃農(nóng)經(jīng)濟以及與之并存的自耕農(nóng)經(jīng)濟和各種小生產(chǎn)經(jīng)濟的總和，構(gòu)成中國封建社會的主要經(jīng)濟體制，我稱之為“地主制經(jīng)濟”。
地主制經(jīng)濟是人類歷史上多種封建經(jīng)濟類型之一。這種類型的封建經(jīng)濟是否也象領(lǐng)主制經(jīng)濟那樣，其本質(zhì)屬性是經(jīng)濟的，或者說它也是以自然經(jīng)濟占統(tǒng)治地位為基礎(chǔ)的，并可由此進而認為，凡封建社會必然是以自然經(jīng)濟占統(tǒng)治地位為基礎(chǔ)呢？這個既不應(yīng)該教條式地肯定，也不可根據(jù)一些表面現(xiàn)象簡單回答，最好考察它的基本經(jīng)濟單位——地主經(jīng)濟、佃農(nóng)經(jīng)濟和自耕農(nóng)經(jīng)濟——的運轉(zhuǎn)過程，它的帶有普遍典型意義的經(jīng)營方式，以導(dǎo)找適當(dāng)?shù)拇鸢浮?/p>
先看地主經(jīng)濟。所謂地主經(jīng)濟是指地主自身的經(jīng)濟，它是地主制經(jīng)濟中占主導(dǎo)地位的經(jīng)濟，它制約著并存的其他經(jīng)濟，影響它們的。地主經(jīng)濟的主要特征是非生產(chǎn)者——地主占有土地經(jīng)營農(nóng)業(yè)，其經(jīng)營形式大體分為兩大類，即地主經(jīng)營制和地主租佃制。
所謂地主經(jīng)營制是地主在自己擁有的地產(chǎn)上進行農(nóng)業(yè)經(jīng)營；一般以使用雇傭勞動為主，有的使用奴婢勞動或僮仆勞動；產(chǎn)品往往是出售的，當(dāng)其種植經(jīng)濟作物時尤其如此。所以地主經(jīng)營大多不是自然經(jīng)濟。實行地主經(jīng)營制的地主是經(jīng)營地主，這類地主到明清才逐漸增多；但即使這時，他們在地主中也是少數(shù)。因此本文在對地主經(jīng)濟進行質(zhì)的剖析時以租佃制地主為主要對象。因為租佃制地主才是地主經(jīng)濟成熟了的形態(tài)。就讓我們用解剖人體去理解猿體那樣，通過對租佃地主的分析去認識地主經(jīng)濟一般吧。
地主租佃制就是地主將占有的土地分散出租給佃戶經(jīng)營；自己坐收地租。中國封建社會中絕大多數(shù)地主采取租佃制方式進行剝削。除一般民田外，族田、學(xué)田乃至王府莊田、官田屯田等等土地占有形式的經(jīng)營方式的實質(zhì)也都是地主租佃制，盡管它們的形式或有小異。所以說，租佃制是中國經(jīng)濟中大量的、有代表性的土地經(jīng)營制度，中國封建社會的地主制經(jīng)濟主要是租佃制的地主經(jīng)濟及與之相適應(yīng)的、相伴隨的農(nóng)業(yè)經(jīng)營制度。
租佃地主占有土地的面積大小不等。絕大多數(shù)地主占有土地量不是很大，而且往往沒有草地、牧場、森林等多種類型的地產(chǎn)。有較少的地主土地占有量相當(dāng)之大，特別是皇室、王府及縉紳。不論土地占有多少，他們把全部土地分割成小塊招佃出租。有的地主留下部分土地自營。自營地的耕作不是采取令租佃土地的佃戶提供勞役耕種，而是依靠僮奴、奴仆或雇傭長工和短工耕作。是為租佃地主兼經(jīng)營地主。地主出租土地的目的是收取地租。有的地主要求佃農(nóng)勞役，如為之看家護院，家庭服役等，但這是次要的；地主主要是從佃農(nóng)那里收取實物地租。實物地租的是谷物。通常的地租量是佃地產(chǎn)量的百分之五十；或于年節(jié)之際索些雞鴨之貢，不占主要地位。地主一般不干預(yù)佃農(nóng)的種植耕耘。當(dāng)其為佃農(nóng)提供耕牛、農(nóng)具或種籽時，或?qū)Φ柁r(nóng)生產(chǎn)施加某種程序的干預(yù)。這是因為提供生產(chǎn)資料帶有租憑、借貸性質(zhì)，干預(yù)生產(chǎn)以便于秋后獲得滿意數(shù)量的谷物，并非監(jiān)督種植計劃以滿足地主的多方面需要。大地主設(shè)總管或管家，其主要任務(wù)是催租，是單純的索取，不是去干涉佃農(nóng)的生產(chǎn)活動?？梢姡瑳]有自營 地的地主的經(jīng)濟活動內(nèi)容不包括農(nóng)業(yè)生產(chǎn)環(huán)節(jié)。這樣的地主是不少的。
再看佃農(nóng)經(jīng)濟。租地佃農(nóng)是中國封建社會的另一種基層經(jīng)濟實體。他與租佃地主相依，無此無彼。這種經(jīng)濟實體主要以夫妻子女（有時包括雙親）組成的小家庭為單位，依靠佃入土地，自備其它生產(chǎn)資料，依靠家庭勞動力主要從事農(nóng)業(yè)勞動。佃入土地的數(shù)量在很大程度上受家中勞動力數(shù)量的制約。他們從確定種植品種直到收獲的全部生產(chǎn)活動都獨立進行。收獲時把租地上收獲的農(nóng)產(chǎn)品的二分之一左右無償?shù)乩U給地主作為地租。其余二分之一自留，用作籽種、農(nóng)具等經(jīng)濟條件的補償、擴大再生產(chǎn)的追加和全家生活消費。有的佃家家庭兼營副業(yè)、手作為補充。租種同一地主的各家佃戶自行決定所從事的副業(yè)、手工業(yè)的種類和規(guī)模，地主不作統(tǒng)一安排。出賣勞動力，充當(dāng)短工，往往也是佃農(nóng)收入來源之一；再不敷時，借貸則是不可避免的了。佃農(nóng)自負盈虧，跟地主只發(fā)生佃地償租、借債還錢的關(guān)系，其經(jīng)濟條件的補償和再生產(chǎn)不在地主考慮之內(nèi)。另有一部分佃農(nóng)自己占有少量土地，同時租入部分土地，都由自家耕種，是為半佃農(nóng)，其經(jīng)營方式接近自耕農(nóng)，屬于自有的那塊土地上的收獲物與地主無涉。
還有自耕農(nóng)經(jīng)濟。與地主、佃農(nóng)時存在的相當(dāng)大量的自耕農(nóng)，也是由小家庭組成的經(jīng)濟實體。他們的土地和其他生產(chǎn)資料堵陽自有的。土地占有量大體是家中勞動力所能耕種的，或者雇傭少數(shù)短工協(xié)助即可耕種的。一般地說，自耕農(nóng)的經(jīng)濟比佃農(nóng)優(yōu)越，家中的勞動力也比佃農(nóng)較多、較強。他們兼營副業(yè)、手工業(yè)的規(guī)模可能比佃農(nóng)的大。自耕農(nóng)自負盈虧，在分配方面不與地主發(fā)生直接關(guān)系；但需向國家繳納賦稅，承擔(dān)差徭。與自耕農(nóng)經(jīng)濟地位相仿的是小手工業(yè)者、小手工業(yè)作坊主，也可包括在自耕農(nóng)經(jīng)濟這個范疇之內(nèi)，不另敘。
在講座自然經(jīng)濟的條件問題時，我們曾經(jīng)提到，嚴格的人身依附關(guān)系往往既是強制本經(jīng)濟單位內(nèi)生產(chǎn)者為土地所有者提供勞役地租的有力保證，也是使勞動者按照土地所有者的需要進行分工的保證。這在領(lǐng)主制經(jīng)濟中表現(xiàn)得相當(dāng)明顯。中國封建社會中佃宵和地主的關(guān)系是因土地租佃關(guān)系才形成的。封建王朝也曾給予地主階級某些特權(quán)，使之擁有對佃戶的超經(jīng)濟強制力。例如，為保證社會治安穩(wěn)定而將佃戶的戶籍編入地主戶籍，為維護等級秩序而將佃戶的地位置于地主之下，在人口稀少地區(qū)制止佃客離開租地他往，以保證勞動人手不致外流，規(guī)定佃戶不交租應(yīng)受刑法懲治，等等。這種超經(jīng)濟強制力使主佃關(guān)系帶有等級特征。不過，由于我國封建政權(quán)歷來實行中央集權(quán)制，朝廷賦予地主的權(quán)力，最大也沒有達到準許地主擁有獨立的司法權(quán)的程度。在生產(chǎn)方面，地主一般并不利用這些特權(quán)強制佃永按照他的意志進行分工。又由于土地買賣和其他原因，地主與佃戶的關(guān)系并不長期固定，因此同一地主的各個佃戶難以形成固定的內(nèi)部分工。地主索來的地租只是清一色的谷物。沒有其他收入來源的租佃地主家庭是不進行生產(chǎn)活動的全寄考消費經(jīng)濟單位。他們的需求卻是復(fù)雜多樣的。谷物地租的價值量足夠支付地主一世所需物品的價格而有余，但從使用價值來看，單純的谷物只能直接供給食物中的主食所需，遠不能代其他食品、衣著、住房、車馬以及精神方面的各種必需物品，也不能用以繳納須以貨幣繳納的賦稅。實物收入的單一性和需求多樣性的矛盾靠地主經(jīng)濟單位自身無法解決。唯有和其他經(jīng)濟單位彼此發(fā)生商品貨幣關(guān)系，問題方能迎刃而解。他們只要出售租谷，就可得到貨幣，也可以得到一切。他們完全有條件做到這一點，因而沒有必要強制佃戶按照他們的需要分工生產(chǎn)各種實物。單一的實物地租絲毫不妨礙地主經(jīng)濟的發(fā)展，所以這種地租形態(tài)得以久存。概括為一句話，就是：單一實物地租形態(tài)不具備自然經(jīng)濟平衡律的實現(xiàn)條件，租佃地主經(jīng)濟單位不能以自然經(jīng)濟為基礎(chǔ)。有一種論點認為，對地主制經(jīng)濟而言，實物地租是自然經(jīng)濟占統(tǒng)治地位的條件下的地租形式，或者說，實物地租長期占統(tǒng)治地位反過來又鞏固了自然經(jīng)濟。這種看法是值的商榷的，因為這里忽略了單一實物地租和多種實物地租產(chǎn)生的后果是不一樣的。
租佃制使佃農(nóng)相對獨立于地主經(jīng)濟之外，佃農(nóng)既不被強制提供勞役地租，又不按統(tǒng)一要求提供多種實物地租，地主經(jīng)濟要想實現(xiàn)使用價值形態(tài)自給是不可能的；那么，地主占有土地和擁有其他資源的數(shù)量多少，對于是否自然經(jīng)濟已經(jīng)沒有意義了。盡管中國封建社會中有的地主集中占有的土地量很大，在資源方面為實現(xiàn)自然經(jīng)濟提供了可能，租佃制下佃農(nóng)分散獨立經(jīng)營和繳納單一的實物地租，使這種可能性再也不能變?yōu)楝F(xiàn)實。
佃農(nóng)和自耕農(nóng)有許多共同之外，其基本點是：兩者都是以小家庭為單位的小生產(chǎn)，都是小農(nóng)經(jīng)濟。他們耕種的土地面積大小，一般都與家庭勞動力（或加少量雇工）的負擔(dān)能力相適應(yīng)；他們的收獲物都以農(nóng)產(chǎn)品為主。作為一個生產(chǎn)型的經(jīng)濟單位，需要是多方面的。除去食鹽、陶瓷器皿等生活資料外，要有鍬、鎬、鋤、鐮、犁等金屬農(nóng)具，磨、碾、碌碡等石器，乃至車、船等運輸工具和耕牛、挽馬等大牲畜；有些手工業(yè)更需另外一些工具，如織機等。這些都不是小農(nóng)經(jīng)濟個體能夠自給的。
地主和小宵有一點是共同的，即各自都有使用價值形態(tài)的收入單一（少樣）性和需求多樣性的矛盾，并且這個矛盾都不能在本經(jīng)濟單位內(nèi)自行解決。地主制經(jīng)濟總產(chǎn)品中相當(dāng)?shù)囊徊糠猪毥?jīng)過如下的轉(zhuǎn)化：使用價值形態(tài)（谷物及副業(yè)、手工業(yè)產(chǎn)品）賣 價值形態(tài)（貨幣）買 使用價值形態(tài)（各種生產(chǎn)資料和生活資料）。不經(jīng)過這形態(tài)的轉(zhuǎn)化，生產(chǎn)循環(huán)必將發(fā)生危機?？梢姡袊饨ㄉ鐣械牡刂髦平?jīng)濟不具備實現(xiàn)自然經(jīng)濟的五個基本條件，不能滿足自然經(jīng)濟平衡律的要求。商品買賣活動對于地主制絕不是可有可無的環(huán)節(jié)，而是由地主制經(jīng)濟各個經(jīng)濟單位的經(jīng)營方式所決定的。所以說，地主制經(jīng)濟的發(fā)展是以商品交換關(guān)系為條件的，商品經(jīng)濟在地主制經(jīng)濟的運轉(zhuǎn)中不是附加的，不是外在的。地主制經(jīng)濟和商品經(jīng)濟有著本質(zhì)的聯(lián)系。
在分析中，人們有時認為，為了換了 本經(jīng)濟單位使用價值的需要而生產(chǎn)部分產(chǎn)品出售，這不是商品生產(chǎn)，不屬商品經(jīng)濟范疇。這個提法可以商榷。說為買而生產(chǎn)不是資本主義經(jīng)濟，當(dāng)然是對的，但說它不屬于商品經(jīng)濟范疇，值得重新。因為這實際是，為了論證某種經(jīng)濟單位的非資本主義性質(zhì)，而簡單地根據(jù)是否以使用價值為目的來確定經(jīng)濟單位的經(jīng)濟類型。
經(jīng)濟單位生產(chǎn)活動的目的性可有三種不同情況，即（1）為了獲得直接消費需要的使用價值，簡稱為“為用生產(chǎn)”，（2）為了換得本單位需要而又不能生產(chǎn)的使用價值，簡稱為“為買生產(chǎn)”和（3）為了價值增殖，簡稱為“為利潤生產(chǎn)”或“為賣生產(chǎn)”。經(jīng)濟單位的生產(chǎn)目的性跟它的生產(chǎn)關(guān)系性質(zhì)、經(jīng)濟類型的關(guān)系可表示如下：
生產(chǎn)關(guān)系性質(zhì) 生產(chǎn)目的 經(jīng)濟類型
非資本主義生產(chǎn) （1）為用生產(chǎn) 自然經(jīng)濟
（2）為買生產(chǎn) 商品經(jīng)濟
資本主義生產(chǎn) （3）為賣生產(chǎn)
從表中可以看出，（1）為用生產(chǎn)和（2）為買生產(chǎn)的經(jīng)濟單位，它們的經(jīng)濟類型不同但生產(chǎn)關(guān)系性質(zhì)相同；（2）為買生產(chǎn)和（3）（為賣生產(chǎn)的經(jīng)濟單位。它們的生產(chǎn)關(guān)系性質(zhì)不同但經(jīng)濟類型相同。（2）為買生產(chǎn)的經(jīng)濟單位雖是非資本主義性質(zhì)，經(jīng)濟類型卻是商品經(jīng)濟。經(jīng)濟單位的生產(chǎn)關(guān)系性質(zhì)和它的經(jīng)濟類型，概括的不是同一層次的問題，兩者雖有密切聯(lián)系，但無必然的統(tǒng)一關(guān)系。這是因為商品經(jīng)濟并不專門存在于某種性質(zhì)的生產(chǎn)關(guān)系之中，非資本主義經(jīng)濟并不必然是自然經(jīng)濟。因此，分辨生產(chǎn)關(guān)系性質(zhì)時，考慮其生產(chǎn)目的是為了使用價值還是為了價值，分辨經(jīng)濟類型時考慮的卻是達到目的的方式，即是否通過外部的貨幣交換關(guān)系。不要因為（2）為買生產(chǎn)是非資本主義經(jīng)濟就認定它不屬于商品經(jīng)濟類型；也不必因為它是商品經(jīng)濟類型而認定它必是資本主義經(jīng)濟。人們?yōu)榱苏f明（2）為買生產(chǎn)的非資本主義性質(zhì)而只看到其生產(chǎn)的目的和（1）一樣都是為了使用價值，就認為（2）也是自然經(jīng)濟。這種看法忽視了使用價值的獲得是否通過貨幣交換；而通過貨幣交換與否，卻代表著看不同的經(jīng)濟類型。把（20為買生產(chǎn)看成自然經(jīng)濟，在上是把商品交換納入到自然經(jīng)濟范疇之中；而商品交換恰恰是自然經(jīng)濟范疇所要排斥的主要內(nèi)容，否定為買生產(chǎn)是屬商品經(jīng)濟范疇，實質(zhì)也就否定了小商品生產(chǎn)的存在。
我們還應(yīng)注意最重要的生產(chǎn)資料——土地的買賣問題。地主兼并土地成為大地主，或破產(chǎn)而出售土地，自耕農(nóng)出賣土地淪為佃農(nóng)，或買進土地變?yōu)榈刂?，佃農(nóng)購入土地成為自耕農(nóng)乃至上升為小地主等等現(xiàn)象，在中國地主制經(jīng)濟發(fā)展的全過程中是經(jīng)常發(fā)生的?！扒晏锇税僦鳌钡闹V語，生動地反映土地易手之頻率。既然土地是商品，土地買賣當(dāng)然是商品貨幣關(guān)系。在正常情況下，想買土地就得先積攢貨幣，出賣土地得到的也是貨幣。小農(nóng)是存在購進土地的可能性的。經(jīng)濟上升的欲望總在刺激他們擴大土地占有面積。為了達到這個目的。他們盡量擴大（2）為買生產(chǎn)，以便得到多一點貨幣。由此他們與商品經(jīng)濟的聯(lián)系更多了，而不是保持或發(fā)展自然經(jīng)濟。
如前所述，有與農(nóng)業(yè)相結(jié)合和與之并存的多種手工業(yè)是自然經(jīng)濟的重要條件。地主制經(jīng)濟中的佃農(nóng)和自耕農(nóng)確有不少是經(jīng)營家庭手工業(yè)的。為了增加產(chǎn)品、擴大收入，他們有必要這樣做；在農(nóng)業(yè)收入不足維持生計的情況下尤其如此。他們也有可能這樣做，因為家庭是由男女老幼不同的勞動力搭配組成的，便于內(nèi)部協(xié)調(diào)分工；還因為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)有明顯的季節(jié)性，從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的勞動力在一年內(nèi)有許多閑暇，佃農(nóng)和自耕農(nóng)都可以自由支配勞動時間，一個小農(nóng)個體同時從事的手工業(yè)項目畢竟是很少的，不可能經(jīng)營多種手工業(yè)。他們選擇哪種手工業(yè)，要考慮勞動力數(shù)量，原料來源、技術(shù)傳統(tǒng)，更需考慮的是產(chǎn)品能否賣出支。通常的做法是致力于自家能夠進行的手工業(yè)，盡可能多生產(chǎn)一些拿到市場出售。這也就談不上家庭手工業(yè)是為了自給自足了。為了家用而制造一些手工制品，比如為掃地而自做兩把掃帚，與其稱之為家庭手工業(yè)，倒不如把這算做家務(wù)勞動更為貼切。自然經(jīng)濟必須有家庭手工業(yè)，但有家庭手工業(yè)不一定是自然經(jīng)濟。不能把有關(guān)家庭手工業(yè)的史料不加分析地統(tǒng)統(tǒng)用來證明自然經(jīng)濟，其中很多只是反映價值形態(tài)的自給自足而已。
許多著作認為男耕女織的耕織結(jié)合是自然經(jīng)濟的典型表現(xiàn)。乍看起來，小農(nóng)自種糧食以果腹，自織布匹而暖身，衣食具備，無復(fù)有求于他人，也就與商品經(jīng)濟無涉了。其實未必。如前所述，自然經(jīng)濟是有特定含義的，首要的是經(jīng)濟條件的自足。很顯然，衣食兩項是很重要的，但遠非全部經(jīng)濟條件。單一的家庭手工紡織，并不能使經(jīng)濟單位得到使用價值形態(tài)的全部自足。不可否認，家庭手工織品中會有一部分是自給性生產(chǎn)，但不能僅僅看到這一部分因而否定出售部分的商品性。再者，如果說“織”是自給，就意味著該戶農(nóng)民自己植棉，自己紡紗，自已織布，最后自己縫制給夠全家所需的衣服?？墒?，種、紡、織、縫中任何一個環(huán)節(jié)都有可能是自家不愿解決或根本解決不了的；如果進而想到這一系列勞動所需工具的來源，就更復(fù)雜了。其實耕種這類經(jīng)濟作物以及從事一系列手工業(yè)生產(chǎn)的農(nóng)戶的產(chǎn)品，大都遠遠超過自己家庭的需要量。一般地說，桑、麻、棉等經(jīng)濟作物總是作為商品作物種植的。農(nóng)村中出售棉花、紗線、布匹，以及買棉紡紗，買紗織布成衣的，從來大有人在。麻亦類似，絲織尤其明顯。在這里，買賣雙方盡管都是為了滿足本經(jīng)濟單位所需的經(jīng)濟條件，但都是通過貨幣運動進行的，商人活動其間尚暫不論。“男耕女如何”農(nóng)戶的產(chǎn)品從價值形態(tài)說可能收支相符，但這不意味著滿足了自然經(jīng)濟平衡律的要求。產(chǎn)品的使用價值形態(tài)對本經(jīng)濟單位來說，不論是自給不足還是自給有余，都將與商品經(jīng)濟發(fā)生聯(lián)系；前者買進，后者賣出。可見，為了獲得再生產(chǎn)必需的全部經(jīng)濟條件，耕織結(jié)合的小農(nóng)也得藉助于商品交換。事實上，我國直到明清時期植棉織布的農(nóng)戶也從未達到總農(nóng)戶的一半以上，面織麻，織綢的更少，在考慮到大量農(nóng)戶的穿衣問題并不能依靠家庭自產(chǎn)解決時，可以設(shè)想其間普遍存在的商品貨幣關(guān)系。何況小農(nóng)之家機杼之聲達旦，無非是為了明晨拿到市場上的布匹稍多一些。這種耕織結(jié)合越發(fā)展，市場上的商品量就越大，是不說自明的。男耕女織現(xiàn)象只能反映地主制經(jīng)濟下男婦勞動力的充分作用，說明小農(nóng)經(jīng)濟的經(jīng)營方式，而不能證明農(nóng)戶個體或更大的范圍內(nèi)必然是自然經(jīng)濟。
總之，對于地主制經(jīng)濟來說，與農(nóng)業(yè)相結(jié)合的單一的家庭手工業(yè)除去可能滿足本經(jīng)濟單位某一種物質(zhì)需求面外，它的重要意義在于補充家庭經(jīng)濟收入，而不在于因之實現(xiàn)自然經(jīng)濟；它不象在領(lǐng)主制經(jīng)濟單位中的多種手工業(yè)那樣，是多品種實物地租的前提。農(nóng)業(yè)與家庭手工業(yè)的結(jié)合是自然經(jīng)濟的必要條件之一，但不是充分條件。在考察地主制經(jīng)濟時，不要看到哪里有農(nóng)業(yè)與家庭手工業(yè)的結(jié)合就認定那里必然是自然經(jīng)濟；事情可能相反，恰恰那種結(jié)合正是商品經(jīng)濟的表現(xiàn)，它跟商品經(jīng)濟的發(fā)展成正比，甚至可以說，中國封建社會的大商品量的主要依據(jù)之一就是小農(nóng)一和家庭手工業(yè)的結(jié)合。
說地主制經(jīng)濟與商品經(jīng)濟有本質(zhì)聯(lián)系，并不排除中國封建社會歷史可能存在自然經(jīng)濟的經(jīng)濟單位。如前所述，凡具備平衡律實現(xiàn)條件的經(jīng)濟單位都可是自然經(jīng)濟的。魏、晉、南北朝、隋、唐都有大型的莊田，它們包括大片地產(chǎn)，擁有相當(dāng)豐富的自然資源和足夠的人身隸屬于主人的勞動力，具備自然經(jīng)濟平衡律要求的條件。如果這類莊田是統(tǒng)計表的經(jīng)濟單位，很可能就是自然經(jīng)濟的個體。不過迄今對它們的組織、經(jīng)營情況不甚了了，其中主人和勞動者間是否租傭關(guān)系，內(nèi)部如何分工，所屬店鋪、店舍是什么狀況，如此等等，史料語焉不詳。我們姑且把它們看作是類似歐洲領(lǐng)主莊園那樣的自然經(jīng)濟單位。不過這類莊田是中國封建農(nóng)村經(jīng)濟的組織形式之一，一般來說，是不用它做中國地主制經(jīng)濟的典型代表的。
說地主制經(jīng)濟與商品經(jīng)濟發(fā)展水平也有很大差異。自北而南沿海堵省，黃河中下游，長江流域及長江、珠江兩個三角洲等地，經(jīng)濟水平提高，那里的區(qū)域間以及經(jīng)濟單位間的商品經(jīng)濟都比較發(fā)達。經(jīng)濟發(fā)展的不平衡是很明顯的。南方是北方、沿海和內(nèi)地、中部和邊疆、平原和山區(qū)、漢族和少數(shù)民族、近郊和遠效、經(jīng)濟作物區(qū)和大田作物區(qū)，經(jīng)濟水平差別很大。有的地區(qū)生產(chǎn)水平極低，特別是地理條件決定的困難地區(qū)，與外界的經(jīng)濟聯(lián)系極少，呈相對閉鎖狀態(tài)。那里有的農(nóng)民家庭自己生產(chǎn)所需的幾乎一切物品，從而不依賴于市場和它以外那部分社會的生產(chǎn)運動和歷史運動，雖然那里也是地主制經(jīng)濟。即使在一般地區(qū)，地主制經(jīng)濟各類經(jīng)濟單位產(chǎn)品的商品率也大不相同，他們之中有的絕大多數(shù)產(chǎn)品留自用或大部分自用。
是否可以由此認為自然經(jīng)濟是地主制經(jīng)濟的必然呢？不能。經(jīng)濟單位把部分產(chǎn)品留作自用，這和經(jīng)濟條件的自我滿足是兩碼事，前者只是部分生產(chǎn)具有自給性，不能稱之為自然經(jīng)濟。自給程度較高的現(xiàn)象并不是地主制經(jīng)濟運動方式內(nèi)在決定的，而是生產(chǎn)力水平低下的結(jié)果。與商品經(jīng)濟聯(lián)系很少的農(nóng)民家庭往往是由于缺乏足夠的勞動力，不掌握較高的生產(chǎn)技能，缺乏原料，因循守舊，或者還有其他原因，他們只得以最壞的經(jīng)濟條件從事最供銷水平的生產(chǎn)。他們的產(chǎn)品僅夠維持起碼的生存條件，沒有多少產(chǎn)品能向市場提供，從而也極少右能從市場上獲得較多的經(jīng)濟條件。這種經(jīng)濟單位再生產(chǎn)的經(jīng)濟條件低得和勞動力的生存條件極差而外，交通條件惡劣，運輸工具落后，這是農(nóng)民突破相對隔絕狀態(tài)的重要障礙。這些都是生產(chǎn)力水平?jīng)Q定的。誠然，由于中國封建社會生產(chǎn)力一般地說是較低的，因而地主制經(jīng)濟的經(jīng)濟單位往往帶有不同程度的自給性。但應(yīng)注意的是，這種現(xiàn)象基至可能在比封建主義先進得多的生產(chǎn)方式中仍不同程度地存在。若就地主制經(jīng)濟的各種經(jīng)濟單位的經(jīng)營方式看，它不但不排斥商品經(jīng)濟，而且以商品經(jīng)濟為自身繁榮的條件。在一定條件下呈基本自給狀態(tài)的地主制經(jīng)濟的經(jīng)濟單位，一量生產(chǎn)條件改善，產(chǎn)品有所嗇加，商品經(jīng)嚌運動就會展開。生產(chǎn)力水平越高，商品經(jīng)濟就越發(fā)達，地主制經(jīng)濟也越繁榮。商品經(jīng)濟的發(fā)展不但沒有破壞地主制經(jīng)濟，沒有改變它的本質(zhì)，反而使之繁榮；相反，地主制經(jīng)濟并不以生產(chǎn)的自給性為條件。誰也不會認為，地主制經(jīng)濟越發(fā)展，生產(chǎn)的自給性定然起高?？梢姡袊饨ㄉ鐣杏行┙?jīng)濟單位呈自給現(xiàn)象，并非由于它是地主制經(jīng)濟。
通過以上分析可以看出，說以自然經(jīng)濟占統(tǒng)治（或主要）地位是以莊園制為主要內(nèi)容的西歐中世紀早期領(lǐng)主制經(jīng)濟的主要特點，是可以的；稱它是以地主制經(jīng)濟為主要內(nèi)容的中國封建經(jīng)濟制度的主要特點，是不妥當(dāng)?shù)摹?/p>
再有，所謂基礎(chǔ)是指事物發(fā)展的根本。A是B的基礎(chǔ)，意味著B離開A就不復(fù)存在，或者改變本質(zhì)。自然經(jīng)濟和地主制經(jīng)濟全然不是A與B的關(guān)系。即使佃戶完全進行商品性生產(chǎn)，只要和佃關(guān)系不變，它仍然屬于封建的地主制經(jīng)濟范疇。既然地主制經(jīng)濟是中中國這樣的大國中躡在了兩、三千年的封建經(jīng)濟制度，那么在研究整個人類社會封建歷史階段特征時，當(dāng)然不能無視它的存在。不加區(qū)別地統(tǒng)稱封建社會經(jīng)濟制度以自然經(jīng)濟占統(tǒng)治地位為基礎(chǔ)的提法，也是不妥當(dāng)?shù)摹?/p>
三
現(xiàn)在討論一些有關(guān)的
先談地方小市場的性質(zhì)問題，我以為，地主制，也要把商品流通放在封建經(jīng)濟的生產(chǎn)、分配、交換和消費整個經(jīng)濟運動過程之中考察。不能只看上農(nóng)的商品率較低，便斷言商品經(jīng)濟僅僅是地主制經(jīng)濟與之略有聯(lián)系的身外之物。而應(yīng)注意到商品流通是地主制經(jīng)濟的交換形式，沒有它，分配所得與消費（包括生產(chǎn)消費）所需對不上號，經(jīng)濟運動難以繼續(xù)。地主制經(jīng)濟依賴商品經(jīng)濟的根本原則，是私有制下小生產(chǎn)形成的產(chǎn)品單一性和需求多樣性的矛盾不能在本經(jīng)濟單位內(nèi)自行解決，這個矛盾是由地主制經(jīng)濟的經(jīng)營方式?jīng)Q定的。
地主制經(jīng)濟的三類經(jīng)濟實體，地主經(jīng)濟、佃農(nóng)經(jīng)濟和自耕農(nóng)經(jīng)濟（含小手者經(jīng)濟）是我國封建經(jīng)濟的基本細胞。出于細胞生存的需要產(chǎn)生了地方小市場，在地方小市場的基礎(chǔ)上形成了區(qū)域性市場，區(qū)域間經(jīng)濟聯(lián)系以及域鎮(zhèn)商業(yè)（這里暫時舍象對外貿(mào)易）。這種情況，在以經(jīng)濟為基本經(jīng)濟單位特征的社會，例如歐洲中世紀早期建立在領(lǐng)土莊制基礎(chǔ)上的封建社會里，是看不到的。
有同志認為，在地方小市場上進行的品種調(diào)劑，互相取得原料或成品完成再生產(chǎn)的交換是使用價值的交換，乃是勞動的直接交換，雖然往往也經(jīng)過商人，但應(yīng)屬于自然經(jīng)濟的范疇。這個看法似可商榷。
市場是屬于商品經(jīng)濟范疇的概念。自從人類社會出現(xiàn)商業(yè)以來，市場也和商人，商人資本、貸幣、價值、價格等一系列關(guān)系一樣，早已存在。價值也是十分古老的規(guī)律，在一切通過貨幣進行的交換關(guān)系中，不同程度地發(fā)生作用。在不同的社會形態(tài)下，市場為不同的生產(chǎn)關(guān)系服務(wù)，它的范圍和性質(zhì)隨生產(chǎn)關(guān)系的變化而有所不同。如果商品生產(chǎn)的目的是 通過購買勞動力進行價值增殖，那就是資本主義商品生產(chǎn)；這種生產(chǎn)關(guān)系占統(tǒng)治地位時，商業(yè)資本從屬于產(chǎn)業(yè)資本，市場就是資本主義市場，其規(guī)模擴展到空前的程度，勞動力普遍成為商品。這標志著商品經(jīng)濟的高度，進入新的階段。不過，不能認為僅只這種市場才屬于商品經(jīng)濟范疇。
封建社會的國內(nèi)商品流通曾經(jīng)相當(dāng)發(fā)達。城鎮(zhèn)中的商品經(jīng)濟固不必說，地方的、區(qū)域性的乃至區(qū)域間的商品商場都早已存在。各類市場各有其主要的功能。其中地方集市墟場是整個商品流通的基層環(huán)節(jié)，它起著為大范圍市場集中商品的作用，更重要提，通過它才解決了基本經(jīng)濟單位固有的產(chǎn)品單一性和需求多樣性的矛盾。生產(chǎn)循環(huán)得以順利繼續(xù)。
市場，總是反映個人之間、經(jīng)濟單位之間的商品貨幣關(guān)系的概念；大小市場都是一樣的。地方小市場的貿(mào)易有許多是商人的活動。也有許多是生產(chǎn)者出售自己的勞動產(chǎn)品。生產(chǎn)者主要是小農(nóng)和小手工業(yè)者，他們的產(chǎn)品有一部分留作自己消費，蓁部分進入市場出售，就成為商品。不是為了出售的，即不是作為商品生產(chǎn)的物品，是不會作為商品進入漢通的。這就是恩格斯所說的，物品生產(chǎn)出來不僅是為了供生產(chǎn)者使用，而且也是為了交換的目的。自發(fā)的社會分工使得產(chǎn)品具有商品的形式，商品的相互交換，即買和賣，就使個體生產(chǎn)者有可能滿足各式各樣的需要，既不應(yīng)以小農(nóng)產(chǎn)品中出售部分的性質(zhì)決定自用部分的性質(zhì)，否定這部分生產(chǎn)是自給生產(chǎn)。也不該以自用部分的性質(zhì)決定出售部分的性質(zhì)，否定這種生產(chǎn)是商品生產(chǎn)。盡管在一些情況下，個體小農(nóng)的產(chǎn)品中進入市場的部分可能不是主要的，但在市場上，他仍以小商品生產(chǎn)者的身份出現(xiàn)。在生產(chǎn)過程中，小農(nóng)根本無法分清哪一件是為了自消費，哪一件是為了出售而勞動。中交換中，生產(chǎn)關(guān)系性質(zhì)、生產(chǎn)目的性以及購買者目的性都不問題的性質(zhì)，都被商品這一共性掩蓋了。
馬克思在資本主義生產(chǎn)方式下商品資本轉(zhuǎn)化為貨幣資本時說，產(chǎn)業(yè)資本是和各種不同的社會生產(chǎn)方式的商品流通交錯在一起的，只要這些生產(chǎn)方式同是是商品生產(chǎn)，不論是建立在奴隸制基礎(chǔ)上生產(chǎn)的產(chǎn)品，還是中國農(nóng)民的，印度農(nóng)奴的、荷隸東印度的公社的、俄羅斯農(nóng)奴制國家的或者半開化的狩獵民族的產(chǎn)品，它們總是作為商品和貨幣同表現(xiàn)產(chǎn)業(yè)資本的體貨幣和商品相對立，作為它們來源的生產(chǎn)過程的性質(zhì)如何是沒有關(guān)系的。我們在分析封建社會市場進可以運用同樣的。自耕農(nóng)的產(chǎn)品也罷，佃農(nóng)交租后自用有余的產(chǎn)品也罷 ，封建主利用奴婢勞動生產(chǎn)的產(chǎn)品也罷，地主收來的地租也罷。當(dāng)它們作為商品出現(xiàn)時，共同構(gòu)成市場客體，與貨幣相對立。地方小市場也不例外。
在中國封建社會的地方小市場上，確有許多生產(chǎn)者之間的交易是以物易物的。但不能把這看作是使用價值的直接交換、勞動力的直接交換。從所周知，我國很早就有貨幣，至少到秦朝已經(jīng)統(tǒng)一了貨幣單位，通行啟蒙 及城鄉(xiāng)了。我國封建社會中包括地方小市場在內(nèi)的各級的以物易物只中表象，它不是直接的勞動交換，而是以貨幣價格為背景的。使用價值交換是不能離開交換價值。這里已不是一般等價物出現(xiàn)以前的以物易物，而是省略了貨幣轉(zhuǎn)換過程的商品交換。這就意味著交換的產(chǎn)品不但有使用價值，而且也是交換價值的相當(dāng)者，就是說，它是商品。
總之，中國封建社會中產(chǎn)品交換過程表現(xiàn)為商品流通過程，前者與后者相一致。地方小市場也和更大范圍的市場一樣，是流通的場所，不屬于自然經(jīng)濟范疇。小市場不但和更大范圍的商品流通市場是在同一體系之中，而且前者是后者的基礎(chǔ)，不應(yīng)把它們從性質(zhì)上分開對待。
再談?wù)劷?jīng)濟單位的劃分問題。所謂自然經(jīng)濟，是指一個經(jīng)濟單位的經(jīng)濟條件通過內(nèi)部的再生產(chǎn)補償，而不通過與其他經(jīng)濟單位進行商品交換。因此，與地方小市場是否屬于自然經(jīng)濟范疇密切相關(guān)的一個問題是怎樣確定經(jīng)濟單位范圍。
有同志認為，在中國地主制經(jīng)濟中，單一的經(jīng)濟單位個當(dāng)于一個鄉(xiāng)或邑縣，包括這一地區(qū)的地主、農(nóng)民、各種工匠、手藝人，還有小商人，一家一戶，包括手藝人戶，只是一個“生產(chǎn)單位”而不是“經(jīng)濟單位”，他們聯(lián)合起來才成為一個經(jīng)濟單位。邊個意見也可商榷?！敖?jīng)濟單位”范圍的確定，可因研究的目的面異。例如：研究國際經(jīng)濟時可以國家或跨國公司算做經(jīng)濟單位；研究區(qū)域經(jīng)濟時可以經(jīng)濟區(qū)或行政區(qū)為經(jīng)濟單位?，F(xiàn)在我們研究的是自然經(jīng)濟和商品經(jīng)濟問題，經(jīng)濟單位劃分的原則宜以是否能夠發(fā)生商品交換行為為據(jù)。所以，所謂經(jīng)濟單位，應(yīng)指經(jīng)濟活動中最基本的自負盈虧的獨立體，也是最基本的經(jīng)濟組織。本文有時也稱之為經(jīng)濟實體。它有經(jīng)常性的比較固定的收入來源，能夠自行決定本單位范圍內(nèi)生產(chǎn)、分配和消費的和規(guī)模，在交換中是買賣的一方。其內(nèi)，有決定全部經(jīng)濟活動的實際上的權(quán)威；這個權(quán)威是生產(chǎn)資料所有者，或者是主要勞動力，在封建家長制下，往往就是家長本人。其收入如果是來源于農(nóng)業(yè)、畜牧業(yè)、手工業(yè)等生產(chǎn)活動，它就表現(xiàn)為一個生產(chǎn)單位；如果是經(jīng)營商業(yè)，則表現(xiàn)為一個商業(yè)店鋪；如果是出租土地或放高利貸，則表現(xiàn)為一個地主或高利貸者家庭。經(jīng)濟單位可以是一個消費單位，不一定是一個生產(chǎn)單位，而生產(chǎn)單位總是一個經(jīng)濟單位。所以，經(jīng)濁單位實際只表現(xiàn)它在經(jīng)濟上的獨立性而不反映其性質(zhì)如何。中世紀早期西歐領(lǐng)主莊園中領(lǐng)主的自營地靠農(nóng)媽的勞役地租經(jīng)營，靠農(nóng)奴繳納多種實物地租滿足經(jīng)濟條件。農(nóng)奴雖有相對獨立經(jīng)濟，他的生產(chǎn)卻在相當(dāng)程度上決定于領(lǐng)主的需求，農(nóng)奴之間有勞動交換而不形成商品貨幣關(guān)系。領(lǐng)主和他的農(nóng)奴們共同成為一個不可分的經(jīng)濟實體。他們之間的經(jīng)濟關(guān)系和地主佃農(nóng)的經(jīng)嚌關(guān)系相比全然不同。因此，領(lǐng)主莊園作為一個整體是經(jīng)濟條件自我補償和再生產(chǎn)的經(jīng)濟單位。中國地主制經(jīng)濟中的小農(nóng)家庭（包括佃農(nóng)、自耕農(nóng)以及小手工業(yè)家庭）和地主家庭，則分別是獨立的社會經(jīng)濟組織。一個地主即使占有大量土地，也是分租給許多佃戶。佃戶們用承擔(dān)繳納地租的義務(wù)換取土地使用權(quán)。地主如有自營地，并不靠佃戶勞役耕種。佃戶所繳實物地租是地主的經(jīng)濟來源，但不是再生產(chǎn)的物質(zhì)條件。地主對佃農(nóng)經(jīng)濟的盈虧不承擔(dān)義務(wù)。佃戶和自耕農(nóng)一樣自行決定生產(chǎn)內(nèi)容，他們的經(jīng)濟條件補償和再生產(chǎn)過程并不包括地主的活動。地主既不是自己的佃戶們的生產(chǎn)計劃者、組織者，更不是一個村、邑縣的經(jīng)濟級織者。因此，地主和他的佃戶們只相互依存，而不是統(tǒng)一為一個經(jīng)濟單位；村、縣就更加不成其為統(tǒng)一的經(jīng)濟單位了，如果把許多自負盈虧的獨立個體，臂如說一個縣范圍內(nèi)所有的地主、農(nóng)民、各種工匠、手藝人和商人等都放在一起稱之為一個經(jīng)濟單位，無異于把肌體說成是細胞。那當(dāng)然會認為地方小商場是經(jīng)濟單位內(nèi)部的事，那些經(jīng)過商人的貨幣交換活動，也都被劃為自然經(jīng)濟范疇了，把商品流通活動歸納在排斥商品流通的自然經(jīng)濟概念之中，這在理論上是費解的。
最后談?wù)劦刂髦平?jīng)濟下商品經(jīng)濟的特征及其它。資本主義關(guān)系的產(chǎn)生是以商品經(jīng)濟的發(fā)展為條件的。我認為，地主制經(jīng)濟的發(fā)展也是以商品經(jīng)濟的發(fā)展為條件的。中國商品經(jīng)濟很早就有相當(dāng)程度的發(fā)展，但一直未能促進資本主義關(guān)系產(chǎn)生、發(fā)展，就是因為這里的商品經(jīng)濟與地主制經(jīng)濟相適應(yīng)。
資本主義的商品生產(chǎn)是以生資料私有制和雇傭勞動為基礎(chǔ)的大生產(chǎn)。勞動力成為商品；資本家使用雇傭勞動進行價值增殖。為了價值和剩余價值得以實現(xiàn)，的產(chǎn)品必須全部出售，經(jīng)過轉(zhuǎn)化為貨幣這樣一個產(chǎn)品運動階段，否則，不變資本和可變資本都不得補償，再生產(chǎn)循環(huán)中止，利潤也不能實現(xiàn)。機器、原材料等不變資本也是貨幣資本通過流通五一節(jié)實現(xiàn)的。因此，商品流通是資本主義經(jīng)濟運轉(zhuǎn)中的必要環(huán)節(jié)。流通從屬于生產(chǎn)；商業(yè)資本從屬于產(chǎn)業(yè)資本。
地主制經(jīng)濟也以商品經(jīng)濟為條件，同樣是在一定水平基礎(chǔ)上的再生產(chǎn)過程的要求。商品經(jīng)濟的發(fā)展促進各經(jīng)濟單位的生產(chǎn)循環(huán)過程，使生產(chǎn)進一步發(fā)展。不過，這里的商品經(jīng)濟是建立在小商品生產(chǎn)即簡單商品生產(chǎn)基礎(chǔ)之上的。佃農(nóng)、自耕農(nóng)、小手工業(yè)者等都是小商品生產(chǎn)者。他們是依靠家庭個體勞動的小規(guī)模個體所有者經(jīng)濟。商人資本獨立于生產(chǎn)過程之外。所以小商品生產(chǎn)基礎(chǔ)上建立起來的商品流通（它的公式是W-G-W1）顯然不是資本主義的商品流通（它的公式是：
G-W …P…W′－G′）；以小商品生產(chǎn)為特征的地主制經(jīng)濟，也完全不同于以雇傭勞動為特征的資本主義大經(jīng)濟。盡管地主制經(jīng)濟以商品經(jīng)濟為條件，但商品生產(chǎn)總是停留在簡單商品生產(chǎn)階段，商品流通也總是人屬于地主制經(jīng)濟，為地主制經(jīng)濟服務(wù)。這樣的商品經(jīng)濟，其發(fā)展程度無法和資本主義的相比，其結(jié)果也只能是促進地主制經(jīng)濟繁榮。
小商品經(jīng)濟是十字路口的經(jīng)濟，它時刻在向兩極分化。它本身沒有導(dǎo)向性，其上升的方向明顯地受當(dāng)時主導(dǎo)經(jīng)濟形態(tài)的制約，在資本主義社會中，它主要上升為資本主義企業(yè)，是謂小商品經(jīng)濟第時每刻產(chǎn)生資本主義。在封建地主制經(jīng)濟為主導(dǎo)的社會中，小商品經(jīng)濟雖然有的也向剝削雇傭勞動式轉(zhuǎn)化，從而產(chǎn)生具有不同程度的資本主義性質(zhì)的經(jīng)濟單位，但它難以壯大為新的占主導(dǎo)地位的生產(chǎn)方式，其中絕大多數(shù)走向購買土地進行地租剝削的道路，向地主經(jīng)嚌蛻化。所以當(dāng)小商品經(jīng)濟處于地主制經(jīng)濟的寬容度范圍以內(nèi)的時候，它的發(fā)展起不了瓦解地主制經(jīng)濟的作用。而地主制經(jīng)濟對商品經(jīng)濟的寬容度之大，可能大大超出了過去的理論設(shè)想的程度。因為實際上地主制度經(jīng)濟對商品經(jīng)濟的發(fā)展不是寬容的問題，而是自身繁榮的必要條件。
在地主制經(jīng)濟中，土地自由買賣和諸子均分繼承的制度使得大的地主經(jīng)濟單位往往會分為小的，又或瓦解地主制經(jīng)濟的作用。而地主制經(jīng)濟對商品經(jīng)濟的寬容度之在，可能大大超出了過去的理論設(shè)想的程度。因為實際上地主制經(jīng)濟對商品經(jīng)濟的發(fā)展不時寬容的問題，而是自身繁榮的必要條件。
在地主制經(jīng)濟中，土地自由買賣和諸子均分繼承的制度使得大的地主經(jīng)濟單位往往會分為小的，又或瓦解為自耕農(nóng)或佃農(nóng)。但地主經(jīng)濟卻同時有不斷再生的能力。由于遺留或力量強制形成的帶奴隸主義性質(zhì)的經(jīng)濟單位，最終也被地主經(jīng)濟“同化”。如下圖(按，圖略)所示，
地主制經(jīng)濟就是在這樣的循環(huán)中發(fā)展的。如果這個示意圖是三維的、全息的，就可以是看出圖中的大圈隨歷史前進越來越大，其中諸半徑形成的夾角在不同時期是有變化的，但它的結(jié)構(gòu)將基本不變。圖中的雙線箭頭（）表示的道路不被堵死，地主制經(jīng)濟的這個圈圈就難有重大的突破，建立其上的封建社會就當(dāng)然地屹立不動。
由此而順便談及，解決中國封建社會何以特長的問題，我以為最重要的是要弄清地主制為什么能長存，而這一問題的契機，則在于找到地主經(jīng)濟具有強大吸引力的原因。地主經(jīng)濟受到上層建筑全力保護和意識形態(tài)的全面支持，出租土地坐食地租成為合理、合法、省心、安全的剝削方式。購買土地的欲望成為這個社會的主導(dǎo)投資意識，它對以各種方式積累起來的財富的投向起著極為重要的作用。地主經(jīng)濟是中國封建社會的太陽，整個封建經(jīng)濟在圍繞著它旋轉(zhuǎn)。對解決中國封建社會長期延續(xù)問題來說，這里就是“羅陀斯”。
小商品經(jīng)濟和地主制經(jīng)濟的協(xié)調(diào)統(tǒng)一是因為，一則小商品經(jīng)濟和小規(guī)模經(jīng)營相適應(yīng)，二則小商品經(jīng)濟和適合分散操作的技術(shù)及低效能的工具相適應(yīng)。小農(nóng)、小手工業(yè)者都是依靠歸個人所有的、只供個人使用的、小的、簡陋的和數(shù)量有限的勞動資料進行個體生產(chǎn)。在那些小農(nóng)能夠買得起并且能使用的高效能機器工具和相應(yīng)的技術(shù)出現(xiàn)、從而突破分散的小經(jīng)營形式以前，小商品經(jīng)濟只能是小商品經(jīng)濟。中國封建社會的歷史證明這一點。歸根結(jié)底，是生產(chǎn)力狀況決定了生產(chǎn)關(guān)系形式及整個社會經(jīng)濟結(jié)構(gòu)。至于生產(chǎn)力之所以長期處在一個較低的水平上，有其經(jīng)濟的、上層建設(shè)的意識形態(tài)的多方面原因，不能企望用任何單一的因素解釋清楚，而這超出了本文討論的范圍。
在看到商品經(jīng)濟發(fā)展促進地主制經(jīng)濟繁榮的同時，還應(yīng)看到它對小農(nóng)的另一面的影響。地主得到的實物地租，一部分直接消費掉，一部分進行糧食投機，其余部分將投放市場換成貨幣，用于其化消費、繳納捐稅、購買土地、從事商業(yè)、開張典當(dāng)，放高利貸以及入柜窖藏。商人和高利貸者用一部分資金購買土地兼行地租剝削，更多的部分用于通過商業(yè)渠道或放債、抵押、典當(dāng)?shù)然顒觿兿鲝V大農(nóng)民。商人資本和高利貸資本是地租的轉(zhuǎn)化形態(tài)，也是地租的派生形態(tài)。地主、商人、高利貸者彼此相通，形成三位一體的結(jié)合。
小農(nóng)生產(chǎn)的糧食自留部分中，除去一部分為了生產(chǎn)需要必須投入市場出售外，留作食用的部分，有時為了以細換粗品種調(diào)劑，也要通過市場。一些貧困農(nóng)民則往往陷入如下的惡性循環(huán)：春耕時借貸，秋收后賣谷還債，春荒再次借錢買糧度日；自有糧食全得通過市場環(huán)節(jié)。這就出現(xiàn)了谷賤傷農(nóng)、谷貴也傷的怪現(xiàn)象。農(nóng)民明知兩頭吃虧，還不得不投入這種買賣關(guān)系之中；他們被卷入商品經(jīng)濟的程度不但很深，而且無力自拔。
由此可見，我國封建社會商品經(jīng)濟發(fā)展一方面是地主制經(jīng)濟生產(chǎn)循環(huán)的需要，另一方面也是地主、商人、高利貸者三位一體的層層剝削活動的前提；而三結(jié)合的剝削反過來又促進商品經(jīng)濟的發(fā)展。從這個角度看，我國封建社會中商品經(jīng)濟某些方面的發(fā)展，并不一定意味著生產(chǎn)水平有所提高，不一定反映農(nóng)民經(jīng)濟十分興旺發(fā)達，也不預(yù)示生產(chǎn)關(guān)系方面將有什么重大變化或突破。但我們卻可以商品經(jīng)濟的發(fā)展中看到了地主、商人和高利貸者三位一體結(jié)合的依據(jù)。商人資本和高利貸資本是地租的轉(zhuǎn)化形態(tài)，同有商品經(jīng)濟也就沒有這種轉(zhuǎn)化。正是從這個特定的意義上說，在中國的封建經(jīng)濟中，商品經(jīng)濟是地主、商人和高利貸者聯(lián)合對方大農(nóng)業(yè)勞動者進行剝削活動的工具。不同范圍的市場網(wǎng)與三結(jié)合剝削網(wǎng)基本上是協(xié)調(diào)一致的，或者說，前者是后者的表現(xiàn)。上面只是糧食為例說明這個問題，其他所有經(jīng)濟作物和手工業(yè)品的生產(chǎn)又何嘗不是大同小異。如果認為小農(nóng)純屬自然經(jīng)濟，與商品經(jīng)濟基本無關(guān)，實際上也就是把他們排除于商人和高利貸者剝削對象名單之外了，那么，三位一體的剝削又從何談起呢。
以小商品生產(chǎn)為基礎(chǔ)的商品經(jīng)濟是為整個地主制經(jīng)濟服務(wù)的，它和租佃制度一樣，是封建經(jīng)濟不可分的組成部分。地主、商人資本和高利貸資本將其根系盤曲交錯、密密麻麻地深扎在封建經(jīng)濟這塊沃土之中，通過租佃關(guān)系、商品關(guān)系和債務(wù)關(guān)系三條管道，盡情地吮吸一切養(yǎng)分以自肥自壯，資本主義之芽要在此地萌生成長，難矣哉！
第4篇：商品經(jīng)濟出現(xiàn)的原因范文
[論文摘要]隨著商品經(jīng)濟的快速發(fā)展,確保交易安全的要求不斷增強,出現(xiàn)了保護商品經(jīng)濟關(guān)系交易安全的債的保全方法——代位權(quán)制度。債權(quán)代位權(quán)制度在實行效果上,出現(xiàn)了對“入庫規(guī)則”的背離,形成了優(yōu)先權(quán)規(guī)則。本文從商品經(jīng)濟發(fā)展的需求、法律對代位權(quán)制度的規(guī)定以及我國實際存在的“三角債”問題等角度,對保護交易安全的債的保全方法——代位權(quán)制度進行一定的評價。
在傳統(tǒng)民法中,基于債的相對性,債權(quán)人的履行請求只能針對債務(wù)人,原則上是不及于第三人的。隨著商品經(jīng)濟的迅猛發(fā)展,傳統(tǒng)民法中的債的擔(dān)保制度已經(jīng)不再能全面地滿足確保交易穩(wěn)定安全的要求。因此,債的保全制度產(chǎn)生了:法律為防止因債務(wù)人的財產(chǎn)不當(dāng)減少給債權(quán)人的債權(quán)帶來危害,允許債權(quán)人對合同關(guān)系以外的第三人所采取的保護合同債權(quán)的法律措施。其包括代位權(quán)制度,即當(dāng)債務(wù)人怠于行使權(quán)利,債權(quán)人為保全自己的債權(quán),以自己的名義向第三人行使債務(wù)人現(xiàn)有債權(quán)的權(quán)利。
在商品經(jīng)濟日益發(fā)達的大背景之下,個體經(jīng)濟的規(guī)模不斷膨脹,個人自由的過少限制使其他個體遭到了損害,交易與流通秩序無法得到很好的確保。因此,有利于保護交易安全的債的保全方法——代位權(quán)制度找到了其存在的空間。代位權(quán)制度是在近現(xiàn)代民法中出現(xiàn)的,而其法律體系的最終形成是在最近的一百年間。
傳統(tǒng)民法理論代位權(quán)行使的效力遵循“入庫規(guī)則”。所謂“入庫規(guī)則”,是指行使代位權(quán)取得的財產(chǎn)應(yīng)先歸入債務(wù)人的一般責(zé)任財產(chǎn),然后依據(jù)債的清償規(guī)則由債權(quán)人從債務(wù)人那里接受清償。其效果,并不是為了滿足債權(quán)的實現(xiàn),而是準備債權(quán)的實現(xiàn),其強調(diào)保全債務(wù)人的財產(chǎn)以期確保各個債權(quán)人能平等地受償。當(dāng)代位債權(quán)人在保持住債務(wù)人財產(chǎn)后,應(yīng)把行使代位權(quán)訴訟所取得的財產(chǎn)先“入庫”,先歸屬于債務(wù)人,然后由債務(wù)人向債權(quán)人進行平等清償,此即“入庫規(guī)則”的意旨?！叭霂煲?guī)則”的內(nèi)在涵義包括債權(quán)人代位權(quán)制度并非是一種直接滿足債權(quán)的制度,而只是一種保全債權(quán)的制度。因此,通過代位權(quán)所取得的財產(chǎn)只能作為全體債權(quán)人的共同擔(dān)保,代位債權(quán)人與其它債權(quán)人平等受償。同時,它也體現(xiàn)了債的平等性,債權(quán)人在收取自己債權(quán)時一律平等。
在代位權(quán)制度中,按照傳統(tǒng)的保全機能,代位債權(quán)人無權(quán)直接請求次債務(wù)人向自己給付?？墒?若債務(wù)人拒絕受領(lǐng)次債務(wù)人的給付,保全機能將無法實現(xiàn)。隨著商品經(jīng)濟的發(fā)展和財產(chǎn)流轉(zhuǎn)速度的日漸加快,傳統(tǒng)的保全機能發(fā)生了一定的變化。當(dāng)債務(wù)人怠于行使權(quán)利時,有些國家的學(xué)者或法律允許債權(quán)人請求第三人直接向自己履行。有些學(xué)者稱之為債權(quán)人代位權(quán)本來的趣旨與現(xiàn)實機能的悖離。
在我國,隨著國家經(jīng)濟體制向市場經(jīng)濟的轉(zhuǎn)變,市場交易中的糾紛不斷增加,為了逃避債務(wù),有些債務(wù)人故意不主張或者放棄自己的債權(quán),使不少債務(wù)案件的判決難以得到執(zhí)行。同時,存在很多企業(yè)體制僵硬,經(jīng)營觀念陳舊,長年虧損,企業(yè)間相互推諉債務(wù),經(jīng)濟流轉(zhuǎn)停滯,出現(xiàn)了難以解決的“三角債”問題,國民經(jīng)濟的發(fā)展受到了阻礙。國家為了提高司法效率,在立法時就采取了直接清償原則。
關(guān)于代位權(quán),我國《合同法》第73條規(guī)定:“因債務(wù)人怠于行使其到期債權(quán),對債權(quán)人造成損害的,債權(quán)人可以向人民法院請求以自己的名義代位行使債務(wù)人的債權(quán),但該債權(quán)專屬于債務(wù)人自身的除外。”最高人民法院頒布的《關(guān)于適用<中華人民共和國合同法>若干問題的解釋》(以下簡稱《合同法》解釋)第20條規(guī)定:“債權(quán)人向次債務(wù)人提起的代位權(quán)訴訟經(jīng)過人民法院審理后認為代位權(quán)成立的,由次債務(wù)人履行清償,債權(quán)人與債務(wù)人、債務(wù)人與次債務(wù)人之間的債權(quán)債務(wù)歸于消滅?！睆拇藯l可以得出,《合同法》解釋進一步地改變了債權(quán)代位權(quán)制度本來的功能,代權(quán)人代位權(quán)直接承擔(dān)起了債權(quán)實現(xiàn)的機能,脫離了其傳統(tǒng)意義上的保全功能,因為代位債權(quán)人可以直接受領(lǐng)次債務(wù)人的給付,使自己的債權(quán)得到清償。
立法者對直接清償原則的規(guī)定,可能基于以下幾個原因的考慮:擔(dān)心債務(wù)人在次債務(wù)人清償后由于種種原因不向債權(quán)人清償債務(wù);保障債權(quán)的實現(xiàn),有效地保護債權(quán)人的利益;直接向債權(quán)人清償更有效率,可以大大簡化訴訟程序,便于及時清結(jié)債權(quán)債務(wù),符合訴訟法。
但是,《合同法》解釋的有關(guān)規(guī)定導(dǎo)致我國的代位權(quán)制度與傳統(tǒng)民法理論不一致,在實行中存在很多問題。代位權(quán)行使的目的是為了讓債務(wù)人的一般擔(dān)保財產(chǎn)恢復(fù)應(yīng)有的狀態(tài),是對債務(wù)人故意違反誠信的補救。若代位權(quán)的目的由保全債權(quán)擴充為實現(xiàn)債權(quán),將造成對債的相對性的嚴重破壞。
再者,《合同法》解釋第20條的規(guī)定還可能在一定程度上賦予代位權(quán)人優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利,這點值得商榷。當(dāng)債務(wù)人的財產(chǎn)存在無法履行債務(wù)的可能時,債務(wù)人的其他債權(quán)人也有保全債權(quán)的必要,但是并非每個債權(quán)人都能得知其債務(wù)人的債權(quán)情況。代位權(quán)人的債權(quán)與債務(wù)人的其他債權(quán)人的債權(quán)都是沒有擔(dān)保的一般債權(quán),若使代位權(quán)人具有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利,則將造成債的平等性的破壞與違背。
在我國立法者在制定法律時,一方面,要切實保障債權(quán)人的合法利益,為妥善解決我國的“三角債”問題提供可行的途徑;另一方面,對于實現(xiàn)代位權(quán)的立法初衷,對于債的相對性與平等性不可加以違背或破壞。立法者應(yīng)將上述因素均納入立法的考慮范圍,從而使優(yōu)質(zhì)、善良的法律得以制定與貫徹,使商品經(jīng)濟發(fā)展中的交易安全與良好秩序得到維持與保護。
參考文獻:
[1]王家福:《中國民法學(xué)?民法債權(quán)》[M],法律出版社,1991版
第5篇：商品經(jīng)濟出現(xiàn)的原因范文
關(guān)鍵詞國際語言現(xiàn)代經(jīng)濟競爭力有形力量無形力量新元素
隨著經(jīng)濟形態(tài)從原始經(jīng)濟形態(tài)演變成商品經(jīng)濟形態(tài)，國際分工和國際貿(mào)易的發(fā)展并向更高更新階段的演變，特別是信息時代的來臨和信息時代的演變，國際語言便成為科學(xué)﹑技術(shù)﹑人力技能﹑環(huán)境等經(jīng)濟競爭力因素的構(gòu)成要素，并成為新的﹑潛能巨大的推動和制約現(xiàn)代經(jīng)濟競爭力的新元素。國際語言在商品經(jīng)濟的流通領(lǐng)域和生產(chǎn)領(lǐng)域通過價值規(guī)律起作用，以其有形力量——本國與它國的語言教育相對成本和絕對價值加強其現(xiàn)代經(jīng)濟競爭力；以其無形力量——在經(jīng)濟形態(tài)的演變過程中，成為新的生產(chǎn)力要素推動或制約著生產(chǎn)力的發(fā)展。
1經(jīng)濟形態(tài)演變是國際語言成為現(xiàn)代經(jīng)濟競爭力的新元素的前提和條件
1.1經(jīng)濟形態(tài)是國際語言成為現(xiàn)代經(jīng)濟競爭力的“第六”元素的前提
商品經(jīng)濟形態(tài)是一門語言可成為國際語言的前提和條件。在原始經(jīng)濟形態(tài)，出于對部落﹑社會形成的需要，產(chǎn)生了語言。但是這種語言只是在區(qū)域內(nèi)交流，被地域和區(qū)域原始經(jīng)濟所分割，其遠遠未達到國家的語言標準，更不用說是世界語言。這些語言的典型如中國當(dāng)時春秋戰(zhàn)國的各國文字，如：秦國文字﹑齊國文字﹑楚國文字﹑韓國文字等。在封建經(jīng)濟形態(tài)下，由于封建國家的形成和統(tǒng)一，也是經(jīng)濟發(fā)展的需要，原來的多種語言逐漸被經(jīng)濟實力最為強大的民族或者國家的語言取代。但是在自給自足的封建經(jīng)濟形態(tài)下，即使最強大的封建帝國，其語言都不可能成為國際語言。其原因正如國際貿(mào)易和國際分工產(chǎn)生的原因一樣，生產(chǎn)力的發(fā)展水平使得語言不可能成為國際語言。如當(dāng)時的中國，其唐代，元﹑明﹑清以及羅馬帝國，古印度等當(dāng)時的大帝國，其經(jīng)濟勢力在當(dāng)時雄霸世界，但這些國家的語言，在當(dāng)時都沒有成為世界語言。只有在商品經(jīng)濟形態(tài)下，由于生產(chǎn)力的發(fā)展，國際分工和國際貿(mào)易的發(fā)展，自由競爭和尋找世界市場使得世界區(qū)域界限被打破，使得最有經(jīng)濟競爭力的語言，成為國際語言成為可能。正是在商品經(jīng)濟的發(fā)展過程中，英語成為了國際語言。隨著商品經(jīng)濟的演變和向更高階段的發(fā)展，一些新的語言成為國際語言，如漢語，日語，俄語，德語等。因此，商品經(jīng)濟形態(tài)是國際語言成為現(xiàn)代經(jīng)濟競爭力的新元素的前提。
1.2商品經(jīng)濟形態(tài)演變?yōu)閲H語言成為現(xiàn)代經(jīng)濟競爭力的新元素準備條件
商品經(jīng)濟形態(tài)的演變包括了自由競爭﹑壟斷競爭﹑政府宏觀調(diào)控和市場機制相結(jié)合等。商品經(jīng)濟形態(tài)的演變過程為國際語言成為現(xiàn)代經(jīng)濟競爭力的新元素準備條件。
在自由競爭階段，語言的國際化是實現(xiàn)國際貿(mào)易的前提和條件。在壟斷競爭階段，跨國公司的出現(xiàn)，學(xué)習(xí)﹑培訓(xùn)和使用國際語言是從事國際經(jīng)濟的重要內(nèi)容。在商品經(jīng)濟發(fā)展的高級階段，即政府宏觀調(diào)控和市場機制相結(jié)合的階段，為國際語言服務(wù)于經(jīng)濟向其成為經(jīng)濟發(fā)展的因素和其成為現(xiàn)代經(jīng)濟競爭力的元素轉(zhuǎn)變質(zhì)變做準備。
2國際語言現(xiàn)代經(jīng)濟競爭力的新元素論
2.1從生產(chǎn)領(lǐng)域﹑流通領(lǐng)域分析
(1)經(jīng)濟學(xué)原理認為，價值產(chǎn)生于生產(chǎn)領(lǐng)域。對國際語言成為現(xiàn)代經(jīng)濟競爭力的新元素的分析也要從生產(chǎn)領(lǐng)域來分析。在從生產(chǎn)領(lǐng)域來分析要明確幾個問題。首先，要明確語言不是現(xiàn)代經(jīng)濟競爭力的新元素，而只有成為了國際語言的語言才是現(xiàn)代經(jīng)濟的新的增長因素，就目前而言，只有英語等少數(shù)幾門語言才是生產(chǎn)力的因素。因為其他語言還未參與語言的國際分工，因此還不能成為現(xiàn)代經(jīng)濟的新的增長因素；其次，在分析生產(chǎn)要素的時候，學(xué)習(xí)本民族語言與學(xué)習(xí)國際語言其比較成本要歸結(jié)到生產(chǎn)的成本中；再次，學(xué)習(xí)它國的國際語言與它國學(xué)習(xí)本國的語言（如果本國語言成為國際語言）的收益差，是分析的關(guān)鍵。
(2)生產(chǎn)領(lǐng)域里，生產(chǎn)資料﹑生產(chǎn)工具和勞動者三要素中，國際語言首先成為培養(yǎng)勞動者的新要素。對勞動者購買日常生活用品和接受教育培訓(xùn)中，接受國際語言是其中的重要內(nèi)容，花費在這其中的成本，變成為產(chǎn)品的成本。因此，此成本的花費與國際平均成本（即在現(xiàn)有的社會條件下，世界上大多數(shù)國家學(xué)習(xí)同一國際語言的成本的平均值）相比，花的成本越少，產(chǎn)品價值實現(xiàn)后的絕對剩余價值就越多，企業(yè)或者國家在貿(mào)易中就盈利。反之，則虧損；其次，國際語言轉(zhuǎn)化成生產(chǎn)工具。生產(chǎn)工具是生產(chǎn)力發(fā)展水平的標志，人們使用生產(chǎn)工具生產(chǎn)，不可避免的使用語言，從信息要素來說，既是生產(chǎn)工具，也是生產(chǎn)要素。使用語言生產(chǎn)比較抽象，是無形的﹑非物質(zhì)的，它區(qū)別于傳統(tǒng)的生產(chǎn)工具和生產(chǎn)要素，是生產(chǎn)工具和生產(chǎn)要素觀念的大變革。
(3)從購買生產(chǎn)資料，投入生產(chǎn)到產(chǎn)品產(chǎn)出流通到價值實現(xiàn)的過程中，貨幣充當(dāng)了核心，語言充當(dāng)了橋梁。如果采取了非國際語言，那么產(chǎn)品在國際市場的流通和價值實現(xiàn)則還是要選擇國際語言。如果生產(chǎn)采取的是國際語言，那么產(chǎn)品在國際市場的價值實現(xiàn)則無須再選擇其它的語言，本身不需要橋梁，可實現(xiàn)價值的實現(xiàn)。國際語言的學(xué)習(xí)和使用便成為生產(chǎn)和流通領(lǐng)域的基本內(nèi)容，其學(xué)習(xí)的成本比構(gòu)成產(chǎn)品在國際市場的成本比的內(nèi)容之一。眾所周知，英語是國際語言，以英語作為官方語言的美國﹑英國﹑澳大利亞等國家，學(xué)習(xí)英語成本是其它國家學(xué)習(xí)英語成本的幾分之一或者幾十分之一，而且向那些學(xué)習(xí)英語的國家輸出師資和學(xué)習(xí)資料，并組織各種英語考試，其成本比和語言產(chǎn)品輸出，成為這些國家的經(jīng)濟競爭力的新要素，也是這些國家的產(chǎn)品在國際市場具有同等條件下的比較成本優(yōu)勢。
2.2生產(chǎn)新要素分析
(1)傳統(tǒng)的經(jīng)濟學(xué)理論僅僅把生產(chǎn)要素歸結(jié)為土地﹑勞動﹑資本和企業(yè)家才能。隨著現(xiàn)代國際經(jīng)濟的發(fā)展，西方經(jīng)濟學(xué)家賦予了生產(chǎn)要素以新的內(nèi)涵，并擴展了生產(chǎn)要素的外延。經(jīng)濟學(xué)家認為生產(chǎn)要素還包括技術(shù)﹑人力技能﹑研究與開發(fā)﹑信息﹑規(guī)模經(jīng)濟與管理等新型生產(chǎn)要素。但是也忽視了國際語言對經(jīng)濟的作用。筆者從生產(chǎn)力新要素中分析國際語言對經(jīng)濟競爭力的作用，并從新要素角度說明國際經(jīng)濟和現(xiàn)代經(jīng)濟競爭力的格局變化。
(2)技術(shù)要素中的國際語言元素。作為生產(chǎn)過程中的知識，技巧和熟練程度所積累的技術(shù)，可以提高社會和個別生產(chǎn)率。國際語言作為世界科學(xué)技術(shù)的載體，作為技術(shù)和知識的載體和橋梁，是技術(shù)要素實現(xiàn)的載體和橋梁。世界科技發(fā)展的速度驚人，用于提高生產(chǎn)力的科技應(yīng)該為全世界服務(wù)。承載這些科技的語言總是而且是必須要通過國際語言的傳播和傳載，才能在世界范圍內(nèi)轉(zhuǎn)化成先進的生產(chǎn)力。因此，要獲得先進的科技，必須學(xué)習(xí)承載這些科技的載體，即國際語言。在學(xué)習(xí)國際語言的過程中，學(xué)習(xí)方作為消費者，國際語言國家作為生產(chǎn)者，雙方以語言這一特別的商品，在價值規(guī)律的作用上進行交換。因此，國際語言便轉(zhuǎn)化成商品，這種商品也具有一般商品的價值和使用價值，在市場的作用下，有其生產(chǎn)成本和生產(chǎn)的社會必要勞動時間，不過這種商品是極其特殊的商品，其生產(chǎn)和消費比一般商品更容易掩蓋其實質(zhì)。有關(guān)理論，有待經(jīng)濟學(xué)家進行深入的研究。而商品是商品經(jīng)濟形態(tài)的全部內(nèi)容和生產(chǎn)力的體現(xiàn)，因此國際語言成為商品便成為經(jīng)濟發(fā)展的內(nèi)容和生產(chǎn)力發(fā)展的新因素。
(3)人力技能要素中的國際語言元素。經(jīng)濟學(xué)家認為勞動要素生產(chǎn)率的差異實質(zhì)上就是人力技能的差異。技能勞動即進行專門培訓(xùn)形成一定的勞動技能進行的技術(shù)性勞動。對國際語言的學(xué)習(xí)和使用成為人力技能要素的最重要元素之一，評價標準和重要內(nèi)容，是企業(yè)和國家用人的標準之一，是定義和評估人力技能要素資本的重要內(nèi)容和組成部分。
(4)信息要素中的國際語言元素。信息要素在經(jīng)濟中的地位與作用日漸重要，有的科學(xué)家和經(jīng)濟學(xué)家甚至提出了信息時代來臨的觀點。不管信息技術(shù)的發(fā)展水平有多高，國際語言都起著重要的作用。國際語言是一種能創(chuàng)造價值并能進行等價交換的無形資源，由于其歷史原因和語言學(xué)的特點，使得這一要素的生產(chǎn)和消費都在傳統(tǒng)意義上與一般商品相異，其交換價值取決于知識市場的自然力量和社會政治發(fā)展的政治力量。在信息要素中的國際語言元素下，密碼形式的語言是國際語言的特殊表現(xiàn)形式，好比商品中的古董和歷史遺跡。
2.3價值分析
(1)在國際經(jīng)濟全球化和經(jīng)濟區(qū)域化的前提下，學(xué)習(xí)和使用國際語言成為人們生活和貿(mào)易的重要內(nèi)容。對人力資本的投資中的各種形式：正規(guī)的學(xué)校教育；在職的崗位培訓(xùn)；合理的人員配置以及修養(yǎng)生息等內(nèi)容中，外語尤其是國際語言都是必要而且必須的內(nèi)容，且成為評價人力技能的基本內(nèi)容和標準。在那些把國際語言當(dāng)作第一外國語來學(xué)習(xí)的國家，開設(shè)的各級外語學(xué)校和外語培訓(xùn)機構(gòu)，生產(chǎn)的外語學(xué)習(xí)資料，聘請的外國教師以及組織的各種考試和考核的費用總和，一般被認為是人力技能要素中的國際語言元素的資本。或者以成本計算，或者以收入報酬計算，這兩種方法都是以工資差異來反映人力技能要素中的國際語言元素。這在非國際語言國家顯得更加明顯，那些能夠使用國際語言的人從事涉外事務(wù)，其工資是從事其他行業(yè)，那些不懂國際語言的好幾倍。而且，這些國家還把國際語言作為學(xué)校學(xué)習(xí)和考試的基本內(nèi)容。如中國﹑日本﹑泰國﹑阿根廷等把英語作為國際語言，是學(xué)生學(xué)習(xí)的基本課程和員工工作的內(nèi)容。
(2)從比較成本論和相對成本論來看，國際語言是融入產(chǎn)品的生產(chǎn)要素。國際語言不僅本身是一種商品，在國際經(jīng)濟和國際貿(mào)易中充當(dāng)特殊的商品，形成特殊的語言產(chǎn)品和語言的加工生產(chǎn)部門：各級學(xué)校，涉外公司和機構(gòu)，駐外大使，海外機構(gòu)和學(xué)習(xí)途徑等，有其特殊的消費群體：所有使用和學(xué)習(xí)該語言的人和民族，國家。而且國際語言是產(chǎn)品的構(gòu)成要素，在生產(chǎn)領(lǐng)域構(gòu)成生產(chǎn)要素；在流通領(lǐng)域構(gòu)成流通要素；在銷售領(lǐng)域構(gòu)成銷售要素。它已經(jīng)從過去服務(wù)于經(jīng)濟變成經(jīng)濟發(fā)展的要素，與經(jīng)濟的發(fā)展互為條件，互為前提。經(jīng)濟的國際化使其成為商品，加速了語言的國際化發(fā)展。而語言的國際化又參與了經(jīng)濟的發(fā)展過程，或促進，或抑制著經(jīng)濟形態(tài)的演變。
(3)從國際語言的有形力量和無形力量分析。國際語言的有形力量是通過它成為特殊的商品形式，通過價值規(guī)律表現(xiàn)出來的。國際語言的價值和使用價值雙重體促使世界上的每一個參與經(jīng)濟的國家都學(xué)習(xí)使用國際語言來最大限度的獲取其使用價值或者實現(xiàn)國際語言的價值。國際語言的無形力量是它部分的轉(zhuǎn)化成生產(chǎn)力，部分的轉(zhuǎn)化成產(chǎn)品的要素以及其獨特的生產(chǎn)和消費模式，推動或抑制經(jīng)濟形態(tài)的演變。國際語言的有形力量和無形力量作用于具體到國家化的經(jīng)濟，便成為現(xiàn)代經(jīng)濟競爭力的新元素。國際語言掩蓋下的生產(chǎn)關(guān)系，生產(chǎn)力以及對經(jīng)濟形態(tài)的演變的關(guān)系，值得經(jīng)濟學(xué)家去研究。
參考文獻
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第6篇：商品經(jīng)濟出現(xiàn)的原因范文
關(guān)鍵詞：商品經(jīng)濟市場經(jīng)濟計劃經(jīng)濟宏觀調(diào)控
我國自改革開放以來，經(jīng)過十幾年的討論和探索，終于確定了建立“社會主義市場經(jīng)濟”體制的改革模式。這無疑是對社會主義經(jīng)濟理論的重大突破，也是對政治經(jīng)濟學(xué)的重要貢獻。然而，伴隨著這一改革模式的提出，也出現(xiàn)了另一種思想傾向，即全盤、徹底地否定“計劃經(jīng)濟”，一時間對“計劃經(jīng)濟”的口誅筆伐鋪天蓋地，使國人誤認為我國改革開放以前經(jīng)濟發(fā)展落后的原罪就是“計劃經(jīng)濟”造成的，大有“計劃經(jīng)濟”是社會主義發(fā)達不起來的“萬惡之源”之勢。結(jié)果是使“計劃經(jīng)濟”聲名狼藉，至今一提起“計劃經(jīng)濟”還有“引狼入室”之意，似乎只有完全的“自由市場經(jīng)濟”才是解決我國經(jīng)濟發(fā)展的靈丹妙藥，才是中國的最終出路。有人甚至公開講：“計劃經(jīng)濟”和“市場經(jīng)濟”是上個世紀影響最深的一場“國際馬拉松大賽”，其結(jié)果是經(jīng)過70多年的激烈較量，以“計劃經(jīng)濟”的失敗而告終。對此，筆者以為：這種認識如果不是無知的話，就是與當(dāng)初我們?nèi)P、徹底地否定社會主義存在商品經(jīng)濟和市場經(jīng)濟一樣，犯了同等程度的錯誤。為了澄清這些思想上的迷誤，有必要從歷史的角度來考察“計劃經(jīng)濟”和“市場經(jīng)濟”的問題，以使我們在建設(shè)有中國特色的社會主義現(xiàn)代化過程中，避免犯過去同樣的教條主義錯誤，同時也使我們在建立社會主義市場經(jīng)濟的實踐中避免盲目性和片面性。這就是撰寫本文的宗旨。
一、市場經(jīng)濟的歷史演進及其本質(zhì)屬性
目前，在我國理論界對“市場經(jīng)濟”存在著多種解釋，但可歸納為兩大類：一類是把市場經(jīng)濟看成是社會資源配置的一種形式，這是主流認識；另一類是把其看成為商品經(jīng)濟高度發(fā)展了的一種經(jīng)濟運行形式。實際上這兩種解釋有內(nèi)通之處。國外對“市場經(jīng)濟”的解釋大體也有兩種：一種是把市場經(jīng)濟看成是市場對商品生產(chǎn)實行調(diào)節(jié)的一種方式，也是個資源配置問題，另一種是把市場經(jīng)濟看成是一種經(jīng)濟制度而等同于資本主義經(jīng)濟，成為資本主義的同義語，這是主流觀點。
究竟應(yīng)該如何認識“市場經(jīng)濟”及其本質(zhì)屬性呢？馬克思在《資本論》中表達了一種深刻的研究方法，很值得我們深思，這就是：“對人類生活形式的思索，從而對它的科學(xué)分析，總是采取同實際發(fā)展相反的道路。這種思索是從事后開始的，就是說，是從發(fā)展過程的完成的結(jié)果開始的?！盵1]因此，只有通過對歷史的考察和分析，才能使我們對所研究的對象認識得更加清楚。
自從人類誕生以后，就產(chǎn)生了人與自然界的物質(zhì)變換關(guān)系問題。這一關(guān)系的實質(zhì)內(nèi)容就是：人類為了自身的生存和發(fā)展，不斷地向自然界“宣戰(zhàn)”，通過勞動利用和改造自然資源以滿足自己不斷增長的多方面需要。這就是人類社會的經(jīng)濟活動。這種經(jīng)濟活動要采取什么形式進行，不少思想家和經(jīng)濟學(xué)家都進行過考察和研究，而馬克思的論述為大多數(shù)學(xué)者所接受。他在《〈政治經(jīng)濟學(xué)批判〉（1857—1858年草稿）》中闡述到：“人的依賴關(guān)系（起初完全是自發(fā)的），是最初的社會形態(tài)，在這種形態(tài)下，人的生產(chǎn)能力只是在狹窄的范圍內(nèi)和孤立的地點上發(fā)展著。以物的依賴性為基礎(chǔ)的人的獨立性，是第二大形態(tài)，在這種形態(tài)下，才形成普遍的社會物質(zhì)變換，全面的關(guān)系，多方面的需求以及全面的能力的體系。建立在個人全面發(fā)展和他們共同的社會生產(chǎn)能力成為他們的社會財富這一基礎(chǔ)上的自由個性，是第三個階段。第二階段為第三個階段創(chuàng)造條件。因此，家長制的，古代的（以及封建的）狀態(tài)隨著商業(yè)、奢侈、貨幣、交換價值的發(fā)展而沒落下去，現(xiàn)代社會則隨著這些東西一道發(fā)展起來?！盵2]這段論述科學(xué)地揭示了人類社會經(jīng)濟活動形式的發(fā)展軌跡：自然經(jīng)濟—商品經(jīng)濟—產(chǎn)品經(jīng)濟三個歷史階段。它們并不是可以任意選擇的，而是取決于人類對自然界的認識程度和改造能力，即生產(chǎn)力的發(fā)展水平。當(dāng)生產(chǎn)力的發(fā)展十分低下時，人類只能依靠“人的依賴關(guān)系”來戰(zhàn)勝自然，滿足自身的需要，這就是人與自然之間的“自然經(jīng)濟”時期；當(dāng)生產(chǎn)力的發(fā)展出現(xiàn)了社會分工，同時伴隨勞動成果有了剩余而產(chǎn)生私有制以后，人與自然的物質(zhì)變換關(guān)系就要建立在“以物的依賴性為基礎(chǔ)的人的獨立性”形式上，即人們通過“商品交換”的形式來實現(xiàn)滿足自身的需要，隨之人類社會經(jīng)濟活動的形式也就進入了“商品經(jīng)濟”發(fā)展時期；當(dāng)社會生產(chǎn)力的高度發(fā)展，使社會財富的一切源泉都充分涌流之后，勞動將成為人類生活的第一需要，私有制也隨之消亡，個人得到全面發(fā)展，那時人類社會經(jīng)濟活動形式就不需要通過“交換”的形式來實現(xiàn)，也就不需要“價值”插手其間，而是以“各盡所能，按需分配”的形式來滿足自身的需要，從而進入“產(chǎn)品經(jīng)濟”的發(fā)展階段。
可見，人類社會經(jīng)濟活動形式的發(fā)展是一個客觀的“自然歷史過程”，每一階段上的形式都是不以人的主觀意志為轉(zhuǎn)移的客觀經(jīng)濟形態(tài)。正如馬克思當(dāng)年批判蒲魯東時指出的：“社會——不管其形式如何——是什么呢？是人們交互活動的產(chǎn)物。人們能否自由選擇某一社會形式呢？決不能。在人們的生產(chǎn)力發(fā)展的一定狀況下，就會有一定的交換（commerce）和消費形式?！币虼?，“人們借以進行生產(chǎn)、消費和交換的經(jīng)濟形式是暫時的和歷史性的形式?！盵3]
對“產(chǎn)品經(jīng)濟”形態(tài)的認識雖然并不是本文論述的主題，但有必要在這里順便提一下：它不是“可望而不可及”的發(fā)展階段，或者說“是不可實現(xiàn)的理想模式”，而是人類社會發(fā)展的歷史必然。這可從三個方面證明：第一，在歷史上它是在對資本主義經(jīng)濟制度批判的基礎(chǔ)上，作為商品經(jīng)濟的否定形式而提出來的，并且由空想社會主義者們以試驗的方式實行過。雖然最終失敗了，但失敗的原因并非“產(chǎn)品經(jīng)濟”形式本身的錯誤，而是當(dāng)時的社會生產(chǎn)力發(fā)展水平還沒有達到可以否定“商品經(jīng)濟”的程度；第二，當(dāng)代世界某些發(fā)達國家社會經(jīng)濟發(fā)展的實踐足以證明，它們所實行的大量“福利”經(jīng)濟政策，在某種程度上已經(jīng)體現(xiàn)出“產(chǎn)品經(jīng)濟”形態(tài)的痕跡；第三，如果從分配的角度運用抽象法，來考察一個家庭內(nèi)部的經(jīng)濟活動（不考慮它與外部的經(jīng)濟聯(lián)系方式），也可以得到說明：當(dāng)其收入水平較低時，父母要以計量的形式對家庭成員進行消費品分配。而當(dāng)收入水平較高以后，因為消費品的種類和數(shù)量可以得到不斷補充，所以父母就不再以計量的方式進行分配，而以“各自按需索取”的形式來滿足家庭成員的需求。這一點已為我國改革開放后居民家庭生活水平的提高所證實。以小喻大，整個社會經(jīng)濟的發(fā)展又何嘗不是如此呢？“商品經(jīng)濟”形態(tài)的發(fā)展終將被“產(chǎn)品經(jīng)濟”形態(tài)所代替，這在人類社會經(jīng)濟形態(tài)發(fā)展史上只是個時間問題。
社會客觀經(jīng)濟形態(tài)發(fā)展的每一個歷史階段，都有一個由產(chǎn)生到成熟、由初級到高級的發(fā)展過程，因而會體現(xiàn)出不同發(fā)展時期的階段性?！吧唐方?jīng)濟”形式的發(fā)展也不例外，以中世紀的結(jié)束和資本主義社會的確立為標界，大體可分為前后兩個階段。前一階段是“簡單商品經(jīng)濟”時期，后一階段為“復(fù)雜商品經(jīng)濟”，即“市場經(jīng)濟”發(fā)展時期?！昂唵紊唐方?jīng)濟”也稱為“小商品經(jīng)濟”，是商品經(jīng)濟的產(chǎn)生和培育時期，它的交換是以直接獲得所需要的使用價值為目的，是作為“自然經(jīng)濟”的一種補充形式而存在。因此，它只存在于當(dāng)時占主導(dǎo)地位的“自然經(jīng)濟”的夾縫之中，處于從屬地位，“就象伊壁鳩魯?shù)纳裰淮嬖谟谑澜绲目障吨?，或者猶太人只存在于波蘭社會的縫隙中一樣”[4]?！皬?fù)雜商品經(jīng)濟”是商品經(jīng)濟的成熟和發(fā)展時期，這時的商品生產(chǎn)和交換不再以獲取使用價值為直接目的，而是以盈利為直接目的，并且成為社會居主導(dǎo)地位的經(jīng)濟形式?！笆袌觥币殉蔀樯鐣?jīng)濟活動的樞紐和中心環(huán)節(jié)，是商品經(jīng)濟發(fā)展到這一階段的突出特征。因此到19世紀末，開始有學(xué)者把這種“復(fù)雜商品經(jīng)濟”稱之為“市場經(jīng)濟”。可見，市場經(jīng)濟是商品經(jīng)濟發(fā)達起來以后的一種成熟表現(xiàn)形式。圖示如下：
從上面的分析中可以得出以下認識：第一，“商品經(jīng)濟”是人類社會經(jīng)濟活動發(fā)展到一定階段的必然產(chǎn)物，它的基礎(chǔ)在生產(chǎn)力方面乃是社會分工引起的勞動社會化，在生產(chǎn)關(guān)系方面則是生產(chǎn)資料歸不同的經(jīng)濟主體所有（起初是私有制）。因此它是社會生產(chǎn)方式發(fā)展到一定歷史時期不以人的主觀意志為轉(zhuǎn)移所出現(xiàn)的社會經(jīng)濟活動的一種組織形式。從這個意義上說商品經(jīng)濟是一種“自發(fā)”產(chǎn)生的社會經(jīng)濟制度。第二，“市場經(jīng)濟”在本質(zhì)上就是商品經(jīng)濟，是商品經(jīng)濟形式發(fā)展到一定階段的必然產(chǎn)物，它以“市場”為核心、以市場機制為紐帶來構(gòu)建整個社會經(jīng)濟活動的系統(tǒng)，通過市場把社會各個經(jīng)濟主體緊密地聯(lián)系起來，形成一個網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)。因此，一方面“市場經(jīng)濟”是商品經(jīng)濟這種社會經(jīng)濟活動組織形式在一定歷史時期的具體表現(xiàn)，也是一種客觀的社會經(jīng)濟制度；另一方面“市場經(jīng)濟”也是社會經(jīng)濟系統(tǒng)的一種運行機制，它依靠市場要素以及各要素之間的相互關(guān)系所形成的市場機制，來推動社會經(jīng)濟活動的運轉(zhuǎn)，從而形成由市場為導(dǎo)向的資源配置方式。
由此可以得出結(jié)論：“市場經(jīng)濟”是以商品生產(chǎn)和交換為網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)的社會經(jīng)濟活動系統(tǒng)。它既是一種經(jīng)濟制度設(shè)置，也是一種經(jīng)濟運行機制。作為經(jīng)濟制度，它是人類社會經(jīng)濟活動形式在商品經(jīng)濟階段成熟起來以后的表現(xiàn)形式；作為經(jīng)濟運行機制，它表明“市場”成為商品經(jīng)濟運行的樞紐，是通過市場要素自發(fā)的有機運轉(zhuǎn)進行資源配置的方式，表現(xiàn)為一只“看不見的手”的調(diào)節(jié)作用。不過，兩者之間有著內(nèi)在的聯(lián)系，一定的經(jīng)濟制度必然會產(chǎn)生與之相適應(yīng)的經(jīng)濟運行機制。因此，兩者的共性就在于都是不依賴于人的主觀意志而存在的客觀經(jīng)濟形式。對于客觀經(jīng)濟形式，人們不能任意選擇或否定，只能根據(jù)“現(xiàn)有的生產(chǎn)力所決定和所允許的范圍之內(nèi)”去認識它，揭示它的內(nèi)在規(guī)律，并運用這些規(guī)律更好地為人類服務(wù)。
二、“計劃經(jīng)濟”的產(chǎn)生及其本質(zhì)屬性
一種思想的出現(xiàn)，總是與客觀事物的產(chǎn)生和發(fā)展相伴隨，因為“觀念的東西不外是移入人的頭腦并在人的頭腦中改造過的物質(zhì)的東西而已?！盵5]“計劃經(jīng)濟”同樣如此，它絕不是憑空想象或天上掉下來的，而是在資本主義生產(chǎn)方式發(fā)展的過程中，針對這種生產(chǎn)方式的不合理性，以及古典資本主義（早期）市場經(jīng)濟“自發(fā)”運行所帶來的問題和困難而產(chǎn)生的對社會經(jīng)濟活動進行“自覺”組織的思想。最初它萌發(fā)于16世紀產(chǎn)生的空想社會主義者那里。例如：托馬斯·莫爾在《烏托邦》一書中，在對資本主義生產(chǎn)方式進行深刻批判的基礎(chǔ)上，論述了未來理想社會的生產(chǎn)狀況是由社會領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)根據(jù)“估定”的社會需要量進行生產(chǎn)，并且根據(jù)不同地區(qū)對某種產(chǎn)品需要量的不同，“以盈濟虛”地進行調(diào)節(jié)來滿足各地的消費需求[6]。這說明莫爾的思想中已包含了有計劃地組織社會經(jīng)濟活動的思想萌芽。這一思想在康帕內(nèi)拉的《太陽城》和摩萊里的《自然法典》中得到了進一步的發(fā)揮。到18世紀，法國的巴貝夫?qū)ξ磥砩鐣嵭杏媱澖?jīng)濟的思想則表述的更加清楚，指出：“我們未來的制度將使一切都按計劃來進行”，因而社會中“不再有盲目經(jīng)營的危險，不再有任意生產(chǎn)或生產(chǎn)過剩的危險”，并且論述了社會對勞動投入的有計劃調(diào)節(jié)[7]。19世紀的三大空想社會主義者，根據(jù)資本主義生產(chǎn)的社會化和無政府狀態(tài)之間的矛盾深化，不但繼承和發(fā)展了這種“計劃經(jīng)濟”的思想，而且把它付之于他們所設(shè)計的實業(yè)制度中，第一次把“計劃經(jīng)濟”作為一種經(jīng)濟制度來設(shè)置，并且對計劃的制定、審查和實施過程進行了具體闡述。當(dāng)然，這時的計劃經(jīng)濟思想還不是建立在科學(xué)理論的基礎(chǔ)上，帶有很強的主觀理想主義色彩。但是，它對后人認識社會經(jīng)濟活動并“自覺”進行組織的問題無疑產(chǎn)生了重要影響。
馬克思恩格斯運用他們所創(chuàng)立的辯證唯物主義理論，從分析和揭示資本主義經(jīng)濟發(fā)展的基本矛盾及其規(guī)律出發(fā)，批判地繼承空想社會主義關(guān)于有計劃發(fā)展社會經(jīng)濟的思想，建立了科學(xué)的計劃經(jīng)濟理論，并且把它與未來社會聯(lián)系起來，指出這是未來社會經(jīng)濟形式的重要特征。馬克思曾指出：“要想得到和各種不同的需要量相適應(yīng)的產(chǎn)量，就要付出各種不同的和一定量的社會總勞動量。這種按一定比例分配社會勞動的必要性，決不可能被社會生產(chǎn)的一定形式所取消，而可能改變的只是它的表現(xiàn)方式，這是不言而喻的。自然規(guī)律是根本不能取消的。在不同的歷史條件下能夠發(fā)生變化的，只是這些規(guī)律借以實現(xiàn)的形式?！盵8]恩格斯也曾表達過：隨著社會化大生產(chǎn)的發(fā)展，生產(chǎn)資料終將由社會占有，而那時“社會生產(chǎn)內(nèi)部的無政府狀態(tài)，將為有計劃的自覺的組織所代替”，并且比喻說：“社會力量完全像自然力一樣，在我們還沒有認識和考慮到它們的時候，起著盲目的、強制的和破壞的作用。但是，一旦我們認識了它們，理解了它們的活動、方向和作用，那么，要使它們越來越服從我們的意志并利用它們來達到我們的目的，就完全取決于我們了。這一點特別適用于今天的強大的生產(chǎn)力?！．?dāng)人們按照今天的生產(chǎn)力終于被認識了的本性來對待這種生產(chǎn)力的時候，社會的生產(chǎn)無政府狀態(tài)就讓位于按照社會總體和每個成員的需要對生產(chǎn)進行的社會的有計劃的調(diào)節(jié)?！盵9]從他們論述中可以看出三點:第一，社會經(jīng)濟活動是有規(guī)律的，它與自然規(guī)律一樣，不以人的主觀意志為轉(zhuǎn)移；第二，雖然社會經(jīng)濟規(guī)律是客觀存在，但人們可以認識它，自覺地利用它來人類服務(wù)；第三，當(dāng)人們自覺地利用認識了的經(jīng)濟規(guī)律來從事社會經(jīng)濟活動時，就是計劃經(jīng)濟形式。雖然他們在這里并沒有使用“計劃經(jīng)濟”概念，但已包含這一思想，“計劃調(diào)節(jié)”就是“計劃經(jīng)濟”的具體表現(xiàn)形式。據(jù)此可知，馬克思恩格斯的“計劃經(jīng)濟”是主觀與客觀相結(jié)合的一種經(jīng)濟形式。
在此基礎(chǔ)上,列寧對“計劃經(jīng)濟”作了更加深入的思考和研究，在社會主義經(jīng)濟理論發(fā)展史上第一次明確提出：“經(jīng)常的、自覺保持的比例性也許確實是計劃性”[10]。這被認為是對“計劃經(jīng)濟”經(jīng)典性的表述，很值得我們深思，它表明“計劃經(jīng)濟”的內(nèi)涵在本質(zhì)上就是要經(jīng)常的、自覺的保持社會各個生產(chǎn)部門發(fā)展的比例性。在如何才能做好計劃經(jīng)濟工作問題上，列寧更是強調(diào)對計劃“應(yīng)該根據(jù)實際經(jīng)驗和更詳細的研究來修正它”，否則“我們就會盲目行動”[11]。他堅決反對用主觀計劃來代替實際工作，并且明確地告誡說：“完整的、無所不包的、真正的計劃＝‘的空想’。不要追求這種空想”，如果把國家經(jīng)濟計劃化了，“這是莫大的危險”[12]。這對我們重新認識和正確理解“計劃經(jīng)濟”，為計劃經(jīng)濟正名，具有深刻的指導(dǎo)意義。
我們從經(jīng)典作家對計劃經(jīng)濟的論述中可以看出，他們所主張的“計劃經(jīng)濟”是建立在符合客觀實際，并且根據(jù)實際的變化不斷修正和完善的、科學(xué)意義上的計劃經(jīng)濟，為的是達到合理、充分地調(diào)節(jié)社會經(jīng)濟資源和發(fā)展社會經(jīng)濟的目的。這表明，計劃經(jīng)濟應(yīng)該建立在客觀經(jīng)濟規(guī)律的基礎(chǔ)上，并且反映經(jīng)濟規(guī)律的要求。因此“計劃經(jīng)濟”是指：根據(jù)國民經(jīng)濟發(fā)展客觀規(guī)律的要求，社會（國家）從具體情況出發(fā)，預(yù)先擬定經(jīng)濟的發(fā)展方案，并在實施過程中不斷地進行修正，從而對社會經(jīng)濟活動實行“自覺”的組織管理和調(diào)節(jié)，它是自覺運用經(jīng)濟規(guī)律的主觀表達形式。這就不難看出，“計劃經(jīng)濟”實際上就是依靠“社會的理智”通過事先的計劃對經(jīng)濟活動進行宏觀調(diào)控的形式，從這個意義上說“計劃經(jīng)濟”＝宏觀調(diào)控，宏觀調(diào)控就是“計劃經(jīng)濟”的表現(xiàn)形式，這應(yīng)該是計劃經(jīng)濟的本來含意。它與“市場經(jīng)濟”一樣，既是一種經(jīng)濟制度，又表現(xiàn)為一種經(jīng)濟運行機制。作為經(jīng)濟制度，它和自發(fā)的“市場經(jīng)濟’制度相對立，是自覺地按經(jīng)濟規(guī)律組織和管理社會經(jīng)濟活動的表現(xiàn)形式；作為一種經(jīng)濟運行機制，它表現(xiàn)為一只“看得見的手”對社會經(jīng)濟活動進行自覺的調(diào)節(jié)和控制，以實現(xiàn)資源的合理、有效的開發(fā)和利用。
內(nèi)容提要：當(dāng)我國確立“社會主義市場經(jīng)濟體制”的改革模式以后，出現(xiàn)了一種全盤否定“計劃經(jīng)濟”的思潮。究竟應(yīng)該如何認識“計劃經(jīng)濟”和“市場經(jīng)濟”，以及它們之間的關(guān)系，這是一個經(jīng)濟理論界長期爭論不休的理論問題。本文從歷史的角度論證了二者是“主客觀”之間的關(guān)系，他們既存在著誰是第一性的問題，也存在著同一性的問題。科學(xué)意義上的計劃經(jīng)濟應(yīng)是主觀見之于客觀的結(jié)果，這是計劃經(jīng)濟思想的本意。所謂“宏觀調(diào)控”實質(zhì)上就是計劃經(jīng)濟的表現(xiàn)形式。
關(guān)鍵詞：商品經(jīng)濟市場經(jīng)濟計劃經(jīng)濟宏觀調(diào)控
我國自改革開放以來，經(jīng)過十幾年的討論和探索，終于確定了建立“社會主義市場經(jīng)濟”體制的改革模式。這無疑是對社會主義經(jīng)濟理論的重大突破，也是對政治經(jīng)濟學(xué)的重要貢獻。然而，伴隨著這一改革模式的提出，也出現(xiàn)了另一種思想傾向，即全盤、徹底地否定“計劃經(jīng)濟”，一時間對“計劃經(jīng)濟”的口誅筆伐鋪天蓋地，使國人誤認為我國改革開放以前經(jīng)濟發(fā)展落后的原罪就是“計劃經(jīng)濟”造成的，大有“計劃經(jīng)濟”是社會主義發(fā)達不起來的“萬惡之源”之勢。結(jié)果是使“計劃經(jīng)濟”聲名狼藉，至今一提起“計劃經(jīng)濟”還有“引狼入室”之意，似乎只有完全的“自由市場經(jīng)濟”才是解決我國經(jīng)濟發(fā)展的靈丹妙藥，才是中國的最終出路。有人甚至公開講：“計劃經(jīng)濟”和“市場經(jīng)濟”是上個世紀影響最深的一場“國際馬拉松大賽”，其結(jié)果是經(jīng)過70多年的激烈較量，以“計劃經(jīng)濟”的失敗而告終。對此，筆者以為：這種認識如果不是無知的話，就是與當(dāng)初我們?nèi)P、徹底地否定社會主義存在商品經(jīng)濟和市場經(jīng)濟一樣，犯了同等程度的錯誤。為了澄清這些思想上的迷誤，有必要從歷史的角度來考察“計劃經(jīng)濟”和“市場經(jīng)濟”的問題，以使我們在建設(shè)有中國特色的社會主義現(xiàn)代化過程中，避免犯過去同樣的教條主義錯誤，同時也使我們在建立社會主義市場經(jīng)濟的實踐中避免盲目性和片面性。這就是撰寫本文的宗旨。
一、市場經(jīng)濟的歷史演進及其本質(zhì)屬性
目前，在我國理論界對“市場經(jīng)濟”存在著多種解釋，但可歸納為兩大類：一類是把市場經(jīng)濟看成是社會資源配置的一種形式，這是主流認識；另一類是把其看成為商品經(jīng)濟高度發(fā)展了的一種經(jīng)濟運行形式。實際上這兩種解釋有內(nèi)通之處。國外對“市場經(jīng)濟”的解釋大體也有兩種：一種是把市場經(jīng)濟看成是市場對商品生產(chǎn)實行調(diào)節(jié)的一種方式，也是個資源配置問題，另一種是把市場經(jīng)濟看成是一種經(jīng)濟制度而等同于資本主義經(jīng)濟，成為資本主義的同義語，這是主流觀點。
究竟應(yīng)該如何認識“市場經(jīng)濟”及其本質(zhì)屬性呢？馬克思在《資本論》中表達了一種深刻的研究方法，很值得我們深思，這就是：“對人類生活形式的思索，從而對它的科學(xué)分析，總是采取同實際發(fā)展相反的道路。這種思索是從事后開始的，就是說，是從發(fā)展過程的完成的結(jié)果開始的?！盵1]因此，只有通過對歷史的考察和分析，才能使我們對所研究的對象認識得更加清楚。
自從人類誕生以后，就產(chǎn)生了人與自然界的物質(zhì)變換關(guān)系問題。這一關(guān)系的實質(zhì)內(nèi)容就是：人類為了自身的生存和發(fā)展，不斷地向自然界“宣戰(zhàn)”，通過勞動利用和改造自然資源以滿足自己不斷增長的多方面需要。這就是人類社會的經(jīng)濟活動。這種經(jīng)濟活動要采取什么形式進行，不少思想家和經(jīng)濟學(xué)家都進行過考察和研究，而馬克思的論述為大多數(shù)學(xué)者所接受。他在《〈政治經(jīng)濟學(xué)批判〉（1857—1858年草稿）》中闡述到：“人的依賴關(guān)系（起初完全是自發(fā)的），是最初的社會形態(tài)，在這種形態(tài)下，人的生產(chǎn)能力只是在狹窄的范圍內(nèi)和孤立的地點上發(fā)展著。以物的依賴性為基礎(chǔ)的人的獨立性，是第二大形態(tài)，在這種形態(tài)下，才形成普遍的社會物質(zhì)變換，全面的關(guān)系，多方面的需求以及全面的能力的體系。建立在個人全面發(fā)展和他們共同的社會生產(chǎn)能力成為他們的社會財富這一基礎(chǔ)上的自由個性，是第三個階段。第二階段為第三個階段創(chuàng)造條件。因此，家長制的，古代的（以及封建的）狀態(tài)隨著商業(yè)、奢侈、貨幣、交換價值的發(fā)展而沒落下去，現(xiàn)代社會則隨著這些東西一道發(fā)展起來。”[2]這段論述科學(xué)地揭示了人類社會經(jīng)濟活動形式的發(fā)展軌跡：自然經(jīng)濟—商品經(jīng)濟—產(chǎn)品經(jīng)濟三個歷史階段。它們并不是可以任意選擇的，而是取決于人類對自然界的認識程度和改造能力，即生產(chǎn)力的發(fā)展水平。當(dāng)生產(chǎn)力的發(fā)展十分低下時，人類只能依靠“人的依賴關(guān)系”來戰(zhàn)勝自然，滿足自身的需要，這就是人與自然之間的“自然經(jīng)濟”時期；當(dāng)生產(chǎn)力的發(fā)展出現(xiàn)了社會分工，同時伴隨勞動成果有了剩余而產(chǎn)生私有制以后，人與自然的物質(zhì)變換關(guān)系就要建立在“以物的依賴性為基礎(chǔ)的人的獨立性”形式上，即人們通過“商品交換”的形式來實現(xiàn)滿足自身的需要，隨之人類社會經(jīng)濟活動的形式也就進入了“商品經(jīng)濟”發(fā)展時期；當(dāng)社會生產(chǎn)力的高度發(fā)展，使社會財富的一切源泉都充分涌流之后，勞動將成為人類生活的第一需要，私有制也隨之消亡，個人得到全面發(fā)展，那時人類社會經(jīng)濟活動形式就不需要通過“交換”的形式來實現(xiàn)，也就不需要“價值”插手其間，而是以“各盡所能，按需分配”的形式來滿足自身的需要，從而進入“產(chǎn)品經(jīng)濟”的發(fā)展階段。
可見，人類社會經(jīng)濟活動形式的發(fā)展是一個客觀的“自然歷史過程”，每一階段上的形式都是不以人的主觀意志為轉(zhuǎn)移的客觀經(jīng)濟形態(tài)。正如馬克思當(dāng)年批判蒲魯東時指出的：“社會——不管其形式如何——是什么呢？是人們交互活動的產(chǎn)物。人們能否自由選擇某一社會形式呢？決不能。在人們的生產(chǎn)力發(fā)展的一定狀況下，就會有一定的交換（commerce）和消費形式?！币虼?，“人們借以進行生產(chǎn)、消費和交換的經(jīng)濟形式是暫時的和歷史性的形式?！盵3]
對“產(chǎn)品經(jīng)濟”形態(tài)的認識雖然并不是本文論述的主題，但有必要在這里順便提一下：它不是“可望而不可及”的發(fā)展階段，或者說“是不可實現(xiàn)的理想模式”，而是人類社會發(fā)展的歷史必然。這可從三個方面證明：第一，在歷史上它是在對資本主義經(jīng)濟制度批判的基礎(chǔ)上，作為商品經(jīng)濟的否定形式而提出來的，并且由空想社會主義者們以試驗的方式實行過。雖然最終失敗了，但失敗的原因并非“產(chǎn)品經(jīng)濟”形式本身的錯誤，而是當(dāng)時的社會生產(chǎn)力發(fā)展水平還沒有達到可以否定“商品經(jīng)濟”的程度；第二，當(dāng)代世界某些發(fā)達國家社會經(jīng)濟發(fā)展的實踐足以證明，它們所實行的大量“福利”經(jīng)濟政策，在某種程度上已經(jīng)體現(xiàn)出“產(chǎn)品經(jīng)濟”形態(tài)的痕跡；第三，如果從分配的角度運用抽象法，來考察一個家庭內(nèi)部的經(jīng)濟活動（不考慮它與外部的經(jīng)濟聯(lián)系方式），也可以得到說明：當(dāng)其收入水平較低時，父母要以計量的形式對家庭成員進行消費品分配。而當(dāng)收入水平較高以后，因為消費品的種類和數(shù)量可以得到不斷補充，所以父母就不再以計量的方式進行分配，而以“各自按需索取”的形式來滿足家庭成員的需求。這一點已為我國改革開放后居民家庭生活水平的提高所證實。以小喻大，整個社會經(jīng)濟的發(fā)展又何嘗不是如此呢？“商品經(jīng)濟”形態(tài)的發(fā)展終將被“產(chǎn)品經(jīng)濟”形態(tài)所代替，這在人類社會經(jīng)濟形態(tài)發(fā)展史上只是個時間問題。
社會客觀經(jīng)濟形態(tài)發(fā)展的每一個歷史階段，都有一個由產(chǎn)生到成熟、由初級到高級的發(fā)展過程，因而會體現(xiàn)出不同發(fā)展時期的階段性。“商品經(jīng)濟”形式的發(fā)展也不例外，以中世紀的結(jié)束和資本主義社會的確立為標界，大體可分為前后兩個階段。前一階段是“簡單商品經(jīng)濟”時期，后一階段為“復(fù)雜商品經(jīng)濟”，即“市場經(jīng)濟”發(fā)展時期?！昂唵紊唐方?jīng)濟”也稱為“小商品經(jīng)濟”，是商品經(jīng)濟的產(chǎn)生和培育時期，它的交換是以直接獲得所需要的使用價值為目的，是作為“自然經(jīng)濟”的一種補充形式而存在。因此，它只存在于當(dāng)時占主導(dǎo)地位的“自然經(jīng)濟”的夾縫之中，處于從屬地位，“就象伊壁鳩魯?shù)纳裰淮嬖谟谑澜绲目障吨?，或者猶太人只存在于波蘭社會的縫隙中一樣”[4]?！皬?fù)雜商品經(jīng)濟”是商品經(jīng)濟的成熟和發(fā)展時期，這時的商品生產(chǎn)和交換不再以獲取使用價值為直接目的，而是以盈利為直接目的，并且成為社會居主導(dǎo)地位的經(jīng)濟形式?！笆袌觥币殉蔀樯鐣?jīng)濟活動的樞紐和中心環(huán)節(jié)，是商品經(jīng)濟發(fā)展到這一階段的突出特征。因此到19世紀末，開始有學(xué)者把這種“復(fù)雜商品經(jīng)濟”稱之為“市場經(jīng)濟”?？梢?，市場經(jīng)濟是商品經(jīng)濟發(fā)達起來以后的一種成熟表現(xiàn)形式。圖示如下：
從上面的分析中可以得出以下認識：第一，“商品經(jīng)濟”是人類社會經(jīng)濟活動發(fā)展到一定階段的必然產(chǎn)物，它的基礎(chǔ)在生產(chǎn)力方面乃是社會分工引起的勞動社會化，在生產(chǎn)關(guān)系方面則是生產(chǎn)資料歸不同的經(jīng)濟主體所有（起初是私有制）。因此它是社會生產(chǎn)方式發(fā)展到一定歷史時期不以人的主觀意志為轉(zhuǎn)移所出現(xiàn)的社會經(jīng)濟活動的一種組織形式。從這個意義上說商品經(jīng)濟是一種“自發(fā)”產(chǎn)生的社會經(jīng)濟制度。第二，“市場經(jīng)濟”在本質(zhì)上就是商品經(jīng)濟，是商品經(jīng)濟形式發(fā)展到一定階段的必然產(chǎn)物，它以“市場”為核心、以市場機制為紐帶來構(gòu)建整個社會經(jīng)濟活動的系統(tǒng)，通過市場把社會各個經(jīng)濟主體緊密地聯(lián)系起來，形成一個網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)。因此，一方面“市場經(jīng)濟”是商品經(jīng)濟這種社會經(jīng)濟活動組織形式在一定歷史時期的具體表現(xiàn)，也是一種客觀的社會經(jīng)濟制度；另一方面“市場經(jīng)濟”也是社會經(jīng)濟系統(tǒng)的一種運行機制，它依靠市場要素以及各要素之間的相互關(guān)系所形成的市場機制，來推動社會經(jīng)濟活動的運轉(zhuǎn)，從而形成由市場為導(dǎo)向的資源配置方式。
由此可以得出結(jié)論：“市場經(jīng)濟”是以商品生產(chǎn)和交換為網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)的社會經(jīng)濟活動系統(tǒng)。它既是一種經(jīng)濟制度設(shè)置，也是一種經(jīng)濟運行機制。作為經(jīng)濟制度，它是人類社會經(jīng)濟活動形式在商品經(jīng)濟階段成熟起來以后的表現(xiàn)形式；作為經(jīng)濟運行機制，它表明“市場”成為商品經(jīng)濟運行的樞紐，是通過市場要素自發(fā)的有機運轉(zhuǎn)進行資源配置的方式，表現(xiàn)為一只“看不見的手”的調(diào)節(jié)作用。不過，兩者之間有著內(nèi)在的聯(lián)系，一定的經(jīng)濟制度必然會產(chǎn)生與之相適應(yīng)的經(jīng)濟運行機制。因此，兩者的共性就在于都是不依賴于人的主觀意志而存在的客觀經(jīng)濟形式。對于客觀經(jīng)濟形式，人們不能任意選擇或否定，只能根據(jù)“現(xiàn)有的生產(chǎn)力所決定和所允許的范圍之內(nèi)”去認識它，揭示它的內(nèi)在規(guī)律，并運用這些規(guī)律更好地為人類服務(wù)。
二、“計劃經(jīng)濟”的產(chǎn)生及其本質(zhì)屬性
一種思想的出現(xiàn)，總是與客觀事物的產(chǎn)生和發(fā)展相伴隨，因為“觀念的東西不外是移入人的頭腦并在人的頭腦中改造過的物質(zhì)的東西而已?！盵5]“計劃經(jīng)濟”同樣如此，它絕不是憑空想象或天上掉下來的，而是在資本主義生產(chǎn)方式發(fā)展的過程中，針對這種生產(chǎn)方式的不合理性，以及古典資本主義（早期）市場經(jīng)濟“自發(fā)”運行所帶來的問題和困難而產(chǎn)生的對社會經(jīng)濟活動進行“自覺”組織的思想。最初它萌發(fā)于16世紀產(chǎn)生的空想社會主義者那里。例如：托馬斯·莫爾在《烏托邦》一書中，在對資本主義生產(chǎn)方式進行深刻批判的基礎(chǔ)上，論述了未來理想社會的生產(chǎn)狀況是由社會領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)根據(jù)“估定”的社會需要量進行生產(chǎn)，并且根據(jù)不同地區(qū)對某種產(chǎn)品需要量的不同，“以盈濟虛”地進行調(diào)節(jié)來滿足各地的消費需求[6]。這說明莫爾的思想中已包含了有計劃地組織社會經(jīng)濟活動的思想萌芽。這一思想在康帕內(nèi)拉的《太陽城》和摩萊里的《自然法典》中得到了進一步的發(fā)揮。到18世紀，法國的巴貝夫?qū)ξ磥砩鐣嵭杏媱澖?jīng)濟的思想則表述的更加清楚，指出：“我們未來的制度將使一切都按計劃來進行”，因而社會中“不再有盲目經(jīng)營的危險，不再有任意生產(chǎn)或生產(chǎn)過剩的危險”，并且論述了社會對勞動投入的有計劃調(diào)節(jié)[7]。19世紀的三大空想社會主義者，根據(jù)資本主義生產(chǎn)的社會化和無政府狀態(tài)之間的矛盾深化，不但繼承和發(fā)展了這種“計劃經(jīng)濟”的思想，而且把它付之于他們所設(shè)計的實業(yè)制度中，第一次把“計劃經(jīng)濟”作為一種經(jīng)濟制度來設(shè)置，并且對計劃的制定、審查和實施過程進行了具體闡述。當(dāng)然，這時的計劃經(jīng)濟思想還不是建立在科學(xué)理論的基礎(chǔ)上，帶有很強的主觀理想主義色彩。但是，它對后人認識社會經(jīng)濟活動并“自覺”進行組織的問題無疑產(chǎn)生了重要影響。
馬克思恩格斯運用他們所創(chuàng)立的辯證唯物主義理論，從分析和揭示資本主義經(jīng)濟發(fā)展的基本矛盾及其規(guī)律出發(fā)，批判地繼承空想社會主義關(guān)于有計劃發(fā)展社會經(jīng)濟的思想，建立了科學(xué)的計劃經(jīng)濟理論，并且把它與未來社會聯(lián)系起來，指出這是未來社會經(jīng)濟形式的重要特征。馬克思曾指出：“要想得到和各種不同的需要量相適應(yīng)的產(chǎn)量，就要付出各種不同的和一定量的社會總勞動量。這種按一定比例分配社會勞動的必要性，決不可能被社會生產(chǎn)的一定形式所取消，而可能改變的只是它的表現(xiàn)方式，這是不言而喻的。自然規(guī)律是根本不能取消的。在不同的歷史條件下能夠發(fā)生變化的，只是這些規(guī)律借以實現(xiàn)的形式?！盵8]恩格斯也曾表達過：隨著社會化大生產(chǎn)的發(fā)展，生產(chǎn)資料終將由社會占有，而那時“社會生產(chǎn)內(nèi)部的無政府狀態(tài)，將為有計劃的自覺的組織所代替”，并且比喻說：“社會力量完全像自然力一樣，在我們還沒有認識和考慮到它們的時候，起著盲目的、強制的和破壞的作用。但是，一旦我們認識了它們，理解了它們的活動、方向和作用，那么，要使它們越來越服從我們的意志并利用它們來達到我們的目的，就完全取決于我們了。這一點特別適用于今天的強大的生產(chǎn)力?！?。當(dāng)人們按照今天的生產(chǎn)力終于被認識了的本性來對待這種生產(chǎn)力的時候，社會的生產(chǎn)無政府狀態(tài)就讓位于按照社會總體和每個成員的需要對生產(chǎn)進行的社會的有計劃的調(diào)節(jié)。”[9]從他們論述中可以看出三點:第一，社會經(jīng)濟活動是有規(guī)律的，它與自然規(guī)律一樣，不以人的主觀意志為轉(zhuǎn)移；第二，雖然社會經(jīng)濟規(guī)律是客觀存在，但人們可以認識它，自覺地利用它來人類服務(wù)；第三，當(dāng)人們自覺地利用認識了的經(jīng)濟規(guī)律來從事社會經(jīng)濟活動時，就是計劃經(jīng)濟形式。雖然他們在這里并沒有使用“計劃經(jīng)濟”概念，但已包含這一思想，“計劃調(diào)節(jié)”就是“計劃經(jīng)濟”的具體表現(xiàn)形式。據(jù)此可知，馬克思恩格斯的“計劃經(jīng)濟”是主觀與客觀相結(jié)合的一種經(jīng)濟形式。
在此基礎(chǔ)上,列寧對“計劃經(jīng)濟”作了更加深入的思考和研究，在社會主義經(jīng)濟理論發(fā)展史上第一次明確提出：“經(jīng)常的、自覺保持的比例性也許確實是計劃性”[10]。這被認為是對“計劃經(jīng)濟”經(jīng)典性的表述，很值得我們深思，它表明“計劃經(jīng)濟”的內(nèi)涵在本質(zhì)上就是要經(jīng)常的、自覺的保持社會各個生產(chǎn)部門發(fā)展的比例性。在如何才能做好計劃經(jīng)濟工作問題上，列寧更是強調(diào)對計劃“應(yīng)該根據(jù)實際經(jīng)驗和更詳細的研究來修正它”，否則“我們就會盲目行動”[11]。他堅決反對用主觀計劃來代替實際工作，并且明確地告誡說：“完整的、無所不包的、真正的計劃＝‘的空想’。不要追求這種空想”，如果把國家經(jīng)濟計劃化了，“這是莫大的危險”[12]。這對我們重新認識和正確理解“計劃經(jīng)濟”，為計劃經(jīng)濟正名，具有深刻的指導(dǎo)意義。
第7篇：商品經(jīng)濟出現(xiàn)的原因范文
對金融市場的概念，理論界的認識至今仍不統(tǒng)一.一種說法是:“金融市場就是資金融通的場所”;另一種說法:金融市場就是債權(quán)人與債務(wù)人互相接觸，各種金融工具自由買賣的場所;再有一種說法是:“金融市場就是指直接融資的那部分融資活動”.顯然，第一，二種說法強調(diào)了市場的“空間位置”的重要，認為金融市場必須是有形的，忽視了無形市場的存在。第三種觀點也過于片面，把金融市場僅僅局限在直接融資范圍內(nèi)，實際上是對金融市場的狹隘理解.我以為:“金融市場是社會資金融通渠道、融通方式和融通手段的集合”。既有直接融資，也有間接融資，既有縱向融通，也有橫向融通，既包括銀行體系內(nèi)的，也包括銀行與企業(yè)單位以及企業(yè)單位、個人之間的融通，既有一級市場，也有二級市場.金融市場作為資金融通的媒介和手段，有無固定的場所并不是問題的實質(zhì)和關(guān)鍵。
我們知道，金融市場是一個大的系統(tǒng)，就狹義的金融市場來說，是指金融工具自由買賣的場所，就廣義的金融市場而言，則既包括直接金融交易，也包括間接金融交易，研究金融市場問題應(yīng)當(dāng)從廣義金融市場的概念出發(fā)，現(xiàn)在把資金市場與金融市場兩個概念等同運用的做法是值得討論的，因為資金市場和金融市場畢竟是兩個不同的概念，資金市場只是金融市場的一個組成部分，如果我們把目標定為開放資金市場的話，那無疑是不自覺地把我們的理論研究和實際工作都限定在一個狹小的圈子里了，這不利于商品經(jīng)濟發(fā)展.因此，我覺得還是提開放金融市場為好，本文涉及的金融市場都是指廣義的金融市場.
金融市場作為一個經(jīng)濟范疇是與商品經(jīng)濟相聯(lián)系的.在產(chǎn)品經(jīng)濟條件下，由于生產(chǎn)、流通的計劃性，資金也是計劃分配的，勿需金融市場的調(diào)節(jié)，而在商品經(jīng)濟條件下，只有通過以市場為媒介的交換，才能實現(xiàn)生產(chǎn)要素的結(jié)合，作為商品經(jīng)濟油的資金，也必然通過市場的融通米調(diào)佑生產(chǎn)和流通，但是有商品經(jīng)濟不一定就有金融市場，金融市場是商品經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，它與信用經(jīng)濟相適應(yīng).一方面，商品經(jīng)濟發(fā)展到一定程度豁要信用的幫助，要求建立金融市場，另一方面，金融市場的形成也有賴于商品經(jīng)濟的發(fā)展，二者互相依較，相輔相成.
我國目前正由傳統(tǒng)的計劃經(jīng)濟轉(zhuǎn)向有計劃的商品經(jīng)濟，既然社會主義經(jīng)濟是商品經(jīng)濟，那么，商品經(jīng)濟的特點、矛盾及規(guī)律就要起作用，就需要建立金融市場，經(jīng)濟體制的改革提出了開放社會主義金融市場的必要性.
二、我國金勝市場的現(xiàn)狀
我國的金融市場目前是很不完備的，除了傳統(tǒng)的銀行信用間接融資外，今年以來又先后在沈陽、上海、武漢、西安等城市建立了金融市場，但是僅僅局限于同業(yè)拆借業(yè)務(wù)和票據(jù)承兌業(yè)務(wù)，發(fā)展很慢，而且也出現(xiàn)了一些問題，歸納起來大致由以下原因所致:
(l)傳統(tǒng)觀念的影響，沒有投資欲望和價值觀念.
(2)人們對金融市場知識的貧乏.據(jù)了解有的企業(yè)財務(wù)人員不懂得票據(jù)貼現(xiàn)是怎么回事，竟拿粉貨款申請書到銀行要求貼現(xiàn).
(3)價格體系的不合理，不能給投資者帶來準確及時的投資信息，資金得不到合理流動。
(4)市場體系不兄善.由于技術(shù)市場和勞務(wù)市場的步履艱難，信息市場滯后軟弱，作為市場體系的一部分一一金融市場是很難有特殊表現(xiàn)的.
(5)專業(yè)銀行沒有企業(yè)化，信貸資金尚有供給制，金融機構(gòu)和金融業(yè)務(wù)尚不發(fā)達，信用工具缺乏.現(xiàn)有證券的不流通.
(6)金融立法、章程殘缺不全，缺乏有效的管理手段。據(jù)此，我認為，我國近期內(nèi)還不宜全面開放金融市場，有條件的中心城市可以逐步開放以摸索經(jīng)驗，而更多的地方還需要創(chuàng)造條件。
三、開放金勝市場搖要實現(xiàn)十一個轉(zhuǎn)化
(一)觀念的現(xiàn)代化
中國受幾千年來自給自足的自然經(jīng)濟思想的影響，加上建國后JL十年的高度集中統(tǒng)一的供給制、大鍋飯，養(yǎng)成了一種安于現(xiàn)狀、不求進取、害伯竟爭的習(xí)慣“重義輕利思想根深蒂固.缺乏創(chuàng)業(yè)精神，沒有價值觀念，沒有效益觀念，把商品經(jīng)濟、貨幣視為產(chǎn)生資本主義的溫床.這種傳統(tǒng)的觀念阻礙了我國經(jīng)濟建設(shè)的發(fā)展，也阻礙了我國金融市場的開放.因此，要實現(xiàn)經(jīng)濟的高速增長，促進金融市場的全面開放.首先要實現(xiàn)人的觀念的現(xiàn)代化，建立起社會主義的價值觀、效益觀，為我國金融市場的全面開放做好思想準備.
(二)資金商品化
我們知道，只有成為商品的東西才能在市場上進行交易、買賣，資金也是如此，要開放金融市場，買賣證券，在資金商品化之前是做不到的.在現(xiàn)行體制下，由于封閉式的資金供給制仍未擺脫，資金沒有實現(xiàn)商品化，或者退一步說，資金的商品化程度不高;專業(yè)銀行的條條，資金的縱向分配和供應(yīng)，形成獨立單干的工作作風(fēng)，業(yè)務(wù)經(jīng)營、資金運用僅僅局限在某一領(lǐng)城內(nèi)部，還不能把資金當(dāng)作自己的財富來運用.從企業(yè)來講，不僅經(jīng)營管理水平低，資金商.昂化意識更低.資金浪費嚴重，影響了微觀經(jīng)濟的搞活.因此，只有實現(xiàn)資金的商品化，使專業(yè)銀行、企業(yè)都能夠把自己擁有的資金當(dāng)作商品、財富來運用，才有利于專業(yè)銀行之間，企業(yè)之間，銀行與企業(yè)之間相互融通資金，資金商品化程度，決定金融市場的發(fā)達程度，我們應(yīng)當(dāng)創(chuàng)造條件，加速資金的商品化.
(三)專業(yè)銀行企業(yè)化
從理論上講，專業(yè)銀行應(yīng)該是金融市場的重要實體之一，沒有專業(yè)銀行的企業(yè)化，就沒有資金的商品化.因此，要開放金融市場，專業(yè)銀行企業(yè)化是必需的.只有這樣，專業(yè)銀行才具有獨立、自主地運用資金的能力，才能把它擁有的信貸資金作為商品來運用，實行嚴格地資產(chǎn)負債管理、獨立核算、自負盈虧、自我平衡.當(dāng)中央銀行切斷資金來源時，專業(yè)銀行為保證盈利，就會在市場上尋找來源，實現(xiàn)資金的融通.可以說，專業(yè)銀行企業(yè)化，是專業(yè)銀行得以進入金融市場的根本保證.
(四)金融機構(gòu)多元化
金融機構(gòu)是金融市場的主要參與者和調(diào)節(jié)者。在國外，凡是金融市場發(fā)達的國家，其金融機構(gòu)都是種類繁多、五花八門的.相比之下，我國金融機構(gòu)仍然是少而不發(fā)達，而且在現(xiàn)有機構(gòu)中，除信用合作社是集體性質(zhì)外，其余均為國家所有，四大專業(yè)銀行條條分割，各自為政，垂直領(lǐng)導(dǎo)，具有強有力的自我控制系統(tǒng)，名為專業(yè)銀行，實為中央銀行以外的“中央銀行”.幾家專業(yè)銀行實行“寡頭壟斷”、使銀行之間的競爭難于實現(xiàn)，也難于形成多元化的金融機構(gòu)，金融市場缺少投資者，參與者和調(diào)節(jié)者，顯然就沒有活力.因此，我國要開放金融市場，就應(yīng)當(dāng)實現(xiàn)金融機構(gòu)的多元化，可以考慮成立我國的地方銀行，擴大集體金融機構(gòu)隊伍，允許私人辦金融機構(gòu)，從而使國家、集體、私人、中頭，地方的各種金融機構(gòu)渾然一體，共同參與和調(diào)節(jié)金融市場.
(五)信用工具證券化
信用工具證券化，是商品經(jīng)擠發(fā)展的必然.但我國目前不僅信用工具少，而且沒有證券化，銀行內(nèi)部使用的存款單、貸款單、結(jié)算憑證以及企業(yè)使用的支票，國家發(fā)行的國庫券，企業(yè)發(fā)行的股票和一些商業(yè)票據(jù)，都是禁止流通的，信用工具的不流通阻礙了金融市場的建立，加之在當(dāng)前信用工具中，國庫券由于期限太長，行政派購，失去了信用證券對購買者的吸引力，股票也不是真正意義上的股票，不僅保利，而且還保本保息，違反了股票發(fā)行原則.一、金觸市場及其客觀基礎(chǔ)
對金融市場的概念，理論界的認識至今仍不統(tǒng)一.一種說法是:“金融市場就是資金融通的場所”;另一種說法:金融市場就是債權(quán)人與債務(wù)人互相接觸，各種金融工具自由買賣的場所;再有一種說法是:“金融市場就是指直接融資的那部分融資活動”.顯然，第一，二種說法強調(diào)了市場的“空間位置”的重要，認為金融市場必須是有形的，忽視了無形市場的存在。第三種觀點也過于片面，把金融市場僅僅局限在直接融資范圍內(nèi)，實際上是對金融市場的狹隘理解.我以為:“金融市場是社會資金融通渠道、融通方式和融通手段的集合”。既有直接融資，也有間接融資，既有縱向融通，也有橫向融通，既包括銀行體系內(nèi)的，也包括銀行與企業(yè)單位以及企業(yè)單位、個人之間的融通，既有一級市場，也有二級市場.金融市場作為資金融通的媒介和手段，有無固定的場所并不是問題的實質(zhì)和關(guān)鍵。
我們知道，金融市場是一個大的系統(tǒng)，就狹義的金融市場來說，是指金融工具自由買賣的場所，就廣義的金融市場而言，則既包括直接金融交易，也包括間接金融交易，研究金融市場問題應(yīng)當(dāng)從廣義金融市場的概念出發(fā)，現(xiàn)在把資金市場與金融市場兩個概念等同運用的做法是值得討論的，因為資金市場和金融市場畢竟是兩個不同的概念，資金市場只是金融市場的一個組成部分，如果我們把目標定為開放資金市場的話，那無疑是不自覺地把我們的理論研究和實際工作都限定在一個狹小的圈子里了，這不利于商品經(jīng)濟發(fā)展.因此，我覺得還是提開放金融市場為好，本文涉及的金融市場都是指廣義的金融市場.
金融市場作為一個經(jīng)濟范疇是與商品經(jīng)濟相聯(lián)系的.在產(chǎn)品經(jīng)濟條件下，由于生產(chǎn)、流通的計劃性，資金也是計劃分配的，勿需金融市場的調(diào)節(jié)，而在商品經(jīng)濟條件下，只有通過以市場為媒介的交換，才能實現(xiàn)生產(chǎn)要素的結(jié)合，作為商品經(jīng)濟油的資金，也必然通過市場的融通米調(diào)佑生產(chǎn)和流通，但是有商品經(jīng)濟不一定就有金融市場，金融市場是商品經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，它與信用經(jīng)濟相適應(yīng).一方面，商品經(jīng)濟發(fā)展到一定程度豁要信用的幫助，要求建立金融市場，另一方面，金融市場的形成也有賴于商品經(jīng)濟的發(fā)展，二者互相依較，相輔相成.
我國目前正由傳統(tǒng)的計劃經(jīng)濟轉(zhuǎn)向有計劃的商品經(jīng)濟，既然社會主義經(jīng)濟是商品經(jīng)濟，那么，商品經(jīng)濟的特點、矛盾及規(guī)律就要起作用，就需要建立金融市場，經(jīng)濟體制的改革提出了開放社會主義金融市場的必要性.
二、我國金勝市場的現(xiàn)狀
我國的金融市場目前是很不完備的，除了傳統(tǒng)的銀行信用間接融資外，今年以來又先后在沈陽、上海、武漢、西安等城市建立了金融市場，但是僅僅局限于同業(yè)拆借業(yè)務(wù)和票據(jù)承兌業(yè)務(wù)，發(fā)展很慢，而且也出現(xiàn)了一些問題，歸納起來大致由以下原因所致:
(l)傳統(tǒng)觀念的影響，沒有投資欲望和價值觀念.
(2)人們對金融市場知識的貧乏.據(jù)了解有的企業(yè)財務(wù)人員不懂得票據(jù)貼現(xiàn)是怎么回事，竟拿粉貨款申請書到銀行要求貼現(xiàn).
(3)價格體系的不合理，不能給投資者帶來準確及時的投資信息，資金得不到合理流動。
(4)市場體系不兄善.由于技術(shù)市場和勞務(wù)市場的步履艱難，信息市場滯后軟弱，作為市場體系的一部分一一金融市場是很難有特殊表現(xiàn)的.
(5)專業(yè)銀行沒有企業(yè)化，信貸資金尚有供給制，金融機構(gòu)和金融業(yè)務(wù)尚不發(fā)達，信用工具缺乏.現(xiàn)有證券的不流通.
(6)金融立法、章程殘缺不全，缺乏有效的管理手段。據(jù)此，我認為，我國近期內(nèi)還不宜全面開放金融市場，有條件的中心城市可以逐步開放以摸索經(jīng)驗，而更多的地方還需要創(chuàng)造條件。
三、開放金勝市場搖要實現(xiàn)十一個轉(zhuǎn)化
(一)觀念的現(xiàn)代化
中國受幾千年來自給自足的自然經(jīng)濟思想的影響，加上建國后JL十年的高度集中統(tǒng)一的供給制、大鍋飯，養(yǎng)成了一種安于現(xiàn)狀、不求進取、害伯竟爭的習(xí)慣“重義輕利思想根深蒂固.缺乏創(chuàng)業(yè)精神，沒有價值觀念，沒有效益觀念，把商品經(jīng)濟、貨幣視為產(chǎn)生資本主義的溫床.這種傳統(tǒng)的觀念阻礙了我國經(jīng)濟建設(shè)的發(fā)展，也阻礙了我國金融市場的開放.因此，要實現(xiàn)經(jīng)濟的高速增長，促進金融市場的全面開放.首先要實現(xiàn)人的觀念的現(xiàn)代化，建立起社會主義的價值觀、效益觀，為我國金融市場的全面開放做好思想準備.
(二)資金商品化
我們知道，只有成為商品的東西才能在市場上進行交易、買賣，資金也是如此，要開放金融市場，買賣證券，在資金商品化之前是做不到的.在現(xiàn)行體制下，由于封閉式的資金供給制仍未擺脫，資金沒有實現(xiàn)商品化，或者退一步說，資金的商品化程度不高;專業(yè)銀行的條條，資金的縱向分配和供應(yīng)，形成獨立單干的工作作風(fēng)，業(yè)務(wù)經(jīng)營、資金運用僅僅局限在某一領(lǐng)城內(nèi)部，還不能把資金當(dāng)作自己的財富來運用.從企業(yè)來講，不僅經(jīng)營管理水平低，資金商.昂化意識更低.資金浪費嚴重，影響了微觀經(jīng)濟的搞活.因此，只有實現(xiàn)資金的商品化，使專業(yè)銀行、企業(yè)都能夠把自己擁有的資金當(dāng)作商品、財富來運用，才有利于專業(yè)銀行之間，企業(yè)之間，銀行與企業(yè)之間相互融通資金，資金商品化程度，決定金融市場的發(fā)達程度，我們應(yīng)當(dāng)創(chuàng)造條件，加速資金的商品化.
(三)專業(yè)銀行企業(yè)化
從理論上講，專業(yè)銀行應(yīng)該是金融市場的重要實體之一，沒有專業(yè)銀行的企業(yè)化，就沒有資金的商品化.因此，要開放金融市場，專業(yè)銀行企業(yè)化是必需的.只有這樣，專業(yè)銀行才具有獨立、自主地運用資金的能力，才能把它擁有的信貸資金作為商品來運用，實行嚴格地資產(chǎn)負債管理、獨立核算、自負盈虧、自我平衡.當(dāng)中央銀行切斷資金來源時，專業(yè)銀行為保證盈利，就會在市場上尋找來源，實現(xiàn)資金的融通.可以說，專業(yè)銀行企業(yè)化，是專業(yè)銀行得以進入金融市場的根本保證.
(四)金融機構(gòu)多元化
金融機構(gòu)是金融市場的主要參與者和調(diào)節(jié)者。在國外，凡是金融市場發(fā)達的國家，其金融機構(gòu)都是種類繁多、五花八門的.相比之下，我國金融機構(gòu)仍然是少而不發(fā)達，而且在現(xiàn)有機構(gòu)中，除信用合作社是集體性質(zhì)外，其余均為國家所有，四大專業(yè)銀行條條分割，各自為政，垂直領(lǐng)導(dǎo)，具有強有力的自我控制系統(tǒng)，名為專業(yè)銀行，實為中央銀行以外的“中央銀行”.幾家專業(yè)銀行實行“寡頭壟斷”、使銀行之間的競爭難于實現(xiàn)，也難于形成多元化的金融機構(gòu)，金融市場缺少投資者，參與者和調(diào)節(jié)者，顯然就沒有活力.因此，我國要開放金融市場，就應(yīng)當(dāng)實現(xiàn)金融機構(gòu)的多元化，可以考慮成立我國的地方銀行，擴大集體金融機構(gòu)隊伍，允許私人辦金融機構(gòu)，從而使國家、集體、私人、中頭，地方的各種金融機構(gòu)渾然一體，共同參與和調(diào)節(jié)金融市場.
(五)信用工具證券化
信用工具證券化，是商品經(jīng)擠發(fā)展的必然.但我國目前不僅信用工具少，而且沒有證券化，銀行內(nèi)部使用的存款單、貸款單、結(jié)算憑證以及企業(yè)使用的支票，國家發(fā)行的國庫券，企業(yè)發(fā)行的股票和一些商業(yè)票據(jù)，都是禁止流通的，信用工具的不流通阻礙了金融市場的建立，加之在當(dāng)前信用工具中，國庫券由于期限太長，行政派購，失去了信用證券對購買者的吸引力，股票也不是真正意義上的股票，不僅保利，而且還保本保息，違反了股票發(fā)行原則.證券化的信用與銀行信用的最大區(qū)別是:證券信用條件下的信用工具是流通的，它是一種買賣關(guān)系，而銀行信用條件下，信用工具是不流通的，只是一種契約關(guān)系.因此，信用工具證券化有利于投資者有選擇性的進行投資決策，便于投資者掌握其資產(chǎn)的流動性和變現(xiàn)能力，從而在投資中獲得利益，而資金的需求者則能通過發(fā)行債券、股票來擴充其自有資本.同時，在證券信用條件下，銀行信用依然存在并支持證券信用的發(fā)展，實現(xiàn)信用工具的證券化以后，就可以通過有價證券的自由買賣來融通資金，從而金融市場也就順之而開放了.
(六)信用形式的多樣化
信用形式的發(fā)達程度與金融市場有著密切的關(guān)系，只有信用形式的多樣化，才能帶來信用工具的多樣化，有了大量的信用工具，才會要求為其流通、買賣提供便利的場所，金融市場才能開放，從我國的情況來看，1979年以來，的確出現(xiàn)了‘多種’信用形式，但這些信用形式還是很不活躍的，從商業(yè)信用來看，許多信用不是真正地融資而是相互推銷積壓產(chǎn)品，而且巳有的商業(yè)信用多以口頭或掛帳形式出現(xiàn)，沒有實現(xiàn)商業(yè)信用的票據(jù)化，從國家信用來看，只是為了彌補財政赤字，減輕銀行負擔(dān)發(fā)行俊券，且規(guī)模很小，加上這種信用形式本身還很不完善.諸如:行政派購，期限太長，不能轉(zhuǎn)讓流通等等，很大程度上削弱了在人們心中的威信.近幾年，民間集資，股份集資，聯(lián)營，合營等形式的信用相繼出現(xiàn)，但只是初具規(guī)模.因此，要開放我國的金融市場，除了繼續(xù)完善上述信用形式外，還應(yīng)該發(fā)展多種信用形式，如消費信用、股份信用、租賃、信托、保險和國際信用等.
(七)資金價格的合理化
在商品經(jīng)濟條件下，利息表現(xiàn)為資金的價格，金融市場的開放，必須要有形成合理資金價格的有利條件，目前，我國價格體系的各種關(guān)系尚未理順，價格扭曲，機制失靈，影響了資金的合理流動，中央銀行的再貸款利率比同業(yè)拆借利率還低，使得專業(yè)銀行之間不愿相互拆借，而是更大地依賴于中央銀行的資金來源.為此，必須使我國資金價格合理化，形成我國市場利率與公定利率相結(jié)合的利率體系，市場利率可以放開，允許借貸雙方自由競爭，隨行就市，中央銀行只掌握公定利率即基準利率，從而影響市場利息水平，只有這樣，金融市場才會在一個良好的價格環(huán)境中開放.
(八)管理手段的法律化
開放金融市場，允許證券買賣，如果管理跟不上，必然帶來投機活動.而我國至今還沒有一部正規(guī)的金融法規(guī)，以致于資金活動過程中出現(xiàn)的經(jīng)濟糾紛無法可依，無章可循.為了保障投資者的合法權(quán)益，加強對金融市場的管理，應(yīng)該建立銀行法、企業(yè)破產(chǎn)法、公司法、股票法、債券法和證券發(fā)行、交易管理條例，使金融市場的控制調(diào)節(jié)與宏觀經(jīng)濟的調(diào)節(jié)相一致.
(九)金融信息傳遞工具的科學(xué)化
金融市場的開放，需要有先進的通訊設(shè)備和龐大的信息網(wǎng)絡(luò)為其服務(wù)，以保證有價證券市場交易的順利進行.我國目前的金融市場中，除少數(shù)大城市具有比較先進的通訊設(shè)備外，其他大部分銀行都只能靠郵政來傳遞信息，難以適應(yīng)金融市場的需要.為此，隨著商品經(jīng)濟的發(fā)展，科學(xué)技術(shù)的進步，先進的通訊技術(shù)要逐步引入金融領(lǐng)域，計算機、電傳、電報等信息處理方法都應(yīng)當(dāng)廣泛采用，有了這樣的基礎(chǔ)條件，必然能適應(yīng)金融市場的要求，靈敬及時地融通資金.
(十)中央銀行調(diào)控體系的完善化
金融市場是中央銀行進行宏觀調(diào)節(jié)和控制的手段之一，但是，金融市場的開放要建立在中央銀行制度比較發(fā)達、控制能力較強的基礎(chǔ)之上.我國目前中央銀行制度建立不久，各種調(diào)控手段尚不完備，也不配套，中央銀行本身的力且也很脆弱，倘若全面開放金融市場，中央銀行是很難駕馭得住的，我的想法是，目前中央銀行應(yīng)著力應(yīng)用存款準備金制度和再貸款利率這樣二個工具，來控制專業(yè)銀行的信貸規(guī)模，在這個過程中，研究完善中央銀行的調(diào)節(jié)手段，在增強中央銀行自身能力的基礎(chǔ)上開放金融市場，并通過公開市場業(yè)務(wù)，貫徹緊縮和松動銀根的貨幣政策，調(diào)節(jié)貨幣供給.
(十一)專業(yè)人才的優(yōu)質(zhì)化
第8篇：商品經(jīng)濟出現(xiàn)的原因范文
【關(guān)鍵詞】票據(jù)； 票據(jù)無因性； 票據(jù)流通； 立法完善。
票據(jù)是商品經(jīng)濟的產(chǎn)物，隨著商品經(jīng)濟的發(fā)達而發(fā)達。票據(jù)、合同和公司一起被稱為市場經(jīng)濟的三大基本工具。盡管當(dāng)今電子商務(wù)技術(shù)不斷創(chuàng)新，但仍然沒有任何一種商業(yè)工具可以完全代替票據(jù)。票據(jù)制度的生命力，在于它不僅具有替代貨幣進行支付的功能，而且還具有流通功能、信用功能和融資功能等。票據(jù)在商品經(jīng)濟發(fā)展中所發(fā)揮的作用，均是以票據(jù)無因性原則作為基石。無因性是現(xiàn)代票據(jù)制度的靈魂。市場經(jīng)濟高度發(fā)達的國家在對票據(jù)制度進行立法的過程中，普遍將票據(jù)無因性原則視為票據(jù)立法的基本原則。制定于市場經(jīng)濟發(fā)展初期的我國《票據(jù)法》，也在一定程度上關(guān)注到票據(jù)無因性原則。然而，特殊的立法環(huán)境下使這部法律在票據(jù)無因性原則的取舍上難免產(chǎn)生動搖。本文旨在通過對票據(jù)無因性原則的解析，指出我國《票據(jù)法》在票據(jù)無因性原則適用上的缺憾，并進一步提出相關(guān)的完善措施。
一、票據(jù)無因性的由來。
票據(jù)是商品經(jīng)濟發(fā)展到一定程度的產(chǎn)物，它隨著商品經(jīng)濟的逐漸繁榮而發(fā)展。同樣，票據(jù)行為的無因性理論并不是從票據(jù)一產(chǎn)生就有的，而是隨著商品經(jīng)濟的不斷發(fā)展而產(chǎn)生和發(fā)展的，是有其深刻的經(jīng)濟原因的。票據(jù)的無因性起源于商品交換的內(nèi)在需要，12、13 世紀，典型意義上的票據(jù)開始在貿(mào)易發(fā)達的意大利、法國誕生了，最早的現(xiàn)代意義票據(jù)產(chǎn)生于 12 世紀的意大利，當(dāng)時，歐洲各國貿(mào)易發(fā)達，但是由于各國票制不統(tǒng)一，因而不利于交易。于是，產(chǎn)生了最初的本票。其具體做法為貨幣兌換商在某地收受商人現(xiàn)金，然后給對方一個目的地付款憑證，商人以此憑證向兌換商在目的地的分店和店支取現(xiàn)金，從而便利了交易。意大利、法國的商人發(fā)明了背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)的方式。背書制度的確立在票據(jù)法制史上具有里程碑的意義。它不僅是票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓的一種方式，而且也使得票據(jù)的流通在技術(shù)上成為可能。但是，票據(jù)流通在具備了其技術(shù)基礎(chǔ)之后便面臨著這樣一個法律難題，即票據(jù)轉(zhuǎn)讓以后，其后手是否繼受前手關(guān)于票據(jù)權(quán)利的瑕疵。按照傳統(tǒng)的民法理論，債權(quán)受讓人須繼受債權(quán)轉(zhuǎn)讓人的權(quán)利瑕疵。依此辦理，隨著票據(jù)轉(zhuǎn)讓次數(shù)的增加，票據(jù)的支付風(fēng)險逐漸加大，人們對支付手段或貿(mào)易媒介工具的要求是安全和迅速，而票據(jù)支付風(fēng)險的加大無疑會阻滯貿(mào)易的進行。19 世紀以前，法國工業(yè)革命尚未充分進行，大規(guī)模的商品生產(chǎn)和交換很少出現(xiàn)，這種時候，票據(jù)關(guān)系之有因并不至于影響過大，制定于 1807 年的法國商法典的特點之一便是不承認票據(jù)關(guān)系的無因性。但隨著歐洲主要資本主義國家的工業(yè)革命的完成，商品生產(chǎn)和交換大規(guī)模的進行，這時一樁交易往往涉及眾多的參與者，因而有必要將票據(jù)關(guān)系和基礎(chǔ)關(guān)系相分離，從而維護票據(jù)功能的實現(xiàn)。鑒于此，人們在票據(jù)支付的商事實踐中逐步達成共識，即票據(jù)轉(zhuǎn)讓后的善意后手，不接受前手票據(jù)權(quán)利的瑕疵。德國票據(jù)法于 1871 年公布實施，一些原來仿效法國票據(jù)法的國家，如意大利、西班牙、比利時，以及拉丁美洲各國都紛紛棄之而采納票據(jù)無因性的德國法。就連法國自身后來也于 1935 年轉(zhuǎn)采日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法的規(guī)定，以適應(yīng)社會經(jīng)濟生活的需要并使之符合國際立法通例，票據(jù)的無因性制度得以確立。這使票據(jù)的信用從狹窄的直接交易人之間的信用擴大為社會信用，匯票、本票因可以背書轉(zhuǎn)讓而具有了流通性，進一步發(fā)展了票據(jù)作為社會信用工具的功能。
二、票據(jù)無因性的含義。
票據(jù)的無因性，目前還沒有較為明確的定義，但各國學(xué)者對此多有論述。日本學(xué)者龍?zhí)锕?jié)認為，票據(jù)上的債務(wù)是基于票據(jù)行為自身而發(fā)生和存在的，與作為票據(jù)授受原因的法律行為的存在或有效與否無任何關(guān)系，即使買賣契約無效或者被撤銷，由此產(chǎn)生的票據(jù)債務(wù)也不受影響。我國臺灣學(xué)者梁宇賢認為： “無因證券者，乃票據(jù)執(zhí)票人不明示其原因所在而主張享有證券商之權(quán)利之謂也。票據(jù)如已具備法定要件，其權(quán)利即行成立，至其法律行為發(fā)生之原因如何，在所不問。”學(xué)者王小能認為： “所謂無因，是指票據(jù)如果具備票據(jù)法上的條件，票據(jù)權(quán)利就成立，至于票據(jù)行為賴以發(fā)生的原因，在所不問?！币陨险撌鲭m然表達方式不同，但并無實質(zhì)性的差異。究其根本，票據(jù)的無因性不外乎兩種形式，一種是內(nèi)在的無因性，另一種是外在的無因性。內(nèi)在的無因性指的是票據(jù)關(guān)系的內(nèi)容并不包含原因關(guān)系的具體內(nèi)容，即票據(jù)上僅僅記載支付一定金額的委托或約定為意思表示的內(nèi)容； 外在的無因性是指票據(jù)行為只要具備法律規(guī)定的形式即自行產(chǎn)生效力，而不問其基于的原因關(guān)系或基礎(chǔ)關(guān)系存在與否或是否有效。
我國票據(jù)理論認為，票據(jù)的無因性從來都不是絕對的，而是相對的。其相對程度取決于一時、一地、一國的實際情況，取決于經(jīng)濟發(fā)展的階段，取決于銀行的信譽狀況和其他票據(jù)當(dāng)事人的信用程度。不從實際出發(fā)，盲目追求票據(jù)的絕對無因性，必然事與愿違。因為票據(jù)債權(quán)和原因債權(quán)雖然是兩個不同的民事法律行為產(chǎn)生的兩種不同的權(quán)利，基礎(chǔ)原因關(guān)系所生的抗辯僅應(yīng)附隨于原因債權(quán)，但兩者的關(guān)系在直接當(dāng)事人之間仍然是密切聯(lián)系的，即直接當(dāng)事人之間不適用票據(jù)無因性，當(dāng)他們之間的基礎(chǔ)關(guān)系無效時，票據(jù)關(guān)系也就無效了。
三、票據(jù)無因性的價值。
1、保障票據(jù)的流通性。
票據(jù)無因性對票據(jù)獨立性的確認實現(xiàn)了票據(jù)的信用性，提高了人們使用和接受票據(jù)的信心，從而加速了票據(jù)的融通，使票據(jù)表現(xiàn)出良好的流通性。美國學(xué)者諾頓認為，票據(jù)的流通性是票據(jù)的中心議題。因此，保障票據(jù)的流通性就意味著捍衛(wèi)票據(jù)的存在。
人們不應(yīng)當(dāng)顧慮堅持票據(jù)無因性會帶來更多的違法犯罪，從而有礙于票據(jù)的流通。事實上，作為設(shè)權(quán)證券的票據(jù)創(chuàng)設(shè)的是正當(dāng)權(quán)利； 作為流通證券的票據(jù)實現(xiàn)的是流通信用和交易安全； 作為完全有價證券的票據(jù)誰持有票據(jù)誰主張票據(jù)權(quán)利?？梢哉f，票據(jù)關(guān)系與發(fā)行、轉(zhuǎn)讓票據(jù)的原因關(guān)系相分離，才真正實現(xiàn)了票據(jù)的獨立和流通； 有了票據(jù)的無因性，才使得票據(jù)在現(xiàn)代商業(yè)活動中表現(xiàn)出獨特的功能，同時也決定了票據(jù)在現(xiàn)代社會經(jīng)濟生活中不僅是必不可少的，而且是無可代替的。
2、促進市場經(jīng)濟發(fā)展。
只有堅持票據(jù)無因性，才能建立和完善票據(jù)法，以促進市場經(jīng)濟的健康快速發(fā)展。票據(jù)無因性是票據(jù)法律關(guān)系獲得獨立的前提，也是票據(jù)行為得以規(guī)范進行的基礎(chǔ)。在此條件下形成的票據(jù)法規(guī)范屬于一項重要的市場規(guī)制法，有利于保護所有人或持有人的財產(chǎn)權(quán)利，有利于保障當(dāng)事人的意思自治，也有利于實施責(zé)任追究。而上述三者正是市場經(jīng)濟的“三大法寶”，即市場經(jīng)濟的三個先決條件（ 一說利益的驅(qū)動、法治與公正） 。需要指出，經(jīng)濟法的市場規(guī)制法與民商法有關(guān)合同的規(guī)定等在著眼點和立足點上是不同的，前者更多使用強制性規(guī)范，后者任意性規(guī)范偏多，亦即前者的公法因素多于后者，此種情形下“量變引起質(zhì)變”的后果，使票據(jù)法成為與民商法分離的經(jīng)濟法當(dāng)無疑問。
此外，票據(jù)的功能包括匯兌、支付、結(jié)算、融資、信用等，能夠強有力地為企業(yè)和其他生產(chǎn)經(jīng)營者注入活力，架起企業(yè)和其他生產(chǎn)經(jīng)營者互通有無的橋梁，從而促進市場經(jīng)濟建設(shè)，實現(xiàn)經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展。
四、我國票據(jù)無因性原則的現(xiàn)狀及完善措施。
1、學(xué)界對票據(jù)無因性原則的觀點。
我國學(xué)者普遍承認票據(jù)行為的無因性，但對其內(nèi)涵卻有所不同的理解，主要有兩種觀點一種稱為票據(jù)行為絕對無因性學(xué)說，以王小能教授等為代表。認為票據(jù)是否有效一律不受基礎(chǔ)原因關(guān)系影響，只取決于票據(jù)的形式要件。直接當(dāng)事人之間亦應(yīng)主張票據(jù)關(guān)系有效。不過持票人是否可以行使票據(jù)權(quán)利，還取決于其取得票據(jù)時的行為和主觀心態(tài)如何。另一種是票據(jù)行為相對無因性學(xué)說，以謝懷栻先生等為代表。認為無因性原則有例外，即在直接當(dāng)事人之間，如出票人和第一受票人、背書人和被背書人之間的票據(jù)關(guān)系取決于基礎(chǔ)關(guān)系，如果他們之間的基礎(chǔ)關(guān)系無效，則票據(jù)關(guān)系亦無效。
2、我國現(xiàn)行《票據(jù)法》關(guān)于票據(jù)無因性的立法缺憾。
1995 年我國頒布了《中華人民共和國票據(jù)法》。這部法律在制定過程中已經(jīng)充分關(guān)注到了票據(jù)無因性原則，并在相關(guān)規(guī)則中予以體現(xiàn)。但是，由于當(dāng)時我國市場經(jīng)濟建設(shè)尚處于初級階段，市場誠實信用程度較低，欺詐行為較多，使這部法律在票據(jù)無因性原則的采納上處于一種謹慎和不確定的立場，《票據(jù)法》第 10 條第 1款規(guī)定： “票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系?！钡?21 條規(guī)定： “匯票的出票人必須與付款人具有真實的委托付款關(guān)系，并且具有支付匯票金額的可靠資金來源。不得簽發(fā)無對價的匯票用以騙取銀行或者其他票據(jù)當(dāng)事人的資金?！钡?74 條規(guī)定： “本票的出票人必須具有支付本票金額的可靠資金來源?！边@些條文在簽發(fā)票據(jù)、取得票據(jù)、轉(zhuǎn)讓票據(jù)等問題上十分強調(diào)原因關(guān)系，是對票據(jù)行為無因性原則的違反，會降價票據(jù)的信用程度，進而阻礙票據(jù)的流通。
3、關(guān)于完善我國票據(jù)立法的建議。
正如前文所述，我國現(xiàn)今的《票據(jù)法》不能適應(yīng)當(dāng)今市場經(jīng)濟的發(fā)展，甚至?xí)?jīng)濟發(fā)展造成阻礙，因此，當(dāng)務(wù)之急是盡快的完善我國相關(guān)票據(jù)法律制度。筆者認為應(yīng)該從以下幾個方面入手對我國《票據(jù)法》進行修訂。首先，在《票據(jù)法》中明確規(guī)定票據(jù)行為無因性原則，將票據(jù)關(guān)系和原因關(guān)系不加區(qū)分的立法模式已嚴重阻礙了票據(jù)市場的發(fā)展，與國內(nèi)經(jīng)濟形勢不相適應(yīng)，票據(jù)市場的迅猛發(fā)展和票據(jù)應(yīng)用范圍的日益廣泛要求立法盡快確立無因性原則，堅持票據(jù)原因關(guān)系與票據(jù)關(guān)系的分離，票據(jù)債務(wù)人不得以沒有原因關(guān)系或原因關(guān)系無效為理由對抗善意持票人。同時，廢止《票據(jù)法》中與票據(jù)行為無因性相違背的條款，增加和修改《票據(jù)法》
的具體條款，在《票據(jù)法》中體現(xiàn)相對堅持票據(jù)無因性原則理念，并將票據(jù)行為無因性原則的例外情況在《票據(jù)法》中明確規(guī)定，在堅守票據(jù)無因性的基礎(chǔ)地位，同時采取原則性與靈活性相結(jié)合的立場，給票據(jù)“有因性”留下一些制度空間，力爭做到不僅維護票據(jù)本身的信用和流通，而且保障票據(jù)權(quán)利行使的效率和安全。
五、結(jié)語。
票據(jù)是商品經(jīng)濟的產(chǎn)物，隨著商品經(jīng)濟的發(fā)達而發(fā)達。盡管當(dāng)今電子商務(wù)技術(shù)不斷創(chuàng)新，但仍然沒有任何一種商業(yè)工具可以完全代替票據(jù)。票據(jù)在商品經(jīng)濟發(fā)展中所發(fā)揮的作用，均是以票據(jù)無因性原則作為基石。無因性是現(xiàn)代票據(jù)制度的靈魂。市場經(jīng)濟高度發(fā)達的國家在對票據(jù)制度進行立法的過程中，普遍將票據(jù)無因性原則視為票據(jù)立法的基本原則。我們完全有理由相信，只要我們緊緊抓住票據(jù)法中票據(jù)無因性這根“紅線”，結(jié)合我國票據(jù)司法實踐進行認真細致的理論思考，并對我國《票據(jù)法》進行適時修訂，一部適合中國國情、具有中國特色的《票據(jù)法》必將成為我國進行社會主義市場經(jīng)濟法治建設(shè)的“一把利器”。
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第9篇：商品經(jīng)濟出現(xiàn)的原因范文
【關(guān)鍵詞】夷堅志；女性；商業(yè)活動
《夷堅志》，宋代志怪筆記小說集，南宋洪邁著。其取材繁雜，既有鬼怪靈異，又有民間風(fēng)俗，可以說是一部宋代的百科全書，對研究宋代的社會生活具有極高的史料價值。因此，研究《夷堅志》透析宋代生活的論著也很多，本文僅從女性在商業(yè)活動中的狀況分析，通過對宋代女性商業(yè)活動的分析來體現(xiàn)宋代女性的社會地位。
一、女性從商的具體體現(xiàn)
宋代商品經(jīng)濟的發(fā)展，社會分工進一步細化，商業(yè)內(nèi)容擴大，商業(yè)體系日臻成熟。商品的流通種類不斷增加，從商品流通和商品銷售過程看，流通性商業(yè)、批發(fā)性商業(yè)和零售性商業(yè)相互配合，使城市的商業(yè)形成較為完整的體系。從《夷堅志》所記載的內(nèi)容中看，女性主要參與零售性商業(yè)活動比較多，但也有女性從事流通性商業(yè)或批發(fā)性商業(yè)活動的記載。女性從事商業(yè)活動也主要集中在餐飲業(yè)、旅館業(yè)、農(nóng)畜養(yǎng)殖和娛樂服務(wù)業(yè)等行業(yè)。
1、餐飲業(yè)
宋代經(jīng)濟的發(fā)達，商品經(jīng)濟繁榮，使人民的消費水平和消費質(zhì)量提高。例如《夷堅支甲》卷九《從四妻袁氏》》“好事口腹，多釀酒沽賣，包鱉繪鯉，朝暮飫食”，可見富裕市民對飲食質(zhì)量的要求?！兑膱灾Ч铩肪硭摹抖纯谙壬贰芭f所得錢，悉為酒肉之姿”，又體現(xiàn)了平民對美食的喜好和追求。從事飲食業(yè)雖然被男性占據(jù)主導(dǎo)位置，在宋代商品經(jīng)濟發(fā)達的條件下，一些由男性主導(dǎo)的工作也有女性參與，并在經(jīng)營中獲得成功。宋代餐飲業(yè)主要包括酒肆、茶肆和食店等。
（1）酒肆。中國自古就發(fā)明了釀酒的方法，飲酒的習(xí)慣由來已久。宋代商品經(jīng)濟的繁榮，使重視功利的觀念盛行，酒肆也成為婦女謀生的方式?！兑膱灾驹傺a》“義婦復(fù)仇”的故事中“妻與婢寓鄂州，賣酒自給”，女子靠開酒肆來維持生活。除了開酒店外，女性也有自己釀酒的。如《夷堅志》吳六競渡故事中永年監(jiān)兵的孀妻自己靠著釀酒供給街市酒店來生存的。宋代也有女性從事街頭叫賣的商業(yè)活動，如陸游的《入蜀記》中記載一個川東地區(qū)的老婦背著酒壇沿路叫賣。由此可見，在酒的制造和銷售的過程中，都有女性的參與。
（2）茶肆。宋代飲茶之風(fēng)盛行，茶肆既是士人交際、會談的場所，也是平民商談貿(mào)易的地方。吳自牧的《夢梁錄》提到中內(nèi)瓦王媽媽開的“一窟鬼茶坊”，就是士人約會朋友談詩作對的場所。對于生活困難的女性來說，開茶肆只是為了維持生存。因此，店面比較小，環(huán)境簡陋。在小說中也有很多老婦開茶肆的故事，例如西門慶與潘金蓮的牽線之人王婆，就是以開茶肆為生。由此可知，茶肆對于那種喪夫、或孤苦無依的女性來說，也是一個容易謀生的手段。
（3）食店。民以食為天，商品經(jīng)濟的發(fā)展使得農(nóng)作物商業(yè)化，與食品有關(guān)的產(chǎn)業(yè)也發(fā)展起來。宋人林栗對《周易》的解讀中“主饋食，婦人之職也?！彼裕詮氖屡c廚房有關(guān)的事物比較多，做出好的食品有著先天的優(yōu)勢。在宋代的文獻記載中，也有很多女性經(jīng)營食店比較成功的故事?！兑膱灾尽分型醢死傻钠拮釉陔x婚后，以做粥和餅等面食為生，等到女兒及笄，已經(jīng)很富裕了。郭彖的《睽車志》中記載一個汴河岸邊的賣粥婦因為生活貧困，只能以擺攤的方式賣粥，用一個專門的桶盛放錢物，賣完后清點錢數(shù)。像這種擺攤的方式，經(jīng)營規(guī)模小，盈利也不多，因此，以此為生的女性生活也較為困苦。
2、旅館業(yè)
宋代商品經(jīng)濟的發(fā)展，特別是城市經(jīng)濟發(fā)達，交通條件的改善，人口的流動性增強，帶動了旅館業(yè)的發(fā)展。經(jīng)營旅店必須有一定的資本才行，因此女性經(jīng)營旅店一般是同丈夫一起的?！兑膱灾尽分杏涊d了不少農(nóng)民離開家鄉(xiāng)在偏僻處開設(shè)旅店。其中就有一個浦城永豐村民夫妻合開旅店，妻子客人以謀財害命的故事。但也有女性獨自經(jīng)營的旅店的事例。元祐末年，安豐縣“女”曹三香因為身患重病，生活沒有依靠，只能靠經(jīng)營旅店為生。
3、農(nóng)蓄養(yǎng)殖業(yè)
在商品經(jīng)濟的沖擊下，農(nóng)民為了適應(yīng)市場需求，改種經(jīng)濟作物或從事水果糧食的買賣?！兑膱灾尽分薪榻B湯七娘的身份時說道“湯七娘，本屠家女，亦宰?！?，可見女性也可以從事屠宰買賣。舒岳祥的《閬風(fēng)集》提到一個住在深村里的老婦，因為種水稻收入少，放棄種植改為賣蔬菜。雖然賣蔬菜獲利不多，但是也能夠從街上買肉回家吃?！兑膱灾尽方呒邑i說道，姜七的祖母就是靠養(yǎng)母豬下小豬仔，然后賣小豬仔為生，建立起家業(yè)。
4、娛樂服務(wù)業(yè)
宋代拜金主義和享樂主義盛行，使得娛樂有關(guān)的產(chǎn)業(yè)也蓬勃發(fā)展。城市經(jīng)濟的繁榮，酒店茶坊林立，對出賣才藝的女伎需求增多。除女伎外，還有一個特殊的群體就是妓，她們也是出身貧苦，為了維持大家庭，被迫淪落風(fēng)塵。與服務(wù)業(yè)有關(guān)的產(chǎn)業(yè)在宋代種類比較多，例如乳母，女侍和產(chǎn)婆等等。《夷堅志支景》卷七“李氏乳媼”，建州豐國監(jiān)李元佐家剛生了一個女兒，于是聘用民婦陳氏作為孩子的奶娘。
5、其它行業(yè)
除了上述行業(yè)外，女性還從事其它商業(yè)活動，如開藥店，磨鏡，賣花粉，剃頭和媒婆等?！兑膱灾炯字尽肪矶兑蛔銒D人》中提到紹興十七年，泉州老婦人在街上賣藥，晚上搗藥，白天賣藥?！兑膱灾颈尽肪砭拧多嵤先诽岬綐菲娇h有個婦人是以賣花粉為生的。由此可見，女性從事商業(yè)活動在民間很普遍的現(xiàn)象。
二、出現(xiàn)這種現(xiàn)象的原因
1、生產(chǎn)力的發(fā)展決定生產(chǎn)方式的發(fā)展，宋代農(nóng)業(yè)和手工業(yè)的進一步發(fā)展，地區(qū)商品經(jīng)濟的發(fā)展，人口大量激增以及較強的流動性，促進了商業(yè)的發(fā)展。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)效率的提供，使得農(nóng)產(chǎn)品的數(shù)量增多，越來越多的剩余產(chǎn)品流向市場，這就促進了與農(nóng)業(yè)有關(guān)的食品加工和農(nóng)畜養(yǎng)殖業(yè)的發(fā)展。而女性這些方面具有先天的優(yōu)勢，因此她們在商業(yè)活動中占有重要的地位。
2、宋學(xué)對市民的影響較小，市民具有比較寬松的生活壞境。宋學(xué)在中國思想史上具有重要的地位，但是這些思想在當(dāng)時并未應(yīng)用于社會生活中。例如改嫁問題，并沒有向后代那么嚴苛，寡婦再嫁在宋代是很普遍的現(xiàn)象，這一方面與社會中的拜金主義有關(guān)，另一方面也顯示禮教對女性的束縛并沒有理學(xué)要求的那么嚴格。
3、被現(xiàn)實生活所迫。商品經(jīng)濟的發(fā)展又使得宋代經(jīng)濟生產(chǎn)方式有很大的變化，特別是對經(jīng)濟利益的追求使得農(nóng)業(yè)和手工業(yè)極大參與商業(yè)活動中。單純的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)獲利不如商品買賣獲利豐厚，大量人口的流動帶動一系列商業(yè)的興起。因此，為了維持家庭的生活，女性不得不從事一些商業(yè)活動來補貼家庭，甚至是靠這些商業(yè)活動來維持整個家庭的生活?！兑膱灾尽泛芏嘤涊d中都提到，女性因為家庭貧困，或喪夫喪子，年老無依，才經(jīng)營一些小攤點或小買賣來維持自己的生活。
4、社會風(fēng)氣的影響。宋代拜金主義和享樂之風(fēng)盛行，娛樂休閑產(chǎn)業(yè)的興起需要大量的女性參與。另一方面社會經(jīng)濟的發(fā)展也使得一些服務(wù)業(yè)參與商業(yè)活動中。禮教對人們的限制，使得許多女性從事醫(yī)藥工作，例如產(chǎn)婆之類的。女性的溫柔體貼成為出賣勞動力的一大優(yōu)勢，“乳母”和“女侍”職業(yè)化。
【參考文獻】
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