證券行業(yè)的重要性精選(九篇)

前言：一篇好文章的誕生，需要你不斷地搜集資料、整理思路，本站小編為你收集了豐富的證券行業(yè)的重要性主題范文，僅供參考，歡迎閱讀并收藏。

第1篇：證券行業(yè)的重要性范文

【關(guān)鍵詞】企業(yè)安全保衛(wèi)工作；思想政治；重要性

企業(yè)中的安全保衛(wèi)工作作為一種長期性和戰(zhàn)略性的工作，對于企業(yè)經(jīng)濟發(fā)展的是否順利、發(fā)展速度是否過快具有重要的影響。因此，做好企業(yè)的安全保衛(wèi)工作，能夠有效的推動企業(yè)的平穩(wěn)、健康、快速發(fā)展，并保障企業(yè)和員工的利益。在企業(yè)安全保衛(wèi)工作中，思想政治工作不僅是確保企業(yè)正常、穩(wěn)定運行的重要因素，而且還是維護社會治安環(huán)境的重要因素。尤其是在目前激烈的市場環(huán)境下，企業(yè)安全保衛(wèi)的思想政治工作占據(jù)一定的優(yōu)勢，給廣大的企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員提供巨大的精神、動力支持，進而有效的保障企業(yè)的安全、穩(wěn)定、快速發(fā)展。

一、企業(yè)安全保衛(wèi)工作中思想政治的重要性

1.有利于提高企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員的積極性和創(chuàng)造性

通過對企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員進行思想政治工作的開展，能夠有效的提高安全保衛(wèi)工作人員工作的積極性和創(chuàng)造性。思想政治工作能夠提升企業(yè)安全保衛(wèi)人員的士氣，并在日常繁重的工作中保持昂揚向上的工作斗志。也就是說，為了加強企業(yè)的安全，需要注重對工作人員的 士氣進行培養(yǎng)。因此，企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員要在工作精神、工作準備、安保形象以及規(guī)范服務等方面具備高度的責任感意識。在滿足企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展要求的前提下，有針對性的對企業(yè)安全保衛(wèi)人員進行思想政治教育的培養(yǎng)，進而有效的激發(fā)安全保衛(wèi)人員的工作積極性。

2.有利于增強企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員的凝聚力

進行的思想政治教育工作，要以“三個代表”思想為主，對企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員進行愛國主義、集體主義、奉獻精神以及吃苦耐勞精神的培養(yǎng)，確保安全保衛(wèi)人員在具體的工作中，能夠心往一處想、勁往一處使，將自身的工作積極性和創(chuàng)造性充分的發(fā)揮出來，增強企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員的凝聚力。因此，在企業(yè)的實際開展過程中，要和企業(yè)文化相結(jié)合，進行具有安全保衛(wèi)工作人員特征的思想政治工作，以企業(yè)安全保衛(wèi)工作的主要任務為中心，真正將思想政治工作融入到安全保衛(wèi)工作人員中，并結(jié)合企業(yè)基層員工的自身需求，有計劃、有目的的進行思想政治工作的開展，最終推動企業(yè)的健康、快速發(fā)展。

二、企業(yè)安全保衛(wèi)工作中思想政治的有效措施

受到目前經(jīng)濟全球化和外來思想不斷涌入的影響，給廣大的企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員的思想政治意識帶來了巨大的影響，使其自身信念與價值觀點不同程度的受到影響，在該環(huán)境下，對企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員進行思想政治教育工作的培育是十分有必要的。

1.重視思想政治工作給企業(yè)安全保衛(wèi)工作的重要性

企業(yè)中的安全保衛(wèi)工作對于確保企業(yè)的安全、穩(wěn)定運行具有至關(guān)重要的作用，因此，要求企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員要具備過硬的思想政治素質(zhì)，進而保障企業(yè)安全保衛(wèi)工作的順利進行。企業(yè)管理人員通過制定“抓隊伍、保企業(yè)”方針。注重企業(yè)的安全保衛(wèi)工作，堅持在思想政治教育工作環(huán)境下進行企業(yè)的安全保衛(wèi)工作，切實對企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員的自身素質(zhì)、思想意識、精神狀態(tài)以及工作作風等方面的問題進行有效的解決，將思想政治工作的作用充分的發(fā)揮出來，進而提高安全保衛(wèi)工作人員的工作積極性，降低其工作壓力，使其保持積極樂觀、向上的精神狀態(tài)，全力以赴的進行企業(yè)的安全保衛(wèi)工作。

2.制定企業(yè)安全保衛(wèi)制度

企業(yè)通過制定企業(yè)安全保衛(wèi)制度，要以貫徹預防工作為主，制定單位負責、保障安全、突出重點的方針。由于企業(yè)安全保衛(wèi)部門不具備行政執(zhí)法權(quán)利，對于突發(fā)狀況不能進行及時、快速的解決，所以必須要貫徹落實預防為主的方針，將安全隱患消滅于萌芽之中，進而有效的保障企業(yè)的安全、穩(wěn)定運行，減少企業(yè)的維護治安成本。另外，通過對企業(yè)安全保衛(wèi)部門進行改革，制定企業(yè)安全保衛(wèi)責任制度，將企業(yè)的法定代表人作為重要責任人，將安全保衛(wèi)部門的領導作為次級責任人，構(gòu)成層層負責的形式，提高相關(guān)保衛(wèi)人員的責任心。除此之外，企業(yè)內(nèi)部的安全保衛(wèi)工作要以保護企業(yè)內(nèi)部工作人員的人身安全為主，不能以單位的經(jīng)濟效益、財產(chǎn)情況等理由來忽視人身的安全。注重企業(yè)員工的人身安全，是實施企業(yè)安全保衛(wèi)工作的重要原則，是保證在企業(yè)安全保衛(wèi)工作中的具體體現(xiàn)。例如在員工安全和企業(yè)財產(chǎn)發(fā)生沖突時，要將員工的人身安全放在重要的位置。

3.適應改革形式，轉(zhuǎn)變思想觀念

企業(yè)的安全保衛(wèi)部門要加強和當?shù)毓矙C關(guān)的聯(lián)系，提高服務意識，轉(zhuǎn)變工作指導思想和思路，由以往的單純孤立辦案方式轉(zhuǎn)變?yōu)榧?、打、建、管于一體的全面性、全方位的綜合服務方式發(fā)展，并確定打擊違法犯罪和服務經(jīng)濟的最優(yōu)結(jié)合點。另外，建立信息情報制度，設立應對突發(fā)事件的應急預案，并進行突發(fā)事件的演練。通過制定企業(yè)員工檔案制度，加強職工和上級領導之間的溝通交流，降低員工出現(xiàn)的反感情緒，注重對和職工自身利益相關(guān)的問題進行解決。除此之外，注重對企業(yè)的要害部位進行管理，對要害部位進行摸底調(diào)查、登記入冊以及歸類建檔工作，確保安全。制定企業(yè)門衛(wèi)值班管理制度，加強對進出車輛和人員的檢查工作，避免企業(yè)出現(xiàn)財產(chǎn)流失的現(xiàn)象。

4.加強建設企業(yè)安全保衛(wèi)部門的隊伍

通過建設企業(yè)安全保衛(wèi)部門的隊伍，引起領導對企業(yè)安全保衛(wèi)工作的重視，在日常生活中關(guān)注安全保衛(wèi)工作的建設，在物質(zhì)上大力支持企業(yè)的安全保衛(wèi)工作。另外，要求企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員要及時發(fā)現(xiàn)問題，勇于克服困難，解決矛盾，提高服從大局的意識，以企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營為中心，切實做好企業(yè)的安全保衛(wèi)工作。除此之外，加強安全保衛(wèi)工作的隊伍建設，對相關(guān)的企業(yè)單位內(nèi)部安全保衛(wèi)工作條例內(nèi)容的培訓，并通過加強專業(yè)化的培訓與考核，樹立競爭意識。

5.發(fā)揮思想政治工作的教育作用

以科學發(fā)展觀為指導，與企業(yè)的安全保衛(wèi)工作實際情況相結(jié)合，對安全保衛(wèi)工作人員進行“三個代表”重要思想和科學發(fā)展觀的培養(yǎng)，對其宣傳現(xiàn)代企業(yè)改革的精神政策，加強責任教育，進而有效的提高員工自身的責任感和使命感。另外，對員工進行法制教育的培訓，增強企業(yè)安全保衛(wèi)工作的法律意識。

三、結(jié)語

總而言之，企業(yè)的安全保衛(wèi)工作作為企業(yè)工作中的重要組成部分，對于企業(yè)的健康、順利、穩(wěn)定發(fā)展具有十分重要的影響。因此，通過進行思想政治工作加強企業(yè)的安全保衛(wèi)工作，能夠有效地給企業(yè)營造安全的工作環(huán)境，保障企業(yè)的安全、穩(wěn)定運行，進而達到維護社會穩(wěn)定、和諧的目的。

參考文獻

[1]羅永昌.淺談如何做好改制企業(yè)員工的思想政治工作[J].江漢石油職工大學學報，2010，06（11）：39-40.

[2]王燕飛，王慶華.論質(zhì)量管理在安全管理中的重要作用[J].今日科苑，2007，12（31）：75-76.

[3]曹爽，程德才.新形勢下電力企業(yè)的人力資源規(guī)劃問題研究[J].中國電力教育，2008，14（03）：98-99.

[4]王軍.新形勢下電力企業(yè)業(yè)績評價體系的探討[J].安徽廣播電視大學學報，2006，04（11）：9-10.

第2篇：證券行業(yè)的重要性范文

一、投機型證券投資組合權(quán)重調(diào)整策略的有效性分析

1.1有效性研究的樣本和時期選擇

本研究樣本以香港恒生指數(shù)和花旗集團全球國債指數(shù)為主要目標，這種早期指數(shù)的分析，更有利于現(xiàn)代證券市場的發(fā)展，同時準確的數(shù)據(jù)分析，也更加具有真實性和可靠性。對證券投資組合權(quán)重調(diào)整策略的評價和比較，得到了換算結(jié)果，提供的數(shù)據(jù)顯示，證券市場在構(gòu)建證券投資組合權(quán)重調(diào)整策略時，必須要結(jié)合資本市場的開市情況，只有這樣才能更加具有保障的得到策略方案，企業(yè)和個人也可以更加便利的操作市場。在數(shù)據(jù)研究的階段，資本市場的環(huán)境發(fā)生了較大變化，很多金融產(chǎn)品的重要性也在改變，在這個分析的過程中，我國資本市場得到了很好的發(fā)展趨勢[1]。

1.2研究的方法

筆者采取達里亞納尼提出的實驗方法，利用60%的股票和40%的債權(quán)投資組合為基礎，確定了有機型證券投資組合權(quán)重調(diào)整策略。這種研究方法的運用，可以更加實用混合型證券投資組合權(quán)重調(diào)整形式，也可以加大對策執(zhí)行的穩(wěn)定性，對樣本的研究和分析，會體現(xiàn)出周期性的結(jié)果。企業(yè)需要結(jié)合周期性表現(xiàn)出的經(jīng)濟特征，及時對對策進行調(diào)整[2]。

二、投機型證券投資組合權(quán)重調(diào)整策略有效性研究結(jié)果的檢驗

2.1實證檢驗

根據(jù)上文的分析，已經(jīng)明確了投機型證券投資組合權(quán)重調(diào)整策略有效性結(jié)果研究的重要性，所以也要對結(jié)果進行檢測，首先，要對證券投資組合權(quán)重調(diào)整策略運行的情況進行分析。根據(jù)對風險收益率的分析和對比，可以更好的掌握風險存在的環(huán)節(jié)，也可以對風險進行有效的處理，在每項收益率管理的基礎上，可以更加快速的減少風險存在的幾率。在投機型證券投資組合權(quán)重調(diào)整策略有效性研究的過程中，相對收益率越大就說明策略執(zhí)行的優(yōu)秀效果，企業(yè)可以抓住這個機遇，加大經(jīng)濟投資。只有在實證檢驗中，才能檢測出證券運行的情況和經(jīng)濟利益，這對于企業(yè)來說非常重要[3]。

2.2案例檢驗

第3篇：證券行業(yè)的重要性范文

廣發(fā)證券董事長孫樹明表示，公司不但在2015年成功發(fā)行H股并在香港聯(lián)交所上市，向國際化發(fā)展邁出重要步伐；在境內(nèi)外復雜的經(jīng)營環(huán)境下，同時還取得了歷史上最好的經(jīng)營業(yè)績。公司經(jīng)營管理層將帶領全體員工朝著“成為具有國際競爭力、品牌影響力和系統(tǒng)重要性的現(xiàn)資銀行”的戰(zhàn)略愿景繼續(xù)努力，為股東創(chuàng)造優(yōu)良的回報。

各業(yè)務均衡發(fā)展 邁進百億俱樂部

2015年，廣發(fā)證券進入“百億俱樂部”，凸顯不俗實力。其亮眼的業(yè)績來自于公司四大主要業(yè)務板塊穩(wěn)定的盈利能力。2015年，公司投資銀行業(yè)務板塊實現(xiàn)營收20.66億元，同比增長21.63%；財富管理業(yè)務板塊實現(xiàn)營收175.98億元，同比增長145.57%；交易及機構(gòu)客戶服務業(yè)務板塊實現(xiàn)營收63.04億元，同比增長203.77%；投資管理業(yè)務板塊實現(xiàn)營收58.26億元，同比增長182.03%。

報告期內(nèi)，廣發(fā)證券完成了股權(quán)融資項目49個，IPO主承銷家數(shù)14家，擔任財務顧問的重大資產(chǎn)重組項目28家，行業(yè)排名均居第二。財富管理業(yè)務板塊方面，廣發(fā)證券買賣的股票基金交易量達25.49萬億元，行業(yè)排名第四。

持續(xù)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新 助推業(yè)績提升

在傳統(tǒng)核心業(yè)務板塊穩(wěn)健增長的同時，廣發(fā)證券在證券O2O、互聯(lián)網(wǎng)理財、互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)模式創(chuàng)新等領域，走在業(yè)內(nèi)創(chuàng)新前沿，尤其在平臺、賬戶、服務、營銷等領域取得的成果均處于行業(yè)領先位置，成為推動業(yè)績增長新的亮點。

2015年，廣發(fā)證券建立了手機證券、官方微信、易淘金網(wǎng)站、網(wǎng)上交易金融終端和頁面交易五大互聯(lián)網(wǎng)終端，通過持續(xù)不斷的平臺創(chuàng)新提升客戶在證券交易、互聯(lián)網(wǎng)理財、在線業(yè)務辦理等方面的體驗。

目前，廣發(fā)證券五大終端用戶量等數(shù)據(jù)均處于行業(yè)領先地位，其中手機證券用戶數(shù)超過750萬，易淘金電商平臺2015年產(chǎn)品銷量與轉(zhuǎn)讓量超過600億元，微信公眾號已擁有超過230萬用戶。此外，公司的網(wǎng)上自助開戶數(shù)占總開戶數(shù)的比例也由2014年的48.79%增至2015年的93.62%。

在服務創(chuàng)新方面，廣發(fā)證券利用移動互聯(lián)技術(shù)，建立“金鑰匙”系統(tǒng)，其共為超過299萬名投資者提供服務，服務訂單超過469萬條。此外，廣發(fā)證券還上線了“理財網(wǎng)店”平臺，探索員工平臺創(chuàng)業(yè)模式，以自身專業(yè)能力生產(chǎn)資訊、服務產(chǎn)品，以點對點的方式為平臺用戶提供服務，截至2015年底，理財網(wǎng)店已開通店鋪5219家。

第4篇：證券行業(yè)的重要性范文

關(guān)鍵詞：銀證合作；銀行；證券公司

一、銀證業(yè)務合作創(chuàng)新的思路及根源

（一）從證券公司角度來看

銀證合作是證券公司業(yè)務發(fā)展的重要渠道，正如保險公司有單獨的銀保部一樣，證券公司也會設立專門對接銀行的部門。首先，銀行有著證券公司需要的兩種資源，一是客戶群體，二是廉價資金。其次證券公司在進行業(yè)務轉(zhuǎn)型時，需要大量資金支持。比方說近年來為證券公司帶來巨額盈利的融資融券業(yè)務、股票質(zhì)押回購業(yè)務，證券公司的自有資金往往無法滿足客戶旺盛的需求，這在客觀上促進了銀行與證券公司的授信業(yè)務合作。最后，2012年，證券公司創(chuàng)新發(fā)展研討會召開以后，證券行業(yè)創(chuàng)新的力度、深度和層次上升到一個新的階段。在證監(jiān)會的大力推導下，各家證券公司都把業(yè)務創(chuàng)新擺到頭等重要的位置。證券業(yè)的蓬勃發(fā)展推動了銀證合作范圍的不斷擴大，銀行業(yè)和證券業(yè)的資金流動更加頻繁，商業(yè)銀行紛紛通過資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、收益憑證，債券借貸、債券投資等多種手段為證券公司提供資金支持，兩大行業(yè)的資金流動管道初步形成。

（二）從銀行角度來看

證券公司客戶交易結(jié)算資金是銀行穩(wěn)定的負債來源，存款大戶又是銀行的重點客戶，往往在業(yè)務創(chuàng)新上，會受到銀行高度重視。在利率市場化趨勢下，傳統(tǒng)負債業(yè)務利潤空間被極大壓縮。通過銀證合作，銀行一方面可以增加傭金、手續(xù)費等非利息收入；另外一方面，由于證券在資產(chǎn)管理、另類投資等專業(yè)領域的優(yōu)勢，銀行可以通過證券公司參與到資本市場中來，增加中間業(yè)務、表外業(yè)務，尋找新的利潤增長點。我行創(chuàng)新的思路主要還是從證券公司業(yè)務入手，緊跟證券公司創(chuàng)新業(yè)務步伐，借鑒行內(nèi)行外先進的工作經(jīng)驗，在現(xiàn)有產(chǎn)品的基礎上，改進方法，元素，路徑等等，使之符合證券公司業(yè)務需求，客戶的需求是我行創(chuàng)新的源泉。

二、我行銀證業(yè)務合作現(xiàn)狀

目前我行與證券公司之間的合作在三個層次上展開：

（1）較淺層次的普通業(yè)務合作，如傳統(tǒng)三方存管、資金清算等；（2）投融資深度合作，如法人賬戶透支、資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、債券投資，債券借貸等；（3）在戰(zhàn)略合作基礎上的協(xié)同合作，形成密切的分工合作關(guān)系。

（一）較淺層次的普通業(yè)務合作

證券公司在證券發(fā)行和上市保薦、承銷、證券買賣時，存在大額資金匯劃，調(diào)撥等。我行為證券公司提供了豐富的結(jié)算產(chǎn)品，有效滿足客戶高效、快捷、實時清算的需求。證券公司普通客戶交易結(jié)算資金、融資融券客戶資金、發(fā)起設立的資產(chǎn)管理計劃，包括集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃、專項資產(chǎn)管理計劃等均需要委托具備資格的商業(yè)銀行進行托管。在資金清算和資金存管方面，我行與證券公司合作歷史悠久，關(guān)系融洽，并取得雙方共贏。

（二）投資與融資的業(yè)務合作

首先是投資方面，證券公司與我行在投資領域的合作涵蓋國債、企業(yè)債、金融債券交易，本外幣存款（活期、定期）等；在創(chuàng)新業(yè)務投資合作包括資產(chǎn)管理業(yè)務、信托理財、理財資金委托券商投資等。其次是融資方面，證券公司由于其自身資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)以及債券交易，客戶資金交收等原因，在臨時性資金匹配方面有時會出現(xiàn)短暫的頭寸短缺，繼而產(chǎn)生了同業(yè)拆借和隔夜透支的業(yè)務合作；再次是為盤活資產(chǎn)，補充營運資金，存在股票質(zhì)押融資和轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)收益權(quán)的合作；最后是為滿足金融市場上交易需求，存在債券承銷，債券投資、債券借貸、黃金租借等新型融資合作。

（三）其他方面的合作

銀行是證券公司客戶資源共享的重要渠道。在資產(chǎn)管理計劃、新三板、中小企業(yè)私募債等領域，我行與證券公司相互提供項目推薦，雙方共同開展聯(lián)合營銷，共同推進客戶數(shù)的增長；在集合資產(chǎn)管理計劃方面，我行為證券公司代銷產(chǎn)品，成為證券公司產(chǎn)品銷售的可靠渠道。簡單列一下，我行銀證合作如下所示：1、基礎類金融服務：1）同業(yè)理財；2）本外幣結(jié)算；3）現(xiàn)金管理；4企業(yè)年金；5）工資；6）第三方存管；7）融資融券存管；8）股票期權(quán)存管。2、資金及融資：1）同業(yè)存放；2）同業(yè)拆借；3）法人賬戶透支；4）金融債券；5）同業(yè)存單；6）結(jié)構(gòu)化證券；7）上市公司股權(quán)收益權(quán)；8）資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓；9）券商短融、短期公司債、公司債，次級債等；10）收益憑證；11）委外業(yè)務。3、資產(chǎn)托管類：1）證券管理資產(chǎn)托管；2）直接股權(quán)投資基金；3）QDII/QIFF/RQIFF托管；4）私募基金托管。4、投行業(yè)務：1）聯(lián)席承銷公司債券；2）資金監(jiān)管；3）并購貸款、并購財務顧問；4）主承銷/聯(lián)席主承銷金融債；5）項目資源推薦；6）第三方存管客戶聯(lián)合營銷。5、客戶共享：1）產(chǎn)品引入代銷；2）券商代銷銀行理財；3）券商代銷實物黃金；4）商品交易IB。6、國際業(yè)務：1）自貿(mào)區(qū)業(yè)務合作；2）境外子公司合作。7、銀證創(chuàng)新類：1）互聯(lián)網(wǎng)金融；2）貴金屬租借；3）大宗商品衍生品交易；4）利率互換；5）債券借貸；6）其他創(chuàng)新業(yè)務合作。

三、拓展銀證合作的有效途徑

（一）建立有效融資機制銀證業(yè)務合作的重中之重

在于資金融通，證券公司從我行可以利用的融資渠道主要有股票質(zhì)押貸款、發(fā)行金融債券、資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓融資、證券回購、債券借貸、黃金租借、法人賬戶透支，同業(yè)拆借等。融資的期限涵蓋從隔夜到長期。建立有效融資機制的關(guān)鍵是要打通銀行和資本市場的資金通道，銀行信貸資金應當成為實現(xiàn)銀行與資本市場的資金良性互動的重要媒質(zhì)，并且合理有效的銀證融資應該受到支持。當然也需要建立風險防火墻：一是商業(yè)銀行不能直接作為投資主體進入資本市場，例如發(fā)生在1929年的美國金融危機，這對整個金融體系的安全是災難性的。二是在銀行資金流向股票市場方面，區(qū)分銀行信貸資金，自有資金，表外資金等，允許進入的資金宜疏，禁止進入的資金必須堵。

（二）拓寬銀證業(yè)務合作的范圍

最近幾年，我行與證券公司的業(yè)務合作范圍在逐步拓展，為此，我行專門成立負責證券方面業(yè)務的機構(gòu)——同業(yè)業(yè)務中心。但是從目前合作范圍來看，僅僅是從傳統(tǒng)業(yè)務拓展到客戶共享、資金融通。銀證雙方合作的范圍可以更加廣泛，未來，我行逐步向資本市場的邊緣業(yè)務、核心業(yè)務甚至衍生業(yè)務等新的業(yè)務領域拓展，我行可以與證券公司開展利率互換、利率衍生品、大宗商品衍生品等創(chuàng)新型等，同時銀證雙方應根據(jù)自身的業(yè)務優(yōu)勢和特點，將各自的業(yè)務進行重新組合。比方說資產(chǎn)證券化，債券業(yè)務領域等，另外，銀證雙方也可以通過開展業(yè)務合作，共同拓展海內(nèi)外市場，開拓國際業(yè)務。

（三）組建銀行與證券公司戰(zhàn)略聯(lián)盟

具備資源互補優(yōu)勢的商業(yè)銀行與證券公司間組成的戰(zhàn)略聯(lián)盟具有十分重大的意義。我行已經(jīng)與部分證券公司簽署了《戰(zhàn)略合作協(xié)議》，在同等情況下，優(yōu)先考慮已簽署戰(zhàn)略協(xié)議的證券公司。雖然國內(nèi)銀行目前不被允許開展證券業(yè)務，但較大的銀行也都通過轉(zhuǎn)道外資公司等方式，設立或參股證券公司，也有中信、光大、平安等金融控股公司，在事實上存在混業(yè)業(yè)務。從國外經(jīng)驗看，從分業(yè)到混業(yè)是個逐漸滲透的過程，美國自1994年開始逐漸從個案滲透混業(yè)，直到1999年底才通過《金融服務現(xiàn)代化法案》，正式確立金融混業(yè)經(jīng)營。未來的發(fā)展不管是金融控股公司還是全能銀行，這種戰(zhàn)略聯(lián)盟不僅會提高行業(yè)集中度，還會使同業(yè)間的競爭更加激烈。眼下，成立戰(zhàn)略聯(lián)盟，或許是應對競爭加劇，拓展銀證業(yè)務合作的良好契機。

四、未來銀證創(chuàng)新合作的探索

（一）證券公司作為銀行資產(chǎn)的管理

人多年來通道型資產(chǎn)管理是銀證合作的主要方式，目的是繞過存貸比限制，提高銀行利潤。在當前監(jiān)管趨嚴、金融去杠桿鋪開背景下，非主動型券商定向資管計劃(俗稱“通道業(yè)務”)被證監(jiān)會全面叫停，銀行委外資金“大撤退”，銀證合作受到監(jiān)管的沖擊?；貧w資產(chǎn)管理業(yè)務本源，積極發(fā)展主動管理，既是未來證券公司資產(chǎn)管理發(fā)展方向和核心競爭力所在，也是積極響應監(jiān)管號召的必然要求。在此背景下，銀行參與券商主動管理資產(chǎn)管理計劃，是順應行業(yè)發(fā)展的潮流。對證券公司而言，券商可以利用自身在資本市場運作方面的優(yōu)勢，設計發(fā)行一個獨立的產(chǎn)品以控制風險，參與銀行資產(chǎn)的管理。對銀行而言，參與券商主動管理資產(chǎn)管理計劃不僅拓展業(yè)務范圍，而且還能整個資本市場，提高資產(chǎn)收益率。未來銀證合作的主流，或是主動管理型的產(chǎn)品。在這種模式中，券商可以成為銀行理財產(chǎn)品的管理人，而銀行則成為產(chǎn)品的發(fā)行方和托管人

（二）加大投行類業(yè)務合作。

目前銀行、證券公司各自都有投資銀行部進行一級市場承銷，但二者功能有所差異。商業(yè)銀行投行業(yè)務偏向于銀行間市場債券承銷和類信貸業(yè)務，證券公司的投資銀行部傾向于交易所市場，新三板等。加強銀證投行類業(yè)務合作，能夠拓展商業(yè)銀行投行業(yè)務范圍，為企業(yè)客戶提供一攬子的融資服務，包括現(xiàn)金管理、短期融資券、中長期抵押貸款以及IPO和定向增發(fā)等。另外，我國企業(yè)的直接融資需求巨大，并購市場方興未艾。未來債券融資和股權(quán)融資領域業(yè)務機會的爆發(fā)式增長可能重塑各類投行的競爭優(yōu)勢，銀行與證券公司在投行領域有效結(jié)合并對客戶提供一攬子服務，將對原有投行業(yè)務單一服務模式造成顛覆，開啟銀證業(yè)務合作全新增長點。

（三）加大互聯(lián)網(wǎng)金融領域合作

目前無論是大型券商還是中小型券商，均認識到互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務方面的拓展以及在線客戶資源爭奪的重要性，其布局的力度也超出以往。證券公司在互聯(lián)網(wǎng)證券方面的嘗試主要集中在以下幾個方面：網(wǎng)上開戶、開設網(wǎng)上商城售賣理財產(chǎn)品、與互聯(lián)網(wǎng)公司合作導入流量，這些舉措都使得證券公司的服務離目標客戶更近、更便利?；ヂ?lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展使得今后證券銷售、理財產(chǎn)品銷售更加實時便捷，而且未來金融理財產(chǎn)品需求更加個性化、專門化。銀行業(yè)在在線支付產(chǎn)品、P2P網(wǎng)貸、余額寶等沖擊下略顯頹勢，如果銀行還不加大與證券公司在互聯(lián)網(wǎng)金融領域合作，那么互聯(lián)網(wǎng)證券時代，受到的沖擊會更大。當前條件下，互聯(lián)網(wǎng)金融領域可以開展理財產(chǎn)品在手機銀行與證券公司app終端的相互代銷。銀行擁有客戶海量理財行為數(shù)據(jù)，可有條件進行大數(shù)據(jù)分析，利用大數(shù)據(jù)分析結(jié)果，對不同的客戶提供差異化的一攬子金融產(chǎn)品服務。證券公司擁有互聯(lián)公司合作導入流量方面的經(jīng)驗，這些都使得證券公司可以借助互聯(lián)網(wǎng)的渠道更大范圍、更精準地接觸到目標客戶。銀證雙方合作，能滿足客戶的個性化需求，提升客戶體驗和忠誠度。

（四）創(chuàng)新融資工具在債權(quán)模式下的創(chuàng)新

融資業(yè)務是指利用一種或者多種標準化或者非標化的債務工具為融資方提供定制化的融資服務解決方案，其基礎還是已有的債務融資工具。但是可供選擇的工具不僅僅包括證券公司具有業(yè)務牌照的產(chǎn)品，還包括證券公司不具有業(yè)務牌照的產(chǎn)品。對于前者，證券公司可以直接開展業(yè)務；而對于后者，則是需要與外部機構(gòu)合作，尤其是銀行等機構(gòu)投資者。今后銀證業(yè)務創(chuàng)新合作將集中在創(chuàng)新融資工具方面，一方面能為證券公司直接提供資金支持，另外一方面也能基于客戶的實際需求，從所有可以利用的債務融資工具中選取一種或者多種產(chǎn)品，為客戶提供最為契合其需求的綜合性的、定制化的融資需求解決方案。

（五）共同開拓海外市場

隨著“一帶一路”國家戰(zhàn)略的實施，境外投資和人民幣國際化進程加快，大型券商拓展海外市場的熱情高漲。尤其2015年以來，QFII、RQFII、QDII不斷擴容，滬港通、自貿(mào)區(qū)FT賬戶逐步完善，跨境投融資、基于固定收益、大宗商品、經(jīng)紀業(yè)務、做市交易、資產(chǎn)管理領域的產(chǎn)品創(chuàng)新不斷豐富。國內(nèi)券商“立足香港—布局亞太—輻射全球”的國際化路徑日漸清晰。目前，在香港的中資券商已突破七十余家，此外，在日本、新加坡，以及歐洲也逐漸看到中資券商的身影。國內(nèi)券商的海外資源整合視野更加開闊，涉及的金融產(chǎn)品服務領域更加寬廣。但是國內(nèi)銀行的海外分行布局更加完善，以建設銀行為例，建行在境外設有26家一級機構(gòu)，各級機構(gòu)總數(shù)133家，覆蓋24個國家和地區(qū)。對于國內(nèi)大型券商與銀行而言，聚焦海外市場，提升海外經(jīng)營的空間和能力，是深化轉(zhuǎn)型的必經(jīng)之路。

參考文獻：

[1]陳昊，鮑劍.商業(yè)銀行視角下的銀證業(yè)務聯(lián)動研究，《金融理論與實踐》2016年第1期113-118頁.

[2]李星星.我國銀證合作通道類業(yè)務及其監(jiān)管研究[J].時代金融，2014（04）：64-65.

[3]石磊，首航.淺析銀證合作對商業(yè)銀行的重要性[J].時代金融，2014（05）：58-59.

第5篇：證券行業(yè)的重要性范文

關(guān)鍵詞： 經(jīng)紀業(yè)務 營銷淺析

1 我國證券業(yè)發(fā)展歷史回顧

自1987年9月中國第一家證券公司——深圳經(jīng)濟特區(qū)證券公司成立以來,中國證券業(yè)歷經(jīng)二十余年的發(fā)展,基本形成了遍布全國的組織服務網(wǎng)絡。在歷經(jīng)了初期無序混業(yè)經(jīng)營后,隨著《商業(yè)銀行法》和《證券法》的頒布實施,國內(nèi)金融服務業(yè)基本確立了“分業(yè)經(jīng)營,分業(yè)監(jiān)管”的格局,證券行業(yè)也由此步入專業(yè)化經(jīng)營新階段。

從證券公司各項業(yè)務開展情況看,由于證券經(jīng)紀、證券承銷等傳統(tǒng)業(yè)務的競爭日趨激烈,證券公司的利潤空間不斷受到擠壓。2001年下半年a股市場步入調(diào)整階段,當年行業(yè)實現(xiàn)利潤總額和納稅總額為64.99億元和54.26億元,同比減少70.86%和47.74%。2002年開始陷入此后延續(xù)四年的全行業(yè)虧損慘淡經(jīng)營境地。

2003年底至2004年上半年,以南方、閩發(fā)等證券公司問題充分暴露為標志,證券業(yè)爆發(fā)了第一次行業(yè)性危機,部分證券公司由于資金鏈斷裂、流動性危機驟然增加而被監(jiān)管層宣布撤銷或托管。2005年證監(jiān)會推出《上市公司回購社會公眾股份管理辦法(試行)》后股指跌破千點。迫于無奈,政府2005實施緊急救援,才使證券業(yè)勉強渡過難關(guān)。

2006年中國股市開始逐步走強,在之后十個月中,上證指數(shù)最高探至6124點。滬深兩市總市值達30億元,在不到兩年半時間,滬深總市值翻了10倍。證券公司收入迅猛增加,快速實現(xiàn)扭虧為盈。然而隨著美國次貸危機的爆發(fā),中國股市也受到劇烈沖擊,跌幅巨大。過山車似的行情在使得證券投資者虧損不斷擴大的同時,也使得證券公司經(jīng)紀業(yè)務再次受到?jīng)_擊。

以經(jīng)紀業(yè)務為主要收入的中國證券公司,在中國股市巨大波動面前顯得很被動,“靠天吃飯”的收入結(jié)構(gòu)嚴重制約證券公司的發(fā)展。

從以上分析可看到,中國證券公司贏利能力受股市波動影響很大,其最主要原因還是證券經(jīng)紀業(yè)務在公司所占份額過大,一旦股市下跌,交易量下降,靠交易傭金的經(jīng)紀業(yè)務額隨即下滑,而股市上漲,交易傭金的增加又迅速掩蓋了公司經(jīng)營過程中的諸多問題。為避免這些不利因素,各證券公司紛紛推出各種解決措施,其中對于營銷模式的嘗試最多,取得的效果也最好。

2 我國證券經(jīng)紀業(yè)務營銷模式淺析

伴隨中國證券市場的起起伏伏,中國證券行業(yè)在不斷的發(fā)展與成熟。在行業(yè)壟斷被打破,證券經(jīng)紀業(yè)務步入微利時代的背景下,證券公司逐漸認識到“營銷”對于業(yè)務的推動作用。特別是在證券市場劇烈波動經(jīng)紀業(yè)務收入驟減時,證券公司營銷便會得到空前重視。在我們研究中國證券行業(yè)營銷模式前,有必要對營銷模式、證券業(yè)營銷模式等概念進行界定。

所謂營銷模式,目前多數(shù)學者認識其應是一種體系,而不是一種手段或方式。公認的營銷模式從構(gòu)筑方式劃分兩大主流:一是市場細分法;二是客戶整合法。

證券行業(yè)營銷模式是指證券公司以市場為導向,以客戶為中心,以利潤為目標,整合內(nèi)部資源,構(gòu)建營銷上下游結(jié)構(gòu)鏈,為客戶提供滿意服務的一系列運作行為,[1]并以精心設計的證券服務(產(chǎn)品、方法或手段)推銷某種投資理念,并獲得一定收益的活動[2]。

我國證券業(yè)營銷模式可以概括為以下六種模式:

(1)聯(lián)合營銷模式

2000年左右,銀證通業(yè)務在深圳工商銀行與國信證券兩家實現(xiàn)成功應用。此業(yè)務有效彌補了證券公司營業(yè)網(wǎng)點不足的問題。對證券業(yè)而言,有利于培養(yǎng)和擴大投資者規(guī)模和降低增加證券機構(gòu)網(wǎng)點的成本,大大提高了市場效率;對銀行業(yè)來說,“銀證通”增加和改善了客戶服務,充分利用既有網(wǎng)點資源,避免資金流失。這種“利潤共享、客戶共享、渠道共享”的營銷模式,迅速得到了廣泛應用。

(2)客戶細分營銷模式

2005年國信證券率先在業(yè)內(nèi)成立“金色陽光證券賬戶”,對客戶需求進行了細分,并提供相應投資服務,收費則采用傭金與服務內(nèi)容掛鉤。國信證券則憑借著金色陽光服務產(chǎn)品實現(xiàn)了遠超行業(yè)平均水平的傭金收入。隨后,招商證券“智遠理財服務平臺”、廣發(fā)證券“金管家”等經(jīng)紀業(yè)務服務品牌也應運而生,極大地提升了證券經(jīng)紀業(yè)務市場份額?？蛻艏毞譅I銷模式,使得證券公司單純依靠提供交易通道服務的盈利模式得到改善。

(3)差異化產(chǎn)品營銷模式

在客戶細分基礎上,證券業(yè)在不斷進行金融創(chuàng)新的過程中,努力提供多元化服務產(chǎn)品成為市場服務的基本特征。交易規(guī)則也趨于多元化和個性化。業(yè)務差異化服務體現(xiàn)之一就是具有專業(yè)的、完整的、全面的多元化服務產(chǎn)品創(chuàng)新、銷售、維護等綜合服務能力。這一方面能有效指導不同類型

客戶進行多元化產(chǎn)品交易操作,從中捕捉到盈利和套利機會;另一方面通過產(chǎn)品銷售和維護換取增量交易資源和傭金收入。

(4)投資顧問營銷模式

采用投資顧問模式轉(zhuǎn)型的證券公司一般推行全員營銷制度。通過培訓,把公司所屬營業(yè)部業(yè)務人員轉(zhuǎn)型為證券經(jīng)紀人,然后把客戶劃分給證券經(jīng)紀人,由證券經(jīng)紀人為客戶提供投資顧問服務。這種模式優(yōu)點在于能夠更充分發(fā)揮經(jīng)紀人主觀能動性。缺點是對員工的素質(zhì)要求較高,一些營業(yè)時間長,員工年齡老化、學歷不高的營業(yè)部有點勉為其難。

(5)數(shù)據(jù)庫營銷模式

數(shù)據(jù)庫營銷核心要素是對客戶相關(guān)數(shù)據(jù)的收集、整理、分析,找出消費與服務對象,從而進行營銷與客戶關(guān)懷活動,從而擴大市場占有率與客戶占有率,增加客戶滿意度與忠誠度,取得公司與客戶的雙贏局面。2007華泰證券建立華泰客戶關(guān)系管理系統(tǒng),并在2008年3月份上線使用。與此同時中信建投、長江證券也開始建立客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。券商們不惜花費巨資和大量時間開發(fā)信息系統(tǒng),原因之一是投資者結(jié)構(gòu)日益復雜。券商不僅要滿足投資者交易需求,還要努力創(chuàng)造客戶自身的需求,這就必須進一步細化客戶關(guān)系管理。

(6)前臺專業(yè)化,后臺集中化營銷模式

廣發(fā)證券提出“前臺專業(yè)化,后臺集中化”的口號。產(chǎn)品營銷模式偏重的是賣產(chǎn)品,強調(diào)銷售能力;而投資顧問模式偏重分析能力,強調(diào)對客戶需求的了解。廣發(fā)證券很早意識到打造營銷平臺對于經(jīng)紀業(yè)務轉(zhuǎn)型的重要性,在券商中率先建立cim企業(yè)級客戶關(guān)系管理平臺。通過集中化后臺管理,為前臺專業(yè)化服務以及為客戶經(jīng)理提供研究報告、投資策略報告等標準投資組合服務。

參考文獻:

[1] 陸英.中原證券股份有限公司經(jīng)紀業(yè)務營銷模式研究[d].蘭州大學mba學位論文.

第6篇：證券行業(yè)的重要性范文

中國證券市場自2005年6月6日創(chuàng)出998.23點的新低之后，展開了一輪波瀾壯闊的上升行情，中國股市正迎來歷史性的機遇。2006年開始，在股權(quán)分置改革、監(jiān)管制度完善、新的《公司法》、《證券法》正式實施等多方面因素的推動下，中國證券市場進入久違的增長階段。進入2007年以來，大盤上升的勢頭依然強勁，證券市場繼續(xù)飄紅，在全民皆炒股的浪潮下，證券公司的IT系統(tǒng)準備好了嗎？

面對漲聲一片的證券市場，躋身創(chuàng)新試點券商之列的西部證券制定了新的發(fā)展目標：經(jīng)過三至五年，將自身建設成為最具盈利價值和增值潛力的證券商之一。而這一發(fā)展目標的實現(xiàn)，離不開IT技術(shù)的支持。證券公司在新的增長階段中獲得了難得的發(fā)展契機，對IT技術(shù)的應用也提出了新的需求。現(xiàn)代的證券市場都是采用計算機技術(shù)、網(wǎng)絡技術(shù)來完成整個交易的查詢、成交、結(jié)算和機構(gòu)內(nèi)部的資金清算，因此，IT技術(shù)的應用將對整個證券行業(yè)的發(fā)展和創(chuàng)新，起著至關(guān)重要的作用。

實現(xiàn)統(tǒng)一業(yè)務監(jiān)控

“金融證券業(yè)是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，其信息化建設也已成為我國證券業(yè)面對入世挑戰(zhàn)、參與國際競爭、增強競爭實力的重要手段?！蔽鞑孔C券總經(jīng)理助理兼電腦中心總經(jīng)理寇清泉這樣總結(jié)他心中信息化在金融證券業(yè)的地位。

2007年成功并購了健橋證券后，西部證券營業(yè)部從原來的20多家擴充到現(xiàn)在的34家，總資產(chǎn)達100多億元。如此龐大的整合案背后，雙方的信息系統(tǒng)也經(jīng)歷了一場革命。

寇清泉自1992年起就開始在西部證券的前身――陜西證券負責信息化建設工作，他回憶西部證券的信息化建設主要經(jīng)歷了三個發(fā)展階段。

在2001年公司成立初期，發(fā)展的重點主要放在基礎建設上，首先是中心機房的建設，即嚴格按照國家相關(guān)的標準和規(guī)模進行設計，這是信息化建設的基礎，同時也為后續(xù)的信息化建設奠定了基礎。其次是廣域網(wǎng)的建設。發(fā)展初期各分支機構(gòu)之間彼此獨立，不能實現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)集中管理，既造成資源的浪費，也不利于集中管理的實現(xiàn)。西部證券看到了廣域網(wǎng)建設對于企業(yè)發(fā)展的重要性，因此決定盡一切可能實現(xiàn)基于廣域網(wǎng)的集中管理模式。

經(jīng)過多年的努力，西部證券已經(jīng)成功部署“總部兩條155M接入、每個分支機構(gòu)兩條2M，一主一備”的公司廣域網(wǎng)絡，在總部進行統(tǒng)一的業(yè)務監(jiān)控。

西部證券的第二個主要發(fā)展階段是系統(tǒng)整合――在對各業(yè)務系統(tǒng)進行梳理的基礎上，以實現(xiàn)集中管理為目標進行了重新規(guī)劃，制定了統(tǒng)一的技術(shù)規(guī)范，完成了數(shù)據(jù)中心的建設，統(tǒng)一了交易系統(tǒng)平臺，實現(xiàn)了財務、清算等業(yè)務的數(shù)據(jù)集中和對公司各重要業(yè)務的集中監(jiān)控。在以上兩個階段，西部證券的信息化建設投資就突破了1億元。

目前，西部證券的信息化建設正處于第三個重要發(fā)展階段，在完成了集中交易及其他基礎性建設工作，積極準備實施客戶交易結(jié)算資金第三方存管的同時，公司的信息化建設重心也從基礎建設轉(zhuǎn)向以客戶為中心的服務系統(tǒng)建設，計劃重點實施的項目包括：手機證券交易服務平臺、證券短信服務平臺、提供標準化產(chǎn)品和個性化服務的金融服務平臺等。

棄無盤站選瘦客戶機

2006年，在完成了系統(tǒng)整合的同時，設備的更新需求成為寇清泉主要思考的問題。在對國內(nèi)國外的證券行業(yè)市場客戶終端應用進行大量前期調(diào)研，比較無盤站、PC、瘦客戶機的優(yōu)劣之后，西部證券最終選擇了惠普的瘦客戶機產(chǎn)品。

寇清泉表示：“這是我們一個綜合考慮的結(jié)果。在選型的初級階段，我們也考察了包括瘦客戶機和無盤工作站在內(nèi)的多種產(chǎn)品，但是經(jīng)過長時間的測試和比較，我們經(jīng)過綜合考慮，最終選擇了惠普瘦客戶機解決方案。其原因首先是西部證券及其前身與惠普的合作已經(jīng)超過10年，作為我們IT設備的主要供應商，惠普的品牌優(yōu)勢和合作經(jīng)驗是我們非?？粗氐幕A。其次，安全性、易管理性以及更低維護和運營成本是IT規(guī)劃時的重點?；萜帐菘蛻魴C在外觀設計、安全性、可管理性、兼容性以及功耗方面的出色表現(xiàn)，以及在全球證券行業(yè)的成功經(jīng)驗和一站式服務保證，是我們最終部署的關(guān)鍵。惠普瘦客戶機充分滿足我們對于信息系統(tǒng)規(guī)劃的需求，經(jīng)過一個多月的測試和比較，最終確認選型?！?/p>

成本方面，寇清泉說：“惠普瘦客戶機解決方案節(jié)省了投入到系統(tǒng)中的各種費用，包括管理、維護、升級、服務等，盡管在硬件部署初期的投資并沒有減少，但隨著時間的延續(xù)，瘦客戶機方案在成本方面的優(yōu)勢會日益明顯?！?/p>

第7篇：證券行業(yè)的重要性范文

本人2004年3月在海南港澳資訊產(chǎn)業(yè)股份有限公司信息中心實習工作至今，通過實習對中國證券資訊市場的總體競爭環(huán)境以及在入世之后中國證券資訊行業(yè)的發(fā)展方向以及未來趨向等方面有了更加具體的認識。

入世的之后的中國的證券市場正處于調(diào)整和規(guī)范之中，這一規(guī)范的過程將對證券資訊業(yè)造成三大影響：其一證券市場越規(guī)范，證券業(yè)對證券資訊的需求就越大，二者關(guān)系將更加緊密。一個規(guī)范的證券市場將盡可能扼殺投機，加快證券中介業(yè)回歸，即主力從事投資服務，而這無疑將擴大對證券資訊的需求。其二證券市場越規(guī)范，證券業(yè)對證券資訊的需求層次將越來越高。券商沒有了投機利潤，就只能從兩塊加強力量，一是完善對投資者的服務手段，二是加大自身研究力度，從事正常自營決策。只有如此才能保證券商的收入。而這兩者都召喚市場上強大證券資訊陣容的出現(xiàn)。其三在投機越來越少，越來越難的情況下，股民將出現(xiàn)意識覺醒，也將極大增強對證券資訊的認同和依賴心理。所以說，證券業(yè)市場越規(guī)范，對承擔著行業(yè)責任的證券資訊行業(yè)來說越有利。

從目前的證券資訊行業(yè)的發(fā)展來看，1994年深圳巨靈推出第一套證券資訊系統(tǒng)是證券資訊行業(yè)的萌芽的標志，但今天的證券資訊市場已非94年同日而語。短短9年時間，證券資訊業(yè)內(nèi)異軍突起，掀起一場日新月異的競爭潮。港澳資訊、巨靈、新蘭德、萬德、新德利、博經(jīng)聞、維賽特、海融、萬國等等，此起彼伏，你追我趕，好一場"你方唱罷我登場"競爭喜劇。成熟的證券資訊行業(yè)市場也開始在這種專業(yè)化的競爭中開始成熟完善起來。

證券資訊行業(yè)從萌芽開始階段就是一個以證券財經(jīng)數(shù)據(jù)庫為主營業(yè)務的內(nèi)容提供商的面貌出現(xiàn)，是在90年代初的信息高速公路建設以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉(zhuǎn)變提高的過程中漫漫的發(fā)展起來的，但直到今日大多數(shù)類似的資訊公司的產(chǎn)品層次還是停留在簡單的公開數(shù)據(jù)的采集為主的局面。其中的原因有中國股民的素質(zhì)層次需要和機構(gòu)市場需求的原因也有證券資訊行業(yè)本身在中國證券市場序列體系中地位的原因。從信息質(zhì)量及服務水平上講，目前國內(nèi)證券資訊業(yè)市場仍處于一種低水平的競爭，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：信息質(zhì)量不高，缺乏深層次的內(nèi)容；以大量轉(zhuǎn)載各種公開媒體信息為主，缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場動態(tài)的第一手資料；各類投資分析、投資咨詢?nèi)狈B貫性和指導性，為莊家投機服務的投資信息占駐了主導，各類小道消息和傳聞滿天飛；市場上同類產(chǎn)品競相削價，擾亂了市場正常秩序；市場上的產(chǎn)品還沒有出現(xiàn)占主導優(yōu)勢的行業(yè)標準和行業(yè)規(guī)范，大多數(shù)企業(yè)滿足于低投入，追求前期收益，缺乏行業(yè)責任。在一種低水平競爭的市場中，一批低投入、滿足于初級信息服務的企業(yè)也能占據(jù)一定的、甚至較大的市場份額 ，獲取前期收益。

另外的一個趨勢，各證券資訊廠商大多開始走證券信息資訊即專業(yè)化的信息提供和投資咨詢業(yè)務以及證券資訊平臺開發(fā)，外包財經(jīng)網(wǎng)站的建設齊步發(fā)展的發(fā)展方向。其中資訊公司涉足證券二級市場的投資咨詢業(yè)務對于整個證券市場來說都是一種市場化選擇中的一個良性的產(chǎn)物，資訊公司可以在充分的整合自有的信息資源的情況下繼續(xù)的發(fā)揚投資咨詢領域的一種實證化的投資分析的模式，為廣大投資者提供專業(yè)化的投資咨詢策略。

在證券市場從無序到有序的規(guī)范化發(fā)展進程中，對證券咨詢行業(yè)的規(guī)范管理是一個重要側(cè)面。在證券研究咨詢行業(yè)形成發(fā)展的最初幾年中，由于缺乏有力的監(jiān)管措施，行業(yè)發(fā)展基本上處于自發(fā)、無序狀態(tài)。與早期市場高投機特征相對應，早期證券咨詢行業(yè)從業(yè)人員成份較為復雜、魚龍混雜，聯(lián)手操縱市場的行為屢見不鮮，證券咨詢行業(yè)的這一狀況對證券市場的正常秩序造成了諸多惡劣影響。這一狀況直到97年主管部門加大規(guī)范管理力度之后才有所好轉(zhuǎn)，至98年《證券咨詢業(yè)務管理暫行條例》出臺后，行業(yè)管理才真正有例可循，有章可依，證券研究咨詢行業(yè)發(fā)展步入正軌。也正是這一階段、在市場投資理念漸趨理性回歸的背景下，證券研究咨詢行業(yè)在研究方法的不斷創(chuàng)新及研究內(nèi)涵不斷擴大中進入發(fā)展壯大的第一個黃金時期。2004年正在進行的證券法的修改工作中一些相關(guān)證券咨詢行業(yè)的問題也被提上了討論范圍之中，證券咨詢業(yè)務的范圍也將大大的擴大，相關(guān)的自營業(yè)務和委托理財業(yè)務也將可能由地下轉(zhuǎn)到桌面上來。證券咨詢行業(yè)也將迎來全新的發(fā)展的機遇.在行業(yè)的規(guī)?；透偁幍挠行蚧细右?guī)范的完善市場。

行業(yè)規(guī)?；?，有序化發(fā)展的一個重要標志是一批真正獨立的專業(yè)咨詢公司的出現(xiàn)。與券商研究機構(gòu)不同，其獨立性不僅僅表現(xiàn)為功能配置上的獨立性，也體現(xiàn)為其經(jīng)營上的獨立性。由于生存方式的差異，這兩類研究機構(gòu)在研究內(nèi)容與目的以及方式方法上存在著明顯差異。券商研究機構(gòu)由于事實上的依附關(guān)系，其研究目的主要在于三個方面，一是為券商客戶咨詢服務，二是為券商自營服務，三是為券商形象宣傳及業(yè)務創(chuàng)新服務，其研究對象不僅包括一、二級市場，也包括券商自身發(fā)展戰(zhàn)略與業(yè)務創(chuàng)新等內(nèi)容。由于其服務對象的特殊性，其研究成果一般僅限于內(nèi)部共享，且以專題研究為主，研究成果的價值實現(xiàn)是間接的。而對于專業(yè)資訊公司而言，由于其唯一的收入來源是其信息產(chǎn)品及咨詢服務，信息產(chǎn)品的質(zhì)量與服務水平?jīng)Q定其自身的生存，市場競爭的壓力迫使研究工作是有更強的功利性，服務的對象性，要求其信息產(chǎn)品必須滿足不同層次用戶的需求，既要有廣度又要有深度。由于證券資訊市場仍處發(fā)育階段，受市場容量及無序競爭影響，目前該類專業(yè)公司受收入來源限制，與券商研究機構(gòu)相較而言，在研究投入方面多表現(xiàn)為心有余而力不足。在缺乏有效的行業(yè)自律機制的背景下，證券資訊公司競爭圖存的方式正向著兩個極端方向發(fā)展，一種是以低成本支撐其低價競爭，搶占市場份額，以維持其生存，這類公司或非正式組織為數(shù)眾多。二是以高投入、高品位樹立市場形象，著眼未來，爭搶核心市場，這類公司雖為數(shù)不多，但無疑將是未來證券資訊業(yè)的脊梁。

目前的資訊廠商大多也在走資訊咨詢化的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的格局，針對目前的資訊廠商的市場格局以及資訊市場的未來發(fā)展方向，筆本人2004年3月在海南港澳資訊產(chǎn)業(yè)股份有限公司信息中心實習工作至今，通過實習對中國證券資訊市場的總體競爭環(huán)境以及在入世之后中國證券資訊行業(yè)的發(fā)展方向以及未來趨向等方面有了更加具體的認識。

入世的之后的中國的證券市場正處于調(diào)整和規(guī)范之中，這一規(guī)范的過程將對證券資訊業(yè)造成三大影響：其一證券市場越規(guī)范，證券業(yè)對證券資訊的需求就越大，二者關(guān)系將更加緊密。一個規(guī)范的證券市場將盡可能扼殺投機，加快證券中介業(yè)回歸，即主力從事投資服務，而這無疑將擴大對證券資訊的需求。其二證券市場越規(guī)范，證券業(yè)對證券資訊的需求層次將越來越高。券商沒有了投機利潤，就只能從兩塊加強力量，一是完善對投資者的服務手段，二是加大自身研究力度，從事正常自營決策。只有如此才能保證券商的收入。而這兩者都召喚市場上強大證券資訊陣容的出現(xiàn)。其三在投機越來越少，越來越難的情況下，股民將出現(xiàn)意識覺醒，也將極大增強對證券資訊的認同和依賴心理。所以說，證券業(yè)市場越規(guī)范，對承擔著行業(yè)責任的證券資訊行業(yè)來說越有利。

從目前的證券資訊行業(yè)的發(fā)展來看，1994年深圳巨靈推出第一套證券資訊系統(tǒng)是證券資訊行業(yè)的萌芽的標志，但今天的證券資訊市場已非94年同日而語。短短9年時間，證券資訊業(yè)內(nèi)異軍突起，掀起一場日新月異的競爭潮。港澳資訊、巨靈、新蘭德、萬德、新德利、博經(jīng)聞、維賽特、海融、萬國等等，此起彼伏，你追我趕，好一場"你方唱罷我登場"競爭喜劇。成熟的證券資訊行業(yè)市場也開始在這種專業(yè)化的競爭中開始成熟完善起來。

證券資訊行業(yè)從萌芽開始階段就是一個以證券財經(jīng)數(shù)據(jù)庫為主營業(yè)務的內(nèi)容提供商的面貌出現(xiàn)，是在90年代初的信息高速公路建設以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉(zhuǎn)變提高的過程中漫漫的發(fā)展起來的，但直到今日大多數(shù)類似的資訊公司的產(chǎn)品層次還是停留在簡單的公開數(shù)據(jù)的采集為主的局面。其中的原因有中國股民的素質(zhì)層次需要和機構(gòu)市場需求的原因也有證券資訊行業(yè)本身在中國證券市場序列體系中地位的原因。從信息質(zhì)量及服務水平上講，目前國內(nèi)證券資訊業(yè)市場仍處于一種低水平的競爭，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：信息質(zhì)量不高，缺乏深層次的內(nèi)容；以大量轉(zhuǎn)載各種公開媒體信息為主，缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場動態(tài)的第一手資料；各類投資分析、投資咨詢?nèi)狈B貫性和指導性，為莊家投機服務的投資信息占駐了主導，各類小道消息和傳聞滿天飛；市場上同類產(chǎn)品競相削價，擾亂了市場正常秩序；市場上的產(chǎn)品還沒有出現(xiàn)占主導優(yōu)勢的行業(yè)標準和行業(yè)規(guī)范，大多數(shù)企業(yè)滿足于低投入，追求前期收益，缺乏行業(yè)責任。在一種低水平競爭的市場中，一批低投入、滿足于初級信息服務的企業(yè)也能占據(jù)一定的、甚至較大的市場份額 ，獲取前期收益。

另外的一個趨勢，各證券資訊廠商大多開始走證券信息資訊即專業(yè)化的信息提供和投資咨詢業(yè)務以及證券資訊平臺開發(fā)，外包財經(jīng)網(wǎng)站的建設齊步發(fā)展的發(fā)展方向。其中資訊公司涉足證券二級市場的投資咨詢業(yè)務對于整個證券市場來說都是一種市場化選擇中的一個良性的產(chǎn)物，資訊公司可以在充分的整合自有的信息資源的情況下繼續(xù)的發(fā)揚投資咨詢領域的一種實證化的投資分析的模式，為廣大投資者提供專業(yè)化的投資咨詢策略。

在證券市場從無序到有序的規(guī)范化發(fā)展進程中，對證券咨詢行業(yè)的規(guī)范管理是一個重要側(cè)面。在證券研究咨詢行業(yè)形成發(fā)展的最初幾年中，由于缺乏有力的監(jiān)管措施，行業(yè)發(fā)展基本上處于自發(fā)、無序狀態(tài)。與早期市場高投機特征相對應，早期證券咨詢行業(yè)從業(yè)人員成份較為復雜、魚龍混雜，聯(lián)手操縱市場的行為屢見不鮮，證券咨詢行業(yè)的這一狀況對證券市場的正常秩序造成了諸多惡劣影響。這一狀況直到97年主管部門加大規(guī)范管理力度之后才有所好轉(zhuǎn)，至98年《證券咨詢業(yè)務管理暫行條例》出臺后，行業(yè)管理才真正有例可循，有章可依，證券研究咨詢行業(yè)發(fā)展步入正軌。也正是這一階段、在市場投資理念漸趨理性回歸的背景下，證券研究咨詢行業(yè)在研究方法的不斷創(chuàng)新及研究內(nèi)涵不斷擴大中進入發(fā)展壯大的第一個黃金時期。2004年正在進行的證券法的修改工作中一些相關(guān)證券咨詢行業(yè)的問題也被提上了討論范圍之中，證券咨詢業(yè)務的范圍也將大大的擴大，相關(guān)的自營業(yè)務和委托理財業(yè)務也將可能由地下轉(zhuǎn)到桌面上來。證券咨詢行業(yè)也將迎來全新的發(fā)展的機遇.在行業(yè)的規(guī)模化和競爭的有序化上更加規(guī)范的完善市場。

行業(yè)規(guī)?；?，有序化發(fā)展的一個重要標志是一批真正獨立的專業(yè)咨詢公司的出現(xiàn)。與券商研究機構(gòu)不同，其獨立性不僅僅表現(xiàn)為功能配置上的獨立性，也體現(xiàn)為其經(jīng)營上的獨立性。由于生存方式的差異，這兩類研究機構(gòu)在研究內(nèi)容與目的以及方式方法上存在著明顯差異。券商研究機構(gòu)由于事實上的依附關(guān)系，其研究目的主要在于三個方面，一是為券商客戶咨詢服務，二是為券商自營服務，三是為券商形象宣傳及業(yè)務創(chuàng)新服務，其研究對象不僅包括一、二級市場，也包括券商自身發(fā)展戰(zhàn)略與業(yè)務創(chuàng)新等內(nèi)容。由于其服務對象的特殊性，其研究成果一般僅限于內(nèi)部共享，且以專題研究為主，研究成果的價值實現(xiàn)是間接的。而對于專業(yè)資訊公司而言，由于其唯一的收入來源是其信息產(chǎn)品及咨詢服務，信息產(chǎn)品的質(zhì)量與服務水平?jīng)Q定其自身的生存，市場競爭的壓力迫使研究工作是有更強的功利性，服務的對象性，要求其信息產(chǎn)品必須滿足不同層次用戶的需求，既要有廣度又要有深度。由于證券資訊市場仍處發(fā)育階段，受市場容量及無序競爭影響，目前該類專業(yè)公司受收入來源限制，與券商研究機構(gòu)相較而言，在研究投入方面多表現(xiàn)為心有余而力不足。在缺乏有效的行業(yè)自律機制的背景下，證券資訊公司競爭圖存的方式正向著兩個極端方向發(fā)展，一種是以低成本支撐其低價競爭，搶占市場份額，以維持其生存，這類公司或非正式組織為數(shù)眾多。二是以高投入、高品位樹立市場形象，著眼未來，爭搶核心市場，這類公司雖為數(shù)不多，但無疑將是未來證券資訊業(yè)的脊梁。

目前的資訊廠商大多也在走資訊咨詢化的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的格局，針對目前的資訊廠商的市場格局以及資訊市場的未來發(fā)展方向，筆者產(chǎn)生了這樣的一些認識和感觸。

1、堅定的走證券資訊咨詢化的發(fā)展道路。單純的簡單的F10資料為主的低端的資訊信息內(nèi)容的競爭只會陷入資訊產(chǎn)業(yè)低水平價格戰(zhàn)的泥潭中，要從產(chǎn)品的技術(shù)構(gòu)成、新產(chǎn)品的開發(fā)、推廣機制、產(chǎn)品的信息質(zhì)量、營銷策略及手段從根本上與競爭對手拉開檔次，才能從低端市場的價格戰(zhàn)的競爭中走出來，作到控制市場走向和價格的目的。在公司內(nèi)部必須建立一套完備的新產(chǎn)品設計、開發(fā)和推廣的運行機制，保證高質(zhì)量的新一代產(chǎn)品、延續(xù)產(chǎn)品、后續(xù)產(chǎn)品和可替代產(chǎn)品源源不斷地、有序地投放市場，形成多套產(chǎn)品立體交叉競爭。唯有如此，才能從市場混戰(zhàn)中走出來按自己的步伐發(fā)展自己。資訊咨詢化的發(fā)展方向既提高了信息的含金量，也是向高端市場發(fā)起進攻的最重要的籌碼。

2、加強和國內(nèi)做證券行情交易系統(tǒng)的廠商比如說乾隆高科，通達信等的技術(shù)上的合作，以行情交易系統(tǒng)和資訊平臺和相結(jié)合的方式來發(fā)展資訊行業(yè)未來的資訊平臺的搭建方向。建立全新的基于證券行業(yè)電子資訊架構(gòu)（E-infostructure)和現(xiàn)代的資訊有效集成（information integration)創(chuàng)新技術(shù)構(gòu)建起來的的統(tǒng)一證券資訊平臺的運作模式。要是自己的資訊信息內(nèi)容提供的方式和模型能夠緊跟住資訊行業(yè)的潮流，只有領潮流之先才可以完整的擁有對市場的話語權(quán)。資訊信息模塊與證券交易模式的合理有機嫁接以及技術(shù)上駐留程序的改進更新是保持這種領潮流之先的技術(shù)上的關(guān)鍵。

3、加強全國統(tǒng)一規(guī)劃的的市場營銷策略，樹立起自己的品牌營銷略。營銷策略的正確性和促銷手段的完善是產(chǎn)品成功的保證。產(chǎn)品再好，如果沒有正確的營銷戰(zhàn)略、營銷手段，沒有精良的營銷隊伍去組織實施，就根本無從實現(xiàn)市場占有率第一的目標，更無從實現(xiàn)第一民族品牌和獲取最大創(chuàng)業(yè)利潤的目標。產(chǎn)品品牌的樹立，在質(zhì)地優(yōu)良的情況下，除借助宣傳工具外，最終還將依靠我們營銷人員的自身高素質(zhì)，豐富的知識和閱歷，新穎的營銷手段和技巧、良好的口才及應變能力，讓消費者去感受我們的員工、感覺我們的產(chǎn)品、感覺我們的服務，確實讓他們從中受益。

4、加強公司內(nèi)部團隊精神的建設，形成創(chuàng)業(yè)的集體凝聚力，形成企業(yè)發(fā)展與個人價值實現(xiàn)同步發(fā)展的激勵模式。有計劃的引入股權(quán)認購期權(quán)獎勵的企業(yè)激勵模式為團隊精神的營造服務。甚至可以試探企業(yè)實現(xiàn)MBO來改變企業(yè)的法人治理體系和絕對控制權(quán)。團隊精神和創(chuàng)新思維是公司實現(xiàn)可持續(xù)性發(fā)展的最根本的保證。團隊精神的精髓是追求組織的有效性和員工對組織的最大貢獻率，它既是一種精神境界的要求，但更重要的是一種思維、一種方法，它強調(diào)一種實戰(zhàn)技巧，強調(diào)一個組織如何協(xié)作，充分發(fā)揮每個人的才能和潛力，通過協(xié)調(diào)和規(guī)劃，最終促成目標的達成。

5、拓寬融資渠道，改變過去的靠自我的資本原始積累的方式發(fā)展自己的模式。在國內(nèi)主板市場監(jiān)管力度加大門檻提高、二板市場推出遙遙無期、美國納斯達克不復往日威風的情況下，選擇在香港上創(chuàng)業(yè)板進而發(fā)展向主板市場轉(zhuǎn)變是最好的IPO融資方式。外資對中國證券市場的信心從乾隆高科在香港創(chuàng)業(yè)板上不錯的融資業(yè)績就可以看出。此外還可通過引入戰(zhàn)略投資者參股擴充公司股本結(jié)構(gòu)的方式來發(fā)展自己。QFII之后外資購并的放開之后資訊領域肯定的將是其感興趣的產(chǎn)業(yè)之一。博弈選擇將是引導資訊廠商發(fā)展壯大的一個重要的關(guān)鍵。

6、在融資問題解決的前提下，擴展業(yè)務范圍，以官方的巨潮資訊為發(fā)展發(fā)展，有計劃的涉足傳統(tǒng)的資訊傳媒領域比如說將有聲無影語音股評業(yè)務擴展到有聲有色的財經(jīng)電視節(jié)目。將投資研究中心的傳真版本的股評作成傳統(tǒng)的紙質(zhì)傳媒的形式，待政策放開后作到全國公開發(fā)行，比如說象巨潮資訊旗下的《新財富》。將投資咨詢業(yè)務在政策許可的范圍內(nèi)擴大為私募基金形式，同時發(fā)展自己的自營業(yè)務。總之，在融資問題解決的背景下，提升自我的資本運作能力通過低成本的購并或股權(quán)置換重組整合出已財經(jīng)證券信息為主，多元媒體構(gòu)建起來的全新的證券信息傳播體系。形成財經(jīng)數(shù)據(jù)庫，手機短信業(yè)務，電視財經(jīng)節(jié)目，紙質(zhì)財經(jīng)媒體，財經(jīng)網(wǎng)站建設等幾個現(xiàn)金流。

證券資訊行業(yè)作為證券市場中的一個年輕的行業(yè)在短短的不到10年的過程中已經(jīng)顯示了起朝陽產(chǎn)業(yè)的一種趨勢，在證券市場繼續(xù)向前發(fā)展和理性化的同時，資訊信息的重要性和價值化回歸的投資策略必將更加的受到各種機構(gòu)投資者和廣大股民的認同。證券財經(jīng)資訊行業(yè)的未來發(fā)展將隨著證券市場的完善而更加的蓬勃發(fā)展而展示出美好的前景的一面。也需要我們更加的努力的跟上行業(yè)發(fā)展的潮流才能立于不敗之地。

參考文獻：

第8篇：證券行業(yè)的重要性范文

證券投資的選擇過程中難免會出現(xiàn)許多影響投資者作出正確判斷的因素，很多情況下想要做出正確的投資決策是十分困難的，除了面臨著信息不完全的情況，還有可能出現(xiàn)錯誤的投資信息。因此，投資者要想做出一個正確的投資決策，就需要使用盡可能科學的方法來降低投資的風險，從而增加獲得收益的可能性。本文簡要介紹了統(tǒng)計方法在證券投資應用中的方法及重要性。

關(guān)鍵詞：

統(tǒng)計方法；證券投資；應用

證券市場具有風險性和波動性，各種外界條件的變化都會或多或少對證券市場的行情造成影響，因此證券投資活動是收益和風險并存的一種經(jīng)濟活動，各種因素的共同作用使得證券投資是市場的行情瞬息萬變，因此，統(tǒng)計方法的引入對于提高證券投資決策的準確性來說有著十分重大的作用。

一、統(tǒng)計方法在證券投資應用中的重要性

一般情況下，將證券投資風險分為以下兩個類別：系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險。統(tǒng)計方法的引用一般也從這兩個方面對證券投資活動進行作用。

1.系統(tǒng)風險。系統(tǒng)風險，顧名思義就是和整個證券投資市場有密切關(guān)系的，這種市場風險是固有的，不可更改的，通常是由于某種不可抗力引起的市場證券價格變動，這種因素可能是國家進行的某項宏觀調(diào)控經(jīng)濟的政策，也可能是國家為了經(jīng)濟更好更快發(fā)展而頒布的某項法律法規(guī)，這些都有可能從根本上引起證券投資市場的行情變動。統(tǒng)計方法和模型的使用能夠幫助投資者看清證券投資的大形勢，避免投資者因選錯方向造成不可挽回的重大投資失誤，雖然不能夠完全避免系統(tǒng)風險的負面影響，但能夠提供一定程度的借鑒工作。通過統(tǒng)計方法的引入和使用，就能利用統(tǒng)計模型很好地進行投資方案的選擇和判斷，盡量減小系統(tǒng)風險帶來的損失，提供最優(yōu)的選擇方案借鑒。

2.非系統(tǒng)風險。非系統(tǒng)風險是指影響部分企業(yè)、行業(yè)的證券行情，對整個證券投資市場并沒有大規(guī)模的影響作用的一種證券投資風險。非系統(tǒng)風險可能使得投資者在對某個行業(yè)或企業(yè)進行投資的時候反向操作引起重大的財產(chǎn)損失。通過統(tǒng)計方法的引入和使用，就能利用統(tǒng)計模型和一系列數(shù)學參考值很好地進行投資方案的選擇、判斷和組合，對證券市場進行一個宏觀的理論分析，盡量減小非系統(tǒng)風險帶來的損失，提供最優(yōu)的選擇方案借鑒。

二、統(tǒng)計方法在證券投資應用

隨著統(tǒng)計方法的不斷完善和創(chuàng)新，其在很多行業(yè)得到了廣泛應用，并且發(fā)揮著非常重要的作用。因此，下面我們就統(tǒng)計方法在證券投資中的重要應用進行深入分析和研究。以便能夠使其在證券投資中充分發(fā)揮出應有的作用和價值。

1.相對數(shù)。應用在證券投資中的相對指標一般是指在經(jīng)濟生活中的兩個相關(guān)指標的比值，它能夠體現(xiàn)出兩種不同經(jīng)濟現(xiàn)象的數(shù)值對比關(guān)系。這種抽象的數(shù)值指標對比值能夠更清晰地進行兩種經(jīng)濟現(xiàn)象的對比和分析，這在證券投資方面也是同樣適用的。一般情況下在證券投資的領域中較常使用的指標有以下三種：第一種是證券的發(fā)行總量和國內(nèi)生產(chǎn)總值的比值，這個指標能夠清晰地展現(xiàn)出國家在籌集資金的過程中證券和股票在其中所占的比例和所起的作用大??；第二種是證券發(fā)行所?？偭亢豌y行貸款總金額的比值。這個指標的最大作用在于能夠?qū)Ρ瘸鲎C券投資通過債券等形式籌集到的金額總量和銀行用貸款形式收集的總資產(chǎn)的大小，這能夠展示出一個國家的金融發(fā)展程度，還有發(fā)展的規(guī)模和效率；第三則是企業(yè)的總資產(chǎn)和總負債額中證券所占的比例大小。這個指標可以展示出企業(yè)的經(jīng)濟自主水平和能力，還可以檢測出穩(wěn)定增長的經(jīng)濟政策對企業(yè)的作用程度。除此之外，經(jīng)濟相對指標還可以應用在對上市公司進行資本分析中，投資者可以運用相對數(shù)對上市公司的股票結(jié)構(gòu)的合理性進行簡要的分析，并和其他同一行業(yè)的其他企業(yè)進行比較和分析，特別是在進行各方面水平都不相上下的上市公司的具體分析時，通?？梢云鸬胶芎玫闹笇ё饔?，能夠幫助投資者做出正確的投資決策。比較和分析一段時期內(nèi)的公司財務指標狀況能夠?qū)@個公司的未來發(fā)展趨勢進行簡單的預測，當然還有很多在企業(yè)財務分析中起到重大參考作用的相對指標，這些指標的廣泛使用給證券投資工作的順利進行提供了數(shù)據(jù)上的借鑒和參考。

2.均值和方差。投資者在進行證券投資的每一個決策都是深思熟慮和充分利弊權(quán)衡之后所得出來的，都是以獲得更大收益為最終目的的。投資者在權(quán)衡收益和風險的過程中都是以股票漲跌的平均水平為參考的，方差值的大小則是考慮證券投資風險衡量的重要指標。除此之外，投資者為了充分了解股票的實際收益和企業(yè)的資產(chǎn)擁有情況及真實資產(chǎn)水平，還會進行每只股票的近期實際收益、企業(yè)最近資產(chǎn)水平等指標的平均值。

3.統(tǒng)計指數(shù)。證券投資市場每天都會有各種證券和股票的交易頻繁進行，不同證券和股票的價格、種類各異，漲幅和跌幅也是瞬息萬變。在如此復雜多變的證券市場交易中，單憑幾個單薄的股票和證券指數(shù)是難以對整個證券市場進行宏觀掌控的，不全面的數(shù)據(jù)也很難為投資者提供全面的投資指導。因此，綜合指標的存在就顯得十分迫切了，這對于展示整個證券投資市場的變化和發(fā)展趨勢是有著十分重要的意義的，也能夠幫助投資者從更加宏觀的角度進行投資市場趨勢的把控。這個綜合指標是綜合幾個有代表性的上市投資公司的證券和股票的成交價格算出來的具有指導性意義的價格指數(shù)。這個綜合指標通常是由具有一定權(quán)威和影響力的金融研究機構(gòu)進行統(tǒng)計和的。這個綜合統(tǒng)計指數(shù)通?？梢越o投資者判斷證券市場行情提供比較可信的數(shù)據(jù)支持，還可以據(jù)此來進行未來市場的預期。

4.調(diào)查方法和抽樣理論。我國證券投資市場的不斷發(fā)展和完善催生出一批投資咨詢公司，這些投資咨詢公司為了更好地幫助投資者做出正確的決策，通常會對上市公司的各項具體參數(shù)進行詳細分析和調(diào)查，這也是投資咨詢公司的日常工作。因此，咨詢公司的分析調(diào)查人員需要具備基礎的統(tǒng)計知識，了解和掌握調(diào)查的方法步驟。綜上，對上市公司進行大范圍的調(diào)查成為了投資者進行決策的又一重要手段。

5.時間序列分析。投資者在進行一次投資決策之前都需要根據(jù)證券或股票過去的價格序列做出價格未來趨勢走向圖。通常有兩種方法進行趨勢走向圖的繪制：形態(tài)分析法是依據(jù)過去的價格圖表做成散點圖。并依據(jù)其曲線的軌跡和形態(tài)來進行未來的價格預測，繪制相應的趨勢走向圖；切線法則是按照固定的規(guī)定和原則，再結(jié)合過去價格趨勢走向圖中畫出一部分直線，這些直線的走向則是未來價格的推測趨勢。這兩種方法都是以時間序列分析為理論基礎的。

6.概率。在證券投資分析中最經(jīng)常和最便捷的判斷方法就是利用數(shù)學概率論知識進行判斷了。投資者在進行證券和股票的買入時，通常是因為該投資者認為這個證券或股票在未來的上漲可能要大于其他同行，對于一個下跌可能明顯大于上漲可能的證券或股票，投資者自然會避而遠之。但是由于影響證券投資市場的不確定因素很多，各種指標也僅僅是起到一個參考性的作用，這也是一種概率判斷方式，經(jīng)驗豐富的投資者通常會理智看待和各種指標，根據(jù)概率論知識判斷其可信程度，從而為最終決策提供正確參考。

三、結(jié)語

綜上所述，統(tǒng)計方法的利用在證券投資中是具有十分重要的意義和實用價值的。雖然并不能對證券投資市場中的系統(tǒng)風險作出有效抵制，但是對于更常出現(xiàn)的非系統(tǒng)性風險有著十分顯著的指導意義。因此，投資者可以在復雜的證券投資交易中利用統(tǒng)計方法進行更加精確和科學的預判，從而盡量減少投資過程中的風險，增加獲得收益的可能。

參考文獻：

[1]徐周睿統(tǒng)計方法在證券投資分析中的應用[J]-東方企業(yè)文化2014（2）.

[2]劉樂平現(xiàn)代Bayes方法在精算學中的應用及展望[J]-統(tǒng)計研究2014（08）.

第9篇：證券行業(yè)的重要性范文

加入WTO后，中國金融市場逐步開放，金融產(chǎn)品的種類也越來越豐富，各種結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品不斷推出，金融機構(gòu)之間的競爭隨之加強。面對復雜的市場環(huán)境金融產(chǎn)品該如何銷售，金融產(chǎn)品的銷售需要的一線從業(yè)人員應當具備哪些基本素質(zhì)，這是證券行業(yè)追求盈利最大化目標得以實現(xiàn)的保證，也對于以就業(yè)為導向培養(yǎng)證券行業(yè)一線人員的高等教育機構(gòu)提出了更高的要求。

一、證券經(jīng)紀業(yè)務對于證券公司的重要性

證券經(jīng)紀業(yè)務又稱買賣證券業(yè)務，它是證券公司最基本的一項業(yè)務。具體是指證券公司通過其設立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，客戶買賣證券的業(yè)務。該項業(yè)務最大的特點就是不需要占用證券公司的資金，證券公司不分享客戶買賣證券的差價，不承擔客戶的價格風險，獲得的是傭金手續(xù)費的收入，是證券公司穩(wěn)定的利潤來源。

在證券行業(yè)協(xié)會公布的2010年券商經(jīng)紀業(yè)務凈收入排名中，銀河證券以56.4億元穩(wěn)居券商頭把交椅，國泰君安和國信證券分別以50.4億元和48.9億元的凈收入排在第二名和第三名。銀河證券延續(xù)了其在經(jīng)紀業(yè)務中的龍頭地位，其網(wǎng)點數(shù)將達至224家，作為國內(nèi)分支機構(gòu)最多的單體證券公司優(yōu)勢更加穩(wěn)固。

中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司2011年經(jīng)營數(shù)據(jù)進行了初步統(tǒng)計，證券公司未經(jīng)審計財務報表顯示，109家證券公司全年實現(xiàn)營業(yè)收入1359.50億元，各主營業(yè)務收入分別為買賣證券業(yè)務凈收入688.87億元，證券承銷與保薦及財務顧問業(yè)務凈收入241.38億元，受托客戶資產(chǎn)管理業(yè)務凈收入21.13億元，證券投資收益（含公允價值變動）49.77億元，全年累計實現(xiàn)凈利潤393.77億元，90家公司實現(xiàn)盈利，占證券公司總數(shù)的83%。

以上數(shù)據(jù)說明經(jīng)紀業(yè)務是證券公司的根本業(yè)務。在當前市場持續(xù)低迷狀態(tài)下，證券公司經(jīng)紀業(yè)務開展的好壞很大程度上決定了券商能否盈利甚至能否生存。證券營業(yè)部是證券公司的前沿陣地，是證券公司開展證券經(jīng)紀業(yè)務的主戰(zhàn)場，招攬客戶是最重要的工作之一。沒有客戶（股民）就沒有傭金收入，證券公司的業(yè)績、利潤就得不到基本保障，后續(xù)的融資融券業(yè)務、IB業(yè)務也沒有了開展的基礎。因此每一個證券公司都十分重視經(jīng)紀業(yè)務的開展以及在營業(yè)收入中的占比。

二、證券公司開展經(jīng)紀業(yè)務所處的外部環(huán)境

1.客戶環(huán)境

與美國為代表的西方國家以機構(gòu)投資者為主參與證券市場活動不同，中國股市參與者以個人居多。來自中國證券登記結(jié)算有限公司的數(shù)據(jù)顯示，截止到2012年3月30日，我國股票市場有效賬戶為13678.95萬戶。這是一個龐大的數(shù)字，造成這一現(xiàn)象的原因與中國金融市場成立時間短，金融監(jiān)管與調(diào)控體系尚不完善，金融市場的融資功能遠遠超過投資功能的現(xiàn)實特點有關(guān)。在接近1.4億的參與者中，有多少股民具備證券投資的知識？投資者的盲目性、從眾心理和投機心態(tài)增加了市場風險，加大了證券公司客戶經(jīng)理的工作難度。

證券投資者投機心理和風險承擔的能力決定了投資需求的差異。投資者中有風險偏好者，有風險回避者，大多數(shù)人是風險中性者。因為偏好不同，適合的投資產(chǎn)品就有很大的區(qū)別。只有熟悉目標客戶的需求，敏銳把握客戶投資心理才能有的放矢的開展營銷工作。

2.競爭者環(huán)境

金融危機爆發(fā)以來，中國資本市場經(jīng)歷了冰火兩重天，在持續(xù)低迷的狀態(tài)下，如何穩(wěn)定基本收入，是大小券商需要積極應對的問題。以華泰證券為例，融資融券業(yè)務資格獲得后，增加了對于客戶開發(fā)、維護的相關(guān)咨詢服務，華泰證券正通過逐步規(guī)范信息的渠道，建立網(wǎng)上信息平臺提供較深層次的市場分析和研判來提升服務的總體水平，體現(xiàn)服務提供的整體性和規(guī)范性。

在券商已披露2011年年報數(shù)據(jù)顯示，2011年由于經(jīng)紀業(yè)務收入大幅滑坡，券商收入大幅下降，但融資融券等創(chuàng)新業(yè)務逆市增長。上市券商均表示將把創(chuàng)新業(yè)務作為未來發(fā)展方向。海通證券表示，2011年公司創(chuàng)新業(yè)務保持行業(yè)領先地位，不僅融資融券余額市場占比排名第一位，而且獲得約定回購式證券交易、RQFII業(yè)務資格、債券質(zhì)押式報價回購業(yè)務資格等。未來幾年，券商之間的差異化競爭漸趨激烈。公司將持續(xù)強化經(jīng)紀、投行、資管等核心金融中介服務，以創(chuàng)新和國際化作為實現(xiàn)戰(zhàn)略目標的主要手段。

3.制度及社會環(huán)境

我國的金融市場發(fā)展時間尚短，很多制度不完善。比如，在上市公司沒有系統(tǒng)的股利政策，少分紅、不分紅的現(xiàn)象十分嚴重；滬深兩市沒有完善的退市制度，殼資源成為我國證券市場的特色。制度不健全增加了股市運行的不穩(wěn)定性和波動性。我國股票市場承擔了金融改革的重要使命，在市場經(jīng)濟建設中發(fā)揮了重要的作用，特別是在近五六年的時間中，中小板、股權(quán)分置改革、創(chuàng)業(yè)板、股指期貨等一系列制度安排都對我國證券市場產(chǎn)生著深遠的影響。金融市場正處在逐步完善的階段，加之我國股票市場中存在莊家操縱和大量投機資金，這些都增加金融市場的不確定性因素。

金融產(chǎn)品的銷售受到整體經(jīng)濟周期影響。經(jīng)濟運行向好、經(jīng)濟繁榮，股票價格走高；經(jīng)濟低迷、衰退，股票價格走低。這是系統(tǒng)性風險，是無法回避的。在經(jīng)濟低迷時期也是金融產(chǎn)品營銷的寒冬。這都意味著，游說一個目標對象開立股票買賣賬戶，進行投資并不是一件輕松的事情，甚至某種程度上是一件很冒風險的事情。

三、證券經(jīng)紀業(yè)務的開展實質(zhì)上是服務產(chǎn)品營銷

金融產(chǎn)品本身具有高風險性、高收益性的特點，股票、債券、基金、保險、金融衍生品、貨幣市場工具和商業(yè)銀行各色理財產(chǎn)品都是金融產(chǎn)品，它們的共同特點是都具有經(jīng)濟價值，可進行公開交易或兌現(xiàn)，都是非實物資產(chǎn)。因此，金融產(chǎn)品的市場營銷是金融服務的營銷。

證券公司開展經(jīng)紀業(yè)務銷售金融產(chǎn)品，其本質(zhì)銷售的是證券公司的相關(guān)服務。股票、債券、基金等作為資本品，與購買其他消費品不同，投資人通過證券公司進行金融產(chǎn)品購買，其資金所有權(quán)沒有轉(zhuǎn)移給證券公司，證券公司提供的是購買通路，獲得的收入是傭金和手續(xù)費，這是典型的服務產(chǎn)品的銷售。

服務營銷的核心理念是顧客滿意度和顧客忠誠，通過取得顧客的滿意和忠誠來促進相互有利的交換，最終實現(xiàn)營銷績效的改進和企業(yè)的長期成長。可見，證券公司開展經(jīng)紀業(yè)務，吸引客戶開戶和證券交易，關(guān)鍵在于提供什么樣的服務，能夠有效提供顧客滿意度和培養(yǎng)顧客忠誠度。

服務產(chǎn)品營銷組合主要包括：①服務產(chǎn)品――提供服務的范圍、服務質(zhì)量、服務水平、品牌及售后服務等；②定價――傭金手續(xù)費、付款便利性等；③渠道――具體營業(yè)部及互聯(lián)網(wǎng)；④促銷；⑤人員；⑥有形展示；⑦過程。

當前，證券公司開展經(jīng)紀業(yè)務提供的基本服務包括：

1.提供穩(wěn)定的交易平臺、功能豐富的操作軟件、及時的客戶咨詢、薦股、行情分析等服務項目?？蛻艨梢酝ㄟ^此平臺購買股票、債券和基金等主要金融產(chǎn)品，規(guī)模大的券商還可以提供融資融券服務和IB業(yè)務服務。

2.根據(jù)成本、客戶關(guān)系和競爭狀態(tài)確定傭金比例。這個傭金比例現(xiàn)已成為各券商之間爭奪客源的最主要武器――通過降低傭金手續(xù)費來挖其他證券公司的客戶。

3.商業(yè)銀行資金托管，買賣交易通過網(wǎng)絡實現(xiàn)，快捷方便。事實上，規(guī)模較大的證券公司的上述服務質(zhì)量和水平基本相當，不分伯仲。證券公司若想在經(jīng)紀業(yè)務上有所突破，除了基本的軟硬件要素外最為關(guān)鍵的是“人員”和“過程”兩個要素。

首先說說“人員”。作為經(jīng)營內(nèi)容具有“高接觸度”特點的證券行業(yè)，一線人員極為重要。一線業(yè)務人員承擔客戶開發(fā)和客戶維護的重要工作，是擔任具體操作性角色的人，在顧客看來其實就是服務產(chǎn)品的一部分。業(yè)務員承擔了服務表現(xiàn)和服務銷售的雙重任務，因此證券公司各部門與業(yè)務員必須協(xié)調(diào)合作。在證券公司的管理中必須重視對一線人員的甄選、訓練、激勵和控制。客戶經(jīng)理的職業(yè)道德、專業(yè)知識和文化素養(yǎng)成為能否提供高品質(zhì)服務的關(guān)鍵要素。

其次說說“過程”?！斑^程”是服務產(chǎn)品的遞送過程。證券公司對于客戶的服務過程是有開始而沒有結(jié)束的。自產(chǎn)品宣傳、客戶開發(fā)伊始，證券公司進入到準備提供基本服務的狀態(tài)，促成客戶成功開戶后，服務的提供就將持續(xù)進行，并且逐步深化。首先是證券公司整個系統(tǒng)的運作政策和基本程序方法的采用，即一般性咨詢和投資者教育服務的提供。系統(tǒng)服務過程中的機械化程度比較高，無法對客戶進行深度挖掘。在客戶維護過程中，專業(yè)客戶經(jīng)理提供一對一的服務是擴大客戶交易數(shù)量，培養(yǎng)客戶忠誠度和提升公司美譽度的重要手段。例如，銀河證券針對老客戶、大客戶專門配備投資經(jīng)理，任何投資方面的問題都有專人提供服務。

值得一提的是，客戶與客戶之間的私人關(guān)系也應引起重視，他們之間的相互影響，良好口碑的傳遞使得證券經(jīng)紀業(yè)務的開展事半功倍。

總結(jié)來看，開發(fā)客戶、客戶維護與升級等市場拓展需要由人來實現(xiàn)，服務水平的高低與從業(yè)者素質(zhì)密切相關(guān)。營銷人員需要具備綜合的知識和判斷力才能成為優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。由此也對培養(yǎng)金融專業(yè)的院校提出了要求。

四、高等院校如何培養(yǎng)證券行業(yè)一線從業(yè)人員

高等職業(yè)教育應該從職業(yè)道德、專業(yè)知識和文化素養(yǎng)三個方面進行培養(yǎng)，以適應證券行業(yè)的用人需要。

1.職業(yè)道德方面

在教育教學中要看重強調(diào)“道為本，德為用”的哲學思想，幫助學生樹立“格物致知、反躬內(nèi)省、慎獨慎微、積善成德”的內(nèi)在約束價值觀。

證券行業(yè)是一個道德高風險的行業(yè)，如何能抵制住金錢利益的誘惑，堅守道德底線是件大事。對于證券從業(yè)者而言不違反法律法規(guī)是其職業(yè)要求的底線，而道德的約束還體現(xiàn)在以下幾個方面：（1）不誘導客戶多交易；（2）不向客戶推薦自己不了解的產(chǎn)品；（3）對于一些高風險產(chǎn)品如股指期貨、融資融券等的推薦要把握對象的風險承受能力；（4）勤勉盡職。這個教育過程體現(xiàn)在所有課程的教授學習過程中。

同時應該增加對職業(yè)認識強化的課程，包括：1.行業(yè)認知。包括，我國證券行業(yè)中的證券公司、基金公司的業(yè)務開展情況、行業(yè)競爭狀態(tài)、存在哪些問題、未來發(fā)展方向等行業(yè)背景的認知。2.崗位認知。比如，客戶經(jīng)理的主要工作內(nèi)容有哪些？前臺柜員的工作流程是什么？公司內(nèi)部和不同公司所提供職位發(fā)展空間有哪些？這兩方面的知識能夠較好地幫助學生認清形勢，找準定位，建立初步的職業(yè)規(guī)劃，形成以職業(yè)為導向的學習目標。

2.專業(yè)知識和能力方面

應深入了解證券公司的基本情況，在行業(yè)內(nèi)的地位和比較優(yōu)勢，特別是了解公司可以提供的金融產(chǎn)品和服務的特點、優(yōu)勢、適應的投資人群；對金融市場要了解，不夸大收益，不回避風險，能夠客觀準確地給客戶分析當前形勢；還要了解目標對象的投資偏好，恰當?shù)耐其N金融產(chǎn)品（不僅僅是開股票賬戶）。

證券公司客戶經(jīng)理直接面對投資客戶，要能夠站在客戶的角度體現(xiàn)公司的立場，能夠?qū)⒖蛻舻睦媾c公司的效益相結(jié)合。首先，要求客戶經(jīng)理具備股票、債券、期貨、保險及不同理財產(chǎn)品的專業(yè)知識，特別是投資組合的技巧和風險控制的能力是核心的專業(yè)技能。其次，現(xiàn)今的證券行市越來越受到投資者心理因素的影響，客戶經(jīng)理要有一定的心理學和行為學的知識，另外要了解不同客戶可能的風險承受能力，這也涉及到投資行為學。最后，溝通能力是提供完善服務的保障，良好的語言藝術(shù)和溝通技巧幫助客戶經(jīng)理更優(yōu)質(zhì)地開展工作。

課程設置中要強化工作的應用性，增加實用性內(nèi)容和實訓。比如金融市場營銷課程，要結(jié)合金融產(chǎn)品特點突出營銷理念，強調(diào)整體營銷、交叉銷售、客戶挖掘技術(shù)等關(guān)鍵知識點的掌握，強化課程的實用性。再比如設置上市公司財務報表分析、證券投資分析課程，講練結(jié)合，指導學生由淺入深一個行業(yè)一個行業(yè)地分析上市公司，擯棄投機思想和急功近利心理，建立價值投資的理念，并用價值投資的理念來指導未來的工作。

3.文化素養(yǎng)方面