金融學經(jīng)典案例及分析精選(九篇)

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第1篇：金融學經(jīng)典案例及分析范文

關鍵詞：經(jīng)典投資理論；非現(xiàn)實性；金融投資學

中圖分類號：F830

文獻標志碼：A

文章編號：1673-291X(2007)04-0070-02

近十多年來，經(jīng)典投資理論日益受到經(jīng)驗證據(jù)的挑戰(zhàn)(實際上自它產(chǎn)生的第一天起就不斷受到這種挑戰(zhàn))。經(jīng)典理論流派內(nèi)部的學者也在不斷反省，一些人致力于不斷完善經(jīng)典理論，放寬它的假設條件，以使它接近現(xiàn)實。

一、經(jīng)典投資理論的非現(xiàn)實性

1.經(jīng)典投資理論的理論假設

事實上，如果經(jīng)典理論(指自馬可維茨以來，以完全信息、完全理性、完全競爭市場為基礎的主流投資理論)所依賴的假設成立的話，其邏輯是無可挑剔的，假設對于理論研究的意義不容否認。但假設分為兩種，一種是在放寬假設后，理論的基本邏輯仍然成立，對現(xiàn)實仍然具有解釋力，這種假設是合理的并且是必要的；另一種則不同，如果取消這種假設，則事物的性質(zhì)發(fā)生了根本改變，理論解釋不了現(xiàn)實，這種假設是不合理的。以這種假設為基礎的理論會將人們引向對世界的錯誤理解。

經(jīng)典投資理論所依賴的假設正是第二種。經(jīng)典投資理論一直是在與現(xiàn)實經(jīng)驗相抵觸的情況下發(fā)展起來的。因此，彼得斯(Peters，1990)稱經(jīng)典理論為“建立在沙灘上的城堡”?；氐浆F(xiàn)實中，我們發(fā)現(xiàn)，如果去除經(jīng)典理論所依據(jù)的一系列假定(如投資者具有無限理性分析與計算能力、信息完全、客觀概率是可知的，從而不確定性可以簡化為風險、投資者對信息的理解是即時的并且是一致的，投資者的決策過程是相互獨立的，等等)，市場的性質(zhì)就發(fā)生了根本改變。這時市場就從線性變成了非線性，投資者對信息的反應在各個時期就會出現(xiàn)不一致，價格調(diào)整會出現(xiàn)滯后，價格對信息的反應會出現(xiàn)過度或不足，風險與收益之間的線性關系將不存在，系統(tǒng)性的誤差可能在相當長的時期內(nèi)存在，并且由于現(xiàn)實中投資者可能不斷地犯新錯誤(這是因為人們在新的不確定性面前，永遠都是“無知”的)，從而使系統(tǒng)性誤差長期存在成為可能。總之，市場價格由需求與供給共同決定，依賴這一系列假設的經(jīng)典理論對市場買進與賣出力量的分析與現(xiàn)實格格不入。

這里有一個生動的例子。美國長期資本管理公司(LTCM)在1993年底成立的時候，夏普稱贊其為世界上學術水平最高的金融機構，因為它的研究人員隊伍中有兩名諾貝爾經(jīng)濟學獎得主(Morton和Scholes)，還有25名博士。四年多以后，它破產(chǎn)了。事后夏普用LTCM失敗的例子來說明市場的有效性。他認為，已經(jīng)發(fā)生的這些事情“與我們所講授的內(nèi)容是非常一致的”，理由是沒有人能獲得40%的年收益率(LTCM曾有過這樣的成績)而不承擔損失大量金錢的風險。

2.有效市場問題

真的是市場的有效性導致了LTCM的失敗嗎?這要看我們?nèi)绾谓o有效市場下定義。如果把有效市場定義為沒有人能長期獲得超額利潤而不承擔風險，那么夏普對LTCM破產(chǎn)所發(fā)表的意見就沒錯。但根據(jù)最初的定義，有效市場是指市場價格時刻都是企業(yè)“內(nèi)在價值”的無偏估計(這正是篤信經(jīng)典投資理論的學者們心中的有效市場，也只有這種定義才能將資本市場的有效性與帕累托效率聯(lián)系起來)。

LTCM的投資分析家們正是認為市場在短期內(nèi)可能存在價格偏離價值的現(xiàn)象，但長期內(nèi)不會存在這種現(xiàn)象，即他們相信價格變化是收斂的而不是發(fā)散的，價格最終將向價值收斂。他們顯然相信套利機會是可以計算的，只要市場出現(xiàn)了他們所認為的價格偏離價值的現(xiàn)象，利潤就是確定的。但是，1998年8月21日，災難來了，美國國庫券價格出現(xiàn)了他們不能理解的“反常”波動，價格沒有向他們所認為的價值回歸。面對價格的“反?！辈▌樱琇TCM的操作員們目瞪口呆，當天他們損失了5億美元。由此我們明白，是其對市場的錯誤理解(他們的資產(chǎn)價格模型是以線性市場為基礎的，即他們相信市場收益率是正態(tài)分布的，考慮的是大量的“小變化”，他們沒有考慮突發(fā)事件對資產(chǎn)價格的巨大影響，不理解市場對信息過分反應的可能性及后果)以及錯誤的操作策略(過高的杠桿比率，不顧風險)導致其失敗而不是什么市場的有效性導致了這一結果。LTCM的損失源于國債價格“反?！钡膭×也▌印τ趪鴤灰锥?，價格向價值收斂是可能的，但需要的時間卻不是LTCM的分析家們所能預測的。這里的關鍵是，在無窮的不確定性面前，企業(yè)的“價值”如何確定呢?

3.不確定性問題

人們生活在一個未來不確定的世界上，所有的事情都發(fā)生在歷史時間中，而時間是不可逆的，一旦把決定付諸行動，事情往往就會朝著始料未及的方向發(fā)展。所以，對歷史時間中無窮盡經(jīng)濟活動過程的高度概括就是：未來是不可確知的，經(jīng)濟體系中充滿著不確定性。

在經(jīng)典世界中，由于投資者對信息的理解是完全正確的，因此，風險與收益具有線性的均衡關系。如果這種關系得不到滿足，市場將發(fā)生調(diào)整，直到這種線性關系得到滿足，如CAPM是關于收益率―股票與市場協(xié)方差的線性關系模型，APT是關于收益率―因素敏感性的線性關系模型等。

而現(xiàn)實的情況是，信息是不完全的，投資者無法知道未來世界的全部可能狀態(tài)，各種狀態(tài)發(fā)生的概率更是不可知的，從而投資者實際上不能對企業(yè)價值作出無偏估計。在不確定性面前，真正的理性預期是無法實現(xiàn)的。此外，投資者的理性計算能力是有限的，投資者不能完全正確理解信息的全部內(nèi)涵，即使能夠也是需要時間的，因此，價格的調(diào)整不可能是瞬間完成的?，F(xiàn)實市場上投資者對信息的反應機制是非線性的，特別是如果投資者的決策存在外部性，即獨立決策的假設不成立，這時投資者有可能忽略自己的私人信息而追隨他人，這種情況下價格變化就可能存在一種正反饋效應，可以在一定程度內(nèi)自我強化，從而使得價格在某些時候具有一定的可預測性。但如果認為價格具有可靠的可預測性，則顯然是錯誤的。有時趨勢是明顯的，有時則毫無方向。趨勢是可能存在的，但卻不是確定的，沒有人能夠用一個統(tǒng)一的模型將價格現(xiàn)象的復雜性全部包括進來。

4.完全理性問題

市場受信念的驅動，基于“真實價值”的“理性投資”也不過是市場信念的一種罷了。如果絕大多數(shù)市場參與者相信這種信念，并且企業(yè)的真實價值的確有可能計算出來，則市場可能變得有些像經(jīng)典理論所描述的那樣。問題是，面對信息不完全與不確定性，投資者真的會以這種方式行事嗎?生存法則允許他們這樣做嗎?投資者都是理性的，他們總在既定的條件下謀求自己能夠察覺的最好選擇。投資者的差異在于知識、信息與理性計算能力的不同，現(xiàn)實市場中的投資者近似于一種連續(xù)分布，而不是“理性―非理性”這種兩點分布，也就是說，人都是理性的，但不是經(jīng)典學派所假定的完全理性。

二、金融投資學的新發(fā)展

經(jīng)典理論的非現(xiàn)實性不言而喻，其根源就在于它所依賴的完全信息與完全理性假設。面對這種非現(xiàn)實性，學者們有不同的反應。一些人致力于完善經(jīng)典理論，放寬某些假設條件，使它能更好地解釋現(xiàn)實，Lintner、Ross、Famma、Stiglitz及Malkiel等許多人都在這方面作出了不懈努力。而另外一些金融學家則認識到經(jīng)典投資理論與現(xiàn)實投資市場是兩個世界，中間有一堵永遠無法拆除的墻。如果要解釋現(xiàn)實，人們需要全新的理論，而不是對原理論放寬假設條件。近年來，實驗經(jīng)濟學、非線性經(jīng)濟學、混沌經(jīng)濟學、進化博弈論等新理論的發(fā)展以及心理學在決策行為方面的研究在相當程度上拆除了經(jīng)典理論所依賴的兩塊基石：完全理性與完全信息。這些學說的發(fā)展促使人們對金融市場作重新思考，行為金融學也就是在這種背景下發(fā)展起來的。

經(jīng)典博弈論是對傳統(tǒng)微觀經(jīng)濟理論的一種改進，它加入了個體之間的相互影響，而不是像傳統(tǒng)微觀經(jīng)濟學假定個體之間是相互獨立的。但它仍然以完全理性及完全信息為基礎(后來發(fā)展到對非完全信息情形的分析)。而進化博弈論則是對經(jīng)典博弈理論的改進，它拋棄了完全理性與完全信息假設，從現(xiàn)實出發(fā)，提出了許多解釋人的行為的模型，對解釋投資者行為有重要的啟示。對完全理性與完全信息假設的放棄即意味著對經(jīng)典投資理論的放棄，因為這是一條完全不同的道路，一條直接與現(xiàn)實相連接的道路。

實驗經(jīng)濟學是西方經(jīng)濟學界試圖突破新古典框架的另一種嘗試，它通過設計一些可控制的實驗程序來研究人的經(jīng)濟行為，實際上也是為了說明人的復雜性，拋棄完全理性假設。行為金融學的發(fā)展與心理學的進步分不開，心理學對人的決策行為的研究啟發(fā)了金融學家們，加之現(xiàn)實市場出現(xiàn)的許多經(jīng)典理論不能解釋的“異象”，行為金融學得到了學者們的重視。

學者們發(fā)現(xiàn)經(jīng)典理論不能解釋現(xiàn)實，原因正在于投資者的行為方式與經(jīng)典理論所描述的格格不入。近年來，對超常波動現(xiàn)象、羊群效應等問題的研究實際上都可以算作行為金融學的一部分。非線性市場理論與這些新理論的實質(zhì)也是相通的，它認為投資者對信息的反應機制是非線性的，即對同樣的信息，投資者在不同時候反應可能是不一樣的，價格變化與信息之間的線性關系不存在，這實際上也是人的有限理性造成的。

我們認為，雖然經(jīng)典投資理論存在著非現(xiàn)實性，但金融投資學的新發(fā)展領域依然存在很多缺陷。迄今為止，理論還較為分散，在運用心理學、社會學等其他學科的方法與結合傳統(tǒng)金融方法的道路上，也還沒有太多的成功案例和標志性的產(chǎn)物，其提出的理論框架也需要得到進一步的實證數(shù)據(jù)的支持。因此，其理論的發(fā)展有待于進一步突破。

參考文獻：

[1] 鄭偉.有效市場、混沌市場與經(jīng)典投資流派及其投資戰(zhàn)略[J].國際金融研究，2000，(9).

[2] 唐禮智.國際直接投資經(jīng)典理論評述及其衍生投資模式分析[J].四川師范大學學報：社會科學版，2003(5).

第2篇：金融學經(jīng)典案例及分析范文

Abstract "Currency Finance" is a core professional foundation course for economics and management majors and plays an important role in undergraduate teaching. This article combines the author's teaching experience of "Currency finance" with undergraduates， and expounds some explorations on the teaching of "currency finance" from three aspects： teaching philosophy， teaching design， and teaching methods， and has a certain guiding significance for the following teaching process.

Keywords currency finance； teaching design； teaching methods

1 課程介紹

“貨幣金融學”也叫“金融學”，屬于金融學專業(yè)的核心專業(yè)基礎課，在整個金融學專業(yè)中占據(jù)著統(tǒng)率性的位置。各大本科院校的經(jīng)濟類和管理類專業(yè)均有開設此門課程。金融學有兩大分支：一個是宏觀金融，以貨幣銀行學、國際金融和宏觀經(jīng)濟學為代表，另一個是微觀金融，以公司金融、證券投資學、金融工程等課程為代表。貨幣金融學是這兩大分支的公共基礎，概括了宏觀金融和微觀金融的基礎理論，它是一門以貨幣、金融市場、金融機構以及宏觀經(jīng)濟等方面的理論為研究對象，集中討論在不斷發(fā)展變化的金融體系中，貨幣與金融機構、金融體系以及宏觀經(jīng)濟之間相互作用、相互影響的一般規(guī)律的這樣一門學科。通過考察金融市場（例如，債券市場、股票市場和外匯市場）和金融機構（銀行、保險公司、共同基金與其他金融機構）的運作，探尋貨幣在經(jīng)濟中的角色。金融市場和金融機構不僅僅影響人們的日常生活，它還涉及經(jīng)濟中數(shù)萬億資金的流動，影響企業(yè)的利潤、商品和服務的產(chǎn)出、影響世界各個國家的福利水平。

本門課程的任務在于讓學生能夠全面、系統(tǒng)地掌握貨幣、金融市場、銀行、以及非銀行金融機構的基本理論、基礎知識及一般運動規(guī)律，培養(yǎng)學生具有能夠綜合運用這些基本理論知識來識別、闡明、分析、研究、探索當前全球金融問題的能力，以適應新形勢下對高校人才厚基礎、寬口徑、高素質(zhì)的培養(yǎng)要求，并為進一步學習其他專業(yè)課程打下良好的基礎。

2 教學理念

貨幣金融學作為一門應用性較強的金融學專業(yè)核心基礎課程，我們在教學理念上既強調(diào)學生對貨幣、金融機構、金融市場等基本理論即對貨幣、金融市場、金融機構作用及其變化規(guī)律性的把握以及對基本知識的系統(tǒng)、全面掌握，也強調(diào)學生對貨幣政策方法、操作方法等應用技巧的掌握，并動態(tài)跟蹤金融領域的最新發(fā)展動向及態(tài)勢，注重理論與應用，知識與技能，傳統(tǒng)與現(xiàn)代的有機結合，培養(yǎng)學生思考型學習，研究型學習以及實踐探索型學習的習慣與能力。

3 教學設計

教學設計方面，可以通過理論教學、案例教學、研究教學、實驗教學、實踐教學5個環(huán)節(jié)的教學安排，使“貨幣金融學”課程的教學達到了知識教育與綜合能力培養(yǎng)的有機結合。

（1）理論教學，向學生系統(tǒng)講授“貨幣金融學”的基本理論與知識，與此同時，注意及時吸收學科的最新成果、最新知識以及國內(nèi)外證券市場、金融機構最新的發(fā)展動態(tài)，并及時補充到理論課程教學中。

（2）案例教學，案例教學在整個教學過程中被頻繁使用，每一章節(jié)的學習都來不開案例的引入，通過講解案例，讓學生能夠在輕松愉快的氛圍下了解、理解并掌握課程內(nèi)容，提高學習興趣的同時，加深了對知識點的理解。

（3）研究教學，一方面在教學過程中引入相關知識的學術背景，并讓學生通過?讀中外文經(jīng)典文獻了解最新的學術前沿；另一方面，讓學生通過自己動手搜集金融和相關數(shù)據(jù)，對課程中的實證問題進行數(shù)量驗證，提升學生的分析問題、研究問題的能力。

（4）實驗教學，教授學生學會使用萬得資訊等金融軟件，開展綜合模擬實驗課程，上機訓練學生自己動手操作軟件的能力，教授學生分析問題的一些實證分析方法，要求學生小組完成金融分析報告，加強團隊合作能力、研究探索能力的培養(yǎng)，實現(xiàn)理論與應用的有機結合，讓學真正達到“學以致用”的水平。

（5）實踐教學：在校內(nèi)理論知識學習、動手能力培養(yǎng)、研究與分析問題訓練的基礎上，安排學生到中國人民銀行、商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司等單位參加課程實習，進一步加強和深化教學效果。達到學生畢業(yè)后能直接上手參與相關內(nèi)容的工作，完成課程學習與工作就業(yè)的有效銜接。

4 教學方法

教學方法方面，我們采用多種教學方法的綜合運用，實現(xiàn)教學模式的信息化與立體化。具體采取多媒體教學、翻轉課堂教學、主題討論教學、案例教學、實驗教學與實踐教學等多種教學方法，多種方法的靈活運用能夠大大激發(fā)同學們的專業(yè)學習熱情、培養(yǎng)和提高學生的各項能力和素質(zhì)，顯著增強課程教學的效果。

（1）使用多媒體教學技術完善傳統(tǒng)教學手段。在課堂上全面推行多媒體教學，不僅使教學內(nèi)容立體、形象、直觀，還能有效促進課堂教學的教學互動，而且由于信息化網(wǎng)絡的普及，可以將最新的金融事件視頻、財經(jīng)問題短篇以及學術研究進展等內(nèi)容吸收進教學中，顯著豐富了教學的信息量，使之促進教學效果。同時，教案全部上網(wǎng)，可供學生自主學習使用。

（2）翻轉課堂的運用。為進一步提高學生的自主學習能力，可以嘗試利用在線課堂進行課前學習，比如使用愛課程、慕課等多種自主學習平臺在課前自學，在課堂授課過程中運用翻轉課堂法使得學生成為課堂的主體，教師做引導和輔助并對課前自學內(nèi)容進行練習，以此檢驗學生的課前自學效果。可以充分體現(xiàn)課程學習由“以教為主”轉變?yōu)椤耙詫W為主”。

（3）運用案例教學方式輔助理論教學。選用的案例需要緊扣教學內(nèi)容，既有經(jīng)典案例，也有最新案例；需要具有一定的啟發(fā)性、典型性以及指導性，讓學生通過案例的學習，更加深刻形象的了解所學理論知識，并在學習過程中鍛煉了學生的理解能力、分析能力以及知識的運用能力。

（4）主?}討論教學，有針對性的進行小組主題討論。一般可以在安排討論課的前一堂課，先給學生布置下節(jié)課將要討論的話題，讓學生課后進行資料的搜集、整理以及報告的完成。討論課堂上，學生可以分組以PPT展開并講解的方式進行話題分析報告的匯報。另外，在課堂知識點學習過程中間也可以拋出某個話題，讓同學們思考后現(xiàn)場發(fā)言，表達自己的理解與觀點。過程中，教師只是問題的引導者，學生是發(fā)言的主體。通過主題討論教學，可以大大提高學生的參與積極性，提高了學生的語言表達能力，增強了學生對問題的理解和掌握，進一步提高教學效果。

（5）開展綜合模擬實驗教學。配合理論教學，使學生通過實驗過程學會閱讀分析證券資訊，熟悉金融軟件的基本操作，掌握金融數(shù)據(jù)的搜集方法，掌握金融問題研究的基本分析與技術分析方法，訓練數(shù)量分析能力和研究報告的撰寫能力。進一步提升學生的學習積極性，提高學生學習的成就感，培養(yǎng)學生學以致用的能力，培養(yǎng)學生的研究創(chuàng)新能力。

（6）通過教學實踐基地進行課程實習。學生所在的城市以及所在省份，有多家金融機構與學校建立著長期合作關系。在學期期末的適合，可以安排學生去這些機構部門進行實踐實習。金融機構提供的實踐教學平臺，為本課程教學提供了廣闊的社會感性認識空間，提高了學生理論聯(lián)系實際的能力，進一步達到了學以致用的效果，實現(xiàn)課程學習與實際工作互相促進的良好態(tài)勢。

第3篇：金融學經(jīng)典案例及分析范文

    一、《證券投資學》教學中存在的問題與挑戰(zhàn)

    《證券投資學》課程的特殊性在于內(nèi)容的綜合性和現(xiàn)實性。一般來說,《證券投資學》的授課對象是大學三年級的學生,他們是在完成高等數(shù)學、西方經(jīng)濟學、貨幣銀行學、財務管理,以及財政、會計等課程的基礎上,綜合運用各種學科知識,進行《證券投資學》的學習,進而培養(yǎng)證券投資價值的分析、判斷和決策能力。這樣一個課程設計順序是符合邏輯要求的。而對非金融專業(yè)來說,由于證券投資學教學內(nèi)容的特殊性,加上先導課程學習不足,可能會造成邏輯鏈條的缺失,導致學生理解知識難度加大。

    (一)存在的問題第一,缺乏適用的教材。教材的質(zhì)量對教學質(zhì)量的提高、培養(yǎng)目標的實現(xiàn)有著關鍵意義。對教師而言,教材是授課的依據(jù);對非金融專業(yè)學生而言,一本符合其專業(yè)知識結構,能看得懂、喜歡看、看得進去的《證券投資學》教材,既能拓寬視野,又能激發(fā)求知欲、提升學習興趣。當前,以《證券投資學》或《證券投資分析》等為名稱的教材琳瑯滿目,從教育部重點教材到一般高校自編教材,版本繁多。據(jù)統(tǒng)計,在亞馬遜網(wǎng)站上“大學教材教輔及參考書”中搜索,《證券投資學》有127種,在當當網(wǎng)的“財經(jīng)類教材”中有204種。但是,這些教材幾乎都是國外投資理論的翻版,大多數(shù)重理論、輕實踐,重公式推導、輕案例探討,相互傳抄現(xiàn)象嚴重,而對我國證券市場快速發(fā)展中出現(xiàn)的新事物未能給予足夠重視。學生們使用這些教材學習后,仍然停留于對經(jīng)典理論的理解層面,無法與我國證券市場日新月異的變化聯(lián)系起來,理論與實踐存在較嚴重的脫節(jié)現(xiàn)象。第二,課程設置不科學?！蹲C券投資學》課程的綜合性、實踐性很強,這就要求教師能夠及時發(fā)現(xiàn)并迅速有效地把新內(nèi)容整合到教學中去,同時又需要多門先修課程做支撐,如證券投資價值分析對數(shù)理統(tǒng)計知識的要求較高,需要綜合運用高等數(shù)學、概率論與數(shù)理統(tǒng)計、經(jīng)濟學、金融學、財務管理等多學科的知識為之提供支持。但不同專業(yè)對這些先修課程的開設與要求各不相同,有的作為必修課,有的作為專業(yè)選修或任選課,有的甚至不安排開課。學生普遍缺乏數(shù)理基礎,數(shù)據(jù)處理技術薄弱,相關軟件應用能力不高,從而制約了學生靈活運用基本知識解決實際問題的能力。再有,投資課設置存在“多而全”的問題,內(nèi)容重復嚴重,如《證券投資學》、《投資銀行學》與《投資學》部分內(nèi)容重復,由于課時有限,課程多必然會導致每門課程課時量的減少。第三,實踐教學環(huán)節(jié)薄弱。《證券投資學》的實踐性和創(chuàng)新性決定了必須要選擇合適的教學方式。目前《證券投資學》課程教學大多以課堂教學為主,重理論、輕實踐,重知識、輕能力。一直沿用的“粉筆+黑板”的模式在教學中有很大局限,如在處理證券投資技術分析涉及的大量圖表時就很難操作,而目前大量采用的多媒體教學雖然部分解決了這一問題,但畫面包含的大量信息也加大了學生短時間內(nèi)理解的困難。金融實驗室是重要的手段,但目前普遍重視不夠,專業(yè)教師缺失,課時受限,沒有納入專業(yè)教學體系,實驗操作、模擬交易多流于形式,學生聽課效率低。對非金融專業(yè)學生來說,特別需要證券投資的親身體驗和實地觀摩。第四,考核方式單一。目前,《證券投資學》課程考試方式以閉卷為主。閉卷考試很容易導致學生養(yǎng)成死記硬背、應付考試的習慣,學生只要能夠背出基本原理、經(jīng)典理論即能夠通過考試,卻忽略了對知識的綜合應用。而綜合知識的運用和實踐能力的提高恰恰是《證券投資學》的教學目的所在。因此,閉卷考試的考核方式與教學目的存在本質(zhì)上的沖突。

    (二)面臨的挑戰(zhàn)目前,《證券投資學》課程主要面臨兩個方面的挑戰(zhàn):第一,金融研究的微觀化趨勢。[1]最近幾十年來,金融學在微觀層面上取得了長足進展,微觀金融學已經(jīng)成為金融學的兩大分支之一,解決個人、企業(yè)、經(jīng)濟組織在資源配置和價格發(fā)現(xiàn)過程中的不確定性和動態(tài)問題,和幾乎所有金融實踐工作緊密地聯(lián)系在一起,大量成果直接應用到市場第一線。隨著中國資本市場規(guī)范化進程的加快,直接融資帶動“微觀金融”滲透到了證券投資的方方面面,金融市場的運行效率越來越取決于微觀主體的行為。《證券投資學》在教學過程中還沒有體現(xiàn)出這種趨勢。第二,層出不窮的金融創(chuàng)新挑戰(zhàn)同樣緊迫。我國金融市場上的金融創(chuàng)新涉及金融制度創(chuàng)新、組織創(chuàng)新、金融市場創(chuàng)新、金融產(chǎn)品和服務創(chuàng)新、金融工具創(chuàng)新等方方面面,金融衍生產(chǎn)品不斷推陳出新,股指期貨、融資融券、各種含權的公司金融工具已經(jīng)成為現(xiàn)實經(jīng)濟的組成部分。《證券投資學》課程設置和教學還沒有充分體現(xiàn)這種趨勢和內(nèi)容要求,公司金融、金融工程、行為金融學等沒有納入課程體系,或僅僅作前沿理論介紹,這就造成課程教學中理論與實踐相結合的現(xiàn)實困難。因此,《證券投資學》的教材和內(nèi)容迫切需要更新,應適當增加微觀金融內(nèi)容,加大衍生產(chǎn)品內(nèi)容所占比重,從而使教學內(nèi)容更貼近現(xiàn)實。

    二、《證券投資學》教學改革的幾點建議

    為適應非金融專業(yè)學生的實際情況和學習需要,達到學生對綜合性知識能貫通理解和提高應用能力的教學目標,需要對《證券投資學》的教學進行深入改革,至少應在如下三個方面首先進行改進:

    (一)優(yōu)化課程設置,選用恰當?shù)慕滩恼n程設置是專業(yè)建設的核心,恰當?shù)慕滩氖菍崿F(xiàn)教學目標的關鍵。第一,課程設置需要考慮每個專業(yè)的特點而有所側重。適當刪減一些不太重要的選修課,增加基礎課(如統(tǒng)計學、金融學)的課時量,適當增加對公司金融、金融組織學、資產(chǎn)定價、家庭理財?shù)冗x修課程的開設,有條件的還需加強金融計量學方面的課程,如金融時間序列分析、隨機過程、金融工程學、行為金融學等,作為任選課程開設。在保證有足夠的時間對基礎性知識掌握的基礎上,加強對相關知識的深入了解,擴大學生的知識面和視野。第二,恰當教材的選擇,需要考慮三個方面:教材是否能夠反映行業(yè)發(fā)展的最新動態(tài);是否體現(xiàn)本學科的國際前沿;是否與學生的興趣、專業(yè)知識背景、學習規(guī)律相一致。內(nèi)容必須與學生培養(yǎng)目標一致,內(nèi)容設計由淺入深,有利于學生的課外自學和創(chuàng)新能力的培養(yǎng)。因此,建議選用國外成熟的教科書,輔之以生動案例尤其是國內(nèi)的案例分析教材,充實案例分析和實踐模擬課的內(nèi)容,注重理論與實踐相合,使學生加深對理論知識的理解,真正提高靈活運用知識的能力。

第4篇：金融學經(jīng)典案例及分析范文

一、《金融學》課程與后續(xù)專業(yè)課銜接方面存在的問題

《金融學》是金融學專業(yè)的專業(yè)基礎課，為學習專業(yè)課提供理論基礎。目前《金融學》課程與后續(xù)專業(yè)課銜接方面存在較多問題。

1.在現(xiàn)行課程體系上，《金融學》課程偏重宏觀金融理論，而后續(xù)專業(yè)課程多偏重微觀金融方面，兩者銜接性較差。自上個世紀70年代以來，全球的市場化程度日益提高，市場化要求金融的微觀化，世界金融的運行效率逐漸取決于微觀主體的行為，微觀金融幾乎和所有的實踐工作聯(lián)系在一起。但是長期以來，我國的金融學專業(yè)秉承以理論教育為主的教育思想，以至于在專業(yè)培養(yǎng)當中，無論何種類型本科高校金融學的專業(yè)基礎課都是以宏觀理論分析作為課堂教育的主體，這很難適應應用型人才培養(yǎng)的要求。同時，專業(yè)基礎課過分注重宏觀理論，不能和專業(yè)課銜接起來，就削弱了《金融學》的專業(yè)基礎課作用。

2.課程的知識面覆蓋不夠。主要是現(xiàn)在《金融學》教材對于一些基本概念、基礎理論和前沿理論的介紹不夠充分，特別是對“公司金融”和“投資學”方面，影響學生對后續(xù)金融專業(yè)課的學習。

3.現(xiàn)行《金融學》課程在教學計劃、教學大綱等方面并沒有體現(xiàn)出其與其他專業(yè)必修課程的聯(lián)系和銜接，而是單獨針對本課程做出界定，缺少在學科體系方面的系統(tǒng)性，不能充分發(fā)揮《金融學》課程在金融學專業(yè)課程體系中的統(tǒng)領和基礎性作用。

4.現(xiàn)行《金融學》教學缺少實踐和案例教學環(huán)節(jié)。實踐教學是培養(yǎng)應用性人才的重要途徑，可為學生提供一個理論聯(lián)系實際的有效渠道，有利于促進學生對知識的消化，加深對理論的理解。在《金融學》課程教學中，有很多知識僅從理論上加以闡述，學生會覺得非常抽象，難以理解，同樣的理論拿到實際中去，就變得生動具體，理解起來也比較容易。但現(xiàn)在的《金融學》教學單純地把該課程看成是一本理論教科書，只注重對理論的傳授，不注重對案例和實踐的分析，以及對理論應用的引導，這對于以就業(yè)為導向的金融學專業(yè)的學生來講，適用性較差。

二、《金融學》教學改革的基本思路

（一）目標和原則

1.教學改革的總體目標。應用型本科院校的培養(yǎng)目標應側重于培養(yǎng)和提高學生的就業(yè)能力、理論應用能力、專業(yè)拓展能力。為實現(xiàn)該目標，在《金融學》課程教學中應立足于培養(yǎng)學生的應用實踐能力，堅持理論與實踐相結合，并據(jù)此系統(tǒng)化地研究改革教學內(nèi)容和方法。

2.教學改革的原則。（1）加強微觀理論教學內(nèi)容，注重宏微觀理論的平衡發(fā)展。在《金融學》教學中，增加諸如公司財務、金融工程、資本市場、資產(chǎn)定價等微觀理論的教學內(nèi)容，堅持宏微觀金融理論相結合，提高理論教學的針對性，為應用型本科院校培養(yǎng)具有專業(yè)性、技術性、拓展性的人才打下堅實的理論基礎。（2）課程內(nèi)容設置要體現(xiàn)一定的前瞻性和差異性。一方面，《金融學》課程內(nèi)容設置要盡量反映我國金融業(yè)未來的發(fā)展方向。為適應金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營的發(fā)展趨勢，應當是涵蓋銀行、證券、保險、信托等多領域的寬口徑模式，并結合國外的發(fā)展和國內(nèi)的具體國情，使其具有一定的前瞻性。另一方面，可根據(jù)地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的實際和院校自身的辦學條件自主確定拓展性的內(nèi)容，體現(xiàn)出和其他類型高校的差異。（3）加強實踐教學活動，注重實際應用能力培養(yǎng)。實踐教學是培養(yǎng)應用型人才的重要途徑，可為學生提供一個理論聯(lián)系實際的有效渠道，有利于促進學生對知識的消化，加深對理論的理解。

（二）教學改革的具體內(nèi)容

1.在《金融學》課程中加大微觀金融理論的比重。根據(jù)教育部2012年《關于全面提高高等教育質(zhì)量的若干意見》的要求，高等教育要“優(yōu)化結構，調(diào)整學科專業(yè)、類型、層次和區(qū)域布局結構，適應國家和區(qū)域經(jīng)濟社會發(fā)展需要，滿足人民群眾接受高等教育的多樣化需求。強化特色，促進高校合理定位、各展所長，在不同層次不同領域辦出特色、爭創(chuàng)一流”。為保證高等教育的質(zhì)量、提高適應性，應用型本科院校金融學專業(yè)的課程內(nèi)容要進一步微觀化。作為專業(yè)基礎課程，《金融學》應該首先體現(xiàn)出金融理論的變革，順應微觀化的趨勢，增加微觀金融方面的內(nèi)容，并在課堂教學中體現(xiàn)出來。這也是和后續(xù)的專業(yè)必修和選修課程相銜接的要求。從應用型本科院校的培養(yǎng)目標出發(fā)，按照金融行業(yè)的實際需要傳授相關知識，培養(yǎng)具備專業(yè)應用性和職業(yè)適應性的金融人才。

2.修訂《金融學》教學大綱，確保和后續(xù)專業(yè)課相銜接。李健（2005）認為在教學大綱中包括“基礎性教學內(nèi)容”和“選擇性教學內(nèi)容”兩大教學模塊是比較科學的。[4]筆者認為，應將《金融學》課程的教學大綱分成相對固定和可變兩個部分，給基層教學單位和教師一定的自，以增強教學內(nèi)容與金融理論和實踐的發(fā)展變化以及后續(xù)專業(yè)課調(diào)整的適應性。

3.改革《金融學》教學模式，注重在聯(lián)系中創(chuàng)新?！督鹑趯W》教學模式的改革著重于教學方法與手段的研究和創(chuàng)新。通過改進現(xiàn)有的教學手段和創(chuàng)新教學手段和方法達到提高適應性的目的。（1）改進案例教學模式。由于《金融學》課程內(nèi)容偏重宏觀理論，又由于高校教師大都缺乏實際從業(yè)經(jīng)驗，在講述時難免會偏重理論的闡述、邏輯推理和引證。現(xiàn)代金融學強調(diào)實踐應用和實證分析，需要開展“引導式”案例教學。在教學過程中，應結合教學內(nèi)容的要求，將國內(nèi)外金融領域的經(jīng)典案例和與現(xiàn)實生活聯(lián)系密切的金融事件作為案例的素材，加工整理之后形成由事件、問題、成因、解決措施及政策建議等多個部分組成的完整案例體系，通過課堂分組討論、辯論等多種方式鼓勵學生提出不同的看法和見解，激發(fā)學生的求知欲望，培養(yǎng)學生發(fā)散性、創(chuàng)造性解決問題的能力。（2）強化實踐教學環(huán)節(jié)。實踐教學環(huán)節(jié)的設置目的是為配合理論教學，培養(yǎng)學生分析問題和解決問題的能力，加強專業(yè)訓練和鍛煉學生的實踐能力。對于應用型本科院校，實踐教學是必不可少的教學環(huán)節(jié)。常見的實踐教學環(huán)節(jié)有兩種：一是課堂實踐教學，即案例、課程作業(yè)、實驗、實習（設計）；二是專業(yè)實踐教學，即實驗實訓、社會調(diào)查、校外實習以及畢業(yè)設計等。金融學實驗室是模擬實踐教學的主戰(zhàn)場，可以使模擬教學成為聯(lián)系理論與實際的橋梁，培養(yǎng)學生的動手能力與分析判斷問題的能力。

第5篇：金融學經(jīng)典案例及分析范文

關鍵詞：案例教學法；系列案例；金融風險管理課程

中圖分類號：G642.4 文獻標志碼：A 文章編號：1674-9324（2015）17-0152-02

自20世紀90年代中期以來，金融學專業(yè)教育在中國有了蓬勃的發(fā)展。目前已經(jīng)完成了規(guī)模擴張的階段，進入了追求質(zhì)量深化內(nèi)涵的新階段，只有如此才能滿足中國金融市場迅速成長對金融人才的需求。本文擬從提高金融專業(yè)教育課堂效果的角度出發(fā)，以金融學專業(yè)的重要課程“金融風險管理”為例，探討一下如何運用案例教學法來提高課堂教學的效果。

一、案例教學法在本課程運用的可行性分析

20世紀20年代初，案例教學法由美國哈佛大學商學院首創(chuàng)，它是一種適合于管理專業(yè)教學特點獨特而有效的教學方法。在金融學專業(yè)的相關課程中應用案例教學法，宗旨是讓學生站在金融業(yè)從業(yè)人員的角度，扮演金融機構管理者的角色，面對復雜多變的金融市場環(huán)境，學會審時度勢，進而作出合理的金融投資決策。

案例教學法雖然已經(jīng)在國外大學的經(jīng)濟學、法學、管理學教學中得到廣泛應用，但并不一定意味著適合這些門類的所有課程。因為這些學科課程往往由專業(yè)基礎課和專業(yè)方向課構成。專業(yè)基礎課主要介紹該領域的知識框架和原理，案例教學法不太適合采用。更為關鍵的是金融風險管理在國內(nèi)外高校中開設時間相對短暫，故很有必要根據(jù)《金融風險管理》課程的內(nèi)在特質(zhì)，來分析案例教學法的可行性。

國內(nèi)學者陸春（2009）認為，考察某門課程案例教學法的適應性可以從十個方面的標準進行權衡考量，（1）學院自身建設，（2）教師數(shù)量，（3）案例教學課時占總學時的比重，（4）教師的知識結構，（5）學生對案例教學的認知程度，（6）學生的主動性積極性，（7）教師與學生的互動狀況，（8）課程的性質(zhì)目的，（9）理論知識占全部教學內(nèi)容的比例，（10）教師的教學經(jīng)驗。邢小軍等根據(jù)金融學專業(yè)的另外一門重要課程《國際投資學》的教學內(nèi)容和教學目的，并結合實踐教學法的特點，采用DELPHI法對陸春設計的指標體系進行修訂充實，形成了更加全面合理的指標體系，來判斷此門課程采用案例教學法的可行性。

我們認為，可以借鑒邢小軍的指標體系，來判斷金融風險管理這門課程是否適用案例教學法。因為這兩門課都屬于金融學的專業(yè)方向課，相對其他金融類課程來說，課程產(chǎn)生的時間都不長。具體的指標標準分述如下：

（1）課程的教學目的。如果學生是科學型碩士或者更注重理論研究的話，案例分析和實踐教學法的適用性較弱；如果是本科學生或者MBA學生，那么案例分析的適用性就較強。

（2）建立案例庫的難易程度。如果課程無法建立數(shù)量充足的案例庫，那么教師即使絞盡腦汁使出渾身解數(shù)，案例教學法也只能勉強維持。

（3）課程教學內(nèi)容中理論知識的比例。理論適合循循善誘地講解，不適合案例討論和實踐模擬；故理論知識的比例越少，課程越有利于案例分析法的采用。

（4）教師的知識結構。案例教學法要求教師擁有更加廣闊的知識儲備，案例大多涉及金融管理決策問題，要解決某個具體的問題，往往需要將金融學的各種專業(yè)課程的知識進行必要的綜合。另外，案例分析需要教師具有一定的經(jīng)驗，要求教師擁有一定的組織協(xié)調(diào)能力以及突況的處理能力。

（5）學生的知識儲備狀況。要讓學生成為課堂的中心，學生肯定不能是一張白紙，學生必須事先具備一定的知識儲備，擁有一定的專業(yè)分析能力，才能夠完全融入課堂討論的氛圍之中。

（6）教學工具的完備程度。電腦、投影儀等常規(guī)工具是最起碼的要求，可能還需要有案例討論室、網(wǎng)絡鏈接、交互式教學工具等，否則案例分析的教學效果將很難體現(xiàn)出來。

（7）學校的政策支持程度。由于案例教學法明顯區(qū)別于傳統(tǒng)的教學方法，故高校的績效考核政策傾斜是必不可少的前提條件。雖然在課堂上相比傳統(tǒng)教學模式，教師的講解工作量的確有很大程度的下降，但是在課前的準備設計的工作量將會成倍地上升，因而在工作量的計算方式上需要作出一定的傾斜。

（8）學生對教學方法的偏好程度（喜好或厭惡的程度）。學生是教學的受眾，所以學生的態(tài)度將會決定最終的教學效果。必須在學生喜歡、至少不厭惡抵制的前提下，才可能得到學生們最大程度的配合支持。

（9）教師對教學方法的態(tài)度。教師在教學活動中占據(jù)主導地位，因而教師對新教學方法的了解程度及秉持的基本態(tài)度，會顯著影響其采用的積極性與具體的使用效果。

（10）案例的真實性。真實性對教學效果的重要程度不言而喻。教學中應該盡量選用真實的案例，這樣不僅使得案例具有更高的吸引力，而且使其具有更高的說服力。

風險管理這個概念自20世紀50年代首次提出以來，受到了學術界和實務界的廣泛關注。前些年席卷全球的次貸危機以及歐債危機，都對世界各國的金融從業(yè)人員乃至社會公眾上了一堂生動的風險教育課。正是在這一大背景下，愈來愈多的高校開設了金融風險管理課程。開設這門課程的直接目的，就是讓金融專業(yè)的學生近距離地感受金融風險，學會運用科學的方法處置各種金融風險。通過這門課的名稱不難看出，盡管它有風險形成機制的理論分析，但它最大部分內(nèi)容還是屬于操作性較強的知識和技能訓練，這是該課程適用案例教學法最根本的原因所在。進入20世紀70年代以來，國內(nèi)外的金融環(huán)境發(fā)生了深刻的變化，利率市場化匯率浮動化，各類經(jīng)濟主體都即將面臨更為嚴峻的挑戰(zhàn)，各種風險事件以及微觀、中觀和宏觀的金融危機接連不斷，所有這些都給該課程提供了活生生的案例，為教師根據(jù)教學的需要和學生層次選擇相對適合的案例提供了很大的便利。

學生對案例教學法的態(tài)度將是新的教學方法能否成功運用的關鍵因素。目前高等學校的教學對象都是90后的大學生，他們趕上了信息化的時代。知識的獲取可以輕松方便地從網(wǎng)上獲取，他們最缺乏的是分析問題能力和處理問題能力。因而他們對傳統(tǒng)的教學方式大多比較厭倦，除了少部分想繼續(xù)深造的學生外，絕大多數(shù)同學都渴望通過課堂學習直接提高自己的專業(yè)技能，以便畢業(yè)后能夠迅速地適應工作崗位的技能要求。案例教學法恰好能滿足學生對技能培訓的需求。讓他們身臨其境，自己尋找各種可能的答案，而不是被動地吸收知識接受灌輸。

二、系列案例教學法的初步探索

我們經(jīng)過長時間的探索，在金融風險管理課程教學中，從采用單一的案例教學法起步，到目前主要采用了系列案例教學法，教學效果穩(wěn)步上升。

目前商學院一般課程教學中，往往在講授一章內(nèi)容時比較習慣地采用單一的案例，這樣做的好處是使課堂教學更容易組織，講授的內(nèi)容重點比較突出。我們認為采用系列案例教學法由淺入深，更符合認識發(fā)展的一般規(guī)律，避免一開始就面臨一個比較復雜的案例，學生會產(chǎn)生無從下手的感覺。我們在進行每章內(nèi)容教學時，往往同時提供三個案例，構成一個完整的案例系列，由導入案例、講解案例和思考案例組成。

導入案例的主要作用。導入本章所要講授的主題，一般要求短小精干，對時效性要求稍高，最好是選擇近期發(fā)生的金融風險事件，這樣可以激發(fā)學生對案例深入了解的興趣和熱情。在整個案例系列中起到一個鋪墊的作用。講解案例在系列案例中居于核心地位，一般要求案例情節(jié)交代完整，與本章討論的主題緊密相關，不一定是最新的但一定是最經(jīng)典的。通過該案例的分析討論，使學生比較深刻理解某種決策方法如何運用的精髓。思考案例主要供學生課后鞏固本章所學知識和技能，一般要求難度比講解案例稍低，案例設計中盡量避免設計過多的陷阱，這樣將保證大多數(shù)學生經(jīng)過一番獨立思考后都能找到答案，學生就會自然而然地產(chǎn)生一定的成功感。思考案例在整個案例系列會起到鞏固強化的作用。

我們在講授債券市場風險管理這一章時，選取了三個比較有代表性的案例。導入案例選擇的是歐洲債券危機事件，屬于宏觀層面的債券市場風險。選擇這個案例主要基于兩個方面的考量：一是該事件是近幾年國際金融市場的重大事件，雖然歐債危機的最黑暗時期已經(jīng)過去，但導致危機的深層次原因依然存在，仍然有關注研究的價值。二是它主要涉及到債券的信用風險問題，這是最常見的風險，在未來的金融實踐中學生還會大量地面臨此種風險，因而他們會產(chǎn)生強烈的學習興趣，搞清楚相關各方究竟如何來化解信用風險。講解案例選擇的是武漢鋼鐵集團2002年公司債券案例，屬于微觀層面的債券風險案例，主要引導學生著重分析發(fā)行主體可能面臨的風險及其避險措施的選擇，結合當時的市場環(huán)境充分揭示公司債券面臨的各種風險，充分理解債券條款設計的合理性。思考案例同樣選擇的是微觀層面案例，超日太陽公司2014年債券價格急劇下跌，投資者損失慘重。通過這個案例，可以學生深刻理解除了債務人直接違約外，由于債券發(fā)行人信用等級下降，也會給債券投資者帶來的不利影響。

三、結論

通過上面的詳細分析，我們認為金融風險管理課程完全可以采用案例教學法，豐富的國內(nèi)外金融市場風險管理實踐提供了大量生動典型的案例；高等教育的教學對象也已發(fā)生了重大的變化，不同于以往時代的大學生，21世紀的學子更喜歡發(fā)表自己獨立的見解，積極參與課堂的教學環(huán)節(jié)。案例教學法的運用成功與否，受多種因素的制約。我們以為，采取系列案例教學模式既遵循了認識發(fā)展的一般規(guī)律，又能充分發(fā)揮案例教學法的最大優(yōu)勢。我們期待案例教學法在金融人才的培養(yǎng)中被更多地運用，結合其他先進教學法的采用，為實實在在地提高金融應用型人才的培養(yǎng)質(zhì)量添磚加瓦。

參考文獻：

[1]陸春.我院課程案例教學法的適用性研究[D].對外經(jīng)濟貿(mào)易大學碩士論文，2009.

第6篇：金融學經(jīng)典案例及分析范文

提升金融學專業(yè)教學質(zhì)量，培養(yǎng)符合時代要求的金融專門人才，課堂教學是一個極其重要的環(huán)節(jié)，而教材就是這一環(huán)節(jié)的起始。目前在選擇專業(yè)教材方面，任課的專業(yè)教師是教材第一選用人，因此在教材的選用過程中，任課專業(yè)教師在選擇版本方面主觀性比較大。一旦更換教師后，面臨是否淘汰原定教材、是否另選版本等問題，選擇余地較小。致使選用教材及版本的變動較小。有部分經(jīng)典教材又沒有后續(xù)版本，跟不上金融業(yè)發(fā)展要求的情況也有發(fā)生[3]。因此，從教材選擇這一環(huán)節(jié)就應當體現(xiàn)出求新，求發(fā)展的觀點，不能貪圖備課方便，不想更換新、優(yōu)教材。這方面可通過如下建議來推進：①引進多家出版社，通過出版社介紹對口書籍，申領樣書以備使用，這樣可以促使教師更好地吸收本領域新知識、新技術，同時為更好的選擇教材提供途徑。教材的使用，是教學過程中，非常重要的一環(huán)。對于國內(nèi)的教材，要進行優(yōu)化整合，提高本土教材的水平，同時，金融學領域，要不斷引進國外優(yōu)秀的教材，在有條件的學校，還可以實行純英文原版教材，拓展學生的國際化視野。②鼓勵教師編纂教材，對自己的專業(yè)、自己講授的內(nèi)容更加清晰，同時自編教材也有助于教師后期發(fā)展。教師可以根據(jù)自己的授課經(jīng)驗，按照自己的思路，講課筆記，并結合學生的實際學習效果，編寫內(nèi)部自己使用的教材。

2從教師反饋提升金融學專業(yè)教學質(zhì)量

在教育和教學過程中，教師和學生兩方面都是主體。就教學含義的實質(zhì)而言，教師教和學生學是同一活動的兩個方面，是教與學的辯證統(tǒng)一。教師怎樣教，學生如何學，這個教與學之間的辨證關系是非常重要的問題?？梢哉f，沒有不好的學生，只有不好的教育。所以，高等教育教學質(zhì)量保障體系關鍵核心就是“人”，需要以人為本。目前高校教學反饋主要強調(diào)的是學生的反饋，但是教師自身作為教學環(huán)節(jié)中必不可少的一部分，教師本身對于教學的反饋途徑較少。這主要體現(xiàn)在：①教師對于學生學習情況的了解較少，只能通過課堂教學以及課后的答疑和作業(yè)環(huán)節(jié)了解學生學習情況。但是，在現(xiàn)實教學中，課堂上有反應、課后會參與答疑和討論的只是部分學生，教師對其他學生了解較少。甚至只能通過導員來間接接觸，直接交流情況較為少見。②教師對于學生反饋情況了解不及時，學生的教學反饋意見通過層層環(huán)節(jié)才能轉到任課教師手中，時效性較差。對此，可充分利用多媒體技術、網(wǎng)上教育以及最新興起的“微課”等現(xiàn)代信息技術，不斷改進金融學專業(yè)的教學方法與手段，使教師的理論教學與實踐操作一致，從而切實地提高教學效率和教學質(zhì)量。

3從實驗教學提升金融學專業(yè)教學質(zhì)量

從高校金融學專業(yè)教育教學的角度來講，應該聯(lián)系到金融業(yè)行業(yè)背景，密切關注金融業(yè)改革動態(tài)和各種發(fā)展變化，不斷推進金融教育與社會實踐的緊密結合。為此，金融學專業(yè)在實驗教學上加大了力度，并將進一步改進實驗教學：①建立金融實驗室，購入了豐富的金融數(shù)據(jù)庫資源，與強大的硬件資源一起，為學生實驗環(huán)節(jié)提供了強有力的保障。金融專業(yè)相關軟件的運用，極大的豐富了同學們對金融專業(yè)各個領域的知識，并鍛煉了他們的專業(yè)技能。金融學專業(yè)與實際金融資本市場密切相關，在金融實驗室中，通過先進的硬件資源，及時準確的傳輸資本市場的實時動態(tài)數(shù)據(jù)，學生們可以充分利用相關數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析，并進行模擬操作，增強了他們的證券分析能力。每年的模擬炒股大賽，不但吸引本專業(yè)同學，還吸引外專業(yè)乃至其他學校同學參加。保險軟件引入多項真實案例，豐富同學們的保險知識，并鍛煉他們開發(fā)險種的能力。理財軟件使得同學們能夠分析個人理財情況，并出具相關理財報告。②加強了課堂教學中的實驗環(huán)節(jié)，在多門課程中，新增了實驗環(huán)節(jié)，使得同學們了解了課堂內(nèi)容如何實際應用，并親自動手操作，有助于理解教學內(nèi)容，并促使同學們課下進一步學習，并應用所學知識進行實踐。實驗環(huán)節(jié)，不僅可以更好的幫助學生理解和消化學到的理論知識，還可以激發(fā)學生的原始創(chuàng)造力，金融學對學生的理性思考和邏輯能力的要求非常高，在課堂教學過程中，通過相關實驗，可以很好的鍛煉和提高學生的推演邏輯能力，并且激發(fā)學生繼續(xù)深入探究的興趣。③在四周的教學實踐環(huán)節(jié)，用整塊的時間對同學進行某方面的實際操作訓練，實訓環(huán)節(jié)雖然不可能完全是真實的，但為了突出與現(xiàn)實接軌的特色，保證了綜合業(yè)務實訓的模擬仿真性好、實用性強。實訓的內(nèi)容與做法盡可能的貼近實際和現(xiàn)實情況，設置了“真實”的崗位和流程，設計嚴格執(zhí)行“真實”的制度、規(guī)范、條例的方法，準備各類“真實性”的軟件、數(shù)據(jù)、資料、合同、點鈔紙等等。通過設計靈活的場景和要求，由學生自主的發(fā)揮積極性，創(chuàng)造性地去完成訓練任務。

4結論

第7篇：金融學經(jīng)典案例及分析范文

關鍵詞：財務管理業(yè)市場定位課程體系

財務管理專業(yè)自1998年被教育部列為管理學下的二級學科以來,許多高校尤其是財經(jīng)類大學,陸續(xù)開始招生,目前已經(jīng)有幾屆財務管理專業(yè)畢業(yè)的學生走向人才市場。經(jīng)過幾年的發(fā)展,財務管理專業(yè)雖然在學科建設上取得了一定的成就,但各高校在財務管理專業(yè)的人才培養(yǎng)模式、課程體系建設等方面仍然存在較大差異。究其原因,主要是對財務管理專業(yè)培養(yǎng)目標的定位不清晰,進而導致教學計劃、課程體系設置沒有充分體現(xiàn)出財務管理的專業(yè)特色。因此,有必要進行財務管理專業(yè)的教學改革,以便更好地滿足社會對財務管理專業(yè)的人才需求。

一、財務管理專業(yè)人才培養(yǎng)的市場定位

財務管理專業(yè)的培養(yǎng)目標歸根到底取決于人才市場的需求。如果培養(yǎng)出來的學生無法被人才市場接受,那么這個專業(yè)的生存與發(fā)展就存在問題了。寫作碩士論文那么,財務管理專業(yè)應該培養(yǎng)什么樣的財務管理人才呢?在2000年國家教育部高等學校工商管理類專業(yè)教學指導委員會關于財務管理專業(yè)的指導性教學方案中提出,財務管理專業(yè)的培養(yǎng)目標是:培養(yǎng)德、智、體、美全面發(fā)展,適應21世紀社會發(fā)展和社會主義市場經(jīng)濟建設需要,基礎扎實、知識面寬、綜合素質(zhì)高、富有創(chuàng)新精神,具備財務管理及相關的管理、經(jīng)濟、法律、會計與金融等方面的知識和能力,能夠從事財務管理工作的工商管理高級專門人才。

筆者認為,上述培養(yǎng)目標不夠明確,過于抽象。結合目前人才市場對財經(jīng)類大學生的需求,財務管理專業(yè)學生未來的職業(yè)發(fā)展可以定位為成為未來的工商企業(yè)的財務總監(jiān)(CFO)、證券公司的財務分析師(CFA)以及金融部門的財務策劃師(CFP),其中以培養(yǎng)具有國際視野的CFO為主要目標。

財務總監(jiān)、財務分析師與財務策劃師需要什么樣的知識結構呢?雖然這三種職業(yè)服務于不同的單位和行業(yè),但是都要求掌握現(xiàn)代企業(yè)財務管理、會計以及資本市場方面的基本理論、基本方法和基本技能,熟悉國際財務管理慣例。也就是說,雖然這三種職業(yè)的實務工作有很大不同,但是知識結構卻是基本相同的。以CFO的知識體系與業(yè)務技能來說,一位合格的CFO要有四個方面的知識和技能:資本運作(投融資)、內(nèi)部控制、納稅籌劃與財務分析。這些知識和技能也是CFA與CFP所必備的。這四個方面的知識要分別與相關的課程一一對應,而技能則主要通過案例教學與開展財務管理競賽等手段來培養(yǎng)。有了清晰的人才市場定位,在制定或修改財務管理專業(yè)教學計劃、選用教材等具體教學工作中,就可以有的放矢。財務管理專業(yè)教學計劃要根據(jù)財務管理專業(yè)培養(yǎng)目標的人才市場定位來安排專業(yè)課程體系,具體來說,應當根據(jù)CFO、CFA和CFP需要的知識結構和專業(yè)技能來制定教學計劃和安排專業(yè)課程體系。

二、財務管理專業(yè)的培養(yǎng)現(xiàn)狀與課程體系建設

自從1999年高校開設財務管理專業(yè)以來,對于財務管理專業(yè)建設,不同的高校有不同的做法。財經(jīng)類大學往往將財務管理專業(yè)設置在會計學院下面,這樣財務管理專業(yè)就被打上會計學的烙印,課程設置以會計學系列課程為主,再加上高級財務管理等課程。綜合類大學和理工類大學往往將財務管理專業(yè)設置在管理學院(或商學院)下面,與會計學專業(yè)并列,比如復旦大學設置財務金融系,招收財務管理專業(yè)學生。

培養(yǎng)模式和思路的不同具體體現(xiàn)在專業(yè)基礎課與專業(yè)主干課的設置上。筆者通過對上海財經(jīng)大學和復旦大學的對比來研究財務管理專業(yè)的課程設置。上海財經(jīng)大學的專業(yè)必修課包括基礎會計、中級財務會計、成本會計、管理會計、公司財務(上、下)、審計學、電算化會計和高級財務會計。復旦大學財務金融系的專業(yè)必修課包括管理學導論、財務管理、營銷管理、管理信息系統(tǒng)、運營管理、財務分析、財務會計、金融市場、金融計量分析、投資學、國際財務管理、創(chuàng)業(yè)投資。從這兩所高校的專業(yè)課程設置來看,上海財經(jīng)大學是在會計學的基礎上培養(yǎng)財務管理人才,而復旦大學是在企業(yè)管理的基礎上培養(yǎng)財務管理人才。筆者吸收這兩所大學設置財務管理專業(yè)課程的經(jīng)驗,結合財務管理專業(yè)培養(yǎng)目標的人才市場定位,提出財經(jīng)類大學財務管理專業(yè)課程的設置建議(詳見下頁表)。

在表中,筆者將必修課分為專業(yè)基礎課和專業(yè)主干課兩類:專業(yè)基礎課是所有一級管理類學科專業(yè)的學生都必修的,課程安排在大一和大二學年;專業(yè)主干課安排在大三和大四學年的上半年。寫作醫(yī)學論文將選修課也分為兩類:一類是類別選修課,是專業(yè)主干課的延伸或補充,為達到限選的目的,給出不多的可選項供學生選修;另一類是專業(yè)選修課,有較多的可選項,供不同興趣的學生選修。

三、財務管理專業(yè)教學改革中的幾個關鍵問題

對于財務管理專業(yè)如何進行教學改革,不同的院校甚至不同的教師有不同的思路,存在較大爭議。主要爭議有:如何在教學計劃中明確區(qū)分財務管理專業(yè)與會計學專業(yè)、金融學專業(yè)的區(qū)別,體現(xiàn)財務管理專業(yè)的特色;財務管理課程與高級財務管理課程內(nèi)容的劃分以及如何在教學過程中體現(xiàn)國際視野;如何培養(yǎng)和提高學生的實踐能力;是否應該專門開設職業(yè)道德教育課程。

1.如何體現(xiàn)財務管理專業(yè)的特色。財務包括公司理財或者財務管理、投資學、金融市場學三個部分。財務管理專業(yè)側重于公司理財,金融專業(yè)側重于投資學和金融市場學。對于財經(jīng)類大學來說,由于財務管理專業(yè)往往設置在會計學院下面,因此要以培養(yǎng)具有國際視野的CFO為人才培養(yǎng)的市場定位。在市場定位明確之后,還要設置比較靈活的教學計劃,為不同興趣的學生提供一份可選菜單。財務管理專業(yè)的教學計劃和課程體系主要圍繞培養(yǎng)未來的CFO而設置,但是考慮到財務管理專業(yè)與會計學專業(yè)、金融學專業(yè)相近,可在財務管理專業(yè)教學計劃中設置會計學專業(yè)、金融學專業(yè)的部分主干課程,比如中級和高級財務會計、投資學等課程,為一部分喜歡會計學或金融學專業(yè)的學生提供一份可選菜單。總之,財務管理專業(yè)的特色一方面體現(xiàn)在人才培養(yǎng)的市場定位上,另一方面體現(xiàn)在教學計劃和專業(yè)課程設置上。

2.財務管理課程與高級財務管理課程內(nèi)容的劃分。不少院校借鑒會計學專業(yè)的主干課程設置經(jīng)驗,開設財務管理原理、中級財務管理和高級財務管理課程,目的是使學生的學習能夠循序漸進。但是在實際操作過程中遇到的主要困難是,財務管理原理課程與中級財務管理課程內(nèi)容的劃分很難涇渭分明,存在很多重復的部分。因此,筆者建議將財務管理原理和中級財務管理合并在一起,開設財務管理課程。另外,還要對財務管理課程與高級財務管理課程的內(nèi)容進行劃分。對這一問題的處理,可以將教學內(nèi)容和教材使用結合起來考慮,首先制定財務管理課程的教學大綱,可以考慮以注冊會計師考試用書財務成本管理課程中的財務管理內(nèi)容為基礎作為財務管理課程的教學內(nèi)容。

關于財務管理課程的教材使用,建議采用國際經(jīng)典財務管理教材的譯本。這樣既有利于培養(yǎng)學生的國際視野,又克服了學生的語言障礙,便于學生更多、更有效率地學習財務管理知識。國內(nèi)翻譯比較好的國際經(jīng)典財務管理教材主要有兩本:一本是吳世農(nóng)、沈藝峰等人翻譯的《公司理財》(StephenA.Ross等著);另一本是方曙紅、范龍振等人翻譯的《公司財務原理》(RichardA.Brealey等著)。由于這兩本教材內(nèi)容充實,足夠一學年使用,所以可將其中與國內(nèi)財務管理教材內(nèi)容大致相同的部分,作為財務管理課程內(nèi)容講授,剩下的內(nèi)容作為高級財務管理課程內(nèi)容講授。在這兩門課程的學習過程中,一方面,鼓勵英語基礎好的同學對照英文原版教材學習(機械工業(yè)出版社同時出版了這兩本書的英文版本),培養(yǎng)學生直接閱讀英文文獻的能力,提高專業(yè)英文水平;另一方面,在教學過程中可有意識地結合我國上市公司的一些財務案例進行分析,以培養(yǎng)學生理論聯(lián)系實際的能力。

3.如何培養(yǎng)財務管理專業(yè)學生的實踐能力。在教學過程中,學習能力和實踐能力的培養(yǎng)都很重要。但是由于財務管理專業(yè)建設時間比較短,缺少歷史經(jīng)驗積累,教學實踐環(huán)節(jié)比較薄弱,學生實踐能力的培養(yǎng)有點力不從心。寫作留學生論文再者,不同的財務主體,其財務活動有很大不同,強調(diào)在學校里培養(yǎng)出較強的實踐能力也不太現(xiàn)實。因此,在教學中還是著重利用案例教學以及財務管理知識競賽等手段,培養(yǎng)學生提出問題、分析問題、解決問題的能力。在案例教學中要注重培養(yǎng)學生的結構性思維習慣。

4.是否需要單獨開設職業(yè)道德教育課程。針對現(xiàn)代大學教育中存在的“重術輕道”問題,財務管理專業(yè)教育毫無疑問應加強職業(yè)道德教育,為減少社會貪污舞弊、提高社會誠信做出自己的貢獻,因此有教師建議開設財務人員職業(yè)道德教育這門課程。

筆者認為,職業(yè)道德教育應當貫穿大學教育的全過程,教師的言傳身教至關重要。首先,任課教師兢兢業(yè)業(yè)的教學態(tài)度,讓學生耳目一新的教學內(nèi)容和教學手段,都可對提升學生的職業(yè)道德水準起到耳濡目染的作用。其次,在公司治理與內(nèi)部控制這門課程中,可以對一些財務舞弊案例進行分析,加強學生的法制觀念和職業(yè)道德觀念?；谝陨峡紤]和安排,筆者認為沒有必要專設職業(yè)道德教育課程。

主要參考文獻

①劉淑蓮.關于財務管理專業(yè)課程構建與實施的幾個問題,會計研究,2005;12

②向德偉.關于財務管理專業(yè)學科體系和課程設置問題的探討,會計研究,2003;3

第8篇：金融學經(jīng)典案例及分析范文

創(chuàng)新農(nóng)林院校金融學專業(yè)人才培養(yǎng)模式

(一)目前，一方面，人民生活水平顯著得到提高、居民儲蓄大幅增加，理財已經(jīng)成為人們生活的一部分，市場需要越來越多的投資理財專業(yè)人才。另一方面，一是現(xiàn)有證券期貨公司由于業(yè)務范圍擴大，需要的人才數(shù)量增加較快，尤其是有相關實踐操作能力的人才的需求更加強烈;二是由于大型企業(yè)在多元化發(fā)展過程中，要求企業(yè)在擴大經(jīng)營過程中又能夠為企業(yè)提供證券期貨投資方面服務的人才，此類人才的需求數(shù)量也較多;三是由于證券期貨投資導致新出現(xiàn)的企業(yè)類型對人才的需求。在上述三類證券期貨人才需求中，第一方面需求是主要的［3］。另外，隨著居民的收入增加、保險意識的增強和保險業(yè)的快速發(fā)展，高層次的保險營銷和管理人才需求也在不斷增加。因此，農(nóng)林院校金融學專業(yè)在大金融學的平臺上開設投資理財方向、證券期貨方向、保險方向是比較適時的。(二)課程開設突出特色一是加大英語、數(shù)學、西方經(jīng)濟學等課程的教學力度。擴招以來，學生就業(yè)形勢十分嚴峻，考研繼續(xù)深造成了越來越多獨立學院學生的選擇，針對這種情況，增加上述課程的教學課時，有助于這部分學生的研究生入學考試，另外，強化英語口語訓練，重點培養(yǎng)學生聽說英語的能力，對于學生就業(yè)也是有較大的幫助。二是在課程結構上逐步形成“基礎+專業(yè)”的平臺化架構、“專業(yè)主干課程+專業(yè)選修課程+跨專業(yè)任選課程”的模塊化縱向化的培養(yǎng)體系，保證人才的基本規(guī)格、多樣化和個性化發(fā)展，增強學生對社會的適應性［4］，從而構建出完整、系統(tǒng)的理論教學體系。除了專業(yè)主干課程外，還應增設若干與之相銜接的下游技術的模塊化專業(yè)課程，還要廣泛開設文化素質(zhì)課程、職業(yè)技能系列課程供學生自由選擇，允許跨專業(yè)的其他專業(yè)課作為公共選修課，擴大學生的個性發(fā)展空間。三是學術課程和職業(yè)證書課程相結合。開設職業(yè)證書課程，學生可以選擇不同的學術教育，同時又選擇職業(yè)資格證書教育，學生到畢業(yè)時可以拿到直接去崗位上就職的職業(yè)資格證書。供學生選擇的專業(yè)證書考試培訓課程主要有:金融專業(yè)英語證書、銀行業(yè)從業(yè)資格認證、證券人員從業(yè)資格證書、期貨從業(yè)資格證書、保險中介人從業(yè)資格證書、保薦人勝任能力考試、理財規(guī)劃師等。(三)加強實踐教學加強實踐教學，要加強基礎理論與基礎技能的學習和訓練，搭建理論教學與實踐教學相合的教學體系;以理論適度，突出應用為原則，加強課程與實踐基地建設;注重學生對金融學、財務學等專業(yè)理論的學習及知識的融會貫通，強化英語和計算機應用技能，使學生畢業(yè)后具備在銀行、證券、信托投資、中介機構及一般工商企業(yè)的財務、營銷和管理等部門從事相關工作的素質(zhì)和能力，適應市場經(jīng)濟發(fā)展對人才的要求。1．增加實習課時、提高實習質(zhì)量除了認識實習、專業(yè)課程綜合實習和畢業(yè)實習外，可以增設證書培訓實習，按照學生所考證書分派到相應單位或部門進行實習。在實習質(zhì)量的把握上，主要依據(jù)兩個方面:一是建立相對穩(wěn)定的校外實習基地。高校擁有比較雄厚的科研實力，具有知識創(chuàng)新和人才創(chuàng)新的優(yōu)勢;而從事具體金融業(yè)務的各金融機構具有完備的業(yè)務操作平臺。因此，可充分發(fā)揮學校與金融機構各自優(yōu)勢，建立學校與金融機構“雙向互助”的教學實踐基地。一方面，學校要努力為金融機構提供各種優(yōu)質(zhì)的培訓服務，幫助金融機構實施員上繼續(xù)教育上程，不斷提高金融機構員上的業(yè)務素質(zhì)。另一方面，商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司、保險公司、期貨公司等金融機構，為學生提供實習的機會和條件，使我們培養(yǎng)的金融人才既具有扎實的理論基礎，又具有較強的專業(yè)操作能力，并富有創(chuàng)造性思維和創(chuàng)新精神，能夠獨立地、創(chuàng)造性地從事金融上作。二是加強學生實習管理。嚴格搞好實習動員和實結，實習過程要建立有效的跟蹤指導機制。2．重視案例教學案例教學法是一種具有啟發(fā)、誘導、實踐等功能的教學方法。案例教學通過對各種經(jīng)典案例的分析與討論，有利于加深學生對所學專業(yè)理論的理解，培養(yǎng)學生理論聯(lián)系實際、分析解決問題的能力，增強學生實際操作能力，并能調(diào)動學生學習的積極性。金融學的許多課程實踐性強、業(yè)務性強，非常適合于案例教學，如商業(yè)銀行經(jīng)營學、金融機構管理學、證券投資學、金融風險與管理，等等。3．推進金融實驗室建設，開展模擬教學模擬教學法就是采用計算機虛擬取得技術，建立有關金融教學的實驗室，模擬各種真實的金融交易環(huán)境，為學生創(chuàng)造一個模擬訓練的場所，讓學生在實驗室熟悉有關課程的整套實際操作流程。通過實驗室教學環(huán)節(jié)，既可加深學生對微觀金融理論的理解，又可幫助學生熟練掌握銀行實務操作、證券交易、期貨交易、外匯交易等的基本技能。搞好實驗室模擬教學，主要是加強實驗室建設，通過購買相關的應用軟件，如銀行業(yè)務、證券投資與外匯交易業(yè)務等方面的軟件，建成具有模擬銀行業(yè)務、模擬證券交易、模擬金融期貨交易等功能的電子金融實驗室［3］。4．加強學生非專業(yè)素養(yǎng)的培養(yǎng)實際上，應用性創(chuàng)新人才在進行技術開發(fā)、生產(chǎn)管理的過程中，專業(yè)知識的運用、技能的發(fā)揮往往與個人的責任心、道德感、心理素質(zhì)、意志品質(zhì)、身體條件等非專業(yè)方面的素養(yǎng)關系密切，這些非專業(yè)素養(yǎng)直接影響專業(yè)工作完成的效果和質(zhì)量。因此，應用型本科教育要避免“重專業(yè)技能、輕綜合素養(yǎng)”、過分重視人的技術價值、工具價值，忽視人自我發(fā)展的價值，要從片面強調(diào)學生的職業(yè)素質(zhì)轉變?yōu)榧嬷鼐C合素質(zhì)［4］。另外，應用型人才所從事的大都是第一線的工作，很多工作需要集體協(xié)作才能完成的，需要團隊的創(chuàng)造、合作。在高校教學中，教師應充分利用各種機會讓學生意識到一個團隊存在的必要性，不斷地創(chuàng)造機會讓學生在協(xié)作中完成各種任務，培養(yǎng)學生的集體榮譽感和集體責任感。校內(nèi)素質(zhì)拓展訓練可以通過形式多樣的方式靈活開展，比如可以與科研工作相結合，結合專業(yè)特點，推進大學生科研訓練計劃，鼓勵學生較早參加科研和創(chuàng)新活動，以培養(yǎng)學生科學素養(yǎng)，提高學生的學習與研究積極性;可以通過學生參與教師的科研項目構思、設計與實施，提高學生的知識運用能力和初步的科研能力;可以參與數(shù)學建模競賽、電子設計競賽、多媒體制作競賽、英語競賽等綜合性競賽，通過各類專業(yè)證書教育、各類專項培訓，提高學生的專業(yè)應用能力和技術開發(fā)能力;可以與學生社團工作相結合，通過組織學生參加各類科技、文化活動，提高學生的社會交往能力、團結協(xié)作精神等等。因此，為了提高學生的綜合素質(zhì)，培養(yǎng)學生的創(chuàng)新意識和創(chuàng)新能力，特別是促使本科生盡早介入科研活動。

加強創(chuàng)新農(nóng)林院校金融學專業(yè)人才培養(yǎng)模式的保障

創(chuàng)新農(nóng)林院校金融學專業(yè)人才培養(yǎng)模式，是一項系統(tǒng)工程，需要多方面配合。為此，一是要注重加強師資隊伍建設，提高師資隊伍的整體水平。老師既要有較深的理論科研水平，也要具有較強的實踐教學能力。二是加強教材建設。在選擇教材時突出理論與實務相結合的原則，要鼓勵任課老師自己編寫既有理論深度又有實踐價值的教材。三進一步加強實驗室、實習或實習基地及現(xiàn)代化教學手段建設，確保人才培養(yǎng)的物質(zhì)需要。必須加強實踐教學環(huán)節(jié)，實現(xiàn)理論與實踐的結合。盡可能采用先進的教學手段，增加信息量和知識量。四是實行老師考評制度，老師的績效工資要和專家考評、學生考評結果相結合。五是改變傳統(tǒng)的封閉式辦學方式，充分利用學校、社會兩種資源，開辟校內(nèi)、校外兩個課堂，建立校企合作辦學機制，實現(xiàn)開放式、多途徑辦學，并以此增加學生的就業(yè)機會，提高學生的社會適應力［5］。

本文作者：陳學軍肖彥琛工作單位：中南林業(yè)科技大學經(jīng)濟學院

第9篇：金融學經(jīng)典案例及分析范文

關鍵詞：數(shù)學專業(yè) 金融數(shù)學 探索

中圖分類號：G64 文獻標識碼：A 文章編號：1674-098X（2012）12（b）-0-02

隨著社會經(jīng)濟的迅速發(fā)展，金融業(yè)逐步實現(xiàn)與國際接軌并參與國際競爭，數(shù)學技術以其精確的描述，嚴密的推導在金融領域的作用日漸凸顯。數(shù)學作為一門基礎性工具學科與計算技術相融合，并服務于金融領域，形成了一門新興的交叉學科―金融數(shù)學。目前，金融數(shù)學已成為較活躍的前沿學科，并快速發(fā)展，已經(jīng)成為國際金融界的重要工具。金融數(shù)學專業(yè)方向旨在培養(yǎng)能夠掌握現(xiàn)代金融衍生工具，可以對金融風險做定量分析的，既通曉金融學又懂得數(shù)學的高素質(zhì)復合型人才。這樣，不但能夠增強數(shù)學學科的社會服務功能，而且增加了數(shù)學學科的自我發(fā)展的實力。我校數(shù)學與應用數(shù)學專業(yè)為了適應社會經(jīng)濟對新興學科發(fā)展的需要，結合自身實際，于2007年及時調(diào)整了專業(yè)發(fā)展方向，在數(shù)學系中設置金融數(shù)學專業(yè)方向，現(xiàn)今已有兩屆畢業(yè)生。

該文結合我專業(yè)在拓辦金融數(shù)學方向過程中發(fā)現(xiàn)的一些問題，通過拓辦金融數(shù)學方向教學改革的探索，筆者對我專業(yè)課程建設的思路進行梳理，總結出具有實踐經(jīng)驗的一些成果，為數(shù)學專業(yè)拓展非師范專業(yè)方向的課程建設提供一定的示范

作用。

1 數(shù)學專業(yè)拓辦金融數(shù)學方向課程建設方面存在的問題

目前國內(nèi)開設金融數(shù)學本科專業(yè)的高等院校較少，相關人才的培養(yǎng)剛剛起步，在課程建設方面可借鑒的方法與經(jīng)驗很少。幾年來，我數(shù)學專業(yè)在拓辦金融數(shù)學方向過程中不斷探索，研究發(fā)現(xiàn)在課程建設方面存在以下問題。

1.1 課程體系不完善，特色不鮮明

金融數(shù)學方向不但要學習數(shù)學專業(yè)課，還要學習經(jīng)濟金融方向的課程，除此之外還要學習交叉課程，但是，由于金融數(shù)學專業(yè)是在原有數(shù)學專業(yè)基礎上形成并開設的，實踐中往往只是單純地進行數(shù)學專業(yè)基礎課程及金融基礎理論的教學，沒有深層次地挖掘二者之間的內(nèi)在聯(lián)系，從而造成了金融與數(shù)學的脫節(jié)，失去了金融數(shù)學專業(yè)方向應有的特色。

1.2 課程綜合實踐性不強

21世紀的經(jīng)濟發(fā)展進程中，我國金融行業(yè)急需一批具有創(chuàng)新思想和理念、實際應用與動手操作能力強并且具備扎實的基本知識和前瞻性分析視角的金融數(shù)學人才。但是，在金融數(shù)學方向實際的教學中，基本仍采用傳統(tǒng)的說教式教學方法，導致教學內(nèi)容與實踐脫節(jié)，學生只會紙上談兵，缺乏實踐經(jīng)驗、創(chuàng)新能力差，從而難以適應市場對該類型人才的需求。

2 數(shù)學專業(yè)拓辦金融數(shù)學方向課程建設教學改革的幾點建議

針對上文提到的金融數(shù)學方向課程建設方面存在的問題，根據(jù)我數(shù)學專業(yè)拓辦金融數(shù)學方向多年的教學經(jīng)驗，提出以下幾點建議。

2.1 完善課程體系

在金融數(shù)學專業(yè)方向的課程設置中，構造有利于學生能力形成的專業(yè)知識結構，做到既體現(xiàn)數(shù)學專業(yè)辦學特色、突出側重金融領域應用的特點而形成的專業(yè)理論課，又注重學生應用能力訓練和綜合能力培養(yǎng)的實踐性教學課程。

（1）強化數(shù)學基礎課程設置：為了培養(yǎng)學生的數(shù)學思維和計算分析能力，設置了包括數(shù)學分析、高等代數(shù)、解析幾何、概率論、數(shù)理統(tǒng)計、常微分方程、復變函數(shù)等數(shù)學課程，為培養(yǎng)應用型數(shù)學人才奠定堅實的基礎。

（2）完善金融數(shù)學專業(yè)課程的設置和強化訓練：在專業(yè)基礎必修課中加入宏觀經(jīng)濟學、微觀經(jīng)濟學、金融數(shù)學等金融類課程，并要求學生必須修讀；把專業(yè)限定選修課分為“經(jīng)濟學模塊”與“金融數(shù)學模塊”兩個模塊，學生可以根據(jù)自己的興趣任選其一修讀，突出金融與數(shù)學交叉融合的特色，培養(yǎng)學生寬厚的經(jīng)濟學理論基礎和專業(yè)理論基礎。

（3）強化實驗與實踐課程的應用性訓練：在金融學應用性課程中推行實驗教學和模擬教學，進一步強化數(shù)學建模、數(shù)學實驗、財務會計、貨幣銀行學等專業(yè)課程的課程設計以及財務軟件、統(tǒng)計軟件等實驗課程的學習與應用。

2.2 優(yōu)化課程內(nèi)容

教學內(nèi)容是課程建設的核心內(nèi)容之一，改革傳統(tǒng)數(shù)學教育體系，使之適應社會經(jīng)濟發(fā)展對應用數(shù)學教育的需求現(xiàn)狀，我們應把工作重點放在內(nèi)容的整合與優(yōu)化、組織模式研究以及實踐性教學設計環(huán)節(jié)上。

2.2.1 整合數(shù)學基礎課程教學內(nèi)容

在數(shù)學基礎課的教學中，淡化理論色彩，強調(diào)基本概念、基本運算和基本數(shù)學思想的

教學，以“必需、夠用”為度刪減理論證明，將數(shù)學理論部分細化成“小模塊”編排。科學地處理了教學內(nèi)容的取舍并注意不斷的更新。

例如，對《數(shù)學分析》教材的內(nèi)容可整合成函數(shù)、極限、導數(shù)、積分、級數(shù)等五個模塊內(nèi)容，可使學生的思維更為連貫，有利于學生對數(shù)學分析知識的建構。通過實際教學，將數(shù)學基礎課的內(nèi)容融入建模思想，打破傳統(tǒng)的靜態(tài)教學模式，更加利于學生對數(shù)學課程的理解，從而培養(yǎng)了學生應用數(shù)學知識解決實際問題的能力，提高了教學質(zhì)量；通過優(yōu)化整合教學內(nèi)容，既壓縮了教學課時，又擴充了知識內(nèi)容，解決了教學課時減少與教學內(nèi)容過多的教學問題。達到事半功倍的效果。

2.2.2 構建特色鮮明金融課程內(nèi)容

人才培養(yǎng)是課程改革的主要目標，金融數(shù)學是應用數(shù)學工具去解決金融界提出的有關風險管理與度量、衍生產(chǎn)品定價以及投資效益優(yōu)化等各問題。是以隨機分析與偏微分方程為數(shù)學基礎，計算數(shù)學為工具，應用建模把實際金融問題與數(shù)學科學聯(lián)系起來，把金融問題轉化為數(shù)學問題，突出專業(yè)特色―數(shù)學在經(jīng)濟中應用。因此在著重培養(yǎng)學生的數(shù)學建模能力和數(shù)值計算的能力的同時，必須要逐步加深學生對現(xiàn)代金融市場基本概念及金融數(shù)學研究的前沿問題隨機最優(yōu)控制理論、鞅理論微分對策理論、智能化方法及實證方法、最優(yōu)停時理論、突發(fā)事件的理解，以提高對金融實際的“感覺”和直觀能力。我們金融課程的改革和建設圍繞這兩個能力的培養(yǎng)來進行。

2.2.3 加強數(shù)學基礎課與金融課程內(nèi)容的聯(lián)系

在數(shù)學基礎課的教學中，可結合金融數(shù)學需要，重組數(shù)學課程的教學內(nèi)容，凸顯數(shù)學基礎課的核心理論和基本技能。可用金融案例替換數(shù)學教材中的其他學科案例，如在講授數(shù)學分析理論課內(nèi)容時，可以結合金融學問題，如在講授極限內(nèi)容時，可安排復利公式的探索、存儲問題的分析、消費者決策等實踐內(nèi)容，既能激發(fā)學生主動學習的興趣，也可以幫助學生理解更好的金融問題和數(shù)學的關系，進而初步建立起具有金融數(shù)學模型的思維方式。在授課過程中，還要注重金融課程與數(shù)學課程在授課順序、課程內(nèi)容等方面有機地銜接和融合。

2.2.4 構建多層次實訓、實踐教學內(nèi)容

我們以學生為主體，以社會的需求為導向，調(diào)整優(yōu)化數(shù)學與金融學實驗教學內(nèi)容，通過組織學生進行專題討論、撰寫課程小論文和學術報告等多種形式，來提高學生的思辨能力，達到開闊學生的視野之目的；課堂教學中精選國內(nèi)外金融領域的經(jīng)典案例和與現(xiàn)實生活聯(lián)系密切的金融事件等，通過組織討論或模擬實驗等手段，來突出該課程的應用性、操作性和前沿性等特點。注重增加金融學實驗課的比重，增設如銀行業(yè)務模擬等綜合性、財務軟件課程設計等設計性實驗，實現(xiàn)實踐內(nèi)容多樣化。

除了金融見習課程外，增設金融業(yè)務模擬實習。我們還以職業(yè)技能培養(yǎng)為核心，充分利用社會上的辦學資源，加強與當?shù)劂y行、證券公司、保險公司、期貨公司等用人單位的廣泛合作，使這些金融機構為學生提供實習的機會和條件。推薦學生到金融企業(yè)進行頂崗實習，推行“雙證制”。

增加學生的實踐經(jīng)驗，鍛煉學生的社會實踐能力，有力地促進了畢業(yè)生就業(yè)。

3 結語

數(shù)學專業(yè)拓辦金融數(shù)學方向是新生事物，金融數(shù)學方向課程建設方面的教學改革以及金融人才的培養(yǎng)還處于初級階段，是一項需要長期研究并且不斷發(fā)展和創(chuàng)新的課題，我們要不懈地努力，為社會經(jīng)濟發(fā)展貢獻力量。

參考文獻

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