規(guī)模經(jīng)濟(jì)的分類精選(九篇)

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第1篇：規(guī)模經(jīng)濟(jì)的分類范文

[關(guān)鍵詞]網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)；自然壟斷；弱競爭性

[中圖分類號]F71336[文獻(xiàn)標(biāo)識碼]A[文章編號]2095-3283（2015）02-0042-03

[作者簡介]周正（1975-），男，河南鄭州人，副教授；陳飛（1990-），遼寧沈陽人，碩士研究生，研究方向：產(chǎn)業(yè)組織理論與政策研究。

[基金項(xiàng)目] 黑龍江省教育廳人文社會科學(xué)項(xiàng)目（1252z003）。一、引言

綜觀國內(nèi)外相關(guān)文獻(xiàn)，自然壟斷理論至今仍在不斷完善和發(fā)展。自然壟斷理論的發(fā)展大致經(jīng)歷了三個(gè)發(fā)展階段，并分別以規(guī)模經(jīng)濟(jì)、范圍經(jīng)濟(jì)和成本劣加性概念的提出為主要標(biāo)志。但是，建立在這些基礎(chǔ)上的自然壟斷理論，都是在自然壟斷的生產(chǎn)函數(shù)分析框架內(nèi)，不能充分反映當(dāng)代自然壟斷產(chǎn)業(yè)的網(wǎng)絡(luò)化特征，從而在一定程度上造成了理論與現(xiàn)實(shí)的背離，因此越來越多的學(xué)者引入了網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的概念[1]。國內(nèi)的著名學(xué)者李懷提出了自然壟斷的網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)論，并得出了建立在規(guī)模經(jīng)濟(jì)和網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)上的自然壟斷理論，但是追其本質(zhì)仍沒有擺脫自然壟斷的規(guī)模經(jīng)濟(jì)分析框架，仍然將供給因素作為判斷自然壟斷的標(biāo)準(zhǔn)。

為了彌補(bǔ)以往自然壟斷理論的缺陷，本文以需求視角來探究網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)下自然壟斷的存在性。需求方的因素也能引起自然壟斷的不可競爭性，只不過是強(qiáng)弱的問題，為此，本文首先對網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)下自然壟斷的不可競爭性來源展開分析，弄清自然壟斷的本質(zhì)；然后根據(jù)網(wǎng)絡(luò)商品的分類，探究不同類別商品中的競爭性強(qiáng)弱，網(wǎng)絡(luò)商品中“弱競爭性”的存在和形成；最后從需求角度對網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)自然壟斷的形成機(jī)理進(jìn)行分析。

二、網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)自然壟斷的本質(zhì)分析

在研究網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)自然壟斷的存在性之前，需要明確在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)下自然壟斷的本質(zhì)是否有所改變。網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)下的自然壟斷理論應(yīng)拋開規(guī)模經(jīng)濟(jì)的單一分析框架，以結(jié)構(gòu)化網(wǎng)絡(luò)的“不可競爭性”角度審視自然壟斷，這樣才能形成基于“天然”進(jìn)入壁壘和競爭不可維持性的完整的自然壟斷理論。當(dāng)代自然壟斷行業(yè)同樣具有規(guī)模經(jīng)濟(jì)性的特征，但它并不是導(dǎo)致不可競爭性的原因。自然壟斷更為現(xiàn)實(shí)的評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)該是基于產(chǎn)業(yè)不可競爭性的整體視角。

很早之前，埃利（1937）曾指出自然壟斷的產(chǎn)生主要是源于生產(chǎn)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)狀況，但其對自然壟斷的定義是不可競爭性，并且強(qiáng)調(diào)除了規(guī)模經(jīng)濟(jì)之外還有其他因素會使競爭自我毀滅，走向壟斷[2]。由此可以看出，自然壟斷的本質(zhì)是產(chǎn)業(yè)的不可競爭性。然而，幾乎所有學(xué)者均將規(guī)模經(jīng)濟(jì)特征視為引起不可競爭性的主要因素，只將視角鎖定在自然壟斷的規(guī)模經(jīng)濟(jì)因素上。

事實(shí)上，不可競爭性既可以來自于“天然”的進(jìn)入壁壘，從而導(dǎo)致產(chǎn)業(yè)從來沒有發(fā)生過競爭，也可以來自于“破壞性競爭”，直至最終必然導(dǎo)致壟斷。網(wǎng)絡(luò)型產(chǎn)業(yè)的自然壟斷屬性表現(xiàn)在兩個(gè)方面，一方面表現(xiàn)在產(chǎn)業(yè)的“天然”進(jìn)入壁壘上，這主要取決于稀缺性網(wǎng)絡(luò)資源的占有關(guān)系，另一方面還表現(xiàn)在由網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)的專用性所引起的沉淀成本上[3]。在現(xiàn)實(shí)生活中，構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)需要大量的固定成本，并且這些固定成本往往有很強(qiáng)的資產(chǎn)專用性，因而形成了巨大的成本沉淀。沉淀成本的作用在于不僅會形成某一產(chǎn)業(yè)的進(jìn)入壁壘，從而保證在位企業(yè)的長期壟斷地位，而且在新企業(yè)進(jìn)入市場之后削弱經(jīng)濟(jì)人改變市場條件的選擇能力，從而對企業(yè)的競爭策略產(chǎn)生影響。當(dāng)不存在沉淀成本時(shí)，新企業(yè)的進(jìn)入和退出都是相對容易的[4]。對于在位企業(yè)來說，如果新企業(yè)進(jìn)入或退出市場的門檻較低，會導(dǎo)致有越來越多的企業(yè)涌入市場，在瓜分到市場利潤后迅速退出，市場競爭的加劇會威脅到在位企業(yè)的壟斷地位，同時(shí)妨礙壟斷租金的獲取。倘若市場上存在著巨大的沉淀成本，在位企業(yè)一方面可以通過大量資本和技術(shù)投資來提高市場的進(jìn)入壁壘；另一方面，在位企業(yè)還可以利用其價(jià)格優(yōu)勢來阻止新企業(yè)的進(jìn)入，由此來保證壟斷力量的長期存在并占有壟斷租金，因此，在位企業(yè)就獲得了某種自然壟斷屬性。

高沉淀成本是導(dǎo)致不可競爭性的決定因素，只有基于結(jié)構(gòu)化網(wǎng)絡(luò)的“不可競爭性”來審視自然壟斷，才能真正把握自然壟斷的本質(zhì)所在。但是，在不同種類的網(wǎng)絡(luò)商品中，這種不可競爭性的強(qiáng)弱是不同的，只有先了解“弱競爭性”，才能弄清“強(qiáng)競爭性”的形成，進(jìn)而明確網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)自然壟斷的成因。

三、網(wǎng)絡(luò)商品中“弱競爭性”的存在和形成

（一）網(wǎng)絡(luò)商品的分類

早期關(guān)于經(jīng)濟(jì)網(wǎng)絡(luò)的著作中，經(jīng)濟(jì)學(xué)家對網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)特性的分析都是通過對網(wǎng)絡(luò)商品的研究而展開的。Eeonomides和Flyer（1998）探討了網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)與市場結(jié)構(gòu)的關(guān)系，設(shè)n為總產(chǎn)量，h（n）表示網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品的價(jià)值方程h（n）=α+βn，α代表自有價(jià)值，βn表示產(chǎn)品的“協(xié)同價(jià)值”，將公式變形得：H（n）=γ+n，這里γ=α/β，γ=0代表純網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品，1/γ是衡量邊際網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)的密度的指標(biāo)，因此，γ越小，網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)越大，反之亦然[5]。網(wǎng)絡(luò)商品的分類是按照協(xié)同價(jià)值在產(chǎn)品價(jià)值中所占的比重而加以區(qū)分的，比重越大，網(wǎng)絡(luò)商品特性就越明顯。網(wǎng)絡(luò)商品的價(jià)值分為兩個(gè)不同的部分：一部分被稱為自有價(jià)值，是在沒有其他使用者的情況下，商品本身所具有的價(jià)值；另一部分被稱為協(xié)同價(jià)值，是指當(dāng)網(wǎng)絡(luò)中有新的用戶加入時(shí)，老用戶從中獲得的額外價(jià)值。自有價(jià)值取決于商品本身的特性，而協(xié)同價(jià)值取決于網(wǎng)絡(luò)規(guī)模。根據(jù)商品屬性，結(jié)合其自用價(jià)值和協(xié)同價(jià)值，將網(wǎng)絡(luò)市場中的商品分成純自用商品、純網(wǎng)絡(luò)商品和混合用品。純自用商品指的是只有自用價(jià)值，沒有任何的協(xié)同價(jià)值的商品；純網(wǎng)絡(luò)商品正與之相反，是指只有協(xié)同價(jià)值卻幾乎沒有自用價(jià)值的商品。商品的價(jià)值完全由網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)的大小決定，當(dāng)網(wǎng)絡(luò)規(guī)模為零時(shí)，產(chǎn)品沒有任何價(jià)值；混合商品指的是同時(shí)具備自用價(jià)值和協(xié)同價(jià)值的商品。拿一部手機(jī)來說，如果只有你一個(gè)消費(fèi)者購買了手機(jī)，那么這部手機(jī)就沒有任何的協(xié)同價(jià)值，這部手機(jī)的意義僅僅在于看看時(shí)間、照相，這些功能所產(chǎn)生的價(jià)值就是自用價(jià)值；隨著其他使用者的加入，使用者之間通過打電話、發(fā)短信所產(chǎn)生的價(jià)值就是協(xié)同價(jià)值。

（二）網(wǎng)絡(luò)商品中的“弱競爭性”

需求方因素同樣能造成網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)自然壟斷中的不可競爭性，只不過這種不可競爭性存在一個(gè)強(qiáng)弱的問題。“強(qiáng)競爭性”指的是自然壟斷中的不可競爭性，而“弱競爭性”則是不可競爭性的前一個(gè)階段，雖然這種商品在市場上占有一定的市場份額，但還不足以形成壟斷勢力。在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)市場中，競爭性的來源在于由網(wǎng)絡(luò)外部性導(dǎo)致的網(wǎng)絡(luò)價(jià)值，表現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)商品中就是其協(xié)同價(jià)值。根據(jù)網(wǎng)絡(luò)商品的性質(zhì)，一般認(rèn)為純網(wǎng)絡(luò)商品具有較強(qiáng)的不可競爭性，一旦形成自然壟斷，其價(jià)格的可維持能力較高，而混合用品不可競爭性較弱。由于網(wǎng)絡(luò)外部性的存在，用戶通過使用一種商品而獲得的效用，隨著使用該商品的用戶規(guī)模的增大而增加，因而，除了純自用品，只要具備協(xié)同價(jià)值，產(chǎn)業(yè)間都存在“弱競爭性”。具有“弱競爭性”的商品，隨著用戶規(guī)模的增大，其協(xié)同價(jià)值不斷增加，競爭性也隨之增加。在市場競爭初期，由于沒有形成規(guī)模，因此商品對消費(fèi)者的網(wǎng)絡(luò)效用較小。當(dāng)廠商通過競爭具備了必要的市場份額后，由于網(wǎng)絡(luò)的正反饋效應(yīng)，市場開始加速集中，最終形成壟斷或者寡頭市場，其網(wǎng)絡(luò)規(guī)模對于潛在競爭者形成了極強(qiáng)的進(jìn)入壁壘，就“自然”地壟斷了。

四、網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)自然壟斷的存在性探究

網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，自然壟斷的不可競爭性與需求方規(guī)模經(jīng)濟(jì)密切相關(guān)。需求方規(guī)模經(jīng)濟(jì)來源于網(wǎng)絡(luò)商品的外部正效應(yīng)，是指系統(tǒng)中用戶數(shù)量的增加使系統(tǒng)的價(jià)值隨之增長，而當(dāng)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)價(jià)值不斷增大時(shí)，后來的用戶也就不得不選擇這一系統(tǒng)[6]。一旦市場上某一種技術(shù)或產(chǎn)品獲得大眾的廣泛認(rèn)可，在需求方規(guī)模經(jīng)濟(jì)的作用下，其他消費(fèi)者也會自愿或不自愿地選擇這一技術(shù)或產(chǎn)品，其銷量和市場份額會以指數(shù)方式迅速增長，市場機(jī)制進(jìn)入正反饋的良性循環(huán)。傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)中的市場均衡僅在供給方規(guī)模經(jīng)濟(jì)的影響下形成，而網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)中的市場均衡則是在供給方規(guī)模經(jīng)濟(jì)和需求方規(guī)模經(jīng)濟(jì)的雙重影響下，因此，相較于傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)，網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)業(yè)中正反饋的效應(yīng)更加強(qiáng)烈。正反饋會放大原本微小的經(jīng)濟(jì)變化，使市場變得更加不穩(wěn)定，正反饋使強(qiáng)者更強(qiáng)、弱者更弱。當(dāng)市場處于正反饋結(jié)構(gòu)時(shí)，無法保持像傳統(tǒng)市場中可以預(yù)見的均衡。一旦商家在競爭中取得領(lǐng)先地位，率先達(dá)到正反饋點(diǎn)，它就可以保持和擴(kuò)大領(lǐng)先優(yōu)勢，產(chǎn)生“贏家通吃”的現(xiàn)象[7]。網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)業(yè)中企業(yè)在受到供給方規(guī)模經(jīng)濟(jì)和需求方規(guī)模經(jīng)濟(jì)的雙重影響下，其經(jīng)濟(jì)規(guī)模和經(jīng)濟(jì)效率的最優(yōu)點(diǎn)有可能趨向于無邊界，使市場出現(xiàn)“一邊倒”、“冒尖兒”的現(xiàn)象，市場均衡會向某一技術(shù)或產(chǎn)品集中，最終形成自然壟斷。

廠商在獲得了壟斷地位后，市場上就自然而然的存在著一種力量，這種力量既保護(hù)了在位廠商的既得利益，又提高了潛在進(jìn)入者的進(jìn)入壁壘。壟斷者往往通過產(chǎn)品差別化來提高產(chǎn)品的不可替代性，消費(fèi)者如果換用其他品牌存在交易成本和轉(zhuǎn)移成本，將用戶牢牢地鎖定，廠商的壟斷地位再次得到鞏固。

五、結(jié)論與啟示

只有基于結(jié)構(gòu)化網(wǎng)絡(luò)的“不可競爭性”來研究自然壟斷，才能明確自然壟斷的本質(zhì)所在，并在此基礎(chǔ)上探究自然壟斷成因。從需求的角度來看，在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)下的自然壟斷是網(wǎng)絡(luò)的正外部性、需求方的規(guī)模經(jīng)濟(jì)、正反饋機(jī)制的共同作用。從需求視角研究網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)自然壟斷的存在性，有助于完善自然壟斷理論，有利于政府從網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的視角來制定政策，為界定網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)中的壟斷行為提供新的觀點(diǎn)，對改進(jìn)壟斷行業(yè)中存在的問題提供借鑒，同時(shí)對我國反壟斷法在規(guī)制經(jīng)濟(jì)上的完善有所幫助。

[參考文獻(xiàn)]

[1]于立，肖興志，姜春海自然壟斷的“三位一體”理論[J]當(dāng)代經(jīng)濟(jì)，2004（8）：45―51

[2]TrichardOutlines of Economics[M]New York：Macmillan，1937：86―89

[3]于波，甘峰明對網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)學(xué)自然壟斷行業(yè)成本曲線的修正[J]江西社會科學(xué)，2006（10）：172―175

[4]呂承超，王愛熙網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)下廠商競爭機(jī)制的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析[J]蘭州商學(xué)院學(xué)報(bào)，2011（5）：98―106

[5]Eeonomides，N and Flyer FCom Probability and Market Structure for Network Gods[Z]Discussion Paper EC Stern Sehool of Business，1998：89―95

第2篇：規(guī)模經(jīng)濟(jì)的分類范文

關(guān)鍵詞:會計(jì)師事務(wù)所;規(guī)模經(jīng)濟(jì);生存競爭法

中圖分類號:F014.9

文獻(xiàn)標(biāo)識碼:A

文章編號:16723198(2009)20003502

1會計(jì)師事務(wù)所規(guī)模經(jīng)濟(jì)概述

經(jīng)濟(jì)學(xué)文獻(xiàn)中,規(guī)模經(jīng)濟(jì)是用來描述企業(yè)規(guī)模變動與成本變動關(guān)系的理論,是指企業(yè)規(guī)模擴(kuò)大,導(dǎo)致平均成本降低、效益提高的現(xiàn)象,規(guī)模經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的原因在于生產(chǎn)活動的“不可任意分割”和“附加利益效應(yīng)”,即生產(chǎn)要素在合理匹配情況下產(chǎn)生的協(xié)同效應(yīng)。規(guī)模經(jīng)濟(jì)是決定一個(gè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)企業(yè)規(guī)模分布最根本的原因,對于解釋某一產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)特征和演化路徑具有很強(qiáng)的說服力。

而審計(jì)行業(yè)是一個(gè)規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)顯著的行業(yè),對規(guī)模經(jīng)濟(jì)的追求推動了事務(wù)所之間的并購,這種并購活動貫穿于西方審計(jì)市場的整個(gè)發(fā)展過程。到20世紀(jì)80年代后期,大事務(wù)所之間的合并更是達(dá)到,而大部分事務(wù)所合并后的經(jīng)濟(jì)效益都有所提高。在我國,審計(jì)市場經(jīng)過20多年的發(fā)展,一直難有大型事務(wù)所脫穎而出。這一現(xiàn)象引起了學(xué)術(shù)界、實(shí)務(wù)界和監(jiān)管部門的高度關(guān)注,對規(guī)模經(jīng)濟(jì)的研究則可以為會計(jì)師事務(wù)所的規(guī)模擴(kuò)張?zhí)峁├碚摶A(chǔ)。

2會計(jì)師事務(wù)所規(guī)模經(jīng)濟(jì)衡量方法

根據(jù)著名產(chǎn)業(yè)組織學(xué)家Scherer(2001)的歸納,規(guī)模經(jīng)濟(jì)的測定方法主要有四種:利潤分析法、統(tǒng)計(jì)成本分析法、技術(shù)比較法和生存競爭法。前三種方法的測試,均需要獲取被測試企業(yè)利潤、成本等方面的數(shù)據(jù)。對于審計(jì)行業(yè)來說,由于上述數(shù)據(jù)難以獲取,研究者多采用“生存競爭法”來探尋事務(wù)所是否存在規(guī)模經(jīng)濟(jì)。Danos & Eichenseher (1982) 的研究就是運(yùn)用該種方法的一個(gè)典型。此外,具有規(guī)模經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢的事務(wù)所由于成本水平較低,可以采用壓低審計(jì)定價(jià)的方式參與競爭,分析事務(wù)所的定價(jià)行為亦可為其是否存在規(guī)模經(jīng)濟(jì)提供證據(jù)。

考慮到我國目前審計(jì)收費(fèi)的披露尚不規(guī)范,因此,我們擬采用生存競爭法對中國審計(jì)市場上的規(guī)模經(jīng)濟(jì)情況進(jìn)行考察。該方法最早是由Stigle 在20世紀(jì)50年代提出的。其依據(jù)的一個(gè)基本假設(shè)是:不同規(guī)模廠商的競爭會篩選出效率最高的企業(yè),從而造就出最佳規(guī)模經(jīng)濟(jì)。它測定最佳規(guī)模廠商的基本過程是:先把某一產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)商按某種規(guī)模分類,然后計(jì)算出各時(shí)期各規(guī)模等級廠商在該產(chǎn)業(yè)產(chǎn)出中所占的比重;如果某等級廠商所占的產(chǎn)出份額下降,說明該規(guī)模的廠商效率較低,效率越低的份額下降得越快;反之,如果某等級廠商所占的產(chǎn)出份額上升,則說明規(guī)模的廠商效率越高,該規(guī)模處于規(guī)模經(jīng)濟(jì)的范圍之中。生存競爭法在某種程度上可以被視為是對事務(wù)所盈利能力、審計(jì)質(zhì)量以及技術(shù)進(jìn)步的一個(gè)綜合考慮。

3會計(jì)師事務(wù)所規(guī)模經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀研究

我們首先獲取了2005-2007年會計(jì)師事務(wù)所綜合評價(jià)前百家信息。根據(jù)CPA人數(shù)的不同,我們把事務(wù)所劃分為如下的規(guī)模等級?？紤]到“四大”早已是大規(guī)模事務(wù)所的代名詞,我們將其單列。之所以選擇CPA人數(shù)來衡量會計(jì)師事務(wù)所規(guī)模,是因?yàn)槿肆Y源是該行業(yè)最主要的成本。為了避免市場進(jìn)入壁壘差異對業(yè)務(wù)拓展能力的影響,剔除了不具有證券執(zhí)業(yè)資格的事務(wù)所;對于那些用于CPA人數(shù)變動分屬于不同規(guī)模等級的事務(wù)所,我們也進(jìn)行了剔除。2005-2007年符合標(biāo)準(zhǔn)的事務(wù)所共有49家,各等級事務(wù)所占有的市場份額如表1所示:

數(shù)據(jù)來源:中國注冊會計(jì)師協(xié)會,2005-2007年度會計(jì)師事務(wù)所綜合評價(jià)前百家信息各年報(bào)告。

從表1可以看出,如果以業(yè)務(wù)收入作為劃分其規(guī)模等級的標(biāo)準(zhǔn),這三類事務(wù)所的規(guī)模差異相當(dāng)明顯?！八拇蟆钡?家合作所在我國市場上占據(jù)了大半江山。事務(wù)所依次遞增的幅度很大,也就是說規(guī)模遞減程度明顯,從而證明了以CPA人數(shù)劃分事務(wù)所規(guī)模等級的合理性。

2005-2007年,“四大”的市場份額從50.66%增加到55.51%,呈現(xiàn)出明顯的上升態(tài)勢,說明“四大”整體上存在規(guī)模經(jīng)濟(jì)。相比之下,其他兩類事務(wù)所的市場份額均出現(xiàn)了不同程度的下降,且CPA人數(shù)越少的事務(wù)所,市場份額丟失越多,這不僅表明了本土事務(wù)所的規(guī)模不經(jīng)濟(jì),還進(jìn)一步表明了其規(guī)模不經(jīng)濟(jì)的程度隨著事務(wù)所規(guī)模的減少而遞增。

4結(jié)論

規(guī)模擴(kuò)大不僅會帶來單位成本降低,它還會導(dǎo)致需求的進(jìn)一步擴(kuò)大和審計(jì)收費(fèi)的提高,而這三者都有利于事務(wù)所盈利能力的提升,從而提高了會計(jì)師事務(wù)所的競爭力。

對我國審計(jì)市場的考察表明:“四大”在我國審計(jì)市場上表現(xiàn)出明顯的規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng),本土事務(wù)所則呈現(xiàn)出規(guī)模不經(jīng)濟(jì)的狀態(tài)。制約本土事務(wù)所規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)發(fā)揮的主要原因包括以下方面。

4.1準(zhǔn)入管制和價(jià)格監(jiān)管

審計(jì)市場準(zhǔn)入管制的本意在于保護(hù)公眾利益,但也會對其他事務(wù)所形成進(jìn)入障礙,同時(shí)給在位事務(wù)所帶來準(zhǔn)入管制的“租金”,降低其提高效率和參與競爭的激勵(lì)。對審計(jì)收費(fèi)實(shí)行價(jià)格管制源于價(jià)格競爭導(dǎo)致審計(jì)質(zhì)量下降的擔(dān)憂,但這無疑使在位事務(wù)所又享受了價(jià)格管制帶來的“租金”。如果客戶不能通過尋找高效率、低成本的事務(wù)所降低審計(jì)收費(fèi),那么,這樣的價(jià)格監(jiān)管也只能起到保護(hù)落后,低效率的作用。我國的情況正是如此,一方面是財(cái)政部和證監(jiān)會對證券審計(jì)市場進(jìn)行嚴(yán)格的“許可證管理”,強(qiáng)烈的地方保護(hù)主義也使得事務(wù)所很難進(jìn)入異地市場;另一方面是中注協(xié)對最低審計(jì)收費(fèi)實(shí)行下限監(jiān)管。轉(zhuǎn)軌時(shí)期計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下的制度裝置難以孕育出充分自由的競爭環(huán)境,很大程度上導(dǎo)致了本土事務(wù)所的效率低下,市場擴(kuò)張乏力。

4.2監(jiān)管當(dāng)局不信任

在中國審計(jì)市場發(fā)展早期,出于保護(hù)幼稚產(chǎn)業(yè)的樸素情結(jié),監(jiān)督當(dāng)局對外資事務(wù)所進(jìn)行了嚴(yán)格的準(zhǔn)入管制。隨著中國加入WTO,對服務(wù)業(yè)開放的承諾使得監(jiān)管當(dāng)局開始認(rèn)識到,弱化競爭的政府保護(hù)不僅無法阻止進(jìn)入,長此以往還將導(dǎo)致本土事務(wù)所喪失“自生能力”。在默認(rèn)“四大”為代表的外資事務(wù)所審計(jì)質(zhì)量更高的隱含前提下,監(jiān)管當(dāng)局給與了它們非同一般的超國民待遇,甚至為其市場擴(kuò)展提供政策保證,要求B股和金融類上市公司實(shí)行雙重審計(jì)制度同時(shí)聘請中外各一家會計(jì)師事務(wù)所分別提供會計(jì)報(bào)表審計(jì)服務(wù)。對于本土事務(wù)所來說,這一打擊無疑是相當(dāng)沉重的。于是,很容易理解我國審計(jì)市場出現(xiàn)的奇怪現(xiàn)象:本土事務(wù)所為低價(jià)攬客打得不可開交,四大卻以高額收費(fèi)跑馬圈地。

第3篇：規(guī)模經(jīng)濟(jì)的分類范文

關(guān)鍵詞：DEA方法；商業(yè)銀行；MOS；適度規(guī)模

文章編號：1003―4625(2007)03―0045―04

中圖分類號：F830．45

文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

[收稿日期]2006-12-08

注：此文是中國博士后基金資助項(xiàng)目20060390874的階段性成果。感謝湖南大學(xué)應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后流動站合作導(dǎo)師彭建剛教授對本文的指導(dǎo)，但文責(zé)自負(fù)。

[作者簡介]謝朝華(1968-)，男，湖南華容人，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，湖南大學(xué)應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后，長沙理工大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院副教授，主要研究金融結(jié)構(gòu)與效率。

隨著金融業(yè)的逐步對外開放，我國商業(yè)銀行要想適應(yīng)新條件下的競爭，就必須通過提高自身的效率來提高自身的競爭力，而規(guī)模經(jīng)濟(jì)因素是影響銀行效率的一個(gè)重要方面。Berger＆Humphrey(1994)以及Young(2001)研究證明，規(guī)?；蚍秶?jīng)濟(jì)能使成本節(jié)約5％，而X-效率的提高能使成本節(jié)約20％。規(guī)模經(jīng)濟(jì)研究企業(yè)規(guī)模變化與企業(yè)收益變化之間的關(guān)系，是指給定的技術(shù)條件下，生產(chǎn)或銷售單一產(chǎn)品的經(jīng)營單位因規(guī)模擴(kuò)大而減少了生產(chǎn)和銷售的單位成本時(shí)而導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)。如果在某些產(chǎn)量(或銷量)范圍內(nèi)平均成本呈現(xiàn)下降(或上升)狀態(tài)，我們就認(rèn)為存在著規(guī)模經(jīng)濟(jì)(或不經(jīng)濟(jì))。結(jié)合銀行業(yè)的特點(diǎn)，能將其理解為，隨著銀行存、貸款業(yè)務(wù)規(guī)模、人員數(shù)量、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的擴(kuò)大而發(fā)生的單位營運(yùn)成本下降、單位收益上升的現(xiàn)象。它是銀行企業(yè)規(guī)模與運(yùn)營成本、經(jīng)營收益的正向關(guān)系的反映。目前，關(guān)于銀行的規(guī)模經(jīng)濟(jì)分析一般認(rèn)同銀行的長期平均成本曲線是一個(gè)平底的U型曲線，也就是說，銀行的最優(yōu)規(guī)模在一個(gè)規(guī)模區(qū)域內(nèi)存在。我們稱這個(gè)區(qū)域的下限為MOS(minimum optimalscale)，上限為MOS(maximum optimal scale)。

本文利用X-效率分析的非參數(shù)分析法中的DEA方法，以我國14家商業(yè)銀行2001-2003年的數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，評估出其規(guī)模效率。再結(jié)合規(guī)模數(shù)據(jù)分析我國銀行的適度規(guī)模。全文分四部分：第一部分，文獻(xiàn)回顧；第二部分，方法簡介；第三部分，實(shí)證分析；第四部分，結(jié)論與建議。

一、文獻(xiàn)回顧

(一)銀行規(guī)模經(jīng)濟(jì)研究的四種方法

根據(jù)著名產(chǎn)業(yè)組織學(xué)家謝勒(F．M．Scherer)的歸納，主要有四種方法：一是利潤分析法，該方法以利潤率的高低作為反映規(guī)模報(bào)酬的一個(gè)指標(biāo)，認(rèn)為利潤率越高的經(jīng)濟(jì)組織的規(guī)模越有效，根據(jù)利潤率與報(bào)酬的關(guān)系來界定規(guī)模報(bào)酬的特性區(qū)間。比如，按總資產(chǎn)的不同規(guī)模對銀行進(jìn)行分組，分別列出各個(gè)組的利潤率與資產(chǎn)規(guī)模的某種相關(guān)關(guān)系，如果負(fù)相關(guān)就是規(guī)模不經(jīng)濟(jì)區(qū)域，正相關(guān)就是規(guī)模經(jīng)濟(jì)區(qū)域，不顯著就是規(guī)模報(bào)酬不變區(qū)域。二是生存檢驗(yàn)法，該方法認(rèn)為不同規(guī)模廠商的競爭會篩選效率高的企業(yè)，競爭的優(yōu)勝者的規(guī)模是最佳規(guī)模。一般以廠商市場份額的變化來反映市場對廠商的評價(jià)，激烈競爭中能夠生存且市場份額不斷上升的廠商的規(guī)模是最優(yōu)的，市場份額不斷下降的廠商的規(guī)模不是過大就是過小。三是成本分析法，它是利用統(tǒng)計(jì)方法找出長期平均成本與經(jīng)濟(jì)組織規(guī)模之間的一般關(guān)系，并以此確定長期平均成本曲線的大體形狀，然后確定最低經(jīng)濟(jì)規(guī)模。四是技術(shù)比較法，這種方法利用技術(shù)定額(如銀行的負(fù)債成本費(fèi)用率等)計(jì)算成本費(fèi)用曲線，然后確定經(jīng)濟(jì)規(guī)模。目前技術(shù)比較法不斷創(chuàng)新，決策單位效率研究的參數(shù)和非參數(shù)法中關(guān)于規(guī)模效率的研究已經(jīng)引入規(guī)模經(jīng)濟(jì)的研究中來。

(二)發(fā)達(dá)國家銀行規(guī)模經(jīng)濟(jì)實(shí)證研究結(jié)論

20世紀(jì)六、七十年代以來，各國學(xué)者嘗試運(yùn)用上述各種方法來研究銀行業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)問題。但是，對規(guī)模經(jīng)濟(jì)的研究大多集中在對美國銀行業(yè)的研究。Baumol(1982)首次運(yùn)用規(guī)模彈性來衡量規(guī)模經(jīng)濟(jì)。Lawrence(1989)發(fā)現(xiàn)美國總資產(chǎn)小于1億美元的商業(yè)銀行具有明顯的規(guī)模經(jīng)濟(jì)。美國銀行基于超對數(shù)成本函數(shù)的成本效率的參數(shù)估計(jì)的研究結(jié)論顯示：在提高銀行績效方面，存在規(guī)模經(jīng)濟(jì)，但僅在低的規(guī)模水平上(存款規(guī)模2500萬到5億美元)(Berger，Hanweck?。Αumphrey，1987)。庫欣(Cushing,1991)和麥克納爾蒂(McNulty,1991)發(fā)現(xiàn)銀行資產(chǎn)規(guī)模在30億到50億美元時(shí)有規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)。斯蒂格勒(1996)利用生存檢驗(yàn)法分析美國銀行業(yè)的MOS問題，發(fā)現(xiàn)從1985―1992年期間，小銀行規(guī)模不經(jīng)濟(jì)、中等銀行無明顯的規(guī)模經(jīng)濟(jì)或不經(jīng)濟(jì)、大銀行規(guī)模經(jīng)濟(jì)(MOS范圍)、最大的10家銀行規(guī)模不經(jīng)濟(jì)。綜觀對美國銀行業(yè)規(guī)模經(jīng)濟(jì)的實(shí)證研究，可以認(rèn)為規(guī)模經(jīng)濟(jì)區(qū)間是客觀存在的，但不同時(shí)期、不同樣本、不同的方法會導(dǎo)致不同的結(jié)論。一般可以認(rèn)為銀行的平均成本曲線是一個(gè)寬底的U型曲線。對歐洲銀行業(yè)規(guī)模經(jīng)濟(jì)的研究顯示了類似于美國的結(jié)論。Ashton(1998)對英國銀行業(yè)的研究表明，規(guī)模在50億英鎊以上的銀行出現(xiàn)規(guī)模不經(jīng)濟(jì)。OECD(1993)分析了1982-1991年間的100多例關(guān)于規(guī)模經(jīng)濟(jì)的實(shí)證研究，認(rèn)為沒能找到關(guān)于銀行規(guī)模經(jīng)濟(jì)的任何一致性證據(jù)。這份報(bào)告也承認(rèn)，即使存在的任何規(guī)模和范圍經(jīng)濟(jì)也被組織的無效率所抵消了。Humphrey(1987)的研究指出，在同樣規(guī)模銀行之間的成本變動是不同規(guī)模銀行之問的成本變動的兩到四倍，規(guī)模經(jīng)濟(jì)僅僅只能解釋銀行之間成本變動的一少部分。

(三)關(guān)于我國銀行業(yè)規(guī)模經(jīng)濟(jì)及適度規(guī)模的實(shí)證研究

國內(nèi)關(guān)于銀行業(yè)規(guī)模經(jīng)濟(jì)的實(shí)證研究較多，但是以規(guī)模經(jīng)濟(jì)分析為基礎(chǔ)進(jìn)一步進(jìn)行銀行適度規(guī)模研究的不多見。趙懷勇(1999)等人運(yùn)用經(jīng)營效率指標(biāo)和成本費(fèi)用指標(biāo)進(jìn)行了比較研究，發(fā)現(xiàn)我國商業(yè)銀行規(guī)模不經(jīng)濟(jì)的主要原因是國民經(jīng)濟(jì)總體效益太低以及國家對銀行業(yè)的嚴(yán)格管制等。于良春(1999)等人發(fā)現(xiàn)我國股份制商業(yè)銀行的獲利能力和經(jīng)營績效明顯高于四大國有銀行。趙旭(2000)用DEA方法分析指出國有銀行的規(guī)模超出了其經(jīng)營、服務(wù)與管理技術(shù)條件客觀決定的規(guī)模。徐傳譫等人(2002)用超對數(shù)成本函數(shù)分析法分析支出發(fā)現(xiàn)國有商業(yè)銀行規(guī)模不經(jīng)濟(jì)(主要原因在于銀行不良貸款比例太高)，而其他新興股份制商業(yè)銀行存在規(guī)模經(jīng)濟(jì)(但幅度越來越小)。王聰?shù)热?2003)用超對數(shù)成本函數(shù)分析指出我國絕大部分商業(yè)銀行規(guī)模不經(jīng)濟(jì)，且規(guī)模不經(jīng)濟(jì)的程度與銀行資產(chǎn)規(guī)模呈正相關(guān)關(guān)系。楊德勇(2003)用生存分析法研究發(fā)現(xiàn)國有商業(yè)銀行

(資產(chǎn)5000億元以上)的市場份額不斷下降，股份制商業(yè)銀行(資產(chǎn)100-3000億元)城市商業(yè)銀行(資產(chǎn)100億元以下)的市場份額不斷上升。劉宗華等人(2003)用超對數(shù)成本函數(shù)分析指出我國銀行業(yè)總體存在輕微的規(guī)模不經(jīng)濟(jì)，但從單個(gè)銀行來看，規(guī)模較小的股份制銀行和規(guī)模最大的工商銀行存在顯著的規(guī)模不經(jīng)濟(jì)，其他三家國有銀行存在規(guī)模經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。從國內(nèi)銀行業(yè)規(guī)模效率研究的既有文獻(xiàn)來看，方法越來越集中到技術(shù)比較法中的參數(shù)和非參數(shù)分析法，但是結(jié)論因?yàn)榉椒ㄟx擇、參數(shù)設(shè)計(jì)、數(shù)據(jù)選取、分析處理等技術(shù)上的原因和樣本選擇、樣本期間、銀行特性、技術(shù)狀況等原因沒能得到一致的結(jié)論。

二、利用DEA法評估商業(yè)銀行規(guī)模經(jīng)濟(jì)的基本原理

DEA法是一種基于線性規(guī)劃的數(shù)據(jù)處理技術(shù)，近來在商業(yè)銀行的效率研究中得到廣泛的應(yīng)用。DEA方法由Farrell(1957)首先提出，后由Charnes、Cooper和Rhoades(1978)發(fā)展為CCR模型；Banker(1984)等放寬固定規(guī)模回報(bào)(CRS)假設(shè)，建立起可變規(guī)模報(bào)酬(VRS)情況下的效率估計(jì)模型(BCC模型)。在CRS假設(shè)下，這個(gè)樣本銀行的效率邊界是既定的規(guī)模報(bào)酬水平下所有觀察銀行中最優(yōu)表現(xiàn)的銀行的點(diǎn)與坐標(biāo)原點(diǎn)的連線，樣本銀行的技術(shù)效率(TE)反映樣本銀行為生產(chǎn)一定水平的產(chǎn)出，偏離必要的、最小的投入組合的程度。在VRS假設(shè)下，樣本銀行的效率邊界是任意規(guī)模水平下所有銀行中最優(yōu)表現(xiàn)的銀行的點(diǎn)的包絡(luò)線。此時(shí)，CRS條件下的技術(shù)效率能夠進(jìn)一步分解成為純技術(shù)效率(FIE)和規(guī)模效率(SE)。圖1是CRS和VRS關(guān)系圖。

CRS線代表固定規(guī)模報(bào)酬邊界，VRS是可變規(guī)模報(bào)酬邊界?？梢奦RS線比CRS線能更近地包絡(luò)著觀測的銀行數(shù)據(jù)，因而計(jì)算出來的銀行效率指標(biāo)要比CRS的高(在G點(diǎn)相等)。在CRS條件下，在B點(diǎn)運(yùn)行的銀行技術(shù)低效，技術(shù)效率指標(biāo)TE為AC／AB。在VRS條件下，在B點(diǎn)運(yùn)行的銀行的TE指標(biāo)為AF／AB。這樣CRS條件下的TE可以分解為純技術(shù)效率FIE(FIE衡量銀行到產(chǎn)量邊界的相對距離，在此為AF／AB)和規(guī)模效率SE(SE衡量銀行到最優(yōu)生產(chǎn)規(guī)模的相對距離，在此為AC／AF)，PTE與SE的積是TE。樣本銀行的規(guī)模效率就是CRS條件下的技術(shù)效率TE與VRS條件下的純技術(shù)效率PTE的比值。

DEA方法評估CRS條件下的技術(shù)效率TE的線性規(guī)劃模型為：

其中：K是投入的種數(shù)，M是產(chǎn)出的種數(shù)，N是銀行的數(shù)目，入；是銀行i的強(qiáng)度系數(shù)。第一個(gè)約束條件的經(jīng)濟(jì)含義是由于非效率因素的影響，銀行投入組合大于最優(yōu)化的投人組合；第二個(gè)約束條件的經(jīng)濟(jì)含義是由于非效率的影響，銀行的產(chǎn)出小于最優(yōu)化的產(chǎn)出；第三個(gè)約束條件是假定銀行規(guī)模報(bào)酬假設(shè)的數(shù)學(xué)表述。(λ1，λ2， …λn)是權(quán)重矢量，如果假設(shè)，則規(guī)模報(bào)酬不變(CRS條件)。如果,則規(guī)模報(bào)酬可變(VRS條件)。為了求解的方便，一般把式(1)對應(yīng)的線性規(guī)劃問題轉(zhuǎn)化為具有非阿基米德無窮小的模型：

三、利用DEA法對我國商業(yè)銀行的規(guī)模效率和適度規(guī)模的實(shí)證研究

(一)數(shù)據(jù)選取與SE評估

本文選取14家商業(yè)銀行2001-2003年的數(shù)據(jù)，選取員工人數(shù)(x1，其價(jià)格P1)、實(shí)物資本(X2，其價(jià)格為p2)和借入資金(x3，其價(jià)格為p3)為銀行中介的投入項(xiàng)，貸款(Y1，剔除貸款損失準(zhǔn)備)、投資(Y2，股權(quán)和債權(quán)投資)和其他生息資產(chǎn)(Y3)為產(chǎn)出項(xiàng)，使用DEA法評估銀行的規(guī)模效率(評估過程中未考慮各商業(yè)銀行的不良資產(chǎn))。14家樣本銀行2001、2002、2003年的規(guī)模效率評估結(jié)果見下表。

(二)基于SE評估結(jié)果的適度規(guī)模區(qū)域分析

從樣本銀行2001年的規(guī)模效率和資產(chǎn)規(guī)模來看：工商銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行和浦發(fā)銀行等5家樣本銀行的規(guī)模效率大于1(平均值為1．105)，其余9家樣本銀行的規(guī)模效率都小于或等于1(平均值為0．836)，大致可以按資產(chǎn)規(guī)模把樣本銀行分成兩組：小于6600億元和大于6600億元組。發(fā)現(xiàn)小于6600億元組存在規(guī)模經(jīng)濟(jì)(浦發(fā)銀行除外)、大于6600億元組存在規(guī)模不經(jīng)濟(jì)。也就是說銀行規(guī)模經(jīng)濟(jì)的邊界點(diǎn)可以定在6600億元。

從樣本銀行2002年的規(guī)模效率和資產(chǎn)規(guī)模來看：四大國有銀行、交通銀行和民生銀行的規(guī)模效率大于1(平均值為1．322)，其余8家樣本銀行的規(guī)模效率都小于或等于1(平均值為0．868)，可以按資產(chǎn)規(guī)模把樣本銀行分成兩組：小于7680億元和大于7680億元組。發(fā)現(xiàn)小于7680億元組存在規(guī)模經(jīng)濟(jì)(民生銀行除外)、大于7680億元組存在規(guī)模不經(jīng)濟(jì)。也就是說銀行規(guī)模經(jīng)濟(jì)的邊界點(diǎn)可以定在7680億元。

從樣本銀行2003年的規(guī)模效率和資產(chǎn)規(guī)模來看(農(nóng)業(yè)銀行的相關(guān)指標(biāo)空缺)：只有工商銀行、建設(shè)銀行和中信銀行的規(guī)模效率大于1(平均值也只有1．06)，其余10家樣本銀行的規(guī)模效率都小于或等于1(平均值為0．984)，可以按資產(chǎn)規(guī)模把樣本銀行分成兩組：小于9500億元和大于9500億元組。發(fā)現(xiàn)小于9500億元組存在規(guī)模經(jīng)濟(jì)(中信實(shí)業(yè)銀行除外)、大于9500億元組存在規(guī)模不經(jīng)濟(jì)。也就是說銀行規(guī)模經(jīng)濟(jì)的邊界點(diǎn)可以定在9500億元。

從上面的分析可以發(fā)現(xiàn)：樣本期間，我國商業(yè)銀行的規(guī)模經(jīng)濟(jì)邊界點(diǎn)從6600億元到7680億元再到9500億元，逐年上升。以此為據(jù)，可以考慮把我國商業(yè)銀行規(guī)模經(jīng)濟(jì)的邊界點(diǎn)定在9500億元左右。這種上升趨勢可能與我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平創(chuàng)造的對銀行服務(wù)的需求、各商業(yè)銀行規(guī)范公司治理、狠抓內(nèi)部管理、提升技術(shù)水平有關(guān)。

從2001-2003年樣本銀行的規(guī)模效率和資產(chǎn)規(guī)模的平均值來看：可以把樣本銀行分成兩組：小于8000億元和大于8000億元組，小于8000億元組存在規(guī)模經(jīng)濟(jì)，大于8000億元組存在規(guī)模不經(jīng)濟(jì)。以此為據(jù)，可以考慮把我國商業(yè)銀行規(guī)模經(jīng)濟(jì)的邊界點(diǎn)定在8000億元左右。據(jù)此，可以把銀行規(guī)模經(jīng)濟(jì)的邊界點(diǎn)定在8000億元。

綜合逐年和樣本期間平均值的分析，筆者認(rèn)為我國商業(yè)銀行的規(guī)模經(jīng)濟(jì)邊界點(diǎn)至少可以定在8000-9500億元之間，或者

可以把8000-9500億元作為我國商業(yè)銀行的固定規(guī)模報(bào)酬區(qū)間，也就是適度規(guī)模區(qū)間。

從樣本銀行SE在2001-2003年的變化趨勢來看：浦發(fā)銀行TA以每年1000億元左右的速度增長的同時(shí)，其SE保持相對穩(wěn)定(浦發(fā)SE平均值為1．020)，并且該行SE2002和2003兩年都是1，說明該行基本上在最優(yōu)規(guī)模狀態(tài)下運(yùn)行。

從樣本銀行2001-2003年SE匯總表來看，先后有7行次SE為1，其中：民生銀行2次、浦發(fā)銀行2次、建設(shè)銀行1次、中國銀行1次、上海銀行1次；2001年2次、2002年1次、2003年4次。這說明我國已經(jīng)有不少商業(yè)銀行能夠?qū)崿F(xiàn)適度規(guī)模運(yùn)營，特別是建行和中行分別有1次實(shí)現(xiàn)適度規(guī)模運(yùn)營可能預(yù)示著我國商業(yè)銀行的適度規(guī)?？梢赃_(dá)到27500-38420億元。如果考慮不良資產(chǎn)的影響，我國商業(yè)銀行的適度規(guī)模也可能在22500-32000億元。

四、結(jié)論與建議

從樣本銀行整體的情況來看：2001-2003年，14家樣本銀行的規(guī)模經(jīng)濟(jì)邊界點(diǎn)從6600億元到7680億元再到9500億元，規(guī)模經(jīng)濟(jì)邊界逐年上升。以此為據(jù)，可以考慮把我國商業(yè)銀行規(guī)模經(jīng)濟(jì)的邊界點(diǎn)定在9500億元。從年樣本銀行的規(guī)模效率和資產(chǎn)規(guī)模的平均值來看，可以把我國商業(yè)銀行規(guī)模經(jīng)濟(jì)的邊界點(diǎn)定在8000億元。綜合二者的分析，筆者認(rèn)為我國商業(yè)銀行的規(guī)模經(jīng)濟(jì)邊界點(diǎn)可以定在8000-9500億元之間，或者可以把8000-9500億元作為我國商業(yè)銀行的適度規(guī)模報(bào)酬區(qū)間。

從樣本銀行個(gè)體的情況來看：2001-2003年期間，浦發(fā)銀行基本上在最優(yōu)規(guī)模狀態(tài)下運(yùn)行。2001-2003年期間，先后有7行次SE為1，這說明我國已經(jīng)有不少商業(yè)銀行能夠?qū)崿F(xiàn)適度規(guī)模運(yùn)行，建行和中行分別有1次實(shí)現(xiàn)適度規(guī)模運(yùn)行的事實(shí)可能預(yù)示著我國商業(yè)銀行的適度規(guī)模可以達(dá)到22500-32000億元(考慮不良資產(chǎn)的影響)。

從實(shí)證分析的結(jié)果來看，我國商業(yè)銀行的適度規(guī)模在不斷增大，中國建設(shè)銀行和中國銀行兩家特大規(guī)模的銀行在樣本期間的偶爾出現(xiàn)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)運(yùn)行為我國銀行規(guī)模的提升拓展了邊界。但是必須注意規(guī)模不是規(guī)模經(jīng)濟(jì)簡單的直接來源，規(guī)模經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)生還有賴于銀行的生態(tài)環(huán)境、內(nèi)部的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)、治理結(jié)構(gòu)、技術(shù)水平等因素的適應(yīng)性跟進(jìn)，所以各銀行不要一味追求規(guī)模和市場份額，效率和效益才是決定規(guī)模取舍的關(guān)鍵因素。針對我國銀行業(yè)市場集中度過高和部分銀行規(guī)模不經(jīng)濟(jì)的弊端，銀行監(jiān)管當(dāng)局和各商業(yè)銀行應(yīng)從影響銀行規(guī)模效率的結(jié)構(gòu)性因素出發(fā)，進(jìn)行針對性的改革。目前來看，建立銀行的現(xiàn)代企業(yè)制度是最基礎(chǔ)的工作，要通過現(xiàn)代企業(yè)制度的建設(shè)為銀行建立起一整套關(guān)于產(chǎn)權(quán)、治理和組織的運(yùn)營機(jī)制。同時(shí)，應(yīng)積極扶持和發(fā)展中小股份制商業(yè)銀行，擴(kuò)大其經(jīng)營規(guī)模，鼓勵(lì)其進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)合和重組。在規(guī)范市場準(zhǔn)入的前提下，推動股份制商業(yè)銀行擴(kuò)大服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，完善其服務(wù)功能和組織機(jī)構(gòu)，提高其綜合競爭力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力；允許股份制商業(yè)銀行并購國有銀行的某些分支機(jī)構(gòu)乃至城市合作銀行、農(nóng)村信用社等，這樣既可解決股份制商業(yè)銀行規(guī)模過小、分支機(jī)構(gòu)不足的問題，又可適度收縮國有銀行的規(guī)模邊界，使后者的規(guī)模效應(yīng)得以發(fā)揮，從而使得國有銀行和股份制商業(yè)銀行形成優(yōu)勢互補(bǔ)，協(xié)調(diào)發(fā)展的良好局面。國有銀行應(yīng)當(dāng)在建立現(xiàn)代企業(yè)制度的同時(shí)，適當(dāng)調(diào)整機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)，控制規(guī)模。在業(yè)務(wù)的選擇上，有所為、有所不為，通過加強(qiáng)管理以實(shí)現(xiàn)規(guī)模效率和規(guī)模的擴(kuò)張。

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第4篇：規(guī)模經(jīng)濟(jì)的分類范文

關(guān)鍵詞：水泥企業(yè) 并購 規(guī)模經(jīng)濟(jì)

中圖分類號：F27文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A文章編號：1673-291X（2011）24-0098-02

引言

隨著中國城市化、工業(yè)化進(jìn)程的加快，城鄉(xiāng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)對水泥的需求量持續(xù)走高，水泥行業(yè)成為各地方爭相投資和發(fā)展的行業(yè)，并成為中國改革開放以來發(fā)展最為快速的行業(yè)。當(dāng)前，水泥行業(yè)已被國家明確定義為產(chǎn)能過剩的行業(yè)，并出臺了一系列措施進(jìn)行規(guī)范和限制。水泥行業(yè)兼并重組的進(jìn)程從2009年第四季度就開始提速，旨在清理水泥等產(chǎn)能過剩行業(yè)擬建項(xiàng)目、嚴(yán)控新建項(xiàng)目的國務(wù)院38號文，終結(jié)了水泥行業(yè)數(shù)年來“新建為主、并購為輔”的發(fā)展策略。以大吃小的并購戲碼不斷上演，而大企業(yè)間也是暗潮涌動，大企業(yè)間的并購正在醞釀。水泥行業(yè)雖然說是規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)明顯的行業(yè)，但是企業(yè)規(guī)模經(jīng)濟(jì)的發(fā)揮仍然受制于企業(yè)的合理規(guī)模；另外，水泥市場受運(yùn)輸半徑的影響非常大（100公里通常為水泥公路運(yùn)輸?shù)淖罴堰\(yùn)輸半徑），具有很強(qiáng)的區(qū)域性，水泥企業(yè)的過大規(guī)模必然導(dǎo)致運(yùn)輸成本的增加。如果并購后水泥企業(yè)由規(guī)模擴(kuò)大所帶來的成本的增加抵消了規(guī)模經(jīng)濟(jì)所帶來的成本的降低，那么企業(yè)就應(yīng)該停止并購。因此，對并購重組背景下水泥企業(yè)的合理規(guī)模的探討具有一定意義。

一、水泥企業(yè)的合理規(guī)模

（一）水泥企業(yè)合理規(guī)模的概念

水泥工業(yè)企業(yè)的合理規(guī)模，是指在一定條件下，以滿足水泥消費(fèi)需要為前提的企業(yè)最佳規(guī)模。它是隨技術(shù)水平、經(jīng)濟(jì)水平、社會生產(chǎn)力的發(fā)展而變化的。合理規(guī)模不是孤立的、靜止的，而是一個(gè)動態(tài)概念。水泥企業(yè)合理規(guī)模的標(biāo)志應(yīng)該是：在一定的環(huán)境條件下，單位產(chǎn)品投資最小、原燃材料消耗最少，技術(shù)裝備最合理，勞動生產(chǎn)率最高，單位產(chǎn)品市場成本最低。從宏觀角度看，符合生產(chǎn)力合理布局的要求，物流順暢合理，工廠規(guī)模與市場需求相適應(yīng)。

（二）決定水泥企業(yè)規(guī)模的影響因素

決定水泥企業(yè)規(guī)模的影響因素有外部因素和內(nèi)部因素。外部因素包括工業(yè)布局、市場需求、地區(qū)經(jīng)濟(jì)、運(yùn)輸條件及水、電條件等；內(nèi)部因素包括礦山資源、技術(shù)裝備、生產(chǎn)組織等。選擇合理的規(guī)模就是把上述兩類因素統(tǒng)一起來，保證在生產(chǎn)和流通兩個(gè)方面，達(dá)到最低的勞動消耗和最好的經(jīng)濟(jì)效果?，F(xiàn)將主要影響因素分述如下：

1.工業(yè)布局與工廠規(guī)模的關(guān)系。合理的工業(yè)布局是提高社會生產(chǎn)效果的重要條件之一。而工廠規(guī)模是體現(xiàn)生產(chǎn)力布局的一個(gè)重要方面。工廠規(guī)模的變化，很大程度上又影響著工業(yè)布局。改善工業(yè)布局不僅包括對企業(yè)在地理分布上的調(diào)整，也包括對企業(yè)規(guī)模的調(diào)整。因此，工廠規(guī)模應(yīng)服從國家或地區(qū)整體戰(zhàn)略布局的需要。

2.水泥消費(fèi)量與工廠規(guī)模的關(guān)系。在符合布局要求的前提下，水泥工廠的規(guī)模，首先決定于在經(jīng)濟(jì)運(yùn)輸半徑范圍內(nèi)的水泥消費(fèi)量?？砂聪率接?jì)算：Q=πR2q其中，Q：工廠規(guī)模（噸/年）；R：水泥的經(jīng)濟(jì)運(yùn)輸半徑（公里）；q：水泥消費(fèi)密度（噸/公里2年）。q=q1q2。q1：按人口計(jì)算水泥平均消費(fèi)量（噸/人年）；q2：水泥消費(fèi)范圍內(nèi)的人口密度（人/公里2）。

水泥消費(fèi)密度可以反映一個(gè)國家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)程度。中國東部沿海地區(qū)水泥消費(fèi)密度較大，工廠規(guī)模一般比消費(fèi)密度較低的中、西部地區(qū)要大。在水泥消費(fèi)密度較大地區(qū)的工廠規(guī)模較小，或在水泥消費(fèi)密度較小地區(qū)的工廠規(guī)模過大，都是不合理的。

3.礦山資源與工廠規(guī)模的關(guān)系。水泥原料資源主要包括石灰石和硅鋁質(zhì)原料，尤其石灰石礦山資源對工廠規(guī)模起著最直接的制約作用。中國是世界上石灰?guī)r礦資源豐富的國家之一，除上海、香港、澳門外，在各省、直轄市、自治區(qū)均有分布。據(jù)有關(guān)地質(zhì)部門統(tǒng)計(jì)，全國石灰?guī)r分布面積達(dá)43.8萬平方公里（未包括和臺灣），約占國土面積的1/20，全國已發(fā)現(xiàn)水泥石灰?guī)r礦點(diǎn)七八千處。因此建廠規(guī)模一定要與資源條件相適應(yīng)。

4.運(yùn)輸條件與工廠規(guī)模的關(guān)系。水泥是一種體重、量大、低值的短腿產(chǎn)品，由水泥生產(chǎn)到市場消費(fèi)直接按運(yùn)輸條件及運(yùn)輸費(fèi)用決定工廠規(guī)模極為重要。不同運(yùn)輸方式的運(yùn)價(jià)率不同，其合理的運(yùn)輸距離也不相同。一般來說，公路運(yùn)價(jià)率最高，鐵路次之，水運(yùn)最低。因此，采用公路運(yùn)輸時(shí)合理的運(yùn)距應(yīng)小于水運(yùn)。在相同的水泥消費(fèi)密度下，工廠規(guī)模增大，消費(fèi)半徑就增大，運(yùn)輸費(fèi)用也隨之增大。當(dāng)運(yùn)輸費(fèi)用的增大超過規(guī)模增大所帶來的經(jīng)濟(jì)效益時(shí)，則應(yīng)適當(dāng)縮小工廠規(guī)模。如何衡量運(yùn)輸?shù)慕?jīng)濟(jì)性？通常以水泥運(yùn)輸費(fèi)用占生產(chǎn)成本或銷售價(jià)格的比重作為衡量標(biāo)準(zhǔn)。不同國家允許運(yùn)輸費(fèi)用所占的比重是不同的。西方發(fā)達(dá)國家允許水泥運(yùn)輸費(fèi)用占生產(chǎn)成本的30%~40%。發(fā)展中國家一般控制在30%以下。根據(jù)中國的運(yùn)輸條件，水泥的運(yùn)輸費(fèi)用對生產(chǎn)成本的比例控制在30%左右是比較合理的。

（三）合理規(guī)模數(shù)學(xué)模型探討

昃向禎在他的文章中通過借鑒瑞士學(xué)者羅伊斯（AK.Reuss）計(jì)算水泥工廠的最佳規(guī)模的方法，對他的公式進(jìn)行修正，從而提出了適合中國水泥工業(yè)最佳規(guī)模的計(jì)算公式。

昃向禎認(rèn)為，羅氏模型以水泥消費(fèi)為基礎(chǔ)，從水泥生產(chǎn)成本加上運(yùn)輸費(fèi)用的最低值來確定最佳規(guī)模的思路是可取的。但他認(rèn)為按該模型計(jì)算出的最佳規(guī)模偏高，原因可能是國外的運(yùn)輸費(fèi)用及勞動力價(jià)格與中國有較大的差別。所以昃向禎根據(jù)中國的具體情況，對羅氏模型公式的常數(shù)項(xiàng)進(jìn)行了修正。修正后的公式為：Q=255 000q0.34906。

（四）2009年中國六大區(qū)域水泥工廠合理規(guī)模統(tǒng)計(jì)

根據(jù)中國2009年《中國統(tǒng)計(jì)年鑒》公布的人口數(shù)據(jù)，以及數(shù)字水泥網(wǎng)上的水泥產(chǎn)量，計(jì)算出中國2009年六大區(qū)域水泥工廠合理規(guī)模。全國六大行政區(qū)工廠平均合理規(guī)模可分為六個(gè)層次：華東最大，西南最小。依次是：華東（256.1萬噸）>中南（211.9萬噸）>東北（143.5萬噸）>華北（139.4萬噸）>西北（86.3萬噸）>西南（25.5萬噸）。全國平均153.9萬噸。除了華東和中南的平均合理規(guī)模在全國平均合理規(guī)模之上，其他四個(gè)行政區(qū)都在全國平均合理規(guī)模之下。東北和華北的平均合理規(guī)模與全國平均合理規(guī)模相差不大，但是西北和西南的平均合理規(guī)模與全國平均合理規(guī)模相差甚遠(yuǎn)。但是，企業(yè)合理規(guī)模受到很多因素的影響，因此每個(gè)區(qū)域的規(guī)模本來就應(yīng)該有差別。不同區(qū)域之間的合理規(guī)模沒有可比性，但是能為每個(gè)行政區(qū)域內(nèi)的省市提供一個(gè)借鑒。另外，具體到每省每地而言，工廠合理規(guī)模的大小也要按照具體條件確定，該大則大，該小則小，如靠近大城市或沿江沿海水運(yùn)方便的地方規(guī)?？纱笮?，相反消費(fèi)密度低、交通不便的地方規(guī)?？尚⌒?。而且合理規(guī)模是一動態(tài)概念，隨著地區(qū)經(jīng)濟(jì)水平的不斷提高，水泥消費(fèi)密度不斷上升，合理規(guī)模也應(yīng)隨之變大。

二、并購重組過程中水泥企業(yè)合理規(guī)模的思考

水泥行業(yè)存在著規(guī)模經(jīng)濟(jì)，企業(yè)間的并購重組也是為了發(fā)揮出水泥企業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)。規(guī)模經(jīng)濟(jì)是說明各種生產(chǎn)要素增加，即生產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)大對產(chǎn)量或收益的影響。當(dāng)生產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)大的比率小于產(chǎn)量或收益增加的比率時(shí)，就是規(guī)模收益遞增。當(dāng)生產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)大的比率大于產(chǎn)量或收益增加的比率時(shí)，就是規(guī)模收益遞減。當(dāng)這兩種比率相等時(shí)則是規(guī)模收益不變。根據(jù)規(guī)模經(jīng)濟(jì)理論，通過并購活動使其資產(chǎn)、管理能力等得到最有效的利用，從而得到不斷下降的LAC曲線。但是LAC曲線下降到最低點(diǎn)以后開始上升，這說明作為特定的企業(yè)的生產(chǎn)規(guī)模不是可以無限擴(kuò)張的，適宜的生產(chǎn)規(guī)模受到并購后企業(yè)資產(chǎn)存量、管理能力、人員分工等因素的限制，所以生產(chǎn)規(guī)模一旦超出了最優(yōu)狀態(tài)，就會出現(xiàn)規(guī)模不經(jīng)濟(jì)。規(guī)模經(jīng)濟(jì)是以企業(yè)合理規(guī)模為基礎(chǔ)的。企業(yè)規(guī)模經(jīng)濟(jì)的發(fā)生應(yīng)該是合理規(guī)模和其他影響企業(yè)業(yè)績?nèi)缥幕?、技術(shù)和管理等因素起協(xié)同作用的時(shí)候，而且企業(yè)擁有合理的規(guī)模還是基礎(chǔ)條件。試想，如果水泥企業(yè)為了發(fā)揮規(guī)模經(jīng)濟(jì)一味地追求企業(yè)規(guī)模擴(kuò)大，以為企業(yè)規(guī)模越大，規(guī)模經(jīng)濟(jì)就越明顯，忽視了合理規(guī)模，那么企業(yè)并購后的績效也是可以預(yù)見的。要想提高競爭力，在并購重組過程中，注意企業(yè)的合理發(fā)展規(guī)模是非常必要的。

在大多數(shù)行業(yè)的生產(chǎn)中，企業(yè)在得到規(guī)模內(nèi)在經(jīng)濟(jì)的全部好處之后，規(guī)模內(nèi)在不經(jīng)濟(jì)的情況往往要在很高的產(chǎn)量水平上才會出現(xiàn)，所以在中國水泥行業(yè)第二輪大企業(yè)間的并購即將開始之前，水泥大企業(yè)應(yīng)該考慮并購后是否會出現(xiàn)規(guī)模不經(jīng)濟(jì)的問題。此外，水泥是一種體重、量大、低值的“短腿”產(chǎn)品，運(yùn)輸費(fèi)用在水泥的商品價(jià)值占了很大比例，所以需要考慮運(yùn)輸?shù)慕?jīng)濟(jì)性。運(yùn)輸?shù)慕?jīng)濟(jì)性通常以水泥運(yùn)輸費(fèi)用占生產(chǎn)成本或銷售價(jià)格的比重作為衡量標(biāo)準(zhǔn)。不同國家允許運(yùn)輸費(fèi)用所占的比重是不同的。西方發(fā)達(dá)國家允許水泥運(yùn)輸費(fèi)用占生產(chǎn)成本的30%~40%；發(fā)展中國家一般控制在30%以下。根據(jù)中國的運(yùn)輸條件，水泥的運(yùn)輸費(fèi)用對生產(chǎn)成本的比例控制在30%左右是比較合理的。所以在考慮水泥企業(yè)規(guī)模的時(shí)候，既要考慮規(guī)模經(jīng)濟(jì)的充分發(fā)揮，以降低單位平均成本；又要考慮水泥產(chǎn)品區(qū)域性特征。因?yàn)檫^大的企業(yè)規(guī)模所帶來的規(guī)模經(jīng)濟(jì)會被過多的運(yùn)輸成本所抵消，甚至規(guī)模經(jīng)濟(jì)所帶來的成本降低還不及運(yùn)輸成本的增加。

三、建議

并購是把雙刃劍，它只能是做強(qiáng)企業(yè)的手段，而不能是目的。現(xiàn)在很多水泥企業(yè)一味的忙于擴(kuò)張，忽視了并購后企業(yè)的合理規(guī)模的問題。水泥企業(yè)的合理規(guī)模受到很多因素的制約，在并購過程中水泥企業(yè)要注意規(guī)模的合理性擴(kuò)大，而不要為了并購而并購。規(guī)模經(jīng)濟(jì)的發(fā)生需要一系列企業(yè)內(nèi)部管理的因素的有效整合，但也需要企業(yè)合理的規(guī)模。企業(yè)規(guī)模過大和過小都不利于企業(yè)規(guī)模經(jīng)濟(jì)的發(fā)生。當(dāng)然不同省份的合理規(guī)模不一樣，而且同一省份不同城市的合理規(guī)模也不一樣。因此要根據(jù)每個(gè)地區(qū)的實(shí)際情況建立合理的規(guī)模。

參考文獻(xiàn)：

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[2]王燕謀.關(guān)于抑制產(chǎn)能過剩的一些看法[J].中國水泥，2010，(1):7-8.

第5篇：規(guī)模經(jīng)濟(jì)的分類范文

關(guān)鍵詞：規(guī)模經(jīng)濟(jì)；保險(xiǎn)公司；TCF函數(shù)；SE值

文章編號：2095-5960（2013）06-0048-04；中圖分類號：F810.42；文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

在過去的十年來，我國的保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展較快，保費(fèi)收入從20世紀(jì)末的1393.22億元上升至2012年的15487.93億元，保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員增長迅猛，保險(xiǎn)公司機(jī)構(gòu)擴(kuò)張速度驚人，保險(xiǎn)業(yè)規(guī)模的擴(kuò)張能否帶來顯著的規(guī)模經(jīng)濟(jì)效益，保險(xiǎn)公司的盈利能力和經(jīng)營水平是否有效提高了，這就是保險(xiǎn)公司規(guī)模經(jīng)濟(jì)研究所要關(guān)注和解決的問題。本文將運(yùn)用TCF函數(shù)對中國的人壽保險(xiǎn)公司規(guī)模經(jīng)濟(jì)進(jìn)行實(shí)證分析，并且將選取的樣本公司按照其規(guī)模進(jìn)行分組，對比分析其規(guī)模經(jīng)濟(jì)系數(shù)，試圖探索保險(xiǎn)公司的最小最佳規(guī)模（MOS），從而探究如何讓保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

一、規(guī)模經(jīng)濟(jì)內(nèi)涵及理論分析

規(guī)模經(jīng)濟(jì)是指在一定的技術(shù)水平下，企業(yè)的單位成本隨著產(chǎn)出水平不斷增加而下降的趨勢，由于規(guī)模經(jīng)濟(jì)只能夠在一定的范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)，具體來說就是長期平均成本曲線上的最低點(diǎn)。保險(xiǎn)公司的規(guī)模經(jīng)濟(jì)就是在各項(xiàng)技術(shù)條件不變的情況下，隨著其承保的業(yè)務(wù)規(guī)模、賺取的保費(fèi)收入、雇傭的員工人數(shù)以及分支機(jī)構(gòu)數(shù)量不斷增加，保險(xiǎn)產(chǎn)品的單位成本不斷下降而獲得規(guī)模報(bào)酬。

根據(jù)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)理論，規(guī)模經(jīng)濟(jì)主要取決于行業(yè)長期成本曲線的基本形狀，并進(jìn)而影響著市場結(jié)構(gòu)的形成。如果長期平均成本曲線呈現(xiàn)嚴(yán)格單調(diào)下降趨勢，或者長期平均成本曲線下降到某一點(diǎn)以后將保持與橫軸平行，則該行業(yè)竄至明顯的規(guī)模經(jīng)濟(jì)性，如航空交通、通信、電力、金融等部門等。在不完全競爭市場中，規(guī)模經(jīng)濟(jì)通常存在。保險(xiǎn)公司作為一種特殊的金融企業(yè)，其經(jīng)營特性表明保險(xiǎn)業(yè)必定具有規(guī)模經(jīng)濟(jì)性。

保險(xiǎn)公司的規(guī)模經(jīng)濟(jì)特征主要有如下表現(xiàn)：首先是保險(xiǎn)公司資本實(shí)力強(qiáng)，可以便于保險(xiǎn)公司的形象塑造，從而吸引更多的投保人；其次，保險(xiǎn)公司所提供的金融服務(wù)產(chǎn)品差異性較小，不像其他行業(yè)，因而，保險(xiǎn)公司增加金融服務(wù)的規(guī)?；虮ｋU(xiǎn)產(chǎn)品的數(shù)量，可以更加有效得降低單位保險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)的成本；第三，保險(xiǎn)公司擁有的大量分支機(jī)構(gòu)可以使保險(xiǎn)企業(yè)增強(qiáng)其競爭實(shí)力，隨著經(jīng)營范圍的擴(kuò)大也必將降低單位資產(chǎn)的平均固定成本。保險(xiǎn)公司的規(guī)模經(jīng)濟(jì)決定了該行業(yè)的進(jìn)入壁壘，它體現(xiàn)了對潛在進(jìn)入者的絕對資本要求。

二、國內(nèi)外相關(guān)文獻(xiàn)綜述

目前來說，關(guān)于金融機(jī)構(gòu)規(guī)模經(jīng)濟(jì)的實(shí)證文獻(xiàn)成果比較豐富，但是大多集中在對銀行的分析上，關(guān)于保險(xiǎn)公司規(guī)模經(jīng)濟(jì)實(shí)證探討相對來說要少得多。隨著保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展，也有一些學(xué)者開始著手研究保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)規(guī)模經(jīng)濟(jì)問題。

Halpem和Mathewson（1975）[1]運(yùn)用線性回歸分析的方法對美國和加拿大的保險(xiǎn)公司規(guī)模經(jīng)濟(jì)和范圍經(jīng)濟(jì)進(jìn)行對比分析；Fields和Murphy（1985）[2]也研究了壽險(xiǎn)公司在出售混合金融產(chǎn)品時(shí)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)和范圍經(jīng)濟(jì)；Grace和Tinme（1993）[3]在Fields等人分析的基礎(chǔ)之上，進(jìn)一步探討了產(chǎn)出組合變化對成本收益的影響；Yuebger（1993）則根據(jù)1989年美國764家壽險(xiǎn)公司的相關(guān)數(shù)據(jù)，采用了SFA分析方法，驗(yàn)證所有的保險(xiǎn)公司都具有規(guī)模經(jīng)濟(jì)效率；Diacon（2001）以英國保險(xiǎn)公司作為研究對象，發(fā)現(xiàn)英國的綜合保險(xiǎn)公司是最具有規(guī)模效率的。

國內(nèi)學(xué)者同樣也是將焦點(diǎn)集中在銀行業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)上，目前關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)的實(shí)證研究文章不多，一是側(cè)重于保險(xiǎn)公司經(jīng)營績效的度量上，主要采用了DEA（惲敏，李心丹，2003）或者SFA的方法分析保險(xiǎn)公司經(jīng)營的規(guī)模效率；二是微觀層面研究較少，更多的是以保險(xiǎn)業(yè)整體作為研究對象，采用市場結(jié)構(gòu)理論框架，分析產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和企業(yè)經(jīng)營策略對公司業(yè)績的影響（戴穩(wěn)勝，2004）；三是采用的分析方法不夠先進(jìn)，目前國內(nèi)的研究文獻(xiàn)中較多得采用生存檢驗(yàn)法（胡炳志，王兵，2000）[4]或者C-D函數(shù)方法（鄒功達(dá)，陳仁恩，2000）來分析保險(xiǎn)公司的規(guī)模經(jīng)濟(jì)大小。

三、實(shí)證模型設(shè)定與變量選取

規(guī)模經(jīng)濟(jì)的定量研究主要有生存檢驗(yàn)法和成本函數(shù)法，成本函數(shù)法由于其更加貼合規(guī)模經(jīng)濟(jì)的經(jīng)濟(jì)學(xué)內(nèi)涵，能夠更加精確得衡量規(guī)模經(jīng)濟(jì)系數(shù)以及最小最佳規(guī)模（MOS），目前得到廣泛的運(yùn)用。具體來說，成本函數(shù)法又包括參數(shù)估計(jì)法和非參數(shù)估計(jì)法（以DEA和SFA為主）。參數(shù)分析法則是運(yùn)用計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法估計(jì)成本函數(shù)的參數(shù)，傳統(tǒng)的成本函數(shù)主要有柯布道格拉斯成本函數(shù)（C-D函數(shù)）、常替代彈成本函數(shù)（CES函數(shù)）、可變替代彈性成本函數(shù)（VES函數(shù)）。C-D生產(chǎn)函數(shù)因其簡單實(shí)用得到了廣泛的應(yīng)用，但是C-D成本函數(shù)和CES函數(shù)都具有嚴(yán)格的齊次性和可加性假定，通常只適用于單產(chǎn)出的生產(chǎn)形式，而針對多投入、多產(chǎn)出的生產(chǎn)來說，不變替代彈性不存在，因此Christensen，Jorgenson和Lau（1973）提出了超越對數(shù)成本函數(shù)，它是在CES成本函數(shù)經(jīng)過二級泰勒級數(shù)展開獲得，目前來說已經(jīng)得到了廣泛的應(yīng)用。

根據(jù)以上結(jié)果來看，國內(nèi)保險(xiǎn)公司在過去十年來雖然業(yè)務(wù)增長較快，保費(fèi)收入增加更多的是依靠人力資源、物資資本投入增加而實(shí)現(xiàn)得，并未由于規(guī)模擴(kuò)張而獲得單位成本下降的規(guī)模效應(yīng)，都表現(xiàn)出了一定程度的規(guī)模不經(jīng)濟(jì)；另外可以看到三組保險(xiǎn)公司的SE均值在十年中都呈現(xiàn)出了比較明顯的上升趨勢，可以說明保險(xiǎn)公司規(guī)模經(jīng)營效率在惡化，必須要考慮適度規(guī)模經(jīng)營的問題；最后，中國人壽、太平洋人壽、平安人壽的經(jīng)營規(guī)模效率低于其他類型的公司，在我國保險(xiǎn)市場卻占有壟斷地位，可是這種壟斷地位與其經(jīng)營效率之間不存在必然聯(lián)系，保險(xiǎn)公的司壟斷經(jīng)營地位有可能帶來一定的X非效率，因此要考慮適當(dāng)引入市場競爭，將我國保險(xiǎn)市場做大做強(qiáng)。

五、對策與建議

通過本文實(shí)證分析檢驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)國內(nèi)保險(xiǎn)公司在2001—2010年間，均存在程度不一的規(guī)模不經(jīng)濟(jì)，而且規(guī)模越大、資金約雄厚的保險(xiǎn)公司其規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)越差，所以，在保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展過程中，以單純的擴(kuò)張業(yè)務(wù)規(guī)模增加保費(fèi)收入來求發(fā)展的思路是不科學(xué)的，而且也未取得明顯的經(jīng)營效率，保險(xiǎn)公司應(yīng)該更加注重提高產(chǎn)品內(nèi)在質(zhì)量，注重全要素生產(chǎn)率增長率的大小。

首先，監(jiān)管層要逐步放松對保險(xiǎn)業(yè)的管制，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)自由良性競爭市場環(huán)境的形成。目前來說，我國保險(xiǎn)業(yè)市場壟斷格局形成很大程度上是由于歷史原因和政府政策原因?qū)е碌模瑸榇吮O(jiān)管當(dāng)局必須當(dāng)機(jī)立斷，加緊制定相應(yīng)的政策，采取必要的措施，適度降低保險(xiǎn)市場進(jìn)入壁壘，盡快培育出適合我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求的保險(xiǎn)市場體系；另外通過行業(yè)自律的發(fā)展、保險(xiǎn)法等相關(guān)法令的完善健全，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)公平競爭的市場秩序形成，改善企業(yè)經(jīng)營的外部環(huán)境，從而推動保險(xiǎn)市場從寡頭壟斷想壟斷競爭型轉(zhuǎn)變。

其次，保險(xiǎn)公司必須轉(zhuǎn)變經(jīng)營思路，努力提出產(chǎn)品創(chuàng)新能力。長久以來，保險(xiǎn)公司的經(jīng)營模式陷入了“以規(guī)模論實(shí)力”的陷阱中，無論是經(jīng)營規(guī)模較大的保險(xiǎn)企業(yè)還是新成立的中小型保險(xiǎn)公司都紛紛以擴(kuò)張市場份額，擠壓對手為首要任務(wù)，這樣的經(jīng)營方式導(dǎo)致的必然結(jié)果是片面強(qiáng)調(diào)數(shù)量，忽視了承保戶的質(zhì)量，保險(xiǎn)產(chǎn)品差異性較小，市場區(qū)分度不高，從而隱藏了巨大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。因此，保險(xiǎn)公司必須將經(jīng)營理念從數(shù)量擴(kuò)張調(diào)整到降低營業(yè)成本，提升產(chǎn)品內(nèi)涵、提高服務(wù)質(zhì)量，控制內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)上。為進(jìn)一步提升我國保險(xiǎn)公司的競爭力水平， 需對企業(yè)經(jīng)營模式進(jìn)行創(chuàng)新， 包括產(chǎn)品創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新、業(yè)務(wù)流程創(chuàng)新、要素能力創(chuàng)新甚至對價(jià)值鏈進(jìn)行新的重構(gòu)。

第三，加大對中小保險(xiǎn)公司的扶持力度。我國保險(xiǎn)市場準(zhǔn)入開放政策實(shí)施時(shí)間較短，目前現(xiàn)有的保險(xiǎn)公司絕大多數(shù)成立時(shí)間不到10年，這些公司在剛進(jìn)入市場時(shí)由于資本實(shí)力較弱、經(jīng)營經(jīng)營匱乏必定缺乏先入優(yōu)勢，因此只能以價(jià)格競爭來獲取業(yè)務(wù)增長，從而擾亂了保險(xiǎn)市場的正常秩序，所以監(jiān)管部門可以考慮實(shí)施一系列的稅收扶持優(yōu)惠政策，保證中小保險(xiǎn)公司的健康良性發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

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第6篇：規(guī)模經(jīng)濟(jì)的分類范文

關(guān)鍵詞：運(yùn)輸業(yè)；密度經(jīng)濟(jì)；幅員經(jīng)濟(jì)；范圍經(jīng)濟(jì)

中圖分類號：F83 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1006-4117（2012）02-0236-01

在一般制造業(yè)中，范圍經(jīng)濟(jì)是指多種產(chǎn)品共同生產(chǎn)時(shí)，由于共同使用生產(chǎn)要素，會產(chǎn)生成本節(jié)約，從而使其相對于這些產(chǎn)品單獨(dú)生產(chǎn)時(shí)具有更低生產(chǎn)成本。它是一個(gè)企業(yè)繼規(guī)模經(jīng)濟(jì)之后，規(guī)模在縱向上達(dá)到飽和，從而轉(zhuǎn)向橫向，也就是多元化經(jīng)營的一個(gè)策略。而在運(yùn)輸業(yè)中，其規(guī)模經(jīng)濟(jì)和范圍經(jīng)濟(jì)的概念與一般制造業(yè)的略有不同。這主要是由運(yùn)輸產(chǎn)品的特殊性引起的。運(yùn)輸產(chǎn)品是貨物和人在空間位置上的移動，是一種位移服務(wù)，具有方便、快捷、安全等質(zhì)量維度。在受雇運(yùn)輸?shù)那闆r下，運(yùn)輸業(yè)者從提供的運(yùn)輸產(chǎn)品中取得對應(yīng)的市場收入。如果將制造業(yè)企業(yè)規(guī)模經(jīng)濟(jì)和范圍經(jīng)濟(jì)概念直接引入運(yùn)輸業(yè)，將導(dǎo)致運(yùn)輸業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)和范圍經(jīng)濟(jì)相互包含, 使得其規(guī)模經(jīng)濟(jì)與范圍經(jīng)濟(jì)幾乎無法分開。也就是說，運(yùn)輸范圍經(jīng)濟(jì)和規(guī)模經(jīng)濟(jì)共同作用, 構(gòu)成了運(yùn)輸網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)[1]。

一、運(yùn)輸業(yè)中的范圍經(jīng)濟(jì)。在運(yùn)輸業(yè)中，密度經(jīng)濟(jì)是指在固定設(shè)施和載運(yùn)工具的能力不變時(shí)，運(yùn)輸網(wǎng)絡(luò)上運(yùn)量的同比例增加，所引起的運(yùn)輸成本下降的情形；幅員經(jīng)濟(jì)是由于增加產(chǎn)品運(yùn)輸種類引起產(chǎn)量增加使單位成本降低；運(yùn)輸范圍經(jīng)濟(jì)是保持運(yùn)輸密度和產(chǎn)品種類不變的情況下，通過將運(yùn)輸網(wǎng)絡(luò)覆蓋范圍擴(kuò)大，從而使網(wǎng)絡(luò)總運(yùn)量增加而引起單位運(yùn)輸成本的降低。這三個(gè)概念可用如下的圖示形象說明：

上圖為A、B、C、D四個(gè)節(jié)點(diǎn)構(gòu)成的確定的運(yùn)輸網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。其中，密度經(jīng)濟(jì)是由于運(yùn)輸線路上（以AB線路為例）運(yùn)量增加，客貨流量提高而引起的單位成本下降；幅員經(jīng)濟(jì)是通過增加運(yùn)輸產(chǎn)品種類（如在BD間、BC間使用不同檔次車輛、開行更多服務(wù)內(nèi)容的線路等）來使單位運(yùn)輸成本降低；運(yùn)輸范圍經(jīng)濟(jì)則是保持運(yùn)輸密度和產(chǎn)品種類不變的情況下，通過將運(yùn)輸網(wǎng)絡(luò)覆蓋范圍擴(kuò)大到E節(jié)點(diǎn)處使網(wǎng)絡(luò)總運(yùn)量增加而引起單位運(yùn)輸成本的降低[2]。

二、范圍經(jīng)濟(jì)與范圍不經(jīng)濟(jì)。（一）運(yùn)輸?shù)膬煞N主要方式。一個(gè)完整的運(yùn)輸系統(tǒng)是由站口為節(jié)點(diǎn)，以固定路線為連接，包括相關(guān)管理和服務(wù)組成的，具有運(yùn)輸服務(wù)功能的網(wǎng)絡(luò)。直達(dá)運(yùn)輸和中轉(zhuǎn)運(yùn)輸是其最基本的兩種結(jié)構(gòu)形式。直達(dá)運(yùn)輸就是從起點(diǎn)到訖點(diǎn)的運(yùn)輸。其成本主要是運(yùn)行成本、管理成本、裝卸費(fèi)用等必需的固定成本。軸輻運(yùn)輸，也稱中轉(zhuǎn)運(yùn)輸，是指從起點(diǎn)出發(fā)，中途經(jīng)過中轉(zhuǎn)，然后到達(dá)終點(diǎn)的運(yùn)輸。采用軸輻式運(yùn)輸可以把不同站點(diǎn)處的貨流量合并到同一條路線上，以增加密度經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，從而降低單位運(yùn)輸成本。同時(shí)，不同路線的貨物可以分享中轉(zhuǎn)處的設(shè)施和服務(wù)，也使得管理成本減少。但中轉(zhuǎn)運(yùn)輸會增加中轉(zhuǎn)貨物的運(yùn)輸距離、裝卸時(shí)間及費(fèi)用，使其成本上升。這樣一來，采用中轉(zhuǎn)運(yùn)輸是否具有經(jīng)濟(jì)性，在于比較直達(dá)路線結(jié)構(gòu)所帶來的單位運(yùn)輸成本的降低與貨物中轉(zhuǎn)運(yùn)輸所帶來的單位運(yùn)輸成本的增加[3]。前者大于后者，中轉(zhuǎn)運(yùn)輸具有經(jīng)濟(jì)性；否則，不具有經(jīng)濟(jì)性。

（二）軸輻式路線結(jié)構(gòu)經(jīng)濟(jì)性的模型分析。

如上圖左，為直達(dá)運(yùn)輸結(jié)構(gòu)示意圖，這里面是三次直達(dá)運(yùn)輸?shù)囊粋€(gè)表述。A地到B地，A地到C地，B地到C地，以及它們各自的回向。上圖右，為軸輻運(yùn)輸結(jié)構(gòu)示意圖，這里的路線理論上有N*n條，以及它們各自的回向。現(xiàn)假設(shè)：（1）各站之間的貨物流動量相同；（2）各車輛成本及站口的相關(guān)費(fèi)用相同；（3）軸輻式路線結(jié)構(gòu)中航線的平均距離與直達(dá)路線結(jié)構(gòu)中路線的平均距離相當(dāng)。符號說明：（1）N為站口數(shù)量；（2）q為各站口間貨流量，包括往返運(yùn)輸量；（3）qd為直達(dá)路線結(jié)構(gòu)時(shí)每條路線上的貨流量；qz為軸輻路線結(jié)構(gòu)時(shí)每條路線上的貨流量；（4） 為直達(dá)路線結(jié)構(gòu)時(shí)各路線上的固定成本； 為軸輻路線結(jié)構(gòu)時(shí)每條路線上的固定成本；（5）C（q）為各路線上的可變成本，C（q）=βqγ 其中，β>0，0

結(jié)束語：提高運(yùn)營線路流量以獲得密度經(jīng)濟(jì)，增加多樣化運(yùn)輸內(nèi)容以產(chǎn)生幅員經(jīng)濟(jì)都可以使運(yùn)輸?shù)木W(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)效益得到改善。但在運(yùn)量和運(yùn)輸種類都已經(jīng)飽和的前提下，更有效的措施是擴(kuò)大運(yùn)營區(qū)域取得范圍經(jīng)濟(jì)。但隨著運(yùn)輸網(wǎng)絡(luò)擴(kuò)張，網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)增加使運(yùn)輸成本增加，一旦該成本增加的幅度高于客流密度提高使運(yùn)輸成本降低的幅度，則出現(xiàn)了網(wǎng)絡(luò)不經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。這里的運(yùn)輸網(wǎng)絡(luò)該擴(kuò)張到一個(gè)什么程度，如何讓用路線數(shù)量和客流量來表示，是一個(gè)需要進(jìn)一步量化研究的方向。

作者單位：安徽大學(xué)

作者簡介：孟靜（1987― ），安徽蚌埠人，現(xiàn)為安徽大學(xué)2011級國際貿(mào)易學(xué)碩士研究生。

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第7篇：規(guī)模經(jīng)濟(jì)的分類范文

關(guān)鍵詞:現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè);城市空間結(jié)構(gòu);聚集經(jīng)濟(jì);空間自組織

中圖分類號:F06.3 文獻(xiàn)標(biāo)志碼:A文章編號:1673-291X(2010)11-0046-03

2007年我國現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)(交通運(yùn)輸業(yè)、倉儲業(yè)與郵政業(yè))總產(chǎn)值占GDP的比重為5.8%,現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)不僅已成為國民經(jīng)濟(jì)中的重要產(chǎn)業(yè)部門,而且現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)作為流通部門通過其廣泛的產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)性影響各個(gè)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。在許多城市,現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)已經(jīng)成為帶動城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展的增長極。然而,在關(guān)于現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)的研究中,對物流功能的研究一直居于主導(dǎo),存在忽視物流實(shí)體的傾向。針對這一問題,宋伯慧、徐壽波(2009)從物流和物流的基本屬性出發(fā)第一次明確提出了“物流實(shí)體論”,并指出物流實(shí)體是第一屬性,功能依實(shí)體而存在[1]。這為全面研究現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)指明了方向。

關(guān)于現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)影響城市空間結(jié)構(gòu)這一課題,已經(jīng)取得了眾多研究成果。畢波、莊建偉(2004)分析了現(xiàn)代物流的發(fā)展對城市功能組織、空間結(jié)構(gòu)及空間形態(tài)的影響[2]。韓增林、郭建科(2006)分析了現(xiàn)代物流業(yè)影響城市空間結(jié)構(gòu)的機(jī)理,指出現(xiàn)代物流業(yè)的產(chǎn)業(yè)特性使其具有特殊的企業(yè)組織與產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)效應(yīng),不僅影響城市產(chǎn)業(yè)布局,而且通過由此產(chǎn)生的空間特性,即物流業(yè)區(qū)位偏好、物流園區(qū)建設(shè)以及網(wǎng)絡(luò)化城市物流節(jié)點(diǎn)布局模式的構(gòu)建參與城市空間結(jié)構(gòu)的演化[3]。劉軍(2008)指出,現(xiàn)代物流業(yè)發(fā)展對于城市空間結(jié)構(gòu)演變動因的影響主要側(cè)重于經(jīng)濟(jì)因素,進(jìn)而改變企業(yè)的選址決策,最終優(yōu)化城市空間結(jié)構(gòu)[4]。劉勇(2008)通過分析物流業(yè)對分工與集聚的影響,分析了物流對城市空間結(jié)構(gòu)的作用機(jī)制[5]。

現(xiàn)有文獻(xiàn)為這一問題的深入研究做出了重要貢獻(xiàn),但存在如下兩個(gè)問題:第一,大部分文獻(xiàn)僅僅分析了現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)功能對城市空間結(jié)構(gòu)的影響,忽視了實(shí)體的作用。第二,聚集經(jīng)濟(jì)是城市經(jīng)濟(jì)的本質(zhì),空間自組織是城市空間經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基本動力,而現(xiàn)有文獻(xiàn)大都沒能在這兩個(gè)層面解釋現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)如何影響城市空間結(jié)構(gòu)。而本文則試圖從這兩方向努力,以構(gòu)建現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)影響城市空間結(jié)構(gòu)的機(jī)制。

一、概述

(一)現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)特性

1.實(shí)體特性

現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)的實(shí)體特性是指現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)形態(tài)的特性。在我國頒布的物流標(biāo)準(zhǔn)中,物流產(chǎn)業(yè)形態(tài)主要有四類:物流中心、物流配送中心、區(qū)域物流中心、物流園區(qū)[6]。為了研究方便,基于規(guī)模大小、布局、關(guān)聯(lián)性、服務(wù)功能的角度將物流產(chǎn)業(yè)實(shí)體分為物流中心(包括區(qū)域物流中心和物流園區(qū))與配送中心。

從物流標(biāo)準(zhǔn)中可知,物流中心具有規(guī)模大、集中布局、關(guān)聯(lián)性強(qiáng)、主要為企業(yè)和配送中心服務(wù)的特點(diǎn);配送中心具有規(guī)模小、分散布局、關(guān)聯(lián)性弱、主要為末端客戶服務(wù)的特點(diǎn)。

2.功能特性

現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)的功能特性主要有:降低交易成本;運(yùn)輸規(guī)模經(jīng)濟(jì);載體性。

由于現(xiàn)代物流服務(wù)的長期性、穩(wěn)定性、便捷性等特征,降低了企業(yè)的搜尋成本、監(jiān)督成本,以及運(yùn)輸?shù)荣M(fèi)用,從而使得現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)具有降低交易成本的功能特性;隨著運(yùn)輸量、運(yùn)距的增長,在通常情況下,邊際運(yùn)輸成本遞減,因而現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)具有運(yùn)輸規(guī)模經(jīng)濟(jì)的功能特性;物品作為技術(shù)、知識、信息的重要載體,且物流依附于商流而存在,因而現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)具有載體性。

(二)城市空間結(jié)構(gòu)

陸大道(1998)指出,空間結(jié)構(gòu)是指社會經(jīng)濟(jì)客體在空間中相互作用和相互關(guān)系,以及反映這種關(guān)系的客體和現(xiàn)象的空間集聚規(guī)模和集聚形態(tài)[7]。郭鴻懋、江曼琦等(2002)將城市空間結(jié)構(gòu)界定為城市內(nèi)部空間結(jié)構(gòu)和城市外部空間結(jié)構(gòu)兩個(gè)部分。城市內(nèi)部空間結(jié)構(gòu)是一個(gè)城市建成區(qū)之內(nèi)(通常指市區(qū))土地的功能分區(qū)結(jié)構(gòu),或者說城市內(nèi)部空間結(jié)構(gòu)是城市內(nèi)部功能分化和各種活動所連成的內(nèi)在差異而形成的一種地域結(jié)構(gòu)[8]。本文所指的空間結(jié)構(gòu)即城市內(nèi)部空間結(jié)構(gòu)。

(三)空間自組織

新經(jīng)濟(jì)地理學(xué)的創(chuàng)始人之一,克魯格曼的核心-模型中第一次指出企業(yè)空間布局的自組織性。克魯格曼認(rèn)為,核心-模型依賴于收益遞增,運(yùn)輸成本和需求的相互作用,并把它描述為由于規(guī)模經(jīng)濟(jì)足夠大,每個(gè)制造商都想在一個(gè)地方生產(chǎn),為整個(gè)區(qū)域的市場提品。每一個(gè)制造商的相同選擇,最終導(dǎo)致累積因果循環(huán)效應(yīng),促成空間自組織。累積動力主要有三個(gè)來源:市場鄰近效應(yīng)、生活成本效應(yīng)和市場擁擠效應(yīng),前兩種效應(yīng)是空間聚集的向心力,后一種是離心力[9]。

二、現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)實(shí)體影響城市空間結(jié)構(gòu)

現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)實(shí)體影響城市空間結(jié)構(gòu)主要通過物流中心與配送中心的空間布局,及其空間自組織或參與其他產(chǎn)業(yè)的空間自組織來實(shí)現(xiàn)。

(一)現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)布局

在區(qū)位論中研究企業(yè)布局的理論主要有最小費(fèi)用區(qū)位論和最大利潤區(qū)位論。杜能的農(nóng)業(yè)區(qū)位論和韋伯的工業(yè)區(qū)位論是典型的最小費(fèi)用區(qū)位論,而克里斯泰勒的中心地理論和廖什的市場區(qū)位論則是典型的最大利潤區(qū)位論[10]。兩種區(qū)位理論的本質(zhì)是一致的,在受市場影響較小條件下,企業(yè)采取最小費(fèi)用布局原則;而在產(chǎn)品價(jià)格受到市場范圍、人口密度等因素影響較大條件下,企業(yè)采取最大利潤布局原則。

物流中心主要為企業(yè)和配送中心服務(wù),受市場的直接影響相對較小,所以物流中心的布局主要為最小費(fèi)用布局。配送中心的重要功能是為末端客戶服務(wù),靠近市場是其重要特征,所以配送中心的布局主要為最大利潤布局。

在物流中心的布局費(fèi)用中主要包括:運(yùn)輸費(fèi)用、地租、生活費(fèi)用等。運(yùn)輸費(fèi)用指向決定物流中心靠近重要的交通站點(diǎn)、高速公路出口、交通線等布局。地租指向決定物流中心布局郊區(qū)化。生活費(fèi)用指向決定物流企業(yè)集中布局,生活費(fèi)用指向有力的解釋了物流園區(qū)等物流企業(yè)聚集區(qū)域的出現(xiàn)。配送中心主要布局在物流活動密集的商業(yè)區(qū)附近。

(二)物流中心的空間自組織

依據(jù)-中心模型的分析思路,由于規(guī)模大、集中布局、關(guān)聯(lián)性強(qiáng)為物流中心在空間自組織提供了現(xiàn)實(shí)可能。而且物流中心在城市郊區(qū)布局之后,在市場鄰近效應(yīng)作用下,物流產(chǎn)業(yè)通過其前后向關(guān)聯(lián)效應(yīng)引致其上下游產(chǎn)業(yè)布局,同時(shí)引致的產(chǎn)業(yè)又會引致其他產(chǎn)業(yè)的布局,并形成累積因果循環(huán)。

在企業(yè)布局增多的情況下,促進(jìn)了基礎(chǔ)設(shè)施改善與生活成本降低。在生活成本效應(yīng)的作用下,居民向這一地區(qū)移動,促成房地產(chǎn)價(jià)格上漲并形成新的城市功能區(qū),同時(shí)進(jìn)一步帶動各種要素向這一區(qū)域聚集。當(dāng)各種要素聚集到一定程度之后,物流功能區(qū)域作為新的城市功能區(qū)形成,且市場擁擠效應(yīng)開始顯現(xiàn),相關(guān)產(chǎn)業(yè)將開始向外擴(kuò)張。物流中心的郊區(qū)布局形成了新的城市功能區(qū),并促進(jìn)了生產(chǎn)要素向郊區(qū)移動,在客觀上起到了促進(jìn)城市空間擴(kuò)散的效果,并成為城市空間體系中一個(gè)重要節(jié)點(diǎn)。

(三)配送中心參與其他產(chǎn)業(yè)的空間自組織

配送中心規(guī)模小、分散布局、關(guān)聯(lián)性弱、主要為末端客戶服務(wù)的特點(diǎn)決定配送中心的難以實(shí)現(xiàn)空間自組織,因而配送中心主要是參與其他產(chǎn)業(yè)的空間自組織。在這一過程中,配送中心主要是作為流通部門而存在,通過發(fā)揮物流產(chǎn)業(yè)的功能支持其他產(chǎn)業(yè)在空間的自組織。由于配送中心發(fā)揮的主要是物流產(chǎn)業(yè)的功能屬性,這與下文的分析重合,所以在此不做展開。

三、現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)功能影響城市空間結(jié)構(gòu)

現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)功能影響城市空間結(jié)構(gòu)主要指現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)通過其功能特性影響聚集經(jīng)濟(jì),并促進(jìn)功能分區(qū)形成。聚集經(jīng)濟(jì)一般是指因社會經(jīng)濟(jì)活動及相關(guān)要素的空間集中而引起的資源利用效率的提高,及由此而產(chǎn)生的成本節(jié)約、收入或效用增加[8]。聚集經(jīng)濟(jì)的來源主要有如下三個(gè)方面:分工與專業(yè)化;規(guī)模經(jīng)濟(jì);外部性。本文主要通過研究現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)與聚集經(jīng)濟(jì)三個(gè)來源要素的關(guān)系來分析現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)對聚集經(jīng)濟(jì)的影響。

(一)現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)通過降低交易成本影響分工專業(yè)化

從交易成本的角度看,企業(yè)在做出分工決策前,必然會權(quán)衡專業(yè)化生產(chǎn)之后,自己所需要的中間產(chǎn)品的獲得成本。獲得成本主要包括:中間產(chǎn)品價(jià)格和交易成本。在完全競爭市場假設(shè)下,從外部獲得中間產(chǎn)品的價(jià)格不會升高,因而交易成本成為決定性的因素。交易成本越高,分工的成本越高,分工與專業(yè)化水平越低;反之,交易成本越低,分工與專業(yè)化水平越高。

交易成本一般包括:找尋成本、簽訂契約成本及其監(jiān)督執(zhí)行的成本、運(yùn)輸成本(指從發(fā)貨到取貨過程中所發(fā)生的運(yùn)費(fèi)以及貨物價(jià)值損失)[11]。隨著第三、四方物流的發(fā)展,以及現(xiàn)代物流企業(yè)深入企業(yè)供應(yīng)鏈的各個(gè)環(huán)節(jié),現(xiàn)代物流能夠有效的降低企業(yè)的找尋成本;由于供應(yīng)鏈的長期穩(wěn)定性,簽訂契約的成本與監(jiān)督執(zhí)行的成本也隨之降低;同時(shí)現(xiàn)代物流企業(yè)參與到企業(yè)供應(yīng)鏈的過程中也降低了企業(yè)的運(yùn)輸成本。現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)的這些影響促進(jìn)現(xiàn)代企業(yè)實(shí)現(xiàn)分工和專業(yè)化。

隨著企業(yè)分工的深入和發(fā)展,漸漸上升到部門的分工并在各分工主體間形成一定的協(xié)調(diào)機(jī)制。這種企業(yè)間或部門間的協(xié)作,使生產(chǎn)專門化的規(guī)模不斷擴(kuò)大,從而產(chǎn)生外部規(guī)模經(jīng)濟(jì)利益,促使企業(yè)產(chǎn)生聚集動力。同時(shí),各分工主體在空間的聚集布局是城市功能分區(qū)的重要前提。

(二)現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)通過運(yùn)輸規(guī)模經(jīng)濟(jì)影響規(guī)模經(jīng)濟(jì)

胡佛在其《區(qū)域經(jīng)濟(jì)學(xué)導(dǎo)論》中介紹了運(yùn)輸企業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng),即邊際運(yùn)輸成本隨著運(yùn)距的增加呈現(xiàn)遞減趨勢[12]。在現(xiàn)實(shí)中,運(yùn)輸量也存在著這一性質(zhì),即在一定范圍內(nèi),隨著運(yùn)輸量的增加,邊際運(yùn)輸成本遞減,呈現(xiàn)出一條向下傾斜的曲線。由于產(chǎn)品成本中具有運(yùn)輸成本部分,因而通過傳導(dǎo)機(jī)制,產(chǎn)品成本同樣具有這一性質(zhì)。如圖1所示。

由圖2可知,在不存在運(yùn)輸規(guī)模經(jīng)濟(jì)的情況下,企業(yè)的邊際成本曲線為MC1,均衡產(chǎn)量為Q1;而在存在運(yùn)輸規(guī)模經(jīng)濟(jì)的情況下,企業(yè)的邊際成本區(qū)域?yàn)镸C2,均衡產(chǎn)量為Q2。顯然Q2大于Q1,在存在運(yùn)輸規(guī)模經(jīng)濟(jì)情況下,企業(yè)通過擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模獲得運(yùn)輸規(guī)模經(jīng)濟(jì),形成產(chǎn)品規(guī)模經(jīng)濟(jì)。

企業(yè)在內(nèi)部擴(kuò)大生產(chǎn)的同時(shí),其他規(guī)模較小的企業(yè)也能夠通過集中布局共同分享運(yùn)輸規(guī)模經(jīng)濟(jì)。因而運(yùn)輸規(guī)模經(jīng)濟(jì)不僅是生產(chǎn)要素在單個(gè)企業(yè)內(nèi)不斷壯大密集的過程,也是企業(yè)集中布局的重要原因,在一定程度上也是城市聚集經(jīng)濟(jì)得以實(shí)現(xiàn)的原因之一。

(三)現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)通過載體性影響外部經(jīng)濟(jì)

在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中,正的外部經(jīng)濟(jì)主要是指知識、技術(shù)、信息等的溢出效應(yīng),負(fù)的外部經(jīng)濟(jì)主要是指在環(huán)境、資源等方面的競爭效應(yīng)?，F(xiàn)代物流的本質(zhì)特征是物品的流動,而物品同時(shí)也是知識、技術(shù)、信息的重要載體?，F(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)通過物品所承載的這些非物質(zhì)類“產(chǎn)品”形成外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境。當(dāng)現(xiàn)代物流的外部性形成之后,不僅使原有的系統(tǒng)獲得外部經(jīng)濟(jì),同時(shí)也會吸引更多的經(jīng)濟(jì)主體來分享,從而促進(jìn)企業(yè)在空間上聚集。

在三種效應(yīng)的共同作用下,現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)著對聚集經(jīng)濟(jì)的影響,并通過分工與專業(yè)化構(gòu)建城市空間功能分區(qū)的基礎(chǔ),通過規(guī)模經(jīng)濟(jì)與外部性促進(jìn)分區(qū)的實(shí)現(xiàn)。

四、現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)影響城市空間結(jié)構(gòu)的機(jī)制構(gòu)建

在城市發(fā)展的初期,所有功能活動都集中在城市中心區(qū),物流主要是作為流通部門促進(jìn)其他經(jīng)濟(jì)活動的開展。

隨著城市的發(fā)展,對物流的需求逐漸增強(qiáng),物流產(chǎn)業(yè)規(guī)模不斷擴(kuò)大,對于物流產(chǎn)業(yè)而言市場擁擠效應(yīng)開始顯現(xiàn),從而使得隨之出現(xiàn)了依靠重要交通線,并布局在城市郊區(qū)的物流中心,此時(shí)的物流中心其功能(如倉儲、包裝等)還比較單一。同時(shí)配送中心布局在城市中心為客戶提供配送的服務(wù)。

當(dāng)城市發(fā)展到一定程度之后,城市功能分區(qū)越來越明確,出現(xiàn)各種專門的功能區(qū)域。在這一過程中,現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)主要通過其功能特性影響聚集經(jīng)濟(jì),并進(jìn)而促進(jìn)功能分區(qū)的實(shí)現(xiàn)。同時(shí)隨著物流中心功能的不斷完善,通過物流產(chǎn)業(yè)的廣泛關(guān)聯(lián)性,物流中心的空間自組織不斷進(jìn)行,進(jìn)而形成了新的物流功能區(qū)域。

當(dāng)城市發(fā)展到大規(guī)模或超大規(guī)模之后,在市場擁擠效應(yīng)和生活成本效應(yīng)的雙重作用下,城市原有的產(chǎn)業(yè)開始向外擴(kuò)散,并通過各產(chǎn)業(yè)自身的空間自組織在主城區(qū)周圍新的功能區(qū),新的功能區(qū)域的形成標(biāo)志著城市空間體系的建立。在這一過程中,現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)的降低交易成本、運(yùn)輸規(guī)模經(jīng)濟(jì)、載體性等重要功能特性是城市各產(chǎn)業(yè)擴(kuò)張的基礎(chǔ)性條件之一,從而影響著城市空間體系的建立。

基于以上分析,構(gòu)建現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)影響城市空間結(jié)構(gòu)的機(jī)制如圖4。

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第8篇：規(guī)模經(jīng)濟(jì)的分類范文

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；規(guī)模經(jīng)濟(jì)；ROE；ROA

文章編號：1003－4625（2007）06－0010－05中圖分類號：F830.2文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

Abstract: This thesis takes the bank data of China from 1995 to 2005 as a sample, makes a comparative analysis on the scale economy for commercial banks with different ownership structure in China which has been regarding as a focus by the world. On the basis of documentary summary of the research on banking scale economy in China and overseas, after an experienced judgment and comparison of the market structure and economic result in China’s banking industry in accordance with a great deal of related specific data, an empirical and comparative analysis is made on the scale economy for state-owned commercial banks and share equity commercial banks in China by using transcendental cost function (TCF). The conclusion is: generally, little changes have taken place in scale factors of China’s commercial banks; however, in recent years, progress in scale efficiency of state-owned commercial banks is much more prominent than that of share-equity commercial banks in China.

Key words: commercial bank; economy of scale; ROE; ROA

一、引言

中國銀行業(yè)經(jīng)過20多年的發(fā)展，從結(jié)構(gòu)上看，已經(jīng)逐漸形成了以四大國有銀行占主體，股份制商業(yè)銀行等其他各種銀行參與競爭的寡頭壟斷格局；從數(shù)量上看，2005年我國共有各類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)3萬多家，主要包括：3家政策性銀行，4家國有商業(yè)銀行，13家股份制商業(yè)銀行（含渤海銀行），115家城市商業(yè)銀行，626家城市信用社，30438家農(nóng)村信用社，57家農(nóng)村合作（商業(yè)）銀行，238家外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)，4家金融資產(chǎn)管理公司，59家信托投資公司，74家企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司，12家金融租賃公司，5家汽車金融公司，以及遍布城鄉(xiāng)的郵政儲蓄機(jī)構(gòu)（2007年3月成立了中國郵政儲蓄銀行）；從規(guī)模上看，2005年我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)本外幣資產(chǎn)總額達(dá)到35.96萬億元，比上年同期增長19.3%。其中，國有商業(yè)銀行資產(chǎn)總額19.15萬億元，增長17.5%。股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)總額5.49萬億元，增長24.4%。城市商業(yè)銀行資產(chǎn)總額1.88萬億元，增長19.9%。其他類金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額9.44萬億元，增長20.0%。但是從規(guī)模與效率的角度上看，我國商業(yè)銀行的情況卻不容樂觀，一直以來，社會各界對中國銀行業(yè)的發(fā)展一直憂心忡忡，特別是四大國有商業(yè)銀行的規(guī)模經(jīng)濟(jì)問題更讓人關(guān)注。

本文以我國1995-2005年的銀行數(shù)據(jù)為樣本，比較分析我國不同所有制商業(yè)銀行的規(guī)模經(jīng)濟(jì)問題。本文的第二部分主要介紹國內(nèi)外有關(guān)銀行業(yè)規(guī)模經(jīng)濟(jì)問題研究的文獻(xiàn)綜述，第三部分依據(jù)相關(guān)具體數(shù)據(jù)對我國銀行業(yè)的市場結(jié)構(gòu)及效益問題進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)性的判斷比較，第四部分運(yùn)用超越對數(shù)成本函數(shù)對我國不同所有制銀行的規(guī)模經(jīng)濟(jì)問題進(jìn)行實(shí)證比較分析，最后得出結(jié)論：從總體上看，我國商業(yè)銀行規(guī)模系數(shù)變化不大，但近幾年來在規(guī)模效率方面，國有商業(yè)銀行相對于股份制商業(yè)銀行來說進(jìn)步更為顯著。

二、文獻(xiàn)綜述

（一）國外相關(guān)研究

自20世紀(jì)60年代以來，國外對商業(yè)銀行規(guī)模經(jīng)濟(jì)問題進(jìn)行實(shí)證研究的文獻(xiàn)陸續(xù)增多，研究人員采用了多種方法確定銀行規(guī)模邊界。上世紀(jì)90年代開始，又隨著國際銀行業(yè)并購熱潮的到來，對銀行的最優(yōu)規(guī)模、銀行規(guī)模邊界的劃分及銀行規(guī)模與效率之間關(guān)系又重新得到研究重視。

Benston(1972)最早研究了銀行業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，認(rèn)為不管自身規(guī)模大小，給定其他條件不變，銀行規(guī)模擴(kuò)大一倍，平均成本將下降5%-8%；Lavrence(1989)發(fā)現(xiàn)總資產(chǎn)小于1億美元的商業(yè)銀行存在規(guī)模經(jīng)濟(jì)；Nourlas、Ray和Miller(1990)指出，總資產(chǎn)在10-60億美元變動時(shí)，其銀行效率會逐漸減小，總資產(chǎn)超過了60億美元的銀行出現(xiàn)了規(guī)模不經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象； Ashton(1998)對英國銀行業(yè)的研究表明，規(guī)模小的銀行具有較高的規(guī)模經(jīng)濟(jì)性質(zhì)，總資產(chǎn)在50億英鎊以上的銀行出現(xiàn)了規(guī)模不經(jīng)濟(jì)；Budnevich、Franken 和 Paredes（1998）研究表明，小銀行通過并購?fù)緩接兄趯?shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，但是大銀行無法達(dá)此結(jié)果；Kuntand、Huizinga（1999）用回歸分析方法對80個(gè)發(fā)達(dá)國家和發(fā)展中國家的銀行效率的研究發(fā)現(xiàn)，資本、通貨膨脹、銀行業(yè)的市場集中度與利潤率正相關(guān)，同時(shí)，股權(quán)結(jié)構(gòu)對銀行利潤率的影響比較顯著。

從上面的綜述中我們可以看出，歐美國家對于銀行規(guī)模擴(kuò)張是否帶來規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)并沒有達(dá)成一個(gè)共識，對銀行的最優(yōu)規(guī)模問題也仍然存在較大的爭論。

（二）國內(nèi)相關(guān)研究

我國學(xué)術(shù)界對銀行業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)問題研究僅是從近幾年開始的。不同學(xué)者從不同角度利用不同的方法對我國商業(yè)銀行的規(guī)模經(jīng)濟(jì)問題進(jìn)行了論證及比較。

于良春和鞠源(1999)運(yùn)用經(jīng)營效率和成本費(fèi)用指標(biāo)對我國商業(yè)銀行進(jìn)行了比較研究，認(rèn)為新興商業(yè)銀行的獲利能力和經(jīng)營效率明顯高于四大國有商業(yè)銀行，即國有銀行并沒有體現(xiàn)出規(guī)模經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢；趙懷勇和王越(1999)通過對資產(chǎn)收益率和市場集中度等指標(biāo)比較研究了我國國有商業(yè)銀行的效率問題，沒有發(fā)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象；趙旭（2000）運(yùn)用數(shù)據(jù)包絡(luò)分析法DEA對我國國有商業(yè)銀行 1993-1998 年的數(shù)據(jù)進(jìn)行了實(shí)證分析，指出國有銀行相對于外國銀行而言，其絕對規(guī)模并不算大，而就其現(xiàn)有的經(jīng)營、服務(wù)與管理技術(shù)條件，其有效的經(jīng)濟(jì)規(guī)模又比實(shí)際規(guī)模要??；梁立?。?003）證明了大中小銀行由于各自規(guī)模優(yōu)勢的差異導(dǎo)致最優(yōu)貸款數(shù)額不同，貸款供給市場處于相對分割的狀況；馮嗣全（2003）從實(shí)證的角度論證了銀行規(guī)模經(jīng)濟(jì)與國際化的關(guān)系，并運(yùn)用斯蒂格勒的生存技術(shù)，對英美和我國不同規(guī)模銀行的規(guī)模經(jīng)濟(jì)狀況作了實(shí)證分析；王建平（2005）利用成本結(jié)構(gòu)分析模型，證明了：我國商業(yè)銀行在支行層面存在著顯著的規(guī)模經(jīng)濟(jì)性，但在整體層面規(guī)模經(jīng)濟(jì)性并不顯著；扈照軾（2005）對國有商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模、機(jī)構(gòu)規(guī)模、人員規(guī)模的市場集中度與資產(chǎn)利潤率、人均利潤率進(jìn)行了對比，得出了我國國有商業(yè)銀行存在規(guī)模經(jīng)濟(jì)悖論；鄭蘭祥（2006）通過對中國商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)規(guī)模、人員規(guī)模與其效率之間關(guān)系的Granger因果檢驗(yàn)表明，通過擴(kuò)大規(guī)模無法取得商業(yè)銀行效率的提升。

另外，還有眾多學(xué)者對我國銀行業(yè)規(guī)模經(jīng)濟(jì)問題的研究都是利用構(gòu)建超越對數(shù)成本函數(shù)而展開的，只是得出的結(jié)論并不盡相同。如徐傳諶（2002）運(yùn)用超越對數(shù)成本函數(shù)分析了1994-2000年中國商業(yè)銀行業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)問題，指出在考慮了銀行不良貸款比例和對非國有經(jīng)濟(jì)放款比例情況下，四大國有銀行幾乎都存在著規(guī)模不經(jīng)濟(jì)，而其他新型股份制商業(yè)銀行存在規(guī)模經(jīng)濟(jì)，但是其幅度越來越小。劉宗華（2003）利用超越對數(shù)成本函數(shù)表明四家國有銀行經(jīng)歷了從規(guī)模不經(jīng)濟(jì)到規(guī)模經(jīng)濟(jì)再到規(guī)模不經(jīng)濟(jì)的過程，而其他商業(yè)銀行則逐步顯示了明顯的規(guī)模經(jīng)濟(jì)特征。于良春和高波（2003）利用生存競爭法和超越對數(shù)成本函數(shù)對中國銀行業(yè)進(jìn)行了考察。結(jié)果表明：規(guī)模經(jīng)濟(jì)在中國銀行業(yè)中的確存在，但國有商業(yè)銀行呈現(xiàn)一種規(guī)模不經(jīng)濟(jì)的狀態(tài)。闞超（2004）采用超越成本對數(shù)模型，對我國四家國有商業(yè)銀行和十家股份制商業(yè)銀行1992-2003年的經(jīng)營情況進(jìn)行了實(shí)證分析，結(jié)果表明，我國商業(yè)銀行已經(jīng)從上世紀(jì)90年代的整體規(guī)模不經(jīng)濟(jì)改變?yōu)槿缃竦恼w規(guī)模經(jīng)濟(jì)。國有銀行和股份制銀行在規(guī)模經(jīng)濟(jì)狀態(tài)和發(fā)展趨勢方面存在一定的差異，股份制銀行存在的非理性規(guī)模擴(kuò)張行為已經(jīng)導(dǎo)致其規(guī)模經(jīng)濟(jì)遞減。張正平（2005）認(rèn)為在1994-2001年間，四大國有商業(yè)銀行通過不斷擴(kuò)大規(guī)模降低生產(chǎn)成本的方式產(chǎn)生了規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，更為重要的是，它們還有較大的規(guī)模擴(kuò)張的空間。

從上面的文獻(xiàn)綜述我們可以看出，學(xué)術(shù)界對我國銀行業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)問題遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有達(dá)到一個(gè)共識，這可能主要有以下幾個(gè)方面的因素：1.所采用的方法各異。即使采用的基本方法或模型相同，但模型中的一些基本要素得到了改變，或加或減；2.中國當(dāng)前特殊的經(jīng)濟(jì)環(huán)境。中國現(xiàn)正處于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期，商業(yè)銀行改革也正處于攻堅(jiān)階段，其中存在著太多不確定或不明顯的因素，這也給我們對銀行規(guī)模經(jīng)濟(jì)問題的研究造成了一定的混亂。

三、我國商業(yè)銀行市場結(jié)構(gòu)的經(jīng)驗(yàn)性比較分析

經(jīng)過20多年的銀行體制改革，我國商業(yè)銀行市場結(jié)構(gòu)發(fā)生了顯著的變化。截至2005 年末，從不同機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)情況看，國有商業(yè)銀行的市場份額由2004 年底53.6%下降到52.5%；股份制商業(yè)銀行市場份額由2004 年底14.9%上升到15.5%；城市商業(yè)銀行市場份額仍然保持在5.4%的水平上；其他類金融機(jī)構(gòu)市場份額由2004 年底的26.2%上升到26.6%。

（一）我國商業(yè)銀行的規(guī)模與效益的經(jīng)驗(yàn)性判斷

1.我國商業(yè)銀行的規(guī)模比較情況

（1）機(jī)構(gòu)集中度：CR4=82.75%

（2）人員集中度：CR4=90.81%

（3）資產(chǎn)集中度：CR4=78.43%

（4）機(jī)構(gòu)集中度系數(shù)=12.80

（5）人員集中度系數(shù)=9.89

（6）資產(chǎn)集中度系數(shù)=3.64

資料來源：《中國金融年鑒》2005年相關(guān)數(shù)據(jù)。

可見，國有商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模占全部商業(yè)銀行市場份額的78.43%，機(jī)構(gòu)規(guī)模占全部商業(yè)銀行的82.75%，人員規(guī)模占全部商業(yè)銀行的90.81%。與股份制商業(yè)銀行相比，其資產(chǎn)規(guī)模是股份制商業(yè)銀行的3.64倍，機(jī)構(gòu)數(shù)量是股份制商業(yè)銀行的12.80倍，從業(yè)人數(shù)是股份制商業(yè)銀行的9.89倍。這說明國內(nèi)銀行市場的大半壁江山仍由國有商業(yè)銀行掌握，國有銀行所占的市場容量相當(dāng)大，國有商業(yè)銀行在我國銀行體系中處于高度集中的相對壟斷地位。

表2、3對2004年與2005年銀行業(yè)各類資產(chǎn)規(guī)模作了一個(gè)對比，大體上這兩年各類銀行機(jī)構(gòu)占比沒多大變化，只是國有商業(yè)銀行所占比例下降了一點(diǎn)，而股份制商業(yè)銀行則上升了一點(diǎn)，變化并不是太大。

2.我國商業(yè)銀行的效益情況比較

由表1、2、 3、4可見，國有四大商業(yè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模占全國商業(yè)銀行的52.5%，職工人數(shù)是全國商業(yè)銀行的90.81%，平均資產(chǎn)利潤率卻只有0.63%，資本利潤率也只有12.83%；與其他股份制商業(yè)銀行相比，國有四大商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模是股份制商業(yè)銀行的3.6倍，而資產(chǎn)利潤率僅為股份制商業(yè)銀行的1.5倍；機(jī)構(gòu)規(guī)模是股份制商業(yè)銀行的12.8倍，而利潤額僅為股份制商業(yè)銀行的4.84倍。規(guī)模的確存在一定的不經(jīng)濟(jì)，但程度相對以前有所減弱。

表5是以華夏銀行為代表的股份制商業(yè)銀行從1996年到2005年來的經(jīng)營業(yè)績情況，可以看出，華夏銀行的存款、資產(chǎn)和貸款每年遞增迅速，2005年的三項(xiàng)指標(biāo)基本上為1996年近20倍了。但在利潤方面，增長好像不太樂觀，特別是2005年的利潤額竟比前年下降了4個(gè)百分點(diǎn)。這令人擔(dān)憂。

注：ROE為資本收益率（RETURN ON RQUITY），ROA為資產(chǎn)收益率（RETURN ON ASSET）。資料來源：根據(jù)《中國金融年鑒》各年及各銀行各年年報(bào)有關(guān)數(shù)據(jù)計(jì)算而成。

從表6我們可以看出，國有商業(yè)銀行在2000-2005年其間經(jīng)營績效比2000年前大有改觀，而股份制商業(yè)銀行除個(gè)別銀行外，在縱向看雖然增長不少，但從增速來看，卻大為遜色。這似乎驗(yàn)證了徐傳諶（2002）的觀點(diǎn)：股份制商業(yè)銀行相對于國有商業(yè)銀行來說是規(guī)模經(jīng)濟(jì)，但其幅度卻會越來越小。同時(shí)也證實(shí)了張正平（2005）有關(guān)國有商業(yè)銀行將存在規(guī)模越來越經(jīng)濟(jì)的觀點(diǎn)。

（二）我國商業(yè)銀行的CR和HHI指數(shù)分析

中國銀行業(yè)經(jīng)歷了由中國人民銀行一家銀行完全壟斷，到四大國有專業(yè)銀行的高度壟斷，再到國有專業(yè)銀行的商業(yè)化改革和眾多股份制商業(yè)銀行興起的過程，其市場結(jié)構(gòu)不斷演變，競爭程度已大大提高，但長期以來的高度壟斷所形成的低效率仍然是銀行業(yè)結(jié)構(gòu)研究不可回避的問題。判斷銀行業(yè)市場結(jié)構(gòu)的指標(biāo)一般采用行業(yè)集中度指標(biāo) CR和赫芬達(dá)爾―赫希曼指數(shù)HHI，下面使用這兩個(gè)指標(biāo)對1995-2005年中國銀行業(yè)市場結(jié)構(gòu)進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)性分析。

表7、8顯示的是我國國有商業(yè)銀行在整個(gè)銀行業(yè)1995-2005這十年的有關(guān)資產(chǎn)、存款、貸款及利潤方面的集中度情況?？梢钥闯觯?.資產(chǎn)、存款、貸款市場的三項(xiàng)指標(biāo)均高于75%，說明國有銀行在規(guī)模方面仍有絕對優(yōu)勢，這一集中度是相當(dāng)高的。而利潤方面的集中度則相對低一些，在一定程度上反映出我國國有銀行“高壟斷，低收益”的特點(diǎn)，國有銀行并沒有獲得與其市場壟斷地位相稱的利潤水平。2.同時(shí)我們也可以看出，國有商業(yè)銀行在這十年里資產(chǎn)、存款和貸款所占比例下降幅度比較多，而在利潤方面則下降相對少點(diǎn)，這也說明了我國國有商業(yè)銀行在一步一步地走向成熟，正向規(guī)模經(jīng)濟(jì)靠攏。

四、實(shí)證分析1995-2005年

（一）模型設(shè)定及樣本數(shù)據(jù)選取

本文采用的超越對數(shù)函數(shù)模型是如下形式：

其中：TC為銀行的總成本（營業(yè)總支出）；投入變量包括：人均費(fèi)用率PE（營業(yè)費(fèi)用/員工人數(shù)）、存款費(fèi)用率PK（營業(yè)費(fèi)用＋利息支出）/總存款和資本費(fèi)用率PF（累計(jì)固定資產(chǎn)折舊/年度固定資產(chǎn)凈值）；產(chǎn)出變量包括：貸款Loa(各項(xiàng)貸款合計(jì))、稅前利潤總額Inc和投資Inv。Y表示銀行的各種產(chǎn)出（包括服務(wù)）；W表示銀行的各種投入價(jià)格；隨機(jī)項(xiàng)即ε表示測量誤差和不可控因素。

本文所選取的樣本為中國工商銀行（ICBC）、中國銀行（BOC）、中國建設(shè)銀行（CCB）、中國農(nóng)業(yè)銀行（ABC）、中國交通銀行（BC）、中信實(shí)業(yè)銀行（CITIC）、中國光大銀行（EBC）、中國華夏銀行（HXB）、中國民生銀行（CMBC）、中國廣東發(fā)展銀行（GDB）、中國招商銀行（CMB）、中國上海浦東發(fā)展銀行（SPDB）、中國深圳發(fā)展銀行（SDBC）、中國興業(yè)銀行(FIB)共14家銀行所構(gòu)成的銀行業(yè)市場，樣本期為1995－2005年，全部數(shù)據(jù)是根據(jù)《中國金融年鑒》(1996－2006)、各個(gè)銀行的年報(bào)、中國人民銀行統(tǒng)計(jì)季報(bào)等資料匯總計(jì)算而來。本文所有數(shù)據(jù)的處理都是利用eviews5.0軟件進(jìn)行的。

（二）實(shí)證結(jié)果分析

本文采用面板數(shù)據(jù)的fixed effects models（固定效應(yīng)模型）函數(shù)形式進(jìn)行分析。

面板數(shù)據(jù)（panel data）也稱時(shí)間序列截面數(shù)據(jù)（time series and cross section data）或混合數(shù)據(jù)（pool data）。面板數(shù)據(jù)是同時(shí)在時(shí)間和截面空間上取得的二維數(shù)據(jù)。從橫截面上看，面板數(shù)據(jù)是由若干個(gè)體在某一時(shí)刻構(gòu)成的截面觀測值，從縱剖面上看是一個(gè)時(shí)間序列。用面板數(shù)據(jù)建立的模型通常有3種，即混合估計(jì)模型、固定效應(yīng)模型和隨機(jī)效應(yīng)模型。在面板數(shù)據(jù)散點(diǎn)圖中，如果對于不同的截面或不同的時(shí)間序列，模型的截距是不同的，則可以采用在模型中加虛擬變量的方法估計(jì)回歸參數(shù)，稱此種模型為固定效應(yīng)模型。

系數(shù)估計(jì)結(jié)果如下表所示，大部分的系數(shù)估計(jì)值是顯著的，模型的擬合優(yōu)度較高，F(xiàn)檢驗(yàn)值很高，因此這個(gè)回歸方程總體來說是可靠的。

由表可知，除個(gè)別銀行外，我國銀行業(yè)并沒有顯示出明顯的規(guī)模經(jīng)濟(jì)或規(guī)模不經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。從趨勢上看，大部分銀行的規(guī)模經(jīng)濟(jì)系數(shù)經(jīng)歷了先增后降的過程，所致因素有很多種，如銀行管制、技術(shù)進(jìn)步、銀行機(jī)構(gòu)改革等因素。同時(shí)也可以看出，我國整體商業(yè)銀行的規(guī)模系數(shù)呈現(xiàn)出先增后減的行走線路，但從2005年看十年前，國有商業(yè)銀行整體上規(guī)模系數(shù)呈現(xiàn)出總體上升的趨勢，而股份制商業(yè)銀行則基本上停滯不前或增進(jìn)緩慢，這與我們上面用簡單的數(shù)據(jù)說明所表現(xiàn)的結(jié)果基本上一致。

五、結(jié)論

本文以我國1995-2005年的銀行數(shù)據(jù)為樣本分析一直以來都讓人關(guān)注的我國商業(yè)銀行當(dāng)前的規(guī)模經(jīng)濟(jì)問題。在介紹國內(nèi)外有關(guān)銀行業(yè)規(guī)模經(jīng)濟(jì)問題研究的文獻(xiàn)綜述的基礎(chǔ)上，首先通過依據(jù)大量相關(guān)具體數(shù)據(jù)對我國銀行業(yè)的市場結(jié)構(gòu)及效益問題進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)性的判斷，最后運(yùn)用超越對數(shù)成本函數(shù)對我國銀行業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)問題進(jìn)行實(shí)證論證，并得出結(jié)論：從總體上看，我國商業(yè)銀行規(guī)模系數(shù)變化不大，但近幾年來在規(guī)模效率方面，國有商業(yè)銀行相對于股份制商業(yè)銀行來說進(jìn)步更為顯著。主要觀點(diǎn)有：第一，國有商業(yè)銀行的確存在一定程度的規(guī)模不經(jīng)濟(jì)，但程度相對以前有所減弱。國有商業(yè)銀行在1995-2005這十年里在一步一步地走向成熟，在向規(guī)模經(jīng)濟(jì)靠攏。值得欣慰。第二，在2000-2005年其間國有商業(yè)銀行的經(jīng)營績效比2000年前大有改觀，而股份制商業(yè)銀行除個(gè)別銀行外，在縱向看雖然增長不少，但從增速來看，卻大為遜色。這似乎驗(yàn)證了徐傳諶（2002）的觀點(diǎn)：股份制商業(yè)銀行相對于國有商業(yè)銀行來說是規(guī)模經(jīng)濟(jì)，但其幅度卻會越來越小。同時(shí)也證實(shí)了張正平（2005）有關(guān)國有商業(yè)銀行將存在規(guī)模越來越經(jīng)濟(jì)的觀點(diǎn)。

參考文獻(xiàn)：

[1]George J. Benston. 1972. “Economies of Scale of Financial Institutions”. Journal of Money, Credit and Banking, IV (May): 312-341.

第9篇：規(guī)模經(jīng)濟(jì)的分類范文

關(guān)鍵詞：國際貿(mào)易理論；新貿(mào)易理論；規(guī)模經(jīng)濟(jì)；不完全競爭

中圖分類號：F7文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

七十年代末八十年代初，以美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家克魯格曼為代表的一批經(jīng)濟(jì)學(xué)家提出了所謂的“新貿(mào)易理論”。新貿(mào)易理論認(rèn)為，除資源差異外，規(guī)模經(jīng)濟(jì)亦是國際貿(mào)易的起因和貿(mào)易利益來源的另一個(gè)獨(dú)立決定因素。新貿(mào)易理論引入了規(guī)模經(jīng)濟(jì)的假設(shè)，從而打破了比較優(yōu)勢理論規(guī)模收益不變和完全競爭這兩條基本假設(shè)，使得研究的重心由國家間的差異轉(zhuǎn)向市場結(jié)構(gòu)和廠商行為方面。

一、新貿(mào)易理論的理論淵源

新貿(mào)易理論的出現(xiàn)有兩大淵源：

1、傳統(tǒng)的貿(mào)易理論已不能很好地解釋許多重要的國際貿(mào)易現(xiàn)象。六十年代以后，世界貿(mào)易絕大部分是在偏好、技術(shù)和資源都比較相似的發(fā)達(dá)國家之間進(jìn)行的，而差異比較大的發(fā)達(dá)國家和發(fā)展中國家之間的貿(mào)易在世界貿(mào)易中的比重在不斷下降；另一方面國際貿(mào)易流量中，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易即發(fā)生在同一產(chǎn)業(yè)類別中的雙向貿(mào)易，已成為主流。二者由于與傳統(tǒng)的貿(mào)易理論相抵觸，因而需要發(fā)展一種新的貿(mào)易理論來解釋這一點(diǎn)。

2、產(chǎn)業(yè)組織理論的發(fā)展為新貿(mào)易理論的出現(xiàn)奠定了堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)。1978年克魯格曼在其麻省理工學(xué)院的博士論文中，首次將迪克西特和斯蒂格利茨兩人所共同提出的將差異產(chǎn)品和（內(nèi)部）規(guī)模經(jīng)濟(jì)考慮在內(nèi)的壟斷競爭模型（該模型又成為“新張伯倫”模型）推廣到開放條件下，從模型上首次證明了規(guī)模經(jīng)濟(jì)是國際貿(mào)易的另一起因，以及差異產(chǎn)品決定了貿(mào)易形態(tài)為產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易。

二、規(guī)模經(jīng)濟(jì)、不完全競爭和國際貿(mào)易

規(guī)模經(jīng)濟(jì)貿(mào)易理論的發(fā)展是建立在兩個(gè)與以往理論不同的假設(shè)上：（1）企業(yè)生產(chǎn)具有規(guī)模經(jīng)濟(jì)；（2）國際市場的競爭是不完全的。

（一）規(guī)模經(jīng)濟(jì)與國際貿(mào)易。仍以2×2模型為基礎(chǔ)，假設(shè)X和Y兩個(gè)部門中至少有一個(gè)部門存在規(guī)模經(jīng)濟(jì)。為簡單起見，假設(shè)X部門存在規(guī)模經(jīng)濟(jì)，而Y部門仍為規(guī)模收益不變部門。由于市場結(jié)構(gòu)仍是完全競爭的，而且兩國的相同部門的生產(chǎn)函數(shù)、要素稟賦、消費(fèi)者偏好及市場規(guī)模假設(shè)均相同，所以在封閉條件下，當(dāng)達(dá)到均衡時(shí)，兩國的相對價(jià)格完全一致，即不存在比較優(yōu)勢。

在規(guī)模經(jīng)濟(jì)存在的情況下，生產(chǎn)可能性邊界的形狀可能會不同于前面所提到的兩種形式。一般來說，部門間要素密集度的差異會產(chǎn)生一種將生產(chǎn)可能性邊界向外凸的“張力”。而規(guī)模經(jīng)濟(jì)則產(chǎn)生一種將生產(chǎn)可能性邊界向內(nèi)凹（機(jī)會成本遞減）的“吸力”，最終整條生產(chǎn)可能性邊界的形狀則取決于兩股相反“力量”的對比。這里為了簡化模型，假設(shè)規(guī)模經(jīng)濟(jì)的影響超過了要素密集度的影響，因此，生產(chǎn)可能性邊界的形狀是一條凹向遠(yuǎn)點(diǎn)的曲線。

（二）兩國的所有條件完全相同。由于兩國所有的條件均完全相同，在封閉條件下兩國的相對價(jià)格完全相同，兩國對兩種商品都生產(chǎn)，社會福利也相同。但在開放條件下，均衡點(diǎn)對兩國來說都不再是穩(wěn)定的，兩國都會立刻發(fā)現(xiàn)通過國際分工與貿(mào)易可以改善各自的福利。此時(shí)，如果A國專門生產(chǎn)X，B國專門生產(chǎn)Y，由于X部門存在規(guī)模經(jīng)濟(jì)，對整個(gè)世界來說，由一國專門生產(chǎn)X，要比兩國都生產(chǎn)X可得到更多的X。在此基礎(chǔ)上，如果A、B兩國都愿意將各自所生產(chǎn)出的產(chǎn)品一半與對方進(jìn)行交換，那么兩國的消費(fèi)點(diǎn)都會超過生產(chǎn)可能性邊界，這時(shí)，很明顯兩國都會受益。因此，即使不存在比較利益，規(guī)模經(jīng)濟(jì)也可導(dǎo)致國際貿(mào)易的產(chǎn)生。

（三）一般情形下，即所有條件不完全相同。在一般情形下，貿(mào)易利益在兩國間的分配可能是不均等的。例如，如果兩國一開始都希望消費(fèi)更多的X商品，那么這意味著A國X產(chǎn)品的出口供給就要小于B國X商品的進(jìn)口需求，于是X的價(jià)格就要上升，Y的價(jià)格就要下降。隨著價(jià)格的變化，A國X產(chǎn)品的出口供給就會增加，B國X商品的進(jìn)口需求則下降，最終兩國的貿(mào)易達(dá)到平衡。A國從國際分工與國際貿(mào)易中獲得好處要多于B國。

（四）外部規(guī)模經(jīng)濟(jì)理論。所謂外部規(guī)模經(jīng)濟(jì)是指由于企業(yè)外部經(jīng)營規(guī)模的優(yōu)勢給企業(yè)帶來的額外報(bào)酬或外在優(yōu)勢。根據(jù)外部規(guī)模經(jīng)濟(jì)貿(mào)易理論，企業(yè)有貿(mào)易優(yōu)勢或沒有貿(mào)易優(yōu)勢的一個(gè)原因不在于各國之間絕對的要素優(yōu)勢的差異，而在于有關(guān)部門在某個(gè)時(shí)點(diǎn)上的發(fā)展規(guī)模。一般而言，如果一國在某個(gè)行業(yè)上發(fā)展的規(guī)模較大，相應(yīng)地會形成一個(gè)行業(yè)的規(guī)模優(yōu)勢。這種優(yōu)勢表現(xiàn)為，該行業(yè)有一個(gè)可供共同使用的勞動力隊(duì)伍，它可以調(diào)劑各企業(yè)間的余缺；同時(shí)，行業(yè)規(guī)模較大，有助于技術(shù)的進(jìn)步和技術(shù)成果的迅速普及或采用。

（五）不完全競爭與國際貿(mào)易。在經(jīng)濟(jì)理論中，由兩種市場結(jié)構(gòu)經(jīng)常成為不完全競爭理論的研究對象。這兩種典型的不完全市場就是壟斷競爭市場和寡頭市場。

1、壟斷競爭與差異產(chǎn)品下的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易。假設(shè)世界上只有兩個(gè)國家：A國和B國，兩個(gè)國家除了市場規(guī)模存在差異外，在生產(chǎn)條件、要素稟賦及消費(fèi)者偏好等諸多方面都完全相同。不妨假設(shè)A國是小國，B國是大國。首先，開放以后，原來處于封閉狀態(tài)下的兩國市場結(jié)合成統(tǒng)一的世界市場，市場規(guī)模擴(kuò)大了。其次，自由貿(mào)易下，各國市場均衡也發(fā)生變化。與封閉情形相比，廠商的產(chǎn)量擴(kuò)大了，但由于假設(shè)該壟斷競爭行業(yè)的要素使用總量是固定的，對于各國來說，廠商產(chǎn)量的擴(kuò)大必然意味著廠商數(shù)目的減少，所以兩國開放后的市場均衡點(diǎn)應(yīng)處于原來均衡點(diǎn)的右下方。對應(yīng)于新的均衡點(diǎn)，A、B兩國的廠商數(shù)目之和等于nW，很顯然nW>nB>nA，所以開放后兩國消費(fèi)者所選擇的產(chǎn)品品種要比各自封閉條件下多，且廠商所生產(chǎn)的產(chǎn)品都是有差異的。

根據(jù)以上分析，在規(guī)模經(jīng)濟(jì)存在的情況下，國際貿(mào)易的作用在于一國市場擴(kuò)大，市場擴(kuò)大則產(chǎn)生兩種積極效應(yīng)：一是通過廠商產(chǎn)量的提高實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)利益；二是增加產(chǎn)品的品種數(shù)量。從整個(gè)社會福利提高的來源看，貿(mào)易利益體現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是生產(chǎn)成本的降低，使消費(fèi)者可以以更低的價(jià)格購買消費(fèi)品；二是產(chǎn)品品種的增加，使得消費(fèi)者可以有更多的選擇，帶來更多的滿足。

2、相互傾銷理論。相互傾銷理論將建立在不完全競爭基礎(chǔ)上的國際貿(mào)易理論推向了更高的層次：即使各國生產(chǎn)的商品之間不存在任何差異，壟斷或寡頭壟斷企業(yè)仍然可以出于對最大限度利潤的追求，開展各國之間的貿(mào)易。

詹姆斯?布蘭德和保羅?克魯格曼在其著名的論文《國際貿(mào)易的相互傾銷模型》（1983年）中指出，寡頭壟斷廠商為實(shí)現(xiàn)企業(yè)利潤最大化，將增加的產(chǎn)品產(chǎn)量以低于本國市場價(jià)格的價(jià)格銷往國外市場。從銷售全部產(chǎn)品所獲利潤最大化的角度，如果這種銷售不影響在本國銷售的其他產(chǎn)品的價(jià)格，那么廠商所獲得的總利潤水平提高了。同理，其他國家的廠商也會采取同樣的戰(zhàn)略將增加的產(chǎn)品銷售量銷往對方國家市場，這種相互傾銷行為所形成的貿(mào)易不是由于兩家分屬不同國家的廠商生產(chǎn)了差異產(chǎn)品，而是因?yàn)楦髯詫ψ约鹤畲笙薅壤麧櫟淖非蟆Ｓ纱丝梢钥闯?，在相互傾銷貿(mào)易理論里，各國開展對外貿(mào)易的原因只在于壟斷或寡頭壟斷企業(yè)的市場銷售戰(zhàn)略。國際貿(mào)易的結(jié)構(gòu)既不受產(chǎn)品成本差別，進(jìn)而是要素稟賦差別的限制，也不受生產(chǎn)者和消費(fèi)者對差異產(chǎn)品追求的限制。

相互傾銷貿(mào)易理論指出，現(xiàn)代國際貿(mào)易的原因之一是不完全競爭企業(yè)的市場戰(zhàn)略，這種市場戰(zhàn)略下，貿(mào)易的結(jié)構(gòu)僅僅是由于各國企業(yè)對最大限度利潤的追求。

新貿(mào)易理論經(jīng)過不斷地發(fā)展和對自身不斷地完善，將更多的分析方法納入研究過程中，與更多的學(xué)科領(lǐng)域相結(jié)合。當(dāng)前新貿(mào)易理論的最新發(fā)展主要體現(xiàn)在三個(gè)方面：一是對理論實(shí)證方法的開發(fā)以及大量的案例研究；二是將近年來三個(gè)極為重要的經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域――動態(tài)學(xué)、博弈論與信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究方法大量引入寡頭壟斷模型；三是新貿(mào)易理論向其他相關(guān)領(lǐng)域延伸，如新增長理論、發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)等。

三、新貿(mào)易理論的貢獻(xiàn)

（一）新貿(mào)易理論解釋了更多的貿(mào)易現(xiàn)象。新貿(mào)易理論是從生產(chǎn)的角度分析了國際貿(mào)易的原因、結(jié)構(gòu)和結(jié)果。在這些理論中，國際貿(mào)易的基本前提已經(jīng)發(fā)生變化。這種貿(mào)易理論基本前提的變化，標(biāo)志著國際貿(mào)易理論的新發(fā)展，即使國際貿(mào)易理論進(jìn)入了新貿(mào)易理論發(fā)展階段。在此基礎(chǔ)上，國際貿(mào)易理論才有了建立在規(guī)模經(jīng)濟(jì)和差異產(chǎn)品基礎(chǔ)上的國際貿(mào)易論，才有了相互傾銷貿(mào)易理論以及外部規(guī)模經(jīng)濟(jì)貿(mào)易理論，使現(xiàn)代貿(mào)易中的許多新現(xiàn)象得到了更切合實(shí)際的解釋。

（二）新貿(mào)易理論不僅從供給的角度揭示了國際貿(mào)易的原因、結(jié)構(gòu)和結(jié)果，還從需求的角度對現(xiàn)代國際貿(mào)易加以解釋。林德認(rèn)為，每個(gè)國家都存在一個(gè)代表性的需求水平。代表性需求表明一國平均的收入水平或大多數(shù)人的收入水平。這種收入水平的代表性消費(fèi)品是各國消費(fèi)品產(chǎn)業(yè)發(fā)展的主導(dǎo)。國際貿(mào)易可以解決各國生產(chǎn)者在某個(gè)層次產(chǎn)品的生產(chǎn)上達(dá)到規(guī)模經(jīng)濟(jì)和滿足不同收入消費(fèi)者消費(fèi)需要的矛盾。即各國可以專門生產(chǎn)本國代表性需求產(chǎn)品，并出口這種產(chǎn)品，同時(shí)分別從不同的國家進(jìn)口其他國家生產(chǎn)的這些國家代表性需求的產(chǎn)品，滿足本國其他收入層次消費(fèi)者的需要。代表性需求貿(mào)易理論表明，在消費(fèi)品的生產(chǎn)上，規(guī)模經(jīng)濟(jì)容易在各國代表性需求的產(chǎn)品生產(chǎn)上形成。收入水平比較接近的國家，它們的貿(mào)易較多，因?yàn)樗鼈兇硇孕枨蟮慕咏?，為相互之間滿足不同收入水平的消費(fèi)者的需要創(chuàng)造了條件。由此可以推論，兩國間收入水平的差距越大，它們相互貿(mào)易的可能性越??；建立在代表性需求基礎(chǔ)上的國際貿(mào)易是同一產(chǎn)品內(nèi)部不同檔次產(chǎn)品的貿(mào)易，這是產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的一種表現(xiàn)形式。

（作者單位：山東財(cái)政學(xué)院）

參考文獻(xiàn)：

[1]薛敬孝，佟家棟.國際經(jīng)濟(jì)學(xué)(第二版)[M].高等教育出版社，2005.