合規(guī)管理體系建設(shè)情況精選(九篇)

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第1篇：合規(guī)管理體系建設(shè)情況范文

(一)合規(guī)風(fēng)險管理原則

城市商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)樹立合規(guī)經(jīng)營理念，明確合規(guī)風(fēng)險管理的核心地位，明確合規(guī)風(fēng)險管理是全面的、全程的和全員的要求，按照合規(guī)風(fēng)險管理的原則建立和持續(xù)改進(jìn)合規(guī)風(fēng)險管理體系。一是協(xié)調(diào)一致原則。合規(guī)是城市商業(yè)銀行上至董事會、高級管理層下至全體員工的共同責(zé)任，城市商業(yè)銀行董事會、高級管理層對合規(guī)經(jīng)營負(fù)最終責(zé)任，業(yè)務(wù)部門對合規(guī)風(fēng)險負(fù)直接責(zé)任，每位員工對其業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性負(fù)責(zé)，合規(guī)部門承擔(dān)合規(guī)管理責(zé)任。城市商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系建設(shè)以協(xié)調(diào)一致為基本原則，既包括上下縱向協(xié)調(diào)一致，也包括前后臺部門的橫向協(xié)調(diào)一致。二是獨(dú)立管理原則。合規(guī)風(fēng)險管理的獨(dú)立性是保證合規(guī)風(fēng)險管理有效性的重要保證，在前后臺建立有效的制衡關(guān)系，在各業(yè)務(wù)崗位之間建立有效制衡關(guān)系。因此獨(dú)立管理原則應(yīng)當(dāng)包括合規(guī)部門的獨(dú)立設(shè)立，也包括對合規(guī)風(fēng)險管理人員的獨(dú)立任職推薦權(quán)和免職權(quán)，更要包括對合規(guī)風(fēng)險管理人員的的獨(dú)立考核獎懲機(jī)制;三是嵌入作業(yè)原則。城市商業(yè)銀行區(qū)域性較強(qiáng)，規(guī)模較小，合規(guī)資源有限，既要做好合規(guī)管理，又不能因噎廢食。為整合有效資源，合理匹配業(yè)務(wù)工作人員和合規(guī)風(fēng)險管理工作人員，在總分行設(shè)置獨(dú)立的合規(guī)部門，在業(yè)務(wù)部門中選聘兼職合規(guī)風(fēng)險管理工作人員。

(二)合規(guī)風(fēng)險管理政策

城市商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理政策體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理理念、基本方針和指導(dǎo)思想，是指導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險管理體系建設(shè)的綱領(lǐng)性文件和重要依據(jù)。城市商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理政策倡導(dǎo)并在全行推行誠實守信、敬業(yè)盡職的行為準(zhǔn)則，培育全員依法合規(guī)經(jīng)營意識，確立“合規(guī)經(jīng)營”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，著力加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)和合規(guī)文化建設(shè)。所謂合規(guī)經(jīng)營是指，合規(guī)是發(fā)展的基石，是銀行持續(xù)健康發(fā)展的前提，當(dāng)業(yè)務(wù)開展與合規(guī)要求發(fā)生沖突時，應(yīng)以遵從合規(guī)要求作為必然要求，不以犧牲合規(guī)要求作為代價換取短期發(fā)展的利益;所謂合規(guī)人人有責(zé)是指，合規(guī)是全行干部員工的共同責(zé)任，合規(guī)不但要由從高層做起，由高層率先示范，各級干部員工都是所在崗位合規(guī)守法的踐行者和直接責(zé)任人;所謂合規(guī)創(chuàng)造價值是指，合規(guī)可以使本行避免受到監(jiān)管處罰而遭受經(jīng)濟(jì)損失和聲譽(yù)損失，更能夠讓本行在良好的風(fēng)險定價策略下獲得更大的收益。

(三)合規(guī)風(fēng)險管理內(nèi)容

合規(guī)風(fēng)險政策內(nèi)建立清晰合理的合規(guī)管理流程，具體合規(guī)管理內(nèi)容如下:一是法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的識別、整理和下發(fā)。二是政策、制度、新產(chǎn)品及新業(yè)務(wù)的合規(guī)性審核。三是合規(guī)風(fēng)險的識別和評估，包括定期的系統(tǒng)性的識別與評估，也包括日常的監(jiān)測識別和評估。四是合規(guī)咨詢與培訓(xùn)。

二、城市商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)與職責(zé)

(一)合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)

城市商業(yè)銀行按照前述合規(guī)風(fēng)險管理構(gòu)建的原則，即“協(xié)調(diào)一致、獨(dú)立管理、嵌入作業(yè)”，采用集中化組織模式，在總行設(shè)立法律合規(guī)管理部門，負(fù)責(zé)全行合規(guī)風(fēng)險管理工作，在分行設(shè)置法律合規(guī)部，在總分行各業(yè)務(wù)條線和支行配置兼職合規(guī)風(fēng)險管理崗。建立集中化組織模式一是有利于整合有效的合規(guī)資源，二是有助于更早發(fā)現(xiàn)和及時處理跨部門的合規(guī)風(fēng)險，三是保證合規(guī)風(fēng)險管理的相對獨(dú)立性，成為內(nèi)部支持高級管理層進(jìn)行合規(guī)經(jīng)營的得力助手。

(二)合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)分配

董事會對經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。高級管理層應(yīng)有效管理本行的合規(guī)風(fēng)險，履行合規(guī)管理職責(zé):制定、適時修訂書面的合規(guī)政策報經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工;明確合規(guī)管理的部門、組織結(jié)構(gòu)和負(fù)責(zé)人，確保獨(dú)立性，提供相關(guān)的人力和物質(zhì)支持;識別主要合規(guī)風(fēng)險，審核批準(zhǔn)管理計劃;向董事會提交合規(guī)風(fēng)險報告;及時報告任何重大違規(guī)事件;合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。法律合規(guī)管理部門應(yīng)協(xié)助高級管理層有效識別和管理本行所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行以下基本職責(zé):持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，及時提供合規(guī)建議;制定并執(zhí)行合規(guī)管理計劃;本行各項政策和制度的合規(guī)審核評價;協(xié)助人力資源部對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn);組織制定合規(guī)管理制度以及合規(guī)手冊;積極主動地識別和評估合規(guī)風(fēng)險，收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù);保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。

(三)合規(guī)管理部門與其他部門的關(guān)系

第2篇：合規(guī)管理體系建設(shè)情況范文

關(guān)鍵詞：農(nóng)村信用社 合規(guī)風(fēng)險 合規(guī)文化 合規(guī)管理部門 合規(guī)風(fēng)險管理

一、把握四個概念

（一）合規(guī)

近些年，“依法合規(guī)”一詞在我國商業(yè)銀行監(jiān)督管理工作中經(jīng)常使用。但是，許多人對“合規(guī)”概念的理解卻是表面化的，有的將“合規(guī)”理解為銀行及其分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理行為必須符合銀行(總行)制定的規(guī)章制度，有的將“合規(guī)”簡單地理解為就是符合規(guī)定，不符合規(guī)定就是違規(guī)。顯然，這些理解與國際銀行業(yè)對“合規(guī)”的理解是不一致的。

從巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關(guān)于合規(guī)風(fēng)險的界定來看，銀行的合規(guī)特指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。至于銀行的行為是否符合銀行自己制定的內(nèi)部規(guī)章制度，這不屬于合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險的范疇，而是需要通過銀行內(nèi)部審計監(jiān)督去解決的問題?！渡虡I(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》對合規(guī)的含義也進(jìn)行了如下明確：“是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致?！狈?、規(guī)則及準(zhǔn)則主要是指與銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)，主要包括反洗錢、防止進(jìn)行融資活動的相關(guān)規(guī)定，以及涉及銀行經(jīng)營的準(zhǔn)則(包括避免或減少利益沖突等問題)，隱私及數(shù)據(jù)保護(hù)以及消費(fèi)者信貸等方面的規(guī)定。此外，依據(jù)監(jiān)管部門或銀行自身采取的不同監(jiān)督管理模式，上述法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)還可延伸至銀行經(jīng)營范圍之外的法律、規(guī)則及準(zhǔn)則，如勞動就業(yè)方面的法律法規(guī)及稅法等。

（二）合規(guī)風(fēng)險

合規(guī)風(fēng)險是指因違反法律或監(jiān)管要求而受到制裁的風(fēng)險、遭受金融損失的風(fēng)險以及因銀行未能遵守所有適用法律、法規(guī)、行為準(zhǔn)則以及相關(guān)慣例標(biāo)準(zhǔn)而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失等方面的風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險與操作風(fēng)險既有聯(lián)系又有區(qū)別。操作風(fēng)險是指銀行由于不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員、計算機(jī)系統(tǒng)或外部事件所造成的損失。操作風(fēng)險與合規(guī)風(fēng)險的主要區(qū)別是:1、劃分標(biāo)準(zhǔn)不同。操作風(fēng)險、信用風(fēng)險和市場風(fēng)險這三大類風(fēng)險，是從可能對銀行的資本造成損失的角度劃分的，而合規(guī)風(fēng)險是以守法與違法的角度為出發(fā)點(diǎn)的。2、風(fēng)險引發(fā)因素不同。操作風(fēng)險是由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員、計算機(jī)系統(tǒng)或外部事件等引發(fā)的風(fēng)險，合規(guī)風(fēng)險則是因為銀行違反法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)章而導(dǎo)致的風(fēng)險。3、風(fēng)險內(nèi)涵不同。操作風(fēng)險的內(nèi)涵比較復(fù)雜，它既包括操作交易風(fēng)險，也包括技術(shù)風(fēng)險、內(nèi)部失控風(fēng)險，還包括外部欺詐、盜搶等風(fēng)險，合規(guī)風(fēng)險的內(nèi)涵則相對單一，只是集中于銀行違法行為所導(dǎo)致的法律后果。操作風(fēng)險與合規(guī)風(fēng)險也有一定的關(guān)聯(lián)性，主要是操作風(fēng)險可以導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險的發(fā)生，合規(guī)風(fēng)險的背后必有操作風(fēng)險，某個具體的操作風(fēng)險可能直接轉(zhuǎn)為合規(guī)風(fēng)險。

（三）合規(guī)文化

合規(guī)文化建設(shè)作為合規(guī)風(fēng)險管理的一部分，是企業(yè)文化建設(shè)的一部分，但如果僅將合規(guī)風(fēng)險管理作為企業(yè)文化建設(shè)的范疇，那合規(guī)風(fēng)險管理將停滯在意識領(lǐng)域，不利于銀行的風(fēng)險防范。董事會和高級管理層應(yīng)采取一系列措施，推進(jìn)銀行的組織文化建設(shè)，促使所有員工(包括高層管理人員)在開展銀行業(yè)務(wù)時都能遵守法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，推進(jìn)以職業(yè)操守為基礎(chǔ)，建設(shè)蓬勃向上、富有活力的合規(guī)文化，從而促進(jìn)形成高效的公司治理環(huán)境。

（四）合規(guī)管理部門

合規(guī)管理部門有廣義和狹義之分，廣義上的合規(guī)管理部門整個銀行系統(tǒng)負(fù)有履行合規(guī)管理職責(zé)的業(yè)務(wù)條線與分支機(jī)構(gòu)的統(tǒng)稱。狹義的合規(guī)管理部門是識別、評估、通報、監(jiān)控并報告銀行合規(guī)風(fēng)險的一個獨(dú)立的職能部門。

合規(guī)風(fēng)險管理是各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的共同責(zé)任，不是單純由合規(guī)管理部門自身獨(dú)自履行。各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人對本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任，合規(guī)管理部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序主動識別和管理合規(guī)風(fēng)險，按照合規(guī)風(fēng)險的報告路線和報告要求及時報告。作為識別、評估、通報、監(jiān)控并報告銀行合規(guī)風(fēng)險的一個獨(dú)立的職能部門，合規(guī)管理部門的作用主要是輔助管理銀行的合規(guī)風(fēng)險。設(shè)立合規(guī)管理部門應(yīng)遵循下列兩大原則：(1)合規(guī)管理部門的職責(zé)應(yīng)當(dāng)明確界定;(2)合規(guī)管理部門及其人員應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于經(jīng)營活動，在銀行內(nèi)部享有正式地位。

二、提高三個認(rèn)識

(一）合規(guī)風(fēng)險管理是切實加強(qiáng)風(fēng)險防范和案件治理的基本前提。

“十案九違規(guī)”。從近年曝光的一些金融機(jī)構(gòu)違規(guī)案例來看，這些發(fā)案的機(jī)構(gòu)，風(fēng)險管理和內(nèi)部控制等機(jī)制無不存在嚴(yán)重問題。要么機(jī)制不全，缺乏監(jiān)督制約；要么表面上有序運(yùn)行，實質(zhì)合規(guī)管理失控、內(nèi)控機(jī)制形同虛設(shè)。因此，貶低、忽視、淡化合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)管理的重要性，風(fēng)險防范措施就會落空，風(fēng)險管控的制度和流程就會失靈，各種風(fēng)險隱患就會滋生，甚至發(fā)生重大案件。為此，要保證各項制度、政策和措施的貫徹落實，必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)風(fēng)險管理為基礎(chǔ)。

（二）合規(guī)風(fēng)險管理是主動適應(yīng)金融發(fā)展和監(jiān)管要求的迫切需要。

隨著金融業(yè)的全面對外開放和金融創(chuàng)新步伐的加快，我國銀行業(yè)務(wù)也日益呈現(xiàn)出多元化、復(fù)雜化和國際化的特點(diǎn)，對金融機(jī)構(gòu)自身提出的風(fēng)險管理要求越來越高，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管也變得越來越困難。為加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，提升合規(guī)管理能力，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會于2005年4月了《銀行合規(guī)和合規(guī)部門》，明確了商業(yè)銀行應(yīng)遵循的合規(guī)管理的十項原則。中國銀監(jiān)會也于2006年10月了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，為國內(nèi)銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險的管理指明了方向。農(nóng)村信用社要取得長足發(fā)展，必須主動做好合規(guī)管理工作，以更好適應(yīng)外部合規(guī)監(jiān)管的需要。

（三）合規(guī)風(fēng)險管理是鞏固改革成果，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的本質(zhì)要求。

目前，農(nóng)村信用社改革已取得了階段性成果，組織形式改革基本完成，歷史包袱初步消化，風(fēng)險狀況有所緩解。但對照改革的最終目標(biāo)，還有相當(dāng)大的差距，長期形成的粗放管理、內(nèi)控薄弱、違規(guī)經(jīng)營等不良企業(yè)文化尚未從根本上改變，重規(guī)模、輕質(zhì)量，重速度、輕效益，重擴(kuò)張、輕風(fēng)險等問題仍不同程度地存在，個別地方甚至為眼前利益不惜違規(guī)經(jīng)營，不但造成了巨大的資金損失，而且嚴(yán)重影響其在公眾中的信譽(yù)、形象，成為了制約農(nóng)村信用社發(fā)展的痼疾。因此，合規(guī)風(fēng)險管理是農(nóng)村信用社實現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營發(fā)展的內(nèi)在要求。

三、認(rèn)清四個不足

（一）合規(guī)風(fēng)險管理體系不健全，風(fēng)險防范和流程控制不嚴(yán)密。

主要表現(xiàn)為：政出多門、合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)分散，大多數(shù)農(nóng)信社合規(guī)風(fēng)險管理分散于稽核、審計、風(fēng)險管理等不同部門，缺乏統(tǒng)一的組織協(xié)調(diào)，使得合規(guī)風(fēng)險管理職能不能有效獨(dú)立于經(jīng)營職能；多數(shù)農(nóng)信社合規(guī)管理政策缺失、合規(guī)管理部門職責(zé)不明、各級合規(guī)管理人員缺乏、合規(guī)管理部門不獨(dú)立，缺乏對合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行統(tǒng)籌管理，不能形成橫向到邊、縱向到底的全方位合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)。

（二）合規(guī)經(jīng)營意識淡薄，企業(yè)合規(guī)文化欠缺。

某些地方的農(nóng)村信用社，合規(guī)風(fēng)險管理意識還沒有貫穿到全社全員，還沒有貫穿到業(yè)務(wù)拓展、經(jīng)營管理的全過程；合規(guī)風(fēng)險管理理念欠缺和不成熟，漠視風(fēng)險的粗放經(jīng)營觀念和行為慣性依然存在，不能正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)風(fēng)險管理的關(guān)系。具體表現(xiàn)為:有些機(jī)構(gòu)認(rèn)為在經(jīng)營過程中“只要不違法，無論做什么都可以”，在利益的驅(qū)使下挖空心思“打球”，玩“上有政策下有對策”的貓鼠游戲。

（三）合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制缺失，影響合規(guī)的主動性和互動性。

突出表現(xiàn)在內(nèi)部控制制度不完善、運(yùn)行效力不強(qiáng)，農(nóng)村信用社管理基礎(chǔ)普遍缺少統(tǒng)一完整、構(gòu)成體系的內(nèi)部控制制度。一些農(nóng)信社績效考核機(jī)制中沒有體現(xiàn)合規(guī)的原則，使得激勵約束機(jī)制導(dǎo)向不正確，必然導(dǎo)致逆向選擇，滋生違規(guī)行為和道德風(fēng)險，這樣使主動合規(guī)者得不到褒獎，違規(guī)行為得不到打擊，“合規(guī)”的主動性和互動性得不到發(fā)揮。

（四）合規(guī)管理專業(yè)人才匱乏，員工專業(yè)素質(zhì)有待提高。

農(nóng)村信用社基層網(wǎng)點(diǎn)員工學(xué)歷水平普遍偏低，既懂金融專業(yè)知識又熟諳法律法規(guī)、風(fēng)險意識的合規(guī)風(fēng)險管理人才更少。而合規(guī)管理只有在員工知法、懂法、守法的情況下才能發(fā)揮其應(yīng)有的作用。

四、抓好四項工作

（一）加快構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理組織，明確合規(guī)管理部門權(quán)利。

要高度重視合規(guī)部門的建設(shè)，應(yīng)根據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)，組建一個獨(dú)立的、強(qiáng)勢的合規(guī)部門?？紤]目前農(nóng)村信用社已經(jīng)建立縣一級法人的事實，建議在縣聯(lián)社設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險管理部門，在基層信用社及以下機(jī)構(gòu)可設(shè)立合規(guī)聯(lián)絡(luò)員。合規(guī)部門的設(shè)置要強(qiáng)調(diào)有效性、獨(dú)立性，確保合規(guī)部門工作不受干擾。合規(guī)部門要選聘高素質(zhì)的合規(guī)人員，這些人員既要有相應(yīng)的專業(yè)技能，又要熟悉信用社的經(jīng)營管理，既要有一定的學(xué)歷、資格，又要有一定的實踐經(jīng)驗。

（二）培育合規(guī)風(fēng)險管理的良好企業(yè)文化，營造良好的合規(guī)管理氛圍。

合規(guī)經(jīng)營理念應(yīng)滲透到每個員工的思想中，讓員工意識到合規(guī)不僅僅是高層、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事，每位員工都應(yīng)參與合規(guī)管理并履行職責(zé)。高層管理人員要做好表率，強(qiáng)化決策和管理過程中的合規(guī)意識，并監(jiān)督各部門樹立合規(guī)經(jīng)營觀念；各個部門全員參與，自上而下都深刻認(rèn)識“合規(guī)從我做起、從現(xiàn)在做起”，形成“人人議合規(guī)、人人促合規(guī)”的良好合規(guī)氛圍。

（三）全面建立合規(guī)風(fēng)險管理相關(guān)制度，提高風(fēng)險防控水平。

按照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求，一是建立科學(xué)的合規(guī)管理績效考核制度，量化、細(xì)化考核指標(biāo)，實行定性與定量相結(jié)合，并把考核結(jié)果與相關(guān)人員的獎懲掛鉤，充分體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。二是建立健全合規(guī)問責(zé)機(jī)制，借助具有威懾力的合規(guī)責(zé)任追究制度，對違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定與追究，并及時并采取有效的糾正措施，規(guī)范經(jīng)營管理行為，充分體現(xiàn)農(nóng)信社的合規(guī)價值取向。三是建立舉報監(jiān)督機(jī)制，疏通并敞開員工舉報違規(guī)、違法行為的渠道和途徑，并建立健全有效的舉報保護(hù)和激勵機(jī)制，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，強(qiáng)化對違規(guī)、違法行為的有效監(jiān)督。四是進(jìn)一步完善績效考核辦法，逐步把客戶滿意度指標(biāo)、員工滿意度指標(biāo)和合規(guī)情況納入考核體系，加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)幾率。

第3篇：合規(guī)管理體系建設(shè)情況范文

關(guān)鍵詞：國有企業(yè)；法律風(fēng)險管理體系；有效運(yùn)行；途徑

國有企業(yè)所涉行業(yè)關(guān)系著國家、國民的經(jīng)濟(jì)命脈，在經(jīng)濟(jì)體系中占有舉足輕重的地位，保障國有企業(yè)的良性發(fā)展，監(jiān)管國有資產(chǎn)安全，促使國資保值增值是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要命題，這就需要有完善的法律風(fēng)險管理體系予以規(guī)范。自2004年5月，國資委已逐步在中央和地方重點(diǎn)國有企業(yè)推進(jìn)依法治企、依規(guī)管理，這為法律風(fēng)險管理體系建設(shè)定下了基調(diào)。經(jīng)過國企法制工作不斷地探索與實踐，截至2014年底，國有企業(yè)特別是中央企業(yè)，已基本完成了法律風(fēng)險管理體系建設(shè)，隨著2015年依法治國的全面深化與法制工作五年規(guī)劃的推進(jìn)，法律風(fēng)險管理體系在企業(yè)經(jīng)營管理中的作用更加凸顯。然而，其運(yùn)行情況卻不容樂觀，根本原因是缺乏有效的運(yùn)行途徑。

1法律風(fēng)險管理體系無法有效運(yùn)行的根本原因

1.1法律意識淡薄對企業(yè)的經(jīng)營管理本身就意味著對風(fēng)險的管理，法律風(fēng)險只是經(jīng)營管理風(fēng)險在法律領(lǐng)域的反映，法律風(fēng)險仍屬于經(jīng)營管理風(fēng)險的范疇[1]。然而，企業(yè)以營利為目的，以最小成本支出獲得最大收益是其終極目標(biāo)，重視經(jīng)濟(jì)效益，輕視法律風(fēng)險是企業(yè)普遍的通病，將法律僅作為事后救濟(jì)的手段，而忽視法律事前預(yù)防的實效，視法律為阻礙，視規(guī)則為障礙，久而久之，就淡薄了法律規(guī)則意識。1.2法律知識欠缺我國是成文法國家，有較為完善的法律體系，且以部門法為準(zhǔn)，多而繁雜，且較為苦澀難懂，致使本來時間有限的經(jīng)營管理者無法有充足的時間和精力去了解學(xué)習(xí)法律知識，不知則無畏，加上法律意識的淡薄，就造成置法律風(fēng)險于不顧的狀況。1.3法律融入度不夠法律若要真正起到預(yù)防法律風(fēng)險的作用，就必須與企業(yè)的經(jīng)營管理業(yè)務(wù)相融合，而并非游離在企業(yè)內(nèi)部管理之外，而現(xiàn)實是法律往往處于邊緣，無法有效融入到經(jīng)營管理之中，因缺乏有效的方法與切入點(diǎn)，往往使法律保障流于形式。1.4法律風(fēng)險高發(fā)法律風(fēng)險無處不在，只要有對外行為，就存在法律風(fēng)險發(fā)生的可能，法律風(fēng)險具有隱蔽性、高發(fā)性和不確定性的特點(diǎn)，因而難以發(fā)現(xiàn)且難以準(zhǔn)確識別。1.5對法律重視程度不足對大多數(shù)企業(yè)而言，前期不會投入時間、精力去關(guān)注法律，因為法律并不能像投資經(jīng)營一樣直接產(chǎn)生大額回報，所以往往是發(fā)生糾紛才會尋求法律解決。其實，事前做好法律風(fēng)險防范，事中做好控制，事后及時做好補(bǔ)救，往往會使企業(yè)避免遭受重大損失，而這多停留在期望狀態(tài)，并未得到足夠重視。

2法律風(fēng)險管理體系無法有效運(yùn)行的主要障礙

2.1法律風(fēng)險管理體系無用論國有企業(yè)特別是大型中央企業(yè)，以縱向模式進(jìn)行管理，呈樹狀結(jié)構(gòu)，因國有資產(chǎn)的屬性，難以做到政企分開、所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離，國資委作為國有資產(chǎn)的管理者，往往會給國有企業(yè)下達(dá)各項指標(biāo)，以達(dá)到監(jiān)管的目的，而建立法律風(fēng)險防范體系就是國資委下發(fā)法制工作建設(shè)的目標(biāo)之一。在這樣的背景下，多數(shù)國有企業(yè)把建設(shè)法律風(fēng)險管理體系作為一項考核指標(biāo)來完成，多數(shù)人認(rèn)為該體系僅是完成上級要求的一項工作，對企業(yè)并無實際意義，且無時間、精力和人員去管理該體系，并沒有把該體系視為防范法律風(fēng)險、提高管理效率的工具，而是認(rèn)為是一種負(fù)擔(dān)與麻煩。在這樣的氛圍下，雖建立了法律風(fēng)險管理體系，但該體系并未有效運(yùn)行，從而成為了擺設(shè)。2.2法律風(fēng)險管理組織機(jī)制參與度不夠法律風(fēng)險產(chǎn)生于企業(yè)經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，因此法律風(fēng)險管理需要企業(yè)所有員工的參與并承擔(dān)相關(guān)責(zé)任，其別包括企業(yè)專職的法律管理部門(或人員)；各方人員應(yīng)分工負(fù)責(zé)，以形成法律風(fēng)險管理的長效機(jī)制(國家質(zhì)量監(jiān)督檢驗檢疫總局、國家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會，企業(yè)法律風(fēng)險管理指南，GB/T27914—2011.4企業(yè)法律風(fēng)險管理原則：g)。然而，很少有企業(yè)成立完善的法律風(fēng)險組織機(jī)制，大多都由法律風(fēng)險管理部門獨(dú)自支撐，因資源配置效率較低，往往獨(dú)木難支，即便成立了自上而下的組織機(jī)制，各組織機(jī)構(gòu)之間往往也鮮有互動配合，多專注于各自專業(yè)事務(wù)，而忽視法律風(fēng)險防范，不愿參與法律風(fēng)險管理，甚至視其為負(fù)擔(dān)。2.3法律風(fēng)險管理過程聯(lián)動性不足從風(fēng)險管理原理的角度講，企業(yè)法律風(fēng)險管理是企業(yè)風(fēng)險管理同根系的分支，企業(yè)法律風(fēng)險管理過程與企業(yè)風(fēng)險管理過程同樣包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制、風(fēng)險化解等若干環(huán)節(jié)[2]。因此，法律風(fēng)險管理過程是動態(tài)的、聯(lián)動的、循環(huán)的、閉環(huán)的，并非靜止的、分離的。然而，因法律風(fēng)險管理組織機(jī)制的低效，致使法律風(fēng)險管理過程中的各個環(huán)節(jié)出現(xiàn)斷層，無法有效銜接，表現(xiàn)為以下方面。(1)法律風(fēng)險識別缺乏效率。法律風(fēng)險識別應(yīng)及時、全面，是動態(tài)的過程，識別需要全員參與并相互配合，然而，在企業(yè)中，識別工作往往由法律部門獨(dú)自負(fù)擔(dān)，因缺乏對各業(yè)務(wù)崗位職責(zé)及工作流程的了解，致使識別效率較低，且偏離實際需要。(2)法律風(fēng)險庫更新時間較長。法律風(fēng)險庫是常見法律風(fēng)險的集中反映，法律具有滯后性，企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)、經(jīng)營計劃也會不定時調(diào)整，這需要按識別情況對法律風(fēng)險庫進(jìn)行及時更新、修改、刪除，然而因識別效率較低，使法律風(fēng)險庫在更新周期內(nèi)無法及時完成更新。(3)法律風(fēng)險量化測評缺乏客觀性。法律風(fēng)險量化測評是區(qū)分法律風(fēng)險大小，進(jìn)行排序，選取重點(diǎn)關(guān)注法律風(fēng)險的基礎(chǔ)，進(jìn)行客觀評分、理性評價至關(guān)重要。然而，測評人員往往基于主觀判斷，忽視測評標(biāo)準(zhǔn)隨意評分，甚至依個人愛好進(jìn)行評分，致使測評結(jié)果脫離實際。(4)法律風(fēng)險分析方法單一。法律風(fēng)險分析應(yīng)以企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)、實際需要為基礎(chǔ)，采用法定準(zhǔn)則、對比、類比、演繹、實證等方法進(jìn)行法律分析。然而，實際上，企業(yè)在法律風(fēng)險分析過程中，多依靠法律顧問，分析結(jié)果的優(yōu)劣完全取決于法律顧問專業(yè)素質(zhì)的高低，并未形成有效的方法論，并未將法律分析方法融會貫通，用于解決具體法律問題。(5)法律風(fēng)險控制措施落實不到位。法律風(fēng)險管理的本質(zhì)是事前預(yù)防、事中控制與事后補(bǔ)救，制定控制措施是為法律預(yù)防，常見控制措施以完善規(guī)章制度、優(yōu)化內(nèi)控流程、資源配置、技術(shù)手段及培訓(xùn)等方式。然而，當(dāng)經(jīng)營目標(biāo)與上述控制措施出現(xiàn)沖突時，企業(yè)往往追求逐利，而忽視或折中執(zhí)行法律控制措施，致使防控措施難以有效實施，甚至無法落實。(6)法律風(fēng)險管理考核評價機(jī)制缺失。企業(yè)管理是管理學(xué)的一個分支是企業(yè)為實現(xiàn)預(yù)定目標(biāo)而組織和使用人力、物力、財力等各種物質(zhì)資源的過程[3]?？梢姡娠L(fēng)險管理需要各種資源的配置與整合才能實現(xiàn)，考核評價機(jī)制是促進(jìn)資源優(yōu)化配置的動力。然而，企業(yè)并不重視考核評價機(jī)制的建立，即使已經(jīng)建立，評價機(jī)制、考核機(jī)制、獎懲機(jī)制、追責(zé)機(jī)制等也大都停留在紙面上，或應(yīng)付了事，或束之高閣，或礙于情面無法執(zhí)行等。

3法律風(fēng)險管理體系運(yùn)行平臺難以保障

隨著信息網(wǎng)絡(luò)現(xiàn)代化的普及，法律風(fēng)險管理體系的運(yùn)行不能僅靠傳統(tǒng)的人力方法去完成，還應(yīng)借助現(xiàn)代化的辦公平臺與信息化手段去推動，靠人力去串聯(lián)管理各環(huán)節(jié)難有成效。然而，信息化平臺的建設(shè)需要資金、技術(shù)、專業(yè)人才等資源配置，對于大多數(shù)企業(yè)而言，在降低成本，追求利益最大化的情況下，難以有過多精力投入到法律風(fēng)險管理體系的建設(shè)中，致使體系雖已建立，但卻無法運(yùn)行，最終成為擺設(shè)。

4法律風(fēng)險管理體系有效運(yùn)行途徑的探討

4.1轉(zhuǎn)變觀念，將法律風(fēng)險管理納入企業(yè)文化建設(shè)企業(yè)文化在某種意義上說就是企業(yè)文化氛圍，它是多種載有企業(yè)價值觀體系的信息綜合作用的結(jié)果[4]。從這個意義上講，法律風(fēng)險管理應(yīng)屬于企業(yè)文化價值體系之一，這也與建設(shè)法治型企業(yè)相吻合。將法律風(fēng)險管理納入企業(yè)文化建設(shè)，同設(shè)計、同實施、同宣貫、同促進(jìn)，對正確認(rèn)識法律風(fēng)險管理，增強(qiáng)法律風(fēng)險防范意識具有重大意義，利于法律風(fēng)險管理本質(zhì)涵義的傳播，為法律風(fēng)險管理體系得到認(rèn)可、有效運(yùn)行提供精神支撐。4.2完善規(guī)章制度，使法律風(fēng)險管理規(guī)范化、流程化規(guī)章制度有企業(yè)憲法之稱，是依法治企的依據(jù)，將法律風(fēng)險管理實踐經(jīng)驗上升為規(guī)章制度，使法律風(fēng)險管理獲得制度保障，賦予其強(qiáng)制效力，便于法律風(fēng)險管理的貫徹落實。規(guī)章制度是規(guī)范企業(yè)行為的準(zhǔn)則，將法律風(fēng)險管理制度化，明確法律風(fēng)險管理的目的、意義、原則、組織機(jī)制、管理過程、監(jiān)督檢查及獎懲，使法律風(fēng)險管理成為常態(tài)，實現(xiàn)動態(tài)化、規(guī)范化，使法律風(fēng)險管理體系運(yùn)行獲得制度保障。4.3加強(qiáng)組織機(jī)制建設(shè)，使全員參與法律風(fēng)險管理運(yùn)行法律風(fēng)險管理體系的實施最終需要通過人的行為來實現(xiàn)，只有全員參與，上下一致，才能形成聯(lián)動機(jī)制，而有效率、有秩序的組織機(jī)制是實現(xiàn)這一過程的基礎(chǔ)。完善企業(yè)治理方式，將法律風(fēng)險管理納入企業(yè)決策機(jī)制，重點(diǎn)關(guān)注，重點(diǎn)推動，形成決策層、總法律顧問、法律管理部門、各業(yè)務(wù)部門到監(jiān)督監(jiān)察部門的組織機(jī)制，明確各自的職責(zé)與權(quán)限，自上而下，互相配合，互相制約，最終促進(jìn)法律風(fēng)險管理體系運(yùn)行的聯(lián)系機(jī)制，改變斷層的局面。4.4將法律風(fēng)險管理與全面風(fēng)險管理相融合企業(yè)要增強(qiáng)法律風(fēng)險管理運(yùn)行實效，國有企業(yè)基本都建立了法律風(fēng)險管理體系和全面風(fēng)險管理體系，二者相互獨(dú)立并未有效融合，其實法律風(fēng)險管理是全面風(fēng)險管理中的重要一環(huán)，二者運(yùn)行的過程和方法雖有差異但具有高度相似性，具備相融合的條件。將法律風(fēng)險管理的識別、量化測評、分析及控制的方法和程序可以設(shè)置在全面風(fēng)險管理中，設(shè)置共同關(guān)注的不同維度及測評方法，從經(jīng)營視角和法律視角進(jìn)行雙重評價具備可操作性，如此以來，法律風(fēng)險管理既擴(kuò)大了覆蓋面，也吸引了全員參與，使法律風(fēng)險管理不再游離在企業(yè)經(jīng)營管理之外，進(jìn)而使法律風(fēng)險管理體系的運(yùn)行更具效率和實效。4.5完善監(jiān)督機(jī)制，使法律風(fēng)險管理與內(nèi)控體系相銜接合法與合規(guī)的管理離不開內(nèi)控體系的監(jiān)管，離不開紀(jì)檢監(jiān)察的監(jiān)督，無監(jiān)督則無制約，無制約則無威懾力。完善企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制對保障法律風(fēng)險管理體系有效運(yùn)行具有重大警示作用，應(yīng)從規(guī)章制度建設(shè)、企業(yè)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、資金、人才配置、考核評價機(jī)制等方面進(jìn)行自我監(jiān)督、團(tuán)隊內(nèi)部監(jiān)督和業(yè)績考核監(jiān)督，以便及時發(fā)現(xiàn)問題并采取措施。4.6強(qiáng)化宣貫普及，使職工理解法律風(fēng)險管理體系法律風(fēng)險管理體系運(yùn)行是一個復(fù)雜的過程，有效運(yùn)行的前提是參與人員理解其涵義和主要做法，而這需要對其進(jìn)行宣貫普及。法律部門應(yīng)制定宣貫計劃，定期和不定期的對法律風(fēng)險管理體系進(jìn)行宣貫普及，便于體系的執(zhí)行一致。4.7加強(qiáng)信息化建設(shè)，提高法律風(fēng)險管理體系運(yùn)行效率現(xiàn)代化、信息化的平臺是提高辦公、經(jīng)營管理效率的重要技術(shù)手段，法律風(fēng)險管理體系的運(yùn)行也應(yīng)與時俱進(jìn)，采用信息化的手段開展。企業(yè)應(yīng)落實信息化建設(shè)資金，借用外部力量研發(fā)信息化管理平臺，并將法律風(fēng)險管理以流程圖可視化的方法融入信息平臺，改變傳統(tǒng)僅靠人力、紙質(zhì)的方式。

5結(jié)語

經(jīng)以上探討，法律風(fēng)險管理體系有效運(yùn)行的途徑實際上就是通過企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度、流程、人力、物力、技術(shù)等資源的優(yōu)化配置與整合來實現(xiàn)，需要自上而下的聯(lián)系與配合，才能實現(xiàn)法律風(fēng)險管理提前預(yù)防法律風(fēng)險的目的。

參考文獻(xiàn)

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第4篇：合規(guī)管理體系建設(shè)情況范文

一、合規(guī)風(fēng)險正成為銀行主要風(fēng)險

巴塞爾委員會會計工作組主席arnoldschilder先生說過，“發(fā)展和實施合規(guī)風(fēng)險管理的挑戰(zhàn)不亞于實施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn)”。20__年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會了“合規(guī)與銀行合規(guī)部門”文件；20__年，該機(jī)構(gòu)公布了對21個國家或地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)原則實施狀況的調(diào)查報告。

調(diào)查結(jié)果表明，有20個國家或地區(qū)提出了合規(guī)要求，一些國家已將合規(guī)作為全面風(fēng)險管理框架的一部分。大部分國家將合規(guī)部門作為銀行重要風(fēng)險管控部門，強(qiáng)調(diào)“合規(guī)從高層做起”以及合規(guī)部門的獨(dú)立性。這表明合規(guī)管理的重要性已得到廣泛認(rèn)可。調(diào)查報告指出，引發(fā)合規(guī)事件最為明顯的原因是：不能持續(xù)強(qiáng)化全面合規(guī)的政策和程序，合規(guī)文化、意識和培訓(xùn)不足，不能有效識別或確認(rèn)已發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險。報告指出，合規(guī)建設(shè)是一個長期持續(xù)的過程，必須從各個方面得到加強(qiáng)。

銀行業(yè)合規(guī)管理工作是一項需要持續(xù)進(jìn)行的重要工作。早在20__年，中國銀監(jiān)會主席劉明康就從中國銀行業(yè)經(jīng)營管理發(fā)展角度強(qiáng)調(diào)了合規(guī)管理工作的重要性。他指出，“國內(nèi)外銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷暴露重大違規(guī)事件，機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)受到限制，財務(wù)損失數(shù)量驚人，機(jī)構(gòu)聲譽(yù)嚴(yán)重受損，危及公眾對銀行業(yè)的信心，大量合規(guī)失效的案例足以說明合規(guī)風(fēng)險正成為銀行業(yè)主要風(fēng)險之一，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。而機(jī)構(gòu)的規(guī)模越是龐大、綜合化和國際化程度越高，發(fā)展和實施合規(guī)風(fēng)險管理的難度就越大，投入的資源就越多，花費(fèi)的成本也就越高?！?/p>

二、商業(yè)銀行合規(guī)制度存在的問題

根據(jù)銀行監(jiān)管部門要求，商業(yè)銀行需根據(jù)合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)定，對本行現(xiàn)有的管理制度進(jìn)行梳理，并報當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局備案。從商業(yè)銀行合規(guī)制度梳理的結(jié)果分析，因合規(guī)制度建設(shè)缺乏自上而下的總體安排，導(dǎo)致總體架構(gòu)混亂現(xiàn)象，這也成為影響合規(guī)管理實質(zhì)效果的重要因素。下面，以筆者調(diào)查的多家商業(yè)銀行合規(guī)制度為例，進(jìn)行簡單剖析：

首先，制度體系有待合理化。具體表現(xiàn)為三個方面，一是規(guī)章制度建設(shè)存在繁多籠統(tǒng)現(xiàn)象。有些銀行直接套用監(jiān)管規(guī)則，并沒有根據(jù)本行具體流程和特點(diǎn)進(jìn)行細(xì)化，因而形成“雞肋”制度，造成制度規(guī)章缺乏可操作性而難以執(zhí)行的后果。有些銀行的某些制度，在總行層面已經(jīng)相對細(xì)化，具有較強(qiáng)的可行性，但各個分支行依然盲目進(jìn)行制度重建，僅重述總行相關(guān)規(guī)章，不僅徒增內(nèi)部制度數(shù)量，也對相關(guān)執(zhí)行人員的工作造成困擾。二是合規(guī)制度體例和形式欠缺合理性，某些時效性較強(qiáng)的年度決策性規(guī)定也列入制度范疇，不利于制度建設(shè)的長期性和持續(xù)性。三是個別未列入銀監(jiān)會重點(diǎn)監(jiān)管范疇的制度更新速度慢，與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展實踐不匹配。

其次，制度建設(shè)脫離具體運(yùn)營環(huán)境。在銀行組織架構(gòu)體系有待改進(jìn)的狀態(tài)下，某些制度建設(shè)任務(wù)需要一個較長的周期。也就是說，在銀行首先進(jìn)行組織架構(gòu)體系建設(shè)前提下，才有望設(shè)立并出臺具有高度執(zhí)行力的合規(guī)制度，否則，將因為制度建設(shè)脫離具體運(yùn)營環(huán)境而成為一種徒勞的文字游戲。例如，某商業(yè)銀行制定了信息管理制度，涉及首席信息官的職能要求，但該商業(yè)銀行并沒有從董事會層面設(shè)置專門委員會和首席信息官職位，導(dǎo)致該制度建設(shè)形同虛設(shè)，也不可能從根本上符合銀行監(jiān)管部門的合規(guī)要求。

最后制度執(zhí)行力不足。例如，根據(jù)某商業(yè)銀行規(guī)章制度要求，“合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)由董事會審批”。但在具體執(zhí)行過程中，該行內(nèi)部所有制度普遍由合規(guī)部或各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)制定，并經(jīng)經(jīng)營管理層通過之后即進(jìn)入執(zhí)行階段，并未提交董事會決議。這種做法既不符合該商業(yè)銀行章程的要求，又不符合銀監(jiān)會監(jiān)管要求中關(guān)于“合規(guī)政策由董事會審議批準(zhǔn)”的規(guī)定。

三、商業(yè)銀行合規(guī)制度建設(shè)建議

上述商業(yè)銀行合規(guī)制度建設(shè)存在的問題，深刻反映了我國銀行業(yè)目前合規(guī)管理從理念、建設(shè)到執(zhí)行環(huán)節(jié)所存在的深層次問題。建議銀行同業(yè)考慮從以下五個方面改善合規(guī)管理工作，提高合規(guī)管理水平。

(一)商業(yè)銀行應(yīng)樹立全面合規(guī)建設(shè)理念

首先，合規(guī)制度內(nèi)容不僅應(yīng)重視專業(yè)性，更要兼顧全面性。

根據(jù)監(jiān)管要求，合規(guī)的“規(guī)”，既包括對現(xiàn)有的外部法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則和自律組織的規(guī)定，也包括銀行內(nèi)部的規(guī)章制度。也就是說，商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè)，屬于廣義的范疇，相對于合法而言，范圍更廣，要求更高，既要合“外規(guī)”，也應(yīng)合“內(nèi)規(guī)”。因此，銀行同業(yè)不僅需立足金融機(jī)構(gòu)的特殊角度，強(qiáng)化專業(yè)性的合規(guī)制度建設(shè)；也要從企業(yè)管理角度重視規(guī)章制度設(shè)置，建立完備的合規(guī)制度體系。從合規(guī)建設(shè)內(nèi)容角度，商業(yè)銀行應(yīng)重視全面性，不僅要涵蓋所有業(yè)務(wù)、各后臺部門、各分支機(jī)構(gòu)，更要涵蓋全體工作人員；不僅重視專業(yè)合規(guī)，還應(yīng)涵蓋非專業(yè)合規(guī)。

據(jù)筆者了解，很多商業(yè)銀行目前普遍偏重銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品、部門分支機(jī)構(gòu)及崗位職責(zé)、日常業(yè)務(wù)it系統(tǒng)等方面管理制度的清理、梳理、整合和優(yōu)化工作。即使從日常的合規(guī)管理角度，也更側(cè)重業(yè)務(wù)與機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理。而在后臺支

持部門的合規(guī)運(yùn)作、勞動用工管理、知識產(chǎn)權(quán)管理等非金融企業(yè)特有的制度建設(shè)方面，其合規(guī)建設(shè)甚至有所欠缺，凸現(xiàn)出商業(yè)銀行法律意識、合規(guī)意識建設(shè)深度和廣度的不足。

其次，合規(guī)管理體系應(yīng)注重完整性。

合規(guī)管理體系從內(nèi)容角度，表現(xiàn)為商業(yè)銀行企業(yè)管理、日常經(jīng)營管理合規(guī)和員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)等多方面內(nèi)容的有效整合；從執(zhí)行力角度，合規(guī)管理應(yīng)涉及商業(yè)銀行決策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等不同工作環(huán)節(jié)；因此，合規(guī)建設(shè)及管理應(yīng)成為商業(yè)銀行全行的工作，而不僅是合規(guī)部門及其高管的任務(wù)。目前，很多商業(yè)銀行的合規(guī)管理并沒有實現(xiàn)自上而下、完全滲透到全部日常經(jīng)營和管理中的理想狀態(tài)。主要表現(xiàn)為：事前決策和事中執(zhí)行的合規(guī)抓得緊，而事中監(jiān)督和事后反饋環(huán)節(jié)的合規(guī)力度相對較弱；側(cè)重預(yù)先的風(fēng)險防范，但對于合規(guī)績效考核、合規(guī)問責(zé)制度、誠信舉報制度等需持續(xù)改進(jìn)的后續(xù)制度建設(shè)體系，相對弱化甚至不完整；合規(guī)管理的長效機(jī)制建設(shè)工作有待深化。

例如，商業(yè)銀行在公司治理方面的合規(guī)內(nèi)容，應(yīng)注意涉及股東會、董事會、監(jiān)事會、獨(dú)立董事在履行決策、監(jiān)督職能時的內(nèi)容；在商業(yè)銀行日常經(jīng)營管理的合規(guī)制度設(shè)置方面，應(yīng)考慮合規(guī)制度貫徹的可行性因素，細(xì)化銀行的法律部門、合規(guī)部門、內(nèi)部審計等不同部門需要重點(diǎn)負(fù)責(zé)的相關(guān)合規(guī)要求，從而實現(xiàn)銀行員工立足本職工作，全方位樹立自覺防范風(fēng)險的合規(guī)意識，最終提高商業(yè)銀行全方位合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范發(fā)展的高效執(zhí)行能力。

(二)商業(yè)銀行應(yīng)注意法律與業(yè)務(wù)人才在合規(guī)管理工作中的的協(xié)作

根據(jù)銀監(jiān)會監(jiān)管要求，銀行合規(guī)管理人才需要具備“多面手”的特點(diǎn)，即法律知識和銀行專業(yè)知識并重。合規(guī)管理人才既要理解法律內(nèi)涵，也應(yīng)了解本行業(yè)務(wù)，需要具備較高的綜合素質(zhì)。筆者認(rèn)為，這一要求，也反映了合規(guī)與合法的關(guān)系，銀行合規(guī)內(nèi)含了對合法性審查的要求，合法是合規(guī)管理的基礎(chǔ)。銀行要做好合規(guī)管理工作，就必須重視法律人才與業(yè)務(wù)人才的相互融合、充分協(xié)作。只有這樣，才有可能形成具有高度執(zhí)行性的全面合理合規(guī)管理機(jī)制。

目前，某些商業(yè)銀行依然處于法律與合規(guī)部門分設(shè)狀態(tài)。法律部人員主要由法律專業(yè)人士組成，一般負(fù)責(zé)訴訟與合同條款的審查，基本屬于銀行合規(guī)管理的事后處理部分。合規(guī)部門的員工基本由風(fēng)險控制部、業(yè)務(wù)部門的金融專業(yè)人員組成，這些人員普遍具有業(yè)務(wù)專業(yè)知識強(qiáng)，而法律常識相對欠缺的特點(diǎn)。也有的銀行雖然部門合設(shè)，但法律人才與業(yè)務(wù)人才的分工也依然過分清晰，與部門分設(shè)環(huán)境下的工作效果類似。在這種模式下，合規(guī)建設(shè)與管理人員，既要判斷業(yè)務(wù)是否符合法律法規(guī)的規(guī)定，又要判斷是否符合行業(yè)的規(guī)則、自律規(guī)則和內(nèi)部制度。從人力資源合理配置角度，形成對金融專業(yè)人員的法律素質(zhì)要求高于法律專業(yè)人員的不合理狀態(tài)。

上述工作模式，將“合法”，這一合規(guī)管理的基礎(chǔ)工作安置在合規(guī)建設(shè)的后期，導(dǎo)致銀行實務(wù)工作中，合法性判斷與合規(guī)性審查難以有效對接，不利于提高銀行整體工作效率。

(三)商業(yè)銀行應(yīng)優(yōu)化合規(guī)監(jiān)管機(jī)制，實現(xiàn)全行協(xié)作合規(guī)監(jiān)管效果

要實現(xiàn)合規(guī)管理的最佳執(zhí)行效果，需要商業(yè)銀行全行協(xié)作，各有側(cè)重，建立合規(guī)管理的層層防線，提高合規(guī)風(fēng)險的管控能力。要達(dá)到上述效果，要求銀行合規(guī)監(jiān)管制度建設(shè)細(xì)化，實現(xiàn)責(zé)任和義務(wù)的統(tǒng)一。

據(jù)調(diào)查，從合規(guī)制度建設(shè)角度，商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)及其部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，普遍被賦予了對其管轄范圍內(nèi)經(jīng)營活動的首要合規(guī)監(jiān)管職責(zé)。但在實際工作中，很多業(yè)務(wù)主管人員只履行合規(guī)監(jiān)管報告職責(zé)而弱化合規(guī)監(jiān)管的初步識別任務(wù)。究其原因，從合規(guī)監(jiān)管機(jī)制角度，合規(guī)部門是負(fù)責(zé)合規(guī)性審查的最終機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)主管人員并不是合規(guī)監(jiān)管的主要負(fù)責(zé)者。業(yè)務(wù)主管經(jīng)常因更重視商業(yè)機(jī)會而從某種程度上忽略了合規(guī)責(zé)任的履行。

(四)商業(yè)銀行應(yīng)重視合規(guī)人才的培育和發(fā)展

銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是銀行業(yè)擺脫同質(zhì)化競爭，進(jìn)行市場拓展和提升競爭力的重要途徑，而這也對合規(guī)建設(shè)和管理工作提出更高的要求。合規(guī)管理人員能力不足，導(dǎo)致其對合規(guī)風(fēng)險的判斷難以把握：一方面因忽略風(fēng)險而埋下風(fēng)控隱患，另一方面又可能因過分夸大風(fēng)險而影響本行的發(fā)展。從這一實務(wù)角度，對銀行合規(guī)人員提出比銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)更高的要求，除具備法律、業(yè)務(wù)知識以外，還要求其具有很好的學(xué)習(xí)和領(lǐng)悟能力。合格的合規(guī)工作人員，應(yīng)能夠做到及時、正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展動態(tài)及其內(nèi)涵，分析其對銀行業(yè)經(jīng)營的影響，并及時提出規(guī)避風(fēng)險的解決方案或建議。

據(jù)調(diào)查，目前很多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平有很大提高，但依然難以滿足上述要求，因此，商業(yè)銀行應(yīng)重視在合規(guī)人才的吸收、培養(yǎng)方面加大投入。

第5篇：合規(guī)管理體系建設(shè)情況范文

大家好！

我叫xxx，xxxx年我有幸加盟xx證券xx營業(yè)部，我進(jìn)公司以來一直在營業(yè)部工作，先后從事xxx崗、xxx崗和xxx崗等工作。通過xxx年多的努力，我熟練地掌握了證券業(yè)務(wù)相關(guān)知識和電腦操作技能。獲得了證券從業(yè)資格和經(jīng)濟(jì)師職稱。在營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)和服務(wù)部經(jīng)理的培養(yǎng)和教育下，使我成為了一名合格的證券從業(yè)人員。我深受公司企業(yè)文化的熏陶和營業(yè)部這個具有團(tuán)結(jié)向上氛圍大家庭的影響，學(xué)會了如何在這個激烈競爭的市場中去生存和發(fā)展。同時，感謝各位同仁給予了我無限的關(guān)懷和極大的鼓勵，時時感受到來至這個大家庭的溫暖，我以自己是其中的一員感到無比的榮幸和自豪。在此，請允許我向各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁誠摯的說聲謝謝。

今天，是我進(jìn)入xx證券近xx年來第一次有幸參加這樣盛大的競聘活動，我非常的興奮，同時感到前所未有的壓力，這也是對我能力的一次全面的檢驗。我相信只要大家支持和鼓勵我，我的競聘一定能成功。

我競聘的崗位是營業(yè)部風(fēng)控總監(jiān)。證券公司是經(jīng)營風(fēng)險的企業(yè)，風(fēng)險管理能力是證券公司重要的核心競爭力之一。營業(yè)部又在市場最前面，風(fēng)控總監(jiān)顯的更為重要。之所以競聘這一崗位，我認(rèn)為我具備了如下理由和優(yōu)勢：

一、我具有良好的思想政治素質(zhì)

證券工作牽涉到許多國家的政策，多年以來，我在工作中，始終注意加強(qiáng)思想政建設(shè)，服務(wù)上級安排，認(rèn)真自覺完成各項工作。在工作中時刻以科學(xué)發(fā)展觀思想指導(dǎo)工和，樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“風(fēng)險管理創(chuàng)造價值”的理念，堅持以合規(guī)與風(fēng)險管理為基礎(chǔ)推動公司的業(yè)務(wù)發(fā)展和創(chuàng)新。

二、xxx證券xxx年來培養(yǎng)了我較強(qiáng)的敬業(yè)精神和高度的事業(yè)心、責(zé)任感以及堅持不懈、持之以恒的務(wù)實的工作態(tài)度

在工作上我從不計較個人得失，從不將工作與個人利益掛鉤，事事以公司利益為重。如為了營業(yè)部的利益，我常常主動找相關(guān)部門協(xié)調(diào)關(guān)系，為避免營業(yè)部利益受損創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。又如為了多開發(fā)客戶，我多次自費(fèi)組織從其它證券公司開發(fā)的客戶到xxx辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。在工作中不論困難有多大，希望多渺茫，我從不輕易放棄，總是想千方設(shè)百計的努力地讓工作達(dá)到自己預(yù)期的目的。

三、我有從事營業(yè)部風(fēng)控的實踐經(jīng)驗及工作能力，了解風(fēng)控工作

xx年來，我作為營業(yè)部xx開發(fā)崗位上的主力隊員，為營業(yè)部風(fēng)控工作做了一些力所能及的工作，出了一些成績，所取得的業(yè)績和工作能力也得到了領(lǐng)導(dǎo)和同仁們的肯定、認(rèn)可和不斷鼓勵，這是我競聘營業(yè)部風(fēng)控總監(jiān)信心之源。于對營業(yè)部風(fēng)控工作的熟悉，對風(fēng)控工作充分的、理性的認(rèn)識最我最大的優(yōu)勢。

目前在風(fēng)控體系中，還存在許多的問題和不足，比如在防范意思不強(qiáng)、風(fēng)險管理體系不完善、合規(guī)管理手段不足、風(fēng)險培訓(xùn)力度不大，風(fēng)控人員專業(yè)素質(zhì)不高等問題，都需要一個熟悉精通業(yè)務(wù)，有敬業(yè)精神的人來擔(dān)當(dāng)。我具備了這樣的能力與素質(zhì)。鑒于以上理由和優(yōu)勢，我毅然決定報名競聘營業(yè)部風(fēng)控總監(jiān)職務(wù)。

如果我有幸競聘成功，我將從以下幾個方面努力，做好風(fēng)控工作：

（一）加強(qiáng)風(fēng)控人員素質(zhì)培訓(xùn)

風(fēng)控工作，是由人來完成的，風(fēng)控人員素質(zhì)高低，直接關(guān)系到風(fēng)控工作的好壞。針對目前公司風(fēng)險文化培育和全員風(fēng)險教育不足；營業(yè)部合規(guī)風(fēng)控崗的培訓(xùn)尚未展開；風(fēng)險管理崗位員工的配備、知識結(jié)構(gòu)和專業(yè)勝任能力還不能完全滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。在今后的工作中，將著力加強(qiáng)營業(yè)部人員風(fēng)險教育，開展風(fēng)險管理人員培訓(xùn)，努力提高風(fēng)控人員素質(zhì)，為做好風(fēng)控工作打好基礎(chǔ)。

（二）完善營業(yè)部風(fēng)險管理制度和機(jī)制

“風(fēng)險的控制最根本的還是靠制度”。營業(yè)部嚴(yán)格以新修訂的公司《全面風(fēng)險管理制度》為基礎(chǔ)，制訂和完善營業(yè)風(fēng)險管理規(guī)章制度，做到以制度管人管事。推動構(gòu)建科學(xué)嚴(yán)密的授權(quán)體系，提高決策效率，防范決策風(fēng)險。同時，要建立健全風(fēng)險管理責(zé)任體系，強(qiáng)化風(fēng)險責(zé)任追究機(jī)制。

（三）加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè)

針對營業(yè)部目前在合規(guī)管理嵌入各業(yè)務(wù)領(lǐng)域深度和覆蓋面都還不夠，合規(guī)管理的支持手段不夠充分；忽視內(nèi)部管理中存在的風(fēng)險隱患，內(nèi)部控制管理較為松懈等問題，在今后的工作中，營業(yè)部將對在合規(guī)檢查、常規(guī)審計和效能監(jiān)察等工作中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為的問責(zé)和處罰力度還應(yīng)進(jìn)一步加大。以公司整體規(guī)章制度體系為基礎(chǔ)，進(jìn)一步營業(yè)部優(yōu)化完善外部規(guī)則和內(nèi)部制度的動態(tài)管理系統(tǒng)。提升技術(shù)手段繼續(xù)夯實合規(guī)審查、監(jiān)控與檢查機(jī)制，對各業(yè)務(wù)領(lǐng)域流程的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行評估，將其固化到各項合規(guī)檢查指標(biāo)中去，形成各業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理指引。

（四）加強(qiáng)風(fēng)險管理工作與業(yè)務(wù)相結(jié)合

針對目前風(fēng)險控制與業(yè)務(wù)流程結(jié)合得還不夠緊密，風(fēng)險管理重點(diǎn)和管理方式有待進(jìn)一步改進(jìn)；業(yè)務(wù)一線風(fēng)險管理意識和風(fēng)險管理水平有所不足；風(fēng)險管理信息的獲取渠道不夠通暢，相應(yīng)的查詢權(quán)限和技術(shù)手段不足等問題，在今后，將進(jìn)一步建立和規(guī)范風(fēng)險管理部門參與重要業(yè)務(wù)決策風(fēng)險評估的機(jī)制；做好對營業(yè)部的垂直管理，做好對經(jīng)紀(jì)營銷前端的風(fēng)險控制。加強(qiáng)對經(jīng)紀(jì)人管理的監(jiān)控和客戶交易行為的分析指導(dǎo)；建立投行業(yè)務(wù)部門與風(fēng)控部門相銜接的業(yè)務(wù)風(fēng)險管理流程。根據(jù)業(yè)務(wù)開展情況，繼續(xù)完善資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和創(chuàng)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，確保不出現(xiàn)重大風(fēng)險。

（五）加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)增強(qiáng)服務(wù)意識

一是認(rèn)真貫徹“以客戶為中心、以效益為中心”的價值導(dǎo)向，圍繞經(jīng)營工作主動和有前瞻性地規(guī)劃風(fēng)險管理工作，根據(jù)市場情況和業(yè)務(wù)開展情況及時調(diào)險管理的重點(diǎn)和工作方式，使風(fēng)險管理工作與業(yè)務(wù)發(fā)展同步。貫徹后“后臺服務(wù)前臺，前臺服務(wù)客戶”的理念，樹立扎實的工作作風(fēng)，進(jìn)一步將風(fēng)險管理工作的觸角延伸到一線。二是督促和檢查本營業(yè)部黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制及案件防范的落實情況，做好本單位的廉政監(jiān)察和效能監(jiān)察工作，開展反腐倡廉宣傳教育等。

第6篇：合規(guī)管理體系建設(shè)情況范文

【關(guān)鍵詞】城市商業(yè)銀行 跨區(qū)域發(fā)展 障礙及對策

城市商業(yè)銀行群體是國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行之后的第三梯隊，也是我國銀行業(yè)一支不可或缺的重要力量。從2005年開始，金融監(jiān)管部門開始允許部分符合條件的優(yōu)質(zhì)城商行實施跨區(qū)域經(jīng)營，從而揭開了城商行跨區(qū)域經(jīng)營發(fā)展的大幕。下面將探討我國城商行在跨區(qū)域發(fā)展中遇到的各種障礙，并提出解決對策。

一、我國城市商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展所面臨的各種障礙

（一）管理層級增加給總行管理架構(gòu)帶來新的挑戰(zhàn)

城市商業(yè)銀行成功實現(xiàn)跨區(qū)發(fā)展之后，管理層級由原來局限于一地的“總—支”兩級增加到“總—分—支”三級，管理半徑從本地區(qū)支行擴(kuò)展到跨地區(qū)分行，從而必將推動管理模式和組織架構(gòu)體系再造。在異地分行開業(yè)后，所有城商行總部都將立即面對兩個全新的管理問題，即總行如何實現(xiàn)對異地分行的有效管控、如何構(gòu)建異地分行組織架構(gòu)體系。

（二）總行和異地分行在業(yè)績考核和業(yè)務(wù)發(fā)展之間存在博弈

在總行業(yè)績考核的壓力下，各城商行異地分行普遍過于重視業(yè)務(wù)規(guī)模和短期效益，這就與總行的長期發(fā)展定位存在矛盾。很多城商行的異地分行更是承擔(dān)著“業(yè)務(wù)發(fā)展新引擎”的重大使命，在業(yè)績考核壓力下，異地分行在開業(yè)初期做大規(guī)模，實現(xiàn)盈利成為其必然選擇，從而導(dǎo)致總行現(xiàn)階段的發(fā)展定位和分行的實際操作分道揚(yáng)鑣。

（三）在風(fēng)險管理模式上，信用風(fēng)險和操作風(fēng)險明顯增大

經(jīng)過多年的快速發(fā)展，城商行在風(fēng)險控制方面卓有成效，積累了較為豐富的經(jīng)驗，但這些經(jīng)驗是基于僅在一個城市經(jīng)營，管理半徑較短，熟知本地市場的經(jīng)營背景下取得的，而在實現(xiàn)跨區(qū)發(fā)展之后，面對迅速擴(kuò)大的管理半徑和完全陌生的市場環(huán)境，城商行普遍缺乏異地分行風(fēng)險管理經(jīng)驗?？鐓^(qū)之后，城商行在業(yè)務(wù)的地域集中度風(fēng)險得到初步解決的同時，又要在陌生的環(huán)境下面對信用風(fēng)險和操作風(fēng)險顯著增大的新問題。

（四）資本充足率限制正逐漸成為阻礙異地分行發(fā)展的新瓶頸

隨著城商行跨區(qū)經(jīng)營的放開，各異地分行的風(fēng)險資產(chǎn)迅速增加，資本充足率將迅速下降，可能使跨區(qū)發(fā)展的城商行在發(fā)展壯大過程中再次面臨資本充足率問題。在2009年8月19日，銀監(jiān)會下發(fā)了《關(guān)于完善商業(yè)銀行資本補(bǔ)充機(jī)制的通知》的征求意見稿，該政策的實施預(yù)計將會對核心資本不足、發(fā)行和持有較多次級債的銀行的資本充足率產(chǎn)生影響，進(jìn)而影響到這部分銀行的放貸能力。

二、為克服城商行跨區(qū)域發(fā)展障礙而采取的針對性對策

（一）改造總分行之間的管理模式和組織架構(gòu)

總行應(yīng)當(dāng)逐步從法人所在地分支機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營管理事務(wù)中抽身出來，將更多的精力投入到面更廣、度更深的戰(zhàn)略管理決策事務(wù)中去。異地分行在組織架構(gòu)體系建設(shè)方面，應(yīng)以客戶為中心，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。同時，城商行的總行層級的事業(yè)部制管理模式可以在新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域探索實施，而不宜直接從傳統(tǒng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域入手，以避免在跨區(qū)發(fā)展過程中給異地分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展帶來沖擊。

（二）根據(jù)異地市場情況，分行宜采用事業(yè)部制營銷管理模式

與傳統(tǒng)的分散利潤中心管理模式相比，事業(yè)部制營銷管理模式一是可以有效避免內(nèi)部競爭，減少管理層級，提高營銷政策執(zhí)行力。二是可以避免分行內(nèi)部政出多門現(xiàn)象，有效降低管理成本。三是可以通過對經(jīng)營風(fēng)險的利潤內(nèi)中心的重新整合，進(jìn)一步提高分行整體風(fēng)險識別和管理能力。四是可以發(fā)揮資源集聚優(yōu)勢，為營銷團(tuán)隊提供更直接、更有效的營銷支持和產(chǎn)品支持。

（三）對分行的業(yè)績考核兼顧短期目標(biāo)和長期目標(biāo)

對于城商行設(shè)立初期的異地分行，建議實施一年的輔導(dǎo)期管理政策，在輔導(dǎo)期內(nèi)，淡化對業(yè)績規(guī)模和利潤的考核，轉(zhuǎn)而注重制度建設(shè)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)、風(fēng)險管理、市場研究等方面的要求。一方面使新建分行可以切實貫徹執(zhí)行總行業(yè)務(wù)發(fā)展政策，與全行戰(zhàn)略發(fā)展方向保持一致，避免陷入惡性競爭；另一方面可以使新建分行在輔導(dǎo)期結(jié)束后具備健全有效的內(nèi)部制度、高效快捷的業(yè)務(wù)流程、優(yōu)質(zhì)安全的資產(chǎn)質(zhì)量和明確的市場地位，能夠獨(dú)立開展業(yè)務(wù)并有效控制風(fēng)險。

（四）對異地分行建立全面的風(fēng)險管控模式

（1）在風(fēng)險管理條線建立覆蓋總—分—支三個層級的垂直管理體系，建立相配套的資質(zhì)管理體系、授權(quán)體系、報告渠道、薪酬和考核機(jī)制（2）加強(qiáng)對當(dāng)?shù)厥袌龊涂蛻舻难芯亢头治?，做好貸前調(diào)查、資料審查、放款審核、貸后跟蹤等營銷管理工作，化解與客戶之間的信息不對稱問題。（3）建立健全風(fēng)險管理制度體系，保證全行的政策和制度可以覆蓋所有業(yè)務(wù)條線和經(jīng)營地域，確保異地分行所有業(yè)務(wù)的開展有章可循、有制可依。（4）總行應(yīng)強(qiáng)化合規(guī)管理，在異地分行單獨(dú)設(shè)立合規(guī)管理部門牽頭負(fù)責(zé)操作風(fēng)險的管理、檢測和化解。

（五）提高資本充足率，符合國家監(jiān)管要求

（1）大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，為銀行帶來大量手續(xù)費(fèi)收入和傭金收入，實現(xiàn)對風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)總量的主動調(diào)節(jié)。（2）通過提高留存收益增加核心資本，不需依靠市場募集資金，可以免去相關(guān)發(fā)行成本，同時不會使股東控制權(quán)銷弱，避免股權(quán)的稀釋和每股收益的攤薄。（3）由于國家對商業(yè)銀行發(fā)行次級債加強(qiáng)了監(jiān)管，城商行可以通過增發(fā)、上市、引入戰(zhàn)略投資者等股權(quán)融資方式補(bǔ)充核心資本。（4）開發(fā)風(fēng)險計量系統(tǒng)，實現(xiàn)資本在各類風(fēng)險資產(chǎn)之間的科學(xué)配置，最終從根本上實現(xiàn)對自身資本充足率的主動調(diào)控。

參考文獻(xiàn)

[1]王新宇.我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險及其防范對策研究[J].哈爾濱商業(yè)大學(xué)學(xué)報:社會科學(xué)版，2008(02).

[2]延紅梅.制定戰(zhàn)略 管好風(fēng)險 發(fā)揮特色 穩(wěn)步推進(jìn)跨區(qū)域發(fā)展進(jìn)程[J].中國金融，2007(11).

第7篇：合規(guī)管理體系建設(shè)情況范文

關(guān)鍵詞：農(nóng)村合作經(jīng)濟(jì)經(jīng)營管理系統(tǒng)；經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定；調(diào)查

中圖分類號：F127 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1001-828X（2012）04-0-01

一、寶清縣農(nóng)經(jīng)管理體系建設(shè)現(xiàn)狀

改革前，鄉(xiāng)(鎮(zhèn))經(jīng)管站是縣農(nóng)經(jīng)總站的派出機(jī)構(gòu)，人、財、事三權(quán)由縣農(nóng)經(jīng)總站實行“以條為主，條塊結(jié)合”的系統(tǒng)垂直管理，鄉(xiāng)(鎮(zhèn))經(jīng)管站在縣農(nóng)經(jīng)總站統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理下開展工作。2001年鄉(xiāng)(鎮(zhèn))機(jī)構(gòu)改革時，打破農(nóng)經(jīng)隊伍系統(tǒng)管理，“人權(quán)、財權(quán)、事權(quán)”下放到鄉(xiāng)(鎮(zhèn))，編制性質(zhì)由事業(yè)管理直接過渡到公務(wù)員管理，縣鄉(xiāng)農(nóng)經(jīng)工作僅存業(yè)務(wù)上的指導(dǎo)而非領(lǐng)導(dǎo)和管理的關(guān)系；原鄉(xiāng)(鎮(zhèn))經(jīng)管站更名為農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理辦公室，人員也由改革前的73人銳減到50人。

二、現(xiàn)行體系建設(shè)存在的問題及誘因

改革后，農(nóng)經(jīng)系統(tǒng)人權(quán)、財權(quán)與事權(quán)的分離，農(nóng)經(jīng)體系建設(shè)問題日趨顯性化。

(一)體制改了，人員散了，隊伍難穩(wěn)定

2001年機(jī)構(gòu)改革打破了農(nóng)經(jīng)隊伍系統(tǒng)化管理模式，奉獻(xiàn)農(nóng)經(jīng)事業(yè)半生或大半生獲得的職稱證書瞬間猶如廢紙，政治上的很無望、經(jīng)濟(jì)上的大落差，鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)經(jīng)部門陷入了“想留留不住，想提提不了”的不良發(fā)展困境。大部分專業(yè)技術(shù)人員通過各種途徑離開農(nóng)經(jīng)系統(tǒng)尋求發(fā)展，即使是鄉(xiāng)鎮(zhèn)自行調(diào)配了人員，但也是專業(yè)不對口，能力、素質(zhì)不能適應(yīng)，農(nóng)技、畜牧、廣播站等部門非專業(yè)人員涌進(jìn)農(nóng)經(jīng)系統(tǒng)。經(jīng)調(diào)查，改革前寶清縣鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)經(jīng)管理系統(tǒng)擁有人員73人，截至2011年末，離崗流失人員31人，調(diào)入1人，借調(diào)7人。現(xiàn)有50人中，實際在崗人員40人，有4人退養(yǎng)、6人賦閑；僅有的40名在崗人員尚有10人在鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府兼職勞轉(zhuǎn)辦、能源辦、信息辦工作或兼職婦聯(lián)主席、統(tǒng)計助理，剩余30名全職在崗人員能完全履職的屈指可數(shù)。

(二)工作多了，職能弱了，監(jiān)督難到位

隨著國家各項改革的逐步深入和國家惠農(nóng)強(qiáng)農(nóng)政策廣泛實施，雖然其業(yè)務(wù)性強(qiáng)、政策性強(qiáng)，加之農(nóng)民專業(yè)合作社、產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營、社會化服務(wù)、三資委托等諸多農(nóng)經(jīng)工作內(nèi)容頻繁增加，農(nóng)經(jīng)隊伍建設(shè)不但沒有得到強(qiáng)化，而是被蠶食，被弱化，隊伍萎縮退化迅猛；工作活力不強(qiáng)，農(nóng)經(jīng)工作表面化，管理監(jiān)督職能弱化，嚴(yán)重影響了各級政府加強(qiáng)農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)管理要求的實現(xiàn)，制約了農(nóng)經(jīng)管理工作的正常開展，制約了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)全面、協(xié)調(diào)、持續(xù)發(fā)展。

一是人員匱乏，力不從心。40名農(nóng)經(jīng)管理人員負(fù)責(zé)全縣10個鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)經(jīng)管理工作，加之8名“學(xué)非所用”和“用非所學(xué)”非專業(yè)人員的涌入、隊伍本身的老化、斷層，要想發(fā)揮職能作用力不從心；目前編制在鄉(xiāng)(鎮(zhèn))農(nóng)經(jīng)管理部門，日常工作服從鄉(xiāng)鎮(zhèn)的指派，鄉(xiāng)鎮(zhèn)“中心”工作變成了他們的主要工作，農(nóng)經(jīng)管理工作反而成了農(nóng)經(jīng)人員的“副業(yè)”，工作人員分身無術(shù)；實行村級三資委托之后，由于人員匱乏，鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)管員既當(dāng)執(zhí)行官又當(dāng)當(dāng)事人，更甚者有的鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委、政府違背國家監(jiān)督管理政策派農(nóng)經(jīng)管理部門人員到村里任會計，一手抓監(jiān)督一手抓核算，違規(guī)管理，篡位管理。

二是活力不強(qiáng)，監(jiān)督乏力。農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理工作具有一套完整的管理體系，由于條塊分割，人、事分離，特別是受管理權(quán)的限制，形成了“管人的不管事，管事的管不了人”的窘?jīng)r。鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)經(jīng)管理部門在處理業(yè)務(wù)主管和行政主管的關(guān)系上處于兩難，有的強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)忽視黨委、政府中心工作；有的淡化業(yè)務(wù)，影響正常工作的開展和職能的發(fā)揮。有的農(nóng)經(jīng)人員不想事、不干事，對待業(yè)務(wù)工作敷衍了事，浮于表象，作用不突出，甚至連正常工作都難以開展，造成農(nóng)民反映強(qiáng)烈的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題不能及時得到查處；有的鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)經(jīng)人員老化、斷層，缺少活力。縣鄉(xiāng)兩級業(yè)務(wù)斷鏈或者懸空，縣級農(nóng)經(jīng)管理部門僅靠業(yè)務(wù)指導(dǎo)沒有制約性，管理無法到位，直接影響各項工作的落實，嚴(yán)重影響了全縣農(nóng)村社會的穩(wěn)定。

(三)性質(zhì)變了，調(diào)整難了，上下不順暢

鄉(xiāng)鎮(zhèn)機(jī)構(gòu)改革后，鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)管站人員屬于公務(wù)員管理，人員由鄉(xiāng)鎮(zhèn)自行管理，加之人員流失嚴(yán)重，人員配置也極不均衡，影響了各鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)經(jīng)工作均衡發(fā)展。

一是上下不順暢，影響了農(nóng)經(jīng)工作有效開展。從國家看，農(nóng)業(yè)部分別設(shè)立了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制與經(jīng)營管理司和農(nóng)村合作經(jīng)濟(jì)經(jīng)管理總站，司、站屬于隸屬關(guān)系，農(nóng)經(jīng)司副司長擔(dān)任農(nóng)經(jīng)站站長；從省級看，省農(nóng)委分設(shè)經(jīng)管處和經(jīng)管站，處、站屬于平行關(guān)系，由省農(nóng)委領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)管；從市縣看，只設(shè)立農(nóng)村合作經(jīng)濟(jì)經(jīng)管理站，承擔(dān)處、站分別部署的工作。從國家和省級的機(jī)構(gòu)設(shè)置和管理體制講，工作重疊、政出多門，公務(wù)員管理、參公管理與事業(yè)單位并行。這種上下不暢、體制不一的工作局面，嚴(yán)重的影響了農(nóng)經(jīng)人員工作積極性及國家農(nóng)經(jīng)政策的貫徹執(zhí)行力度。

二是人員難調(diào)整，制約了農(nóng)經(jīng)工作協(xié)調(diào)發(fā)展。首先表現(xiàn)為鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)經(jīng)管理部門占據(jù)鄉(xiāng)鎮(zhèn)重要崗位，雖然其人員素質(zhì)存在較大差異，應(yīng)定期進(jìn)行輪崗，但由于農(nóng)經(jīng)管理工作專業(yè)性、政策性強(qiáng)，鄉(xiāng)(鎮(zhèn))內(nèi)部無法自行調(diào)整；更主要的是機(jī)構(gòu)改革時，人員編制是按當(dāng)時實有人數(shù)核定，工作量和人員的比例存在著差異，加之改革后鄉(xiāng)(鎮(zhèn))之間的農(nóng)經(jīng)部門拔尖人才無法橫向交流，專業(yè)技術(shù)力量無法橫向平衡。

三、幾點(diǎn)建議

農(nóng)經(jīng)隊伍是推進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展不可缺少的重要力量，加強(qiáng)隊伍建設(shè)是黨的執(zhí)政能力建設(shè)的重要組成部分，而加強(qiáng)農(nóng)經(jīng)隊伍建設(shè)，關(guān)系到農(nóng)村各項重點(diǎn)工作質(zhì)量和效率，更是有序推進(jìn)農(nóng)村各項工作的重要保障。寶清縣鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)經(jīng)體制建設(shè)存在的問題是極其嚴(yán)重的，已不能適應(yīng)新形勢下農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理的需要，為切實履行經(jīng)管部門的管理監(jiān)督職能，穩(wěn)定干部隊伍、調(diào)動經(jīng)管干部的積極性，提出以下幾點(diǎn)建議：

(一)實行垂直管理，確保職能作用。綜合分析農(nóng)經(jīng)系統(tǒng)管理機(jī)制存在的問題，其主要原因是人權(quán)、財權(quán)與事權(quán)不統(tǒng)一造成的，解決這些問題最有效的途徑是恢復(fù)“三權(quán)”由縣級農(nóng)經(jīng)管理部門實行“雙重管理，條塊結(jié)合，以條為主”的管理體制。這樣做有利于調(diào)動農(nóng)經(jīng)管理干部的積極性，促進(jìn)干部隊伍的穩(wěn)定；有利于專業(yè)人才的培養(yǎng)和作用的發(fā)揮；有利于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理政策的貫徹實施；有利于管理監(jiān)督職能的發(fā)揮。

(二)重新核定編制，確保均衡發(fā)展。相關(guān)部門要根據(jù)農(nóng)經(jīng)系統(tǒng)承擔(dān)的職能和任務(wù)，以及所管理區(qū)域的農(nóng)業(yè)人口數(shù)量、耕地面積等綜合情況，重新核定人員編制，統(tǒng)一調(diào)配，不斷減小農(nóng)經(jīng)工作地區(qū)不平衡性。進(jìn)而有效地規(guī)避鄉(xiāng)鎮(zhèn)隨意安排非專業(yè)人員頂崗、占編現(xiàn)象，做到寧缺勿濫、按需選用適合人才，凈化經(jīng)管隊伍，確保農(nóng)經(jīng)事業(yè)均衡穩(wěn)步發(fā)展。

(三)合理確定性質(zhì)，穩(wěn)定系統(tǒng)民心。作為農(nóng)經(jīng)管理系統(tǒng)，體系最健全，在穩(wěn)定農(nóng)村社會，促進(jìn)社會和諧穩(wěn)定發(fā)展工作中，發(fā)揮著重要作用。國家有關(guān)部門應(yīng)該按照相關(guān)政策及時、合理確定農(nóng)經(jīng)系統(tǒng)的單位性質(zhì)，否則將直接影響農(nóng)經(jīng)系統(tǒng)職能作用的發(fā)揮。

第8篇：合規(guī)管理體系建設(shè)情況范文

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；內(nèi)部控制；風(fēng)險管理

中圖分類號：F830.33 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1001-828X（2013）11-0-01

隨著外資銀行網(wǎng)點(diǎn)的全面鋪開，金融競爭更加激烈，我國商業(yè)銀行業(yè)所面臨的風(fēng)險也隨之加大，加強(qiáng)商業(yè)銀行內(nèi)部控制與風(fēng)險管理成為銀行管理過程中的一個主要問題。商業(yè)銀行內(nèi)部控制與風(fēng)險管理是一項復(fù)雜的系統(tǒng)工程，董事會、監(jiān)事會以及風(fēng)險控管的各個部門都應(yīng)采取切實有效的對策對風(fēng)險進(jìn)行控制。

一、商業(yè)銀行內(nèi)部控制與風(fēng)險管理的現(xiàn)狀

1.明確了法人治理結(jié)構(gòu)。（1）進(jìn)行了股份制改制，成立了董事會、監(jiān)事會、股東大會“三會”體制。其中監(jiān)事會代表國家，對財務(wù)活動、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制、董事會和高級管理層及其成員履職盡責(zé)情況進(jìn)行監(jiān)督，以保障資產(chǎn)質(zhì)量及國有資產(chǎn)的保值增值；（2）進(jìn)行了管理模式的轉(zhuǎn)變，將傳統(tǒng)的“金字塔”式管理向“扁平化”管理轉(zhuǎn)變。隨著現(xiàn)代信息技術(shù)的發(fā)展和計算機(jī)管理信息系統(tǒng)的應(yīng)用，由原來的增加管理層次的做法，轉(zhuǎn)而增加管理幅度，重新劃分職能權(quán)限，對內(nèi)設(shè)部門進(jìn)行重組和改革，調(diào)整機(jī)構(gòu)，減少管理層次。

2.進(jìn)行了業(yè)務(wù)流程監(jiān)控和管理，實現(xiàn)了非現(xiàn)場監(jiān)管，提高了監(jiān)管效率。為加強(qiáng)對經(jīng)營活動的控制，各商業(yè)銀行對下屬機(jī)構(gòu)的管理實行了“分級管理、有限授權(quán)”的授信管理制度，規(guī)范了下屬機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的經(jīng)營行為，并成立了資產(chǎn)負(fù)債比例管理委員會，建立了資產(chǎn)負(fù)債比例管理監(jiān)測制度。實行“計劃指導(dǎo)、比例管理、間接調(diào)控、自求平衡”的管理體制后，又逐步建立和完善了內(nèi)部風(fēng)險管理制度，加強(qiáng)了自我約束，以努力實現(xiàn)自求資金平衡，不斷降低經(jīng)營風(fēng)險。

3.加強(qiáng)了內(nèi)部會計稽核管理。近年來，各商業(yè)銀行分別實行了由總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一管理，采取按大區(qū)的派駐制和下查一級的辦法；推行了外部審計再稽核監(jiān)督制度，配備了專職稽核人員，定期對各級行進(jìn)行全面稽審，運(yùn)用會計手段強(qiáng)化風(fēng)險管理。銀行稽核工作由原來的“業(yè)務(wù)大復(fù)核”向效益稽核、風(fēng)險稽核和經(jīng)濟(jì)責(zé)任稽核轉(zhuǎn)移。

二、商業(yè)銀行內(nèi)部控制缺陷對于風(fēng)險管理的影響

1.內(nèi)控觀念落后所導(dǎo)致的風(fēng)險。長期以來，商業(yè)銀行內(nèi)部都形成一種錯誤認(rèn)識，認(rèn)為制定了工作制度和業(yè)務(wù)規(guī)章，就等于建立了內(nèi)部控制制度。事實上，內(nèi)部控制包括制度制定、制度執(zhí)行和制度結(jié)果考核三個部分，三部分是一個有機(jī)的組合，缺一不可。而且銀行的高管應(yīng)從根本上認(rèn)識到內(nèi)部控制的重要性，借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗和手段，按照新巴塞爾協(xié)議的要求，建立科學(xué)的內(nèi)部評級法和風(fēng)險業(yè)務(wù)的監(jiān)控、評價預(yù)警系統(tǒng)，以避免給商業(yè)銀行風(fēng)險管理帶來潛在隱患。

2.組織結(jié)構(gòu)不合理所導(dǎo)致的風(fēng)險。我國商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)沒有按照決策系統(tǒng)、監(jiān)督反饋系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)相互制衡原則來設(shè)置。在實際操作中，一方面出現(xiàn)對下屬機(jī)構(gòu)管理不到位，出現(xiàn)鞭長莫及的現(xiàn)象，相應(yīng)的權(quán)力得不到有效的制衡，濫用權(quán)、濫授權(quán)現(xiàn)象較為普遍。另一方面由于商業(yè)銀行內(nèi)部各職能部門之間相互割裂，缺乏整體的有效協(xié)調(diào)和配合，不能夠相互監(jiān)督和制約，限制了銀行內(nèi)部控制制度的有效實行，給商業(yè)銀行帶來較為嚴(yán)重的風(fēng)險隱患。

3.內(nèi)審制度、防范機(jī)制不完善所導(dǎo)致的風(fēng)險。與國外銀行先進(jìn)審計制度相比，我國商業(yè)銀行內(nèi)審制度較為落后，突出表現(xiàn)在三個方面：（1）內(nèi)部審計部門無權(quán)獨(dú)立做出決定，隸屬于各行的行長管理，不符合內(nèi)部審計的獨(dú)立性原則；（2）我國商業(yè)銀行審計主要是以事后監(jiān)督為主，并且局限在業(yè)務(wù)的專項審計和突擊檢查等，難以達(dá)到風(fēng)險預(yù)警目的；（3）在發(fā)現(xiàn)違規(guī)行之后，往往是避重就輕，不能夠?qū)嵤虑笫?，對違規(guī)行為處罰力度不夠。同時，防范機(jī)制也不健全，漏洞太多，容易被有些人鉆政策的空子。例如2005年廣東南海華光騙貸案，2010年北京農(nóng)商行7億騙貸案等，這些案件的發(fā)生都是由于防范機(jī)制不健全，監(jiān)督體系不能有效發(fā)揮作用，越權(quán)行為時有發(fā)生導(dǎo)致的。

4.風(fēng)險評估體制不完善所引發(fā)的風(fēng)險。目前，我國商業(yè)銀行的風(fēng)險管理模型尚未構(gòu)架完備，對風(fēng)險防控主要停留在手工的定性分析階段。對風(fēng)險的識別、計量、報告程序等沒有科學(xué)的細(xì)化，缺乏規(guī)范的評估標(biāo)準(zhǔn)和程序。風(fēng)險類型也只局限于信用風(fēng)險，對其他風(fēng)險和一些新業(yè)務(wù)缺乏必要的風(fēng)險分析。加之資產(chǎn)負(fù)債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風(fēng)險控制為內(nèi)涵的授權(quán)分責(zé)管理也執(zhí)行不嚴(yán)，只能被動接受市場變化和業(yè)務(wù)運(yùn)作中暴露出來的風(fēng)險。

三、研究結(jié)論與政策建議

1.樹立內(nèi)部控制和風(fēng)險管理觀念，提高風(fēng)險管理意識。從商業(yè)銀行發(fā)展的過程看，它是一個動態(tài)的、復(fù)雜的，風(fēng)險多樣化并不斷變化的過程，這就要求必須樹立內(nèi)部控制和風(fēng)險管理意識和觀念。2008年美國次貸危機(jī)爆發(fā)前的很長一段時間，一些金融機(jī)構(gòu)就發(fā)現(xiàn)了問題，但由于眼前利益驅(qū)動，沒有及時采取措施，關(guān)鍵還是風(fēng)險防范和管理意識不夠。因此應(yīng)通過宣傳教育，讓員工牢固樹立風(fēng)險意識和自我保護(hù)意識，要遵循規(guī)避風(fēng)險原則，使防范風(fēng)險成為員工的自覺行為。

2.加強(qiáng)內(nèi)控管理考核，引導(dǎo)工作高效開展。（1）收集風(fēng)險數(shù)據(jù)，量化風(fēng)險，定性判斷，定期考核各項指標(biāo)的執(zhí)行情況并適時加以調(diào)整；（2）重業(yè)務(wù)經(jīng)營向重業(yè)務(wù)管理轉(zhuǎn)變，加強(qiáng)對內(nèi)控合規(guī)工作的過程考核，年度考核；（3）將風(fēng)險控制要點(diǎn)前移，充分發(fā)揮事前和事中控制成效，形成分行對支行、支行對網(wǎng)點(diǎn)的兩級創(chuàng)建考核機(jī)制；（4）由重條線獎勵向重內(nèi)控綜合管理優(yōu)勝單位獎勵轉(zhuǎn)變，組織開展專項評比活動，充分調(diào)動工作積極性，提高內(nèi)控合規(guī)工作質(zhì)量。

3.健全內(nèi)控合規(guī)管理體系，提升基礎(chǔ)管理?；鶎咏?jīng)營行的每一個網(wǎng)點(diǎn)、每一位員工、每一位客戶經(jīng)理在業(yè)務(wù)拓展?fàn)I銷過程中重內(nèi)控、講合規(guī)、講價值，營造“人人合規(guī)經(jīng)營、人人爭創(chuàng)價值”的經(jīng)營氛圍，真正建立起科學(xué)的內(nèi)控合規(guī)管理體系，提升基礎(chǔ)管理水平。

四、結(jié)論

從以上分析可以看出，我國商業(yè)銀行在內(nèi)控體系建設(shè)中需通盤考慮，從細(xì)節(jié)入手研究，對可能存在的問題早做準(zhǔn)備，以確保內(nèi)控體系的有效性得到持續(xù)發(fā)展，有效控制風(fēng)險的發(fā)生，使商業(yè)銀行的風(fēng)險管理取得最大成效。

參考文獻(xiàn)：

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第9篇：合規(guī)管理體系建設(shè)情況范文

在工程項目管理中以精細(xì)化管理思想為指導(dǎo)，正確解決工程項目質(zhì)量、成本、工期三者矛盾關(guān)系，對工程項目“工期、質(zhì)量、成本”三者進(jìn)行有機(jī)的整合，以形成更加科學(xué)完整的建筑產(chǎn)品交付體系，這一管理思想將成為建筑業(yè)未來發(fā)展的方向。

大多數(shù)建筑企業(yè)從零起步，經(jīng)歷從無到有、從小到大、從弱到強(qiáng)的持續(xù)成長后，逐步構(gòu)建起自身的發(fā)展優(yōu)勢與競爭力。在發(fā)展過程中，其內(nèi)部管理已經(jīng)、正在或即將經(jīng)歷粗放式、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、精細(xì)化的四個階段?？v觀中國大多數(shù)建筑企業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，目前正處于由全面規(guī)范化向標(biāo)準(zhǔn)化的管理轉(zhuǎn)型階段，毫無疑問，在逐步實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化管理之后，如何從標(biāo)準(zhǔn)化到精細(xì)化，將是建筑企業(yè)全面管理提升面臨的未來之路。

以中建股份為代表的中國建筑企業(yè)自“十二五”初期推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化管理以來，經(jīng)過四年的實踐與努力，在內(nèi)部管理上有了長足的進(jìn)步。最近在和很多建筑企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)們溝通，不少人還是感慨其管理太粗放，需要進(jìn)行精細(xì)化的管理，以提升企業(yè)競爭優(yōu)勢、提高企業(yè)盈利能力。沒有哪個企業(yè)不想把管理做到精細(xì)化的極致程度，杰克·韋爾奇在GE公司塑造的管理巔峰就是把精益制造的六西格瑪管理思維運(yùn)用到極致，也因此被譽(yù)為全球“第一CEO”。然而，羅馬并非一日建成的，企業(yè)管理水平是逐步提升的，如果說精細(xì)化是建筑企業(yè)在內(nèi)部管理方面追求的理想，那么必須要遵循企業(yè)發(fā)展與管理提升的客觀規(guī)律，在逐步完成從規(guī)范化向標(biāo)準(zhǔn)化的管理提升之后，然后在全面標(biāo)準(zhǔn)化的基礎(chǔ)上，再思考管理的精細(xì)化，最后達(dá)到精細(xì)化管理的境界。本文結(jié)合筆者多年從事工程建設(shè)企業(yè)管理咨詢的實踐，就建筑企業(yè)未來在內(nèi)部管理實現(xiàn)全面標(biāo)準(zhǔn)化之后，如何繼續(xù)未來之路，實現(xiàn)從標(biāo)準(zhǔn)化向精細(xì)化的升級，提出自己的所思所想，以期起到拋磚引玉之作用。

為什么建筑企業(yè)的管理是“從標(biāo)準(zhǔn)化到精細(xì)化”

建筑企業(yè)的高產(chǎn)值、低利潤運(yùn)行現(xiàn)狀決定了未來必須實現(xiàn)“精細(xì)化管理”。建筑業(yè)是一個國家國民經(jīng)濟(jì)的重要物質(zhì)生產(chǎn)部門。自中國開始實施改革開放政策以來，中國經(jīng)濟(jì)增長平均水平連續(xù)維持在9%左右，現(xiàn)已發(fā)展成為世界第二大經(jīng)濟(jì)實體。目前中國正處于新型城鎮(zhèn)化和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的快速發(fā)展時期，中國建筑業(yè)市場的規(guī)模將不斷擴(kuò)大，國內(nèi)建筑業(yè)增速雖然有所放緩，但產(chǎn)值增速仍將保持在年均15%~20%的增速。建筑業(yè)成為拉動中國國民經(jīng)濟(jì)快速增長的重要力量。歷史經(jīng)驗數(shù)據(jù)告訴我們，中國宏觀經(jīng)濟(jì)的城鎮(zhèn)固定資產(chǎn)投資中近40%轉(zhuǎn)化為建筑業(yè)的總產(chǎn)值。根據(jù)中國未來固定資產(chǎn)投資的狀況，可以對中國建筑業(yè)未來總量做出預(yù)測：到2020年，中國建筑業(yè)總產(chǎn)值預(yù)計將超過40萬億元的規(guī)模。

雖然中國建筑業(yè)在過去一段時期實現(xiàn)了“突飛猛進(jìn)”，在未來一段時期仍將“前景廣闊”。但目前，中國建筑業(yè)的市場競爭非常激烈，市場秩序較為混亂，企業(yè)誠信建設(shè)任重道遠(yuǎn)，建筑企業(yè)長期處于相對弱勢地位。與管理水平較高的制造行業(yè)相比較，中國建筑業(yè)的總體效益差，產(chǎn)品質(zhì)量水平和生產(chǎn)效率低，企業(yè)管理和項目管理處于較低水平。從表1中近幾年中國建筑業(yè)的發(fā)展數(shù)據(jù)來看，整個行業(yè)的產(chǎn)值平均利潤率偏低，維持在3.5%左右。

對比“建筑業(yè)增加值”“建筑業(yè)產(chǎn)值利潤率”等指標(biāo)，不難發(fā)現(xiàn)建筑業(yè)仍然處于較低的運(yùn)行水平，且通過對十余家大型的建筑業(yè)上市公司的歷年年報進(jìn)行分析，也表明建筑企業(yè)的利潤率水平大大低于其他行業(yè)。造成此狀況的外因主要是國內(nèi)大多數(shù)建筑企業(yè)仍集中于工程產(chǎn)品價值鏈的實施階段，主要從事施工業(yè)務(wù)；建筑企業(yè)在整個工程產(chǎn)品的價值鏈中所處地位偏低，其利潤空間被其他各方擠壓（見圖1）。

現(xiàn)有的工程項目管理模式、管理理念以及管理方法不能滿足市場需求。傳統(tǒng)工程項目管理中，當(dāng)工期較短時，施工企業(yè)通常會降低對工程項目質(zhì)量、成本的控制。為了趕工期，人為地增加夜班次數(shù)和人數(shù)，造成夜間施工費(fèi)、管理費(fèi)的增加。另外，業(yè)主要求降低成本時，為了求得項目最大利潤，建筑企業(yè)則會使用質(zhì)次價低的材料，施工人員也因工價較低只能聘請技術(shù)等級低、素質(zhì)低的工人。上述情況的發(fā)生不·僅保證不了工程質(zhì)量，還會增大成本，延長工期，而且使工程項目質(zhì)量、成本、工期三要素處于對立和矛盾中。國際實踐證明，為了從根本上改變工程項目管理質(zhì)量、成本、工期三大要素彼此相互矛盾、相互對立的問題，將精細(xì)化管理思想運(yùn)用到建筑業(yè)，在工程項目管理中以精細(xì)化管理思想為指導(dǎo)，正確解決工程項目質(zhì)量、成本、工期三者矛盾關(guān)系，對工程項目工期、質(zhì)量、成本三者進(jìn)行有機(jī)的整合，以形成更加科學(xué)完整的建筑產(chǎn)品交付體系，這一管理思想將成為建筑業(yè)未來發(fā)展的方向。

從企業(yè)生命周期與管理規(guī)律來看，建筑企業(yè)實行“精細(xì)化管理”是必然方向。企業(yè)生命周期是企業(yè)的發(fā)展與成長的動態(tài)軌跡，包括發(fā)展、成長、成熟、衰退幾個階段。企業(yè)生命周期理論的提出就在于試圖為處于不同生命周期階段的企業(yè)找到與其特點(diǎn)相適應(yīng)、并能不斷促其發(fā)展延續(xù)的特定組織結(jié)構(gòu)形式，使得企業(yè)可以從內(nèi)部管理方面找到一個相對較優(yōu)的模式來保持企業(yè)的發(fā)展能力，在每個生命周期階段內(nèi)充分發(fā)揮特色優(yōu)勢，進(jìn)而延長企業(yè)的生命周期，幫助企業(yè)實現(xiàn)自身的可持續(xù)發(fā)展。中國的建筑企業(yè)無不例外，大多數(shù)從零起步發(fā)展，經(jīng)歷從無到有、從小到大、從弱到強(qiáng)的持續(xù)成長后，逐步構(gòu)建起自身的發(fā)展優(yōu)勢與競爭力。但其在發(fā)展過程中不斷應(yīng)對挑戰(zhàn)，主動或被動地變革自身的組織機(jī)構(gòu)、管理模式和運(yùn)行機(jī)制，以適應(yīng)其不斷成長的需要。

縱觀中國建筑企業(yè)的發(fā)展歷程，結(jié)合企業(yè)發(fā)展的生命周期及其經(jīng)營管理演進(jìn)的客觀規(guī)律理解，其內(nèi)部管理一般經(jīng)歷了粗放式、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、精細(xì)化的四個階段（見圖2）。

企業(yè)在創(chuàng)業(yè)發(fā)展的初期，由于規(guī)模小、人員少，在經(jīng)濟(jì)投入、成本控制、人員管理、質(zhì)量監(jiān)管等生產(chǎn)環(huán)節(jié)中沒有一套合理有效的運(yùn)行體制，管理中只是為了完成某一既定目標(biāo)，也沒有一個科學(xué)有效的過程。其管理主要依靠管理者實行“人盯人”的方式，就能滿足企業(yè)管理的要求，這一時期就是“粗放式管理階段”。

隨著企業(yè)規(guī)模的擴(kuò)大、人員的增加，創(chuàng)業(yè)初期“人盯人”的管理弊端逐漸暴露出來，而且隨著時間推移，矛盾越來越突出，管理者針對企業(yè)運(yùn)行中的具體司題就試圖依靠建立制度來規(guī)范企業(yè)及其員工的生產(chǎn)經(jīng)營活動。伴隨著企業(yè)規(guī)模越來越大，企業(yè)內(nèi)部分工越來越細(xì)，零散的、滯后的制度規(guī)范亦越來越不適應(yīng)管理的需要，此時管理者就開始尋求依靠系統(tǒng)化的制度體系建設(shè)來實現(xiàn)企業(yè)的有效管理。這一時期就是所謂的“規(guī)范化管理階段”，規(guī)范化管理就是從企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營系統(tǒng)的整體出發(fā)，對各環(huán)節(jié)輸入的各項生產(chǎn)要素、轉(zhuǎn)換過程、產(chǎn)出等制定制度、規(guī)程、指標(biāo)等標(biāo)準(zhǔn)或規(guī)范，并嚴(yán)格實施這些規(guī)范，以使企業(yè)協(xié)調(diào)統(tǒng)一地運(yùn)轉(zhuǎn)。根據(jù)企業(yè)屬性的不同，在制度建設(shè)過程中，也可使用流程來輔助管理。規(guī)范化管理一方面是企業(yè)現(xiàn)代化大生產(chǎn)的客觀要求，另一方面也是企業(yè)由“人治”變“法治”的必然選擇，同時也有利于企業(yè)提高員工的總體素質(zhì)。

建筑企業(yè)依靠規(guī)范化管理實現(xiàn)了持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，管理者們在繼續(xù)思考是否可以通過一套類似麥當(dāng)勞、肯德基式可復(fù)制的、標(biāo)準(zhǔn)化的模式來實現(xiàn)建筑企業(yè)的快速擴(kuò)張，于是“標(biāo)準(zhǔn)化管理”就走上了舞臺。標(biāo)準(zhǔn)化管理就是首先按照一定要求制定規(guī)則，進(jìn)行規(guī)范，對管理活動提出具體應(yīng)該做什么、怎么做，規(guī)定不應(yīng)該做什么等標(biāo)準(zhǔn)，然后在經(jīng)營管理活動中按照標(biāo)準(zhǔn)化要求落實在實際行動中，使操作方法、使用的工具、機(jī)器和材料及作業(yè)環(huán)境等滿足要求的管理活動。例如，原鐵道部提出的鐵路工程建設(shè)“四個標(biāo)準(zhǔn)化”，就是從管理標(biāo)準(zhǔn)化角度提出管理制度標(biāo)準(zhǔn)化、人員配置標(biāo)準(zhǔn)化、現(xiàn)場管理標(biāo)準(zhǔn)化、過程控制標(biāo)準(zhǔn)化的要求，然后通過標(biāo)準(zhǔn)化管理來促進(jìn)鐵路工程建設(shè)管理水平的提升。近年來，越來越多的建筑企業(yè)逐步認(rèn)識到標(biāo)準(zhǔn)化管理的重要意義，并依托自身力量或借助外部咨詢來推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化管理體系建設(shè)，在對產(chǎn)品專業(yè)化、組織標(biāo)準(zhǔn)化的基礎(chǔ)上，按照“管理制度化、制度流程化、流程表單化、表單信息化、作業(yè)手冊化”的思路扎實推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化管理工作，促進(jìn)了企業(yè)的快速發(fā)展與規(guī)模壯大。

依托標(biāo)準(zhǔn)化管理，中國建筑企業(yè)可以在短期內(nèi)實現(xiàn)快速“做大做強(qiáng)”的目標(biāo)。隨著社會分工越來越細(xì)、服務(wù)要求越來越高，精細(xì)化管理作為一種新型的理念與文化，依托常規(guī)的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化管理的基礎(chǔ)，通過將常規(guī)管理引向深入，最大限度地減少管理所占用的資源和降低管理成本。精細(xì)化管理就是落實管理責(zé)任，將管理責(zé)任具體化、明確化，它要求每一個管理者都要到位、盡職。第一次就把工作做好做到位，工作要日清日結(jié)，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正、及時處理等。在當(dāng)今的中國建筑行業(yè)中，能夠達(dá)到精細(xì)化管理水平的企業(yè)可謂少之又少，在工程建設(shè)的某些細(xì)分領(lǐng)域有極少數(shù)領(lǐng)先的企業(yè)可以稱之為“精細(xì)化管理”，如專業(yè)經(jīng)營建筑裝飾的金螳螂、德勝洋樓，專業(yè)從事基礎(chǔ)設(shè)施BT業(yè)務(wù)的浦東建設(shè)等企業(yè)。建筑企業(yè)如何有效實現(xiàn)管理“從標(biāo)準(zhǔn)化到精細(xì)化”

從某種意義上而言，標(biāo)準(zhǔn)化管理讓建筑企業(yè)依托麥當(dāng)勞式的復(fù)制模式，實現(xiàn)了快速“做大”的目標(biāo)，但建筑企業(yè)要真正實現(xiàn)“做強(qiáng)”目標(biāo)，需要逐步過渡到精細(xì)化管理的模式。通過有效運(yùn)用文化精華、技術(shù)精華、智慧精華等來指導(dǎo)、促進(jìn)企業(yè)的經(jīng)營與管理，并依托管理模式來打造企業(yè)的整體綜合競爭優(yōu)勢。精細(xì)化管理的本質(zhì)意義就在于它是一種對戰(zhàn)略和目標(biāo)分解細(xì)化和落實的過程，并讓企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃能有效貫徹到每個環(huán)節(jié)并發(fā)揮作用的過程，同時也是提升企業(yè)整體執(zhí)行能力的一個重要途徑。對于建筑企業(yè)，如何有效實現(xiàn)管理“從標(biāo)準(zhǔn)化到精細(xì)化”呢？

切實轉(zhuǎn)變管理理念。國內(nèi)目前還沒有大型建筑企業(yè)全面實施精細(xì)化管理，被業(yè)內(nèi)譽(yù)為“中國建筑業(yè)標(biāo)桿中的標(biāo)桿企業(yè)”——中建三局也只是在標(biāo)準(zhǔn)化升級與信息化聯(lián)動發(fā)展的管理階段。所以首先要讓建筑企業(yè)的員工在企業(yè)管理觀念上有所轉(zhuǎn)變。傳統(tǒng)管理模式以利潤最大化為目標(biāo)；而精細(xì)化管理模式則以顧客的最大化價值為經(jīng)營的最大目標(biāo)，同時消除浪費(fèi)使得利潤相對地最大化。所以建筑企業(yè)必須摒棄與現(xiàn)代企業(yè)管理不相適應(yīng)的思想，消除與精細(xì)化要求不相符合的行為習(xí)慣，樹立“時間就是金錢”“效益就是生命”“細(xì)節(jié)決定成敗”“一份工作一份責(zé)任”“執(zhí)行就是能力，落實就是水平”等管理理念，堅守認(rèn)真負(fù)責(zé)的科學(xué)態(tài)度，把每一件事做到位，形成“精、準(zhǔn)、細(xì)、嚴(yán)”的工作作風(fēng)與行為習(xí)慣。

強(qiáng)力推進(jìn)目標(biāo)落地。沒有國標(biāo)就沒有管理，執(zhí)行目標(biāo)是精細(xì)化管理的基本方針。建筑企業(yè)要實施精細(xì)化管理，必須把公司階段性的發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和年度經(jīng)營工作計劃分解到每一個業(yè)務(wù)條線，落實到每一個職能板塊，量化到號碼公司、專業(yè)公司、區(qū)域公司，并細(xì)化到每一個項目部、生產(chǎn)班組和崗位員工，建立日、周、月、季度、年度目標(biāo)管理體系。耍以業(yè)績?yōu)閷?dǎo)向，強(qiáng)力推進(jìn)目標(biāo)的執(zhí)行與落地，做到當(dāng)日事當(dāng)日畢，日清日高，形成企業(yè)上下分工協(xié)作、全體員工盡職盡責(zé)實施目標(biāo)的工作格局。

持續(xù)優(yōu)化運(yùn)營流程。流程是將輸入轉(zhuǎn)化成輸出的一系列資源和活動的集合，運(yùn)營流程包括核心業(yè)務(wù)管理（市場經(jīng)營、生產(chǎn)施工、物資采購、技術(shù)質(zhì)量等）流程和關(guān)鍵職能管理（財務(wù)資金、人力資源、法務(wù)審計、成本控制等）流程。要加強(qiáng)運(yùn)營流程的分析與研究，使其規(guī)范化、程序化、標(biāo)準(zhǔn)化；要加強(qiáng)流程控制和改進(jìn)，縮短業(yè)務(wù)流程，提高企業(yè)對市場與客戶的響應(yīng)速度；要著力流程環(huán)節(jié)的價值創(chuàng)造，消除流程匯總各種隱性的浪費(fèi)，如施工質(zhì)量、工期延誤、不必要的工序、不必要的人工活動和內(nèi)部轉(zhuǎn)運(yùn)等。要加快流程的信息化工作，依靠現(xiàn)代化的信息技術(shù)和管理手段，促進(jìn)流程化運(yùn)行與管理。

注重提高工作效力。要清晰界定備組織層級。各部門崗位的職責(zé)和權(quán)限，按照“人崗匹配”的基本用人準(zhǔn)則選聘符合任職要求和能夠勝任的人員履職，著力減少企業(yè)冗員；要加強(qiáng)備層級員工的職業(yè)培訓(xùn)，特別是核心業(yè)務(wù)經(jīng)營與關(guān)鍵職能管理員工的職業(yè)理念、專業(yè)技能提升工作；要強(qiáng)化項目管理團(tuán)隊和重點(diǎn)生產(chǎn)管理崗位的工作研究，著力創(chuàng)新工作方法、增強(qiáng)協(xié)作能力，提升整體工作效率、運(yùn)行效果。

嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)成本。成本控制是建筑企業(yè)取得競爭優(yōu)勢的最直接的重要條件，要了解成本發(fā)展的趨勢，特別是工程項目的成本變化，做出成本最有效決策；要準(zhǔn)確編制成本計劃，在過程中控制成本；要精確進(jìn)行成本核算，深入開展成本分析{要全面完成成本考核。從環(huán)節(jié)入手、細(xì)節(jié)著力，持續(xù)改進(jìn)和加強(qiáng)建筑企業(yè)的成本管理體系建設(shè)。

堅持升級標(biāo)準(zhǔn)化管理。沒有標(biāo)準(zhǔn)就沒有企業(yè)，標(biāo)準(zhǔn)化管理是精細(xì)化管理的重要基礎(chǔ)，管理精細(xì)化一定始于管理標(biāo)準(zhǔn)化。技術(shù)有技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，管理有管理標(biāo)準(zhǔn)，作業(yè)有作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)……所有標(biāo)準(zhǔn)化的內(nèi)容一定要落實在具體的崗位上——項目作業(yè)層、項目管理層、企業(yè)的職能部門、企業(yè)決策層。相比而言，高層決策是不太容易標(biāo)準(zhǔn)化的，而崗位的操作最容易標(biāo)準(zhǔn)化，所以針對每個崗位的作業(yè)手冊是標(biāo)準(zhǔn)化的重點(diǎn)、精細(xì)化的切入點(diǎn)。崗位工作的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、精細(xì)化能推動企業(yè)各項管理的進(jìn)步，提高企業(yè)的整體運(yùn)營水平。

建立健全考核體系。精細(xì)化管理能否有效實施，考核評價機(jī)制是不可或缺的保障。做與不做一個樣、做多做少一個樣、做好做壞一個樣，誰還愿意開展精細(xì)化管理。要建立健全企業(yè)的考核、評價體系，營造“用數(shù)據(jù)說話、憑業(yè)績?nèi)〕辍钡牧己霉ぷ骷钆c利益分配機(jī)制。通過建立以業(yè)績?yōu)閷?dǎo)向、績效為核心的利益機(jī)制，淘汰落后、鼓勵進(jìn)步、彰顯先進(jìn)，推進(jìn)精細(xì)化管理，全面激發(fā)員工活力和企業(yè)內(nèi)生增長動力，促進(jìn)企業(yè)又好又快地發(fā)展。

最大限度地減少管理所占用的資源和降低管理成本，以標(biāo)準(zhǔn)化管理為基礎(chǔ)，推進(jìn)精細(xì)化管理，有效推進(jìn)建筑企業(yè)管理“從標(biāo)準(zhǔn)化到精細(xì)化”的轉(zhuǎn)變，全面構(gòu)建企業(yè)的發(fā)展優(yōu)勢與綜合競爭力，應(yīng)當(dāng)是建筑企業(yè)發(fā)展與管理變革不斷追求的理想與奮斗目標(biāo)。