網(wǎng)絡電信詐騙的形式精選(九篇)

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第1篇：網(wǎng)絡電信詐騙的形式范文

為了增強師生及家長的自我防范意識，提高對新型電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的識別和應對能力。近日，蘇門學校組織召開了防范電信網(wǎng)絡詐騙專題宣傳教育活動。

學校通過校門口的黑板報防騙標語宣傳、印發(fā)《關于預防電信網(wǎng)絡詐騙犯罪活動的告家長書》與防騙知識手冊、召開教職工防騙專題培訓講座、開展防騙主題班會等形式，營造防騙知識學習氛圍，班會上，各班班主任組織學生利用安全教育平臺的相關教育資源，對新型的電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的主要作案形式和手段（一是電話詐騙；二是網(wǎng)絡詐騙；三是短信詐騙。）進行了宣傳教育，對每個種類的“警方防范提示”進行了講解和分析，并要求學生回家后向家長進行宣傳。

此次活動通過要求學生向家長宣傳防范知識，發(fā)揮了一個學生帶動一個家庭、一個家庭影響周圍一群人的宣傳輻射作用，進一步提高了社會大眾的防范意識。

第2篇：網(wǎng)絡電信詐騙的形式范文

增強防范意識抵制不良網(wǎng)絡貸款 防止利益侵害

——學校落實風險防范預警工作小結

根據(jù)省教育廳《2020年學校安全風險防范4號預警》結合學校實際，我校針對學生的認知特點，進一步細化、實化工作措施，加強宣傳，認真貫徹落實了全面防范電信網(wǎng)絡詐騙和校園不良網(wǎng)絡貸款?，F(xiàn)將教育活動情況總結如下。

一、堅持強化防范教育，提高防護能力。

在做好各項防疫工作的同時，我校組織開展形式多樣、內(nèi)容豐富、針對性強的宣傳教育活動，通過班級開展專題教育、專題講座、專項宣傳、典型案例警示教育等，教育引導學生掌握電信詐騙、不良網(wǎng)絡貸款等詐騙的類型、危害及防范知識、技能，教育學生注意保護個人信息安全，幫助學生增強防范意識，提高防護能力。

二、堅持強化預警監(jiān)測,凈化校園及周邊環(huán)境。

我校加強門衛(wèi)和校園巡查和日?；顒庸芸亓Χ龋抵茴I導負責，督促門衛(wèi)加強門衛(wèi)管理，嚴防任何組織和個人在校園宣傳、推薦、不良網(wǎng)絡貸款，對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)現(xiàn)象和行為及時報告公安部門進行嚴肅查處。同時，結合校園及周邊安全巡查工作，對發(fā)現(xiàn)的“校園貸”等借貸小廣告及時進行清理，持續(xù)凈化校園及周邊環(huán)境。

三、大力開展線索摸排,切實減少損失。

第3篇：網(wǎng)絡電信詐騙的形式范文

關鍵詞：高校 電信詐騙 安全教育

在如今的信息時代，手機、固話、網(wǎng)絡等通信工具在人們的日常生活中扮演著必不可少的角色，然而在給予人們便利的同時，頻發(fā)的詐騙案件也隨之而來。詐騙犯罪來勢洶洶，2016年8月，即將成為大一新生的臨沂女生徐某在被犯罪分子以發(fā)放助學金為名騙取了近萬元辛苦攢下的錢后不幸猝死身亡，在令人為之痛心的同時，引發(fā)了社會對于詐騙案件的空前關注和對犯罪分子的強烈譴責。學生群體因其單純性越發(fā)地被列為犯罪分子的詐騙目標，校園詐騙案件頻發(fā)，且案值趨于增大，極大地造成了學生財產(chǎn)的損失，影響了校園的安全穩(wěn)定，高校詐騙案的控制形勢不容樂觀。

一、高校電信網(wǎng)絡詐騙的特點

（一）犯案手段多樣化

犯罪分子以電信和網(wǎng)絡為載體設下花樣百出的詐騙陷阱，令人防不勝防。比價常見的有如下形式：1、“恐嚇式”，冒充銀行、郵政、公檢法等官方機構通過“恐嚇”的方式誘騙其轉(zhuǎn)移金錢到所謂的“安全賬戶”；2、“熟人型”，假扮校領導、老師獲得學生的信任，再進一步騙取金錢；3、“中獎型”，通過手機短信或者網(wǎng)絡平臺謊稱學生中了大獎，以手續(xù)費為名騙取金錢；4、“賺錢型”，利用學生想兼職賺錢的心理，向受害者收取中介費、費、押金、進貨費；5、“病毒型”，犯罪分子通過改號器等技術手段扮演銀行客服、支付寶等商家，向?qū)W生發(fā)送帶有病毒的鏈接，進而盜取銀行卡信息。詐騙手段層出不窮，社會經(jīng)驗不足的學生極易上當受騙，落入陷阱。

（二）破案難度大

本文探討的校園電信網(wǎng)絡詐騙案是非接觸式的詐騙，犯罪分子通常隱藏在一個個手機號和QQ號背后，為破案帶來了極大的難度。2013年，為進一步促進移動通信市場競爭，工信部向民間資本開放了移動通信轉(zhuǎn)售業(yè)務試點，并劃分了170號段、171號段供移動轉(zhuǎn)售企業(yè)使用。這些轉(zhuǎn)售企業(yè)也被稱為虛擬運營商，但因為監(jiān)管措施跟進不到位，無需實名登記即可購買，這些號段儼然成為了詐騙電話和短信的犯罪溫床。一旦罪案發(fā)生，嫌疑人棄用號碼，公安部門便無法通過號碼追查，想要抓捕嫌犯無疑大海撈針。

（三）經(jīng)濟損失難以挽回

由于監(jiān)管不力等多方原因，許多犯罪分子通過網(wǎng)絡等途徑獲得他人的身份證信息，再冒用他人信息辦理銀行卡，因此詐騙案中常常存在“人卡不一”的現(xiàn)象。一旦錢已匯入犯罪分子的銀行卡，即便公安部門成功阻止了正在進行中的電信網(wǎng)絡詐騙案，抓獲了犯罪嫌疑人，但因為銀行卡戶主并非犯罪分子本人，銀行卡里的錢仍舊無法取出。更因為作案與破案之間時間跨度較長，被詐騙的金錢往往在犯罪分子被抓獲前就已經(jīng)被花費掉，無法追回。

電信網(wǎng)絡詐騙案件的特點使得未雨綢繆，讓學生避免陷入犯罪分子的陷阱就更加重要。要想減少校園詐騙案的發(fā)生，除了依靠公安部門的重拳出擊以及銀行、電信等行業(yè)的通力合作之外，更需要發(fā)揮高校傳道授業(yè)的重要作用，在校園中做好防詐騙的安全教育工作。

二、如何開展校園防詐騙安全教育

馬斯洛需求層次理論將人類需求分為五種，分別是生理的需求、安全的需求、感情和歸屬的需求、尊重的需求和自我實現(xiàn)的需求[1]。安全需求是人的基本需求，同時也是追求更高層次需求的基礎[2]。頻頻發(fā)生的詐騙案件不僅侵害了師生的財產(chǎn)安全，更破壞了受害人的安全需求，只有提高學生的安全素質(zhì)才能夠有效地防患于未然，減少校園詐騙案的發(fā)生，而大力加強校園安全教育至關重要。

（一）多方面統(tǒng)籌教育

提高學生的防詐騙意識是減少校園詐騙案發(fā)生的基礎。當今社會是一個風險社會，所謂防人之心不可無，學校應當在學生入校的各個階段加強培養(yǎng)學生的防詐騙意識，可以通過充分利用新生安全教育、日常安全教育課程以及專題安全活動等機會將防詐騙意識傳遞給學生，真正做到將安全意識內(nèi)化于心。

向?qū)W生傳授有效的防詐騙知識是減少校園詐騙案發(fā)生的保障。正所謂知己知彼，百戰(zhàn)不殆，在培養(yǎng)學生防詐騙意識的基礎上，學校應當承擔起向?qū)W生傳授時下“流行”的詐騙手段相關知識的職責，讓學生做到有所知，有防備。隨著科技的進步，犯罪分子的詐騙手段也在不斷地“與時俱進”，常常讓人防不勝防。因此在安全教育中，學校相關部門更應當注重“時事”的不斷更新，利用網(wǎng)絡平臺等手段在第一時間將新的詐騙案例轉(zhuǎn)達給師生知曉，讓犯罪分子無可趁之機。

培養(yǎng)學生的防詐騙技能是減少校園詐騙案發(fā)生的助力?！爸迸c“行之”之間往往存在差距，相對于防詐騙意識和防詐騙知識，防詐騙技能的獲得通常需要一定的實踐。如與警方合作組織安排相關的社會實踐活動，也可通過詐騙模擬演練等方式鍛煉學生的防詐騙技能[3]。

（二）多部門聯(lián)動教育

校園詐騙案一旦發(fā)生，涉及到的往往有個人、家庭、學校、公安乃至銀行及電信部門，每一個環(huán)節(jié)的合作聯(lián)動都至關重要。筆者認為，聯(lián)動教育應該分為兩個層面，一是校園各個部門之間的聯(lián)動教育，另一個則是校園、家庭與社會各部門之間的聯(lián)動合作。第一層面，在學校里面的各相關部門如保衛(wèi)處、學生處、教務處、輔導員之間建立聯(lián)動合作機制，從防詐騙安全教育的內(nèi)容設計、課程安排、效果考察以及詐騙案發(fā)生后的處理等各個環(huán)節(jié)開展聯(lián)動模式教育。在這一層面，應當注意各部門的分工合作，統(tǒng)籌兼顧，在建立領導責任制的基礎上，真正將防詐騙教育落實到位。第二層面，要加強學校與家長及社會相關部門的聯(lián)系，校園詐騙案的受害者不一定是學生本人，也有可能涉及到學生家長，因此加強學校與家長之間的聯(lián)系，提高家長的防詐騙意識和能力，及時制止詐騙行為也可以有效降低詐騙案的發(fā)生率。

（三）多平臺整合教育

進行防詐騙安全教育應當注意教育的模式創(chuàng)新。教育不應該僅僅局限于課堂，而應通過課堂、網(wǎng)絡、主題活動、社會實踐等各個平臺鋪展開來。課堂是目前高校開展安全教育最常用也是最主要的渠道，具有系統(tǒng)性和全面性的優(yōu)點。微信公眾號、微博都是現(xiàn)今學生當中非常流行的網(wǎng)絡互動工具，通過這些平臺開展網(wǎng)絡教育能夠很好地達到吸引學生參與學習的目的。筆者認為網(wǎng)絡上詐騙案例的實時分享分析，安全知識的自測自評，公眾號一對多的在線答疑等等都是很好的網(wǎng)絡教學方法，具有實時性、趣味性、服務性的優(yōu)點，能為課堂安全教育扮演好“助手”的角色。安全教育不僅僅是知識的傳授，還應當為學生提供實踐的機會。參與學校的安全主題活動，通過警校合作加入到公安部門的防詐騙宣傳工作中，到社區(qū)組織開展防詐騙小調(diào)研等等都是不錯的實踐活動。

高校電信網(wǎng)絡詐騙案是建設平安校園不容忽視的隱患，控制案件的蔓延，維護校園穩(wěn)定刻不容緩，必須予以高度重視。筆者認為，對于高校來說，在外依托公安部門，對內(nèi)大力推進安全教育，強化師生對于電信網(wǎng)絡詐騙的思想防線，防患于未然才能更好地減少校園詐騙案的發(fā)生，為師生營造和諧穩(wěn)定的校園環(huán)境。

參考文獻

[1] 陳志沛.馬斯洛需要層次理論在學校管理中的運用[J].教育與職業(yè)，2007{20}：37-38.

[2] 程詩敏.風險社會視域下大學生安全素質(zhì)提升研究[D].北京： 首都師范大學，2014.

[3]安春元.新時期增強高校安全教育實效性的幾個關鍵點[J].學校黨建與思想教育，2016（02）：44-46.

第4篇：網(wǎng)絡電信詐騙的形式范文

   “網(wǎng)絡釣魚”利用欺騙性的電子郵件和偽造的互聯(lián)網(wǎng)站進行詐騙活動，獲得受騙者財務信息進而竊取資金。作案手法有以下兩種:

   1、發(fā)送電子郵件，以虛假信息**用戶中圈套。不法分子大量發(fā)送欺詐性電子郵件，郵件多以中獎、顧問、對賬等內(nèi)容**用戶在郵件中填入金融賬號和密碼。

   2、不法分子通過設立假冒銀行網(wǎng)站，當用戶輸入錯誤網(wǎng)址后，就會被引入這個假冒網(wǎng)站。一旦用戶輸入賬號、密碼，這些信息就有可能被犯罪分子竊取，賬戶里的存款可能被冒領。此外，犯罪分子通過發(fā)送含木馬病毒郵件等方式，把病毒程序置入計算機內(nèi)，一旦客戶用這種“中毒”的計算機登錄網(wǎng)上銀行，其賬號和密碼也可能被不法分子所竊取，造成資金損失。

  學習預防網(wǎng)絡詐騙知識心得體會

   我參加了“預防電信網(wǎng)絡詐騙”主題班會，從中我學習到了很多，下面我來寫一下我的心得體會吧！

   隨著互聯(lián)網(wǎng)、電信業(yè)的不斷發(fā)展，近年來，利用電話、短信、網(wǎng)絡等方式進行虛假信息詐騙犯罪十分猖獗。今年以來全國范圍電信詐騙金額達到7000億人名幣，詐騙名目繁多，涉案人員眾多。

   我們學生自身在專業(yè)學習之余，自覺嘗試接觸社會，增加自身的社會經(jīng)驗，加強自己的社會適應能力，同時重視安全教育，提高自身的安全防范意識，對不清楚的事宜及時與學校老師溝通咨詢；再者增強自身的心理素質(zhì)，樹立好正確的價值觀和金錢觀，一旦出現(xiàn)意外，沉著冷靜，注意調(diào)整好自己的心態(tài)，及時與父母和老師溝通。

   不要有“貪圖便宜”、“一夜暴富”“天上掉餡餅的心理；注意保護個人資料信息，不可隨意注冊、填寫自己的身份、手機號碼、銀行卡號等私人信息；在做好自身防范的同時，積極向周圍的親人、朋友做好宣傳；發(fā)現(xiàn)電信詐騙違法犯罪行為要及時報警。如果掉人不法份子所設絡的陷阱，要及時采取措施，盡量減少損失。發(fā)現(xiàn)上當受騙不要有僥幸心理，應當迅速保存涉案證據(jù)，并及時報案。

   高校大學生詐騙案件頻頻發(fā)生已經(jīng)成為嚴峻的社會問題，其背后所衍生的諸多問題都值得我們反思和思考。

   電信詐騙與我們的生活息息相關，詐騙不是每個人都遇到過，但是在校園生活中我們大學生常碰到電信詐騙的情況。相信我們每個人都或多或少遇到過以下情況：騙子冒充朋友跟事主借錢，有短信黃成娛樂節(jié)目節(jié)目中獎了，讓事主轉(zhuǎn)賬繳稅，騙子冒充外地的公檢法讓事主轉(zhuǎn)賬等等。這些都是電信詐騙的案例。大學生受騙上當主要有以下原因：思想單純、防范意識較差，貪圖虛榮、遇事不夠理智，有求于人、交友行事輕率，貪小便宜、急功近利等。

   最后大家應牢記“三不一要”，即：不輕信來歷不明的電話和手機短信﹔不因小利而受誘惑，向?qū)Ψ酵嘎蹲约杭凹胰说纳矸菪畔?、存款、銀行卡等情況﹔不向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬﹔遇到任何可疑電話，要撥打報警電話咨詢。相信大家做到這些，就可以將電信詐騙拒之門外了。

  學習預防網(wǎng)絡詐騙知識心得體會

   近來有同學在校園內(nèi)外手機、錢包被偷，經(jīng)常接到兼職中介索要身份證號碼等電話的情況。同時隨著天氣變冷,公寓越來越多的同學違章使用大功率電器,給學生公寓帶來安全隱患, 為增強同學們的防盜、防騙、防火意識，提高自我防護能力，進一步推進“和諧平安校園” 為了提高同學們的自我防范意識，響應校團委和宿管部的號召，我班于12月11日六點三十分在中文樓501教室召開“防火、防盜、防騙”主題班會。

   在班主任的帶領下，班長以“安全在我心，安全在我行”的號召中召開班會。班會首先由班長結合近期發(fā)生的校園安全案例展開講話，又結合所見所聞對校園中的真實安全事故作出分析。所列問題涉及火災、盜竊、詐騙等人身安全和財產(chǎn)安全，重點強調(diào)了宿舍電器使用安全如何逃避火災等人身安全，手機、現(xiàn)金及銀行卡等財物安全。 而后，班委對防火防盜防騙方面作出說明以及必要的提醒，讓同學們對平時意想不到之處有了進一步的認識。

   通過這次班會我們有了一下幾點體會:

   1、要通過學生宿舍防火、防盜、防騙、安全用電等方面的教育，切實提高學生的安全防范意識和遭遇突發(fā)安全事故時的逃生自救能力。學生應嚴格遵守學院的各項規(guī)章制度和學生宿舍管理的有關規(guī)定。

   2、進一步提高自我防范安全意識。貴重物品要妥善保管、隨身攜帶;離開宿舍和睡覺時間要及時鎖好門窗，短暫離開宿舍時也要及時鎖門;不要將鑰匙借給他人，不要在宿舍內(nèi)留宿他人;遇到陌生人進入自己宿舍或相鄰宿舍時要仔細詢問，如發(fā)現(xiàn)可疑人員，要及時報告值班室或撥打校內(nèi)報警電話

   3、嚴禁在學生宿舍內(nèi)使用大功率電器;不準私拉電線和私自安裝、拆卸日光燈、插座、燈頭等;不準在宿舍內(nèi)酗酒、吸煙、點蠟燭、賭博。對于排查出的問題，要立即整改、處置，堅決把隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

   4、各宿舍舍長要定期召開宿舍安全教育會議，提高同學們安全防范意識。同時，要求學生把班主任或身邊好友的電話告訴家長，一旦有盜竊和行騙等此類情況發(fā)生，家長要通過自己掌握的電話來求證，不可輕易相信他人，以免蒙受損失。

   5、近來，受冷空氣影響，且是流感等呼吸道傳染病的高發(fā)季節(jié)。同學們要做好防護工作，加強保暖，防止感染流感。

   然后班主任對本次主題班會活動進行了總結和補充，通過此次班會提高了個人安全意識，所有人都受益匪淺。給我們的這次班會劃上了完美的句號。

   學習預防網(wǎng)絡詐騙知識心得體會

   本周五我們在班會課上觀看了關于《防校園詐騙》的視頻，視頻中以生動的表演訴說出了當代學生被騙的真實案例；視頻由5個短視頻組成，每個視頻的結尾處都有公安局警官的總結和闡述的道理。

   第一個故事講的是一位在校的男同學在自習課上接到了一則電話，說他在他實習的公司中涉嫌違法，之后犯罪團伙以凍結賬戶之由，讓其匯款到“安全賬戶”，之后才發(fā)現(xiàn)這是個騙局。

   第二個故事說的是一位女學生在和網(wǎng)戀對象戀愛過程中被其忽悠然后匯款到對方賬戶被騙的故事。

   第三個故事講的是一位男生在宿舍打游戲遇見“高人”，被其忽悠充錢買裝備之后錢和裝備兩空的故事。

   第四個故事講的是一位來自農(nóng)村的男同學為了多賺錢刷單被騙的故事。

   第五個故事說的是一位女同學接到電話說別人用其名義在一款軟件上注冊的賬戶，馬上到期了，不注銷就要付違約金，之后付完款后發(fā)現(xiàn)被騙的故事。

   這些案例告訴了我們：1.警方不會在線上辦案；2.凡是讓其匯款到安全賬戶的都是騙局，警方未設置安全賬戶；3.提高防范意識，學會自我保護；隨時隨地手機都要暢通，不能與外界斷了聯(lián)系；4.交友需謹慎，避免以感情代替理解；5.保護好個人的身份信息，無論是身份證、學生證還是支付寶、銀行卡賬戶，都不宜隨便透露給他人，哪怕是學校的熟人（包括老師、學長、室友等）。

第5篇：網(wǎng)絡電信詐騙的形式范文

普遍撒網(wǎng) 智能詐騙

回顧2016年兩起轟動一時的電信詐騙案，受騙者不僅僅是來自不諳世事的社會弱勢群體，還有接受過高等教育且閱歷又相對豐富的人群。今年8月19日下午，打到家里的一個電話讓徐玉玉欣喜不已。家住山東臨沂的徐玉玉今年考上了南京郵電大學，由于家庭困難，遂向教育部門申請了助學金，這個來電正是通知她馬上就可以領到這筆助學金了，但前提是需要先匯一筆款給對方，最后的結果卻被騙走了東拼西湊來的9900元學費。而就在與家人去派出所報案回來的路上，女孩心臟驟停，經(jīng)搶救無效后離世。這是一起令人扼腕嘆息的悲劇，隨著各方媒體的爭相報道，電信詐騙順理成章地成為了輿論關注的焦點，一時間，同類性質(zhì)的事情也爭先恐后地出現(xiàn)在各大媒體的頭條。

在“徐玉玉”事件之后，有媒體報道稱，一位清華大學教授被騙1760萬，這算得上是“精準詐騙”的典型。從案例來看，詐騙分子第一步是冒充“公檢法”人員來騙取受害人的信任，隨后詐騙分子開始“秀演技”，通過對受害人所掌握的信息來進行話術操控，使得受害人信以為真，導致被騙走巨款。其絕大部分原因在于該清華教授剛剛賣了一套房子，回到家就立即接到了詐騙分子的電話，并稱他漏繳各種稅款等等，各種恐嚇威逼，然后教授一步步中計，最終1760萬全部被騙走。而此過程中，詐騙分子能精確地告訴他，網(wǎng)簽合同的編號是多少，各種交易中很細節(jié)的一些信息，且說得頭頭是道。

如果你問教授不知道電信詐騙嗎？其實不然，現(xiàn)在電信詐騙已經(jīng)趨向于智能化詐騙，各種詐騙手段層出不窮，叫人防不勝防。據(jù)分析，電信詐騙之所以如此猖獗，主要在于它沒有特定的人群，而是通過電話、短信、網(wǎng)絡普遍撒網(wǎng)來“引魚上鉤”，詐騙金額不分大小，詐騙手段靈活多變。而且在大數(shù)據(jù)時代的背景下，個人信息極易被泄露，這又給詐騙分子提供了“精準定位”的詐騙機會。此外，電信詐騙采用遠程非接觸的方式來實施詐騙，一些詐騙組織團伙中分工明確，對于采購終端移動設備、電話號碼、銀行卡、編寫詐騙劇本、詐騙培訓、電話溝通培訓、銀行轉(zhuǎn)賬等等都有不同的專人負責，環(huán)環(huán)相扣，類似正規(guī)公司的規(guī)范化操作，并且你不知道我是誰，我也不知道你是誰，隱蔽性極其高。

專家解析

如何防范電信詐騙

有時候輿論總是一邊倒，一會兒站在法制健全的角度來問責，一會兒站在犯罪分子以“背德”的角度來譴責，一會兒站在電信虛擬運營商的角度拯待規(guī)范等等，當然這些確實迫切地需要我們?nèi)栘煟ソ∪?，但其實最主要的還得靠我們自己提高防騙意識。

或許防范電信詐騙真的不容易做到，但許多血的事實告訴我們，再難也得前進。以支撐虛擬運營商并提供后臺服務的深圳市優(yōu)克聯(lián)新技術有限公司首席運營官、前華為無線首席戰(zhàn)略官譚竹表示：“社會管理當中，為了減少違法，通常有兩種方法：一種叫前置式的措施，一種是后置式的措施。前置式的方法是減少形成某類違法事件的條件，提前預防，比如為了減少暴力殺人案的發(fā)生，禁止民間擁有槍支、炸藥、菜刀實名，這都是前置式的方法。后置式的方法是在利益天平上讓違法獲得的利益與代價相比更不合算，這樣就消滅了動機?；氐叫煊裼袷录蟻?，中國之所以電信詐騙層出不窮，根本原因還是違法成本（風險）與違法獲得的利益相比還是太低?，F(xiàn)代通信技術已經(jīng)非常便捷，要想用前置式的方法，從技術手段上限制，消除詐騙案件，幾乎不可能。現(xiàn)在我們已經(jīng)失去最佳機會，后期只能付出更多的努力。如果在電信詐騙案出現(xiàn)初期就立法，嚴格執(zhí)法，那么就不會讓不懷好意者意識到這是利益大餑，也就沒有機會讓其發(fā)展大，案件破獲也將變得不再那么吃力?！蓖瑫r，譚竹建議：相關主管單位需要加強聯(lián)動前置式和后置式的社會治理辦法，在一定程度上，既治標也能治本。

于虛擬運營商而言，譚竹也談到，應當作為一個機會，始終堅持與政策保持一致，完全可以領先健全法規(guī)出現(xiàn)，業(yè)內(nèi)自我調(diào)控，堅決淘汰破壞規(guī)則、違法亂紀的虛擬運營商，保護遵紀守法者，也意味著行業(yè)只有更自律才能生存，才能在未來更好地樹立虛擬運營商的品牌形象。而作為民眾，他們是需要找原因和一個發(fā)泄批評的渠道，但是并不能一味地指責某一個單位或是行業(yè)，應當理性看待，加強自我管控，提高自我安全防騙意識。

第6篇：網(wǎng)絡電信詐騙的形式范文

   通過幾個案件的學習，可以看出在信息化高度發(fā)展的這個時代，銀行也同時面臨著來自多方面不法分子違法操作的案件風險，如票據(jù)詐騙、電話詐騙、短信詐騙等，不法分子企圖利用客戶信息、銀行的薄弱環(huán)節(jié)進行詐騙，此類案件在近幾年呈高發(fā)狀態(tài)。而作為銀行的員工，尤其是一線員工，經(jīng)辦業(yè)務直接接觸客戶，提高自身的防詐騙能力尤為重要，既擔負著避免銀行的經(jīng)濟損失，又擔當著告知客戶風險點的義務。在自身操作技能上必須做到規(guī)范操作無懈可擊，嚴格按流程操作，不放過任何一個環(huán)節(jié)，決不能給犯罪分子可趁之機。

   工作中要注意客戶的大體識別，以及客戶身份信息的核實，該核實的必須核實，需要客戶提供有效證件的，必須提供做到位，避免虛假操作。遇到大額轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務要多問一下其用途，電子銀行業(yè)務多給客戶做一下安全提示，例如密碼的保管和使用流程，這些都是很有必要的，可以很有效防止客戶資金被騙。

   所以在以后的業(yè)務經(jīng)辦中，讓自己多一份細心，給客戶多一份業(yè)務的交流和溫馨提示，可以很有效堵截不法分子的詐騙行為。

預防網(wǎng)絡詐騙學習心得體會    近年來，互聯(lián)網(wǎng)借貸平臺瞄準了大學生群體，以貸款平臺、校園分期購物平臺和電商平臺的分期付款等形式慢慢滲入校園，寧靜的象牙塔成為網(wǎng)絡借貸平臺爭奪的地盤，近日，人民日報也發(fā)文指出，要警惕校園網(wǎng)貸風險。

   對此，妙資金融提醒，大學生社會閱歷較少，因此千萬要保護好自己，遇到可能的借貸陷阱，要提高警惕。妙資金融理財師在此也將教你如何識別網(wǎng)貸陷阱。

   網(wǎng)貸正入侵校園

   “0利率、0擔保、無服務費”，借助誘人的公告和“網(wǎng)絡+”的模式，網(wǎng)貸正在大學生群體中飛速蔓延。而大學生陷入“網(wǎng)貸詐騙”的事件也是層出不窮。

   此前有媒體報道，x師范大學閩南科技學院一名學生，用十多個同學的信息網(wǎng)貸了70多萬元，自己卻消失得無影無蹤；同學們則不停地接到催款通知，嚴重影響學習生活。此外，也有不少大學生在兼職時候掉入網(wǎng)貸陷阱，被所謂的人、業(yè)務員等誘騙填寫網(wǎng)貸資料，最后不僅錢財落空，自己還背上借貸的信用污點。人民日報近日發(fā)文表示，要警惕校園網(wǎng)貸風險。

   妙資金融理財師也認為，大學生社會閱歷較少，且并沒有形成經(jīng)濟收入，因此更要保護好自己，遇到可能的借貸陷阱，要多一個心眼保持警惕。

   如何識別網(wǎng)貸陷阱

   妙資金融理財師認為，校園貸問題頻出，一方面與提供貸款的平臺審核存在漏洞有關。如有些甚至舉著身份證拍個照，讀一段話錄個視頻就可通過審核。而另一方面，與大學生自身也脫離不了關系。

   事實上，大學生財商觀念方面存在不少誤區(qū)。最近，清華大學了當代青年財商認知與行為調(diào)查報告。報告顯示，有三成90后大學生期望投資年化收益超過10%，但他們對風險的甄別能力卻明顯不足。

   成熟的投資者都知道，高收益往往伴隨著高風險，但在大學生群體的眼中，市場上必然存在高收益、低風險甚至無風險的理財產(chǎn)品。

   對風險認知的不足，反過來也讓大學生對網(wǎng)貸的鑒別能力直線下降。妙資金融理財師發(fā)現(xiàn)，很多大學生對網(wǎng)貸所產(chǎn)生的利息并沒有概念，或只有一個模糊的概念。許多大學生還不知道年利10%與月利10%到底有多少差別。如此也讓不少違法平臺有了可趁之機。

   面對各種違規(guī)的網(wǎng)貸平臺，如何保護好學生自身的安全?妙資金融理財師認為，可從以下幾點出發(fā)：

   1.保護好個人的身份信息，無論是身份證、學生證還是支付寶、銀行卡賬戶，都不宜隨便透露給他人，哪怕是學校的熟人（包括老師、學長、室友等）；

   2.正規(guī)公司都有正規(guī)流程，放貸之前就要求交納費用的貸款公司統(tǒng)統(tǒng)可計為騙子公司，請不要相信；

   3.購物分期需量力而行，且要綜合比較，同時切忌以貸還貸；

   4.以貸款培訓作為入職前提的公司也可直接列為騙子公司，可上工商局查詢；

   5.無論在任何場合之下，都要謹慎充當擔保人，否則要承擔貸款連帶責任。

   預防網(wǎng)絡詐騙學習心得體會

   六月初，我們xx支行舉行了一場防范電信詐騙關于假存單的演練。雖是演練，但也不乏真實感。其中扮演持有假存單的客戶是一名孕婦，選擇孕婦做為詐騙份子是因為孕婦做為弱勢群體，一般而言都是受保護的對象，不會引起疑心。

   這名客戶拿著假存單到2號窗口辦理存單銷戶的業(yè)務，2號窗口柜員在辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)存單異常，系統(tǒng)顯示金額與存單上的金額明顯不一致，便找借口拖住客戶，稱我們身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)網(wǎng)絡不好，需要運管員授權重新核查身份證才可以辦理業(yè)務，并關閉話筒向1號窗口柜員示意，用我們江南銀行的暗語：娘舅來要鈔票了，我這錢不夠，先借點錢給我告知1號窗口柜員這名客戶是有犯罪動機的可疑份子，需要提高警惕。這時我們的運管員也來到2號柜員窗口，看到屏顯與存單后跟客戶解釋，現(xiàn)在身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)網(wǎng)絡故障，請其稍等片刻。

   為了保護大廳的其他客戶的.人身安全，也為了不刺激犯罪份子的情緒，1號窗口的柜員在不動聲色的情況下按動了無聲報警按鈕，我們的運管員也到了后臺撥打了戚xx支行安全保衛(wèi)負責人的電話與總行安保部門的電話告知這里的情況。與此同時，我們負責大堂安全的保安人員意識到有情況發(fā)生，也做好了安全保衛(wèi)的準備，到兩側本外看看是否有可疑車輛?？吭诟浇?，并巡視是否有可疑份子在外徘徊。

   由于客戶見銷存單也要等這么久，便說既然網(wǎng)絡不好，我就下次再來取錢吧，要求2號窗口的柜員把假存單和身份證還給她，為了不讓客戶起疑，2號窗口的柜員便一邊向客戶致歉，一邊收拾好客戶的存單與證件歸還給客戶，起身如往常一樣送別客戶。我們的保安人員也關注著這名孕婦，讓其小心臺階，以護著孕婦走出營業(yè)大廳的名義看著這名可疑客戶的離開方向與逃離時用的交通工具，以便為警察做好追捕工作。

   這次是演練讓我們每位員工再次明確了各自的職責，在可能遇到此類類似的情況下，應該如何應對，既能夠保證大廳其他客戶的安全，也能順利的向安保部門報案，避免更糟糕的情況發(fā)生。

  預防網(wǎng)絡詐騙學習心得體會

   隨著互聯(lián)網(wǎng)、電信業(yè)的不斷發(fā)展，近年來，利用電話、短信、網(wǎng)絡等方式進行虛假信息詐騙犯罪十分猖獗。今年以來全國范圍電信詐騙金額達到7000億人名幣，詐騙名目繁多，涉案人員眾多。

   我們學生自身在專業(yè)學習之余，自覺嘗試接觸社會，增加自身的社會經(jīng)驗，加強自己的社會適應能力，同時重視安全教育，提高自身的安全防范意識，對不清楚的事宜及時與學校老師溝通咨詢；再者增強自身的心理素質(zhì)，樹立好正確的價值觀和金錢觀，一旦出現(xiàn)意外，沉著冷靜，注意調(diào)整好自己的心態(tài)，及時與父母和老師溝通。

第7篇：網(wǎng)絡電信詐騙的形式范文

【關鍵詞】移動支付錢包 二維碼掃描 風險控制

一、我國移動支付錢包――支付寶的使用發(fā)展現(xiàn)狀

成立于2004年12月的支付寶，致力于為用戶提供“簡單、安全、快速”的支付解決方案。現(xiàn)在支付寶已經(jīng)發(fā)展為“支付寶”與“支付寶錢包”兩個獨立品牌。并且從2013年第二季度開始，支付寶手機支付活躍用戶數(shù)超過了PayPal，位居全球第一。手機上網(wǎng)大家除了瀏覽網(wǎng)頁和看視頻之外更多是網(wǎng)絡購物，在發(fā)展速度上已經(jīng)超過網(wǎng)絡購物的用戶規(guī)模和使用率的增長速度。目前國內(nèi)手機網(wǎng)民正在以每月新增1300萬人的速度爆炸式擴張，支付寶錢包也應運而生。移動支付無疑是發(fā)展趨勢。比如支付寶通過手機消費和轉(zhuǎn)賬有一定的優(yōu)惠，都是在刺激移動支付的流行。這都是推動移動支付發(fā)展的一種趨勢和過程。

二、使用支付寶錢包支付的缺陷及風險

（一）消費群體受到限制

在2009年支付寶推出手機支付之后到兩個億，支付寶錢包成為獨立的品牌。支付寶錢包必須在智能手機上安裝APP軟件才能使用，而大多數(shù)老年人對互聯(lián)網(wǎng)不了解，更不用說對移動互聯(lián)網(wǎng)的應用了。因此對智能手機不會操作因此限制了他們的使用。第二，支付寶錢包因為是和銀行卡綁定在一起因此在手機客戶端進行支付時不像我們直接刷銀行卡一樣方便，在支付過程中等待的時間較長，過程繁瑣部分用戶不會選擇使用。

（二）4G網(wǎng)絡通信更新速度較慢

設施更新慢，在部署4G通信網(wǎng)絡系統(tǒng)之前，覆蓋全球的大部分無線基礎設施都是基于第三代移動通信系統(tǒng)建立的，3G通信終端升級到能進行更高速數(shù)據(jù)傳輸及支持4G通信各項數(shù)據(jù)業(yè)務的4G終端，這也從側面解釋了為什么支付寶錢包的使用人群主要集中在大中型城市。

（三）智能手機惡意APP的存在

某些正版軟件或惡意軟件有意無意地獲取了和軟件自身功能不相關的權限，造成對隱私權限的“越軌”獲取，可能會帶來隱私竊取、惡意扣費、資費消耗、流量消耗、等安全問題。而隱私泄露是騷擾電話、垃圾短信、電話或網(wǎng)絡詐騙等危害的源頭。

（四）網(wǎng)絡病毒和黑客的存在

支付寶錢包是和我們的銀行卡和手機號碼是綁定在一起的，平時消費的消費支出銀行會以短信的方式發(fā)送給我們，一般我們收到的短信都是各大銀行的客服號碼，于是網(wǎng)絡黑客就是利用客服的指定電話進行電信詐騙。在短信中指定的網(wǎng)址進行升級，木馬病毒會侵入我們的智能手機自行接收手機驗證碼完成交易。

（五）個人防范意識的薄弱

網(wǎng)絡上的電信詐騙是利用客服電話為載體進行詐騙，主要是利用消費者對銀行和支付寶的信任才造成的，免費Wi-Fi的環(huán)境下使用我們的支付寶錢包的時候不法分子可以利用Wi-Fi進行釣魚詐騙，被騙后用戶竟然還蒙在鼓里。

三、規(guī)避支付寶錢包使用的缺陷及風險的相關措施

（一）加大支付寶錢包支付新技術的研發(fā)

以生物識別技術為主的多項技術，包括分別是人臉、聲紋、指紋、掌紋、筆跡和鍵盤敲擊。通過這些技術的發(fā)展，可以與現(xiàn)有的數(shù)字密碼形成有效補充，甚至在部分場景和環(huán)節(jié)，其安全性遠超數(shù)字密碼。

（二）國家加大扶持移動互聯(lián)網(wǎng)基礎建設

1.通信三大運營商加強合作。目前我國移動通訊的三大運營商移動、聯(lián)通、和電信應該針對我國的通信現(xiàn)狀加強技術間的人才交流與合作，加快我國的移動互聯(lián)網(wǎng)的更新速度。

2.國家加大通信產(chǎn)業(yè)投入。國家應進一步對通信產(chǎn)業(yè)加大投入，尤其是加強農(nóng)村以及落后地區(qū)的移動互聯(lián)網(wǎng)的建設，使移動互聯(lián)網(wǎng)真正做到數(shù)字化和產(chǎn)業(yè)化，保證手機客戶端流量的穩(wěn)定性，不斷提升用戶的滿意程度。

（三）治理手機APP軟件市場

針對近年來，智能手機產(chǎn)業(yè)的蓬勃發(fā)展催生了APP應用程序行業(yè)的興起。然而，在提供便捷服務的同時，病毒、竊取用戶信息等問題也時有發(fā)生，APP安全問題日益凸顯，目前APP發(fā)展的速度非常快，進入門檻也很低。技術沒有道德性可言的，只有法律能賦予其道德性。第一，網(wǎng)信部應針對當前的現(xiàn)狀對手機APP市場進行整頓。利用法律的強制性來提高APP軟件的門檻阻止一些惡意APP軟件，第二，運用法律凈化市場環(huán)境，例如在APP進入到市場前要對APP軟件進行實名制登記，這樣可以追加到個人責任。一旦發(fā)現(xiàn)惡意的手機軟件可以對軟件的制造者進行處罰，情節(jié)嚴重的應追究刑事責任。第三，對舉報惡意手機軟件是用戶進行獎勵，發(fā)現(xiàn)惡意手機軟件應及時進行刪除避免惡意軟件被連續(xù)下載，避免手機木馬以短信的形式根據(jù)用戶的通訊錄傳播并復制病毒。

（四）提高個人防范意識

現(xiàn)在隨著電子商務的發(fā)展，現(xiàn)在大型團購網(wǎng)站的興起以及便利店c支付寶的合作的當面掃描，這將線上支付已經(jīng)延伸到了線下支付。其中我們用的最多的是對二維碼進行掃描支付和二維碼到商家消費的認證，不要利用Wi-Fi到商家宣傳的陌生網(wǎng)站去下載應用。

（五）安裝手機安全支付軟件

我們可以選擇第三方應用平臺上的手機安全軟件識別一些帶有病毒的釣魚網(wǎng)站和詐騙號碼。經(jīng)過幾年的而發(fā)展，在安全支付技術上有了很大的進步，在2014年7月31日更新的V5.0系統(tǒng)中可以識別與檢測各種二維碼，確保安全無毒、智能識別與連接公共WiFi，使上網(wǎng)更安全、檢查支付環(huán)境，守護我們的每次網(wǎng)購。

參考文獻

[1]易振寧.2015年移動通訊業(yè)發(fā)展趨勢分析.中國信息產(chǎn)業(yè)網(wǎng).2015年2月13日.

第8篇：網(wǎng)絡電信詐騙的形式范文

閱讀下面材料，根據(jù)要求作文

一位同學要參加一個演講比賽，主題是“手機與我們”，要求談談對手機及其相關產(chǎn)品、相關現(xiàn)象的看法和思考，為了準備得更充分，他搜集了一些熱點素材，總結了一些思考角度，概括起來有：朋友圈、移動支付、碎片閱讀、低頭族、直播、電信詐騙、手機游戲、自媒體

假如你是這位同學，請你從中選兩三個關鍵詞組織這篇演講辭，來呈現(xiàn)你對手機的看法和思考，幫助青少年更深入地認識手機及相關現(xiàn)象。

要求選好關鍵詞，使之形成有機的關聯(lián)；選好角度，明確文體，自擬題目；不要套作，不得抄襲；不少于800字。

【文題解析】：

這是一個有明確寫作任務的新材料作文題型。首先，我們要審題。包括審材料和審任務。通過劃分材料層次，概括提煉，我們得出以下信息。作文的寫作語境是演講賽。主題是“手機與我們”，本質(zhì)上是物與人的關系，也就是物的屬性、功能與人的追求之間的關系。

寫作內(nèi)容是談談對手機及其相關產(chǎn)品、相關現(xiàn)象的看法和思考：

思考角度，也就是作文的角度，它有8個關鍵詞，即朋友圈，移動支付，碎片閱讀，低頭族，直播，電信詐騙，游戲和自媒體。

文體是演講辭。寫作時要有讀者意識，要不斷通過呼告、設問等手法，與聽眾呼應。有時，甚至需要對對立觀點進行反駁來增加文章的說服力。

寫作對象是青少年。那就意味著，在寫作過程中，可以和讀者平等對話。

寫作目的是幫助青少年更深入地認識手機及相關現(xiàn)象。

這些任務必須一一落實。因為任務型作文把完成任務的程度、好壞作為評價作文優(yōu)劣的最主要的依據(jù)。

其次是立意。

也就是選取的關鍵詞形成有機關聯(lián)，完成思維驅(qū)動。

第一步，我們要明白8個關鍵詞的含義：

朋友圈，是人們通過手機進行社交的平臺，現(xiàn)代人非常愛在朋友圈展示生活現(xiàn)狀，轉(zhuǎn)發(fā)分享文章，要求點贊，進行評論等；有些時候，在朋友圈的交流多于現(xiàn)實的交流、溝通。

移動支付也稱為手機支付，是中國的“新四大發(fā)明”之一，帶上一個手機，基本就可以應付衣食住行的各種需求，非常便捷。

碎片閱讀，就是指通過手機短信、電子書、網(wǎng)絡等進行的不完整的、斷斷續(xù)續(xù)的閱讀模式。每天從手機上，我們能接觸到海量信息，似乎一切信息、知識唾手可得，閱讀顯得如此輕松、容易。碎片閱讀既有好處也有危害。

低頭族，也叫拇指族，形容那些只顧低頭看手機的人，有人笑稱56民族都變成了一個民族——低頭族。據(jù)統(tǒng)計手機每天占用中國人人均72分鐘。

電信詐騙，是指犯罪分子通過手機、網(wǎng)絡和短信方式，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。如今，手機詐騙盛行，新的詐騙形式層出不窮，中大獎、法院傳票也考驗著人們的情商、智商。

手機游戲很多，比如王者榮耀等就非?；鸨?，如何合理控制，引導人們對游戲的態(tài)度和行為是社會熱點。

明確了各關鍵詞的深刻含義之后，我們就可以根據(jù)自己的積累組合立意了！

比如，選手機詐騙和游戲，可以談手機的利與弊；

選朋友圈、低頭族，可以談人們與現(xiàn)實的隔膜;

選直播、自媒體，可以談創(chuàng)業(yè)、創(chuàng)新和科技讓生活更美好；

選碎片化閱讀和游戲，可以談人們對手機的過度沉溺和依賴；

選移動支付、自媒體，可以談創(chuàng)新等等。

【佳作賞析】：手機，讓生活更美好！

親愛的同學們：

大家上午好，今天，我的演講題目是《手機，讓生活更美好！》。

有人說，自從有了手機，就有了低頭族，它使人際關系更隔膜；

也有人說，自從有了手機，就有了手游，讓萬千兒童沉溺其中；

更有人說，自從有了手機，就有了手機詐騙，讓萬千家庭妻離子散。

我卻認為，手機改變了我們的生活方式，讓生活更美好。

手機只是一個工具，它是一把雙刃劍，是利是弊，關鍵取決于使用它的人類。下面我只從“自媒體”和“直播”兩個角度談一下我的看法與思考。

自媒體不僅讓我們更便捷地獲取個性化信息，而且還可以讓我們分享信息獲取價值。

自媒體，是相對于傳統(tǒng)媒體而言的，是伴隨手機出現(xiàn)的一種新的媒體傳播方式，又稱"公民媒體"或"個人媒體"，是指私人化、平民化、普泛化、自主化的媒體傳播者。人們不僅可以在自媒體上獲取信息，還可以通過分享自己的專業(yè)知識賺取受益。

在紙質(zhì)媒介時代，書刊報紙發(fā)行速度慢，而且價格不菲，一般公民獲取信息非常滯后。后來，到了電腦端時代，人們可以通過騰訊、新浪等門戶網(wǎng)站獲取海量信息，但由于信息量極大，人們獲取個性化信息選擇起來還是比較困難，況且，通過電腦閱讀信息還會有時間空間的限制。

智能手機的普及使自媒體空前繁榮，人們僅僅通過一部手機，隨時隨地就可以獲得最新的資訊以及有用的信息，而且是智能推薦，也就是說，你需要什么樣的專業(yè)知識或者生活常識，平臺就會給你推薦什么樣的知識，更重要的，人人都可以成成信息的傳播者和知識的創(chuàng)造者。

同學們，你們知道目前比較火爆的自媒體平臺有哪些嗎？你們在自媒體上分享過知識嗎？我想，大家應該都在今日頭條上刷過信息，都在簡書上寫過青春洋溢的文字，都在抖音上秀過舞蹈。因為，自媒體都成為了現(xiàn)代人的標配，僅僅是今日頭條的注冊用戶就有10億。

自媒體改變著人們獲取信息的方式，也改變著一些人的創(chuàng)業(yè)方式。信息創(chuàng)造價值，自媒體讓生活更美好！

人們對個性化信息和表達欲望的渴求催生了自媒體，同時，也催生了網(wǎng)絡直播。

直播比電腦、攝影設備更容易攜帶，技術準入門檻更低，能把節(jié)目制作和播出同時進行，非?？旖?，使得傳播效率極大提高。有了網(wǎng)絡直播，人人都可以是主播；有了網(wǎng)絡直播，人人都可以發(fā)表自己的觀點；有了網(wǎng)絡直播，人人都能創(chuàng)造價值。

同學們，你們看過直播嗎？你做過直播嗎？如果做過，請堅持；如果沒做過，請先看一看。

網(wǎng)絡直播內(nèi)容真是五花八門。有農(nóng)村生活原生態(tài)，有直播吃東西，直播跳舞、畫畫，直播答題分獎金狂潮等等。我們可以通過觀看直播獲取知識，我們也可以通過直播張揚個性，我們也可以通過直播分享知識創(chuàng)造價值。

不可否認，自媒體、直播，這些與手機相關的產(chǎn)品，在豐富我們生活內(nèi)容、創(chuàng)造價值的同時，還存在一些問題，比如，某些內(nèi)容生產(chǎn)者，為了獲取流量、賺取收益，在自媒體上“洗稿”，甚至抄襲搬運，利用直播傳播俗文化等等。但是，瑕不掩瑜，這些問題只是新事物產(chǎn)生的過程中的一點點不足。我相信，隨著公民素質(zhì)的提高，以及網(wǎng)絡監(jiān)管部的重視，這些都會解決。

同學們，信息創(chuàng)造價值！手機讓生活更美好！

無論是自媒體，還是網(wǎng)絡直播，都是科技發(fā)展的產(chǎn)物，都會讓我們的生活變得更好！至于，那些瑕疵，隨著人們核心價值觀的增強，都會得到很好地解決！

謝謝大家的傾聽！

我的演講完畢！

第9篇：網(wǎng)絡電信詐騙的形式范文

一、高度重視，及時部署

為確保反洗錢宣傳活動的有序進行，我行領導高度重視，成立了以主管行長為組長的反洗錢宣傳活動領導小組，組員為各部門中層干部及文化街支行的相關工作人員，同時要求相關部門狠抓落實，加強員工的反洗錢業(yè)務素質(zhì)的培訓。

二、加強反洗錢業(yè)務學習，提高反洗錢工作能力

   為了更好的服務反洗錢宣傳，我行以此為契機，從基本的反洗錢業(yè)務知識學習，有針對性的組織員工進行反洗錢業(yè)務專項培訓，并結合實際案例進行深入分析，提高員工反洗錢工作素質(zhì)。

 三、充分利用宣傳資源，落實日常宣傳工作

 利用電子屏顯示、營業(yè)大廳、柜面服務、客戶調(diào)查等便利條件，在營業(yè)大廳擺放宣傳資料、張貼宣傳畫、向客戶發(fā)放宣傳材料，為取得更好的宣傳效果，反洗錢宣傳內(nèi)容豐富。

   （一）宣傳公眾在辦理金融業(yè)務中應履行的反洗錢義務，提高公民應主動配合金融機構進行客戶身份識別工作，杜絕出售、出租、出借證件、銀行卡及賬戶等違法違規(guī)行為，遠離洗錢犯罪。

    （二）加強對已曝光的網(wǎng)絡詐騙洗錢、非法網(wǎng)絡集資、電信詐騙和地下錢莊匯款等網(wǎng)絡相關犯罪活動的基本手法與特征的宣傳學習，提高公眾自身金融信息的保密意識，免受不明信息的誤導，堅決預防電信詐騙“四不原則”和“八個凡是”，保護自身合法權益。   

（三）在電子屏不間斷顯示反洗錢宣傳標語，在營業(yè)大廳放置反洗錢宣傳資料向客戶發(fā)放，宣傳反洗錢知識，提醒客戶防范和遠離洗錢活動。

四、積極參加“反洗錢街區(qū)宣傳日”活動

    9月16日我行由楊鴻禮行長帶領5名業(yè)務骨干積極參加人行組織的“反洗錢街區(qū)宣傳月”集中宣傳活動。本次宣傳活動以“預防洗錢風險、維護金融安全”為主題，在固原市原州區(qū)地下廣場懸掛宣傳橫幅、擺放宣傳展板，向群眾發(fā)放宣傳資料，現(xiàn)場解答公眾咨詢。向客戶介紹反洗錢的相關知識，重點就《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》以及《中國人民銀行關于加強客戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》中客戶身份識別及開戶管理等內(nèi)容向客戶進行詳細宣傳解讀，引導客戶主動配合金融機構進行身份識別，遠離洗錢。通過此次宣傳活動，使廣大群眾對“洗錢”的涵義內(nèi)容更進一步認識，認識到洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

五、取得的實際效果

通過此次反洗錢宣傳，一是提高了我行工作人員對反洗錢的認識水平，提高了反洗錢工作人員對反洗錢工作重要性的認識，使員工進一步明確洗錢對國家和金融機構帶來的嚴重后果，知曉我行所承擔的反洗錢義務、責任和權力。二是使廣大客戶對反洗錢的認知度增強，通過宣傳活動，不僅提高了社會公眾對洗錢危害性的認識，同時也提升了我行的社會形象。