公司法律風(fēng)險(xiǎn)管理精選(九篇)

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第1篇：公司法律風(fēng)險(xiǎn)管理范文

一、加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)規(guī)章制度建設(shè)，健全內(nèi)部監(jiān)控機(jī)制，為依法治企提供制度保障

為滿(mǎn)足依法治企、規(guī)范管理的需要，公司進(jìn)一步建立健全規(guī)章制度。2006年以來(lái)，以加強(qiáng)制度建設(shè)和程序控制為著力點(diǎn)，制定和完善了生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、企業(yè)管理、勞動(dòng)人事等一系列規(guī)章制度，以鋼鐵主業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)為主線，結(jié)合卓越績(jī)效管理、萊鋼QES管理、六西格瑪?shù)冗\(yùn)行情況，形成萊鋼規(guī)章制度整合后統(tǒng)一的框架體系；同時(shí)，不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，理順“三會(huì)一層”關(guān)系，健全內(nèi)部議事規(guī)則和程序，積極探索以資產(chǎn)為紐帶的母子公司管理制度，實(shí)現(xiàn)了各項(xiàng)管理工作的規(guī)范化、制度化。在加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)管理制度建設(shè)方面，公司重點(diǎn)做了以下幾方面工作：

1.保持原有規(guī)章制度的有效性、適用性。公司對(duì)合同管理辦法、招標(biāo)管理辦法、糾紛處理管理辦法、工商登記事務(wù)管理辦法、注冊(cè)商標(biāo)和名稱(chēng)字號(hào)使用管理辦法等制度進(jìn)行修訂完善，使其合法合規(guī)并符合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的客觀要求和公司發(fā)展的現(xiàn)實(shí)需要。

2.確保重大和重要事項(xiàng)管理的制度化、規(guī)范化。根據(jù)法規(guī)和省國(guó)資委文件的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)實(shí)際情況，適時(shí)出臺(tái)了一批法律事務(wù)管理制度：制定公司法律意見(jiàn)書(shū)制度，全面實(shí)施對(duì)重大經(jīng)營(yíng)決策等重大事項(xiàng)出具法律意見(jiàn)書(shū)，加強(qiáng)對(duì)公司重大事項(xiàng)法律論證，確保其合法性；制定公司進(jìn)一步加強(qiáng)重大合同管理若干規(guī)定，完善重大合同的會(huì)簽和審批手續(xù)，對(duì)重大合同的簽訂、履行進(jìn)行全過(guò)程監(jiān)管，防控重大合同法律風(fēng)險(xiǎn)；制定公司對(duì)出資企業(yè)重大事項(xiàng)審批程序的規(guī)定，規(guī)范出資企業(yè)重大事項(xiàng)的決策審批程序以及公司產(chǎn)權(quán)代表、派駐董事的權(quán)利行使，確保出資企業(yè)重大事項(xiàng)決策規(guī)范及維護(hù)國(guó)有權(quán)益；制定公司債權(quán)清收管理辦法，加強(qiáng)債權(quán)清收管理，及時(shí)清收到期債權(quán)，減少和避免呆壞賬發(fā)生；制定公司授權(quán)管理辦法，進(jìn)一步規(guī)范公司法定代表人授權(quán)及其他職務(wù)行為授權(quán)程序，防范授權(quán)法律風(fēng)險(xiǎn)；制定公司重大法律事務(wù)考核辦法，責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)與激勵(lì)相結(jié)合，保障相關(guān)法律事務(wù)管理制度的貫徹落實(shí)；制定公司法律風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法，增強(qiáng)公司法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力，有效防控公司法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司合法權(quán)益。

二、健全法律風(fēng)險(xiǎn)防控管理機(jī)制，不斷深化依法治企，為依法經(jīng)營(yíng)保駕護(hù)航

萊鋼根據(jù)法律和市場(chǎng)環(huán)境變化，結(jié)合生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的實(shí)際情況，在實(shí)踐中不斷健全法律風(fēng)險(xiǎn)防控管理機(jī)制，加強(qiáng)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防控管理，推動(dòng)依法治企工作不斷深化，提升了法律風(fēng)險(xiǎn)防控水平和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

1.健全法律風(fēng)險(xiǎn)防控管理組織體系。公司由董事會(huì)、法律風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、總法律顧問(wèn)、法律事務(wù)部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)及全體員工組成的完整的法律風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，同時(shí)專(zhuān)門(mén)成立公司法律風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)公司法律風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)法律風(fēng)險(xiǎn)防控辦公室，設(shè)在法律事務(wù)部，保障組織體系的健康高效運(yùn)轉(zhuǎn)。

2.明確法律風(fēng)險(xiǎn)防控管理的目標(biāo)：以制度建設(shè)、流程規(guī)范為重點(diǎn)，系統(tǒng)識(shí)別和分析公司面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)，將法律風(fēng)險(xiǎn)防控延伸到經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，將法律風(fēng)險(xiǎn)防控職責(zé)落實(shí)到公司的各部門(mén)、各崗位，逐步建立一個(gè)動(dòng)態(tài)優(yōu)化、無(wú)縫覆蓋的法律風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制，達(dá)到業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控的平衡。

3.實(shí)行法律風(fēng)險(xiǎn)防控管理責(zé)任制。根據(jù)公司各單位的法律風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)和業(yè)務(wù)實(shí)際，公司與各單位簽訂《依法治企責(zé)任狀》，明確依法治企責(zé)任及目標(biāo)，全面防范法律風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)企業(yè)健康發(fā)展，保證國(guó)有資產(chǎn)保值增值。

4.落實(shí)法律風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作例會(huì)制度。在明確法律風(fēng)險(xiǎn)防控管理主要方面及環(huán)節(jié)、防控目標(biāo)的基礎(chǔ)上，公司各單位按照規(guī)定，將發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)信息以及相關(guān)建議及時(shí)報(bào)送法律風(fēng)險(xiǎn)防控辦公室，法律風(fēng)險(xiǎn)防控辦公室對(duì)相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行全面分析、評(píng)估確認(rèn)，組織相關(guān)單位論證并擬訂風(fēng)險(xiǎn)解決方案。法律風(fēng)險(xiǎn)防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組每月定期召開(kāi)工作例會(huì)，通報(bào)法律風(fēng)險(xiǎn)防控情況，分析存在的問(wèn)題，確定新的風(fēng)險(xiǎn)源，總結(jié)法律風(fēng)險(xiǎn)防控經(jīng)驗(yàn)，研究確定對(duì)各單位的考核意見(jiàn)，部署下一步的法律風(fēng)險(xiǎn)防控工作，批準(zhǔn)實(shí)施一般性法律風(fēng)險(xiǎn)解決方案，制定重大法律風(fēng)險(xiǎn)解決方案，對(duì)于可能導(dǎo)致?lián)p失數(shù)額巨大或可能影響公司全局性的重大法律風(fēng)險(xiǎn)解決方案經(jīng)公司總經(jīng)理審核后報(bào)公司法定代表人批準(zhǔn)實(shí)施。

5.嚴(yán)格法律風(fēng)險(xiǎn)防控監(jiān)督檢查和考核。按照法律風(fēng)險(xiǎn)防控工作例會(huì)的要求，公司有關(guān)單位和部門(mén)具體落實(shí)防范措施和整改方案，法律風(fēng)險(xiǎn)防控辦公室定期或不定期組織對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)解決方案的實(shí)施及其他法律風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督檢查，根據(jù)檢查結(jié)果，向領(lǐng)導(dǎo)小組提出考核意見(jiàn)。

三、加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)環(huán)節(jié)法律風(fēng)險(xiǎn)防控管理，突出防控實(shí)效

1.落實(shí)法律意見(jiàn)書(shū)制度，防控公司重大事項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)法律顧問(wèn)全面參與公司重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，對(duì)公司投資、擔(dān)保、融資、技術(shù)轉(zhuǎn)讓等重大經(jīng)營(yíng)決策活動(dòng)和重大事項(xiàng)出具法律意見(jiàn)書(shū)，研究論證其中涉及的法律問(wèn)題，及時(shí)、主動(dòng)、準(zhǔn)確地提出法律意見(jiàn)和建議，為公司領(lǐng)導(dǎo)的決策活動(dòng)和職能管理部門(mén)的實(shí)施行為提供法律支持。自2006年實(shí)施法律意見(jiàn)書(shū)制度以來(lái)，法律事務(wù)部對(duì)公司重大事項(xiàng)共出具法律意見(jiàn)書(shū)350余份，有效防控了重大事項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)，其中通過(guò)采取對(duì)不符合規(guī)定的公司對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)出具否定意見(jiàn)以及落實(shí)被擔(dān)保人提供反擔(dān)保等措施，有效降低擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)30余億元。

2.創(chuàng)新合同管理思路，防控合同法律風(fēng)險(xiǎn)。2006年以來(lái)，法律事務(wù)部先后對(duì)公司建設(shè)工程、采購(gòu)、銷(xiāo)售、融資擔(dān)保等重點(diǎn)領(lǐng)域合同及授權(quán)管理進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)調(diào)研，對(duì)存在法律風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)進(jìn)行梳理和整改規(guī)范；對(duì)重大合同實(shí)行全過(guò)程監(jiān)督管理，完善重大合同的會(huì)簽、審批、履行監(jiān)管措施，有效防控重大合同法律風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)對(duì)合同管理的檢查監(jiān)督，形成了主管部門(mén)檢查監(jiān)督、績(jī)效審計(jì)檢查監(jiān)督、紀(jì)檢監(jiān)察效能監(jiān)督三位一體的檢查監(jiān)督體系，確保公司合同管理制度的貫徹落實(shí)，最大限度減少合同糾紛。2001年以來(lái)，公司連續(xù)保持“全國(guó)守合同重信用企業(yè)”榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)。

3.加強(qiáng)依法經(jīng)營(yíng)監(jiān)督管理，維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益。法律事務(wù)部對(duì)公司依法經(jīng)營(yíng)進(jìn)行調(diào)研，全面規(guī)范、監(jiān)督集團(tuán)單位企業(yè)工商登記、年檢和特殊行業(yè)許可證照管理，確保合法經(jīng)營(yíng)；加強(qiáng)商標(biāo)注冊(cè)保護(hù)，萊鋼國(guó)內(nèi)國(guó)際注冊(cè)商標(biāo)共計(jì)85件，注意規(guī)范注冊(cè)商標(biāo)使用許可管理；利用行政與訴訟手段，查處侵犯萊鋼注冊(cè)商標(biāo)及字號(hào)專(zhuān)用權(quán)等各類(lèi)侵權(quán)行為，進(jìn)一步提高了萊鋼的產(chǎn)品聲譽(yù)和品牌信譽(yù)；積極應(yīng)對(duì)印度、印尼對(duì)萊鋼熱軋鋼、H型鋼提起的反傾銷(xiāo)調(diào)查應(yīng)訴，取得良好的效果；嚴(yán)厲進(jìn)行打假維權(quán)工作，配合工商行政管理部門(mén)、質(zhì)監(jiān)部門(mén)先后處理了山東、江蘇、陜西等地的假冒萊鋼產(chǎn)品的侵權(quán)行為，查獲假冒鋼材1萬(wàn)余噸，有力打擊了侵權(quán)行為，維護(hù)公司的合法權(quán)益。

第2篇：公司法律風(fēng)險(xiǎn)管理范文

隨著我國(guó)證券行業(yè)近20年的發(fā)展，證券公司對(duì)內(nèi)部法律合規(guī)開(kāi)始逐步重視起來(lái)，作為金融機(jī)構(gòu)面臨的核心風(fēng)險(xiǎn)之一的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，證券公司內(nèi)部紛紛建立了法律合規(guī)部門(mén)專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)管理也因此已經(jīng)成為證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心部門(mén)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在《證券公司合規(guī)管理施行規(guī)定》的第二條對(duì)合規(guī)管理的定義為：“證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。”因此，建立健全的合規(guī)管理體系，是確保證券公司合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要手段，也是加強(qiáng)我國(guó)證券公司核心競(jìng)爭(zhēng)力的好方法，并對(duì)我國(guó)證券公司合規(guī)監(jiān)管的制度轉(zhuǎn)變具有很大的影響。

二、證券公司法律合規(guī)管理存在的問(wèn)題

2008年8月1日自中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》以來(lái)，我國(guó)證券公司的法律合規(guī)管理體系逐步建立，但是證券公司內(nèi)部的法律合規(guī)管理仍然出現(xiàn)不少問(wèn)題，法律合規(guī)的職能經(jīng)常發(fā)揮不出應(yīng)有的作用，主要面臨的以下困境：

1.法律合規(guī)管理的獨(dú)立性不足

我國(guó)證券公司內(nèi)部的法律合規(guī)部門(mén)由于其特殊性必需獨(dú)立于證券公司其他部門(mén)，可見(jiàn)合規(guī)管理的獨(dú)立性是有效實(shí)現(xiàn)合規(guī)的前提條件，但當(dāng)前我國(guó)證券公司普遍都存在合規(guī)管理獨(dú)立性不足的問(wèn)題，最主要表現(xiàn)在對(duì)高級(jí)管理人員的合規(guī)管理上，公司的內(nèi)部制約機(jī)制很多情況下流于形式。

雖然在《證券公司合規(guī)管理施行規(guī)定》中明確了證券公司的合規(guī)管理人員具有一定的獨(dú)立性的規(guī)定，但是由于合規(guī)管理部門(mén)甚至合規(guī)總監(jiān)其自身就受到高級(jí)管理人員的間接約束，特別在薪酬福利和績(jī)效考評(píng)上都會(huì)受到公司管理層的影響，因此法律合規(guī)的獨(dú)立性很難得到保障。

2.法律合規(guī)管理部門(mén)職責(zé)主次不分

目前，我國(guó)證券公司的組織架構(gòu)體系一般包括董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層、各職能部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)組成。組織體系下的各部門(mén)都要負(fù)責(zé)對(duì)本部門(mén)的業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)監(jiān)管，而法律合規(guī)部門(mén)要對(duì)各部門(mén)的合規(guī)情況進(jìn)行復(fù)核，但法律合規(guī)部門(mén)更重要的職責(zé)是識(shí)別證券公司管理層的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保證證券公司規(guī)避可能因此出現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)給公司帶來(lái)巨大損失。介于目前證券公司的高管層是證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)的重要誘因，因此證券公司法律合規(guī)部門(mén)必須將重點(diǎn)放在合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理層的各項(xiàng)行為上。但實(shí)踐中法律合規(guī)部門(mén)卻極少合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理層的業(yè)務(wù)，更多的是審核業(yè)務(wù)部門(mén)的業(yè)務(wù)是否合規(guī)，而業(yè)務(wù)部門(mén)也為了逃避法律責(zé)任，將審核法律合規(guī)的任務(wù)完全交給法律合規(guī)部門(mén)來(lái)審核，就出現(xiàn)法律合規(guī)部門(mén)將主要精力放在日常的常規(guī)性合規(guī)業(yè)務(wù)上，忽略了最重要的對(duì)管理層的合規(guī)工作。

3.法律合規(guī)部門(mén)淪為應(yīng)付外部監(jiān)管的專(zhuān)職機(jī)構(gòu)

由于證券公司法律合規(guī)部門(mén)不是證券公司的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)部門(mén)，不直接產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)效益，因此很多中小型證券公司對(duì)法律合規(guī)部門(mén)的建設(shè)相比較經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)部門(mén)比較滯后，存在人員配備少、管理層也不太重視等情況。甚至個(gè)別證券公司的合規(guī)管理對(duì)內(nèi)流于形式，把設(shè)立法律合規(guī)部門(mén)的目的定性為應(yīng)付對(duì)外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)察上，把所有的工作職責(zé)放在與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的“公關(guān)”上，只要做到外部監(jiān)管能應(yīng)對(duì)自如，證券公司的法律合規(guī)就算完成了。

4.法律合規(guī)專(zhuān)業(yè)性人才不足，缺乏合規(guī)人才的培養(yǎng)機(jī)制

由于證券公司法律合規(guī)近幾年才剛有所起步，對(duì)合規(guī)人才的需求不是很大，往往證券公司里的法律合規(guī)部門(mén)的員工不超過(guò)五人，法律合規(guī)部門(mén)的員工也大多由稽核和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)里的具備法律背景的員工抽調(diào)過(guò)來(lái)，但這與法律合規(guī)的崗位要求有一定的差距。隨著近些年融資融券和股指期貨等新的金融創(chuàng)新產(chǎn)品的推出，對(duì)法律合規(guī)人才的專(zhuān)業(yè)行要求也更為嚴(yán)格，最好是具有復(fù)合型人才除了自身要具備法律背景之外還需要掌握一些金融、財(cái)務(wù)、計(jì)算機(jī)專(zhuān)業(yè)的知識(shí)，而且要了解其他業(yè)務(wù)崗位的工作職責(zé)和工作流程，可見(jiàn)法律合規(guī)的人才的專(zhuān)業(yè)性要求比較高，但目前證券公司內(nèi)部對(duì)合規(guī)人才的培養(yǎng)卻非常不重視，缺乏像經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門(mén)那樣的培訓(xùn)機(jī)制，導(dǎo)致法律合規(guī)人才的專(zhuān)業(yè)性明顯不足，法律合規(guī)人才高素質(zhì)隊(duì)伍亟待加強(qiáng)。

三、證券公司法律合規(guī)管理的建議

1.完善法律合規(guī)管理的內(nèi)部機(jī)制，確保合規(guī)管理的內(nèi)部獨(dú)立性

合規(guī)管理的獨(dú)立性不足的情況存在已久，這就要理順?lè)珊弦?guī)部門(mén)和經(jīng)營(yíng)管理層及各職能部門(mén)的關(guān)系，因此筆者建議法律合規(guī)部門(mén)特別是合規(guī)總監(jiān)的任免、薪酬、績(jī)效考勤必須獨(dú)立于經(jīng)營(yíng)管理層，合規(guī)總監(jiān)的直屬上司應(yīng)該為董事會(huì)，對(duì)董事會(huì)直接負(fù)責(zé)。合規(guī)總監(jiān)的下屬部門(mén)的考核也應(yīng)有合規(guī)總監(jiān)獨(dú)立考核，由監(jiān)事會(huì)或者董事會(huì)監(jiān)督。另外，法律合規(guī)部門(mén)要加強(qiáng)主動(dòng)合規(guī)，主動(dòng)合規(guī)其他業(yè)務(wù)部門(mén)的履行職責(zé)的情況，保證證券公司的合規(guī)運(yùn)營(yíng)。

2.明確各部門(mén)的合規(guī)管理職責(zé)，推進(jìn)證券公司全員合規(guī)

《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》的第三條規(guī)定：“證券公司的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)?！睆囊?guī)定中可以看出，法律合規(guī)的管理不是單靠合規(guī)部門(mén)就行的，也不是法律合規(guī)部門(mén)的一家責(zé)任，在現(xiàn)實(shí)中證券公司的各業(yè)務(wù)部門(mén)將部門(mén)內(nèi)的各類(lèi)合同或者投資項(xiàng)目、產(chǎn)品業(yè)務(wù)方案等要求法律合規(guī)部門(mén)“會(huì)簽”，法律合規(guī)部門(mén)承擔(dān)了業(yè)務(wù)部門(mén)合規(guī)職責(zé)，這樣違背了全員合規(guī)的理念。因此筆者建議，證券公司內(nèi)部要制定相關(guān)的法律合規(guī)審查的主體和職責(zé)，合規(guī)審查的責(zé)任明確到各部門(mén)，而法律合規(guī)部門(mén)可以將主要精力放在審查公司的各項(xiàng)制度上和經(jīng)營(yíng)管理層的決策上，這樣既保證了合規(guī)管理的有效性，同時(shí)也推動(dòng)了證券公司的全員合規(guī)的良好氛圍。

3.加強(qiáng)證券公司的合規(guī)文化建設(shè)

證券公司的合規(guī)文化建設(shè)有利于將員工的合規(guī)理念與日常業(yè)務(wù)工作相聯(lián)系，在工作中自覺(jué)合規(guī)約束自己，有利于降低證券公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。因此筆者建議，建設(shè)公司的合規(guī)文化，首先要做到法律合規(guī)部門(mén)自身要以身作則，遵守法律法規(guī)和公司內(nèi)部的規(guī)定。其次法律合規(guī)部門(mén)要對(duì)公司內(nèi)部員工進(jìn)行定期的合規(guī)培訓(xùn)，并且和員工的績(jī)效工資掛鉤，讓員工在培訓(xùn)中培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)。第三，要讓經(jīng)營(yíng)管理層來(lái)支持倡導(dǎo)合規(guī)文化的建設(shè)，建議經(jīng)營(yíng)管理層的總經(jīng)理或者副總經(jīng)理?yè)?dān)任合規(guī)文化建設(shè)的負(fù)責(zé)人，合規(guī)總監(jiān)擔(dān)任副手，有利于合規(guī)文化建設(shè)在政策執(zhí)行上的保障。

4.重視培養(yǎng)高素質(zhì)的專(zhuān)業(yè)性法律合規(guī)人才

目前證券公司法律合規(guī)部門(mén)的現(xiàn)狀是合規(guī)人員需求量小，但專(zhuān)業(yè)性要求高的特點(diǎn)，經(jīng)常出現(xiàn)招不到合適員工的現(xiàn)象，這對(duì)證券公司的內(nèi)部合規(guī)管理的發(fā)展是不利的，人才得不到很好的補(bǔ)充嚴(yán)重影響合規(guī)管理的質(zhì)量。因此筆者建議，法律合規(guī)人才的培養(yǎng)是長(zhǎng)期性的工作，可以從每年公司招聘的應(yīng)屆大學(xué)生中選有潛質(zhì)的，這些大學(xué)生應(yīng)當(dāng)具有復(fù)合型的專(zhuān)業(yè)背景，然后通過(guò)一到兩年的各個(gè)崗位的輪崗，再安排的法律合規(guī)的崗位上，這樣做既有利于法律合規(guī)人才對(duì)各業(yè)務(wù)部門(mén)的流程熟悉便于開(kāi)展合規(guī)工作，而且對(duì)合規(guī)部門(mén)在公司里的影響力逐步加強(qiáng)。

第3篇：公司法律風(fēng)險(xiǎn)管理范文

【關(guān)鍵詞】合同管理；風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)；評(píng)價(jià)

隨著我國(guó)法律的不斷健全，合同在公司當(dāng)中的地位得到了提高，合同風(fēng)險(xiǎn)的管理也成為了企業(yè)當(dāng)中的重要工作內(nèi)容。合同管理的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)作為合同管理工作四個(gè)階段當(dāng)中的第一階段，其在整個(gè)合同管理工作中的作用是不言而喻的，換句話說(shuō)，只有做好公司當(dāng)中的合同管理風(fēng)險(xiǎn)的辨識(shí)和評(píng)價(jià)，才能夠使合同管理工作做的有價(jià)值和有意義，通過(guò)切實(shí)有效的方法來(lái)將合同管理中的要素風(fēng)險(xiǎn)和流程風(fēng)險(xiǎn)有效的辨識(shí)出來(lái)并對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的評(píng)價(jià)，從而保障公司的利益。

一、合同管理風(fēng)險(xiǎn)

隨著我國(guó)逐漸融入經(jīng)濟(jì)全球化競(jìng)爭(zhēng)中，我國(guó)公司的法律意識(shí)也在逐漸的提高，公司中的法律部門(mén)地位在逐漸的上升。公司法律部門(mén)的業(yè)務(wù)主要包括兩個(gè)方面即訴訟管理和合同管理：訴訟管理的重點(diǎn)側(cè)重于事后管理，合同管理側(cè)重于事前與事中的管理。隨著我國(guó)企業(yè)觀念的改變，由重點(diǎn)關(guān)注訴訟管理在逐漸的轉(zhuǎn)變?yōu)楹贤芾?。合同管理的重點(diǎn)體現(xiàn)在多個(gè)方面：提升企業(yè)的整體形象是合同管理的基礎(chǔ)作用，控制企業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是合同管理的核心作用，創(chuàng)造企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益是最容易被忽略的作用，加強(qiáng)企業(yè)的管理水平是合同管理的最根本作用。

本文所研究的合同管理風(fēng)險(xiǎn)指的是，企業(yè)在管理各類(lèi)合同時(shí)由于對(duì)客觀條件和未來(lái)行為的不確定性，而引發(fā)的與既定合同管理目標(biāo)各種偏離的綜合，其中包括兩種偏離方向即正偏離和負(fù)偏離。此種風(fēng)險(xiǎn)觀念針對(duì)的不是單體合同中的各種風(fēng)險(xiǎn)，而針對(duì)的是企業(yè)在合同管理過(guò)程中綜合各類(lèi)合同所形成的風(fēng)險(xiǎn)管理，管理的是合同管理中的風(fēng)險(xiǎn)，文中稱(chēng)為合同風(fēng)險(xiǎn)管理。

二、合同管理風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)

按照合同管理的特點(diǎn)，合同管理風(fēng)險(xiǎn)分為兩種即合同管理中的要素風(fēng)險(xiǎn)和流程風(fēng)險(xiǎn)。

1.要素風(fēng)險(xiǎn)。辨識(shí)合同管理的要素風(fēng)險(xiǎn)使用的是專(zhuān)家調(diào)查表法，即通過(guò)對(duì)公司中資深的法律人員和法律的理論專(zhuān)家進(jìn)行深度的訪談，來(lái)辨識(shí)出影響合同管理風(fēng)險(xiǎn)中的要素風(fēng)險(xiǎn)，可以分為以下幾部分：①組織結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。組織結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)可以劃分為四個(gè)子項(xiàng)即合同管理部門(mén)功能的健全性、公司法律顧問(wèn)的能力、合同管理機(jī)構(gòu)的具體設(shè)定情況、合同管理體質(zhì)。合同管理體制考察的主要是公司客觀情況與合同管理體制是否相符，合同管理體制主要有集中管理體制和分級(jí)授權(quán)管理體制兩種，兩種管理體制有利也有弊，重點(diǎn)看的是合同管理體制是否可以促進(jìn)公司發(fā)展、保障公司運(yùn)營(yíng)；②人力資源風(fēng)險(xiǎn)。人力資源風(fēng)險(xiǎn)可以劃分為六個(gè)子項(xiàng)即負(fù)率隊(duì)伍穩(wěn)定性、公司負(fù)責(zé)人法律意識(shí)、相關(guān)部門(mén)對(duì)法律工作支持程度、合同管理人員操作能力、配備法律人員充足性、合同負(fù)責(zé)人法律工作經(jīng)驗(yàn)。六個(gè)子項(xiàng)分別從高層的決策者、中層的管理者、底層的操作者的角度，來(lái)考察他們對(duì)合同管理工作的影響程度。此外人員的穩(wěn)定性和數(shù)量也是合同管理水平的重要影響因素；③合同管理制度風(fēng)險(xiǎn)。合同管理風(fēng)險(xiǎn)包括三項(xiàng)內(nèi)容即管理制度的調(diào)整性、管理制度明確程度、管理制度健全程度。管理制度的調(diào)整性是指隨著時(shí)間的推移，制度是否可以及時(shí)的調(diào)整，降低制度對(duì)實(shí)踐的不適應(yīng)性；管理制度明確程度是指制度的明晰性；管理制度健全程度是指制度的全面性。④合同業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)。合同業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)可劃分為四個(gè)子項(xiàng)即業(yè)務(wù)流程的有效性、規(guī)范性、可操作性、效率性。

2.合同管理流程風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)。合同管理流程風(fēng)險(xiǎn)辨別使用的方法是業(yè)務(wù)流程法，即根據(jù)合同的業(yè)務(wù)流程，在合同的立項(xiàng)、選商、申報(bào)、審查、審批、簽訂、履行、歸檔以及合同糾紛中辨識(shí)合同的風(fēng)險(xiǎn)。部分風(fēng)險(xiǎn)因素獨(dú)立出現(xiàn)，會(huì)直接的影響到某一個(gè)決策因素；有的風(fēng)險(xiǎn)因素通過(guò)另一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素會(huì)間接的影響到?jīng)Q策因素；有的風(fēng)險(xiǎn)因素會(huì)同時(shí)的影響到多個(gè)決策因素；有的決策因素會(huì)同時(shí)受到多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的影響。

三、合同管理風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)

在辨識(shí)合同管理風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，采用科學(xué)的評(píng)價(jià)分析法測(cè)評(píng)企業(yè)的合同管理風(fēng)險(xiǎn)，以使管理者可以清楚的了解合同的管理難點(diǎn)和重點(diǎn)，進(jìn)而做出具有針對(duì)性的改善措施。在合同管理流程過(guò)程當(dāng)中風(fēng)險(xiǎn)主要有招投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)、合同簽訂風(fēng)險(xiǎn)以及合同履行風(fēng)險(xiǎn)三大類(lèi)型，其具體內(nèi)容參見(jiàn)表一：

為了更詳細(xì)的了解合同流程風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展規(guī)律，需要從兩個(gè)維度將風(fēng)險(xiǎn)分解即風(fēng)險(xiǎn)的危害程度和風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生幾率，以便于按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的特點(diǎn)采取相應(yīng)的解決措施。經(jīng)過(guò)專(zhuān)家對(duì)招投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)、合同簽訂風(fēng)險(xiǎn)以及合同履行風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)中15個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行分析和歸納，可將其分為5個(gè)種類(lèi)：

合同風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)及特點(diǎn)對(duì)照表（表二）

通過(guò)表二不難看出，在進(jìn)行合同風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中雖然風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)很多，造成合同風(fēng)險(xiǎn)的因素也很多，但是只要合同管理者在合同管理制度和管理流程上加強(qiáng)對(duì)合同風(fēng)險(xiǎn)的管理，任何合同風(fēng)險(xiǎn)都是可以控制并將其幾率降到最低甚至是排除風(fēng)險(xiǎn)的。

結(jié)束語(yǔ)

綜上所述，合同管理風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)與評(píng)價(jià)作為公司合同管理工作當(dāng)中的重要內(nèi)容，其對(duì)于合同管理、公司的經(jīng)濟(jì)效益以及未來(lái)發(fā)展都有著至關(guān)重要的作用。本文通過(guò)對(duì)合同風(fēng)險(xiǎn)管理當(dāng)中的要素風(fēng)險(xiǎn)和流程風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)的分析與探討以及有效評(píng)價(jià)，從定量的角度研究了管理風(fēng)險(xiǎn)的綜合評(píng)價(jià)，總結(jié)出合同管理當(dāng)中風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)和規(guī)律，為企業(yè)合同管理人員對(duì)合同風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的辨識(shí)和評(píng)價(jià)提供幫助，從而降低企業(yè)的運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)，為企業(yè)的健康發(fā)展提供保障。

參考文獻(xiàn)

[1]李俊松.基于影響分區(qū)的大型基坑近接建筑物施工安全風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D].西南交通大學(xué)，2012.

第4篇：公司法律風(fēng)險(xiǎn)管理范文

一、合同簽訂前的法律風(fēng)險(xiǎn)控制

1.設(shè)立簽約主體資格調(diào)查制度。我國(guó)法律規(guī)定,經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的主體應(yīng)當(dāng)取得《公司法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》、《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》，具有民事主體資格和經(jīng)營(yíng)資格，可分為法人、非法人經(jīng)濟(jì)組織和自然人。但主體資格不同其承擔(dān)債務(wù)的方式也不相同，公司法人是以其注冊(cè)資本為限承擔(dān)有限責(zé)任;自然人、私營(yíng)公司和個(gè)人經(jīng)濟(jì)組織的出資人需要承擔(dān)個(gè)人無(wú)限連帶責(zé)任。此外，國(guó)家對(duì)有限制經(jīng)營(yíng)、特許經(jīng)營(yíng)以及法律、行政法規(guī)對(duì)經(jīng)營(yíng)的禁止性規(guī)定，對(duì)某些行業(yè)的從業(yè)資格也做了限制性或禁止性規(guī)定，如果公司違反此規(guī)定，或與沒(méi)有資格的主體簽訂此類(lèi)合同，合同不但無(wú)效，還會(huì)給公司帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失。作為外部市場(chǎng)的公司我們更應(yīng)該注意設(shè)立這樣的調(diào)查制度的，不但要求提供原件，還要進(jìn)行跟蹤制度。

2.建立簽約主體資信調(diào)查制度。公司要調(diào)查合作方的商業(yè)信譽(yù)和履約能力。盡可能對(duì)合作方進(jìn)行實(shí)地考察，或者委托專(zhuān)業(yè)律師對(duì)其資信情況進(jìn)行調(diào)查。其主要包括合作方的財(cái)產(chǎn)狀況、生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)能力。調(diào)查公司經(jīng)營(yíng)狀況是否正常時(shí)，看是否能滿(mǎn)足履行合同項(xiàng)目的條件，避免簽約后對(duì)方不能履約。同時(shí)需要注意了解對(duì)方的經(jīng)營(yíng)歷史、客戶(hù)評(píng)價(jià)等商業(yè)信譽(yù)情況。盡可能使用國(guó)有公司隊(duì)伍或者大型公司的隊(duì)伍及改制單位。

3.完善授權(quán)制度。對(duì)公司職工簽訂合同授權(quán)的管理是防范合同風(fēng)險(xiǎn)的重中之重。由于公司不可能將所有的合同簽訂都集中于法定代表人或負(fù)責(zé)人身上，在實(shí)際操作過(guò)程中，公司往往是預(yù)先給銷(xiāo)售人員蓋有公司公章的空白介紹信或者蓋有公司公章的格式合同，以方便其簽訂合同。這其實(shí)就是公司的一種授權(quán)行為，但是法律風(fēng)險(xiǎn)常常會(huì)出現(xiàn)在這里。由于授權(quán)不規(guī)范就會(huì)產(chǎn)生無(wú)權(quán)或表見(jiàn)行為，此方面應(yīng)有法律人士把關(guān)。

4.建立公司印章管理制度。公司印章應(yīng)由公司專(zhuān)人保管，嚴(yán)格按規(guī)定使用。在公司合同上，就算沒(méi)有公司法定代表人或者授權(quán)人的簽字，只要蓋上了行政公章或者合同專(zhuān)用章，該合同對(duì)該公司就有了法律約束力。若公司因行政公章和合同專(zhuān)用章管理保管不善，行為人擅自利用單位印章簽訂經(jīng)濟(jì)合同，騙取財(cái)物占為己有構(gòu)成犯罪，除行為人承擔(dān)刑事責(zé)任外，如給被害人造成經(jīng)濟(jì)損失的，公司也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任。

二、合同簽訂時(shí)的法律風(fēng)險(xiǎn)控制

現(xiàn)以買(mǎi)賣(mài)合同簽訂的法律風(fēng)險(xiǎn)控制為例進(jìn)行探討。

1.首先對(duì)外部市場(chǎng)所屬當(dāng)?shù)氐漠a(chǎn)品進(jìn)行實(shí)地考察：要優(yōu)先最合適的產(chǎn)品供應(yīng)商（杜絕皮包公司和三無(wú)產(chǎn)品），對(duì)產(chǎn)品供應(yīng)商考察的內(nèi)容有：（1）產(chǎn)品供應(yīng)商符合法律資質(zhì)單位有多少家；（2）符合資質(zhì)的供應(yīng)商的信譽(yù)度有最高；（3）符合資質(zhì)供應(yīng)商那家的產(chǎn)品質(zhì)量物美價(jià)廉。（4）對(duì)供應(yīng)商的供貨能力進(jìn)行考察。

2.對(duì)供應(yīng)商質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)條款的審查：產(chǎn)品質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)一般分為國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和公司標(biāo)準(zhǔn)。公司要根據(jù)自身的產(chǎn)品質(zhì)量情況明確約定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，并約定質(zhì)量異議提出的期限，超過(guò)質(zhì)量異議期未提出書(shū)面異議即視為質(zhì)量符合約定，但國(guó)家規(guī)定有質(zhì)保期的除外。

3.對(duì)產(chǎn)品交貨方式條款的審查：在買(mǎi)賣(mài)合同中應(yīng)當(dāng)明確約定公司交貨地點(diǎn)的所在地，這關(guān)系到糾紛處理時(shí)法院的管轄。此外，合同中應(yīng)列明收貨方經(jīng)辦人的姓名、聯(lián)系方式等，這樣做的目的是為了防止收貨方不承認(rèn)收貨的事實(shí)，導(dǎo)致訴訟舉證困難。

4.付款條款的審查：應(yīng)明確約定付款的時(shí)間、金額、方式等。模棱兩可的約定會(huì)給合作方找到拖延付款的理由。

5.定金條款的審查：注意定金與“訂金”的區(qū)別，定金條款應(yīng)寫(xiě)明“定金”字樣，而非“訂金”?！坝喗稹睕](méi)有定金性質(zhì)，當(dāng)事人主張定金權(quán)利的，人民法院不予支持。另外，對(duì)于超過(guò)總價(jià)款百分之二十的部分，只能作為預(yù)付款，可以要求返還，但不具備定金性質(zhì)。

6.違約責(zé)任條款的審查： 審查對(duì)方起草的合同中有無(wú)不平等的違約責(zé)任條款或加重公司責(zé)任的違約責(zé)任條款。公司起草簽訂的合同中必須明確約定對(duì)方的違約責(zé)任，約定違約金或損失賠償?shù)挠?jì)算方法，而且應(yīng)與公司訂立合同的目的能否實(shí)現(xiàn)為標(biāo)準(zhǔn)。如果合同中沒(méi)有明確違約金或賠償金的數(shù)額，法院就會(huì)視雙方放棄此權(quán)利，而不予支持。對(duì)違約金約定過(guò)高，對(duì)方可能會(huì)提出減少，減少多少則不容易舉證，最好是對(duì)賠償金計(jì)算方法做出明確約定，有利于以后發(fā)生爭(zhēng)議后能迅速確定賠償金額。

7.爭(zhēng)議管轄條款的審查：在訴訟實(shí)踐中會(huì)經(jīng)常遇到訴訟管轄爭(zhēng)議的問(wèn)題，最簡(jiǎn)單、最直接的辦法就是在合同中明確公司所在地法院管轄或約定公司所在地為交貨或合同履行地，這樣就由公司所在地法院管轄。

8.其他事項(xiàng)的審查：雙方應(yīng)加蓋單位的公章，合同文本經(jīng)過(guò)修改的應(yīng)由雙方在修改過(guò)的地方蓋章確認(rèn)，注意提取合作方的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代證、銀行開(kāi)戶(hù)許可證及其其他行業(yè)特殊許可證、或身份證復(fù)印件等。

三、合同履行中法律風(fēng)險(xiǎn)控制

1.超過(guò)訴訟時(shí)效的法律風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)《民法通則》第135條規(guī)定：“向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間為二年，法律另有規(guī)定除外”，因此，公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)常關(guān)注訴訟時(shí)效問(wèn)題，對(duì)即將超過(guò)訴訟時(shí)效期間的民事權(quán)利及時(shí)向法院，或向?qū)Ψ街鲝垯?quán)利，或要求對(duì)方做出書(shū)面承諾履行;對(duì)已經(jīng)超過(guò)訴訟時(shí)效期間的民事權(quán)利，應(yīng)當(dāng)采取補(bǔ)救措施，簽訂履行協(xié)議或要求對(duì)方以書(shū)面形式承諾履行義務(wù)等。

2.超過(guò)法定期限和約定期限的法律風(fēng)險(xiǎn)。主要是指公司因超過(guò)法律規(guī)定的期限而喪失《合同法》規(guī)定的一些法定權(quán)利的行使權(quán)?！逗贤ā分性S多法定權(quán)利的行使都有明確的期限規(guī)定，超過(guò)該期限，行使權(quán)也就喪失了。如《合同法》第54條規(guī)定的行使撤銷(xiāo)權(quán)，超過(guò)一年則該撤銷(xiāo)權(quán)喪失。

3.交付時(shí)的法律風(fēng)險(xiǎn)。如果按照約定由公司送貨，必須由合同中注明的經(jīng)辦人簽收貨物，或者由經(jīng)對(duì)方書(shū)面授權(quán)的其他人簽收，當(dāng)然，由對(duì)方在《送貨單》上加該印章最好。

第5篇：公司法律風(fēng)險(xiǎn)管理范文

隨著三鹿的破產(chǎn)和田文華等人的領(lǐng)刑，三鹿事件將會(huì)逐漸淡出人們的視野，圍繞此事件的喧囂也將漸漸歸于沉寂。其實(shí)，三鹿是不應(yīng)該這么快就被忘記的，它應(yīng)當(dāng)作為一個(gè)標(biāo)本被永久保存。一個(gè)品牌價(jià)值近150億元、在中國(guó)乳品界創(chuàng)造了那么多“第一”的乳業(yè)巨頭為什么會(huì)在一夜間轟然倒下？

如果不對(duì)這個(gè)標(biāo)本進(jìn)行全方位的分析，也許明天還會(huì)有“四鹿”、“五鹿”倒下。對(duì)于三鹿事件，人們已經(jīng)得出若干結(jié)論，諸如企業(yè)誠(chéng)信的缺失、良知的缺失、社會(huì)責(zé)任的缺失、監(jiān)管的缺失、市場(chǎng)機(jī)制的缺失、對(duì)生命的漠視等等，這些結(jié)論無(wú)疑都是正確的。但是如果認(rèn)真梳理這個(gè)事件的來(lái)龍去脈，還有一個(gè)缺失被人們忽略了，那就是公司法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和體系的缺失。

何謂法律風(fēng)險(xiǎn)

所謂公司的法律風(fēng)險(xiǎn)，就是公司因外部法律環(huán)境發(fā)生變化或因他人違法或違約或因自身違法或違約給自身帶來(lái)不利的法律后果的可能性。公司法律風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源有如下三個(gè)方面：一、法律和政策環(huán)境發(fā)生變化，比如新法的頒布、舊法的廢除和修改，這都會(huì)影響或改變公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和經(jīng)營(yíng)行為，公司的活動(dòng)或行為如不進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，就有可能導(dǎo)致法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。二、他人違法或違約。三鹿事件的法律風(fēng)險(xiǎn)最初就是來(lái)自原料供應(yīng)商的違法行為。他人違約也有可能給公司造成損失或?qū)е鹿緦?duì)第三人承擔(dān)責(zé)任，從而引發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)。三、公司自己違法或違約。公司的任何經(jīng)營(yíng)行為都是法律行為，如果公司的經(jīng)營(yíng)行為違法，就會(huì)面臨遭受法律制裁的不利后果，三鹿破產(chǎn)的最根本原因就是其自身的行為違反了法律規(guī)定。同樣，公司違約也會(huì)面臨承擔(dān)違約責(zé)任或賠償?shù)炔焕姆珊蠊?。法律風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，其后果就是嚴(yán)重的，有時(shí)甚至是毀滅性的。三鹿的倒下就是最好的例證。

法律風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，是不以人們的意志為轉(zhuǎn)移的。但人們對(duì)于這一風(fēng)險(xiǎn)并不是無(wú)能為力的。對(duì)于因外部法律環(huán)境的變化和他人違法違約引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)，雖不可控，但可測(cè)和可防。對(duì)于因自身違法和違約所引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)，既可控，也可測(cè)和可防。

針對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重性和法律風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)構(gòu)，并賦予這一機(jī)構(gòu)高于公司其他經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的地位和權(quán)力，由它匯集與公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的內(nèi)部和外部信息，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)化解，形成一個(gè)完整的法律風(fēng)險(xiǎn)的防范體系。如果公司缺失有效的法律風(fēng)險(xiǎn)防范體系，法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生就是不可避免的。下面對(duì)三鹿事件做一個(gè)完整的回顧，進(jìn)一步說(shuō)明這一問(wèn)題。

法律風(fēng)險(xiǎn)拖垮三鹿

根據(jù)目前披露的三鹿事件的有關(guān)資料，可以看到，三鹿公司自2007年12月份就陸續(xù)收到消費(fèi)者投訴，反映有部分嬰幼兒食用公司生產(chǎn)的嬰幼兒系列奶粉后尿液中出現(xiàn)紅色沉淀物等癥狀。但是直到2008年5月17日，三鹿集團(tuán)客戶(hù)服務(wù)部才書(shū)面向田文華、王玉良等集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)班子成員通報(bào)此類(lèi)投訴的有關(guān)情況。

試想，如果三鹿建有完善的風(fēng)險(xiǎn)防范體系，客服部門(mén)接到投訴后，就應(yīng)當(dāng)將這一信息及時(shí)地向風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)構(gòu)報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)構(gòu)就應(yīng)當(dāng)對(duì)這一信息進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估，根據(jù)評(píng)估的結(jié)果提出相關(guān)的建議，報(bào)告公司的決策機(jī)關(guān)。公司決策機(jī)關(guān)再根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)構(gòu)的建議采取相應(yīng)的措施。如果三鹿真的這樣做了，就可以把風(fēng)險(xiǎn)降到最低程度。然而從2007年12月至2008年的5月17日，5個(gè)多月的時(shí)間，三鹿集團(tuán)對(duì)于這一信息表現(xiàn)出相當(dāng)?shù)倪t鈍，錯(cuò)過(guò)了挽救自己和挽救他人的大好時(shí)機(jī)。

在5月17日接到報(bào)告后，田文華組織成立了問(wèn)題奶粉處理小組，由她自己擔(dān)任組長(zhǎng)，并在5月20日成立了由王玉良負(fù)責(zé)的技術(shù)攻關(guān)小組，同時(shí)還成立了奶源管理小組，由杭志奇擔(dān)任組長(zhǎng)，負(fù)責(zé)生產(chǎn)過(guò)程管理和奶源質(zhì)量問(wèn)題。一向重視公關(guān)工作的三鹿在此期間還成立了市場(chǎng)信息處理小組，由副總蔡樹(shù)維和張振嶺負(fù)責(zé)，針對(duì)消費(fèi)者的投訴開(kāi)展應(yīng)對(duì)工作。

應(yīng)當(dāng)說(shuō)此時(shí)的三鹿的動(dòng)作是迅速的，采取的措施也是有力度的。但是，在成立的各種組織里，卻看不到有關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)的防范機(jī)構(gòu)的影子。其實(shí)在這個(gè)時(shí)候，首先就應(yīng)當(dāng)及時(shí)啟動(dòng)法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，對(duì)可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)及其后果進(jìn)行評(píng)估。

三鹿在6月份初步發(fā)現(xiàn)了問(wèn)題。2008年6月，三鹿又派人直接與出現(xiàn)嬰幼兒結(jié)石病患的醫(yī)院聯(lián)系，試圖找出原因。7月17日三鹿召開(kāi)會(huì)議，會(huì)議通報(bào)了蘭州大學(xué)第二附屬醫(yī)院發(fā)生了十幾例嬰兒患腎結(jié)石的情況，說(shuō)大部分都食用過(guò)三鹿嬰幼兒配方奶粉。江西、湖南、湖北、河北等地也出現(xiàn)了類(lèi)似情況。此時(shí)三鹿“盡管不知道出了怎樣的問(wèn)題，但知道肯定出了問(wèn)題”。

然而，即使意識(shí)到是自己的產(chǎn)品出了問(wèn)題，三鹿仍然沒(méi)有從法律的角度對(duì)這一事件采取任何措施。因?yàn)楫a(chǎn)品無(wú)論因何種原因出問(wèn)題，都是產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題，而產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題就是法律問(wèn)題 ，也就是說(shuō)，此時(shí)該事件已經(jīng)非常明確地演化為純粹的法律問(wèn)題，此時(shí)公司首先應(yīng)當(dāng)從法律層面上進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并采取相應(yīng)的法律措施。但是三鹿采取的卻是想辦法“封鎖媒體”。

大約在7月20日，三鹿開(kāi)始懷疑奶粉中含有三聚氰胺。7月24日，向河北省出入境經(jīng)檢疫局送檢16批次的樣品。7月26日，初步獲知送檢的樣品中含有三聚氰胺。8月1日，三鹿正式獲知16批次奶粉樣品中15批次檢出了三聚氰胺。

8月1日傍晚到第二天凌晨4點(diǎn)，三鹿召開(kāi)了經(jīng)營(yíng)班子擴(kuò)大會(huì)議。會(huì)議最終形成了幾項(xiàng)決議：一是對(duì)已有奶粉立即進(jìn)行封存，暫時(shí)停止產(chǎn)品出庫(kù)；二是收回市場(chǎng)上的產(chǎn)品并購(gòu)置檢測(cè)三聚氰胺的設(shè)備，由王玉良負(fù)責(zé)對(duì)庫(kù)存產(chǎn)品、留存樣品及原奶、原輔料進(jìn)行三聚氰胺含量的檢測(cè)；三是由杭志奇加強(qiáng)日常生產(chǎn)工作的管理，特別是對(duì)原奶收購(gòu)環(huán)節(jié)的管理，并決定派出400多名檢測(cè)人員到各收奶站，以“人盯奶站”的方式監(jiān)督各奶站，確保原奶的質(zhì)量；四是召開(kāi)董事會(huì)，公布已經(jīng)出現(xiàn)的問(wèn)題，制定收回的方案，對(duì)通過(guò)檢測(cè)的和沒(méi)通過(guò)檢測(cè)的產(chǎn)品進(jìn)行抽查。

從上面的回顧中可以看出，2008年8月1日前，三鹿的產(chǎn)品已經(jīng)出現(xiàn)了質(zhì)量問(wèn)題，法律風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)實(shí)際發(fā)生，但導(dǎo)致出現(xiàn)產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題的原因是他人違法所致。8月1日前，三鹿一直在努力地查找原因，由于我國(guó)并沒(méi)有食品中三聚氰胺的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，三鹿公司在這一過(guò)程中既不存在故意，也不存在過(guò)失，其自身并不存在違法行為，此時(shí)三鹿的角色與患兒一樣也是受害者。但是由于三鹿一直沒(méi)有將這一事件納入法律框架范圍內(nèi)進(jìn)行處理，忽視了法律風(fēng)險(xiǎn)的存在及其嚴(yán)重性，導(dǎo)致事件在8月13日性質(zhì)發(fā)生徹底變化。

8月13日，三鹿集團(tuán)再次召開(kāi)了經(jīng)營(yíng)班子擴(kuò)大會(huì)。根據(jù)新西蘭恒天然公司的董事提供的一份歐盟關(guān)于食品中含三聚氰胺的標(biāo)準(zhǔn)，會(huì)議決定，用三聚氰胺含量不高于15毫克／公斤的奶粉，換回三聚氰胺含量高的奶粉。13日的會(huì)議結(jié)束后，公司副總王玉良召集有關(guān)人員開(kāi)會(huì)，宣布對(duì)經(jīng)檢測(cè)三聚氰胺含量在每公斤10毫克以下的產(chǎn)品準(zhǔn)許出廠銷(xiāo)售。

從這一天開(kāi)始，三鹿由他人違法引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)演變?yōu)樽约哼`法引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)，性質(zhì)徹底發(fā)生變化。

即使按照外方董事提供的歐盟標(biāo)準(zhǔn)，每公斤體重每天耐受三聚氰胺的量也只是0.5毫克，如果超出此量，三聚氰胺將會(huì)對(duì)人造成傷害，也就是說(shuō)三聚氰胺是一種對(duì)人體有害的物質(zhì)，如果奶粉中含有該物質(zhì)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)食品衛(wèi)生法》第九條第二項(xiàng)的規(guī)定，在國(guó)家沒(méi)有相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)的情況下，是嚴(yán)禁生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的。而奶粉中之所以含有三聚氰胺，是由于牛奶中被人摻入了該物質(zhì)，也就是說(shuō)牛奶已被摻假、摻雜了，用這樣的原料生產(chǎn)奶粉或出售該種奶粉，就屬于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)摻假摻雜的食品，依據(jù)該條第七項(xiàng)的規(guī)定，就是一種違法行為。

正是這一違法行為，導(dǎo)致患兒繼續(xù)增加，事件繼續(xù)蔓延，損失進(jìn)一步擴(kuò)大，也使三鹿由令人同情的受害者變成了千夫所指、人神共憤的罪魁禍?zhǔn)祝罱K使之走向破產(chǎn)，付出了極其慘重的代價(jià)。

回顧三鹿事件的整個(gè)過(guò)程，應(yīng)當(dāng)說(shuō)三鹿錯(cuò)過(guò)了很多次挽救自己的機(jī)會(huì)。三鹿之所以與這些機(jī)會(huì)失之交臂，原因是多方面的，但是缺失相應(yīng)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和體系，絕對(duì)是導(dǎo)致其毀滅的原因之一。

三鹿事件反映出我國(guó)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范體系嚴(yán)重缺失的現(xiàn)實(shí)，很多企業(yè)雖然強(qiáng)調(diào)管理，但也只是重視諸如營(yíng)銷(xiāo)管理、市場(chǎng)開(kāi)拓之類(lèi)的管理，很少進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，即便進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，也僅僅注重的是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理，而不是法律風(fēng)險(xiǎn)的防范和管理，像三鹿出事之后封鎖媒體，就是出于防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的考慮。

第6篇：公司法律風(fēng)險(xiǎn)管理范文

（一）應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)會(huì)發(fā)生高成本

首先，我國(guó)中小投資公司的管理層對(duì)費(fèi)用的控制意識(shí)不強(qiáng)，在日常行為中不加節(jié)制的浪費(fèi)，甚至與公司生產(chǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系不大的支出也被劃分至管理費(fèi)用科目中，使管理費(fèi)用成為了管理層的專(zhuān)款；其次，缺乏管理費(fèi)用的管理體系，一方面缺乏成文的管理費(fèi)用使用條例，另一方面未建立費(fèi)用獎(jiǎng)懲體系，使管理費(fèi)用嚴(yán)重超支卻無(wú)需承擔(dān)責(zé)任，從而陷入了費(fèi)用管理的惡性循環(huán)中。

（二）各部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管控責(zé)任制度不完善

我國(guó)中小投資公司內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)設(shè)置不合理，風(fēng)險(xiǎn)管控責(zé)任制度不完善，工作分工不明確，不能真正實(shí)現(xiàn)權(quán)力制衡。為了制定內(nèi)部控制制度而制定內(nèi)部控制制度，事前沒(méi)有經(jīng)過(guò)認(rèn)真地調(diào)查和論證，制定的制度不合理，在公司實(shí)際運(yùn)行過(guò)程中難以執(zhí)行，或沒(méi)有得到公司職工的充分認(rèn)同，使公司員工產(chǎn)生抵觸情緒，以致不能真正發(fā)揮出風(fēng)險(xiǎn)管控責(zé)任制度的本來(lái)效果。有的部門(mén)沒(méi)有按照有關(guān)要求認(rèn)真檢查和評(píng)估內(nèi)控系統(tǒng)的運(yùn)行情況，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并提出改進(jìn)建議和處理意見(jiàn)。

二、我國(guó)中小投資公司加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理的措施

由于我國(guó)中小投資公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在如此多的風(fēng)險(xiǎn)，因此在公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，要牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，切實(shí)采取防范措施，最大限度地防止經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)中小投資公司要做好公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的防范，需要從以下幾個(gè)方面努力：

（一）增強(qiáng)公司防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)

我國(guó)中小投資公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)要做到“防患于未然”，要增強(qiáng)公司的防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不僅從公司領(lǐng)導(dǎo)，更要讓公司的每位員工意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)防范與管理對(duì)公司的重要性，讓公司的員工都樹(shù)立起風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。公司的風(fēng)險(xiǎn)管理要以預(yù)防為主，即通過(guò)增加、補(bǔ)充或規(guī)范公司各工作的控制環(huán)節(jié)來(lái)減輕可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)；其次，要建立公司監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)公司高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域經(jīng)常進(jìn)行檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)已存在的或潛在的風(fēng)險(xiǎn)?？傊镜娘L(fēng)險(xiǎn)管理必須貫穿并滲透于公司經(jīng)營(yíng)的全過(guò)程。

（二）建立有效的內(nèi)部控制制度

內(nèi)部控制即為保證單位經(jīng)濟(jì)活動(dòng)正常進(jìn)行所采取的一系列必要的管理措施，不僅包括單位最高管理當(dāng)局用來(lái)授權(quán)與指揮經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的各種方式方法，也包括核算，審核，分析各種信息資料及報(bào)告的程序和步驟，還包括對(duì)單位經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行綜合計(jì)劃，控制和評(píng)價(jià)而制定的各項(xiàng)規(guī)章制度。首先提高公司內(nèi)控意識(shí)，俗話說(shuō)：“思想決定高度”，我國(guó)公司要落實(shí)法律法規(guī)，實(shí)行公司負(fù)責(zé)人責(zé)任制。公司負(fù)責(zé)人必須以戰(zhàn)略的眼光對(duì)待內(nèi)部控制，帶頭自覺(jué)執(zhí)行內(nèi)控措施，積極實(shí)施內(nèi)控政策。其次要建立適合公司本身發(fā)展的內(nèi)控機(jī)制，完善公司經(jīng)理層的運(yùn)作機(jī)制，通過(guò)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)把真正具有經(jīng)營(yíng)管理能力的人才吸引進(jìn)來(lái)，避免行政干預(yù)代替公平競(jìng)爭(zhēng)。加強(qiáng)對(duì)經(jīng)營(yíng)者的制衡約束，通過(guò)直接監(jiān)督、間接監(jiān)督和制度約束來(lái)完善內(nèi)部控制制度，使公司的各項(xiàng)規(guī)章制度和具體的行為準(zhǔn)則在合理高效的公司治理結(jié)構(gòu)下有效發(fā)揮作用。

（三）推行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)

以公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的審計(jì)稱(chēng)為經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)，通過(guò)專(zhuān)門(mén)的審計(jì)方法對(duì)公司存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，區(qū)別于傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)審計(jì)。審計(jì)關(guān)注的重點(diǎn)不僅僅是公司財(cái)務(wù)錯(cuò)報(bào)，而是通過(guò)對(duì)公司的公司治理、內(nèi)部控制制度、公司經(jīng)營(yíng)策略、公司法律環(huán)境等方面的測(cè)試，評(píng)估公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。以公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的審計(jì)越來(lái)越被許多國(guó)家所重視。隨著以公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的新的審計(jì)方法在審計(jì)理論研究與實(shí)務(wù)運(yùn)用中的日趨成熟，國(guó)際審計(jì)與鑒證準(zhǔn)則委員會(huì)、美國(guó)、英國(guó)、加拿大等國(guó)的審計(jì)準(zhǔn)則制定機(jī)構(gòu)，都已制定和修訂了一系列的相關(guān)準(zhǔn)則，簡(jiǎn)稱(chēng)“風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)準(zhǔn)則”。可見(jiàn)推行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)防范至關(guān)重要。

（四）建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度

要能夠很好的防范公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，必須建立一套有效的公司風(fēng)險(xiǎn)防范制度。公司治理和公司內(nèi)部控制制度是從公司組織架構(gòu)上控制因內(nèi)部管理失誤造成公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。而在公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中可能遇見(jiàn)的各種具體的風(fēng)險(xiǎn)，還必須建立相應(yīng)的具體風(fēng)險(xiǎn)防范制度進(jìn)行防范。如公司的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)，資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，法律風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，信息風(fēng)險(xiǎn)，策略風(fēng)險(xiǎn)等。公司經(jīng)營(yíng)是有風(fēng)險(xiǎn)的，但風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)是并存的。風(fēng)險(xiǎn)越大，可能機(jī)會(huì)越多，正因?yàn)槿绱?，一個(gè)好的公司不應(yīng)該回避風(fēng)險(xiǎn)，但應(yīng)當(dāng)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中做到盡可能降低風(fēng)險(xiǎn)和積極預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

三、結(jié)語(yǔ)

第7篇：公司法律風(fēng)險(xiǎn)管理范文

[論文關(guān)鍵詞]銀行系金融租賃公司；融資租賃；監(jiān)管

2013年6月20日，銀監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)成都農(nóng)商銀行與安邦人壽保險(xiǎn)公司聯(lián)合籌建金融租賃公司。這是銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管下的第22家金融租賃公司，也是首家農(nóng)商行設(shè)立的金融租賃公司。銀行系金融租賃公司（即商業(yè)銀行為主要出資人組建的金融租賃公司）背靠銀行股東，擁有明顯的資金優(yōu)勢(shì)和信用優(yōu)勢(shì)，根據(jù)發(fā)達(dá)國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)，銀行系金融租賃公司必將成為新興的市場(chǎng)主力。國(guó)際上應(yīng)用金融租賃方式已經(jīng)較為成熟，西方發(fā)達(dá)國(guó)家金融租賃滲透率為15%-30%，而我國(guó)只有3%左右，金融租賃的優(yōu)勢(shì)還遠(yuǎn)遠(yuǎn)未發(fā)揮出來(lái)，這與融資租賃業(yè)的監(jiān)管薄弱不無(wú)關(guān)系。我們應(yīng)該積極研究銀行系金融租賃公司的法律規(guī)范與監(jiān)管，為金融租賃業(yè)的健康快速發(fā)展打下良好的制度基礎(chǔ)。

一、銀行系金融租賃公司的發(fā)展概況

上世紀(jì)80年代，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行曾大量投資設(shè)立或參股金融租賃公司，但受整個(gè)行業(yè)環(huán)境不佳、管理不善等各種因素影響，經(jīng)營(yíng)狀況普遍較差，1997年亞洲金融危機(jī)后，商業(yè)銀行全面退出租賃業(yè)，進(jìn)入分業(yè)經(jīng)營(yíng)階段。而后，隨著商業(yè)銀行的綜合化經(jīng)營(yíng)成為重要的發(fā)展趨勢(shì)，銀監(jiān)會(huì)于2007年3月修改頒布了新的《金融租賃公司管理辦法》，允許符合資質(zhì)要求的商業(yè)銀行設(shè)立或參股金融租賃公司。同年11月28日，由中國(guó)工商銀行獨(dú)資設(shè)立的工銀金融租賃有限公司正式在天津掛牌成立，這是全國(guó)率先正式成立的第一家銀行系金融租賃公司。此后，建設(shè)銀行、工商銀行、交通銀行、招商銀行、民生銀行、光大銀行、農(nóng)業(yè)銀行、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、興業(yè)銀行等多家商業(yè)銀行紛紛進(jìn)駐金融租賃業(yè)，為融資租賃行業(yè)發(fā)展注入了新鮮血液，成為與銀行信貸、直接融資、信托、保險(xiǎn)并列的五大金融形式之一。商業(yè)銀行進(jìn)入融資租賃行業(yè)，對(duì)銀行本身及融資租賃行業(yè)都具有重要意義。對(duì)銀行來(lái)說(shuō)，有利于發(fā)揮資金優(yōu)勢(shì)，擴(kuò)大客戶(hù)基礎(chǔ)，發(fā)展多領(lǐng)域業(yè)務(wù)，提高盈利能力，最終提升商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力；對(duì)融資租賃行業(yè)來(lái)說(shuō)，商業(yè)銀行具有較豐富的專(zhuān)業(yè)人才、客戶(hù)資源、營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)、無(wú)形資產(chǎn)等方面的優(yōu)勢(shì)，進(jìn)入融資租賃行業(yè)，能更好地促進(jìn)企業(yè)設(shè)備銷(xiāo)售、技術(shù)更新乃至社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

二、銀行系金融租賃公司監(jiān)管的原則——適度嚴(yán)格監(jiān)管

目前，我國(guó)從事融資租賃業(yè)務(wù)的企業(yè)有三類(lèi)，金融租賃公司、內(nèi)資融資租賃公司和外商投資租賃公司，其中金融租賃公司屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)性質(zhì)，歸口銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管，后兩類(lèi)屬于非金融機(jī)構(gòu)，歸口商務(wù)部監(jiān)管?，F(xiàn)今，銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管下取得金融牌照的金融租賃公司僅22家，其中商業(yè)銀行投資或控股的金融租賃公司共11家，而非金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)資融資租賃公司和外商投資租賃公司數(shù)量接近200家。盡管在數(shù)量上，銀行系金融租賃公司不占優(yōu)勢(shì)，但從資產(chǎn)規(guī)模上看，銀行系金融租賃公司資產(chǎn)占國(guó)內(nèi)租賃行業(yè)資產(chǎn)總規(guī)模的六成以上。今年金融租賃公司最新業(yè)績(jī)出爐，工商銀行、民生銀行、中國(guó)銀行三家凈利潤(rùn)位居業(yè)內(nèi)前三。銀行系金融租賃公司成為融資租賃業(yè)發(fā)展壯大的主力軍，也成為金融租賃市場(chǎng)監(jiān)管的主要對(duì)象。

對(duì)銀行系金融租賃公司的監(jiān)管，既要遵守金融監(jiān)管的一般規(guī)則，也要看到銀行系金融租賃公司的特點(diǎn)，遵循適度嚴(yán)格監(jiān)管的原則，既要保障行業(yè)安全，又不能抑制行業(yè)發(fā)展。

（一）對(duì)銀行系金融租賃公司監(jiān)管應(yīng)嚴(yán)于一般融資租賃公司

銀行系金融租賃公司的風(fēng)險(xiǎn)主要集中在資金來(lái)源渠道上，其日常運(yùn)營(yíng)資金絕大部分來(lái)源于其母銀行，從母銀行很容易獲得大量的資金支持，貸款利息甚至可以低于市場(chǎng)利率，這種競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)是其他背景的融資租賃公司無(wú)法比擬的。但也正因其與母銀行的關(guān)系緊密，能夠更為容易地動(dòng)用公眾儲(chǔ)蓄資金，金融性更為突出，一旦發(fā)生問(wèn)題可能會(huì)波及到銀行系統(tǒng)的安全，潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)較大。同時(shí)，由于金融租賃在中國(guó)的發(fā)展歷程較短，認(rèn)知度不高，一些公眾甚至官方機(jī)構(gòu)往往把具有銀行背景的融資租賃看作是金融體系內(nèi)類(lèi)似于銀行的機(jī)構(gòu)，盡管這類(lèi)融資租賃公司并不吸收公眾存款，但其運(yùn)營(yíng)中的失誤可能有損公眾對(duì)銀行的信心。實(shí)踐中個(gè)別控股股東的道德風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重，操縱具有銀行背景的融資租賃公司惡意經(jīng)營(yíng)，通過(guò)種種關(guān)聯(lián)交易手段大量套取資金的現(xiàn)象屢見(jiàn)不鮮。例如，分別被德隆系、托普系控制的融資租賃公司形成了幾十億元到期不能支付債務(wù)，致使局部地區(qū)金融秩序混亂，已危及這些地區(qū)的社會(huì)穩(wěn)定。因此對(duì)具有銀行背景的金融租賃公司需要接受?chē)?yán)于一般融資租賃公司的金融監(jiān)管。從國(guó)際上看，很多沒(méi)有對(duì)融資租賃公司進(jìn)行特別監(jiān)管的發(fā)達(dá)國(guó)家，如美國(guó)，仍對(duì)待銀行兼營(yíng)、或者銀行下屬公司經(jīng)營(yíng)的租賃業(yè)務(wù)都實(shí)行并表監(jiān)管。

（二）對(duì)銀行系金融租賃公司監(jiān)管應(yīng)寬于銀行業(yè)的監(jiān)管

監(jiān)管源于風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管程度應(yīng)該與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配。銀行系金融租賃公司與接受公眾存款的商業(yè)銀行和受人之托、代人理財(cái)?shù)男磐幸约白C券和保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)相比，風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于后者。第一，在融資租賃期間，租賃公司一直保留對(duì)租賃物的所有權(quán)，所有權(quán)對(duì)出租人的保護(hù)程度比銀行貸款等融資方式中抵押擔(dān)保權(quán)對(duì)出資人的保護(hù)程度要高得多。一旦出現(xiàn)承租人違約的情況，出租人可以行使對(duì)租賃物的取回占有權(quán)，從而大大降低出租人可能遭受的損失。這意味著租賃公司相對(duì)于銀行而言，其資金安全能得到更多的保護(hù)。第二，“三方主體、兩份合同”的交易結(jié)構(gòu)要求出租人提供的資金必須用于購(gòu)買(mǎi)承租人指定的設(shè)備，而不能用于其它用途，這可以防止承租人濫用資金，這與銀行貸款相比，資金運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)大大降低了。第三，金融租賃公司不直接吸收公眾儲(chǔ)蓄存款，只要不涉及公眾存款，就不會(huì)引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。因此，對(duì)具有銀行背景的融資租賃公司的金融監(jiān)管的程度應(yīng)是適度的，如果不加區(qū)別地按照銀行標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施金融監(jiān)管不利于融資租賃業(yè)的健康發(fā)展。

三、完善銀行系金融租賃公司法律監(jiān)管的若干建議

（一）降低市場(chǎng)準(zhǔn)入門(mén)檻，鼓勵(lì)中小銀行入股組建金融租賃公司

《金融租賃公司管理辦法》對(duì)商業(yè)銀行作為主要出資人要求“最近1年年末資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的自由兌換貨幣”，如此高的資產(chǎn)規(guī)模要求將很多資產(chǎn)規(guī)模較小的商業(yè)銀行拒之門(mén)外。從融資租賃功能定位看，其最大優(yōu)勢(shì)就是促進(jìn)企業(yè)設(shè)備更新和產(chǎn)業(yè)升級(jí)，尤其在支持中小企業(yè)發(fā)展方面能發(fā)揮重要作用。而我國(guó)城商行等中小銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)制靈活，客戶(hù)群體與融資租賃承租戶(hù)類(lèi)同，在服務(wù)小企業(yè)和“三農(nóng)”方面具有的天然優(yōu)勢(shì)。而且金融租賃公司數(shù)量的增多，可以共同培育市場(chǎng)，增強(qiáng)市場(chǎng)活力，促進(jìn)政策完善，對(duì)行業(yè)發(fā)展有利。建議降低銀行系金融租賃公司的準(zhǔn)入門(mén)檻，放寬發(fā)起人資格限制，鼓勵(lì)中小銀行控股組建金融租賃公司。

（二）適當(dāng)放寬業(yè)務(wù)范圍，拓寬銀行系金融租賃公司融資渠道

《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定，金融租賃公司可以經(jīng)營(yíng)以下本外幣業(yè)務(wù)：融資租賃業(yè)務(wù)、吸收非銀行股東1年期（含）以上定期存款、接受承租人的租賃保證金、向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收租賃款、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券、同業(yè)拆借、向金融機(jī)構(gòu)借款、境外外匯借款、租賃物品殘值變賣(mài)及處理業(yè)務(wù)、經(jīng)濟(jì)咨詢(xún)等。雖然與普通內(nèi)資融資租賃公司相比，銀行系金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍更加寬泛經(jīng)營(yíng)形式多樣，但是相比其他金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，仍顯范圍窄、限制多，未形成重要的金融地位。且銀行系租賃公司隨著業(yè)務(wù)的開(kāi)展，也必將面臨著后續(xù)資金來(lái)源不足的問(wèn)題。筆者建議，可以適當(dāng)放寬銀行系金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍，拓寬金融租賃公司的融資來(lái)源，例如擴(kuò)大吸收股東存款范圍，將只吸收1年期以上的存款變?yōu)?個(gè)月以上；取消應(yīng)收租賃款的轉(zhuǎn)讓對(duì)象限制，不再只限于商業(yè)銀行；允許發(fā)行租賃基金和信托產(chǎn)品等合理合規(guī)的金融衍生品交易，這在一定程度上可以加快資金周轉(zhuǎn)、提高效率、增強(qiáng)金融活力。與廠商系等其他金融租賃公司相比，母銀行可以對(duì)租賃公司擴(kuò)充業(yè)務(wù)進(jìn)行產(chǎn)品研發(fā)、建章立制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，把其穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的理念引入金融租賃業(yè)，降低風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)金融創(chuàng)新的步伐。

（三）完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)制和評(píng)級(jí)管理系統(tǒng)，兼顧安全與效率

金融租賃公司有兩類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)最值得關(guān)注：集中度風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)榻鹑谧赓U公司租賃期較長(zhǎng)，在資金運(yùn)用中會(huì)面臨資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配的結(jié)構(gòu)性問(wèn)題，如“短借長(zhǎng)用”，形成資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患?！督鹑谧赓U公司管理辦法》對(duì)金融租賃公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管設(shè)置資本充足率、單一客戶(hù)融資集中度、單一客戶(hù)關(guān)聯(lián)度、全部關(guān)聯(lián)度、同業(yè)拆借比例等5項(xiàng)指標(biāo)，其中明顯缺乏對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)范?！掇k法》第37條規(guī)定：“金融租賃公司應(yīng)實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)制度”，但是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理缺乏詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)、方法和措施。筆者建議，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)盡快出臺(tái)“金融租賃公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)”、“金融租賃公司監(jiān)管評(píng)級(jí)和分類(lèi)監(jiān)管指引”等法律文件，健全和完善金融租賃公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)金融租賃公司的持續(xù)監(jiān)管、分類(lèi)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。同時(shí)，在制定分類(lèi)監(jiān)管指標(biāo)時(shí)要注意，如前文所述，由于金融租賃公司的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)遠(yuǎn)低于商業(yè)銀行，因此，對(duì)銀行系金融租賃公司的風(fēng)險(xiǎn)控制不能太嚴(yán)格，否則會(huì)限制其靈活性和效率。

第8篇：公司法律風(fēng)險(xiǎn)管理范文

一、全力防范虛假賠案，以最大限度地挽回公司的損失。

去年余杭支公司有位離職員工方忠良，利用職務(wù)之便，與修理廠勾結(jié)，采用汽車(chē)套牌、虛假發(fā)票、制造假事故等非法手段，而且通過(guò)訴訟來(lái)達(dá)到其賺取或騙取保險(xiǎn)金的目的。在我們與分公司客戶(hù)服務(wù)部和杭州營(yíng)業(yè)部的配合下，不僅粉碎了其企圖，而且爭(zhēng)取到杭州市中級(jí)人民法院把案件移送檢察院立案?jìng)刹?。其中兩起典型案例，涉案金額就達(dá)到14萬(wàn)余元。通過(guò)我們的努力，防止了公司損失的發(fā)生。這兩起案件的具體情況是這樣的：

一起是用他人名義買(mǎi)得二手車(chē)然后套用河南電力公司的號(hào)牌，制造單方保險(xiǎn)事故，謊稱(chēng)車(chē)輛是方忠良母親顧美珍所有，以原告顧美珍的名義，由方忠良作為人向余杭區(qū)人民法院提起賠償訴訟。訴訟標(biāo)的8萬(wàn)余元。案件發(fā)生后，通過(guò)永安河南公司協(xié)查得知，河南省電力局的車(chē)輛不曾到過(guò)浙江，而且事故發(fā)生時(shí)，該車(chē)輛停在電力局大院沒(méi)有使用。掛真實(shí)車(chē)牌的車(chē)主河南電力局出具了所有權(quán)證明，這直接否定了方忠良向法院提交的其母親是車(chē)輛所有權(quán)人的事實(shí)。我們?nèi)ミ^(guò)公安、法院，還多次向保監(jiān)局反應(yīng)情況，經(jīng)過(guò)努力，方忠良向法院撤回了訴訟，放棄了車(chē)輛的理賠。

幾個(gè)月后，方忠良又以他母親的名義就另一輛寶來(lái)汽車(chē)向拱墅區(qū)人民法院提訟。該車(chē)輛也是在夜深人靜的時(shí)候發(fā)生的單方事故，交警事故認(rèn)定書(shū)是在事故發(fā)生10來(lái)天之后補(bǔ)開(kāi)的。方忠良用一張假的汽車(chē)修理發(fā)票向法院主張保險(xiǎn)賠償近6萬(wàn)元。該案我公司定損員定損3萬(wàn)余元，一審由杭州營(yíng)業(yè)部法務(wù)人員參與了訴訟。一審法院按全部支持了顧美珍的訴訟請(qǐng)求。

本案二審由本法律顧問(wèn)擔(dān)任訴訟人。起先中院法官認(rèn)為，既然事故是真實(shí)的，保險(xiǎn)公司不予理賠是沒(méi)有道理的。在與中級(jí)人民法院的法官多次溝通后，我提出了有力偽造假發(fā)票證據(jù)，并且把河南電力局的案件作了書(shū)面報(bào)告，要求中院把案件移送檢察院立案?jìng)刹椤＝?jīng)過(guò)兩次庭審，中級(jí)人民法院撤銷(xiāo)了一審判決，駁回了顧美珍的全部訴訟請(qǐng)求，并按照本人的請(qǐng)求，將案件進(jìn)行了移送。目前案件仍在偵查中。

僅上述兩起事故，經(jīng)過(guò)我們法律顧問(wèn)的努力，就為公司挽回了經(jīng)濟(jì)損失14萬(wàn)余元。

二、積極參與理賠案件處理，盡力使公司在訴訟中處于有利地位

由于分公司很多機(jī)構(gòu)都由法務(wù)崗參與訴訟工作，因此真正委托法律顧問(wèn)應(yīng)訴的案件不是很多。一年來(lái)共委托案件十余起。但是這些案件，基本上都取得了良好的效果。以下是一些案例說(shuō)明。

杭州濱江區(qū)的章毛案，章毛開(kāi)車(chē)撞死了人，理賠案件在交強(qiáng)險(xiǎn)結(jié)案后，受害人親屬反悔，以城鎮(zhèn)標(biāo)準(zhǔn)為訴訟請(qǐng)求，把侵害人和我公司一起告上了濱江區(qū)人民法院。起先主審法官認(rèn)為這個(gè)案子中，保險(xiǎn)公司應(yīng)該按照城鎮(zhèn)標(biāo)準(zhǔn)理賠，在三次庭審后，經(jīng)過(guò)我們的不懈努力，終于判決保險(xiǎn)公司不再承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。

湖州茂興化纖有限公司雷擊案，原告茂興化纖有限公司要求我公司承擔(dān)保險(xiǎn)賠償責(zé)任，而本案在理賠過(guò)程中對(duì)于保險(xiǎn)責(zé)任是沒(méi)有爭(zhēng)議的，只是賠償金額存在異議。接到委托后，我們分別向浙江省氣象局和湖州氣象局取證，得到證據(jù)表明，原告主張的時(shí)間沒(méi)有發(fā)生雷雨天氣。于是我們按照拒賠處理，后來(lái)在法官的主持下，該案以明顯有利于我們保險(xiǎn)公司的調(diào)解方案進(jìn)行了調(diào)解。

紹興凱利達(dá)紡織品有限公司保險(xiǎn)合同糾紛案，原告紹興凱利達(dá)紡織品有限公司的駕駛員肇事后逃逸，但是我公司在承保時(shí)未妥善盡到保險(xiǎn)免責(zé)條款的說(shuō)明義務(wù)，一審按照近40萬(wàn)判決我公司承擔(dān)賠償責(zé)任，二審經(jīng)過(guò)努力，以23萬(wàn)元賠償金額的方案進(jìn)行了調(diào)解。

紹興縣人民法院審理的道路交通事故人身?yè)p害賠償案，在法律顧問(wèn)的努力下，判決我公司商業(yè)險(xiǎn)不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。僅這一個(gè)案子，就為公司挽回了20萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失。

嵊州照相館失竊案，原告訴訟請(qǐng)求8萬(wàn)元。我上網(wǎng)查詢(xún)了照相器材的價(jià)格，結(jié)合承保情況，在法官的支持下，迫使原告答應(yīng)了3萬(wàn)余元的調(diào)解方案。

諸暨呂建云保險(xiǎn)合同糾紛案，爭(zhēng)議標(biāo)的4萬(wàn)元左右，由于我公司承保時(shí)呂建云的車(chē)輛就已經(jīng)過(guò)了年檢時(shí)限，我公司盡管已盡免責(zé)條款的說(shuō)明義務(wù)，但是不能改變我們承保不可保風(fēng)險(xiǎn)的事實(shí)。本案仍在調(diào)解中，為了減少損失，我們將以5千到1萬(wàn)的金額爭(zhēng)取調(diào)解。

溫州胡榮會(huì)案，貴州人胡榮會(huì)在交通事故后重傷一級(jí)傷殘。該案一審由公司法務(wù)人員參與，一審判決中包含了56萬(wàn)元的護(hù)理費(fèi)和23萬(wàn)元的后續(xù)治療費(fèi)。法律顧問(wèn)了解到胡榮會(huì)死亡的事實(shí)后，要求溫州公司上訴，但是因?yàn)榉▌?wù)人員超期沒(méi)有繳納上訴費(fèi)被溫州中級(jí)人民法院駁回了上訴。后來(lái)在溫州公司的要求下，法律顧問(wèn)親赴貴州，取得了案件再審需要的關(guān)鍵性證據(jù)。本案面臨執(zhí)行，我們即將申請(qǐng)抗訴啟動(dòng)再審程序。

不可否認(rèn)的是，目前訴訟環(huán)境對(duì)保險(xiǎn)公司并不有利。法官、仲裁員從弱者保護(hù)的角度出發(fā)，在人身?yè)p害賠償案件和人身保險(xiǎn)合同糾紛中，一般都會(huì)傾向于被害人或者被保險(xiǎn)人。比如杭州營(yíng)業(yè)部王琪人身保險(xiǎn)爭(zhēng)議案，爭(zhēng)議焦點(diǎn)是非醫(yī)保用藥應(yīng)不應(yīng)該理賠的問(wèn)題，我公司一審二審都遭遇了敗訴。但是本法律顧問(wèn)準(zhǔn)備為公司免費(fèi)打再審官司，希望能夠從法律的角度討個(gè)說(shuō)法。

三、依法出具了法律意見(jiàn)書(shū)和法律建議書(shū)，指導(dǎo)分公司及公司各部門(mén)有序開(kāi)展法律事務(wù)工作。主要表現(xiàn)如下：

(一)就環(huán)峰石油運(yùn)輸有限公司保險(xiǎn)合同案，該案法律顧問(wèn)是人，因?yàn)闋?zhēng)議起源于機(jī)構(gòu)與被保險(xiǎn)人簽訂的統(tǒng)保協(xié)議，本法律顧問(wèn)出具了法律建議書(shū)，要求分公司嚴(yán)查類(lèi)似協(xié)議。

(二)就湖州王梓勤勞動(dòng)爭(zhēng)議案，出具法律意見(jiàn)書(shū)。本案由其他人處理的，到本法律顧問(wèn)處已到賠償判決生效階段。該案與王梓勤截留保險(xiǎn)費(fèi)案件相關(guān)聯(lián)。本法律顧問(wèn)從實(shí)際出發(fā)，提出了切實(shí)可行的方案，在湖州公司的配合下，得到了湖州法院的諒解，本案至今未被執(zhí)行。

（三）就紹興尉杏芳勞動(dòng)爭(zhēng)議案，出具法律意見(jiàn)書(shū)，還為公司人事部門(mén)草擬了解除勞動(dòng)合同協(xié)議和通知等法律文書(shū)。

（四）妥善處理了杜亦東勞動(dòng)爭(zhēng)議案，勸說(shuō)并迫使杜亦東撤回了勞動(dòng)爭(zhēng)議仲裁申請(qǐng)。由于杜亦東具備豐富的保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，有良好的業(yè)務(wù)資源，于是經(jīng)過(guò)多次協(xié)商，起草了與勞動(dòng)合同補(bǔ)充協(xié)議，并協(xié)助談判，最終和杜簽訂了協(xié)議。

（五）從豐富的應(yīng)訴經(jīng)驗(yàn)出發(fā)，給公司承保部門(mén)提出約定爭(zhēng)議處理途徑的法律建議。由于浙江杭州地區(qū)的法院對(duì)所有道路交通事故人身?yè)p害賠償中的交強(qiáng)險(xiǎn)都不分項(xiàng)處理，而杭州仲裁委在處理時(shí)就會(huì)考慮這一點(diǎn)。于是建議杭州地區(qū)的爭(zhēng)議處理約定仲裁。而由于仲裁委的整體管理不如法院規(guī)范，那么建議杭州以外的機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)單上，約定法院訴訟作為爭(zhēng)議處理途徑。

（六）積極聯(lián)系中國(guó)青年報(bào)記者，為山東濰坊法院違法執(zhí)行案件討說(shuō)法。溫州公司承保的車(chē)輛在山東昌樂(lè)縣發(fā)生交通事故后，被害人把侵權(quán)人和溫州公司都告上了法院。一審溫州公司缺席被判決承擔(dān)6萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，因?yàn)椴环刂莨咎岢隽松显V，并繳納了上訴費(fèi)。但是在等待上訴開(kāi)庭階段，卻等來(lái)了一審法院的執(zhí)行法官，不僅執(zhí)行了6萬(wàn)元的保險(xiǎn)賠償金，而且執(zhí)行走了16萬(wàn)元的罰金。在分公司法律事務(wù)人員向本顧問(wèn)反映了這情況后，我十分重視，多方聯(lián)系了中國(guó)青年報(bào)的主任記者，請(qǐng)他們介入采訪。目前中國(guó)青年報(bào)的采訪審查流程已經(jīng)走完，本顧問(wèn)也在準(zhǔn)備前往了解情況的階段。相信通過(guò)努力，事情會(huì)有良好進(jìn)展。

三、為規(guī)范公司管理，審核理賠單證，加強(qiáng)培訓(xùn)，提供咨詢(xún)，繼續(xù)出謀劃策。

保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)、管理，特別理賠服務(wù)工作，稍不留意，就有可能引發(fā)訴訟風(fēng)險(xiǎn)。在分公司風(fēng)險(xiǎn)管理部和車(chē)險(xiǎn)管理部的要求下，本法律顧問(wèn)對(duì)公司理賠單證逐單進(jìn)行了審核，并提出了修改和完善的意見(jiàn)，依法對(duì)其進(jìn)行規(guī)范。

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)不僅具備經(jīng)濟(jì)屬性，更具備法律屬性。公司的所有經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，都應(yīng)該在保險(xiǎn)法的框架內(nèi)進(jìn)行。在新保險(xiǎn)法實(shí)施后，本法律顧問(wèn)及時(shí)向分公司提交了《新保險(xiǎn)法對(duì)保險(xiǎn)公司的影響》，同時(shí)與分公司各有關(guān)專(zhuān)業(yè)討論研究，做好新法實(shí)施后的有關(guān)準(zhǔn)備工作。

為了使公司適應(yīng)新的保險(xiǎn)法，讓理賠人員知道并熟悉新保險(xiǎn)法，在富陽(yáng)本法律顧問(wèn)分兩次對(duì)分公司下屬各機(jī)構(gòu)的理賠負(fù)責(zé)人和理賠人員進(jìn)行了法律培訓(xùn)，以提高其法律意識(shí)，用法律知識(shí)規(guī)范從業(yè)行為。

在平時(shí)工作中，本顧問(wèn)并不因案件是否委托而作不同對(duì)待。比如在一起損失擴(kuò)大案件中，盡管沒(méi)有委托，公司法務(wù)詢(xún)問(wèn)處理思路，我把應(yīng)訴技巧和對(duì)策悉數(shù)向他作了講解。平時(shí)各機(jī)構(gòu)理賠管理人員，在遇到實(shí)際問(wèn)題的時(shí)候，也都會(huì)咨詢(xún)，比如使用臨時(shí)號(hào)牌駛出了規(guī)定區(qū)域發(fā)生了交通事故是否應(yīng)該理賠的問(wèn)題，比如和法官溝通出現(xiàn)困難的時(shí)候，比如財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)理賠的比例問(wèn)題，比如訴訟案件程序問(wèn)題等等，我向來(lái)是耐心解答，認(rèn)真輔導(dǎo)，出謀劃策。

四、審核業(yè)務(wù)員管理合同和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合同，以杜絕不合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

(一)審核了《業(yè)務(wù)員管理規(guī)定》和《業(yè)務(wù)員勞動(dòng)合同》，并就一部分營(yíng)銷(xiāo)人員的合同問(wèn)題，提出了相應(yīng)的法律建議。

(二) 審核了永安臨海支公司《醫(yī)療責(zé)任保險(xiǎn)協(xié)議》，并提出了審核意見(jiàn)。

五、 坐班顧問(wèn)，參與業(yè)務(wù)談判，協(xié)助各業(yè)務(wù)管理部門(mén)的工作

一年來(lái)，每周至少一次在分公司坐班，處理法律咨詢(xún)和顧問(wèn)事宜，從未中斷。而且只要各部門(mén)有需求，本顧問(wèn)都會(huì)安排時(shí)間幫助解決。

第9篇：公司法律風(fēng)險(xiǎn)管理范文

關(guān)鍵詞 美英日 信息披露 法律監(jiān)管

作者簡(jiǎn)介：劉艷玲，河北省石家莊市公安消防支隊(duì)；王珊珊，江蘇協(xié)鑫硅材料科技發(fā)展有限公司。

一、美、英、日上市公司會(huì)計(jì)信息披露法律監(jiān)管現(xiàn)狀

（一）美國(guó)法律監(jiān)管體系

美國(guó)總統(tǒng)布什在簽署《SOX法》的新聞會(huì)上稱(chēng)“這是自羅斯?？偨y(tǒng)以來(lái)對(duì)美國(guó)商業(yè)界影響最為深遠(yuǎn)的改革法案”。 實(shí)踐證明，《SOX法》對(duì)防止會(huì)計(jì)信息失真已經(jīng)發(fā)生了作用，它被世界眾多國(guó)家吸收借鑒，為多國(guó)會(huì)計(jì)信息披露法律監(jiān)管改革做出了貢獻(xiàn)。

（二）英國(guó)法律監(jiān)管體系

（三）日本的法律監(jiān)管體系

（一）建立符合自己國(guó)情的法律體系

從以上三個(gè)國(guó)家的上市公司會(huì)計(jì)信息披露制度的構(gòu)建過(guò)程中，我們可以看出他們都構(gòu)建了適合自己國(guó)情的會(huì)計(jì)信息披露法律監(jiān)管體系。如日本在構(gòu)建本國(guó)的證券市場(chǎng)法律時(shí)吸收借鑒了英國(guó)和美國(guó)的有關(guān)規(guī)定，日本的內(nèi)部控制制度是借鑒美國(guó)的《SOX法》建立的，被稱(chēng)為日本版的《SOX法》，但日本并未全盤(pán)照搬美國(guó)的制度，而是結(jié)合本國(guó)的國(guó)情加以改進(jìn)，制定與本國(guó)相適應(yīng)的制度，日本版《SOX法》與美國(guó)《SOX法》在風(fēng)險(xiǎn)管理方式、對(duì)內(nèi)部控制不完善的區(qū)分及報(bào)告方式的不同等方面的不同的規(guī)定就體現(xiàn)了這一點(diǎn)。

（二）協(xié)調(diào)政府監(jiān)管與自律監(jiān)管

如果政府即是監(jiān)管規(guī)范的制定者又是監(jiān)管規(guī)范執(zhí)行的監(jiān)督者，那么政府的地位就不夠獨(dú)立。 由于自律監(jiān)管機(jī)構(gòu)能夠較方便、快捷的獲得有關(guān)證券市場(chǎng)的相關(guān)信息，并快速的做出反應(yīng)，因此自律監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)被賦予一定的規(guī)范制定權(quán)和監(jiān)督權(quán)，這不僅可以提高執(zhí)法效率，還能減少財(cái)政支出。但這并不意味著政府退出監(jiān)管體系，實(shí)踐中我們不難發(fā)現(xiàn)自律監(jiān)管如果脫離了政府的監(jiān)管就無(wú)法發(fā)揮應(yīng)有的作用，所以為了保障證券市場(chǎng)的正常運(yùn)行，政府監(jiān)管與自律監(jiān)管應(yīng)協(xié)調(diào)發(fā)展。

（三）使監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職權(quán)范圍明確化，建立專(zhuān)門(mén)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)

將各監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職權(quán)范圍明確化，防止職權(quán)沖突。上述三國(guó)不僅從法律上明確了各監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管權(quán)限，還設(shè)立了各監(jiān)管部門(mén)之間的協(xié)調(diào)機(jī)制，從而使各監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的合作更加的充分和協(xié)調(diào)；為了更好的監(jiān)督證券市場(chǎng)，各國(guó)還設(shè)立了專(zhuān)門(mén)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，如：美國(guó)成立獨(dú)立的PCAOB監(jiān)管執(zhí)行公司審計(jì)，英國(guó)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)-金融服務(wù)局。

（四）完善民事責(zé)任的規(guī)定