信用卡營銷工作計(jì)劃精選(九篇)
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第1篇：信用卡營銷工作計(jì)劃范文
現(xiàn)將2014年上半年工作總結(jié)如下：
1.立足基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，工作有序開展。
在上半年工作中，我處在全體員工的共同努力之下，立足基礎(chǔ)業(yè)務(wù)內(nèi)容，不斷拓展開展范圍，將各項(xiàng)工作有序展開。截至2014年6月30日，各項(xiàng)工作指標(biāo)完成情況如下：
在大家的共同努力之下，圓滿完成了儲(chǔ)蓄存款時(shí)點(diǎn)、儲(chǔ)蓄存款時(shí)期、對(duì)公存款時(shí)點(diǎn)、對(duì)公存款時(shí)期、個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售額等多項(xiàng)主要運(yùn)營指標(biāo)，達(dá)到了管轄行提出的時(shí)間過半任務(wù)過半的目標(biāo)，其中個(gè)人存款時(shí)點(diǎn)增長還在15個(gè)網(wǎng)點(diǎn)之中排名第9，對(duì)公存款時(shí)點(diǎn)時(shí)期均超額完成了任務(wù)。截至6月30日，我處現(xiàn)有個(gè)人存款余額24589.85萬元，對(duì)公存款余額731萬元。
2.加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，推促業(yè)務(wù)開展。
在上半年工作中，我處還切實(shí)注重隊(duì)伍建設(shè)工作的開展，在開展各項(xiàng)工作的同時(shí)始終堅(jiān)持以人為本的理念，發(fā)掘員工的長處，充分調(diào)動(dòng)員工的工作積極性，增強(qiáng)員工的組織歸屬感。不僅如此，我處還依據(jù)員工實(shí)際情況，定時(shí)、定期開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，大大提高了銀行員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)水平，為支行各項(xiàng)工作的開展奠定了良好地基礎(chǔ)。
3.提高服務(wù)質(zhì)量，鞏固發(fā)展客戶。
在上半年的工作中，在不斷提高工作人員業(yè)務(wù)素質(zhì)能力和服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，我處還注重客戶群體的建設(shè)工作，通過各種途徑，鞏固老客戶，爭(zhēng)攬新客戶，企業(yè)網(wǎng)銀新增戶和賬戶擴(kuò)面新增戶增長率都達(dá)到了60%以上，逐步擴(kuò)大了客戶群體的陣容，初步形成了一定規(guī)模的客戶群，為支行完成2014全年目標(biāo)提供了良好保障。同時(shí)，我處結(jié)合時(shí)代科技手段，通過短信的形式全面推動(dòng)理財(cái)業(yè)務(wù)的快速提高，定期向客戶發(fā)送理財(cái)業(yè)務(wù)信息，使客戶能夠全面掌握理財(cái)業(yè)務(wù)的最新動(dòng)態(tài)，通過這種方式，成功增加了中間業(yè)務(wù)收入份額，并帶動(dòng)了存款的增長。
4.強(qiáng)化內(nèi)控管理，堅(jiān)持合規(guī)運(yùn)營。
雖然在上半年工作中，我處一直秉持市場(chǎng)為導(dǎo)向的經(jīng)營理念，但絲毫未放松內(nèi)控管理工作的開展，結(jié)合上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的檢查工作，我處堅(jiān)持定時(shí)、定期開展內(nèi)控檢查工作，多次組織員工學(xué)習(xí)“學(xué)習(xí)廉政規(guī)定、規(guī)范從業(yè)行為”主題教育活動(dòng)的學(xué)習(xí)文件及《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》，并且每天召開晨會(huì)、每月召開一次月會(huì)，分析工作中的不足與缺點(diǎn)，并且切實(shí)提出改進(jìn)措施，保證了各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展的合理性、合法性，保障了我處全面工作的不斷拓展與推進(jìn)。
通過以上數(shù)據(jù)來看，2014年上半年我支行指標(biāo)完成不甚理想，尚有較大提升空間，結(jié)合上半年工作實(shí)際情況，現(xiàn)將下半年工作計(jì)劃制定如下：
1.圍繞重點(diǎn)，推促全面工作發(fā)展。
存款是我處發(fā)展壯大的源泉，總量就是實(shí)力，份額就是地位。因此，在下半年工作中，我處仍將會(huì)以兩項(xiàng)存款工作為重點(diǎn)，宣貫優(yōu)惠政策，開展理財(cái)沙龍、投資理財(cái)講座等各種形式的活動(dòng)，采取多種措施，不斷開拓儲(chǔ)源，加快增長速率，切實(shí)提升兩項(xiàng)存款總額。從組織資金工作方面下手，首先針對(duì)我縣的新形勢(shì)、新情況、新特點(diǎn)不斷提出新要求，在全縣開展廣造輿論，大力開展存款宣傳活動(dòng)。通過電視廣播、海報(bào)宣傳報(bào)等宣傳方式，擴(kuò)大了我處的知名度，調(diào)動(dòng)廣大群眾踴躍存款的積極性，促進(jìn)了存款余額月月升、年年增；與此同時(shí)，我處還將會(huì)從專項(xiàng)分期付款業(yè)務(wù)、個(gè)貸業(yè)務(wù)上、特約商戶等方面著力入手，提升中間業(yè)務(wù)收入，以助力支行全面工作的推進(jìn)。其次充分發(fā)揮點(diǎn)多面廣、人熟地熟的優(yōu)勢(shì)，進(jìn)一步挖掘儲(chǔ)源，鞏固存款陣地。在當(dāng)今存款市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈的情況下，不但要穩(wěn)定老客戶，更重的是要引進(jìn)一批新客戶，使市場(chǎng)份額不斷攀升。在保證存款總量增長的前提下，還要注意提高低成本存款份額，從而不斷優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)，主動(dòng)上門與有關(guān)部門協(xié)調(diào)關(guān)系，加大攻關(guān)力度，擴(kuò)大對(duì)公存款開戶面，從而降低了資金成本，提高了收益率。
2.學(xué)習(xí)先進(jìn)，加強(qiáng)產(chǎn)品營銷力度。
因?yàn)樯习肽旯ぷ魍瓿汕闆r與其他先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)仍然有較大距離，特別是個(gè)人證書客戶的新增較其他網(wǎng)點(diǎn)差距很大，所以在下一步工作當(dāng)中，我處將會(huì)向其他先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，彌補(bǔ)自身不足，加強(qiáng)柜員柜面穩(wěn)存攬存工作管理力度，以進(jìn)一步促升柜員服務(wù)意識(shí)水平和服務(wù)質(zhì)量，樹立柜員的為自己干的意思，切實(shí)做好一體化整合營銷工作。以微笑、熱情、以高水平的服務(wù)質(zhì)量吸引分流過來的優(yōu)質(zhì)客戶，并且盡可能的提升現(xiàn)有客戶的忠誠度。
并且我處將由被動(dòng)向客戶解釋向主動(dòng)宣傳轉(zhuǎn)變，在信用卡、個(gè)貸、專項(xiàng)分期付款、特約商戶營銷工作方面，我處將按照發(fā)展目標(biāo)任務(wù)根據(jù)負(fù)責(zé)范圍的人口、戶數(shù)、經(jīng)濟(jì)分布情況進(jìn)行分配，落實(shí)到各客戶經(jīng)理，按月考核，逗硬獎(jiǎng)懲，調(diào)動(dòng)了客戶經(jīng)理的工作積極性，引導(dǎo)客戶轉(zhuǎn)變觀念。由過去只向有貸款需求的客戶營銷向全面營銷轉(zhuǎn)變，全面落實(shí)上級(jí)提出的營銷策略，客戶經(jīng)理深到客戶家中、企業(yè)搞好客戶資金需求調(diào)查，做實(shí)做細(xì)為貸款營銷掌握第一手資料。同時(shí)對(duì)個(gè)體工商戶進(jìn)行全面調(diào)查和評(píng)級(jí)授信，扎實(shí)的調(diào)查工作為營銷奠定了充分的基礎(chǔ)和保證。由過去的單純辦理業(yè)務(wù)向幫助客戶投資理財(cái)轉(zhuǎn)變，主動(dòng)轉(zhuǎn)變作風(fēng)，轉(zhuǎn)變觀念、主動(dòng)服務(wù)，主動(dòng)營銷，主動(dòng)為客戶的發(fā)展建言獻(xiàn)策，拓寬客戶群體，提高資金使用效益，在下半年我處還擬定了詳細(xì)措施，將會(huì)充分利用節(jié)假日時(shí)間到周邊社區(qū)、商場(chǎng)、單位做好上門演示工作，爭(zhēng)取完成管轄行下達(dá)的任務(wù)。
3.嚴(yán)謹(jǐn)操作，加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度。
由于遠(yuǎn)程授權(quán)系統(tǒng)及業(yè)務(wù)集中處理的投產(chǎn)，給柜面服務(wù)工作增加了較大壓力，加之新業(yè)務(wù)層出不窮，使得員工素質(zhì)水平需亟待提高。因此在下半年的工作中，我處仍將會(huì)在每天晨會(huì)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，不定時(shí)、不定期開展各類培訓(xùn)，以快速提升柜員業(yè)務(wù)能力。從提高服務(wù)質(zhì)量抓起，有效改進(jìn)服務(wù)方式，努力提高臨柜人員服務(wù)水平，加速網(wǎng)點(diǎn)改造、改善服務(wù)環(huán)境，增強(qiáng)我處吸儲(chǔ)能力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力。不僅如此，在柜員風(fēng)險(xiǎn)警示教育方面，我處還會(huì)切實(shí)加強(qiáng)監(jiān)督審核力度，做好柜面業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)工作，以省行的”8+1”風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作為業(yè)務(wù)處理的指路燈，使我處各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展更加合理化、有效化、合規(guī)化。
4.統(tǒng)籌安排，了解客戶差別需求。
第2篇：信用卡營銷工作計(jì)劃范文
經(jīng)過一年半載的努力與奮斗，在這一年多營銷工作時(shí)間里，有喜、有悲，有笑聲、又有淚水，有成功，也有失敗。不過在短短時(shí)間里，讓我深深體會(huì)到，無論做任何事情，都要對(duì)自己充滿信心。
從事營銷行業(yè)除了對(duì)自己要有足夠信心，有經(jīng)驗(yàn)之外，更重要的是自已的一種心態(tài)。我是一名剛剛被提升為小分組長的營銷人員，對(duì)剛被提升，我感到非常榮幸，但無形的壓力也朝我襲來，但適當(dāng)?shù)膲毫梢越o與我推動(dòng)力，在這里我也想與大家分享下，相信很多在公司工作的同事，他們也有獨(dú)特的見地。博眾長而用之，這樣才能為自已在打開一片天地！
心得一：對(duì)自己要有信心。
在我剛開始從事營銷工作的時(shí)候，要拜訪客戶時(shí)猶豫再三不敢進(jìn)門，好不容易鼓起勇氣進(jìn)門，卻又緊張得不知說什么，剛剛開口介紹產(chǎn)品，就被客戶三言兩語打發(fā)出來。一次又一次的拜訪失敗，我開始為自己在找借口，在抱怨。但我從未意識(shí)到給自已找借口的同時(shí)，我已經(jīng)變得相當(dāng)?shù)南麡O了。消極的情緒給我工作帶來很大影響，后來領(lǐng)導(dǎo)得知此事，他找我聊了許多，他告訴我：“一名合格的營銷員首先要具備充分的自信，只有對(duì)自己充滿信心，才能消除面對(duì)客戶是的恐懼，才能給自己一個(gè)清晰地思路，把產(chǎn)品通過流暢的語言介紹給客戶”。這番話深深的刻入我的腦海中，每當(dāng)我低落的時(shí)候，我都會(huì)暗暗給自已鼓勁，我堅(jiān)信一點(diǎn)，只要對(duì)自己有信心、對(duì)產(chǎn)品有信心，那我已經(jīng)成功了一半。
心得二：給自已在不同時(shí)期制定一個(gè)力所能極的目標(biāo)
每個(gè)人都要合理安排每一天的工作，都要有計(jì)劃性、目的性，為了避免一種盲目性的積極，也可以說是一種沒有方向性，這種情況往往是事倍功半，得不償失。在我做為一個(gè)新營銷小分組長，除了我自己，還要帶領(lǐng)組員，既然帶領(lǐng)了一支小團(tuán)隊(duì)，那要有周詳?shù)墓ぷ饔?jì)劃、合理時(shí)間安排、充分調(diào)配人員、良好的團(tuán)隊(duì)精神等等。給自己、組員制定一個(gè)力所能及的目標(biāo)！
心得三：要瞬間獲得客戶的信賴
在營銷產(chǎn)品的時(shí)候，我們要與客戶交朋友，讓客戶對(duì)自己有好感、信賴。與客戶初次見面時(shí)的說辭非常重要，好的開場(chǎng)白往往是成功的一半。當(dāng)然，瞬間獲得客戶好感、信賴不僅僅體現(xiàn)在初次見面，交談時(shí)客戶可能在很長時(shí)間對(duì)營銷員是無動(dòng)于衷的，但在一些細(xì)節(jié)上的改變或許可以贏得客戶的傾心。
心得四：在營銷失敗中學(xué)到新知識(shí)
第3篇：信用卡營銷工作計(jì)劃范文
差旅管理是指企業(yè)利用信息技術(shù)，對(duì)差旅活動(dòng)進(jìn)行全過程監(jiān)控，從而達(dá)到控制差旅成本的目的。傳統(tǒng)的差旅管理模式存在巨大的浪費(fèi)、有著難以克服的管理漏洞，而現(xiàn)代化的差旅管理能夠?yàn)槠髽I(yè)提供完善、快捷、方便、經(jīng)濟(jì)的差旅服務(wù)，為企業(yè)節(jié)約費(fèi)用、減輕企業(yè)行政人員和財(cái)務(wù)人員的負(fù)擔(dān)，為企業(yè)管理層提供差旅管理報(bào)告以利于差旅費(fèi)用的控制和提升整個(gè)企業(yè)的管理水平。
中國企業(yè)差旅管理的現(xiàn)狀
目前中國多數(shù)企業(yè)缺乏差旅管理意識(shí)，其差旅費(fèi)用的報(bào)銷流程復(fù)雜而繁瑣，財(cái)務(wù)人員的工作量巨大，出差員工差旅費(fèi)用控制薄弱，管理效率低下。
1.企業(yè)管理層缺乏差旅管理意識(shí)
企業(yè)的并購、商務(wù)談判、營銷、采購已經(jīng)牽扯了中國企業(yè)管理層太多的精力，他們決不肯花時(shí)間去考慮一年來有多少人出過差，去過哪些地方，差旅費(fèi)開支的總額是多少。管理層認(rèn)為這些事情應(yīng)由企業(yè)行政人員或財(cái)務(wù)人員管理，而實(shí)際上企業(yè)行政人員多能從預(yù)訂酒店和機(jī)票中獲得高額回扣，財(cái)務(wù)人員本著多一事不如少一事的觀念缺乏對(duì)差旅費(fèi)用進(jìn)行管理的積極性，因此應(yīng)用差旅管理的中國企業(yè)數(shù)量不多。根據(jù)《CorporateTravelManagementandTravelPracticesinChina》報(bào)告顯示，在被采訪的國內(nèi)私營企業(yè)中只有5％使用差旅管理服務(wù)，而國有企業(yè)的這個(gè)比例尚不足5％。
2.針對(duì)出差費(fèi)用缺乏管理控制力
中國的企業(yè)通常由行政、財(cái)務(wù)、人事等部門的人員來專門負(fù)責(zé)差旅費(fèi)用的支出，這類專門人員在為企業(yè)訂購機(jī)票、酒店時(shí)可以獲得高額回扣，出差員工住酒店時(shí)采用虛開住宿費(fèi)發(fā)票或者購買假發(fā)票進(jìn)行報(bào)銷的方式賺取“外快”；另一方面，中國的一些大中型企業(yè)在國內(nèi)的攤子鋪得很大，公司職員每年都要坐上好幾回飛機(jī)，可謂是航空公司標(biāo)準(zhǔn)的大客戶，但從來沒有人想到去和航空公司協(xié)商，獲得一定的折扣。酒店費(fèi)用也是如此：由于公司所有職員有權(quán)選擇自己偏好的酒店，使得企業(yè)員工在特定酒店的住宿天數(shù)無法達(dá)到一定數(shù)量，因此很難和某家酒店簽訂長期合同，以獲得更優(yōu)惠的價(jià)格。由于缺乏有效監(jiān)控，與差旅活動(dòng)相關(guān)的票據(jù)的真實(shí)性、合法性難以甄別，加大了管理成本，嚴(yán)重影響了企業(yè)利潤的獲得。
3.報(bào)銷流程復(fù)雜、數(shù)據(jù)無法用于管理
根據(jù)《CorporateTravelManagementandTravelPracticesinChina》報(bào)告，在被采訪的112家企業(yè)中，有1/4的受訪企業(yè)唯一使用的是手工流程和紙質(zhì)表格處理差旅申請(qǐng)和審批，另有56％使用紙質(zhì)表格和電子郵件結(jié)合的方式處理申請(qǐng)和審批。78％的受訪企業(yè)使用手工流程和紙質(zhì)表格進(jìn)行差旅費(fèi)用報(bào)告。由此看來，中國企業(yè)多采用傳統(tǒng)的方法管理差旅費(fèi)支出。
企業(yè)傳統(tǒng)的差旅管理流程復(fù)雜，出差人員要被迫填寫各種紙質(zhì)單證，單證填寫容易出現(xiàn)不規(guī)范現(xiàn)象，需要花費(fèi)大量的人力、物力去判斷其合法性與合理性；領(lǐng)導(dǎo)們的審批可能會(huì)由于其出差而被耽擱，從而影響業(yè)務(wù)的執(zhí)行，大量的紙質(zhì)單據(jù)傳遞到財(cái)務(wù)部門后給財(cái)務(wù)部門增加了很大壓力。由于各種出差相關(guān)票證種類繁多，對(duì)其進(jìn)行裝訂、統(tǒng)計(jì)和匯總工作量極大，工作效率低下，還極易出現(xiàn)人為錯(cuò)誤，造成不必要的損失。記錄著企業(yè)的業(yè)務(wù)運(yùn)作過程的紙質(zhì)單據(jù)上有著重要信息，分析這些信息可以得出公司一年里飛機(jī)、火車、酒店所有開支，差旅時(shí)間的分布、旅途的時(shí)間等對(duì)公司經(jīng)營有用的數(shù)據(jù)，但是由于是紙質(zhì)介質(zhì)，使分析和統(tǒng)計(jì)很不方便，難以形成規(guī)范而有價(jià)值的差旅管理報(bào)告。
4.現(xiàn)金是首要的差旅費(fèi)支付模式
在中國，現(xiàn)金是差旅支付的最主要模式，用于現(xiàn)金預(yù)付款和費(fèi)用報(bào)銷。這一模式對(duì)所有類型的公司，包括跨國公司都適用。在112家受訪企業(yè)中，有52％的受訪跨國企業(yè)、86％的民營企業(yè)和91％的國有企業(yè)表示進(jìn)行現(xiàn)金預(yù)付款并用現(xiàn)金支付差旅報(bào)銷費(fèi)用，這與世界其他地方的公司依賴于企業(yè)信用卡作為最主要的支付方式形成了鮮明對(duì)比。
實(shí)施現(xiàn)代化差旅管理的建議
1.建立一套體現(xiàn)企業(yè)文化、人性化的差旅政策
企業(yè)差旅政策的制定體現(xiàn)了公司差旅費(fèi)用支出的具體原則，涉及到旅行安排、付款方式、差旅開銷及支出的處理程序等。在差旅政策中應(yīng)有以下條款：員工出差的審批、出差員工的職責(zé)、旅行指南、交通工具的選擇、機(jī)票和酒店預(yù)訂系統(tǒng)選擇、住宿標(biāo)準(zhǔn)、員工安全及保險(xiǎn)條款、同行家屬費(fèi)用條款、信用卡和現(xiàn)金使用條款、出差餐飲條款、電話費(fèi)及出租車費(fèi)條款、報(bào)銷程序條款、可以選用的差旅行程預(yù)訂系統(tǒng)、協(xié)議酒店名單、協(xié)議航空公司名單等，差旅政策條款應(yīng)盡量細(xì)化以方便嵌入差旅預(yù)訂系統(tǒng)，從而保證良好的執(zhí)行效果。在制定差旅政策時(shí)還應(yīng)注意以下問題：
(1)差旅政策的制定要在分析以往差旅費(fèi)用的基礎(chǔ)之上。通過分析以往的差旅費(fèi)支出找出規(guī)律性的出差行為，例如經(jīng)常入住的酒店、經(jīng)常乘坐的航班、經(jīng)常出差的城市，這樣可以了解到哪家航空公司可以成為指定航空公司以獲取最低機(jī)票折扣，哪個(gè)城市出差最多，哪種交通工具最方便且成本低廉，哪家酒店可以成為協(xié)議酒店以獲取最優(yōu)惠的價(jià)格。
(2)差旅政策制定要在節(jié)約成本和員工滿意度之間找到平衡。如果一味地控制成本挫傷了員工的工作熱情，影響了企業(yè)的整體形象，向外界傳遞了企業(yè)資金短缺的信息，這將給企業(yè)的經(jīng)營帶來負(fù)面影響；如果一味地迎合員工，則會(huì)使企業(yè)差旅成本大幅提升，利潤減少，最終也會(huì)影響企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展。因此在制定差旅政策時(shí)要充分聽取企業(yè)各方人士的意見，尤其是要傾聽經(jīng)常出差員工的心聲，還要讓財(cái)務(wù)人員會(huì)同差旅經(jīng)理一同參與差旅政策的制定。例如出于節(jié)約成本考慮，企業(yè)或許規(guī)定某個(gè)職位的員工出差到車程12小時(shí)以上的地區(qū)必須坐硬臥，而當(dāng)時(shí)的折扣機(jī)票可能只比火車票價(jià)貴出一至兩百元錢，坐飛機(jī)則可以快速到達(dá)。出差員工傾向坐飛機(jī)出行，那樣不僅能夠得到很好的休息，又能提高工作效率。然而財(cái)務(wù)人員則會(huì)認(rèn)為成本加大了，財(cái)務(wù)效率降低。針對(duì)這一矛盾，在差旅政策中可以加上如下條款：在交通工具選擇中，飛機(jī)機(jī)票折扣如果達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)，可以選擇乘機(jī)旅行。
另外，在差旅政策中還可以加上如下條款：嚴(yán)格出差審批，如果用電話或視頻以及電子郵件可以解決的業(yè)務(wù)堅(jiān)決不批準(zhǔn)出差；在出差時(shí)間確定的情況下，應(yīng)提前數(shù)天預(yù)訂機(jī)票和酒店以獲得更為優(yōu)惠的折扣等，這些條款的制定不僅能夠有效節(jié)省不必要的開支，而且也不會(huì)招致出差人員的強(qiáng)烈抵制。
(3)差旅政策的制定應(yīng)體現(xiàn)企業(yè)文化。如果企業(yè)強(qiáng)調(diào)以人為本、上下級(jí)平等的企業(yè)文化，非常注重員工的感受，在出差規(guī)定上，也應(yīng)該力求人人平等，高級(jí)管理人員和普通員工間的待遇不要過于懸殊；如果企業(yè)強(qiáng)調(diào)權(quán)本等級(jí)的企業(yè)文化，那么在差旅政策的制定上應(yīng)為不同等級(jí)員工制定不同的差旅標(biāo)準(zhǔn)，以體現(xiàn)等級(jí)觀念。
(4)在差旅政策的制定上要細(xì)致入微。差旅政策中應(yīng)嚴(yán)格規(guī)定可以報(bào)銷的差旅費(fèi)用明細(xì)以及出差人員的職責(zé)，例如出差員工必須嚴(yán)格執(zhí)行差旅和住宿標(biāo)準(zhǔn)，必須在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)用規(guī)定的預(yù)訂系統(tǒng)完成預(yù)訂機(jī)票和酒店，并利用信用卡支付與之相關(guān)的費(fèi)用并打出消費(fèi)明細(xì)，必須按照規(guī)定的流程和期限報(bào)銷差旅費(fèi)用，不得報(bào)銷與公司業(yè)務(wù)無關(guān)的消費(fèi)支出，不得將公務(wù)艙位轉(zhuǎn)換為經(jīng)濟(jì)艙位，從而為同行的配偶換取機(jī)票等。在差旅途中會(huì)遇到很多不確定因素，在差旅政策的制定上應(yīng)列示安全旅行指南，與此同時(shí)應(yīng)注明列示有關(guān)保險(xiǎn)的條款以保障出差員工的權(quán)益。
(5)對(duì)企業(yè)員工進(jìn)行差旅政策的培訓(xùn)，確保差旅政策的順利實(shí)施。差旅政策作為企業(yè)的重要公共文件應(yīng)放在公司網(wǎng)頁，以便員工熟悉了解。在執(zhí)行差旅政策時(shí)，要加強(qiáng)與員工的溝通，例如對(duì)新員工進(jìn)行差旅政策的宣講，提供一個(gè)公司內(nèi)部的論壇用以討論政策的相關(guān)條款，這樣能夠增強(qiáng)員工對(duì)公司差旅制度的認(rèn)知和理解，并自覺遵守。
2.任命差旅經(jīng)理，確定差旅經(jīng)理職責(zé)
當(dāng)一家企業(yè)或者企業(yè)集團(tuán)每年的差旅費(fèi)用達(dá)到一定規(guī)模，任命一名專門負(fù)責(zé)企業(yè)或者企業(yè)集團(tuán)差旅事務(wù)的經(jīng)理人員將是十分必要的。其工作職責(zé)應(yīng)該包括：
(1)參與制定差旅政策，負(fù)責(zé)向員工宣講差旅政策。差旅經(jīng)理應(yīng)配合企業(yè)差旅業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，協(xié)同財(cái)務(wù)人員、經(jīng)常出差的員工參與制定差旅政策，提出適合企業(yè)文化和業(yè)務(wù)需求的建議；差旅政策一旦確定，差旅經(jīng)理所帶領(lǐng)的差旅管理團(tuán)隊(duì)需要采用網(wǎng)上公示、進(jìn)行培訓(xùn)、和出差人員充分溝通等方式確保差旅相關(guān)人員了解該政策。
(2)擔(dān)當(dāng)外部商旅供應(yīng)商與企業(yè)內(nèi)部出差員工的中介。差旅經(jīng)理所帶領(lǐng)的團(tuán)隊(duì)有義務(wù)與每位差旅者進(jìn)行溝通，使他們了解安排差旅時(shí)能夠利用哪些資源；當(dāng)差旅政策中列示的供應(yīng)商發(fā)生改變時(shí)，差旅部門應(yīng)及時(shí)將新供應(yīng)商名單告知全體員工，同時(shí)定期更新和增加差旅網(wǎng)頁的信息，使出差員工及時(shí)了解差旅管理部門的工作；隨時(shí)與以下供應(yīng)商簽訂合同并協(xié)調(diào)關(guān)系：差旅管理公司、航空公司、酒店、汽車租賃公司、企業(yè)信用卡提供商等。
(3)監(jiān)控差旅活動(dòng)。差旅經(jīng)理需要監(jiān)控、追蹤并評(píng)估公司差旅過程的各個(gè)方面，并就差旅工作質(zhì)量進(jìn)行管理和監(jiān)督，確保差旅工作的準(zhǔn)確性和及時(shí)性；及時(shí)妥當(dāng)?shù)匕才挪盥檬聞?wù)中遇到的特殊情況；根據(jù)差旅業(yè)務(wù)的需求，引進(jìn)新的差旅服務(wù)方案并制定相應(yīng)的工作計(jì)劃，以達(dá)到高效率、高標(biāo)準(zhǔn)地服務(wù)內(nèi)部差旅員工的目標(biāo)；負(fù)責(zé)開發(fā)新的商旅供應(yīng)商以及評(píng)估現(xiàn)有供應(yīng)商，保證現(xiàn)有供應(yīng)商所提供的服務(wù)能夠最大程度地滿足本企業(yè)差旅需求。
3.選擇適合企業(yè)的差旅管理公司
一家專業(yè)的差旅公司，能夠消化企業(yè)差旅管理中較為繁瑣且專業(yè)性甚強(qiáng)的內(nèi)部事務(wù)，而使企業(yè)將有限的精力集中于主業(yè)的開拓上。在選擇差旅管理公司時(shí)要注意以下幾點(diǎn)：
(1)選擇經(jīng)驗(yàn)豐富、講求信譽(yù)的差旅管理公司。認(rèn)真審閱差旅管理公司的“報(bào)價(jià)表”，確認(rèn)其所提供服務(wù)的全部內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)是否符合公司的經(jīng)營目標(biāo)，是否能夠與公司的差旅政策相符合。
(2)挑選具有強(qiáng)大網(wǎng)絡(luò)的差旅管理公司。網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)大的差旅管理公司可根據(jù)企業(yè)的各種實(shí)際要求和變化對(duì)差旅活動(dòng)適時(shí)進(jìn)行調(diào)整和重新做出安排，以確保企業(yè)差旅活動(dòng)的順利進(jìn)行。
(3)差旅管理公司應(yīng)能夠在為企業(yè)開辟的專門網(wǎng)頁上提供在線預(yù)訂服務(wù)，使企業(yè)員工能夠方便地使用該系統(tǒng)進(jìn)行機(jī)票和酒店以及行程的預(yù)訂。
(4)保證企業(yè)的差旅政策與差旅管理公司的系統(tǒng)相整合。例如將差旅審批、各部門差旅預(yù)算、各種人員出差住宿的標(biāo)準(zhǔn)等嵌入差旅公司的預(yù)訂系統(tǒng)。預(yù)訂系統(tǒng)通過自動(dòng)辨認(rèn)個(gè)人賬號(hào)和個(gè)人身份證號(hào)碼，為出差員工顯示他(她)所能夠乘坐的艙位和入住的酒店，因此出差人員只需輸入事先得到的個(gè)人賬號(hào)，輸入身份證號(hào)碼即可在網(wǎng)上申請(qǐng)出差，出差申請(qǐng)被批準(zhǔn)后購買機(jī)票、挑選座位、預(yù)訂賓館、租車等均不需擔(dān)心會(huì)違反企業(yè)的相關(guān)規(guī)定。企業(yè)在差旅政策中可能會(huì)要求員工在預(yù)訂時(shí)選擇最低票價(jià)，那么在預(yù)訂系統(tǒng)中就會(huì)有相應(yīng)的提示。
(5)差旅管理公司應(yīng)能用電子郵件將旅行路線圖以及機(jī)票確認(rèn)號(hào)碼發(fā)送給即將出差的員工，而員工也可利用在線預(yù)訂系統(tǒng)、打印確認(rèn)函確認(rèn)電子機(jī)票和酒店的預(yù)訂是否成功。
(6)差旅管理公司的預(yù)訂系統(tǒng)能夠與企業(yè)的網(wǎng)上報(bào)銷系統(tǒng)、企業(yè)的ERP系統(tǒng)，網(wǎng)上銀行實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的共享，從而最大程度地避免信息孤島，提高工作效率，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
(7)差旅管理公司將能提供除預(yù)訂行程以外的其他增值服務(wù)，例如提供差旅管理報(bào)告以便于企業(yè)對(duì)各種出差數(shù)據(jù)進(jìn)行分析、協(xié)同企業(yè)差旅經(jīng)理分析現(xiàn)有差旅政策的合理性并提出改進(jìn)建議、利用企業(yè)消費(fèi)的數(shù)據(jù)向航空公司和酒店議價(jià)，為企業(yè)爭(zhēng)取最優(yōu)惠的價(jià)格。
4.制定信用卡計(jì)劃
信用卡能夠有效地幫助企業(yè)管理日常開支，如機(jī)票、酒店住宿、餐飲以至辦公用品的支出等，為企業(yè)省時(shí)省錢。采用信用卡結(jié)算機(jī)票和酒店等一系列差旅費(fèi)支出能使企業(yè)透過此卡所提供的全面性綜合報(bào)告，對(duì)賬項(xiàng)一目了然，掌握全盤開支，也免除了預(yù)借現(xiàn)金、歸還現(xiàn)金的環(huán)節(jié)。由于信用卡具有免息期的功能，也避免了占用企業(yè)流動(dòng)資金，能夠有效地提高企業(yè)資金的使用效率。
具體做法是為企業(yè)不同級(jí)別的人員辦理不同信用額度的信用卡。企業(yè)工作人員外出公務(wù)消費(fèi)時(shí)，可以不再預(yù)借現(xiàn)金，而是持信用卡先行刷卡支付，并取得發(fā)票及刷卡憑證，出差回來后通過網(wǎng)上提請(qǐng)單位財(cái)務(wù)進(jìn)行報(bào)銷，單位財(cái)務(wù)審核無誤后將在銀行預(yù)先確定的信用卡還款日前將款項(xiàng)打入工作人員信用卡賬戶。由于企業(yè)財(cái)務(wù)人員可以通過專門的信用卡支持系統(tǒng)直接查詢?cè)摴ぷ魅藛T公務(wù)消費(fèi)的時(shí)間、地點(diǎn)、消費(fèi)金額、商戶名稱等十多項(xiàng)明細(xì)信息，并與發(fā)票及刷卡憑證一一核對(duì)審核，杜絕利用虛假發(fā)票報(bào)銷等漏洞，提高了差旅費(fèi)用支出的透明度，并在一定程度上起到了成本控制的作用。有的企業(yè)擔(dān)心公卡私用，其實(shí)這個(gè)問題很好解決，只要在差旅政策中規(guī)定可以報(bào)銷的明細(xì)項(xiàng)目和消費(fèi)限額，如果出差人員的消費(fèi)不符合差旅政策，那么他(她)多花費(fèi)的錢應(yīng)自動(dòng)從其下月工資中扣除。
當(dāng)企業(yè)選擇信用卡發(fā)卡行時(shí)應(yīng)考慮免息期是否足夠長、是否能夠提供較為完善的網(wǎng)上銀行服務(wù)，從而便于企業(yè)在網(wǎng)上進(jìn)行消費(fèi)明細(xì)的查詢、還款，并能夠方便地將交易數(shù)據(jù)下載至企業(yè)會(huì)計(jì)系統(tǒng)，極大地方便企業(yè)對(duì)差旅費(fèi)用的管理。
5.選擇自助式差旅管理模式
近年來航空機(jī)票實(shí)現(xiàn)了電子化，各家酒店開始建立電子商務(wù)平臺(tái)，在其開放式的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上查詢價(jià)格、預(yù)訂房間、查看消費(fèi)報(bào)表和消費(fèi)記錄成為可能。分銷渠道的價(jià)格優(yōu)勢(shì)已經(jīng)不像以前那樣突出，因此一些中小型企業(yè)開始轉(zhuǎn)向使用軟件公司開發(fā)的網(wǎng)上差旅管理系統(tǒng)，這個(gè)系統(tǒng)可以使差旅計(jì)劃制定、預(yù)訂機(jī)票和酒店全部自動(dòng)化，這種差旅管理系統(tǒng)與企業(yè)ERP系統(tǒng)、人力資源系統(tǒng)等能夠做到無縫聯(lián)接，前提是全部采用一家公司的軟件。這種差旅管理系統(tǒng)能夠與企業(yè)的差旅政策全面集成，當(dāng)出差員工提出超出政策的要求時(shí)系統(tǒng)將提示員工使其計(jì)劃合理化，也可以選擇嚴(yán)格地執(zhí)行政策并防止他采取超出政策的行為。月末或者年度終了，該系統(tǒng)將生成差旅管理報(bào)告，由企業(yè)的差旅經(jīng)理所率領(lǐng)的團(tuán)隊(duì)自行分析，得出結(jié)論。這種自助式差旅管理模式省去了支付給差旅管理公司的服務(wù)費(fèi)用，同樣也能實(shí)現(xiàn)一定的差旅管理的目的。
第4篇：信用卡營銷工作計(jì)劃范文
一、各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
（一）人民幣存款增長點(diǎn)實(shí)現(xiàn)了新轉(zhuǎn)變，儲(chǔ)蓄存款增長取得歷史性突破。截止月末，人民幣存款余額為459萬元，比上年增長00萬元，完成年度任務(wù)的5%,其中對(duì)公存款35493萬元,比上年度增長33萬元,完成年度任務(wù)的48%。在對(duì)公存款中，公司類存款增長量占比達(dá)到了一半，我室年初提出的存款增長點(diǎn)由機(jī)構(gòu)類客戶向公司類客戶轉(zhuǎn)變的市場(chǎng)定位策略得到逐步實(shí)現(xiàn)；儲(chǔ)蓄存款余額達(dá)到了111萬元，比年初增長2343萬元,比上年同期多增了3302萬元，完成年度任務(wù)的142%，提前完成了我室年初提出的儲(chǔ)蓄存款超億元的目標(biāo)，取得了歷史性突破。
（二）外幣存款。截止月末，外幣存款余額為93.萬美元，比上年增長10.7萬元，完成二季度計(jì)劃的133.8%，完成年度計(jì)劃的107%。
（三）中間業(yè)務(wù)收入穩(wěn)步增長。上半年實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入34.7萬元，完成二季度計(jì)劃的105%,完成年度計(jì)劃的49.%。
（四）個(gè)人類貸款有效投放。截止月末，個(gè)人貸款累計(jì)投放332萬元，完成二季度計(jì)劃的107%，完成年度計(jì)劃的0.4%。
（五）銀行卡發(fā)卡有序發(fā)展。截止月末，銀行卡累計(jì)發(fā)卡增量19張，完成二季度計(jì)劃的128.4%，完成年度計(jì)劃的4.2%。
（六）保險(xiǎn)保費(fèi)收入。截止月末，累計(jì)保險(xiǎn)費(fèi)收入27萬元，在直屬網(wǎng)點(diǎn)中保險(xiǎn)費(fèi)收入排第一，完成二季度計(jì)劃的107%，完成年度計(jì)劃的53.5%。
（七）銷售基金發(fā)展迅速。截止月末，累計(jì)基金7.萬元，比上年同期增43.8萬元，同比增長率為283%。
二、上半年的主要工作
新年于始，我室召開了業(yè)務(wù)分析動(dòng)員會(huì)，對(duì)我室所面臨的新形勢(shì)、新機(jī)遇、新競(jìng)爭(zhēng)壓力進(jìn)行了分析，結(jié)合分行下達(dá)的經(jīng)營計(jì)劃目標(biāo)，確定了“全員行動(dòng)，強(qiáng)化營銷，努力實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展新突破”的工作思路。上半年，我室圍繞既定的經(jīng)營目標(biāo)，努力開展各項(xiàng)工作。
（一）強(qiáng)化營銷，做強(qiáng)做大法人類業(yè)務(wù)。在法人業(yè)務(wù)方面，我室的思路是穩(wěn)定機(jī)構(gòu)類客戶的基礎(chǔ)上，積極拓展公司類客戶。
在機(jī)構(gòu)類客戶方面，我室重點(diǎn)做好市財(cái)政局、交通稽征、養(yǎng)老保險(xiǎn)所等客戶的維護(hù)與拓展工作。
一是積極配合交通稽征所做好年度交通稽征費(fèi)的歸集工作，累計(jì)吸收存款270萬元。
二是做好代收市公務(wù)員小區(qū)自建房宅基土地出讓金工作，累計(jì)代收土地出讓金1180萬元。
三是加強(qiáng)聯(lián)系，積極營銷社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)資金。通過與養(yǎng)老保險(xiǎn)所的密切聯(lián)系，上半年養(yǎng)老保險(xiǎn)所在我室新增存款3000多萬元。
公司類客戶方面：
一是抓住市城市建設(shè)大投資的機(jī)遇，利用與城司、建委等部門的良好關(guān)系，通過他們的介紹，上門營銷相關(guān)投資商、開發(fā)商。通過他們的介紹，營銷成功客戶30戶，新增存款1200萬元。
二是做好舊客戶挖潛營銷工作，如房地產(chǎn)公司，在做好房地產(chǎn)公司的服務(wù)的同時(shí)，積極開展與其相關(guān)的承建商、材料供應(yīng)商等客戶的營銷工作，成功地營銷了相關(guān)客戶5戶，在我室存款達(dá)到了500萬元。
三是加強(qiáng)與工商登記部門合作，捕捉新注冊(cè)公司信息，并做好新注冊(cè)公司的注冊(cè)資金歸行開戶工作。我室積極與工商行政管理部門聯(lián)系，利用他們提供的信息開展有針對(duì)性的營銷。上半年，新落戶我室的新注冊(cè)企業(yè)52戶，存款額達(dá)到了100萬元。
（二）調(diào)整策略，個(gè)人業(yè)務(wù)快速發(fā)展。
一是我室充分利用業(yè)務(wù)功能的優(yōu)勢(shì)，為客戶提供基金投資、保險(xiǎn)投資、存款投資及國債投資等計(jì)劃，為客戶量身定做好投資組合，深得客戶的信任，促進(jìn)了我室基金、保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，上半年全面完成基金、保險(xiǎn)和國債的銷售業(yè)務(wù)。
二是個(gè)人優(yōu)良客戶拓展成效顯著。我室從年初開始，就把個(gè)人優(yōu)良客戶的拓展作為個(gè)人業(yè)務(wù)的重點(diǎn)來抓。上半年新增個(gè)人優(yōu)良客戶10戶。
三是積極拓展個(gè)人貸款。我室克服無客戶經(jīng)理，人員缺少等的困難，積極開展個(gè)人類貸款營銷工作，上半年累計(jì)投放個(gè)人類貸款332萬元，完成了二季度經(jīng)營計(jì)劃的107%。
四是以工資業(yè)務(wù)為契機(jī)，促進(jìn)儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)快速發(fā)展。我室以財(cái)政企事業(yè)單位工作為契機(jī)，做好柜臺(tái)服務(wù)，以此吸引客戶，同時(shí)以柜臺(tái)服務(wù)優(yōu)勢(shì)，積極營銷個(gè)體經(jīng)營戶，儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)增長取得新突破，截止月末，儲(chǔ)蓄存款余額比上年同期多增了3302萬元。
（三）整合資源，提高柜臺(tái)服務(wù)水平。
一是調(diào)整柜臺(tái)設(shè)置，為提高柜臺(tái)服務(wù)水平，做好客戶的服務(wù)與維護(hù)，特別是客戶的服務(wù)與維護(hù)，對(duì)原有的人員和柜臺(tái)勞動(dòng)組合方式重新進(jìn)行了整合，設(shè)立客戶專柜，主要負(fù)責(zé)為指定的大客戶服務(wù)；同時(shí)壓縮后柜柜臺(tái)數(shù)，增加1組前臺(tái)業(yè)務(wù)柜臺(tái)組。經(jīng)過調(diào)整后，柜臺(tái)業(yè)務(wù)的服務(wù)能力大為增強(qiáng)，基本解決了柜臺(tái)排隊(duì)現(xiàn)象，對(duì)于客戶隨到隨辦。
二是調(diào)整崗位人員配置，實(shí)行崗位競(jìng)爭(zhēng)。由業(yè)務(wù)技能強(qiáng)、服務(wù)效率高、服務(wù)態(tài)度好的員工優(yōu)先選擇崗位，充分調(diào)動(dòng)了員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能的積極性，進(jìn)一步提高了員工的業(yè)務(wù)技能水平。
（四）創(chuàng)新手段，進(jìn)一步提高客戶維系水平
一是利用春節(jié)前期，走訪相關(guān)客戶，加強(qiáng)與大客戶的溝通與聯(lián)系，增進(jìn)感情交流，培養(yǎng)客戶忠誠度。
二是開展以球聯(lián)誼活動(dòng)，以球會(huì)友，為我室拓展業(yè)務(wù)提供了新的客戶資源。
三是落實(shí)客戶維護(hù)責(zé)任制，在柜臺(tái)為客戶提供差異化服務(wù)的基礎(chǔ)上，將員工與客戶建立一一對(duì)應(yīng)關(guān)系，落實(shí)專人進(jìn)行維護(hù)。通過多策并舉，我室與客戶的關(guān)系不斷得到增強(qiáng)，沒有出現(xiàn)因服務(wù)不到位而造成客戶走失現(xiàn)象，原有客戶在我室的存款額也在逐步提高。
（五）從嚴(yán)從細(xì)，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理
內(nèi)控管理是銀行穩(wěn)健經(jīng)營的保證，我室以分行提出的深化創(chuàng)建平安分行為目標(biāo)，加強(qiáng)員工的制度教育，強(qiáng)化制度管理，在內(nèi)控管理上遵循“從嚴(yán)要求，從細(xì)著手”的原則，加大對(duì)日常業(yè)務(wù)操作規(guī)范化檢查和監(jiān)督，認(rèn)真做好制度執(zhí)行、落實(shí)工作。
一是堅(jiān)持班前訓(xùn)示制度，時(shí)刻敲響風(fēng)險(xiǎn)防范警鐘。
二是加強(qiáng)對(duì)卡把、出入庫、授權(quán)等環(huán)節(jié)管理，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
三是加強(qiáng)制度執(zhí)行檢查，由坐班主任對(duì)員工的日常操作進(jìn)行事前、事中、事后監(jiān)管，杜絕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。
（六）積極組織，不斷加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)
一是加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)技能教育。我室充分利用每天班前訓(xùn)示機(jī)會(huì)，組織員工學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，同時(shí)還利用晚上時(shí)間定期組織學(xué)習(xí)相關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，鼓勵(lì)員工積極參加各種培訓(xùn)班學(xué)習(xí)，使得員工的業(yè)務(wù)技能不斷提高，使員工具有良好的職業(yè)意識(shí)、職業(yè)文化、職業(yè)道德和職業(yè)精神。
二是強(qiáng)化員工團(tuán)隊(duì)意識(shí)，提高員工的團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神，充分發(fā)揮營業(yè)室的人力資源優(yōu)勢(shì)作用。結(jié)合分行開展企業(yè)文化建設(shè)的契機(jī)，組織員工積極參加分行舉辦的“迎新春”文藝匯演，出色的表演節(jié)目得到了分行黨委的充分肯定，極大地鼓舞了員工的士氣，進(jìn)一步增強(qiáng)了員工的集體榮譽(yù)感，增強(qiáng)了員工的凝聚力。
三是積極組織員工參加“三項(xiàng)”專項(xiàng)教育活動(dòng)，促使全行員工牢固樹立案件防范、嚴(yán)格管理和合規(guī)操作三種意識(shí)，逐步建立一支遵紀(jì)守法、操作規(guī)范的員工隊(duì)伍。
（七）推陳出新，進(jìn)一步完善激勵(lì)機(jī)制。年初分別出臺(tái)了《分行營業(yè)室存款營銷獎(jiǎng)勵(lì)方案》、《分行營業(yè)室基金、保險(xiǎn)營銷獎(jiǎng)勵(lì)方案》、《分行營業(yè)室銀行卡營銷獎(jiǎng)勵(lì)方案》以及《分行營業(yè)室員工業(yè)績考評(píng)管理辦法》等辦法，落實(shí)具體的獎(jiǎng)罰措施，充分調(diào)動(dòng)了員工的積極性和主動(dòng)性，有效促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
此外，根據(jù)區(qū)分行下達(dá)的操作指令，我室積極組織員工對(duì)相關(guān)的賬目進(jìn)行清理核對(duì)和新業(yè)務(wù)系統(tǒng)演練。累計(jì)補(bǔ)錄、修改賬戶信息3500多條，按時(shí)按質(zhì)完成了各種數(shù)據(jù)上收前的賬目核對(duì)工作；在第一階段的新業(yè)務(wù)系統(tǒng)演練中，還受到了區(qū)分行通報(bào)表揚(yáng)。
三、當(dāng)前工作存在的問題
（一）對(duì)公存款增長不足。截止月末，對(duì)公存款增量僅為33萬元，完成年度任務(wù)的48%。與上年同期相比，呈現(xiàn)了增長速度緩慢，增長量少的現(xiàn)象。主要原因：
一是各單位逐步開始籌建辦公樓，原有存款資金陸續(xù)投入使用，是造成機(jī)構(gòu)類客戶存款下降的主要原因；
二是財(cái)政等機(jī)構(gòu)類客戶在各銀行開戶格局已基本定局，存款資金相對(duì)穩(wěn)定，拓展空間有限；同時(shí)各行加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)有客戶的維護(hù)力度，增加了營銷的難度；
三是新項(xiàng)目投入不足，上半年市新投入項(xiàng)目少，缺乏客戶資源。四是水電行業(yè)大客戶組建集團(tuán)公司，資金全部上收南寧總部管理，致使原在我行存款逐步減少。
（二）中間業(yè)務(wù)收入渠道少，發(fā)展后勁不足。上半年中間業(yè)務(wù)收入僅為34.7萬元，收入的主要渠道是銀行卡業(yè)務(wù)收入、保險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)收入及建行運(yùn)鈔收入。收入來源少，拓展空間有限。
四、下半年工作計(jì)劃
（一）進(jìn)一步加大對(duì)財(cái)政、城市基礎(chǔ)建設(shè)資金的營銷力度。加強(qiáng)與市財(cái)政局的溝通與聯(lián)系，及時(shí)了解財(cái)政預(yù)算外資金、城市基礎(chǔ)建設(shè)資金投入的情況，提前做好相關(guān)用資單位的營銷與服務(wù)，提高資金的留存。做好國開行貸款營銷工作，掌握資金源頭。
（二）密切關(guān)注房地產(chǎn)項(xiàng)目動(dòng)態(tài)，及時(shí)做好相關(guān)項(xiàng)目的營銷。重點(diǎn)做好建房等項(xiàng)目的營銷，提供資金結(jié)算、貸款支持等服務(wù)，提高項(xiàng)目綜合貢獻(xiàn)率，促進(jìn)我室存款、貸款、中間業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。
（三）積極尋找資源，加快中間業(yè)務(wù)發(fā)展步伐。
一是加大住房貸款的營銷，增加財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)收入。
二是積極營銷部分娛樂場(chǎng)所的機(jī)安裝業(yè)務(wù)，拓展中間業(yè)務(wù)收入來源。
（四）加大貸記卡發(fā)卡力度，提高銀行卡效益。重點(diǎn)對(duì)財(cái)政系統(tǒng)單位及水電等優(yōu)勢(shì)行業(yè)主要負(fù)責(zé)人、中層干部的貸記卡宣傳，增加貸記卡發(fā)卡量，搶先占領(lǐng)信用卡市場(chǎng)，不斷提高銀行卡的收入。
（五）做好國庫集中支付業(yè)務(wù)，促進(jìn)財(cái)政系統(tǒng)單位資金留存。通過做好支付業(yè)務(wù)，密切與相關(guān)單位的聯(lián)系，吸引單位其他資金存款流入我行。
（六）繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控管理，確保深化創(chuàng)建“平安分行”目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)。繼續(xù)加強(qiáng)業(yè)務(wù)各操作環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，確保制度落實(shí)，操作合規(guī)，不出任何違規(guī)行為。進(jìn)一步抓好“三項(xiàng)”教育，不斷增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
（七）認(rèn)真做好賬務(wù)清理及業(yè)務(wù)演練，按時(shí)、按質(zhì)、按量完成數(shù)據(jù)上收工程各階段工作。
一是根據(jù)區(qū)分行數(shù)據(jù)上收業(yè)務(wù)組的賬務(wù)清理通知，組織相關(guān)人員認(rèn)真做好賬務(wù)清理工作，確保移植賬戶資料齊全、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。
第5篇：信用卡營銷工作計(jì)劃范文
做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財(cái)規(guī)劃等方面的安排，確保服務(wù)質(zhì)量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度。這里給大家分享一些關(guān)于2021銀行工作計(jì)劃，供大家參考。
銀行工作計(jì)劃1一、加強(qiáng)日常管理工作各支行明確各崗位職責(zé)，使網(wǎng)點(diǎn)人員既能合理分工又能團(tuán)結(jié)協(xié)作，推進(jìn)“聯(lián)動(dòng)營銷”。
20--年任各重，壓力大，各支行應(yīng)把工作目標(biāo)按職責(zé)分工落實(shí)到每個(gè)人，確保20--年各項(xiàng)任務(wù)的順利完成。
二、加強(qiáng)監(jiān)督檢查工作20--年將完善各項(xiàng)制度，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)糾正，查漏補(bǔ)缺，進(jìn)一步加大檢查力度，對(duì)各種違規(guī)行為絕不姑息。
三、不斷提商后勤服務(wù)水平落實(shí)車輛、會(huì)務(wù)和接待三項(xiàng)服務(wù)工作，切實(shí)保障區(qū)支行的日常運(yùn)作。區(qū)支行現(xiàn)有小車4部，主要是保障支行領(lǐng)導(dǎo)的`日常用車，同時(shí)協(xié)調(diào)好各部門的工作用車。工作計(jì)劃
20--年,車輛運(yùn)轉(zhuǎn)正常，沒有發(fā)生任何大的事故,20--年繼續(xù)做好車輛管理工作,一是部門領(lǐng)導(dǎo)定期加強(qiáng)對(duì)司機(jī)進(jìn)行安全教育,增強(qiáng)司機(jī)的安全意識(shí),克服安全管理中思想麻痹、得過且過的現(xiàn)象。二是司機(jī)認(rèn)真遵守有關(guān)行車規(guī)章制度,做到疲勞不駕車，酒后不駕車，對(duì)車輛勤檢查，勤保養(yǎng)，勤維護(hù)。發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)解決，做到車輛不帶病上路,司機(jī)不帶情緒開車,確保安全行車。對(duì)客戶接待和會(huì)議組織，進(jìn)一步創(chuàng)新運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制，改進(jìn)服務(wù)方式，優(yōu)化工作流程，做好各個(gè)環(huán)節(jié)的有機(jī)銜接，保證有序運(yùn)行。
四、做好“為民服務(wù)創(chuàng)先增優(yōu)”活動(dòng)20--年我行將繼續(xù)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)中嚴(yán)格遵守上級(jí)有關(guān)規(guī)定，將“為了服務(wù)創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)”全面開展，落到實(shí)處。并針對(duì)實(shí)際情況，我行將抽出專門人員利用利息時(shí)間及周六周日時(shí)間通過對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行暗訪等形式，對(duì)轄內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)的文明服務(wù)情況進(jìn)
行監(jiān)督，及時(shí)提醒存在的問題并督促全行員工增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)、轉(zhuǎn)變服務(wù)觀念、、強(qiáng)化服務(wù)措施。
五、認(rèn)真做好人事勞資工作一是加強(qiáng)考勤管理，規(guī)范考勤制度，實(shí)行考勤月報(bào)按時(shí)上報(bào)，在嚴(yán)格落實(shí)考勤責(zé)任制度的同時(shí)，進(jìn)一步完善請(qǐng)假制度的管理，二是加強(qiáng)勞動(dòng)用工管理，構(gòu)建和諧穩(wěn)定的勞動(dòng)關(guān)系，嚴(yán)格崗位管理，進(jìn)一步提高勞動(dòng)關(guān)系管理的規(guī)范化水平。
六、做好安防工作因金融行業(yè)的特殊性，各支行應(yīng)征對(duì)斷電、電腦設(shè)備緊急癱瘓狀況組織員工進(jìn)行定期演習(xí)，從面有效的保證營業(yè)的正常開展;會(huì)計(jì)主管每天定期對(duì)已經(jīng)安裝的安防設(shè)備進(jìn)行檢查，加強(qiáng)對(duì)保安人員的培訓(xùn)，增強(qiáng)他們的業(yè)務(wù)知識(shí)和敬業(yè)精神。
銀行工作計(jì)劃21、繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能，在--年里，我將結(jié)合自身工作開展的實(shí)際，有計(jì)劃的報(bào)考銀行從業(yè)資格證的相關(guān)科目考試，職稱資格考試，針對(duì)自身進(jìn)取不足的實(shí)際，自覺提高整體綜合素質(zhì)。
2、結(jié)合我社的服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程開展實(shí)際情況，不斷提升自身專業(yè)技能，繼續(xù)狠抓勤練基本功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務(wù)能力和營銷能力，有效提升自己的整體綜合素質(zhì)。
3、結(jié)合崗位實(shí)際，不斷探索崗位工作開展的方式、方法，立足實(shí)際，著力窗口接觸點(diǎn)的“同位”思維，充分理解客戶的心態(tài)，善于換位思考，積極探索客戶維護(hù)和服務(wù)的方式、方法，并結(jié)合當(dāng)前實(shí)際給予有效的開展落實(shí)，通過優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開展，不斷提升現(xiàn)有客戶的忠誠度和誠信度。
4、熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計(jì)算機(jī)操作、財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等技能，努力適應(yīng)時(shí)展需要，培養(yǎng)多方面技能，更好的實(shí)踐為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，我將通過多看、多學(xué)、多練來不斷的提高自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能。
我將努力克服自身的不足，在基社信用社領(lǐng)導(dǎo)的的帶領(lǐng)下，我將立足自身實(shí)際，嚴(yán)格服從領(lǐng)導(dǎo)安排，積極開拓進(jìn)取，不斷提高自身綜合素質(zhì)，有效履行崗位職責(zé)，當(dāng)好參謀助手，與全體信用社職工一起，團(tuán)結(jié)一致，為我社經(jīng)營效益的提高，為完成--年的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)作出自己的努力。
銀行工作計(jì)劃3通過對(duì)此次會(huì)議精神的學(xué)習(xí)， 我看到了老信貸員優(yōu)良的工作作風(fēng)， 同時(shí)我也發(fā)現(xiàn)了自己 存在的不足。 作為新員工不但向他們學(xué)習(xí)過硬的專業(yè)技能，還要學(xué)習(xí)他們吃苦耐勞的優(yōu)秀品 質(zhì)。在會(huì)議中老同志講述了他們豐富的信貸工作歷程，他們走過的路對(duì)我就是一本教科書，而我需要做的就是努力學(xué)習(xí)他們工作經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能、營銷策略為今后的工作奠定基礎(chǔ)! 針對(duì)周行長在會(huì)議中提出的五個(gè)問題，下面我也提出自己簡單的看法和意見。
一、如何落實(shí)好每天的工作
(1)、完善的工作計(jì)劃。井然有序的工作計(jì)劃是工作能夠順利進(jìn)行的第一步，在每個(gè)工
作日結(jié)束時(shí)應(yīng)做好次日工作的充分準(zhǔn)備。比如：提前詢問自己的搭檔，了解彼此計(jì)劃，合理 安排宣傳調(diào)查路線; 有調(diào)查計(jì)劃時(shí)應(yīng)通知客戶何時(shí)何地，需要準(zhǔn)備材料使調(diào)查快速有效完成; 有走訪計(jì)劃時(shí)應(yīng)提前通知關(guān)鍵人，并準(zhǔn)備好禮品。
(2)、高效的工作效率。每天給自己制定一個(gè)簡單的日程表。比如：中午約見客戶簽合
同放款，上下午做好宣傳、貸后檢查、逾期催收工作，晚上做調(diào)查報(bào)告、系統(tǒng)錄入、檔案整理工作。在工作上堅(jiān)持今日事今日畢，今天能調(diào)查的絕不拖到明天，能多宣傳一戶絕不少走 訪一家。
(3)、踏實(shí)的工作態(tài)度。 踏實(shí)的工作態(tài)度不但是對(duì)單位的負(fù)責(zé)也是對(duì)自身和家庭的負(fù)責(zé)。
在工作中要摒棄“為領(lǐng)導(dǎo)工作”的想法，從租客心態(tài)轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)主心態(tài)，從要我工作到我要工作，只有保持踏實(shí)的工作態(tài)度，才能真正享受工作的過程，實(shí)現(xiàn)個(gè)人和單位的雙贏!
(4)、前后臺(tái)密切配合。在任何工作中缺乏團(tuán)隊(duì)精神必將影響整個(gè)單位的業(yè)務(wù)發(fā)展，目
前在我單位存在“各掃門前雪”現(xiàn)象。存在這種現(xiàn)象我認(rèn)為有兩個(gè)原因一是員工心態(tài)，二是管理決策。比如：在放款過程中，審批效率低下，不能有效發(fā)揮各崗位的作用。我認(rèn)為在保證審貸分離的狀態(tài)下，各崗位應(yīng)各司其職，環(huán)環(huán)相扣。在用人上要人盡其才，才盡其用，這 樣才能使工作流程高效運(yùn)行。
二、如何利用好數(shù)據(jù)庫
利用好數(shù)據(jù)庫的前提是建立一個(gè)完整實(shí)用的信息庫。 目前信息收集的內(nèi)容過于簡單， 只有客戶姓名、電話、經(jīng)營內(nèi)容等基本信息，在錄入數(shù)據(jù)庫的過程中也流于形式。我認(rèn)為在信 息收集的過程中盡可能的捕捉客戶全面的信息， 對(duì)客戶進(jìn)行細(xì)分。根據(jù)客戶對(duì)信貸員的態(tài)度 可以分為：抵觸型、中立型、積極型。對(duì)于不同類型的客戶做不同的備注，特別是在宣傳過程中積極配合并有意向的客戶一定要做二次的走訪或電話回訪。
目前省行數(shù)據(jù)庫模板存在一定的不合理性， 信貸員可以結(jié)合自己的工作方法進(jìn)行適當(dāng)?shù)膭h減增加保證數(shù)據(jù)的真實(shí)有效。在數(shù)據(jù)庫的利用上，應(yīng)根據(jù)行業(yè)規(guī)律進(jìn)行細(xì)分，在不同的時(shí) 期篩選資金需求旺盛的行業(yè)進(jìn)行有針對(duì)性的宣傳營銷，做到有的放矢。
三、如何做好后兩個(gè)月的宣傳工作
根據(jù)省行明年“先消費(fèi)后經(jīng)營”的工作思路，在積極推進(jìn)小額貸款商務(wù)貸款的同時(shí)，側(cè) 重宣傳消費(fèi)類貸款。在宣傳過程中抓住重點(diǎn)，每個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)都有 2-3所學(xué)校，可通過關(guān)鍵人進(jìn)入 學(xué)校， 在學(xué)校開全體教職工會(huì)議時(shí)向他們宣傳我行消費(fèi)類貸款。 同時(shí)可和零售客戶經(jīng)理一起交叉營銷我行信用卡團(tuán)辦業(yè)務(wù)。在走訪學(xué)校過程中一定要分發(fā)我行禮品拉近與客戶的距離。 在尋找關(guān)鍵人存在困難時(shí)可以通過熟人介紹， 查閱我行再就業(yè)貸款檔案保證人信息，其中有 大部分是各個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)教師，在此可以作為突破口。 在其他貸款宣傳過程中，根據(jù)行業(yè)周期特點(diǎn)，充分利用數(shù)據(jù)庫，找準(zhǔn)目標(biāo)行業(yè)進(jìn)行有針對(duì)性的宣傳，在宣傳過程中注意營銷技巧，突出我行貸款產(chǎn)品在同業(yè)中的優(yōu)勢(shì)。
四、如何消滅空白村和空白單位
空白村和空白單位出現(xiàn)的原因可能有三種： 一是宣傳不到位， 二是地區(qū)內(nèi)存在客戶但不存在準(zhǔn)客戶，三是同業(yè)先入為主搶占市場(chǎng)。根據(jù)不同的情況我們要制定不同的策略，針對(duì)第 一種可以加大宣傳力度， 鋪開宣傳; 針對(duì)第二種情況要制定可行的營銷策略，培養(yǎng)客戶習(xí)慣， 使一個(gè)普通客戶轉(zhuǎn)變?yōu)槲覀兊臏?zhǔn)客戶;針對(duì)第三種情況可以在區(qū)域內(nèi)找到 1-2 名關(guān)鍵人，與其建立良好的私人關(guān)系產(chǎn)生信任感，轉(zhuǎn)變客戶心態(tài)，進(jìn)而發(fā)展我行業(yè)務(wù)。消滅空白單位和空 白村有一定的難度，還需要信貸員有一顆持之以恒的心態(tài)。
五、如何儲(chǔ)備元月份的目標(biāo)客戶
不同的客戶對(duì)貸款有不同的要求， 經(jīng)營類貸款資金周轉(zhuǎn)周期短， 對(duì)貸款要求的效率高，一般不易儲(chǔ)備。而消費(fèi)類貸款對(duì)效率的要求相對(duì)較低，客戶比較容易接受一定的期 限。由于受額度限制，元月份儲(chǔ)備的目標(biāo)客戶主要是消費(fèi)類，在接下來的工作中重點(diǎn)宣傳企事業(yè)單位， 借助親朋好友的力量擴(kuò)大我行貸款的知名度， 塑造良好的企業(yè)形象和社 會(huì)口碑。 以上是我對(duì)這五個(gè)問題的簡單看法， 由于受工作時(shí)間，經(jīng)驗(yàn)的限制一些觀點(diǎn)和意見 定有不妥之處。 若有不恰當(dāng)?shù)牡胤秸?qǐng)周行長批示， 作為新人在以后的工作中也請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)多 多批評(píng)指正，讓我盡快成為一名合格的信貸員!
銀行工作計(jì)劃4根據(jù)我行今年一年來會(huì)計(jì)結(jié)算工作的實(shí)際情況，明年的工作主要從三個(gè)方面著手：抓服務(wù)、抓質(zhì)量、抓素質(zhì)，現(xiàn)就針對(duì)這三個(gè)方面制定我營業(yè)部在20--年的工作思路。
以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作?？蛻羰俏覀兊纳嬷?，作為營業(yè)部又是對(duì)外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)
⒈我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客，讓客戶滿意。
⒉隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇，客戶對(duì)銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒款、航空等結(jié)算外，更要做好20--年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力。
⒊主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。
⒋以銀行為課堂，20--年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識(shí)，讓客戶多了解銀行，
⒌有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
銀行工作計(jì)劃520--年是工行發(fā)展史上濃墨重彩的一年，工行成功邁出了股份制改革的第一步。--年對(duì)南岸支行來講，是辛勤耕耘的一年，是適應(yīng)變革的一年，是開拓創(chuàng)新的一年，也是理清思路、加快發(fā)展的一年。在這一年里，各支行及下屬分理處機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)整合平穩(wěn)發(fā)展，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面推進(jìn)并取得預(yù)期目標(biāo)。在這一年里，組織和領(lǐng)導(dǎo)給予了我許多學(xué)習(xí)和鍛練的機(jī)會(huì)。
一、強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。
我從事儲(chǔ)蓄工作以來，十分注重個(gè)人業(yè)務(wù)能力的培養(yǎng)學(xué)習(xí)。為儲(chǔ)戶提供規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時(shí)，刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能，在熟練掌握了原業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上，積極認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識(shí)，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及專業(yè)科請(qǐng)教學(xué)習(xí)。隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著工行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。
二、以高度的責(zé)任心，用戶至上的服務(wù)理念，將優(yōu)質(zhì)工作落到實(shí)處。
--年，我在長江村儲(chǔ)蓄所任業(yè)務(wù)主管，主要負(fù)責(zé)重控、內(nèi)控、核算質(zhì)量、及柜面正常業(yè)務(wù)通過加強(qiáng)內(nèi)控管理，全所在去年分行開展的核算質(zhì)量評(píng)比中，從未列于倒數(shù)五十名內(nèi)，還曾幾度位于前三、四十名之列，我個(gè)人還曾連續(xù)兩月在南岸支行被評(píng)為“無差錯(cuò)柜員”。
我始終堅(jiān)持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對(duì)不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。在長江村儲(chǔ)蓄所工作期間，我同眾多客戶由客戶誼發(fā)展成朋友情，多次受到不同類型客戶的贊揚(yáng)，從未接到過一起客戶投訴。
時(shí)代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢(shì)而改變。學(xué)習(xí)新的知識(shí)，掌握新的技巧，適應(yīng)周圍環(huán)境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的工行員工，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯是我所努力的目標(biāo)。
當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時(shí)刻以“服務(wù)無止境，服務(wù)要?jiǎng)?chuàng)新，服務(wù)要持久“的服務(wù)理念鞭策和完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己，為工行的改革發(fā)展進(jìn)程添磚加瓦，將優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作落到實(shí)處!
銀行工作計(jì)劃6今年以來，各商業(yè)銀行之間的存款競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化，尤其是進(jìn)入二季度以來，工商銀行長治分行儲(chǔ)蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動(dòng)的不穩(wěn)定態(tài)勢(shì)，穩(wěn)存增存壓力較大。對(duì)此，長治分行多措并舉，采取有效措施確保下半年實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。
一、提高認(rèn)識(shí)，明確目標(biāo)，力求完成保底任務(wù)。
將儲(chǔ)蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高重點(diǎn)業(yè)務(wù)客戶滲透率，促進(jìn)個(gè)人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長，在確保一季末儲(chǔ)蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。
二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實(shí)“一行一季一戶”的工作要求。
中高端客戶競(jìng)爭(zhēng)是我行確定的20--年四項(xiàng)重點(diǎn)工作之一，對(duì)此，要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想，高度重視，增強(qiáng)高端客戶競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展的緊迫感、使命感。一是要認(rèn)真落實(shí)高端客戶發(fā)展規(guī)劃，充分運(yùn)用高端客戶維護(hù)、拓展專項(xiàng)激勵(lì)機(jī)制和政策，推進(jìn)全行
中高端客戶快速發(fā)展。二是做好存量客戶的服務(wù)與維護(hù)工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強(qiáng)與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時(shí)了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動(dòng)等信息，同時(shí)還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度，通過產(chǎn)品穩(wěn)固客戶，防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況。三是積極捕捉市場(chǎng)信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴(kuò)張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點(diǎn)，實(shí)施名單制管理和維護(hù)，加大高凈值客戶拓展力度。
三、全力維護(hù)和發(fā)展財(cái)富客戶，努力完成全年目標(biāo)任務(wù)。
一是以全行開展的“大學(xué)習(xí)、大聯(lián)動(dòng)、大營銷”活動(dòng)為契機(jī)，持續(xù)快速推進(jìn)優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位工資業(yè)務(wù)發(fā)展，帶動(dòng)財(cái)富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標(biāo)，努力將其培育發(fā)展成我行財(cái)富客戶和私人銀行客戶。三是加強(qiáng)前臺(tái)柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對(duì)接工作，采勸接對(duì)子”的方式，前臺(tái)柜員發(fā)現(xiàn)的目標(biāo)客戶要及時(shí)有效地推薦給客戶經(jīng)理做營銷和后續(xù)維護(hù)，確保客戶資源不丟失，不外流。
四、發(fā)揮理財(cái)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款的互動(dòng)作用，實(shí)現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。
一是大力營銷保本理財(cái)產(chǎn)品，將其作為理財(cái)產(chǎn)品重中之重進(jìn)行全力營銷，在增加理財(cái)產(chǎn)品余額的同時(shí)增加儲(chǔ)蓄存款余額，實(shí)現(xiàn)二者同步發(fā)展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財(cái)產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工作。三是全力營銷理財(cái)產(chǎn)品的同時(shí)，要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲(chǔ)蓄存款余額，避免出現(xiàn)此增彼減的情況。
五、充分發(fā)揮營銷團(tuán)隊(duì)的作用，做好客戶分層維護(hù)工作。
一是各支行行長、個(gè)金業(yè)務(wù)分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財(cái)富客戶的維護(hù)，定期聯(lián)系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對(duì)性的財(cái)富客戶定向營銷活動(dòng)，每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動(dòng)。二是各支行個(gè)人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護(hù)工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財(cái)規(guī)劃等方面的安排，確保服務(wù)質(zhì)量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個(gè)人高端客戶維護(hù)的雙線聯(lián)系、分層維護(hù)機(jī)制。加強(qiáng)與市分行財(cái)富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護(hù)。
六、認(rèn)真落實(shí)相關(guān)激勵(lì)措施，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)通報(bào)管理，實(shí)行大額資金報(bào)告制度。
第6篇：信用卡營銷工作計(jì)劃范文
[關(guān)鍵詞] 商業(yè)銀行；電子商務(wù)；存在問題與成因；發(fā)展對(duì)策
[中圖分類號(hào)] F230 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] A
國內(nèi)商業(yè)銀行電子商務(wù)最早應(yīng)追溯至招商銀行在1999年推出的“一網(wǎng)通?商城”，這是銀行業(yè)內(nèi)首次向公眾提供的網(wǎng)絡(luò)購物服務(wù)平臺(tái)。隨著新世紀(jì)網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的到來，商業(yè)銀行電子商務(wù)也開始全面啟動(dòng)，四大國有銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行以及農(nóng)商行紛紛涉足電子商務(wù)，但基本上都采用信用卡商城模式，商業(yè)銀行電子商務(wù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新動(dòng)力不足，跟風(fēng)盛行，同質(zhì)化現(xiàn)象嚴(yán)重。2012年，建設(shè)銀行和交通銀行率先發(fā)力，分別推出“善融商務(wù)”和“交博匯”全新銀行系電商品牌，希望藉此打造綜合電子商務(wù)平臺(tái)。在以阿里巴巴和淘寶（含天貓商城）為代表的行業(yè)龍頭優(yōu)勢(shì)明顯，市場(chǎng)集中度較高，以及以移動(dòng)運(yùn)營商（如中國聯(lián)通）、保險(xiǎn)公司（如平安一賬通）和大型央企（中糧集團(tuán)我買網(wǎng)）頗具實(shí)力的潛在競(jìng)爭(zhēng)者頻現(xiàn)的背景下，作為后進(jìn)生，商業(yè)銀行如何才能在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手林立的電子商務(wù)市場(chǎng)上突圍而分得一杯羹。
一、商業(yè)銀行電子商務(wù)發(fā)展存在的問題
1.市場(chǎng)定位不夠精準(zhǔn)，忽略B2B行業(yè)藍(lán)海
當(dāng)前，大多數(shù)商業(yè)銀行電子商務(wù)市場(chǎng)定位集中在B2C業(yè)務(wù)范圍，對(duì)B2B領(lǐng)域很少問津。而根據(jù)中國電子商務(wù)研究中心的《2012年度中國電子商務(wù)市場(chǎng)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)報(bào)告》以及來自易觀國際《2012年第4季度中國B2C市場(chǎng)季度監(jiān)測(cè)報(bào)告》數(shù)據(jù)的綜合分析，2012年國內(nèi)電子商務(wù)市場(chǎng)交易規(guī)模為7.85萬億元人民幣，其中B2B市場(chǎng)交易達(dá)到6.25萬億元，占比79.62%，B2C市場(chǎng)交易為4792.6億元，占比6.1%，其他交易為1.12萬億元，占比14.28%。另據(jù)工信部2012年出臺(tái)的《電子商務(wù)“十二五”發(fā)展規(guī)劃》明確提出，到2015年，國內(nèi)電子商務(wù)交易額預(yù)計(jì)突破18萬億元人民幣，B2B市場(chǎng)規(guī)模將超過15萬億元。同時(shí)，由于B2B單筆交易金額較高，在信息不對(duì)稱、社會(huì)信用缺失以及交易雙方對(duì)大宗交易資金安全意識(shí)敏感的三重夾擊下，普遍適用于B2C、C2C、網(wǎng)絡(luò)團(tuán)購等個(gè)人網(wǎng)購市場(chǎng)的電商企業(yè)和第三方支付平臺(tái)不能很好滿足企業(yè)網(wǎng)絡(luò)交易需求，現(xiàn)行基本上采取線下支付或通過傳統(tǒng)銀行渠道進(jìn)行結(jié)算，在未來線上交易、線上支付全程網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)的推動(dòng)下，B2B模式下對(duì)金融產(chǎn)品創(chuàng)新需求強(qiáng)烈，這無疑為商業(yè)銀行電子商務(wù)發(fā)展提供了一個(gè)很好的突破口。
2.用戶體驗(yàn)有待提升
用戶體驗(yàn)從某種意義上是電子商務(wù)企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，好的用戶體驗(yàn)?zāi)軌驇椭娮由虅?wù)平臺(tái)迅速積聚人氣和商流。針對(duì)電子商務(wù)交易流程，用戶體驗(yàn)分為兩段，分別為前端體驗(yàn)和后端體驗(yàn)。前端體驗(yàn)如平臺(tái)頁面是否清爽美觀、布局是否合理、商品種類是否齊全、商品價(jià)格有無吸引力、商品搜索是否快捷以及商品購買和下訂單流程是否簡便等等；后端體驗(yàn)則更多注重的是商品配送的速率和售后的服務(wù)保證。具體體現(xiàn)在倉儲(chǔ)流程是否高效、商品能否快速送達(dá)、商品退（換）是否方便以及后續(xù)質(zhì)量保證能否跟上等等。
具體而言，商業(yè)銀行電子商務(wù)前端體驗(yàn)主要包括：平臺(tái)載入遲緩，頁面設(shè)置粗糙，商品種類較少以致無法按品牌細(xì)分，正品行貨保證缺失，商品更新緩慢，相同商品價(jià)格較其他電商網(wǎng)站更高，支付方式單一，僅支持自身網(wǎng)上銀行支付和信用卡分期付款，利用免息誘餌收取高額分期付款手續(xù)費(fèi)，12期以上手續(xù)費(fèi)率一般均高于同期銀行貸款基準(zhǔn)利率，在線客服幾近空白；后端體驗(yàn)則主要有商品配送不及時(shí)，商品退換是否順暢實(shí)施外界很難獲知，缺乏客戶對(duì)商品和商戶的雙重評(píng)價(jià)，無法給予后續(xù)客戶正確購買引導(dǎo)，不介入解決客戶與商戶之間交易糾紛，也不提供先行賠付。可以說，商業(yè)銀行電子商務(wù)無論從前端抑或是后端用戶體驗(yàn)上都與國內(nèi)著名電商存在較大的差距。
3.營銷理念落后
商業(yè)銀行電子商務(wù)營銷很大程度上是直接對(duì)線下傳統(tǒng)業(yè)務(wù)營銷模式照搬或模仿，主要是通過網(wǎng)點(diǎn)發(fā)放宣傳手冊(cè)、LED顯示屏滾動(dòng)介紹、柜臺(tái)人員或客戶經(jīng)理附帶推薦、借助信用卡紙質(zhì)或電子賬單以及在其官方網(wǎng)站上設(shè)置網(wǎng)上商城鏈接來實(shí)現(xiàn)的，同時(shí)促銷手段單一，通常僅依靠允許分期付款來吸引客戶，既無大規(guī)模廣告宣傳，又無知名的品牌形象代言人，低調(diào)營銷。盡管商業(yè)銀行更容易做到近距離的精準(zhǔn)營銷，但在缺乏面的有力支持下，商業(yè)銀行電子商務(wù)影響力較弱，公眾認(rèn)知度偏低。對(duì)比而言，電子商務(wù)企業(yè)和第三方支付平臺(tái)則是廣泛借助傳統(tǒng)媒體和網(wǎng)絡(luò)媒體，并充分結(jié)合折扣、返現(xiàn)、中獎(jiǎng)、贈(zèng)送優(yōu)惠券等方式投放營銷信息，在營銷廣度上遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于商業(yè)銀行。
二、商業(yè)銀行電子商務(wù)發(fā)展問題的成因分析
1.電子商務(wù)非主業(yè)傳統(tǒng)認(rèn)識(shí)阻礙發(fā)展
國內(nèi)商業(yè)銀行長期以來倍享保護(hù)政策，對(duì)內(nèi)商業(yè)銀行成立門檻較高，對(duì)外銀行業(yè)開放程度偏低，同時(shí)在利率市場(chǎng)化進(jìn)程緩慢推進(jìn)的催化下，國內(nèi)商業(yè)銀行始終以存貸利差作為主要的盈利模式，80%以上的利潤來自于存貸利差，投資收益、手續(xù)費(fèi)以及其他中間業(yè)務(wù)收入不到20%。盡管當(dāng)前央行取消了商業(yè)銀行貸款利率0.7倍的下限，但存款利率上限并未放開，在社會(huì)整體融資需求持續(xù)旺盛的利好下，商業(yè)銀行依然占據(jù)了議價(jià)優(yōu)勢(shì)，可以通過調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，由過去注重發(fā)展對(duì)公大客戶，轉(zhuǎn)為重點(diǎn)服務(wù)小微企業(yè)來維持現(xiàn)有的利差空間。重點(diǎn)向儲(chǔ)蓄和信貸業(yè)務(wù)傾斜是各商業(yè)銀行在短時(shí)間內(nèi)不會(huì)改變的共性經(jīng)營思維，這也導(dǎo)致商業(yè)銀行容易忽略其他業(yè)務(wù)的發(fā)展。
2.過分依賴與電子商務(wù)企業(yè)的合作
在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，尋求、擁有并擴(kuò)大客戶資源是商業(yè)銀行持續(xù)增長的先決條件。商業(yè)銀行與阿里巴巴、淘寶、拍拍等電子商務(wù)企業(yè)合作的初衷就是看中了其所積累的海量客戶資源，商業(yè)銀行可以通過分析商家和買家的交易信息，挖掘潛在優(yōu)質(zhì)客戶，并直接參與客戶交易核心鏈條當(dāng)中提供金融服務(wù)，而相應(yīng)的電子商務(wù)企業(yè)也要借助商業(yè)銀行支付平臺(tái)，這也導(dǎo)致商業(yè)銀行一開始疏于發(fā)展自身電子商務(wù)。但隨著央行《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》及《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》的出臺(tái)，電子商務(wù)企業(yè)自身搭建的第三方支付平臺(tái)（如支付寶和財(cái)付通）在獲得支付許可證后，憑借與主流商業(yè)銀行的合作關(guān)系，整合了各商業(yè)銀行的網(wǎng)關(guān)接口，并通過推出快捷支付等業(yè)務(wù)，將商業(yè)銀行徹底排除在客戶交易之外，包括客戶資料、交易詳單等一系列交易數(shù)據(jù)由電子商務(wù)企業(yè)和第三方支付平享，商業(yè)銀行對(duì)客戶資金去向、消費(fèi)行為、消費(fèi)習(xí)慣等無從所知，商業(yè)銀行脫媒現(xiàn)象嚴(yán)重，這不利于商業(yè)銀行創(chuàng)新、金融產(chǎn)品推送以及實(shí)現(xiàn)差異化經(jīng)營。除此，電子商務(wù)企業(yè)還欲借助第三方支付平臺(tái)蠶食商業(yè)銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，一是網(wǎng)上交易火爆促使資金向提供信用擔(dān)保的第三方支付平臺(tái)分流，第三方支付平臺(tái)具備了大額資金沉淀功能，且無需支付利息；二是利用交易平臺(tái)和交易數(shù)據(jù)開發(fā)針對(duì)網(wǎng)商的信貸產(chǎn)品。雙贏合作轉(zhuǎn)向彼此競(jìng)爭(zhēng)倒逼商業(yè)銀行開始重新審視自身電子商務(wù)發(fā)展，但此時(shí)商業(yè)銀行電子商務(wù)已經(jīng)被邊緣化。
3.商業(yè)銀行內(nèi)部協(xié)調(diào)、考核機(jī)制不完善
商業(yè)銀行電子商務(wù)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，涉及技術(shù)支持、風(fēng)險(xiǎn)管控、產(chǎn)品創(chuàng)新等多個(gè)領(lǐng)域，需要各部門共同協(xié)作。電子銀行部作為商業(yè)銀行電子商務(wù)歸口管理部門，負(fù)責(zé)牽頭電商運(yùn)營總體規(guī)劃、平臺(tái)建設(shè)和維護(hù)、品牌實(shí)施與推廣以及商品線上交易與管理。但電子銀行部非生產(chǎn)經(jīng)營部門，在現(xiàn)階段對(duì)商業(yè)銀行利潤貢獻(xiàn)較低。一般職能參謀制屬性，決定了其話語權(quán)有限，協(xié)調(diào)各條線相關(guān)部門推動(dòng)項(xiàng)目進(jìn)展存在難度。此外，商業(yè)銀行年度工作計(jì)劃中較少涉及電子商務(wù)業(yè)務(wù)，普遍未將電子商務(wù)列為發(fā)展硬性指標(biāo)，針對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)和客戶經(jīng)理相匹配的業(yè)績考核辦法缺失，即使制定了在獎(jiǎng)懲措施上力度偏弱。
4.電子商務(wù)運(yùn)營基礎(chǔ)較薄弱
盡管商業(yè)銀行涉足電子商務(wù)幾乎與傳統(tǒng)電子商務(wù)企業(yè)同步，但其線上業(yè)務(wù)創(chuàng)新主要側(cè)重在網(wǎng)上銀行，商業(yè)銀行真正謀劃布局電子商務(wù)的時(shí)間較短，運(yùn)營經(jīng)驗(yàn)空白或滯后。主要體現(xiàn)在：
第一，由于主營業(yè)務(wù)的特殊性，商業(yè)銀行對(duì)系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性要求非常高，系統(tǒng)優(yōu)化升級(jí)從開發(fā)、測(cè)試到上線有較長的審批流程，不能很好適應(yīng)電子商務(wù)較高的軟硬件更新頻率。
第二，商業(yè)銀行信息處理能力不足，特別是針對(duì)非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的處理有較大提升空間，而電子商務(wù)企業(yè)卻可以準(zhǔn)確記錄客戶瀏覽信息，及時(shí)掌握客戶偏好，并能夠在向客戶推薦商品時(shí)提供充足的判斷依據(jù)以提高成交概率。
第三，商業(yè)銀行營銷觀念仍然停留在初級(jí)階段，在實(shí)踐中，以銀行為中心經(jīng)營意識(shí)較濃，主要依托網(wǎng)點(diǎn)作為廣告媒介，營銷策略保守，未對(duì)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)客戶進(jìn)行有效引導(dǎo)和轉(zhuǎn)化，電子商務(wù)品牌化建設(shè)遲緩。此外，在向商戶免費(fèi)提供類似商品推廣的增值服務(wù)上不具備優(yōu)勢(shì)，對(duì)直連商戶吸引力下降。
第四，對(duì)跨界經(jīng)營電子商務(wù)多為被動(dòng)或跟風(fēng)，相關(guān)人才支撐不能及時(shí)跟進(jìn)。
三、商業(yè)銀行電子商務(wù)發(fā)展的對(duì)策
1.更新觀念，高度重視電子商務(wù)業(yè)務(wù)發(fā)展
一是將電子商務(wù)業(yè)務(wù)發(fā)展上升至戰(zhàn)略高度，可以通過寫進(jìn)商業(yè)銀行發(fā)展規(guī)劃和年度工作計(jì)劃中，列入目標(biāo)管理考核指標(biāo)，并制定或完善相應(yīng)的績效考核措施，建議由分管行領(lǐng)導(dǎo)兼任電子銀行部部長，以便協(xié)調(diào)多方聯(lián)動(dòng)。
二是將以客戶為中心的經(jīng)營理念貫穿全程，通過緊密跟蹤、分析客戶需求動(dòng)向，為客戶提供更加周密、人性化且具有高附加值的產(chǎn)品和服務(wù)，以提高滿意度來促進(jìn)客戶忠誠度，為傳統(tǒng)客戶向線上業(yè)務(wù)遷徙奠定基礎(chǔ)。
三是做好相關(guān)人才儲(chǔ)備。具體可以通過挖掘行業(yè)精英，拓寬入職培訓(xùn)內(nèi)容范圍、實(shí)施在職員工素質(zhì)提升計(jì)劃以及依托高校啟動(dòng)人才定向培養(yǎng)項(xiàng)目來實(shí)施。
2.找準(zhǔn)市場(chǎng)定位
商業(yè)銀行應(yīng)改變當(dāng)前電子商務(wù)業(yè)務(wù)單一化特征，進(jìn)一步拓展B2B業(yè)務(wù)。B2B業(yè)務(wù)無論在市場(chǎng)容量和業(yè)務(wù)特征上，商業(yè)銀行都具有很好的切入契機(jī)。同時(shí)，在國內(nèi)消費(fèi)升級(jí)的推動(dòng)下以及《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)商務(wù)部等部門關(guān)于實(shí)施支持跨境電子商務(wù)零售出口有關(guān)政策意見的通知》的下發(fā)，B2C市場(chǎng)有望在2012年增長99.2%的基礎(chǔ)上繼續(xù)保持高增長。商業(yè)銀行可以通過對(duì)B2B和B2C業(yè)務(wù)并舉，有效擴(kuò)大市場(chǎng)覆蓋面。
3.以品牌折扣、海外代購為特色，金融產(chǎn)品為主線，跳出電子商務(wù)惡性競(jìng)爭(zhēng)包圍圈
以京東商城、淘寶和蘇寧易購為首的傳統(tǒng)電商，借助資本市場(chǎng)融資和風(fēng)險(xiǎn)投資，掀起了價(jià)格大戰(zhàn)，且越來越多的電子商務(wù)企業(yè)加入混戰(zhàn)，行業(yè)利潤空間進(jìn)一步壓縮。商業(yè)銀行可以借助自身信用以及提供正品保障，通過細(xì)分業(yè)務(wù)，著重發(fā)展包括類似奧特萊斯（如唯品會(huì)）以及大額商品的團(tuán)購促銷（如汽車）業(yè)務(wù)，同時(shí)利用國外分支行或行全球分布廣泛的優(yōu)勢(shì)代購國際名品，促使人氣商氣快速集聚，借此回避惡性競(jìng)爭(zhēng)。在此基礎(chǔ)上，大力開展金融業(yè)務(wù)在電子商務(wù)模式下的創(chuàng)新。具體可以從以下兩方面入手。
一是創(chuàng)新網(wǎng)絡(luò)融資業(yè)務(wù)。可以通過搭建集擔(dān)保和融資為一體的網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)，為直連商戶和中小企業(yè)會(huì)員在商業(yè)銀行電子商務(wù)平臺(tái)上的交易提供融資擔(dān)保，同時(shí)借助個(gè)人和企業(yè)征信系統(tǒng)，并根據(jù)擔(dān)保對(duì)象的網(wǎng)絡(luò)行為記錄和對(duì)融資企業(yè)上下游產(chǎn)品價(jià)格變動(dòng)的在線監(jiān)督，決定給予擔(dān)保對(duì)象融資價(jià)格和融資額度，真正實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上申貸、網(wǎng)上支用和網(wǎng)上還款。
二是上線金融超市?？梢酝ㄟ^迎合日益增長的個(gè)人金融需求，將涉及住房、醫(yī)療、養(yǎng)老、消費(fèi)、理財(cái)、投資及便捷生活的個(gè)人金融業(yè)務(wù)（含業(yè)務(wù)）整合打包，營造符合大多數(shù)網(wǎng)民網(wǎng)絡(luò)購物習(xí)慣的經(jīng)營環(huán)境，并提供標(biāo)準(zhǔn)化且富有營銷色彩的產(chǎn)品介紹，包括服務(wù)（購買）門檻、購買價(jià)格、購買操作指南、產(chǎn)品特色、預(yù)期收益率以及風(fēng)險(xiǎn)提示等等。同時(shí)，建議配備同類產(chǎn)品比較、專家在線咨詢以及銷量展示等功能，使之更加貼近客戶心理。此外，不斷擴(kuò)充業(yè)務(wù)品種和服務(wù)對(duì)象，打造囊括個(gè)人和企業(yè)雙重金融需求的復(fù)合超市，并積極與會(huì)計(jì)師事務(wù)所、保險(xiǎn)公司、房管局等中介機(jī)構(gòu)合作，直接代客辦理資產(chǎn)評(píng)估、貸款保險(xiǎn)、抵押登記等手續(xù)，實(shí)現(xiàn)全方位開放式經(jīng)營和一站式作業(yè)。
4.積極提升用戶體驗(yàn)
一是在視覺效果上（如網(wǎng)站布局和導(dǎo)航）可以模仿一二線電商，并融入一定的自身元素，給客戶營造似曾相識(shí)的感覺，激發(fā)客戶的獵奇心。
二是加快軟硬件建設(shè)、縮短訂單處理流程、提高相應(yīng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)（如CA認(rèn)證、數(shù)據(jù)傳輸加密、鑒定和災(zāi)難備份）以及加強(qiáng)內(nèi)部控制（如嚴(yán)格客戶信息管理制度、健全電子支付安全管理制度），維護(hù)平臺(tái)的穩(wěn)定性、便捷性和安全性，保證訪問速度、交易便利和交易安全。
三是加大營銷攻勢(shì)，創(chuàng)新營銷手段。建議一改過去單一的關(guān)系營銷模式，加大廣告投放力度，利用電視營銷和網(wǎng)絡(luò)營銷，配合從總行至網(wǎng)點(diǎn)的多層面聯(lián)動(dòng)營銷，擴(kuò)大受眾的覆蓋面，迅速提升電商平臺(tái)知名度。同時(shí)，嘗試推出客戶保障計(jì)劃，并積極對(duì)交易糾紛調(diào)停，還可引入第三方仲裁機(jī)制化解，迅速積聚并鞏固平臺(tái)人氣。
5.完善支付體系，鞏固商業(yè)銀行在支付市場(chǎng)的主導(dǎo)地位
一是扎根行業(yè)挖需求，通過對(duì)現(xiàn)有標(biāo)準(zhǔn)化支付產(chǎn)品功能延伸，嘗試為交通、旅游、教育、醫(yī)療等民生行業(yè)提供個(gè)性化、多樣化的電子支付解決方案。
二是加快移動(dòng)支付產(chǎn)品的創(chuàng)新，豐富電子支付產(chǎn)品線，增強(qiáng)客戶黏性。同時(shí)借鑒第三方支付平臺(tái)成功經(jīng)驗(yàn)，將信用擔(dān)保和資金監(jiān)管等中介服務(wù)導(dǎo)入電子支付流程，促使買賣雙方交易順利實(shí)施。
三是打造獨(dú)立的第三方支付產(chǎn)業(yè)。參照淘寶與支付寶、拍拍與財(cái)付通等電商平臺(tái)和支付工具組合搭配的成功模式，建議選擇三線電商企業(yè)和支付牌照較齊全的第三方支付機(jī)構(gòu)作為入股（或并購）標(biāo)的。傳統(tǒng)電商平臺(tái)較成熟的運(yùn)營體系和一定的公眾認(rèn)知度，能夠幫助商業(yè)銀行縮短自建周期，快速搶占市場(chǎng)，更重要的是為引入獨(dú)立第三方支付創(chuàng)造條件。同時(shí)，借助參股或收之麾下的第三方支付機(jī)構(gòu)，利用其多接口、手續(xù)費(fèi)低廉等優(yōu)勢(shì)，通過發(fā)行芯片預(yù)付卡、聯(lián)名銀行卡，開展境內(nèi)外線上收單、外卡收單以及移動(dòng)支付業(yè)務(wù)互補(bǔ)等措施，拓寬服務(wù)半徑，打造支付全產(chǎn)業(yè)鏈。
[參 考 文 獻(xiàn)]
[1]吳曉光，陸楊，王振.網(wǎng)絡(luò)金融環(huán)境下提升商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力探析[J].金融發(fā)展研究，2010（10）
第7篇：信用卡營銷工作計(jì)劃范文
銀行是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，它的存在方便了社會(huì)資金的籌措與融通,它是金融機(jī)構(gòu)里面非常重要的一員。今天小編給大家為您整理了銀行員工個(gè)人年終總結(jié)，希望對(duì)大家有所幫助。
銀行員工個(gè)人年終總結(jié)范文一即將過去的_月是我銀行業(yè)生涯中第一個(gè)重要的轉(zhuǎn)折，見證著我從全身心投入職場(chǎng)到全身心投入開口營銷與網(wǎng)點(diǎn)團(tuán)隊(duì)中，這個(gè)月我經(jīng)歷了很多個(gè)第一次：第一次被行長表揚(yáng)說桌面整潔和勤于開口營銷、第一次被顧客大媽表揚(yáng)說服務(wù)態(tài)度好、第一次出現(xiàn)正式差錯(cuò)、第一次合作出了單筆10萬的建信金富多保險(xiǎn)大單、第一次制作名片和重要客戶交換聯(lián)系方式開始識(shí)別和培養(yǎng)自己的客戶群…日常柜面對(duì)私業(yè)務(wù)操作也進(jìn)入了熟極而流的狀態(tài)，業(yè)務(wù)量最快是當(dāng)日100筆交易193張票，算是一個(gè)比較成熟但尚有優(yōu)化空間的工作狀態(tài)。
一、_月工作成績——小柜員營銷路
本月是我開始收獲營銷碩果的第一月：累計(jì)營銷29萬金富多躉繳保險(xiǎn)(15萬成功14萬退保)、2萬金富年年期繳保險(xiǎn)、7張預(yù)審批信用卡和3張龍行無憂保險(xiǎn)卡，一共受到支行個(gè)金部4次業(yè)績通報(bào)表揚(yáng)，在同屆新人中算是不錯(cuò)的成績。
1，我的營銷歷程：
目前國內(nèi)銀行業(yè)更像一個(gè)薄利多銷的金融消費(fèi)品工廠，或者說是金融產(chǎn)品大型超市，在基層網(wǎng)點(diǎn)鍛煉的我們和其他服務(wù)業(yè)員工本質(zhì)接近，都是這所工廠里的流水線工作者或者超市導(dǎo)購員，只是產(chǎn)品種類和技術(shù)含量可能復(fù)雜些。營銷資源業(yè)績這些指標(biāo)不但是國內(nèi)銀行業(yè)的核心，更是基層員工們賴以生存和晉升的根本。出類拔萃的銀行業(yè)精英很多是營銷和業(yè)務(wù)條線出身，真正出色的銀行家也往往是最頂尖的銷售。
在進(jìn)入本行之前，我就根據(jù)自己熱愛社交喜歡分享交流影響別人的性格興趣和學(xué)歷背景過往營銷業(yè)績不錯(cuò)等諸多因素確定了自己未來要走銀行業(yè)的營銷和業(yè)務(wù)部門方向，來到網(wǎng)點(diǎn)鍛煉后，我也開始結(jié)合實(shí)際思考如何不斷優(yōu)化在基層成為更優(yōu)秀的金融產(chǎn)品導(dǎo)購員。一個(gè)真正的銀行家不但要有良好的直覺，經(jīng)驗(yàn)和資歷帶來的準(zhǔn)確判斷力，也應(yīng)該能夠做到專業(yè)能力和客戶資源并重，看準(zhǔn)客戶賣對(duì)產(chǎn)品成為朋友持續(xù)合作?倒推回來目前我該做的兩件事情就是：(1)對(duì)自身逐漸聚焦定位，耐心學(xué)習(xí)積累沉淀最終成為某個(gè)細(xì)分行業(yè)或領(lǐng)域的專家;(2)開始學(xué)習(xí)識(shí)別和培養(yǎng)自己的忠實(shí)客戶群體——這兩項(xiàng)都是非常長遠(yuǎn)的目標(biāo)，需要投入大量的時(shí)間精力，可以說是除了不斷提醒自己潔身自好遵紀(jì)守法外又一項(xiàng)終生的功課。
自10月份養(yǎng)成了開口營銷的習(xí)慣掌握基本技巧之后，11月我正式開始了對(duì)客戶的全力進(jìn)攻，11月初有客戶有意購入1萬金富多但最后即將成交時(shí)才發(fā)現(xiàn)存折非本人而且忘記了存折密碼，在我繼續(xù)開口營銷的努力下，10號(hào)我正式賣出了第一單保險(xiǎn)——6萬金富多和1萬金富年年，誰知金富多的客戶當(dāng)天就回來說夫婦意見不合退保了，在這不得不感慨在銀行前臺(tái)隔著一面玻璃真心可以目睹到社會(huì)百態(tài)無奇不有。得到支行第一次通報(bào)表揚(yáng)后我再接再厲，陸續(xù)在22號(hào)，25號(hào)和29號(hào)合作營銷出了10萬，5萬和1萬的保險(xiǎn)業(yè)績，算是營銷之路上一個(gè)良好的開始，也算是銀行家成長之路上第一個(gè)值得銘記的里程碑。
2，我的營銷經(jīng)驗(yàn)：
(1)分析利用網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)和客戶結(jié)構(gòu)：我們網(wǎng)點(diǎn)坐落在中高檔小區(qū)旁邊，存定期的私人儲(chǔ)戶很多，而且大多是老客戶，對(duì)我們網(wǎng)點(diǎn)一貫的保險(xiǎn)產(chǎn)品營銷的消費(fèi)能力和接受程度都較高。另外我從VIP窗調(diào)到普通窗后，主要客戶群也從中產(chǎn)階級(jí)轉(zhuǎn)移到了普通勞動(dòng)者，普通勞動(dòng)者相對(duì)中產(chǎn)階級(jí)來說理財(cái)觀念會(huì)比較保守，理財(cái)需求也比較模糊，消費(fèi)能力更低，出現(xiàn)大筆業(yè)績的可能性會(huì)更低，但是普通窗也有一個(gè)VIP窗無法比擬的優(yōu)勢(shì)——VIP窗的客戶大多被客戶經(jīng)理維護(hù)完畢，普通窗的客戶偶爾會(huì)有一些他行或者他點(diǎn)的重要客戶，可以說是漏網(wǎng)之魚，這些重要客戶都是我可以著力營銷和培養(yǎng)的未來資源。
(2)掌握產(chǎn)品特點(diǎn)和營銷話術(shù)后勤開口，以基數(shù)換概率，同時(shí)自己也要不斷優(yōu)化營銷話術(shù)和配合技巧：在銀行前臺(tái)柜員能做的營銷工作更多是識(shí)別意向客戶，初步推薦后呼叫客戶經(jīng)理和后臺(tái)過來聯(lián)手拿下客戶，這個(gè)過程中牽涉到的主要問題有：注意判斷意向客戶是否不足或超過產(chǎn)品要求年齡，是否攜帶本人身份證和卡折，以存取定期的客戶為主要目標(biāo)，對(duì)客戶的個(gè)人資產(chǎn)等隱私信息要注意保密，客戶經(jīng)理營銷時(shí)柜員不要過多打擾，營銷時(shí)要注意說明產(chǎn)品細(xì)則和風(fēng)險(xiǎn)提示等等…當(dāng)然，這一切的技巧都要建立在你的開口營銷基數(shù)上，如果不勤于開口，再強(qiáng)大的營銷技巧也是白搭;
(3)注重團(tuán)隊(duì)配合——如前臺(tái)后臺(tái)加客戶經(jīng)理三者聯(lián)動(dòng)營銷：這個(gè)時(shí)代沒有人能夠獨(dú)自成功，特別是對(duì)于銀行網(wǎng)點(diǎn)這么一個(gè)小團(tuán)隊(duì)而言，各個(gè)崗位配合營銷才能發(fā)揮最大效用，以一個(gè)完整的客戶營銷環(huán)節(jié)為例：柜員前期推薦，后臺(tái)適當(dāng)幫腔，客戶經(jīng)理作為營銷主力協(xié)力拿下客戶后柜員盡快替客戶辦理產(chǎn)品簽約，客戶經(jīng)理攜帶客戶進(jìn)行后續(xù)資料復(fù)印整理維護(hù)工作，每一環(huán)都緊密相連，如果彼此獨(dú)立很明顯整體效率會(huì)大打折扣，另外很重要的是要學(xué)會(huì)支援同伴，業(yè)績分成時(shí)要大方，如果你的考核業(yè)績已經(jīng)超額同事未完成時(shí)也可以拉他一把。
(4)制作名片與客戶保持聯(lián)系，做好后期維護(hù)工作：本月我參考其余網(wǎng)點(diǎn)新同事的做法，向本網(wǎng)點(diǎn)前輩借用名片制作了自己的名片，和我認(rèn)為的重點(diǎn)客戶互換了聯(lián)系方式，也有利用微信等通訊工具保持日常聯(lián)系，不定時(shí)解答客戶疑惑和推薦最新產(chǎn)品信息，初步感覺還是可行的。萬變不離其宗，只要緊抓維護(hù)客戶這個(gè)根本目的不變，一切正當(dāng)途徑渠道都是可以利用的，當(dāng)然，在和客戶的交往中，真誠服務(wù)的內(nèi)心必須始終是本質(zhì)。
二、_月思考心得
1，營銷的三重境界
這個(gè)月去聽了招行講師的銀保大講堂，途中他提到自創(chuàng)的營銷三重境界理論：(初級(jí))營銷是單純賣(產(chǎn)品)，(中級(jí))營銷是賣替客戶量身定做的綜合解決(方案)，(高級(jí))營銷是當(dāng)你到達(dá)了專家級(jí)后，賣你根據(jù)過往經(jīng)驗(yàn)針對(duì)這類客戶的最優(yōu)(標(biāo)準(zhǔn))解決方案。對(duì)此我深以為然，聯(lián)系到日常的銀行產(chǎn)品銷售，就可以看到我自己目前采用的還是比較初級(jí)的營銷方式，但是要從初級(jí)晉升到中級(jí)再到高級(jí)，也就是一個(gè)銀行業(yè)新人成長到真正的銀行家的歷程，這途中除了上述直覺經(jīng)驗(yàn)資歷帶來的判斷力等專業(yè)能力外，也需要你不斷積累升級(jí)自己的客戶資源，不得不又一次感慨路漫漫其修遠(yuǎn)兮。
2，出業(yè)績與學(xué)做人
如果說上柜這段日子除了出業(yè)績外我學(xué)會(huì)了什么，我想會(huì)是學(xué)做人——也在此感謝各位網(wǎng)點(diǎn)前輩對(duì)我言傳身教的點(diǎn)滴為人處世之道：
(1)獨(dú)立自主
剛開始上柜可能由于工作要求嚴(yán)格害怕差錯(cuò)所以老是問東問西，后來主管和師傅都叮囑我在大方向正確的情況下放手去做，自己先獨(dú)立判斷不懂的再問別人，意識(shí)到獨(dú)立自主重要性后自己逼自己先獨(dú)立解決，逐漸就可以熟練操作不再依賴了，生活大小諸事亦然。
(2)嚴(yán)謹(jǐn)合規(guī)
如果要說柜員這項(xiàng)工作對(duì)一個(gè)銀行業(yè)新人的最大好處，我想會(huì)是培養(yǎng)你從此謹(jǐn)記銀行業(yè)的高風(fēng)險(xiǎn)與嚴(yán)謹(jǐn)合規(guī)意識(shí)，銀行業(yè)作為與資金打交道的高風(fēng)險(xiǎn)敏感行業(yè)，處處工作皆大事，決不能掉以輕心。
(3)勤于助人
在網(wǎng)點(diǎn)團(tuán)隊(duì)里，大家更像是互相幫助的一家人，特別是新人更要多幫助前輩早日融入網(wǎng)點(diǎn)大家庭里，經(jīng)過這段時(shí)間各方面努力我也覺得自己真正融入了團(tuán)隊(duì)中，其實(shí)多留心你就可以發(fā)現(xiàn)很多幫助別人的機(jī)會(huì)：找機(jī)會(huì)請(qǐng)大家吃早餐或晚飯聚餐、提前準(zhǔn)備好各個(gè)窗口共用的物品資料、早上回來時(shí)先替前輩開機(jī)、午休時(shí)讓前輩先關(guān)窗吃飯、關(guān)門時(shí)自己負(fù)責(zé)做完最后一個(gè)客戶清場(chǎng)、下班后清潔打掃協(xié)助搬箱、自己的營銷業(yè)績超額完成時(shí)分成幫助前輩等等…都說營銷靠團(tuán)隊(duì)，職場(chǎng)更靠團(tuán)隊(duì)，你的個(gè)人品牌乃至團(tuán)隊(duì)凝聚力，就在這一點(diǎn)一滴的助人之舉中逐漸建立，當(dāng)你需要幫助時(shí)，整個(gè)團(tuán)隊(duì)也會(huì)來助你一臂之力。
銀行員工個(gè)人年終總結(jié)范文二轉(zhuǎn)眼一年時(shí)間已過半，回顧過去半年中的工作，有進(jìn)步也有不足，從中也學(xué)到了許多知識(shí)。主要方面總結(jié)成以下幾點(diǎn)：
一、與時(shí)俱進(jìn)，不斷增強(qiáng)個(gè)人政治修養(yǎng)
我一貫熱愛社會(huì)主義祖國，擁護(hù) 的領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，遵紀(jì)守法，為人正直。通過學(xué)習(xí)，使我對(duì)黨的基本理論和國家的方針政策有了新的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步領(lǐng)會(huì)到為人民服務(wù)的根本宗旨和科學(xué)發(fā)展觀的精神實(shí)質(zhì)。學(xué)習(xí)也使我認(rèn)識(shí)到：工作崗位沒有高低之分，一定要好好工作，不工作就不能體現(xiàn)自己的人生價(jià)值。作為銀行基層一線的一名普通員工在工作中要充分發(fā)揮“主人翁”精神，在日常工作中從一點(diǎn)一滴做起。
二、立足本崗位，努力學(xué)習(xí)來提高服務(wù)質(zhì)量
由于我是一名前臺(tái)員工，所以在客戶中樹立起單位的良好形象就顯得尤為關(guān)鍵。通過這幾年的前臺(tái)工作，使我逐漸積累出了一套怎樣提高日常服務(wù)質(zhì)量的經(jīng)驗(yàn)——堅(jiān)持原則，嚴(yán)格按照人民銀行、聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行，做到不違規(guī)操作，遇到客戶提出的不合理要求，不辦理有損銀行利益的業(yè)務(wù);遇到客戶著急的業(yè)務(wù)，從不拖延;當(dāng)客戶前來詢問業(yè)務(wù)時(shí)，能夠認(rèn)真細(xì)致不厭其煩的耐心講解，作到“急客戶之所急，想客戶之所想”，真正做到以客戶為上帝。這樣熱情、周到的服務(wù)使越來越多的企業(yè)與我社建立的良好的關(guān)系。另外，過去半年的工作，我看到了自己的進(jìn)步，同時(shí)也看到了不足之處。所以我利用業(yè)余時(shí)間，多學(xué)習(xí)一些知識(shí)，提高自身的科學(xué)理論水平，上半年我通過了銀行從業(yè)人員資格認(rèn)證的基礎(chǔ)知識(shí)考試。平時(shí)也常利用網(wǎng)絡(luò)了解國際形勢(shì)和國內(nèi)外大事，開闊了視野，豐富了知識(shí)。在今后的工作中，要把業(yè)務(wù)理論知識(shí)更充分的應(yīng)用到實(shí)際工作當(dāng)中去，進(jìn)一步提高自己的業(yè)務(wù)水平。
三、工作積極主動(dòng)，團(tuán)結(jié)同志，互相幫助
作為一名普通員工，我在日常工作中始終抱著一個(gè)信念，那就是“今天工作不努力，明天就要努力找工作”。上半年，我從四墩子調(diào)回新橋信用社，雖然有心理準(zhǔn)備，但每天大負(fù)荷，使我每天回到家都感到十分疲憊。盡管如此，我在工作中，還是時(shí)刻嚴(yán)格要求自己，認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)工作。
下半年，我將在做好本職工作的同時(shí)，要從本單位的利益出發(fā)，吸納更多的存款，為新橋信用社的效益能夠邁上更高一級(jí)臺(tái)階貢獻(xiàn)自己的微薄之力。
銀行員工個(gè)人年終總結(jié)范文三在__支行，我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會(huì)說，普通的柜員何談事業(yè)，不，柜臺(tái)上一樣可以干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡，完美源于認(rèn)真。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個(gè)起點(diǎn)。作為一名農(nóng)行員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負(fù)的重任。柜臺(tái)服務(wù)是展示農(nóng)行系統(tǒng)良好服務(wù)的“文明窗口”，所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務(wù)，真誠服務(wù)，以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。
是的，在農(nóng)行員工中，柜員是直接面對(duì)客戶的群體，柜臺(tái)是展示農(nóng)行形象的窗口，柜員的日常工作也許是繁忙而單調(diào)的，然而面對(duì)各類客戶，柜員要熟練操作、熱忱服務(wù)，日復(fù)一日，用點(diǎn)點(diǎn)滴滴的周到服務(wù)讓客戶真正體會(huì)到農(nóng)行人的真誠，感受到在農(nóng)行辦業(yè)務(wù)的溫馨，這樣的工作就是不平凡的，我為自己的崗位而自豪!為此，我要求自己做到：一是掌握過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)、時(shí)刻不放松業(yè)務(wù)學(xué)習(xí);二是保持良好的職業(yè)操守，遵守國家的法律、法規(guī);三是培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系，與同事之間和睦相處;四是清醒的認(rèn)識(shí)自我、勝不驕、敗不餒。
一直以來，我立足本職崗位，踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，向有經(jīng)驗(yàn)的同事請(qǐng)教，只有這樣，才能確確實(shí)實(shí)干出能經(jīng)得起時(shí)間考驗(yàn)的業(yè)績。點(diǎn)點(diǎn)滴滴的小事讓我深刻體會(huì)到，作為一名一線的員工，注定要平凡。柜員，銀行最基本的崗位，就如一棟大廈，柜員就是象是其中的磚一樣普通.有的只是日復(fù)一日年復(fù)一年的重復(fù)那些諸如存款、取款，賬務(wù)錄入，收收放放，營銷維護(hù)，迎來送往之類的枯燥運(yùn)作和繁雜事務(wù)。在這平凡的崗位上，讓我深刻體會(huì)到，偉大正寓于平凡之中，平凡的我們一樣能夠奉獻(xiàn)，奉獻(xiàn)我們的熱情，奉獻(xiàn)我們的真誠。平凡的我們一樣能夠創(chuàng)造出一片精彩的天空，沒有根基哪來高樓，沒有平凡哪來偉大!人生的價(jià)值只有在平凡的奉獻(xiàn)中才能得到升華和完善。
銀行工作需要的是集體的團(tuán)結(jié)協(xié)作,一個(gè)人的力量總是有限的。作為一名老員工,我不僅僅滿足于把自己手中的工作干好,還注意做好傳、幫、帶的作用，主動(dòng)、熱情、耐心地幫助新來的同事適應(yīng)新環(huán)境，適應(yīng)新崗位，適應(yīng)新工作，使他們更快地熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)，較好地掌握業(yè)務(wù)技能。我注意引導(dǎo)他們從賬理出發(fā),而不是教他們?nèi)绾芜M(jìn)行簡單的菜單操作。在平時(shí)的工作中,我還將自己的工作學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)毫無保留地告訴他們。我想,這樣的教法不一定是最好的,但一定會(huì)讓他們學(xué)到業(yè)
務(wù)知識(shí)點(diǎn)的本質(zhì),學(xué)會(huì)融會(huì)貫通,舉一反三。去年相繼有四名新同事加入到我們支行,他們雖有一定的金融專業(yè)知識(shí)，但對(duì)于臨柜操作技能來說，尚有欠缺。為了能使他們盡快上崗，我對(duì)跟班實(shí)習(xí)的新同事耐心進(jìn)行操作章程的培訓(xùn)，特別是要嚴(yán)格按照規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程辦事，人走章收、抽屜鎖好、電腦退出畫面等等，養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。對(duì)于他們的薄弱環(huán)節(jié)—技能，也將自己平常練習(xí)的心得告訴他們，供他們參考。通過一段時(shí)間的雙向努力，他們已能熟練進(jìn)行單人上崗操作了。為支行更好的開展工作打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。
只有整體的素質(zhì)提高了,支行的業(yè)務(wù)水平才能上一個(gè)臺(tái)階。大家共同努力,在新區(qū)溫暖的大家庭里快樂的工作著。 銀行新進(jìn)人員漸漸增多，在幫助他們同時(shí)，我也看到他們的優(yōu)點(diǎn)，時(shí)時(shí)讓我有危機(jī)感，我時(shí)常告誡自己不能滿足現(xiàn)狀,要甘于平淡,但不能流于平庸,既要心無旁騖、腳踏實(shí)地將手中的工作完成,也要不斷吸收新的知識(shí)以迎接未來的挑戰(zhàn)。時(shí)代是在不斷發(fā)展的,銀行工作的競(jìng)爭(zhēng)也日趨激烈。我深切地體會(huì)到作為一名合格的前臺(tái)柜員應(yīng)該具備更高的業(yè)務(wù)水平,只有不斷地增強(qiáng)自身的綜合素質(zhì),不斷地?cái)U(kuò)大自己的知識(shí)面才能將工作干得更好。于是在緊張工作之余,我還積極參加各種學(xué)習(xí)，取得了《會(huì)計(jì)從業(yè)人員資格證書》、《反假貨幣上崗資格證書》等各類資格證書。為在今后的工作中能取得更大的成績打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
在為客戶服務(wù)的過程中，我始終堅(jiān)持“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，在保證遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供一定的方便，靈活、適度地為客戶提供個(gè)性化、快捷的服務(wù)。完美源于認(rèn)真。在做好柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，我們想方設(shè)法為客戶提供更加周到的服務(wù)。因?yàn)?，沒有挑剔的客戶，只有不完美的服務(wù)。在日常工作中，我積極刻苦鉆研新知識(shí)，新業(yè)務(wù)，理論結(jié)合實(shí)踐，熟練掌握各項(xiàng)服務(wù)技能。我從點(diǎn)滴小事做起，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，盡量做到快捷、準(zhǔn)確、高效，讓客戶少等、少跑、少問，給客戶提供及時(shí)、準(zhǔn)時(shí)、定時(shí)、隨時(shí)的服務(wù)。
富蘭克林有句名言：“推動(dòng)你的事業(yè)，不要讓你的事業(yè)來推動(dòng)你”。只有把個(gè)人理想與農(nóng)行金融事業(yè)的發(fā)展有機(jī)結(jié)合起來，才能充分發(fā)揮自己的工作積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，在開創(chuàng)農(nóng)業(yè)銀行美好明天的過程中實(shí)現(xiàn)自身的人生價(jià)值。
為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對(duì)200_年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：
一、人員配備情況
為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過__銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
二、銷售流程
支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》(以下簡稱《評(píng)估報(bào)告》)，理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品。《評(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。
在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。 三、資料檔案保存
20__年以來，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè)，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計(jì)劃
支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品， 但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證__銀行蕪湖__支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
第8篇：信用卡營銷工作計(jì)劃范文
關(guān)鍵字：商業(yè)銀行創(chuàng)新對(duì)策
一、金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的有效途徑
商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新時(shí)必須找準(zhǔn)切入點(diǎn)，只有在目前法律法規(guī)允許的條件下，才能使商業(yè)銀行金融創(chuàng)新更適合國情，刁‘能有效的進(jìn)行金融創(chuàng)新。商業(yè)銀行金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的有效途徑主要表現(xiàn)在以下幾方面。
1.著力增強(qiáng)金融創(chuàng)新內(nèi)生力，積極進(jìn)行金融體制的創(chuàng)新
首先，要建立完善金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的組織結(jié)構(gòu)，要建立業(yè)務(wù)創(chuàng)新制度保障體系。
其次，明確創(chuàng)新部門的職責(zé)和業(yè)務(wù)部門的創(chuàng)新目標(biāo)，以利于發(fā)揮每個(gè)員工的聰明才智。最后，建立人力資源開發(fā)機(jī)制。無論是制度創(chuàng)新還是業(yè)務(wù)創(chuàng)新，都必須由人來實(shí)施。所以說，金融創(chuàng)新歸根到底還是人刁‘的競(jìng)爭(zhēng)。為此，要高度重視人力資源開發(fā)，加強(qiáng)對(duì)員工金融新業(yè)務(wù)、新知識(shí)的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，進(jìn)一步提高員工的創(chuàng)新意識(shí)和實(shí)際創(chuàng)新能力。
2.大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，進(jìn)行金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新
中間業(yè)務(wù)與負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)共同構(gòu)成商業(yè)銀行的三大支柱業(yè)務(wù)。首先是負(fù)債業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，在傳統(tǒng)存款業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上開發(fā)新的品種，積極開發(fā)多功能存款賬戶并使存款服務(wù)豐富多樣。其次是資產(chǎn)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，增加新的貸款品種，大力發(fā)展票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，把消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)作為新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn)。再次是中間業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，中間業(yè)務(wù)具有成本低、收益高，風(fēng)險(xiǎn)小的特點(diǎn)，為外資銀行帶來豐厚的利潤。加人WTO以后，外資銀行對(duì)國內(nèi)商業(yè)銀行的沖擊首當(dāng)其沖的是中間業(yè)務(wù)的沖擊，因此中間業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)是商業(yè)銀行更高層次的競(jìng)爭(zhēng)，國內(nèi)商業(yè)銀行必須正視中間業(yè)務(wù)相對(duì)落后的現(xiàn)實(shí)，樹立創(chuàng)新意識(shí)，繼續(xù)鞏固和推廣現(xiàn)有的中間業(yè)務(wù)項(xiàng)目，逐步開放擔(dān)保類業(yè)務(wù)和不斷擴(kuò)大租賃、委托、、理財(cái)、信息咨詢等低風(fēng)險(xiǎn)或零風(fēng)險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額。隨著金融市場(chǎng)的快速發(fā)展和混業(yè)經(jīng)營趨勢(shì)的逐步形成，中遠(yuǎn)期則應(yīng)該逐步轉(zhuǎn)向風(fēng)險(xiǎn)略大、技術(shù)要求高的投資銀行、期權(quán)、金融期貨等衍生金融工具，積極探索高科技風(fēng)險(xiǎn)投資中商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的參與方式，并逐漸向全球清算系統(tǒng)及其他知識(shí)密集型和高增長、高收益型、適應(yīng)國際化要求的中間業(yè)務(wù)方向發(fā)展。
3.積極開發(fā)新的電子技術(shù)，進(jìn)行金融服務(wù)的創(chuàng)新
隨著電子和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)不斷應(yīng)用于銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域，全球銀行業(yè)已從傳統(tǒng)銀行時(shí)代逐步進(jìn)入“超級(jí)銀行，，時(shí)代，商業(yè)銀行的發(fā)展更加依賴于技術(shù)進(jìn)步和科技創(chuàng)新。首先要加快金融電子化的步伐，大力提高支付結(jié)算系統(tǒng)的現(xiàn)代化程度，抓緊建設(shè)國家金融網(wǎng)絡(luò)主干網(wǎng)和同城、區(qū)域、全國一體化資金清算系統(tǒng)，努力推進(jìn)票據(jù)清算自動(dòng)化系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)、信用卡授信系統(tǒng)、外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)等重點(diǎn)應(yīng)用系統(tǒng)的開發(fā)，早日實(shí)現(xiàn)全國性金融業(yè)務(wù)處理電子化、信息處理電子化、交易活動(dòng)電子化和資金匯劃電子化，提高支付結(jié)算的效率。其次是逐步建成全國性的主干網(wǎng)和分區(qū)網(wǎng)相互配套、應(yīng)用軟件系統(tǒng)和衛(wèi)星通訊系統(tǒng)有機(jī)結(jié)合的自動(dòng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，為國內(nèi)外客戶提供準(zhǔn)確、快速、便利、周到的金融服務(wù)。
4.加快新產(chǎn)品的開發(fā)，進(jìn)行金融產(chǎn)品的創(chuàng)新
商業(yè)銀行要想在與外資銀行的競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地，就必須打好金融產(chǎn)品品牌。在進(jìn)行金融產(chǎn)品創(chuàng)新時(shí)一定要適應(yīng)客戶需求，貼近百姓生活，方便客戶使用，這樣新產(chǎn)品進(jìn)入市場(chǎng)后才容易被客戶接受，刁‘具有競(jìng)爭(zhēng)力。開發(fā)的新產(chǎn)品無論在名稱、操作方式，還是在功能、辦理手續(xù)等方面，必須比以往產(chǎn)品更先進(jìn)、更新穎，給客戶以耳目一新的感覺。產(chǎn)品的創(chuàng)新要結(jié)合本企業(yè)的企業(yè)文化建設(shè)，使產(chǎn)品便于為客戶區(qū)別和識(shí)別。新產(chǎn)品的問世后，隨著被客戶大量使用，將進(jìn)一步增加社會(huì)效益和社會(huì)影響，增加銀行的經(jīng)濟(jì)效益和利潤增長點(diǎn)。
二、商業(yè)銀行創(chuàng)新對(duì)策分析
加入WTO對(duì)我國商業(yè)銀行既帶來了挑戰(zhàn)，也帶來了機(jī)遇。我國商業(yè)銀行應(yīng)加快金融創(chuàng)新的步伐，以適應(yīng)銀行業(yè)的國際化競(jìng)爭(zhēng)，我國商業(yè)銀行的金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新應(yīng)從以下幾個(gè)方面入手:
1.進(jìn)行管理制度創(chuàng)新。
我國商業(yè)銀行進(jìn)行金融創(chuàng)新的核心和關(guān)鍵在于管理制度創(chuàng)新，只有建立科學(xué)高效的管理制度，才能對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施有效管理，充分調(diào)動(dòng)員工的積極性，提高工作效率。1、調(diào)整機(jī)構(gòu)設(shè)置，構(gòu)建高效的組織機(jī)構(gòu)。各級(jí)分行在內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置上，應(yīng)以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心，改目前行政主導(dǎo)型模式為客戶主導(dǎo)型模式，按照決策參謀系統(tǒng)、市場(chǎng)拓展系統(tǒng)、服務(wù)保障系統(tǒng)和監(jiān)督考評(píng)系統(tǒng)重新調(diào)整內(nèi)部機(jī)構(gòu)，壓縮管理層，充實(shí)一線部門。2、建立決策、執(zhí)行和監(jiān)督考評(píng)制衡互動(dòng)的科學(xué)管理制度。包括建立科學(xué)決策制度、完善執(zhí)行制度及對(duì)決策和工作計(jì)劃執(zhí)行情況的監(jiān)督考評(píng)制度。3、建立金融創(chuàng)新的激勵(lì)、約束制度。4、明確分支行創(chuàng)新權(quán)責(zé)劃分，充分調(diào)動(dòng)基層行金融創(chuàng)新的積極性。
2.進(jìn)行觀念創(chuàng)新。
應(yīng)以戰(zhàn)略的眼光和金融生存發(fā)展的角度看待金融創(chuàng)新。金融創(chuàng)新是金融發(fā)展的動(dòng)力和源泉，特別在金融競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，業(yè)內(nèi)外、國內(nèi)外競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手虎視耽耽，市場(chǎng)份額屢遭侵蝕的網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，創(chuàng)新成為銀行除了安全、信譽(yù)之外的另一生命線。隨著中國加入WTO步伐的加快，國內(nèi)銀行已無退路可言，只有通過“強(qiáng)身健體’，才能適應(yīng)未來的競(jìng)爭(zhēng)。因此，中資銀行必須提高對(duì)金融創(chuàng)新工作重要性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)金融創(chuàng)新工作的緊迫感、危機(jī)感。
3.面向客戶和市場(chǎng)，積極開拓，進(jìn)行經(jīng)營策略創(chuàng)新。
市場(chǎng)既是商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的出發(fā)點(diǎn)，又是商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的歸宿點(diǎn)，也是判別商業(yè)銀行創(chuàng)新成功與否的重要標(biāo)準(zhǔn)。“面向市場(chǎng)、了解市場(chǎng)、融入市場(chǎng)、服務(wù)市場(chǎng)、開拓市場(chǎng)、占有市場(chǎng)”是推動(dòng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的必由之路，抓住了市場(chǎng)就抓住了銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的關(guān)鍵。因此，商業(yè)銀行應(yīng)建立“以客戶為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以效益為目標(biāo)”的經(jīng)營理念，樹立優(yōu)勢(shì)服務(wù)觀念和市場(chǎng)營銷觀念，實(shí)現(xiàn)由“等客上門”向“上門等客”的轉(zhuǎn)變，把客戶不斷變化的需求以及市場(chǎng)不斷發(fā)展的需求作為商業(yè)銀行調(diào)整經(jīng)營策略的依據(jù)和方向，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營策略的創(chuàng)新。
4.積極推進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)樹立品牌觀念，立足于自身優(yōu)勢(shì)，客戶需求和與國際接軌的需要，借助先進(jìn)手段，不斷開發(fā)，研制出金融新業(yè)務(wù)、新工具、新品種。在新業(yè)務(wù)的開發(fā)上，堅(jiān)持走引進(jìn)、改造和研究開發(fā)相結(jié)合的路子。借鑒和引進(jìn)應(yīng)適合自身實(shí)際，符合市場(chǎng)需求;對(duì)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，要融入新內(nèi)容，增加新功能，明確新特征，同時(shí)要注重創(chuàng)新業(yè)務(wù)的推銷、宣傳工作。業(yè)務(wù)創(chuàng)新上，還要遵循規(guī)范管理方略、客戶定位方略、區(qū)域定位方略、優(yōu)化品種方略和產(chǎn)品開發(fā)方略。業(yè)務(wù)開拓上，重點(diǎn)推進(jìn)中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
5.要注重創(chuàng)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制。
遵照銀行穩(wěn)健經(jīng)營的原則，商業(yè)銀行的一切創(chuàng)新成果都必須與風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)有機(jī)地結(jié)合起來。我國的商業(yè)銀行由于歷年業(yè)務(wù)經(jīng)營的累積效應(yīng)以及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系存在不同程度的漏洞、盲點(diǎn)，加上外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響，經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)一直增勢(shì)不減。由于缺乏處置不良資產(chǎn)的有效手段，在存量資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)還沒有得到控制與化解的情況下，又面臨增量資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的不斷出現(xiàn)。因此，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范與化解、注重發(fā)揮內(nèi)控建設(shè)的監(jiān)督保障作用，在規(guī)范經(jīng)營的前提下穩(wěn)步創(chuàng)新，勢(shì)必成為各家商業(yè)銀行共同選擇。
6.加快科技創(chuàng)新步伐。
首先，要迅速推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)金融工程，搶在外資銀行全面進(jìn)入中國之前，發(fā)展一批具有忠誠的網(wǎng)上銀行客戶群，建立起客戶對(duì)國內(nèi)銀行網(wǎng)上業(yè)務(wù)的信任和依賴，進(jìn)而擁有進(jìn)行網(wǎng)上銀行拓展和創(chuàng)新的客戶群基礎(chǔ)。其次，要把科技創(chuàng)新和金融工具創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新有機(jī)結(jié)合起來，提高金融產(chǎn)品的檔次和質(zhì)量。
7.注重銀行間的合作。
在未來中外銀行的競(jìng)爭(zhēng)中，中資銀行間的業(yè)務(wù)合作十分重要，如果對(duì)外時(shí)業(yè)務(wù)處理基本達(dá)成同一口徑，不僅可增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)性，還可以節(jié)約成本。在統(tǒng)一口徑對(duì)外方面，日本銀行業(yè)表現(xiàn)非常突出，形成整體合力增強(qiáng)了影響力。另外，香港和其他一些國家或地區(qū)實(shí)行的“銀行公會(huì)”制度值得借鑒?？赏ㄟ^這一制度，在中資銀行間以協(xié)議形式達(dá)成某些共同準(zhǔn)則，溝通信息、防止不公平競(jìng)爭(zhēng)，協(xié)調(diào)解決部分銀行間的業(yè)務(wù)矛盾，增強(qiáng)中國銀行業(yè)的整體實(shí)力。注重與外資銀行協(xié)作。通過協(xié)作，可以學(xué)習(xí)外資銀行先進(jìn)的金融工具、金融手段和經(jīng)營管理技術(shù)，逐步提高中資銀行的競(jìng)爭(zhēng)力。
參考文獻(xiàn)：
[1]金德環(huán)，許謹(jǐn)良主編，2001中國金融發(fā)展報(bào)告，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2001
[2]王川，新世紀(jì)的金融創(chuàng)新，中國金融出版社，2002
第9篇：信用卡營銷工作計(jì)劃范文
工作總結(jié)，是體現(xiàn)某一階段工作整體情況的主要文體，是開展部門考核評(píng)價(jià)的參考內(nèi)容，是上級(jí)了解掌握部門工作情況、用以輔助決策的重要依據(jù).年底的時(shí)候，大多數(shù)員工都要寫工作總結(jié)，你認(rèn)為怎么寫好呢?下面就是小編給大家?guī)淼?021年終總結(jié)報(bào)告經(jīng)典模板，希望能幫助到大家!
2021年終總結(jié)報(bào)告經(jīng)典一一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)___萬元，完成計(jì)劃的___%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)筆，金額萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入萬元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)萬元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近萬元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過程中，我用此文來源于文墨星河心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
2021年終總結(jié)報(bào)告經(jīng)典二20__年很快過去了，迎新之際，我們總結(jié)過去的20__年。展望充滿希望的20__年，入職以來我在新的工作中得到了一些體會(huì)，在工作中心態(tài)很重要，工作要有激情，保持陽光的微笑，可以拉近人與人之間的距離。積極的思想，平和的心態(tài)和充足的干勁才能促進(jìn)工作進(jìn)步和工作的順利。
為使自己在工作上在新的一年有一個(gè)新的起點(diǎn)，我不斷的總結(jié)和學(xué)習(xí)!過去的一年作為工長，基本上每天基本上是在現(xiàn)場(chǎng)顛簸，樓層之間忙碌的奔走度過的，雖然辛苦，但回想起來卻是很充實(shí)。首先對(duì)自己以及各位同事在這一年的工作說聲：辛苦了!
對(duì)這一年里取得成功和失敗說聲：謝謝!感謝我在成功中獲得喜悅，珍惜失敗中得到的啟迪。我很感謝領(lǐng)導(dǎo)的信任，一年來，我在各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和批評(píng)指導(dǎo)下配合各項(xiàng)工作，在自己的工長崗位忠實(shí)的履行了自己的職責(zé)，辛勞和淚水并存，也使我看到了自己的不足。同時(shí)也使我轉(zhuǎn)變了很多，思考了很多。這些轉(zhuǎn)變都是不知不覺中積累出來的。過去的那些工作日子里充滿了激情，也飽含了淚光，甚至也有過掙扎。在老員工的指引下和同事們的幫助下，學(xué)會(huì)了如何做好本職的那些工作。
20__年即將遠(yuǎn)去，面對(duì)20__年的工作，在這里，我從個(gè)人的角度談?wù)勛约阂獮楣ぷ鞯呐Γ壕礃I(yè)者要認(rèn)真地、虔誠地、全身心地投入到自己的工作當(dāng)中，在我的老師盧耀庭盧師傅身上我深刻的識(shí)到這一點(diǎn)。他永遠(yuǎn)是那么的有精神有熱情的投入到工作中，盡職盡責(zé)，堅(jiān)持自己的工作理念，不管嚴(yán)寒酷暑，那么一大把年紀(jì)，始終堅(jiān)守自己的質(zhì)檢崗位，從不放松，從不疏忽大意;在質(zhì)量控制方面，總是不厭其煩苦口婆心的對(duì)一批批工人做技術(shù)交底，送走一批又來一批，就這樣一直下去，每次我都頗受感觸。從他身上我看到了自己的不足，也是一種提高。任何改變對(duì)于一個(gè)人都是艱難的，從盧師傅身上對(duì)比我自己的態(tài)度和思想改變了很多。工作方式上有些時(shí)候我已試圖按照老同事對(duì)自己提出和建議的新的工作路徑去改變一些態(tài)度方式或思路。例如：與各個(gè)部門，同事間的工作配合，工作流程，方法的采納等!首先提醒自己認(rèn)識(shí)問題的第一步，其次就是行動(dòng)，在行動(dòng)中時(shí)刻提醒自己在做什么，問問自己做的對(duì)不對(duì)，做的是否到位，怎樣才能做的更好，這是一項(xiàng)持續(xù)性的工作，同樣也容不得絲毫怠慢。
通過這一年來我認(rèn)識(shí)到團(tuán)隊(duì)的力量和自我的不足，我想改變自己身上一些原有的工作方式，要求自己在團(tuán)隊(duì)的協(xié)助中達(dá)到最佳的狀態(tài)。有時(shí)候我在默默的注視著自己的一言一行，又像個(gè)旁觀者在監(jiān)督著自己。這些在我以往的工作經(jīng)歷中都是沒有的。
工作中我有很多優(yōu)點(diǎn)但還得改進(jìn)。比如：我溝通能力比較強(qiáng)!人和人交往最大的是真誠，相互理解和平時(shí)的溝通，善意的表達(dá)自己的想法，關(guān)鍵是你能不能用真誠去打動(dòng)對(duì)方讓對(duì)方接納。我相信這句話是沒錯(cuò)的。在以前也認(rèn)為憑著親和力和真實(shí)誠意便可以與同事順暢交流，至于同事心態(tài)的多樣化卻沒有認(rèn)真的想過。
在經(jīng)歷了一年工作中，才發(fā)覺同事的心理具有很大的不確定性，尤其是在工作中出現(xiàn)分歧對(duì)自己的想法也會(huì)存在猶豫，這個(gè)時(shí)候就需要溝通，達(dá)到相互理解和支持。而我在這個(gè)方面是做得不夠到位的，我的溝通方式比較直接，我想這與我從事這個(gè)職業(yè)經(jīng)歷太淺，個(gè)人性格有關(guān)，我個(gè)人偏向比較直率的溝通方式，不善于迂回地表達(dá)自己的意愿和工作想法，在日后的工作中，我想要加強(qiáng)自己溝通技巧，適當(dāng)表達(dá)自己的想法也讓對(duì)方愉悅接受，適時(shí)運(yùn)用恰當(dāng)?shù)姆绞礁玫?，更出色地完成自己的工?
我在20__年經(jīng)歷了很多，最后，我要感謝領(lǐng)導(dǎo)給我這個(gè)機(jī)會(huì)，讓我敞開心懷說說心里話，同時(shí)給予我厚望，我在新的一年里會(huì)更加激情，更加負(fù)責(zé)的在工作中表現(xiàn)自己，去溫暖別人，帶動(dòng)別人，也讓別人關(guān)注自己，這是一件很幸福的事……感謝所有幫助支持我的每一位同事讓我一步一步的走到了今天!
2021年終總結(jié)報(bào)告經(jīng)典三本年度我為自己設(shè)定的四新一德的學(xué)習(xí)目標(biāo)是：熟悉《課標(biāo)》、教材，掌握教學(xué)常規(guī)提高其教育教學(xué)能力，盡快適應(yīng)新教學(xué)崗位的教育教學(xué)工作需要。力求達(dá)到：
(1)樹立良好的敬業(yè)精神,熱愛教育事業(yè),熱愛學(xué)校,熱愛學(xué)生,遵紀(jì)守法,養(yǎng)成職業(yè)紀(jì)律和道德規(guī)范,熟悉學(xué)校的各種規(guī)章制度。
(2)完成教育教學(xué)任務(wù)，熟悉所《課標(biāo)》，教學(xué)工作得到大多數(shù)學(xué)生的認(rèn)可。 (3)熟悉學(xué)生的生理、心理特點(diǎn),能管好課堂。
(4)熟悉本學(xué)科的最新知識(shí)和信息，完善知識(shí)結(jié)構(gòu)，更新教育教學(xué)觀念。 (5)開展教學(xué)探究、解決教育教學(xué)中實(shí)踐問題、總結(jié)教育教學(xué)經(jīng)驗(yàn)。經(jīng)過認(rèn)真研讀《師德修養(yǎng)》、《新知識(shí)》、《新技能》、《新理論》、《新方法》;通過自身的不斷努力，不斷地充實(shí)自己，讓讀書與學(xué)習(xí)成為習(xí)慣。平時(shí)多讀一些關(guān)于教育教學(xué)的理論書籍，按學(xué)校繼續(xù)教育指南，自學(xué)規(guī)定的繼續(xù)教育教材。
在教材研讀方面我認(rèn)真鉆研教材，針對(duì)學(xué)生的實(shí)際情況寫出真正實(shí)用的教案，把理論與實(shí)際緊密的結(jié)合起來，科學(xué)備課。
在思想政治方面積極參加提高培訓(xùn)和學(xué)校組織的政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。不斷地增加和更新自己的知識(shí)。此外還積極參加學(xué)校及上級(jí)舉辦的各級(jí)各類培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。并把學(xué)到的知識(shí)及時(shí)實(shí)踐到教學(xué)工作中，做到及時(shí)反饋，及時(shí)彌補(bǔ)不足。通過這一時(shí)期的學(xué)習(xí)和了解，使我更深刻的認(rèn)識(shí)到時(shí)代在更新，社會(huì)在進(jìn)步，教育在發(fā)展，只有學(xué)習(xí)才能不斷的提高自身素質(zhì),才能樹立現(xiàn)代教育觀念,才能適應(yīng)素質(zhì)教育的需要,才能成長為新時(shí)期合格的人民教師。盡管自己已經(jīng)取得了一點(diǎn)點(diǎn)成績，但我深知那是不夠的，在今后的時(shí)間里，我將一如既往，繼續(xù)在這條道路上不斷努力，讓自己在這平凡的工作崗位上發(fā)出自己的光和熱，幫助別人。
2021年終總結(jié)報(bào)告經(jīng)典四20__年度的工作即將告一段落，本年度我從一名施工員成長為一名技術(shù)負(fù)責(zé)人，自擔(dān)任項(xiàng)目技術(shù)負(fù)責(zé)人以來，對(duì)工作一直不敢怠慢，堅(jiān)持腳踏實(shí)地、認(rèn)真務(wù)實(shí)的工作態(tài)度，但由于專業(yè)技能不足以及管理經(jīng)驗(yàn)的欠缺，有些工作做的不到位，也做過一些不讓領(lǐng)導(dǎo)滿意的事。這一年很累，主要是因?yàn)閳D紙頻繁的變更，同樁基單位的勾心斗角，與甲方的簽證確認(rèn)，迎接第三方檢查等;同時(shí)這一年收獲了很多，尤其是作為一名技術(shù)負(fù)責(zé)人，升高自下，陟遐自邇，遇到困難解決困難的過程中，我成長了很多，各方面學(xué)到了很多。下面從工作、思想、工作中的不足、明年計(jì)劃四個(gè)方面做出年終總結(jié)，知過往，規(guī)劃來年，快速成長，成就自己，回報(bào)公司。
一、工作方面
1、技術(shù)工作。
作為一名技術(shù)負(fù)責(zé)人，及時(shí)編制施工方案、施工進(jìn)度計(jì)劃并報(bào)監(jiān)理、甲方審批;做好技術(shù)交底工作，保證施工質(zhì)量;由于項(xiàng)目的特殊性，圖紙的變更多，出圖零散給圖紙會(huì)審和方案編制等工作及現(xiàn)場(chǎng)施工造成很多困難，根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)編制相應(yīng)的技術(shù)、安全方案。并對(duì)相關(guān)人員技術(shù)、安全交底。通過這些方案與三檢制度相結(jié)合，使工程質(zhì)量得到了保證。
2、現(xiàn)場(chǎng)質(zhì)量管控。
實(shí)行三檢制，班組長自檢合格后報(bào)質(zhì)檢員驗(yàn)收，驗(yàn)收合格后報(bào)監(jiān)理驗(yàn)收;每周定期召開進(jìn)度、質(zhì)量、安全例會(huì)，在會(huì)上將項(xiàng)目上存在的問題解決，協(xié)調(diào)并解決各方面問題。
3、資料的整理與收集。
在施工過程中，及時(shí)做好簽證，并留好照片，讓甲方監(jiān)理簽字，做好記錄，保證項(xiàng)目部利益。
4、組織管理人員進(jìn)行圖紙會(huì)審工作，整理圖紙會(huì)審內(nèi)容，做好與甲方研發(fā)人員的聯(lián)系，保證了施工圖紙的正確性。
做好監(jiān)理、甲方、政府的發(fā)文回復(fù)，做好綜合執(zhí)法報(bào)驗(yàn)工作。參與監(jiān)理例會(huì)，安全聯(lián)查，做好周報(bào)編制工作。與甲方、監(jiān)理交流溝通工作，保持合作共贏的的伙伴關(guān)系，保證各項(xiàng)工作的順利開展。
通過一年的工作，我深深地體會(huì)到技術(shù)負(fù)責(zé)人工作的重要性與復(fù)雜性，收獲頗多，主要有以下幾個(gè)方面：
1、思想的轉(zhuǎn)變：要做好自己的工作，首先要知道自己的本職工作與崗位職責(zé)，端正態(tài)度，踏踏實(shí)實(shí)的做好每一件事，做好事前規(guī)劃、事中檢查監(jiān)督、事后驗(yàn)收總結(jié)。
2、施工方案的針對(duì)性、可行性很重要，要對(duì)現(xiàn)場(chǎng)施工有指導(dǎo)意義。
做的方案事關(guān)與甲方的結(jié)算工作，一定要將方案寫到位，寫明確，并要監(jiān)理、甲方簽字，確保項(xiàng)目部的利益。
3、計(jì)劃的重要性：每天的事情肯定很多，要做好記錄，按時(shí)完成，分清主次。
避免雜亂無章，自己無法處理的事情要及時(shí)反饋。最好是做到今日事今日畢，避免拖拉。
4、施工現(xiàn)場(chǎng)規(guī)劃的合理性：施工現(xiàn)場(chǎng)的布置必須考慮便于施工，包括材料的堆放區(qū)位置，施工機(jī)械的安裝位置，運(yùn)輸通道的設(shè)置等。
避免由于布置不合理而造成施工困難，材料周轉(zhuǎn)時(shí)額外增加人工費(fèi)用。要在平時(shí)生產(chǎn)中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，為以后新工地做好現(xiàn)場(chǎng)布置積累經(jīng)驗(yàn)。
5、安全生產(chǎn)：安全無小事，一定不能以為事情小而不去管，做好安全技術(shù)交底，確保項(xiàng)目部的利益。
應(yīng)提前做好危險(xiǎn)源的識(shí)別，開展安全教育，嚴(yán)格要求各班組，使整個(gè)工地形成一種注重安全的良好風(fēng)氣。對(duì)重點(diǎn)部位進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，確保有人施工有人管，無人施工有人查。
二、思想方面
項(xiàng)目技術(shù)負(fù)責(zé)人，首先要確定自己的定位，必須站在更高的位置進(jìn)行項(xiàng)目管理。
初任技術(shù)負(fù)責(zé)人，有喜悅也有壓力?；叵胍幌?4年畢業(yè)進(jìn)公司到現(xiàn)在，身邊的同屆師兄弟幾乎都已經(jīng)離職，很感慨。人還是需要學(xué)會(huì)熱愛與心懷感恩的，學(xué)會(huì)熱愛這行，學(xué)會(huì)銘記成長路上別人對(duì)你的好，感謝那些成長路上別人對(duì)你的指引。也許現(xiàn)實(shí)與理想有差距，也許需要熬夜通宵、也許會(huì)被領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)、也許女朋友會(huì)抱怨;但是每當(dāng)學(xué)會(huì)一項(xiàng)新技能、經(jīng)歷自己從來沒經(jīng)歷過的工作環(huán)節(jié)，經(jīng)過努力后掙得一份養(yǎng)家糊口的.薪水，有苦有甜，這才是真正的人生。
三、工作中的不足之處
1、雖然自己在主觀上一心一意地想把工作做得更好，但由于工作千頭萬緒，有的時(shí)候難免會(huì)出現(xiàn)急躁情緒，睡覺前回想一下，其實(shí)很后悔，我會(huì)在以后的工作中，講究方式方法。
2、在每天的工作中，計(jì)劃性太差，會(huì)遺忘一些領(lǐng)導(dǎo)交代的事。
這一點(diǎn)我準(zhǔn)備這樣來解決，將需辦事情寫出來，做好規(guī)劃，分清主次，對(duì)自己的工作計(jì)劃中已經(jīng)安排的工作盡可能在當(dāng)天完成。
3、加強(qiáng)溝通。
在一些自己不懂的事情上面多與領(lǐng)導(dǎo)、同事溝通;自己無法解決的事情多向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，任何一項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)批示的落實(shí)，都需要反饋，避免出現(xiàn)信息不對(duì)稱情況。
4、由于我第一次擔(dān)任技術(shù)負(fù)責(zé)人，工作中的一些程序、驗(yàn)收內(nèi)容、經(jīng)驗(yàn)比較缺乏;
編排施工計(jì)劃不適用，還有許多的地方需要我去學(xué)習(xí)和熟悉。在工作中，我會(huì)向老技術(shù)負(fù)責(zé)人多請(qǐng)教，多學(xué)習(xí)。
5、處理問題、履行職責(zé)不夠大膽，有時(shí)不能帶頭大膽地開展批評(píng)與自我批評(píng)。
特別是面對(duì)復(fù)雜的矛盾和嚴(yán)峻的問題時(shí)，在一些問題的處理上有瞻前顧后、畏首畏尾的現(xiàn)象。
四、明年計(jì)劃
1、首先加強(qiáng)知識(shí)學(xué)習(xí)，提高管理水平。
認(rèn)真學(xué)習(xí)好規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)法律法規(guī)，掌握好專業(yè)知識(shí)，提高自己的工作能力，樹立更高的目標(biāo)。
2、調(diào)整心態(tài)，逐步提高承受力。
3、進(jìn)一步作好施工管理工作。
今后我應(yīng)加強(qiáng)經(jīng)驗(yàn)積累不斷提高自己的管理水平，提高管理的主動(dòng)性，敢于提出批評(píng)與自我批評(píng)，合理分?jǐn)偣ぷ?，使工種工作能夠較快完成。
4、提高工程簽證意識(shí)與簽證工作的及時(shí)進(jìn)行。
5、多上現(xiàn)場(chǎng)，加大對(duì)現(xiàn)場(chǎng)質(zhì)量、安全監(jiān)督管理。
6、加強(qiáng)對(duì)施工員的關(guān)心愛護(hù)，帶動(dòng)他們學(xué)習(xí)，及時(shí)做好施工員的思想工作，學(xué)會(huì)調(diào)動(dòng)他們的積極性，營造積極向上的工作氛圍。
7、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的學(xué)習(xí)作為項(xiàng)目技術(shù)負(fù)責(zé)人，我一定要起好倡導(dǎo)的作用，組織項(xiàng)目管理人員加強(qiáng)技術(shù)知識(shí)的學(xué)習(xí)。
2021年終總結(jié)報(bào)告經(jīng)典五2021年即將過去，新的一年即將開始，在這辭舊迎新之際，回顧一年來的工作歷程，總結(jié)一年來工作中的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)，有利于在以后的工作中揚(yáng)長避短，更好的做好技術(shù)工作，下面分幾個(gè)方面對(duì)一年來的工作進(jìn)行一下總結(jié)：
一、今年的主要工作
作為安裝處的技術(shù)員、預(yù)算員，我按照工廠及安裝處的各項(xiàng)規(guī)章制度，按時(shí)按質(zhì)地完成施工處的各項(xiàng)經(jīng)營管理工作。
1.技術(shù)管理
在過去的一年中，共參加6幢新建工程的圖紙會(huì)審工作，并及時(shí)將會(huì)審內(nèi)容通知施工人員。圖紙會(huì)審后及時(shí)編制施工組織設(shè)計(jì)及技術(shù)交底，并下發(fā)至施工人員手中。在施工過程中，多幢新建工程及在建工程又多次按甲方要求對(duì)水電暖工程進(jìn)行了協(xié)商變更，由于設(shè)計(jì)圖紙對(duì)于滿足使用功能上的欠缺，在施工過程中經(jīng)常發(fā)生甲方臨時(shí)的變更，對(duì)于能夠在施工前簽證的變更，都做到了及時(shí)準(zhǔn)確，而部分不能在施工前簽證的，在施工完成后，立即進(jìn)行了簽證。
2.資料管理
對(duì)于在建、新建工程均按照工程的形象進(jìn)度，及時(shí)、準(zhǔn)確的收集材料合格證、進(jìn)行材料試驗(yàn)、隱蔽工程驗(yàn)收、檢驗(yàn)批質(zhì)量驗(yàn)收、分部分項(xiàng)工程質(zhì)量驗(yàn)收，并且及時(shí)找甲方駐土地工程師、監(jiān)理工程師簽字蓋章，從而做到了施工資料各檢驗(yàn)批、分項(xiàng)分部、隱蔽驗(yàn)收、材料試驗(yàn)的日期能夠與實(shí)際施工日期相吻合，滿足資料編制的要求。
3.預(yù)決算編制
今年共編制預(yù)決算__份，預(yù)算造價(jià)___元，共審定工程__幢，決算造價(jià)___元，累計(jì)審掉___元。
二、具體的工作情
今年的技術(shù)管理、資料編制、預(yù)決算工作主要有以下特點(diǎn)：
1.工作量大：承擔(dān)了17幢工程的技術(shù)管理及資料編制工作，并及時(shí)提供各工程的材料供應(yīng)計(jì)劃。
2.工地位置分散，面廣干線長：今年__共有2幢住宅樓，_西到鋼簾線，東至技校，北到橡膠廠，各工地之間相距較遠(yuǎn)。
3.工程涉及建設(shè)單位、監(jiān)理單位較多，各工程變、監(jiān)理例會(huì)頻繁。
4.與多家建筑工廠施工同一小區(qū)：在技校學(xué)生公寓、鹽業(yè)住宅樓c#、d#、鋼簾線車間，均與多家建筑工廠相鄰施工，工作的好壞，不只是個(gè)人問題，直接影響到工廠的聲譽(yù)。
在這種情況下，如何做好技術(shù)管理及資料編制工作，保證工程施工質(zhì)量，既讓甲方、監(jiān)理方滿意，為工廠贏得榮譽(yù)，同時(shí)又能保證預(yù)決算的編審、材料數(shù)量的提供，這個(gè)問題就擺在了我的面前。
針對(duì)這種情況，合理安排好自己的工作，分清主次、抓住重點(diǎn)、兼顧其他。
首先，以橡膠高層、__高層為工作重點(diǎn)把大量時(shí)間安排在兩幢高層住宅工地，并利用兩幢高層住宅施工至標(biāo)準(zhǔn)層之際，編審其他工程的預(yù)決算及資料編制工作，同時(shí)大量翻閱規(guī)范、工藝規(guī)程，根據(jù)自己掌握的水電暖施工的質(zhì)量通病情況，每個(gè)工序施工前在技術(shù)交底中將具體的施工要求、注意事項(xiàng)、規(guī)范要求進(jìn)行詳細(xì)的編制，及時(shí)下發(fā)給現(xiàn)場(chǎng)施工人員，做好質(zhì)量預(yù)控工作，最大限度的避免出現(xiàn)質(zhì)量問題;在具體施工過程中，經(jīng)常進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)通過施工隊(duì)長責(zé)令施工人員進(jìn)行整改。
在管理、指導(dǎo)好兩幢高層住宅樓施工的同時(shí)，安排好其它工地的資料編制工作，對(duì)催要資料的工程，經(jīng)常加班、加點(diǎn)的進(jìn)行編制，從而保證能夠按期上交資料。對(duì)于工程變更，現(xiàn)場(chǎng)施工人員比較熟悉情況，在施工人員未撤離工地時(shí)及時(shí)整理，對(duì)甲方要求需繪制平面圖、系統(tǒng)圖的工程，多次利用晚上電腦閑置時(shí)進(jìn)行電腦繪圖，以便于更改;金百合洗浴中心給排水工程變更較大，需要繪制施工圖，在工人馬上要撤離的情況下，與小魏連續(xù)加班多個(gè)晚上進(jìn)行繪制。
最后一晚，甚至加班至天亮，方在工人撤離當(dāng)天，完成變更平面圖、系統(tǒng)圖，與施工人員、甲方共同進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)簽證。
由于最近兩年小工程較多，而自己去年剛接手安裝工程預(yù)決算，對(duì)于工作內(nèi)容、程序不是很熟悉，加上之前遺留未做決算的工程較多，從而在年初仍有大量完工工程的決算未能及時(shí)編制，僅僅依靠上班時(shí)間遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能按時(shí)按質(zhì)的完成工作任務(wù)。因此，年初即將部分已完工程圖紙留于家中，充分利用晚上的時(shí)間編制預(yù)決算;其中，__苑住宅樓3#、_診所辦公樓、__小區(qū)h#等多幢工程的決算均是利用晚上時(shí)間編制完成的，從而保證了能夠按時(shí)保質(zhì)的完成決算編制工作。
對(duì)甲方確定的審理工程決算時(shí)間，保證隨叫隨到，不計(jì)較路途遠(yuǎn)近，天氣涼熱及道路是否結(jié)冰，保證了決算工程能夠及時(shí)進(jìn)行最終定案。
三、工作成效
在去年的工作及日常生活中，發(fā)現(xiàn)水電暖施工中存在的一些質(zhì)量通病，具體有以下幾個(gè)方面：
1.衛(wèi)生間漏水封高度不足，標(biāo)高相差較大;
2.衛(wèi)生間臉盆下與排水管連接處不密封;
3.給水管道管卡間距過大且安裝不牢固;
4.電線分色不清;
5.開關(guān)、插座安裝標(biāo)高相差較大;
6.避雷箱內(nèi)斷接卡有銹蝕現(xiàn)象;
這些問題不僅是違反了施工質(zhì)量驗(yàn)收規(guī)范的規(guī)定，而且直接影響到人們的生活問題，廚房、衛(wèi)生間返臭味，住戶卻無法進(jìn)行處理。針對(duì)這些問題，在每個(gè)工地開工初期都向施工隊(duì)長及班組長提出具體要求，特別強(qiáng)調(diào)此問題的嚴(yán)重性，并耐心地向他們講清規(guī)范中的要求及對(duì)人們生活的危害，在今年的已完工程中，基本上杜絕了此類問題的發(fā)生。
四、工作中尚存問題
從事安裝處資料編制、預(yù)決算工作兩年來，深深感受到工作的繁忙、責(zé)任的重大;大事、小事壓在身上，往往重視了這頭，卻忽視了那頭，有點(diǎn)頭輕腳重，沒能全方位地進(jìn)行系統(tǒng)地工作，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
①缺乏相應(yīng)地經(jīng)驗(yàn)，在8月份，工廠檢查所有工程資料時(shí)，對(duì)檢驗(yàn)批質(zhì)量驗(yàn)收中檢查點(diǎn)的設(shè)置理解不清;
②部分工程的監(jiān)理蓋章滯后，個(gè)別工程進(jìn)場(chǎng)材料未做到及時(shí)向監(jiān)理方報(bào)驗(yàn)。
③由于工程多、工作任務(wù)重使得個(gè)別工程資料不能與工程同步。
④個(gè)別工程出于防盜方面的考慮，暖氣片、開關(guān)插座等均在門窗安裝完成后施工，導(dǎo)致遲遲不能進(jìn)行工程變更簽證，從而影響了決算的編制工作。
以上問題，雖不能影響工程質(zhì)量及工程驗(yàn)收，但把“查找不足趕先進(jìn)，立足根本爭(zhēng)先進(jìn)”作為工作方針的自己，總覺得沒有盡到一個(gè)技術(shù)員、預(yù)算員的職責(zé)，在今后工作中自己將努力做到更好。
五、今后的工作打算
