證券年度工作計劃精選(九篇)

前言：一篇好文章的誕生，需要你不斷地搜集資料、整理思路，本站小編為你收集了豐富的證券年度工作計劃主題范文，僅供參考，歡迎閱讀并收藏。

第1篇：證券年度工作計劃范文

管理工作計劃范例一

轉(zhuǎn)眼間又要進(jìn)入新的一年-20xx年了，又是一個充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇與壓力開始的一年，是辭舊迎新、再次展現(xiàn)自己的又一開始。也是我非常重要的一年。出來工作快3個年頭，面對竟?fàn)幖ち叶鞋F(xiàn)實的社會，生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí)，讓自己成為一個真正有實力的管理者，為自己創(chuàng)造一個美好的未來。在此，我訂立了本年度工作計劃，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績。

一、熟悉公司新的規(guī)章制度和工程管理開展工作。公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，作為公司一名工作人員，必須以身作責(zé)，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展工程管理工作。

1.明確職員工的職責(zé)和工作任務(wù)調(diào)度分派各職員工必須履行工廠員工應(yīng)盡義務(wù)和《工程部管理職責(zé)》規(guī)定的職責(zé)，其工作任務(wù)可根據(jù)公司部門需要服從上級隨時調(diào)配支持。

2.制訂部門職員工管理規(guī)范，加強(qiáng)職員工自覺約束自已工作散漫等不良行為的意識，促使其培養(yǎng)文明修養(yǎng)，積極愛崗的精神風(fēng)貌，使其日常上班工作符合公司職業(yè)規(guī)范和要求

3.各職員工應(yīng)按時出勤，未經(jīng)工程部負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，請假將依工廠考勤記錄為準(zhǔn)作曠工論處;正常上班時間被發(fā)現(xiàn)竄崗逗留作風(fēng)散漫當(dāng)事人需作警戒和書面檢討;

4.工作方法改善：加強(qiáng)部門協(xié)作溝通，營建和諧進(jìn)取的企業(yè)文化氛圍，發(fā)生異常時第一時間到現(xiàn)場去了解問題，分析問題，解決問題，制訂符合實情的工程及相關(guān)部門工作反饋改善方案和辦法，建立培訓(xùn)計劃，加強(qiáng)技能訓(xùn)練和心態(tài)教育，穩(wěn)定人員流失。

5.工程設(shè)計管理過程中要充分聽取各方面的意見，發(fā)揚技術(shù)民主，對爭議較大的問題，組成審查班子進(jìn)行認(rèn)真的論證，如還有疑義則尋求第三方的論證(客戶或技術(shù)開發(fā)者)

二、明確自己的發(fā)展方向，正確認(rèn)識自己，糾正自己的缺點.認(rèn)真聽取他人忠懇意見.更加勤奮的工作，刻苦的學(xué)習(xí)，努力提高文化素質(zhì)和各種工作技能，充分發(fā)揮自己的能力，讓自己真正走上管理道路。我也會向其它同事學(xué)習(xí)，取長補(bǔ)短，相互交流好的工作經(jīng)驗，共同進(jìn)步。征取更好的工作成績。

以上是我針對2017年的工作計劃與發(fā)展方向，希望通過自己的努力及他人的協(xié)助能夠成功的達(dá)成計劃并突破，XX年取得更好的成績，全面提高自己。

管理工作計劃范例二

我叫xx，于200x年畢業(yè)于xxxx大學(xué)xx專業(yè)，曾經(jīng)在xx證券任投資顧問一職。x年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實實將本職工作做好做實?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計劃匯報如下。

一、樹立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色

工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。

二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)

我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。

三、開拓新市場，發(fā)展新客戶

第2篇：證券年度工作計劃范文

行政效能建設(shè)活動情況匯報

7月下旬以來，我鎮(zhèn)按照縣委縣政府的統(tǒng)一安排部署，在鎮(zhèn)政府機(jī)關(guān)精心組織扎實開展了為期兩個月的機(jī)關(guān)行政效能建設(shè)活動。就目前情況看，這次活動收到了明顯的階段性的成效，鎮(zhèn)政府機(jī)關(guān)全體工作人員精神面貌明顯改觀，組織紀(jì)律明顯增強(qiáng)，工作作風(fēng)明顯改進(jìn)，服務(wù)水平明顯提高，政務(wù)環(huán)境明顯優(yōu)化，辦事效率明顯提高，基本達(dá)到省、市、縣各級政府系統(tǒng)干部大會提出的加強(qiáng)機(jī)關(guān)行政效能建設(shè)的目標(biāo)要求。

一、基本情況

我鎮(zhèn)政府機(jī)關(guān)共有工作人員65名，其中副科以上黨政領(lǐng)導(dǎo)干部15名，一般干部和勤雜人員50名。我鎮(zhèn)在組織開展機(jī)關(guān)行政效能建設(shè)活動中，嚴(yán)格按照縣政府7月17日召開的全縣政府系統(tǒng)干部大會的統(tǒng)一安排，從7月17日開始到9月10日基本結(jié)束，整個活動共分學(xué)習(xí)動員，查找問題，整改提高、總結(jié)驗收四個階段進(jìn)行。按照《實施方案》安排部署和要求，目前我鎮(zhèn)機(jī)關(guān)行政效能建設(shè)活動正在進(jìn)行整改提高階段各項工作。

二、主要做法

首先是領(lǐng)導(dǎo)高度重視。為確保此次活動收到實效，我鎮(zhèn)專門成立了__鎮(zhèn)政府機(jī)關(guān)開展行政效能建設(shè)活動領(lǐng)導(dǎo)組，由鎮(zhèn)人民政府鎮(zhèn)長宋__擔(dān)任組長，副組長分別由黨委副書記、紀(jì)檢委書記路__和鎮(zhèn)人民政府副鎮(zhèn)長秦__擔(dān)任，并在此基礎(chǔ)上成立了專門的機(jī)關(guān)行政效能建設(shè)活動辦公室，真正做到了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，層層負(fù)責(zé)，人人有責(zé)的工作機(jī)制，為開展了這次活動提供了堅強(qiáng)有力的組織保證。

二是強(qiáng)化思想認(rèn)識。切實提高鎮(zhèn)政府機(jī)關(guān)干部特別是黨政領(lǐng)導(dǎo)干部對開展這次機(jī)關(guān)行政效能建設(shè)活動的重要性和必要性的思想認(rèn)識是確保活動收到實際成效的關(guān)鍵。學(xué)習(xí)動員階段，我們結(jié)合我鎮(zhèn)政府機(jī)關(guān)干部隊伍的工作和思想實際，制定了學(xué)習(xí)課程，發(fā)放了學(xué)習(xí)筆記，鎮(zhèn)黨委書記王__作了動員報告。集中10天時間，比較系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了公務(wù)員法，行政許可法，全面推進(jìn)依法行政實施綱要，省、市、縣各級政府系統(tǒng)干部大會的有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)講話和省、市、縣各級關(guān)于加強(qiáng)政府機(jī)關(guān)行政效能建設(shè)的決定、規(guī)定、辦法和意見。通過學(xué)習(xí)，我鎮(zhèn)政府機(jī)關(guān)干部進(jìn)一步深刻認(rèn)識到了優(yōu)化發(fā)展環(huán)境、加強(qiáng)效能建設(shè)的重要意義，進(jìn)一步強(qiáng)化了作為一名國家公務(wù)員應(yīng)有的誠信意識、大局意識、服務(wù)意識和效率意識。

三是扎實開展查擺。在查找問題，建章立制階段，我們嚴(yán)格對照《__省人民政府關(guān)于改進(jìn)機(jī)關(guān)作風(fēng)優(yōu)化政務(wù)環(huán)境全面提高政府公信力和執(zhí)行力的決定》，認(rèn)真查找本單位、本部門以及自己本身在工作、學(xué)習(xí)、思想、紀(jì)律、作風(fēng)、服務(wù)、生活等方方面面存在的問題和不足。同時，將全部鎮(zhèn)政府機(jī)關(guān)工作人員劃分為3個小組，召開了專題民主生活會，開展了積極的批評與自我批評。在自查自糾的基礎(chǔ)上，我們還向鎮(zhèn)直機(jī)關(guān)主要領(lǐng)導(dǎo)及農(nóng)村兩委干部發(fā)放了征求意見表150份，廣泛聽取了社會各界人士和群眾對鎮(zhèn)人民政府以及各職能部門的意見和建議。通過認(rèn)真的查擺問題，大家對于進(jìn)一步加強(qiáng)政府機(jī)關(guān)行政效能建設(shè)這項工作，可以說是認(rèn)清癥結(jié)點、確立改進(jìn)點、找準(zhǔn)突破點。在此基礎(chǔ)上，我們緊緊圍繞全縣工作總體思路和全鎮(zhèn)20__年工作計劃，針對重點項目的推進(jìn)和主要經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，建立和完善了領(lǐng)導(dǎo)包重點項目、重點企業(yè)制度；針對部分機(jī)關(guān)工作人員中存在的紀(jì)律作風(fēng)渙散的問題，進(jìn)一步完善了“四條禁令”和逐日簽到、請銷假制度；針對部分村存在的不安定因素，建立了矛盾糾紛排查制度，并根據(jù)實際情況提出限期結(jié)案要求；針對部分村和企業(yè)在發(fā)展方面存在的等待觀望、無所作為的問題，建立了領(lǐng)導(dǎo)下鄉(xiāng)調(diào)研制度；針對政府機(jī)關(guān)存在的辦事效率低下、服務(wù)水平不高、責(zé)任意識不強(qiáng)、發(fā)展環(huán)境不佳等問題，重新建立和完善了崗位責(zé)任制、首辦負(fù)責(zé)制、限時辦結(jié)制、服務(wù)承諾制和過錯追究制等提高行政效能的規(guī)章制度，并面向全鎮(zhèn)各村各單位進(jìn)行了公開承諾。

三、初步成果

一、高度統(tǒng)一了全鎮(zhèn)黨員干部隊伍的思想認(rèn)識。這次開展的機(jī)關(guān)行政效能建設(shè)活動，對我們鎮(zhèn)政府機(jī)關(guān)干部隊伍的思想觸動是很大的，通過集中學(xué)習(xí)和查擺問題，大家的精神面煥然一新，大局 意識、責(zé)任意識、服務(wù)意識、紀(jì)律意識明顯增強(qiáng)，無論是領(lǐng)導(dǎo)干部還是一般工作人員，大家都能夠緊緊圍繞省、市、縣各級政府系統(tǒng)“改進(jìn)機(jī)關(guān)作風(fēng)，優(yōu)化政務(wù)環(huán)境”干部大會的要求來規(guī)范自己的言行，思想作風(fēng)和工作作風(fēng)都能夠高度統(tǒng)一到全縣總體工作思路和全鎮(zhèn)本年度工作計劃上來，統(tǒng)一到全力以赴重點項目的引進(jìn)和推進(jìn)上來，統(tǒng)一到全策全力完成年度各項工作任務(wù)目標(biāo)上來，統(tǒng)一到全縣政治社會大局的穩(wěn)定上來。在縣黨代會、鎮(zhèn)黨代會召開期間，全鎮(zhèn)基本沒有出現(xiàn)大的上訪和越級上訪案件，為兩會的順利召開營造了良好的氛圍。

二、全鎮(zhèn)黨員干部隊伍的工作作風(fēng)有了明顯轉(zhuǎn)變。黨政領(lǐng)導(dǎo)及機(jī)關(guān)干部出滿勤、干滿點的人多了，干私活、閑聊天的人少了；自覺下鄉(xiāng)的人多了，跑趟回城的人少了；主動服務(wù)解疑難問題的人多了，指手畫腳回避矛盾的人少了；創(chuàng)新工作、出謀劃策的人多了，不思進(jìn)取、無所作為的人少了。二是農(nóng)村兩委干部和企事業(yè)單位負(fù)責(zé)人主動出擊抓調(diào)產(chǎn)、跑項目、引資金的人多了，看攤守本的人、無所事事的人少了；多想大伙事的人多了，只想自家事的人少了；讀書看報的人多了，喝酒打牌的人少了；敢于觸及矛盾的人多了，遇事推諉扯皮的人少了。無論是鎮(zhèn)政府機(jī)關(guān)，還是辦事部門，基本上杜絕了門難進(jìn)、臉難看、話難聽、人難找、事難辦現(xiàn)象，人民群眾反映良好。

三、事關(guān)全鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的政務(wù)環(huán)境有了明顯改進(jìn)。鎮(zhèn)政府按照上級要求，并結(jié)合附城的發(fā)展實際，面向全社會作出了五項鄭重承諾：一是加快實現(xiàn)“權(quán)力政府”向“責(zé)任政府”和“服務(wù)政府”的轉(zhuǎn)變，在經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中切實做到不越位、不缺位、不錯位。二是加強(qiáng)行政效能建設(shè)，努力提高辦事效率和服務(wù)水平。對各類行政管理和服務(wù)事項，要嚴(yán)格按照法律法規(guī)和有關(guān)政策規(guī)定，以政務(wù)公開的形式，及時如實地向社會公開。三是建立健全工作目標(biāo)責(zé)任制。按照年度工作計劃，把加快發(fā)展落實到產(chǎn)業(yè)上，落實到項目上，落實到人頭上，真正做到領(lǐng)導(dǎo)精力到位，責(zé)任分解到位，工作措施到位。四是努力創(chuàng)優(yōu)發(fā)展環(huán)境，主動提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，在招商引資中切實做到窗口前移，服務(wù)延伸，積極營造重商、親商、安商、富商的良好氛圍。五是堅持廉潔自律，不利用職權(quán)干預(yù)和插手建設(shè)工程招標(biāo)，不違反規(guī)定收受服務(wù)對象的現(xiàn)金、有價證券和支付憑證，清清白白做事，干干凈凈做人。

第3篇：證券年度工作計劃范文

通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進(jìn)行業(yè)績分析，認(rèn)識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，這里給大家分享一些關(guān)于2021證券營銷工作計劃，供大家參考。

證券營銷工作計劃1第一條 為了加強(qiáng)對營銷團(tuán)隊的日常管理，指導(dǎo)營銷團(tuán)隊的日常管理工作，建立一支高效、有序的營銷團(tuán)隊，特制訂本指引。

第一章 營銷團(tuán)隊的工作計劃和目標(biāo)

第二條 各營銷團(tuán)隊均應(yīng)制訂本團(tuán)隊的管理及薪酬標(biāo)準(zhǔn)實施細(xì)則報渠道管理部，經(jīng)批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第三條營銷團(tuán)隊?wèi)?yīng)在每年初制訂出年度工作計劃，根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌銮闆r制訂營銷方案，并與相關(guān)合作銀行簽訂當(dāng)年的營銷合作方案。新成立的團(tuán)隊，必須在籌辦時列明一年內(nèi)的工作計劃與目標(biāo)開戶數(shù)。

第四條渠道管理部負(fù)責(zé)對各營銷團(tuán)隊營銷方案等文件進(jìn)行指導(dǎo)和審核。營銷團(tuán)隊的年度營銷方案、人員招聘、考核辦法等必須上報，經(jīng)過總部相關(guān)部門會簽審核后方可執(zhí)行。報批流程：營業(yè)部將請示傳真經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室渠道管理部(注明必須會簽的部門)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室協(xié)助走完報備流程主管副總裁等公司領(lǐng)導(dǎo)批示完畢經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室傳真會簽意見，流程結(jié)束。

第五條營銷團(tuán)隊在制定明確的工作目標(biāo)與計劃后，應(yīng)把工作分解給區(qū)域經(jīng)理或客戶經(jīng)理。定期檢查工作進(jìn)度，根據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)展情況對計劃進(jìn)行回顧，及時改正工作中的不足。

(一)客戶經(jīng)理在開展工作時，必須記錄工作日志，團(tuán)隊負(fù)責(zé)人不定期對工作日志進(jìn)行抽查，及時了解人員工作動態(tài)。

(二) 營銷團(tuán)隊內(nèi)部成員之間應(yīng)有明確的分工，在開展

業(yè)務(wù)時要密切配合，開發(fā)客戶和服務(wù)客戶要緊密結(jié)合。

(三) 根據(jù)工作進(jìn)度與時間安排，有步驟地實施計劃，

逐一落實工作目標(biāo)。

(四)客戶經(jīng)理在各網(wǎng)點的調(diào)整、調(diào)動應(yīng)服從營銷團(tuán)隊的統(tǒng)一安排。

第六條 營銷團(tuán)隊要定期撰寫月度、半年、年度業(yè)務(wù)分析報告，分析業(yè)務(wù)進(jìn)展情況，及時調(diào)整工作思路，以便順利完成工作計劃。

第二章 營銷團(tuán)隊的考勤制度

第七條 營銷團(tuán)隊負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本團(tuán)隊營銷人員的日常管理，并協(xié)調(diào)好組員之間的合作關(guān)系?？蛻艚?jīng)理必須服從本團(tuán)隊負(fù)責(zé)人的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。

第八條 營銷團(tuán)隊必須執(zhí)行嚴(yán)格的考勤制度，專人記錄每日的考勤情況，當(dāng)月考勤按公司的相關(guān)規(guī)定比照執(zhí)行。具體內(nèi)容如下：

(一)客戶經(jīng)理必須準(zhǔn)時上下班，不遲到、早退;不得無故曠工;不得無故擅自離崗，其上班時間與其所在網(wǎng)點的上下班時間一致。

(二)客戶經(jīng)理實行每天8小時工作制度，其他時間按自愿加班原則處理。

(三)客戶經(jīng)理必須參加本團(tuán)隊組織的培訓(xùn)、營銷等活動。外出展業(yè)、訪問客戶原則上應(yīng)該向團(tuán)隊負(fù)責(zé)人員說明，并填寫《營銷人員出訪單》(見附件)，詳細(xì)列明目的地、被訪人及聯(lián)系方法，交負(fù)責(zé)人員，負(fù)責(zé)人員應(yīng)在事后進(jìn)行抽查或全查。

(四)團(tuán)隊負(fù)責(zé)人應(yīng)對轄區(qū)內(nèi)的人員出勤情況進(jìn)行巡查，向客戶經(jīng)理所在網(wǎng)點的相關(guān)負(fù)責(zé)人了解人員動態(tài)。

(五)客戶經(jīng)理請事假、病假等必須提前向團(tuán)隊負(fù)責(zé)人請假，同意后方可休假。

第三章 營銷團(tuán)隊的會議制度

第九條營銷團(tuán)隊必須制定嚴(yán)格的例會制度，團(tuán)隊負(fù)責(zé)人必須每周召集一次工作例會，每月一次月度總結(jié)例會。例會主要對工作進(jìn)度進(jìn)行回顧，解決工作中出現(xiàn)的問題，交流競爭對手的情況，及時對工作方法進(jìn)行調(diào)整。

第十條 營業(yè)部的營銷團(tuán)隊必須每日召開晨會，晨會內(nèi)容包括：

(一)通報當(dāng)日市場信息，研判市場走勢;

(二)由團(tuán)隊負(fù)責(zé)人對公司的最新精神進(jìn)行傳達(dá)，對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)作簡明介紹，布置新的工作任務(wù);

(三)團(tuán)隊工作進(jìn)度匯報;

(四)學(xué)習(xí)營銷案例，交流營銷體會;

(五)激勵團(tuán)隊士氣等。

第四章 營銷團(tuán)隊的實物管理

第十一條 營銷團(tuán)隊負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本團(tuán)隊電腦設(shè)備、辦公設(shè)備、宣傳用具等實物的全面管理。

第十二條 客戶經(jīng)理具體負(fù)責(zé)所服務(wù)網(wǎng)點實物的保管。

第十三條 營銷團(tuán)隊?wèi)?yīng)設(shè)專人負(fù)責(zé)實物管理的具體工作，制訂《實物管理明細(xì)表》，逐筆登記物品出入庫情況，辦理人員變動的實物交接手續(xù)。

第十四條 實物的損毀、丟失或被盜等形成的損失由相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)。

第五章 營銷團(tuán)隊的業(yè)務(wù)統(tǒng)計與考核

第十五條 客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)統(tǒng)計：

(一)營業(yè)部每月根據(jù)crm系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)及客戶經(jīng)理薪酬標(biāo)準(zhǔn)計算出每位客戶經(jīng)理本月度業(yè)務(wù)明細(xì)數(shù)據(jù)，匯總表格由營業(yè)部財務(wù)部復(fù)核。

(二)營業(yè)部財務(wù)部在收到相關(guān)數(shù)據(jù)后，應(yīng)核算出每位客戶經(jīng)理本月度的薪酬，并編制《營業(yè)部客戶經(jīng)理薪酬月報表》，由主辦會計、副經(jīng)理(經(jīng)理助理)和經(jīng)理逐級審核簽字后，作為為營業(yè)部財務(wù)部發(fā)放薪酬的依據(jù)，同時報經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室備案。

第十六條 營業(yè)部負(fù)責(zé)對營業(yè)部營銷團(tuán)隊的考核工作。

考核分工作職責(zé)考核和業(yè)績考核兩部分。工作職責(zé)考核主要對客戶經(jīng)理日常工作的執(zhí)行情況和客戶服務(wù)工作標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行情況進(jìn)行考核。業(yè)績考核主要對其所開發(fā)的客戶數(shù)量、所轄客戶創(chuàng)造的凈收入和客戶資產(chǎn)總量進(jìn)行考核。

第十七條考核按月、季、年為周期來進(jìn)行。業(yè)績考核每月進(jìn)行一次，決定當(dāng)月客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)提成數(shù)額;每三個月綜合考核一次，決定客戶經(jīng)理級別的升降;年終對客戶經(jīng)理進(jìn)行一次綜合考評，調(diào)整客戶經(jīng)理的級別。

第六章 營銷團(tuán)隊的檔案管理與使用

第十八條營業(yè)部交易管理崗應(yīng)對團(tuán)隊的人員檔案、客戶經(jīng)理營銷客戶確認(rèn)單據(jù)、各類統(tǒng)計報表等資料進(jìn)行整理，分別以電子文檔匯總管理，原始資料進(jìn)行存檔形式保存。以下各類資料的存檔形式相同。

第十九條 營業(yè)部應(yīng)與聘用后的人員簽訂勞動合同(期

限一年)，與兼職人員簽訂營銷合作協(xié)議(期限一年)。勞動合同和營銷合作協(xié)議簽訂完畢，合同原件留檔備查。

第二十條對于客戶經(jīng)理的招聘工作，營業(yè)部應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)檢查各種證件的真實性，建立客戶經(jīng)理的管理檔案(包括應(yīng)聘及聘用后所需的個人一寸免冠照片、個人簡歷、身份證復(fù)印件、學(xué)歷證書復(fù)印件、擔(dān)保書、擔(dān)保人身份證復(fù)印件、勞動合同或營銷合作協(xié)議、合同期內(nèi)的各期考核情況和獎懲文件等)，所有檔案應(yīng)妥善保管。

第二十一條 營業(yè)部交易管理崗要對客戶經(jīng)理每月的營

銷客戶明細(xì)、營銷業(yè)績建立電子檔案進(jìn)行管理分析，對《--x客戶經(jīng)理營銷客戶確認(rèn)單》等單據(jù)進(jìn)行妥善保管，編制流水號，每月整理歸檔。

第二十二條 營銷團(tuán)隊每月的業(yè)務(wù)月報，包括業(yè)務(wù)開展數(shù)據(jù)及分析說明、人員變動、人員工資薪酬報表等資料要存檔保管。

第二十三條對擬聘客戶經(jīng)理的崗前培訓(xùn)、考查結(jié)束后，由營業(yè)部根據(jù)擬聘客戶經(jīng)理的表現(xiàn)和考核情況，對其進(jìn)行綜合考評，對考評合格者予以試用，并辦理相關(guān)試用手續(xù)。對擬聘客戶經(jīng)理的資料要留檔保存，以做人才儲備參考使用。

第二十四條為了便于管理，營業(yè)部應(yīng)建立《員工培訓(xùn)檔案》，并采用電子化管理?！秵T工培訓(xùn)檔案》由培訓(xùn)組織部門指定專人在培訓(xùn)項目完成后填寫，記錄員工參加培訓(xùn)的時間、內(nèi)容、考核結(jié)果等有關(guān)信息，以作為公司培訓(xùn)管理、員工績效考核和干部任免的依據(jù)。

第二十五條對于報批、報備到公司或者渠道管理部的各類資料，營業(yè)部必須妥善保管，重要資料放入文件柜，做好表頭，編制流水號，以便能快速查找。檔案的查閱原則是團(tuán)隊負(fù)責(zé)人以上人員、公司相關(guān)部門人員、客戶經(jīng)理可以要求查閱與本人相關(guān)的資料。

第七章 附則

第二十六條 本指引適用于營業(yè)部。

第二十七條 本指引由公司渠道管理部負(fù)責(zé)解釋、修訂。

第二十八條 本指引自公布之日起施行。

證券營銷工作計劃2一、增大宣傳力度，加強(qiáng)銀證合作

營業(yè)部準(zhǔn)備和縣內(nèi)各大銀行網(wǎng)點進(jìn)行牽手合作，與銀行方進(jìn)行溝通聯(lián)系，并在銀行柜口放置公司統(tǒng)一印制的宣傳冊，并且本著與銀行方互惠互利，共同發(fā)展的基礎(chǔ)，推出股民開戶優(yōu)惠政策，變被動營銷為主動營銷。

二、加強(qiáng)股民教育，提供投資咨詢。

__營業(yè)部針對新股民，贈送股民宣傳手冊和教育光盤，根據(jù)股民的差異化管理原則，對資金量較大的客戶贈送了__投資分析軟件。并且，營業(yè)部還要在每個星期組織股民收看公司的證券講堂，增強(qiáng)股民投資參與的積極性。

三、重新細(xì)分與定位目標(biāo)市場。

針對不同的客戶群體，通過提高、改善服務(wù)方式及服務(wù)渠道，從而滿足不同客戶群體的不同需要，并且大力發(fā)展非現(xiàn)場客戶，并積極吸引更多的優(yōu)質(zhì)客戶。

四、繼續(xù)完善日常工作

提升對存量客戶的服務(wù)質(zhì)量，在夯實基礎(chǔ)的情況下，加大力量擴(kuò)展業(yè)務(wù)，努力多吸收機(jī)構(gòu)客戶，提高市場占有率和資產(chǎn)保有率。

五、堅持客戶為本的宗旨，科學(xué)設(shè)計服務(wù)工作流程，給客戶提供一個方便快捷的投資環(huán)境。

加強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高工作能力和業(yè)務(wù)素養(yǎng)，建立一支高效團(tuán)結(jié)的員工隊伍。在工作中加強(qiáng)服務(wù)意識，做到針對不同客戶提供所需的投資服務(wù)，深化人性化服務(wù)理念，從而真正提高服務(wù)質(zhì)量。

六、“開源節(jié)流、增收節(jié)支”。

明年，__營業(yè)部將進(jìn)一切努力，一方面，服務(wù)好原有老客戶的同時，不斷開發(fā)更多新客戶，以增加各項利潤指標(biāo)。另一方面，想盡一切辦法控制費用指標(biāo)，降低經(jīng)營成本。

七、加強(qiáng)投資咨詢力量。

新的券商之間的競爭，還體現(xiàn)在研發(fā)方面的競爭。立足營業(yè)部實際情況，加強(qiáng)員工隊伍的培養(yǎng)，在團(tuán)隊合作的基礎(chǔ)上逐步改變投資咨詢薄弱的局面。采用多種現(xiàn)代通訊方式，加強(qiáng)和客戶的溝通與聯(lián)系，開展多種快捷的服務(wù)，如業(yè)務(wù)提醒，研發(fā)報告推薦，等等，使?fàn)I業(yè)部對客戶的服務(wù)向縱深發(fā)展。

總之，__營業(yè)部的全體員工將緊跟公司的步伐，讓管理和服務(wù)上一個新臺階，為公司樹立良好的品牌形象，吸引更多的投資者，面對新的一年，我們充滿信心。

證券營銷工作計劃3市場部為了樹立品牌形象，建設(shè)規(guī)模的、高質(zhì)量的營銷團(tuán)隊，開拓市場，逐步擴(kuò)大營業(yè)部在當(dāng)?shù)氐挠绊懥Γ宫F(xiàn)營銷團(tuán)隊的潛在活力，開拓并鞏固營銷渠道，發(fā)展客戶，創(chuàng)造營銷奇跡特制定以下營銷方案。

第一部分 市場戰(zhàn)略定位

一、市場的范圍

以長沙市區(qū)為中心，輻射到周邊城鎮(zhèn)，為中高端客戶提供股票基金等投資產(chǎn)品和保守的理財咨詢服務(wù)。

二、客戶服務(wù)方式

1、基礎(chǔ)服務(wù)主要包括：及時解決現(xiàn)場及非現(xiàn)場客戶交易過程中的問題;

客戶提出的有關(guān)業(yè)務(wù)及證券知識方面的問題，及時給予清晰和全面的解答;積極同客戶溝通，促進(jìn)客戶能夠及時和細(xì)致了解公司新業(yè)務(wù)種類和服務(wù)產(chǎn)品;為客戶提供多種交易方式;收集了解客戶需求，及時反饋業(yè)務(wù)部門，促進(jìn)完善客戶服務(wù)內(nèi)容。

2、親情服務(wù)主要包括：法定節(jié)日或特殊節(jié)日營業(yè)機(jī)構(gòu)管理人員通過廣播或到客戶群體中恭賀或者有能力的也可給客戶舉辦一些活動;

客戶及家人的特殊日子發(fā)賀電、發(fā)賀卡、打電話、拜訪、送鮮花等形式表示祝賀。這類服務(wù)三種客戶的區(qū)別也不大，只是一般客戶通常不進(jìn)行客戶及家人的特殊問候。

3、咨詢服務(wù)主要包括：根據(jù)客戶需求選擇性的將各類研究咨詢張貼或轉(zhuǎn)發(fā)客戶;

定期提供客戶持倉個股分析報告;及時向客戶提供高質(zhì)量的資訊產(chǎn)品和信息，并根據(jù)客戶需要為其度身定制資產(chǎn)配置方案;定期將研究機(jī)構(gòu)的投資策略報告發(fā)送給客戶;通過網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺，對客戶提供一對一咨詢服務(wù);客戶專用電子信箱服務(wù)，為客戶提供個股門診單、周評報告、月度投資計劃以及模擬投資組合等;通過短信提供咨詢建議;提供個股答疑、推薦以及跟蹤個股服務(wù);現(xiàn)場客戶和非現(xiàn)場客戶定期溝通。這類服務(wù)三種客戶的區(qū)別就比較大，一般客戶只提供基本的咨詢服務(wù)，接受公共的咨詢，而重要客戶和核心客戶一般都有一一對應(yīng)的客戶經(jīng)理服務(wù)，核心客戶的個性化咨詢服務(wù)比重要客戶更好。

4、增值服務(wù)主要包括：根據(jù)其需要提供各類研究報告，包括內(nèi)部研究成果和外購報告;

以短信營銷和客戶服務(wù)為信息平臺，為高端投資者提供實時行情、股市資訊和在線交易同時提供自選股等個性化管理功能。提供及時、全面、權(quán)威的財經(jīng)資訊，短信營銷信息和客戶服務(wù)平臺作為補(bǔ)充可提供及時的公告信息、個股預(yù)警、個股資訊、成交回報、資金變動、中簽通知服務(wù);根據(jù)客戶需求，編撰投資分析報告，如果客戶資產(chǎn)量達(dá)到相當(dāng)規(guī)模，可根據(jù)其需要提供全方位私戶理財計劃。這類服務(wù)三種客戶的區(qū)別就更大了，一般客戶基本不享受增值服務(wù)，重要客戶享受及時的服務(wù)，核心客戶則享受全面及時的服務(wù)。

第二部分 客戶開發(fā)

進(jìn)入居民家中，挖掘潛在的客戶資源，為他們講解理財知識，宣傳世紀(jì)證券理財工作室以及為其辦理證券開戶等投資咨詢業(yè)務(wù)。

1.執(zhí)行時間(12月中旬——12月底)

2.主要活動對象：桔園小區(qū)全體居民

3.活動地點：桔園小區(qū)

具體地點：A區(qū)(1—6棟)

B區(qū)(1—6棟)

C區(qū)(1—6棟)

4.活動安排：

4月底召集全體工作室成員在定點時間進(jìn)行專業(yè)的“掃樓”培訓(xùn)(由世紀(jì)證券的專業(yè)培訓(xùn)講師進(jìn)行市場營銷培訓(xùn));12月10日已展開。

第一次培訓(xùn)活動選出培訓(xùn)中優(yōu)秀成員編入“掃樓”團(tuán)隊(暫定大一大二學(xué)生相互配合)。

5.具體活動時間：每天17：30——20：00

6.具體人員安排：

附注：每三位同學(xué)為一組，大一大二相互配合，每一組選出一位小組長。每一棟宿舍由三個小組負(fù)責(zé)，每個小組負(fù)責(zé)兩層樓。要做好具體信息登記以及客戶回訪工作。

7、費用預(yù)算：

A、世紀(jì)證券提供戶外營銷所必須的宣傳折頁;

B、配備的宋老師的小禮品;

C、其他預(yù)算在華民理財工作室制定的規(guī)劃書里面。

第三部分 團(tuán)隊的組建和管理

一、團(tuán)隊的組建

通過與其他證券公司優(yōu)秀客戶經(jīng)理接觸，了解營銷員在原來券商的情況，引進(jìn)有經(jīng)驗的證券營銷員

1、聯(lián)系部分高校，

建立校企實習(xí)培訓(xùn)基地，能夠充分的挖掘有潛質(zhì)的營銷員

2、團(tuán)隊的建設(shè)、團(tuán)隊的管理與執(zhí)行

制定一個有利于團(tuán)隊發(fā)展的工作目標(biāo)是團(tuán)隊合作精神完成最終目標(biāo)的必要條件。要盡快樹立起營銷員的業(yè)務(wù)信心，由于營銷員換了一個新的工作網(wǎng)點，網(wǎng)點業(yè)務(wù)還不夠熟悉，需要區(qū)域經(jīng)理和他們一起營銷、一起開戶這樣不但讓營銷掌握業(yè)務(wù)技巧，而且也增強(qiáng)了他們開展業(yè)務(wù)的信心。

第四部分 營銷措施

一、銀行駐點營銷

幾年前，銀行駐點營銷是市場一種創(chuàng)新，讓券商從營業(yè)部的坐商走向了市場，讓單一的營業(yè)部場地，擴(kuò)張到全市所有的銀行網(wǎng)點，因當(dāng)時的銀證通模式，銀行直接可以開立券商資金賬戶，客戶可以在銀行進(jìn)行一站式的手續(xù)辦理。讓券商拓展了極大的一一部分離營業(yè)部很遠(yuǎn)很遠(yuǎn)的客戶，券商投入小，產(chǎn)出高。銀行開發(fā)的客戶質(zhì)量也相對比較好。

為此，我市場部與銀行關(guān)系須注意以下五點：

1、要建立雙方長期合作關(guān)系。

2、一般企業(yè)在銀行都有個企業(yè)帳戶，可以通過銀行工作人員的推薦來幫本營業(yè)部實現(xiàn)。

他們和企業(yè)有個很好的交流合作關(guān)系。對他們比較信任。這點要求銀行和本營業(yè)部的合作關(guān)系處理好。

3、管理層要對銀行公關(guān)關(guān)系的重視。

每隔半月或新人報到之時都工有上級對銀行關(guān)系的回訪。

4、在重要節(jié)日會送上些禮品。

通常情況下，禮物費用控制在1000元左右。

5、對于重點駐點網(wǎng)點公關(guān)，需營業(yè)部利用資產(chǎn)的資源為網(wǎng)點注入一定量的存款，為營銷員提供更好的業(yè)務(wù)開展空間。

綜上所述，營業(yè)部門高管應(yīng)重視商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人的公關(guān)行動。

二、與大通訊機(jī)構(gòu)的合作營銷

要與電信、移動、聯(lián)通、鐵通、網(wǎng)通等機(jī)構(gòu)合作。合作模式應(yīng)有所不同，例如移動、聯(lián)通，僅對券商開放系統(tǒng)的合作是不夠的?？稍谄錉I業(yè)廳布點，發(fā)展其內(nèi)部員工。其余的中大型的通訊機(jī)構(gòu)，合作的內(nèi)容包括，通訊商的資源共享，通訊商入駐小區(qū)營銷活動時，雙方共同營銷。券商負(fù)擔(dān)部分通訊機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品贈送、通訊商的營銷人員兼職券商的營銷，實現(xiàn)雙贏。

三、低傭金的促銷

長沙市場的傭金，應(yīng)該是目前以來最低的階段。從華泰證券08年開始就以所有客戶的傭金打至0.8，南寧市場進(jìn)入了傭金價格戰(zhàn)，各券商紛紛跟進(jìn)，愈演愈烈，現(xiàn)在的光大證券開展傭金年費制，打出一天一元，輕松一年口號，但是實行傭金年費制的這一時期，光大證券一直莫名其妙的沒有得到多大的擴(kuò)張，其主要原因是缺少一支強(qiáng)有力的營銷隊伍。目前，營銷團(tuán)隊人數(shù)多，且人員相對穩(wěn)定的券商開始對低傭招攬客戶的方式有所收斂，實行按資產(chǎn)多少來規(guī)定傭金比率，并隨著咨詢方面優(yōu)勢的提高逐漸取消降傭制度。目前新進(jìn)的券商，都是以低傭來招攬客戶，新進(jìn)來的安信證券的傭金比例是整個南寧市場最低的，10萬左右都可以給0.3?？紤]到目前整個市場競爭狀況以及公司未來的發(fā)展，對一般客戶，本團(tuán)隊開發(fā)客戶時，給予非現(xiàn)場交易的手續(xù)費為0.5到2.0的政策是合適的，給予營銷員一定底限的自己做主的傭金調(diào)節(jié)，對特殊客戶再另行申請。而對于本營業(yè)部也可以科學(xué)地對成交量較大的客戶做出更大調(diào)節(jié)。

四、社區(qū)營銷及技術(shù)服務(wù)站營銷

可以選擇些人流量比較大，商業(yè)性質(zhì)比較強(qiáng)的地段進(jìn)行布點。分工合作，兩人派單，兩人對有意想客戶進(jìn)行營銷說明。 在周圍的高

檔寫字樓張貼海報、設(shè)點促銷，利用上下班及午餐人流量大的時間段派發(fā)宣傳資料、意向溝通，周末在優(yōu)質(zhì)社區(qū)、大型商場擺臺促銷，以登記電話送小禮品方式挖掘潛在客戶，日常電話跟進(jìn)，開戶即送精美禮品一份?？梢圆欢ㄆ诘呐c企業(yè)合作：搞慶典聯(lián)誼活動或投資座談會股市沙龍等，免費開股東卡，送精美禮品，開發(fā)團(tuán)體客戶及機(jī)構(gòu)戶。

五、服務(wù)品牌的營銷

此營銷模式是本人比較推崇的、比較欣賞的一種模式。做我們這行的遲早是要做回服務(wù)的，只有打造自己的服務(wù)品牌，做好客戶的服務(wù)，你才能在這個市場是立于不敗之地。為客戶提供有效的資訊，能讓客戶在市場上掙到錢才是王道。而本營業(yè)部在公司沒有特別的支持下要堅持自己組織語言，堅持每日一到兩條對大盤的分析，個股的推薦等信息。當(dāng)然這個還依賴與個人專業(yè)知識掌握的多少而論。充分利用金穗金融軟件下載按資產(chǎn)量的多少來給予使用作為賣點，從而使客戶對軟件的存在一定的依賴性。提高公司在南寧的競爭力，應(yīng)盡量避免通過價格競爭來實現(xiàn);通過差異化的服務(wù)，增加顧客的滿意度和忠誠度，提高公司的品牌形象和知名度。對于差異化服務(wù)和公司品牌的樹立和擴(kuò)展，我認(rèn)為可以通過幾個措施來實現(xiàn)。

(一)、廣告和公關(guān)工作的開展是品牌建設(shè)的重要步驟

為了達(dá)到公眾對我公司品牌的認(rèn)知，可以做些平面的廣告，讓市場知道就在本營業(yè)部就有證券營業(yè)部，使他們對公司有所認(rèn)識，進(jìn)而在他們有從事證劵交易的需求時，能夠想到我們湘財證券。

通過合理正確的運用公共關(guān)系和公共事件，擴(kuò)展我公司在南寧的知名度。正如人們所說，資源都是可以靠借的，可以借資金、借人才、借技術(shù)、借智慧。而公共關(guān)系就是這樣一種資源，我們所要做的僅僅是把他們匯集起來，運用智慧把他們有效地運用起來。

事實上，客戶對公司信息的接受的程度對比是，間接傳播比公司對客戶的直接傳播更容易。因為從客戶心理的角度來說，他們更愿意相信身邊的人，對公司直接的宣傳都會或多或少的抱有懷疑和警惕的態(tài)度。因此，應(yīng)通過公共關(guān)系和公共事件的運用，間接的將公司的宗旨和服務(wù)進(jìn)行宣傳，當(dāng)然這就要求工作人員的時時關(guān)注和公司高層的統(tǒng)籌。

一句話就是借勢，就是借助人物、事件等本身的社會效應(yīng)在營銷活動中以達(dá)到推廣產(chǎn)品的目的。同時，一個可行的辦法就是在周末組織公司所有的營銷人員以及公司高管在當(dāng)?shù)氐酿B(yǎng)老院或孤兒所等一些公益事業(yè)單位做義工從而既為社會獻(xiàn)了一份愛心，又在宣傳本營業(yè)部。何樂不為?相信這樣的宣傳對與老百姓來說比一些空洞的廣告更具說服力

在借勢營銷中，可以借助的手段是多方面的，比如：其他行業(yè)具有轟動效應(yīng)的大事件;政府有關(guān)部門的政策法規(guī);新聞媒體的各種報道等等。通過策劃發(fā)揮、延伸實施，就可以為我所用，去實現(xiàn)自己的營銷目標(biāo)。

借勢營銷是一把雙刃劍，它可能為企業(yè)帶來豐厚的收益，也可能讓企業(yè)的付出付諸流水。然而，只要企業(yè)對企業(yè)自身進(jìn)行仔細(xì)分析，在適當(dāng)?shù)臅r機(jī)抓住自己需要的靠山和機(jī)會，正確運用公共關(guān)系，并進(jìn)行有效的營銷策劃，必能獲得成功!

(二)、以客戶需求為導(dǎo)向，提高服務(wù)質(zhì)量，形成競爭力

其實，以客戶需求為導(dǎo)向的營銷理論不過是本營業(yè)部轉(zhuǎn)換角度看問題的方法，是一種讓消費者更容易接受產(chǎn)品/服務(wù)的營銷工具。在競爭性市場中，顧客具有動態(tài)性，顧客忠誠度是變化的，他們會轉(zhuǎn)移到其它企業(yè)。要提高顧客的忠誠度，贏得長期而穩(wěn)定的市場，重要的營銷策略是通過某些有效的方式在業(yè)務(wù)、需求等方面與顧客建立關(guān)聯(lián)，形成一種互助、互求、互需的關(guān)系，把顧客與企業(yè)聯(lián)系在一起，這樣就大大減少了顧客流失的可能性。

面對迅速變化的市場，要滿足顧客的需求，建立關(guān)聯(lián)關(guān)系，企業(yè)必須建立快速反應(yīng)機(jī)制，提高反應(yīng)速度和回應(yīng)力。這樣可最大限度地減少抱怨，穩(wěn)定客戶群，減少客戶轉(zhuǎn)移的概率。提高服務(wù)水平，能夠?qū)栴}快速反應(yīng)并迅速解決。這是一種企業(yè)、顧客雙贏的做法。(每隔半個月或股市出現(xiàn)重大問題時候?qū)蛻舻幕卦L。將客戶反映的問題做記錄。根據(jù)問題小組展開討論，給予客戶問題解決的方法)

(三)、同時，加強(qiáng)對客戶維護(hù)，對其進(jìn)行分類管理，大力推行關(guān)系營銷，縮減成本擴(kuò)大利潤

關(guān)系營銷越來越重要了，在企業(yè)與客戶的關(guān)系發(fā)生了本質(zhì)性變化的市場環(huán)境中，搶占市場的關(guān)鍵已轉(zhuǎn)變?yōu)榕c顧客建立長期而穩(wěn)固的關(guān)系，從交易變成責(zé)任，從顧客變成擁護(hù)者，從管理營銷組合變成管理和顧客的互動關(guān)系。記住二八定律，必須優(yōu)先與創(chuàng)造企業(yè)80%利潤的20%的那部分重要顧客建立牢固關(guān)系。否則把大部分的營銷預(yù)算花在那些只創(chuàng)造公司20%利潤的80%的顧客身上，不但效率低而且是一種浪費。而溝通是關(guān)系營銷的重要手段。

(四)、營銷的目的是利潤，但執(zhí)行的核心是公司員工

對企業(yè)來說，市場營銷的真正價值在于其為企業(yè)帶來短期或長期的收入和利潤。一方面，追求回報是營銷發(fā)展的目的;另一方面，回報是維持市場關(guān)系的必要條件。企業(yè)要滿足客戶需求，為客戶提供價值，但不能做仆人。因此，營銷目標(biāo)必須注重產(chǎn)出，注重企業(yè)在營銷活動中的回報。一切營銷活動都必須以為顧客及股東創(chuàng)造價值為目的。同樣對員工來說，回報也是對其工作價值的肯定。從外部營銷到樹立內(nèi)部營銷理念。由于員工是客戶的直接接觸者，管理者的觀念、思路和決策都要通過員工們的日常工作和行為來貫徹和體現(xiàn)。事實上，內(nèi)部員工應(yīng)是營銷活動的首要對象。要善待客戶，必須首先善待員工，高度重視內(nèi)部營銷。處理好管理者權(quán)威和員工自主性的關(guān)系。首先，應(yīng)該培養(yǎng)共同參與意識、共同的價值理念和行為準(zhǔn)則、共同的歸屬感，努力為員工創(chuàng)造個人發(fā)展的機(jī)遇和條件。其次，處理好各部門之間的關(guān)系。建立明確的責(zé)任分工、暢通的信息流動系統(tǒng)及科學(xué)、公正的內(nèi)部考核制度，并前后臺效益掛鉤，樹立起群策群力的合作意識，保證各項政策持續(xù)而切實的貫徹。完善管理制度，增設(shè)優(yōu)秀新人獎、開戶紀(jì)錄獎、市值紀(jì)錄獎等獎項，完善薪資待遇(比如當(dāng)月成交量達(dá)到600萬/1000萬/1500萬等等的提成變法做到多勞多得，獎罰分明。積極進(jìn)行各項市場調(diào)查活動，能對公司的銷售模式和銷售政策，提出意見和建議。以人為本，追求個人價值。在新的體制和組織結(jié)構(gòu)下，所有人員的價值由業(yè)績來衡量和體現(xiàn)，而不以上級的主觀評價為依據(jù)。同時，要形成尊重員工、關(guān)心員工的風(fēng)氣，擯棄那種犧牲或壓抑員工個性的文化氛圍，處處體現(xiàn)出親和力。

綜合來說，公司的營銷思路應(yīng)以客戶為導(dǎo)向，以實施關(guān)系營銷為指導(dǎo)思想，通過前期的成本控制，形成成本優(yōu)勢，打開市場，建立與客戶的關(guān)聯(lián)，通過差異化的個性化的服務(wù)，及時正確高效地處理客戶的需求，建立同客戶長期的穩(wěn)定的關(guān)系，進(jìn)一步形成口碑，樹立公司在市場中的品牌形象，實現(xiàn)公司的市場戰(zhàn)略。

同時公司營銷隊伍管理上面，我覺得管理方面主要還是看公司的企業(yè)文化，企業(yè)文化要人性化、要樸素、蹋實、獎罰分明，要有完善的體系和制度。組織員工培訓(xùn)。與投資公司、保險、安利等營銷團(tuán)隊合作，資源共享，相互借鑒，請其優(yōu)秀講師授課，為我部客戶經(jīng)理培訓(xùn)營銷技巧，養(yǎng)成積極心態(tài)。

證券營銷工作計劃4證券營銷就是整合產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷，大力發(fā)展在證券公司購買股票的客戶，爭取達(dá)到每個在公司開戶的人都同時開立股東賬戶，擴(kuò)大股票市場中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。同時給公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、負(fù)責(zé)的、智慧的、有遠(yuǎn)見的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。

第一部分 新客戶的開發(fā)

自20--年全球金融危機(jī)之后，受內(nèi)外圍因素影響，加之本身的發(fā)展機(jī)制不完善，中國股市一直處于疲軟狀態(tài)，財富效應(yīng)難現(xiàn)。投資者信心受到打擊，市場人氣不足，資金不斷流出。證券公司之間傭金之戰(zhàn)越演越烈，加大了證券公司的經(jīng)營難度。由于短期內(nèi)證券公司轉(zhuǎn)型困難，在一定時期內(nèi)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)仍是重點。為了保持良好經(jīng)營環(huán)境，穩(wěn)定公司業(yè)績，拓寬營銷渠道、發(fā)展新客戶就顯得極其重要，必須通過行之有效的營銷途徑提高客戶開發(fā)度。

一、短期小區(qū)營銷

以昆明市區(qū)為中心，輻射到周邊城鎮(zhèn)，在適宜的時間進(jìn)入居民小區(qū)，挖掘潛在的客戶資源，為他們講解理財知識，宣傳華泰證券以及為其辦理證券開戶等投資咨詢業(yè)務(wù)。

由于其臨時性，小區(qū)居民開戶量有限，適宜捆綁優(yōu)惠項目(如開戶送上網(wǎng)費、有線電視費等等)或推廣證券產(chǎn)品吸引居民。雖然是短期營銷，但如果當(dāng)次活動的咨詢?nèi)藬?shù)在10位以上或開戶數(shù)在3戶以上，則應(yīng)考慮在該地的后續(xù)營銷，形式可以是股評或設(shè)攤咨詢。如經(jīng)過挖掘有一定的潛力，可以發(fā)展為長期營銷社區(qū)。

二、長期駐點營銷

1、銀行駐點營銷

銀行有固定場所可作為我們的駐點地，銀行有較高的信譽，是我們主要的合作伙伴。銀行駐點營銷是市場一種創(chuàng)新，讓券商從營業(yè)部的坐商走向了市場，讓單一的營業(yè)部場地擴(kuò)張到全市所有的銀行網(wǎng)點，拓展了極大的一部分離營業(yè)部很遠(yuǎn)很遠(yuǎn)的客戶。券商開發(fā)投入小，產(chǎn)出高，同時，通過銀行開發(fā)的客戶質(zhì)量也相對比較好。因此，營業(yè)部應(yīng)加強(qiáng)與銀行的長期合作關(guān)系。并對重點駐點公關(guān)，為營銷員提供更好的業(yè)務(wù)開展空間。

2、社區(qū)駐點營銷

經(jīng)短期小區(qū)營銷發(fā)現(xiàn)有潛力而發(fā)展為長期營銷的社區(qū)，在周圍的高檔寫字樓張貼海報、設(shè)點促銷，利用上下班及午餐人流量大的時間段派發(fā)宣傳資料、意向溝通，周末在優(yōu)質(zhì)社區(qū)、大型商場擺臺促銷，以登記電話送小禮品方式挖掘潛在客戶，日常電話跟進(jìn)，開戶即送精美禮品一份。并可不定期的與小區(qū)開發(fā)商合作：借企業(yè)搞慶典聯(lián)誼活動或投資座談會等機(jī)會免費開股東卡，送精美禮品，開發(fā)團(tuán)體客戶及機(jī)構(gòu)戶。與開發(fā)商合作，居民容易相信合作的長期性。

3、與通訊機(jī)構(gòu)的合作營銷

要與電信、移動、聯(lián)通、鐵通、網(wǎng)通等機(jī)構(gòu)合作，這些公司基本上與小區(qū)有收益分成，且希望通過捆綁合作提高寬帶網(wǎng)的服務(wù)內(nèi)容，也希望通過證券公司給客戶的開戶優(yōu)惠(如開戶送寬帶網(wǎng)開通費、有線電視使用費等)增加使用戶數(shù)量。具體合作模式應(yīng)有所不同，例如移動、聯(lián)通，僅對券商開放系統(tǒng)的合作是不夠的，可在其營業(yè)廳布點，發(fā)展其內(nèi)部員工。其余的中大型的通訊機(jī)構(gòu)，合作的內(nèi)容包括通訊商的資源共享，通訊商入駐小區(qū)營銷活動時，雙方共同營銷，證券公司負(fù)擔(dān)部分通訊機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品贈送，通訊商的營銷人員兼職券商的營銷，實現(xiàn)雙贏。

第二部分 老客戶的維護(hù)

“開發(fā)十個新客戶，不如維護(hù)一個老客戶”，這是一條銷售的黃金法則，穩(wěn)定的老客戶資源不僅可以使自己的工作變得更加有效率，而且也是保持業(yè)績穩(wěn)定的重要方式。老客戶流失、老客戶重復(fù)購買率低有很多種原因，但是有一個非常重要的原因，一直被企業(yè)所忽略或者在原來的條件下企業(yè)需要花費過大的代價來實現(xiàn)，那就是：持續(xù)保持與老客戶的有效的、具有一定頻率的溝通。

1、持續(xù)的溝通

市場的競爭越來越激烈，后來者始終都會盯緊市場的任何變化，試圖闖入客戶購買決策時的備選答案。作為營業(yè)部的老客戶，具有先天的優(yōu)勢，他已經(jīng)認(rèn)可或者部分認(rèn)可你的產(chǎn)品了。要做的工作就是保持自己在客戶購買決策時自己是一個首選選擇，不能被競爭對手?jǐn)D出來。因此，企業(yè)與老客戶之間必需形成持續(xù)的溝通關(guān)系，只有持續(xù)的溝通，才可以以最簡單的操作起到長期持續(xù)的效果。

時刻關(guān)注關(guān)鍵客戶，并且尋找各種機(jī)會與他們保持良好的溝通在營銷過程中是非常重要的。要與客戶建立長期的關(guān)系，維護(hù)老客戶可以：a)在重要節(jié)日向客戶發(fā)出信件表示祝賀，或者寄出一張別致的賀卡、送上一件客戶喜歡的小禮物等。b)每逢公司重大活動時，邀請客戶參加，如公司重要慶典、年會、客戶聯(lián)誼會及專家講座等。c)記下對客戶來說具有重要意義的日子，如生日、公司年慶等，表達(dá)你對他們的關(guān)注。在雙方合作成功紀(jì)念日的時候向客戶表示感謝，這既可以提醒客戶對你表示關(guān)注，又可以為今后的合作創(chuàng)造機(jī)會。

2、有效的溝通

客戶是很挑剔的，持續(xù)的溝通需要投其所好，需要有對用戶友好的內(nèi)容、對用戶友好的界面、對用戶友好的溝溝通方式，只有這樣才會形成有效的溝通、你的營銷郵件才不會被用戶當(dāng)作垃圾郵件。老客戶關(guān)系維護(hù)解決方案，正是具備了在用戶行為特征模型分析上獨特的優(yōu)勢，才能夠讓企業(yè)與用戶之間形成一種持續(xù)的有效溝通，形成良性的互動關(guān)系。

隨著產(chǎn)品同質(zhì)化趨勢的不斷發(fā)展，企業(yè)之間的競爭更趨向客戶服務(wù)，在對客戶進(jìn)行管理時，企業(yè)也不妨厚此薄彼——為關(guān)鍵客戶提供更精細(xì)、更全面的服務(wù)。除了配合企業(yè)為關(guān)鍵客戶提供更多服務(wù)項目，推銷人員也要有意識地為關(guān)鍵客戶爭取更周到的服務(wù)，比如創(chuàng)造更舒適的環(huán)境、舉辦大客戶聯(lián)誼會或提供更專業(yè)的咨詢服務(wù)或培訓(xùn)等。

3、適當(dāng)頻率的溝通

與用戶的溝通頻率要講究適度。所以，通過一系列的用戶模型對老客戶進(jìn)行分析挖掘，準(zhǔn)確掌握其溝通頻率特征，才能讓用戶感覺友好，起到事半功倍的效果。

由于受到各種因素的影響，客戶關(guān)系會經(jīng)常發(fā)生改變，因此，銷售人員不能一成不變地固守原有的客戶管理方式，而必須隨時對關(guān)鍵客戶的信息進(jìn)行搜集和整理，一旦發(fā)現(xiàn)客戶關(guān)系發(fā)生變化，立刻采取相應(yīng)的方法進(jìn)行處理。比如，經(jīng)常根據(jù)準(zhǔn)確信息對客戶類別進(jìn)行重新劃分;隨時關(guān)注新信息，爭取在第一時間尋找到潛在的大客戶;當(dāng)發(fā)現(xiàn)原有的關(guān)鍵客戶喪失需求或者轉(zhuǎn)向競爭對手時，迅速做出反應(yīng)。

第三部分 服務(wù)品牌的打造

做證券遲早是要做回服務(wù)的，只有打造自己的服務(wù)品牌，做好客戶的服務(wù)，才能在證券市場上立于不敗之地。提高公司在昆明的競爭力，應(yīng)盡量避免通過價格競爭來實現(xiàn);通過差異化的服務(wù)，增加顧客的滿意度和忠誠度，提高公司的品牌形象和知名度。對于差異化服務(wù)和公司品牌的樹立和擴(kuò)展，我認(rèn)為可以通過幾個措施來實現(xiàn)。

1、廣告和公關(guān)工作的開展是品牌建設(shè)的重要步驟

為了達(dá)到公眾對我公司品牌的認(rèn)知，可以做些平面的廣告，讓市場知道本營業(yè)部，使他們對公司有所認(rèn)識。

通過合理正確的運用公共關(guān)系和公共事件，擴(kuò)展我公司在昆明的知名度。事實上，客戶對公司信息的接受的程度對比是，間接傳播比公司對客戶的直接傳播更容易。因為從客戶心理的角度來說，他們更愿意相信身邊的人，對公司直接的宣傳都會或多或少的抱有懷疑和警惕的態(tài)度。因此，應(yīng)通過公共關(guān)系和公共事件的運用，間接的將公司的宗旨和服務(wù)進(jìn)行宣傳，當(dāng)然這就要求工作人員的時時關(guān)注和公司高層的統(tǒng)籌。

2、以客戶需求為導(dǎo)向，提高服務(wù)質(zhì)量，形成競爭力

在競爭性市場中，顧客具有動態(tài)性，顧客忠誠度是變化的，他們會轉(zhuǎn)移到其它企業(yè)。要提高顧客的忠誠度、贏得長期而穩(wěn)定的市場，重要的營銷策略是通過某些有效的方式在業(yè)務(wù)、需求等方面與顧客建立關(guān)聯(lián)，形成一種互助、互求、互需的關(guān)系，把顧客與企業(yè)聯(lián)系在一起，這樣就大大減少了顧客流失的可能性。

面對迅速變化的市場，要滿足顧客的需求，建立關(guān)聯(lián)關(guān)系，企業(yè)必須建立快速反應(yīng)機(jī)制，提高反應(yīng)速度和回應(yīng)力。這樣可最大限度地減少抱怨，穩(wěn)定客戶群，減少客戶轉(zhuǎn)移的概率,提高服務(wù)水平，能夠?qū)栴}快速反應(yīng)并迅速解決。這是一種企業(yè)、顧客雙贏的做法。

3、同時加強(qiáng)對客戶維護(hù)，對其進(jìn)行分類管理，大力推行關(guān)系營銷，縮減成本擴(kuò)大利潤

溝通是關(guān)系營銷的重要手段。關(guān)系營銷越來越重要了，在企業(yè)與客戶的關(guān)系發(fā)生了本質(zhì)性變化的市場環(huán)境中，搶占市場的關(guān)鍵已轉(zhuǎn)變?yōu)榕c顧客建立長期而穩(wěn)固的關(guān)系，從交易變成責(zé)任，從顧客變成擁護(hù)者，從管理營銷組合變成管理和顧客的互動關(guān)系。記住二八定律，必須優(yōu)先與創(chuàng)造企業(yè)80%利潤的20%的那部分重要顧客建立牢固關(guān)系,否則把大部分的營銷預(yù)算花在那些只創(chuàng)造公司20%利潤的80%的顧客身上，不但效率低而且是一種浪費。

4、營銷的目的是利潤，但執(zhí)行的核心是公司員工

對企業(yè)來說，市場營銷的真正價值在于其為企業(yè)帶來短期或長期的收入和利潤。一方面，追求回報是營銷發(fā)展的目的;另一方面，回報是維持市場關(guān)系的必要條件。企業(yè)要滿足客戶需求，為客戶提供價值，但不能做“仆人”。因此，營銷目標(biāo)必須注重產(chǎn)出，注重企業(yè)在營銷活動中的回報。一切營銷活動都必須以為顧客及股東創(chuàng)造價值為目的。同樣對員工來說，回報也是對其工作價值的肯定。

綜合來說，公司的營銷思路應(yīng)以客戶為導(dǎo)向，以實施關(guān)系營銷為指導(dǎo)思想，通過前期的成本控制，形成成本優(yōu)勢，打開市場，建立與客戶的關(guān)聯(lián)，通過差異化的個性化服務(wù)，及時正確高效地處理客戶的需求，建立同客戶長期的穩(wěn)定的關(guān)系，進(jìn)一步形成口碑，樹立公司在市場中的品牌形象，實現(xiàn)公司的市場戰(zhàn)略。

證券營銷工作計劃5(一)充分認(rèn)識完成今年資產(chǎn)量的目標(biāo)艱巨性。

去年，我們團(tuán)隊業(yè)績量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn)，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團(tuán)隊在營銷宣傳當(dāng)中，無法拿到相應(yīng)的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網(wǎng)點維護(hù)方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點宣傳方面進(jìn)度遲緩，雖然是團(tuán)隊配合個人完善銀行網(wǎng)點維護(hù)，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網(wǎng)點開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達(dá)成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā)，營銷計劃的開展難度就增加了。

(二)充分認(rèn)識推進(jìn)優(yōu)化管理工作的重要性。

團(tuán)隊管理進(jìn)入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構(gòu)建完善的團(tuán)隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進(jìn)入實質(zhì)性實施階段，通過對于團(tuán)隊成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化計劃，及時解決其問題，完善團(tuán)隊管理。

(三)充分認(rèn)識招聘成員的重要性。

新的成員是團(tuán)隊的新鮮血液，是補(bǔ)充團(tuán)隊發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團(tuán)隊招聘細(xì)化。一并實施，善營銷目標(biāo)。

充分的認(rèn)識形勢問題和任務(wù)的目標(biāo)，完善--年，團(tuán)隊新景象，新變化完善完成各項任務(wù)，好以下6個方面的工作。

(一)營銷管理制度：

1、日常管理：

①分組管理制度：工作中，將團(tuán)隊分成3個小組，通過把人數(shù)落實到分組，由小組長進(jìn)行管理，提高其團(tuán)隊發(fā)展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團(tuán)隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進(jìn)行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中，多與團(tuán)隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導(dǎo)，給予他們鼓勵和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責(zé)：

1、千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù);

2、努力完成銷售中的各項要求;

3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;

4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報;

5、嚴(yán)格遵守公司各項規(guī)章制度;

6、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;

7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

建立團(tuán)隊高效率的工作精神，團(tuán)隊以每個月15日之前完成當(dāng)月工作情況，通過高效率模式對新員工進(jìn)行影響，便于后期團(tuán)隊管理。

2、會議管理

團(tuán)隊會議是團(tuán)隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。

①工作內(nèi)容：通過會議中回顧和總昨天的工作，進(jìn)行業(yè)績分析，認(rèn)識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復(fù)市場肌體，提高工作效率。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問)

②會議精神：一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進(jìn)行批評指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進(jìn)心。周一對大家工作進(jìn)行鼓勵，調(diào)動起積極性，致使工作順利完成。

③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團(tuán)隊士氣，增強(qiáng)其團(tuán)隊向心力和凝聚力。

(二)人員招聘

銷售團(tuán)隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補(bǔ)充新力量，團(tuán)隊才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個方面：

①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。

②人才市場招聘：合人才大市場，進(jìn)行招聘。

③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進(jìn)行中)

(三)區(qū)域培訓(xùn)

在公司的組織的培訓(xùn)下，團(tuán)隊內(nèi)部進(jìn)行新員工開戶培訓(xùn)強(qiáng)化方案。

①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)(a股，b股開，基金，創(chuàng)業(yè)板，機(jī)構(gòu)開戶)

②銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)(swot分析教材，客戶面談溝通的技巧，銀行網(wǎng)點開發(fā)維護(hù))

③從業(yè)資格考試培訓(xùn)(證券基礎(chǔ)知識，證券交易知識)

第4篇：證券年度工作計劃范文

為了切實加強(qiáng)對期貨市場的監(jiān)管，防范和化解市場風(fēng)險，保證期貨市場試點工作的順利進(jìn)行，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步整頓和規(guī)范期貨市場的通知》（國發(fā)〔1998〕27號）和全國證券期貨工作會議精神，現(xiàn)將《期貨交易所章程指導(dǎo)性原則》、《期貨交易所交易規(guī)則指導(dǎo)性原則》發(fā)給你們，請據(jù)此修改交易所章程和交易規(guī)則，并請于12月31日前將修改后的交易所章程和交易規(guī)則上報我會。

期貨交易所章程指導(dǎo)性原則

一、關(guān)于期貨交易所性質(zhì)

期貨交易所是為期貨合約的集中競價交易提供場所、設(shè)施、服務(wù)并履行相關(guān)職責(zé)的非營利性的會員制法人。

二、關(guān)于期貨交易所注冊資本和會員數(shù)目

1.期貨交易所注冊資本不得低于1億元人民幣。

2.期貨交易所會員數(shù)目由理事會確定上限，經(jīng)會員大會通過。

3.每個會員認(rèn)購的資格費等于交易所注冊資本除以會員數(shù)目的上限。

4.當(dāng)交易所會員數(shù)目沒有達(dá)到最大數(shù)目或者會員數(shù)目發(fā)生變化時，會員繳存的資格費與注冊資本的差額部分由交易所用盈余公積金補(bǔ)齊。

5.當(dāng)會員數(shù)目變化較大，導(dǎo)致會員繳存的資格費與注冊資本的差額達(dá)到一定幅度時，交易所可以到工商部門申請變更注冊資本。

三、關(guān)于會員轉(zhuǎn)讓、退出會員資格

1.會員資格可以按期貨交易所規(guī)定程序轉(zhuǎn)讓，但轉(zhuǎn)讓方必須提前向期貨交易所提交有關(guān)報告，受讓方應(yīng)向期貨交易所提出入會申請并提交相關(guān)文件、資料，經(jīng)期貨交易所理事會審查批準(zhǔn)后方可履行轉(zhuǎn)讓手續(xù)。

2.會員可以按期貨交易所規(guī)定程序退會，但退會的會員必須提前向期貨交易所提交有關(guān)報告，經(jīng)期貨交易所理事會審查批準(zhǔn)后方可履行退會手續(xù)。

四、關(guān)于會員大會、理事會、總經(jīng)理、專門委員會的權(quán)限和職能分工

1.會員大會是期貨交易所的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體會員組成，會員大會由理事會召集。會員大會行使下列職權(quán)：

（1）制定和修改交易所章程和交易規(guī)則；

（2）選舉和罷免會員理事；

（3）審議和批準(zhǔn)理事會、總經(jīng)理的工作報告；

（4）審議和批準(zhǔn)期貨交易所的財務(wù)預(yù)算、決算方案；

（5）審議期貨交易所的財務(wù)報告和風(fēng)險準(zhǔn)備金使用情況；

（6）決定增加或減少期貨交易所注冊資本；

（7）決定期貨交易所的變更、終止和清算等事項；

（8）決定期貨交易所其他重大事項。

2.理事會是會員大會的常設(shè)機(jī)構(gòu)，對會員大會負(fù)責(zé)。理事會行使下列職權(quán)：

（1）召集會員大會，并向會員大會報告工作；

（2）監(jiān)督會員大會決議的實施和交易所的運行；

（3）審議期貨交易所章程、交易規(guī)則的修改方案，提交會員大會通過；

（4）審議總經(jīng)理提出的財務(wù)預(yù)、決算方案，提交會員大會通過；

（5）審議期貨交易所變更、終止和清算的方案，提交會員大會通過；

（6）制定交易規(guī)則的實施細(xì)則；

（7）決定會員的接納和退出；

（8）決定對嚴(yán)重違規(guī)會員的處罰；

（9）決定風(fēng)險準(zhǔn)備金的使用；

（10）決定專門委員會的設(shè)置；

（11）審定總經(jīng)理提出的期貨交易所發(fā)展規(guī)劃和年度工作計劃；

（12）會員大會授予的其他職權(quán)。

3.理事長行使下列職權(quán)：

（1）擔(dān)任會員大會期間的會議主席；

（2）組織召開理事會；

（3）主持理事會的日常工作；

（4）組織協(xié)調(diào)專門委員會的工作；

（5）監(jiān)督會員大會、理事會決議的實施。

4.為保證期貨交易按期貨交易所章程、規(guī)則進(jìn)行，理事會設(shè)立監(jiān)察、交易、會員資格審查、調(diào)解、財務(wù)等專門委員會。

專門委員會的具體職責(zé)由理事會確定，專門委員會對理事會負(fù)責(zé)。

5.總經(jīng)理行使下列職權(quán)：

（1）組織實施會員大會、理事會通過的規(guī)章制度和決議；

（2）主持期貨交易所的日常工作和市場監(jiān)管；

（3）擬定并實施經(jīng)批準(zhǔn)的期貨交易所發(fā)展規(guī)劃、年度工作計劃和財務(wù)預(yù)算、決算方案；

（4）擬定期貨交易所變更、終止和清算的方案；

（5）決定期貨交易所行政機(jī)構(gòu)設(shè)置方案，聘任和解聘工作人員；

（6）決定期貨交易所員工的工資和獎懲；

（7）緊急情況下，經(jīng)商理事長，有權(quán)召開專門委員會會議；

（8）緊急情況下的臨時處置權(quán)；

（9）理事會授予的其它職權(quán)。

期貨交易所交易規(guī)則指導(dǎo)性原則

一、關(guān)于撮合成交制度

期貨交易所按照價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則確定成交價。在同一撮合輪次中，當(dāng)買方報價大于賣方報價時可以成交，成交價格等于買方報價、賣方報價和前一成交價三者中居中的一個價格。

二、關(guān)于客戶交易編碼制度

期貨交易所實行客戶交易編碼制度?？蛻艚灰拙幋a由期貨經(jīng)紀(jì)公司按照交易所確定的編碼方案編制，報交易所備案，三家交易所要求的客戶編碼備案資料應(yīng)基本統(tǒng)一；經(jīng)紀(jì)公司和客戶必須嚴(yán)格遵循一戶一碼的原則，不得混碼交易。

三、關(guān)于套期保值頭寸審批制度

期貨交易所實行套期保值頭寸審批制度。交易所對套期保值申請者的經(jīng)營范圍和以前年度經(jīng)營業(yè)績資料、現(xiàn)貨購銷合同等能夠表明其現(xiàn)貨經(jīng)營情況的資料進(jìn)行審核，根據(jù)品種特點核定其套期保值頭寸額度。套期保值頭寸不得炒作。如果會員和客戶的申報材料符合要求，交易所無正當(dāng)理由，一般不得拒絕。交易所可以給予套期保值頭寸一定優(yōu)惠。交易所必須對套期保值頭寸嚴(yán)格監(jiān)控，對申報過程中出具虛假材料的自營會員、客戶，以及協(xié)助客戶提供虛假材料的期貨經(jīng)紀(jì)公司，要根據(jù)情節(jié)給予嚴(yán)厲的處罰，如沒收平倉盈利、取消套期保值頭寸申請資格、罰款、暫停會員資格、開除會員資格、宣布為期貨市場禁止進(jìn)入者等。

四、關(guān)于價格出現(xiàn)同方向連續(xù)漲跌停板（單邊市）的風(fēng)險控制制度

當(dāng)期貨價格出現(xiàn)同方向連續(xù)漲跌停板（單邊市）時，期貨交易所可以采用調(diào)整漲跌停板幅度、提高保證金及按一定原則減倉的措施釋放交易風(fēng)險。在第一個漲跌停板出現(xiàn)后，第二個交易日可以調(diào)整漲跌停板幅度，同時提高交易保證金；第三個交易日如再出現(xiàn)停板，則交易所可以按一定原則進(jìn)行減倉。減倉后仍然無法釋放風(fēng)險時，交易所可以宣布進(jìn)入緊急狀態(tài)，由交易所理事會決定采取進(jìn)一步的風(fēng)險控制措施。

五、關(guān)于投機(jī)頭寸限倉制度

期貨交易所實行投機(jī)頭寸限倉制度。套期保值頭寸不限倉。限倉的基本原則：1、一般月份和交割月前一月份同時按會員和客戶編碼限倉，交易所根據(jù)品種特點決定每個客戶編碼的限倉數(shù)量，自營會員的限倉等于客戶編碼的限倉乘以一定的系數(shù)，經(jīng)紀(jì)公司會員的限倉量由交易所根據(jù)其注冊資本、信譽、抗風(fēng)險能力、以前年度的情況及客戶數(shù)量核定。2、交割月份按會員實行絕對數(shù)限倉，具體數(shù)量由交易所根據(jù)品種特點制定。3、如果客戶的持倉之和超過會員的持倉限額，則由經(jīng)紀(jì)公司按同比例對客戶進(jìn)行減倉。4、此處所有限倉指對單邊持倉的限制。

六、關(guān)于大戶報告制度

期貨交易所實行大戶報告制度。當(dāng)會員或客戶的持倉達(dá)到限倉制度規(guī)定持倉量的80％時，由會員、會員代客戶向交易所報告有關(guān)情況。套期保值頭寸也必須執(zhí)行大戶報告制度。交易所可根據(jù)市場風(fēng)險狀況，調(diào)整持倉報告水平。

報告內(nèi)容：1、持倉品種、月份、方向、數(shù)量；2、持倉意向；3、資金來源和追加保證金的能力；4、主要經(jīng)營范圍，擁有可交割商品的數(shù)量。三個交易所大戶報告的內(nèi)容應(yīng)基本統(tǒng)一。交易所對不報或虛報的會員及客戶要制定嚴(yán)厲的處罰措施。

七、關(guān)于緊急狀態(tài)

在期貨交易過程中，如果出現(xiàn)地震、水災(zāi)、火災(zāi)、計算機(jī)系統(tǒng)故障等不可抗力或技術(shù)原因?qū)е陆灰谉o法正常進(jìn)行；或者出現(xiàn)期貨價格異常波動，如價格連續(xù)停板導(dǎo)致客戶出現(xiàn)大面積虧損甚至有爆倉危險，持倉過大且集中在少數(shù)會員或客戶，會員出現(xiàn)結(jié)算風(fēng)險，交割違約等情況，交易所可以宣布進(jìn)入緊急狀態(tài)。

交易所可以采取以下緊急措施化解和釋放風(fēng)險：延遲開市、暫停交易、調(diào)整漲跌停板幅度、提高交易保證金、限期限量減倉、強(qiáng)行平倉等。

交易所采取緊急措施必須區(qū)分不同情況，經(jīng)過一定的程序：1、當(dāng)出現(xiàn)自然和技術(shù)原因?qū)е聼o法正常交易時，交易所總經(jīng)理可以決定采取緊急措施；2、重大措施須經(jīng)理事會討論后決定，由交易所總經(jīng)理具體實施。

交易所宣布緊急狀態(tài)、采取緊急措施，必須按規(guī)定報告中國證監(jiān)會。

八、關(guān)于保證金制度

期貨交易所實行保證金制度。保證金分為結(jié)算準(zhǔn)備金、交易保證金。由各交易所根據(jù)會員和品種情況確定結(jié)算準(zhǔn)備金最低余額，交易所有權(quán)根據(jù)市場風(fēng)險狀況和會員持倉情況對最低結(jié)算準(zhǔn)備金余額進(jìn)行調(diào)整，當(dāng)日結(jié)算后不足部分必須于第二日開市前補(bǔ)足。

交易所必須按照會員多空持倉分別收取交易保證金。當(dāng)合約臨近交割月份時，交易所應(yīng)逐步提高交易保證金。

可上市流通國債和標(biāo)準(zhǔn)倉單可按有關(guān)規(guī)定抵押交易保證金。但是交易手續(xù)費必須用貨幣資金支付。

風(fēng)險準(zhǔn)備金應(yīng)專戶存儲，制定嚴(yán)格的管理制度。

九、關(guān)于結(jié)算制度

交易所實行每日無負(fù)債結(jié)算制度，即逐日盯市。持倉盈虧等于當(dāng)日結(jié)算價減去上一交易日結(jié)算價或當(dāng)日開倉價，平倉盈虧等于當(dāng)日平倉價格減去上一交易日結(jié)算價或當(dāng)日開倉價。統(tǒng)一三家交易所的結(jié)算制度和結(jié)算報表的內(nèi)容、格式。

十一、關(guān)于交割制度

期貨交易所實行實物交割制度。不能限制符合交易所交割標(biāo)準(zhǔn)的商品的交割，要盡量降低交割費用，實現(xiàn)現(xiàn)貨、期貨的結(jié)合。各交易所可以根據(jù)各自品種的特點自行選擇適當(dāng)?shù)慕桓钪贫取?/p>

十二、關(guān)于期貨價格的定義

期貨合約的報價為基準(zhǔn)交割品在基準(zhǔn)交割倉庫的含增值稅報價。

開盤價是指某合約在該交易日開市前一定時間內(nèi)的集合競價，收盤價是指某合約在該交易日收市前一定時間內(nèi)的集合競價，最高價是指某合約在一個交易日內(nèi)所有成交價中的最高成交價，最低價是指某合約在一個交易日內(nèi)所有成交價中的最低成交價，結(jié)算價是指某合約全天成交價格按照交易量的加權(quán)平均價。

十三、關(guān)于信息

信息的內(nèi)容應(yīng)包括：商品名稱、合約月份、成交價、漲跌幅度、買方報價、賣方報價、買量、賣量、收盤價、結(jié)算價、開盤價、最高價、最低價、成交量、未平倉合約及其增減量。的價格信息應(yīng)統(tǒng)一按商品的實物單位報價。信息應(yīng)按實時、每日、每周、每月定期。

交易量、持倉量排名每日公布，注冊倉單的數(shù)量及與上次比較后的變化量、注冊倉庫的庫容量和已占用庫容量每周公布。

信息應(yīng)選擇那些易于為交易者得到的公共媒體。如果交易所的行情系統(tǒng)正常運行，而公共媒體轉(zhuǎn)發(fā)出現(xiàn)問題，影響會員和客戶的正常交易，交易所不承擔(dān)連帶責(zé)任。

為了保證交易數(shù)據(jù)的安全，交易所必須建立異地數(shù)據(jù)備份。

十四、關(guān)于會員的違規(guī)處罰

交易所必須切實履行一線監(jiān)管職責(zé)，防止操縱市場和價格扭曲。對于違約、虛報套保材料、違反大戶報告制度、違反限倉制度、私下對賭、對沖欺詐客戶等違規(guī)行為制定嚴(yán)厲的處罰措施，保證交易的公平、公正、公開。

第5篇：證券年度工作計劃范文

企業(yè)的營銷組織一般由市場部和銷售部組成。按職能劃分，市場部負(fù)責(zé)拉近產(chǎn)品與消費者的心理距離，銷售部負(fù)責(zé)拉近產(chǎn)品與消費者的物理距離。下面是小編為您精心整理的市場部精選工作計劃范本。

市場部精選工作計劃范本1

我于20__進(jìn)入市場部，并于___被任命市場部主管，和公司一起度過了兩年的歲月，現(xiàn)在我將這期間的工作做個匯報，懇請大家對我的工作多提寶貴的意見和建議。

我市場部主要是以電話業(yè)務(wù)為主、網(wǎng)絡(luò)為輔助開展工作。前期就是通過我們打出去的每一個電話，來尋找意向客戶。為建立信任的關(guān)系，與每個客戶進(jìn)行交流、溝通。讓其從心底感覺到我們無論何時都是在為他們服務(wù)，是以幫助他們?yōu)橹?，本?ldquo;我們能做到的就一定去做，我們能協(xié)調(diào)的盡量去做”的原則來開展工作。這樣，在業(yè)務(wù)工作基本完成的情況下，不僅滿足他們的需求，得到我們應(yīng)得的利益。而且通過我們的產(chǎn)品，我們的服務(wù)贏得他們的信任。取得下次合作的機(jī)會。就像春節(jié)前后，我部門員工將工作銜接的非常好，絲毫不受外界因素的干擾，就能做到處在某個特殊階段就能做好這一階段的事情，不管是客戶追蹤還是服務(wù)，依然能夠堅持用心、用品質(zhì)去做。

20__年的工作及任務(wù)已經(jīng)確定。所有的計劃都已經(jīng)落實，嚴(yán)格按照計劃之內(nèi)的事情去做這是必然的。相信即便是在以后的過程中遇到問題，我們也會選擇用最快的速度和最好的方式來解決。 20__年，在懵懂中走過來。我自己也是深感壓力重重，無所適從。但是我遇到了好的領(lǐng)導(dǎo)和一個屬于我的團(tuán)隊。他們的幫助和包容是我個人現(xiàn)階段成長的重要因素。也是我在參加工作的這段時間里對于做人和做事的理解中收獲最多的一年。

過去的已經(jīng)過去。每一年都是一個新的起點，一個新的開始。 在今年的工作中，以“勤于業(yè)務(wù)，專于專業(yè)”為中心，我和我組成員要做到充分利用業(yè)余時間，無論是在專業(yè)知識方面，還是在營銷策略方面，采取多樣化形式，多找書籍，多看，多學(xué)。開拓視野，豐富知識。讓大家把學(xué)到的理論與客戶交流相結(jié)合，多用在實踐上，用不同的方式方法，讓每個人找到適合自己的工作方式，然后相輔相成，讓團(tuán)隊的力量在業(yè)績的體現(xiàn)中發(fā)揮最大作用。為團(tuán)隊的合作和發(fā)展補(bǔ)充新鮮的血液和能量。同時在必須要提高自己的能力、素質(zhì)、業(yè)績的過程中。以“帶出優(yōu)秀的團(tuán)隊”為己任，要站在前年、去年所取得的經(jīng)驗基礎(chǔ)之上。創(chuàng)今年業(yè)績的同時，讓每個人的能力、素質(zhì)都有提升，都要鍛煉出自己獨立、較強(qiáng)的業(yè)務(wù)工作能力。將來無論是做什么，都能做到讓領(lǐng)導(dǎo)放心、滿意。 走進(jìn)這個競爭激烈的社會，我們每個人都要學(xué)會如何生存?不論做什么。擁有健康、樂觀、積極向上的工作態(tài)度最主要。學(xué)做人，學(xué)做事。學(xué)會用自己的頭腦去做事，學(xué)會用自己的智慧去解決問題。既然選擇了這個職業(yè)，這份工作，那就要盡心盡力地做好。這也是對自己的一個責(zé)任。

通過這兩年的工作，我感同身受。我看到了公司所發(fā)生的變化。也感覺到了公司必然要向前發(fā)展的一種決心。我相信：“公司的戰(zhàn)略是清晰的，定位是準(zhǔn)確的，決策是正確的”因此，在今后的工作中，我會帶領(lǐng)市場一部全體員工隨著公司的發(fā)展適時的調(diào)整自己，及時正確的找到自己的角色和位置。為公司在蓬勃發(fā)展的過程中盡我們個人的微薄之力。

回首過去，我們熱情洋溢;展望未來，我們斗志昂揚。新的一年，新的祝福，新的期待。今天，市場一部因為在此工作而驕傲;明天，市場一部會讓公司因為我們的工作而自豪!

市場部精選工作計劃范本2

從今年的銷售業(yè)績上看，我們的工作做的是不好的，可以說是銷售做的十分的失敗。在河南市場上，__產(chǎn)品品牌眾多，__天星由于比較早的進(jìn)入河南市場，__產(chǎn)品價格混亂，這對于我們開展市場造成很大的壓力。

客觀上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問題，主要表現(xiàn)在：

1)銷售工作最基本的客戶訪問量太少。市場部是今年四月中旬開始工作的，在開始工作倒現(xiàn)在有記載的客戶訪問記錄有__個，加上沒有記錄的概括為__個，八個月__天的時間，總體計算三個銷售人員一天拜訪的客戶量__個。從上面的數(shù)字上看我們基本的訪問客戶工作沒有做好。

2)溝通不夠深入。銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我們公司產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達(dá)給客戶，了解客戶的真正想法和意圖;對客戶提出的某項建議不能做出迅速的反應(yīng)。在傳達(dá)產(chǎn)品信息時不知道客戶對我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受的什么程度，洛陽迅及汽車運輸有限公司就是一個明顯的例子。

3)工作沒有一個明確的目標(biāo)和詳細(xì)的計劃。銷售人員沒有養(yǎng)成一個寫工作總結(jié)和計劃的習(xí)慣，銷售工作處于放任自流的狀態(tài)，從而引發(fā)銷售工作沒有一個統(tǒng)一的管理，工作時間沒有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果。

4)新業(yè)務(wù)的開拓不夠，業(yè)務(wù)增長小，個別業(yè)務(wù)員的工作責(zé)任心和工作計劃性不強(qiáng)，業(yè)務(wù)能力還有待提高。

市場分析

現(xiàn)在河南__市場品牌很多，但主要也就是那幾家公司，現(xiàn)在我們公司的產(chǎn)品從產(chǎn)品質(zhì)量，功能上屬于上等的產(chǎn)品。在價格上是賣得偏高的價位，在本年銷售產(chǎn)品過程中，牽涉問題最多的就是產(chǎn)品的價格。有幾個因為價格而丟單的客戶，面對小型的客戶，價格不是太別重要的問題，但面對采購數(shù)量比較多時，客戶對產(chǎn)品的價位時非常敏感的。在明年的銷售工作中我認(rèn)為產(chǎn)品的價格做一下適當(dāng)?shù)母?，這樣可以促進(jìn)銷售人員去銷售。

在鄭州區(qū)域，因為__市場首先從鄭州開始的，所以鄭州市場時競爭非常激烈的市場。簽于我們公司進(jìn)入市場比較晚，產(chǎn)品的知名度與價格都沒有什么優(yōu)勢，在鄭州開拓市場壓力很大，所以我們把主要的市場放在地區(qū)市上，那里的市場競爭相對的來說要比鄭州小一點。外界因素減少了，加上我們的銷售人員的靈活性，我相信我們做的比原來更好。

市場是良好的，形勢是嚴(yán)峻的。在河南__市場可以用這一句話來概括，在技術(shù)發(fā)展飛快地今天，明年是大有作為的一年，假如在明年一年內(nèi)沒有把市場做好，沒有抓住這個機(jī)遇，我們很可能失去這個機(jī)會，永遠(yuǎn)沒有機(jī)會在做這個市場。

__年工作計劃

在__年的工作規(guī)劃中下面的幾項工作作為主要的工作來做：

1)建立一支熟悉業(yè)務(wù)，而相對穩(wěn)定的銷售團(tuán)隊。

人才是企業(yè)最寶貴的資源，一切銷售業(yè)績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團(tuán)隊是企業(yè)的根本。在__年的工作中建立一個和諧，具有殺傷力的團(tuán)隊作為一項主要的工作來抓。

2)完善銷售制度，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理辦法。

銷售管理是企業(yè)的老大難問題，銷售人員出差，見客戶處于放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動性，對工作有高度的責(zé)任心，提高銷售人員的主人翁意識。

3)培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題，不斷自我提高的習(xí)慣。

培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題目的在于提高銷售人員綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現(xiàn)問題總結(jié)問題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務(wù)能力提高到一個新的檔次。

4)在地區(qū)市建立銷售，服務(wù)網(wǎng)點。(建議試行)

根據(jù)今年在出差過程中遇到的一系列的問題，約好的客戶突然改變行程，毀約，車輛不在家的情況，使計劃好的行程被打亂，不能順利完成出差的目的。造成時間，資金上的浪費。

5)銷售目標(biāo)

今年的銷售目標(biāo)最基本的是做到月月有進(jìn)帳的單子。根據(jù)公司下達(dá)的銷售任務(wù)，把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的銷售目標(biāo)分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務(wù)。并在完成銷售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷售業(yè)績。

我認(rèn)為公司明年的發(fā)展是與整個公司的員工綜合素質(zhì)，公司的指導(dǎo)方針，團(tuán)隊的建設(shè)是分不開的。提高執(zhí)行力的標(biāo)準(zhǔn)，建立一個良好的銷售團(tuán)隊和有一個好的工作模式與工作環(huán)境是工作的關(guān)鍵。

為了實現(xiàn)明年的計劃目標(biāo)，結(jié)合公司和市場實際情況，確定明年幾項工作重點：

1、擴(kuò)大銷售隊伍，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

人才的引進(jìn)和培養(yǎng)是最根本的，也是最核心的，人才是第一生產(chǎn)力。企業(yè)無人則止，加大人才的引進(jìn)大量補(bǔ)充公司的新鮮血液。 鐵打的營盤流水的兵，所以在留著合理的人才上下功夫。在選好人，用好人，用對人。加強(qiáng)和公司辦公室人溝通，多選拔和引進(jìn)優(yōu)秀銷售人員，利用自己的關(guān)系，整合一部分業(yè)務(wù)人員，利用業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)介紹的策略，多爭取業(yè)務(wù)人員，加大招聘工作的力度，前期完善公司的人員配置和銷售隊伍的建立。另外市場上去招一些成熟的技術(shù)和業(yè)務(wù)人員。自己計劃將工作重點放在榜樣的樹立和新榜樣的培養(yǎng)上，一是主要做好幾個榜樣樹立典型。因為榜樣的力量是無窮的。

人是有可塑性的，并且人是有惰性的。對銷售隊伍的知識培訓(xùn)，專業(yè)知識、銷售知識的培訓(xùn)始終不能放松。培訓(xùn)對業(yè)務(wù)隊伍的建立和鞏固是很重要的一種手段。定期開展培訓(xùn)，對業(yè)務(wù)員的心態(tài)塑造是很大的好處。并且根據(jù)業(yè)務(wù)人員的發(fā)展，選拔引進(jìn)培養(yǎng)大區(qū)經(jīng)理。業(yè)務(wù)人員的積極性才會更高。

2、銷售渠道完善，銷售渠道下沉。

為確保完成全年銷售任務(wù)，自己平時就積極搜集信息并及時匯總，力爭在新區(qū)域開發(fā)市場，以擴(kuò)大產(chǎn)品市場占有額。合理有效的分解目標(biāo)。

______三省，市場是公司的核心競爭區(qū)，在這三省要完善銷售隊伍和銷售渠道。一方面的人員的配置，另一方面是客戶資源的整合，客戶員工化的重點區(qū)域。要在這里樹立公司的榜樣，并且建立樣板市場。加以克隆復(fù)雜。

其他省市以一部現(xiàn)有業(yè)務(wù)人員為主，重點尋找合作伙伴和一些大的商。走批發(fā)路線的公司在銷售政策上適當(dāng)放寬。

如果業(yè)務(wù)人員自己開拓市場，公司前期從業(yè)務(wù)上去扶持，時間上一個月重點培養(yǎng)，后期以技術(shù)上進(jìn)行扶持利用三個月的時間進(jìn)行維護(hù)。

3、產(chǎn)品調(diào)整，產(chǎn)品更新。

產(chǎn)品是企業(yè)的生命線，不是我們想買什么，而是客戶想買什么。我們買的的客戶想買的。找到客戶的需求，才是根本。所以產(chǎn)品調(diào)整要與市場很好的結(jié)合起來。 另外，要考慮產(chǎn)品的利潤，無利潤的產(chǎn)品，它就無生存空間。對客戶來講，也是一樣?？蛻舨皇琴I產(chǎn)品，而是買利潤，是買的產(chǎn)品得來的利潤。追求產(chǎn)品最大利潤的合理分配原則，是唯一不變的法則。 企業(yè)不是福利院，所以為企業(yè)創(chuàng)造價值最大化，就是管理的最基本要求。從發(fā)展才是硬道理到賺錢才是硬道理的轉(zhuǎn)變。

一個產(chǎn)品的壽命是有限的，不斷的補(bǔ)充新產(chǎn)品，一方面顯示出公司的實力，一方面顯示出公司的活力。淘汰無利潤和不適應(yīng)市場的產(chǎn)品。結(jié)合公司業(yè)務(wù)人員專業(yè)素質(zhì)，產(chǎn)品要往三個有利于方面調(diào)整：有利于公司的發(fā)展、有利于業(yè)務(wù)人員的銷售、有利于客戶的需求。

(一)細(xì)分目標(biāo)市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。

市場部負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。 鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴(kuò)大市場影響，增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點、模式，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進(jìn)行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻(xiàn)度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶。

深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源。__年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗，深化營銷，增強(qiáng)營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴(kuò)大市場占比。要加強(qiáng)對公司無貸戶維護(hù)管理，深入分析其結(jié)算特點，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額。__年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強(qiáng)、納稅前8000名、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶 重點客戶掛牌認(rèn)購工作，鎖定他行目標(biāo)客戶，進(jìn)行重點攻關(guān)。 最好最全的免費公文，

(二)加強(qiáng)服務(wù)渠道管理，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù).要建設(shè)好三個渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊。

二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點建設(shè)，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴(kuò)大離柜 業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場占比的同時，還要“精耕細(xì)作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率 深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時處理問題，加強(qiáng)服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升市場部服務(wù)質(zhì)量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。

市場部精選工作計劃范本3

20__年是___發(fā)展的關(guān)鍵一年，市場部應(yīng)積極配合公司做好各方面的工作，尤其是在企劃和營銷兩大塊，任務(wù)艱巨，我們將竭力完成年度工作任務(wù)， 做好本部門的工作，積極配合相關(guān)部門，努力實現(xiàn)公司的經(jīng)營目標(biāo)。

現(xiàn)將市場部年度工作列表如下：

一、市場部年度工作計劃：

1、制定年度營銷目標(biāo)計劃以及各檔期dm海報的制作。

2、建立和完善營銷信息收集、處理、交流及保密系統(tǒng)

3、對競爭者促銷手段的收集、整理和廣告策略、競爭手段的分析。

4、制定賣場企劃策略。

(新開店的氣氛打造以及已開店的氣氛維護(hù)及布置)

5、制定通路計劃及各階段實施目標(biāo)。

6、促銷活動的策劃及組織，執(zhí)行并管理現(xiàn)場促銷活動。

7、合理進(jìn)行廣告媒體挑選及管理，參與組織并落實公司制訂的廣告計劃、費用預(yù)算;

6、對國際性大賣場進(jìn)行實地考察。

二、市場部負(fù)責(zé)人的職責(zé)

市場部負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)市場部門的業(yè)務(wù)及人員管理

1、全面計劃、安排、管理市場部工作。

2、制定年度營銷策略和營銷計劃以及各檔期dm海報的制作。

3、協(xié)調(diào)部門內(nèi)部與其他部門之間的合作關(guān)系。

4、制定賣場企劃策略。

(新開店的氣氛打造以及已開店的氣氛維護(hù)及布置)

5、制定通路計劃及各階段實施目標(biāo)。

6、促銷活動的策劃及組織。

7、指導(dǎo)、檢查、控制本部門各項工作的實施。

8、配合人力資源部對市場人員的培訓(xùn)、考核、調(diào)配。

9、制定廣告策略，包括年、季、月及特定活動的廣告計劃。

市場部精選工作計劃范本4

新年該有新的工作計劃了，下面是我本人2019年工作計劃如下：

一、工作思路

市場部門將全力配合公司目標(biāo)，制定相應(yīng)工作目標(biāo)及計劃，并嚴(yán)格按照此計劃方案落實執(zhí)行。由于市場部成立時間短，部門業(yè)務(wù)人員不足，前期業(yè)績達(dá)成存在一定困難，需要在不斷完善過程中從低到高逐步累積提升。

二、工作目標(biāo)

根據(jù)目前人員狀況，以及市場部成立初期，設(shè)定此計劃目標(biāo)：

(一)部門人員架構(gòu)完善，理財團(tuán)隊建設(shè)

完善部門人員配置，根據(jù)理財業(yè)績狀況及管理能力，從理財專員中產(chǎn)生。

1、拓寬招聘渠道，配合人事部門抓緊時間招聘，如有需要，參加現(xiàn)場招聘會一次;

2、根據(jù)部門業(yè)績狀況，對理財專員全面定崗，優(yōu)勝劣汰，在中旬之前，確定部門人員數(shù)量，并在月底之前，全部配置完成。

(二)擴(kuò)大品牌影響力

1、網(wǎng)站建設(shè)

客戶投資平臺系統(tǒng)升級，目前正在測試中，完善平臺功能，豐富界面內(nèi)容，由企劃負(fù)責(zé)，并不定期召集相關(guān)人員檢討平臺功能。

2、制作公司宣傳畫冊

目前企劃人員正在設(shè)計中，公司放年假之前完成，并要求公司所有人員攜帶部分回家過春節(jié)，利用春節(jié)拜訪親人朋友過程中宣傳公司，提高公司知名度、

3、加大廣告投放力度

4、參加有影響力的行業(yè)會議、活動

積極拓展與國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、投資機(jī)構(gòu)的互通合作，參加一些有形影響力的行業(yè)會議，及時掌握政策動態(tài)，獲取市場資源，以項目投資分享為合作點，強(qiáng)化品牌影響。

(三)融資目標(biāo)達(dá)成方案

1、理財專員業(yè)務(wù)開展

首先，培訓(xùn)理財專員，全面了解公司產(chǎn)品，認(rèn)可公司產(chǎn)品，從緣故市場著手開展業(yè)務(wù)，并要求理財專員設(shè)定個人目標(biāo)，提出具體方案，并監(jiān)督落實執(zhí)行。

2、定期舉辦公益性理財推廣活動

在業(yè)務(wù)拓展過程中，與贛州各大住宅小區(qū)物業(yè)聯(lián)系，在小區(qū)內(nèi)部舉辦一些小型公益性理財推廣活動，主要提供免費理財咨詢，適當(dāng)配備注冊小禮品，提高“中盈”知名度，挖掘客戶資源。

3、借助中國傳統(tǒng)節(jié)假日，舉辦客戶答謝會議，維護(hù)好老客戶，并向客戶傳達(dá)政策以及公司長遠(yuǎn)規(guī)劃，以便挖掘客戶背后的客戶資源。

(四)配合及支持

1、公司內(nèi)部定期舉辦一些戶外拓展活動，加強(qiáng)員工之間的溝通，增強(qiáng)員工歸屬感和團(tuán)隊凝聚力，以便于留住人才，管理人才，應(yīng)用人才。

2、適當(dāng)時間，允許員工攜帶家屬參與公司舉辦的戶外活動，以便得到家屬支持，并推薦家屬的親朋好友參與公司的理財投資，培養(yǎng)忠誠投資客戶。

新的一年，希望各部門能相互配合，希望能通力合作，共同完成公司的年度目標(biāo)。

在2018年的工作規(guī)劃中下面的幾項工作作為主要的工作來做：

1、建立一支熟悉業(yè)務(wù)，而相對穩(wěn)定的銷售團(tuán)隊

人才是企業(yè)最寶貴的資源，一切銷售業(yè)績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團(tuán)隊是企業(yè)的根本。在明年的工作中建立一個和諧，具有殺傷力的團(tuán)隊作為一項主要的工作來抓。

2、完善銷售制度，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理辦法

銷售管理是企業(yè)的老大難問題，銷售人員出差，見客戶處于放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動性，對工作有高度的責(zé)任心，提高銷售人員的主人翁意識。

3、培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題，不斷自我提高的習(xí)慣

培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題目的在于提高銷售人員綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現(xiàn)問題總結(jié)問題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務(wù)能力提高到一個新的檔次。

4、在地區(qū)市建立銷售，服務(wù)網(wǎng)點

根據(jù)今年在出差過程中遇到的一系列的問題，約好的客戶突然改變行程，毀約，車輛不在家的情況，使計劃好的行程被打亂，不能順利完成出差的目的。造成時間，資金上的浪費。

5、銷售目標(biāo)

今年的銷售目標(biāo)最基本的是做到月月有進(jìn)帳的單子。根據(jù)公司下達(dá)的銷售任務(wù)，把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的銷售目標(biāo)分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務(wù)。并在完成銷售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷售業(yè)績。我認(rèn)為公司明年的發(fā)展是與整個公司的員工綜合素質(zhì)，公司的指導(dǎo)方針，團(tuán)隊的建設(shè)是分不開的。提高執(zhí)行力的標(biāo)準(zhǔn)，建立一個良好的銷售團(tuán)隊和有一個好的工作模式與工作環(huán)境是工作的關(guān)鍵。

市場部精選工作計劃范本5

一、檢討與愿景

20__年公司成立市場部，它是公司探索新管理模式的重大變革。但在經(jīng)過一年之后，市場部成為雞肋，嚼之無味，棄之可惜;市場部除了做了很多看起來似是而非的市場活動，隔靴搔癢的市場推廣，就是增加了很多直接或間接的費用，而看起來對市場沒什么幫助。

但在公司領(lǐng)導(dǎo)高層的支持和我們不斷地學(xué)習(xí)中，在后幾個月的工作中也探索我們的生存和發(fā)展之路，在與各分公司的市場活動，公司資源整合過程中，不斷進(jìn)步。

二、工作思路

1、明確工作內(nèi)容

首先就必須讓市場部從圍繞銷售部轉(zhuǎn)、擔(dān)當(dāng)銷售內(nèi)勤的角色中快速轉(zhuǎn)變過來，從事務(wù)型的辦公室職能里解脫出來，真正賦予市場部戰(zhàn)略規(guī)劃、策略制定、市場調(diào)研、產(chǎn)品開發(fā)等基本的崗位職能，以消費者需求為中心，根據(jù)不同的市場環(huán)境，對市場運作進(jìn)行策劃及指導(dǎo)。

2、駐點營銷

駐點市場的推行既鍛煉、提升市場?a href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽弊隕恚痔矸窳艘幌咭滴袢嗽?，手C〔恐揮刑峁┝蘇庵痔懟⒐宋?、教练式的全痴匉踪服务，手C〔坎拍艸溝贅謀湟幌呷嗽倍云淶鈉嬋捶ā?/p>市場部駐點必須完成六方面的工作：

a、通過全面的調(diào)研，發(fā)現(xiàn)市場機(jī)會點，并針對性地拿出市場提升方案;

b、搜集競爭品牌產(chǎn)品和活動信息，捕獲市場消費需求結(jié)合行業(yè)發(fā)展趨勢，提出新產(chǎn)品的開發(fā)思路;

c、指導(dǎo)市場做好終端標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，推動市場健康穩(wěn)定發(fā)展;

d、針對性地制定并組織實施促銷活動方案，對市場促銷、費用及政策使用情況進(jìn)行核查與落實，發(fā)現(xiàn)情況及時予以上報處理。

e、及時全面宣貫公司政策，提升一線人員的戰(zhàn)斗力;

f、在市場實踐中搜集整理亮點案例，重點總結(jié)出方法和經(jīng)驗，及時推薦給市場復(fù)制。

在這一年里，憑借前幾年的蓄勢，__公司不但步入了高速發(fā)展的快車道，實現(xiàn)了更快的效益增長，而且成功地實現(xiàn)公司股票在上海證券交易所上市。從此，一個__公司以嶄新姿態(tài)展現(xiàn)在世人面前，一個更具朝氣和活力的、以維護(hù)股東利益為己任的__公司誕生了。

公司上市后，管理水平必將大幅度提高，這不僅僅是市場競爭的外在要求，更是自身發(fā)展壯大的內(nèi)在要求。對于市場部來說，全面提升管理水平，與公司同步發(fā)展，既是一種壓力，又是一種動力。為了完成公司__年合同額三十億的總體經(jīng)營管理目標(biāo)，市場部特制訂__年工作計劃如下：

1.建立直接領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系

市場部是負(fù)責(zé)公司信息網(wǎng)絡(luò)建設(shè)與維護(hù)、信息收集處理工作的職能部門，接受營銷副總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)。市場部信息管理員與各區(qū)域市場開發(fā)助理之間是一種直接領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系，即在信息網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、維護(hù)、信息處理、考核方面對市場開發(fā)助理直接進(jìn)行指導(dǎo)和指揮，并承擔(dān)信息網(wǎng)絡(luò)工作的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

2.構(gòu)架新型組織機(jī)構(gòu)

3.增加人員配置：

(1) 信息管理員：市場部設(shè)專職信息管理員3名，分管不同區(qū)域，不再兼任其它工作。

(2) 市場開發(fā)助理： 省六個辦事處共設(shè)市場開發(fā)助理兩名,其它各辦事處所轄區(qū)域均設(shè)市場開發(fā)助理一名。

4.強(qiáng)化人員素質(zhì)培訓(xùn)

春節(jié)前完成對各區(qū)域的市場部信息管理員和市場開發(fā)助理的招聘和培訓(xùn)，使__年新的管理制度實施過程中市場部在人員素質(zhì)方面有充分的保障。認(rèn)真選擇和慎重錄用市場開發(fā)助理，切勿濫竽充數(shù)。

5.加大人員考核力度

在人員配置、資源保證、業(yè)績考核等方面對信息網(wǎng)絡(luò)建立和維護(hù)作出實施細(xì)則規(guī)定，從制度上對此項工作作出保證。建立市場信息管理員定期巡回分管區(qū)域指導(dǎo)信息管理工作的考核制度，并根據(jù)各區(qū)域?qū)嶋H情況和存在的問題，有針對性地加以分析和研究，以督促其在短期內(nèi)按規(guī)定建立和健全信息管理的工作。

6.動態(tài)管理市場網(wǎng)絡(luò)

市場開發(fā)助理與信息管理員根據(jù)信息員提供的信息數(shù)量(以個為單位)、項目規(guī)模、信息達(dá)成率、發(fā)展下級信息員數(shù)量四項指標(biāo)對信息網(wǎng)絡(luò)成員進(jìn)行定期的動態(tài)評估。在分析信息員/單位的分類的基礎(chǔ)上，信息管理員和市場開發(fā)助理應(yīng)結(jié)合信息員的背景資料進(jìn)行細(xì)致地分析，確定其通過幫助后業(yè)績增長的可能性。進(jìn)一步加強(qiáng)信息的管理，在信息的完整性、及時性、有效性和保密性等方面做好比上一年更好。(詳見市場開發(fā)助理管理制度)

7.加強(qiáng)市場調(diào)研，以各區(qū)域信息成員/單位提供的信息量和公司在各區(qū)域的業(yè)務(wù)進(jìn)展情況，將以專人對各區(qū)域鋼結(jié)構(gòu)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀和潛在的發(fā)展趨勢，進(jìn)行充分的市場調(diào)研。

通過調(diào)研獲取第一手資料，為公司在各區(qū)域的機(jī)構(gòu)設(shè)置各趨合理和公司在開拓新的市場方面作好參謀。

在即將迎來的__公司營銷年，市場部將不斷升級提高市場研究工作職責(zé)及工作架構(gòu)，使其不斷深化、細(xì)化，在找準(zhǔn)自身定位的基礎(chǔ)上切實發(fā)揮應(yīng)有的作用。

__年工作設(shè)想主要基于以下幾方面：

(一)完善豐富市場部市場研究已有工作內(nèi)容及架構(gòu)。目前市場部市場研究工作除對項目進(jìn)行針對性市調(diào)工作報告外，主要包括在售項目定期銷售分析報告、主要城市月度市場研究報告、典型企業(yè)專題研究報告等方面。今后可適時拓展研究層面及研究范圍。增加全國房地產(chǎn)定期研究報告、特定產(chǎn)品定期研究報告、推廣媒體定期研究報告等形式。將研究地理范圍從項目所在區(qū)域、主要城市拓展至全國，將研究層面從項目、宏觀市場拓展至產(chǎn)品、營銷推廣等層面。

(二)擴(kuò)大專題研究內(nèi)容及層次。目前市場研究局限于行業(yè)宏觀政策、銷售市嘗土地市場等層面。未來應(yīng)向產(chǎn)品、營銷推廣策略及手法、客戶需求專題分類研究等方向發(fā)展。

(三)拓展咨詢顧問工作范圍。除進(jìn)行專業(yè)市場研究工作為領(lǐng)導(dǎo)提供參考建議外，同時也應(yīng)從本職工作及專業(yè)角度出發(fā)，積極參與到新項目前期市場定位、產(chǎn)品規(guī)劃、項目營銷策略、推廣策略、銷售執(zhí)行等方面提出系統(tǒng)性專業(yè)建議，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供必要的前瞻性意見，減輕后期銷售壓力，盡量避免重復(fù)性錯誤及問題。同時對項目全程策劃提供整體銷售支持，從拿地——前期立項及規(guī)劃設(shè)計——中期開工至開盤——后期銷售階段，提出專業(yè)區(qū)域研究、產(chǎn)品可行性研究、市場預(yù)測、銷售分析等各層次各方面全方位支持。

第6篇：證券年度工作計劃范文

關(guān)鍵詞：高管薪酬激勵 會計指標(biāo) 經(jīng)濟(jì)增加值

一、引言

所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離是現(xiàn)在的公司的一種普遍特征。在理論中，委托問題中最典型的莫過于股東和經(jīng)營者之間利益的沖突。最初是因為信息不對稱的導(dǎo)致了委托問題，委托人對于經(jīng)營者的評價和監(jiān)督在信息不對稱的狀態(tài)下無法充分展開，于是會產(chǎn)生道德風(fēng)險以及其他的一系列問題，因此薪酬激勵應(yīng)運而生，簽訂激勵契約成為了必然；這有助于股東和經(jīng)營者保持利益一致，減少公司的成本，提高企業(yè)的業(yè)績，增加股東的財富。作為企業(yè)經(jīng)營者的高管人員在企業(yè)發(fā)展方面的作用重大，對高管的管理也是企業(yè)發(fā)展好壞的舉足輕重的一環(huán)。要想戰(zhàn)勝競爭對手公司，從國內(nèi)外企業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗來看要具備兩點：一是高級管理人員有長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略眼光；二是高層領(lǐng)導(dǎo)班子有穩(wěn)定性。而對于高管的管理中核心的問題就是如何制定薪酬，如何激勵其為增加企業(yè)財富盡力而為，這取決與對于企業(yè)業(yè)績的合理評價。要準(zhǔn)確地計算企業(yè)高管在某個時間段內(nèi)為公司的價值增量貢獻(xiàn)了多少力量以及該高管應(yīng)該為此獲得多少薪酬十分困難。因為高管的薪酬激勵制度的制定沒有標(biāo)準(zhǔn)化程序可以遵循。紛繁復(fù)雜的決定因素增加了這項工作的難度。而且每個公司所處的內(nèi)外部情況不同，更加使得制定有效的高管激勵體制成為難題。長期以來，我國上市公司主要是以傳統(tǒng)的會計指標(biāo)來衡量經(jīng)營者的勞動。EVA由于考慮了股東的資本成本以及股東財富增值能力而得到了廣泛關(guān)注，隨著現(xiàn)在“價值基礎(chǔ)管理”以及“股東價值分析”等類似的觀點漸漸深入人心，EVA在業(yè)績評價中扮演了越來越重要的角色。在高管激勵的合約中EVA的使用變得越來越廣泛和頻繁。對此，本文研究了EVA在青島啤酒和惠泉啤酒中的應(yīng)用，分別探究了EVA在企業(yè)績效評價中的應(yīng)用和EVA與高管薪酬激勵的關(guān)系。

二、案例分析

（一）案例公司簡介 選擇青島啤酒和惠泉啤酒案例公司的原因是：一是對于EVA的應(yīng)用情況不同。青島啤酒已經(jīng)建立了以EVA為中心的一個目標(biāo)管理體系，公司對于高管的激勵和EVA指標(biāo)掛鉤。經(jīng)過一系列重組，青島啤酒建立的基于EVA的扁平化組織結(jié)構(gòu)已經(jīng)改變了公司原有的管理模式，使得經(jīng)營者更加注重資本利用率，公司也變得更加透明?；萑【粕刑幱诓捎媚晷街贫唇槿隕VA激勵體系的狀態(tài)。二是兩家公司具有可比性。兩家公司處于同一行業(yè)，業(yè)務(wù)類似，具有較強(qiáng)的可比性。兩家公司的規(guī)模雖有大小之分，但是基本上在同一個數(shù)量級。按照籌資時的發(fā)行成本來看，青島啤酒的規(guī)模是惠泉啤酒的3倍。

（1）青島啤酒股份有限公司。青島啤酒股份有限公司的前身是國營青島啤酒廠，1903年由英德兩國的商人合資始建，為我國最早的啤酒生產(chǎn)企業(yè)。1993年6月經(jīng)國家體改委批準(zhǔn)，由原青島啤酒廠作為獨家發(fā)起人，并在吸收合并原中外合資青島啤酒第二有限公司、中外合作青島啤酒第三有限公司及國有青島啤酒四廠的基礎(chǔ)上，創(chuàng)立了青島啤酒股份有限公司，成為全國首批九家境外上市的股份制試點企業(yè)之一。青島啤酒于1993年6月在香港發(fā)行了H種股票并于7月15日上市，為首家在香港聯(lián)合交易所有限公司上市的中國企業(yè)，同年8月在國內(nèi)發(fā)行了A種股票并于8月27日在上海證券交易所上市。根據(jù)青島啤酒股份有限公司2012年的年報，在其薪酬政策的描述中，“建立了基于崗位價值和員工成長的薪酬激勵機(jī)制，讓員工分享企業(yè)的經(jīng)營成果，員工收入水平能隨著企業(yè)發(fā)展獲得持續(xù)增長”。其中“讓員工收入水平能夠隨著企業(yè)發(fā)展增長”已經(jīng)趨向于EVA的理念。報告期內(nèi)對高級管理人員的考評機(jī)制，以及激勵機(jī)制的建立、實施情況為：“本公司已經(jīng)建立了績效考核評價和薪酬制度。按規(guī)定高級管理人員實行年薪制，包括基薪和績效年薪?；礁鶕?jù)高級管理人員的崗位職責(zé)、履職年限等確定?？冃晷礁鶕?jù)公司年度經(jīng)營業(yè)績、年度工作計劃完成情況、對高級管理人員年度考核結(jié)果等確定并發(fā)放?！币陨腺Y料表明，雖然在2001年底，青島啤酒在經(jīng)過管理層的慎重考慮之后決定采納以EVA為核心的管理方案，建立一個更加合理的激勵機(jī)制，在高管薪酬激勵方面主要還是沿用了以前的年薪制激勵，在年薪制的基礎(chǔ)上注入了EVA激勵的成分。青島啤酒的籌資情況如表（1）、表（2）。

（2）福建省燕京惠泉啤酒股份有限公司。福建省燕京惠泉啤酒股份有限公司是中國十強(qiáng)啤酒企業(yè)之一，也是福建省唯一的啤酒上市公司。2003年2月26日，公司在上海證券交易所公開發(fā)行A股6300萬股，并正式掛牌上 市，成為全國行業(yè)第六家上市公司。2004年3月31日，北京燕京啤酒股份有限公司成為惠泉啤酒集團(tuán)股份有限公司第一大股東。根據(jù)其2010年到2012年的年報顯示，公司高級管理人員按照系數(shù)實行年薪制。報告期內(nèi)，公司試行高級管理人員績效考核制度。公司尚未建立股權(quán)激勵機(jī)制，公司將推動管理層不斷完善內(nèi)部激勵與約束機(jī)制，緊密結(jié)合管理層與公司、股東三者的利益，逐漸建立起短期激勵與長期激勵相結(jié)合的“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”的激勵體系。顯然，福建省燕京惠泉啤酒幾乎完全沒有建立起完善的EVA激勵體系，但按照其期望要建立起短期激勵和長期激勵結(jié)合的激勵體系，最終必然會一定程度應(yīng)用EVA激勵體系?；萑【频幕I資情況如表（3）。

（二）青島啤酒與惠泉啤酒EVA及高管薪酬分析 （1）青島啤酒。根據(jù)相關(guān)資料計算青島啤酒EVA，見表（4）。青島啤酒高管薪酬資料見表（5）。青島啤酒2012年基本每股收益（元）1.302，加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率（%）14.91。青島啤酒的EVA值在2010年、2011年、2012年處于下降趨勢，而高管的薪酬則處于穩(wěn)定狀態(tài)?？傮w來看，青島啤酒的企業(yè)業(yè)績良好，EVA為正，基本保持與凈利潤趨勢相符。

（2）惠泉啤酒。根據(jù)相關(guān)資料計算惠泉啤酒EVA，見表（6）?；萑【?012年基本每股收益（元）-0.30，加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率（%）-6.79。表（7）為惠泉啤酒高管薪酬資料?；萑【频腅VA值在2010年、2011年、2012年處于下降趨勢，而高管的薪酬則處于上升狀態(tài)?？傮w來看，惠泉啤酒的企業(yè)業(yè)績較差，EVA為負(fù)，基本保持與凈利潤趨勢相符。根據(jù)《福建省燕京惠泉啤酒股份有限公司2012年度股東大會2012年度董事會工作報告》所提到的，“2012年，市場消費拉動減弱，物流、人工等成本均大幅度提高，中國啤酒行業(yè)市場競爭進(jìn)一步加劇，公司遭遇到前所未有的嚴(yán)峻考驗。雖然公司在內(nèi)部管理上繼續(xù)深化績效考核，強(qiáng)化預(yù)算管理，竭力通過考核和管理來控制成本及提高效率，但由于公司在市場管理上把脈不準(zhǔn)，營銷策略未能產(chǎn)生預(yù)期效果，產(chǎn)品銷量下降，競爭地位有所弱化，企業(yè)產(chǎn)能無法充分發(fā)揮，經(jīng)濟(jì)效益出現(xiàn)較大滑坡。全年完成啤酒總銷量29.31萬千升，實現(xiàn)主營業(yè)務(wù)收入68474.19萬元，完成利潤總額-7254.77萬元，實現(xiàn)歸屬母公司的凈利潤-7168.70萬元?！毕啾戎?，青島啤酒的凈利潤相對于2011年和2010年的情況是更好的，有小幅增加。若是2012年中國啤酒行業(yè)的情況如這里描述的，那么青島啤酒的業(yè)績也應(yīng)當(dāng)有一定的下滑。這里看一下青島啤酒的經(jīng)濟(jì)增加值的變化，2012年為￥330868774.05 ，相對于2011年￥448061857.03的EVA有小幅下滑，而相對于2010年￥1002094656.61的EVA則是大幅的下滑。雖然如此，青島啤酒還是保持住了正的EVA以及正的凈利潤。

（三）青島啤酒和惠泉啤酒業(yè)績差異原因分析 兩個公司的績效差別較大，但可能是其他諸多因素引起的，要證明EVA確實起到了重要的作用，本文發(fā)現(xiàn)兩個公司的管理層存在努力程度上的顯著區(qū)別。

（1）惠泉啤酒的問題?；萑【平?jīng)營者的不負(fù)責(zé)任甚至導(dǎo)致了其2011年度報表披露的不真實，惠泉啤酒經(jīng)營者最終不得對公司進(jìn)行整改。上海證券交易所的資料顯示，中國證券監(jiān)督管理委員會福建監(jiān)管局于2012年7月31日起對惠泉啤酒進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，并于2012年8月29日作出了《關(guān)于對福建省燕京惠泉啤酒股份有限公司采取責(zé)令改正措施的決定》（[2012]14號，以下簡稱“《決定書》”）?！稕Q定書》指出惠泉啤酒存在多方面的問題。第一，在公司治理方面存在的問題尤為突出。首先，“董事長未能勤勉盡職”，一是未主持股東大會。2011年1月至檢查日，公司共召開過四次股東大會。會議記錄顯示公司董事長未主持也未出席其中的兩次臨時股東大會，會議資料中也未見其不出席會議的說明或授權(quán)委托書；二是未主持董事會。2011年1月至檢查日，公司以現(xiàn)場方式召開過四次董事會。會議記錄顯示公司五屆董事會第十二次會議和六屆董事會第一次會議董事長參加了會議，但未主持會議，會議資料中也未見其出席會議但不主持會議的說明。其次、“超限額任命高級管理人員”，公司六屆一次董事會共任命八名副總經(jīng)理，違反了《公司章程》有關(guān)公司設(shè)副經(jīng)理七名的規(guī)定。再次、“變相提供財務(wù)資助”，經(jīng)查，公司未按購銷合同約定條款付款，提前支付250萬元款項給廈門市藝光工貿(mào)有限公司，賬期長達(dá)9個月以上。上述變相資金資助既未經(jīng)公司董事會許可，也未向?qū)Ψ绞杖≠Y金占用費，違反了《公司法》有關(guān)公司高級管理人員未經(jīng)股東會或董事會同意，不得將公司資金借貸給他人的規(guī)定。董事長的不盡職導(dǎo)致了公司管理的混亂，變相提供財務(wù)資助的行為明顯損害了股東利益，究其原因，在這樣一個實行年薪制而沒有使用EVA薪酬激勵的公司，董事長以及高級管理人員并沒有動力以“創(chuàng)造公司價值”和“保護(hù)股東利益”為己任。第二，管薪酬的實際發(fā)放和報表披露不符。公司薪酬構(gòu)成為：基礎(chǔ)工資+崗位工資+學(xué)歷工資+年功工資+月度獎金+補(bǔ)貼+年終獎。經(jīng)查，公司于2010年3月發(fā)放2009年高管年終獎686.91萬元，于2011年2月發(fā)放2010年高管年終獎349.21萬元。但公司2010年和2011年年報披露的“報告期內(nèi)公司全體董事、監(jiān)事、高級管理人員領(lǐng)取的稅前報酬總額”僅分別為152.19萬元、177.78萬元，明顯與實際情況不符。高管薪酬管理的不嚴(yán)謹(jǐn)很可能導(dǎo)致腐敗的滋生，股東利益受損。由于公司的薪酬構(gòu)成很大一部分是固定工資，高級管理人員即使不做相當(dāng)努力也能得到一筆較高的收入，這樣的薪酬激勵機(jī)制并不十分合理。若是采用EVA薪酬激勵，將高管置于與公司“同進(jìn)退、共存亡”的位置，那么效果就會好很多。第三，高管獎金核算不符合規(guī)定。公司2010年至2012年發(fā)放的以前年度高管年終獎均未在發(fā)放當(dāng)期計入損益，有關(guān)處理違反《企業(yè)會計準(zhǔn)則—職工薪酬》的相關(guān)規(guī)定，分別導(dǎo)致公司2010年一季報、2011年一季報、2012年一季報少計費用6，869，147.25元、2，350，000元、3，440，108.12元。本文認(rèn)為在惠泉啤酒之后的財務(wù)信息更正中，最終還是沒有更正關(guān)于高管獎金的財務(wù)信息。第四，公司的薪酬委員會作用不明顯。在之前的關(guān)鍵管理人員薪酬的分析中看到，隨著公司業(yè)績下降的卻是關(guān)鍵管理人員總薪酬的提高，這不禁讓人產(chǎn)生疑問，究竟薪酬委員會是否真正發(fā)揮著考核高級管理人員業(yè)績的功能呢。在惠泉啤酒的2012年度董事會工作報告中看到，公司董事會薪酬與考核委員會成員5人，但是未標(biāo)明這5名成員各自的身份。第五，財務(wù)核算不符規(guī)定，導(dǎo)致財務(wù)信息更正。由于關(guān)于廣告促銷品、廣告費、咨詢費等核算不符合規(guī)定，惠泉啤酒在之后的財務(wù)信息更正中了新的財務(wù)數(shù)據(jù)表（8）、表（9）、表（10）。由以上數(shù)據(jù)可以發(fā)現(xiàn)，惠泉啤酒在更正財務(wù)信息之前是想試圖把公司的虧損做得更大，“歸屬于母公司股東的凈利潤”和“報告期扣除非經(jīng)常性損益后歸屬于公司普通股股東的凈利潤”在信息更正之后都有所上升，這可能是惠泉公司的高級管理人員試圖侵占股東權(quán)益的結(jié)果。

（2）青島啤酒情況。薪酬政策。根據(jù)青島啤酒2012年的年報，其“薪酬政策”中提到“公司建立了多元化薪酬政策，努力實現(xiàn)分配的公正化、市場化。多元化薪酬政策主要涵蓋子公司經(jīng)營管理者、營銷系統(tǒng)、生產(chǎn)制造系統(tǒng)、研發(fā)系統(tǒng)、總部職能管理等。同時，建立了基于崗位價值和員工成長的薪酬激勵機(jī)制，讓員工分享企業(yè)的經(jīng)營成果，員工收入水平能隨著企業(yè)發(fā)展獲得持續(xù)增長?！弊寙T工分享企業(yè)經(jīng)營成果就是讓員工關(guān)注公司價值，與公司共進(jìn)退，而這一切的先導(dǎo)是公司的高級管理人員首先以身作則。在“董事、監(jiān)事、高級管理人員報酬的決策程序”中提到“公司高級管理人員的薪酬按董事會通過的經(jīng)營者薪酬方案，由董事會下設(shè)公司治理與薪酬委員會根據(jù)公司經(jīng)營業(yè)績和個人所承擔(dān)的工作職責(zé)進(jìn)行業(yè)績考核兌現(xiàn)年度薪酬?！绷硗猓鄭u啤酒于2012年3月29日召開的七屆五次董事會會議審議通過將“薪酬委員會”更名為“提名與薪酬委員會”。其主要職責(zé)包括：研究和審議公司董事與高管人員的薪酬政策和激勵機(jī)制，制訂考核標(biāo)準(zhǔn)；研究改善公司治理結(jié)構(gòu)的方案。第七屆董事會薪酬委員會由四名獨立董事與一名非執(zhí)行董事組成，由王學(xué)政先生擔(dān)任主席，其他成員包括非執(zhí)行董事陳志程先生及獨立董事趙昌文先生、吳曉波先生和馬海濤先生，均由董事會委任。2012年度薪酬委員會舉行了一次會議，對年報披露的董事、監(jiān)事和高管人員薪酬資料進(jìn)行了審核。建立以EVA為中心的管理體系。首先從財務(wù)部開始，在EVA為中心的管理體系下要求整個財務(wù)體系要按照EVA來做財務(wù)報表，年底以這些指標(biāo)來考核業(yè)績。在這之前，青島啤酒運用的財務(wù)評價指標(biāo)多而雜亂，現(xiàn)在一切都井井有條，終結(jié)了混亂的局面。EVA建立了決策部門和營運部門之間的聯(lián)系通道，加深了各部門之間特別是運營部門與財務(wù)部門之間的相互了解和聯(lián)系，為不同部門的全體員工提供了相互交流的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，那就是如何增加EVA，這使得所有管理決策變得更有效。實行EVA與年薪制結(jié)合的方法。傳統(tǒng)年薪制是單純以利潤為中心的考核辦法，忽略了資本成本的投入，對于高級管理人員的評價和激勵不盡合理。以EVA為中心設(shè)計的激勵制度可以彌補(bǔ)這個漏洞，使經(jīng)理層更加注重資本利用率，從而致力達(dá)到增加股東價值的目標(biāo)。EVA激勵計劃中，公司的所有者和管理者在一個報告期的期初用“預(yù)期EVA增加值”這個目標(biāo)代替?zhèn)鹘y(tǒng)上的“凈利潤”，當(dāng)報告期期末管理者的經(jīng)營使得公司的EVA增加值達(dá)到“預(yù)期EVA增加值”就可以獲得“目標(biāo)獎金”，若是超出預(yù)期，則可以獲得額外獎金，而且獎金上不封頂。這樣一個分配機(jī)制既考慮了考核目標(biāo)設(shè)定的科學(xué)、合理，又保障了經(jīng)理人利益和股東利益掛鉤。而且管理者獲得的額外獎金是來源于其多創(chuàng)造的公司價值，對于股東來說并沒有付出額外成本。青島啤酒引入EVA的理念后，原來的以效益為中心轉(zhuǎn)變成以“資本增值”為中心，這可以使得資產(chǎn)的流動性和資金的周轉(zhuǎn)率提高。EVA在青島啤酒的實施效果。2001 年底開始，在經(jīng)過管理高層的慎重考慮之后，青島啤酒決定采納Stern Stewart&Co. 得出的以EVA 為核心的管理組方案，建立一個更加合理、科學(xué)的激勵與約束機(jī)制?，F(xiàn)在來看一下青島啤酒在剛開始采用EVA之后的2002與未采用EVA的2001年的財報數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)采用EVA之后市場短期的市場累計超額回報為正。年報顯示，青島啤酒2002年的凈利潤為2.3億元，相比2001年的1.0億元增長了125%，經(jīng)營現(xiàn)金流量也由2001年的5.3億上升到該年的11.06億，增長了108.68%。每股收益（EPS）為0.231元，凈資產(chǎn)收益率為7.75%，分別同比增加130%和123.34%，并在今后幾年也保持了增長。而比較一下2000和2001年凈利潤，是基本持平的，而2002年青島啤酒利潤則實現(xiàn)了大幅度增長，這說明公司實施EVA績效評價體系來，企業(yè)的盈利能力大大增強(qiáng)。再比較青島啤酒2011年與2012年的EVA值表，從表（11）中可見，在實施了以EVA為中心的管理體系以及激勵機(jī)制之后，青島啤酒的業(yè)績有了明顯的好轉(zhuǎn)，從2001年的-46，870，848.26的EVA值（也就是毀損公司價值，減少股東財富）轉(zhuǎn)變?yōu)?002年的+97，509，413.93（也就是創(chuàng)造公司價值，增加股東財富）。從2001年到2012年，公司的凈利潤有了10倍左右的增長。據(jù)年報資料，2001年度青島啤酒金額最好的前三名高級管理人員薪酬總額為28.9萬元；2002年的該數(shù)值為37萬元，相比2001年有了近三成的增長。這是EVA薪酬激勵機(jī)制的結(jié)果。青島啤酒完善高管EVA的激勵機(jī)制，惠泉啤酒逐步實施EVA管理體系和EVA激勵體系。

三、結(jié)論

本文通過案例的分析得出EVA激勵體系能有助于企業(yè)的發(fā)展，是一種值得推廣的激勵體系。并且，在食品飲料行業(yè)，特別是酒類行業(yè)，對于高管的激勵尤其重要。EVA不僅是是一種管理思路，更是一種評價和激勵機(jī)制。作為EVA管理機(jī)制，EVA對經(jīng)營者的行為能夠起到約束作用，規(guī)范企業(yè)的投資。作為激勵機(jī)制，尤其是高管的激勵機(jī)制，EVA對于業(yè)績評價的角度是從投資者出發(fā)，更加全面科學(xué)，更為有效合理，更能吸引人才留住人才。所以隨著我國的資本市場進(jìn)一步的完善，公司治理結(jié)構(gòu)不斷改善，EVA激勵體系將更加深入人心，未來在我國有較大的發(fā)展空間。

參考文獻(xiàn)：

[1]沈文：《基于EVA的管理層薪酬激勵機(jī)制研究》，《北方經(jīng)貿(mào)》2009年第2期。

[2]胡玲燕：《EVA薪酬激勵機(jī)制及其在國有企業(yè)中的運用》，《企業(yè)經(jīng)濟(jì)》2009年第7期。

[3]林斌：《我國民營上市公司高管薪酬與經(jīng)營業(yè)績關(guān)系探討》，《時代金融》2009年第7期。

[4]劉明芝、畢于建、姜繼玉：《企業(yè)高級管理人員薪酬激勵及其決定因素的指標(biāo)體系》，《經(jīng)濟(jì)師》2010年第3期。

[5]袁志忠、葉、羅書章：《上市公司高管薪酬激勵機(jī)制有效性實證分析》，《企業(yè)經(jīng)濟(jì)》2010年第4期。

第7篇：證券年度工作計劃范文

中小企業(yè)融資難是―個歷久彌新的疑難雜癥。英國1931年《麥克米倫報告》中就有充分的調(diào)查論證。在經(jīng)濟(jì)學(xué)上，雖然新古典價格理論認(rèn)為，資金的價格即利率會調(diào)節(jié)信貸資金的供給和需求，最終使信貸市場產(chǎn)生均衡利率。但根據(jù)斯蒂格里茲和溫斯(Stiglitz and Weiss)的研究，銀行的期望收益取決于貸款利率水平和借款人的還款概率即貸款風(fēng)險兩個方面，但銀行索取的利率會通過逆向選擇或道德風(fēng)險渠道影響貸款的風(fēng)險。當(dāng)銀行不能觀察借款人的投資風(fēng)險時，提高利率將使低風(fēng)險的借款人退出市場(逆向選擇行為)，或者誘使借款人選擇更高風(fēng)險的項目(道德風(fēng)險行為)，從而使得銀行放款的平均風(fēng)險上升，結(jié)果利率的提高可能降低而不是增加銀行的預(yù)期收益，因此，銀行寧愿選擇在相對低的利率水平上拒絕一部分貸款要求，而不愿意選擇在高利率水平上滿足所有借款人的申請，信貸配給由此產(chǎn)生。

銀行寧愿犧牲部分利率以換取貸款的安全使得銀行在放貸決策中極為重視借款人的信息透明性。而信息不透明和信息不對稱正是造成中小企業(yè)融資難的根本原因之一。與大企業(yè)相比，中小企業(yè)由于人員少，組織機(jī)構(gòu)簡單，賬目管理等財務(wù)制度往往有欠規(guī)范，因此，大多數(shù)中小企業(yè)很難對外提供可信的財務(wù)信息和經(jīng)營記錄；而且，中小企業(yè)規(guī)模小、經(jīng)營方式靈活，生產(chǎn)的不確定性大，這就使得銀行對中小企業(yè)實際的經(jīng)營狀況和將來的盈利前景難以做出準(zhǔn)確的評估。另外，中小企業(yè)由于產(chǎn)權(quán)封閉和面臨更加激烈的市場競爭，因此在向外界披露信息時也更為謹(jǐn)慎。這就決定了外部借款人在收集中小企業(yè)的經(jīng)營與財務(wù)信息時會遭遇到更大的困難，對中小企業(yè)進(jìn)行融資將承擔(dān)更高的交易風(fēng)險。

為了解決銀行貸款中由于信息不對稱造成的道德風(fēng)險和逆向選擇問題，銀行在對企業(yè)發(fā)放貸款的過程中常常要求借款者提供抵押物。因為，對特定抵押品進(jìn)行價值判斷的成本也比對企業(yè)的未來現(xiàn)金流進(jìn)行判斷的成本要低，因此抵押貸款能夠減少出借人提供貸款的審查和監(jiān)督成本。于是，抵押就成為金融機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款的主要附加條件。

但是，中小企業(yè)卻往往缺乏足夠的固定資產(chǎn)以供抵押，因此，中小企業(yè)融資問題的解決，除了從根本上縮減銀企間的信息不對稱之外，一個重要的手段便是由政府建立健全中小企業(yè)信用擔(dān)保體系。

二、臺灣中小企業(yè)信用擔(dān)保體系構(gòu)成

1、基金設(shè)立目的、經(jīng)費來源、管理機(jī)構(gòu)及其權(quán)責(zé)等。臺灣《財團(tuán)法人中小企業(yè)信用保證基金捐助章程》(1982年修正)第1條開宗明義地規(guī)定，財團(tuán)法人中小企業(yè)信用保證基金設(shè)置目的，在于提供信用保證以協(xié)助中小企業(yè)獲得金融機(jī)構(gòu)之融資?；鹂傤~為新臺幣12億元，由各級行政部門、金融機(jī)構(gòu)及企業(yè)界共同捐助。主管機(jī)關(guān)為“財政部”?；鹩筛骶柚鷨挝灰勒照J(rèn)捐金額比例指派董監(jiān)事分別組成董監(jiān)事會，基金設(shè)常務(wù)董事，由董事互選，并由常務(wù)董事互選一人為董事長，對外代表基金。

2、保證對象。根據(jù)《中小企業(yè)信用保證基金保證對象標(biāo)準(zhǔn)》(1999年修正)，臺灣中小企業(yè)保證基金的保證對象分為生產(chǎn)事業(yè)類與一般事業(yè)類，其分類與中小企業(yè)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)相一致，但條件更為嚴(yán)格。前者除須擁有相關(guān)營運證照外，須實收資本額在新臺幣6000萬元以下且連續(xù)營業(yè)已達(dá)半年以上、本地居民資本超過50％；后者須最近一年營業(yè)額在新臺幣8000萬元以下350萬元以上、連續(xù)營業(yè)一年以上、本地居民資本超過50％，但金融保險業(yè)、煤礦開采業(yè)、土地開發(fā)業(yè)、房地產(chǎn)買賣租賃及經(jīng)紀(jì)業(yè)、特許娛樂業(yè)(酒家舞廳等)除外。

3、基金與協(xié)作銀行及融資申請人之間關(guān)系。為便利中小企業(yè)的貸款并規(guī)范與貸款銀行之間的法律關(guān)系，中小企業(yè)信用保證基金制訂了《財團(tuán)法人中小企業(yè)信用保證基金委托契約》(1984年修正)。主要內(nèi)容有：(1)基金(甲方)授權(quán)貸款銀行(乙方)在授權(quán)額度范圍內(nèi)代為審核提供信用保證之申請，代為收取保證手續(xù)費；(2)乙方對中小企業(yè)申請融資者(丙方)如經(jīng)審核原則同意，而認(rèn)為其擔(dān)保不足或無擔(dān)保時，得代為轉(zhuǎn)請甲方就其不足部份提供九成以下之信用保證；(3)甲方提供信用保證得訂定授權(quán)額度，由乙方先依甲方授權(quán)查詢辦法辦理查詢無重復(fù)后，得逕行核定并移送甲方追認(rèn)保證，其超過授權(quán)額度者，應(yīng)先送經(jīng)甲方審核同意；(4)甲方對乙方與丙方所簽訂之貸款契約，得建議增補(bǔ)其內(nèi)容文字；(5)乙方與丙方所簽訂之貸款合約，應(yīng)由丙方之負(fù)責(zé)人連帶保證，必要時得另囑丙方提供經(jīng)其交易對手背書或承兌之商業(yè)票據(jù)或其同業(yè)負(fù)責(zé)人聯(lián)保保證書；(6)甲方對于信用保證之貸款，于有必要時，得請乙方就丙方原已提供之擔(dān)保品設(shè)定次順位抵押權(quán)；(7)丙方或其負(fù)責(zé)人若有不良之征信紀(jì)錄或其它乙方認(rèn)為應(yīng)加注意之事項，乙方應(yīng)載明于其移送甲方之調(diào)查或診斷報告中等等。

4、保證責(zé)任的例外與免除。根據(jù)《中小企業(yè)信用保證基金不代位清償準(zhǔn)則》(1997年修正)，如果存在以下事由，則基金(財團(tuán)法人)將全部或部分解除擔(dān)保責(zé)任：(1)融資對象資格不符合條件；(2)系列違規(guī)操作送保案件；(3)送保案件尚未到期，授信單位未將某些情況于知悉之日起二個月內(nèi)通知基金；(4)送保案件到期未收回，未于兩個月內(nèi)通知基金；(5)送保案件到期或提前視為到期未能全數(shù)收回，視情形采取一定措施等等。

5、業(yè)務(wù)規(guī)則。就不同的貸款類別，臺灣財團(tuán)法人中小企業(yè)信用保證基金訂有相應(yīng)的保證要點包括：《一般貸款信用保證要點》、《政策性貸款信用保證要點》、《小規(guī)模商業(yè)貸款信用保證處理要點》、《外銷貸款信用保證要點》、《購料周轉(zhuǎn)融資信用保證要點》、《商業(yè)本票保證之信用保證要點》、《配合金融機(jī)構(gòu)辦理“中小企業(yè)進(jìn)口稅捐記帳”保證辦法》、《履約保證之信用保證要點》、《辦理青年創(chuàng)業(yè)貸款信用保證辦法》、《小額周轉(zhuǎn)金簡便貸款信用保證要點》、《財團(tuán)法人中小企業(yè)信用保證基金自創(chuàng)品牌貸款信用保證要點》等。

三、大陸中小企業(yè)信用保證制度

大陸中小企業(yè)信用保證制度體系具有層次性與復(fù)合性。既有地方政府的嘗試，也有主管部門的行政規(guī)章，更有國家法律的框架性規(guī)定?！吨行∑髽I(yè)促進(jìn)法》第19條規(guī)定，縣級以上人民政府和有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)推進(jìn)和組織建立中小企業(yè)信用擔(dān)保體系，推動對中小企業(yè)的信用擔(dān)保，為中小企業(yè)融資創(chuàng)造條件。第20條規(guī)定，國家鼓勵各種擔(dān)保機(jī)構(gòu)為中小企業(yè)提供信用擔(dān)保。第21條規(guī)定，國家鼓勵中小企業(yè)依法開展多種形式的互融資擔(dān)保。這些規(guī)定為我國建立健全中小企業(yè)信用擔(dān)保體系奠定了堅實的法律基礎(chǔ)。 綜觀這些規(guī)定，大陸中小企業(yè)信用保證制度主要有如下一些主要內(nèi)容：

1、體系構(gòu)成。中小企業(yè)信用擔(dān)保體系由多種形式的信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)組成，既有由政府出資(含政府與其他出資人共同出資)設(shè)立的融資擔(dān)保

機(jī)構(gòu)，也包括中小企業(yè)間多種形式的互融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)。但目前只有前者納入了規(guī)范化發(fā)展規(guī)劃，對后者的制度創(chuàng)新仍暫付闕如。前者是中小企業(yè)信用擔(dān)保體系的主體，由城市、省、國家三級機(jī)構(gòu)組成，其業(yè)務(wù)由擔(dān)保與再擔(dān)保兩部分構(gòu)成，擔(dān)保以地市為基礎(chǔ)，再擔(dān)保以省為基礎(chǔ)。城市中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)以轄區(qū)內(nèi)中小企業(yè)為服務(wù)對象，省中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)以轄區(qū)內(nèi)城市中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)為服務(wù)對象，開展一般再擔(dān)保和強(qiáng)制再擔(dān)保業(yè)務(wù)。從事中小企業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)的商業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)和企業(yè)互助擔(dān)保機(jī)構(gòu)是中小企業(yè)信用擔(dān)保體系的補(bǔ)充。擔(dān)保機(jī)構(gòu)的法律形式可以是企業(yè)法人(擔(dān)保公司)、事業(yè)法人(擔(dān)保中心)或社團(tuán)法人(擔(dān)保協(xié)會)，可以實行會員制。

2、機(jī)構(gòu)性質(zhì)與經(jīng)費來源、經(jīng)營原則。中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的性質(zhì)為非金融機(jī)構(gòu)，不得從事財政信用業(yè)務(wù)和金融業(yè)務(wù)。中小企業(yè)信用擔(dān)保應(yīng)當(dāng)堅持支持發(fā)展與防范風(fēng)險相結(jié)合，政府支持與市場化操作運行相結(jié)合，開展擔(dān)保與提高信用相結(jié)合的原則。經(jīng)費來源以政府預(yù)算資助和資產(chǎn)劃撥為主，擔(dān)保費收入為輔，另外可接受捐贈與會員認(rèn)股金。

3、擔(dān)保對象與種類。中小企業(yè)信用擔(dān)保的對象為符合國家產(chǎn)業(yè)政策，有產(chǎn)品、有市場、有發(fā)展前景，有利于技術(shù)進(jìn)步與創(chuàng)新的技術(shù)密集型和擴(kuò)大城鄉(xiāng)就業(yè)的勞動密集型的各類中小企業(yè)。優(yōu)先扶持節(jié)約能源、降低物耗、提高產(chǎn)品質(zhì)量、發(fā)展市場短缺的名優(yōu)新產(chǎn)品項目；擴(kuò)大出口創(chuàng)匯、引進(jìn)技術(shù)消化吸收及創(chuàng)新替代進(jìn)口的項目。中小企業(yè)信用擔(dān)保的種類主要包括中小企業(yè)短期和中長期銀行貸款擔(dān)保，經(jīng)濟(jì)合同履約擔(dān)保和其他擔(dān)保，不對外匯貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行再擔(dān)保或擔(dān)保。

4、組織管理。中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立兩個層次的管理機(jī)構(gòu)，一為擔(dān)保資金監(jiān)督管理委員會；二為擔(dān)保資金日常管理機(jī)構(gòu)。監(jiān)管會由出資人或政府有關(guān)部門與協(xié)議銀行組成，就經(jīng)營方針和發(fā)展計劃、擔(dān)保資金的籌措、擔(dān)保資金的運用規(guī)則、業(yè)務(wù)管理制度、年度工作計劃和工作報告、年度財務(wù)預(yù)決算方案、利潤分配和彌補(bǔ)虧損方案、壞賬核銷和資金規(guī)模變更等事項作出決策。日常管理機(jī)構(gòu)對監(jiān)管會負(fù)責(zé)，執(zhí)行監(jiān)管會批準(zhǔn)的年度工作計劃，組織實施監(jiān)管會決議，擔(dān)保資金的日常管理和運作。中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立有效的內(nèi)部約束機(jī)構(gòu)，建立約束機(jī)制，以確保擔(dān)保資金的安全運行。

5、業(yè)務(wù)程序。業(yè)務(wù)程序有擔(dān)保程序和再擔(dān)保程序，擔(dān)保程序包括：(1)由債務(wù)人提出擔(dān)保申請，并附債權(quán)人簽署的意見；(2)進(jìn)行資信評估與擔(dān)保審核；(3)在債權(quán)人與債務(wù)人簽訂主合同的同時，由擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人簽訂保證合同；需要時，擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債務(wù)人簽訂反擔(dān)保合同；(4)按約定支付擔(dān)保費；(5)主合同履約不能，由擔(dān)保機(jī)構(gòu)按約定代償；(6)擔(dān)保機(jī)構(gòu)實施追償。再擔(dān)保程序如下：(1)擔(dān)保機(jī)構(gòu)提出再擔(dān)保申請或達(dá)到強(qiáng)制再擔(dān)保界限；(2)根據(jù)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資信進(jìn)行再擔(dān)保審核；(3)簽訂再擔(dān)保合同；(4)按約定支付再擔(dān)保費；(5)主合同履約不能，擔(dān)保機(jī)構(gòu)代償后，再擔(dān)保機(jī)構(gòu)按約定比例承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；(6)再擔(dān)保機(jī)構(gòu)與擔(dān)保機(jī)構(gòu)共同對債務(wù)人實施追償。

6、協(xié)作銀行的選擇。擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)選擇有積極性和資信度好的商業(yè)銀行作為開辦中小企業(yè)信用擔(dān)保業(yè)務(wù)的協(xié)作銀行，按照“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”的原則與貸款金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)合作關(guān)系，簽訂協(xié)作合同，明確保證責(zé)任形式、擔(dān)保資金的放大倍數(shù)、責(zé)任分擔(dān)比例、資信評估標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容。擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)與貸款金融機(jī)構(gòu)密切協(xié)作，及時交換和通報投保企業(yè)的有關(guān)信息，加強(qiáng)對投保企業(yè)的監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的權(quán)益。

7、擔(dān)保業(yè)務(wù)收費。收取擔(dān)保費可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度實行浮動費率，但為減輕中小企業(yè)負(fù)擔(dān)，中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保收費標(biāo)準(zhǔn)一般控制在同期銀行貸款利率的50％以內(nèi)。商業(yè)性擔(dān)保機(jī)構(gòu)和企業(yè)互助擔(dān)保機(jī)構(gòu)的收費標(biāo)準(zhǔn)可以在上述標(biāo)準(zhǔn)基礎(chǔ)上適當(dāng)浮動。

8、風(fēng)險控制。控制中小企業(yè)信用保證風(fēng)險，可通過以下方式進(jìn)行：一是控制擔(dān)保放大倍數(shù)(10倍以內(nèi))與再擔(dān)保放大倍數(shù)；二是通過資信評估、按規(guī)定比例上存擔(dān)保資金、項目審核與反擔(dān)保措施等以實現(xiàn)事前控制；通過控制代償率和設(shè)定強(qiáng)制再擔(dān)保系數(shù)等日常監(jiān)督與強(qiáng)制再擔(dān)保措施以實現(xiàn)事中控制；通過及時有效的追償實現(xiàn)事后控制。三是通過與協(xié)作銀行、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)的約定以及債務(wù)人提供的反擔(dān)保等方式進(jìn)行風(fēng)險分配。

9、資金管理。擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立后應(yīng)當(dāng)按照其注冊資本的10％提取保證金，存入主管財政部門指定的銀行，除擔(dān)保機(jī)構(gòu)清算時用于清償債務(wù)外，任何機(jī)構(gòu)一律不得動用。擔(dān)保機(jī)構(gòu)提取的風(fēng)險準(zhǔn)備金必須存入銀行專戶。其他貨幣資金，不低于80％的部分可用于銀行存款，以及買賣國債、金融債券及國家重點企業(yè)債券；不高于20％的部分，經(jīng)主管財政部門批準(zhǔn)，可用于買賣證券投資基金等其他形式。

10、建立健全擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制。為提高中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)抵御風(fēng)險能力，各地根據(jù)實際情況，逐步建立中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的損失補(bǔ)償機(jī)制，對擔(dān)保機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的代償損失核定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險補(bǔ)償資金，納入當(dāng)年財政預(yù)算。各級財政部門對中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的代償損失實行限率補(bǔ)償，不得承擔(dān)無限責(zé)任。財政部2003年《關(guān)于加強(qiáng)地方財政部門對中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)財務(wù)管理和政策支持若干問題的通知》規(guī)定，政府出資的中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生的代償損失，在年末擔(dān)保責(zé)任余額5％以內(nèi)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)提取的風(fēng)險準(zhǔn)備金不足以彌補(bǔ)的，主管財政部門審核后可給予一定補(bǔ)償，有條件的地區(qū)可適當(dāng)提高補(bǔ)償比率。2007年《廈門市中小企業(yè)貸款風(fēng)險補(bǔ)償資金管理暫行辦法》第2條規(guī)定，由市財政預(yù)算安排，建立風(fēng)險補(bǔ)償資金專項用于補(bǔ)償銀行與信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)為中小企業(yè)提供融資服務(wù)后出現(xiàn)損失時，承擔(dān)本金部分最終10％的損失。

11、稅收優(yōu)惠。根據(jù)2001年4月5日國家稅務(wù)總局《關(guān)于中小企業(yè)信用擔(dān)保、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)免征營業(yè)稅的通知》，對納入全國試點范圍的非營利性中小企業(yè)信用擔(dān)保、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)，可由地方政府確定，對其從事?lián)I(yè)務(wù)收入，3年內(nèi)免征營業(yè)稅。

四、兩岸中小企業(yè)信用保證制度比較及其借鑒

根據(jù)上面對兩岸中小企業(yè)信用保證制度的介紹，我們發(fā)現(xiàn)它們之間具有相當(dāng)多的共性，比如，都以政策性中小企業(yè)信用保證為基本，以商業(yè)性中小企業(yè)信用保證為補(bǔ)充；政策性中小企業(yè)信用保證基金的資金都主要來源于政府、企業(yè)和銀行，兼及其他；中小企業(yè)信用保證機(jī)構(gòu)都配置合理的治理機(jī)構(gòu)，包括管理機(jī)構(gòu)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)等以保證其運行；中小企業(yè)信用擔(dān)保業(yè)務(wù)都實施優(yōu)惠性業(yè)務(wù)收費、都通過業(yè)務(wù)規(guī)則來防控信用擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險，等等?？梢哉f，兩岸在這方面的基本路徑是相同或相似的。但在具體制度的設(shè)計上，他們之間也存在著許多差異。如，大陸地區(qū)政策性中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的組織形式可以是企業(yè)法人(擔(dān)保公司)、事業(yè)法人(擔(dān)保中心)或社團(tuán)法人(擔(dān)保協(xié)會)，可以實行會員制；在臺灣則為財團(tuán)法人中小企業(yè)信用保證基金，受財團(tuán)法人法律制度的制約，在目的、設(shè)立、登記、治理機(jī)構(gòu)及其議事規(guī)則、財產(chǎn)歸屬等眾多方面均不同于體系中企、事業(yè)與社會團(tuán)體法人的規(guī)定。另外，在具體的操作制度上，兩岸頗異其趣。大陸方面規(guī)定得更多的是風(fēng)險補(bǔ)償、稅收優(yōu)惠、保證金的管理與運用、擔(dān)保限額與賠償保證金的提取等，較為宏觀；臺灣的制度規(guī)則更微觀一些，如對象標(biāo)準(zhǔn)、與代辦銀行間的委托合同、基金免于或減輕擔(dān)保責(zé)任的事由、主要貸款類型的保證要點等等。根據(jù)比較分析，臺灣的這些微觀性規(guī)定與大陸的規(guī)定并不沖突，正好能對大陸的相關(guān)制度起到彌補(bǔ)作用。

筆者認(rèn)為，至少在以下幾個方面，臺灣的相關(guān)規(guī)定值得大陸借鑒：

1、中小企業(yè)信用保證基金的擔(dān)保對象。擔(dān)保對象是完全等同于《中小企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)暫行規(guī)定》(2003年)，還是另定標(biāo)準(zhǔn)?或者針對不同的貸款項目、不同的行業(yè)類別規(guī)定不同的標(biāo)準(zhǔn)?

2、授權(quán)貸款銀行審查批準(zhǔn)基金信用擔(dān)保的提供申請。有利于便利當(dāng)事人，尤其是短期、小額貸款的當(dāng)事人。可通過課加銀行謹(jǐn)慎審查義務(wù)及系列免責(zé)規(guī)定防范銀行道德風(fēng)險，可興利除弊。

3、用法律形式合理分配銀行、擔(dān)保機(jī)構(gòu)與貸款申請人之間的風(fēng)險負(fù)擔(dān)。通過申請人提供抵押、反擔(dān)保、以及申請人負(fù)責(zé)人或控制人的連帶責(zé)任等防控申請人的道德風(fēng)險與經(jīng)營風(fēng)險；通過課加銀行謹(jǐn)慎審查義務(wù)、合理注意義務(wù)、通知、協(xié)作等誠信義務(wù)以及基于這些義務(wù)未能切實履行時擔(dān)保的責(zé)任免除效力，可防范銀行的道德風(fēng)險；再加上原有的風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制，中小企業(yè)信用擔(dān)?；鸬臉I(yè)務(wù)風(fēng)險將能得到較大程度的防控，從而確保中小企業(yè)信用擔(dān)保事業(yè)的健康發(fā)展，促進(jìn)中小企業(yè)融資的順利進(jìn)行。

第8篇：證券年度工作計劃范文

（一）工作要求。深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，堅持以人為本，牢固樹立安全發(fā)展理念，切實轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式，把經(jīng)濟(jì)發(fā)展建立在安全生產(chǎn)有可靠保障的基礎(chǔ)上，提高經(jīng)濟(jì)發(fā)展的質(zhì)量和效益；堅持“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”的方針，全面加強(qiáng)企業(yè)安全管理，改善安全生產(chǎn)條件，夯實安全生產(chǎn)基礎(chǔ)，提高企業(yè)安全技術(shù)水平；堅持依法依規(guī)生產(chǎn)經(jīng)營，加強(qiáng)安全生產(chǎn)監(jiān)管，強(qiáng)化企業(yè)安全生產(chǎn)主體責(zé)任落實和責(zé)任追究，促進(jìn)全縣安全生產(chǎn)形勢持續(xù)穩(wěn)定好轉(zhuǎn)，為實現(xiàn)跨越發(fā)展提供有力的安全生產(chǎn)保障。

（二）工作任務(wù)。以道路交通運輸、水上交通及漁業(yè)船舶、非煤礦山、建筑施工、危險化學(xué)品、煙花爆竹、民用爆炸物品、消防安全、特種設(shè)備、冶金等行業(yè)和領(lǐng)域為重點，全面加強(qiáng)企業(yè)安全生產(chǎn)工作。通過更加嚴(yán)格的目標(biāo)考核和責(zé)任追究，采取更加有效的管理手段和政策措施，集中整治非法違法生產(chǎn)行為，堅決遏制重特大事故發(fā)生；建立完善安全生產(chǎn)應(yīng)急救援體系，在高危行業(yè)強(qiáng)制推行一批安全適用的技術(shù)裝備和防護(hù)設(shè)施，最大程度減少事故造成的損失；建立更加完善的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)體系，促進(jìn)企業(yè)安全生產(chǎn)技術(shù)裝備全面達(dá)到國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，提高全縣安全生產(chǎn)技術(shù)水平；實施更加有力的引導(dǎo)政策，加快安全生產(chǎn)基礎(chǔ)建設(shè)，形成安全生產(chǎn)長效機(jī)制。

（三）工作目標(biāo)。經(jīng)過努力，全縣安全生產(chǎn)形勢全面好轉(zhuǎn)，生產(chǎn)安全事故起數(shù)和死亡人數(shù)明顯下降，各類安全生產(chǎn)事故得到有效防范；力爭到“十二五”期末，全縣億元生產(chǎn)總值生產(chǎn)安全事故死亡率、道路交通萬車死亡率好于全市平均水平，工礦商貿(mào)十萬從業(yè)人員生產(chǎn)安全事故死亡率達(dá)到全市先進(jìn)水平；安全生產(chǎn)“一崗雙責(zé)”和企業(yè)安全生產(chǎn)主體責(zé)任進(jìn)一步落實，企業(yè)安全生產(chǎn)基礎(chǔ)得到明顯改善，安全生產(chǎn)管理水平得到明顯提高，政府安全監(jiān)管保障能力進(jìn)一步增強(qiáng)。

二、嚴(yán)格企業(yè)安全管理，強(qiáng)化企業(yè)主體責(zé)任落實

（一）企業(yè)必須規(guī)范生產(chǎn)經(jīng)營行為。企業(yè)應(yīng)當(dāng)具備法律法規(guī)和國家或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的安全生產(chǎn)條件，依照有關(guān)規(guī)定取得相應(yīng)證照，否則不得從事生產(chǎn)經(jīng)營活動。企業(yè)必須加強(qiáng)對生產(chǎn)現(xiàn)場監(jiān)督檢查，嚴(yán)肅查處違章指揮、違規(guī)作業(yè)、違反勞動紀(jì)律的“三違”行為。

（二）強(qiáng)化企業(yè)安全生產(chǎn)主體責(zé)任。企業(yè)是安全生產(chǎn)的責(zé)任主體，企業(yè)主要負(fù)責(zé)人是本單位安全生產(chǎn)工作的第一責(zé)任人，必須嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，建立健全企業(yè)安全生產(chǎn)責(zé)任體系和各項安全生產(chǎn)管理制度，按照法律法規(guī)規(guī)定設(shè)置安全生產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，配備安全生產(chǎn)管理人員，落實安全生產(chǎn)保障措施，加強(qiáng)企業(yè)職業(yè)健康和勞動保護(hù)工作，努力改善安全生產(chǎn)條件，消除事故隱患。

（三）企業(yè)必須建立健全安全技術(shù)操作規(guī)程。企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家、行業(yè)或地方標(biāo)準(zhǔn)，按照不同的崗位及工藝分別制定安全技術(shù)操作規(guī)程，并在生產(chǎn)條件發(fā)生變化時及時組織修訂。對實施動火、受限空間、爆破、臨時用電、高空、水上、吊裝、檢修、安裝使用特種設(shè)備等危險性作業(yè)要制定專項安全技術(shù)作業(yè)規(guī)程、崗位安全操作規(guī)程和安全保障措施，實施作業(yè)許可管理制度。非煤礦山地采企業(yè)應(yīng)進(jìn)一步規(guī)范采掘作業(yè)規(guī)程和崗位安全操作規(guī)程的編制和審批。

（四）強(qiáng)化生產(chǎn)過程管理的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立主要負(fù)責(zé)人和領(lǐng)導(dǎo)班子成員現(xiàn)場輪流帶班制度，加強(qiáng)對重點部位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的安全檢查，并做好帶班檢查記錄。

（五）企業(yè)必須保證安全投入。企業(yè)必須依照安全生產(chǎn)法律法規(guī)和國家有關(guān)政策規(guī)定提取必要的安全費用，在年度財務(wù)預(yù)算中確定專門用于安全投入的經(jīng)費，并確保?？顚Ｓ?。非煤礦山、建筑施工、危險物品生產(chǎn)（儲存）、道路交通運輸?shù)雀呶Ｐ袠I(yè)企業(yè)必須足額提取安排安全費用，并保證安全設(shè)施投入到位。

（六）全面排查治理各類事故隱患。企業(yè)必須經(jīng)常性開展事故隱患排查，對排查出來的事故隱患要按照措施、責(zé)任、資金、時限和預(yù)案“五到位”的要求，及時整改到位，并建立以安全生產(chǎn)專業(yè)人員為主導(dǎo)的事故隱患整改效果評價制度，確保整改到位。重大隱患要按照規(guī)定向縣級負(fù)有安全生產(chǎn)監(jiān)督管理職責(zé)的部門報告。對政府掛牌督辦的重大隱患，要立即落實整改措施并及時向有關(guān)部門報告治理進(jìn)度、結(jié)果等情況。對隱患整改不力造成事故的，依法追究企業(yè)和企業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。停產(chǎn)整改逾期未完成的不得復(fù)產(chǎn)。

（七）強(qiáng)化職工安全培訓(xùn)。企業(yè)主要負(fù)責(zé)人和安全生產(chǎn)管理人員必須按照規(guī)定參加培訓(xùn)并取得安全資格證書；從業(yè)人員必須全部經(jīng)過培訓(xùn)合格后上崗，新員工上崗和轉(zhuǎn)崗員工必須落實崗前安全操作技能培訓(xùn)；特種作業(yè)人員必須取得特種作業(yè)操作資格證書方可上崗。凡存在不經(jīng)培訓(xùn)上崗、無證上崗的企業(yè)，依法予以處罰。企業(yè)用工要嚴(yán)格依照《勞動合同法》與職工簽訂勞動合同，合同中應(yīng)當(dāng)載明職工安全生產(chǎn)方面的權(quán)利和義務(wù)。

（八）全面開展安全達(dá)標(biāo)活動。企業(yè)要按照國家安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化基本規(guī)范要求，深入開展以崗位達(dá)標(biāo)、專業(yè)達(dá)標(biāo)和企業(yè)達(dá)標(biāo)為內(nèi)容的安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)活動。非煤礦山、危險化學(xué)品、冶金、機(jī)械制造等行業(yè)企業(yè)應(yīng)在國家規(guī)定的期限內(nèi)實現(xiàn)安全標(biāo)準(zhǔn)化目標(biāo)。企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)消除火災(zāi)隱患能力、撲救初期火災(zāi)能力、組織疏散逃生能力、消防宣傳教育能力“四個能力”建設(shè)。非煤礦山和危險化學(xué)品企業(yè)未在規(guī)定期限達(dá)標(biāo)的，要依法暫扣安全生產(chǎn)許可證，責(zé)令停產(chǎn)整頓；對整改逾期未達(dá)標(biāo)的，縣政府將依法予以關(guān)閉。

三、強(qiáng)化“一崗雙責(zé)”，嚴(yán)格落實安全監(jiān)管責(zé)任

（一）嚴(yán)格落實政府及部門安全生產(chǎn)監(jiān)管責(zé)任。政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照安全生產(chǎn)法律法規(guī)和“一崗雙責(zé)”規(guī)定，認(rèn)真履行安全監(jiān)管職責(zé)，加強(qiáng)對企業(yè)執(zhí)行安全生產(chǎn)法律法規(guī)的監(jiān)督檢查，建立生產(chǎn)安全事故隱患排查治理監(jiān)督檢查和重大危險源監(jiān)控管理制度，督促、指導(dǎo)企業(yè)落實各項安全生產(chǎn)工作措施和責(zé)任。負(fù)有安全生產(chǎn)監(jiān)督管理職責(zé)的部門要督促企業(yè)認(rèn)真執(zhí)行國家標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，并實施高危行業(yè)從業(yè)人員資格標(biāo)準(zhǔn)。

（二）加大打擊非法違法生產(chǎn)經(jīng)營建設(shè)行為的力度。各有關(guān)部門要在縣政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)厲打擊非法違法生產(chǎn)、經(jīng)營、建設(shè)等行為，安全生產(chǎn)綜合監(jiān)管和負(fù)有安全生產(chǎn)監(jiān)管職責(zé)的部門要會同司法機(jī)關(guān)聯(lián)合執(zhí)法，以強(qiáng)有力的措施查處、取締非法企業(yè)。凡超能力、超強(qiáng)度、超定員組織生產(chǎn)的，要責(zé)令停產(chǎn)停工整頓，并對企業(yè)和企業(yè)主要負(fù)責(zé)人依法給予規(guī)定上限的經(jīng)濟(jì)處罰。要依法嚴(yán)肅查處運輸車輛超員、超載、超速等違法行為。對以整合、技改名義違規(guī)組織生產(chǎn)，以及規(guī)定期限內(nèi)未實施改造或故意拖延工期的礦山，縣政府將依法予以關(guān)閉；對非法生產(chǎn)經(jīng)營建設(shè)和經(jīng)停產(chǎn)整頓仍未達(dá)到要求的，由有關(guān)部門依法提請縣政府予以關(guān)閉取締；對非法違法生產(chǎn)經(jīng)營建設(shè)的有關(guān)單位和責(zé)任人，按規(guī)定上限予以經(jīng)濟(jì)處罰；對存在違法生產(chǎn)經(jīng)營建設(shè)行為的單位，依法責(zé)令停產(chǎn)整頓，并嚴(yán)格落實監(jiān)管措施；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

（三）建立重大隱患治理逐級掛牌督辦和公告制度。負(fù)有安全生產(chǎn)監(jiān)督管理職責(zé)的部門對企業(yè)存在的重大事故隱患應(yīng)當(dāng)下達(dá)責(zé)令限期整改指令書，按屬地原則提請縣政府掛牌督辦，并在本地媒體上予以公告，監(jiān)督企業(yè)及時整改。企業(yè)對實行掛牌督辦的重大隱患整改不力的，要依法依規(guī)給予從重處罰，拒不整改的，由縣政府依法予以關(guān)閉?？h安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門對重大隱患掛牌督辦落實情況加強(qiáng)監(jiān)督檢查。

（四）強(qiáng)化企業(yè)安全生產(chǎn)屬地監(jiān)管。政府及其負(fù)有安全生產(chǎn)監(jiān)督管理職責(zé)的部門要按照職責(zé)分工，對當(dāng)?shù)仄髽I(yè)包括中央、省屬、市屬、縣屬企業(yè)實行嚴(yán)格的安全生產(chǎn)監(jiān)督檢查和管理。要建立企業(yè)等級評定滾動機(jī)制，繼續(xù)按照A級抓鞏固、B級抓提高、C級抓整改、D級掛牌督辦的要求，深入開展企業(yè)安全狀況等級評定，評定結(jié)果向社會公開，并向銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、擔(dān)保業(yè)等主管部門通報，作為企業(yè)信用評級的重要參考依據(jù)。確定為C級的，有關(guān)部門要督促企業(yè)制定整改方案，并暫緩其新建、改建、擴(kuò)建項目審批，取消其評優(yōu)評先資格；確定為D級的，由縣政府掛牌督辦整改，相關(guān)部門暫扣相關(guān)證照，取消所有項目審批及評優(yōu)評先資格，責(zé)令停產(chǎn)整頓，經(jīng)整改仍達(dá)不到要求的，依法予以關(guān)閉。

（五）加強(qiáng)建設(shè)項目安全管理。強(qiáng)化項目安全設(shè)施核準(zhǔn)審批，加強(qiáng)建設(shè)項目的日常安全監(jiān)管，嚴(yán)格落實審批、監(jiān)管責(zé)任。建設(shè)項目核準(zhǔn)（審批）部門要督促企業(yè)落實安全設(shè)施“三同時”制度，將企業(yè)新建、改建、擴(kuò)建工程項目審批情況同時通報縣安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門。企業(yè)新建、改建、擴(kuò)建工程項目的安全設(shè)施，應(yīng)包括安全監(jiān)控設(shè)施以及防有害氣體、防塵、排水、防火、防爆等設(shè)施，并與主體工程同時設(shè)計、同時施工、同時投入生產(chǎn)和使用。新建的鐵路、高速公路、城鄉(xiāng)道路、港口、碼頭、渡口及其他重點建設(shè)、基礎(chǔ)設(shè)施項目的安全設(shè)施，必須有效落實“三同時”措施。施工單位要按照設(shè)計方案進(jìn)行施工，嚴(yán)禁不符合安全技術(shù)規(guī)范的特種設(shè)備進(jìn)場作業(yè)。安全設(shè)施與建設(shè)項目主體工程未做到同時設(shè)計的一律不予審批，未做到同時施工的責(zé)令立即停止施工，未同時投入使用的不得頒發(fā)證照，并視情節(jié)追究有關(guān)單位負(fù)責(zé)人的責(zé)任。嚴(yán)格落實建設(shè)、設(shè)計、施工、監(jiān)理、監(jiān)管等各方安全責(zé)任。對項目建設(shè)生產(chǎn)經(jīng)營單位存在違法分包、轉(zhuǎn)包等行為的，立即依法責(zé)令停工整頓，并追究項目業(yè)主、承包方等各方責(zé)任。

（六）加強(qiáng)社會監(jiān)督和輿論監(jiān)督。充分發(fā)揮工會、共青團(tuán)、婦聯(lián)等組織的作用，依法保護(hù)和落實群眾對安全生產(chǎn)的參與權(quán)與監(jiān)督權(quán)，鼓勵舉報各類安全生產(chǎn)事故隱患。各負(fù)有安全生產(chǎn)監(jiān)督管理職責(zé)的部門要進(jìn)一步暢通安全生產(chǎn)的社會監(jiān)督渠道，設(shè)立舉報箱，公布舉報電話，建立值班制度，及時受理查處各類安全生產(chǎn)隱患舉報，并對舉報有功人員進(jìn)行獎勵，舉報獎勵經(jīng)費由各級政府負(fù)責(zé)落實。發(fā)揮新聞媒體的輿論監(jiān)督作用，對輿論反映的客觀問題要查明原因，切實整改。

四、加強(qiáng)技術(shù)支撐體系建設(shè)，加快“科技興安”步伐

（一）加強(qiáng)企業(yè)技術(shù)管理。強(qiáng)化企業(yè)技術(shù)管理機(jī)構(gòu)的安全職能，按規(guī)定配備安全技術(shù)人員，切實落實企業(yè)負(fù)責(zé)人安全生產(chǎn)技術(shù)管理負(fù)責(zé)制，擴(kuò)大企業(yè)主要技術(shù)負(fù)責(zé)人技術(shù)決策和指揮權(quán)。鼓勵、支持、推動企業(yè)采用先進(jìn)適用的安全技術(shù)和產(chǎn)品，推廣應(yīng)用先進(jìn)的安全生產(chǎn)技術(shù)和新裝備、新工藝、新標(biāo)準(zhǔn)。因安全生產(chǎn)技術(shù)問題不解決產(chǎn)生重大隱患的，要對企業(yè)主要負(fù)責(zé)人、主要技術(shù)負(fù)責(zé)人和有關(guān)人員給予處罰；發(fā)生事故的，依法追究責(zé)任。

（二）強(qiáng)制推行先進(jìn)適用的安全技術(shù)裝備和措施。運輸危險化學(xué)品、煙花爆竹、民用爆炸物品的道路專用車輛，旅游包車和三類以上的班線客車要安裝使用具有行駛記錄功能的衛(wèi)星定位裝置，于年全部完成。重型載貨汽車、半掛牽引車、出租汽車、校車要安裝使用具有行駛記錄功能的衛(wèi)星定位裝置，于2012年全部完成。在危險化學(xué)品槽車充裝環(huán)節(jié)推廣使用萬向充裝管道系統(tǒng)，涉及危險工藝的危險化學(xué)品企業(yè)，應(yīng)當(dāng)安裝自控聯(lián)鎖、自動報警和緊急停車裝置，于2012年完成。露天礦山全部實行液壓錘二次破碎和機(jī)械鏟裝作業(yè)，適宜采用中深孔爆破的非煤礦山實行中深孔爆破。庫容達(dá)三等別級以上的大型尾礦庫，以及下游3公里影響范圍內(nèi)有重要建構(gòu)筑物和10人以上常住人員村莊的四、五等別尾礦庫，必須安裝在線監(jiān)控系統(tǒng)，于2013年完成。冶金煤氣企業(yè)應(yīng)設(shè)立煤氣救護(hù)站，配備專業(yè)人員、救援設(shè)施及特種作業(yè)器具，嚴(yán)格按規(guī)范設(shè)置固定式一氧化碳檢測報警裝置，為作業(yè)人員配備攜帶式一氧化碳檢測報警儀和通訊聯(lián)絡(luò)工具，于年全部完成。大型起重機(jī)械要安裝安全監(jiān)控管理系統(tǒng)，44.1千瓦（60馬力）以上的漁船要安裝防撞（船舶）自動識別系統(tǒng)，于2012年全部完成。

（三）加快安全生產(chǎn)技術(shù)研發(fā)。進(jìn)一步落實《國家中長期科學(xué)和技術(shù)發(fā)展規(guī)劃綱要（～2020年）》，加大對高危行業(yè)安全技術(shù)、裝備、工藝和產(chǎn)品研發(fā)的支持力度，鼓勵企業(yè)開展安全科技研發(fā)，鼓勵安全生產(chǎn)適用技術(shù)和新裝備、新工藝、新標(biāo)準(zhǔn)的推廣應(yīng)用，對開發(fā)和推廣應(yīng)用先進(jìn)安全技術(shù)成效顯著的企業(yè)給予獎勵。

（四）應(yīng)用信息化手段提高事故防控能力。加快“金安工程”建設(shè)步伐。建立重大危險源監(jiān)控管理系統(tǒng)和基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫，加強(qiáng)重大危險源監(jiān)控和監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)。運用先進(jìn)的信息化技術(shù)促進(jìn)安全生產(chǎn)關(guān)鍵技術(shù)裝備的改造與升級，引導(dǎo)高危行業(yè)提高機(jī)械化、自動化生產(chǎn)水平，增強(qiáng)事故防控能力。

五、加強(qiáng)應(yīng)急救援體系建設(shè)，提高事故應(yīng)急處置能力

（一）建設(shè)高效的應(yīng)急救援體系。各級政府應(yīng)當(dāng)制定本行政區(qū)域生產(chǎn)安全事故應(yīng)急救援預(yù)案，開展安全生產(chǎn)應(yīng)急救援資源普查、登記、建檔等工作，做好必要的應(yīng)急裝備和救援物資保障，加強(qiáng)綜合應(yīng)急救援能力建設(shè)。與市級同步于2010年前建立健全市、縣二級生產(chǎn)安全應(yīng)急管理體系，依托公安消防和大型企業(yè)等專業(yè)救援力量，建立礦山、危險化學(xué)品縣級安全生產(chǎn)應(yīng)急救援骨干隊伍，2012年前建立滿足需要的區(qū)域性應(yīng)急救援隊伍。加快全縣安全生產(chǎn)應(yīng)急平臺建設(shè)，2012年完成縣級負(fù)有安全生產(chǎn)監(jiān)督管理職責(zé)的部門和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)場、各工業(yè)園區(qū)應(yīng)急救援平臺建設(shè)，2013年實現(xiàn)全縣應(yīng)急信息平臺互聯(lián)互動。

（二）建設(shè)高標(biāo)準(zhǔn)的?；瘓@區(qū)。規(guī)劃古雷港經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)為化工園區(qū)。凡新建危險化學(xué)品生產(chǎn)（儲存）企業(yè)一律進(jìn)入依法規(guī)劃的化工園區(qū)，否則不予審批。

（三）建立企業(yè)安全生產(chǎn)預(yù)警機(jī)制。企業(yè)應(yīng)建立完善安全生產(chǎn)動態(tài)監(jiān)控及預(yù)警預(yù)報體系，每月進(jìn)行一次安全生產(chǎn)風(fēng)險分析，發(fā)現(xiàn)生產(chǎn)安全事故征兆，立即預(yù)警信息，落實防范和應(yīng)急處置措施。企業(yè)要對重大危險源進(jìn)行評估，建立重大危險源動態(tài)、實時監(jiān)控和管理系統(tǒng)，實現(xiàn)與縣安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門的重大危險源信息管理系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)。重大危險源評估結(jié)果及有關(guān)安全措施應(yīng)報當(dāng)?shù)刎?fù)有安全生產(chǎn)監(jiān)督管理職責(zé)的有關(guān)部門備案。涉及國家秘密的，按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

（四）加強(qiáng)企業(yè)安全生產(chǎn)應(yīng)急管理。企業(yè)應(yīng)做好生產(chǎn)安全事故應(yīng)急預(yù)案的編制、評審和備案，并定期進(jìn)行演練。非煤礦山、危險物品等高危行業(yè)企業(yè)應(yīng)當(dāng)依法建立專職或兼職人員組成的應(yīng)急救援隊伍，配備相應(yīng)的應(yīng)急救援器材和裝備；生產(chǎn)規(guī)模較小的企業(yè)應(yīng)指定兼職應(yīng)急救援人員，與專職救援隊伍簽訂應(yīng)急救援協(xié)議。賦予企業(yè)生產(chǎn)現(xiàn)場帶班人員、班組長和調(diào)度人員在遇到險情時第一時間下達(dá)停產(chǎn)撤人命令的直接決策權(quán)和指揮權(quán)。因撤離不及時導(dǎo)致人身傷亡事故的，要從重追究相關(guān)人員的法律責(zé)任。因下達(dá)停產(chǎn)撤人命令所造成的損失，企業(yè)不得追究相關(guān)人員責(zé)任。

六、嚴(yán)格行業(yè)安全準(zhǔn)入，把好安全生產(chǎn)源頭關(guān)

（一）嚴(yán)格安全生產(chǎn)準(zhǔn)入前置條件。新、改、擴(kuò)建的建設(shè)項目可能影響周邊相關(guān)單位或設(shè)施安全的，應(yīng)當(dāng)主動征求相關(guān)單位意見。在實施城區(qū)地面挖掘作業(yè)時，施工企業(yè)要全面摸清項目涉及區(qū)域地下管道、線路的分布和走向，制定可靠的安全保障措施，確保安全。把符合安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)作為高危行業(yè)企業(yè)準(zhǔn)入的前置條件，實行嚴(yán)格的安全標(biāo)準(zhǔn)核準(zhǔn)和高危企業(yè)安全生產(chǎn)許可制度。礦山建設(shè)項目和用于生產(chǎn)、儲存危險物品的建設(shè)項目，必須按照國家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行安全評價和安全條件論證，嚴(yán)把安全生產(chǎn)準(zhǔn)入關(guān)。凡不符合安全生產(chǎn)條件違規(guī)建設(shè)的，立即停止建設(shè)，情節(jié)嚴(yán)重的由縣政府或縣相關(guān)主管部門實施關(guān)閉取締。降低標(biāo)準(zhǔn)造成事故隱患的，追究相關(guān)人員和負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

（二）加強(qiáng)重化產(chǎn)業(yè)基地應(yīng)急救援體系建設(shè)。建立重大化工產(chǎn)業(yè)基地綜合應(yīng)急救援中心，加強(qiáng)化工園區(qū)日常安全監(jiān)管，及時處置事故。年成立古雷港經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)綜合應(yīng)急救援機(jī)構(gòu)和重大危險源監(jiān)控平臺，實施重大危險源監(jiān)控，確?；@區(qū)安全穩(wěn)定。

（三）發(fā)揮安全生產(chǎn)專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的作用。擴(kuò)大縣級安全生產(chǎn)專家隊伍，充實各行業(yè)專家?guī)?。依托省市科研院所，推動安全評價、技術(shù)支持、安全培訓(xùn)、技術(shù)改造等服務(wù)性機(jī)構(gòu)的規(guī)范發(fā)展。加強(qiáng)安全生產(chǎn)專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管，保證專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)從業(yè)行為的規(guī)范性、專業(yè)性、獨立性和客觀性。專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)對相關(guān)評價、監(jiān)測檢測、鑒定結(jié)論承擔(dān)法律責(zé)任。對違法違規(guī)、弄虛作假的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)要依法依規(guī)嚴(yán)肅查處，追究主要負(fù)責(zé)人和相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任，并報有權(quán)機(jī)關(guān)給予降低或取消相關(guān)資質(zhì)。

七、加強(qiáng)政策引導(dǎo)，增加安全生產(chǎn)投入

（一）落實促進(jìn)安全技術(shù)裝備發(fā)展的產(chǎn)業(yè)政策。加強(qiáng)安全科研和安全生產(chǎn)基礎(chǔ)學(xué)科研究，推進(jìn)安全生產(chǎn)方面的產(chǎn)、學(xué)、研結(jié)合。用好國家振興裝備制造業(yè)的有關(guān)政策，把安全檢測監(jiān)控、安全避險、安全保護(hù)、個人防護(hù)、災(zāi)害監(jiān)控、特種安全設(shè)施及應(yīng)急救援等安全生產(chǎn)專用設(shè)備的研發(fā)制造，作為安全產(chǎn)業(yè)加以培育，重點扶持培育尾礦庫在線監(jiān)控系統(tǒng)等安全技術(shù)裝備、產(chǎn)品的發(fā)展。大力發(fā)展安全裝備融資租賃業(yè)務(wù)，促進(jìn)高危行業(yè)企業(yè)加快提升安全裝備水平。

（二）加大安全生產(chǎn)專項投入。各級政府及有關(guān)部門要加大安全生產(chǎn)專項資金投入，大力扶持非煤礦山安全技改建設(shè)，切實做好尾礦庫專項治理工作，支持有效消除重大事故隱患的技術(shù)改造和搬遷項目，對因安全距離不符合要求的化工企業(yè)的搬遷在有關(guān)政策上給予扶持。從年起，縣級財政每年安排一定資金作為安全生產(chǎn)專項資金，用于非煤礦山、尾礦庫和?；菲髽I(yè)等重大事故隱患的技術(shù)改造、治理、搬遷和支持企業(yè)研究運用安全生產(chǎn)新技術(shù)，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)場、工業(yè)園區(qū)也要設(shè)定安全生產(chǎn)專項資金，并列入財政預(yù)算。負(fù)有安全生產(chǎn)監(jiān)督管理職責(zé)的部門要加強(qiáng)對企業(yè)安全生產(chǎn)費用提取和資金使用管理的監(jiān)督檢查。

（三）制定并用好安全生產(chǎn)經(jīng)濟(jì)政策。依法加強(qiáng)道路交通事故社會救助基金制度建設(shè)，建立社會力量參與應(yīng)急救援的獎勵與補(bǔ)償機(jī)制。制定危化品、礦山、煙花爆竹等高危企業(yè)安全風(fēng)險抵押金與推行安全生產(chǎn)責(zé)任保險相結(jié)合的制度，積極推行企業(yè)安全生產(chǎn)責(zé)任保險。建立企業(yè)安全生產(chǎn)與領(lǐng)導(dǎo)年薪及員工績效工資掛鉤制度，加大高危企業(yè)相關(guān)人員的獎懲力度。實行尾礦庫閉庫安全保證金制度。

（四）執(zhí)行工傷事故死亡職工一次性賠償標(biāo)準(zhǔn)。從年1月1日起，依照《工傷保險條例》的規(guī)定，對因生產(chǎn)安全事故造成的職工死亡，其一次性工亡補(bǔ)助金標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為按全國上一年度城鎮(zhèn)居民人均可支配收入的20倍計算，發(fā)放給工亡職工近親屬。同時，要依法簡化程序，提高效率，確保工亡職工一次性喪葬補(bǔ)助金、供養(yǎng)親屬撫恤金的及時發(fā)放。

（五）鼓勵培養(yǎng)安全專業(yè)技術(shù)和技能人才。依托省、市、縣高等院校、技術(shù)學(xué)校資源，定向培養(yǎng)高危行業(yè)專業(yè)人才和生產(chǎn)一線急需技能型人才，保障安全專業(yè)技術(shù)和技能人才的培養(yǎng)。

八、淘汰落后安全技術(shù)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變

（一）制定落實安全生產(chǎn)規(guī)劃。各級政府要把安全生產(chǎn)納入經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的戰(zhàn)略規(guī)劃和總體布局，同步制訂實施“十二五”安全生產(chǎn)專項規(guī)劃，明確和落實安全生產(chǎn)重點建設(shè)項目。企業(yè)在制定發(fā)展規(guī)劃和年度生產(chǎn)經(jīng)營計劃中要突出安全生產(chǎn)，把安全生產(chǎn)工作的各項要求落實在企業(yè)發(fā)展和日常工作中。

（二）淘汰落后安全技術(shù)產(chǎn)品。按照國家產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整指導(dǎo)目錄要求，對不符合有關(guān)安全標(biāo)準(zhǔn)、安全性能低下、職業(yè)危害嚴(yán)重、危及安全生產(chǎn)的落后技術(shù)、工藝和裝備予以強(qiáng)制性淘汰。在政府扶持企業(yè)安全生產(chǎn)的專項資金中，對符合安全產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向的項目予以傾斜，遏制安全水平低、保障能力差的項目建設(shè)和延續(xù)。對存在落后技術(shù)裝備、構(gòu)成重大安全隱患的企業(yè)，要予以公布，責(zé)令限期整改，逾期未整改的依法予以關(guān)閉。

（三）加快產(chǎn)業(yè)重組步伐。充分發(fā)揮產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向和市場機(jī)制的作用，加大對相關(guān)高危行業(yè)企業(yè)重組力度，進(jìn)一步整合或淘汰浪費資源、安全保障低的落后產(chǎn)能，提高企業(yè)安全生產(chǎn)保障能力。

九、嚴(yán)格安全目標(biāo)考核，強(qiáng)化安全責(zé)任追究

（一）健全并落實安全生產(chǎn)目標(biāo)責(zé)任。加強(qiáng)安全生產(chǎn)目標(biāo)責(zé)任管理，完善全縣安全生產(chǎn)目標(biāo)責(zé)任體系和考核指標(biāo)體系，加大亡人事故的考核權(quán)重，嚴(yán)格落實定期分析、預(yù)警及事故通報、約談?wù)]勉、督查考評、履職報告點評等制度，將落實安全生產(chǎn)工作情況納入領(lǐng)導(dǎo)干部年度政績考核的重要內(nèi)容，對發(fā)生生產(chǎn)安全事故的，或發(fā)生生產(chǎn)安全事故造成惡劣影響的，實行評先評優(yōu)“一票否決”。強(qiáng)化安全生產(chǎn)約束和激勵機(jī)制，決定在每年度全縣各鄉(xiāng)鎮(zhèn)場、各部門的綜合績效考核中，凡轄區(qū)內(nèi)發(fā)生責(zé)任安全生產(chǎn)事故死亡1人，從總分1000分中倒扣30分，死亡2人的倒扣50分，對安全生產(chǎn)單項責(zé)任考核中名列前三名，分別給予5分、3分、2分的獎勵分，加入綜合考評。

（二）加大對事故企業(yè)負(fù)責(zé)人的責(zé)任追究力度。企業(yè)發(fā)生一般及以上生產(chǎn)安全責(zé)任事故，追究事故企業(yè)主要負(fù)責(zé)人責(zé)任；觸犯法律的，依法追究事故企業(yè)主要負(fù)責(zé)人或企業(yè)實際控制人的法律責(zé)任。發(fā)生特別重大事故，除追究企業(yè)主要負(fù)責(zé)人和實際控制人責(zé)任外，還要追究上級企業(yè)主要負(fù)責(zé)人的責(zé)任；觸犯法律的，依法追究企業(yè)主要負(fù)責(zé)人、企業(yè)實際控制人和上級企業(yè)負(fù)責(zé)人的法律責(zé)任。重大、特大生產(chǎn)安全事故負(fù)有主要責(zé)任的，其企業(yè)主要負(fù)責(zé)人終身不得擔(dān)任本行業(yè)企業(yè)的廠長（經(jīng)理或礦長）。發(fā)生較大生產(chǎn)安全事故負(fù)有主要責(zé)任的企業(yè)，其主要負(fù)責(zé)人二年內(nèi)不得擔(dān)任本行業(yè)企業(yè)的廠長（經(jīng)理或礦長）。對非法違法生產(chǎn)造成人員傷亡，以及瞞報事故、事故發(fā)生后逃逸等情節(jié)特別惡劣的，要依法從重處罰。

（三）強(qiáng)化生產(chǎn)安全責(zé)任事故問責(zé)制度。政府要按照有關(guān)規(guī)定和“四不放過”的原則，成立事故調(diào)查組，認(rèn)真組織各類生產(chǎn)安全事故的調(diào)查處理，依法追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。一次死亡1～2人的一般生產(chǎn)安全事故調(diào)查報告，事故調(diào)查組在報縣政府批復(fù)前應(yīng)先征求縣政府安辦的意見，經(jīng)縣政府批復(fù)結(jié)案后，于10日內(nèi)向縣政府安辦備案。發(fā)生一般生產(chǎn)安全事故的，由縣政府調(diào)查處理，根據(jù)情節(jié)輕重，追究負(fù)有責(zé)任的鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和縣直相關(guān)部門的有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及責(zé)任人的責(zé)任。發(fā)生較大生產(chǎn)安全事故的，由市政府調(diào)查處理，根據(jù)情節(jié)輕重，追究負(fù)有責(zé)任的鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和縣直相關(guān)部門的領(lǐng)導(dǎo)或主要領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，后果嚴(yán)重、影響惡劣的，追究負(fù)有責(zé)任的縣政府或市直有關(guān)部門相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。發(fā)生重大、特大生產(chǎn)安全事故的，按照國家有關(guān)規(guī)定追究責(zé)任。

（四）建立企業(yè)安全生產(chǎn)信用掛鉤聯(lián)動制度。對發(fā)生重大生產(chǎn)安全事故或一年內(nèi)發(fā)生2次以上較大事故的企業(yè)，以及存在重大隱患整改不力的企業(yè)，按照省政府《意見》）規(guī)定由安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門會同有關(guān)部門向當(dāng)?shù)卣桶l(fā)改、經(jīng)貿(mào)、外經(jīng)貿(mào)、國土資源、建設(shè)、工商、金融證券等部門通報，一年內(nèi)嚴(yán)格限制企業(yè)新增的項目核準(zhǔn)、用地審批、證券融資等，并作為銀行貸款的重要參考依據(jù)。

（五）對打擊非法生產(chǎn)不力的地方實行嚴(yán)格的責(zé)任追究。在所轄區(qū)域?qū)θ罕娕e報、上級督辦、日常檢查發(fā)現(xiàn)的非法生產(chǎn)企業(yè)沒有采取有效措施予以查處，致使非法生產(chǎn)企業(yè)存在的，對鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府主要領(lǐng)導(dǎo)以及相關(guān)責(zé)任人，根據(jù)情節(jié)輕重，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)給予降級、撤職或者開除的行政處分；涉嫌犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（六）建立事故查處督辦制度。對事故查處落實情況實行各級安委會層層掛牌督辦制度，特別重大、特大、較大生產(chǎn)安全事故的掛牌督辦按國家、省政府有關(guān)規(guī)定落實；一般死亡事故由市政府安辦掛牌督辦。事故查處結(jié)案后，較大事故由市政府安辦予以公告，一般死亡事故由縣政府安辦予以公告，接受社會監(jiān)督。

十、提高安全監(jiān)管執(zhí)行力，服務(wù)跨越發(fā)展

（一）加強(qiáng)安全生產(chǎn)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。各級政府要把安全生產(chǎn)工作擺上重要的議事日程，與本地經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展同時部署、同時檢查、同時考核，將億元生產(chǎn)總值生產(chǎn)安全事故死亡率、工礦商貿(mào)十萬從業(yè)人員生產(chǎn)安全事故死亡率納入當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會發(fā)展規(guī)劃和年度工作計劃，定期研究、部署、檢查。落實本地安全生產(chǎn)工作，支持各有關(guān)部門依法履行安全生產(chǎn)監(jiān)管職責(zé)，及時協(xié)調(diào)解決安全生產(chǎn)工作中的突出問題。鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府安委會主任要由政府行政正職領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任。要加強(qiáng)對縣、鄉(xiāng)鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)干部的安全培訓(xùn)，保證安全生產(chǎn)分管領(lǐng)導(dǎo)的專業(yè)性、連續(xù)性，提高基層政府的安全監(jiān)管能力。

（二）加強(qiáng)安全生產(chǎn)監(jiān)管執(zhí)法隊伍建設(shè)。各級政府要按照機(jī)構(gòu)編制與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會發(fā)展相匹配的原則，進(jìn)一步加強(qiáng)安全生產(chǎn)監(jiān)管執(zhí)法隊伍建設(shè)，健全執(zhí)法機(jī)構(gòu)，充實增加執(zhí)法力量，配備與安全監(jiān)管工作任務(wù)相適應(yīng)的人員。進(jìn)一步健全鄉(xiāng)鎮(zhèn)場安全生產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，未成立安全生產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)要在年6月底前成立,并配備2－3名專職安全生產(chǎn)監(jiān)管人員，確保必要的經(jīng)費、裝備及其他工作條件，村居、社區(qū)應(yīng)當(dāng)確定安全協(xié)管員。

（三）加強(qiáng)安全監(jiān)管執(zhí)法能力建設(shè)。各級政府要切實增加并確保安全生產(chǎn)專項經(jīng)費的到位，2012年前，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，確保完成安全監(jiān)管監(jiān)察執(zhí)法車輛、事故搶險指揮車輛和專業(yè)救援隊伍應(yīng)急救援基本裝備的配備以及現(xiàn)場檢測設(shè)備、現(xiàn)場調(diào)查取證與分析設(shè)備、辦公設(shè)備和個體防護(hù)裝備的配備。

（四）創(chuàng)新安全生產(chǎn)管理方式。各工業(yè)區(qū)（園）要加強(qiáng)對園區(qū)內(nèi)企業(yè)安全生產(chǎn)工作的檢查、管理和指導(dǎo)，安全專業(yè)管理力量不足的，可通過服務(wù)購買等方式，與安全技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)簽訂安全管理協(xié)議，由其代為履行部分工作。各工業(yè)區(qū)（園）的企業(yè)，其安全專業(yè)管理人員達(dá)不到規(guī)定要求的，應(yīng)當(dāng)與安全技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)簽訂安全管理協(xié)議，由安全技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供安全生產(chǎn)管理服務(wù)，并明確雙方的相應(yīng)責(zé)任。44.1千瓦以上的漁船推行公司化、協(xié)會化管理模式。

（五）建立安全生產(chǎn)獎勵制度。各級政府應(yīng)當(dāng)建立安全生產(chǎn)獎勵制度。對改善安全生產(chǎn)條件、防止生產(chǎn)安全事故、參加事故搶險救援等方面取得顯著成績的單位，以及長期從事安全生產(chǎn)監(jiān)管監(jiān)察工作、并在工作中做出重大貢獻(xiàn)或取得顯著成績的個人，給予表彰獎勵，成績特別突出的給予榮譽稱號，按照規(guī)定享受相關(guān)待遇。

（六）加強(qiáng)安全宣傳教育和輿論引導(dǎo)。各級政府應(yīng)當(dāng)將安全生產(chǎn)宣傳教育經(jīng)費列入財政預(yù)算，并按當(dāng)?shù)爻Ｗ∪丝诿咳嗣磕晏崛?.1元作為安全生產(chǎn)宣傳教育專項經(jīng)費。加強(qiáng)安全宣傳教育力度，開展多種形式安全宣傳活動，依托企業(yè)“職工書屋”、“農(nóng)家書屋”、鄉(xiāng)鎮(zhèn)文化站、學(xué)校圖書館等，建立“安全書屋（書柜）”。認(rèn)真開展安全社區(qū)創(chuàng)建活動，大力推進(jìn)安全文化建設(shè)示范企業(yè)創(chuàng)建工作。有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)主動協(xié)調(diào)或組織新聞媒體，定期開展安全生產(chǎn)公益宣傳。探索建立安全生產(chǎn)領(lǐng)域?qū)ε_交流合作機(jī)制，拓展兩地安全生產(chǎn)合作項目。

第9篇：證券年度工作計劃范文

【關(guān)鍵詞】內(nèi)部控制 控制環(huán)境 控制措施

一、總則

（一）背景

為完善公司內(nèi)部控制制度體系，強(qiáng)化企業(yè)內(nèi)部管理，建立健全公司自我牽制機(jī)制，加快公司內(nèi)部控制建設(shè)步伐，保障公司經(jīng)營戰(zhàn)略目標(biāo)的高品質(zhì)的實現(xiàn)，根據(jù)公司的《公司章程》、新的《會計法》、《會計準(zhǔn)則》、五部委印發(fā)的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》制定本制度。

內(nèi)部控制是指公司董事會、經(jīng)理層及所有員工共同實施的，為了確保公司經(jīng)營方針和目標(biāo)以及各項經(jīng)濟(jì)活動的效率和效果，確保財務(wù)報告的可靠性，保護(hù)資產(chǎn)的安全、完整，防范、規(guī)避經(jīng)營風(fēng)險，防止欺詐和舞弊，確保有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度貫徹執(zhí)行等而制定和實施的一系列具有控制職能的業(yè)務(wù)操作程序、管理方法與控制措施的總稱。

（二）建立健全內(nèi)部控制制度的目標(biāo)

建立和完善符合實際企業(yè)制度所需要的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，形成科學(xué)決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，逐步實現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、和超前的科學(xué)管理。

公司通過對各部門內(nèi)部控制的檢查，達(dá)到相互聯(lián)系相互制約的目的，防止和糾正違紀(jì)行為。保證國家法律、公司內(nèi)部規(guī)章制度及公司經(jīng)營方針的貫徹落實。

建立健全全面預(yù)算制度，使公司全部部門、人員形成一系列的預(yù)算控制體系。

保證公司所有被授權(quán)業(yè)務(wù)活動，均按授權(quán)權(quán)限進(jìn)行，促使公司的經(jīng)營管理活動有理、有序、協(xié)調(diào)發(fā)展。

保證對公司資產(chǎn)的變化，及時記錄、跟蹤，防止資產(chǎn)毀損、浪費、盜竊并降低減值損失，確保公司資產(chǎn)的安全、完整。

保證公司全部經(jīng)濟(jì)事項和數(shù)據(jù)真實、完整地反映，反映的會計報告符合《會計法》《企業(yè)會計準(zhǔn)則》等一系列有關(guān)規(guī)定。

嚴(yán)格按照公司《財產(chǎn)盤點管理制度》按時盤點、賬面資產(chǎn)和實物資產(chǎn)核對相符，對出現(xiàn)的錯誤和誤差，查找原因，及時糾正，防止舞弊。

（三）建立內(nèi)控制度的考慮要點

公司內(nèi)部控制涵蓋公司經(jīng)營管理的各個層級、各個方面和各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，建立合理合法的內(nèi)部控制制度，應(yīng)考慮以下幾個要點：

內(nèi)部環(huán)境：是指影響公司內(nèi)部控制制度制定、運行、制約及其效果的各種綜合因素，是實施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。內(nèi)部環(huán)境主要包括公司組織結(jié)構(gòu)、企業(yè)文化、風(fēng)險理念、經(jīng)營風(fēng)格、人力資源管理政策、內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)的設(shè)置、反舞弊的機(jī)制等。

目標(biāo)設(shè)定：是指公司管理層的經(jīng)營戰(zhàn)略方針根據(jù)市場風(fēng)險的變化設(shè)定公司的戰(zhàn)略目標(biāo)、年度計劃，并且在公司各個層面上進(jìn)行分解和落實。

事項識別：是指公司經(jīng)理層對影響公司目標(biāo)實現(xiàn)的內(nèi)、外事件進(jìn)行識別和判斷，鑒別風(fēng)險和機(jī)會，分清優(yōu)勢和劣勢，為決策提供有力支持。

風(fēng)險評估：公司風(fēng)險評估是公司管理層對影響其目標(biāo)實現(xiàn)的內(nèi)外各種風(fēng)險進(jìn)行分析，辨別其可能性和影響程度，并采取應(yīng)對策略的全部過程，是實施內(nèi)部控制的重要環(huán)節(jié)。

風(fēng)險：是指對實現(xiàn)公司目標(biāo)可能產(chǎn)生的不確定的因素。主要包括：經(jīng)濟(jì)形式的變化、產(chǎn)業(yè)政策的調(diào)整、資源供給的貧乏，利率和匯率的調(diào)整、融資環(huán)境的變化、債務(wù)風(fēng)險、市場競爭、行業(yè)競爭等一系列的經(jīng)濟(jì)因素。還有一些自然形成的因素：如自然災(zāi)害、技術(shù)、工藝的改進(jìn)提高、電子商務(wù)的介入等，另外還有來自于公司內(nèi)部的風(fēng)險，如：機(jī)構(gòu)不健全，制度不完備造成決策的隨意性、執(zhí)行缺少監(jiān)督，工作完成沒有檢查都將是我們公司將來發(fā)展壯大不可忽視的風(fēng)險。本次內(nèi)控體系建設(shè)主要是針對來自于公司內(nèi)部風(fēng)險的防范，從而達(dá)到抵御來自外部風(fēng)險的目的。

風(fēng)險對策：公司管理層按照公司的風(fēng)險特征、實際情況和公司對于內(nèi)外風(fēng)險的承受程度，采取規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)移或接受的風(fēng)險應(yīng)對方式，以及所制定的相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。

控制活動：公司管理層為確保風(fēng)險對策的有效執(zhí)行和落實，所采取的一系列的措施和程序?？刂拼胧┮Y(jié)合公司具體業(yè)務(wù)和事項的特點與要求制定，主要包括：職責(zé)分工控制、授權(quán)控制、審核批準(zhǔn)控制、預(yù)算控制、生產(chǎn)成本的控制、檢驗、復(fù)核、定期盤點、記錄核對、資金控制、財產(chǎn)保護(hù)控制，績效考核制度、信息披露控制、產(chǎn)品技術(shù)控制等內(nèi)容。

信息與溝通：信息溝通是指識別、采集來自于公司內(nèi)部和外部的相關(guān)信息，并將信息以適當(dāng)允許的方式在公司有關(guān)層、級之間進(jìn)行傳遞、有效溝通和正確應(yīng)用的全部過程，是實施內(nèi)部控制的重要先提條件。信息溝通主要有信息的收集機(jī)制及在公司內(nèi)部與外部有關(guān)方面的溝通機(jī)制等。

檢查監(jiān)督：是指審計部門根據(jù)公司的內(nèi)部控制制度要求，檢查公司內(nèi)部控制效果，對其進(jìn)行監(jiān)督、評價的全過程。對內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性進(jìn)行監(jiān)督檢查和評估，將評估結(jié)果及處理意見形成書面報告，是保證內(nèi)部控制制度順利、有效實施的一種重要手段。監(jiān)督檢查主要通過持續(xù)性監(jiān)督活動、專項監(jiān)督評價或者兩者結(jié)合進(jìn)行，對內(nèi)控制度存在的紕漏，提出相應(yīng)的具有針對性的改進(jìn)措施和解決辦法等。

（四）遵循的基本原則

合法性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合地方法律、行政法規(guī)的規(guī)定和有關(guān)政府監(jiān)管部門對上市公司的監(jiān)管要求。

全面性原則。內(nèi)部控制在層次上應(yīng)當(dāng)涵蓋公司董事會、管理層和全體員工，具體體現(xiàn)在公司各項業(yè)務(wù)和管理活動，從各流程中體現(xiàn)出決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等控制環(huán)節(jié)，避免內(nèi)部控制出現(xiàn)空擋和漏洞。

重要性原則。內(nèi)部控制在全面控制的基礎(chǔ)上，還要突出重點控制，針對高風(fēng)險領(lǐng)域和環(huán)節(jié)發(fā)生的業(yè)務(wù)與事項，制定更為嚴(yán)謹(jǐn)?shù)目刂拼胧_保不存在重大缺陷和漏洞。

有效性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)為內(nèi)部控制目標(biāo)的順利實現(xiàn)，提供較合理的保證，公司全體員工應(yīng)當(dāng)自覺維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行，對已經(jīng)建立和正在實施中的內(nèi)部控制制度中仍存在的問題應(yīng)當(dāng)及時解決和處理。

制衡性原則。公司的機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)置和權(quán)責(zé)分配應(yīng)當(dāng)科學(xué)合理并要適應(yīng)內(nèi)部控制的基本要求，保證各部門、崗位之間權(quán)責(zé)分明，達(dá)到相互制約、相互監(jiān)督的效果。

適應(yīng)性原則。內(nèi)部控制的合理制定，應(yīng)該具體體現(xiàn)公司的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)特點、風(fēng)險情況以及具體環(huán)境等方面要求，并隨著公司外部環(huán)境的變化、經(jīng)營業(yè)務(wù)的調(diào)整和變化，管理要求的變化等不斷地對其進(jìn)行改進(jìn)和完善。

成本效益原則。在建立和實施內(nèi)部控制時，公司應(yīng)考慮內(nèi)部控制的成本與效益問題，在可能獲得的收益與不設(shè)置相應(yīng)控制可能產(chǎn)生的損失之間做出理性的判斷，進(jìn)行權(quán)衡和取舍，爭取以低成本獲得高效益的有效控制。

二、內(nèi)部環(huán)境

（一）概述

內(nèi)部環(huán)境是企業(yè)實施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，支配著企業(yè)全體員工的內(nèi)控意識，影響著全體員工實施控制活動和履行控制責(zé)任的態(tài)度、認(rèn)識和行為。

內(nèi)部環(huán)境主要包括組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、企業(yè)文化和社會責(zé)任等。

（二）關(guān)注要點

1.組織架構(gòu)。組織架構(gòu)是企業(yè)按照國家有關(guān)法律法規(guī)、股東（大）會決議和企業(yè)章程，結(jié)合本企業(yè)實際，明確股東（大）會、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層和企業(yè)內(nèi)部各層級機(jī)構(gòu)設(shè)置、職責(zé)權(quán)限、人員編制、工作程序和相關(guān)要求的制度安排。

企業(yè)要實施發(fā)展戰(zhàn)略，必須要有科學(xué)的組織架構(gòu)，主要包括治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置。如果內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)計不科學(xué)，權(quán)責(zé)分配不合理，也可能導(dǎo)致機(jī)構(gòu)重疊、職能交叉或缺失，運行效率低下。

2.發(fā)展戰(zhàn)略。發(fā)展戰(zhàn)略是指企業(yè)在對現(xiàn)實狀況和未來趨勢進(jìn)行綜合分析和科學(xué)預(yù)測的基礎(chǔ)上，制定并實施的長遠(yuǎn)發(fā)展目標(biāo)與戰(zhàn)略規(guī)劃。企業(yè)作為市場經(jīng)濟(jì)的主體，要想求得長期生存和持續(xù)發(fā)展，關(guān)鍵在于制定并有效實施適應(yīng)外部環(huán)境變化和自身實際情況的發(fā)展戰(zhàn)略。

企業(yè)如果缺乏明確的發(fā)展戰(zhàn)略或發(fā)展戰(zhàn)略實施不到位，會導(dǎo)致企業(yè)盲目發(fā)展，難以形成競爭優(yōu)勢，喪失發(fā)展機(jī)遇和動力；企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略過于激進(jìn)，脫離企業(yè)實際能力或偏離主業(yè)，會導(dǎo)致過度擴(kuò)張、經(jīng)營失控甚至失?。黄髽I(yè)發(fā)展戰(zhàn)略頻繁變動，會導(dǎo)致資源嚴(yán)重浪費，最后危及企業(yè)的生存和持續(xù)發(fā)展。

3.人力資源。人力資源是指企業(yè)組織生產(chǎn)經(jīng)營活動而錄（任）用的各種人員，包括董事、監(jiān)事、高級管理人員和全體員工?，F(xiàn)代企業(yè)競爭的關(guān)鍵在于人力資源的競爭。人力資源對實現(xiàn)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略起到重要的智力支持作用，實現(xiàn)人力資源的合理配置，可以全面提升企業(yè)核心競爭力。

如果人力資源缺乏或過剩、結(jié)構(gòu)不合理、開發(fā)機(jī)制不健全，企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略可能難以實現(xiàn)；如果人力資源激勵約束制度不合理、關(guān)鍵崗位人員管理不完善，則可能導(dǎo)致人才流失、經(jīng)營效率低下；而如果人力資源退出機(jī)制不當(dāng)，又可能導(dǎo)致法律訴訟或企業(yè)聲譽受損。

三、控制措施

（一）組織架構(gòu)

一是企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，明確董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層的職責(zé)權(quán)限、任職條件、議事規(guī)則和工作程序，確保決策、執(zhí)行和監(jiān)督相互分離，形成制衡。同時強(qiáng)調(diào)，企業(yè)的重大決策、重大事項、重要人事任免及大額資金支付業(yè)務(wù)等（即“三重一大”），應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的權(quán)限和程序?qū)嵭屑w決策審批或者聯(lián)簽制度；任何個人不得單獨進(jìn)行決策或者擅自改變集體決策意見。二是企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照科學(xué)、精簡、高效、透明、制衡的原則，綜合考慮企業(yè)性質(zhì)、發(fā)展戰(zhàn)略、文化理念和管理要求等因素，合理設(shè)置內(nèi)部職能機(jī)構(gòu)，明確各機(jī)構(gòu)的職責(zé)權(quán)限，避免職能交叉、缺失或權(quán)責(zé)過于集中，形成各司其職、各負(fù)其責(zé)、相互制約、相互協(xié)調(diào)的工作機(jī)制。三是企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)組織架構(gòu)的設(shè)計規(guī)范，對現(xiàn)有治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置進(jìn)行全面梳理，確保本企業(yè)治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置和運行機(jī)制等符合現(xiàn)代企業(yè)制度要求。四是企業(yè)擁有子公司的，應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)的投資管控制度，通過合法有效的形式履行出資人職責(zé)、維護(hù)出資人權(quán)益，重點關(guān)注子公司特別是異地、境外子公司的發(fā)展戰(zhàn)略、年度財務(wù)預(yù)決算、重大投融資、重大擔(dān)保、大額資金使用、主要資產(chǎn)處置、重要人事任免、內(nèi)部控制體系建設(shè)等重要事項。

（二）發(fā)展戰(zhàn)略

一是要求企業(yè)健全組織機(jī)構(gòu)，在董事會下設(shè)立戰(zhàn)略委員會，或指定相關(guān)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)發(fā)展戰(zhàn)略管理工作。同時，對戰(zhàn)略委員會的成員素質(zhì)、工作規(guī)范也提出了相應(yīng)要求。二是明確要求企業(yè)應(yīng)在充分調(diào)查研究、科學(xué)分析預(yù)測和廣泛征求意見的基礎(chǔ)上制定發(fā)展目標(biāo)，而不是靠拍腦袋，盲目制定發(fā)展戰(zhàn)略。在制定目標(biāo)過程中，應(yīng)綜合考慮宏觀經(jīng)濟(jì)政策、國內(nèi)外市場需求變化、技術(shù)發(fā)展趨勢、行業(yè)及競爭對手狀況、可利用資源水平和自身優(yōu)勢與劣勢等影響因素。三是強(qiáng)調(diào)戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當(dāng)根據(jù)發(fā)展目標(biāo)制定，明確發(fā)展的階段性和發(fā)展程度，確每個發(fā)展階段的具體目標(biāo)、工作任務(wù)和實施路徑。四是要求董事會從全局性、長期性和可行性等維度，嚴(yán)格審議戰(zhàn)略委員會提交的發(fā)展戰(zhàn)略方案，之后再報經(jīng)股東（大）會批準(zhǔn)實施。五是從抓實施的角度，要求企業(yè)根據(jù)發(fā)展戰(zhàn)略，制定年度工作計劃，編制全面預(yù)算，將年度目標(biāo)分解、落實，確保發(fā)展戰(zhàn)略有效實施。六是設(shè)立發(fā)展戰(zhàn)略實施后評估制度，要求戰(zhàn)略委員會加強(qiáng)對發(fā)展戰(zhàn)略實施情況的監(jiān)控，定期收集和分析相關(guān)信息。

（三）人力資源

一是企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)人力資源總體規(guī)劃，結(jié)合生產(chǎn)經(jīng)營實際需要，制定年度人力資源需求計劃。也就是，人力資源要符合發(fā)展戰(zhàn)略需要，符合生產(chǎn)經(jīng)營對人力資源的需求，盡可能做到“不缺人手，也不養(yǎng)閑人”。二是企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)人力資源能力框架要求，明確各崗位的職責(zé)權(quán)限、任職條件和工作要求，通過公開招聘、競爭上崗等多種方式選聘優(yōu)秀人才。這項要求實際上意在強(qiáng)調(diào)，企業(yè)要選合適的人，要按公開、嚴(yán)格的程序去選人，防止“人情招聘”、暗箱操作。三是企業(yè)確定選聘人員后，應(yīng)當(dāng)依法簽訂勞動合同，建立勞動用工關(guān)系；已選聘人員要進(jìn)行試用和崗前培訓(xùn)，試用期滿考核合格后，方可正式上崗。四是企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立和完善人力資源的激勵約束機(jī)制，設(shè)置科學(xué)的業(yè)績考核指標(biāo)體系，對各級管理人員和全體員工進(jìn)行嚴(yán)格考核與評價，并制定與業(yè)績考核掛鉤的薪酬制度。如何留住引進(jìn)來的優(yōu)秀人才，對企業(yè)至關(guān)重要。五是企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立健全員工退出（辭職、解除勞動合同、退休等）機(jī)制，明確退出的條件和程序，確保員工退出機(jī)制得到有效實施。

四、內(nèi)部監(jiān)督

（一）日常監(jiān)督

公司應(yīng)以重大風(fēng)險、重大事件、重要管理及業(yè)務(wù)流程為重點，對內(nèi)控體系有效性進(jìn)行監(jiān)督檢查，并對內(nèi)部控制體系維護(hù)的方法、建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)的變更、監(jiān)督與考評工作等進(jìn)行規(guī)范，以保證內(nèi)部控制體系安全、穩(wěn)健、有效運行。

1.獲得內(nèi)部控制執(zhí)行的證據(jù)。獲得內(nèi)部控制執(zhí)行的證據(jù)是指企業(yè)在日常經(jīng)營管理活動中，取得必要的、相關(guān)的證據(jù)以證明內(nèi)部控制體系發(fā)揮功能的程度，主要措施包括：

第一，公司管理層通過總經(jīng)理辦公會、經(jīng)營例會等形式，收集匯總各部門的信息，監(jiān)督各方面工作的進(jìn)展。總部機(jī)關(guān)、子公司通過經(jīng)營分析等形式，匯集各方面信息，分析異常變動的原因，使?jié)撛趩栴}得到反映，從而對經(jīng)營效果和財務(wù)報表質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)控。

第二，總經(jīng)理和總會計師簽署年度報告確認(rèn)其實施和維護(hù)內(nèi)部控制程序的責(zé)任；同時，子公司負(fù)責(zé)人和財務(wù)負(fù)責(zé)人對財務(wù)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性簽署聲明。

第三，各單位對內(nèi)部控制執(zhí)行情況開展測試和評價，每年至少檢查一次。各單位內(nèi)控與風(fēng)險管理部門牽頭組織本單位綜合檢查組，依據(jù)公司的相關(guān)要求具體開展測試工作，并在測試以及評價工作結(jié)束后，對本單位內(nèi)部控制的有效性發(fā)表聲明。

第四，內(nèi)控與風(fēng)險管理部門每年根據(jù)風(fēng)險導(dǎo)向，對測試范圍進(jìn)行確認(rèn)，并隨時對新增業(yè)務(wù)單位以及發(fā)生業(yè)務(wù)變化導(dǎo)致重要性改變的業(yè)務(wù)單位進(jìn)行跟進(jìn)確認(rèn)。定期或不定期組織開展公司內(nèi)部控制測試和綜合評價工作。

第五，審計、監(jiān)察部門制定相關(guān)制度辦法，通過審計、紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)制、效能監(jiān)察等工作，加強(qiáng)內(nèi)部控制的持續(xù)監(jiān)督。

2.外部反映對內(nèi)部信息的印證。外部反映對內(nèi)部信息的印證是指來自外部關(guān)聯(lián)方的信息支持內(nèi)部生成的信息或反映內(nèi)部問題，主要措施包括：

第一，公司接受外部監(jiān)管者的檢查監(jiān)督，及時獲取反饋信息，匯總、分析檢查意見，制訂整改措施并檢查各項措施的執(zhí)行情況。

第二，公司通過召開客戶座談會、檢查客戶的投訴記錄、走訪客戶以及向客戶公布企業(yè)監(jiān)督單位的聯(lián)系方式等措施，收集客戶對企業(yè)的意見和建議，制定相應(yīng)的政策并監(jiān)督檢查整改措施的執(zhí)行情況。

第三，公司與外部單位進(jìn)行往來賬項的函證，并對結(jié)果進(jìn)行分析處理。

3.會計記錄和實物資產(chǎn)的定期核對。會計記錄和實物資產(chǎn)的定期核對是指定期將信息系統(tǒng)所記錄的數(shù)據(jù)與實物資產(chǎn)相比較，主要措施包括：

第一，公司制定相關(guān)實物資產(chǎn)的管理辦法，明確定期盤點的具體要求。

第二，各單位根據(jù)上述辦法制定實施細(xì)則，定期對固定資產(chǎn)、存貨、現(xiàn)金、票據(jù)和有價證券等進(jìn)行盤點，做到賬賬、賬實相符。

4.內(nèi)外部審計建議的響應(yīng)。內(nèi)外部審計建議的響應(yīng)是指管理層對內(nèi)外部審計師提出的加強(qiáng)內(nèi)部控制的建議所做出的反應(yīng)，主要措施包括：

第一，公司管理層對內(nèi)部審計提出的管理建議通過召開會議、委派調(diào)查小組等方式對缺陷進(jìn)行調(diào)查、分析，并采取相應(yīng)的糾正措施。

第二，管理部門的責(zé)任是對重要的審計結(jié)果采取的適當(dāng)改進(jìn)措施作出決定。被審計單位或被審計責(zé)任人應(yīng)將執(zhí)行審計決定情況及時書面反饋審計機(jī)構(gòu)。

第三，被審計單位若對審計報告有異議且無法協(xié)調(diào)時，應(yīng)當(dāng)將審計報告與被審計單位意見一并報企業(yè)主要負(fù)責(zé)人協(xié)調(diào)處理。

5.管理層及有關(guān)部門獲知內(nèi)部控制的程度。管理層及有關(guān)部門獲知內(nèi)部控制的程度是指管理層及有關(guān)部門通過培訓(xùn)、會議等方式從基層了解到控制實施情況及控制缺陷的反饋情況，主要措施包括：

第一，管理層在會議或培訓(xùn)中詢問內(nèi)部控制執(zhí)行情況，對員工提出的問題進(jìn)行總結(jié)并提出改進(jìn)措施。

第二，管理層對企業(yè)員工提出的合理化建議予以重視，并不斷完善員工合理化建議機(jī)制，明確相應(yīng)的責(zé)任部門、范圍、征集方式、評審辦法、獎勵措施等內(nèi)容。

第三，監(jiān)察部門負(fù)責(zé)受理來自于公司內(nèi)、外部對違規(guī)行為的舉報，并進(jìn)行調(diào)查處理；每年組織調(diào)研和專項檢查，調(diào)研主要針對公司管理人員廉潔從業(yè)狀況、管理制度的落實狀況、管理的效果、存在的問題，并向管理層提出管理建議；對質(zhì)量、效果、效率和效益等情況開展的效能監(jiān)察、針對上級機(jī)關(guān)（部門）、上級領(lǐng)導(dǎo)有明確批示的直接核查的事件和案件檢查都屬于專門檢查的范疇。

6.定期詢問員工。定期詢問員工是指定期要求員工明確說明他們是否理解并遵守了行為規(guī)范、道德準(zhǔn)則，以及是否開展了控制活動，主要措施包括：

第一，公司制定《XX公司高級管理人員職業(yè)道德規(guī)范》和《XX公司員工職業(yè)道德規(guī)范》，以書面形式下發(fā)，要求以培訓(xùn)等方式進(jìn)行宣貫。同時，公司每年組織高級管理人員簽訂《職業(yè)道德規(guī)范確認(rèn)書》。新加入公司的員工上崗前的教育包括公司職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容。監(jiān)察部門和人事部門根據(jù)企業(yè)管理層的授權(quán)對企業(yè)員工遵守職業(yè)道德規(guī)范的情況進(jìn)行監(jiān)督。

第二，公司確立重要業(yè)務(wù)流程及對應(yīng)的控制措施，各單位在日常工作中，就本單位員工是否執(zhí)行了控制活動進(jìn)行自我監(jiān)督檢查。

（二）專項監(jiān)督

專項監(jiān)督是指在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營活動、業(yè)務(wù)流程、關(guān)鍵崗位員工等發(fā)生較大調(diào)整或變化的情況下，對內(nèi)部控制的某一或者某些方面進(jìn)行有針對性的監(jiān)督檢查。

五、管理措施

根據(jù)風(fēng)險評估的結(jié)果，針對主要風(fēng)險，進(jìn)行控制差異分析，統(tǒng)一規(guī)范控制設(shè)計，完善風(fēng)險控制管理措施，梳理健全管理制度。

以業(yè)務(wù)流程為載體，結(jié)合公司管理職責(zé)和規(guī)章制度，將風(fēng)險和控制落實到具體業(yè)務(wù)工作中，確保責(zé)任落實執(zhí)行到位，增強(qiáng)企業(yè)管理控制能力。

（一）業(yè)務(wù)流程

業(yè)務(wù)流程是按照業(yè)務(wù)流程架構(gòu)，遵循業(yè)務(wù)運行實際，結(jié)合風(fēng)險控制要求，描述業(yè)務(wù)工作步驟，實現(xiàn)業(yè)務(wù)管理程序化的過程。業(yè)務(wù)流程描述的內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)流程名稱編碼和起止點、必備的步驟、業(yè)務(wù)風(fēng)險點、控制要求，以及對應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和崗位。業(yè)務(wù)流程采用業(yè)務(wù)流程架構(gòu)統(tǒng)一的名稱編碼和起止點進(jìn)行描述。

業(yè)務(wù)流程必備的步驟依據(jù)風(fēng)險和控制要求對必須執(zhí)行的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行描述；業(yè)務(wù)風(fēng)險點依據(jù)風(fēng)險數(shù)據(jù)庫進(jìn)行描述。

控制要求依據(jù)控制文檔進(jìn)行描述；業(yè)務(wù)流程涉及的組織機(jī)構(gòu)和崗位，依據(jù)人事部門確定的機(jī)構(gòu)、崗位名稱和崗位職責(zé)進(jìn)行描述。

依據(jù)業(yè)務(wù)流程架構(gòu)，結(jié)合現(xiàn)階段風(fēng)險控制要求，確定了公司主要業(yè)務(wù)流程目錄，用以界定公司內(nèi)控體系建設(shè)范圍。

（二）控制設(shè)計

1.手工控制。為了保證公司識別的風(fēng)險得到有效的控制，公司根據(jù)業(yè)務(wù)流程架構(gòu)和風(fēng)險數(shù)據(jù)庫編制了風(fēng)險控制文檔，風(fēng)險控制文檔用于確認(rèn)、記錄每個流程及每個步驟中存在的風(fēng)險和已建立的控制，并與相應(yīng)的制度和控制實施證據(jù)相對應(yīng)。編制風(fēng)險控制文檔的一般過程如下：

第一，根據(jù)現(xiàn)狀描述流程，建立風(fēng)險控制文檔風(fēng)險控制文檔。描述流程，對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行風(fēng)險控制分析，制定風(fēng)險控制文檔模板，編制風(fēng)險控制文檔，對控制的合理性、完整性進(jìn)行分析。

第二，差異分析。公司通過建立風(fēng)險控制文檔查找差異并進(jìn)行分析，對現(xiàn)有控制管理措施的差異和不足進(jìn)行補(bǔ)充和完善，以達(dá)到防范風(fēng)險的目的；同時還為公司進(jìn)一步補(bǔ)充、修訂制度提供了依據(jù)。公司從加強(qiáng)制度建設(shè)入手，針對管理上的漏洞和死角，及時建立和完善相關(guān)規(guī)章制度，用制度規(guī)范各項管理工作。

2.自動控制。針對控制目標(biāo)，對于相關(guān)在用自動控制系統(tǒng)設(shè)計并建立了控制規(guī)范。

參考文獻(xiàn)