金融行業(yè)調(diào)查報(bào)告精選(九篇)

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第1篇：金融行業(yè)調(diào)查報(bào)告范文

三年以上工作經(jīng)驗(yàn)|男|33歲（1983年5月21日）

居住地：上海

電　話：182********（手機(jī)）

E-mail：

最近工作 [3年]

公　司：XX公司

行　業(yè)：項(xiàng)目擔(dān)保

職　位：擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)理

最高學(xué)歷

學(xué)　歷：本科

專　業(yè)：經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)

學(xué) 校：上海財(cái)經(jīng)大學(xué)

自我評(píng)價(jià)

具有扎實(shí)的經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)知識(shí)基礎(chǔ)，熟知經(jīng)濟(jì)學(xué)原理和金融業(yè)務(wù)；已有7年擔(dān)保公司從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，同金融機(jī)構(gòu)和客戶保持良好的合作關(guān)系，積累了豐富的客戶資源；熟悉賬務(wù)財(cái)務(wù)管理，掌握擔(dān)保相關(guān)知識(shí)和操作流程、風(fēng)險(xiǎn)防范措施；了解中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理特點(diǎn)，融資需求，反擔(dān)保措施設(shè)定和操作要點(diǎn)；具有良好的計(jì)劃、協(xié)調(diào)和控制及數(shù)據(jù)分析等能力；談判能力強(qiáng)，溝通能力和表達(dá)能力、文字處理能力良好。

求職意向

到崗時(shí)間：一個(gè)月之內(nèi)

工作性質(zhì)：全職

希望行業(yè)：項(xiàng)目擔(dān)保

目標(biāo)地點(diǎn)：上海

期望月薪：面議/月

目標(biāo)職能：融資租賃經(jīng)理

工作經(jīng)驗(yàn)

2010/7—2013/7：XX公司[3年]

所屬行業(yè)： 項(xiàng)目擔(dān)保

業(yè)務(wù)部擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)理

1.對(duì)項(xiàng)目資料進(jìn)行收集、匯總，初審合格后對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地考察；

2.完成項(xiàng)目評(píng)審工作，實(shí)地考察后補(bǔ)充資料，撰寫調(diào)查報(bào)告；

3.完成調(diào)查報(bào)告編寫，提交項(xiàng)目部經(jīng)理審核，審核通過報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行評(píng)審；

4.與客戶談判并協(xié)商合同條款，制作項(xiàng)目合同，通過審批后與客戶簽署，并按合同條款執(zhí)行；

5.銀行業(yè)務(wù)辦理完畢，整理所有項(xiàng)目相關(guān)資料，移交風(fēng)險(xiǎn)管理部門統(tǒng)一管理；

6.擔(dān)保業(yè)務(wù)辦理完畢后定期進(jìn)行保后跟蹤，填寫調(diào)查表格，作為項(xiàng)目資料共同存入項(xiàng)目檔案。

2006 /6—2010 /6：XX公司[4年]

所屬行業(yè)： 項(xiàng)目擔(dān)保

業(yè)務(wù)部 擔(dān)保經(jīng)理助理

1.協(xié)助融資經(jīng)理完成客戶盡職調(diào)查、收集資料、編寫授信調(diào)查報(bào)告；

2.協(xié)助經(jīng)理設(shè)計(jì)融資方案、設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)融資產(chǎn)品，設(shè)計(jì)融資模式；

3.完成公司與銀行、信托、證券、基金等金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系拓展、建立、維持等工作；

4.協(xié)助經(jīng)理進(jìn)行租賃項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)審查，并對(duì)租賃資產(chǎn)進(jìn)行有效管理，有效避免損失；

5.積累了良好的管理經(jīng)驗(yàn)，善于規(guī)范業(yè)務(wù)內(nèi)部管理，制定相關(guān)的管理、業(yè)務(wù)規(guī)范流程和制度。

教育經(jīng)歷

2002/9—2006 /6 上海財(cái)經(jīng)大學(xué) 經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)本科

證 書

2003/12 大學(xué)英語四級(jí)

第2篇：金融行業(yè)調(diào)查報(bào)告范文

報(bào)告的發(fā)現(xiàn)包括，中國(guó)家庭儲(chǔ)蓄主要集中在高收入家庭，收入最高的10%的家庭儲(chǔ)蓄率為60.6%。中國(guó)較高儲(chǔ)蓄的根本原因是儲(chǔ)蓄分布的差異，廣大民眾并不缺少消費(fèi)動(dòng)機(jī)，而是沒有足夠的收入。

在住房資產(chǎn)方面，中國(guó)家庭自有住房擁有率為89.68%，遠(yuǎn)高于市場(chǎng)想象和世界平均水平。城市家庭第一套住房市價(jià)與成本之比為4.4，城市住房收益可觀。

該報(bào)告歷時(shí)三年，對(duì)全國(guó)25個(gè)省份、80個(gè)縣(市)、320個(gè)社區(qū)(村)進(jìn)行了入戶調(diào)查，獲得有效問卷8438份，調(diào)查成果將建成中國(guó)家庭金融微觀領(lǐng)域的基礎(chǔ)性數(shù)據(jù)庫，與社會(huì)共享。

家庭金融的相關(guān)數(shù)據(jù)直接反映了家庭在經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中的行為決策，對(duì)于央行進(jìn)行宏觀調(diào)控，防范金融風(fēng)險(xiǎn)具有重要意義。在美國(guó)，消費(fèi)者金融調(diào)查(SCF)是美聯(lián)儲(chǔ)投入巨資與芝加哥大學(xué)合作完成的一項(xiàng)長(zhǎng)期性調(diào)查。金融危機(jī)之后，美聯(lián)儲(chǔ)為直觀了解美國(guó)家庭財(cái)務(wù)受金融危機(jī)影響狀況，甚至將本因2019年進(jìn)行的調(diào)查提前到了2019年。而我國(guó)，之前在此領(lǐng)域仍是空白。

收入前10%家庭儲(chǔ)蓄占比74.9%

中國(guó)家庭金融調(diào)查在全國(guó)范圍收集并統(tǒng)計(jì)家庭金融行為的微觀信息，主要包括：住房資產(chǎn)和家庭金融財(cái)富、家庭負(fù)債和信貸約束、家庭保險(xiǎn)與社會(huì)保障、家庭支出與收入等方面內(nèi)容。

報(bào)告顯示，中國(guó)的高儲(chǔ)蓄的根本原因不是沒有足夠的消費(fèi)動(dòng)機(jī)，而是沒有足夠的收入。 目前，中國(guó)家庭的高儲(chǔ)蓄率日益成為世界的焦點(diǎn)。政府一直在采取措施刺激國(guó)內(nèi)居民消費(fèi)需求，但效果甚微。

截至2019年8月，中國(guó)家庭總儲(chǔ)蓄占總收入的19.25%，處于較高水平。然而從儲(chǔ)蓄的分布來看，家庭儲(chǔ)蓄分布極為不均。一方面，有55%的家庭在調(diào)查年份的支出大于或等于收入，沒有或幾乎沒有儲(chǔ)蓄。另一方面，收入最高的前10%的家庭儲(chǔ)蓄率達(dá)60.6%，儲(chǔ)蓄金額占當(dāng)年總儲(chǔ)蓄的74.9%?？芍涫杖胝妓屑彝タ芍涫杖氲?6.96%，收入不均現(xiàn)象非常嚴(yán)重。也就是說，中國(guó)家庭儲(chǔ)蓄都主要集中在高收入家庭。

“增加消費(fèi)、減少儲(chǔ)蓄最有效的政策是減少收入不均。高儲(chǔ)蓄的根本原因不是廣大民眾沒有足夠的消費(fèi)動(dòng)機(jī)，而是廣大民眾沒有足夠的收入去消費(fèi)。”中國(guó)家庭金融調(diào)查與研究中心主任、西南財(cái)大經(jīng)管學(xué)院院長(zhǎng)甘犁教授認(rèn)為，可以通過各地提高最低工資標(biāo)準(zhǔn)來改變收入不均的現(xiàn)象，從而實(shí)現(xiàn)中國(guó)政府《xx發(fā)展規(guī)劃綱要》中

提出的“工資增長(zhǎng)和GDP增長(zhǎng)速度要求同步，勞動(dòng)報(bào)酬增長(zhǎng)和勞動(dòng)生產(chǎn)率提高同步”。中國(guó)人民銀行研究局局長(zhǎng)張健華認(rèn)為，增加消費(fèi)可以通過增加低收入家庭的消費(fèi)能力和消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)完成。

事實(shí)上，中國(guó)經(jīng)濟(jì)的結(jié)構(gòu)正在改變，市場(chǎng)力量正在推動(dòng)著消費(fèi)力的提高。“消費(fèi)力從20xx年開始，每年提高0.7%。原因就是勞動(dòng)力市場(chǎng)發(fā)生重大變化，廉價(jià)勞動(dòng)力供給開始小于需求，可支配收入在提高。”清華大學(xué)教授李稻葵(微博)補(bǔ)充道。

自有住房擁有率近90%

報(bào)告數(shù)據(jù)顯示，目前中國(guó)家庭自有住房擁有率為89.68%，高于世界平均住房擁有率為63%的水平。2019年，中國(guó)城市戶均擁有住房已經(jīng)超過1套，平均為1.22套，農(nóng)村為1.15套。我國(guó)的自有住房擁有率，農(nóng)村高于城市，中西部地區(qū)高于東部地區(qū)。但這并不與市場(chǎng)上旺盛的剛性需求存在矛盾。

“一方面，中國(guó)有相當(dāng)一部分人群離開已有房產(chǎn)的家鄉(xiāng)，到外地或大城市生活，這是房產(chǎn)剛性需求的一種表現(xiàn)。”李稻葵解釋。

另一方面，房產(chǎn)已成為中國(guó)家庭資產(chǎn)增值最快的財(cái)產(chǎn)。“擁有房產(chǎn)的家庭這幾年都有很高的收益率，有房子的家庭還想買兩三套。”甘犁補(bǔ)充。城市中第一套住房的總收益率均值為340.31%，第二套為143.25%，第三套為96.70%。

甘犁教授認(rèn)為，此份報(bào)告提供了詳盡的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，人口結(jié)構(gòu)、家庭信息、教育需求、儲(chǔ)蓄狀況等。希望社會(huì)各界能充分利用這些數(shù)據(jù)資源，從不同角度和視野來分析包括房地產(chǎn)在內(nèi)的中國(guó)經(jīng)濟(jì)問題。

中國(guó)家庭金融調(diào)查報(bào)告(二)

前日，西南財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)家庭金融調(diào)查與研究中心在北京金融街正式全國(guó)首份《中國(guó)家庭金融調(diào)查報(bào)告》。該報(bào)告是西南財(cái)大與中國(guó)人民銀行聯(lián)手基于全國(guó)25個(gè)省、80個(gè)縣、320個(gè)社區(qū)共8438個(gè)家庭的抽樣調(diào)查數(shù)據(jù)匯總分析形成，涉及家庭資產(chǎn)、負(fù)債、收入、消費(fèi)、保險(xiǎn)、保障等各個(gè)方面的數(shù)據(jù)，全面客觀地反映了當(dāng)前我國(guó)家庭金融的基本狀況。

此次《中國(guó)家庭金融調(diào)查報(bào)告》的問世，共歷時(shí)三年，其權(quán)威性和詳實(shí)的內(nèi)容填補(bǔ)了行業(yè)空白。中國(guó)人民銀行研究局張健華局長(zhǎng)表示：“此次《中國(guó)家庭金融調(diào)查報(bào)告》調(diào)研數(shù)據(jù)的出爐，不僅為目前對(duì)家庭消費(fèi)金融行為的了解提供有價(jià)值的補(bǔ)充，還將為政府和監(jiān)管層制定重要政策提供有益參考。”

城市家庭平均資產(chǎn)247.60萬元

高收入家庭儲(chǔ)蓄占總額74.9% 77%的炒股家庭沒從股市賺錢

80后大學(xué)畢業(yè)比例19%碩士最賺錢

投資興業(yè)家庭比例是美國(guó)1倍

城市家庭年進(jìn)賬70876元

人情支出遠(yuǎn)大于人情收入

報(bào)告顯示，中國(guó)家庭年均可支配收入均值是51569元，城市70876元，農(nóng)村22278元。從數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)有0.5%的中國(guó)家庭年可支配收入超過100萬元，有150萬中國(guó)家庭年可支配收入超過100萬元，10%的收入最高的家庭收入占整個(gè)社會(huì)總收入的57%，說明中國(guó)家庭收入不均等的現(xiàn)象已經(jīng)較為嚴(yán)重。

報(bào)告還顯示了中國(guó)家庭人情往來的收支情況。數(shù)據(jù)顯示，中國(guó)家庭人情支出方面，全國(guó)平均水平為6051元，占總收入比的22.1%。城市平均為7837元，占總收入比的25.5%。中國(guó)家庭人情收入方面，全國(guó)平均水平為1944元，占總收入比的7.1%。城市平均為2305元，占總收入比的7.5%。 城市家庭資產(chǎn)遠(yuǎn)高于農(nóng)村 10%家庭儲(chǔ)蓄占總額74.9%

報(bào)告顯示，截至2019年8月，中國(guó)家庭資產(chǎn)平均為121.69萬元，城市家庭平均為247.60萬元，農(nóng)村家庭平均為37.70萬元。城市家庭中，金融資產(chǎn)11.2萬元、其他非金融資產(chǎn)145.7萬元、住房資產(chǎn)93萬元，負(fù)債10.1萬元、凈資產(chǎn)237.5萬元。相應(yīng)的農(nóng)村家庭數(shù)據(jù)為3.1萬元、12.3萬元、22.3萬元、3.7萬元、34萬元。

報(bào)告顯示，中國(guó)家庭負(fù)債平均為6.26萬元，總體資產(chǎn)負(fù)債率為4.76%。其中，城市家庭平均負(fù)債100815元，農(nóng)村家庭平均負(fù)債36504元。

從全國(guó)平均水平看，在家庭資產(chǎn)中，金融資產(chǎn)為6.37萬元，僅僅只占總資產(chǎn)8.76%，而非金融資產(chǎn)為66.40萬元，占91.24%。

第3篇：金融行業(yè)調(diào)查報(bào)告范文

而且現(xiàn)代企業(yè)秘書的職位特點(diǎn)正從人們傳統(tǒng)觀念中的“打雜”、“花瓶”向職業(yè)化秘書轉(zhuǎn)變。

私人助理百里挑一

以往外資企業(yè)對(duì)秘書的要求主要體現(xiàn)在語言和形象上，對(duì)工作經(jīng)驗(yàn)并沒有太多的要求，但現(xiàn)代職業(yè)秘書則對(duì)工作經(jīng)驗(yàn)、個(gè)人品行、文化素養(yǎng)乃至性格方面提出了更高的要求。在FESCO秘書職位的招聘、推薦過程中，曾經(jīng)出現(xiàn)一位公司老板秘書職位100比1的“精挑細(xì)選”。根據(jù)FESCO的調(diào)查顯示，秘書分類中的私人助理即“PA”已經(jīng)成為職業(yè)秘書的發(fā)展趨勢(shì)之一。私人助理更像“管家”、“代言人”，針對(duì)不同服務(wù)對(duì)象提供“個(gè)性化”的輔助職責(zé)，甚至在不同場(chǎng)合代表老板出場(chǎng)行事，是老板的替身。

第四季度秘書最搶手

根據(jù)FESCO的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，秘書的招聘比例隨季度的變化也有所波動(dòng)。每年第四季度是各公司總結(jié)和信息匯總的階段，因此，雖然這一階段是整體職位需求的“淡季”，卻是秘書招聘的“旺季”。20xx年第四季度占全年秘書需求的35％，比20xx年第一季度提高了15個(gè)百分點(diǎn)，這一階段，銀行、保險(xiǎn)、金融、法律等機(jī)構(gòu)成為招聘的主體。

秘書要求專業(yè)化

根據(jù)FESCO的調(diào)查顯示，現(xiàn)代企業(yè)對(duì)秘書知識(shí)的要求已越來越趨向于專業(yè)化和職業(yè)化。例如，IT、通訊、機(jī)械、電子、微電子等行業(yè)，一般會(huì)注重秘書所學(xué)的專業(yè)，在工作中可以利用自身所學(xué)的專業(yè)知識(shí)解決一些遇到的問題，從而更好了解公司的產(chǎn)品或提出解決方案。

秘書缺口將達(dá)萬人以上

第4篇：金融行業(yè)調(diào)查報(bào)告范文

關(guān)鍵詞：畢業(yè)論文開題報(bào)告 信用卡 調(diào)查 杭州論文 開題報(bào)告

畢 業(yè) 論 文(設(shè) 計(jì))

論文題目 諸暨市信用卡使用情況調(diào)查報(bào)告

指導(dǎo)教師 韓國(guó)紅

姓 名 邊 瑤

班 級(jí) 金融07(9)班

所在系(部) 金 融 系

2009年 6月 日

浙江金融職業(yè)學(xué)院

金融學(xué)畢業(yè)論文開題報(bào)告姓名 邊瑤 班級(jí) 金融07(9)班 系部 金融系

畢業(yè)論文(設(shè)計(jì))題目 諸暨市信用卡使用情況調(diào)查報(bào)告

一、選題理由：

近年來信用卡的使用在我國(guó)越來越普遍，但其用卡環(huán)境仍存在一些需要重視和改善的問題，這些問題已制約到信用卡的使用。據(jù)業(yè)內(nèi)人士不完全估計(jì)，現(xiàn)在整個(gè)銀行業(yè)所發(fā)行的信用卡中，大約只有20%是“活”的，其余80%是“睡眠卡”。另據(jù)了解，截至2007年底，中國(guó)銀行卡發(fā)行總量7.62億,總交易金額35萬億元,但消費(fèi)交易僅4億元,只占全部消費(fèi)額不到5%的份額，其余95%都是現(xiàn)金存取和轉(zhuǎn)賬,信用卡的使用率并不高。如今，各種各樣的信用卡已進(jìn)入尋常百姓家，店口鎮(zhèn)也不例外，持卡消費(fèi)已日漸成為平常之舉，但是據(jù)我了解，信用卡業(yè)務(wù)在店口鎮(zhèn)的發(fā)展并非一帆風(fēng)順，雖然各銀行利用免首年年費(fèi)、降低發(fā)卡門檻等各種手段極力促銷信用卡，可是人們的用卡積極性并不高。制約和阻礙使用率的因素成為了店口人們關(guān)注的焦點(diǎn)，究竟目前我國(guó)信用卡使用情況如何，信用卡的安全問題怎樣解決，這都使信用卡問題已經(jīng)成為人們關(guān)注的焦點(diǎn)。

二、擬實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)：

本文采用問卷調(diào)查的形式，以一個(gè)鎮(zhèn)為范圍進(jìn)行調(diào)查，以了解諸暨地區(qū)目前信用卡的使用情況，影響信用卡使用率的因素以及信用卡發(fā)展中存在的問題，通過對(duì)調(diào)查結(jié)果的分析，從不同角度，提出解決問題的對(duì)策。

三、綜述﹛與本論文(設(shè)計(jì))相關(guān)的已有研究(設(shè)計(jì))成果的綜述﹜：

近幾年，信用卡問題越來越受到人們的關(guān)注，許多學(xué)者也提出了自己的觀點(diǎn)。其中彭千在《銀行信用卡業(yè)務(wù)使用率偏低》(2004)一書中提到銀行對(duì)于信用卡現(xiàn)在的發(fā)展眼光應(yīng)放在針對(duì)不同的客戶發(fā)行帶有不同增值功能的信用卡上，找尋優(yōu)質(zhì)客戶，提供他們所需的服務(wù)，在增加信用卡發(fā)行量的同時(shí)增加信用卡的使用率以減少“睡眠卡”。 虞月君在《中國(guó)信用卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展模式研究》(2004)一書中提到對(duì)于銀行方面可以多開展一些刷卡獎(jiǎng)勵(lì)的活動(dòng)或是增加特約商戶數(shù)量以刺激消費(fèi)者消費(fèi);還可以添加增值服務(wù)，讓有此需要的消費(fèi)者在出示卡時(shí)即可消費(fèi)享用。這些都可以提高卡的使用率。李芳在如何防范信用卡被“盜刷” [n](2007)一書中提到信用卡如果被非法提現(xiàn)或盜用，銀行不承擔(dān)責(zé)任，這樣將很難保證持卡人的資金安全。所以一方面，應(yīng)該加強(qiáng)信用卡的立法建設(shè)，改善用卡環(huán)境，另一方面持卡人可以采取下面的一些措施，以防范信用卡被盜刷以及相關(guān)的損失。萬曉東,何春雷在我國(guó)信用卡用卡環(huán)境尚須改善[n]2007，提到(1)利用免息期。先消費(fèi)后還款，就相當(dāng)于銀行為你提供了一筆無須手續(xù)的短期信用貸款，只要在到期還款日前全額償清當(dāng)期對(duì)賬單上的本期應(yīng)繳款，即可享受免息待遇。(2)利用循環(huán)信用，通過適當(dāng)?shù)呢?fù)債來換取資金的周轉(zhuǎn)，以降低理財(cái)成本。(3)巧用免息分期購(gòu)物。

四、論文(設(shè)計(jì))主體框架與進(jìn)度安排：

論文主體框架：

一、 諸暨市信用卡使用問題的提出

二、諸暨市信用卡使用情況現(xiàn)狀調(diào)查

(一)、諸暨市信用卡持有量情況調(diào)查

(1) 信用卡的持有年齡

(2) 信用卡的持有張數(shù)

(3) 不同銀行的持有量

(二)、信用卡使用情況調(diào)查

(1)信用卡的增長(zhǎng)情況

(2)信用卡的使用頻率情況

(3)信用卡的功能使用情況

(三)、持卡人安全防范調(diào)查

(1)、信用卡的滿意度

(2)、信用卡設(shè)密碼調(diào)查

(3)、客戶和銀行所面臨的安全問題

三、諸暨市信用卡使用情況因素分析

(一)、信用卡持有量情況因素分析

(二)、信用卡使用情況因素分析

(三)、持卡人安全防范因素分析

四、諸暨市信用卡發(fā)展中存在問題的解決對(duì)策

(一)拓寬信用卡的持有量

(二)提高信用卡的使用率

(三)防范信用卡的安全

進(jìn)度安排：

2008年11月，完成開題報(bào)告，并交指導(dǎo)老師修改。

2008年12月~2009年1月，資料收集。

20009年1月，問卷調(diào)查的設(shè)計(jì)。

2009年1月中旬,分發(fā)調(diào)查問卷。

2009年2~3月，完成論文初稿交于指導(dǎo)老師修改。

2009年4~5月，完成論文。

五、指導(dǎo)教師意見：

簽 章：

年 月 日

六、教研室意見：

簽 章：

年 月 日

金融學(xué)畢業(yè)論文開題報(bào)告浙江金融職業(yè)學(xué)院

2008 屆畢業(yè)論文(設(shè)計(jì))任務(wù)書

姓 名 馮婷 專業(yè) 金融管理與實(shí)務(wù) 指導(dǎo)教師 朱維魏

畢業(yè)論文(設(shè)計(jì))題目 諸暨市店口鎮(zhèn)信用卡使用情況調(diào)查報(bào)告

主要研究?jī)?nèi)容 目前我國(guó)信用卡持有率和使用情況，影響和制約使用率的因素以及信用卡發(fā)展中存在的問題和解決對(duì)策

研究方法 規(guī)范分析、比較分析、調(diào)查分析

主要任務(wù)及目標(biāo) 本文采用問卷調(diào)查的形式，以一個(gè)鎮(zhèn)為范圍進(jìn)行調(diào)查，以了解諸暨地區(qū)目前信用卡的使用情況，影響信用卡使用率的因素以及信用卡發(fā)展中存在的問題，通過對(duì)調(diào)查結(jié)果的分析，從不同角度，提出解決問題的對(duì)策。

主要參考文獻(xiàn) [1] 彭千. 銀行信用卡業(yè)務(wù)使用率偏低[n]. 上海:國(guó)際金融報(bào). 2006.8.28

[2] 虞月君. 中國(guó)信用卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展模式研究[m]. 北京:中國(guó)金融出版社. 2004

[3] 李芳芳.如何防范信用卡被“盜刷”[n]. 廣州:新快報(bào).2007.(3)

[4] 萬曉東,何春雷. 我國(guó)信用卡用卡環(huán)境尚須改善[n]. 北京:中國(guó)消費(fèi)者報(bào). 2006.4.28

[5] 趙挺. 對(duì)國(guó)內(nèi)信用卡產(chǎn)業(yè)未來發(fā)展趨勢(shì)的思考[j]. 河南:金融理論與實(shí)踐. 2007.(1)

進(jìn)度安排 2007年11月，完成開題報(bào)告，并交指導(dǎo)老師修改。

2007年12月~2007年1月，資料收集。

20008年1月，問卷調(diào)查的設(shè)計(jì)。

2008年1月中旬,分發(fā)調(diào)查問卷。

2008年2~3月，完成論文初稿交于指導(dǎo)老師修改。

金融學(xué)畢業(yè)論文開題報(bào)告 2008年4~5月，完成論文。

指導(dǎo)教師簽字:

第5篇：金融行業(yè)調(diào)查報(bào)告范文

橫跨海峽的公關(guān)盛事

1996年秋，時(shí)任臺(tái)灣財(cái)團(tuán)法人公共關(guān)系基金會(huì)執(zhí)行長(zhǎng)、世界新聞傳播學(xué)院公共傳播學(xué)系系主任的張依依教授來北京，約請(qǐng)大陸公關(guān)學(xué)者撰寫論文參加第二年首次在臺(tái)北舉辦的“海峽兩岸公共關(guān)系學(xué)術(shù)暨實(shí)務(wù)研討會(huì)”。由于同為國(guó)際公關(guān)協(xié)會(huì)(IPRA)會(huì)員，臺(tái)灣公關(guān)界前輩鐘榮凱教授與我協(xié)會(huì)的朱傳賢副會(huì)長(zhǎng)和我先前就已熟識(shí)，而鐘教授又是張依依教授的老師，所以經(jīng)鐘教授介紹，張教授來京后即與我接洽商談會(huì)議代表邀請(qǐng)事宜。經(jīng)雙方共同努力，由我率團(tuán)一行l(wèi)O多人的大陸公關(guān)界代表團(tuán)，于1997年4月18日至4月22日在臺(tái)北參加了這“一場(chǎng)橫跨海峽兩岸的公關(guān)盛事”(張依依語)。

在這個(gè)研討會(huì)上，大陸學(xué)者共有9人，其中有我和廖為建、紀(jì)華強(qiáng)、涂光晉、李興國(guó)等教授，參加座談的則有來自大陸業(yè)界和學(xué)界的代表，如中國(guó)環(huán)球公關(guān)公司的田嘩、朱南，廣州方圓公關(guān)公司的謝景芬，以及余明陽、程曼麗等教授。會(huì)議開場(chǎng)演講題為“中國(guó)大陸與臺(tái)灣公關(guān)之過去、現(xiàn)在和未來”。由于這是大陸公關(guān)界首次向海峽對(duì)岸介紹大陸10多年公關(guān)之發(fā)展，我當(dāng)時(shí)憑借在中國(guó)國(guó)際公共關(guān)系協(xié)會(huì)工作多年的優(yōu)勢(shì)，結(jié)合當(dāng)時(shí)正在做的“中國(guó)公關(guān)市場(chǎng)課題研究”，對(duì)其發(fā)展歷史做了一個(gè)較全面的梳理，撰寫并發(fā)表了《中國(guó)公共關(guān)系咨詢業(yè)市場(chǎng)一一國(guó)際化和本土化》的論文?？梢哉f，這是我協(xié)會(huì)的第一份中國(guó)公關(guān)行業(yè)的市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告。在這篇論文中，我首次提出了中國(guó)公關(guān)咨詢業(yè)發(fā)展中“跨國(guó)本土化”的兩條線索。

此后，中國(guó)國(guó)際公共關(guān)系協(xié)會(huì)每年做一次中國(guó)公關(guān)行業(yè)調(diào)查。至少有五六年的時(shí)間，尤其在我主持的前幾

“外資公關(guān)公司擅長(zhǎng)’規(guī)定動(dòng)作’，注重標(biāo)準(zhǔn)化套路、程序，而大部分中資公關(guān)公司卻擅長(zhǎng)。自選動(dòng)作’。如果。自選動(dòng)作’沒有規(guī)范的程序作保障，就很難保證質(zhì)量；而單純追求規(guī)范卻容易缺乏創(chuàng)造性，難以有重大突破?！蹦甑男袠I(yè)調(diào)查中，基本上也都是按此兩條線索展開的。相當(dāng)長(zhǎng)的一段時(shí)間，至少到今天，我依舊認(rèn)為“跨國(guó)本土化”是中外公關(guān)公司發(fā)展的方向，當(dāng)然現(xiàn)在此趨勢(shì)也包括中外企業(yè)(組織)內(nèi)職能性的公關(guān)部。這里需要說明的是，當(dāng)年之所以選擇公關(guān)公司(公關(guān)咨詢業(yè))作為中國(guó)公關(guān)市場(chǎng)調(diào)查的切入口，這與歷史和現(xiàn)實(shí)有關(guān)，畢竟早年推動(dòng)中國(guó)公關(guān)市場(chǎng)和中國(guó)公關(guān)職業(yè)發(fā)展的主力是公關(guān)公司。令人遺憾的是，當(dāng)中外企業(yè)的公關(guān)部這些年有了相當(dāng)矚目的發(fā)展，而今天的中國(guó)公關(guān)行業(yè)調(diào)查中卻始終未見其任何蹤影，不知這個(gè)市場(chǎng)還算完整否?

2003年：拐點(diǎn)到來

若以1O年為一代，從上世紀(jì)80年代中期到90年代中期，中國(guó)公關(guān)市場(chǎng)的第一代應(yīng)以外資的國(guó)際公關(guān)公司為先鋒和主力。1984年，世界上最大公關(guān)公司之一的偉達(dá)公司率先在北京設(shè)立其辦事處；1985年，另一家國(guó)際公關(guān)公司博雅公司也以與新華社合作的方式進(jìn)入中國(guó)，并促成中國(guó)第一家本土公關(guān)公司一一中國(guó)環(huán)球公關(guān)公司的成立；同年，第一家中外合資公關(guān)公司――中法公關(guān)(Interasia)誕生，該公司后于1993年被愛德曼公關(guān)公司并購(gòu)。

進(jìn)入上世紀(jì)90年代后，國(guó)際上的奧美、愛德曼、福萊、羅德、凱旋一先驅(qū)、萬博宣偉等公關(guān)公司相繼挺進(jìn)中國(guó)市場(chǎng)。1995年6月2日，中外8大公司在京簽署“對(duì)在中國(guó)開展公關(guān)業(yè)務(wù)的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)立場(chǎng)”文件，其中7家為國(guó)際公關(guān)公司，本土公關(guān)公司僅中國(guó)環(huán)球一家?？梢姰?dāng)時(shí)中國(guó)公關(guān)市場(chǎng)(尤其是以公關(guān)公司為主的咨詢業(yè))的基本格局。

上世紀(jì)90年代中期后，IT產(chǎn)業(yè)的發(fā)展帶動(dòng)和催生了以本土公關(guān)公司為主的中國(guó)公關(guān)公司新生代，其中的代表有藍(lán)標(biāo)、宣亞、迪思、新勢(shì)、靈思等。中國(guó)國(guó)際公共關(guān)系協(xié)會(huì)2001年的中國(guó)公關(guān)行業(yè)調(diào)查報(bào)告，首次推出中外公關(guān)公司排行榜，分列中外10大公關(guān)公司(“TOPlO―international”和“TOPl0-local”)。

截至2003年，之前歷年的中國(guó)公關(guān)行業(yè)調(diào)查報(bào)告所反映的均是國(guó)際公關(guān)公司實(shí)力勝過本土公關(guān)公司。2003年的調(diào)查報(bào)告首次明確顯示，參與調(diào)查的10大本土公關(guān)公司年平均營(yíng)業(yè)額(4000萬元人民幣)超過了10大國(guó)際公關(guān)公司(3000萬元人民幣)，但營(yíng)業(yè)收入還是國(guó)際公關(guān)公司略占先。2006年起，中國(guó)公關(guān)行業(yè)調(diào)查報(bào)告，首次將中外公關(guān)公司排行榜合并成“CIPRA TOP20公司”，即以參與調(diào)查的公司按營(yíng)業(yè)收入、人員規(guī)模、品牌影響、服務(wù)網(wǎng)絡(luò)、客戶情況和專業(yè)技術(shù)等6個(gè)指標(biāo)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，推出中國(guó)公關(guān)市場(chǎng)“綜合實(shí)力20強(qiáng)公司”。2006年人圍排行榜的外資公關(guān)公司跌破10家，僅剩7家。此后，國(guó)際公關(guān)公司進(jìn)入排行榜的越來越少，到2010年僅剩4家，這里固然有外資公關(guān)公司參與調(diào)查積極性的問題，但以此反映中國(guó)公關(guān)市場(chǎng)的全貌，顯然有著明顯的缺陷。

跨國(guó)本土化的挑戰(zhàn)

不可否認(rèn)，近20年來，中國(guó)本土公關(guān)公司(尤其是新生代)有了長(zhǎng)足的進(jìn)步，其競(jìng)爭(zhēng)力也有了較強(qiáng)的提升。確實(shí)，進(jìn)入本世紀(jì)以來，本土公關(guān)公司的年?duì)I業(yè)收入增長(zhǎng)率明顯超過國(guó)際公關(guān)公司。如果說，早年外資公關(guān)公司以先驅(qū)者的身份開拓了中國(guó)公關(guān)市場(chǎng)，本土公關(guān)公司則真正做大了中國(guó)公關(guān)市場(chǎng)。但早在2003年初，我在接受《中國(guó)科技財(cái)富》雜志采訪時(shí)就指出：2002年中國(guó)公關(guān)行業(yè)調(diào)查報(bào)告所顯示的25億元人民幣行業(yè)營(yíng)業(yè)額值得推敲?！笆聦?shí)上，我們是從中外TOPIO公關(guān)公司的營(yíng)業(yè)收入來測(cè)算整個(gè)行業(yè)收入，因?yàn)檎{(diào)查只涉及了公關(guān)公司一方，而沒有涉及公關(guān)公司服務(wù)的對(duì)象，如企業(yè)，所以以此推算來估量中國(guó)公關(guān)市場(chǎng)，顯然屬于不完全統(tǒng)計(jì)。”“我估計(jì)這個(gè)市場(chǎng)可能在160億元人民幣左右的規(guī)模。按照國(guó)外通常的計(jì)算方法，公關(guān)與廣告的比率大概為1：5。目前我國(guó)廣告投放量在800億元左右，那么公關(guān)投放應(yīng)該是160億。也就是說現(xiàn)在公關(guān)公司的營(yíng)業(yè)收入只占到整個(gè)市場(chǎng)10％

20％。”(《中國(guó)科技財(cái)富》2003年第5期《中國(guó)公關(guān)市場(chǎng)：世界上最后一個(gè)商業(yè)名利場(chǎng)》)。

按2010年中國(guó)公關(guān)行業(yè)調(diào)查報(bào)告估算，當(dāng)年整個(gè)公關(guān)市場(chǎng)的年?duì)I業(yè)額已約為210億元人民幣，且以本土公關(guān)公司至少占2／3以上。但做大是否等于做強(qiáng)?“跨國(guó)本土化”的市場(chǎng)格局有無變化?這個(gè)市場(chǎng)是“向上突破還是橫向角力”?實(shí)際上，在沒有真正深入的市場(chǎng)調(diào)查、信息不完整的情況下，所謂科學(xué)的統(tǒng)計(jì)只是一種片面的表象，其價(jià)值有限。在我們的行業(yè)調(diào)查中，最缺的是人均創(chuàng)利這個(gè)指標(biāo)，因?yàn)樵谝匀肆Y源、知識(shí)智慧為核心的公關(guān)業(yè)中，這個(gè)指標(biāo)才是最能反映強(qiáng)弱和競(jìng)爭(zhēng)力的。

值得肯定的是，這些年由于本土公關(guān)公司在本土市場(chǎng)里國(guó)際化運(yùn)作水平的提高(畢竟公共關(guān)系是舶來品)，再加上對(duì)本土市場(chǎng)的熟悉，其表現(xiàn)亮麗耀眼。它們?cè)诒就潦袌?chǎng)里，面對(duì)國(guó)際客戶，更不用說本土客戶，與外資公關(guān)公司的橫向角力十分強(qiáng)勢(shì)。但在超越本土市場(chǎng)以外的國(guó)際市場(chǎng)，隨著中國(guó)加入WTO，進(jìn)入后WTO時(shí)代，尤其是全球金融危機(jī)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)之后，越來越多的中國(guó)企業(yè)進(jìn)入海外市場(chǎng)，無論是海外上市還是海外并購(gòu)，外資公關(guān)公司在日益本土化、逐漸熟悉中國(guó)文化的情況下，它們?cè)谶@個(gè)市場(chǎng)里無疑占有絕對(duì)的優(yōu)勢(shì)。這個(gè)優(yōu)勢(shì)恐怕短期內(nèi)難以改變。

第6篇：金融行業(yè)調(diào)查報(bào)告范文

1.專業(yè)認(rèn)知實(shí)習(xí)

會(huì)計(jì)專業(yè)知識(shí)對(duì)于初學(xué)者而言是抽象且枯燥的，因此我院在大一第二學(xué)期的暑假之前安排了為期一周的專業(yè)認(rèn)知實(shí)習(xí)，學(xué)生在專業(yè)教師的帶領(lǐng)下到校外實(shí)習(xí)基地進(jìn)行參觀學(xué)習(xí)，了解企業(yè)的機(jī)構(gòu)設(shè)置、走訪會(huì)計(jì)部門，認(rèn)識(shí)真實(shí)的會(huì)計(jì)資料，與財(cái)務(wù)人員交流，到生產(chǎn)車間了解產(chǎn)品的生產(chǎn)流程，使學(xué)生通過感性的觀察與認(rèn)知消除其對(duì)會(huì)計(jì)工作的陌生感，進(jìn)而激發(fā)其對(duì)會(huì)計(jì)專業(yè)學(xué)習(xí)的興趣。

2.專業(yè)社會(huì)實(shí)踐

專業(yè)社會(huì)實(shí)踐要求學(xué)生利用大三的暑假時(shí)間，在指導(dǎo)教師的指導(dǎo)下，通過問卷調(diào)查、實(shí)地調(diào)研、當(dāng)面訪談、網(wǎng)上調(diào)查等方式進(jìn)行一些專題調(diào)查，并根據(jù)調(diào)查的內(nèi)容和結(jié)果撰寫出相應(yīng)的調(diào)研報(bào)告，進(jìn)而培養(yǎng)學(xué)生的溝通協(xié)調(diào)能力、寫作能力、綜合運(yùn)用專業(yè)知識(shí)的能力，以及發(fā)現(xiàn)、分析和解決問題的能力。

3.創(chuàng)新技能實(shí)踐

為培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新精神、創(chuàng)業(yè)意識(shí)和實(shí)踐能力，我院鼓勵(lì)學(xué)生積極開展創(chuàng)新技能實(shí)踐，并將創(chuàng)新技能學(xué)分的獲取作為學(xué)生畢業(yè)的條件之一。學(xué)生可以通過參加課外科技創(chuàng)新、各類技能競(jìng)賽、社會(huì)實(shí)踐以及考取職業(yè)資格證書等活動(dòng)來獲取創(chuàng)新學(xué)分，以此來提高對(duì)學(xué)生創(chuàng)新思維、創(chuàng)新意識(shí)和創(chuàng)新實(shí)踐能力的培養(yǎng)。

4.畢業(yè)頂崗實(shí)習(xí)

畢業(yè)頂崗實(shí)習(xí)是實(shí)現(xiàn)應(yīng)用型人才培養(yǎng)的重要實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)，是培養(yǎng)和提高學(xué)生實(shí)際操作能力、理論聯(lián)系實(shí)際能力的重要方式。通過最后一個(gè)學(xué)期的畢業(yè)頂崗實(shí)習(xí)，使學(xué)生在實(shí)際的工作環(huán)境中接觸具體的會(huì)計(jì)崗位并完成相應(yīng)的會(huì)計(jì)工作，將其在學(xué)校學(xué)習(xí)到的專業(yè)知識(shí)和職業(yè)技能運(yùn)用到現(xiàn)實(shí)工作中去，真正做到理論聯(lián)系實(shí)際，幫助學(xué)生更深刻的認(rèn)識(shí)會(huì)計(jì)的工作環(huán)境和工作過程，從而實(shí)現(xiàn)學(xué)習(xí)與就業(yè)的有效對(duì)接。

二、實(shí)施會(huì)計(jì)實(shí)踐教學(xué)體系改革的保障措施

（一）完善校內(nèi)實(shí)驗(yàn)室建設(shè)

近年來，學(xué)院在已有的會(huì)計(jì)手工實(shí)驗(yàn)室、會(huì)計(jì)電算化實(shí)驗(yàn)室、財(cái)務(wù)管理實(shí)驗(yàn)室的基礎(chǔ)上，又先后建設(shè)了ERP沙盤實(shí)驗(yàn)室、審計(jì)實(shí)驗(yàn)室和會(huì)計(jì)開放實(shí)驗(yàn)室，先后配備了用友、金蝶、網(wǎng)中網(wǎng)等財(cái)務(wù)教學(xué)軟件。在會(huì)計(jì)開放實(shí)驗(yàn)室的建設(shè)過程中，受現(xiàn)有實(shí)驗(yàn)資料的限制，學(xué)院成立專門團(tuán)隊(duì)收集不同行業(yè)的全真會(huì)計(jì)資料（包括工業(yè)企業(yè)、商品流通企業(yè)、外貿(mào)企業(yè)、房地產(chǎn)企業(yè)、小企業(yè)等），形成了一整套多行業(yè)可供學(xué)生自主選擇的全真會(huì)計(jì)實(shí)驗(yàn)資料，有效保障了輪崗開放實(shí)驗(yàn)的順利進(jìn)行。

（二）加強(qiáng)校外實(shí)訓(xùn)基地建設(shè)

與此同時(shí)，學(xué)院加大了校外實(shí)訓(xùn)基地的建設(shè)力度，先后與20多家企業(yè)、事業(yè)單位、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、金融機(jī)構(gòu)等單位簽署了合作協(xié)議，為學(xué)生校外實(shí)訓(xùn)的順利進(jìn)行提供了必要的保障。此外，學(xué)院還成立了專業(yè)建設(shè)校外專家委員會(huì)，聘請(qǐng)知名企業(yè)財(cái)務(wù)總監(jiān)、事業(yè)單位會(huì)計(jì)主管、金融機(jī)構(gòu)及會(huì)計(jì)師事務(wù)所的有關(guān)專家前來參與，共同探討社會(huì)各界對(duì)會(huì)計(jì)應(yīng)用型人才能力需求的變化，探索有利于會(huì)計(jì)專業(yè)校企深度合作的方式和方法。

（三）優(yōu)化師資隊(duì)伍

一方面，學(xué)院通過積極選送教師參加財(cái)政部門的有關(guān)培訓(xùn)、鼓勵(lì)教師到企業(yè)進(jìn)行掛職鍛煉、鼓勵(lì)教師聯(lián)合企業(yè)和科研單位進(jìn)行橫向的項(xiàng)目開發(fā)與課題研究、鼓勵(lì)教師考取相關(guān)的執(zhí)業(yè)資證書等方式來提升教師的實(shí)踐能力；另一方面，學(xué)院積極聘請(qǐng)來自校外的財(cái)務(wù)總監(jiān)、會(huì)計(jì)主管、財(cái)務(wù)經(jīng)理、注冊(cè)會(huì)計(jì)師等實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富且業(yè)務(wù)素質(zhì)高的專業(yè)財(cái)會(huì)人員擔(dān)任實(shí)踐教學(xué)的兼職教師，除擔(dān)任具體校外實(shí)踐課程的教學(xué)工作外，還積極邀請(qǐng)兼職教師參與實(shí)踐教學(xué)案例開發(fā)、實(shí)踐教學(xué)資料收集、實(shí)踐教材編寫等工作，為我院的實(shí)踐教學(xué)提供了非常有益的補(bǔ)充。

（四）強(qiáng)調(diào)“多證書”培養(yǎng)

“多證書培養(yǎng)”是指學(xué)院積極引導(dǎo)和鼓勵(lì)學(xué)生在校期間考取各種能力證書和職業(yè)資格證書，具體如計(jì)算機(jī)、英語、普通話等能力等級(jí)證書以及會(huì)計(jì)從業(yè)資格證、會(huì)計(jì)職稱證、理財(cái)規(guī)劃師證等職業(yè)資格證書。近年來，我院畢業(yè)生會(huì)計(jì)從業(yè)資格證的獲取率接近100%，會(huì)計(jì)職稱證書、理財(cái)規(guī)劃師證等職業(yè)資格證書的獲取率接近20%。

（五）積極開展并參與各類技能競(jìng)賽

多年來，學(xué)院高度重視各類技能競(jìng)賽對(duì)培養(yǎng)學(xué)生創(chuàng)新實(shí)踐能力的積極作用，學(xué)院每年組織的“會(huì)計(jì)技能大賽”“、沙盤模擬經(jīng)營(yíng)大賽”和“創(chuàng)業(yè)設(shè)計(jì)大賽”等比賽，為學(xué)生創(chuàng)新意識(shí)和創(chuàng)新能力的鍛煉與提高提供了廣闊的平臺(tái)，也激發(fā)了學(xué)生對(duì)專業(yè)技能的學(xué)習(xí)熱情。此外，學(xué)院還鼓勵(lì)學(xué)生參與國(guó)家級(jí)和省級(jí)的各項(xiàng)技能競(jìng)賽，并取得了豐碩的成果，2011-2014年，我院學(xué)生多次榮獲“用友杯”全國(guó)大學(xué)生企業(yè)沙盤模擬大賽遼寧賽區(qū)團(tuán)體第一名和全國(guó)總決賽二、三等獎(jiǎng)。

（六）改革畢業(yè)論文形式

我院自2012年開始對(duì)會(huì)計(jì)學(xué)專業(yè)本科畢業(yè)論文進(jìn)行試點(diǎn)改革，將原有的畢業(yè)論文環(huán)節(jié)調(diào)整為學(xué)位課程綜合考試和實(shí)習(xí)單位專題調(diào)查報(bào)告及答辯兩個(gè)部分，2013年在會(huì)計(jì)開放實(shí)驗(yàn)室建設(shè)完成的基礎(chǔ)上，將學(xué)位課程綜合考試調(diào)整為綜合輪崗開放實(shí)驗(yàn)。學(xué)院對(duì)畢業(yè)論文的改革，主要目的是要改變近年來學(xué)生不深入企業(yè)調(diào)研、單純通過“東拼西湊”的方式編造論文應(yīng)付了事的普遍現(xiàn)象，要求學(xué)生在畢業(yè)實(shí)習(xí)過程中，深入了解實(shí)習(xí)單位的實(shí)際狀況，運(yùn)用所學(xué)專業(yè)知識(shí)發(fā)現(xiàn)企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、公司治理、投資策略、財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制等某個(gè)方面存在的具體問題，通過撰寫實(shí)習(xí)單位專題調(diào)查報(bào)告的形式，針對(duì)實(shí)習(xí)中所發(fā)現(xiàn)的某一具體問題進(jìn)行深入分析，進(jìn)而提出改進(jìn)建議。最終，通過答辯的形式，教師可以更真實(shí)地掌握學(xué)生實(shí)習(xí)的實(shí)際狀況，辨別其專題調(diào)查報(bào)告中所寫內(nèi)容的真?zhèn)?，以便減少杜撰與抄襲等現(xiàn)象。我院對(duì)畢業(yè)論文形式所進(jìn)行的改革探索，更符合應(yīng)用型人才培養(yǎng)的需要，使學(xué)生在實(shí)際調(diào)研中真正運(yùn)用所學(xué)知識(shí)去發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、解決問題，進(jìn)而使其綜合能力得以提高。

（七）完善實(shí)踐教學(xué)考核評(píng)價(jià)體系

第7篇：金融行業(yè)調(diào)查報(bào)告范文

雖然金融危機(jī)重創(chuàng)了上市公司股價(jià)，網(wǎng)游企業(yè)也并未幸免于難，但種種數(shù)據(jù)表明，網(wǎng)絡(luò)游戲產(chǎn)業(yè)卻不乏抵抗力，算得上受到?jīng)_擊相對(duì)較少的行業(yè)之一。通過分析網(wǎng)游門戶17173歷時(shí)3個(gè)月打造的“17173網(wǎng)絡(luò)游戲市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告”數(shù)據(jù)，似乎能為這一“奇特”的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象找到最有說服力的佐證和答案。

自主研發(fā)助力國(guó)產(chǎn)網(wǎng)游

現(xiàn)金充足無需大量貸款、運(yùn)營(yíng)成本低、沒有工廠拖累，銷售鏈扁平而幾乎沒有賬期，人均消費(fèi)低廉但人數(shù)眾多，使得網(wǎng)游行業(yè)和那些資金占用巨大、周轉(zhuǎn)速度慢、銷售鏈長(zhǎng)、依賴銀行貸款的實(shí)體行業(yè)相比，顯示出一定的優(yōu)勢(shì)。

在經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影下，卻有不少企業(yè)加快了自主研發(fā)、開拓海外市場(chǎng)的力度。中國(guó)知名游戲企業(yè)完美時(shí)空，除繼續(xù)保持東南亞市場(chǎng)外，2008年還開辟了俄羅斯市場(chǎng)，并在北美設(shè)立子公司。此外，金山、游戲蝸牛等幾家重視海外市場(chǎng)的內(nèi)地企業(yè)亦未因金融海嘯減低對(duì)海外投入力度。

而在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，國(guó)產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)游戲的表現(xiàn)也讓人樂觀，過去歐美、日韓游戲一統(tǒng)江湖的尷尬局面已不復(fù)存在。

從2008年“17173第8屆中國(guó)網(wǎng)絡(luò)游戲市場(chǎng)調(diào)查”的“網(wǎng)絡(luò)游戲風(fēng)云榜”中，我們看到，在“年度市場(chǎng)占有率前15強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)游戲”、“年度十佳2D、3D游戲”、“年度反外掛十佳網(wǎng)絡(luò)游戲”、“年度最受期待十大網(wǎng)游”等九大榜單中，國(guó)產(chǎn)網(wǎng)游所占份額從2007年的近65%，上升到了80%以上。值得一提的是，除了2008年鰲居年度十佳最受期待網(wǎng)絡(luò)游戲榜首的仍然是國(guó)產(chǎn)游戲，其他如年度十佳2D網(wǎng)絡(luò)游戲、年度音樂、音效十佳網(wǎng)絡(luò)游戲，占據(jù)榜首的也均是國(guó)產(chǎn)游戲。

從2000年的游戲產(chǎn)品大量依靠進(jìn)口到如今民族網(wǎng)游占據(jù)大半江山，國(guó)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)游戲產(chǎn)業(yè)在8年時(shí)間里完成了逆轉(zhuǎn)。

危機(jī)中不乏機(jī)遇

雖然經(jīng)濟(jì)危機(jī)讓大部分玩家的消費(fèi)能力下降，但是經(jīng)濟(jì)危機(jī)所造成的工作機(jī)會(huì)減少，似乎也成為網(wǎng)絡(luò)游戲另一個(gè)“商機(jī)”：企業(yè)倒閉和裁員帶來的大量閑置員工，就是網(wǎng)絡(luò)游戲最大的潛在用戶群。

而“17173第8屆中國(guó)網(wǎng)絡(luò)游戲市場(chǎng)調(diào)查”似乎也為這一點(diǎn)做了個(gè)最好的佐證。本次調(diào)查自2008年9月1日開啟起來，從第一輪的網(wǎng)上投票到第二輪的手機(jī)投票，共回收有效問卷65萬份，相比2007年的25萬有效問卷，翻了一番多。

而從本次調(diào)查報(bào)告對(duì)于網(wǎng)絡(luò)游戲玩家消費(fèi)行為的數(shù)據(jù)分析中，也不難看出：相比房子、車子這樣的大件消費(fèi)品，網(wǎng)絡(luò)游戲是網(wǎng)民最不愿意放棄的消費(fèi)品之一。

雖然2008年的17173網(wǎng)絡(luò)市場(chǎng)調(diào)查問卷為了適應(yīng)經(jīng)濟(jì)的變化，在涉及玩家消費(fèi)行為的一些問題上相對(duì)2007年做了相應(yīng)的調(diào)整，但是對(duì)比這兩年的數(shù)據(jù)，還是可以看到：高消費(fèi)層次的玩家―月游戲消費(fèi)金額在500～1000元之間的玩家，相比2007年降低了近2個(gè)百分點(diǎn)；而中低消費(fèi)層次的玩家―2008年每月消費(fèi)金額在300～500元的玩家，相比2007年每月游戲消費(fèi)在200～500元的玩家，比例卻提高了12個(gè)百分點(diǎn)。

前景：對(duì)于大部分業(yè)內(nèi)人士所表現(xiàn)出的樂觀態(tài)度，不少人卻也不以為然：一方面，目前國(guó)內(nèi)盛行的多個(gè)網(wǎng)絡(luò)游戲，在研發(fā)上都存在問題，顯得沒有持久吸引力；另一方面，隨著金融危機(jī)的過去，因失業(yè)而玩網(wǎng)游的人勢(shì)必就將找到新工作而離開網(wǎng)游。

第8篇：金融行業(yè)調(diào)查報(bào)告范文

目前，消費(fèi)貸款主要有兩項(xiàng)：購(gòu)房消費(fèi)貸款和購(gòu)車消費(fèi)貸款。

當(dāng)前的社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展條件下，曾幾何時(shí)，提前消費(fèi)成了一種時(shí)尚，人們都暢談?dòng)凇⑾順酚诨魈斓腻X，為今天消費(fèi)!。然而，這種消費(fèi)貸款的模式終歸是需要在一定的條件下進(jìn)行的，這條件我們也稱之為政策。中央銀行有對(duì)各商業(yè)銀行金融市場(chǎng)的監(jiān)管，對(duì)經(jīng)濟(jì)的宏觀調(diào)空起到舉足輕重的作用。而各商業(yè)銀行又有屬于自己銀行營(yíng)業(yè)政策，此次針對(duì)的政策是：消費(fèi)貸款政策。消費(fèi)貸款主要有兩項(xiàng)：購(gòu)房消費(fèi)貸款和購(gòu)車消費(fèi)貸款。以房子或者車子作為抵押物的形式抵押于銀行和金融機(jī)構(gòu)或擔(dān)保集團(tuán)的提前消費(fèi)行為是最為常典型常見的消費(fèi)貸款。其中，樓房與車輛又有較大的區(qū)別：其一，一般樓宇是屬于保值產(chǎn)品。簡(jiǎn)明的解釋說，就好比，在目前的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)向好的情形下，樓宇是隨時(shí)間、隨經(jīng)濟(jì)的向好形式而存在有很大的升值空間。就因?yàn)槿绱?，一般情況下，銀行或金融擔(dān)保集團(tuán)對(duì)于購(gòu)房的消費(fèi)貸款的政策是較為放松的。購(gòu)房是一種消費(fèi)行為，購(gòu)房消費(fèi)貸款是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的動(dòng)力。而相同的車輛消費(fèi)貸款，貸款政策是不相同的，有原因在于，一般的消費(fèi)貸款的汽車都不屬于保值類的產(chǎn)品，一臺(tái)新車從車輪子著地開始，它就意味著貶值的開始，所以同樣一汽車作為抵押物的形式抵押于銀行或金融擔(dān)保集團(tuán)，但相應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)卻是不一樣的，所關(guān)系到風(fēng)險(xiǎn)的問題，都是局限于大小的問題。

目前，買房可以貸款，買車可以貸款。其中，汽車消費(fèi)貸款又是最為典型的貸款類型。典型之處表現(xiàn)在：第一，汽車消費(fèi)貸款不同于購(gòu)房消費(fèi)貸款，購(gòu)房消費(fèi)貸款在以房產(chǎn)抵押的形式抵押于銀行或金融擔(dān)保公司就可以簡(jiǎn)便的完成購(gòu)房消費(fèi)，購(gòu)房貸款手續(xù)簡(jiǎn)單、快捷中間無需要金融公司或擔(dān)保集團(tuán)的擔(dān)保，而恰恰相反，購(gòu)車貸款消費(fèi)手續(xù)復(fù)雜、較為煩瑣;第二，汽車消費(fèi)作為一種產(chǎn)品消費(fèi)類型，汽車有別于房產(chǎn)，汽車屬于不保值產(chǎn)品，所以，在以同樣的以抵押物的形式抵押后期存在的風(fēng)險(xiǎn)比之房產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)大。風(fēng)險(xiǎn)大于銀行的贏息空間的時(shí)候，社會(huì)外界的除商業(yè)銀行以外的其他金融機(jī)構(gòu)或擔(dān)保集團(tuán)就有了擔(dān)保行業(yè)的業(yè)務(wù)空間。汽車消費(fèi)貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)是指銀行向在特約經(jīng)銷商處購(gòu)買汽車的借款人發(fā)放購(gòu)車貸款,我方提供貸款擔(dān)保的業(yè)務(wù).

一.申請(qǐng)對(duì)象：

1、在中國(guó)境內(nèi)有固定住所，有本市常住戶口或有效居住身份，具有完全民事行為能力。

二.申請(qǐng)人條件：

3 .能夠提供銀行認(rèn)可的有效權(quán)利質(zhì)押物或抵押物或具有代償能力的第三方保證。

三.貸款金額：

貸款金額最高一般不超過所購(gòu)汽車車身凈價(jià)的 80 %

四.貸款期限：

汽車消費(fèi)貸款期限一般為 1-3 年,最長(zhǎng)不超過5年。

五.申請(qǐng)人所提供資料：

1 .身份證明 ( 夫妻 ) 身份證、暫住證、戶口本、結(jié)婚證

2 .房產(chǎn)證明

①商品房、福利房、微利房：房產(chǎn)證，國(guó)土局打單

②按揭房：按揭合同、國(guó)土局打單、完整的供款記錄

③集資房：購(gòu)房合同，付清房款證明或收據(jù)

④自建房：兩證一書或 ( 《歷史遺留問題處理回執(zhí)》或自建房房產(chǎn)證

3 .居住證明 ( 任一，原件 ) ：如水費(fèi)、電費(fèi)、煤氣費(fèi)、固定電話費(fèi)等

4 .工作收入證明：我公司提供統(tǒng)一格式;存折 ( 流量和沉淀較大 ) 和其它資信證明

5 .一寸彩照一張

6 .若借款人為私營(yíng)企業(yè)主：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、基本帳戶銀行對(duì)帳單

7 .如有其它借款的借款人：借款合同，完整的供款記錄 六.貸款利率

(1) 利率：汽車消費(fèi)貸款利率按銀行規(guī)定的同期貸款利率執(zhí)行。

(2) 利率調(diào)整：貸款利率采取一年一定的方式，貸款合同簽定后，每年貸款發(fā)放日的對(duì)應(yīng)日核定一次貸款利率，并按當(dāng)時(shí)銀行公布的利率水平進(jìn)行調(diào)整。 七.貸款流程：

第9篇：金融行業(yè)調(diào)查報(bào)告范文

怎樣寫調(diào)查報(bào)告？

講兩個(gè)問題：

? 調(diào)查報(bào)告的寫法

? 調(diào)查報(bào)告的撰寫格式

Ⅰ 調(diào)查報(bào)告的寫法，包括標(biāo)題、署名、正文。篇幅：3500-5000字。

1.1 標(biāo) 題： 三種寫法。

① 標(biāo)題是文章標(biāo)題的寫法（如：《西部企業(yè)生態(tài)立旗“一石三鳥”》，《某某市蔬菜的品種結(jié)構(gòu)問題》，《興“母親水窖”工程 擺脫缺水窘境》）。

② 標(biāo)題是類似于公文標(biāo)題的寫法（如：《某鋼廠技術(shù)供應(yīng)處實(shí)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任制調(diào)查》，《關(guān)于農(nóng)村信用社業(yè)績(jī)的調(diào)查報(bào)告》，《對(duì)內(nèi)蒙古生態(tài)移民面臨問題的調(diào)查》）。

③ 正副標(biāo)題寫法，一般是正題揭示主題，副題寫出調(diào)查的事件或范圍。(如：《 振興經(jīng)濟(jì)要靠科學(xué)技術(shù)——包頭市依靠科技人員發(fā)展工業(yè)的調(diào)查》。)

1.2 署 名： 標(biāo)題下面要署名，即寫姓名、年級(jí)、班級(jí)。

1.3 正 文： 由兩個(gè)部分構(gòu)成，即 前言；調(diào)查報(bào)告的主體。

1.3.1 前 言：扼要說明 調(diào)查的目的；時(shí)間、地點(diǎn)；對(duì)象或范圍；做了哪些調(diào)查；本文所要報(bào)告的主要內(nèi)容是什么。 這一部分，主要是介紹基本情況和提出問題，寫法可靈活多樣。

1.3.2 調(diào)查報(bào)告的主體：主要是對(duì)事實(shí)的敘述和議論。 一般把調(diào)查的主要情況、經(jīng)驗(yàn)或問題歸納為幾個(gè)問題，分為幾個(gè)小部分來寫。每個(gè)小部分有一個(gè)中心，加上序碼來表明，或加上小標(biāo)題來提示、概括這部分的內(nèi)容，使之眉目清楚。

1. 選題：選擇與工商專業(yè)相關(guān)的內(nèi)容進(jìn)行調(diào)查。

1. 調(diào)查報(bào)告一般包括以下內(nèi)容：

調(diào)查目的

調(diào)查對(duì)像

調(diào)查內(nèi)容

調(diào)查方式（一般可選擇：?jiǎn)柧硎剑L談法，觀察法，資料法等）

調(diào)查時(shí)間

調(diào)查結(jié)果

調(diào)查體會(huì)（可以是對(duì)調(diào)查結(jié)果的分析，也可以是找出結(jié)果的原因及應(yīng)對(duì)辦法等。）

1. 調(diào)查報(bào)告樣稿

下面樣稿是以問卷法進(jìn)行調(diào)查的樣稿，由于所選的調(diào)查方式不同，會(huì)有相應(yīng)的變化。

但總體格式，內(nèi)容不變。

對(duì)宜春市基金投資的調(diào)查報(bào)告

自1998年3月首只基金發(fā)行以來，我國(guó)證券投資基金業(yè)迅速發(fā)展，特別是2002年以來大規(guī)模發(fā)行開放式基金，將基金業(yè)推向了新的發(fā)展階段。截至2003年6月30日，全國(guó)共設(shè)立了29家基金管理公司，其中包括5家合資基金管理公司；證券投資基金總數(shù)達(dá)78只，總規(guī)模1374.89億份，基金資產(chǎn)凈值1346.51億元,其中封閉式基金54只，發(fā)行總規(guī)模817億份，資產(chǎn)凈值790.81億元;開放式基金24只，總規(guī)模557.89億份,資產(chǎn)凈值555.7億元。證券投資基金業(yè)的迅猛發(fā)展，對(duì)改善和調(diào)整證券市場(chǎng)中的投資者結(jié)構(gòu)，更新和倡導(dǎo)不同的投資理念，實(shí)現(xiàn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步專業(yè)化分工，促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展，起到了重要作用。但在基金業(yè)誕生后的發(fā)展進(jìn)步過程中，很快便遇到了前進(jìn)中的困難與問題。就此，本人對(duì)基金投資進(jìn)入了一

次深入的調(diào)查，具體情況如下：

一、調(diào)查目的

掌握宜春市基金投資者對(duì)基金的了解和看法，了解宜春市基金市場(chǎng)存在的問題。

二、調(diào)查對(duì)象及其一般情況

調(diào)查對(duì)象：宜春市證券投資者（主要是基金投資者）。

一般情況：這部分人大金在30至45歲之間,其中以大概以40歲為中心的正態(tài)分布,有一定的富余資金,且具有相當(dāng)?shù)耐顿Y理財(cái)經(jīng)驗(yàn).

三、調(diào)查方式

本次調(diào)查采取的是隨機(jī)問卷調(diào)查。發(fā)放問卷是在宜春市各證券營(yíng)業(yè)部隨機(jī)選擇證券投資者當(dāng)場(chǎng)發(fā)卷填寫，并當(dāng)場(chǎng)收回的形式。全市各證券營(yíng)業(yè)點(diǎn)共發(fā)出調(diào)查問卷100份，收回87份，回收率達(dá)87%；

四、調(diào)查時(shí)間：2003年10月8日――――2003年11月10日

五、調(diào)查內(nèi)容

主要調(diào)查了投資者的投資目的，投資于基金的主要原因和影響其在各基金間選擇的因素以及喜歡的基金類型和持有基金分額的時(shí)期等。問卷共向投資者提出了14個(gè)問題。（見附一）

六、調(diào)查結(jié)果

本人就問卷調(diào)查結(jié)果統(tǒng)計(jì)如下表：

調(diào)查項(xiàng)1、年齡：18～25

5%

占有效人數(shù)比率

25～30 30～40 40～50 50～60 60以上2、性別：男女

3、投資基金的歷史：1年以下1～2年2～3年4年以上

4、您是否購(gòu)買過基金：購(gòu)買過沒有購(gòu)買過

5、您投資的目的：確保本金的安全獲得短期收益資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)定的增值6、您是否了解開放式基金：了解知道一點(diǎn)不了解

7、購(gòu)買的是封閉式基金還是開放式基金：封閉式基金開放式基金

8、沒有買開放基金的原因：沒有聽說過不了解他的特點(diǎn)購(gòu)買不方便手續(xù)費(fèi)偏高管理水平有待檢驗(yàn)

封閉式基金優(yōu)于開放式基金

9、影響您在各基金公司之間選擇的主要原因：專業(yè)理財(cái)能力信息優(yōu)勢(shì)

基金經(jīng)理的歷史業(yè)績(jī)獲得短期超額收益的數(shù)量其他

10、您購(gòu)買基金時(shí)考慮的主要因素：凈值價(jià)格分紅

10%33%35%13%4%43%57%60%23%8% 9% 56%44%40%31%29%34%56%20%

66%34%2%11%9%23%49%6%

23%12%35%26%4%

10%13%26%

基金投資組合基金管理人的能力基金管理公司的規(guī)范程度其他

11、您喜歡投資基金的類型：平衡型基金債券基金指數(shù)基金股票基金

12、假設(shè)您購(gòu)買了開放式基金，您預(yù)計(jì)的投資年限：少于一年1-3年3-5年6-10年10年以上

13、您投資這筆金額期望一年內(nèi)能有多少的回報(bào)5%左右10%左右15%左右20%左右

14、一般您購(gòu)買的基金,在漲幅達(dá)到多少時(shí)會(huì)拋出5%左右10%左右20%左右30%左右50%左右1 倍以上

11%19%15%6%

29%16%23%32%

43%32%16%9%

13%26%30%31%

5%12% 20%30%21%12%

從投資基金的歷史看，有60％的投資者購(gòu)買基金是在最近一年發(fā)生的，說明投資基金的在最近一年在宜春的發(fā)展取得了一定成績(jī)，但是投資者對(duì)基金的投資持有期限，多數(shù)投資者還是希望短期持有，對(duì)基金的長(zhǎng)期投資還不看好。

有34%的投資者購(gòu)買過開放式基金。雖然受基金業(yè)整體表現(xiàn)的影響,大多數(shù)投資者仍沒有購(gòu)買開放式基金。但值得注意的是,這一數(shù)據(jù)同上年年相比上漲近10%,說明開放式基金已初步走出認(rèn)知度的冬天,為越來越多的投資者所了解。

就投資基金的主要原因來看，基金經(jīng)理的歷史業(yè)績(jī)?cè)谖木碇姓嫉谋壤^大，說明投資者投資基金還是希望經(jīng)理人具有豐富的投資經(jīng)驗(yàn)，能夠取得較滿意的回報(bào)。另外,獲得短期收益也是基金投資者的一個(gè)重要目的.在沒有買開放式基金的原因中,不了解其特點(diǎn)的較低，這說明基金在銷售環(huán)節(jié)以及形象宣傳方面作了不少努力,效果明顯。調(diào)查還顯示,投資者對(duì)于開放式基金手續(xù)費(fèi)偏高的看法的比例較高，達(dá)五分之一之多。而隨著開放式基金數(shù)量的增加以及各基金的表現(xiàn),在投資者心目當(dāng)中,封閉式基金優(yōu)于開放式基金的正在悄然發(fā)

生變化。

在購(gòu)買基金的投資目的中，多數(shù)投資者，還是希望獲得短期的收益，對(duì)基金的長(zhǎng)期投資還不是很認(rèn)同。2003年市場(chǎng)的低迷使得二級(jí)市場(chǎng)博取差價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)、難度急劇加大。既然眾基金的理財(cái)專家們都很難取得贏利,那么作為普通的中小投資者只好“等待分紅”,以求“保險(xiǎn)平安”了。

在一年中的期望回報(bào)中，顯示投資者普遍認(rèn)為對(duì)基金的盈利能力有很高的要求，但是基金總是不能給投資者帶來滿意的回報(bào)。 值得重視的是,近半數(shù)的投資者將管理水平有待檢驗(yàn)作為沒有購(gòu)買開放式基金的最主要原因,比上年上升近15個(gè)百分點(diǎn)。這結(jié)果充分說明,目前我國(guó)基金的整體管理水平與世界先進(jìn)水平尚存在較大差距,很難讓投資者滿意。 七、調(diào)查體會(huì)

從調(diào)查結(jié)果可以看出，基金投資者將會(huì)越來越多,因?yàn)橛薪?0%人的是在近1年內(nèi)涉足基金投資者的，這種趨勢(shì)將促進(jìn)基金業(yè)的快速發(fā)展。因此，證券投資基金的管理問題更應(yīng)該引起投資基金公司的關(guān)注，以改變目前對(duì)其管理不完善的局面，同時(shí)也是適應(yīng)這種增長(zhǎng)趨勢(shì)的須求。為此,本人特提出以下幾點(diǎn)看法：（一）完善基金監(jiān)管機(jī)制，規(guī)范管理，為證券投資基金發(fā)展創(chuàng)造良好的制度環(huán)境

開放式基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)由投資者、基金管理公司、基金托管公司、基金承銷公司、基金投資顧問等5方面組成，基金的所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)相分離，存在委托關(guān)系，這就要求有效的投資基金監(jiān)管機(jī)制來保護(hù)投資者利益，穩(wěn)定基金市場(chǎng)運(yùn)行。首先是法律，包括《證券法》、《證券交易法》、《信托法》、《投資基金法》、《投資者保護(hù)法》、《投資顧問法》、《公司法》以及相關(guān)的符合國(guó)際慣例的政策、細(xì)則等；其次是規(guī)章制度，有關(guān)基金發(fā)起與設(shè)立、發(fā)行與認(rèn)購(gòu)、投資策略與范圍、信用評(píng)級(jí)與托管、收益的分配及信息的披露等一系列具體的規(guī)章制度，對(duì)基金運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)管，從而也使基金管理人的行為有章可循；第三層次是自律管理，即通過組建行業(yè)自律組織，對(duì)基金實(shí)際操作中的技術(shù)性、社會(huì)道德問題等情況進(jìn)行自我監(jiān)管。 (二)制定合理的費(fèi)率，吸引更多的潛在投資者

開放式基金的費(fèi)率直接關(guān)系到基金投資者的利益，關(guān)系到基金是否能成功募集及未來運(yùn)作成本和效率，關(guān)系到基金管理者的利益，因此制定合理的費(fèi)率是開放式基金運(yùn)營(yíng)的重要一環(huán)。

(三)保持基金運(yùn)作透明性來對(duì)基金管理人持續(xù)監(jiān)督。證券投資基金是目前主要的間接投資金融工具，是一種利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式。只有及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露設(shè)立和運(yùn)作信息，投資者才能更好地?fù)?jù)此進(jìn)行投資決策。

(四)拓展銷售渠道，搞好客戶服務(wù)，加強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)，提高市場(chǎng)營(yíng)銷能力

對(duì)21世紀(jì)的基金管理公司來說，“客戶就是上帝”就是最重要的。誰掌握了客戶，誰就掌握了市場(chǎng)和未來，就擁有了市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的主動(dòng)權(quán)，也就擁有了財(cái)富的源泉。開放式基金的規(guī)模主要由市場(chǎng)決定，為了基金的順利設(shè)立、順利運(yùn)作和基金管理人自身的利益，基金管理人一定要更加注重基金的銷售和客戶服務(wù)，牢固樹立“客戶至上”的經(jīng)營(yíng)理念，借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家基金營(yíng)銷方式，提高市場(chǎng)營(yíng)銷能力，廣泛拓展開放式基金的銷售渠道。

(五)建立完善基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估制度

投資基金的成功與否在于基金的績(jī)效、產(chǎn)品種類的豐富、交易便利程度等因素，而最為關(guān)鍵的就是績(jī)效。投資業(yè)績(jī)是基金吸引眾多投資者的重要原因之一。隨著基金規(guī)模的迅速增長(zhǎng)，投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估無論是對(duì)基金管理人還是對(duì)基金投資者，都是非常重要的。因此有必要盡快建立健全基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估制度，加快基金運(yùn)作的市場(chǎng)化進(jìn)程。

(六)建立中外合資基金管理公司和中外合資基金，培養(yǎng)高水平的專業(yè)基金管理人才

隨著全球市場(chǎng)一體化，資本流動(dòng)限制放松、通訊以及互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展、機(jī)構(gòu)投資者對(duì)全球資產(chǎn)分散化投資的需求，使基金日益國(guó)際化。我國(guó)已成為WTO成員國(guó)，將允許外商持有基金管理公司33％的股權(quán)，三年后持股比例擴(kuò)大至49％，投資基金市場(chǎng)開放已是大勢(shì)所趨。為適應(yīng)基金投資的國(guó)際化，抵御海外基金的沖擊，學(xué)習(xí)和借鑒國(guó)外先進(jìn)的基金管理經(jīng)驗(yàn)和投資技術(shù)，提升自身的基金管理水平，培養(yǎng)高水平的專業(yè)基金管理人才，我國(guó)要加快成立中外合資基金管理公司和中外合資基金，與國(guó)際同行進(jìn)行交流合作，為基金的發(fā)展積累經(jīng)驗(yàn)、培養(yǎng)人才，使我國(guó)現(xiàn)有的基金管理公司的管理更趨于國(guó)際化和規(guī)范化 。

附1：

對(duì)宜春市基金投資的調(diào)查問卷

您好!非常感請(qǐng)您接受本次調(diào)查.請(qǐng)您認(rèn)真如實(shí)地填寫.

調(diào)查時(shí)間: 2003年12月1日~12月5日

1、請(qǐng)問您的年齡：

A.18～25 B.25～30 C.30～40 D.40～50 E.50～60 F.60以上

2、性別：

1. 男 B.女

3、投資基金的歷史：

1. 一年以下 B.1～2年 C.2～3年 D.4年以上

4、你是否購(gòu)買過基金：

1. 購(gòu)買過 B.沒有購(gòu)買過

5、你的投資目的：

1. 確保本金的安全 B.獲得短期收益 C.資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)定的增值

6、您是否了解開放式基金：

1. 了解 B.知道一點(diǎn) C.不了解

7、購(gòu)買的是封閉式基金還是開放式基金：

1. 封閉式基金 B.開放式基金

8、沒有買開放基金的原因：

1. 沒有聽說過 B.購(gòu)買不方便 C.手續(xù)費(fèi)偏高 D.管理水平有待檢驗(yàn) E.封閉式基金優(yōu)于開放式基金

9、影響您在各基金公司之間選擇的主要原因：

1. 專業(yè)理財(cái) B.信息優(yōu)勢(shì) C.基金經(jīng)理的歷史業(yè)績(jī) D.獲得短期超額收益

10、您購(gòu)買基金時(shí)考慮的主要因素：

1. 凈值 B.價(jià)格 C.分紅 D.基金投資組合 E.基金管理人的能力 F.基金管理公司的規(guī)范程度 G.其他

11、您喜歡投資基金的類型：

1. 平衡型基金 B.債券基金 C.指數(shù)基金 D.股票基金

12、假設(shè)您購(gòu)買了開放式基金，您預(yù)計(jì)的投資年限：

1. 少于一年 B.1-3年 C.3-5年 D.6-10年 E.10年以上

13、您投資這筆金額期望一年內(nèi)能有多少的回報(bào)：

1. 5%左右 B.10%左右 C.15%左右 D.20%左右