國(guó)際貿(mào)易中跟單風(fēng)險(xiǎn)防范措施

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一、國(guó)際貿(mào)易中的跟單要求

在國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中，主要運(yùn)用匯款、托收、信用證等不同的結(jié)算方式，根據(jù)提交商業(yè)票據(jù)與否又分為跟單與非跟單兩種結(jié)算方式。國(guó)際貿(mào)易中的規(guī)定，在一定程度上規(guī)范了國(guó)際貿(mào)易的透明性，杜絕作假的發(fā)生，緩解了國(guó)際貿(mào)易中貨物與資金流通不順暢的困難，將兩者穩(wěn)定配合相互作用，促使貿(mào)易雙方擁有更加穩(wěn)定的信任感，并由此降低貿(mào)易雙方的風(fēng)險(xiǎn)概率。國(guó)際貿(mào)易結(jié)算一般聯(lián)系到貿(mào)易融資，參與貿(mào)易的貨品常常被視為抵押到各個(gè)融資機(jī)構(gòu)的商品。但基于貿(mào)易和融資行為在許多時(shí)候都緊密結(jié)合，為了確保國(guó)際貿(mào)易的透明性，國(guó)際貿(mào)易中大都選用跟單要求。近年來(lái)，國(guó)際貿(mào)易中跟單結(jié)算有減少的趨向。研究表明，國(guó)際貿(mào)易與融資結(jié)算中有跟單要求常常會(huì)導(dǎo)致雙方產(chǎn)生較為復(fù)雜繁瑣的問(wèn)題，但這些困難的形式使得融資向較為嚴(yán)謹(jǐn)?shù)姆绞桨l(fā)展，將貨幣與實(shí)際互相分離，一定程度減輕部分阻礙，使國(guó)際貿(mào)易擁有長(zhǎng)足的發(fā)展。另一方面，這種跟單方式在較大程度上大大加劇了維持成本與期間費(fèi)用，資源的耗用大大超過(guò)了非跟單結(jié)算方式。但即便如此，嚴(yán)謹(jǐn)復(fù)雜的跟單方式，有時(shí)也難免有部分票據(jù)造假，交易欺詐等情況的產(chǎn)生。伴隨著全球經(jīng)濟(jì)較為迅猛的整體發(fā)展，國(guó)際貿(mào)易交易活動(dòng)促進(jìn)了世界經(jīng)濟(jì)實(shí)力整體向一體化的發(fā)展，國(guó)際貿(mào)易中跟單風(fēng)險(xiǎn)的防御與控制也引起了相關(guān)從業(yè)人員的重視。目前，全世界國(guó)際貿(mào)的7成由跨國(guó)公司經(jīng)營(yíng)，產(chǎn)生的GDP超越了全球的5成左右，跨國(guó)公司的內(nèi)部貿(mào)易在整個(gè)國(guó)際貿(mào)易系統(tǒng)中擁有舉足輕重的比例，國(guó)際貿(mào)易中跟單結(jié)算也成了一個(gè)明顯特征。

二、國(guó)際貿(mào)易中跟單風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源

跟單行為是在貿(mào)易過(guò)程中，通過(guò)訂單重要內(nèi)容向貿(mào)易客戶傳導(dǎo)進(jìn)展近況，嚴(yán)格監(jiān)控每一步實(shí)際發(fā)生的流程，對(duì)每一個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)密的保障，跟單員在貿(mào)易發(fā)生期間，作為聯(lián)系企業(yè)與貿(mào)易客戶雙方甚至多方的緊密紐帶，跟單員的工作在貿(mào)易中尤為關(guān)鍵。

（一）跟單信用證制度本身存在風(fēng)險(xiǎn)

按照以往國(guó)際貿(mào)易的規(guī)范模式，在貿(mào)易發(fā)生時(shí)操作人員只需保證各份單據(jù)之間數(shù)據(jù)值內(nèi)容能相互證實(shí)，各類憑證之間內(nèi)容相互符合，隨后出口企業(yè)即可領(lǐng)取銀行保證的貨款，若產(chǎn)生其他原因，銀行一般都不予考慮，根據(jù)習(xí)慣，銀行等金融企業(yè)對(duì)票據(jù)憑證的真實(shí)性、合法性與標(biāo)準(zhǔn)性等任何形式都沒有任何監(jiān)督檢查形式，并且不負(fù)任何單據(jù)的任何形式的責(zé)任。這種情況下銀行對(duì)單據(jù)憑證的存在意義就只是在單據(jù)的表面形式進(jìn)行檢查，對(duì)單據(jù)的實(shí)際意義并沒有任何形式的監(jiān)督。在許多時(shí)候，銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生也不能避免，欺詐行為也容易鉆空子。

（二）出口商與運(yùn)輸業(yè)間產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)

利用各類制度缺陷，一些出口商通過(guò)造假單據(jù)憑證進(jìn)行銷售，或購(gòu)入一些不存在、數(shù)量不足齊、質(zhì)量缺陷嚴(yán)重、規(guī)格參差不齊的貨物，甚至進(jìn)行一些單據(jù)貨物價(jià)值與實(shí)際貨物價(jià)值完全不等比的混淆貿(mào)易行為，這類行為在以往的國(guó)際貿(mào)易過(guò)程中也屢見不鮮，造成了價(jià)值不菲的損失。

（三）我國(guó)信用證法律條款制度存在缺陷

長(zhǎng)期的案例反復(fù)證實(shí)，我國(guó)跟單信用證條款存在一些缺陷容易導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)。特別是在我國(guó)進(jìn)出口商的和外商之間存在關(guān)于跟單信用證的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，由于我國(guó)缺乏法律支持，處于被動(dòng)形態(tài)。

三、國(guó)際貿(mào)易中跟單風(fēng)險(xiǎn)的防范措施

（一）貿(mào)易合作伙伴需謹(jǐn)慎選取

跟單信用證風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，大多由于對(duì)貿(mào)易合作對(duì)象的不了解，特別是對(duì)方信用記錄的查證不清。查證信用記錄要注意的是：

（1）執(zhí)行合約的效率以及方式方法；

（2）以誠(chéng)信手段進(jìn)行貿(mào)易合約的執(zhí)行情況調(diào)查，包括企業(yè)是否進(jìn)行客戶服務(wù)信用記錄的檔案登記是尤為重要的，一定時(shí)期內(nèi)進(jìn)行再次審核也是不可忽視的。對(duì)合作對(duì)象的資金信用調(diào)查方法多種多樣，可選擇調(diào)查銀行記錄以及國(guó)家相關(guān)部門設(shè)立的相關(guān)調(diào)查取證團(tuán)體與證實(shí)機(jī)構(gòu)；也可選擇在實(shí)際業(yè)務(wù)案例中進(jìn)行調(diào)查，一般都會(huì)選擇與駐外機(jī)構(gòu)合作調(diào)查，或者在網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)上進(jìn)行考證聯(lián)系。

（二）在簽訂合同時(shí)嚴(yán)格審查各條款單據(jù)

企業(yè)必須嚴(yán)格謹(jǐn)慎地對(duì)整體的單據(jù)條款以及各類憑證，對(duì)運(yùn)行期間涉及到的雙方條例進(jìn)行系統(tǒng)審核，在最基礎(chǔ)層面避免與預(yù)防造假數(shù)據(jù)產(chǎn)生的企業(yè)損失。企業(yè)應(yīng)當(dāng)在條款中列明合作商，嚴(yán)格審查信用證號(hào)碼、運(yùn)行日期、提單排碼等相關(guān)內(nèi)容，做到參與雙方仔細(xì)嚴(yán)格參與每一個(gè)極小的環(huán)節(jié)，甚至在檢查驗(yàn)收時(shí)也必須加派相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行檢查與取證。

（三）必須附有商品檢測(cè)條款

進(jìn)行了一定程度的合作后，為了防止合作方延遲甚至拒絕發(fā)出商品、以次充好、以假亂真等損害現(xiàn)象的發(fā)生，企業(yè)可以要求合作商在交易進(jìn)行時(shí)展示當(dāng)?shù)卣藢?shí)檢測(cè)的商品質(zhì)量檢測(cè)證書，或企業(yè)指定的合作方所在地的第三國(guó)相關(guān)機(jī)構(gòu)出示的證實(shí)證書，在各個(gè)方面有效地進(jìn)行欺詐行為的防御控制。

（四）提高貿(mào)易雙方業(yè)務(wù)人員專業(yè)素質(zhì)

國(guó)際關(guān)系日漸融洽，國(guó)際貿(mào)易行業(yè)得到不斷的發(fā)展，市場(chǎng)日新月異不斷發(fā)展變化，這使得業(yè)務(wù)人員必須不斷學(xué)習(xí)對(duì)自身專業(yè)素質(zhì)有不斷提高的要求。參與貿(mào)易的雙方應(yīng)當(dāng)在各個(gè)方面不斷提高自身從業(yè)人員的專業(yè)能力，要求業(yè)務(wù)熟練，熟悉各項(xiàng)操作，這在國(guó)際貿(mào)易中跟單風(fēng)險(xiǎn)的防控是至關(guān)重要的。通過(guò)實(shí)踐的推動(dòng)，貿(mào)易方式也擁有更加多種多樣的變化，一旦相關(guān)從業(yè)人員對(duì)市場(chǎng)局勢(shì)的觀察能力不足，缺乏用宏觀發(fā)展的眼光進(jìn)行辨證判斷，在國(guó)際形勢(shì)下特別容易產(chǎn)生不可估量的損害。這就要求從業(yè)人員不僅必須擁有端正的品德與辨證宏觀的視野，更要提高在各類運(yùn)輸、保險(xiǎn)、買賣過(guò)程中任何細(xì)節(jié)的知識(shí)與技能，必須將這些技術(shù)運(yùn)用與操作嫻熟，國(guó)際貿(mào)易中的跟單欺詐風(fēng)險(xiǎn)才能在根源處被防控。

四、結(jié)語(yǔ)

國(guó)際貿(mào)易跟單行為具體業(yè)務(wù)中，參與交易的雙方必須全面的預(yù)測(cè)并控制給一個(gè)環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，從而增強(qiáng)防控的能力，即使在風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生后也能及時(shí)地進(jìn)行彌補(bǔ)，也就是要求擁有良好的彌補(bǔ)措施，從而把損失降到最低。雙方應(yīng)當(dāng)對(duì)交易中的國(guó)際條例以及自己國(guó)家的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行詳細(xì)剖析，嚴(yán)格執(zhí)行。我國(guó)的國(guó)際貿(mào)易規(guī)模日漸強(qiáng)大，交易內(nèi)容越來(lái)越多樣化，交易方式越來(lái)越豐富，國(guó)際貿(mào)易中的跟單風(fēng)險(xiǎn)也越演越烈，企業(yè)必須在各方面強(qiáng)調(diào)防控跟單風(fēng)險(xiǎn)的意義，也必須清楚地認(rèn)識(shí)到國(guó)際局勢(shì)，嚴(yán)格把控每一個(gè)交易關(guān)卡。

作者：康康 單位：安徽工業(yè)大學(xué) 馬鞍山馬鞍山師范高等?？茖W(xué)校