人民幣國(guó)際化對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的影響
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引言
現(xiàn)如今，我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，我國(guó)在國(guó)際貿(mào)易中扮演著越來(lái)越關(guān)鍵的角色，人民幣幣值趨勢(shì)保持穩(wěn)定，促使人民幣國(guó)際地位逐步提升，人民幣國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力不斷增強(qiáng)。伴隨人民幣在國(guó)際范圍流通的擴(kuò)大，人民幣國(guó)際化儼然得到了我國(guó)決策層、世界各國(guó)的高度關(guān)注。由此可見(jiàn)，研究人民幣國(guó)際化對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的影響有著十分重要的現(xiàn)實(shí)理論意義。
1．人民幣國(guó)際化含義
人民幣國(guó)際化指的是人民幣不受國(guó)際限制在國(guó)際范圍流通，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變成在國(guó)際上獲取廣泛認(rèn)可的計(jì)價(jià)、結(jié)算以及儲(chǔ)備貨幣的過(guò)程?，F(xiàn)階段，人民幣國(guó)際上流通已經(jīng)在諸多國(guó)家展開(kāi)，但這還不能完全說(shuō)明人民幣已經(jīng)形成了國(guó)際化，伴隨人民幣國(guó)際流通逐步擴(kuò)大，相信勢(shì)必會(huì)促使人民幣國(guó)際化，使人民幣真正意義上轉(zhuǎn)變成世界貨幣。人民幣國(guó)際化含義可概述為以下三方面內(nèi)容:I．人民幣在國(guó)際上流通需要一定程度流通度享有基礎(chǔ);II．以人民幣計(jì)價(jià)的主要金融產(chǎn)品轉(zhuǎn)變成眾多國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的投資工具，此點(diǎn)作為人民幣國(guó)際化的核心內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)逐步對(duì)以人民幣計(jì)價(jià)的金融市場(chǎng)規(guī)模進(jìn)行開(kāi)拓，以為人民幣國(guó)際化提供便利。III．在國(guó)際貿(mào)易中，通過(guò)人民幣結(jié)算的交易額應(yīng)當(dāng)達(dá)到一定的份額。上述三方面標(biāo)準(zhǔn)主要作用于衡量人民幣國(guó)際化，且后兩方面相對(duì)更為重要。
2．我國(guó)人民幣國(guó)際化發(fā)展現(xiàn)狀
2．1分析綜合經(jīng)濟(jì)實(shí)力
改革開(kāi)放30多年以來(lái)，我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)總量年均增長(zhǎng)幅度連續(xù)多年超過(guò)國(guó)際平均增長(zhǎng)速度。2013年上半年年，全球經(jīng)濟(jì)逐步回暖，新興經(jīng)濟(jì)體下行風(fēng)險(xiǎn)提升，一些國(guó)家實(shí)行量化寬松貨幣政策退出預(yù)期等造成國(guó)際金融市場(chǎng)進(jìn)一步出現(xiàn)不穩(wěn)定局面，資本流出、貨幣貶值壓力不斷沖擊著新興經(jīng)濟(jì)體。然而，總體上我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展相對(duì)穩(wěn)定，各項(xiàng)重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)仍舊處在預(yù)期的正常區(qū)間范圍［1］。
2．2金融環(huán)境推動(dòng)進(jìn)程
經(jīng)歷30多年來(lái)國(guó)家金融體系逐步轉(zhuǎn)變的沖擊，我國(guó)金融業(yè)在國(guó)家金融改革、貨幣外匯政策管理以及金融風(fēng)險(xiǎn)控制等相關(guān)管理獲取了極為豐富的經(jīng)驗(yàn)。我國(guó)金融環(huán)境獲得了系統(tǒng)充分的改善，改善的內(nèi)容分別有提升金融監(jiān)督力度、提升金融體制改革速度、促進(jìn)國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)良性發(fā)展及加快構(gòu)建國(guó)際金融中心等。盡管如此，相較于西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國(guó)家，我國(guó)金融經(jīng)濟(jì)、金融市場(chǎng)依舊存在顯著的不足，而該類情形勢(shì)必會(huì)對(duì)我國(guó)金融業(yè)融資功能、股票市場(chǎng)等快速發(fā)展帶來(lái)不便，這也意味著人民幣國(guó)際化發(fā)展切忌操之過(guò)急。
2．3“匯改”后腳步放緩
2005年7月21日，改革人民幣匯率產(chǎn)生機(jī)制體系，我國(guó)全面推行基于市場(chǎng)供求，結(jié)合一籃子貨幣展開(kāi)調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。2011年，摩根大通中國(guó)資金及證券服務(wù)副主席羅麗莎指出，人民幣匯率眼中不再只是美元，而是結(jié)合自身對(duì)外經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)情，認(rèn)準(zhǔn)多種相關(guān)貨幣，附加針對(duì)的權(quán)重，構(gòu)成一個(gè)貨幣籃子，在結(jié)合市場(chǎng)內(nèi)外金融發(fā)展情況，對(duì)人民幣匯率展開(kāi)調(diào)節(jié)、管理，實(shí)現(xiàn)了人民幣匯率在科學(xué)均衡水平上的基本穩(wěn)定［2］。
3．人民幣國(guó)際化對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的影響
貨幣競(jìng)爭(zhēng)屬于現(xiàn)階段各個(gè)國(guó)家相互經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)的一種主要表現(xiàn)形式，倘若相較于其他貨幣人民幣的替代性不斷提升，這有利于強(qiáng)化對(duì)應(yīng)鑄幣稅利益、轉(zhuǎn)變各個(gè)國(guó)家儲(chǔ)備貨幣分配格局，并且會(huì)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)形成深遠(yuǎn)的影響。
3．1有利于緩解當(dāng)前國(guó)際貨幣體系的缺陷
國(guó)際貨幣體系屬于布雷頓森林體系的產(chǎn)物，它一方面存在相應(yīng)的先天缺陷，另一方面顯然難以呈現(xiàn)世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新特征，致使新興經(jīng)濟(jì)體在國(guó)際貨幣體系中不具備對(duì)應(yīng)一定的話語(yǔ)權(quán)。由于美國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展放緩、日本經(jīng)濟(jì)發(fā)展長(zhǎng)時(shí)間不前進(jìn)、歐元區(qū)引發(fā)主權(quán)債務(wù)危機(jī)及國(guó)際金融市場(chǎng)的波動(dòng)，國(guó)際貨幣體系改革迫在眉睫?，F(xiàn)階段國(guó)際貨幣體系亟需展開(kāi)科學(xué)有效的革新，然而要使一些既得利益國(guó)家積極投身國(guó)際貨幣體系改革中存在極大的難度，鑒于此，在人民幣國(guó)際化的影響下，國(guó)際貨幣體系改革腳步得以向前邁進(jìn)一大步。
3．2有利于世界經(jīng)濟(jì)的多極化發(fā)展、國(guó)際貨幣多元化
在對(duì)現(xiàn)階段國(guó)際貨幣體系進(jìn)行改革過(guò)程中，想要實(shí)質(zhì)性地對(duì)美元進(jìn)行制約，回至金本位或者金匯兌本位等，這顯然無(wú)法實(shí)現(xiàn)，更為合理的手段是借助國(guó)際貨幣多元化和國(guó)際貨幣相互競(jìng)爭(zhēng)的外部約束來(lái)對(duì)美元起到制衡作用。在人民幣國(guó)際化發(fā)展進(jìn)程中，勢(shì)必會(huì)引出一系列國(guó)際化貨幣幣種的出現(xiàn)，如此可有效促進(jìn)世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展尤其是作用于促進(jìn)發(fā)展中國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展。人民幣國(guó)際化發(fā)展期間，中國(guó)還能夠與亞洲周邊國(guó)家進(jìn)行不同種類金融貨幣交流，探尋建立區(qū)域內(nèi)匯率維穩(wěn)體系及區(qū)域性貨幣，以為日后亞元的形成奠定良好的基礎(chǔ)［3］。就亞洲及世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展而言，不僅能夠?yàn)橹袊?guó)貿(mào)易、投資提供有效便利，促進(jìn)中國(guó)與周邊國(guó)家或者以外國(guó)家在更大范圍內(nèi)開(kāi)展經(jīng)濟(jì)交流;還能夠在人民幣升值或者穩(wěn)定的前提下，其他國(guó)家儲(chǔ)備人民幣是合算的，促進(jìn)資產(chǎn)保值增值，在美元不斷貶值的背景下，為貨幣儲(chǔ)備提供了又一選擇。
3．3有利于國(guó)際結(jié)算
人民幣國(guó)際化將使得人民幣具備主權(quán)、信用、穩(wěn)定性、可用性及便捷等特征。人民幣持有者可通過(guò)人民幣買入任何中國(guó)制造的具備市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的商品?，F(xiàn)如今，已有諸多國(guó)家購(gòu)買人民幣作為自身外匯儲(chǔ)備，如此說(shuō)明了人民幣國(guó)家化發(fā)展成效顯著。簡(jiǎn)而言之，人民幣國(guó)際化對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的影響，就好比一個(gè)消費(fèi)者在百貨大樓中購(gòu)物，倘若只有一種商品可供消費(fèi)者選擇，那么其自然要花費(fèi)更高昂的成本，倘若出現(xiàn)了多種選擇，市場(chǎng)力量便會(huì)為其營(yíng)造縮減成本的機(jī)會(huì)。人民幣國(guó)際化將為美國(guó)、日本等先進(jìn)經(jīng)濟(jì)體在內(nèi)的全球貨幣消費(fèi)者提供又一種選擇。人民幣國(guó)際化為世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)機(jī)遇。
4．人民幣國(guó)際化的發(fā)展策略
4．1構(gòu)建綜合風(fēng)險(xiǎn)管理體系
人民幣國(guó)際化發(fā)展應(yīng)當(dāng)提升對(duì)構(gòu)建綜合風(fēng)險(xiǎn)管理體系重要性認(rèn)識(shí)，并結(jié)合人民幣國(guó)際化發(fā)展實(shí)際情況采取一系列改善規(guī)避綜合風(fēng)險(xiǎn)策略，包括:有效利用起匯率避險(xiǎn)手段，對(duì)現(xiàn)有的外匯予以第一時(shí)間結(jié)算;使用不同幣種開(kāi)展各式各樣業(yè)務(wù);提升與金融機(jī)構(gòu)合作力度，借助金融機(jī)構(gòu)提供的相關(guān)產(chǎn)品與服務(wù)，好比外匯期權(quán)產(chǎn)品、外匯期貨產(chǎn)品及信息咨詢財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)等，有效開(kāi)展好綜合風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避工作［4］。要對(duì)綜合風(fēng)險(xiǎn)管理體系功能屬性展開(kāi)全方位認(rèn)識(shí)，結(jié)合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力及預(yù)期回報(bào)率，對(duì)對(duì)應(yīng)的人民幣國(guó)際化規(guī)避手段展開(kāi)選取，注重選取適宜的交易時(shí)機(jī)，經(jīng)外匯投資對(duì)保值增值提供全力保障。
4．2建設(shè)離岸金融市場(chǎng)
倫敦、香港、新加坡、上海人民幣離岸金融市場(chǎng)建設(shè)，有著不同的優(yōu)勢(shì)及特色。鑒于此，在開(kāi)展發(fā)展規(guī)劃期間，同樣應(yīng)發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)，相輔相成，確保有效實(shí)現(xiàn)人民幣離岸金融市場(chǎng)群。應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步依賴倫敦作為國(guó)際金融中心的地域、體量?jī)?yōu)勢(shì)，使得人民幣產(chǎn)品類型更加豐富，擴(kuò)展人民幣離岸金融業(yè)務(wù)規(guī)模，將倫敦作為中心，將人民幣離岸業(yè)務(wù)擴(kuò)展至全面歐洲至全球;突出香港作為最龐大人民幣跨境結(jié)算市場(chǎng)的作用，自服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)角度出發(fā)，強(qiáng)化香港與內(nèi)地及東南亞周邊經(jīng)貿(mào)合作力度;全力推進(jìn)人民幣在新加坡離岸金融市場(chǎng)定價(jià)權(quán)的成形，顯現(xiàn)新加坡離岸金融市場(chǎng)輻射優(yōu)勢(shì)，提升人民幣在東盟區(qū)域的使用、交易力度;規(guī)范上海人民幣離岸金融市場(chǎng)機(jī)制，開(kāi)拓市場(chǎng)規(guī)模，推出更多金融產(chǎn)品，基于國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，提升對(duì)人民幣的定價(jià)權(quán)，從而轉(zhuǎn)變成人民幣產(chǎn)品定價(jià)中心［5］。
4．3資本項(xiàng)目有序開(kāi)放
人民幣國(guó)際化一步步深化對(duì)資本項(xiàng)目提出了更高的要求，實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目逐步放松管制，兩者相輔相成，相互促進(jìn)。鑒于此，要實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目有序開(kāi)發(fā):I．推進(jìn)資本項(xiàng)目漸進(jìn)式開(kāi)放，在開(kāi)放期間確保經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，有效適應(yīng)我國(guó)國(guó)情及全面國(guó)際環(huán)境要求，同時(shí)防止太過(guò)謹(jǐn)慎造成的管制成本升高、效率降低，明確適宜的開(kāi)放順序、內(nèi)容，實(shí)現(xiàn)人民幣有效跨境流動(dòng)。II．資本項(xiàng)目開(kāi)放順序、內(nèi)容，規(guī)范金融市場(chǎng)建設(shè)，對(duì)發(fā)行市場(chǎng)、非居民國(guó)內(nèi)交易進(jìn)行優(yōu)先開(kāi)放，再對(duì)流通市場(chǎng)、局面境外交易進(jìn)行開(kāi)放，采取穩(wěn)步推進(jìn)、靈活調(diào)節(jié)措施，促進(jìn)完成以價(jià)格調(diào)控為中心的資本項(xiàng)目管理目標(biāo)［6］。
5．結(jié)束語(yǔ)
總而言之，人民幣國(guó)際化屬于一個(gè)繁雜的系統(tǒng)工程，需要諸多因素的配合。為了實(shí)現(xiàn)人民幣國(guó)際化的發(fā)展有效性，相關(guān)人員務(wù)必要不斷專研研究、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，清楚認(rèn)識(shí)人民幣國(guó)際化含義，全面分析我國(guó)人民幣國(guó)際化發(fā)展現(xiàn)狀，“構(gòu)建綜合風(fēng)險(xiǎn)管理體系”、“建設(shè)離岸金融市場(chǎng)”、“資本項(xiàng)目有序開(kāi)放”等。積極促進(jìn)我國(guó)對(duì)外貿(mào)易的有序健康發(fā)展，促進(jìn)我國(guó)人民幣國(guó)際化的深入開(kāi)展，促進(jìn)我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展及與各個(gè)國(guó)家互惠互利的國(guó)際貿(mào)易和諧經(jīng)濟(jì)關(guān)系。
作者：陳千文 單位:中國(guó)電力工程有限公司