應(yīng)用型保險精算人才培養(yǎng)實踐

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［摘要］隨著技術(shù)發(fā)展，我國保險行業(yè)結(jié)構(gòu)也在發(fā)生變化，轉(zhuǎn)型升級的結(jié)果是人才需求的不斷變化，對應(yīng)用型本科的保險人才培養(yǎng)帶來了挑戰(zhàn)。文章認(rèn)為，職業(yè)操守、適應(yīng)能力、學(xué)習(xí)能力、創(chuàng)新思維和實踐能力是未來保險專業(yè)教育的主導(dǎo)方向。文章提出了6條人才培養(yǎng)思路，并分析了我校培育基地作為實踐案例，希望能為我國應(yīng)用型保險人才培養(yǎng)提供經(jīng)驗借鑒。

［關(guān)鍵詞］應(yīng)用型本科;保險人才;保險課程

1研究背景

不少高校的保險專業(yè)教育定位是培養(yǎng)應(yīng)用型保險人才，相比于學(xué)術(shù)型學(xué)府具有實踐能力培養(yǎng)環(huán)節(jié)，這能有效調(diào)節(jié)人才的供需矛盾，也自然承擔(dān)起培養(yǎng)新型人才的重任。毫無疑問，我國應(yīng)用型保險人才培養(yǎng)思路應(yīng)當(dāng)從實踐出發(fā)，應(yīng)當(dāng)脫離書本，加大高校人才與行業(yè)的合作與聯(lián)動，不僅要培養(yǎng)保險理論的專業(yè)知識，還應(yīng)當(dāng)重點指導(dǎo)職業(yè)操守、適應(yīng)能力、學(xué)習(xí)能力、創(chuàng)新思維和實踐能力。

2應(yīng)用型保險人才培養(yǎng)思路

2.1科學(xué)制訂保險人才培養(yǎng)計劃

保險人才的培養(yǎng)應(yīng)當(dāng)制定一套長效性、科學(xué)性計劃目標(biāo)，要解決行業(yè)需求與人才培養(yǎng)的錯位問題。因此，我國高等院校保險專業(yè)的課程改革已迫在眉睫，應(yīng)當(dāng)緊密和行業(yè)現(xiàn)狀結(jié)合，讓教學(xué)內(nèi)容充分吸收行業(yè)內(nèi)的新發(fā)展和新動態(tài)，并且制訂課程計劃和教學(xué)內(nèi)容的動態(tài)機制，以應(yīng)對保險行業(yè)的迅猛升級。以我校保險學(xué)院為例，2018年以來建立了互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)意保險人才職業(yè)素養(yǎng)培育基地項目，通過企業(yè)招聘和課外活動的緊密集合，為學(xué)生提供了一套職業(yè)生涯的培養(yǎng)計劃，由中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司參與到人才培養(yǎng)的課程設(shè)置，學(xué)生能夠從保險科創(chuàng)競賽、職場體驗營、企業(yè)觀摩、實地調(diào)研中得到現(xiàn)代化培養(yǎng)，并通過教師與企業(yè)的交流，了解行業(yè)動態(tài)并改善教學(xué)大綱內(nèi)容，建立了長效的人才培養(yǎng)機制。

2.2加強保險課程與行業(yè)的結(jié)合面

在教學(xué)內(nèi)容上，應(yīng)當(dāng)在課程中設(shè)置行業(yè)前沿知識的教學(xué)，案例庫也應(yīng)當(dāng)持續(xù)跟進(jìn)市場發(fā)展動態(tài)，不能讓教學(xué)內(nèi)容滯后，才有助于保障學(xué)生的理論素養(yǎng)。鑒于社會成本，高等院校的保險人才培養(yǎng)更多還是以在校學(xué)習(xí)為主，所以任課老師應(yīng)當(dāng)承擔(dān)起為學(xué)生開闊視野的重任，加大對行業(yè)現(xiàn)狀案例的講解與分析，讓學(xué)生更多了解近年來發(fā)生的行業(yè)動態(tài)。同時，學(xué)院也應(yīng)當(dāng)組織學(xué)生前往保險公司實地參觀，由保險公司的專業(yè)人員提供體驗課程，提高學(xué)生獲得課外教學(xué)的頻率，參與體驗保險公司的工作實踐。另外，基于保險行業(yè)的復(fù)雜性，對跨專業(yè)人才的需求越來越迫切，導(dǎo)致保險學(xué)專業(yè)的畢業(yè)生缺乏競爭優(yōu)勢，所以也應(yīng)當(dāng)在保險課程中增加其他專業(yè)方面的基礎(chǔ)知識，比如市場營銷學(xué)、醫(yī)學(xué)、法學(xué)、會計學(xué)、金融數(shù)學(xué)、編程等，努力培育復(fù)合型人才。以我校保險學(xué)院為例，在與中華財險的產(chǎn)學(xué)研合作中，定期邀請行業(yè)內(nèi)專家人士來為學(xué)生開設(shè)有關(guān)保險業(yè)最新發(fā)展態(tài)勢、前沿知識，通過講座沙龍來為學(xué)生開拓視野。同時，針對低年級同學(xué)，舉辦了中華財險職場初體驗觀摩活動，讓同學(xué)們初步了解校外實踐基地項目的意義作用、保險公司運作，業(yè)務(wù)崗位情況等。另外，保險學(xué)院與中華聯(lián)合財險上海市分公司共同召開“互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)意保險人才職業(yè)素養(yǎng)培育基地”校內(nèi)觀摩和實習(xí)活動，在實習(xí)過程中接觸電銷和理賠崗位的實踐。

2.3促進(jìn)保險人才的職業(yè)能力

保險行業(yè)對于人才溝通表達(dá)、實操能力與職場禮儀都有較高的要求，這都屬于保險行業(yè)必備的職業(yè)能力，而這方面在校期間得不到有效培養(yǎng)，必須通過專項實踐教學(xué)才能得以提升，能更快適應(yīng)保險行業(yè)的實際工作。根據(jù)我校以往畢業(yè)生的情況來看，如果學(xué)生的溝通表達(dá)、實操能力與職場禮儀更為突出，那在未來職場中的晉升速度也會更快。以我校保險學(xué)院為例，針對大四學(xué)生的暑期專業(yè)實習(xí)中，推出了“睿保•菁英”中華財險職場體驗營計劃，在大三升大四的年級中安排一場40人規(guī)模的專項招聘，總共擇優(yōu)錄取25人，分別分配帶教老師親自指導(dǎo)，在電銷管理部、市場部、業(yè)務(wù)部、理賠部等崗位輪番實踐，提前接觸社會，培養(yǎng)了他們的環(huán)境適應(yīng)能力及發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、解決問題的實際工作能力。

2.4培育保險人才的創(chuàng)新能力

如今，我國保險行業(yè)發(fā)展瞬息萬變，人才的創(chuàng)新能力決定了職業(yè)發(fā)展高度，人才培養(yǎng)應(yīng)當(dāng)重視大學(xué)生創(chuàng)新能力，提供自主創(chuàng)意設(shè)計的機會，鼓勵更多大學(xué)生參與到創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的建設(shè)中，響應(yīng)國家創(chuàng)新立國的號召。從保險公司的產(chǎn)品設(shè)計、營銷策略、展業(yè)途徑、路演方式來看，人才創(chuàng)新思維決定了項目成果，要徹底打破保險市場同質(zhì)化競爭，消除人們對保險營銷的負(fù)面印象。相比之下，大學(xué)生人才將是保險行業(yè)的中堅力量，培養(yǎng)保險專業(yè)學(xué)生的創(chuàng)新能力也是當(dāng)下保險業(yè)的重要課題。以我校保險學(xué)院為例，2017年11月開始舉辦“信保杯”保險創(chuàng)新創(chuàng)意大賽，在比賽中邀請了專業(yè)教師與行業(yè)從業(yè)人員，通過嚴(yán)謹(jǐn)?shù)某踬?、?fù)賽和決賽選拔，讓參賽大學(xué)生對當(dāng)今時代出現(xiàn)的新現(xiàn)象新事務(wù)設(shè)計保險方案，運用所學(xué)理論與創(chuàng)新思維，主題緊扣保險科技、人工智能、無人駕駛等前沿?zé)狳c，為展示創(chuàng)新才能提供了重要平臺。

2.5推動校企合作研討機制

校企合作的應(yīng)用型人才培養(yǎng)需要加大兩方的參與合作，學(xué)院應(yīng)當(dāng)派專任教師前往企業(yè)進(jìn)行學(xué)習(xí)，并且開展研討會來共同思考人才培養(yǎng)方式，兩者建立加強產(chǎn)學(xué)研合作協(xié)議，形成多方面的良性互動。對于學(xué)校，應(yīng)當(dāng)為學(xué)生提供更便利的就業(yè)渠道，并且為學(xué)生導(dǎo)師提供行業(yè)掛職鍛煉，建立起學(xué)生與企業(yè)的窗口，讓更多學(xué)生畢業(yè)后能夠直接上崗。以我校保險學(xué)院為例，進(jìn)一步圍繞探索實踐育人、深化校企合作、促進(jìn)人才培養(yǎng)方面深化合作，基地建設(shè)中定期進(jìn)行座談研討，為明年的培養(yǎng)機制提供經(jīng)驗借鑒與改善路徑。

2.6建設(shè)開放立體的交流平臺

高等院校總結(jié)保險專業(yè)的課程教學(xué)與人才培養(yǎng)經(jīng)驗，以人才為出發(fā)點，建設(shè)院校相互學(xué)習(xí)觀摩的活動，就人才培育基地項目進(jìn)行互動交流。依托于交流平臺，不同院校能夠取長補短，學(xué)習(xí)兄弟院校的長處，并加強不同院校的培養(yǎng)合作，共同分享國家和社會對保險人才需求的看法與經(jīng)驗，提高培養(yǎng)路徑的豐富化和多樣化，共同培養(yǎng)復(fù)合型人才。同時，也可以深度開拓學(xué)院人脈，加強校企合作的廣度和深度，建立協(xié)同共進(jìn)和資源共享的促進(jìn)作用。以我校保險學(xué)院為例，在2019年10月23日、12月6日，互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)意保險人才職業(yè)素養(yǎng)培育基地項目建設(shè)組先后赴上海中醫(yī)藥大學(xué)、上海大學(xué)悉尼工商學(xué)院校外實踐基地觀摩學(xué)習(xí)，找到建設(shè)中的不足之處，對提高學(xué)院基地建設(shè)管理水平，以及進(jìn)一步加強與兄弟院校的交流與合作產(chǎn)生積極的促進(jìn)作用。

3結(jié)論

隨著我國對創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的號召，新型保險人才的培養(yǎng)已經(jīng)是迫在眉睫，決定了我國保險行業(yè)發(fā)展。高校保險專業(yè)是保險行業(yè)人力資本的源泉，也是未來保險行業(yè)轉(zhuǎn)型升級的重要驅(qū)動力量。作為應(yīng)用型本科院校，教學(xué)培養(yǎng)機制必須迎合行業(yè)需求，加強與校企的產(chǎn)學(xué)研合作，解決人才培養(yǎng)的供需錯位問題，從計劃、能力、課程、研討等多方面制定策略，學(xué)習(xí)成熟的培養(yǎng)經(jīng)驗，打造未來保險業(yè)的一流人才。

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作者：喬琪 單位：上海立信會計金融學(xué)院