中石油銷售企業(yè)資金管理論文

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一、中石油銷售企業(yè)資金管理模式的設(shè)計

設(shè)計以人為本的模式就是要求中石油銷售企業(yè)在進行資金管理模式的創(chuàng)新時，能夠充分重視人力資源的作用，這就要求組建一支經(jīng)驗豐富、業(yè)務(wù)熟練的企業(yè)資金管理隊伍。銷售企業(yè)應(yīng)當適當?shù)脑黾淤Y金管理人員的規(guī)模，并且在企業(yè)人事制度允許的條件下，構(gòu)建較為合理的資金管理人員聘用與考核制度，有針對性的招聘一批具有豐富的資金管理工作經(jīng)驗的人才加入到隊伍當中。結(jié)合銷售企業(yè)業(yè)務(wù)本質(zhì)及信息技術(shù)的發(fā)展趨勢，所招聘的員工不僅應(yīng)嫻熟的掌握資金管理知識與技術(shù)，更應(yīng)當了解銷售企業(yè)運營、管理、銷售等方面的知識，還有必要熟悉信息技術(shù)。上述要求是中石油銷售企業(yè)資金管理復合型人才的標志，但在實際招聘過程中往往很難實現(xiàn)，因而有必要分類別的招聘擁有不同知識與技術(shù)的人才，從而確保整個資金管理團隊具有技術(shù)互補性。另一方面，銷售企業(yè)還應(yīng)當與上述不同領(lǐng)域的專家群體達成合作關(guān)系，定期或不定期向?qū)＜疫M行咨詢，面對出現(xiàn)的資金管理問題，也應(yīng)當及時請教相關(guān)專家。

二、中石油銷售企業(yè)資金管理模式的運行體系

(一)靈活運用賬戶體系利用

集團公司資金集中管理系統(tǒng)的總分賬戶和商業(yè)銀行輔助賬戶體系，實現(xiàn)跨行結(jié)算資金快速集中。嚴格資金支出過程，控制加強資金“全要紊”管理。一是固化業(yè)務(wù)流程，加強資金業(yè)務(wù)的線上控制，按照相互牽制原則和層級管理原則合理進行操作，確保資金安全、高效運行。二是推行資金要素管理，實行支付總額和分項控制，加強預算管理，牢固樹立資金時間價值理念和計劃理念。三是根據(jù)不同資金計劃項目設(shè)定資金流向，實施大額對外付款支付對象鎖定管理。四是實行對外付款“黑名單”管理，減少外部拖欠、惡意侵害集團整體利益等問題的發(fā)生。同時，嚴格貨幣資金支付業(yè)務(wù)辦理程序，建立完善涵蓋貨幣資金支付業(yè)務(wù)的所有控制環(huán)節(jié)、整個支付程序、每個崗位的相互制約關(guān)系。

(二)資金管理人員的強化體系

一是通過系統(tǒng)培訓來強化資金管理人員的專業(yè)化素養(yǎng)。由于資金管理是一項具有較高技術(shù)含量與道德素養(yǎng)的工作，因而資金管理人員必須具備較為高超的知識儲備與道德涵養(yǎng)才能夠勝任這項工作。隨著經(jīng)濟社會的快速發(fā)展，相應(yīng)的資金管理技術(shù)也不斷的變遷，這就要求銷售企業(yè)必須結(jié)合自身的業(yè)務(wù)特征，對資金管理人員進行及時且有效的培訓。除此之外，資金管理人員也應(yīng)當對自己的職業(yè)生涯發(fā)展負責，通過自學，參加相應(yīng)的資格考試，來獲得必須的技術(shù)與知識，并獲取更高的從業(yè)資格認證。二是設(shè)計科學合理的激勵機制，充分調(diào)動起資金管理人員的工作積極性。銷售企業(yè)應(yīng)當在相關(guān)資金管理準則要求的前提下，有針對性的設(shè)計出資金管理人員的績效考核標準，并在同資金管理人員及專家進行溝通的前提下，加以實施。根據(jù)這一考核標準，對于在資金管理工作當中表現(xiàn)突出的員工給予一定的獎勵，而對于業(yè)績較低的員工給予一定的警告與處罰。

(三)信息技術(shù)的應(yīng)用

隨著信息技術(shù)的快速發(fā)展，資金管理工作也進入信息化時代，信息化技術(shù)在企業(yè)資金管理工作中的應(yīng)用不僅提升了相關(guān)活動的工作效率，而且也使得工作結(jié)果更具科學性與精確性。為了推動信息技術(shù)的應(yīng)用，應(yīng)當重點做好如下兩點工作。一是有必要將原來的紙質(zhì)檔案進行數(shù)字化處理，將其以電子數(shù)據(jù)的形式儲存到電腦之中，為信息化資金管理工作的開展提供堅實的基礎(chǔ)。在進行紙質(zhì)檔案電子化轉(zhuǎn)化的過程中，應(yīng)當注重構(gòu)建相應(yīng)的信息數(shù)據(jù)庫，將原始檔案分門別類的歸納整理到相應(yīng)文件夾中。二是石油銷售企業(yè)資金管理工作有必要將網(wǎng)絡(luò)化技術(shù)的應(yīng)用作為開展工作的出發(fā)點，逐步將傳統(tǒng)的手工工作模式轉(zhuǎn)變化網(wǎng)絡(luò)資金管理模式。在這一工作的開展過程中，應(yīng)當遵循重點突破，逐步開展的模式，結(jié)合企業(yè)經(jīng)營管控決策，將資金管理軟件進行裝載與人員培訓，并實驗性的進行網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控資金管理。

三、中石油銷售企業(yè)資金管理模式的風險控制

(一)開展內(nèi)部資金使用效率專項申計

內(nèi)部審計是實施企業(yè)資金管理監(jiān)督考核的重要環(huán)節(jié)。中石油銷售企業(yè)自身每年應(yīng)最少一次開展投資資金使用情況專項審計一次，總公司應(yīng)對所有石油銷售企業(yè)的資金使用情況進行全面全面，根據(jù)審計結(jié)果落實總公司相關(guān)決策及使用人的責任，強化監(jiān)督約束機制，保障預算管理取得實效。

(二)提升管理者的重視水平

管理者與從業(yè)人員必須對“合作理念”建立共識，產(chǎn)生使命感，由使命感產(chǎn)生團隊力量，進而完成各種業(yè)務(wù)目標。銷售企業(yè)管理者應(yīng)當認識到自身業(yè)務(wù)的重要性，并以此指導日常領(lǐng)導工作。在風險管理方面，應(yīng)采用如下措施，也即管理者應(yīng)注重資金使用質(zhì)量。在資金應(yīng)用風險方面，應(yīng)制定“資金合理應(yīng)用辦法”及“實施細則”等規(guī)定，對同一營銷活動的投資也應(yīng)制定限額，避免資金集中在同一營銷環(huán)節(jié)上。

(三)信息化資金管理模式的風險防控

信息化資金管理工作盡管可以極大的提升資金管理人員的工作效率與精確度，但不可否認的是，在信息技術(shù)使用過程中，不可避免的會存在信息網(wǎng)絡(luò)安全問題。如果對這一問題處理不當，很容易導致資金管理數(shù)據(jù)的外泄，從而影響到企業(yè)運用的安全。因此，有必要構(gòu)建起較為系統(tǒng)的信息安全系統(tǒng)，采用公鑰管理、授權(quán)訪問等方式，來對不合理的外來進入者進行屏蔽，防止數(shù)據(jù)流失。

作者：張冬梅 單位：中國石油天然氣股份有限公司大連莊河銷售分公司