談公司對外擔(dān)保法律效力
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摘要：公司對外擔(dān)保的法律效力研究，《公司法》第16條成為理論與實踐中探討的關(guān)鍵，其是否屬于強(qiáng)制性規(guī)定并不影響實際問題的解決，把違反《公司法》16條的對外擔(dān)保行為，轉(zhuǎn)化為越權(quán)擔(dān)保行為，就可以迎刃而解，在市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行體系下，把誠信原則放在首位，對外擔(dān)保對于善意的第三人，都應(yīng)該予以保護(hù)，關(guān)鍵考慮善意的限度在哪里，這涉及股東內(nèi)部利益與債權(quán)人利益價值的衡量，采取對于股東決議以及章程的合理注意義務(wù)，都需要認(rèn)真考量。
關(guān)鍵詞：越權(quán)擔(dān)保；公司對外擔(dān)保；強(qiáng)制性規(guī)范；善意相對人；合理注意義務(wù)
《公司法》16條對外擔(dān)保的效力到底如何，現(xiàn)階段還存在很大的爭議，一方面是一種內(nèi)部效力認(rèn)定，另一方面對于善意相對人是否產(chǎn)生效力，這一法條在實務(wù)中因存在爭議而無法“同案同判”。
1公司對外擔(dān)保的法律效力認(rèn)定困境
1．1認(rèn)定方法的困境
《公司法》第16條存在爭議的地方在于沒有對違反這個法條給出結(jié)論性的評價，公司對外擔(dān)保違反16條的行為只能尋求其他規(guī)則上的指引，但對于指引的法條現(xiàn)在實務(wù)與學(xué)界存在兩種方式：一是，從《合同法》52條第5項入手，認(rèn)定《公司法》16條的表述應(yīng)為強(qiáng)制性規(guī)范，而其實總則第153條第1款的內(nèi)容，可以取代《合同法》第52條第5項與《公司法》16條之間的關(guān)系。最高人民法院司法解釋對第52條第5項規(guī)定的“強(qiáng)制性規(guī)定”確定為“效力性強(qiáng)制性規(guī)定”。但其卻在指導(dǎo)性案例中，將公司對外擔(dān)保違反《公司法》16條的行為，確定為違反管理性強(qiáng)制規(guī)定，進(jìn)而決定公司違反該條規(guī)定為他人債務(wù)提供擔(dān)保的法律行為是否有效。二是，違反《公司法》第16條結(jié)合越權(quán)行為分析其效力。將擔(dān)保是否有效、真實歸入越權(quán)規(guī)則，不再考慮擔(dān)保合同本身的因素，第一層面先看越權(quán)行為如何。代表行為是否有效不僅與代表權(quán)限有關(guān)，而且與債權(quán)人的善意有關(guān)，將公司對外擔(dān)保案件裁判的重點(diǎn)，引入到意思表示和代表權(quán)限領(lǐng)域。
1．2裁判困境
1．2．1公司對外擔(dān)保合同的效力缺乏統(tǒng)一裁判標(biāo)準(zhǔn)對《公司法》第16條，進(jìn)行判斷，其具有任意性或強(qiáng)制性規(guī)范、管理性或效力性強(qiáng)制規(guī)范的性質(zhì)，是公司對外擔(dān)保合同有效性的直接體現(xiàn)。最高人民法院尚未就此問題司法解釋，這不是一個遺漏，而是因為代表人越權(quán)擔(dān)保涉及多方利益，代表人越權(quán)擔(dān)保不是有效與無效非此即彼的問題，司法實踐中很難實現(xiàn)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。最高人民法院通過《最高人民法院公報》以案例的形式對于該問題進(jìn)行原則性指引：2011年銀大科技公司擔(dān)保案發(fā)生后，類似的案件不斷增長，將第十六條定性為管理性規(guī)定；2015年振邦案件公告后，相對人的審查義務(wù)成了案件的重點(diǎn)問題。最高院公報案件受各個地域經(jīng)濟(jì)和文化的影響，裁判時容易考量其他存在的利益，類似的案件仍不能做到同案同判，這個問題將繼續(xù)困擾司法實踐。
1．2．2擔(dān)保債權(quán)人是否具有審查義務(wù)《公司法》第16條對對外擔(dān)保的形式程序進(jìn)行了規(guī)定，但沒有規(guī)定公司的對外擔(dān)保是否要向擔(dān)保權(quán)人出具一些書面意見，也沒有規(guī)定擔(dān)保權(quán)人要審查擔(dān)保設(shè)定人的意思表示或背后的真實意思。那么審查的義務(wù)是不是就是擔(dān)保權(quán)人的法定義務(wù)？審查的范圍限度在哪里？是形式審查還是實質(zhì)審查？擔(dān)保權(quán)人因未履行其審查義務(wù)而應(yīng)承擔(dān)哪些法律責(zé)任？這些問題直接影響到擔(dān)保人與擔(dān)保權(quán)人之間的利益平衡，應(yīng)當(dāng)在法律上得到積極回應(yīng)。
2公司對外擔(dān)保的法律效力判斷與規(guī)則的選擇
2．1明確違反
《公司法》16條的效力———越權(quán)擔(dān)保問題公司擔(dān)保案件的裁判問題是公司股東和債權(quán)人的兩個對立主體之間的利益和價值的衡量與判斷。公司對外擔(dān)保合同的有效性問題根源在于公司法定代表人是否超出簽訂擔(dān)保合同的權(quán)限?？倓t第61條與《合同法》第50條明確規(guī)定其中的效力。因此，法定代表人違反《公司法》第16條規(guī)定是否對公司有效取決于相對人是否知道或應(yīng)當(dāng)知道法定代表人超出權(quán)限的法律事實，僅僅因為《公司法》第16條的存在，賦予了相對人自我審查“知道或應(yīng)該知道”的義務(wù)。法院使用總則第61條與《合同法》第50條作為判決公司對外擔(dān)保案件是非常有說服力的。
2．2擔(dān)保權(quán)人的審查義務(wù)與相對人的善意
2．2．1擔(dān)保權(quán)人的審查義務(wù)第16條的效力涉及影響對擔(dān)保關(guān)系中的一切當(dāng)事人。《公司法》明確規(guī)定對外擔(dān)保要走的所有程序，法律公示產(chǎn)生對外的效果：一方面，在擔(dān)保人公司章程上，擔(dān)保權(quán)人在簽訂擔(dān)保合同時的優(yōu)勢權(quán)利決定了其要求擔(dān)保人提供公司章程不很困難，雖然《公司法》未對審查義務(wù)進(jìn)行直接規(guī)定，但其對實行的決策機(jī)構(gòu)和程序都有規(guī)定，決策機(jī)構(gòu)是公司章程規(guī)定的，所以擔(dān)保權(quán)人在簽訂合同時就應(yīng)該盡到自己的審查義務(wù)，防止出現(xiàn)任何類似于擔(dān)保無效的風(fēng)險；另一方面，關(guān)于公司擔(dān)保決議程序，參與擔(dān)保的許多利益相關(guān)者都有義務(wù)了解，既然有了解，就應(yīng)該做出措施，在交易時對相關(guān)決議進(jìn)行審查，否則擔(dān)保合同出現(xiàn)風(fēng)險，利益相關(guān)人則要根據(jù)過錯的程度，承擔(dān)對應(yīng)的法律責(zé)任。
2．2．2相對人的善意總則第61條第3款規(guī)定，章程中有存在的對法定代表人的代表權(quán)限制，善意相對人不受其對抗，法人權(quán)力機(jī)構(gòu)也是如此。這里對善意的認(rèn)定，通常都會借鑒《物權(quán)法》中的善意取得規(guī)則，即采納了《德國民法典》中的規(guī)定，取得人明知該物不屬于讓與人的，否定其為善意，存在重大過失的同前者。明確將善意界定為“不知道且無重大過失”。法律還保護(hù)民事和商業(yè)活動中的善意相對人。什么是“應(yīng)當(dāng)知道”？“應(yīng)該知道”是由于當(dāng)事人的疏忽而不知道，在公司的對外擔(dān)保領(lǐng)域就是擔(dān)保權(quán)人履行了形式審查義務(wù)并且在審查過程中沒有過錯，那就是善意。如果公司股東認(rèn)為擔(dān)保權(quán)人是惡意的，則需要對其存在故意或疏忽行為舉證證明。但是，如果公司股東合理懷疑，并且能證明，相對人在合同訂立時存在越權(quán)擔(dān)保，那么這種情形下，其需要證明擔(dān)保權(quán)人沒有審查相關(guān)決議和章程，同時沒有履行自己的注意義務(wù)，導(dǎo)致發(fā)生越權(quán)代表的事實，產(chǎn)生合理懷疑卻未進(jìn)行審查義務(wù)就構(gòu)成惡意，合同無效。但擔(dān)保權(quán)人秩序證明其盡到合理注意義務(wù)并且之前并未產(chǎn)生懷疑就能推定其為善意?？倓t第61條第3款“善意相對人”，過于抽象，具體表示如表1。
3公司對外擔(dān)保的效力認(rèn)定
3．1提供關(guān)聯(lián)擔(dān)保的效力
《公司法》第16條第2款，關(guān)聯(lián)擔(dān)保是要經(jīng)過決議的，決議的機(jī)構(gòu)是公司股東會，股東大會也可以。如果沒有決議或其存在無效的情況，關(guān)聯(lián)擔(dān)保則會受到限制。這一違反該款的擔(dān)保行為屬于越權(quán)代表的特殊情形，在訂立此類擔(dān)保合同時，除了法定代表人之登記外，大會的決議具有類似于關(guān)系中的授權(quán)書的功能，而授權(quán)書最為有力的證明了審查義務(wù)或權(quán)力來源。據(jù)此，法定代表人代表公司為其股東或?qū)嶋H控制人提供擔(dān)保時，被擔(dān)保人除了應(yīng)當(dāng)查看公司法定代表人登記信息之外，還應(yīng)當(dāng)查看公司股東（大）會對此作出的決議，否則事后不得以此為由主張有效。判斷擔(dān)保是否是關(guān)聯(lián)擔(dān)保，是擔(dān)保權(quán)人的首要任務(wù)。如果擔(dān)保對象是公司股東，則可以通過查詢工商登記，判斷其是否為關(guān)聯(lián)擔(dān)保，如果擔(dān)保對象是實際控制人，則未必如此。通過查閱工商登記發(fā)現(xiàn)債務(wù)人不是擔(dān)保人的股東，即足以相信并非關(guān)聯(lián)擔(dān)保，就沒有必要按照關(guān)聯(lián)擔(dān)保的特殊程序辦理，擔(dān)保權(quán)人只需要形式審查即可，不需要進(jìn)一步查閱，擔(dān)保人各股東的工商登記，或者是否存在其他更復(fù)雜的持股關(guān)系。
3．2提供非關(guān)聯(lián)擔(dān)保的效力
在公司提供非關(guān)聯(lián)擔(dān)保時，被擔(dān)保人負(fù)擔(dān)此項審查義務(wù)?！豆痉ā返?6條第1款表明對外擔(dān)保生效的前提是，公司章程中有規(guī)定存在某一特別的機(jī)關(guān)，決議提供非關(guān)聯(lián)擔(dān)保，對外擔(dān)保有效。但是如果公司章程對沒有諸如此類的規(guī)定，也不能夠推定出法定代表人有不經(jīng)股東同意就對外擔(dān)保的權(quán)限。筆者認(rèn)為此種情況下，提供此類擔(dān)保都應(yīng)當(dāng)由股東（大）會或董事會決議?！逗贤ā返?0條以及總則第63條規(guī)定只有相對人為善意時，代表行為有效。相對人為惡意時，代表行為存在兩種效果，即無效與效力待定，效力待定更能夠表現(xiàn)商事活動中意思自治的原則。越權(quán)代表也并非一定帶來壞的結(jié)果，根據(jù)被代表人事后對其行為的判斷和考慮，如果認(rèn)為有潛在利益，就應(yīng)該對其行為給予追認(rèn)、生效的機(jī)會。
3．3超額擔(dān)保的效力
《公司法》第16條第1款第2句規(guī)定，公司章程對于對外擔(dān)保的總額，或者某項單個擔(dān)保的限額進(jìn)行規(guī)定，那么公司應(yīng)該遵從該規(guī)定。原則上，對公司章程的擔(dān)?？傤~的限制不應(yīng)影響擔(dān)保的有效性，但是擔(dān)保總額涉及擔(dān)保額度的積累，當(dāng)擔(dān)保人與公司簽訂擔(dān)保合同時，即使它知道公司的章程，擔(dān)?？傤~設(shè)定了上限，也無法知道公司之前提供了多少擔(dān)保以及擔(dān)保公司是否存在超額擔(dān)保情形。法律要求被擔(dān)保人對此進(jìn)行調(diào)查核實顯然過于苛刻，如果該擔(dān)保的金額本身超過公司章程規(guī)定的最高擔(dān)保金額，或擔(dān)保金額超過同一擔(dān)保人以前接受的其他擔(dān)保金額的限額，則超出限額的擔(dān)保行為不發(fā)生效力。在公司章程規(guī)定公司為他人擔(dān)保的單項限額情況下，法定代表人以公司名義訂立的擔(dān)保合同構(gòu)成越權(quán)代表，被擔(dān)保人為惡意的，合同超額部分不生效力。
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作者：張玉貴 胡江濤 單位：湖南工商大學(xué)
