反假幣工作精選(九篇)

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第1篇：反假幣工作范文

根據(jù)《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》中對(duì)假幣的定義，假幣是指偽造、變?cè)斓呢泿?。偽造的貨幣是指仿照真幣圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。變?cè)斓呢泿攀侵冈谡鎺诺幕A(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。

反假幣是國家整頓市場經(jīng)濟(jì)秩序和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容。近年來，隨著反假幣宣傳力度的不斷加大和反假幣活動(dòng)的不斷深入，社會(huì)公眾反假意識(shí)有了很大提高，各金融機(jī)構(gòu)收繳假幣的操作程序也日益規(guī)范。但由于反假宣傳的局限、犯罪分子制販假幣手段的不斷變化，一些不法分子向農(nóng)村販運(yùn)和使用假幣，坑害農(nóng)民，成為當(dāng)前假幣違法犯罪活動(dòng)的新動(dòng)向。

一、當(dāng)前假幣的現(xiàn)狀及特征

1.假幣非法流通現(xiàn)狀

根據(jù)調(diào)查情況分析，假幣非法流通主要呈現(xiàn)“五少五多”現(xiàn)象：一是在假幣的識(shí)別上，能初步識(shí)別假幣的人多，真正掌握識(shí)假技能的人少；二是在假幣的受害人群中，青少年人少，中老年人居多；三是在假幣的使用方法上，以大額買大件商品的少，大額買小件商品找零的居多；四是在商品流通中，從未誤收假幣的人少，多次誤收、深受其害的人居多；五是在假幣的使用地域范圍上，城市中心區(qū)域城郊結(jié)合區(qū)域少，廣大農(nóng)村，特別是邊遠(yuǎn)山區(qū)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)居多。

2.假幣收繳主要特征

一是收繳數(shù)量呈上升趨勢(shì)；二是作案手法變換多樣。不法分子販賣、使用假幣的手法不斷變換，出現(xiàn)了許多新方式：有故意將假貨幣進(jìn)行霉變處理，致使票面真假難辨，再拿到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜面去兌換，柜面人員稍不留心就容易誤收；還有涂改拼湊，故意將真幣與假幣結(jié)合，采取拼湊，對(duì)接等方式進(jìn)行不法活動(dòng)，致使驗(yàn)鈔機(jī)無法辨認(rèn)，達(dá)到行騙目的；更有不法分子利用部分人貪便宜的心理，在邊遠(yuǎn)村鎮(zhèn)、老年人活動(dòng)場所、農(nóng)貿(mào)市場等地方兜售或上門推銷一些低于市場價(jià)的日用品等商品，引誘人們購買，然后伺機(jī)以假換真，以種種借口把假幣掉包給顧客。三是偽造水平不斷提高。

二、當(dāng)前反假幣工作中存在的問題

1.反假意識(shí)淡薄

一是廣大群眾尤其是農(nóng)村居民反假意識(shí)淡薄。對(duì)收繳假幣配合不積極，在收到假幣后，他們的第一個(gè)愿望便是“怎樣想辦法花出去”，而不是上繳金融機(jī)構(gòu)，以挽回或避免個(gè)人損失。利益機(jī)制的存在，使“假幣驅(qū)逐真幣”成為現(xiàn)實(shí)。

二是部分金融機(jī)構(gòu)由于各方面原因很少深入開展反假幣培訓(xùn)和練兵活動(dòng)，致使一線反假人員在相當(dāng)長時(shí)間得不到有效的專業(yè)培訓(xùn)，反假綜合技能整體水平不高。

三是農(nóng)村人民幣反假設(shè)施不齊全，防假意識(shí)差，個(gè)別基層金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)配備的驗(yàn)鈔儀器相對(duì)比較少，新版人民幣反假驗(yàn)鈔儀器又未及時(shí)配備，導(dǎo)致工作人員缺乏防假意識(shí)，尤其對(duì)小面額假幣警覺性不高。

2.執(zhí)行制度不嚴(yán)

一是有的儲(chǔ)蓄窗口沒有設(shè)置醒目的“假幣一律沒收”警示牌，且有些銀行業(yè)務(wù)人員在沒收假幣過程中，出于親情、友情考慮而放棄對(duì)假幣的收繳，致使假幣繼續(xù)在社會(huì)中流通。

二是由于各金融機(jī)構(gòu)間的競爭激烈，有些工作人員為了拉攏客戶，完成各項(xiàng)工作任務(wù)，發(fā)現(xiàn)假幣不但不沒收，反而返還客戶。

三是對(duì)于發(fā)現(xiàn)的假幣，一般只停留在就事論事，不深挖源頭，甚至為了轉(zhuǎn)嫁損失，個(gè)別柜臺(tái)工作人員有針對(duì)性地選擇警惕性不高、假幣識(shí)別能力不強(qiáng)的客戶使用假幣，事后以“柜臺(tái)當(dāng)面點(diǎn)清，過后概不負(fù)責(zé)”來推卸責(zé)任，在廣大農(nóng)戶中間造成了極壞影響。

3.宣傳力度不夠

一是各基層金融機(jī)構(gòu)僅在每年度的反假幣宣傳周、宣傳月在群眾中進(jìn)行宣傳，并沒有把反假工作當(dāng)作一項(xiàng)長期工作來抓。

二是宣傳方式和內(nèi)容單調(diào)。在宣傳內(nèi)容方面，其對(duì)人民幣防偽特征及識(shí)別假幣宣傳得多，深受群眾喜愛的圖文并茂的宣傳資料數(shù)量少。而對(duì)有關(guān)反假幣重要性、迫切性、艱巨性和反假幣工作進(jìn)展程度及成果宣傳少。

三是宣傳區(qū)域狹窄。只注重強(qiáng)化城區(qū)居民的反假幣知識(shí)宣傳力度，而忽視廣大農(nóng)村特別是“老、少、邊、窮”地區(qū)的宣傳，造成了反假工作的宣傳盲區(qū)。

4.打擊力度不大

一方面，有的金融機(jī)構(gòu)沒有嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)假幣案件的一案一記、一案一報(bào)的登記報(bào)告制度，對(duì)發(fā)現(xiàn)的假幣往往僅限于柜臺(tái)的收繳，導(dǎo)致違法的犯罪分子不能得到及時(shí)有效的查處和懲治；另一方面，公安機(jī)關(guān)在偵破假幣案件過程中，與銀行缺乏溝通，對(duì)一些可疑票幣難以得到及時(shí)準(zhǔn)確的鑒別判斷，給一些不法分子留下了可乘之機(jī)，加大了人民幣反假工作的難度。

三、針對(duì)以上問題應(yīng)采取的對(duì)策

1.創(chuàng)新宣傳方式

一是要針對(duì)農(nóng)村偏遠(yuǎn)農(nóng)村反假幣形勢(shì)嚴(yán)峻的現(xiàn)狀，逐步將人民幣反假宣傳工作重點(diǎn)從城區(qū)向廣大農(nóng)村特別是“老、少、邊、窮”地區(qū)轉(zhuǎn)移，切實(shí)提高廣大農(nóng)民群眾的反假防假意識(shí)，全面消除反假幣宣傳和教育的盲區(qū)。二是要?jiǎng)?chuàng)新宣傳形式，采取群眾喜聞樂見及與群眾生活密切相關(guān)的典型材料進(jìn)行宣傳。三是要徹底改變過去人民幣反假“宣傳周”、“宣傳月”活動(dòng)期間緊一陣，活動(dòng)過后就放松的短期思想意識(shí)，樹立長遠(yuǎn)思想，制定長期規(guī)劃和近期規(guī)劃，真正把人民幣反假宣傳作為一項(xiàng)日常性工作常抓不懈。

2.建立長效機(jī)制

一是要進(jìn)一步加強(qiáng)與各級(jí)政府、公安、工商、法院等有關(guān)部門的配合協(xié)作，在發(fā)揮各自職能作用的基礎(chǔ)上，形成反假合力，使反假貨幣斗爭始終保持高壓態(tài)勢(shì)。二是要加大對(duì)貨幣真?zhèn)舞b別儀器的資金投入，把配置和擺放有效的鑒別儀器作為衡量服務(wù)質(zhì)量和水平的硬指標(biāo)來考核，真正把反假工作落到實(shí)處。三是建立健全反假貨幣機(jī)構(gòu)，調(diào)動(dòng)農(nóng)村各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)抓反假貨幣工作的積極性，使反假貨幣工作在農(nóng)村形成長效機(jī)制。

3.嚴(yán)格收繳制度

一是各金融機(jī)構(gòu)窗口人員要按照《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》的規(guī)定，發(fā)現(xiàn)假人民幣應(yīng)及時(shí)予以收繳，嚴(yán)格遵守制度，從根本上杜絕假幣從金融機(jī)構(gòu)流出的空子。二是要加強(qiáng)臨柜窗口的服務(wù)工作，規(guī)范假幣收繳、鑒定業(yè)務(wù)的操作流程，提高服務(wù)透明度。三是在現(xiàn)有反假制度的基礎(chǔ)上，對(duì)金融機(jī)構(gòu)臨柜人員沒收假幣應(yīng)給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)罰標(biāo)準(zhǔn)，健全和完善反假工作的各項(xiàng)規(guī)章制度，促進(jìn)反假工作規(guī)范化、正?；芾?。

第2篇：反假幣工作范文

一、反假貨幣工作主要做法

自2010年起，迪慶中支在上級(jí)行的正確領(lǐng)導(dǎo)，在地方黨委、政府的大力支持下，以及各金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門的共同推動(dòng)下，堅(jiān)持“打防并舉、標(biāo)本兼治、城市不放松、重點(diǎn)在農(nóng)村”的工作思路，扎實(shí)深入地開展反假貨幣工作，堅(jiān)決打擊人民幣犯罪，為切實(shí)維護(hù)人民幣信譽(yù)和維護(hù)人民群眾利益取得了較好的成效。

一是牽頭建立健全反假貨幣工作機(jī)制，開創(chuàng)覆蓋全州的反假工作局面。自牽頭建立反假貨幣聯(lián)席會(huì)議后，通過定期或不定期召開反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議，各成員單位利用聯(lián)席會(huì)議工作平臺(tái)通報(bào)各自在人民幣反假領(lǐng)域的開展情況、交流經(jīng)驗(yàn)、共享信息，反假工作層次不斷提升。聯(lián)席會(huì)議成員單位充分發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)部門之間交流與協(xié)作，有效促進(jìn)反假貨幣工作的深入開展。當(dāng)前已形成由人民銀行、公安部門、工商部門及各金融機(jī)構(gòu)為合力的工作聯(lián)動(dòng)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)各部門各司其職、運(yùn)轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、共同推進(jìn)的工作局面。

二是始終堅(jiān)持“打防并舉、標(biāo)本兼治、城市不放松、重點(diǎn)在農(nóng)村”的工作主線。人民幣反假工作是一項(xiàng)任重道遠(yuǎn)的重要工作，針對(duì)反假貨幣工作的普遍性及特殊性。通過對(duì)迪慶州反假貨幣工作開展情況分析，中支堅(jiān)持把“打防并舉、標(biāo)本兼治、城市不放松、重點(diǎn)在農(nóng)村”作為反假工作主線，將人民幣反假宣傳工作重點(diǎn)從城區(qū)向廣大農(nóng)村特別是“老、少、邊、窮”的農(nóng)牧民地區(qū)轉(zhuǎn)移。每年認(rèn)真研究部署反假工作任務(wù)，突出1至2項(xiàng)工作重點(diǎn)，集中各方力量開展工作，牢牢抓住工作主線不放松、不懈怠。

三是發(fā)揮基層金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)和惠農(nóng)支付服務(wù)點(diǎn)的反假職能。截至2013年末，迪慶轄區(qū)共有金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)67個(gè)，覆蓋全州三縣一區(qū)，29個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)。通過“一創(chuàng)兩建”建成惠農(nóng)支付服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)190個(gè)，覆蓋全州64%的行政村。針對(duì)轄區(qū)山高路遠(yuǎn)、交通不便、通訊不發(fā)達(dá)的落后條件，迪慶中支緊緊抓住基層金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)及惠農(nóng)支付服務(wù)點(diǎn)的優(yōu)勢(shì)，依靠基層，依靠金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，依靠惠農(nóng)支付服務(wù)點(diǎn)認(rèn)真組織開展反假貨幣知識(shí)宣傳。在金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)窗口、惠農(nóng)支付服務(wù)點(diǎn)發(fā)放反假貨幣宣傳資料，張貼海報(bào)提示，利用少數(shù)民族節(jié)假日或趕集日開展聯(lián)合宣傳活動(dòng)，在廣大群眾之中廣泛宣傳反假貨幣知識(shí)，四年來共組織各類宣傳活動(dòng)27場次，宣傳范圍覆蓋全州三縣一區(qū)，據(jù)估算共宣傳講解反假知識(shí)3萬多人次，發(fā)放各類宣傳單（海報(bào)、手冊(cè)）5萬份。

二、工作取得的成效

一是反假貨幣工作聯(lián)席機(jī)制運(yùn)轉(zhuǎn)更加協(xié)調(diào)順暢。聯(lián)席會(huì)議成員單位充分發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)部門之間交流與協(xié)作，有效促進(jìn)了反假貨幣工作的深入開展，逐步完善了從金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)堵截到公安機(jī)關(guān)立案偵查抓捕犯罪嫌疑人的工作程序，為有效打擊藏區(qū)人民幣販假行為奠定了堅(jiān)實(shí)的合作基礎(chǔ)。反假貨幣防范預(yù)警機(jī)制逐步健全。通過各種防范措施的建立和完善，各地發(fā)現(xiàn)假幣均能在最短時(shí)間內(nèi)反饋到相關(guān)成員單位，為公安機(jī)關(guān)及時(shí)掌握犯罪線索，迅速偵破案件提供了有力支持。

二是假幣收繳數(shù)量呈遞減趨勢(shì)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)假幣收繳數(shù)量未出現(xiàn)明顯增長趨勢(shì)。從2011年到2013年情況看，3年來金融機(jī)構(gòu)假幣收繳量分別為99586元、90220元、81580元。另外，從公安機(jī)關(guān)通報(bào)情況看，假幣犯罪案件發(fā)案少，近3年間全州范圍內(nèi)只在2012年發(fā)生過一起涉案金額3.2萬元假幣案件。廣大人民群眾對(duì)收到假幣或假幣爭議投訴減少，近3年人民銀行未接到一起假幣投訴電話。

三是農(nóng)牧民反假意識(shí)和反假能力得到進(jìn)一步提高。農(nóng)牧民通過人民幣的主要防偽特征基本能夠辨別手中人民幣的真?zhèn)?，反假識(shí)假能力明顯提高。通過對(duì)個(gè)體商戶、企事業(yè)單位財(cái)會(huì)人員、城鎮(zhèn)居民、農(nóng)村群眾的調(diào)查了解，95%的人在收到人民幣特別是50元、100元面額的鈔票時(shí)，都會(huì)自覺地查驗(yàn)人民幣的防偽特征，鑒別其真假。這充分反映出廣大農(nóng)牧民群眾反假意識(shí)日漸形成，防偽意識(shí)和能力不斷增強(qiáng)。

三、制約反假貨幣工作的因素

（一）自然地理環(huán)境限制

迪慶州幅員面積23870平方公里，2013年全州人口40.28萬人，每平方公里人口數(shù)僅14人，反假工作在地廣人稀、經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)地區(qū)難以更好、更深入地開展。以德欽縣羊拉鄉(xiāng)為代表的11個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)為偏遠(yuǎn)地區(qū)，人口稀少，加之草地游牧民族居無定所，長期在偏遠(yuǎn)草場放牧，反假知識(shí)的宣傳范圍難以向他們延伸，反假知識(shí)的普及僅限于居住在縣城內(nèi)的群眾，難以深入到更深層次并且是最需要得到普及的廣大農(nóng)牧民那里，因此還有多數(shù)農(nóng)牧民對(duì)假幣知識(shí)認(rèn)知程度不高，反假防假能力有限。

（二）農(nóng)村地區(qū)金融基礎(chǔ)服務(wù)發(fā)展落后

截至2013年末，全州銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)縣及縣以下人均金融網(wǎng)點(diǎn)資源占有率較低，平均每萬人擁有的機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)僅0.2個(gè)，每個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)僅有金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)1個(gè)。農(nóng)信社成為反假知識(shí)宣傳的前沿陣地，但由于柜面人員辦理業(yè)務(wù)種類多，業(yè)務(wù)人員反假知識(shí)面及培訓(xùn)力度不夠，在宣傳人民幣反假防偽知識(shí)、收繳假幣等方面做得不夠，柜面人員弱化了其收繳假幣的積極性，反假隊(duì)伍呈年輕化趨勢(shì)，反假經(jīng)驗(yàn)不足。從2013年“人民銀行假人民幣收繳量報(bào)表”分析：2013年末全州金融機(jī)構(gòu)共有網(wǎng)點(diǎn)67，農(nóng)村信用社擁有近46.87%的網(wǎng)點(diǎn)，但其假幣收繳量卻趕不上其他金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)。

（三）多民族、多種語言并存給宣傳講解造成不便

在全州40.28萬人中，少數(shù)民族占比達(dá)83%，其中藏族占33.81%，傈僳族占27.78%，納西族占12.81%，漢族占16.39%，白族占5.14%，彝族占3.29%，其他少數(shù)民族占1.47%。形成多民族聚居和雜居的特點(diǎn)，主要語言有藏語、傈僳、彝和漢語，各種語言相互之間交流比較困難。由于民族及語言環(huán)境的影響，給反擊貨幣宣傳工作帶來很大不便，特別是對(duì)反假貨幣知識(shí)深入少數(shù)民族群眾、深入艱苦邊遠(yuǎn)地區(qū)造成很大困難。

（四）假幣犯罪由發(fā)達(dá)地區(qū)向偏遠(yuǎn)地區(qū)轉(zhuǎn)移

迪慶地處高海拔、邊遠(yuǎn)、貧困山區(qū)，2012年發(fā)生的涉案金額3.2萬元的假幣案件就發(fā)生在德欽縣。地處偏遠(yuǎn)的高原地區(qū)，自然環(huán)境差，經(jīng)濟(jì)落后。由此也反映出目前犯罪分子正是充分掌握了偏遠(yuǎn)地區(qū)農(nóng)牧民群眾對(duì)假幣鑒別能力低、金融機(jī)構(gòu)反假工作存在一定薄弱的狀況，將犯罪重心轉(zhuǎn)移到偏遠(yuǎn)地區(qū)。

（五）藏區(qū)留守群眾反假技能欠缺

近年來，農(nóng)村有知識(shí)、有文化的絕大多數(shù)農(nóng)牧民都外出打工掙錢，留在家中的一般是文化水平不高的老人、婦女和兒童，加之信息相對(duì)封閉和對(duì)新事物、新知識(shí)接觸不多等原因，對(duì)國家發(fā)行的新版人民幣防偽特征知之甚少，辨別假幣的能力較差，假幣容易重復(fù)流通。

四、加強(qiáng)和改進(jìn)反假工作的幾點(diǎn)建議

（一）建議政府積極推動(dòng)反假貨幣工作

反假貨幣工作是一項(xiàng)長期性、復(fù)雜性的工作，必須有長期性的機(jī)構(gòu)來組織協(xié)調(diào)。而目前存在的反假貨幣聯(lián)席會(huì)議制度，實(shí)質(zhì)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣聯(lián)席會(huì)議制度，政府的職能沒有發(fā)揮出來。人民銀行要建議政府將反假貨幣工作列入地方金融穩(wěn)定和信用環(huán)境建設(shè)考核之中，由縣級(jí)政府組織對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府考核。這樣才能建立真正意義上的長效機(jī)制，才能真正發(fā)揮政府在反假貨幣聯(lián)席會(huì)議中的作用。要積極發(fā)揮鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府的作用，建立鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村、組三級(jí)協(xié)同配合的反假工作管理體制，構(gòu)筑政府、銀行、居民為一體的反假監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)體系。

（二）有針對(duì)性地創(chuàng)新宣傳方式

要充分認(rèn)識(shí)到藏區(qū)地域的特殊性、文化的差異性和語言的多樣性，因此要有針對(duì)性地開展人民幣反假宣傳工作。要提升宣傳方式的靈活性。要針對(duì)農(nóng)牧民偏遠(yuǎn)反假幣形勢(shì)嚴(yán)峻的現(xiàn)狀，逐步將人民幣反假宣傳工作重點(diǎn)從城區(qū)向廣大農(nóng)村特別是“老、少、邊、窮”的農(nóng)牧民地區(qū)轉(zhuǎn)移。除利用廣播電視、報(bào)紙等媒體廣泛開展反假宣傳外，金融機(jī)構(gòu)特別是農(nóng)村信用社要充分利用農(nóng)牧民春耕生產(chǎn)或秋收季節(jié)集中到網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的有利時(shí)機(jī)，積極開展反假宣傳；要針對(duì)少數(shù)民族地區(qū)的語言環(huán)境，開發(fā)和制作相應(yīng)的雙語音宣傳片和雙文字宣傳卡、宣傳畫，針對(duì)不同的少數(shù)民族普及反假知識(shí)。

（三）結(jié)合藏區(qū)宗教力量將反假知識(shí)向僧侶及信教群眾擴(kuò)展

藏傳佛教在全州有著悠久的歷史和深遠(yuǎn)的影響，應(yīng)結(jié)合藏區(qū)的這一特點(diǎn)將反假工作開展得更加深入、有效。州內(nèi)寺廟林立，分布廣泛，最接近農(nóng)區(qū)、牧區(qū)群眾的日常生活。全州各縣包括鄉(xiāng)鎮(zhèn)大多都有規(guī)模不等的寺廟，當(dāng)?shù)厝罕娕c寺廟的宗教活動(dòng)有很多方的面聯(lián)系，宗教人士特別是寺廟的活佛、喇嘛在藏族群眾中有很大的威望和影響力?？商剿髀?lián)系寺廟中的活佛或有一定地位的喇嘛幫助向廣大群眾或僧侶宣傳反假貨幣知識(shí)，借助宗教活動(dòng)向廣大信教群眾和僧侶開展反假知識(shí)宣傳。

（四）利用惠農(nóng)金融綜合服務(wù)平臺(tái)，延伸金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)反假職能

截至2013年末，迪慶州共建立惠農(nóng)支付服務(wù)點(diǎn)有190個(gè)?；蒉r(nóng)金融綜合服務(wù)平臺(tái)覆蓋了絕大多數(shù)金融服務(wù)空白的行政村。人民銀行要積極利用惠農(nóng)支付服務(wù)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，積極培訓(xùn)一批具備反假上崗資格的商戶，使其具備一定的反假防偽能力，成為類似金融機(jī)構(gòu)臨柜人員的工作人員，使反假工作在金融服務(wù)空白地區(qū)成為常態(tài)。要給商戶提供一定數(shù)量的反假宣傳資料，通過商戶向當(dāng)?shù)剞r(nóng)牧民發(fā)放反假宣傳資料開展宣傳。要利用商戶的優(yōu)勢(shì)，積極協(xié)助配合所在地金融機(jī)構(gòu)開展假幣的收繳工作，杜絕假幣在偏遠(yuǎn)地區(qū)和落后地區(qū)的泛濫。

（五）加大培訓(xùn)力度，提升反假能力

人民銀行要認(rèn)真督促各金融機(jī)構(gòu)充分利用網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，積極開展在農(nóng)村的反假工作，找準(zhǔn)切入點(diǎn)創(chuàng)新工作方式，把在農(nóng)村開展的反假工作作為服務(wù)“三農(nóng)”，支持“三農(nóng)”發(fā)展的政策體現(xiàn)。要針對(duì)當(dāng)前人民幣反假工作的新情況新問題，組織開展對(duì)金融機(jī)構(gòu)臨柜人員的再培訓(xùn)，使臨柜人員及時(shí)掌握最新信息，培養(yǎng)一批具備雙語能力的反假人才，根據(jù)不同的地域和語言環(huán)境，切實(shí)為當(dāng)?shù)剞r(nóng)牧民提供反假知識(shí)宣傳。培養(yǎng)一批反假積極分子，作為金融機(jī)構(gòu)反假人員的補(bǔ)充，以此提高全社會(huì)的反假防偽能力。

第3篇：反假幣工作范文

關(guān)鍵詞：農(nóng)村地區(qū)；假貨幣；反假體系

文章編號(hào)：1003－4625（2008）11－0119－02中圖分類號(hào)：F820.3文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

人民幣反假工作是一項(xiàng)社會(huì)系統(tǒng)工程，事關(guān)人民幣信譽(yù)和金融秩序穩(wěn)定大局。近年來，制販假幣違法犯罪分子將目標(biāo)逐漸轉(zhuǎn)移到農(nóng)村，而農(nóng)村由于受經(jīng)濟(jì)條件、信息渠道不暢及農(nóng)民的防范意識(shí)和鑒別能力較低等因素影響，農(nóng)村地區(qū)已成為反假工作的薄弱部位和假幣泛濫的重災(zāi)區(qū)，給人民幣反假工作帶來了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。因此，加強(qiáng)農(nóng)村地區(qū)的反假、打假工作，建立農(nóng)村反假貨幣網(wǎng)絡(luò)體系已成為當(dāng)務(wù)之急。

一、農(nóng)村反假貨幣網(wǎng)絡(luò)工作的現(xiàn)狀

（一）農(nóng)村群眾獲取反假知識(shí)途徑的渠道狹窄。隨著金融體制改革的不斷深入，各商業(yè)銀行都在走集約化經(jīng)營模式，一些結(jié)算手段先進(jìn)的商業(yè)銀行紛紛從農(nóng)村撤離，從而導(dǎo)致邊遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)金融機(jī)構(gòu)日益減少，并在反假貨幣宣傳中隨著服務(wù)對(duì)象的變化，宣傳中心也發(fā)生了轉(zhuǎn)移，從而使同樣需要掌握反假貨幣知識(shí)的農(nóng)村及農(nóng)民群體得不到更多的反假幣知識(shí)獲取途徑。

（三）農(nóng)村反假貨幣隊(duì)伍萎縮。隨著商業(yè)銀行基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和人員的逐步減少，目前基本上是由人民銀行和農(nóng)村信用社在農(nóng)村地區(qū)擔(dān)當(dāng)人民幣反假重任，而大多基層農(nóng)村信用社的反假宣傳和收繳范圍僅僅停留在柜臺(tái)和人民銀行組織的集中宣傳上，業(yè)務(wù)忙時(shí)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的假幣無法追究其來源，難以及時(shí)追蹤和提供制販假幣者的線索，打假力度薄弱。同時(shí)基層人民銀行由于受駐地、人力的限制，不可能派駐基層農(nóng)村長期的專業(yè)反假人員。

（四）農(nóng)村假幣分布范圍趨于擴(kuò)大。近年來，農(nóng)村特別是偏遠(yuǎn)農(nóng)村反假環(huán)節(jié)薄弱，假幣侵害程度有上升趨勢(shì)。經(jīng)調(diào)查了解，農(nóng)村地區(qū)受害對(duì)象主要為缺乏反假知識(shí)和防范意識(shí)的農(nóng)民、個(gè)體經(jīng)營者、老人和婦女。在農(nóng)村集貿(mào)市場經(jīng)營的農(nóng)民有50％的人誤收過假幣，20%的個(gè)體經(jīng)營者家中存有誤收的假幣。農(nóng)村由于地域遼闊、人口素質(zhì)相對(duì)較低、反假打擊力量相對(duì)薄弱，已逐漸成為假幣犯罪的高發(fā)區(qū)。

（五）農(nóng)村假幣券種較全、制假販假手段狡猾。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，農(nóng)村地區(qū)假幣券種從100元到1元紙幣均有偽造。在人行平輿縣支行近年收繳的假幣中，以百元假幣和拾元假幣居多，占收繳假幣總張數(shù)的80％，占總金額的90％，其中尤以新版百元假幣升幅最快，但小面額假幣亦有上升趨勢(shì)。從制造手段看，機(jī)制膠印假幣占絕大多數(shù)，但也有部分變?cè)鞄藕蛡卧旒賻胖谱骶?xì)、變?cè)焓侄坞[蔽，有的假幣連驗(yàn)鈔機(jī)都能騙過。犯罪分子以各種欺騙的手段販賣使用假幣。例如：先將真人民幣涂上少量顏色，利用套近乎，將瞄準(zhǔn)的對(duì)象搞熟悉，再將涂有顏色的真人民幣說成是假幣并給對(duì)方3至5張使用，一些貪便宜的人員將人民幣使用出去后再與假幣犯罪分子聯(lián)系，以3000元買10000萬元的比例成交，最后全是假幣上當(dāng)受騙。

（六）農(nóng)村假幣仿真度達(dá)到以假亂真的程度。近年來,假幣制造也在升級(jí)換代，假幣仿真度和印刷質(zhì)量較高,幾乎達(dá)到以假亂真的程度。傳統(tǒng)的拓印假幣、描繪假幣、粗糙的變?cè)旒賻乓巡欢嘁?，取而代之的是激光照排、電子分色制版、彩色?fù)印、機(jī)制膠版印刷等高新技術(shù)制造的假幣。從目前發(fā)現(xiàn)的假幣分析，制造手法隱蔽，“水印”、“安全線”、“無色熒光油墨”等防偽技術(shù)均有應(yīng)用，有的甚至偽造了光變油墨數(shù)字和隱形面額數(shù)字等技術(shù)，其危害性較大。

二、建立農(nóng)村反假貨幣網(wǎng)絡(luò)體系的現(xiàn)實(shí)選擇

（一）建立反假聯(lián)席會(huì)議制度和反假聯(lián)動(dòng)機(jī)制。建立由政府、人行、公安、工商、金融機(jī)構(gòu)組成的人民幣反假工作聯(lián)席會(huì)議制度和反假聯(lián)動(dòng)機(jī)制，定期召開會(huì)議，分析轄區(qū)人民幣反假工作形勢(shì)，及時(shí)溝通反假、打假工作信息，找出存在的問題，制訂應(yīng)對(duì)措施，統(tǒng)一部署轄區(qū)人民幣反假工作。金融部門要加大打假宣傳力度，發(fā)現(xiàn)假幣來源要與公安部門密切配合，聯(lián)合打擊利用假幣進(jìn)行詐騙的不法分子，堅(jiān)決堵住源頭。人行要與工商部門做好市場流通中零散假幣的收繳工作，凈化人民幣流通市場，防止假幣蔓延擴(kuò)散。根據(jù)反假幣的新特點(diǎn)，要重點(diǎn)加強(qiáng)農(nóng)村反假工作，積極探索農(nóng)村反假新途徑，建立農(nóng)村反假工作站，合理的布局，建議每個(gè)社區(qū)、每個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)立一個(gè)，兩個(gè)村設(shè)立一個(gè)。

（二）加強(qiáng)人民幣反假工作隊(duì)伍建設(shè)，壯大反假力量。一是針對(duì)商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)退出鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)村反假幣力量薄弱的實(shí)際，人民銀行可授權(quán)農(nóng)村信用社、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)為人民幣真?zhèn)舞b定機(jī)構(gòu)，賦予反假工作站適當(dāng)?shù)募賻攀绽U權(quán)，彌補(bǔ)農(nóng)村反假貨幣的力量缺失。目前在農(nóng)村的金融機(jī)構(gòu)主要有農(nóng)村信用社和郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)，他們是農(nóng)村金融服務(wù)的主力軍，特別是農(nóng)村信用社，網(wǎng)點(diǎn)遍布鄉(xiāng)村，農(nóng)村反假工作任務(wù)應(yīng)交由他們擔(dān)任。二是對(duì)市場上零散的假幣，可授權(quán)工商行政管理部門負(fù)責(zé)收繳。工商行政管理局有專門的市場管理部門和市場管理人員，且負(fù)有商品市場監(jiān)督管理的職能，他們經(jīng)常出入市場，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)市場內(nèi)假幣流通情況，這是其他部門所不具有的優(yōu)勢(shì)，由他們來查處收繳市場流通中的假幣，能夠及時(shí)有效地制止假幣的蔓延。

（三）加大反假貨幣宣傳力度，提高全社會(huì)的反假意識(shí)。一是階段性宣傳與經(jīng)常性宣傳相結(jié)合。堅(jiān)持利用大的集會(huì)、節(jié)日、新版人民幣發(fā)行等時(shí)機(jī)，開展“宣傳周”、“宣傳日”活動(dòng)，利用具體的案例向農(nóng)民宣傳、說明、解釋假幣的類型、特征，使反假貨幣宣傳經(jīng)?；?。二是組建反假貨幣宣傳小分隊(duì)。將與人民幣知識(shí)有關(guān)的金融法律、法規(guī)宣傳資料、宣傳畫冊(cè)帶入農(nóng)村，在農(nóng)民中進(jìn)行廣泛宣傳，使農(nóng)民認(rèn)識(shí)到持有、收藏假幣，同樣是違法行為。收到假幣應(yīng)上繳金融機(jī)構(gòu)或公安機(jī)關(guān)，對(duì)舉報(bào)假幣來源的農(nóng)民，應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定給予一定的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。在農(nóng)副產(chǎn)品購銷旺季，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)組織宣傳小分隊(duì)深入到農(nóng)村集市、市場進(jìn)行現(xiàn)場工作，防止犯罪分子假幣有可乘之機(jī)。三是建立農(nóng)村反假宣傳長期陣地。以農(nóng)村信用社、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)和鄉(xiāng)鎮(zhèn)村反假工作站為主，以鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、村委會(huì)為依托，對(duì)村民進(jìn)行反假貨幣知識(shí)宣傳培訓(xùn)，提供反假宣傳資料，宣傳人民幣反假法律、法規(guī)，講解真假人民幣鑒別方法，進(jìn)一步鞏固農(nóng)村反假宣傳工作陣地。

（四）加大反假貨幣培訓(xùn)力度，培養(yǎng)一批反假貨幣骨干。一是搞好對(duì)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員的反假人民幣培訓(xùn)，使其熟練掌握假幣鑒別知識(shí)，為搞好柜臺(tái)收繳、鑒定和反假宣傳工作打下良好的基礎(chǔ)；二是搞好崗前培訓(xùn)，農(nóng)村基層金融機(jī)構(gòu)崗位調(diào)整頻繁，嚴(yán)格做好對(duì)新上崗人員的反假人民幣培訓(xùn)。堅(jiān)持由人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)出納人員和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的臨柜人員和公安、工商等有關(guān)人員；商業(yè)銀行對(duì)開戶單位財(cái)務(wù)人員；農(nóng)村信用社、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)對(duì)所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)村反假工作站、反假聯(lián)絡(luò)點(diǎn)和鄉(xiāng)鎮(zhèn)村會(huì)計(jì)出納、鄉(xiāng)鎮(zhèn)郵電員等開展多層次的反假貨幣培訓(xùn)，每年至少培訓(xùn)一次，如遇有新版人民幣發(fā)行時(shí)還應(yīng)及時(shí)進(jìn)行培訓(xùn)。

第4篇：反假幣工作范文

[關(guān)鍵詞]反假貨幣　網(wǎng)絡(luò)　模式

針對(duì)農(nóng)村假幣犯罪活動(dòng)日益猖獗情況，國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議辦公室要求，在全國三分之一的縣市和鄉(xiāng)鎮(zhèn)、百人以上的村(屯)建立相對(duì)固定、長效穩(wěn)定的反假貨幣工作站(點(diǎn))但經(jīng)過近三年的運(yùn)行，實(shí)際效果卻并不理想，兩個(gè)網(wǎng)絡(luò)成了虛而不實(shí)的花架子。近三年來，大同中支共收繳假幣50079張(枚)、金額391.6萬元，全部來自金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)和公安部門，沒有一張是出自反假工作站或人民群眾主動(dòng)上繳的。其原因應(yīng)引起上級(jí)部門高度重視。

一、目前大同市城鄉(xiāng)反假貨幣網(wǎng)絡(luò)建設(shè)的實(shí)效

(一)初步構(gòu)建了城鄉(xiāng)反假貨幣網(wǎng)絡(luò)，反假貨幣工作機(jī)制不斷完善。在大同市中心支行的組織推動(dòng)下，成立了大同市反假貨幣工作領(lǐng)導(dǎo)小組。大同市中心支行建立了自上而下的網(wǎng)絡(luò)體系，各銀行都指定專門部門負(fù)責(zé)對(duì)反假貨幣工作的管理，并指派專人負(fù)責(zé)開展反假貨幣工作，定期及不定期組織開展反假宣傳工作、反假知識(shí)培訓(xùn)工作等。

(二)初步形成反假職能部門多方協(xié)作體系，反假合力進(jìn)一步增強(qiáng)。以人民銀行牽頭，各金融單位和公安部門緊密配合，實(shí)行工作聯(lián)動(dòng)協(xié)作機(jī)制。通過多次對(duì)城鄉(xiāng)居民開展宣傳活動(dòng)，使廣大城鄉(xiāng)居民充分認(rèn)識(shí)假幣的危害性，提高了防假、識(shí)假能力。各金融單位營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員在履行柜面收繳假幣的同時(shí)，對(duì)假幣和持有人狀況實(shí)時(shí)進(jìn)行分析，對(duì)一次性收繳的假幣達(dá)一定數(shù)量的和假幣特征、持有人異常等情況實(shí)時(shí)通知當(dāng)?shù)毓膊块T，并密切配合調(diào)查，追根求源。通過有效協(xié)作配合，為深入打擊假幣犯罪起到行之有效的作用，增強(qiáng)了對(duì)假幣的打擊力度。

(三)初步形成反假幣長效機(jī)制，宣傳服務(wù)站建設(shè)水平有效提升。截至2011年12月，大同市在全市村莊設(shè)立了1556個(gè)反假工作站，聘任義務(wù)反假宣傳員1654名，在社區(qū)建立起相對(duì)固定的反假貨幣工作站26個(gè)，聘用反假業(yè)務(wù)宣傳員52名。為每個(gè)反假工作站都配備了高倍放大境、紫光燈、宣傳資料等小型反假機(jī)具，同進(jìn)對(duì)宣傳員進(jìn)行了反假知識(shí)培訓(xùn)，在網(wǎng)絡(luò)建設(shè)上取得了可喜成績，在農(nóng)村基本建成了“層層有組織，村村有人管，宣傳經(jīng)?；钡霓r(nóng)村反假貨幣宣傳網(wǎng)絡(luò)，在城市主要社區(qū)初步形成了“宣傳到位、反饋及時(shí)、防范有效”的城市反假貨幣宣傳網(wǎng)絡(luò)。

二、城鄉(xiāng)反假貨幣網(wǎng)絡(luò)建設(shè)存在的問題原因

(一)主管部門人員短缺，對(duì)反假貨幣網(wǎng)絡(luò)缺乏強(qiáng)有力的管理力量。目前人民銀行地市中支貨幣發(fā)部門人員普遍只有10人左右，縣支行只有5人左右，一人兼多職已成為普遍現(xiàn)象，反假貨幣工作人員走馬燈似的換人，只能象征性地進(jìn)行一年一次的集中宣傳，對(duì)于基層宣傳點(diǎn)建設(shè)情況、工作開展情況根本無力管理。

(二)工作站義務(wù)反假，沒有宣傳機(jī)具，積極性不高。一是目前各村反假貨幣義務(wù)宣傳員基本上是由農(nóng)村信用社駐村信貸員和各村村干部擔(dān)任，在沒有酬勞的反假貨幣宣傳工作上，自然也沒有很高的積極性，導(dǎo)致農(nóng)村地區(qū)反假貨幣宣傳存在較大盲區(qū)。二是工作站沒有假幣樣品，也沒有用于宣傳的機(jī)具(如放映機(jī)、影碟機(jī)等)，只是每年借助電影快車進(jìn)行一次宣傳，不能進(jìn)行經(jīng)常性地宣傳。

(三)反假貨幣經(jīng)費(fèi)不足、獎(jiǎng)勵(lì)不盡合理，制約反假幣工作。一是近年來，人民銀行一直靠擠占有限的辦公經(jīng)費(fèi)來加強(qiáng)農(nóng)村地區(qū)反假貨幣宣傳網(wǎng)絡(luò)建設(shè)。缺少資金支持嚴(yán)重制約了工作的開展，這在很大程度上影響了對(duì)假幣的打擊。二是《反假人民幣獎(jiǎng)勵(lì)辦法》中，只規(guī)定公安海關(guān)等部門破獲假幣案件和提供線索的人員給予獎(jiǎng)勵(lì)，沒有規(guī)定給兩個(gè)網(wǎng)絡(luò)相關(guān)人員的反假幣獎(jiǎng)勵(lì)。三是按反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議制度的規(guī)定，對(duì)反假貨幣宣傳，有關(guān)新聞單位應(yīng)給予免費(fèi)，但在實(shí)際宣傳中卻很難得到免費(fèi)。

(四)基層人行沒有專門的反假貨幣宣傳車輛，難以達(dá)到必要的深度和廣度。近年來，農(nóng)村成為販假、使假的“重災(zāi)區(qū)”。國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議辦公室也提出了“城市不放過，農(nóng)村是重點(diǎn)”的要求，兩個(gè)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)也都在農(nóng)村，但基層人民銀行交通工具不足，僅有的車輛也用于日常業(yè)務(wù)需要，沒有專門的反假貨幣宣傳車輛，使兩個(gè)網(wǎng)絡(luò)難以及時(shí)得到反假貨幣指導(dǎo)和信息。也難以經(jīng)常性地去農(nóng)村進(jìn)行反假宣傳，制約著反假貨幣工作在農(nóng)村開展。

三、建議

(一)借鑒歐美模式，設(shè)立專門的反假貨幣機(jī)構(gòu)、構(gòu)建反假宣傳體系。增加編制，在人民銀行內(nèi)部設(shè)立專職反假部門，增加人員編制，經(jīng)常性地對(duì)廣大群眾進(jìn)行人民幣反假知識(shí)的普及教育，以專業(yè)化手段打擊不斷升級(jí)的假幣犯罪活動(dòng)。立法支持免費(fèi)宣傳，健全反假貨幣宣傳網(wǎng)絡(luò)和渠道。國家應(yīng)出臺(tái)相關(guān)法律法規(guī)，將反貨幣假宣傳列為公益廣告宣傳的重要內(nèi)容，利用新聞媒體、網(wǎng)絡(luò)等加大反假宣傳報(bào)道，宣傳材料及技術(shù)服務(wù)由人民銀行專職反假部門統(tǒng)一提供。

(二)借鑒文化下鄉(xiāng)模式，統(tǒng)一配備相應(yīng)設(shè)備和交通工具，做到宣傳經(jīng)?；?。為工作站統(tǒng)一配置設(shè)備和資料等軟硬件，統(tǒng)一站點(diǎn)建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)，使工作站名符其實(shí)。為基層人行配備專職反假宣傳車輛，便于每天走村竄戶進(jìn)行反假工作。應(yīng)象工商、防疫等其他職能單位一樣，為人民銀行統(tǒng)一配備專門用于反假幣宣傳車輛，由人民銀行專職部門長年累月地深入到農(nóng)村地區(qū)和偏遠(yuǎn)山區(qū)進(jìn)行反假幣工作，并及時(shí)地為反假工作站進(jìn)行指導(dǎo)，為廣大群眾送去急需的反假幣知識(shí)。

(三)借鑒家電下鄉(xiāng)模式，為兩個(gè)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行經(jīng)費(fèi)補(bǔ)貼，確保反假幣工作實(shí)實(shí)在在開展下去。完善獎(jiǎng)勵(lì)制度，為兩個(gè)網(wǎng)絡(luò)設(shè)置獎(jiǎng)勵(lì)經(jīng)費(fèi)。一是對(duì)主動(dòng)上繳假幣的單位和個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)。二是為兩個(gè)網(wǎng)絡(luò)中沒收的假幣根據(jù)數(shù)額給予一定的獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)兩個(gè)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)安排專項(xiàng)反假幣經(jīng)費(fèi)。對(duì)其宣傳、培訓(xùn)工作要舍得投入，充分利用現(xiàn)有資源，合理安排宣傳、培訓(xùn)費(fèi)用，努力提高反假經(jīng)費(fèi)使用效率。由政府設(shè)立專項(xiàng)基金。由政府出資設(shè)立反假貨幣專項(xiàng)基金，專門用于各種反假貨幣工作獎(jiǎng)勵(lì)經(jīng)費(fèi)。

(四)加大反假貨幣工作經(jīng)費(fèi)投入，避免擠占人民銀行正常費(fèi)用。反假貨幣工作需要投入大量的人力和物力，由于經(jīng)費(fèi)緊張，嚴(yán)重制約著反假貨幣工作的開展，財(cái)政部門應(yīng)把反假幣經(jīng)費(fèi)列入預(yù)算，加大資金投入力度，避免擠占基層人民銀行的正常費(fèi)用，影響反假貨幣工作的開展。

參考文獻(xiàn)：

第5篇：反假幣工作范文

關(guān)鍵詞：假幣；犯罪趨勢(shì)；防范對(duì)策

假幣犯罪是假幣類犯罪的統(tǒng)稱，包括偽造貨幣罪，變?cè)熵泿抛?，出售、購買、運(yùn)輸假幣罪，金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪，持有、使用假幣罪，走私假幣罪。假幣犯罪是一種多發(fā)性經(jīng)濟(jì)犯罪，不僅直接侵害廣大群眾的切身利益，影響社會(huì)和諧穩(wěn)定，而且嚴(yán)重?cái)_亂金融管理秩序，損害人民幣的國際信譽(yù)。

2009年公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局某領(lǐng)導(dǎo)接受媒體采訪時(shí)稱，“我國的假幣犯罪仍處在一個(gè)高位運(yùn)行的狀態(tài)，基本上全國每年的收繳量都在10億元左右”。為了依法嚴(yán)厲打擊假幣犯罪，切實(shí)維護(hù)國家金融秩序，保障廣大人民群眾的切身利益，2009年1月20日公安部部署在全國范圍特別是假幣犯罪重點(diǎn)地區(qū)開展為期10個(gè)月的打擊假幣犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，代號(hào)“09行動(dòng)”?！?9行動(dòng)”戰(zhàn)果豐碩，行動(dòng)期間共破案3688起，繳獲假幣面值11.65億元，使我國假幣犯罪高發(fā)勢(shì)頭得到明顯遏制。

一、“09行動(dòng)”后我國假幣犯罪的趨勢(shì)

2012年國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議第五次會(huì)議指出，假幣犯罪具有很強(qiáng)的頑固性和反復(fù)性，影響和制約我國假幣犯罪滋生蔓延的各種主客觀因素和條件依然存在。我國是一個(gè)使用現(xiàn)金大國，在相當(dāng)一段時(shí)期內(nèi)現(xiàn)金流通量巨大的狀況不會(huì)改變，而且隨著經(jīng)濟(jì)和技術(shù)的發(fā)展、人民幣走出去進(jìn)程的加快，反假與造假之間的斗爭還將持續(xù)不斷，防范和打擊假幣犯罪工作不能有絲毫松懈。我國當(dāng)前假幣犯罪呈現(xiàn)如下態(tài)勢(shì)：

1、發(fā)案數(shù)量和涉案金額都將大幅度反彈

“09行動(dòng)”后假幣犯罪發(fā)案數(shù)量和涉案金額都出現(xiàn)反彈的態(tài)勢(shì)：2012年四川“0901”專案涉案金額就達(dá)10億元，2014年底廣東警方舉破獲涉及2.2億元的假幣大案。2014年全年破獲案件量同比增長27%，其中大案同比增長15%；全國收繳假幣同比增加15%，其中銀行機(jī)構(gòu)收繳假幣同比增長21.9%，公安機(jī)關(guān)收繳假幣同比增長5.4%。根據(jù)國家統(tǒng)計(jì)局公布數(shù)據(jù)顯示2009年至2013年公安機(jī)關(guān)立案的偽造、變?cè)熵泿?，出售、購買、運(yùn)輸、持有、使用假幣刑事案件分別為1200起、1105起、1350起、1575起、1853起。對(duì)此，我們不能掉以輕心。

2、犯罪手段不斷翻新

假幣犯罪已從最初的手工作坊和“單兵作戰(zhàn)”發(fā)展到現(xiàn)在的大規(guī)模印制和團(tuán)伙作案，從傳統(tǒng)的設(shè)備以及人工印刷，到現(xiàn)在激光排照、電子分色制版和彩色復(fù)印、膠版印刷等高新技術(shù)的廣泛運(yùn)用，假幣的制作工藝越來越精湛，有些假幣可以用“以假亂真”來形容，讓一般人難以識(shí)別，央行通報(bào)“TJ55”“AZ88”“WL15”“YX86”假幣，這些假幣都有高的仿真度。此外，假幣犯罪分子在原材料販?zhǔn)?、成品販運(yùn)、支付交易，很多是通過網(wǎng)絡(luò)交易完成，較以往的交易方式更加分散和隱蔽。

3、犯罪的集團(tuán)化、專業(yè)化

假幣犯罪從假幣的制造、出售、運(yùn)輸整個(gè)流程，都經(jīng)過了犯罪嫌疑人精心縝密的計(jì)劃，且整個(gè)流程的分工都相當(dāng)明確。在一些假幣犯罪案件中，犯罪嫌疑人相當(dāng)狡猾，日常安排都通過電話等非正面接觸方式來進(jìn)行，在背后控制著整個(gè)犯罪團(tuán)伙，團(tuán)伙的結(jié)構(gòu)呈“金字塔”型，越往上則隱蔽性越高，不露面不暴露真實(shí)身份，從而給抓捕工作帶來困難。假幣犯罪的涉案人員，往往都有血緣、地緣紐帶，出現(xiàn)“家族企業(yè)”的特點(diǎn)。

另外隨著科技的進(jìn)步，主要涉案人員一般都具有制假印刷的專業(yè)技能，就算主要涉案人員不懂這些技術(shù)，也會(huì)以高薪為誘餌聘請(qǐng)專業(yè)人員，購買專業(yè)設(shè)備來進(jìn)行犯罪活動(dòng)。而激光排照、電子分色制版和彩色復(fù)印、膠版印刷等高新技術(shù)的出現(xiàn)，為犯罪團(tuán)伙制造假幣提供了便利，加快了假幣犯罪的專業(yè)化進(jìn)程。

4、東南亞地區(qū)假人民幣犯罪猖獗，并出現(xiàn)境內(nèi)外假幣犯罪的“合作”、假幣“回流”趨勢(shì)

隨著人民幣地位的日益提升，特別是2015年11月30日，國際貨幣基金組織正式宣布人民幣2016年10月1日加入特別提款權(quán)，人民幣躋身世界五大支付貨幣，國外一些犯罪集團(tuán)把人民幣作為犯罪目標(biāo)，我們必須要提高警惕。實(shí)際上，在東南亞一些國家的地下黑市已經(jīng)把制造、銷售人民幣假幣作為一條完整的產(chǎn)業(yè)鏈條。并且出現(xiàn)了國內(nèi)、國外分工合作的態(tài)勢(shì)，一些境內(nèi)加工窩點(diǎn)把假幣半成品運(yùn)往境外進(jìn)行再加工，然后再運(yùn)回國內(nèi)出售。

二、假幣犯罪偵破難點(diǎn)

1、獲取線索難

偽造假幣、出售、購買、運(yùn)輸假幣等犯罪活動(dòng)幾乎都在犯罪嫌疑人之間秘密進(jìn)行，犯罪事實(shí)很難被發(fā)現(xiàn)，犯罪活動(dòng)的隱蔽性極強(qiáng)。司法機(jī)關(guān)很難通過常規(guī)偵查手段發(fā)現(xiàn)線索，有時(shí)通過科技手段也難以直接獲得有價(jià)值的信息。

2、取證難

一方面，犯罪嫌疑人為了逃避打擊，在選擇交易地點(diǎn)時(shí)，具有隨機(jī)性、流動(dòng)性；在選擇交易手段時(shí)，具有狡詐性、詭秘性。絕大多數(shù)犯罪嫌疑人出售、購買假幣，都有相對(duì)固定的上、下家。盡管經(jīng)常交易但一般都是單線聯(lián)系，相互之間缺乏深入了解，姓名多是代號(hào)或虛假身份，電話、銀行賬號(hào)隨時(shí)更換，即使司法機(jī)關(guān)摧毀其中一個(gè)環(huán)節(jié)，也很難獲取有價(jià)值的上、下家信息。

另一方面此類犯罪嫌疑人大多是慣犯、累犯，反偵查意識(shí)和能力較強(qiáng)，作案手段極為狡猾，導(dǎo)致偵破此類案件調(diào)查取證難度非常大。同時(shí)，犯罪嫌疑人被抓獲后大多數(shù)負(fù)隅頑抗，百般抵賴，即使人贓俱獲，也拒不供認(rèn)，訊問難度很大。甚至有的犯罪嫌疑人被帶到司法機(jī)關(guān)后，裝聾裝病，拒不交代，給案件查證工作設(shè)置了許多障礙。

3、打擊處理難

假幣案件的突破口一般是使用假幣，而按照2000年《最高人民法院關(guān)于審理偽造貨幣等案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》的規(guī)定，使用假幣罪的立案標(biāo)準(zhǔn)是總面額四千余以上（其他假幣犯罪的立案標(biāo)準(zhǔn)分別是：偽造貨幣罪是總面額二千元或者幣量在二百張（枚）以上，出售、購買、運(yùn)輸假幣是四千元以上，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪是四千元以上，變?cè)熵泿抛锸嵌г陨希?，但在司法?shí)踐中，犯罪嫌疑人往往攜帶少于上述金額的假幣，違法犯罪活動(dòng)不容易被發(fā)現(xiàn)，即使被發(fā)現(xiàn)，因其涉案金低于犯罪認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，司法機(jī)關(guān)刑事打擊處理困難，往往做無罪處理。

三、假幣犯罪防范對(duì)策

針對(duì)假幣犯罪的趨勢(shì)及處理難點(diǎn)，司法機(jī)關(guān)及相關(guān)部門要加大打擊力度，全社會(huì)形成合力，從根本上防范了假幣犯罪的發(fā)生。

1、 提高專業(yè)素質(zhì)，強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)

“工欲善其事，必先利其器”，打擊犯罪必須提高執(zhí)法者的素質(zhì)。打擊假幣犯罪的首要任務(wù)就是建立一支通曉假幣犯罪活動(dòng)的專業(yè)隊(duì)伍。通過與金融機(jī)構(gòu)合作，制定一系列切實(shí)可行的培訓(xùn)計(jì)劃，培養(yǎng)一批專業(yè)技能過硬的反假幣業(yè)務(wù)骨干，可假幣犯罪案件進(jìn)行精確的分析、準(zhǔn)確的判斷。只有隊(duì)伍素質(zhì)過硬才能使犯罪無所遁形。

2、 加強(qiáng)警銀協(xié)作，強(qiáng)化聯(lián)防

為打擊假幣犯罪，司法機(jī)關(guān)可以構(gòu)建轄區(qū)反假幣工作網(wǎng)絡(luò)，積極與本地區(qū)人行分支機(jī)構(gòu)、各商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)取得聯(lián)系，建立反假幣協(xié)作機(jī)制，定期舉行聯(lián)席會(huì)議，通報(bào)假幣情況。加強(qiáng)公安機(jī)關(guān)與金融部門之間的合作關(guān)系，實(shí)行專人專管制度，實(shí)現(xiàn)公安、銀行有效對(duì)接，落實(shí)各商業(yè)銀行柜臺(tái)一次性收繳200元以上假幣報(bào)警通報(bào)制度，第一時(shí)間搜集、掌握、研判、處置假幣犯罪線索，及時(shí)了解本地區(qū)假幣使用重點(diǎn)區(qū)域，篩查涉嫌假幣犯罪重點(diǎn)人員，強(qiáng)化打擊假幣犯罪長期經(jīng)營意識(shí)，推動(dòng)假幣案件線索獲取和查辦工作。

此外，公安機(jī)關(guān)還要切實(shí)履行法律賦予的職責(zé)，根據(jù)《人民銀行法》第四十二條、第四十三條的規(guī)定，偽造、變?cè)烊嗣駧牛鍪蹅卧?、變?cè)斓娜嗣駧?，或者明知是偽造、變?cè)斓娜嗣駧哦\(yùn)輸，知是偽造、變?cè)斓娜嗣駧哦钟?、使用，尚不?gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十五日以下拘留、一萬元以下罰款。在司法實(shí)踐中，公安機(jī)關(guān)很少適用此法律規(guī)定，為了有效打擊假幣犯罪，突破案件處理難的僵局，公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)對(duì)此法律規(guī)定的重視。

3、 加強(qiáng)警種合作，高效辦案

打擊假幣犯罪一定要形成合力，充分發(fā)揮各自的職能作用，形成齊抓共管的良好局面。打擊假幣類犯罪是公安機(jī)關(guān)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查部門的職責(zé)，公安機(jī)關(guān)各警種雖有明確的職責(zé)分工，但根本任務(wù)是一致的，應(yīng)該做到分工不分家。假幣類犯罪案件的偵查工作雖歸屬于經(jīng)偵部門，但離不開其他警種的大力配合。因此要加強(qiáng)與本地區(qū)治安、刑警、交警等警種及派出所的合作，其他警種要充分發(fā)揮各自的優(yōu)勢(shì)，在日常的治安管理、巡邏以及偵破案件中，尤其是基層派出所，對(duì)于群眾的報(bào)警要高度重視，注意發(fā)現(xiàn)各類假幣犯罪活動(dòng)，力爭抓獲現(xiàn)行犯罪。針對(duì)目前假幣犯罪跨區(qū)域作案的特點(diǎn)，各地公安機(jī)關(guān)要打破地區(qū)之間的界限，避免費(fèi)時(shí)、費(fèi)力的“單打獨(dú)斗”，牢固樹立“一盤棋”的思想，形成協(xié)作機(jī)制，發(fā)揮整體作戰(zhàn)的優(yōu)勢(shì)，聯(lián)手打擊假幣犯罪。一方面可以使經(jīng)偵有限的力量通過聯(lián)動(dòng)作用，發(fā)揮較大的效用，另一方面，針對(duì)假幣類犯罪案件的分散性，通過各警種的協(xié)作，架網(wǎng)布控，就能做到“敵動(dòng)我知”，迅速出擊，及時(shí)破案，使假幣類犯罪難成氣候。

4、做好反假幣的宣傳工作

犯罪防范工作中宣傳是不可或缺的一部分。反假幣宣傳可以使廣大群眾充分了解到假幣的危害性，認(rèn)識(shí)到制、販假幣是一種違法行為，幫助群眾掌握主要識(shí)別技能，提高群眾的自我防范和保護(hù)能力。加強(qiáng)反假幣宣傳活動(dòng)中，要充分利用廣播電視、網(wǎng)絡(luò)短信、設(shè)點(diǎn)宣傳等形式進(jìn)行假幣防范宣傳，尤其是對(duì)假幣的識(shí)別、假幣使用手法等進(jìn)行預(yù)警宣傳，有效提升廣大群眾假幣防范意識(shí)和防范能力。根據(jù)涉及假幣警情較多的集貿(mào)市場、沿街商鋪等重點(diǎn)區(qū)域和老年人、女性、外來務(wù)工人員等重點(diǎn)人群，通過實(shí)物辨假、假幣識(shí)別技巧等理論和實(shí)踐相結(jié)合的方式，有針對(duì)性的宣傳預(yù)警，進(jìn)一步提高辨識(shí)能力，同時(shí)積極鼓勵(lì)廣大群眾在受到假幣不法侵害后要主動(dòng)報(bào)警，為警方提供假幣犯罪活動(dòng)線索，提高群眾識(shí)別假幣的能力和意識(shí)。在宣傳過程中，公安機(jī)關(guān)要聯(lián)合銀行等金融部門，利用廣播、電視及舉辦講座、接受咨詢、張貼標(biāo)語、散發(fā)宣傳單等方式等各種形式，宣傳識(shí)別假幣的方法以及假幣流通的社會(huì)危害性等知識(shí)，提高群眾的反假幣意識(shí)，廣泛發(fā)動(dòng)群眾加入到反假幣活動(dòng)中來，形成全民參與反假幣的氛圍，特別對(duì)調(diào)包、找零等欺騙百姓的作案手法印制案例宣傳冊(cè)，提高廣大人民群眾辨假識(shí)假的能力，逐步縮小假幣的流通市場。

隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，人民幣地位的不斷提升，假幣犯罪也變得日益猖獗。我們要加強(qiáng)對(duì)假幣犯罪趨勢(shì)、新型作案手段的研究，同時(shí)要加大打擊力度，形成長效機(jī)制。

第6篇：反假幣工作范文

摘要：

假幣違法犯罪活動(dòng)嚴(yán)重干擾經(jīng)濟(jì)、金融正常秩序,損害社會(huì)公眾利益，隨著人民幣國際化進(jìn)程的持續(xù)推進(jìn)，反假貨幣形勢(shì)日益嚴(yán)峻。2015年漳州市公安機(jī)關(guān)破獲了一起“打印假幣+網(wǎng)絡(luò)+物流”的制作販賣假幣模版案，該案件的犯罪手法、特點(diǎn)給當(dāng)前反假貨幣工作提出了新的課題，打擊假幣違法犯罪面臨更加嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。

關(guān)鍵詞：

貨幣管理;假幣犯罪;對(duì)策建議

一、當(dāng)前全國打擊假幣違法犯罪形勢(shì)

（一）公安機(jī)關(guān)。近年來，全國公安機(jī)關(guān)假幣案件年均立案1000起左右，假幣犯罪形勢(shì)總體平穩(wěn)可控。2012～2014年，全國公安機(jī)關(guān)分別繳獲假幣3.29億元、4.15億元、5.32億元，年均增幅25%以上。2014年以來，公安機(jī)關(guān)連續(xù)3年祭出《全國打擊整治假幣違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)方案》，提出“堵源截流、打防結(jié)合、綜合治理、重在長效”的指導(dǎo)思想。2014～2015年，全國公安機(jī)關(guān)破獲億元以上假幣案件七起，其中2015年9月17日的“獵豹”行動(dòng)共繳獲2005年版第五套100元假幣2.1億元，為建國以來最大假幣案。

（二）人民銀行。一是全力推進(jìn)以現(xiàn)鈔全額清分和冠字號(hào)碼查詢工作為重點(diǎn)的人民幣凈化工程。2012年以來，中國人民銀行在全國范圍內(nèi)開展了以假幣“零容忍”為原則的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外誤付假幣專項(xiàng)治理工作，出臺(tái)現(xiàn)鈔全額清分和冠字號(hào)碼查詢等一系列規(guī)定，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外支付現(xiàn)鈔必須全額清分，對(duì)外支付的100元和50元必須記錄冠字號(hào)碼。此舉一方面,大幅提高了流通中人民幣的整潔度；另一方面,為涉假糾紛舉證查詢提供依據(jù)。截至2015年末，全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共利用冠字號(hào)碼查詢解決假幣糾紛5198起，其中維護(hù)銀行信譽(yù)5190起，挽回存款人經(jīng)濟(jì)損失15筆。二是發(fā)行第五套人民幣2015年版100元紙幣。新版人民幣新增了具有國際先進(jìn)水平的防偽措施，強(qiáng)化了社會(huì)公眾易于識(shí)別、犯罪份子難以偽造的防偽技術(shù)，防偽措施的新科技成為偽造新版人民幣難以逾越的屏障。三是建立假幣信息快速監(jiān)測機(jī)制。2015年，人民銀行、公安機(jī)關(guān)按照“依法履職，加強(qiáng)合作，資源共享，打防結(jié)合”的原則，建立了假幣信息快速監(jiān)測機(jī)制，強(qiáng)化假幣信息研判，搭建反假貨幣大情報(bào)、大數(shù)據(jù)平臺(tái)，形成警銀打擊合力。截至2015年11月末，全國共設(shè)立500個(gè)銀行監(jiān)測點(diǎn)，其中福建省18個(gè)，直接與公安機(jī)關(guān)假幣監(jiān)測點(diǎn)或經(jīng)偵部門實(shí)現(xiàn)對(duì)接，形成動(dòng)態(tài)假幣監(jiān)測體系，為偵破假幣案件提供有力的信息支持。四是開展交通領(lǐng)域反假貨幣集中宣傳。2015年，人民銀行組織銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)深入碼頭、鐵路、公交、客運(yùn)、高速公路服務(wù)區(qū)等交通領(lǐng)域開展“全方位、多維度、廣受益”反假貨幣宣傳月活動(dòng)，宣傳活動(dòng)遍布城鄉(xiāng)大小車站、涵蓋水陸交通樞紐，宣傳主題鮮明、內(nèi)容豐富、對(duì)象廣泛、成效顯著。

二、當(dāng)前假幣違法犯罪的新特點(diǎn)

（一）假幣收繳總量呈下降趨勢(shì)。2015年，全國假幣收繳量下降6%，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下降26.9%，總計(jì)3.8億元。

（二）中小面額假幣收繳量大幅上升。2015年，20元及以下中小面額假幣收繳量同比增長42%，其中20元假幣增長70%、10元假幣增長27%。

（三）“電腦+網(wǎng)絡(luò)+物流”復(fù)合型打印假幣犯罪形式越發(fā)猖獗。隨著互聯(lián)網(wǎng)的高速發(fā)展，近年來利用互聯(lián)網(wǎng)制作、銷售假幣案件頻發(fā)，2015年漳州市公安機(jī)關(guān)破獲一起“互聯(lián)網(wǎng)+”制作販賣假幣模版案件，案件屬于典型的“互聯(lián)網(wǎng)+打印假幣+物流運(yùn)輸”模式，具有生產(chǎn)科技化、制販網(wǎng)絡(luò)化、寄售物流化、假幣小面額化、隱匿性強(qiáng)、成本低廉等特點(diǎn)，案件擴(kuò)散快、受眾廣、監(jiān)控難、取證難，且波及未成年人，使公安機(jī)關(guān)偵破案件困難重重。類似案件2015～2016在江蘇、貴州、重慶、河北、吉林、湖南、江西、云南等地均有出現(xiàn)。2016年3月，龍巖市公安機(jī)關(guān)偵破類似假幣案件涉及全國27個(gè)?。ㄊ校?，且有蔓延之勢(shì)。制販假幣犯罪由販賣、化整為零轉(zhuǎn)變?yōu)橹谱鳌⒇溬u同時(shí)化整為零，社會(huì)危害性極大。

三、假幣違法犯罪及偽造趨勢(shì)

（一）假幣“去庫存”化在一定程度上可能存在。2015年11月12日，中國人民銀行發(fā)行新版100元紙幣后，犯罪份子擔(dān)心新版人民幣大量使用后，2005年版100元假幣市場空間受到擠壓，不易蒙混過關(guān)，急于“去庫存”，因此可能在一定程度上出現(xiàn)大量拋售現(xiàn)象，致使市場流通中假幣數(shù)量增長。2016年前5個(gè)月，漳州市假幣收繳量在連續(xù)兩年下降的情況下出現(xiàn)增長，張數(shù)和金額分別增長5.14%、6.64%。

（二）50元券可能成為下一個(gè)偽造重點(diǎn)目標(biāo)。2015年版100元紙幣防偽技術(shù)高，新增加的光彩光變技術(shù)和光變鏤空開窗安全線，成為造假份子無法突破的技術(shù)難題。因此犯罪份子可能調(diào)整犯罪目標(biāo)，將偽造重點(diǎn)轉(zhuǎn)向50元券。

（三）中小面額假幣量可能大幅增加。一是群眾對(duì)中小面額假幣防范意識(shí)較低，易誤收誤付。二是中小面額假幣生產(chǎn)成本相對(duì)較低，無須光變油墨生產(chǎn)工藝，是制假份子放棄偽造大面額人民幣，轉(zhuǎn)向偽造中小面額人民幣的原因之一。三是20元券為淺褐色，使用一段時(shí)間后紙質(zhì)變黃，較易與假幣混淆，因此20元券假幣相對(duì)其他券別更不易被群眾識(shí)別，群眾收到20元假幣后往往誤以為是流通較久的真幣。

（四）量販?zhǔn)叫⌒痛蛴〖賻鸥C點(diǎn)成為打擊重點(diǎn)。近年來，河北、吉林、湖南、江西、云南等地都出現(xiàn)使用PS技術(shù)、打印假幣小型制假窩點(diǎn)，犯罪份子不需要實(shí)物膠片，制假工藝科技化，程序簡單化，按需生產(chǎn)。

（五）利用互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)系、電子商務(wù)交易、物流寄售的假幣制販模式給打擊假幣違法犯罪帶來較大難度。2015年7月漳州市警方破獲的假幣違法犯罪案件，就是組合利用高科技電子產(chǎn)品、網(wǎng)絡(luò)交易、物流寄售等手段實(shí)施犯罪，此類犯罪模式在上下線互不認(rèn)識(shí)的情況下，完全通過網(wǎng)絡(luò)即時(shí)通訊工具聯(lián)系，并通過快遞寄售假幣，快速完成假幣交易和流通，隱蔽性強(qiáng)、轉(zhuǎn)移快，給打擊假幣違法犯罪特別是跨區(qū)域打擊帶來難度。

四、對(duì)策建議

（一）建立反假貨幣網(wǎng)絡(luò)偵查和物流實(shí)名簽收制度。網(wǎng)絡(luò)是把“雙刃劍”，在豐富、方便人們生活的同時(shí)，也給犯罪份子實(shí)施違法犯罪提供了平臺(tái)，犯罪份子利用網(wǎng)絡(luò)交流制假經(jīng)驗(yàn)、傳播制假方式、購買制假工具、銷售販賣假幣，危害性極強(qiáng)。因此，建議公安機(jī)關(guān)通過配備專職人員，利用網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)手段，加大網(wǎng)絡(luò)信息監(jiān)測力度，對(duì)于與假幣犯罪相關(guān)的造假技術(shù)及設(shè)備、原料、假幣成品、半成品等買賣信息、廣告、郵件等要加大監(jiān)測、清除和打擊，凈化網(wǎng)絡(luò)環(huán)境；加強(qiáng)對(duì)QQ群、微信群等通信軟件的監(jiān)測力度，嚴(yán)厲打擊利用通信軟件進(jìn)行與假幣違法犯罪的交易，徹底扼制通過網(wǎng)絡(luò)實(shí)施假幣違法犯罪行為。同時(shí)，建議建立快遞物流行業(yè)實(shí)名簽收制度，目前快遞物流行業(yè)雖然建立了物品寄發(fā)實(shí)名制，但在物品領(lǐng)取環(huán)節(jié)身份核實(shí)卻不嚴(yán)格，快遞人員通常僅根據(jù)寄發(fā)單證的電話與對(duì)方聯(lián)系后即可收件，給假幣物流化犯罪提供了便利。

（二）進(jìn)一步完善人民幣反假知識(shí)宣傳工作

1.組建一支反假貨幣宣傳骨干隊(duì)伍。人員可以由人民銀行、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、反假貨幣聯(lián)席會(huì)議成員單位、社區(qū)（村鎮(zhèn)）反假貨幣義務(wù)宣傳站等推薦選撥組成，通過培訓(xùn)使其具備精準(zhǔn)識(shí)別假幣的技能和系統(tǒng)講解貨幣防偽知識(shí)的能力。

2.搭建互聯(lián)網(wǎng)反假貨幣知識(shí)宣傳平臺(tái)。一要設(shè)置互聯(lián)網(wǎng)自動(dòng)彈出宣傳功能，即當(dāng)互聯(lián)網(wǎng)用戶登錄互聯(lián)網(wǎng)，網(wǎng)絡(luò)頁面即彈出反假貨幣宣傳警示語，如，“制販假幣是違法犯罪行為”“嚴(yán)厲打擊制販假幣違法行為”等。二要在互聯(lián)網(wǎng)建立專門“反假貨幣知識(shí)在線交流”網(wǎng)站，開展貨幣防偽知識(shí)宣傳、咨詢，提升公眾識(shí)假辨假能力；開展反假貨幣法律法規(guī)宣傳和假幣案例警示教育，提升公眾守法意識(shí)與防范能力；開展《中國人民銀行反假貨幣獎(jiǎng)勵(lì)辦法》宣傳活動(dòng)，提升公眾參與打擊假幣的主動(dòng)性、積極性。三要在互聯(lián)網(wǎng)設(shè)置反假貨幣報(bào)警平臺(tái)，設(shè)立舉報(bào)電話，方便群眾發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)制販假幣信息后可立即報(bào)警。

3.豐富宣傳載體和形式。一要進(jìn)一步完善和動(dòng)態(tài)管理社區(qū)（村鎮(zhèn)）反假貨幣義務(wù)宣傳站點(diǎn)。二要開展進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)校園、進(jìn)景區(qū)、進(jìn)商場、進(jìn)農(nóng)貿(mào)市場宣傳活動(dòng)。三要利用電視、廣播、報(bào)紙、戶外廣告等載體，開展形式多樣、內(nèi)容豐富、具有吸引力、感染力、滲透力強(qiáng)的宣傳活動(dòng)。

（三）建立中小學(xué)生反假貨幣法制教育長效機(jī)制。將反假貨幣知識(shí)納入國民教育體系，定期開設(shè)授課課程，播放宣傳教育片或舉辦法制教育專題講座，開展人民幣防偽知識(shí)及反假貨幣法規(guī)、案例等宣傳教育，提高中小學(xué)生識(shí)假辨假能力，引導(dǎo)中小學(xué)生遠(yuǎn)離假幣犯罪、遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)犯罪，通過中小學(xué)生將反假貨幣知識(shí)傳播給家人，實(shí)現(xiàn)“教會(huì)一個(gè)人，服務(wù)一家人”的目標(biāo)，使反假貨幣意識(shí)根植于中小學(xué)生幼小的心靈中。

第7篇：反假幣工作范文

關(guān)鍵詞：農(nóng)村地區(qū)；人民幣反假；農(nóng)村公共文化；有機(jī)融合

2007年，國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議根據(jù)我國反假貨幣工作形勢(shì)，提出各級(jí)反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議要逐步建立和完善城市社區(qū)和農(nóng)村兩個(gè)反假貨幣宣傳網(wǎng)絡(luò)工作目標(biāo)，從而在制度安排上確立了人民幣反假工作的具體形式、方法，解決了長期困擾反假貨幣工作缺少長效機(jī)制的問題。通過近八年的建設(shè)與運(yùn)行，全國反假貨幣工作形勢(shì)明顯改觀。但從對(duì)九江農(nóng)村地區(qū)了解的情況看，因受制于農(nóng)村人員素質(zhì)不高、沒有資金保障及缺乏制度約束等因素，農(nóng)村反假貨幣宣傳網(wǎng)絡(luò)體系難以維系和運(yùn)行，處境尷尬。

一、當(dāng)前農(nóng)村地區(qū)假人民幣和反假工作現(xiàn)狀

（一）假人民幣存在的形態(tài)復(fù)雜，反假形勢(shì)仍然嚴(yán)峻

從我國相關(guān)媒體、職能部門反假貨幣工作報(bào)告得知，盡管當(dāng)前假幣案件迅猛上升的勢(shì)頭得到一定程度的遏制，但制、販、售和使用假幣違法犯罪案件時(shí)有發(fā)生，制假手段不斷翻新，售假、用假方式不斷變化，假幣存在的方式非常復(fù)雜。而從九江發(fā)現(xiàn)的假幣情況看，主要特點(diǎn)為不法分子在農(nóng)村地區(qū)使用假人民幣，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，公安部門在農(nóng)村地區(qū)2010~2014年共接收假幣舉報(bào)使用案件38起，沒收假人民幣分別為8.2萬元、4.8萬元、5萬元、33.8萬元、9.8萬元，沒收數(shù)量呈現(xiàn)上升趨勢(shì)；同期農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳假幣數(shù)量分別為1.9萬元、3.4萬元、5.8萬元、12.5萬元、22.2萬元，農(nóng)村地區(qū)假幣收繳量逐年上升，2014年農(nóng)村收繳量占全轄收繳總量的比例達(dá)64.3%，可見假人民幣在九江農(nóng)村地區(qū)呈現(xiàn)出數(shù)量擴(kuò)大狀態(tài)，農(nóng)村已成為反假工作的重點(diǎn)地區(qū)。

（二）人民幣反假工作處于“被推動(dòng)、被要求”狀態(tài)

當(dāng)前農(nóng)村人民幣反假工作開展方式，主要以人民銀行主導(dǎo)的反假貨幣宣傳網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、金融機(jī)構(gòu)日常柜面、定期定點(diǎn)的宣傳方式開展。從金融機(jī)構(gòu)履職情況看，由于沒有經(jīng)營收益，反假工作在其經(jīng)營視野中淡化，地處邊緣，要靠人民銀行工作安排去落實(shí)，屬于典型的“推一下動(dòng)一下”的工作管理；而從已建立的反假貨幣宣傳網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行情況看，由于缺乏有效的平臺(tái)載體和工作方法，面臨著有形的模式，難以運(yùn)轉(zhuǎn)的狀態(tài)，時(shí)刻需要人民銀行去打強(qiáng)心劑，農(nóng)村人民幣反假工作在糾結(jié)和躊躇中前行。

（三）反假效果不明顯，農(nóng)村群眾識(shí)假能力有待提高

筆者在九江轄內(nèi)農(nóng)村地區(qū)開展千人千份問卷調(diào)查和真假幣現(xiàn)場調(diào)查。千人千份問卷屬于隨機(jī)調(diào)查，經(jīng)統(tǒng)計(jì)，在問到收到假幣如何處理時(shí)，45.6%的群眾回答“自已使用”，30%的群眾回答“不知道”，25.4%的群眾回答“上繳銀行”。在問到發(fā)現(xiàn)違法犯罪分子使用或銷售假幣時(shí)怎么辦時(shí)，72.3%的群眾選擇了“向公安機(jī)關(guān)報(bào)告”，27.7%的群眾選擇了“不知道”；在問到你是否知道反假貨幣工作站，58.4%的群眾回答不清楚，42.6%的回答知道。在開展真假幣現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，我們用三張真幣和兩張假幣（均為100元券人民幣）模擬測試，調(diào)查對(duì)象為200名，結(jié)果58%的群眾未能全部正確挑選，52%的群眾正確挑選1張假幣，23%全部挑選錯(cuò)誤。這兩組數(shù)據(jù)表明，農(nóng)村群眾的法律意識(shí)不強(qiáng)、識(shí)假能力還需要進(jìn)一步提升，行政村反假工作站影響力和工作模式尚未扎根農(nóng)村。

二、農(nóng)村地區(qū)人民幣反假工作的理性思考

上述問題，是反假工作矛盾的集中反映。隨著反假貨幣宣傳的到位和打擊制假販假力度的不斷增強(qiáng)，城市反假貨幣網(wǎng)絡(luò)建設(shè)日趨完善，農(nóng)村反假工作的目標(biāo)與現(xiàn)實(shí)效果仍存有明顯差距，農(nóng)村人民幣反假應(yīng)在原有反假網(wǎng)絡(luò)體系建設(shè)基礎(chǔ)上，進(jìn)一步創(chuàng)新工作方式方法，加強(qiáng)農(nóng)村反假貨幣管理和推進(jìn)工作。近年來，中央提出了“建設(shè)社會(huì)主義文化強(qiáng)國”、“構(gòu)建現(xiàn)代公共文化服務(wù)體系，提高文化開放水平”等農(nóng)村公共文化服務(wù)體系，將反假貨幣網(wǎng)絡(luò)建設(shè)與農(nóng)村公共文化建設(shè)有機(jī)融合，有助于突破農(nóng)村地區(qū)反假網(wǎng)絡(luò)建設(shè)遇到的形式單一、運(yùn)轉(zhuǎn)不暢、效果不佳等瓶頸。

（一）反假網(wǎng)絡(luò)與農(nóng)村公共文化建設(shè)融合是農(nóng)村公共文化建設(shè)的現(xiàn)實(shí)需求

反假意識(shí)和識(shí)假辨假能力是農(nóng)民群眾必不可少的文化素養(yǎng)，是農(nóng)村公共文化建設(shè)必不可少的重要組成部分。由于農(nóng)民對(duì)人民幣知識(shí)的相對(duì)缺乏，反假意識(shí)相對(duì)薄弱，因此在農(nóng)村地區(qū)反假貨幣宣傳工作的廣泛深入持久開展，既能有效提升廣大農(nóng)民群眾的法律意識(shí)，凈化農(nóng)村社會(huì)環(huán)境，促進(jìn)社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)。又能使廣大農(nóng)民提高人民幣反假知識(shí)和文化，滿足其日益增長的人民幣知識(shí)的需求，自覺抵制人民幣制假、販假、用假等犯罪行為，塑造和諧的、現(xiàn)代的、科學(xué)的新農(nóng)村公共文化形態(tài)。

（二）反假網(wǎng)絡(luò)與農(nóng)村公共文化建設(shè)融合是農(nóng)村反假網(wǎng)絡(luò)建設(shè)的必然要求

近年來，經(jīng)過人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的努力，建立了自上而下的人民幣反假網(wǎng)絡(luò)體系，組織開展了一系列貼近實(shí)際、貼近生活、貼近農(nóng)民的反假貨幣宣傳活動(dòng)，較大程度上提高了農(nóng)民識(shí)假、防假技能，但在一些偏遠(yuǎn)的農(nóng)村地區(qū)，依然存在宣傳效應(yīng)不均衡，宣傳形式較為單一，反假識(shí)別工具較少等現(xiàn)象，制約了反假工作的成效，迫切需要在手段和制度方面進(jìn)行創(chuàng)新，以提升人民幣反假的動(dòng)力，從這個(gè)意義上來說，將人民幣反假融入農(nóng)村公共文化建設(shè)之中已成為當(dāng)務(wù)之急。

（三）農(nóng)村公共文化建設(shè)可為人民幣反假網(wǎng)絡(luò)提供可用的平臺(tái)

當(dāng)前，農(nóng)村公共文化建設(shè)的主要任務(wù)，是完善農(nóng)村公共文化服務(wù)體系和加強(qiáng)文化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，豐富農(nóng)村公共文化載體，因而一大批如“農(nóng)家書屋”、“農(nóng)家文化大院”等具有農(nóng)村特色的文化活動(dòng)場所應(yīng)運(yùn)而生，一大批適應(yīng)農(nóng)民需求的文化活動(dòng)廣泛開展，這些場所和活動(dòng)為反假人民幣網(wǎng)絡(luò)建設(shè)和宣傳提供了廣闊的舞臺(tái)。

三、農(nóng)村地區(qū)人民幣反假工作的對(duì)策及建議

（一）建立農(nóng)村公共文化服務(wù)體系建設(shè)與反假貨幣合作機(jī)制

為推動(dòng)反假宣傳網(wǎng)絡(luò)建設(shè)順利開展，人民銀行和金融機(jī)構(gòu)均應(yīng)成立反假貨幣文化網(wǎng)絡(luò)建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組。由市政府反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議辦公室牽頭，與文化、宣傳、廣電等部門共同簽訂反假貨幣文化網(wǎng)絡(luò)建設(shè)協(xié)議，為拓寬農(nóng)村反假宣傳渠道，形成反假合力奠定基礎(chǔ)。充分利用“農(nóng)家書屋”平臺(tái)，建立自上而下的“農(nóng)家書屋”反假網(wǎng)絡(luò)體系，將人民幣反假融入到各鄉(xiāng)村的文化活動(dòng)場所，各站點(diǎn)指定“農(nóng)家書屋”管理員為反假義務(wù)宣傳員，賦予其對(duì)反假貨幣工作實(shí)施宣傳管理的職責(zé)，對(duì)其定期及不定期地進(jìn)行反假知識(shí)培訓(xùn)，指導(dǎo)其認(rèn)真組織開展反假宣傳工作等，使反假貨幣網(wǎng)絡(luò)與農(nóng)村公共文化建設(shè)實(shí)行有機(jī)結(jié)合。

（二）完善農(nóng)村反假宣傳網(wǎng)絡(luò)管理機(jī)制

健全農(nóng)村反假宣傳的各種規(guī)章制度，將農(nóng)村文化站、文化大院、農(nóng)村地區(qū)人民幣綜合服務(wù)站、助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)，農(nóng)家書屋等統(tǒng)一納入人民幣反假管理。統(tǒng)一制定農(nóng)村反假宣傳網(wǎng)絡(luò)站點(diǎn)工作制度、聯(lián)絡(luò)員和義務(wù)宣傳員職責(zé)等規(guī)章制度，明確反假義務(wù)宣傳員條件和權(quán)利義務(wù)。保證反假宣傳網(wǎng)絡(luò)有相對(duì)固定的辦公、宣傳活動(dòng)場所，規(guī)范網(wǎng)絡(luò)宣傳站點(diǎn)日常管理行為。組織開展多種形式的人民幣知識(shí)和反假貨幣知識(shí)進(jìn)鄉(xiāng)村活動(dòng)，使廣大農(nóng)村居民充分認(rèn)識(shí)假幣的危害性，提高農(nóng)民的防假、識(shí)假能力。并通過培訓(xùn)農(nóng)村反假宣傳站（點(diǎn)）人員，輻射大批農(nóng)民，使反假貨幣文化進(jìn)一步深入農(nóng)民心中，將農(nóng)村反假與農(nóng)村公共文化建設(shè)形成合力，使反假貨幣文化深入鄉(xiāng)村。

（三）建立農(nóng)村反假宣傳激勵(lì)機(jī)制

第8篇：反假幣工作范文

流通渠道：自南向北京、滬成為集散地

“目前發(fā)現(xiàn)的假幣主要以機(jī)制為主，約占90％，此外還有手繪、復(fù)印、拓制、變?cè)?、絲網(wǎng)鏤印等制造方法，但是目前北京尚未發(fā)現(xiàn)制造窩點(diǎn)，所發(fā)現(xiàn)的假幣基本都是從外省流入的?！倍庨L介紹說，“假幣流通明顯呈自南向北的趨勢(shì)，北京和上海成為大的集散地和周轉(zhuǎn)站。”

據(jù)介紹，犯罪分子主要是通過私人夾帶，借助火車、汽車等普通交通工具從事假幣的販運(yùn)活動(dòng)，而且有組織的犯罪團(tuán)伙大多采用單線聯(lián)系?！坝袝r(shí)被查獲的嫌疑人甚至都不知道自己攜帶的是假鈔，他只是被告知交貨的地點(diǎn)和時(shí)間?！敝袊嗣胥y行營業(yè)管理部史寶科副科長補(bǔ)充說。

1996年2月5日，最高人民法院公布了兩起販運(yùn)、制造假人民幣案的審理結(jié)果。依法核準(zhǔn)廣東省高級(jí)人民法院依法判處偷運(yùn)3300萬元假人民幣到汕尾市的臺(tái)灣漁民陳其鵬、徐金狂、呂逸生、蘇火明、林登峰等五人的死刑判決。這是內(nèi)地首宗判決制販假人民幣的臺(tái)灣人死刑的案例。

2002年1月，張某因攜帶假鈔20余萬元在西客站警抓獲，這也是近年來北京查獲的較大一起販賣假鈔案。據(jù)張交待，這批假鈔就是其從河南駐馬店某地以1∶13的比例購進(jìn)，經(jīng)長途運(yùn)輸?shù)骄┖鬁?zhǔn)備拋售的。

據(jù)史寶科透露，前幾年京九線曾被犯罪分子作為販運(yùn)假幣進(jìn)京的重要通道之一，公安部門曾在西客站查獲大量假幣。另據(jù)有關(guān)部門介紹，從2000年4月至當(dāng)年年底，鐵路公安部門查獲假鈔金額累計(jì)達(dá)到600多萬元。

大批量的假鈔在設(shè)法流入北京、上海等大中城市后，會(huì)通過各種渠道和級(jí)次的“批發(fā)”分散成小批量。

除此以外，近年來假幣犯罪又出現(xiàn)了面值小額化和向農(nóng)村發(fā)展的新趨勢(shì)。

“一般根據(jù)國際上反假幣的經(jīng)驗(yàn)，最常見的假幣是列最大面額第二位的幣種，例如人民幣面額按從大到小排列，依次為100元、50元、20元等等，按國際經(jīng)驗(yàn)50元應(yīng)該是最經(jīng)常被假冒的幣種，但是在我國，100元的假幣所占比例也非常大。而目前10元、5元、2元，乃至1元的硬幣都曾被發(fā)現(xiàn)，并且有增多的趨勢(shì)?！笔房崎L介紹說。

而根據(jù)新頒布的《管理辦法》，一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張(枚)以上，或假外幣10張以上的就可以立案偵察。換言之，一次被發(fā)現(xiàn)擁有20元假幣(假設(shè)均為一元硬幣)就可能達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)。

此外，根據(jù)近年來在京發(fā)現(xiàn)的一些案例，有些犯罪分子往往利用農(nóng)村識(shí)別假幣意識(shí)不強(qiáng)，在城鄉(xiāng)結(jié)合部和農(nóng)村招搖撞騙，將大量假幣流向城鄉(xiāng)結(jié)合部或者農(nóng)村。

內(nèi)地假鈔二分之一來自臺(tái)灣而來自汕尾的假幣則分布最廣

據(jù)史科長介紹，90年現(xiàn)的假幣大多集中在南方，當(dāng)時(shí)曾以發(fā)現(xiàn)地、制造地或是發(fā)現(xiàn)的時(shí)間來區(qū)分版別，但是由于目前情況日趨復(fù)雜，這種方式從鑒別的角度看意義已十分有限。

盡管如此，這種命名方法還是在歷史上起到了關(guān)鍵的作用，1989年，深圳警方首次發(fā)現(xiàn)用電子分色制版的機(jī)制假百元人民幣，其仿真度極高，普通手持驗(yàn)鈔機(jī)根本無能為力，完全能以假亂真。這批假幣因此被稱為“深圳版”，當(dāng)時(shí)每月都有大量的紙幣被送到銀行驗(yàn)別，有時(shí)高達(dá)上千萬元之巨！

據(jù)分析，這些假幣中的一部分就是從香港流入的。自改革開放以來，香港的假幣制造團(tuán)伙就開始把做偽的目標(biāo)對(duì)準(zhǔn)人民幣。有專家分析，這主要是因?yàn)槿嗣駧懦鍪直容^容易，內(nèi)地人多地廣，防偽意識(shí)和手段相對(duì)較弱。

另據(jù)記者了解，在80年代以前查獲的制販假幣案件，基本上是國內(nèi)不法分子所為，主要采用了拓英復(fù)英套色描繪等簡單工藝，制作粗糙，易于識(shí)別，并且制販數(shù)量也不大。

繼發(fā)現(xiàn)“深圳版”之后，在福建一帶也發(fā)現(xiàn)了大量從臺(tái)灣走私入境的機(jī)制假人民幣，面額都是100元、50元的大票，機(jī)器雕刻制販、照相制版、電子分色制版的都有，仿真度逼真到一般人和儀器根本識(shí)別不出來！這種被稱為“臺(tái)灣版”的機(jī)制假人民幣一“登陸”，立即給沿海各省市造成了強(qiáng)大沖擊。福建警方曾在一次反假幣集中行動(dòng)中，一舉破獲臺(tái)灣來的3個(gè)黑社會(huì)團(tuán)伙，抓獲“竹聯(lián)幫”、“四海幫”、“三合會(huì)”等24名制假幣黑社會(huì)分子，繳獲假人民幣1208萬元。1992年，廣州市警方也曾繳獲“深圳版”假人民幣3000多萬元。

另據(jù)國際刑警組織透露，內(nèi)地假鈔有二分之一來自臺(tái)灣。兩岸關(guān)系緊張時(shí)，臺(tái)灣當(dāng)局曾把假鈔交給潛入內(nèi)地的特務(wù)使用，并借此破壞內(nèi)地的經(jīng)濟(jì)政治生活的穩(wěn)定。兩岸關(guān)系取得很大進(jìn)展以后，屬于臺(tái)灣黑社會(huì)的一些假鈔制造商開始充當(dāng)主角，1995年，我國破獲的200多萬元假鈔案就是從臺(tái)灣流進(jìn)來的。

來自警方公布的資料顯示，從90年代初開始，在不到5年的時(shí)間里，境外黑社會(huì)偽鈔集團(tuán)已向內(nèi)地投放機(jī)制假人民幣達(dá)3億元之多！

廣東、福建沿海一帶大量機(jī)制假人民幣的走私入境，使得國內(nèi)各地的不法分子也開始蠢蠢欲動(dòng)。從1995年起，在廣東省汕尾地區(qū)的假幣犯罪活動(dòng)就開始由單一的海上販運(yùn)入境發(fā)展到自制自販，產(chǎn)、供、銷“一條龍”，從極個(gè)別的犯罪分子參與發(fā)展到分工合作的家庭式作業(yè)。

第9篇：反假幣工作范文

關(guān)鍵詞：貨幣流通管理；人民幣風(fēng)險(xiǎn)管理

文章編號(hào)：1003-4625(2011)03-0103-03

中圖分類號(hào)：F822.2

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

人民幣作為我國的法定貨幣，擔(dān)負(fù)著我國境內(nèi)一切債務(wù)的結(jié)算職能，隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，人民幣的投放量和流通量逐年增長，金融機(jī)構(gòu)人民幣收付業(yè)務(wù)量也在不斷增加。隨著人民幣收付業(yè)務(wù)工作的大量增加，其潛在的諸多風(fēng)險(xiǎn)(如工作人員、制度、收付操作、現(xiàn)金整點(diǎn)與保管等)也漸漸顯露出來。為了掌握人民幣收付業(yè)務(wù)現(xiàn)狀，了解風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、防范各類風(fēng)險(xiǎn)隱患，我們組織人員對(duì)金融機(jī)構(gòu)人民幣收付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了調(diào)查。

一、基本情況

(一)從業(yè)人員情況

以許昌為例，現(xiàn)有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)10家，包括工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、光大銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、許昌銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社和農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，營業(yè)機(jī)構(gòu)遍布城鄉(xiāng)。由于農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的現(xiàn)金業(yè)務(wù)委托其他行，光大銀行剛剛成立，因此兩家機(jī)構(gòu)未被列入調(diào)查范圍。據(jù)調(diào)查，目前銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)人員共有2675人(見表1)，其中男性771人，占總?cè)藬?shù)的28.9％，女性1904人，占總?cè)藬?shù)的71.1％。從年齡結(jié)構(gòu)看30歲以下636人、30－45歲1689人、45歲以上350人；從人員來源和政治面貌看，人員來源主要是以院校畢業(yè)生和其他部門調(diào)入為主，有2523人，占總?cè)藬?shù)的94.3％，黨員617人，團(tuán)員257人，從學(xué)歷和職稱看，大專以上文化程度1753人，中、初級(jí)職稱829人，從從業(yè)年限看，10年以上占比較大，有1762人占65.5％，6－10年481人，5年以下432人，取得反假貨幣上崗資格證書人數(shù)1313人，占49.1％。

(二)現(xiàn)金清分情況

除交通銀行和農(nóng)村信用聯(lián)社外，其他6家金融機(jī)構(gòu)均建立有現(xiàn)金清分中心，安裝有監(jiān)控設(shè)施，配置清分機(jī)具19臺(tái)，點(diǎn)鈔機(jī)具52臺(tái)，場地面積平均45.3平方，個(gè)別行清分場所不足20平方米，面積小達(dá)不到清分要求，專(兼)職清分人員28人(見表2)。2005－2009年清分業(yè)務(wù)總量：50－100元券389260捆、5－20元券211122捆、1元以下144671捆，差錯(cuò)長款2860張、短款3038張、假幣4759張(見表3)。由此看來，小面額票幣差錯(cuò)率高于大面額，大面額假幣則多于小面額。

(三)現(xiàn)金回籠投放流程

根據(jù)當(dāng)前的體制，現(xiàn)金的投放與回籠是通過銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)完成的(見圖1)。據(jù)調(diào)查，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)均實(shí)行柜員制對(duì)客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，大額取現(xiàn)提前預(yù)約，對(duì)柜員營業(yè)用現(xiàn)核定一定的限額，超過限定的數(shù)量及時(shí)逐級(jí)交入本行現(xiàn)金中心，從利益方面考慮，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)量大小，對(duì)轄屬支行(營業(yè)所、分理處)的庫存現(xiàn)金量同樣額定有庫存限額，制定有嚴(yán)格的考核措施，超過限額及時(shí)上繳人民銀行發(fā)行庫。支取現(xiàn)金由其營業(yè)機(jī)構(gòu)或支行逐級(jí)上報(bào)用現(xiàn)計(jì)劃至現(xiàn)金中心，由現(xiàn)金中心匯總后到人民銀行發(fā)行庫辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，統(tǒng)一調(diào)劑分配到各用現(xiàn)機(jī)構(gòu)。

(四)防偽機(jī)具及現(xiàn)鈔處理設(shè)備配置情況

據(jù)調(diào)查，各商業(yè)銀行投入大量資金配置了防偽點(diǎn)鈔機(jī)和ATM機(jī)等機(jī)具，有效提高了假幣防范的能力，保護(hù)了人民群眾的利益，為廣大群眾提供了優(yōu)質(zhì)高效、方便快捷的金融服務(wù)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，全轄銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共配置防偽點(diǎn)鈔機(jī)2134臺(tái)，其中營業(yè)用1758臺(tái)，在營業(yè)場所為客戶提供376臺(tái)，品牌型號(hào)有康藝、中鈔信達(dá)等十多種，四大國有商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄銀行是由省分行統(tǒng)一招標(biāo)購置，許昌銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社等是本單位購置。全轄安裝ATM機(jī)373臺(tái)，其中在行式305臺(tái)，離行式68臺(tái)，分別占總數(shù)量的81.8％和18.2％。

二、風(fēng)險(xiǎn)分析

(一)人員風(fēng)險(xiǎn)

從調(diào)查情況看，年齡結(jié)構(gòu)偏大，人員配置不合理。據(jù)調(diào)查，30-45歲的有1689人，絕大部分是40-45歲之間的，占從業(yè)人數(shù)的63.1％，30歲以下人員有636人，只占總數(shù)的23.8％，取得反假貨幣上崗資格證書的有49.1％，不及從業(yè)人員的一半，專科以上學(xué)歷1729人，80％是后續(xù)學(xué)歷，只有少數(shù)是全日制學(xué)校畢業(yè)生，女性是人民幣收付業(yè)務(wù)的主要力量，占從業(yè)人數(shù)的71.1％。據(jù)調(diào)查，在人員配置上存在兩方面的問題：一是從業(yè)人員年齡偏大，對(duì)新知識(shí)學(xué)習(xí)積極性不高，不注重加強(qiáng)業(yè)務(wù)技能的提高，辦理業(yè)務(wù)憑經(jīng)驗(yàn)處理；二是人員配置不合理，缺乏專業(yè)畢業(yè)學(xué)生。顯然，由于這兩方面的因素影響著人民幣收付業(yè)務(wù)質(zhì)量，滯后于新業(yè)務(wù)的要求，潛在一定風(fēng)險(xiǎn)。

(二)制度風(fēng)險(xiǎn)

建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度是防范風(fēng)險(xiǎn)的有效措施。據(jù)調(diào)查，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)針對(duì)人民幣收付業(yè)務(wù)都制定有相關(guān)制度，如《現(xiàn)金差錯(cuò)處理制度》、《人民幣收付業(yè)務(wù)崗位制度》、《假幣收繳管理制度》、《現(xiàn)金整點(diǎn)制度》、《現(xiàn)金清分管理制度》等。但在具體執(zhí)行過程中存在一定問題，制度落實(shí)不到位，導(dǎo)致差錯(cuò)(包括長短款)、誤收誤付假幣現(xiàn)象一直得不到根除，回籠現(xiàn)金不按要求挑剔，對(duì)外支付的現(xiàn)金中夾帶不宜流通人民幣等情況。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2005-2009年，工行、許昌銀行等6家金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)長款2860張、短款3038張、假幣4759張。制度是做好工作、提高工作質(zhì)量的根本保障，具有較強(qiáng)的約束力。小到業(yè)務(wù)差錯(cuò)大到事故案件，究其原因，無一不是因內(nèi)部管理松懈、沒有嚴(yán)格落實(shí)規(guī)章制度造成的?？梢?，制度制定不完善，執(zhí)行不嚴(yán)格，工作缺乏約束力，對(duì)人民幣收付業(yè)務(wù)無異會(huì)造成業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

(三)操作風(fēng)險(xiǎn)

人民幣收付業(yè)務(wù)具有嚴(yán)格的操作規(guī)程，每個(gè)環(huán)節(jié)都必須按照要求操作，否則，就會(huì)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，發(fā)生差錯(cuò)和責(zé)任事故。辦理業(yè)務(wù)做不到一筆一清，收付現(xiàn)金不能認(rèn)真復(fù)核，思想不堅(jiān)定、監(jiān)督不力、不按規(guī)定處理業(yè)務(wù)，庫房管理制度落實(shí)不到位、單人操作等，極易出現(xiàn)錯(cuò)收錯(cuò)付、長短款、誤收誤付假幣、私自挪用或盜竊儲(chǔ)蓄款、庫款等差錯(cuò)事故風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)調(diào)查，發(fā)生錯(cuò)收錯(cuò)付、長短款、誤收誤付假幣完全是由于操作程序上不嚴(yán)謹(jǐn)造成的，從近年來通報(bào)的工作人員盜竊案件中看，大都是由于違反了操作規(guī)程，給那些思想意識(shí)薄弱的人員創(chuàng)造了有利的作案機(jī)會(huì)。

(四)設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)

目前，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)配置的防偽機(jī)具有的達(dá)不到國家標(biāo)準(zhǔn)，不能定期升級(jí)，對(duì)新版假幣不能正確識(shí)別，存在一定風(fēng)險(xiǎn)。調(diào)查發(fā)現(xiàn)：一是有的防偽機(jī)具靈敏度不高，防偽功能不全，在點(diǎn)驗(yàn)鈔票過程中對(duì)假幣識(shí)別不準(zhǔn)確，造成誤收假幣的現(xiàn)象；二是配置的

清分設(shè)備功能落后，達(dá)不到清分要求，假幣、殘損幣不能一次性分揀，需重復(fù)多遍才能完成，個(gè)別小型清分機(jī)清分后的鈔票仍不能完全符合要求；三是自動(dòng)存取款設(shè)備安全防范措施存在漏洞，有犯罪分子利用其作案的空間。安裝自動(dòng)機(jī)具其目的是為了方便群眾，滿足廣大客戶日益增長的金融服務(wù)需求，進(jìn)一步提高金融支付結(jié)算效率，無論是離行式或在行式自動(dòng)設(shè)備，是完全開放式24小時(shí)服務(wù)。為此一些犯罪分子就利用其便利條件研究作案方法，如在插卡空內(nèi)做手腳使信用卡不能自動(dòng)吐出，盜取用戶信用卡及其現(xiàn)金，利用鈔票退、出時(shí)間差調(diào)換假幣等。

三、防范建議

(一)強(qiáng)化制度建設(shè)，防范風(fēng)險(xiǎn)隱患

加強(qiáng)制度建設(shè)，對(duì)防范風(fēng)險(xiǎn)隱患起著至關(guān)重要的作用。一是建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，建立制度要把握全面、可行的原則，每半年或一年對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，對(duì)一些老的、不適應(yīng)新的工作要求的制度要及時(shí)修訂完善，對(duì)工作需要的制度要認(rèn)真研究制定；二是經(jīng)常組織業(yè)務(wù)人員進(jìn)行制度學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)要有計(jì)劃，要全面系統(tǒng)，在學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上通過測試、競賽等方法檢查學(xué)習(xí)效果和掌握情況，確保工作制度達(dá)到人人熟知，并貫穿于實(shí)際工作當(dāng)中；三是加強(qiáng)內(nèi)部管理制約機(jī)制，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。提高風(fēng)險(xiǎn)防范的有效性，關(guān)鍵在于制度落實(shí)，要在內(nèi)部管理上狠下工夫，用制度約束人，用制度管理人，用制度規(guī)范工作行為，以管理促落實(shí)，避免有制度不落實(shí)，重制定輕落實(shí)的表面現(xiàn)象，通過制度的約束，達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)的目的。

(二)規(guī)范程序操作，強(qiáng)化監(jiān)督管理

工作中要嚴(yán)格按照規(guī)定的程序操作，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，把握好每一個(gè)操作環(huán)節(jié)，辦理業(yè)務(wù)堅(jiān)持一筆一清，先收款后記賬，先記賬后付款的原則，款項(xiàng)清分要按照清分流程操作，認(rèn)真復(fù)核，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)解決，確保清分款項(xiàng)的質(zhì)量，對(duì)外支付現(xiàn)金要符合要求，當(dāng)面點(diǎn)清，防止差錯(cuò)，辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣按照《假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定的程序收繳，謹(jǐn)防誤收誤付，管庫人員要認(rèn)真履行職責(zé)，杜絕違規(guī)操作。工作中要加強(qiáng)監(jiān)督機(jī)制，制定監(jiān)督措施，強(qiáng)化業(yè)務(wù)操作監(jiān)督，人民幣收付業(yè)務(wù)過程必須在嚴(yán)格的監(jiān)督之下完成，不留死角，通過錄像和現(xiàn)場檢查適時(shí)對(duì)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正，消除操作上的安全隱患。