熵值法論文精選(九篇)

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第1篇：熵值法論文范文

商法的價值包括內(nèi)在客觀功用價值和外在主觀評價價值。內(nèi)在價值是指保護商事利益、規(guī)范商事行為和促進商事交易，外在價值主要包括效益、安全和公平。研究商法的價值不僅有助于認(rèn)識商法的社會功能和進行立法價值選擇，也是判定商法相對獨立于民法部門的重要依據(jù)。

人們在使用“價值”一詞時，根據(jù)具體的語言環(huán)境背景，有兩種意義指向：客觀指向和主觀指向。客觀意義上的價值，是客觀事物和具有某種與我們的興趣、愛好、欲求或需要相洽以至受我們珍視的性狀屬性或作用。主觀指向意義上的價值是以主體需要為出發(fā)點的價值，即某事物應(yīng)當(dāng)具有某種屬性[1]。前者可以稱為該事物的內(nèi)在客觀功用價值，后者則可視作其外在主觀評判價值。作為法學(xué)理論上的一個十分重要的概念，價值是20世紀(jì)80年代從西方法學(xué)作品中引進的。此后一直受到法學(xué)理論界特別是法理學(xué)和法哲學(xué)研究領(lǐng)域的特別關(guān)注，并成為其知識體系中的一個重要組成部分。隨著學(xué)者們對法律價值研究不斷地系統(tǒng)和深化，不少學(xué)者也認(rèn)為，法律價值不僅是法理學(xué)和法哲學(xué)研究的對象，也是部門法學(xué)需要著力探討的課題[2]。這恰好印證了美國法學(xué)家龐德的看法，“在法律史的各個經(jīng)典時期，無論在古代或現(xiàn)代世界里，對價值準(zhǔn)則的論證、批判或合乎邏輯的適用，都曾是法學(xué)家們的主要活動”[3]。盡管在研究方法上，不少人力主效仿韋伯的價值中立（valueneutrality）原則，要求將價值判斷與經(jīng)驗研究作嚴(yán)格區(qū)分，但這并不足以排斥法學(xué)研究中的價值分析與價值判斷。法律作為一種在現(xiàn)代社會中日益占據(jù)統(tǒng)治地位的調(diào)整人們行為的社會規(guī)范，從其產(chǎn)生之初即為滿足個人、群體和社會對秩序、正義、利益、安全、效率等的多種需要，不可避免地與人們的主觀傾向和立法價值取向有著密切的關(guān)聯(lián)。正因為如此，在西方法律思想史的諸多法學(xué)派別中，秩序、正義等法的價值等好似一個永恒的話題。在部門法研究上，研究各個部門法獨特價值的意義在于：第一，確立部門法對于現(xiàn)實社會的獨特作用或功能，從而使部門法得以與其它法律部門相區(qū)分的依據(jù)和為立法者所認(rèn)可；第二，當(dāng)部門法所追求的多重價值之間發(fā)生沖突時，立法者應(yīng)當(dāng)作何種價值取向選擇。前者實際上是部門法本身有哪些價值，而后者實則是人們所追求的不同類價值之間或同類價值之間發(fā)生沖突時，何種價值應(yīng)被置于優(yōu)先地位。

一、商法的客觀功用價值

商法的客觀功用價值，也即商法的內(nèi)在價值，是指商事法律規(guī)范所具有的獨特的規(guī)范功用。商法是調(diào)整商事關(guān)系的法律規(guī)范的總稱，是商品經(jīng)濟高度發(fā)展的必然產(chǎn)物。商法最初體現(xiàn)為商品經(jīng)濟高度發(fā)達的社會的新型社會階層即商人之間訂立的適用于商人的內(nèi)部規(guī)約、習(xí)慣，因而最初只適用于商人之間，后逐漸擴大到商人與非商人之間以及非商人相互之間。由于商法自產(chǎn)生之初就和民法在調(diào)整對象、調(diào)整方法、私法性質(zhì)等諸多方面存在近似和重合之處，商法的獨立性問題的理論和實踐在國內(nèi)乃至世界范圍內(nèi)一直存在著極大的爭論。爭論的焦點大多在于商法是否有自己獨特的調(diào)整對象，或者說商主體和商行為是否有獨立的存在價值，并把這些作為認(rèn)定商法作為獨立部門法的依據(jù)[4]。商法與民法同為私法，具有誠實信用、秩序、公平、平等、效益等基本價值目標(biāo)，但商法與民法之間的差異除了商主體與一般民事主體、商事行為與一般民事行為，以及商事關(guān)系與民事關(guān)系之間的區(qū)別之外，立法價值取向上的差異也頗具說服力，即商法的外在價值追求與民法的價值目標(biāo)具有不同的偏好。一般認(rèn)為，民法最基本的價值取向是公平，即公平優(yōu)先兼顧效益與其他；商法最基本的價值取向是效益，其基本要求是效益優(yōu)先兼顧公平與其他[5]。由于價值具有多元化、主觀性、層次性等特點，不同時代商法的內(nèi)在價值具有不同的特點，因而必須從商法的動態(tài)發(fā)展中才能全面把握商法本身的價值。

(一)保護商事利益

一般認(rèn)為，商法起源于歐洲中世紀(jì)地中海沿岸諸城市的習(xí)慣法。從公元11世紀(jì)開始，由于經(jīng)濟發(fā)展、城市興盛，促進了商業(yè)的發(fā)達。商業(yè)發(fā)達促使商人隊伍的發(fā)展壯大，并最終成為一個獨立的階層。由于封建勢力和宗教教義的束縛，商人的商事利益往往得不到保護，阻礙了商業(yè)的發(fā)展。為此，商人們組織成立了行會組織，即“商人基爾特”，他們憑借自身發(fā)展中的經(jīng)濟實力，形成了商人內(nèi)部的習(xí)慣、規(guī)約，并組織了商事法庭，從事商事裁判[6]。由此見，商法自產(chǎn)生之初期即為了使商事活動擺脫封建法律和教會的束縛，體現(xiàn)和保護商人階層的特殊利益。而早期的商人習(xí)慣法，包括商人資格、商條規(guī)則、商事合伙、商事、居間、行紀(jì)、票據(jù)制度、保險制度、海商制度等內(nèi)容，為后來各國的商法的制定和法典化奠定了堅實的基礎(chǔ)。后世的商事立法，特別是19世紀(jì)歐洲廣泛出現(xiàn)的商事法典化也都無一不體現(xiàn)了促進商業(yè)發(fā)展，保護商人們從事商業(yè)活動中所獲取的商事利益的這一要求。和早期的商事習(xí)慣不同的是，商法規(guī)范由非正式的法律規(guī)范上升到了國家制度層面，由商人利益和意志的體現(xiàn)上升到國家的根本意志。只有這樣，“公民與個人的聯(lián)合（協(xié)會、社團、社會）才能獲得法律保護的自我發(fā)展的行為空間，以表達和追求自身利益?！盵7]

（二）規(guī)范商事行為

保護商事利益是從商主體個體需求的層面來提示商法的內(nèi)在價值，規(guī)范商事行為則是從社會整體的角度來探尋商法的社會作用。按照大陸法學(xué)者的一般認(rèn)識，商行為是指從營利性營業(yè)為目的而從事的各種表意行為。在現(xiàn)代商法中，商行為法律制度已成為現(xiàn)代市場經(jīng)濟普遍的、基本的法律制度[8]。商行為區(qū)別于一般民事活動的法律特征在于：第一，商行為是主體從營利為目的而從事的特定行為；第二，商行為原則上應(yīng)是某種營業(yè)；第三，商行為本質(zhì)上是具有商行為能力的主體從事的營業(yè)性活動[9]。雖然對于何為商行為，各國的商事法律并無統(tǒng)一的規(guī)定，如存在主觀主義原則、客觀主義原則和折衷主義原則的三種不同認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。但商事行為的獨立存在說明，需要一套適應(yīng)規(guī)范商事行為的規(guī)則，以明確界定商事行為的成立、生效、商事能力、法律責(zé)任等不同于一般民事行為的內(nèi)容，從而達到促進商事交易和維持商事秩序的目的。此外，商事行為與一般民事行為的差別還體現(xiàn)在現(xiàn)代商法深化了商事行為必備的專業(yè)知識和所需承擔(dān)的包括職業(yè)責(zé)任和社會責(zé)任在內(nèi)的多種責(zé)任，以及商法堅持的外觀主義原則和公法化傾向?qū)ι绦袨橐馑甲灾蔚南拗频戎T多方面。

（三）促進商事交易

正如恩格斯指出，“政治、法律、哲學(xué)、宗教、文學(xué)、藝術(shù)等的發(fā)展是以經(jīng)濟發(fā)展為基礎(chǔ)的。但是，它們又都相互影響并對經(jīng)濟基礎(chǔ)發(fā)生影響?！盵10]商法是商品經(jīng)濟高度發(fā)達的產(chǎn)物，而商法的形成、發(fā)展和完善又反過來為商品經(jīng)濟服務(wù)。商法規(guī)范通過保護商事利益、規(guī)范商業(yè)行為，保障交易迅捷，維護交易安全等作用和手段，既為商業(yè)發(fā)展保駕護航，又對商事交易起到鼓勵和促進作用。具體表現(xiàn)為：首先，使商事主體從事商業(yè)活動中所獲得的利益得到法律保障，促進了資本的擴大和循環(huán)，從根本上為商事活動的繁榮和發(fā)達注入無窮動力；其次，商事規(guī)則使得商行為有序進行，商事秩序的建立和完善是對商業(yè)自由進行基本前提條件；第三，商法規(guī)則適應(yīng)了商事交易簡便性和迅捷性的需要，如權(quán)利證券化、程序簡易化、契約定型化、短期時效等制度極大地方便了商事交易活動；第四，市場經(jīng)濟是商品經(jīng)濟的進一步市場化、社會化、制度化、普遍化，它在本質(zhì)上是權(quán)利經(jīng)濟，內(nèi)在地需要法治[11]。而商法是最直接反映市場經(jīng)濟要求的法律[12]。第五，隨著國際經(jīng)濟交往范圍的擴大和程度的不斷加深，國際商法已大量出現(xiàn)并促使商事交易區(qū)域化和國際化。

綜上，商法的內(nèi)在價值或功用，在于規(guī)范商主體的設(shè)立及其行為，保護商事利益，保障商事活動中的良好秩序，促進商事交易，及時給予遭遇商事違約和商事侵權(quán)者法律救濟，從而最終推動經(jīng)濟發(fā)展和社會進步。上述價值只能體現(xiàn)于商事法律領(lǐng)域，是一般民法規(guī)范不具備或難以實現(xiàn)的特殊功用。

二、商法的外在價值

商法的外在的主觀評判價值，簡稱商法的外在價值，是外部主體對商法功用的預(yù)期、評判、認(rèn)知中所形成的主觀評價和價值追求。由于法的價值是主觀性和客觀性、相對性和絕對性的統(tǒng)一，加上人類永遠具有對公平、自由、正義、效率、安全、秩序等價值的無限追求，對于一門具體的部門未能應(yīng)將哪些價值作為首要的選擇，必然難以有統(tǒng)一的結(jié)論和答案。就商法的價值取向而言，筆者以為，除了一般法的價值，如秩序、正義等之外，商法的基本價值取向應(yīng)為效益、安全和公平。

（一）效益價值

作為經(jīng)濟學(xué)上的概念，效益是指投入與產(chǎn)出、成本與收益之間的關(guān)系?；竞x是，從一個給定的投入量中獲得更大的產(chǎn)出，即以少量的資源消耗取得同樣多的效果，或以同樣的資源消費取得最大的效果。商法之所以將效益作為首要的價值選擇，是由商行為的營利性決定的，因為無論是最初的商人交易活動還是現(xiàn)代商人的經(jīng)營行為，其直接和根本的目的都在于盡可能用少量的人力、物力、財力來謀求最大的利益，即追求效益?！芭c其他任何法律領(lǐng)域比較，商法更能表現(xiàn)出法律與利益之間的較量以及利益對法律的影響”[13]，具有保護商事利益、規(guī)范商事行為、促進商事交易三大功能的商法也必然要首先關(guān)注效益。商法上所追求的效益，包括個人效益和社會效益，主要是強調(diào)個人利益，但也不忽視社會利益和公共利益。一方面，商法雖兼有公私法特性，但其本質(zhì)仍為私法。商法的旨在調(diào)節(jié)和保護商事行為和商事利益，無論是法人還是個人，當(dāng)其以商主體身份參與到商事關(guān)系，即處于平等的商事地位，國家公權(quán)力的干預(yù)只是為了規(guī)范和限制某些商事行為，并不能改變商主體的平等地位和商行為的私人性質(zhì)。因而，體現(xiàn)和保護私人之間商事利益和商事關(guān)系的商法，其主要價值在于促進個人利益。另一方面，整個人類社會表現(xiàn)為一個利益互動的社會，強調(diào)個人利益保護的同時還必須使個人效益與社會效益實現(xiàn)均衡，即商法必須兼顧社會效益，以促進個人效益地更好實現(xiàn)。

商法追求效益價值，則必然保護營利，這其實是維護人類生存和發(fā)展的基本條件[14]。營利性是商法與民法的顯著區(qū)別之一，是商法對于市場經(jīng)濟價值客觀規(guī)律的客觀反映。而營利與營業(yè)有著如此密切的關(guān)聯(lián)，以至于各國商法在揭示其營利性時往往通過“營業(yè)”來表述。如德國商業(yè)登記法第2條規(guī)定：“本法所稱商業(yè)，謂以營業(yè)為目的，以獨資或合伙方式經(jīng)營之事業(yè)?！比毡旧谭ǖ湓诘?02條中規(guī)定：“以從事下列營業(yè)活動為商行為……”[15]商法的效益價值還體現(xiàn)在商事主體范圍的擴大和具永久持續(xù)性，為促進交易簡便迅捷而規(guī)定許多具體的制度，以及提供專門、高效的救濟渠道，如商事仲裁等。除此外，有限責(zé)任制度、無因性制度、外觀主義制度等甚至是以犧牲公平為代價的，其目的也在于鼓勵交易和促進財富增值，即提高效益。

（二）安全價值

商法對于安全價值給予特別的關(guān)注，這是由兩個因素來決定的。其一，是商法的效益性價值追求不可避免的產(chǎn)物，商事主體從事商事交易，目的旨在營利，除了通過簡便、迅捷等方式交易之外，還會不惜動用一切手段以便達到營利的目的，如果忽視了了對交易安全的保護，則商業(yè)社會將很快陷入混亂和無序，營利性要求無法得到滿足；其二，現(xiàn)代各國逐漸改變了私法領(lǐng)域的自由放任主義，轉(zhuǎn)而采取必要的措施對其適當(dāng)予以干涉，即私法公法化的傾向，其目的是關(guān)注社會公益，以便維護社會安全。

在現(xiàn)代商法中，安全價值主要體現(xiàn)在：（1）信息公式制度。即商主體在從事商事交易時，應(yīng)當(dāng)公開交易活動中理應(yīng)為公眾所知的事項，以增強交易行為的可預(yù)測性和穩(wěn)定性，使交易者獲得關(guān)于交易對象的準(zhǔn)確信息。（2）要式主義制度。國家通過立法制定強制性規(guī)定，對商事關(guān)系施加了強制性影響和控制。如保險合同條款的強制規(guī)定，票據(jù)必須記載事項的規(guī)定，海事、海商合同應(yīng)記載事項的規(guī)定，關(guān)于提單、托運單、倉單統(tǒng)一格式的規(guī)定，信用證統(tǒng)一規(guī)則的規(guī)定，各種貿(mào)易術(shù)語的規(guī)定等。（3）外觀主義制度。即以交易行為人的行為外觀為標(biāo)準(zhǔn)，而確立商事行為所產(chǎn)生的法律效果。與民法上的表見作為個別例外不同，商事法規(guī)范中確立了大量根據(jù)行為人外觀來判斷法律后果的原則。如票據(jù)行為的外觀解釋原則、公司未登記事項不得對抗第三人、表見經(jīng)理人等規(guī)則都體現(xiàn)了外觀主義的要求。（4）無因性制度。即把基礎(chǔ)行為與派生行為相分離，基礎(chǔ)行為無效，不影響派生行為的效力。把有瑕疵或者確定無效的行為從商事交易的環(huán)節(jié)中單獨列出加以補正，不影響其他行為的效力，以保障交易安全。這一制度在票據(jù)法中體現(xiàn)得最為廣泛。（5）嚴(yán)格責(zé)任制度。商法對商事主體從事商事交易活動規(guī)定了嚴(yán)格的義務(wù)和責(zé)任，這是保障交易安全的又一重要措施。主要表現(xiàn)為廣泛地連帶責(zé)任和無過錯責(zé)任。如票據(jù)法上的出票人、承兌人、背書人及其他票據(jù)債務(wù)人對持票人均承帶連帶責(zé)任；保險法上保險人對于因不可預(yù)料或不可抗力事故的造成的損失，均應(yīng)負(fù)賠償責(zé)任等。

（三）公平價值

公平的一般含義是公正合理地分配利益和給予救濟。在商法上，公平的價值追求主要是指公正合理地分配商事交易主體之間的權(quán)利和義務(wù)，當(dāng)一方權(quán)利受到侵害時，公平合理地給予法律救濟。公平價值是任何一部法律都不容忽視的，因為“一個法律制度若不能滿足正義的要求，那么從長遠的角度來看，它就無力為政治實體提供秩序與和平?！盵16]在公平與效率的關(guān)系方面，公平與效率既有協(xié)同的一面又有沖突的一面。協(xié)同的一面是指某些法律制度在保護公平的同時，又可以促進效率；沖突的一面是指片面地追求其中一方則是以犧牲另一方作為代價[17]，可能最終二者都難以實現(xiàn)。商事活動的營利性決定了商法的首要價值是追求效益、效率，而公平與效率的矛盾原理決定了商法的公平價值也絕不能忽視。并且，商法的社會性和公法化的一面也對公平價值提出了要求，如商事立法中越來越多地體現(xiàn)了政府職權(quán)干預(yù)，個人自由意志受到一定的限制等，其目的是為了維護社會公共利益。

在公平的價值追求方面，現(xiàn)代商法和傳統(tǒng)民法之間的差異也是十分明顯的。民法的最基本價值取向是公平，當(dāng)公平價值與民法的其他價值發(fā)生沖突時，采取公平至上兼顧效益和其他。而商法的最高價值目標(biāo)是效益，在處理效益和其他價值目標(biāo)的沖突時，采取的是效益優(yōu)先兼顧公平和其他。并且，民法上的公平主要是保護個體之間的公平和平等，即形式上的公平與機會上的平等，而不是從社會整體利益出發(fā)追求實質(zhì)的公平和平等[18]。而商法上的公平和平等則更多地強調(diào)對社會整體利益的協(xié)調(diào)和保護。

在商法的外在價值中，效益與公平、安全之間存著密切的關(guān)聯(lián)。只有建立在安全和公平的基礎(chǔ)之上的效益才是持久和穩(wěn)固的效益，才能在促進個體效益的同時兼顧社會效益，并著眼于眼前效益和長遠效益；效益的提高必然帶來經(jīng)濟發(fā)展和社會財富的增加，從而為經(jīng)濟安全和社會公平奠定基礎(chǔ)；而公平和安全則是相互依存、相互促進的，公平促進和保障安全、安全體現(xiàn)和鞏固公平，二者共同為提高商事效益打造和諧安定的社會環(huán)境。由于“法的價值是一個多元、多維、多層次的龐大體系，不同的法體現(xiàn)著不同的價值準(zhǔn)則和價值觀念”[19]，上述各種價值之間難免會有沖突。在商法上，欲解決價值沖突問題，“最佳效益原則是解決價值沖突的核心原則”[20]，即以效益為先導(dǎo)，兼顧公平與安全。

上述商法的內(nèi)在客觀功用價值和外在主觀評價價值，作為商法價值體系的兩個基本子系統(tǒng)，并不是彼此孤立的。其中，商法的內(nèi)在價值從根本上決定、檢驗商法的外在價值，外在價值反映并指導(dǎo)商法的內(nèi)在價值。例如，為實現(xiàn)安全，商事交易中建立了公示、外觀規(guī)則，而這些規(guī)則的實施效果反過來又決定和檢驗安全價值是否在商事法律制度中得以貫徹。

【注釋】

[1]張恒山：《法理要論》，北京大學(xué)出版社2002年版，第206-207頁。

[2]胡鴻高：《商法價值論》，載中國法學(xué)會商法學(xué)研究會編《中國商法年刊》（創(chuàng)刊號），上海人民出版社2002年版，第55頁；張守文：《經(jīng)濟法理論的重構(gòu)》，人民出版社2004年版，第289頁。

[3](美)龐德：《通過法律的社會控制—法律的任務(wù)》，商務(wù)印書館1984年版，第55頁。

[4]趙萬一，葉艷：《論商主體的存在價值及其法律規(guī)制》，載《河南政法管理干部學(xué)院學(xué)報》，2004年第6期。

[5]范健、王建文：《商法的價值、源流及本體》，中國人民大學(xué)出版社2004年版，第60頁。

[6]雷興虎：《商法的獨立與獨立的商法》，載中國法學(xué)會商法學(xué)研究會主編《中國商法年刊》（創(chuàng)刊號），上海人民出版社2002年版，第103頁。

[7]（德）泊恩•魏得士著，丁小春、吳越譯：《法理學(xué)》，法律出版社2003年版，第43頁。

[8]徐學(xué)鹿主編：《商法學(xué)》，中國財政經(jīng)濟出版社1998年版，第224頁。

[9]趙萬一：《商法基本問題研究》，法律出版社2002年版，第316頁。

[10]《馬克思恩格斯選集》（第4卷），人民出版社1972年版，第506頁。

[11]李步云主編：《法理學(xué)》，經(jīng)濟科學(xué)出版社2000年版，第397頁。

[12]柳經(jīng)偉主編：《我國民事立法的回顧與展望》，人民法院出版社2004年版，第39頁。

[13]（德）拉德布魯赫著，米健、朱林譯：《法學(xué)導(dǎo)論》，中國大全科出版社1997年版，第75頁。

[14]顧功耘：《關(guān)于商法基礎(chǔ)理論的幾個問題》，載徐學(xué)鹿主編《商法研究》（第三輯），人民法院出版社2001年版，第21頁。

[15]周林彬、任先行：《比較商法導(dǎo)論》，北京大學(xué)出版社2000年版，第20頁。

[16](美)E•博登海默著，鄧正來譯：《法理學(xué)—法律哲學(xué)與法律方法》，中國政法大學(xué)出版社1999年版，第318頁。

[17]陳金釗主編：《法理學(xué)》，北京大學(xué)出版社2002年版，第302頁。

第2篇：熵值法論文范文

一、上市公司股權(quán)質(zhì)押與股份公司股份的轉(zhuǎn)讓的關(guān)系問題

上市公司股權(quán)質(zhì)押是指出質(zhì)人以其持有的上市公司股權(quán)為標(biāo)的而設(shè)定的一種權(quán)利質(zhì)押。出質(zhì)人可以是作為融資一方的債務(wù)人，也可以是債務(wù)人之外的第三人。上市公司股權(quán)質(zhì)押的實質(zhì)在于質(zhì)權(quán)人獲得了支配作為質(zhì)押標(biāo)的的股權(quán)的交換價值，使其債權(quán)得以優(yōu)先受償。上市公司股權(quán)具有高度的流通性，變現(xiàn)性極強，是債權(quán)人樂于接受的擔(dān)保品。股權(quán)質(zhì)押屬于權(quán)利質(zhì)押。在我國，股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保制度是由《擔(dān)保法》確立的。在《擔(dān)保法》頒布之前，我國民法對抵押與質(zhì)押未作區(qū)分，統(tǒng)稱為抵押。因此《擔(dān)保法》頒布之前的法律，無論是《民法通則》，還是《公司法》，都沒有質(zhì)押的概念。

《擔(dān)保法》第七十五條規(guī)定，“依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票”可以質(zhì)押，第七十八條對此作了進一步的補充規(guī)定，“以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。股票出質(zhì)后，不得轉(zhuǎn)讓，但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的可以轉(zhuǎn)讓。出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓股票所得的價款應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者向與質(zhì)權(quán)人約定的第三人提存。以有限責(zé)任公司的股份出質(zhì)的，適用公司法股份轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定。質(zhì)押合同自股份出質(zhì)記載于股東名冊之日起生效。”

《最高人民法院關(guān)于適用<擔(dān)保法>若干問題的解釋》第103條規(guī)定：以股份有限公司的股份出質(zhì)的，適用中華人民共和國公司法有關(guān)股份轉(zhuǎn)讓的法律規(guī)定。而根據(jù)公司法的規(guī)定，公司股票分為記名股票和無記名股票，其轉(zhuǎn)讓方式是不同的，擔(dān)保法并未作出區(qū)分，那么，這兩種股票的出質(zhì)方式應(yīng)否不同？

我們認(rèn)為，根據(jù)公司法的規(guī)定，記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓，無記名股票的轉(zhuǎn)讓自股東將股票交付受讓人后發(fā)生轉(zhuǎn)讓的效力，因此，記名股票和無記名股票的出質(zhì)方式應(yīng)有所區(qū)別：以無記名股票出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)訂立質(zhì)押合同或背書記載質(zhì)押字樣，出質(zhì)人將股票交付質(zhì)權(quán)人即可，未經(jīng)背書質(zhì)押的無記名股票不能對抗第三人；以記名股票出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)訂立質(zhì)押合同或背書記載質(zhì)押字樣，并向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記。

二、上市公司股權(quán)質(zhì)押登記的問題

我國《擔(dān)保法》及《最高人民法院關(guān)于適用<擔(dān)保法>若干問題的解釋》關(guān)于以公司股權(quán)進行質(zhì)押區(qū)分上市公司和非上市公司做了不同規(guī)定，即：以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自股份出質(zhì)向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日起生效；以有限責(zé)任公司及非上市股份有限公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自股份出質(zhì)記載于股東名冊之日起生效。

根據(jù)上述規(guī)定，上市公司的股權(quán)質(zhì)押經(jīng)向中介機構(gòu)（亦可稱之為“與出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人無利害關(guān)系的第三人”）-證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記后，該股權(quán)質(zhì)押合同才始得生效，而且根據(jù)我國《公司法》、《證券法》及其他有關(guān)規(guī)定，該股權(quán)質(zhì)押的事實一般還應(yīng)該由出質(zhì)人在公告中予以披露，社會公眾也可以通過向證券登記機構(gòu)查詢的方式獲得該股權(quán)質(zhì)押的情況，從而使該股權(quán)質(zhì)押的事實為社會公眾所知悉，進而使該股權(quán)質(zhì)押具有相當(dāng)?shù)墓玖凸帕Α＿@樣，就完全可以起到防止出質(zhì)人在質(zhì)押期限內(nèi)將該股權(quán)非法轉(zhuǎn)讓或者將其重復(fù)質(zhì)押給其他人的情況發(fā)生，從而為質(zhì)權(quán)人能夠順利實現(xiàn)質(zhì)權(quán)提供了非常有力的保障。

但以登記作為質(zhì)押合同的生效條件仍存在以下問題：

登記是質(zhì)押合同生效的條件所引發(fā)的第一個問題是，這一規(guī)定對債權(quán)人是很不利的。因為如果質(zhì)押合同無效，債權(quán)人最多只能要求出質(zhì)人承擔(dān)締約過失責(zé)任，其債權(quán)還是沒有保障。但是如果登記是質(zhì)權(quán)生效的條件而不是質(zhì)押合同的生效條件，則對債權(quán)人就有利多了。因為如果是由于出質(zhì)人的原因而沒有辦理質(zhì)押登記或者出質(zhì)人拒不辦理或協(xié)助辦理登記手續(xù)，則債權(quán)人就可以起訴出質(zhì)人違約，從而要求出質(zhì)人承擔(dān)違約責(zé)任，甚至可以要求法院強制出質(zhì)人協(xié)助辦理質(zhì)押登記手續(xù)。這里涉及到物權(quán)變動的一個根本性原則-原因（合同）與結(jié)果（物權(quán)變動）相分離的原則。我國現(xiàn)行法律對物權(quán)變動中的原因與結(jié)果的關(guān)系似乎應(yīng)該采取更為科學(xué)的嚴(yán)加區(qū)分的態(tài)度。這樣，既有利于債權(quán)人保護，也避免滋生糾紛。民法典草案的第296條改正了《擔(dān)保法》的這一錯誤，該條明確指出：“以依法可以轉(zhuǎn)讓的股份出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同。以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記之時起設(shè)立。以非上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自股份出質(zhì)記載于股東名簿之時起設(shè)立?！币虼耍怯浭琴|(zhì)權(quán)生效的條件而不是質(zhì)押合同的生效條件，加強了對債權(quán)人的保護。

目前在上市公司股權(quán)質(zhì)押的實踐中存在的另一個問題是，股權(quán)質(zhì)押登記的渠道不暢。在現(xiàn)階段，根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，并非所有的上市公司流通股都可以辦理質(zhì)押登記。根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》的規(guī)定，綜合類證券公司可以以其自營的人民幣普通股票（A股）和證券投資基金券辦理質(zhì)押貸款登記，自然人及綜合類證券公司以外的其他法人持有的上市流通的人民幣普通股票尚不能辦理質(zhì)押登記。但是質(zhì)押是質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人協(xié)商的結(jié)果，如果自然人及綜合類證券公司以外的其他法人以其持有的上市流通的人民幣普通股股票出質(zhì)，債權(quán)人也接受了這種出質(zhì)，根據(jù)民法意思自治的原則，這種質(zhì)押合同應(yīng)當(dāng)是有效的。但是上市公司的股權(quán)質(zhì)押應(yīng)當(dāng)經(jīng)過證券登記機構(gòu)登記后，質(zhì)權(quán)才能成立。目前我國證券市場上，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是法定的也是唯一的辦理上市證券登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)，如果它不辦理這樣的質(zhì)押登記，無異于堵塞了訂立質(zhì)押合同的雙方辦理質(zhì)押登記的唯一渠道。這樣就造成了一個兩難的局面，一方面法規(guī)要求質(zhì)權(quán)必需登記才能設(shè)立，另一方面，法規(guī)又不允許唯一的法定機構(gòu)辦理登記，這無疑是十分荒謬的。這樣的結(jié)果違背了同股同權(quán)的法律原則，也阻礙經(jīng)濟的發(fā)展與市場的穩(wěn)定。因此，無論是A股還是B股，無論其持有人的身份如何，無論辦理質(zhì)押登記的目的是為了擔(dān)保銀行貸款債權(quán)還是擔(dān)保其他債權(quán)，上市公司股權(quán)質(zhì)押登記業(yè)務(wù)都應(yīng)當(dāng)全面展開。

三、上市公司股權(quán)質(zhì)押的擔(dān)保期限問題

《擔(dān)保法解釋》第12條第1款規(guī)定：“當(dāng)事人約定的或者登記部門要求登記的擔(dān)保期間，對擔(dān)保物權(quán)的存續(xù)不具有法律約束力。”即司法解釋否定了擔(dān)保期間可以消滅擔(dān)保物權(quán)，這在理論上主要是基于物權(quán)法定原則，從實踐上主要是避免加大擔(dān)保成本，以有效保護債權(quán)人利益。

但這一規(guī)定也有不合理之處。雖然根據(jù)物權(quán)法定原則，物權(quán)的種類和內(nèi)容由法律規(guī)定，當(dāng)事人不能在法律之外另行創(chuàng)設(shè)物權(quán)。但是物權(quán)的種類有意定物權(quán)與法定物權(quán)之分，擔(dān)保物權(quán)是意定物權(quán)，是根據(jù)當(dāng)事人的意思自治而設(shè)定的。意定物權(quán)與法定物權(quán)的一個重要區(qū)別就在于，除了法律有強制性規(guī)定以外，當(dāng)事人可以對物權(quán)的有關(guān)內(nèi)容作出約定?！稉?dān)保法》對擔(dān)保期限沒有強制性規(guī)定，因而擔(dān)保期限屬于當(dāng)事人意思自治的范疇，應(yīng)當(dāng)允許當(dāng)事人自由約定。就質(zhì)押合同而言，擔(dān)保期限屬于《擔(dān)保法》第65條第（六）項規(guī)定的“當(dāng)事人認(rèn)為需要約定的其他事項”。當(dāng)事人對擔(dān)保期限的約定只有違反法律的有關(guān)規(guī)定（如有《合同法》第52條規(guī)定的情形等）時，才導(dǎo)致無效?！稉?dān)保法解釋》在這個問題上走了一個極端。這樣的規(guī)定也不具有現(xiàn)實的可操作性。

       因為如果當(dāng)事人約定了擔(dān)保期間，并且證券登記結(jié)算機構(gòu)在當(dāng)事人約定的擔(dān)保期間屆滿后解除了對出質(zhì)股權(quán)的登記，這時候，即使按照《擔(dān)保法解釋》的規(guī)定，這個約定的擔(dān)保期間對質(zhì)權(quán)的存續(xù)不具有法律約束力，質(zhì)權(quán)仍然存在，那么，這個質(zhì)權(quán)如何行使是很成問題的。因為股票的流通性，在出質(zhì)人已經(jīng)賣出出質(zhì)的股票的情形下，質(zhì)權(quán)是存在于出質(zhì)股票的代位物-出質(zhì)人出賣股票所得的價金之上呢？還是由質(zhì)權(quán)人根據(jù)物權(quán)的追及效力，輾轉(zhuǎn)而尋得原出質(zhì)股票的現(xiàn)行持有人，而對其行使質(zhì)權(quán)呢？無論何種情況，質(zhì)權(quán)人都將處于尷尬境地。如果這個質(zhì)權(quán)是存在于出質(zhì)股票的代位物-出質(zhì)人出賣股票所得的價金之上，那么，對這個價金法律沒有規(guī)定妥當(dāng)?shù)谋Ｈ胧@種情形下，如果有質(zhì)權(quán)存在的話，這個質(zhì)權(quán)也與債權(quán)無異，只是一種請求權(quán)而已，而這又如何能擔(dān)保債權(quán)的實現(xiàn)呢？因此，可以說《擔(dān)保法解釋》的這一規(guī)定既不符合法理，也不現(xiàn)實。所以，法律應(yīng)當(dāng)允許出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人約定質(zhì)押的期限，在證券登記機構(gòu)的電腦系統(tǒng)里錄入該期限，到期后質(zhì)權(quán)自動解除。

四、孳息的范圍問題

《擔(dān)保法》第六十八條規(guī)定：“質(zhì)權(quán)人有權(quán)收取質(zhì)物所生的孳息。質(zhì)押合同另有約定的，按照約定。前款孳息應(yīng)當(dāng)先充抵收取孳息的費用?！薄稉?dān)保法解釋》第一百零四條規(guī)定：“以依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)的效力及于股份、股票的法定孳息?！边@兩個規(guī)定有沖突。根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，質(zhì)押合同可以規(guī)定質(zhì)權(quán)的效力不及于孳息；質(zhì)權(quán)的效力是否及于孳息屬于當(dāng)事人意思自治的范疇。但是，《擔(dān)保法解釋》卻排除了當(dāng)事人意思自治的可能性。因此該司法解釋與《擔(dān)保法》相矛盾，從法理上來說應(yīng)是無效的。但在法律實踐中，各地各級法院卻都是唯司法解釋馬首是瞻。這里需要解決的另外一個問題是，孳息的范圍的確定。關(guān)于股權(quán)孳息的范圍，現(xiàn)行法律、司法解釋都沒有明確的規(guī)定。《證券公司股權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法》第三十三條則規(guī)定：“質(zhì)押物在質(zhì)押期間所產(chǎn)生的孳息（包括送股、分紅、派息等）隨質(zhì)押物一起質(zhì)押?！?/p>

       由此推論，則配股不屬于孳息。至于其第三十三條第二款的規(guī)定：“質(zhì)押物在質(zhì)押期間發(fā)生配股時，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)購買并隨質(zhì)押物一起質(zhì)押。出質(zhì)人不購買而出現(xiàn)價值缺口的，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)及時補足?！?這一款規(guī)定應(yīng)理解為質(zhì)權(quán)效力中的質(zhì)權(quán)保全權(quán)。所以筆者認(rèn)為股權(quán)的孳息包括股息、紅利、送紅股及因公積金轉(zhuǎn)增股本而發(fā)的股票等，不包括配股。但是實踐中常常把送紅股、配股與公積金轉(zhuǎn)增股本混為一談。送紅股與轉(zhuǎn)增股本的本質(zhì)區(qū)別在于，紅股來自于公司年度稅后利潤，只有在公司有盈余的情況下，才能向股東送紅股，它是將利潤轉(zhuǎn)化為股本。送紅股后，公司的資產(chǎn)、負(fù)債、股東權(quán)益的總額及結(jié)構(gòu)并沒有發(fā)生改變，但總股本增大了，同時每股凈資產(chǎn)降低了。而轉(zhuǎn)增股本卻來自于資本公積，它可以不受公司本年度可分配利潤的多少及時間的限制，只要將公司賬面上的資本公積減少一些，增加相應(yīng)的注冊資本金就可以了，雖然，從嚴(yán)格意義上來說，轉(zhuǎn)增股本不是對股東的分紅回報，但它并沒有給股東施加新的負(fù)擔(dān)，因此可以理解為股權(quán)的孳息。配股是指公司按一定比例向現(xiàn)有股東發(fā)行新股，屬于再籌資的手段，股東要按配股價格和配股數(shù)量繳納股款，完全不同于公司對股東的分紅，它在賦予股東一定的優(yōu)先購買權(quán)之外，還施加給股東一定的負(fù)擔(dān)，因此，配股不能理解為股權(quán)的孳息。

五、上市公司國有股權(quán)質(zhì)押時對國有資產(chǎn)的保護問題

對于上市公司大股東而言，普遍將所擁有的上市公司股權(quán)視為一種可利用的最有價值的資源，尤其是在其缺乏資金，或者有投資需要時，上市公司股權(quán)可以作為極佳的借款抵押品，既可解決資金的燃眉之急，同時卻并不影響其繼續(xù)行使上市公司大股東的各種權(quán)利，？何樂而不為呢？當(dāng)然，既然將股權(quán)抵押了出去，一旦事出意外無法按期還款時，也就只能聽由銀行將股權(quán)拍賣處置了。據(jù)有關(guān)資料統(tǒng)計，截至目前，深滬兩市約1200家上市公司中，已有超過100家發(fā)生了大股東所持上市公司股權(quán)部分甚至全部被凍結(jié)的事件，比例占上市公司總數(shù)約一成。

大量高比例股權(quán)被大股東質(zhì)押出去的背后，有相當(dāng)可能性存在著這些股權(quán)被凍結(jié)、被拍賣，進而導(dǎo)致上市公司控股權(quán)轉(zhuǎn)移的風(fēng)險-一旦上市公司大股東發(fā)生轉(zhuǎn)移，必然引起上市公司主營業(yè)務(wù)、高管人員、企業(yè)文化等等的變動，從而導(dǎo)致上市公司的動蕩，在有大量國有股存在的上市公司，還可能造成國有資產(chǎn)的流失。這種風(fēng)險是具有客觀可能性的，因為，許多被質(zhì)押的股權(quán)是被銀行等金融機構(gòu)持有，而一旦銀行等機構(gòu)被迫成為大股東，相信他們是不會有長期經(jīng)營一家上市公司的愿望的，這必然導(dǎo)致相關(guān)上市公司大股東的再次變更，相關(guān)上市公司所可能面臨的風(fēng)險，就可想而知了。四砂股份就是一個典型例子，該公司兩年內(nèi)股權(quán)反復(fù)質(zhì)押，大股東三度易主，致使公司生產(chǎn)經(jīng)營完全陷入了困境。

在我國上市公司中，國有股占不小比例。根據(jù)公司法的有關(guān)規(guī)定，國有股權(quán)的轉(zhuǎn)讓必須經(jīng)國有資產(chǎn)管理部門審批，因此，國有股權(quán)的出質(zhì)也應(yīng)經(jīng)國有資產(chǎn)管理部門審批。但是，國有企業(yè)用所有者權(quán)益和負(fù)債形成的資產(chǎn)實際屬于企業(yè)法人財產(chǎn)，企業(yè)有權(quán)獨立支配并由其承擔(dān)民事責(zé)任。企業(yè)以其支配的各項財產(chǎn)設(shè)定擔(dān)保是法人財產(chǎn)權(quán)范圍的自主行為，國有資產(chǎn)管理部門不應(yīng)干預(yù)，也無法具體審查。那么，如何保護上市公司的國有資產(chǎn)就成了的股權(quán)出質(zhì)時必須考慮的問題。

目前，為了加強上市公司國有股質(zhì)押的管理，規(guī)范國有股東行為，財政部已下發(fā)了通知，要求國有股東授權(quán)代表單位將其持有的國有股用于銀行貸款和發(fā)行企業(yè)債券質(zhì)押，應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》及有關(guān)國有股權(quán)管理等法律法規(guī)的規(guī)定，并制定嚴(yán)格的內(nèi)部管理制度和責(zé)任追究制度。

第3篇：熵值法論文范文

    完善網(wǎng)絡(luò)購物零售商的規(guī)制,應(yīng)從完善網(wǎng)絡(luò)購物零售交易制度、完善網(wǎng)絡(luò)購物零售監(jiān)管體系、完善網(wǎng)絡(luò)購物交易信用評價體系、完善網(wǎng)絡(luò)購物零售交易糾紛調(diào)處機制等方面著手。

    隨著我國互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展,網(wǎng)絡(luò)購物方式已經(jīng)被越來越多的人所接受。據(jù)CNNIC統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,截至2012年6月底,網(wǎng)絡(luò)購物用戶規(guī)模達到2.1億,網(wǎng)民使用率提升至39.0%,較2011年底用戶增長8.2%,有力地推動了網(wǎng)絡(luò)零售的高速增長。與此同時,消費者在網(wǎng)絡(luò)購物中合法權(quán)益受到侵害的實例也日益增多,如消費者的信息被泄露、隱私被侵害,經(jīng)營者提供假冒偽劣商品、欺詐消費者等等。目前,我國還沒有專門調(diào)整網(wǎng)絡(luò)零售中交易商的法律法規(guī),無法全面規(guī)制在網(wǎng)絡(luò)購物中出現(xiàn)的一些問題。因此,需要建立健全網(wǎng)絡(luò)零售方面的法律規(guī)范,規(guī)范網(wǎng)絡(luò)零售交易商的行為,確保網(wǎng)絡(luò)零售健康發(fā)展。

    據(jù)中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心的《第30次中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r調(diào)查統(tǒng)計報告》,從2011年開始,網(wǎng)絡(luò)購物的用戶增長逐漸平穩(wěn),未來網(wǎng)購市場規(guī)模的發(fā)展,將不僅依托于用戶規(guī)模的增長,還需要依靠消費深度不斷提升來驅(qū)動。網(wǎng)絡(luò)購物正逐漸成為人們的消費行為,成為新型的消費方式和經(jīng)濟增長熱點之一,建立健全網(wǎng)絡(luò)購物方式下網(wǎng)絡(luò)零售交易商制度,有利于促進網(wǎng)絡(luò)消費經(jīng)濟的進一步發(fā)展。

    《中華人民共和國國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十二個五年規(guī)劃綱要》中指出:“建立擴大消費需求的長效機制。把擴大消費需求作為擴大內(nèi)需的戰(zhàn)略重點”,“營造良好的消費環(huán)境,增強居民消費能力,改善居民消費預(yù)期,促進消費結(jié)構(gòu)升級,進一步釋放城鄉(xiāng)居民消費潛力,逐步使我國國內(nèi)市場總體規(guī)模位居世界前列?！苯U大消費需求的長效機制成為十二五規(guī)劃確立的重大政策導(dǎo)向之一,著力把握好這一重大政策導(dǎo)向,對于推動科學(xué)發(fā)展、加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式,解決我國經(jīng)濟社會發(fā)展中不平衡、不協(xié)調(diào)、不可持續(xù)的問題,促進經(jīng)濟增長向依靠消費、投資、出口協(xié)調(diào)拉動轉(zhuǎn)變。因此,在立足我國經(jīng)濟社會發(fā)展水平基礎(chǔ)上,建立健全網(wǎng)絡(luò)購物方式下網(wǎng)絡(luò)零售交易商制度,對于規(guī)范經(jīng)營者行為,保護消費者權(quán)益,營造良好的消費環(huán)境,進一步釋放城鄉(xiāng)居民消費潛力,具有重要的作用。

第4篇：熵值法論文范文

關(guān)鍵詞：戰(zhàn)略管理資本運作企業(yè)文化治理結(jié)構(gòu)

華為在20年前還是作坊式的小企業(yè)，如今銷售額達到160億美元；中興通訊由一間300萬元成立的小公司成長為年收入510億元人民幣的大型企業(yè)。為什么這兩個曾經(jīng)不起眼的企業(yè)卻創(chuàng)造了驚人的業(yè)績？如何能使這些初步獲得成功的企業(yè)基業(yè)常青？本文對此進行了分析和探討。

一、中國通訊設(shè)備制造企業(yè)成功的因素分析

1、華為技術(shù)。（1）清晰的戰(zhàn)略定位。從華為公司的發(fā)展歷程可以看出，華為多年來一直堅持專業(yè)化戰(zhàn)略，在產(chǎn)品開發(fā)上一直實施業(yè)內(nèi)聞名的“壓強戰(zhàn)略”，在決定成功的關(guān)鍵技術(shù)上“以超過主要競爭對手的強度配置資源，要么不做，要做就極大地集中人力、物力和財力，實現(xiàn)重點突破”。20多年的發(fā)展中，“壓強戰(zhàn)略”始終貫穿于華為的研發(fā)、營銷和企業(yè)文化建設(shè)等多各環(huán)節(jié)，這種清晰的專業(yè)化發(fā)展戰(zhàn)略定位讓華為心無旁鶩地致力于基礎(chǔ)通訊設(shè)備的研發(fā)，最終被思科列為未來最具競爭力的對手。

（2）強大的技術(shù)研發(fā)能力。中國沒有哪一家通信企業(yè)能像華為這樣每年都拿出超過銷售額10%的資金用于專門的產(chǎn)品研發(fā)，對一個前途未卜的3G持續(xù)投資上百億美元進行開發(fā)。華為這個在中國土生土長的民營企業(yè)在NGN網(wǎng)絡(luò)的研發(fā)上達到世界領(lǐng)先水平，順利實現(xiàn)由中低端路由器向高端路由器的轉(zhuǎn)換，最終擁有和國際通訊巨頭同場競技的實力。

（3）強勢企業(yè)文化。華為公司奉行的是“狼性文化”，狼的三大特性：敏銳的嗅覺；不屈不撓、奮不顧身的進攻精神；群體奮斗?！袄切晕幕钡闹饕憩F(xiàn)是：華為在產(chǎn)品研發(fā)上大手筆投入，為開發(fā)產(chǎn)品而不計成本；為了企業(yè)持續(xù)發(fā)展，積極進行像狼一樣的市場攻伐?！度A為基本法》第一條就寫道：“通過無依賴的市場壓力傳遞，使內(nèi)部機制永遠處于激活狀態(tài)”。狼性文化促使華為始終為了自身的進步不停奮斗著。

（4）強大的市場營銷能力。華為的營銷戰(zhàn)在業(yè)界歷來以快、狠、準(zhǔn)著稱，不管是在創(chuàng)業(yè)初期推行的“農(nóng)村包圍城市”還是在發(fā)展過程中令對手嘆為觀止的客戶關(guān)系經(jīng)營，華為的目標(biāo)只有一個：拿到訂單，占領(lǐng)市場。作為公認(rèn)的“營銷帝國”，華為總能采用最有效的營銷模式快速占領(lǐng)市場。

2、中興通訊。（1）明確的戰(zhàn)略定位。與華為的專業(yè)化發(fā)展戰(zhàn)略不同，中興一貫將自己的戰(zhàn)略定位在多元化、差異化上。20多年來中興通訊一向采取低成本穩(wěn)定發(fā)展戰(zhàn)略，至今成為惟一擁有全套自主開發(fā)、自主品牌基站及交換系統(tǒng)的中國廠商。在研發(fā)與營銷投入上，中興并不像華為那么大手筆，中興租用的辦公樓都是不顯眼的辦公樓。

（2）市場導(dǎo)向，而非產(chǎn)品導(dǎo)向。2003年中興的銷售額曾歷史性地超過了華為。中興超越華為主要在CDMA和小靈通兩個產(chǎn)品上，表面上這只是兩個產(chǎn)品的問題，但實際卻是戰(zhàn)略的問題。中國聯(lián)通最開始選擇IS-95A增強型CDMA技術(shù)而放棄CDMA1X這種更為先進的技術(shù)，其重要原因是建設(shè)經(jīng)營CDMA網(wǎng)絡(luò)的國家大都采用IS-95A技術(shù)。中興認(rèn)準(zhǔn)中國必然會采用成熟的技術(shù)而非最先進的技術(shù)才能保證網(wǎng)絡(luò)的安全可靠。

中興通訊開發(fā)小靈通產(chǎn)品可說是運用了“藍海戰(zhàn)略”。雖然小靈通被認(rèn)為是被淘汰的技術(shù)，但中興通訊還是決定專門從事小靈通產(chǎn)品的設(shè)計和研發(fā)。在中興看來，中國農(nóng)村面積廣闊，固定電話需求較少，用戶分布零散，但仍然需要鋪設(shè)大量的線路，纜線維護成本較高，小靈通通信可以解決有線通信實施過程中的難題。事實證明中興通訊公司的決策是正確的，小靈通為中興創(chuàng)造了豐厚的利潤。

（3）“中庸之道”的企業(yè)文化。從中興的發(fā)展歷程可以看出，中興一直采取穩(wěn)中求進、低成本開發(fā)的戰(zhàn)略，這與中興的“中庸文化”有著密切關(guān)系。首先，中興能夠把握國內(nèi)市場的每一個熱點。從GSM、CDMA到小靈通以及到現(xiàn)在的TD-SCDMA，中興幾乎能夠把握每一個國內(nèi)市場的熱點。如在手機終端產(chǎn)品呈爆發(fā)性增長的2002年，中興通訊也沒被落下。中興通訊是國內(nèi)唯一提供GSM、CDMA和PHS三大系列產(chǎn)品的手機生產(chǎn)企業(yè)，在CDMA、PHS手機上獲利豐厚。其次，中興擁有齊全的產(chǎn)品線。據(jù)說中興擁有世界上最齊全的產(chǎn)品線，“不將雞蛋都放在一個籃子里”是中興始終堅持的做法。

二、中國電信設(shè)備制造企業(yè)可持續(xù)發(fā)展中的問題分析

1、性價比優(yōu)勢喪失。華為、中興在海外市場的成功，很大程度上歸于利用國內(nèi)的人力成本優(yōu)勢，向電信市場提供更具性價比的電信解決方案，挑戰(zhàn)成本極限。據(jù)統(tǒng)計，歐洲企業(yè)研發(fā)人員的年均工作時間只有1300—1400小時，而華為研發(fā)人員的年均工作時間卻達到了2750小時，是歐洲同行的兩倍。與此同時，華為研發(fā)的人均費用只有2.5萬美元/年，而歐洲企業(yè)研發(fā)的人均費用大約為12—15萬美元/年，是華為的6倍。正是依靠不計多干、苦干，華為在產(chǎn)品響應(yīng)速度和客戶服務(wù)方面反應(yīng)較快，研發(fā)投入產(chǎn)出比接近大多數(shù)西方公司的10倍，這就是華為低成本的核心所在。

電信設(shè)備企業(yè)的幾次大兼并，愛立信兼并馬可尼、阿爾卡特與朗訊合并、諾基亞與西門子合并，除了增強產(chǎn)品線和擴大市場覆蓋范圍的考慮以外，最大的希望還是節(jié)省成本。當(dāng)華為還在奮力追趕北電、朗訊等二流電信設(shè)備商時，全球的電信設(shè)備市場只剩下愛立信、阿爾卡特—朗訊、諾基亞—西門子、思科和摩托羅拉等五大玩家，華為以前產(chǎn)品的性價比優(yōu)勢逐步消失，而完成整合的巨頭們下一步的目標(biāo)則必然會對準(zhǔn)華為。

2、缺乏市場應(yīng)變的戰(zhàn)略管理能力。國際電信巨頭在短時間內(nèi)完成合并使我們看到了他們優(yōu)秀的戰(zhàn)略管理和實施的能力。這種能力體現(xiàn)在對市場的清晰和完整的認(rèn)識，對行業(yè)發(fā)展趨勢的有效把握，對市場挑戰(zhàn)和威脅的及時預(yù)警，對企業(yè)自身定位和戰(zhàn)略的理性的思考。

中國企業(yè)剛剛進入國際化競爭，在靈敏度和企業(yè)戰(zhàn)略應(yīng)變上還需要加強。雖然華為也曾與馬可尼談判過收購，也曾同西門子商量過兼并，但是都沒有成功。由于中國企業(yè)應(yīng)對變化的戰(zhàn)略不夠明確和肯定，在落實的細(xì)節(jié)上過多地糾纏、猶豫不定，并且缺少跨國并購經(jīng)驗的經(jīng)驗，導(dǎo)致了落實行動的遲緩。

3、技術(shù)研發(fā)能力不足。由于外國企業(yè)申請的專利太多，目前在許多領(lǐng)域已經(jīng)形成了堅實的技術(shù)壁壘，如當(dāng)前移動通信領(lǐng)域大部分專利仍掌握在日、美、韓等國手中，而且這些國家都擁有移動通信領(lǐng)域的世界級企業(yè)，如三星、松下、愛立信、日本電氣、高通等，專利的申請人也多是這些企業(yè)。現(xiàn)在由中國提交并被采納為國際標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)量較少，領(lǐng)域狹窄。在20世紀(jì)90年代以前，國外的大制造企業(yè)的科研投入一般為年銷售額的4%左右，進入90年代后這種投入明顯加大，為10%左右。近年為了研究和開發(fā)3G移動技術(shù)和其他新技術(shù)，國外有的大公司對移動通信的科技投入提升到16%。就科研投入的比例而言，中國一些大的通信設(shè)備制造商的科研投入比例也相當(dāng)大，但由于中國通信設(shè)備制造商的生產(chǎn)規(guī)模無法與國外大型制造商相比，所以從絕對值看，目前國內(nèi)通信設(shè)備制造商的科研投入仍然很少，與國外存在較大的差距?？萍纪度氲蛯?dǎo)致了中國通信制造企業(yè)自主開發(fā)創(chuàng)新能力的薄弱，

三、結(jié)論

經(jīng)過20多年的發(fā)展，中興和華為這樣的中國電信設(shè)備制造企業(yè)通過自己不懈的努力，已經(jīng)在很多重要技術(shù)領(lǐng)域取得重大突破，但在規(guī)模、技術(shù)、品牌等方面與跨國企業(yè)的差距依然很大。中國的電信設(shè)備制造企業(yè)在成功地實現(xiàn)了優(yōu)秀到卓越的跨越之后，下一個關(guān)鍵的挑戰(zhàn)是如何使企業(yè)能基業(yè)常青。中國的電信設(shè)備制造企業(yè)必須進一步加強技術(shù)實力、市場運營能力和資本運營能力，這樣才能在激烈的國際市場競爭中保證企業(yè)的長久生存和發(fā)展。

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第5篇：熵值法論文范文

【關(guān)鍵詞】經(jīng)濟法/行為/調(diào)制行為

一、研究現(xiàn)狀與問題選擇

在一些人看來，中國的法學(xué)正處于蹣跚學(xué)步的階段，經(jīng)濟法學(xué)則因其發(fā)蒙未久而顯得更加幼稚，特別是其基本理論還遠未成熟。從總體上看，“經(jīng)濟法理論尚不成熟”的判斷并非言過其實，但這種“不成熟”也許恰恰是新興學(xué)科能夠生機勃發(fā)、昂揚向上的重要動因和緣由。

人們大都承認(rèn)：法律的重要作用，就是通過對人類行為的規(guī)范，來實現(xiàn)對權(quán)利配置和利益分配的調(diào)整。由于社會關(guān)系不過是人與人之間的交互行為，因而也有人認(rèn)為法律調(diào)整的對象實質(zhì)上是行為。[1](p124)這些認(rèn)識使“行為理論”在法學(xué)研究中地位日顯。但在經(jīng)濟法理論中，有關(guān)行為理論的研究則始終非常薄弱，并已在很大程度上影響了經(jīng)濟法的法制建設(shè)。因此，即使從實踐的需要來看，也非常有必要對經(jīng)濟法學(xué)中的行為理論加強研究。

但是，經(jīng)濟法理論的研究現(xiàn)狀卻是：一系列基本的范疇尚未完全建立，學(xué)者對某些基本的理論尚無暇顧及，以至于經(jīng)濟法學(xué)上有關(guān)“行為理論”的園地尚很荒蕪，從而影響了經(jīng)濟法學(xué)的成熟、完善和進一步發(fā)展。有鑒于此，如何從經(jīng)濟法主體、主體的權(quán)力和權(quán)利，以及其行為之間的內(nèi)在聯(lián)系出發(fā)，來研究相關(guān)的行為理論，就成為一個重要的入口和思考線索。

考慮到經(jīng)濟法學(xué)上各種具體理論之間的內(nèi)在聯(lián)系，我曾以前輩學(xué)者的研究和一些國家的相關(guān)立法為基礎(chǔ)，從不同的角度進行多重“二分”，使一系列的“二元結(jié)構(gòu)”得以形成（這并非刻意的設(shè)計）。如在體系上把經(jīng)濟法規(guī)范分為宏觀調(diào)控法和市場規(guī)制法；在主體上把經(jīng)濟法主體分為宏觀調(diào)控法上的調(diào)控主體與受控主體，以及市場規(guī)制法上的規(guī)制主體和受制主體，等等。（注：這種“二分法”與經(jīng)濟法所調(diào)整的社會關(guān)系的特殊性直接相關(guān)。對此我在《市場經(jīng)濟與新經(jīng)濟法》（北京大學(xué)出版社1993年版）一書中曾經(jīng)有所揭示。由于經(jīng)濟法主要是調(diào)整宏觀調(diào)控關(guān)系和市場規(guī)制關(guān)系，涉及公共經(jīng)濟與私人經(jīng)濟、公共物品與私人物品、個體營利性與社會公益性、政府與市場、公平與效率等多個方面，因而在各個方面都會形成一種“二元結(jié)構(gòu)”。這是經(jīng)濟法研究的重要假設(shè)。經(jīng)濟法究竟是應(yīng)存在于該“二元”框架中，還是應(yīng)當(dāng)對其予以突破，正是值得深入研究的問題。）為了研究上的便利，在此可把經(jīng)濟法的主體進行再概括，即把調(diào)控主體和規(guī)制主體合稱為“調(diào)制主體”，把受控主體和受制主體合稱為“調(diào)制受體”。

與上述經(jīng)濟法主體的分類相對應(yīng)，本文把經(jīng)濟法主體的行為分成兩大類，即經(jīng)濟調(diào)制行為和市場對策行為，或簡稱為調(diào)制行為和市場行為。其中，前者是調(diào)制主體所從事的行為，而后者則是調(diào)制受體（即實際上的市場主體）所從事的行為。基于經(jīng)濟法的特殊性，以及調(diào)制行為的特殊重要地位，本文擬在后面的幾個部分著重探討有關(guān)調(diào)制行為的若干重要問題。

要有效地探討調(diào)制行為問題，還需要注意研究方法的選擇。從研究方法來看，如同社會科學(xué)研究領(lǐng)域存在著公共經(jīng)濟與私人經(jīng)濟、政治國家與市民社會、公法與私法等所構(gòu)成的“二元結(jié)構(gòu)”假設(shè)一樣，在方法論上也存在著個人主義與整體主義的方法、形式主義與反形式主義的方法、理性選擇與行為主義的方法、演進主義與集體主義方法、干預(yù)主義與非干預(yù)主義方法等諸多“二分法”。但也有學(xué)者認(rèn)為，上述的方法論上的“二分法”都是虛假和誤導(dǎo)他人的，任何有價值的理論都不可能嚴(yán)格地處于某一方面而與另一方面相對立，事實上，許多社會理論家采取的恰恰是較為中庸溫和的立場，并開辟了方法論上的“中間道路”。（注：盧瑟福提及的著名學(xué)者阿加西(Agassi)關(guān)于吸納整體主義與個人主義方法論的合理性的論述，可參見J.Agassi,InstitutionalIndividualism,BritishJournalofSociology26(June),1975,P154.）[2](P6、46)從現(xiàn)實的研究需要來看，綜合各種方法的可取之處確實是必要的。因此，結(jié)合經(jīng)濟法學(xué)本身的研究特點，在研究經(jīng)濟法主體的行為時，同樣要注意各種方法論的可取之處。例如，不僅要注意整體主義的方法，也要考慮個人主義的方法，從而不僅可以看到法律制度、國家調(diào)制對個人的影響，也能看到個人對于法律制度的形成、變遷，特別是對于國家調(diào)制的目標(biāo)與手段的影響。

此外，不僅綜合各種重要方法論的優(yōu)長是必要的，而且結(jié)合論題，確定較為主要的研究方法也很必要。鑒于本文主要研究各類調(diào)制主體所采行的調(diào)制行為，且這方面的抽象、概括還很不夠，因而本文需要更加注意規(guī)范的研究方法，這對于新興的、受大陸法系思想影響較深的經(jīng)濟法學(xué)的現(xiàn)實理論發(fā)展，也許更加重要。

基于上述研究現(xiàn)狀及對研究方法的考慮，本文選擇有關(guān)調(diào)制行為的如下幾個問題著重進行探討：為什么要提出調(diào)制行為的概念？它與經(jīng)濟法的職能有何聯(lián)系？如何在特定的參照系中認(rèn)識調(diào)制行為的地位？調(diào)制行為有那些構(gòu)成要素以及如何判斷其合法性？

二、“調(diào)制行為”概念的提出及其與經(jīng)濟法職能的聯(lián)系

隨著市場經(jīng)濟的進一步發(fā)展，我國已經(jīng)越來越注意運用一系列法律化的宏觀調(diào)控和市場規(guī)制手段來影響經(jīng)濟運行，規(guī)范市場秩序。例如，近幾年來，為了解決通貨緊縮、內(nèi)需不足的問題，國家非常重視綜合運用預(yù)算、稅收、國債、轉(zhuǎn)移支付、利率調(diào)整等手段進行宏觀調(diào)控。其中，七次大幅度調(diào)低利率（注：開征利息稅，具有變相降息的效應(yīng)，這是較為普遍的看法。如果算上利息稅的恢復(fù)開征，則在近幾年內(nèi)，我國已八次降息。與此同時，我國還兩次調(diào)低存款準(zhǔn)備金比率，以期影響貨幣供應(yīng)量。）、多次大幅度調(diào)低關(guān)稅稅率（注：例如，1996年4月，我國曾降低了4900個稅號的商品的稅率，從而使我國的進口關(guān)稅總水平降至23%；1997年10月再次降低了4874個稅號的商品的稅率，使我國進口關(guān)稅的平均水平又降至17%；而1999年和2000年，為了加入WTO，我國又主動調(diào)整了一些商品的關(guān)稅稅率，進一步降低了我國的關(guān)稅壁壘和非關(guān)稅壁壘。）、調(diào)高出口退稅率（注：出口退稅率本來應(yīng)當(dāng)貫徹“征多少，退多少”的原則，但由于我國在1994年稅制改革以后出現(xiàn)了大量騙稅等特殊情況，因而國家曾在1995年兩次決定大幅度調(diào)低出口退稅率，這是重要的調(diào)制行為。但其后果卻是對出口產(chǎn)生了不利的影響。因此，為了刺激出口，緩解亞洲金融危機的沖擊，保持經(jīng)濟的較高增長率，也同時保護納稅人的退還請求權(quán)，我國近兩年多次調(diào)高一些商品的出口退稅率，取得了較好的效果。）、開征利息稅、增發(fā)國債（注：近幾年，由于諸多因素的影響，我國的財政赤字連年大幅度提高，國家不得不大量發(fā)行國債。2000年中央赤字為2299億，國債發(fā)行總規(guī)模為4380億，這樣通過發(fā)行國債來進行調(diào)控的行為是否合適，規(guī)模是否過大，已經(jīng)引起了各界人士的廣泛關(guān)注。）等宏觀調(diào)控行為，已經(jīng)引起了國民的廣泛關(guān)注。國家所實施的各類宏觀調(diào)控行為，以及其他市場規(guī)制行為（注：如國家對電信業(yè)的壟斷地位的調(diào)整，對民航業(yè)“機票打折”問題的態(tài)度，對某些家電行業(yè)的降價浪潮的規(guī)制，對于某些商品出口的竟相壓價的規(guī)制，等等，都曾產(chǎn)生過很大的反響。），究竟在法律上應(yīng)如何看待，這些行為的合法性和效力如何，是否侵犯國民的權(quán)利，是否構(gòu)成對市場行為的不當(dāng)干預(yù)，等等，諸如此類的問題都非常值得研究，但整個法學(xué)界卻未能給予充分注意。由于上述問題與經(jīng)濟法的調(diào)整密切相關(guān)，因而經(jīng)濟法學(xué)者應(yīng)擔(dān)負(fù)起研究的重任，更何況對宏觀調(diào)控和市場規(guī)制行為展開深入研究，已是現(xiàn)實的迫切需要。

從理論研究的需要來看，有關(guān)經(jīng)濟法主體的權(quán)利、義務(wù)及責(zé)任的研究一直被認(rèn)為是“難墾之地”，同時，與其相關(guān)的一些理論問題，如經(jīng)濟法上的可訴性問題、經(jīng)濟法的“自足性”問題，以及整體上的“現(xiàn)代性”等問題的研究也都很難深入。這在很大程度上與相關(guān)行為理論的研究缺失密切相關(guān)。經(jīng)濟法學(xué)如果不能在行為理論上有所突破，則許多相關(guān)理論的研究就很難拓展。因此，有必要對大量的經(jīng)濟法主體的行為進行抽象和概括，以形成類似于民法上的民事行為、行政法上的行政行為之類的重要概念（注：民法學(xué)界對“民事法律行為”的研究遠比對“民事行為”的研究要多?！胺尚袨椤弊鳛榈聡鴮W(xué)者的重要創(chuàng)造，給后世學(xué)者的研究帶來了巨大影響。此外，“行政行為”這一術(shù)語作為德國行政法的奠基人奧托·梅耶(OttoMayer)的貢獻，也對行政法學(xué)的學(xué)科形成和發(fā)展起到了至關(guān)重要的作用。因此，如同上述術(shù)語一樣，在經(jīng)濟法的理論研究方面，同樣也需要提出一些重要概念，并由各個方面的學(xué)者共同作出深入探討。），從而進一步確定相應(yīng)的權(quán)利義務(wù)及責(zé)任制度。

在經(jīng)濟法理論上，經(jīng)濟法主體所從事的行為不能徑稱為“經(jīng)濟行為”，是因為“經(jīng)濟”一詞詞義較多，且外延往往較大，容易造成歧義和混淆。因此，必須在對各類經(jīng)濟法主體的復(fù)雜行為進行考察的基礎(chǔ)上，概括和提出新的范疇。如前所述，基于經(jīng)濟法主體的分類，我把調(diào)制主體所從事的調(diào)控和規(guī)制行為統(tǒng)稱為調(diào)制行為，并認(rèn)為它像民事行為、行政行為等一樣重要。

為了明確何謂調(diào)制行為，不妨對其作出下列大略的界定：所謂調(diào)制行為，就是調(diào)制主體所從事的調(diào)控、規(guī)制行為，亦即在宏觀上通過調(diào)節(jié)來控制，在微觀上通過規(guī)范來制約，從而在總體上通過協(xié)調(diào)來制衡。由于調(diào)制行為是經(jīng)濟法主體為了特定的經(jīng)濟目的而在經(jīng)濟領(lǐng)域?qū)嵤┑模蚨淙Q應(yīng)當(dāng)是經(jīng)濟調(diào)制行為。此外，在上述界定中，實際上已經(jīng)提出了不同層次調(diào)制行為的手段和目標(biāo)。

提出調(diào)制行為的概念，是因為它是經(jīng)濟法學(xué)者應(yīng)予以關(guān)注的一類特殊行為，并且，對于經(jīng)濟法的研究和制度建設(shè)都有著重要的意義。此外，調(diào)制行為的一些特質(zhì)及其成因也須注意。由于各個部門法都有自己的宗旨、職能、任務(wù)，因而各個部門法在調(diào)整對象、法域、價值取向、調(diào)整手段、權(quán)義結(jié)構(gòu)、責(zé)任形式等各個方面，都會有所不同。其中，調(diào)制行為與民事行為、行政行為等的差別就更是巨大（這實際上也是認(rèn)識經(jīng)濟法與民法、行政法的區(qū)別與聯(lián)系的一個重要視角）?？傮w上說，上述三類行為的區(qū)別至少主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

1.行為的主體不同。民事行為的主體是各類地位平等的民事主體；行政行為的主體主要是行使行政權(quán)的各類行政機關(guān)；而調(diào)制行為的主體則是享有調(diào)控權(quán)和規(guī)制權(quán)的宏觀調(diào)控部門和市場規(guī)制部門（未必是行政機關(guān)，更不是全部行政機關(guān)）。

2.行為的權(quán)源不同。合法的行為，必須有正當(dāng)?shù)臋?quán)源，即必須有相應(yīng)的權(quán)利／權(quán)力依據(jù)。民事行為的合法性，與民法所確定的民事權(quán)利相關(guān)聯(lián)；行政行為的合法性，與行政法所確定的行政權(quán)力相關(guān)聯(lián)；而調(diào)制行為的合法性，則與經(jīng)濟法所確定的調(diào)制權(quán)（包括宏觀調(diào)控權(quán)和市場規(guī)制權(quán)）相關(guān)聯(lián)。

3.行為的性質(zhì)不同。由于行為的主體不同、行為的權(quán)力／權(quán)利保障不同，相應(yīng)地，行為的性質(zhì)也不同。民事行為具有平等性，行政行為具有隸屬性，或稱命令－服從性；而調(diào)制行為則介于上述兩者之間，同時具有不完全的平等性和不完全的命令－服從性。調(diào)制行為之所以會存在，之所以會與相關(guān)的民事行為、行政行為等有所不同，主要是導(dǎo)因于經(jīng)濟法的特殊宗旨和職能。事實上，調(diào)制行為的實施正是實現(xiàn)經(jīng)濟法職能的需要。從經(jīng)濟法理論上的“機能說”來看，經(jīng)濟法之所以會存在并迅速發(fā)展，主要是由于經(jīng)濟法有著特殊的職能。（注：德國學(xué)者彼姆(F.B附圖mu)和林克(Rinck)等強調(diào)經(jīng)濟法在“經(jīng)濟統(tǒng)制”方面的獨特機能和功用的觀點，被日本著名經(jīng)濟法學(xué)家金澤良雄概括為“機能說”。盡管這些學(xué)者的經(jīng)濟法理論尚可商榷，但能夠認(rèn)識到經(jīng)濟法有其獨特的機能，則是較為可取的。）從經(jīng)濟法的宗旨出發(fā)，以及從經(jīng)濟法產(chǎn)生和發(fā)展的經(jīng)濟基礎(chǔ)和社會基礎(chǔ)來看，經(jīng)濟法最主要的職能和任務(wù)就是為宏觀調(diào)控和市場規(guī)制提供了法律支持。從而使“調(diào)制行為”的概念得以提出，并使其成為經(jīng)濟法需加規(guī)范的一類重要行為。因此，深入研究經(jīng)濟法的職能或稱機能是很重要的。

事實上，在市場經(jīng)濟條件下，經(jīng)濟法的具體職能類似于“調(diào)制解調(diào)器”。在政治國家與市民社會、公共經(jīng)濟與私人經(jīng)濟、公法與私法等“二元結(jié)構(gòu)”中，經(jīng)濟法是聯(lián)系“公”與“私”的橋梁，它就像調(diào)制解調(diào)器一樣，要把相關(guān)的國家政策、法律的信息信號進行轉(zhuǎn)換，把國家的制度供給信息傳遞給私人經(jīng)濟。同時，經(jīng)濟法也需要通過自身的調(diào)整，把市場主體的需求信息帶給國家（或稱政府）。也就是說，經(jīng)濟法的調(diào)整是在國家與市場主體之間轉(zhuǎn)移和交換信息的重要途徑。國家正是通過經(jīng)濟法的調(diào)整，來實現(xiàn)自己在經(jīng)濟政策和社會政策方面的重要目標(biāo)，而在調(diào)整過程中，如果沒有相應(yīng)的信號轉(zhuǎn)換，則調(diào)整的實效必然欠佳。

在職能方面，經(jīng)濟法不僅是“調(diào)制解調(diào)器”，同時也是“內(nèi)在穩(wěn)定器”。而之所以能夠?qū)崿F(xiàn)“內(nèi)在穩(wěn)定”，是因為經(jīng)濟法的調(diào)整有助于達到“整體協(xié)調(diào)”的效果。事實上，調(diào)制是經(jīng)濟法調(diào)整的手段，而其目標(biāo)則是相互協(xié)調(diào)和相互制衡的狀態(tài)。因為只有達到這種狀態(tài)，系統(tǒng)才是穩(wěn)定的，才能夠更好地協(xié)調(diào)各類主體的利益，實現(xiàn)分配正義。

由于調(diào)制行為直接體現(xiàn)著經(jīng)濟法的“調(diào)制解調(diào)器”和“內(nèi)在穩(wěn)定器”功能，因而必然在經(jīng)濟法主體的諸多行為中具有重要地位，這是需加研究和重視的又一個重要問題。

三、調(diào)制行為的核心地位

調(diào)制行為在經(jīng)濟法的行為理論研究中應(yīng)處于核心地位，這不僅因為它在經(jīng)濟法主體的行為結(jié)構(gòu)中處于核心地位，而且也因為它是經(jīng)濟法的立法中心與執(zhí)法重心，從而在經(jīng)濟法的法制建設(shè)中也居于核心地位。明確調(diào)制行為的重要地位，更有助于說明研究調(diào)制行為的重要性。

1.在經(jīng)濟法主體行為結(jié)構(gòu)中的核心地位

從行為結(jié)構(gòu)上看，經(jīng)濟法主體的行為，雖然在總體上包括經(jīng)濟調(diào)制行為和市場對策行為兩類，但前者卻始終居于核心地位和主導(dǎo)地位。這與調(diào)制主體及其調(diào)制權(quán)的核心地位是一致的。事實上，調(diào)制受體的行為，主要是作為市場主體的對策行為，它不同于平等民事主體之間的博弈，也不同于通常的行政相對人對具體行政行為的遵從，而是針對國家調(diào)制所做出的遵從或不遵從的選擇；調(diào)制受體一般要比民法主體的選擇余地小，而比行政相對人的選擇余地大。

其實，與調(diào)制行為相對應(yīng)的市場對策行為并非一個法律概念，它同樣是在經(jīng)濟法理論上創(chuàng)設(shè)的概念，可用來揭示調(diào)制受體針對國家的調(diào)制行為所從事的對策行為。例如，國家通過制定和實施財稅法、金融法、計劃法進行宏觀調(diào)控，通過制定和實施反壟斷法、反不正當(dāng)競爭法、消費者保護法等來進行市場規(guī)制，都屬于調(diào)制行為。當(dāng)國家財稅部門調(diào)整稅率和稅收優(yōu)惠措施，金融部門調(diào)整利率、匯率，計劃部門調(diào)整宏觀計劃和產(chǎn)業(yè)政策，以進行宏觀調(diào)控時，相應(yīng)的受控主體（主要是市場主體）必然會采取相應(yīng)的對策和措施，以求趨利避害，這是典型的市場對策行為。同樣，如果國家的有關(guān)部門根據(jù)市場競爭的情況，加強或放松市場規(guī)制，則市場主體同樣會采取相應(yīng)的對策和措施，以使自己的利益損失最小化。這也是典型的市場對策行為。可見，市場對策行為的采行，是以經(jīng)濟調(diào)制行為為前提和基礎(chǔ)的，是調(diào)制受體針對調(diào)制行為所進行的博弈活動。如果沒有調(diào)制行為，則針對調(diào)制行為的市場對策行為就無從發(fā)生，從而使經(jīng)濟調(diào)制行為與市場對策行為得以成為經(jīng)濟法主體行為結(jié)構(gòu)中的一對范疇。事實上，不僅存在著針對國家調(diào)制行為的縱向?qū)Σ咝袨?，而且也存在著市場主體之間的橫向?qū)Σ咝袨椤Ｆ渲?，壟斷、限制競爭和不正?dāng)競爭等市場對策行為，不僅侵害了競爭對手和消費者的利益，而且也擾亂了市場秩序，侵害了社會公益，因而是經(jīng)濟法重要的規(guī)制對象。

由于經(jīng)濟調(diào)制行為，決定了經(jīng)濟法意義上的市場對策行為的對立存在，并且，個別的市場對策行為相對于政府的調(diào)制行為是很弱小的（這并不是忽視市場主體對策行為的整體力量），因而經(jīng)濟調(diào)制行為在整個經(jīng)濟法主體的行為結(jié)構(gòu)中必然居于主導(dǎo)和核心地位，并使兩類行為之間存在主從性、不對等性。其中，不對等性在具體的立法和執(zhí)法方面體現(xiàn)得更為突出。

2.在經(jīng)濟法的法制建設(shè)中的核心地位

調(diào)制行為的核心地位，不僅體現(xiàn)在與市場對策行為的對比方面，而且還體現(xiàn)在法制建設(shè)領(lǐng)域，特別是在立法、執(zhí)法，以及經(jīng)濟法的基本理念上。事實上，經(jīng)濟法需著力解決的問題，是現(xiàn)代市場經(jīng)濟條件下的“市場失靈”等問題；需解決的主要矛盾，是個體營利性和社會公益性的矛盾以及由此而產(chǎn)生的效率與公平的矛盾。而解決這些問題和矛盾，是市場的自發(fā)調(diào)節(jié)力所不及的，因此國家的調(diào)制非常必要。但由于人類理性存在局限，國家的調(diào)制未必盡如人意，可能會出現(xiàn)“政府失靈”的問題，因而如何做到“調(diào)制適度”，如何把調(diào)制行為納入制度或法律的軌道，使其負(fù)面效應(yīng)降至最低，就顯得十分重要。為此，在立法上，一方面，為了解決經(jīng)濟法所面臨的矛盾和問題，需要大量地規(guī)定有關(guān)政府調(diào)制的問題，從而形成經(jīng)濟法所特有的調(diào)控和規(guī)制的手段，并進而確立調(diào)制行為在整個經(jīng)濟法主體行為結(jié)構(gòu)中的核心地位；另一方面，也需要對調(diào)制行為的權(quán)源、效力、實施程序等作出相應(yīng)規(guī)定，從而使調(diào)制行為也受到法律的制約。而這兩個方面，都會使有關(guān)調(diào)制行為的規(guī)定成為經(jīng)濟法立法上的中心，從而也成為執(zhí)法上的重心。

調(diào)制行為作為立法上需要規(guī)范的“核心標(biāo)的”，在經(jīng)濟法的各個部門法上都有體現(xiàn)。例如，在財稅法上，首先要規(guī)定從事財稅調(diào)制行為的主體及其職權(quán)分配，規(guī)定行使財稅調(diào)制行為的要件（如課稅要素、預(yù)算收支的基本原則等）等；在金融法上要規(guī)定從事金融調(diào)制行為的主體，以及如何運用法律化的貨幣政策進行調(diào)控等；在反壟斷法、反不正當(dāng)競爭法中，要規(guī)定執(zhí)法主體，以及規(guī)制壟斷、不正當(dāng)競爭行為的條件、程序等。事實上，各個形式意義上的法律，都是圍繞著相關(guān)主體的調(diào)制權(quán)以及相應(yīng)的調(diào)制行為而展開的。

調(diào)制主體所從事的具體調(diào)制行為繁多，表現(xiàn)形式也多種多樣，這與經(jīng)濟法作用領(lǐng)域的廣泛性相關(guān)，同時也與宏觀調(diào)控和市場規(guī)制的手段的多樣性有關(guān)。通常，調(diào)制主體都在從事一系列重要的調(diào)制行為，在宏觀領(lǐng)域如預(yù)算收支調(diào)整行為、稅目與稅率的調(diào)整行為、稅收優(yōu)惠或稅收重課行為、國債發(fā)行與收買的額度調(diào)整行為、轉(zhuǎn)移支付行為；銀行利率與匯率的調(diào)整、存款準(zhǔn)備金與再貼現(xiàn)率的調(diào)整、公開市場操作行為等；在微觀領(lǐng)域如對非法卡特爾、濫用市場經(jīng)濟力等壟斷行為的禁止，對在價格、質(zhì)量、信息等方面影響市場秩序的各類不正當(dāng)競爭行為的規(guī)劃，等等。上述典型的調(diào)制行為，不僅是經(jīng)濟法立法的中心，而且也是市場經(jīng)濟國家執(zhí)法的的重心。惟有擺正它們的地位，才能更好地發(fā)揮其總體上的“經(jīng)濟憲法”作用。（注：一些市場經(jīng)濟國家高度重視反壟斷法和反不正當(dāng)競爭法的作用，甚至將其稱為“經(jīng)濟憲法”。但隨著市場經(jīng)濟的進一步發(fā)展，這些觀念也在進一步發(fā)展之中。從一定意義上說，經(jīng)濟法中的宏觀調(diào)控法在各國都發(fā)揮著越來越重要的作用，因此，在談到法律在整個現(xiàn)代市場經(jīng)濟中的作用時，已經(jīng)越來越不能忽視宏觀調(diào)控法的價值和作用了。因此，在此強調(diào)要在“總體上”發(fā)揮它們的作用。）

可見，無論在經(jīng)濟法主體的行為結(jié)構(gòu)中，還是在經(jīng)濟法的法制建設(shè)方面，調(diào)制行為都是非常重要的。但如何確保其合法性，如何確保各類主體的合法權(quán)益，以真正達到經(jīng)濟法調(diào)整所追求的“協(xié)調(diào)”狀態(tài)，則是更為重要的。因此，調(diào)制行為的合法性問題也非常值得研究。

四、調(diào)制行為的構(gòu)成要件及其合法性

調(diào)制行為的構(gòu)成要件，即構(gòu)成調(diào)制行為必須具備的條件或稱要素。對于個別的調(diào)制行為，在經(jīng)濟法學(xué)的某些分支學(xué)科中已經(jīng)有了一定的研究。例如，在稅法學(xué)上，對于課稅要素等問題，國內(nèi)外學(xué)者都已有了一些研究。但尚未發(fā)現(xiàn)有人從總體上來研究調(diào)制行為的構(gòu)成要件。從研究調(diào)制行為的構(gòu)成要件入手，不僅有助于調(diào)制行為實施過程中存在的問題的解決，也有助于從理論上解決經(jīng)濟法研究方面的一些懸而未決的問題。

從微觀上說調(diào)制行為如果不具備應(yīng)有的要件，則調(diào)制行為就不能獨立存在，從而不涉及合法性、效力等問題，也談不到對于調(diào)制主體與調(diào)制受體的權(quán)益如何均衡保護的問題。因此，有必要分析調(diào)制行為的一般構(gòu)成要件，再研究調(diào)制行為的合法性及效力等問題。

1.調(diào)制行為的構(gòu)成要件

如前所述，調(diào)制行為作為經(jīng)濟法主體行為中最重要的一類行為，其實施主體是居于主導(dǎo)地位的調(diào)制主體，從而使調(diào)制行為在各類主體的行為中也占據(jù)主導(dǎo)地位?？死锼雇懈ァ诎５?C.Lloyd)曾指出，行為總是發(fā)生在關(guān)系、規(guī)則、角色和階級的結(jié)構(gòu)之內(nèi)（注：在對人類行為的認(rèn)識上，克里斯托弗·勞埃德指出了方法論個人主義與整體主義的不足，提出了自己的方法論“結(jié)構(gòu)主義”，強調(diào)要認(rèn)識到個體行為與集體行為各自對歷史發(fā)展的作用。參見前注引盧瑟福著，第45頁。），這是很有道理的。既然行為與一定的社會角色及其按照一定的規(guī)則所確立的一定的社會關(guān)系有關(guān)，因而在研究調(diào)制行為的一般構(gòu)成要素時，也應(yīng)考慮到與之密切相關(guān)的各個方面。

基于上述考慮，不難發(fā)現(xiàn)，一種行為的構(gòu)成，從角色的維度說，涉及到行為的主體、客體（在此指一種相對被動的主體），這是最基本的構(gòu)成要素。此外，還必須有主體針對客體所進行的一系列活動，這些活動可以依據(jù)一定的規(guī)則（如法律或其他規(guī)范），也可能不考慮任何規(guī)則，并使主體與客體之間產(chǎn)生一種關(guān)聯(lián)，形成一種關(guān)系。基于上述認(rèn)識，可以把調(diào)制行為的一般構(gòu)成要素，概括為以下幾個方面：

(1)主體要素調(diào)制行為所涉及的主體，主要是調(diào)制主體和調(diào)制受體。其中，從事調(diào)制行為的主體是享有調(diào)制權(quán)的經(jīng)濟法主體。通常享有宏觀調(diào)控權(quán)的主體主要是財稅部門、中央銀行、計劃部門等；享有市場規(guī)制權(quán)的主體主要是反壟斷、反不正當(dāng)競爭、保護消費者權(quán)益的機構(gòu)，如公平交易委員會等。這些機構(gòu)雖然有些本身也是行政機關(guān)，但由于在調(diào)制方面行使的主要是國家的經(jīng)濟職能而非傳統(tǒng)的行政職能，因此，與行政行為的主體還有所不同。

從主體要素來看，調(diào)制行為離不開調(diào)制主體，即擁有調(diào)制權(quán)的主體；不具有調(diào)制權(quán)的主體所從事的行為，就不屬于調(diào)制行為。但同時也要看到，如果沒有調(diào)制受體，調(diào)制行為就是無的放矢。通常，調(diào)制受體主要是不特定的從事市場交易行為的主體（但未必都是純粹的市場主體）。

(2)行動要素調(diào)制行為的發(fā)生，不僅要有調(diào)制主體，還必須有主體運用其調(diào)制權(quán)的活動或稱行動。并且，行使調(diào)制權(quán)的行為應(yīng)當(dāng)公示，以為一定范圍的社會公眾所知曉，從而使調(diào)制主體與調(diào)制受體發(fā)生聯(lián)系，并形成其間的博弈。

從行動要素來看，調(diào)制主體必須履行其調(diào)制職能，審時度勢，調(diào)控規(guī)制。根據(jù)具體情況，可以“有為”，也可以“無為”，但“有所為”和“有所不為”都要基于調(diào)控的需要。而不能怠于行使調(diào)制職權(quán)。不行使調(diào)制職權(quán)的行為當(dāng)然不屬于調(diào)制行為；但如果對采取的調(diào)制措施秘而不宣，使調(diào)制受體無法知曉，則也不能構(gòu)成調(diào)制行為。

(3)關(guān)聯(lián)要素單有主體和行動要素還是不夠的，還必須是行動可以歸屬于具有調(diào)制權(quán)的主體，即調(diào)制主體與調(diào)制活動存在直接的關(guān)聯(lián)；同時，還必須使調(diào)制活動與調(diào)制受體存在關(guān)聯(lián)，從而形成兩類主體之間的一種特殊關(guān)系。這樣，調(diào)制行為才能夠真正確立，才有自己的獨立意義和價值。

關(guān)聯(lián)要素往往容易被忽略，一般可能認(rèn)為有了主體和行動的要素已經(jīng)足夠，或者把這一要素隱含在上述要素之中。其實，這一要素有時恰恰很重要。例如，稅法上的征稅行為是一種調(diào)制行為，該行為就需要與納稅人發(fā)生關(guān)聯(lián)。當(dāng)納稅人規(guī)避稅法，致使“調(diào)制行為落空”時，就應(yīng)依據(jù)稅法上的“實質(zhì)課稅原則”，找到實際應(yīng)承擔(dān)稅負(fù)的主體。為此，德國和日本等國學(xué)者曾主張，應(yīng)當(dāng)把“課稅對象的歸屬”(Zurechnung)也作為一個課稅要素[3](P109)，以使國家的調(diào)制更加有效和準(zhǔn)確。這種觀點實際上就是看到了主體與客體“聯(lián)系”的重要性，因為只有把它們聯(lián)系在一起，才真正能夠確定征稅的具體范圍。

上述要素只是作為調(diào)制行為所應(yīng)具有的一般要件，僅與之相符未必就是合法的調(diào)制行為或稱調(diào)制法律行為。因此，還需進一步探討調(diào)制行為的合法要件。

2.調(diào)制行為的合法性及其效力

實施調(diào)制行為是現(xiàn)代國家主體角色的一個重要體現(xiàn)。由于調(diào)制行為的合法性問題一直備受關(guān)注，因而下面僅從法律意義上來分析調(diào)制行為的合法性及其要件。

調(diào)制行為有多種分類，但首先可以分為合法調(diào)制行為和非法調(diào)制行為，這種分類暗含著研究合法調(diào)制行為的必要性。根據(jù)調(diào)制行為的特點，可以將合法調(diào)制行為應(yīng)具備的要件概括如下：

(1)主體合格即從事調(diào)制行為的主體必須享有調(diào)制權(quán)，無調(diào)制權(quán)的主體所從事的行為，不屬于調(diào)制行為，當(dāng)然也不是合法調(diào)制行為。事實上，享有調(diào)制權(quán)的國家機關(guān)并不多，許多國家機關(guān)，特別是一般的行政機關(guān)是無權(quán)從事調(diào)制行為的。

(2)權(quán)源合法調(diào)制權(quán)的來源合法，是指調(diào)制主體的調(diào)制權(quán)，或者來源于法律的直接規(guī)定，或者經(jīng)由合法的授權(quán)；所行使的調(diào)制權(quán)，不是超越自己應(yīng)有權(quán)限的權(quán)力，也不是被溢用的權(quán)力。權(quán)源合法是調(diào)制行為合法的重要基礎(chǔ)。

(3)調(diào)制合法包括調(diào)制的內(nèi)容、調(diào)制的程序或稱形式都要合法，即調(diào)制要充分認(rèn)清所存在的經(jīng)濟問題與相關(guān)的社會問題，尊重規(guī)律，審時度勢，適度調(diào)制；同時，在調(diào)制的具體程序或應(yīng)有的形式上，也都必須要注意，以在保障社會公共利益的同時，平衡私人利益。上述的“合法”，不僅包括符合法律的直接規(guī)定，也包括要符合法律的精神和宗旨。（注：經(jīng)濟法的宗旨是與經(jīng)濟法所欲解決的基本問題（如市場失靈問題）、所需協(xié)調(diào)的基本矛盾（如個體營利性和社會公益性的矛盾、公平與效率的矛盾）直接相關(guān)的。正是由于該問題非常重要，因而我曾專門對其進行探討（拙文《略論經(jīng)濟法的宗旨》，載于《中外法學(xué)》1994年第1期），此后又有多位學(xué)者進行了更為深入的研討，并越來越認(rèn)識到宗旨對于確保調(diào)制合法的重要。）

以上各項合法要件，直接影響到調(diào)制行為的效力，影響到調(diào)制主體與調(diào)制受體的權(quán)利、義務(wù)與法律責(zé)任，因而非常重要。在合法要件的約束下，如果調(diào)制受體不遵從合法的調(diào)制行為，則可能要承擔(dān)經(jīng)濟法上的法律責(zé)任；如果調(diào)制行為違法，并給調(diào)制受體造成了損害，則調(diào)制主體也可能要承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟法上的責(zé)任。

除上述調(diào)制行為的合法性問題以外，調(diào)制行為的效力，也是一個值得研究的問題。盡管調(diào)制行為可分為有約束力的調(diào)制行為和無約束力的調(diào)制行為，但一般都具有公定力和確信力，同時，許多調(diào)制行為也都有拘束力以及執(zhí)行力。

調(diào)制行為的公定力，是一種使社會公眾對調(diào)制行為予以概括肯定并遵從的效力。作為對世的效力，調(diào)制行為一經(jīng)作出，即應(yīng)被概括地推定為合法，調(diào)制受體必須予以承認(rèn)，這是確保調(diào)制的效率與秩序的需要。當(dāng)然，如果調(diào)制行為因違法而無效或失效，則不應(yīng)維持其公定力。

調(diào)制行為的確定力，實際上是對于已生效的調(diào)制行為不得任意改變的效力。其中，作出調(diào)制行為的調(diào)制主體，必須信守自己的承諾，不得任意改變自己的調(diào)制約定（調(diào)制行為本身就是一種廣義上的契約行為），否則就可能損害調(diào)制受體的“信賴?yán)妗?。作為調(diào)制受體，一旦接受了調(diào)制條件，也不能任意改變，否則國家的調(diào)制將無任何權(quán)威可言。同樣，上述的確定力也是以調(diào)制行為具有合法性為前提的，違法的調(diào)制行為當(dāng)然不具有“不可爭力”。

調(diào)制行為的拘束力，亦即已生效的調(diào)制行為對相關(guān)主體所具有的約束力和限制力。從調(diào)制受體的角度說，由于現(xiàn)代國家越來越注意采取間接的調(diào)制行為，因而調(diào)制受體的選擇余地也越來越大。通常，對于國家的調(diào)制條件，如稅率、利率等，調(diào)制受體無權(quán)改變，這也是上述調(diào)制行為確定力的體現(xiàn)；但與此同時，調(diào)制行為的拘束力卻受到限制。由于調(diào)制受體有選擇的自由，可以通過改變自己行為的方式來回避國家的調(diào)制，因而若其未接受調(diào)制條件，則不能對其產(chǎn)生拘束力。

調(diào)制行為的執(zhí)行力，主要是為確保調(diào)制目標(biāo)實現(xiàn)而要求調(diào)制受體遵從調(diào)制行為的效力。其實，執(zhí)行力與調(diào)制力一樣，都是“國家能力”的重要體現(xiàn)。（注：根據(jù)王紹光、胡鞍鋼的研究，國家能力主要包括汲取財政的能力、宏觀調(diào)控的能力、合法化能力和強制執(zhí)行力。參見王紹興、胡鞍鋼著：《國家能力報告》，遼寧人民出版社1993年版，第6頁。）。如果調(diào)制受體不能自動遵行國家的調(diào)制行為，則國家可以采取強制執(zhí)行的措施。這種執(zhí)行力，同對調(diào)制受體的救濟措施的執(zhí)行，有很大的不同。因而有的學(xué)者將兩者相等同是不妥當(dāng)?shù)?。（注：與此相類似，在行政法學(xué)界普遍認(rèn)為行政行為的執(zhí)行力是針對行政相對人而言的，但也有學(xué)者認(rèn)為執(zhí)行力應(yīng)同樣針對行政機關(guān)。參見姜明安主編：《行政法與行政訴訟法》，北京大學(xué)出版社、高等教育出版社1999年版，第157頁，以及〔日〕室井力主編：《日本現(xiàn)代行政法》，中國政法大學(xué)出版社1995年版，第97頁，等等。）

調(diào)制行為的上述四個方面的效力，是合法的調(diào)制行為應(yīng)有的外部效應(yīng)的體現(xiàn)。調(diào)制行為一經(jīng)作出，就相對地獨立于相關(guān)主體并對其產(chǎn)生約束。

五、結(jié)論

基于經(jīng)濟法學(xué)界對于有關(guān)行為理論的研究現(xiàn)狀，考慮到這一問題的重要性，本文提出了“調(diào)制行為”這一特定的概念，作為經(jīng)濟法學(xué)行為理論中的一個重要范疇。同時，本文還分析了調(diào)制行為在經(jīng)濟法主體的行為結(jié)構(gòu)和相關(guān)制度構(gòu)建方面的核心地位，以進一步確立該范疇在整個經(jīng)濟法學(xué)諸多范疇中的地位。此外，本文還尤其著重分析了調(diào)制行為的構(gòu)成要素、合法性及效力等重要問題，以使調(diào)制行為理論的應(yīng)用價值也能得以體現(xiàn)，使整個調(diào)制行為理論的提出和研究更有意義。

由于諸多方面的原因，本文的分析是非常有限的，還有許多問題需要專門探討。本文意在提出問題，權(quán)作引玉之磚，以期見到更多的專深研究。實際上，本文的論題同經(jīng)濟法上的其他許多理論難題都有著密切的牽連，如經(jīng)濟法上的權(quán)力／義務(wù)結(jié)構(gòu)問題，經(jīng)濟法主體的法律責(zé)任問題，經(jīng)濟法上的可訴性問題、自足性問題、政策的法律化問題等等。如果對行為理論的研究能有進一步突破，則上述所謂經(jīng)濟法理論上的難題，都可望迎刃而解，這也是其重要理論意義所在。同時，一些現(xiàn)實問題的解決也可能由此有了新的視角，從而有利于更好地平衡各類主體的利益，有利更好地實現(xiàn)經(jīng)濟法的宗旨。

【參考文獻】

[1]張文顯．法學(xué)基本范疇研究[M]．北京：北京政法大學(xué)出版社，1993．

第6篇：熵值法論文范文

作為全國農(nóng)墾首批現(xiàn)代農(nóng)業(yè)示范區(qū)、農(nóng)業(yè)部萬畝高產(chǎn)創(chuàng)建單位、安徽省農(nóng)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)生產(chǎn)示范基地、農(nóng)機標(biāo)準(zhǔn)化示范農(nóng)場，大壙圩農(nóng)場積極生產(chǎn)推廣稻麥良種，為全國提供優(yōu)質(zhì)商品糧，并擁有“皖墾”牌稻麥良種，是“倮倮”牌優(yōu)質(zhì)稻米生產(chǎn)基地。而提起農(nóng)場的水稻育種事業(yè)，則不能不提到他――王龍平。

眼前的他，穿著淡藍色襯衫，戴一副半黑框眼鏡，身體壯實卻透著書生氣。健康的小麥色臉龐，仿佛訴說著他在農(nóng)田中的日日夜夜。作為大壙圩農(nóng)場水稻育種課題組的主要負(fù)責(zé)人，雖然只經(jīng)歷了三個暑夏，但他已是農(nóng)場不可缺少的科技骨干力量。難得雨天，王龍平坐下來向記者講述他的選擇，他與稻圃之間的故事，訴說一名基層技術(shù)工作者對農(nóng)場人文情懷的感激，以及對農(nóng)場未來發(fā)展的期待。他的聲音沉穩(wěn)而自信，臉上流露出工作中的滿足與幸福。

在奮進中選擇

王龍平是安徽省宿松縣匯口鎮(zhèn)人。他本科就讀于安徽省科技學(xué)院，他原本報考土木工程專業(yè)，卻被調(diào)劑到農(nóng)學(xué)系。大一期間，以王龍平的成績和在學(xué)校社團組織的優(yōu)秀表現(xiàn)，他獲得專業(yè)內(nèi)轉(zhuǎn)專業(yè)的機會。然而，一番考慮后，他堅持繼續(xù)留在農(nóng)學(xué)系學(xué)習(xí)。

大學(xué)期間，他屢獲獎學(xué)金、擔(dān)任班級團支部書記、院系學(xué)生會副主席，同時也收獲了愛情，這都讓師兄弟羨慕不已。隨后，王龍平以優(yōu)異的成績考入揚州大學(xué)植物生物技術(shù)專業(yè)，將方向瞄準(zhǔn)生物科技，繼續(xù)探究生物學(xué)技術(shù)與農(nóng)業(yè)育種的完美結(jié)合點。

研究生期間，他跟隨導(dǎo)師做了許多有關(guān)水稻育種的課題，從材料配組、種植到后代材料的觀察記錄、選擇和收獲傾注了王龍平大量心血。他參與發(fā)表了《一組水稻卷葉近等基因系的構(gòu)建及性狀研究》、《江蘇省“十五”前后主栽粳稻品種紋枯病抗性評價》等論文。在選擇畢業(yè)論文研究課題時，他將我國南方水稻第一大病害，紋枯病，作為研究課題，提出“利用分子標(biāo)記輔助選擇技術(shù)選育抗病品種是最有效的方法”。

一路無風(fēng)無浪，他是旁人眼中努力與幸運的代言者。但是，他的選擇卻出乎眾人所料、卻又在情理之中。

畢業(yè)后，王龍平本可以去隆平農(nóng)業(yè)高科技股份有限公司、國家雜交粳稻北方分中心等高級院所工作。然而，他從選擇農(nóng)學(xué)之初便已決定畢業(yè)之后回到安徽，為家鄉(xiāng)水稻發(fā)展做一點事。他說：“我愿意在基層，一步一步積累，大壙圩農(nóng)場的科研平臺很好，這里的土地規(guī)模很適合做研究，薪水不是我主要考慮的因素?！?/p>

與王龍平既是同鄉(xiāng)也是同學(xué)的女友也被他的真誠與勇氣打動，辭掉了在江蘇優(yōu)厚待遇的工作，在王龍平來到農(nóng)場4個月后，一起加入大壙圩農(nóng)場皖東所。

回憶起當(dāng)初的抉擇，王龍平?jīng)]有遺憾，但是他說到女友的付出時，稍作停頓，轉(zhuǎn)而一字一句地說：“我那時對她說，‘雖然我現(xiàn)在不能給你什么，但我相信我一定可以把你照顧得很好’。她也有事業(yè)心，但是為了我的夢想，和我一起來到了農(nóng)場?！?/p>

從他的眼神，可以感受到一個“80后”的踏實和暖心，責(zé)任與自信。正是有王龍平這樣千千萬萬放棄城市優(yōu)厚待遇回到家鄉(xiāng)、走進農(nóng)場的大學(xué)生，才使農(nóng)場的稻田泛著希望的金黃，一季一季，生生不息。

在競爭中創(chuàng)新

初到農(nóng)場時，由于研究經(jīng)驗豐富，王龍平擔(dān)任大壙圩農(nóng)場（皖墾種業(yè)皖東所）水稻育種課題組組長。課題組除了兩位成員負(fù)責(zé)實驗室工作，稻田里的科技統(tǒng)籌則都是由王龍平負(fù)責(zé)。

在水稻試驗田里，關(guān)于最開始的播種，王龍平每次要將7000到8000份材料運用到秧田中。不同的品種、不同的種植規(guī)格、不同的面積分配，都需要王龍平親自帶領(lǐng)職工去干。栽秧時，為了防止普通雇傭工人出錯，王龍平和課題組成員按照每一份材料的要求標(biāo)準(zhǔn)親自在秧田里排列栽種，晨曦起、戴月歸。忙時，他們只有扒一口冷飯的功夫。等到稻苗生長季節(jié)，王龍平可以稍作歇息，但他還要做稻苗的觀察、比較、記錄和分析。

“干育種這行，要耐得住寂寞，不心浮氣躁。這里遠離都市的繁華，你得靜得下心，每天都踏踏實實待在試驗田里，這樣才能把工作做好”，王龍平接著說：“新品種的選育從品種的配組到最后形成品種，一般需要7到8年時間，這其中包括3到4年穩(wěn)定期、3到4年由省里、國家試驗、審定?！睘榱丝s短種子的穩(wěn)定時間，大壙圩農(nóng)場于2006年在海南建立育種試驗基地。每年從12月份到次年4月底，王龍平則會到海南培育稻種。

2014年4月，正在海南試驗基地的王龍平突發(fā)腎結(jié)石，大汗珠碾著小汗珠一個接一個滾落。因為結(jié)石比較大，王龍平還出現(xiàn)便血癥狀，當(dāng)?shù)蒯t(yī)生建議立刻住院做手術(shù)。但當(dāng)時正是海南收獲季節(jié)，他之后要繼續(xù)趕回安徽農(nóng)場進行新一季的播種。他忍著痛，靠吃止疼藥堅持到田里工作，直到回到安徽才做的手術(shù)。短短15天，壯實的他瘦了8斤。

辛苦之余，最讓他欣慰與自豪的莫過于因為他的勤懇付出，農(nóng)場水稻育種已形成一套完整體系。當(dāng)時，大壙圩農(nóng)場的水稻育種圃只有最基礎(chǔ)的用來配組的資源圃，以及選種圃。王龍平一步步新增品比圃、病害鑒定圃，為農(nóng)場新品種的研究及種質(zhì)引進開辟了新渠道。

在四圃當(dāng)中，品比圃工作量大而復(fù)雜。王龍平需要將120種材料按照國家的標(biāo)準(zhǔn)種植到不同區(qū)域，等到成熟后，需要人工收割、晾曬，再用脫粒機脫粒、稱重、整理，一個周期大概需要持續(xù)30天。

第7篇：熵值法論文范文

關(guān)鍵詞:電子商務(wù);現(xiàn)存問題;對策;外部條件改善

近幾年來，全球電子商務(wù)的飛速發(fā)展所形成的一種廣義的商業(yè)環(huán)境，正在給經(jīng)濟生活帶來機構(gòu)、產(chǎn)業(yè)和市場的根本性變革.據(jù)IDC統(tǒng)計表明，1996年全球電子交易額只有28億美元，1999年在線購物交易額卻高達312億美元，比1998年暴漲300%，而根據(jù)預(yù)測到2001年，全球的電子交易額將達到3000億美完。盡管在我國整個國民經(jīng)濟中，電子商務(wù)所占比重仍然很少，但是其發(fā)展速度明顯加快，并且有很多的證據(jù)表明，電子商務(wù)是新世紀(jì)經(jīng)濟增長的引擎。

面對數(shù)字經(jīng)濟的機遇和挑戰(zhàn)，中國的電子商務(wù)將怎樣發(fā)展成為引人矚目的焦點。1999年11月，由國務(wù)院發(fā)展研究中心信息網(wǎng)通過“首屆中國電子商務(wù)網(wǎng)上展會”對我國電子商務(wù)的發(fā)展與應(yīng)用狀況所做的詳細(xì)調(diào)查結(jié)果表明，電子商務(wù)已受到我國企業(yè)的廣泛關(guān)注，絕大多數(shù)企業(yè)對電子商務(wù)前景持樂觀態(tài)度。但與此同時，我們發(fā)現(xiàn)，結(jié)合我國近年來電子商務(wù)發(fā)展的實際情況來看，仍存在許多阻礙其進一步發(fā)展的制約因素或問題，這些問題如不獲得實質(zhì)性的突破或解決，將影響我國開展電子商務(wù)的進程.

一、影響我國電子商務(wù)進一步發(fā)展的制約因素及對策

1.對于企業(yè)尤其是已經(jīng)開始搞電子商務(wù)的企業(yè)來說，目前要致力于解決好如下幾個方面的問題。第一，企業(yè)要開展電子商務(wù)，首先要上網(wǎng)，而我國絕大多數(shù)企業(yè)上網(wǎng)意識還比較薄弱。目前互聯(lián)網(wǎng)上中文信息嚴(yán)重缺乏，其總量不及英文信息的1%，其中一個很重要的原因就是掌握著大量信息源的企業(yè)沒有上網(wǎng).我國許多知名的大企業(yè)尚未建立網(wǎng)站，更談不上什么信息了.即使已經(jīng)上網(wǎng)的企業(yè)，實際上相當(dāng)一部分也只是擁有一個免費主頁，登一些企業(yè)的基本信息，談不上什么商務(wù)活動。針對這一現(xiàn)狀，除了企業(yè)自身要努力強化上網(wǎng)意識之外，國家有關(guān)部門可以加大力度，啟動企業(yè)及家庭上網(wǎng)系統(tǒng)工程，建立各類企業(yè)及產(chǎn)品供求信息的集散地，形成規(guī)?；钠髽I(yè)信息資源。

2.進行電子商務(wù)的供需雙方之間難以在短期內(nèi)建立起有效的信用關(guān)系，也就是相互之間的信任關(guān)系，缺乏現(xiàn)實的載體。就以企業(yè)對最終消費者這一電子商務(wù)模式而言，消費者難以對網(wǎng)絡(luò)這一虛擬商品市場提供的各類商品產(chǎn)生足夠的信任感，尤其是一些知名度不高的企業(yè)所提供的產(chǎn)品，從而造成消費者對商品的認(rèn)識這一購買心理過程的第一階段難以順利完成，以致無法作出最終的購買決策。另一方面，同樣存在企業(yè)對消費者的信任問題，這主要表現(xiàn)在貨款如何及時支付的問題上。作為企業(yè)來說，面對的是千差萬別的個別消費者，在我國個人資信評估制度尚不健全的情況下，企業(yè)對于每一個消費者的資信狀況存在疑慮也是極為自然的事。對于上述問題，可以從這幾方面著手解決，包括:逐步規(guī)范網(wǎng)上電子商務(wù)的交易流程，做到標(biāo)準(zhǔn)化，建立起完善健全的資信評估制度尤其是個人信用評估制度等。

3.“三流”統(tǒng)一的問題。完整的電子商務(wù)體系必須保證企業(yè)的信息流、資金流和物流的正常運轉(zhuǎn)。互聯(lián)網(wǎng)在信息流方面有著得天獨厚的優(yōu)勢，可以以極低的成本獲取和眾多的信息。但在資金流和物流方面，則需要認(rèn)真加以對待。在資金流方面，主要是結(jié)算系統(tǒng)存在缺陷及支付安全問題.這需要與金融系統(tǒng)密切配合，以及在信息技術(shù)層面上解決支付安全問題。在物流方面，主要問題是配送系統(tǒng)不完善，急需全國性的物流體系的建立。要做到物流順暢，一方面可以建立自己的配送中少合，建立完整的分銷網(wǎng)絡(luò)。許多企業(yè)可以借助于業(yè)已建成的完善的實體分銷渠道。另一方面，可與速遞公司相互合作，解決物流問題(許多國外企業(yè)的電子商務(wù)物流環(huán)節(jié)由速遞公司完成)，這對于個別企業(yè)解決物流的資金投人問題大有作用。當(dāng)然在建立物流體系過程要考慮成本與規(guī)模問題，企業(yè)與企業(yè)之間可進行合作，共享物流體系資源，降低經(jīng)營成本.總之，電子商務(wù)要想獲得長足發(fā)展，必須有效地解決兩大問題:結(jié)算和有效配送，實現(xiàn)“三流”的統(tǒng)一。

4.從已開展電子商務(wù)的企業(yè)經(jīng)營狀況來看，客戶需求驅(qū)動理念和整合網(wǎng)絡(luò)營銷措施都較為缺乏.由于電子商務(wù)的發(fā)展勢頭將給各行各業(yè)帶來難以預(yù)料的變化。因此，企業(yè)營銷管理迫切需要有新的思考模式和制定新的營銷戰(zhàn)術(shù).本論文由整理提供因特網(wǎng)經(jīng)濟的發(fā)展已經(jīng)進入了第二個層次，也就是非技術(shù)階段，包括在這一階段內(nèi)的企業(yè)營銷管理也邁向了一個新的階段，最明顯的變化是企業(yè)與客戶之間營銷的溝通形式，它將使信息更加個性化，從而推動把產(chǎn)品推向消費者的單向性營銷向傾聽消費者的互動式營銷的轉(zhuǎn)變。對于這一點，國內(nèi)許多已上網(wǎng)的企業(yè)尚處在初級階段，也就是僅在網(wǎng)上本企業(yè)產(chǎn)品相關(guān)的信息，營銷觀念的創(chuàng)新和網(wǎng)上整合營銷的工作亞待加強。

5.電子商務(wù)在我國進一步加快發(fā)展速度必須解決規(guī)模問題。而要解決這一問題，對于企業(yè)來說，走聯(lián)合之路是一良策。這樣可以共享資源，降低單位產(chǎn)品經(jīng)營成本，提高收益，促使我國電子商務(wù)走上良性循環(huán)之路。對于這一點，我國有些網(wǎng)絡(luò)公司及網(wǎng)站已進行了嘗試，如知名網(wǎng)站新浪、搜狐、TCL、潤迅等目前已在深圳建成“百特聯(lián)盟”，相信此舉可帶來各網(wǎng)絡(luò)公司業(yè)績的改善。

上述這些問題主要依賴于企業(yè)自身去解決，但這只是問題的一方面，電子商務(wù)的發(fā)展還要借助于一些外部條件的改善.

二、影響電子商務(wù)發(fā)展外部條件及改善

1.目前我國電子商務(wù)相關(guān)的法律及法律體系很不健全。這一點，發(fā)達國家在電子商務(wù)的發(fā)展過程中也深感棘手，而我國由于電子商務(wù)發(fā)展規(guī)模相對較小，可能這方面的問題尚未充分顯現(xiàn)，但這并不說明這方面的問題不會出現(xiàn)或不嚴(yán)重。發(fā)達國家的經(jīng)驗告訴我們，缺乏相關(guān)的法律手段來規(guī)范電子商務(wù)的發(fā)展和運作將阻礙高新技術(shù)和電子商務(wù)的迅速發(fā)展，尤其是保護知識產(chǎn)權(quán)的法律應(yīng)放在這一法律體系中的首位。當(dāng)然，繼續(xù)修訂和完善現(xiàn)有法律也很重要，如通過完善法律來促進電信的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，創(chuàng)建公平競爭的電信市場環(huán)境等，都將有利于吸引外國高新技術(shù)企業(yè)的進人和國內(nèi)電子商務(wù)的發(fā)展。

2.電子商務(wù)的進一步發(fā)展依賴于日益壯大的網(wǎng)絡(luò)業(yè)，而網(wǎng)絡(luò)業(yè)的發(fā)展依賴于大量風(fēng)險資金的介人.風(fēng)險投資意識缺乏和這一機制的不完善已成為制約我國網(wǎng)絡(luò)業(yè)進一步擴大的瓶頸。關(guān)于這一點，可以借鑒發(fā)達國家的一些作法。如以資助著名大公司進行結(jié)構(gòu)調(diào)整而聞名的美國安德森咨詢公司不久前設(shè)立10億美元的風(fēng)險資金幫助具有創(chuàng)新精神的企業(yè)家，建立新網(wǎng)絡(luò)公司。另外，近來國外風(fēng)險投資者如美林證券、IDG、SOFT一BANK等紛紛看好中國網(wǎng)絡(luò)市場，海外有數(shù)十億美金的風(fēng)險投資正準(zhǔn)備投人中國的網(wǎng)絡(luò)業(yè)，而國內(nèi)這方面的動向卻不明朗，風(fēng)險投資意識和投資機制均需加強和改善.超級秘書網(wǎng)

3.電子商務(wù)的發(fā)展也要依賴于國家相關(guān)經(jīng)濟政策的支持。如稅收政策，應(yīng)對電子商務(wù)實施完全免稅措施。事實上，即使政府很想對電子商務(wù)征稅也難以做到，也就是說，對電子商務(wù)征稅不會有什么實際意義.理由很多，而首要的一條就是征收上的難度無法克服，而且征稅也將阻礙電子商務(wù)的發(fā)展。

第8篇：熵值法論文范文

“互聯(lián)網(wǎng)+”概念下，市場經(jīng)濟形態(tài)不斷發(fā)生著演變，依托互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)實現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)與傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的聯(lián)合，以優(yōu)化生產(chǎn)要素、更新業(yè)務(wù)體系、重構(gòu)商業(yè)模式等途徑完成經(jīng)濟轉(zhuǎn)型和升級。與此同時，在相關(guān)產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展的同時，也面臨著大量的風(fēng)險與法律問題。

隨著數(shù)字經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，數(shù)據(jù)的價值也日益凸顯，但個人信息保護與數(shù)據(jù)利用之間的矛盾始終是個難題。上海律協(xié)互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)委員會委員、國際保護知識產(chǎn)權(quán)協(xié)會(AIPPI)委員、國際隱私專家協(xié)會(IAPP)委員，匯業(yè)律師事務(wù)所高級合伙人黃春林律師將對《網(wǎng)絡(luò)安全法》落地實施半年以來，個人信息與數(shù)據(jù)合規(guī)要點進行解讀，幫助企業(yè)剖析2018年網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)管趨勢。

2017年，“互聯(lián)網(wǎng)+”概念下泛娛樂產(chǎn)業(yè)的發(fā)展趨勢逐漸明朗，但法律風(fēng)險與機遇并存。精通娛樂法及知識產(chǎn)權(quán)法，在網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)絡(luò)視聽節(jié)目、網(wǎng)絡(luò)傳媒、網(wǎng)絡(luò)文學(xué)等領(lǐng)域具有豐富執(zhí)業(yè)經(jīng)驗的方達律師事務(wù)所合伙人邵燁律師將結(jié)合政策解析2018年互聯(lián)網(wǎng)娛樂企業(yè)發(fā)展的主要風(fēng)險。

在本次分享中，專注于互聯(lián)網(wǎng)金融、大數(shù)據(jù)及人工智能、股權(quán)投資與資本市場等法律領(lǐng)域的錦天城律師事務(wù)所高級合伙人吳衛(wèi)明律師，在互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管體系逐步健全，監(jiān)管趨于規(guī)范化的大背景下，針對在大數(shù)據(jù)驅(qū)動下顯得尤為重要的互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)，為企業(yè)踐行合規(guī)，進行未來風(fēng)險性行為的識別與風(fēng)險防控應(yīng)對體系的搭建提出務(wù)實建議。

隨著移動互聯(lián)網(wǎng)和智能終端的不斷普及，電子商務(wù)平臺結(jié)合新媒體不斷發(fā)展，麻策律師作為浙江墾丁律師事務(wù)所聯(lián)合創(chuàng)始人，全國首部地方電商立法《杭州市網(wǎng)絡(luò)交易管理暫行辦法》立法小組成員，將從頂層設(shè)計角度，幫助現(xiàn)場同行把握2018年電子商務(wù)的發(fā)展趨勢以及風(fēng)險應(yīng)對策略。

第9篇：熵值法論文范文

[關(guān)鍵詞]社會保險商業(yè)保險

一、從社會經(jīng)濟的角度看社會保險與商業(yè)保險的關(guān)系

1.共性

(1)兩者都是分?jǐn)倱p失的一種財務(wù)安排，同以概率論與大數(shù)法則作為制定費率的數(shù)理基礎(chǔ)，同以建立保險基金作為提供經(jīng)濟保障的物質(zhì)基礎(chǔ)。(2)兩者同屬于社會保障機制，具有穩(wěn)定器的作用。(3)兩者都是處理風(fēng)險的方法，能起到分散風(fēng)險、消化損失的作用。

2.區(qū)別

(1)保障水平不同。社會保險僅滿足人們的基本需要；商業(yè)保險則根據(jù)投保人的能力，以更高層次的保障來實現(xiàn)他們的需求。(2)經(jīng)營機制不同。社會保險由政府或指定的機構(gòu)經(jīng)營，具有行政性和壟斷性，不以盈利為目的;商業(yè)保險是在市場條件下自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧的企業(yè)行為，以追求利潤最大化為目的。(3)繳費方式不同。社會保險的保費由個人、企業(yè)和政府共同負(fù)擔(dān)，由國家負(fù)總責(zé)；商業(yè)保險的保費由投保人負(fù)擔(dān)，保費中包括公司的營業(yè)和管理費用;(4)業(yè)務(wù)范圍不同。社會保險僅是對人的保障;商業(yè)保險不僅保障人而且還保障財產(chǎn)與相關(guān)利益的損失，就是對人的保障也具有選擇性，只保障符合投保條件的人。

3.互補

從雙方的關(guān)系看，兩者具備了互補的基礎(chǔ)。

(1)社會保險對商業(yè)保險的補充。商業(yè)保險保障具備投保能力且符合投保條件的企業(yè)或個人，而社會保險對保險標(biāo)的不具有選擇性。被商業(yè)保險排除在外的人群可以通過社會保險保障最基本的生活需要，通過社會保險使更多的人得到了保障。

(2)商業(yè)保險對社會保險的補充。有些勞動者收入較高，而社會保險的保障水平又十分有限，他們只有通過參加商業(yè)保險保障其養(yǎng)老、疾病、意外、財產(chǎn)等方面的需要。

二、深化社會保險制度改革對商業(yè)保險的影響

由于兩者存在聯(lián)系，社會保險的改革就會對商業(yè)保險的發(fā)展產(chǎn)生影響。

1.有利影響

(1)社會保險理論方面。我國的社會保險改革堅持“效率優(yōu)先、兼顧公平”的原則，個人也要繳費，強調(diào)權(quán)利義務(wù)對等，使受益與個人繳費相關(guān)。在效率優(yōu)先原則的指導(dǎo)下，鼓勵勞動者通過合法途徑增加收入，提高生活的質(zhì)量，這樣人們將不滿足于較低水平的保障，而更多地轉(zhuǎn)向保障更高的商業(yè)保險品種。

(2)社會保險體系方面。我國實行三支柱的保障體系。第一支柱是政府主導(dǎo)的強制性社會保險；第二支柱是政府指導(dǎo)，企業(yè)實行的企業(yè)補充保險;第三支柱是自愿性投保的個人儲蓄保險。其中企業(yè)補充（養(yǎng)老、醫(yī)療）保險的基金，可以委托社會保險部門管理，也可向商業(yè)保險公司投保，這就給商業(yè)保險的發(fā)展注入了大量資金，而個人儲蓄保險更是商業(yè)保險的一塊大市場。

2.不利影響

(1)社會保險拓展方面。社會保險的覆蓋面由國企向集體企業(yè)、民營企業(yè)和外資企業(yè)拓展，在既定的保障需求條件下，由于社會保險滿足了一部分保障需求，對商業(yè)保險的需求也就減少了，而且保障水平越高，對商業(yè)保險的替代作用就越大。兩者客觀上形成了“基本”和“補充”的競爭關(guān)系。

(2)企業(yè)效益方面。我國企業(yè)普遍效益較差，許多企業(yè)無力為員工繳納社會保險，更無力舉辦企業(yè)補充保險，也就談不上將保險基金投保商業(yè)保險，并提供發(fā)展資金了。即使效益好的企業(yè)開辦了補充保險，也由于政府和勞動部門關(guān)系密切等原因，將這部分保險基金交給社會保險部門經(jīng)營，保險公司在競爭中還處于劣勢。

三、商業(yè)保險的發(fā)展方向

1.企業(yè)補充保險領(lǐng)域

商業(yè)保險要積極參與這一領(lǐng)域。各企業(yè)購買保險公司的團體年金或醫(yī)療保險后，保險公司要為企業(yè)提供方案設(shè)計、賬戶管理、投資管理、待遇發(fā)放等全方位的金融服務(wù)。

2.個人儲蓄保險領(lǐng)域

在傳統(tǒng)的生存、死亡、兩全、意外傷害保險的基礎(chǔ)上，從規(guī)避通貨膨脹的風(fēng)險和適應(yīng)人們理財多元化的需要出發(fā)，積極開拓分紅保險、投資連接保險、萬能壽險等新型保險產(chǎn)品或家庭綜合保障計劃。另外，發(fā)展分紅、儲蓄、返還相結(jié)合的家庭財產(chǎn)保險，讓財產(chǎn)保險更多地融入社會保障體系。

3.健康保險領(lǐng)域

國務(wù)院規(guī)定，超過基本醫(yī)療保險最高支付額的費用，可以通過商業(yè)醫(yī)療保險等途徑解決，這就為商業(yè)保險提供了機會，公司應(yīng)根據(jù)不同的需求，開辦形式多樣、方便客戶選擇的新型健康保險，如手術(shù)保險、住院保險、大病保險、意外醫(yī)療保險等，滿足不同層次群眾的需要。