非法集資自查自糾報(bào)告精選(九篇)

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第1篇：非法集資自查自糾報(bào)告范文

縣行信貸管理部：

     根據(jù)縣行《長武農(nóng)商銀行信貸領(lǐng)域行為專項(xiàng)治理活動實(shí)施方案》（長農(nóng)銀發(fā)〔2019〕21號）的有關(guān)要求，為進(jìn)一步做好信貸領(lǐng)域違規(guī)行為專項(xiàng)治理活動，我行已經(jīng)于3月份成立自查小組，以支行行長***為組長，******，組員進(jìn)行自查，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，經(jīng)過近期排查現(xiàn)將情況匯報(bào)如下：

一、按照方案要求，再次扎實(shí)開展自查自糾。

    我行利用晨會學(xué)習(xí)信貸領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理文件，日常按照“十個(gè)嚴(yán)禁”嚴(yán)查發(fā)放冒名貸款；發(fā)放壘大戶貸款；發(fā)放跨區(qū)域貸款；發(fā)放虛假交易貸款；授意、指令客戶經(jīng)理發(fā)放違規(guī)貸款；發(fā)放具有非法集資或資金掮客行為人的貸款；發(fā)放謀取私利的貸款；發(fā)放家庭成員具有未結(jié)清不良記錄的貸款；行社內(nèi)部工作人員為客戶代辦貸款結(jié)算業(yè)務(wù)；未經(jīng)授權(quán)查詢、泄露客戶征信信息等情況。

二、積極加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

    通過3月份的學(xué)習(xí)和推進(jìn)大家對信貸領(lǐng)域違規(guī)行為的危害認(rèn)識深刻，進(jìn)一步提高對風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識。同時(shí)，我支行把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，通過查看信貸資料，上戶核實(shí)雙管齊下，嚴(yán)查信貸方面的違規(guī)違紀(jì)違法行為。

全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立六路口支行新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。

三、今后工作思路

在今后的工作中，我支行將繼續(xù)加強(qiáng)職工的政治思想教育，將信貸合規(guī)文化提升工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范信貸操作風(fēng)險(xiǎn)。

  通過學(xué)習(xí)“十個(gè)嚴(yán)禁”有效識別業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保客戶經(jīng)理更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化提升年活動工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我行內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。

通過這次自查使我支行深刻認(rèn)識到開展信貸領(lǐng)域行為專項(xiàng)治理活動的重要意義，雖然沒有發(fā)現(xiàn)問題，但我們要時(shí)刻繃緊自律的弦，確保我支行信貸業(yè)務(wù)健康、快速發(fā)展。

第2篇：非法集資自查自糾報(bào)告范文

（一）排查組織情況（可以包括領(lǐng)導(dǎo)小組、執(zhí)行小組、人員配置等）

為加強(qiáng)涉嫌非法商業(yè)保險(xiǎn)活動風(fēng)險(xiǎn)排查工作組織領(lǐng)導(dǎo)，成立專項(xiàng)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全面統(tǒng)籌涉嫌非法商業(yè)保險(xiǎn)活動風(fēng)險(xiǎn)排查工作。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)執(zhí)行小組，負(fù)責(zé)制定排查工作方案，組織督促各機(jī)構(gòu)、各部門做好排查及整改工作。

執(zhí)行小組辦公室設(shè)在人事行政部，為中支全轄專項(xiàng)排查工作的組織部門，中支負(fù)責(zé)人為專項(xiàng)排查工作的第一責(zé)任人，人事行政部為專項(xiàng)排查工作的牽頭部門、直接責(zé)任人。

（二）排查方案制定情況（可以包括方案的簡單介紹、排查范圍內(nèi)容、排查流程等）

本次風(fēng)險(xiǎn)排查要在日常相關(guān)要求的基礎(chǔ)上，結(jié)合**文件精神，開展涉嫌非法商業(yè)保險(xiǎn)活動風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作，摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，合理處置風(fēng)險(xiǎn)，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。排點(diǎn)內(nèi)容包括：

1.落實(shí)公司防控風(fēng)險(xiǎn)的主體責(zé)任

根據(jù)監(jiān)管要求，務(wù)必加強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)防控風(fēng)險(xiǎn)的主體責(zé)任，禁止各類“打擦邊球”行為，對公司業(yè)務(wù)經(jīng)營中的各類商業(yè)保險(xiǎn)行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查。因此，此次排查對象覆蓋業(yè)內(nèi)個(gè)人、業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu),業(yè)外個(gè)人,業(yè)外機(jī)構(gòu),業(yè)內(nèi)外勾結(jié)多種經(jīng)營類別主體在內(nèi)的商業(yè)保險(xiǎn)行為。

2.突出重點(diǎn)領(lǐng)域，提升排查的針對性

加強(qiáng)對我公司可能面臨的非法商業(yè)保險(xiǎn)活動重點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行排查，加強(qiáng)對重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)人群的排查，加強(qiáng)對基層保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、一線業(yè)務(wù)人員的排查。針對不同類型的風(fēng)險(xiǎn)，找準(zhǔn)排點(diǎn)和方式。

（1）對未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的，重點(diǎn)排查設(shè)立分支機(jī)構(gòu)未向保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出申請；通過變更分支機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所等方式擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)等違規(guī)形式。

（2）對未經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的，重點(diǎn)排查除傳統(tǒng)業(yè)務(wù)中未經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的情形外，需重點(diǎn)排查非法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，重點(diǎn)自查公司互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)性。包括但不限于：是否存在與不具備經(jīng)營資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡(luò)平臺合作開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為；非持牌機(jī)構(gòu)違規(guī)開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得業(yè)務(wù)資質(zhì)依托互聯(lián)網(wǎng)開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等問題；以及其他違反《互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法》開展業(yè)務(wù)的行為。

（3）以“會員卡送保險(xiǎn)”名義變相經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，通常指某些業(yè)外機(jī)構(gòu)銷售“道路救援”、“醫(yī)療體檢”、“消費(fèi)打折”等各類會員卡時(shí)承諾贈送保險(xiǎn)，甚至將會員卡當(dāng)成保險(xiǎn)卡進(jìn)行銷售的行為。

（4）以“買商品送保險(xiǎn)”名義變相經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的；通常指某些商貿(mào)公司、網(wǎng)上商城等保險(xiǎn)業(yè)外機(jī)構(gòu)打著“買酒送車險(xiǎn)”、“買車險(xiǎn)不花錢”、“車險(xiǎn)零元購”等旗號，直接或變相開展各類保險(xiǎn)銷售活動，擾亂保險(xiǎn)市場秩序，可能造成消費(fèi)誤導(dǎo)。此外，部分商家往往借贈送保險(xiǎn)的名義收集客戶的詳細(xì)身份及家庭信息，甚至包括銀行卡信息，容易造成個(gè)人信息外泄和安全隱患，侵害消費(fèi)者合法權(quán)益。

（5）以“互助計(jì)劃”形式違規(guī)經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，通常指某些互聯(lián)網(wǎng)公司通過收取社會公眾交納的會員費(fèi)，在內(nèi)部建立資金池來應(yīng)對未來賠付，其持續(xù)經(jīng)營能力、賠付的可靠性、資金的安全性存疑，存在可能侵害消費(fèi)者利益的風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)管部門目前將該模式定性為非法經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的典型模式。

（6）制售虛假保險(xiǎn)單證的，重點(diǎn)排查保險(xiǎn)中介公司、公司保險(xiǎn)銷售人員、保險(xiǎn)人虛構(gòu)保險(xiǎn)單證用以非法集資、詐騙等行為。

（7）銷售境外保險(xiǎn)產(chǎn)品的行為。

（8）以“保險(xiǎn)”為名宣傳銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的，公司嚴(yán)格遵守保監(jiān)會《關(guān)于修改<中國保監(jiān)會關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷售的通知>的通知》 (保監(jiān)發(fā)〔2015〕100號)中的規(guī)定，即“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管部門審批的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品除外?！敝攸c(diǎn)排查保險(xiǎn)從業(yè)人員銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的情形。

（9）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)或其人員參與、配合上述非法商業(yè)保險(xiǎn)活動，或未非法商業(yè)保險(xiǎn)活動提供條件。

具體排查方式：

1.做好四項(xiàng)監(jiān)測，切實(shí)防范非法商業(yè)保險(xiǎn)活動風(fēng)險(xiǎn)

一是做好輿情監(jiān)測工作，深入基層、了解市場，通過各類媒體、自媒體的廣告、宣傳類資訊信息、網(wǎng)絡(luò)信息檢索排查等，及時(shí)發(fā)現(xiàn)涉嫌非法商業(yè)保險(xiǎn)活動線索。

二是做好投訴監(jiān)測工作，高度重視各類投訴案件，初步篩選后，對有嫌疑的投訴案件進(jìn)行排查，通過客戶回訪、實(shí)地查勘等方式，核實(shí)真實(shí)情況，防范非法商業(yè)保險(xiǎn)活動。

三是做好資金監(jiān)測工作，對下轄的各分支機(jī)構(gòu)銀行賬戶往來流水進(jìn)行監(jiān)測檢查，摸清賬戶開立和流水情況，比對業(yè)務(wù)收入，核實(shí)有無異常。

四是做好人員監(jiān)測工作，對從業(yè)人員的異常行為、業(yè)務(wù)指標(biāo)的異動等方面進(jìn)行監(jiān)測檢查，切實(shí)防范非法商業(yè)保險(xiǎn)活動風(fēng)險(xiǎn)。

2.多措并舉，確保排查不留死角

一是結(jié)合本地區(qū)、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，細(xì)化排查措施，加強(qiáng)和改進(jìn)對人員和業(yè)務(wù)的品質(zhì)管理，充分調(diào)動行業(yè)內(nèi)外力量，采取業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)監(jiān)測分析、媒體審讀、內(nèi)部審計(jì)、客戶投訴、公眾舉報(bào)、輿情監(jiān)測、自查自糾、跨部門信息共享等多種方式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)涉嫌非法商業(yè)保險(xiǎn)活動的苗頭。

二是健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測排查機(jī)制，創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警方法，運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等信息科技手段加強(qiáng)非法商業(yè)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)識別預(yù)警，擴(kuò)大涉嫌商業(yè)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)線索發(fā)現(xiàn)渠道，通過線上、線下打擊相結(jié)合，橫向建立查處不法機(jī)構(gòu)和不法人員通過互聯(lián)網(wǎng)、利用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名義或假借保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信用進(jìn)行非法商業(yè)保險(xiǎn)活動的長效機(jī)制。

三是強(qiáng)調(diào)突擊檢查、實(shí)地任務(wù)執(zhí)行，確保排查工作在基層機(jī)構(gòu)扎實(shí)落地。成立檢查小組，不打招呼、不聽匯報(bào)，直接深入各地三、四級機(jī)構(gòu)，進(jìn)行明察暗訪的突擊式檢查，了解上級機(jī)構(gòu)方案落地情況，掌握排查工作的第一手資料，按照即查即處的原則，保證檢查成果及時(shí)轉(zhuǎn)化，提高機(jī)構(gòu)排查工作質(zhì)量。

（三）排查宣導(dǎo)情況（可以包括對內(nèi)的組織會議、晨會宣導(dǎo)等，對外的宣傳等）

一是制作統(tǒng)一培訓(xùn)課件，下發(fā)各支公司、各部門，明確工作要求，提高全員對這次活動的重要性、指導(dǎo)思想和工作目標(biāo)的認(rèn)識；二是要求各機(jī)構(gòu)通過晨會、夕會、微夕會及培訓(xùn)會集體學(xué)習(xí)，圍繞“什么是涉嫌非法商業(yè)保險(xiǎn)活動”“如何識別涉嫌非法商業(yè)保險(xiǎn)活動”“涉嫌非法商業(yè)保險(xiǎn)活動的常見形式”等開展宣傳，特別提示了幾例有關(guān)保險(xiǎn)業(yè)涉嫌非法商業(yè)保險(xiǎn)活動案例的宣導(dǎo)；三是組織各機(jī)構(gòu)在客服柜面大廳展示屏及電視頻幕循環(huán)播放涉嫌非法商業(yè)保險(xiǎn)活動的內(nèi)容，要求各機(jī)構(gòu)要不斷擴(kuò)大宣傳教育覆蓋面，增強(qiáng)宣傳效果。

（四）排查執(zhí)行情況（可以包括排查工作量的概況、執(zhí)行中的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)總結(jié)等）

為了加強(qiáng)此次專項(xiàng)排查工作的監(jiān)督和指導(dǎo)，中支總經(jīng)理室多次在中支工作例會上強(qiáng)調(diào)此次工作的組織和落實(shí)，就各機(jī)構(gòu)開展情況提出合理化意見和建議，要求人事行政部落實(shí)此項(xiàng)工作要分地區(qū)、分時(shí)間部署，并要求各機(jī)構(gòu)在指定的時(shí)間之前將所開展的活動以報(bào)告的形式向中支人事行政部反饋。各機(jī)構(gòu)的積極配合極大的推動了專項(xiàng)宣傳工作的有序、有效開展。

二、發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患

經(jīng)縝密排查，未在系統(tǒng)內(nèi)部發(fā)現(xiàn)涉嫌非法商業(yè)保險(xiǎn)活動風(fēng)險(xiǎn)案件，未發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員參與涉嫌非法商業(yè)保險(xiǎn)活動，未發(fā)現(xiàn)其他涉嫌非法商業(yè)保險(xiǎn)活動風(fēng)險(xiǎn)案件相關(guān)線索。