人壽保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)管理精選(九篇)

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第1篇：人壽保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)管理范文

采訪黃運(yùn)青及他帶領(lǐng)的陽(yáng)江市粵泰安保險(xiǎn)有限公司，一見(jiàn)面你很難把他和他的員工與保險(xiǎn)掛上溝，他們都穿得很普通，但采訪過(guò)程中我被他們所感動(dòng)了，正是這樣一群人，在陽(yáng)江這個(gè)廣東的三級(jí)城市，擔(dān)負(fù)起了向鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村廣大的消費(fèi)者傳播保險(xiǎn)理念的重任，放大到全國(guó)，從他們身上我們看到了眾多奮戰(zhàn)在鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村一線保險(xiǎn)工作者的艱辛，更看到了他們的真誠(chéng)，熱情，是他們撐起了我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的另一片天空。

順應(yīng)時(shí)勢(shì)　創(chuàng)立保險(xiǎn)公司

黃運(yùn)青早期在中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司工作了十多年，各方面的待遇和收入都不錯(cuò)，那是一份令很多人眼熱的的工作，但在黃運(yùn)青的心里，卻與自己的人生理想大相徑庭。他在不斷尋找改變自己人生發(fā)展的機(jī)會(huì)。

黃運(yùn)青發(fā)現(xiàn)在歐美國(guó)家這些保險(xiǎn)發(fā)展比較成熟的市場(chǎng)里，專業(yè)保險(xiǎn)公司早已將經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)轉(zhuǎn)向產(chǎn)品設(shè)計(jì)、市場(chǎng)研究、風(fēng)險(xiǎn)控制、資金運(yùn)用等非銷售領(lǐng)域，主要的保險(xiǎn)銷售工作由專業(yè)化的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)(保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、獨(dú)立人等)承擔(dān)。而在國(guó)內(nèi)，保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)尚未轉(zhuǎn)變，保險(xiǎn)經(jīng)代市場(chǎng)從2003年才開(kāi)始興起，雖然這幾年取得了快速的發(fā)展，但仍然處于初級(jí)市場(chǎng)階段，有著巨大的發(fā)展空間。黃運(yùn)青敏銳地察覺(jué)到這一點(diǎn)，看到了國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)的廣闊發(fā)展前景，于是毅然辭去了原來(lái)的工作，創(chuàng)辦了陽(yáng)江市粵泰安保險(xiǎn)有限公司。

公司開(kāi)業(yè)之初僅經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的工作，憑著誠(chéng)實(shí)守信、高效創(chuàng)新的經(jīng)營(yíng)理念和完善的服務(wù)品質(zhì)，贏得了不少客戶的信賴，2005年僅車輛保險(xiǎn)的保費(fèi)即達(dá)到三百萬(wàn)。

然而隨著整個(gè)保險(xiǎn)市場(chǎng)的不斷發(fā)展，從一些客戶的口中得知，當(dāng)時(shí)沒(méi)有一家能全面滿足客戶各類需求的保險(xiǎn)公司，這時(shí)黃運(yùn)青有了一個(gè)新想法：如果有一家保險(xiǎn)超市提供多元化的保險(xiǎn)產(chǎn)品，以次滿足客戶的各種需求，讓每一位前來(lái)的顧客都可以在導(dǎo)購(gòu)人員的幫助下，找到自己想要的保險(xiǎn)產(chǎn)品，這樣就不需要到處找保險(xiǎn)公司咨詢了。

通過(guò)多方面的市場(chǎng)調(diào)查，黃運(yùn)青看到壽險(xiǎn)業(yè)的廣闊發(fā)展前景，經(jīng)董事會(huì)決定，粵泰安在原有的產(chǎn)險(xiǎn)基礎(chǔ)上向壽險(xiǎn)業(yè)進(jìn)軍。2006年初，粵泰安由單純經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)發(fā)展成為陽(yáng)江市第一家同時(shí)經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人壽保險(xiǎn)的保險(xiǎn)超市。牽手中英攜手共創(chuàng)藍(lán)圖

作為陽(yáng)江市第一家同時(shí)經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人壽保險(xiǎn)的保險(xiǎn)超市，就要選擇與壽險(xiǎn)公司合作，國(guó)內(nèi)的壽險(xiǎn)公司那么多，要選擇哪家?黃運(yùn)青明白公司與壽險(xiǎn)公司的關(guān)系中，由于壽險(xiǎn)公司對(duì)于經(jīng)代渠道銷售有重要的支持作用，因此公司需要慎重選擇與之合作的壽險(xiǎn)公司，而不能只以短期利益為導(dǎo)向，要形成長(zhǎng)期戰(zhàn)略性合作關(guān)系。

經(jīng)代公司在選擇壽險(xiǎn)公司時(shí)需要考慮的因素包括：服務(wù)質(zhì)量、承包范圍、靈活性、信用便利、承保能力、地域范圍、理賠服務(wù)、技術(shù)和銷售服務(wù)、技術(shù)建議條款、價(jià)格、勘察和風(fēng)險(xiǎn)管理、互惠交易以及財(cái)務(wù)穩(wěn)定性、連續(xù)性、信譽(yù)和經(jīng)驗(yàn)等。最主要的是，保險(xiǎn)公司作為一種新興的公司，很多消費(fèi)者比較陌生，同時(shí)，同業(yè)保險(xiǎn)公司亦是保險(xiǎn)公司的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，這些都是保險(xiǎn)公司的發(fā)展所面臨的困境。

通過(guò)反復(fù)的對(duì)比和考查，黃運(yùn)青選擇了當(dāng)時(shí)在國(guó)內(nèi)被稱為“中國(guó)經(jīng)代市場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)品牌”的中英人壽作為第一個(gè)合作伙伴。中英人壽的經(jīng)代渠道在行業(yè)內(nèi)頗負(fù)盛名，是國(guó)內(nèi)第一家實(shí)行“經(jīng)代先行”渠道戰(zhàn)略的外資壽險(xiǎn)公司，中英人壽一直致力于輔導(dǎo)和服務(wù)簽約經(jīng)代公司發(fā)展壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)，在不到3年的時(shí)間里，開(kāi)疆拓土，攻城略地，一路凱歌高奏，在行業(yè)內(nèi)樹(shù)起了“中英人壽經(jīng)代渠道”的大旗。

黃運(yùn)青看中的是中英人壽經(jīng)代渠道設(shè)立的“經(jīng)代培育中心(Broker BreedingCenter，簡(jiǎn)稱BBC)”，在BBC計(jì)劃的實(shí)施中，中英人壽將以“提供服務(wù)者”作為核心定位，向符合條件的經(jīng)代事業(yè)創(chuàng)業(yè)者，提供公司創(chuàng)立的一系列健全的業(yè)務(wù)行政及管理咨詢服務(wù)，包括法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照的申請(qǐng)，公司人員設(shè)定、中介基本法的制定，經(jīng)營(yíng)模式的選擇以及盈利模式的預(yù)期。

在公司成立后，中英人壽將向創(chuàng)業(yè)公司提供完備并具競(jìng)爭(zhēng)力的壽險(xiǎn)產(chǎn)品，提供持續(xù)的專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能的培訓(xùn)，提供公司自行開(kāi)發(fā)的電腦系統(tǒng)及IT行銷輔助工具，最重要的是，為經(jīng)代公司和經(jīng)代公司的客戶提供雙重的專業(yè)化服務(wù)。

在中英人壽保險(xiǎn)公司的鼎力支持和幫助下，黃運(yùn)青的事業(yè)從新的起點(diǎn)上逐步發(fā)展起來(lái)。2006年的產(chǎn)、壽險(xiǎn)保費(fèi)是395.91萬(wàn)元，而2007年則上升至717.63萬(wàn)元，2008年第一季度保費(fèi)與2007年第一季度同期對(duì)比，增長(zhǎng)了51.8％；保險(xiǎn)從業(yè)人員也由最初的35人增加至69人。自產(chǎn)、壽險(xiǎn)兼營(yíng)以來(lái)，無(wú)論在人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展方面都上了一個(gè)更高的臺(tái)階。

以身作則　財(cái)險(xiǎn)老兵譜新曲

作為一個(gè)團(tuán)隊(duì)的領(lǐng)航手，黃運(yùn)青堅(jiān)持以身作則，身體力行，在帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)、發(fā)展壯大組織的同時(shí)，沖鋒陷陣，絲毫不放松自己的業(yè)務(wù)。他明白自己的一言一行，甚至是一份保險(xiǎn)計(jì)劃，對(duì)團(tuán)隊(duì)成員來(lái)說(shuō)，都具有標(biāo)桿示范作用。因此，作為一個(gè)產(chǎn)險(xiǎn)老兵的黃運(yùn)青，把自己當(dāng)作一個(gè)新人，以“專職、專業(yè)、誠(chéng)信、進(jìn)取”的宗旨嚴(yán)格要求自己，堅(jiān)持拜訪客戶，了解市場(chǎng)變化、需求，將實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)傳授給團(tuán)隊(duì)成員。

面對(duì)壽險(xiǎn)市場(chǎng)的激烈挑戰(zhàn)，壽險(xiǎn)營(yíng)銷展業(yè)工作已今昔非比，但黃運(yùn)青認(rèn)為，只有純熟地掌握壽險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)，透徹地把握壽險(xiǎn)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，有效地捕捉商機(jī)，具有良好的人際溝通能力和服務(wù)水平，才能在激烈的壽險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。

陽(yáng)江市是廣東的一個(gè)沿海小城市，人們的保險(xiǎn)意識(shí)淡薄，黃運(yùn)青帶領(lǐng)伙伴們把傳播保險(xiǎn)意識(shí)作為公司最重要的工作。結(jié)合陽(yáng)江本地的實(shí)際情況，通過(guò)不定期舉辦產(chǎn)說(shuō)會(huì)等形式加大宣傳的力度，同時(shí)為學(xué)校球隊(duì)比賽、社會(huì)公益活動(dòng)提供經(jīng)濟(jì)及人力上的贊助，對(duì)于農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)的客戶，公司響應(yīng)保監(jiān)會(huì)的號(hào)召，大力開(kāi)展“三農(nóng)”保險(xiǎn)的工作。

他們不辭勞苦，根據(jù)當(dāng)?shù)氐那闆r及對(duì)象不同，制定了不同的方式去服務(wù)客戶。公司黃月努總經(jīng)理身處農(nóng)村，但她靠堅(jiān)強(qiáng)的毅力取得了一個(gè)月三十二張保單的成績(jī)，榮獲中英人壽“雪舞冰城、唯我獨(dú)尊”2006首屆廣東經(jīng)代高峰會(huì)副會(huì)長(zhǎng)；2006年度中英人壽保險(xiǎn)公司廣東省經(jīng)代渠道“十大保費(fèi)明星”第十名；中英人壽保險(xiǎn)公司廣東省經(jīng)代渠道2007年“十大保費(fèi)明星”第一名；2008年MDRT準(zhǔn)會(huì)員資格等榮譽(yù)，這在保險(xiǎn)業(yè)來(lái)說(shuō)是很難得的，他在取得成績(jī)的同時(shí)還堅(jiān)持每天下鄉(xiāng)向廣大的人民群眾傳播保險(xiǎn)理念。

在公司全體員工的共同努力下，中英人壽和陽(yáng)江市粵泰安保險(xiǎn)公司的品牌形象逐步深入民心，所銷售的各種保險(xiǎn)產(chǎn)品、保全、查勘、理賠等售后服務(wù)得到了陽(yáng)江市民及業(yè)內(nèi)人士一致的認(rèn)可和高度贊賞。

用服務(wù)的心來(lái)做管理

和中英人壽的合作，使黃運(yùn)青及他帶領(lǐng)的陽(yáng)江市粵泰安保險(xiǎn)有限公司在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中生存并壯大，開(kāi)設(shè)了多家分公司。市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)是很殘酷的，這也讓黃運(yùn)青倍感自己責(zé)任的重大，公司通過(guò)吸引更多的人才，規(guī)范銷售行為，堅(jiān)持誠(chéng)信服務(wù)來(lái)推進(jìn)公司的業(yè)務(wù)發(fā)展。

一個(gè)團(tuán)隊(duì)乃至一個(gè)企業(yè)，員工的團(tuán)隊(duì)意識(shí)和團(tuán)隊(duì)文化尤為重要。在日常管理上，黃運(yùn)青強(qiáng)調(diào)一個(gè)“嚴(yán)”字，貫徹一個(gè)“情”字。管理是一門科學(xué)，對(duì)壽險(xiǎn)營(yíng)銷隊(duì)伍的管理更是如此。在營(yíng)銷隊(duì)伍管理中，注重業(yè)務(wù)質(zhì)量、數(shù)量的考核，做到獎(jiǎng)罰分明。

在給員工壓力的同時(shí)，經(jīng)常與伙伴們交流溝通，力求更多的協(xié)作與支持、理解和信任，不斷激勵(lì)伙伴樹(shù)立信心和斗志，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力，從而促進(jìn)團(tuán)隊(duì)總體業(yè)績(jī)持續(xù)攀升，涌現(xiàn)出一批業(yè)務(wù)新秀，造就了10余名優(yōu)秀主管。

與此同時(shí)，黃運(yùn)青用精英標(biāo)準(zhǔn)鍛造團(tuán)隊(duì)，招募正直、有理想、積極進(jìn)取的新人共同發(fā)展。在員工的眼里，黃運(yùn)青是一位熱心幫助別人，并愿意與人分享工作心得的前輩和朋友。他積極培養(yǎng)有實(shí)力、綜合素質(zhì)高的骨干成員，塑造更多的中堅(jiān)力量來(lái)推動(dòng)團(tuán)隊(duì)的進(jìn)步。

第2篇：人壽保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)管理范文

作為國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)上最大的機(jī)構(gòu)投資者、貨幣市場(chǎng)的重要參與者,中國(guó)人壽資產(chǎn)管理有限公司是由中國(guó)人壽保險(xiǎn)(集團(tuán))公司和中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司共同出資設(shè)立,注冊(cè)資本30億元,是國(guó)內(nèi)首批保險(xiǎn)資產(chǎn)專業(yè)管理機(jī)構(gòu),其業(yè)務(wù)涵蓋固定收益類投資、權(quán)益類投資、項(xiàng)目投資及國(guó)際業(yè)務(wù),受托管理的總資產(chǎn)超過(guò)1.5萬(wàn)億元。2010年7月,由澳中同學(xué)聯(lián)誼會(huì)(ACAA)發(fā)起舉辦的“2010年澳中杰出校友獎(jiǎng)”在上海世博會(huì)澳大利亞館頒發(fā),中國(guó)人壽資產(chǎn)管理有限公司副總裁兼CFO,澳洲資深注冊(cè)會(huì)計(jì)師王一佳女士憑著在金融領(lǐng)域的長(zhǎng)期工作經(jīng)歷和表現(xiàn),榮獲2010年“澳中年度金融業(yè)杰出校友獎(jiǎng)”。在此背景下,《首席財(cái)務(wù)官》對(duì)王一佳女士進(jìn)行了專訪,以探尋領(lǐng)先的金融資產(chǎn)管理之道。

風(fēng)險(xiǎn)與收益均衡

在保險(xiǎn)業(yè)的資產(chǎn)管理中,投資風(fēng)險(xiǎn)與金融資產(chǎn)的保值增值是最受關(guān)注的。作為中國(guó)人壽保險(xiǎn)(集團(tuán))公司旗下的主要盈利單位,2004年至2009年間,中國(guó)人壽資產(chǎn)管理有限公司累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)超過(guò)17.06億元,投資收益率連續(xù)六年超越行業(yè)平均水平和市場(chǎng)基準(zhǔn),國(guó)有資產(chǎn)保值增值率連續(xù)六年超過(guò)110%。

投資風(fēng)險(xiǎn)是為獲得不確定的預(yù)期效益而承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。在王一佳看來(lái),投資風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)保值增值之間是一對(duì)矛盾,同時(shí)也是相輔相成的關(guān)系,風(fēng)險(xiǎn)與收益具有對(duì)稱性。但不同地區(qū)的選擇、不同類型資產(chǎn)的選擇、比重的差異都會(huì)影響最終的投資風(fēng)險(xiǎn)、投資績(jī)效以及資產(chǎn)能否保值增值?！敖鹑谑袌?chǎng)千變?nèi)f化,有效管理好投資風(fēng)險(xiǎn)并取得資產(chǎn)的保值增值是投資的目標(biāo)所在,解決投資風(fēng)險(xiǎn)和保值增值之間問(wèn)題的核心手段就是資產(chǎn)配置?！?/p>

保險(xiǎn)業(yè)資產(chǎn)管理公司,其委托的主要資金來(lái)源是保險(xiǎn)資金,主要為資本金和保費(fèi)收入。根據(jù)保險(xiǎn)資金的特殊性,特別是壽險(xiǎn)資金,看重的是投資的長(zhǎng)期穩(wěn)定收益。既要做好資產(chǎn)負(fù)債的匹配,又要兼顧好投資風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)保值增值。王一佳認(rèn)為,要通過(guò)多元化投資、資產(chǎn)負(fù)債匹配、風(fēng)險(xiǎn)管理等手段,有效平衡投資風(fēng)險(xiǎn)與投資收益,在有效防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下,實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值。

王一佳還特別強(qiáng)調(diào),對(duì)于保險(xiǎn)資金投資而言有三點(diǎn)需要注意:首先,階段性收益率不是越高越好,而應(yīng)強(qiáng)化資產(chǎn)負(fù)債管理,在投資過(guò)程中不斷再平衡,完成收益目標(biāo),不斷地取得復(fù)式收益,實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期收益最大化,這樣的企業(yè)才能真正做久;其次,實(shí)現(xiàn)收益不等于資產(chǎn)保值增值,會(huì)計(jì)制度是有會(huì)計(jì)期間的,一般以一個(gè)年度為周期,實(shí)現(xiàn)收益是指當(dāng)年實(shí)現(xiàn)的收益部分,不包括浮動(dòng)盈虧變動(dòng)所產(chǎn)生的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)額,這兩者之間可能會(huì)出現(xiàn)相反的情況,從這個(gè)概念來(lái)說(shuō),資產(chǎn)的保值增值和實(shí)現(xiàn)收益是不一致的;第三,保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)更加關(guān)注長(zhǎng)期資產(chǎn)的保值增值,保險(xiǎn)資金的性質(zhì)首先是安全,安全的體現(xiàn)是長(zhǎng)期資產(chǎn)的保值增值,特別是在保險(xiǎn)資金運(yùn)用渠道不斷拓寬以后,保值增值的意義將遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于當(dāng)期收益,同時(shí)新的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則將明確綜合收益計(jì)入利潤(rùn)表,作為單獨(dú)披露項(xiàng),并淡化差價(jià)收入對(duì)當(dāng)期利潤(rùn)的影響,應(yīng)該早做準(zhǔn)備,提前布局。

大平臺(tái)有大作為

2004年,在中國(guó)人壽資產(chǎn)管理公司成立伊始,王一佳即被任命為公司副總裁,經(jīng)歷了公司最困難的初創(chuàng)期和成長(zhǎng)期,相繼分管公司前、中、后臺(tái)各個(gè)領(lǐng)域的工作,而財(cái)務(wù)工作一直是分管工作的重點(diǎn),同時(shí)應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)公司治理結(jié)構(gòu)的要求,兼任公司CFO一職。王一佳坦言,作為分管投資管理工作和財(cái)務(wù)管理工作的負(fù)責(zé)人,最大的挑戰(zhàn)在于如何更好地將財(cái)務(wù)和投資業(yè)務(wù)有機(jī)融合。

“我是一個(gè)喜歡迎接挑戰(zhàn)的人,挑戰(zhàn)越大,動(dòng)力越大,善于變被動(dòng)為主動(dòng),變壓力為動(dòng)力。也一直保持著開(kāi)明的思維和包容樂(lè)觀的心態(tài),積極拓展新業(yè)務(wù)領(lǐng)域。”王一佳很慶幸能在資產(chǎn)管理公司這樣一個(gè)大平臺(tái)工作,有一個(gè)精干的經(jīng)營(yíng)班子共事和支持,一支敬業(yè)的年輕團(tuán)隊(duì),使得各項(xiàng)業(yè)務(wù)在第一時(shí)間搶抓市場(chǎng),贏得了先機(jī)。

由于視野非常開(kāi)闊,王一佳一直把價(jià)值創(chuàng)造作為財(cái)務(wù)部門的主要驅(qū)動(dòng)力,包括:組織管理公司首批獲得開(kāi)展境外投資業(yè)務(wù),并率先在行業(yè)設(shè)立在港資產(chǎn)管理子公司,2006年,所管理的境外資產(chǎn)從初期成本100億元市值迅速上升為170億元,并成功參與多家大型國(guó)有企業(yè)境外公開(kāi)發(fā)行和增發(fā)等項(xiàng)目,有力支持了國(guó)有企業(yè)的境外上市融資的開(kāi)展;成為行業(yè)內(nèi)首家QFII境外機(jī)構(gòu)提供投資咨詢服務(wù)的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司,提升了中國(guó)人壽的國(guó)際形象、品牌價(jià)值和影響力;率先在保險(xiǎn)行業(yè)提出搭建起“以引進(jìn)為主、自主開(kāi)發(fā)為輔”的思路,搭建起投資業(yè)務(wù)一體化的具有國(guó)際領(lǐng)先水平的IT架構(gòu);作為首批獲得中國(guó)企業(yè)年金市場(chǎng)投資管理人資格之一的開(kāi)拓者,積極探索企業(yè)年金投資管理模式的創(chuàng)新,憑借中國(guó)人壽的優(yōu)勢(shì),公司第三方受托社會(huì)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展,企業(yè)年金投資管理業(yè)務(wù)覆蓋鐵道、電網(wǎng)、金融、煙草、煤炭等國(guó)家支柱行業(yè)。

王一佳認(rèn)為,財(cái)務(wù)管理最重要的目的是實(shí)現(xiàn)股東利益目標(biāo)和公司可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略,財(cái)務(wù)工作必須堅(jiān)持依法合規(guī)、規(guī)范嚴(yán)謹(jǐn),從財(cái)務(wù)視角提供有價(jià)值的管理信息,準(zhǔn)確反映公司經(jīng)營(yíng)管理全貌,真正發(fā)揮好財(cái)務(wù)管理參謀的作用,確保公司資產(chǎn)保值增值。并始終把股東利益和公司利益及受托資產(chǎn)的安全性放在第一位,公司連續(xù)六年無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄,國(guó)有資產(chǎn)保值增值率連續(xù)六年超越110%。在國(guó)內(nèi)率先引進(jìn)了國(guó)際上資產(chǎn)管理行業(yè)最先進(jìn)的DSTi系統(tǒng),全面實(shí)現(xiàn)了財(cái)務(wù)工作的無(wú)紙化操作,大大提高了系統(tǒng)的可拓展性以及估值和核算的靈活性,實(shí)現(xiàn)了中后臺(tái)系統(tǒng)的一體化,資產(chǎn)管理的財(cái)務(wù)工作效率和效益大幅度提高。

專注成就專業(yè)

在中國(guó)改革開(kāi)放30多年的飛速發(fā)展時(shí)期,保險(xiǎn)市場(chǎng)亦發(fā)展迅速,保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)歷了推進(jìn)市場(chǎng)化和回歸金融這兩大歷史性變革,保險(xiǎn)市場(chǎng)主體也從原來(lái)人保獨(dú)家壟斷時(shí)期發(fā)展到今天的130多家,為保險(xiǎn)資產(chǎn)管理發(fā)展帶來(lái)了難得的發(fā)展機(jī)遇。而王一佳多年的金融保險(xiǎn)職業(yè)生涯正好處于這段保險(xiǎn)業(yè)飛速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期。

自1984年參加工作以來(lái),王一佳主要從事保險(xiǎn)系統(tǒng)的財(cái)務(wù)管理工作,從基礎(chǔ)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)做起,在會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范、財(cái)務(wù)管理、稅收檢查等方面做了大量的工作。曾奉命外派香港工作,擔(dān)任香港中保集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司總經(jīng)理,在作為國(guó)際金融中心的香港工作了六年,主要從事金融融資、按揭、證券投資等業(yè)務(wù),這六年也是她從專業(yè)財(cái)務(wù)管理工作轉(zhuǎn)向金融投資業(yè)務(wù)及經(jīng)營(yíng)管理工作的重要轉(zhuǎn)折點(diǎn)。在經(jīng)營(yíng)管理中,嚴(yán)格遵循國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)范核算,在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中,學(xué)習(xí)國(guó)際先進(jìn)銀行、保險(xiǎn)公司的管理文化和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)姆梢?guī)范性,吸收了先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn),培養(yǎng)了經(jīng)營(yíng)管理能力以及對(duì)事物的判斷和決策能力,也為她在后來(lái)工作中主動(dòng)應(yīng)對(duì)中國(guó)會(huì)計(jì)制度改革奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

2001年調(diào)回北京后,王一佳出任中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門總經(jīng)理,主要負(fù)責(zé)中國(guó)人壽系統(tǒng)內(nèi)固定資產(chǎn)及證券投資的風(fēng)險(xiǎn)防控,將風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)建設(shè)作為重點(diǎn),研究探索壽險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架,著手建立了公司投資風(fēng)險(xiǎn)管理流程,為公司的資金運(yùn)用提供了翔實(shí)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理指引。2003年,在中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司股改上市的關(guān)鍵時(shí)刻,被任命為中國(guó)人壽保險(xiǎn)(集團(tuán))公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部總經(jīng)理,參與了股改上市后期工作,在落實(shí)相關(guān)的財(cái)務(wù)稅收等政策的同時(shí),科學(xué)準(zhǔn)確適用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及制度,為支持中國(guó)人壽股改上市以及今后長(zhǎng)期穩(wěn)健的發(fā)展做好大量財(cái)務(wù)準(zhǔn)備,為成功實(shí)現(xiàn)兩地上市以及財(cái)務(wù)管理的持續(xù)性提供了可靠保障。2003年底中國(guó)人壽成功登陸紐交所及港交所后,王一佳把工作重心轉(zhuǎn)到推動(dòng)中國(guó)人壽集團(tuán)化后的財(cái)務(wù)管理平臺(tái)搭建和實(shí)施上來(lái)。2004年,在中國(guó)人壽資產(chǎn)管理公司成立伊始,即被任命為公司副總裁。

在王一佳看來(lái),發(fā)達(dá)國(guó)家的CFO在公司治理中扮演著重要角色,同時(shí)參與董事決策層和經(jīng)理執(zhí)行層,與CEO是一種戰(zhàn)略伙伴關(guān)系,以股東價(jià)值創(chuàng)造為基礎(chǔ),以業(yè)績(jī)管理為核心,通過(guò)資源配置實(shí)現(xiàn)企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)和長(zhǎng)期發(fā)展,并提供決策支持。

第3篇：人壽保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)管理范文

由于跟隨著這位高層一起跳槽的還有掌握著太平洋安泰上海分公司所有保戶資料的IT部門，陶孟華很氣憤地表示：“公司發(fā)展初期著眼開(kāi)拓市場(chǎng)，隨著第一階段任務(wù)的完成，公司進(jìn)入了有效益可持續(xù)發(fā)展的階段，追求效益與規(guī)模并重，這是與行業(yè)和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的調(diào)整方向相一致的。在這一過(guò)程中，有些人的經(jīng)營(yíng)理念已不符合公司發(fā)展的戰(zhàn)略需要，而且他們也不愿改變，最終選擇離開(kāi)公司。理念不同離開(kāi)是正常想象，不正常的是離開(kāi)后，他們把公司成就變成了個(gè)人籌碼，把功勞完全歸于個(gè)人名下，營(yíng)造個(gè)人光環(huán)，并且對(duì)關(guān)鍵部門、關(guān)鍵崗位成建制地破壞性挖角，干擾了我司正常經(jīng)營(yíng)，擾亂了行業(yè)秩序，破壞了行業(yè)形象，損害了客戶利益，同時(shí)干擾了保險(xiǎn)行業(yè)目前向有效益和可持續(xù)發(fā)展方向前進(jìn)的步伐?！?/p>

僧少粥多

有調(diào)查數(shù)據(jù)表明，保險(xiǎn)業(yè)的人才儲(chǔ)備非常匱乏，各個(gè)崗位的人才供需嚴(yán)重失衡，供和需之間的比例約1∶4.根據(jù)中國(guó)加入世貿(mào)時(shí)承諾的保險(xiǎn)市場(chǎng)開(kāi)放時(shí)間表，中國(guó)加入世貿(mào)組織后3年內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)地域性開(kāi)放，3年后全部開(kāi)放，5年后全部國(guó)民待遇。在過(guò)去的幾年中，從某種程度上看，保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展速度已經(jīng)高于通信和IT業(yè)。在保險(xiǎn)企業(yè)的高速發(fā)展中，最大的屏障不是資金、制度、管理力、市場(chǎng)資源、品牌建設(shè)、客戶群尋找，而是人力資源的儲(chǔ)備和管理。

2000年，金盛人壽數(shù)百名人隨銷售主管集體“轉(zhuǎn)會(huì)”另一家保險(xiǎn)公司；

2001年底，廣州大批保險(xiǎn)精英從某外資保險(xiǎn)公司跳槽到即將開(kāi)業(yè)的合資保險(xiǎn)公司中意人壽；

2001年，太平洋保險(xiǎn)集團(tuán)開(kāi)始實(shí)施境外引進(jìn)人才計(jì)劃，每年將引進(jìn)20余位海外人才；

2002年，平安保險(xiǎn)公司，無(wú)論是高層還是基層營(yíng)銷員，流動(dòng)頻繁，成為繼中國(guó)人民保險(xiǎn)公司之后又一個(gè)保險(xiǎn)人才的“培訓(xùn)基地”；平安保險(xiǎn)繼聘請(qǐng)多位洋專家后開(kāi)展“龍騰主管專案”，重金招聘臺(tái)灣業(yè)界資深業(yè)務(wù)培訓(xùn)人才；

2002年，中國(guó)人壽也打出“歡迎臺(tái)灣保險(xiǎn)人才加盟”的口號(hào)；

2002年1月，無(wú)錫，正籌備開(kāi)業(yè)的新華人壽180名人突然集體跳槽到另一家保險(xiǎn)公司；

2004年，蓉城保險(xiǎn)人才“轉(zhuǎn)會(huì)榜”上，已經(jīng)有在四川排名靠前的壽險(xiǎn)公司副總經(jīng)理一級(jí)的高層跳槽記錄，而中層和業(yè)務(wù)高手更是主要的“流動(dòng)人口”。一家壽險(xiǎn)公司的8名業(yè)務(wù)經(jīng)理全部來(lái)自四川同業(yè)，一家公司的營(yíng)業(yè)部被另一家公司成批制地挖走也不是什么“奇聞”。

伴隨保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)量快速增長(zhǎng)而來(lái)的是“人手短缺”，本地同業(yè)自然就成了“挖角”目標(biāo)。

中國(guó)平安董事長(zhǎng)馬明哲說(shuō)：“人才，是排在第一位的！”

中國(guó)人壽總經(jīng)理王看得更遠(yuǎn)：“自1980年第一張壽險(xiǎn)保單賣出以來(lái)，中國(guó)人壽就面臨著前所未有的人才緊缺！”

太平洋集團(tuán)保險(xiǎn)總經(jīng)理王國(guó)良說(shuō)得更為直接：“太保目前最大的挑戰(zhàn)是人！是人才！是方方面面的人才！”

對(duì)于壽險(xiǎn)公司而言，業(yè)務(wù)總監(jiān)和業(yè)務(wù)主管旗下的人規(guī)模是業(yè)績(jī)提升的最重要指標(biāo)。因此新公司希望在一地迅速打開(kāi)局面時(shí)，總是想方設(shè)法快速建立一支龐大的業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍，從同業(yè)中挖角就是一條捷徑，正因?yàn)榇艘餐宫F(xiàn)了目前行業(yè)監(jiān)管的空白之處和壽險(xiǎn)人才的極其匱乏。

前進(jìn)中阻力

從宏觀上講，這種人才大流動(dòng)預(yù)示著原有格局的大變化和保險(xiǎn)業(yè)的大發(fā)展，或許對(duì)整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展具有促進(jìn)作用。但從公平的原則上講，對(duì)流出人才的保險(xiǎn)公司而言，為他人作嫁衣裳，并非其初衷。何況，人才大流動(dòng)的背后不可避免的是保險(xiǎn)公司人事成本的增加，如果保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)狀況難以消化這種成本，勢(shì)必影響未來(lái)保險(xiǎn)公司的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

任何一個(gè)行業(yè)在前進(jìn)的過(guò)程中都會(huì)遇到困難，特別是作為一家業(yè)務(wù)拓展要求非常迅猛的新公司，難題就更是不可避免，大概總結(jié)為三點(diǎn)：

首先，相對(duì)保險(xiǎn)公司在中國(guó)內(nèi)地的迅猛發(fā)展，合格的本地專業(yè)人才稀缺，同時(shí)精通英語(yǔ)和保險(xiǎn)知識(shí)的人才少之又少，這種人才匱乏尤其體現(xiàn)在核保、理賠、精算等專業(yè)領(lǐng)域；

其次，由于缺少經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)人才，人才保留就成為公司戰(zhàn)略的重中之重，其中面臨的首要問(wèn)題就是個(gè)別后來(lái)者的惡性同業(yè)挖角；

最后一點(diǎn)，也是比較關(guān)鍵的一點(diǎn)，就是薪資福利水平。保險(xiǎn)業(yè)員工的薪酬水平大概處于市場(chǎng)中位，相比通信、生化、制藥、石油等高科技行業(yè)，薪酬福利競(jìng)爭(zhēng)力不強(qiáng)。

雖然，從宏觀上講，這種人才大流動(dòng)預(yù)示著原有格局的大變化和保險(xiǎn)業(yè)的大發(fā)展，或許對(duì)整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展具有促進(jìn)作用，但從公平的原則上講，對(duì)流出人才的保險(xiǎn)公司而言，為他人作嫁衣裳，并非其初衷。何況，人才大流動(dòng)的背后不可避免的是保險(xiǎn)公司人事成本的增加，如果保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)狀況難以消化這種成本，勢(shì)必影響未來(lái)保險(xiǎn)公司的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。而對(duì)流出人才的保險(xiǎn)公司，也必然帶來(lái)其原有業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展的影響和經(jīng)營(yíng)受到?jīng)_擊的影響，至于公司高層管理人員和專業(yè)人才的流出，更會(huì)帶來(lái)商業(yè)秘密的泄露、公司戰(zhàn)略的曝光、新品開(kāi)發(fā)的受挫，并伴隨著原有客戶的流失。這種流動(dòng)，對(duì)其而言，代價(jià)是極其昂貴的，影響也是十分沉重的。

實(shí)際上，人體制在我國(guó)壽險(xiǎn)行業(yè)已推行了10多年，在作出不可磨滅的貢獻(xiàn)同時(shí)，也已經(jīng)日漸力不從心。一名從臺(tái)灣移師祖國(guó)大陸、現(xiàn)在某大型保險(xiǎn)集團(tuán)任營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的壽險(xiǎn)人表示，祖國(guó)大陸保險(xiǎn)業(yè)目前面臨的人才問(wèn)題主要表現(xiàn)在：祖國(guó)大陸保險(xiǎn)公司在創(chuàng)業(yè)時(shí)期營(yíng)銷人員的素質(zhì)良莠不齊，很可能向客戶夸大理賠金額以及投資回報(bào)率；培訓(xùn)不到位，造成脫落率高；跳槽風(fēng)氣大盛，人員不穩(wěn)定且忠誠(chéng)度較差；同時(shí)習(xí)性不佳，自我管理、自律性與自覺(jué)性均較低等。

加強(qiáng)培訓(xùn)

從市場(chǎng)的變化及人的需要出發(fā)，而不斷開(kāi)發(fā)出新的培訓(xùn)課程，在教學(xué)活動(dòng)中根據(jù)成人的學(xué)習(xí)心理表現(xiàn)，熟練運(yùn)用授課技巧，采用不同的教學(xué)方式以達(dá)到最佳培訓(xùn)效果，滿足人壽保險(xiǎn)人的需求和人壽保險(xiǎn)行業(yè)的需要。

市場(chǎng)呼喚進(jìn)一步提升人隊(duì)伍的專業(yè)素質(zhì)和專業(yè)水平。而實(shí)現(xiàn)專業(yè)化的前提就是提供更加清晰的人隊(duì)伍管理架構(gòu)和報(bào)酬制度，同時(shí)在培訓(xùn)方面進(jìn)行優(yōu)化組合。從市場(chǎng)的變化及人的需要出發(fā)而不斷開(kāi)發(fā)出新的培訓(xùn)課程，在教學(xué)活動(dòng)中根據(jù)成人的學(xué)習(xí)心理表現(xiàn)，熟練運(yùn)用授課技巧，采用不同的教學(xué)方式以達(dá)到最佳培訓(xùn)效果，滿足人壽保險(xiǎn)人的需求和人壽保險(xiǎn)行業(yè)的需要。

保險(xiǎn)人的職業(yè)生涯規(guī)劃一般有兩類，一類是做專業(yè)的壽險(xiǎn)顧問(wèn)師；一類是成為團(tuán)隊(duì)的主管，不僅自己銷售保單，還要帶起一個(gè)團(tuán)隊(duì)共同發(fā)展。

第4篇：人壽保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)管理范文

這兩個(gè)多月的實(shí)習(xí)中我學(xué)到很多在課堂上和書(shū)本上根本就學(xué)不到知識(shí)，有幸到公司進(jìn)行了為期天的實(shí)習(xí)。受益匪淺?，F(xiàn)在就對(duì)這兩個(gè)月的實(shí)習(xí)做一個(gè)工作小結(jié)。

幾經(jīng)演變后，首先介紹一下我實(shí)習(xí)單位:中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司支公司。中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司前身是1949年隨國(guó)建立的中國(guó)第一家保險(xiǎn)公司?，F(xiàn)公司于2003年6月30日根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》注冊(cè)成立，并于分別在美國(guó)紐約，中國(guó)香港和上海三地上市。公司名列我國(guó)最具價(jià)值品牌前十名，國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)第一品牌；市場(chǎng)份額將近全國(guó)的1/2擁有最多的全國(guó)客戶群體和獨(dú)一無(wú)二的全國(guó)性多渠道分銷網(wǎng)絡(luò)以及遍布全國(guó)的客戶服務(wù)支持，中國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)的領(lǐng)導(dǎo)者；隨著資產(chǎn)的不斷提高，公司已通過(guò)其控股的中國(guó)最大的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理者----中國(guó)人壽資產(chǎn)管理公司建立了穩(wěn)健的投資管理風(fēng)險(xiǎn)管控體系；其經(jīng)驗(yàn)豐富的管理團(tuán)隊(duì)將中國(guó)人壽在世界500強(qiáng)企業(yè)中的排名不斷提高，08年躍居159位，堪稱行業(yè)老大。中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司支公司是縣所轄地區(qū)擁有客戶最多和最具實(shí)力價(jià)值的保險(xiǎn)公司。

(1)保險(xiǎn)方面的理論和知識(shí)以及保險(xiǎn)行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對(duì)保險(xiǎn)有了一個(gè)更客觀，全面的認(rèn)識(shí)，理智的判斷，也激發(fā)了我對(duì)金融學(xué)的深化了解和欲學(xué)以致用的興趣。

(2)通過(guò)對(duì)已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認(rèn)知能力，通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學(xué)預(yù)測(cè)，進(jìn)一步引發(fā)了我對(duì)職業(yè)取向的思慮，幫助了我在大學(xué)期間進(jìn)行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設(shè)計(jì)。

(3)對(duì)職場(chǎng)有了初步，真實(shí)，貼切的認(rèn)識(shí)，明確了努力和改善方向，通過(guò)與同事們和眾多的業(yè)務(wù)員的交往，接觸，學(xué)到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗(yàn)，交到了幾位可以虛心請(qǐng)教的長(zhǎng)輩朋友，感謝他們對(duì)我的指導(dǎo)，教育和思想啟迪。

(4)電腦辦公的實(shí)用知識(shí)與軟件應(yīng)用技巧，以及處理問(wèn)題的能力和經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化了我對(duì)擴(kuò)展知識(shí)和提高能力的學(xué)習(xí)欲望。

(5)勤奮，踏實(shí)，認(rèn)真，負(fù)責(zé)任做事風(fēng)格的重要性，只有這樣，才能得到認(rèn)可，才能真正有所收獲。

當(dāng)然，以我個(gè)人之見(jiàn)也發(fā)現(xiàn)了一些小的問(wèn)題，如保險(xiǎn)人考核制度不夠健全，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員職業(yè)素質(zhì)參差不齊，出勤制度不夠完善，分工不定期不夠明確等需要改善。

第5篇：人壽保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)管理范文

數(shù)據(jù)中心整合 規(guī)劃先行

中國(guó)人壽保險(xiǎn)集團(tuán)（下稱中國(guó)人壽）屬國(guó)有大型金融保險(xiǎn)企業(yè)，總部設(shè)于北京。公司前身是成立于1949年的原中國(guó)人民保險(xiǎn)公司，1996年分設(shè)中保人壽有限公司，1999年更名為中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司。2003年，原中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司進(jìn)行重組改制，變更為中國(guó)人壽保險(xiǎn)集團(tuán)公司。集團(tuán)公司下設(shè)中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司、中國(guó)人壽資產(chǎn)管理有限公司、中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司等多家公司和機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)范圍全面涵蓋壽險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)（企業(yè)年金）、資產(chǎn)管理、另類投資、海外業(yè)務(wù)等多個(gè)領(lǐng)域，并通過(guò)資本運(yùn)作參股了多家銀行、證券公司等其他金融和非金融機(jī)構(gòu)。

2008年12月，為了支撐業(yè)務(wù)快速發(fā)展，構(gòu)建適應(yīng)性的IT體系架構(gòu)，中國(guó)人壽開(kāi)始正式啟動(dòng)“兩地三中心”建設(shè)項(xiàng)目：即在上海建設(shè)“上海數(shù)據(jù)中心”和“上海同城備份中心”，在北京建設(shè)“北京研發(fā)中心”。該項(xiàng)目以全面實(shí)現(xiàn)全流程、全業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)邏輯“大集中”為目標(biāo)，中國(guó)人壽希望以此項(xiàng)目為契機(jī)，引入業(yè)界成熟最佳實(shí)踐，逐步規(guī)范IT治理模式，創(chuàng)建綠色I(xiàn)T生態(tài)系統(tǒng)。

為確保項(xiàng)目順利實(shí)施，中國(guó)人壽確定了項(xiàng)目指導(dǎo)方針——“取國(guó)際化經(jīng)驗(yàn)，用規(guī)范化模式，按公司化方式管理，走市場(chǎng)化運(yùn)作道路”，旨在打造具有現(xiàn)代化管理流程的國(guó)際先進(jìn)、國(guó)內(nèi)一流的數(shù)據(jù)中心。其中，虛擬化部署是實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的核心。

實(shí)施前，中國(guó)人壽進(jìn)一步明確了數(shù)據(jù)中心項(xiàng)目建設(shè)目標(biāo)：降低能耗和空間需求、簡(jiǎn)化系統(tǒng)管理、提供IT資源可用性和可靠性、縮短新系統(tǒng)和新應(yīng)用的部署周期、快速響應(yīng)業(yè)務(wù)提出的應(yīng)用需求。要實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)，面對(duì)大規(guī)模虛擬化部署，如何評(píng)估北京、上海數(shù)據(jù)中心現(xiàn)有資源、有效利用并實(shí)現(xiàn)最佳效果，是擺在中國(guó)人壽信息技術(shù)部面前的一大挑戰(zhàn)。

五個(gè)步驟

實(shí)現(xiàn)虛擬化評(píng)估工作

為了制定最佳虛擬化部署方案，中國(guó)人壽希望通過(guò)評(píng)估、規(guī)劃、構(gòu)建和管理這四個(gè)階段工作，有效規(guī)劃和部署虛擬基礎(chǔ)架構(gòu)，并聘請(qǐng)專業(yè)團(tuán)隊(duì)協(xié)助制定項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃。

在評(píng)估工作中，中國(guó)人壽通過(guò)第三方專業(yè)工具，深入了解了當(dāng)前數(shù)據(jù)中心的IT資源利用率，并將其與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)參考數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，以便優(yōu)化容量規(guī)劃設(shè)計(jì)?，F(xiàn)有物理IT設(shè)施中有哪些服務(wù)器整合機(jī)會(huì)？進(jìn)行虛擬化部署需多少成本及潛在成本費(fèi)用？通過(guò)前期評(píng)估，中國(guó)人壽信息技術(shù)部能夠了解現(xiàn)有IT基礎(chǔ)架構(gòu)與服務(wù)商提供的虛擬化解決方案間的適應(yīng)性情況，并確定可能會(huì)影響虛擬基礎(chǔ)架構(gòu)解決方案設(shè)計(jì)的特殊情況和要求。

中國(guó)人壽信息技術(shù)部該項(xiàng)目負(fù)責(zé)人介紹，虛擬化評(píng)估是由中國(guó)人壽信息技術(shù)部與虛擬化解決方案提供商及相關(guān)設(shè)備廠商共同完成，通過(guò)基礎(chǔ)架構(gòu)分析、財(cái)務(wù)分析、環(huán)境分析、需求分析和后續(xù)步驟五個(gè)部分來(lái)開(kāi)展評(píng)估工作。

基礎(chǔ)架構(gòu)分析：中國(guó)人壽將位于北京數(shù)據(jù)中心的60臺(tái)物理服務(wù)器和位于南京數(shù)據(jù)中心的30臺(tái)服務(wù)器作為評(píng)估樣本進(jìn)行分析。由第三方專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)累計(jì)耗時(shí)約4周時(shí)間分別在北京和南京現(xiàn)場(chǎng)利用虛擬化優(yōu)化部署工具從這些抽樣服務(wù)器中獲取完整的服務(wù)器特性和利用率數(shù)據(jù)。通過(guò)分析，了解服務(wù)器利用率統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、虛擬化的戰(zhàn)略意義以及為滿足當(dāng)前及未來(lái)工作負(fù)載要求所需的主機(jī)數(shù)量。

財(cái)務(wù)分析：為虛擬化策略提供財(cái)務(wù)論證。通過(guò)提供總體擁有成本（TCO）分析，對(duì)服務(wù)商虛擬化解決方案的直接或間接成本與現(xiàn)狀進(jìn)行直觀比較；通過(guò)提供投資回報(bào)率（ROI）分析，估算采用服務(wù)商虛擬基礎(chǔ)架構(gòu)的資本投資回報(bào)率。

環(huán)境分析：虛擬化可以有效減少服務(wù)器的數(shù)量和相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)、存儲(chǔ)和數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)架構(gòu)，這意味著更少的電力能耗用于日常運(yùn)行和冷卻。同時(shí)，它還能大幅度地減少每年的電力服務(wù)成本和碳排放量。通過(guò)提供電力和冷卻費(fèi)用節(jié)省狀況和碳排放量分析，可清楚了解虛擬化策略對(duì)于構(gòu)建綠色數(shù)據(jù)中心的影響。

需求分析：在給出具體要求和限制的情況下，對(duì)標(biāo)準(zhǔn)的虛擬化解決方案加以限定，并在設(shè)計(jì)一套完整的虛擬化解決方案時(shí)考慮具體要求和限制，針對(duì)標(biāo)準(zhǔn)虛擬化解決方案能夠在多大程度上滿足需求提供一個(gè)初始評(píng)估。

后續(xù)步驟：設(shè)計(jì)虛擬化路線圖，規(guī)劃和構(gòu)建虛擬化基礎(chǔ)架構(gòu)。通過(guò)提供進(jìn)一步虛擬化咨詢服務(wù)，確保虛擬化基礎(chǔ)架構(gòu)的有效管理。首次部署之后的6個(gè)月至1年時(shí)間內(nèi)還將進(jìn)行一次虛擬化基礎(chǔ)架構(gòu)運(yùn)行狀況檢查，重新評(píng)估已部署的虛擬化基礎(chǔ)架構(gòu)配置和操作是否最優(yōu)。

通過(guò)項(xiàng)目前期評(píng)估工作，并根據(jù)當(dāng)前運(yùn)營(yíng)及財(cái)務(wù)目標(biāo)，中國(guó)人壽信息技術(shù)部更有針對(duì)性地提出了相關(guān)設(shè)備的采購(gòu)、設(shè)計(jì)、實(shí)施及后續(xù)的虛擬化路線圖，為下一階段的虛擬化部署打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

結(jié)果量化

降低硬件規(guī)模及成本

評(píng)估工作得出數(shù)據(jù)顯示：如果對(duì)現(xiàn)有服務(wù)器工作負(fù)載進(jìn)行虛擬化，物理服務(wù)器數(shù)量將減少80%。未來(lái)計(jì)劃新增的服務(wù)器在整合之后，服務(wù)器采購(gòu)數(shù)量將減少80%。三年時(shí)間內(nèi)總體擁有成本節(jié)省將超過(guò)520萬(wàn)美元。

中國(guó)人壽信息技術(shù)部項(xiàng)目負(fù)責(zé)人介紹說(shuō)：“根據(jù)統(tǒng)計(jì)，一旦實(shí)施數(shù)據(jù)中心虛擬化部署方案，前期投資約56.1萬(wàn)美元，投資回報(bào)率（ROI）將達(dá)到552.7%，節(jié)省日常運(yùn)行電力約116千瓦和冷卻電力約145千瓦，數(shù)據(jù)中心空間節(jié)省約65平方米，并且能夠減少1389噸的碳排放，相當(dāng)于255輛機(jī)動(dòng)車一年的平均排放量?！?/p>

“詳細(xì)的評(píng)估和分析讓我們充分了解虛擬化給數(shù)據(jù)中心帶來(lái)的好處，有助于我們做出正確的決策，同時(shí)也使我們有量化的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)衡量部署虛擬化給數(shù)據(jù)中心改造帶來(lái)的成效?！痹擁?xiàng)目負(fù)責(zé)人告訴《中國(guó)信息化周報(bào)》記者，中國(guó)人壽通過(guò)對(duì)北京數(shù)據(jù)中心進(jìn)行升級(jí)改造，已在5臺(tái)HP DL385 服務(wù)器上安裝ESX Server，部署了30多臺(tái)虛擬機(jī)，并通過(guò)統(tǒng)一VirtualCenter進(jìn)行虛擬機(jī)的管理，不僅提高了硬件資源的利用率，而且簡(jiǎn)化了管理，加快了新應(yīng)用部署的速度。

采用虛擬化方案之后，中國(guó)人壽顯著降低了物理服務(wù)器的臺(tái)數(shù)，節(jié)約出來(lái)的服務(wù)器和數(shù)據(jù)中心空間可以部署新應(yīng)用。此前，為應(yīng)用開(kāi)發(fā)部門部署新的應(yīng)用和分配新IT 資源，需要準(zhǔn)備數(shù)周甚至數(shù)月的時(shí)間，現(xiàn)在通過(guò)虛擬機(jī)模板配置，只需要數(shù)小時(shí)的時(shí)間；通過(guò)這些測(cè)試開(kāi)發(fā)系統(tǒng)的管理變得非常方便，Virtual Center可以很好地進(jìn)行資源監(jiān)控和分配；對(duì)于有突發(fā)性資源需求的開(kāi)發(fā)測(cè)試系統(tǒng)，也可以通過(guò)Virtual Center 進(jìn)行即時(shí)性的資源調(diào)配，克服了資源靈活性不足的缺陷。

第6篇：人壽保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)管理范文

他，從一名普普通通的人成為分公司總經(jīng)理，秘訣只有兩個(gè)字――聽(tīng)話。

他，不鼓勵(lì)員工做大單，卻鼓勵(lì)員工做小單，因?yàn)樗罊C(jī)遇只是個(gè)偶然，持續(xù)不斷的開(kāi)單才是成功的關(guān)鍵。

他，是一個(gè)地地道道的上海人，卻為海爾紐約人壽在青島開(kāi)拓出一片廣闊的市場(chǎng)，并創(chuàng)造了2007年開(kāi)門紅首月預(yù)收保費(fèi)1000萬(wàn)的奇跡?！?/p>

他，就是海爾紐約人壽青島分公司的總經(jīng)理――張淳，一個(gè)睿智和沉穩(wěn)并重的上海人。

張淳，上海人，汽車工程和金融雙學(xué)士，曾經(jīng)是一家年?duì)I業(yè)額4000萬(wàn)元的私企老板，現(xiàn)在是海爾紐約青島分公司總經(jīng)理。

在采訪前，對(duì)于張淳，我們的了解僅限于此。而對(duì)于他的東家――海爾紐約人壽，或許下面這些榮譽(yù)能幫我們展示出它的光環(huán)：2005年海爾紐約人壽保險(xiǎn)有限公司入選由《世界經(jīng)理人周刊》與世界金融實(shí)驗(yàn)室聯(lián)合評(píng)選出的“中國(guó)十大最受贊賞的保險(xiǎn)公司”，并名列合資保險(xiǎn)公司第一位；入選新浪網(wǎng)絡(luò)盛典之“十大最信賴人壽保險(xiǎn)公司”；入選青年報(bào)上海大眾消費(fèi)品牌保險(xiǎn)公司類“最受消費(fèi)者歡迎的品牌”；入選新聞晚報(bào)“上海最值得信賴的保險(xiǎn)公司”……就在前不久，海爾紐約人壽又獲得了2007第一財(cái)經(jīng)金融品牌價(jià)值榜保險(xiǎn)公司發(fā)展?jié)摿Κ?jiǎng)，并且是惟一的保險(xiǎn)公司單項(xiàng)獎(jiǎng)……

見(jiàn)到張淳，是在一個(gè)陽(yáng)光燦爛的午后，職場(chǎng)角落一間不大的隔出來(lái)的小屋，就是張淳工作的地方。房間內(nèi)的擺設(shè)也如他本人一樣，簡(jiǎn)潔有序。沒(méi)有太多客套的話語(yǔ)，我們直入采訪的主題。

面對(duì)我們的采訪提綱，他燦爛地笑著，用一口上海普通話告訴我們“不好意思，請(qǐng)忘了您的提綱隨便問(wèn)，我會(huì)告訴您我知道的一切?！彼斓脑捳Z(yǔ)，像極了北方人。

張淳是一個(gè)很低調(diào)的人，對(duì)于自己的問(wèn)題他總是一句話就帶過(guò)，而當(dāng)談到海爾紐約人壽青島分公司和他的伙伴時(shí)，他卻毫不吝嗇表?yè)P(yáng)的話語(yǔ)。

他的助理石慧告訴我們。張淳是一個(gè)十分愛(ài)惜人才也很會(huì)培養(yǎng)人才的人。他曾經(jīng)挽救了一批想從這個(gè)行業(yè)退出的人?，F(xiàn)在單位的一名業(yè)務(wù)經(jīng)理，原來(lái)曾經(jīng)在保險(xiǎn)業(yè)做過(guò)一年，可是一年的時(shí)間里，他做的很不開(kāi)心：家里的親人不理解他，自己的業(yè)績(jī)也不理想，再加上他內(nèi)向不愛(ài)說(shuō)話的性格，他覺(jué)得自己不適合這個(gè)行業(yè)。就在他想退出的時(shí)候，他認(rèn)識(shí)了張淳并有了一次深談。當(dāng)聽(tīng)明白所有的事情后，張淳只說(shuō)了一句話：既然你已經(jīng)在這個(gè)行業(yè)做了一年了，為什么不能再給自己一個(gè)月的時(shí)間呢？加入海爾紐約人壽一個(gè)月后，這名人發(fā)現(xiàn)，在這一個(gè)月里，他促成保單的數(shù)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于自己以前一年的工作量。……

一問(wèn)一答中，張淳和他帶領(lǐng)的海爾紐約人壽青島分公司慢慢褪去神秘的面紗，展示給我們的是一個(gè)年輕富有朝氣的團(tuán)隊(duì)。

“聽(tīng)話，是我成功的秘訣”

《保險(xiǎn)家》：我們知道，您在進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)前曾經(jīng)是一家年?duì)I業(yè)額4000萬(wàn)元公司的老板，是什么原因讓您選擇了保險(xiǎn)這個(gè)世人褒貶不一的職業(yè)呢？

張淳：如果把4000萬(wàn)看作是一個(gè)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)的話，那時(shí)候我也只能算是個(gè)中等規(guī)模的私營(yíng)企業(yè)主。之所以取得這樣的成績(jī)，一是因?yàn)槁斆?，二是因?yàn)榕?，再加上機(jī)會(huì)和運(yùn)氣?？墒歉咛幉粍俸?。隨著公司規(guī)模的擴(kuò)大，我逐漸意識(shí)到我的聰明似乎已經(jīng)“飽和”，公司要想進(jìn)一步發(fā)展，光靠聰明已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，可是當(dāng)時(shí)的環(huán)境也沒(méi)有辦法通過(guò)一些系統(tǒng)的培訓(xùn)來(lái)提升自己。另一方面，我個(gè)人認(rèn)為私人企業(yè)發(fā)展必然會(huì)面臨一個(gè)瓶頸――資金和管理力度跟不上。我知道我每天都在賺錢，但是卻看不到現(xiàn)金流，看到的只是倉(cāng)庫(kù)不斷增加的貨物，倉(cāng)庫(kù)管理跟不上。鑒于這些，我決定套現(xiàn)離開(kāi)，去選擇一個(gè)能讓我提升智慧的職業(yè)。之前，我接觸了一些保險(xiǎn)人，深深地被他們執(zhí)著的精神和不知疲憊的激情所感染，直覺(jué)告訴我這個(gè)行業(yè)肯定有一套完備的培訓(xùn)機(jī)制。其間，我也接觸過(guò)一些保險(xiǎn)公司，但都沒(méi)動(dòng)心。直到和海爾紐約人壽結(jié)緣，這里完備的培訓(xùn)機(jī)制和人性化的管理深深的打動(dòng)了我。讓我選擇了這條職業(yè)經(jīng)理人的道路。雖然壽險(xiǎn)營(yíng)銷同樣是一個(gè)自主創(chuàng)業(yè)的事業(yè)，但是它不需要資金的投入，也不需要自己去打廣告，還提供高品質(zhì)的免費(fèi)培訓(xùn)。這些在當(dāng)時(shí)恰恰解決了我的需求。這些最終讓我做了一個(gè)人生最重要的決定，加入保險(xiǎn)行業(yè)。

《保險(xiǎn)家》：從履歷上看，您剛加入海爾紐約人壽的時(shí)候也是做業(yè)務(wù)，從一個(gè)私企老板到一名壽險(xiǎn)人，這種轉(zhuǎn)變是很大的，您是如何適應(yīng)這一轉(zhuǎn)型的？

張淳：我說(shuō)過(guò)，海爾紐約人壽最吸引我的地方是完備的培訓(xùn)機(jī)制和人性化的管理。當(dāng)時(shí)，海爾紐約人壽在上海的招聘要求很高，我能從眾多應(yīng)聘者中脫穎而出，自我感覺(jué)還是很好的?？墒堑脚嘤?xùn)那天，我發(fā)現(xiàn)整個(gè)培訓(xùn)場(chǎng)里全是人，這時(shí)才明白自己不過(guò)是1/103。而在這103個(gè)人中我這個(gè)曾經(jīng)年?duì)I業(yè)額4000萬(wàn)的私營(yíng)企業(yè)主也不過(guò)是個(gè)小角色而已。在當(dāng)時(shí)，的確有點(diǎn)失落，但我是個(gè)適應(yīng)能力很強(qiáng)的人，我知道這里有我需要的東西，我必須忘記過(guò)去，從零開(kāi)始才能完成下一步的跳躍。

《保險(xiǎn)家》：所以，你能用短短8個(gè)月的時(shí)間就以業(yè)務(wù)經(jīng)理綜合排名第一的成績(jī)晉升營(yíng)業(yè)處經(jīng)理！

張淳：是的，其實(shí)這個(gè)成績(jī)是我沒(méi)有想到的。我之所以取得這樣的成績(jī)完全得益于兩個(gè)字――聽(tīng)話。當(dāng)時(shí)，我只是很聽(tīng)話的按照公司給我們制定的目標(biāo)，一步一步地去做，不會(huì)去考慮其他的東西。其實(shí)有時(shí)候成功就是這么簡(jiǎn)單，只要你踏踏實(shí)實(shí)的去做就好了。

“我們推銷的是責(zé)任，而不是保險(xiǎn)產(chǎn)品本身”

《保險(xiǎn)家》：能否給我們講講，海爾紐約人壽在剛來(lái)青島時(shí)，是如何完成人才儲(chǔ)備的。

張淳：海爾紐約人壽青島分公司是2005年成立的，籌建的時(shí)候，我們只有五個(gè)人，五個(gè)剛剛來(lái)到青島的上海人。第一次廣告刊出之后，我們只收到16封應(yīng)聘簡(jiǎn)歷，這其中還有10封是不符合要求的，這離我們預(yù)定的目標(biāo)差了好多。為了能盡快招募來(lái)人才，我們甚至采用最原始的方法――走出去收集名單。在上海，許多高端的銀行，已經(jīng)在地鐵超市等許多人才聚集的地方設(shè)攤，主動(dòng)走出去去尋找優(yōu)秀的人才。機(jī)會(huì)是雙向的，有些時(shí)候是公司給應(yīng)聘者，有的時(shí)候是應(yīng)聘者給公司的，關(guān)鍵是對(duì)機(jī)會(huì)的珍惜和把握。我們都知道，如果一個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)人人都認(rèn)為它是個(gè)好機(jī)會(huì)的話，也許這個(gè)機(jī)會(huì)就不存在了。我們期望的就是通過(guò)較大范圍的接觸，在大部分人將信將疑將要放棄的時(shí)候，有那么一小部分人懂得如何把握機(jī)會(huì)，我們希望找到的就是那一小部分人。當(dāng)然，實(shí)際的情況是他們即便接受了公司的邀請(qǐng)來(lái)參加我們的面試，最終錄用的比例也就15：1而已．我們認(rèn)為成功的人之所以成功，是因?yàn)樗麜?huì)去做大部分不成功的人不喜歡做的事情，正因?yàn)檫@樣一個(gè)理念，使得我們的招聘者會(huì)努力的和各階層的人接觸，因?yàn)槲覀儓?jiān)信，對(duì)少部分適合我們的人而言，我們提供的是一個(gè)非常好的機(jī)會(huì)，如果一

旦彼此合適，將會(huì)是一個(gè)多贏的結(jié)局。我們?cè)诙潭虄蓚€(gè)月的時(shí)間里，開(kāi)發(fā)了2500位候選人，并篩選1275位進(jìn)入面試過(guò)程，經(jīng)過(guò)“三輪面試”，最終，有155位優(yōu)秀的經(jīng)理人加入公司。

《保險(xiǎn)家》：銷售人員流動(dòng)性很大，你們對(duì)這個(gè)問(wèn)題有何解決方法？另外，從你們的人才戰(zhàn)略看，走的還是人海戰(zhàn)略，在人員品質(zhì)方面如何管控？

張淳：前面我已經(jīng)提過(guò)壽險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)成功的九個(gè)字：選對(duì)人，用好人，留住人。如果真能做到這九個(gè)字，銷售人員的流失率會(huì)大大減低，很多業(yè)務(wù)員的離開(kāi)是因?yàn)樗麄儧](méi)有辦法持久得到他們的客戶的信任與支持，所以，我們對(duì)招募者訓(xùn)練最重要的一點(diǎn)是選對(duì)人，一旦業(yè)務(wù)人員選擇公司那意味著他把他的職業(yè)生涯交給了公司，那意味著是一份責(zé)任和承諾， 我們承諾通過(guò)我們的選才系統(tǒng)進(jìn)入公司的人員，我們會(huì)提供最高品質(zhì)的培訓(xùn)，只要他照著我們的要求去做，就會(huì)在這個(gè)行業(yè)成功．當(dāng)然，承諾是相互的，如果業(yè)務(wù)人員無(wú)法兌現(xiàn)其對(duì)公司的承諾，那我只能說(shuō)，成年人必須對(duì)他的選擇付出代價(jià)．說(shuō)到人海戰(zhàn)略，舉這么個(gè)例子，一個(gè)五十人的所謂精英團(tuán)隊(duì)，產(chǎn)能是三十萬(wàn)，而另一個(gè)五百人的團(tuán)隊(duì)產(chǎn)能達(dá)到三千萬(wàn)．試問(wèn)哪一個(gè)才是精英團(tuán)隊(duì)，我個(gè)人認(rèn)為不是人少就是精英，我們需要真正優(yōu)秀的人才，公司有能力提供他們足夠的發(fā)展平臺(tái)，所以，只要被我們證明他們是優(yōu)秀的，那就“韓信點(diǎn)兵，多多益善。”

《保險(xiǎn)家》：一般保險(xiǎn)公司都是以保費(fèi)高低來(lái)評(píng)價(jià)員工的能力，可海爾紐約人壽卻把開(kāi)單件數(shù)放在首位，這是為什么？

張淳：我們不是很鼓勵(lì)員工做大單。對(duì)于我們來(lái)說(shuō)，100萬(wàn)的大單和1000元小單相比，我們更傾向于鼓勵(lì)員工做1000元的小單。人生中偶爾拿到一次100萬(wàn)的大單容易，但是要想天天拿到，那基本上是不可能的。相反，只要勤勞肯干，連續(xù)拿到1000元的小單卻是很容易達(dá)成的。我們之所以這樣要求員工，就是想讓員工過(guò)濾掉浮躁的東西。

《保險(xiǎn)家》：現(xiàn)在保險(xiǎn)業(yè)由于競(jìng)爭(zhēng)激烈，有一定程度的信任危機(jī)。作為中外合資保險(xiǎn)公司，在培育保險(xiǎn)業(yè)的誠(chéng)信文化方面您是怎么看的？

張淳：壽險(xiǎn)是一個(gè)長(zhǎng)久經(jīng)營(yíng)的行業(yè)，業(yè)務(wù)人員只有得到了客戶的充分信任才有可能在這個(gè)行業(yè)持續(xù)發(fā)展。那怎么樣可以得到客戶的信任？

兩方面：一是業(yè)務(wù)人員本身的壽險(xiǎn)理念，二是其專業(yè)度。在進(jìn)入青島之初，我曾經(jīng)提到一個(gè)比較有意思的說(shuō)法：只有一個(gè)有責(zé)任的保險(xiǎn)人員，才能把保險(xiǎn)賣給一個(gè)有責(zé)任心的客戶。所以，我們推銷的是責(zé)任，而不是保險(xiǎn)產(chǎn)品本身。因?yàn)楸娝苤?，許多保險(xiǎn)產(chǎn)品的利益，當(dāng)事人是無(wú)法享受的，因?yàn)樗P(guān)心他的家人超出關(guān)心他自己，他才會(huì)提早準(zhǔn)備，以確保家人的生活品質(zhì)。因?yàn)槲覀冋J(rèn)為一個(gè)有責(zé)任心的客戶才會(huì)購(gòu)買保險(xiǎn)。因此我們要求我們的業(yè)務(wù)人員，首先他是一個(gè)有責(zé)任心的人，然后通過(guò)我們的訓(xùn)練，真正認(rèn)識(shí)壽險(xiǎn)的意義和功用。只有這樣，一個(gè)有責(zé)任心的業(yè)務(wù)員才可以把這份責(zé)任推銷給另一個(gè)有責(zé)任心的客戶。第二，說(shuō)到專業(yè)，我很難想像通過(guò)人情保單可以持久的維護(hù)客戶的利益最大化。海爾紐約人壽目前所應(yīng)用的以客戶需求為導(dǎo)向的營(yíng)銷方式，通過(guò)對(duì)客戶家庭財(cái)務(wù)架構(gòu)，在人生各個(gè)不同階段的抗風(fēng)險(xiǎn)能力評(píng)估，提供給最符合客戶需求的產(chǎn)品，以確保他的利益最大化。正如全球百萬(wàn)圓桌會(huì)議（MDRT）所秉承的會(huì)員宗旨：必須在任何時(shí)候都把客戶的直接或間接利益置于我個(gè)人利益之上。我相信做到了這兩點(diǎn)，我們是可以得到客戶信任的。

《保險(xiǎn)家》：目前青島市場(chǎng)壽險(xiǎn)公司越來(lái)越多，競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈，您能否給我們說(shuō)說(shuō)你們對(duì)青島市場(chǎng)的看法及戰(zhàn)略？

張淳：或許有些朋友認(rèn)為，競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈會(huì)導(dǎo)致生存空間越來(lái)越小，但我個(gè)人認(rèn)為，外資主體越來(lái)越多對(duì)市場(chǎng)的良性發(fā)展絕對(duì)是一件好事情，因?yàn)槲艺J(rèn)為中國(guó)的壽險(xiǎn)市場(chǎng)絕對(duì)有巨大的潛力。我曾經(jīng)去過(guò)美國(guó)考察,那里有個(gè)小城市，只有60萬(wàn)人口,竟然有40多家保險(xiǎn)公司在經(jīng)營(yíng),而且每一家都贏利！而美國(guó)的投保率已經(jīng)超過(guò)200%，已經(jīng)是一個(gè)非常成熟的保險(xiǎn)市場(chǎng)。從宏觀角度來(lái)看,中國(guó)的保險(xiǎn)資產(chǎn)占整個(gè)金融保險(xiǎn)資產(chǎn)的比例僅為3%,而在發(fā)達(dá)國(guó)家這個(gè)比例則高達(dá)30%,因此,我個(gè)人樂(lè)觀地認(rèn)為,起碼在未來(lái)的十五年,中國(guó)的保險(xiǎn)市場(chǎng)將維持高速增長(zhǎng)。市場(chǎng)是無(wú)限大的,關(guān)鍵是有效的開(kāi)發(fā)。不同的外資公司進(jìn)入固然會(huì)造成競(jìng)爭(zhēng)的加劇,但術(shù)業(yè)有專攻，這勢(shì)必會(huì)把這個(gè)市場(chǎng)培育的越來(lái)越成熟,包括對(duì)消費(fèi)者理念的培育?？鋸堻c(diǎn)講,消費(fèi)者的保險(xiǎn)認(rèn)同度提高10%,整個(gè)青島市場(chǎng)的保費(fèi)規(guī)模就會(huì)提高100%。說(shuō)到海紐,我們希望通過(guò)市場(chǎng)細(xì)分在我們擅長(zhǎng)的領(lǐng)域成為領(lǐng)導(dǎo)者。

《保險(xiǎn)家》：如果讓你對(duì)想從事保險(xiǎn)以及即將從事保險(xiǎn)的伙伴們說(shuō)幾句話，您最想說(shuō)什么？

張淳：如果只是想找一份工作就不要做保險(xiǎn)。如果是真的想把保險(xiǎn)當(dāng)事業(yè)做，那就要先去了解行業(yè)了解公司，了解這個(gè)公司的歷史、文化，只有這樣才能知道自己的價(jià)值觀是否能和這個(gè)工作平臺(tái)相匹配，從而獲得長(zhǎng)久發(fā)展。

《保險(xiǎn)家》：如果有一天讓你自由選擇一個(gè)職業(yè)，你會(huì)選擇什么工作？

張淳：保險(xiǎn)人。在我看來(lái)，這是最好的工作，也是我為自己計(jì)劃的卸任后的最好的歸宿。

■ 張淳檔案：

海爾紐約青島人壽保險(xiǎn)有限公司青島分公司總經(jīng)理

汽車工程和金融雙學(xué)士

1997年創(chuàng)建自己公司，2002年公司年?duì)I業(yè)額突破4000萬(wàn)元；

2002年，加入海爾紐約人壽分公司，成為一名業(yè)務(wù)經(jīng)理，用8個(gè)月時(shí)間以業(yè)務(wù)經(jīng)理綜合排名第一晉升營(yíng)業(yè)處經(jīng)理；

任職營(yíng)業(yè)處經(jīng)理期間，用8個(gè)月時(shí)間培育出15名業(yè)務(wù)經(jīng)理和超百名人的團(tuán)隊(duì)；

任職助理營(yíng)銷總監(jiān)期間，用10個(gè)月時(shí)間籌組并訓(xùn)練出一支250人規(guī)模的精英團(tuán)隊(duì)，且絕大部分由新人組成，業(yè)績(jī)持續(xù)穩(wěn)定在高水平；

第7篇：人壽保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)管理范文

3年前，周先生偶遇了光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司的一位人，最初他選擇了拒絕，但經(jīng)過(guò)多次的交流和探討，這位人以其誠(chéng)懇的態(tài)度、專業(yè)的業(yè)務(wù)水準(zhǔn)讓周先生重新認(rèn)識(shí)了保險(xiǎn)。年屆不惑的他開(kāi)始意識(shí)到，保險(xiǎn)對(duì)于生活的意義不可小覷。在慎重考慮之后，周先生投保了光大永明人壽的重疾險(xiǎn)。盡管思想上對(duì)保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)有所轉(zhuǎn)變，但周先生心底對(duì)出險(xiǎn)時(shí)能否得到及時(shí)的理賠還是有一些擔(dān)憂。

1年前，周先生不幸被查出患有胃癌，萬(wàn)幸的是，經(jīng)過(guò)手術(shù)治療，周先生的病情得到了控制。在此過(guò)程中，光大永明人壽派出了專門人員到醫(yī)院探訪，并幫助周先生搜集了理賠單證，在確認(rèn)單據(jù)無(wú)誤的情況下，光大永明人壽在 10個(gè)工作日內(nèi)將理賠款如數(shù)打到了周先生的賬戶上，這讓他深感意外，此前對(duì)于理賠的擔(dān)憂也一掃而光。

對(duì)于大眾對(duì)保險(xiǎn)理賠的擔(dān)憂，光大永明人壽天津營(yíng)銷總經(jīng)理韓靜女士表示非常理解，她認(rèn)為，隨著保險(xiǎn)業(yè)在中本土市場(chǎng)的不斷成長(zhǎng)，百姓對(duì)保險(xiǎn)也給予了更多的關(guān)注，越來(lái)越多的人看到了保險(xiǎn)的重要性和必要性。但同時(shí)，由于保險(xiǎn)知識(shí)相對(duì)比較專業(yè)，消費(fèi)者更多的擔(dān)憂都集中在了理賠服務(wù)上，“投保容易理賠難”成了很多人擔(dān)心的問(wèn)題，理賠服務(wù)完善與否更成為消費(fèi)者評(píng)價(jià)保險(xiǎn)公司信譽(yù)及實(shí)力的重要方面。

她還給記者講了另外一個(gè)真實(shí)的案例：今年2月8日，春節(jié)長(zhǎng)假就要結(jié)束，人們都在為即將到來(lái)的新年第一個(gè)工作日做著準(zhǔn)備。天津?qū)氎娴膹埾壬患宜目谕獬鲑?gòu)物回程途中發(fā)生意外，三死一傷，光大永明人壽接到報(bào)案后僅用了8個(gè)小時(shí)就做出了理賠決定，9.6萬(wàn)元賠款于次日到賬，解決了幸存者張?zhí)t(yī)療費(fèi)用的燃眉之急。這是光大永明人壽兔年第一例賠案，也只是運(yùn)營(yíng)管理部每年處理的賠案的幾千分之一。2010年，光大永明人壽共受理各類理賠案件3738起，支付理賠金額1471.1萬(wàn)元，為3573個(gè)客戶及家庭提供了及時(shí)的財(cái)務(wù)保障。

主動(dòng)理賠倡導(dǎo)者

針對(duì)“投保容易理賠難”的詬病，光大永明人壽天津營(yíng)銷在天津市場(chǎng)首家推出“主動(dòng)理賠倡導(dǎo)者”的服務(wù)理念。在常規(guī)客戶服務(wù)的基礎(chǔ)上，去年1月，他們推出“花仙子理賠住院探訪”服務(wù)。光大永明人壽希望通過(guò)細(xì)致周到的服務(wù)，給消費(fèi)者送上一顆“定心丸”，讓他們出險(xiǎn)時(shí)不再有形單影只的感覺(jué)，更多感受到溫暖和關(guān)愛(ài)。

專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)

光大永明人壽天津“花仙子”服務(wù)團(tuán)隊(duì)成員主要由天津營(yíng)銷客戶服務(wù)部人員、營(yíng)銷服務(wù)部相關(guān)內(nèi)勤人員組成，穿著統(tǒng)一的專業(yè)服裝，按照公司的標(biāo)準(zhǔn)化流程提供主動(dòng)理賠探訪服務(wù)。

標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程

客戶或營(yíng)銷員致電光大永明人壽客戶服務(wù)熱線95105698報(bào)案――理賠人員會(huì)將需要探訪的客戶的住院信息反饋至“花仙子”服務(wù)團(tuán)隊(duì)――“花仙子”服務(wù)團(tuán)隊(duì)為客戶提供理賠探訪服務(wù)。

貼心的服務(wù)內(nèi)容

光大永明人壽在接到住院客戶的報(bào)案后約定探訪時(shí)間，“陽(yáng)光花仙子”團(tuán)隊(duì)成員前往醫(yī)院探訪住院客戶，送上鮮花表達(dá)慰問(wèn)，同時(shí)指導(dǎo)相關(guān)理賠單證填寫(xiě)及后續(xù)手續(xù)辦理。僅在過(guò)去一年的時(shí)間中，天津“花仙子”團(tuán)隊(duì)就為220余位客戶提供了主動(dòng)理賠探訪服務(wù)，得到了廣泛的歡迎與認(rèn)可。

創(chuàng)新服務(wù) 真誠(chéng)關(guān)懷

為進(jìn)一步創(chuàng)建服務(wù)品牌，2011年度，光大永明人壽天津營(yíng)銷客戶服務(wù)部圍繞著提升服務(wù)滿意度及服務(wù)品質(zhì)、不斷提高時(shí)效、不斷創(chuàng)新的服務(wù)目標(biāo)，推出了一系列新舉措。

“尊享VIP”服務(wù)

在現(xiàn)有白銀、黃金、白金3個(gè)級(jí)別的基礎(chǔ)上，推出鉆石級(jí)VIP，即個(gè)險(xiǎn)渠道年交標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)20萬(wàn)元以上（躉交按10%折標(biāo)）；銀保渠道年交標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)20萬(wàn)元以上，躉交100萬(wàn)元以上，在交費(fèi)期內(nèi)將榮耀成為光大永明的鉆石VIP客戶，并享有多項(xiàng)尊享服務(wù)。

“陽(yáng)光契約”服務(wù)如面晤、體檢等，由天津營(yíng)銷核保師上門拜訪，地點(diǎn)以及時(shí)間的確定將以客戶的選擇為優(yōu)先，充分體現(xiàn)“以客為尊”的服務(wù)理念；贈(zèng)送精美禮品和由天津營(yíng)銷總經(jīng)理韓靜簽名的“總經(jīng)理溫馨祝福卡”；開(kāi)通“陽(yáng)光契約服務(wù)”咨詢服務(wù)熱線，營(yíng)銷員可于正式交單前針對(duì)保單情況與公司專業(yè)核保師進(jìn)行前置性的咨詢與溝通，提前了解交單后可能需準(zhǔn)備的各類業(yè)務(wù)資料及公司契約調(diào)查的服務(wù)內(nèi)容。

“美麗天使”保全服務(wù)客戶服務(wù)部評(píng)選出的2011年度“美麗天使”將成為鉆石VIP客戶的專屬服務(wù)人員。如客戶需要，“美麗天使”可上門辦理保全業(yè)務(wù)；如鉆石VIP客戶到公司辦理業(yè)務(wù)，出示鉆石VIP卡后，將不用等候，由“美麗天使”親自接待客戶，在VIP貴賓休息室辦理業(yè)務(wù)。

生日健康體檢升級(jí)服務(wù)鉆石VIP客戶每年生日時(shí)，除收到生日禮品冊(cè)外，將體驗(yàn)光大永明保險(xiǎn)公司專門安排的九華體檢中心“金灣廣場(chǎng)貴賓中心”的專屬體檢服務(wù)。擁有優(yōu)雅的環(huán)境、先進(jìn)的設(shè)備、權(quán)威的醫(yī)師、全程的一對(duì)一專業(yè)引領(lǐng)服務(wù)、貼心的營(yíng)養(yǎng)早餐、專業(yè)的檢后咨詢服務(wù)，讓鉆石VIP客戶感受到關(guān)懷與重視。

推出陽(yáng)光關(guān)懷熱線

繼“陽(yáng)光花仙子”、“陽(yáng)光契約服務(wù)”之后，客戶服務(wù)部再次推出系列陽(yáng)光服務(wù)之“陽(yáng)光關(guān)懷熱線”，將原人專線服務(wù)全面升級(jí)，這一舉措將免去業(yè)務(wù)人員反復(fù)溝通的成本。服務(wù)對(duì)象包括個(gè)險(xiǎn)、銀保兩個(gè)渠道。服務(wù)內(nèi)容包括解決客服范疇內(nèi)的所有咨詢問(wèn)題。如不屬于客服范疇，客服部將記錄問(wèn)題，聯(lián)系確定的相關(guān)負(fù)責(zé)人，及時(shí)給予回復(fù)。

設(shè)立壽險(xiǎn)顧問(wèn)專家座席

為了給更多有需要的消費(fèi)者直接提供全面的壽險(xiǎn)保障咨詢，客服部將在客服大廳設(shè)立“壽險(xiǎn)顧問(wèn)專家座席”。由天津營(yíng)銷的優(yōu)秀業(yè)務(wù)人員組成專家小組，在客服大廳輪值，為消費(fèi)者解答各種咨詢。

不忘公益之心

在提高服務(wù)質(zhì)量，用心關(guān)懷客戶的同時(shí)，光大永明人壽時(shí)刻不忘企業(yè)的社會(huì)責(zé)任，積極參與各種公益活動(dòng)，彰顯了一個(gè)有愛(ài)心、有責(zé)任的企業(yè)形象。

第8篇：人壽保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)管理范文

2010年1月12日,遠(yuǎn)洋地產(chǎn)控股有限公司(HK.03377)宣布,中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司 (HK.02628) 向中化集團(tuán)下屬中國(guó)中化股份有限公司收購(gòu)遠(yuǎn)洋地產(chǎn)4.23億股股份。收購(gòu)后,中國(guó)人壽占遠(yuǎn)洋地產(chǎn)已發(fā)行股份的 24.08%,成為遠(yuǎn)洋地產(chǎn)第一大股東。

此時(shí)距中國(guó)人壽首次進(jìn)入遠(yuǎn)洋地產(chǎn)僅19天時(shí)間。

中國(guó)最大壽險(xiǎn)公司──中國(guó)人壽的入主,不僅拉開(kāi)了遠(yuǎn)洋地產(chǎn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的序幕,同時(shí)也吹響了保險(xiǎn)資金大規(guī)模進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng)的集結(jié)號(hào)。

迅速入局

2009年12月24日,中國(guó)人壽以每股6.23港元認(rèn)購(gòu)遠(yuǎn)洋地產(chǎn)9.34億股新股,認(rèn)購(gòu)總金額達(dá)58.19億港元,成為2009年香港資本市場(chǎng)最大規(guī)模的集資活動(dòng)之一。認(rèn)購(gòu)后,中國(guó)人壽占遠(yuǎn)洋地產(chǎn)已發(fā)行股份的19.86%,占擴(kuò)大后股份的16.57%,成為遠(yuǎn)洋地產(chǎn)主要股東之一。

中國(guó)人壽負(fù)責(zé)人在這次交易后對(duì)外表示,“遠(yuǎn)洋地產(chǎn)是香港聯(lián)交所認(rèn)定的紅籌股,符合保監(jiān)會(huì)近期允許保險(xiǎn)資金投資香港市場(chǎng)H股和紅籌股的政策,并且該公司具有國(guó)企背景,規(guī)模適度,盈利能力較高,抗風(fēng)險(xiǎn)能力較強(qiáng),具備投資價(jià)值?！?/p>

市場(chǎng)對(duì)該筆交易皆做出正面回應(yīng)。遠(yuǎn)洋地產(chǎn)股價(jià)當(dāng)日從6.8港元/股上升至7.2港元/股。國(guó)泰君安地產(chǎn)分析師姚告訴《財(cái)經(jīng)國(guó)家周刊》記者,“可見(jiàn)人壽入主遠(yuǎn)洋,市場(chǎng)還是普遍看好?！?/p>

此時(shí)的遠(yuǎn)洋地產(chǎn)第一大股東仍為中遠(yuǎn)集團(tuán),持股比例為16.85%,中國(guó)人壽16.57%的持股比例與之已相當(dāng)接近。一位保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司人士當(dāng)時(shí)就表示,“人壽繼續(xù)增持,成為遠(yuǎn)洋地產(chǎn)第一大股東并非沒(méi)有可能?！?/p>

果然19天后,中國(guó)人壽一躍成為遠(yuǎn)洋地產(chǎn)第一大股東,其進(jìn)展之快超出許多人的預(yù)料。

遠(yuǎn)洋地產(chǎn)總裁李明對(duì)此表示,“中國(guó)人壽成為遠(yuǎn)洋地產(chǎn)的戰(zhàn)略投資者,將有效優(yōu)化公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu),同時(shí)有助遠(yuǎn)洋地產(chǎn)企業(yè)治理結(jié)構(gòu)更趨完善,未來(lái)雙方還有可能探討更廣泛的業(yè)務(wù)層面戰(zhàn)略合作?！?/p>

1月15日,遠(yuǎn)洋地產(chǎn)董秘李振宇整整一天都在開(kāi)會(huì)?！半p方的合作是戰(zhàn)略性的,目的就是為了發(fā)揮各自的優(yōu)勢(shì),這是最根本的?！睍?huì)議間隙,他語(yǔ)氣匆匆地對(duì)《財(cái)經(jīng)國(guó)家周刊》記者說(shuō)道。

“保險(xiǎn)資金允許投資不動(dòng)產(chǎn)當(dāng)然是前提?！敝秀y國(guó)際一位地產(chǎn)分析師對(duì)《財(cái)經(jīng)國(guó)家周刊》記者表示,“其次,遠(yuǎn)洋原來(lái)的股東之一中化股份要退出,據(jù)我所知,將來(lái)肯定是要全部退掉。遠(yuǎn)洋需要引入一個(gè)有實(shí)力的央企股東,這正好給了人壽機(jī)會(huì)。之前的大股東中遠(yuǎn)的主業(yè)不是地產(chǎn),不能擴(kuò)大股權(quán),對(duì)遠(yuǎn)洋的支持有限?！?/p>

老股東淡出

在分析人士眼中,隨著中國(guó)人壽的入主,對(duì)遠(yuǎn)洋地產(chǎn)來(lái)說(shuō),老股東中遠(yuǎn)集團(tuán)與中化集團(tuán)正逐漸走入“過(guò)去時(shí)”。

“我個(gè)人估計(jì),另外兩家股東可能要逐漸淡出,由中國(guó)人壽成為單一大股東?！眹?guó)泰君安地產(chǎn)分析師姚說(shuō)。

李振宇對(duì)此判斷未置可否,“這得去問(wèn)中遠(yuǎn)?！?/p>

而對(duì)于原大股東中遠(yuǎn)集團(tuán)來(lái)說(shuō),其主業(yè)并非地產(chǎn),退出遠(yuǎn)洋地產(chǎn)只是時(shí)間問(wèn)題。

央企房地產(chǎn)業(yè)務(wù)重組始于2004年。當(dāng)年6月,國(guó)資委下達(dá)了《關(guān)于中央企業(yè)房地產(chǎn)業(yè)重組有關(guān)事項(xiàng)的通報(bào)》,并先期“欽點(diǎn)”了5家可以重組其他央企房地產(chǎn)資源的企業(yè)。到2006年5月,相繼又有12家央企進(jìn)入這一名單,最終按照國(guó)資委的規(guī)定,以房地產(chǎn)為主業(yè)的央企被圈定為17家。

中遠(yuǎn)集團(tuán)主業(yè)以航運(yùn)和物流為主業(yè),并不在上述17家房地產(chǎn)央企行列之內(nèi)。據(jù)知情人士稱,中遠(yuǎn)集團(tuán)早在2004年便傳出消息,要逐步退出房地產(chǎn)、保險(xiǎn)和旅游等業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

2009年12月14日,在中央企業(yè)負(fù)責(zé)人會(huì)議上,國(guó)資委主任李榮融明確指出,央企2010年工作的中心任務(wù)是“做強(qiáng)主業(yè)增實(shí)力,加快推進(jìn)主業(yè)整體上市或集團(tuán)整體上市”。

分析人士說(shuō),國(guó)資委一再鼓勵(lì)央企在主業(yè)范圍內(nèi)“做大做強(qiáng)”,應(yīng)是中遠(yuǎn)集團(tuán)最終選擇讓出遠(yuǎn)洋地產(chǎn)控股權(quán)的一個(gè)主要原因。

相對(duì)于中遠(yuǎn)集團(tuán),中化集團(tuán)此次退出遠(yuǎn)洋地產(chǎn)的背景則顯得更曲折一些。因?yàn)樵趪?guó)資委列出的17家以地產(chǎn)為主業(yè)的央企中,中化集團(tuán)也在列。

中化集團(tuán)的退出與其控股的上市地產(chǎn)公司――方興地產(chǎn)(HK.00817)有關(guān)。

方興地產(chǎn)于2007年8月17日在香港上市,目前在北京、上海、深圳等地均有商業(yè)物業(yè)。2009年6月30日,方興地產(chǎn)以40.6億元高價(jià)奪得廣渠路15號(hào)地,成為當(dāng)時(shí)的北京地王。

“以地產(chǎn)為主業(yè)的央企,如果已經(jīng)有了自己的上市公司,對(duì)再投資其他上市公司是有限制的?！苯咏脚d地產(chǎn)的人士對(duì)《財(cái)經(jīng)國(guó)家周刊》記者表示,方興地產(chǎn)上市之初,中化集團(tuán)就已經(jīng)表達(dá)了減持遠(yuǎn)洋地產(chǎn)股權(quán)的意向。

“在國(guó)資委的協(xié)調(diào)下,中化準(zhǔn)備著力把方興地產(chǎn)做大。方興地產(chǎn)同樣會(huì)以商業(yè)地產(chǎn)為主,準(zhǔn)備做成行業(yè)的龍頭?！鄙鲜鋈耸勘硎尽?/p>

中金公司一位分析師對(duì)《財(cái)經(jīng)國(guó)家周刊》記者透露,無(wú)論是中遠(yuǎn)集團(tuán)還是中化集團(tuán),此前對(duì)遠(yuǎn)洋地產(chǎn)的管理都沒(méi)有過(guò)多干涉。“遠(yuǎn)洋地產(chǎn)一直都是以總裁李明領(lǐng)導(dǎo)的團(tuán)隊(duì)來(lái)管理,其他股東對(duì)它的經(jīng)營(yíng)權(quán)沒(méi)有影響。這也是老股東可以迅速淡出的重要原因。”

與中遠(yuǎn)集團(tuán)和中化集團(tuán)類似,在業(yè)內(nèi)人士看來(lái),中國(guó)人壽在短期內(nèi)對(duì)遠(yuǎn)洋地產(chǎn)的具體業(yè)務(wù)干預(yù)也會(huì)相當(dāng)少。

上述中銀國(guó)際分析師表示,按照慣例,很多金融公司收購(gòu)一些實(shí)業(yè)公司后,無(wú)論作為自己的資產(chǎn)配置、投資組合中的一部分,或者做長(zhǎng)期戰(zhàn)略投資者,對(duì)被收購(gòu)公司具體業(yè)務(wù)的干預(yù)都會(huì)比較少?！耙欢螘r(shí)間后,中國(guó)人壽對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)開(kāi)始熟悉時(shí),可能會(huì)對(duì)公司的管理進(jìn)行一些參與。”

當(dāng)談及中國(guó)人壽對(duì)于遠(yuǎn)洋地產(chǎn)的意義時(shí),李振宇說(shuō),“人壽作為我們的大股東,會(huì)有一個(gè)協(xié)同的效應(yīng)?！?/p>

追逐商業(yè)地產(chǎn)

在國(guó)泰君安地產(chǎn)分析師姚看來(lái),遠(yuǎn)洋地產(chǎn)控股權(quán)變化更深層次的原因在于,其對(duì)市場(chǎng)的判斷正在發(fā)生變化。

“作為北京最大的地產(chǎn)商,遠(yuǎn)洋對(duì)市場(chǎng)的判斷能力非常強(qiáng)。根據(jù)我們的推斷,遠(yuǎn)洋認(rèn)為北京今年的房地產(chǎn)市場(chǎng)會(huì)出現(xiàn)比較大的調(diào)整。未雨綢繆,和金融機(jī)構(gòu)合作以獲得比較好的資金支持。”姚說(shuō)。

姚分析,遠(yuǎn)洋之所以愿意和中國(guó)人壽合作,“是因?yàn)橹袊?guó)人壽更多扮演財(cái)務(wù)投資者的角色”。

“要成為一個(gè)比較好的地產(chǎn)公司,需要8年到10年時(shí)間,外行很難控制內(nèi)行。之前的兩個(gè)股東,也都不是公司的實(shí)際控制方?！币φf(shuō)。

遠(yuǎn)洋地產(chǎn)對(duì)于市場(chǎng)的判斷并不停留在尋求外部合作上,其內(nèi)部的轉(zhuǎn)型速度也在加快。

一位接近遠(yuǎn)洋地產(chǎn)的人士對(duì)《財(cái)經(jīng)國(guó)家周刊》記者說(shuō),“遠(yuǎn)洋的目標(biāo)是把商業(yè)地產(chǎn)的比重從目前的10%提高到50%左右。”

李振宇在接受《財(cái)經(jīng)國(guó)家周刊》記者采訪時(shí)對(duì)上述說(shuō)法表示了認(rèn)同,“遠(yuǎn)洋地產(chǎn)的定位是綜合性的房地產(chǎn)商,以后會(huì)加大商業(yè)地產(chǎn)的比重。目前我們?cè)诒本┮呀?jīng)和太古地產(chǎn)有項(xiàng)目的合作?！崩钫裼钫f(shuō)。

“連萬(wàn)科都開(kāi)始考慮商業(yè)地產(chǎn)了,不要說(shuō)其他的開(kāi)發(fā)商了?！痹谏鲜鲋秀y國(guó)際分析師看來(lái),遠(yuǎn)洋地產(chǎn)加大商業(yè)地產(chǎn)業(yè)務(wù)順理成章?！氨M管住宅仍然是開(kāi)發(fā)商的最大利潤(rùn)來(lái)源,但目前受政策影響太大,如果資金充裕的話,開(kāi)發(fā)商都希望做一些商業(yè)物業(yè)來(lái)尋求風(fēng)險(xiǎn)上的平衡。”

按照慣例,商業(yè)地產(chǎn)的回報(bào)周期遠(yuǎn)超住宅,這也意味著公司資金需求量的大增。

遠(yuǎn)洋地產(chǎn)公開(kāi)資料顯示,截至2009年9月30日,公司賬面現(xiàn)金達(dá)人民幣168億元,凈負(fù)債比率為27%。同時(shí),截至2009年10月底,遠(yuǎn)洋地產(chǎn)的合約銷售額超過(guò)人民幣110億元。

在姚看來(lái),遠(yuǎn)洋的資金量目前相當(dāng)充足,但伴隨著遠(yuǎn)洋地產(chǎn)的擴(kuò)張或?qū)殡S一系列的收購(gòu)工作,因而“它仍然迫切需要長(zhǎng)期穩(wěn)定的資金支持?！?/p>

姚還指出,中國(guó)人壽入主遠(yuǎn)洋的另一重深意在于Reits(房地產(chǎn)信托基金)的蓄勢(shì)待發(fā)。他透露,Reits將會(huì)率先在浦東和海南推出,一旦如此,商業(yè)地產(chǎn)是最大的受益者,也會(huì)培養(yǎng)出一批專業(yè)的機(jī)構(gòu)投資者。“中國(guó)人壽也在開(kāi)始學(xué)習(xí)怎樣成為比較好的機(jī)構(gòu)投資者”。

1900億險(xiǎn)資出爐

遠(yuǎn)洋地產(chǎn)控股權(quán)的易手顯然得益于險(xiǎn)資政策的松動(dòng)。

2009年12月25日,保監(jiān)會(huì)正式對(duì)外《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法(草案)》征求意見(jiàn)稿。在這份被業(yè)內(nèi)視為“保險(xiǎn)資金運(yùn)用全方位系統(tǒng)性謀略圖”的征求意見(jiàn)稿中,保監(jiān)會(huì)明確提出保險(xiǎn)資金可投資不動(dòng)產(chǎn),包括基礎(chǔ)設(shè)施類不動(dòng)產(chǎn)、非基礎(chǔ)設(shè)施類不動(dòng)產(chǎn)等。

在此之前,中國(guó)人壽已著手在不動(dòng)產(chǎn)領(lǐng)域進(jìn)行布局。香港交易所資料顯示,中國(guó)人壽母公司中國(guó)人壽保險(xiǎn)(集團(tuán))于2009年9月14日增持北京金隅(HK.02009)475.05萬(wàn)股,持股量由7.69%增至8.1%。北京金隅為北京市直屬企業(yè),其四大核心產(chǎn)業(yè)分別為水泥、新型建材、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)及物業(yè)投資管理。

一位資深保險(xiǎn)業(yè)人士透露,保險(xiǎn)資金投資不動(dòng)產(chǎn)正成為各大保險(xiǎn)公司近期的最大焦點(diǎn)。“這些都有珠玉在前,比如臺(tái)灣的國(guó)泰人壽,其最賺錢的手段就是長(zhǎng)期持有核心地段的商業(yè)地產(chǎn)。中國(guó)人壽打算學(xué)它們的模式,但苦于缺乏專業(yè)的商業(yè)地產(chǎn)團(tuán)隊(duì),因此選擇遠(yuǎn)洋來(lái)嘗試。”

事實(shí)上,中國(guó)人壽已經(jīng)有了一個(gè)不動(dòng)產(chǎn)投資平臺(tái)――國(guó)壽投資控股有限公司?！澳軌蛟谶h(yuǎn)洋這樣成熟的地產(chǎn)公司中拿到一個(gè)大股東的位子,對(duì)于人壽是一個(gè)機(jī)遇,通常沒(méi)有這么好的機(jī)會(huì),這與它自己的不動(dòng)產(chǎn)平臺(tái)并不矛盾?！鄙鲜鲋秀y國(guó)際分析師表示。

姚則分析,拿下北京地產(chǎn)龍頭遠(yuǎn)洋地產(chǎn)后,國(guó)壽投資還可以在上海和廣州選擇類似的房地產(chǎn)公司繼續(xù)投資。另一方面,國(guó)壽投資可能直接與開(kāi)發(fā)商進(jìn)行項(xiàng)目合作,最后參與利潤(rùn)分成。

中國(guó)人壽并非唯一的“吃螃蟹者”,對(duì)于國(guó)內(nèi)的保險(xiǎn)巨頭來(lái)說(shuō),進(jìn)軍不動(dòng)產(chǎn)市場(chǎng)才剛剛開(kāi)始。

2009年12月30日,總部位于深圳的生命人壽與佳兆業(yè)集團(tuán)及其附屬公司簽訂了為期五年的策略聯(lián)盟框架協(xié)議,將以租賃、買賣、信托、抵押融資等方式開(kāi)展合作。

更早些時(shí)候,中國(guó)平安通過(guò)旗下平安信托分別與金地集團(tuán)、綠城集團(tuán)等多家房企簽訂投資戰(zhàn)略框架協(xié)議。人保集團(tuán)也曾通過(guò)旗下的人?？赝杜c經(jīng)營(yíng)商業(yè)地產(chǎn)開(kāi)發(fā)為主的金融街控股簽訂了戰(zhàn)略協(xié)議。

泰康人壽、中國(guó)太保、新華人壽等則更多地利用自有資金購(gòu)置自用辦公樓,曲線進(jìn)軍不動(dòng)產(chǎn)。

例如,中國(guó)太保以近22億元的價(jià)格收購(gòu)了位于北京金融街的豐盛大廈。泰康人壽則通過(guò)旗下泰康置地完成了北京金融街及CBD區(qū)域兩棟國(guó)際甲級(jí)寫(xiě)字樓泰康國(guó)際大廈、泰康金融大廈的投資交易,總交易金額近30億元。

中國(guó)太保權(quán)益投資部資深投資經(jīng)理李嘉對(duì)《財(cái)經(jīng)國(guó)家周刊》記者說(shuō),“現(xiàn)在多數(shù)保險(xiǎn)公司都在利用自己的物業(yè)來(lái)進(jìn)入房地產(chǎn)領(lǐng)域,比如,把限制的樓房出租,半自用半投資。險(xiǎn)資完全開(kāi)閘后會(huì)怎樣還不清楚,需要等保監(jiān)會(huì)的具體細(xì)則下來(lái)?！?/p>

第9篇：人壽保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)管理范文

    但不該省錢的地方，中美大都會(huì)人壽絕不省。比如，對(duì)銷售人員的培訓(xùn)。早在去年下半年，中美大都會(huì)人壽就開(kāi)始在報(bào)紙和網(wǎng)絡(luò)上招募儲(chǔ)備營(yíng)業(yè)處經(jīng)理和業(yè)務(wù)經(jīng)理。目標(biāo)鎖定無(wú)壽險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人群，儲(chǔ)備營(yíng)業(yè)處經(jīng)理要求35歲以上、大學(xué)本科及以上學(xué)歷、10年以上工作經(jīng)歷（至少7年從事業(yè)務(wù)管理）、先前的年收入12萬(wàn)元以上；儲(chǔ)備業(yè)務(wù)經(jīng)理要求28歲以上、大學(xué)本科及以上學(xué)歷、5年以上工作經(jīng)歷（至少3年從事業(yè)務(wù)管理）、先前的年收入6萬(wàn)元以上。

    中美大都會(huì)人壽進(jìn)京第一天，就明確表示公司初期要培養(yǎng)自己的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，整個(gè)培訓(xùn)專案被命名為“西點(diǎn)計(jì)劃”，推出“客戶需求導(dǎo)向銷售”的培訓(xùn)模式。儲(chǔ)備營(yíng)業(yè)處經(jīng)理的培訓(xùn)期是18個(gè)月，每月津貼1萬(wàn)元人民幣；儲(chǔ)備業(yè)務(wù)經(jīng)理的培訓(xùn)期是12個(gè)月，每月津貼5000元人民幣。

    5月18日，第一批50個(gè)儲(chǔ)備業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)入實(shí)戰(zhàn)后第一個(gè)月，共銷售保單430件，月人均保單8.5件，人均保費(fèi)2.5萬(wàn)元，件均保額達(dá)到23萬(wàn)元。首戰(zhàn)大捷，齊萊平自是喜隱言語(yǔ)間。已經(jīng)有4期儲(chǔ)備業(yè)務(wù)經(jīng)理超過(guò)200人進(jìn)入培訓(xùn)，第5期即最后一期也于6月6日招募完畢。

    中美大都會(huì)人壽的“西點(diǎn)計(jì)劃”借鑒的是美國(guó)大都會(huì)在韓國(guó)的成功模式。六七年前，美國(guó)大都會(huì)在韓國(guó)采用雙軌制專業(yè)理財(cái)顧問(wèn)的培訓(xùn)體系，尋找無(wú)從業(yè)經(jīng)歷、社會(huì)經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)人員，至今共培訓(xùn)了兩千四百多名專業(yè)經(jīng)理及壽險(xiǎn)顧問(wèn)。如今，月人均簽單8件，是韓國(guó)平均水平的4倍，保單持續(xù)率在90％以上，人員留存率在86％以上，件均保費(fèi)超過(guò)3000美元。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，生產(chǎn)率高、人員流動(dòng)率低，公司的成本下降了。

    在推出專業(yè)壽險(xiǎn)理財(cái)顧問(wèn)的同時(shí)，中美大都會(huì)人壽的另一主要銷售渠道是電話營(yíng)銷。美國(guó)大都會(huì)在香港的機(jī)構(gòu)，70％以上的業(yè)務(wù)來(lái)自電話營(yíng)銷，在香港名列前三名，接線員人均年銷售額達(dá)到95萬(wàn)元港幣。中美大都會(huì)人壽特意從香港請(qǐng)來(lái)專家指點(diǎn)，已培養(yǎng)了約30名電話銷售人員。

    還有，最重要的一點(diǎn)，也是中美大都會(huì)人壽有別于北京其他合資壽險(xiǎn)公司之處。從開(kāi)業(yè)第一天起，齊萊平就誓言“立足北京，放眼全國(guó)”。他以建總公司的心態(tài)規(guī)劃中美大都會(huì)人壽的發(fā)展，時(shí)刻準(zhǔn)備著向全國(guó)拓展業(yè)務(wù)。就在采訪他的前一周，公司的主要負(fù)責(zé)人分批奔赴幾個(gè)未來(lái)該公司有興趣發(fā)展的城市實(shí)地考察市場(chǎng)；現(xiàn)在北京錄用的儲(chǔ)備經(jīng)理，有40％是新北京人（父母不在北京居住，祖籍非北京），隨時(shí)可以調(diào)動(dòng)他們回到故鄉(xiāng)開(kāi)創(chuàng)事業(yè)。

    齊萊平提出“全球優(yōu)勢(shì)，當(dāng)?shù)胤?wù)”的概念，將美國(guó)大都會(huì)人壽全球各地的成功模式做最小的修改引進(jìn)到北京，根據(jù)本地市場(chǎng)隨時(shí)修正，逐步完善。他想在北京先構(gòu)建一個(gè)成功樣板，然后復(fù)制到全中國(guó)，期望成為中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)的領(lǐng)先者。

    總經(jīng)理簡(jiǎn)歷：