彩票業(yè)反洗錢法律教育論文
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(一)彩票業(yè)發(fā)展?fàn)顩r
我國(guó)自1987年開始發(fā)行彩票，20多年來(lái)，我國(guó)的彩票事業(yè)發(fā)展很快，從社會(huì)福利延伸到了體育事業(yè)。據(jù)國(guó)家財(cái)政部的數(shù)據(jù)顯示，2008年，中國(guó)彩票銷售規(guī)模達(dá)到XXXX億元，籌集到彩票公益金XXX億元，對(duì)促進(jìn)中國(guó)的慈善公益和體育事業(yè)的發(fā)展發(fā)揮了巨大作用，改善了慈善公益和體育事業(yè)的落后面貌，取得了舉世矚目的偉大成就。我國(guó)彩票性質(zhì)是公益性,秉承“取之于民,用之于民”的宗旨,發(fā)行彩票不僅滿足了廣大彩民的購(gòu)彩娛樂(lè)需求,還籌集了巨額的彩票公益金，為發(fā)展我國(guó)殘疾人事業(yè)、城鎮(zhèn)和農(nóng)村醫(yī)療救助、紅十字人道主義救助、救助英雄遺孤、送文化下鄉(xiāng)等方面做出了突出貢獻(xiàn)，其功不可沒(méi)，應(yīng)繼續(xù)發(fā)展壯大。
(二)彩票業(yè)反洗錢狀況
然而，事物總有兩面性，在發(fā)展彩票業(yè)取得巨大成績(jī)的同時(shí)，由于彩票業(yè)與生俱來(lái)的博彩性，為犯罪分子洗錢活動(dòng)提供了一定的條件，近年來(lái)，利用彩票犯罪的案件屢見不鮮，暴露出彩票業(yè)管理中的風(fēng)險(xiǎn)隱患，彩票已經(jīng)或有可能成為犯罪分子洗錢的工具。一些犯罪分子正是利用彩票業(yè)管理薄弱環(huán)節(jié)，鉆彩票業(yè)管理漏洞洗錢，把不正當(dāng)收入變成合法收入。加強(qiáng)彩票業(yè)反洗錢已成為一項(xiàng)刻不容緩的任務(wù)，需要切實(shí)抓緊抓好。由于種種原因，我國(guó)當(dāng)前彩票業(yè)反洗錢遠(yuǎn)不能適應(yīng)實(shí)際工作的需要，亟需提高和改進(jìn)。一是缺乏對(duì)彩票業(yè)有效監(jiān)控。當(dāng)前我國(guó)的反洗錢工作主要集中在金融行業(yè)，對(duì)于非金融行業(yè)開展反洗錢工作，主要是依據(jù)主管部門相關(guān)規(guī)章制度的約束。彩票發(fā)行管理方式是由省級(jí)彩票管理中心向各地彩票銷售終端進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)授權(quán)，開展有一定限額的不記名彩票發(fā)售活動(dòng)。腐敗、犯罪分子有可能用買彩票的方式來(lái)掩蓋自己的不明財(cái)產(chǎn)。彩票行業(yè)的最高行政主管機(jī)關(guān)分別是財(cái)政部和審計(jì)署，他們只對(duì)彩票的發(fā)行資格認(rèn)定和彩票收入資金用途等上游環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)管和審計(jì)，對(duì)于什么人、買多少彩票的下游環(huán)節(jié)，由各彩票銷售點(diǎn)自行管理，腐敗、犯罪分子鉆這種管理形式，容易進(jìn)行洗錢。我國(guó)發(fā)行彩票的所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息是單向，只有在中獎(jiǎng)時(shí)，才實(shí)行實(shí)名制，對(duì)于大額交易投注環(huán)節(jié)，沒(méi)有實(shí)行客戶身份識(shí)別、大額交易報(bào)告和登記備案制度，無(wú)法獲取交易數(shù)據(jù)信息，缺乏有效的監(jiān)測(cè)手段，容易形成反洗錢工作的死角。二是缺乏健全的彩票業(yè)法律制度。我國(guó)彩票業(yè)走的是先發(fā)行后立法的路子，《彩票法》至今也沒(méi)有出臺(tái)，由于彩票是特殊行業(yè)、特殊商品，它的實(shí)質(zhì)就是變相的博彩。各彩票銷售點(diǎn)在彩票銷售的激烈競(jìng)爭(zhēng)下，為多賣、多提成，所謂的彩票銷售限額形同虛設(shè)，大額投注日益增多，誘發(fā)少數(shù)人犯罪的動(dòng)機(jī)。彩票管理中心既是管理者，又是銷售商，在沒(méi)有法律約束的情況下，為了獲取最大經(jīng)濟(jì)利益，盡力促銷，不可能承擔(dān)規(guī)勸、反洗錢報(bào)告等應(yīng)盡義務(wù)，也不愿為預(yù)防和打擊洗錢等犯罪活動(dòng)合作，提供情報(bào)信息，有的還人為設(shè)置障礙，阻攔彩票業(yè)反洗錢。三是缺乏彩票銷售安全防范意識(shí)。由于我國(guó)的反洗錢工作起步比較晚，宣傳工作不夠到位，一些彩票銷售機(jī)構(gòu)只考慮資金效益問(wèn)題，而不考慮發(fā)售后的洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范問(wèn)題。有一些人缺乏反洗錢法律知識(shí)，只認(rèn)為洗錢犯罪只與販毒、賄賂、走私有關(guān)系，與買賣彩票無(wú)關(guān)，客觀上使彩票成為腐敗、犯罪分子洗錢的一種工具。
二、彩票業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)分析
(一)過(guò)分渲染買彩票暴富
我國(guó)彩票業(yè)的蓬勃發(fā)展中，確實(shí)有少數(shù)人買彩票暴富，但我國(guó)彩票發(fā)行與銷售機(jī)構(gòu)過(guò)分渲染買彩票暴富，打出“摸彩票精彩瞬間，中大獎(jiǎng)享受一生”、“投入2元錢，幸福奔小康”、“某某花2元錢中獎(jiǎng)500萬(wàn)”等廣告，強(qiáng)烈刺激夢(mèng)想一夜暴富的博彩者，也刺激少數(shù)公職人員。為了中大獎(jiǎng)，一些公職人員認(rèn)準(zhǔn)多投入必有回報(bào)，冒著違法犯罪的風(fēng)險(xiǎn)，貪污、挪用公款大數(shù)額地購(gòu)買彩票。一些腐敗、犯罪分子還利用彩票業(yè)進(jìn)行洗錢。
(二)用買彩票掩蓋來(lái)源不明財(cái)產(chǎn)
彩票成了一些腐敗、犯罪分子來(lái)源不明財(cái)產(chǎn)的擋箭牌，信口胡說(shuō)來(lái)源不明財(cái)產(chǎn)是買彩票中的獎(jiǎng)，追問(wèn)何時(shí)何地購(gòu)買，卻說(shuō)時(shí)間長(zhǎng)記不清了。利用彩票業(yè)洗錢成了一些腐敗、犯罪分子全新的、快捷而又相對(duì)安全的方法。腐敗、犯罪分子知道彩票中獎(jiǎng)?wù)吆?，直接提著現(xiàn)金去找中獎(jiǎng)?wù)撸I下中獎(jiǎng)的彩票，然后通過(guò)自己的配偶或者子女去兌獎(jiǎng)，拿回錢。這種辦法一次可以洗幾十萬(wàn)元乃至幾百萬(wàn)元數(shù)額的黑錢，以證明自己財(cái)產(chǎn)來(lái)源合法。有人戲稱為“一洗即白”。
三、彩票業(yè)開展反洗錢的一些工作建議
(一)加強(qiáng)彩票業(yè)反洗錢工作的思想認(rèn)識(shí)
思想認(rèn)識(shí)是制約彩票業(yè)反洗錢工作質(zhì)量提高的關(guān)鍵因素。要做好彩票業(yè)反洗錢工作，必須加強(qiáng)思想認(rèn)識(shí)，要深化彩票業(yè)反洗錢工作的現(xiàn)實(shí)意義，重視彩票業(yè)反洗錢工作，學(xué)習(xí)和掌握與彩票業(yè)反洗錢工作相關(guān)的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，及時(shí)識(shí)別和防范彩票業(yè)洗錢活動(dòng)，消除怕得罪客戶，擔(dān)心業(yè)務(wù)流失，影響自身經(jīng)濟(jì)效益的錯(cuò)誤思想，發(fā)現(xiàn)彩票業(yè)洗錢疑點(diǎn)要及時(shí)開展深入調(diào)查并報(bào)告有關(guān)上級(jí)部門。
(二)加強(qiáng)彩票業(yè)的監(jiān)管力度
要依據(jù)我國(guó)《反洗錢法》加強(qiáng)對(duì)彩票業(yè)監(jiān)管力度，預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)、金融秩序。彩票業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)要加緊出臺(tái)《彩票法》、《彩票管理?xiàng)l例》等綱領(lǐng)性法規(guī)，指導(dǎo)和規(guī)范彩票行業(yè)行為。要改革彩票管理體制，有效規(guī)避彩票管理中心既是裁判員又是運(yùn)動(dòng)員的雙重身份，缺乏有效監(jiān)督的狀況。要加強(qiáng)對(duì)彩票行業(yè)反洗錢內(nèi)控制建設(shè)，建立“彩票行業(yè)反洗錢工作指引、交易記錄保存”等有關(guān)制度，使彩票行業(yè)的反洗錢工作有章可循，有法可依。彩票行業(yè)必須履行反洗錢職責(zé)，有義務(wù)向反洗錢監(jiān)控中心舉報(bào)大額和可疑交易洗錢活動(dòng)數(shù)據(jù)信息。
(三)加強(qiáng)彩票業(yè)交易風(fēng)險(xiǎn)防范和監(jiān)測(cè)機(jī)制
彩票管理機(jī)構(gòu)與彩票從業(yè)人員要加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，正確認(rèn)識(shí)反洗錢工作和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系，不斷提高整個(gè)彩票行業(yè)的反洗錢意識(shí)，把反洗錢工作融入日常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)之中。要盡快將彩票行業(yè)納入反洗錢工作監(jiān)管范圍之中，領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)彩票行業(yè)的反洗錢工作。要充分利用彩票行業(yè)銷售電子網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，實(shí)行人為防范和技術(shù)防范相結(jié)合的反洗錢監(jiān)控方式，不斷提高預(yù)防洗錢工作水平，做到守法經(jīng)營(yíng)。
(四)加強(qiáng)彩票業(yè)宣傳教育力度
人民銀行要切實(shí)加強(qiáng)彩票業(yè)宣傳教育力度，引導(dǎo)政府各部門、企事業(yè)單位、社會(huì)全員樹立反洗錢責(zé)任感，認(rèn)真履行反洗錢法定義務(wù)，充分認(rèn)識(shí)洗錢的危害，增強(qiáng)參加反洗錢工作的自覺性、責(zé)任感和使命感，使大家認(rèn)識(shí)到洗錢犯罪就在我們身邊，防范彩票洗錢刻不容緩，需要整個(gè)社會(huì)的積極支持、協(xié)助和配合。
(五)加強(qiáng)限制用大額資金買彩票的力度
我國(guó)政府目前不允許經(jīng)營(yíng)有賭博色彩的博彩活動(dòng)，但對(duì)現(xiàn)行有公益福利性質(zhì)的彩票業(yè)采取鼓勵(lì)的態(tài)度。彩票是具有一定賭博性質(zhì)的，有些人買彩票就是想一夜暴富。而腐敗、犯罪分子用來(lái)大量購(gòu)買彩票的錢并非來(lái)自正道，或貪污挪用公款，或別人送的，反正來(lái)得容易不是自己的，中獎(jiǎng)更好，不中也無(wú)所謂。所以，為開展彩票業(yè)反洗錢要限制用大額資金買彩票，彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)要適當(dāng)降低大獎(jiǎng)金額，擴(kuò)大中獎(jiǎng)面，使大獎(jiǎng)的誘惑力降低，從而抑制一些公職人員的暴富和僥幸心理，也使腐敗、犯罪分子無(wú)機(jī)可乘。要加強(qiáng)彩票發(fā)行的正面宣傳，提倡公民為國(guó)分憂、為社會(huì)做貢獻(xiàn)；切不可片面宣傳“中獎(jiǎng)暴富”的典型，通過(guò)宣傳使廣大彩民保持平常心態(tài)。對(duì)于大額投注者和可疑交易行為，應(yīng)建立客戶身份識(shí)別措施，如實(shí)行實(shí)名制。
(六)加強(qiáng)彩票業(yè)每一個(gè)環(huán)節(jié)的監(jiān)督
加強(qiáng)彩票業(yè)每一個(gè)環(huán)節(jié)的監(jiān)督，一要逐步規(guī)范公開的正規(guī)的彩票發(fā)行、銷售和兌獎(jiǎng)等程序，讓彩票的每個(gè)環(huán)節(jié)都置于有效監(jiān)控和社會(huì)監(jiān)督之下，封堵住腐敗、犯罪分子利用購(gòu)買彩票將“黑錢”洗“白”的渠道。二要加強(qiáng)各單位財(cái)務(wù)管理。從彩票業(yè)涉案的情況看，發(fā)案單位的財(cái)務(wù)制度都存在漏洞，給了腐敗、犯罪分子可乘之機(jī)。這類案件的涉案人員多是從事財(cái)務(wù)、金融等工作的。因此，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)財(cái)務(wù)規(guī)章制度，對(duì)容易出問(wèn)題的環(huán)節(jié)，建立相應(yīng)的防范措施，并狠抓落實(shí)監(jiān)管。
(七)加強(qiáng)對(duì)大額現(xiàn)金的管理
要做好彩票業(yè)反洗錢工作，必須加強(qiáng)對(duì)大額現(xiàn)金的管理。通過(guò)近幾年的規(guī)范管理，大多數(shù)單位對(duì)大額現(xiàn)金支取能按照現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格審核、審批程序，但對(duì)繳存現(xiàn)金卻不夠重視，而現(xiàn)金繳存恰好是反洗錢的重要環(huán)節(jié)。為此各單位在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)大額現(xiàn)金存取均應(yīng)嚴(yán)格按照大額交易和可疑交易管理辦法要求及時(shí)上報(bào)，通過(guò)現(xiàn)在的電子稽查系統(tǒng)來(lái)更好掌握資金流向動(dòng)態(tài)。同時(shí)要強(qiáng)化現(xiàn)金管理，一是堅(jiān)持對(duì)大額現(xiàn)金繳存實(shí)行登記；二是嚴(yán)禁為個(gè)人違規(guī)提取現(xiàn)金，對(duì)于超過(guò)規(guī)定金額起點(diǎn)的大額現(xiàn)金支付要進(jìn)行嚴(yán)格的審查和登記備案；三是從源頭上杜絕公款私存，私款公存現(xiàn)象。
