內(nèi)控心得體會(huì)精選(九篇)

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第1篇：內(nèi)控心得體會(huì)范文

而運(yùn)轉(zhuǎn)良好的內(nèi)控制度不僅是日益加強(qiáng)的金融監(jiān)管的外在要求，同時(shí)也是實(shí)現(xiàn)預(yù)定發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在需要。運(yùn)行良好的內(nèi)部控制可以發(fā)揮如下作用：一是確保國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行；二是確保將各種風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍內(nèi)；三是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)現(xiàn)；四是有利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。

開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)，其目的是進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)、審慎經(jīng)營(yíng)、愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚(yáng)的斗志全身心投入到工作中去，為我行內(nèi)控的發(fā)展提供有力的保障。現(xiàn)就學(xué)習(xí)完“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)細(xì)則后談?wù)勛约旱捏w會(huì)：

一、當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問題

1、對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位。有的把內(nèi)部控制簡(jiǎn)單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識(shí)有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來(lái)，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。

2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實(shí)?；恕⒈O(jiān)察部門不能起到查錯(cuò)防漏、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實(shí)反映，使一些問題被積壓下來(lái)，沒有相應(yīng)的制約措施。

3、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)不健全，對(duì)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與監(jiān)督不夠。風(fēng)險(xiǎn)控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個(gè)難點(diǎn)，目前我行缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理。

二、本人的體會(huì)

所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無(wú)時(shí)不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無(wú)人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的；其四，它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理。

郵政儲(chǔ)蓄銀行要建立怎樣的內(nèi)部控制呢？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)椋枰种院阕巫尾痪?，一以貫之。從這一意義上說，自律意識(shí)牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。

增強(qiáng)自律意識(shí)，從基本面來(lái)看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。

增強(qiáng)自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看，就是要增強(qiáng)兩級(jí)經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識(shí)，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。

增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。

嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因?yàn)檫€存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查：就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實(shí)為依據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對(duì)錯(cuò)，分清主次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當(dāng)“和事老”，報(bào)實(shí)情、說實(shí)話、辦實(shí)案。嚴(yán)厲處置：就是要對(duì)一切破壞內(nèi)部控制運(yùn)行的違紀(jì)違規(guī)者，不管是誰(shuí)，縱然有過“功高蓋主”的業(yè)績(jī)，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護(hù)制度的嚴(yán)肅性、權(quán)威性。否則，姑息遷就，不過是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍；“下不為例 ”則久必釀成大禍；搞“心太軟”將無(wú)異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。

綜上所述，通過“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé)；弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素質(zhì)；弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng)，講效率；弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng)，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實(shí)、高效”的工作作風(fēng)，帶頭模范執(zhí)行“內(nèi)控規(guī)范

年”活動(dòng)，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營(yíng)，營(yíng)造公平有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和秩序。

第2篇：內(nèi)控心得體會(huì)范文

社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)的工作具有十分鮮明的行業(yè)特點(diǎn)：經(jīng)辦管理周期長(zhǎng)、服務(wù)對(duì)象范圍廣、業(yè)務(wù)管理難度相對(duì)高、社?；鹩绊懴鄬?duì)較大。社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)作為直接面向群眾的前沿窗口，其內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)系到千家萬(wàn)戶的切身利益。社會(huì)保險(xiǎn)基金遭受到任何風(fēng)險(xiǎn)和損失，都會(huì)引起參保人員的廣泛關(guān)注和震動(dòng)，嚴(yán)重的可能引起社會(huì)動(dòng)蕩。因此，社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系的建立與完善在是一項(xiàng)非常重要的社保工作內(nèi)容。

勞社部發(fā)[2007]2號(hào)《社保及辦機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制暫行辦法》闡明了社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)：在全系統(tǒng)建立一個(gè)運(yùn)作規(guī)范、管理科學(xué)、監(jiān)控有效、考核嚴(yán)格的內(nèi)控體系，對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行全過程監(jiān)督，提高社會(huì)保險(xiǎn)政策法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行力，保證社會(huì)保險(xiǎn)基金的安全完整，維護(hù)參保人員的合法權(quán)益。辦法中明確了與之相對(duì)性的社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制內(nèi)容：組織機(jī)構(gòu)控制、業(yè)務(wù)運(yùn)行控制、基金管理控制、信息系統(tǒng)控制四方面的內(nèi)容。本文將以長(zhǎng)慶油田為例，就社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系的建立與健全做簡(jiǎn)要論述。

2008年8月，為適應(yīng)長(zhǎng)慶油田企業(yè)重組改革需要，成立了社會(huì)保險(xiǎn)管理中心。社保中心從成立之初，就著眼于構(gòu)建科學(xué)、精簡(jiǎn)、高效的內(nèi)控體系，并在六年多的運(yùn)行中不斷健全、完善內(nèi)部控制。

一、組織機(jī)構(gòu)控制方面

（一）設(shè)立專門機(jī)構(gòu)，建立科學(xué)的社會(huì)保險(xiǎn)組織架構(gòu)

社保中心的成立結(jié)束了社保業(yè)務(wù)由各人事勞資科社保崗辦理的分散化格局，建立了完整的社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)組織架構(gòu)：（1）在中心機(jī)關(guān)設(shè)置了養(yǎng)老保險(xiǎn)科、醫(yī)療保險(xiǎn)科、保險(xiǎn)保障科、基金財(cái)務(wù)科、綜合辦公室五個(gè)業(yè)務(wù)、職能科室。各科室之間明確了各自職責(zé)權(quán)限，形成各司其職、相互制約、相互協(xié)調(diào)的工作機(jī)制。（2）按照油田不同區(qū)域設(shè)立8個(gè)保險(xiǎn)所，作為社保中心派駐各礦區(qū)的業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)。（3）為了便于橫向、縱向的溝通和制約，制定了組織結(jié)構(gòu)圖、業(yè)務(wù)流程圖、崗（職）位職責(zé)說明書和權(quán)限指引手冊(cè)等內(nèi)部管理制度和相關(guān)文件，明確了組織架構(gòu)及權(quán)責(zé)分配，以便全員正確履行職責(zé)。

（二）完善職業(yè)道德價(jià)值觀制度，強(qiáng)化組織文化體系建立和管理

始終把轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)、加強(qiáng)服務(wù)理念建設(shè)、提高服務(wù)質(zhì)量作為構(gòu)建組織文化的核心：（1）加強(qiáng)了窗口服務(wù)制度建設(shè)。社保中心先后制定了“首問責(zé)任制”、“承諾服務(wù)制”、“一次告知制”、“限時(shí)辦結(jié)制”等服務(wù)管理制度。（2）規(guī)范了行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。統(tǒng)一著裝上崗，規(guī)范窗口服務(wù)用語(yǔ)，規(guī)范了來(lái)人接待程序和辦事流程。（3）持續(xù)地開展了“改善窗口服務(wù)，提升服務(wù)質(zhì)量”的主題活動(dòng)，號(hào)召員工“創(chuàng)群眾滿意崗位、創(chuàng)服務(wù)先進(jìn)單位、創(chuàng)優(yōu)質(zhì)服務(wù)品牌”。這些措施的實(shí)施打造了具有社保行業(yè)特色的組織文化，引導(dǎo)和規(guī)范了員工行為。

（三）完善人員配置、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)、健全監(jiān)督考核體系

從各參保單位人事勞資科、退管部門、財(cái)務(wù)崗位員工中選聘了具有多年工作經(jīng)驗(yàn)、的人員充實(shí)到了社保中心的相應(yīng)崗位。每年都對(duì)員工定期不定期地進(jìn)行業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德、服務(wù)禮儀、廉政建設(shè)、保密承諾等方面的教育培訓(xùn)。健全內(nèi)部監(jiān)督考核，建立了窗口服務(wù)滿意度考核辦法，采取定期不定期檢查與群眾監(jiān)督員監(jiān)督相結(jié)合的方法，督促員工提高服務(wù)質(zhì)量。建立了嚴(yán)格的獎(jiǎng)懲制度，及時(shí)講評(píng)考核、及時(shí)兌現(xiàn)結(jié)果。

二、業(yè)務(wù)運(yùn)行控制方面

（一）完善業(yè)務(wù)流程，規(guī)范基礎(chǔ)數(shù)據(jù)

本著規(guī)范、健全、集中、統(tǒng)一的原則完善了各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程：（1）按照社會(huì)保險(xiǎn)有關(guān)政策和法規(guī)，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理和稽核監(jiān)督等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作流程；（2）辦理社會(huì)保險(xiǎn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格審核相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性和有效性，同時(shí)進(jìn)行登記備案；（3）規(guī)范數(shù)據(jù)，統(tǒng)一接口；（4）妥善保管檔案資料。

（二）嚴(yán)控工作質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，加大復(fù)核力度

制定了社保業(yè)務(wù)“零積壓”、工作質(zhì)量“零差錯(cuò)”的工作質(zhì)量目標(biāo)，加強(qiáng)了復(fù)核工作力度。加強(qiáng)了對(duì)社保中心、保險(xiǎn)所現(xiàn)有數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)的維護(hù)，持續(xù)完善和提高數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，定期不定期地與上級(jí)職能部門、各參保單位人事勞資部門、離退休管理部門進(jìn)行數(shù)據(jù)核對(duì)，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、防范風(fēng)險(xiǎn)。

（三）加強(qiáng)對(duì)外來(lái)資料的審核，避免外部風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變成內(nèi)部業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)

科學(xué)使用抽樣監(jiān)管、分類監(jiān)管和網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管等手段對(duì)數(shù)額較大的、易出問題的業(yè)務(wù)及外來(lái)單據(jù)進(jìn)行抽查或?qū)嵉卣{(diào)查。例如，對(duì)異地參保人員，定期打電話核實(shí)其生存情況；對(duì)于大額或有疑點(diǎn)的住院藥費(fèi)單據(jù)定期與定點(diǎn)醫(yī)院通過網(wǎng)絡(luò)核對(duì)、或?qū)嵉睾藢?shí)其真實(shí)性。對(duì)于故意利用虛假住院藥費(fèi)發(fā)票套取社?；鸬膮⒈Ｈ藛T，及時(shí)進(jìn)行批評(píng)、進(jìn)行法制教育。

三、基金財(cái)務(wù)控制方面

（一）依法建賬，集中核算，嚴(yán)密控制，?？顚Ｓ?/p>

建立了中油6.0賬務(wù)系統(tǒng)，在中心范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)了一級(jí)集中核算，按區(qū)域開設(shè)8個(gè)銀行支出專戶，保證社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的有序運(yùn)行。嚴(yán)格實(shí)行“收支兩條線”管理，分險(xiǎn)種開設(shè)收入和支出賬戶。按照不同險(xiǎn)種分賬核算，落實(shí)?？顚Ｓ靡?guī)定，各險(xiǎn)種之間、統(tǒng)籌基金與個(gè)人賬戶資金互不占用。定期檢查，做到規(guī)范基金管理，保證資金安全運(yùn)行。

（二）明確崗位責(zé)任，完善授權(quán)審批制度

明確崗位責(zé)任，建立合理的責(zé)任分離制度，加強(qiáng)資金流轉(zhuǎn)不得由一人辦理業(yè)務(wù)的全過程。更正會(huì)計(jì)記錄履行必要的審批手續(xù)，并附有詳細(xì)的記錄。財(cái)務(wù)收支審批實(shí)行分級(jí)授權(quán)，未經(jīng)授權(quán)不得越權(quán)越崗代辦。

（三）完善社會(huì)保險(xiǎn)基金賬務(wù)核對(duì)，加強(qiáng)社保業(yè)務(wù)內(nèi)部稽查監(jiān)督

對(duì)不同賬務(wù)定期核對(duì)，充分發(fā)揮內(nèi)部稽核功能；對(duì)各綜合保險(xiǎn)所采取日常稽核和專項(xiàng)檢查相結(jié)合的方法，保證賬戶資金余額與賬面數(shù)額一致；年度抽專人對(duì)各綜合保險(xiǎn)所的財(cái)務(wù)收支進(jìn)行專項(xiàng)稽查，嚴(yán)格內(nèi)部稽核和監(jiān)督，確?；疬\(yùn)行安全規(guī)范。

四、信息系統(tǒng)控制方面

（一）統(tǒng)一操作軟件，利用技術(shù)手段規(guī)范業(yè)務(wù)

使用統(tǒng)一的業(yè)務(wù)操作軟件，嚴(yán)格按照社會(huì)保險(xiǎn)信息系統(tǒng)建設(shè)的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范業(yè)務(wù)系統(tǒng)、建設(shè)數(shù)據(jù)庫(kù)。制定了的操作流程和管理制度，明確了業(yè)務(wù)操作人員和系統(tǒng)維護(hù)人員的職責(zé)和權(quán)限。充分利用計(jì)算機(jī)技術(shù)手段規(guī)范業(yè)務(wù)操作程序，最大限度地減少操作過程的人為因素。

（二）建立健全數(shù)據(jù)管理權(quán)限制度

明確數(shù)據(jù)操作必須依據(jù)有效憑證，必須履行相應(yīng)的審批手續(xù)，加強(qiáng)對(duì)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)的監(jiān)控。通過計(jì)算機(jī)修改業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，必須履行分級(jí)審批制度。中心與業(yè)務(wù)操作人員簽定保密承諾書，各操作人員需對(duì)各自運(yùn)行的數(shù)據(jù)安全性負(fù)責(zé)。

（三）完善信息文檔管理，確保數(shù)據(jù)安全

第3篇：內(nèi)控心得體會(huì)范文

近幾年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過第一階段的學(xué)習(xí)，現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：

一、案件發(fā)生的主要原因

縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。通過近段時(shí)間的學(xué)習(xí)，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個(gè)重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險(xiǎn)的控制。主要存在的問題有：

一是員工整體素質(zhì)不高，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，安全教育少。一些信用社對(duì)安全管理、案件防范工作不重視，給員工造成錯(cuò)覺，從而放松警惕，認(rèn)為只要自己不出事就行了，別人，誰(shuí)出事誰(shuí)負(fù)責(zé)。案件防范不到位導(dǎo)致安全工作掛在嘴上，疏于案件防范。同時(shí)由于社會(huì)風(fēng)氣、黃、賭、毒的影響，對(duì)自控力弱、政治素質(zhì)差、道德敗壞、作風(fēng)卑劣、無(wú)視黨紀(jì)國(guó)法、私欲膨脹的人來(lái)講，誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素。

二是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。近幾年來(lái)，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追求幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下，學(xué)習(xí)教育走過場(chǎng)。

俗話說“十案九違規(guī)”，不按規(guī)章制度辦事，為案件產(chǎn)生埋下禍根。一方面，無(wú)視規(guī)章制度，有規(guī)章不執(zhí)行，頒布的法令、制定的規(guī)章流于形式，沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，導(dǎo)致案件發(fā)生。對(duì)案件防范工作部署少、落實(shí)少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機(jī)。

三、稽核檢查圖形式、走過場(chǎng)，監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

二、預(yù)防案件發(fā)生的對(duì)策建議

通過這次活動(dòng)，每個(gè)員工只要進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)和農(nóng)村信用社規(guī)章制度，自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農(nóng)村信用社違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

我個(gè)人認(rèn)為，要做好案防工作，關(guān)鍵是人，農(nóng)村信用社務(wù)必牢固樹立人本觀念。

一是要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打。

二是抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機(jī)制，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。

三是抓苗頭，抓落實(shí)，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對(duì)于地處邊緣的網(wǎng)點(diǎn)及員工作為案防工作的重點(diǎn)，強(qiáng)化稽核人員的崗位責(zé)任，采取現(xiàn)場(chǎng)稽核，重點(diǎn)審查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時(shí)檢查和崗位離職審計(jì)。

四是建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。”通過這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

第4篇：內(nèi)控心得體會(huì)范文

根據(jù)分行開展“行為管理我盡職”大討論活動(dòng)的精神，在內(nèi)控合規(guī)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，以及在X支行全體員工討論下，我認(rèn)真，深入地參加了此次大討論活動(dòng)。通過此次活動(dòng)進(jìn)一步強(qiáng)化了我的合規(guī)操作的觀念，提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，并且明晰了崗位的責(zé)任。

本人通過學(xué)習(xí)和大討論進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)管理的重要性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)的危害性。以下是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控文件及大討論后的幾點(diǎn)心得體會(huì)。

一、提高個(gè)人思想素質(zhì)，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念。

加強(qiáng)個(gè)人思想教育，加強(qiáng)個(gè)人法律法規(guī)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)，從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的發(fā)生。加強(qiáng)對(duì)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使每個(gè)人都認(rèn)識(shí)到銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，銀行是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。

網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)定期開展規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，利用身邊違規(guī)違章案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，讓網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)每位員工保持清醒的頭腦，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā)，從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違法，違紀(jì)，違規(guī)，違章行為。

要根除以情面代替紀(jì)律，以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度。我們應(yīng)該視制度如生命，糾違規(guī)如排雷，珍惜自己的職業(yè)生涯，增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，做到合規(guī)操作，進(jìn)而從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，更新經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)。

加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)定期開展合規(guī)文化教育，能夠有效地遏制違法犯紀(jì)，防范案件發(fā)生，規(guī)范操作行為。加強(qiáng)合規(guī)文化教育，進(jìn)而提高企業(yè)的凝聚力、向心力和戰(zhàn)斗力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，提高網(wǎng)點(diǎn)的效益。

一方面，加強(qiáng)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者，推動(dòng)者，實(shí)踐者，形成上行下效的良好局面。只有端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，網(wǎng)點(diǎn)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)才能健康長(zhǎng)效的發(fā)展。

另一方面，當(dāng)今社會(huì)新事物不斷涌現(xiàn)，新知識(shí)，新業(yè)務(wù)更是應(yīng)接不暇。新形勢(shì)下要求我們不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷地更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)建行高速發(fā)展的業(yè)務(wù)。我們更要注重政治理論、法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)等專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)抗腐防變和明辨是非的能力。

三、落實(shí)精細(xì)化的管理，樹立正確銀行經(jīng)營(yíng)、落實(shí)精細(xì)化的管理，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。

第5篇：內(nèi)控心得體會(huì)范文

大家好，參加這次公司財(cái)務(wù)資產(chǎn)工作會(huì)議，對(duì)自己來(lái)說，是一次難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)。一是可以提高自己的思想認(rèn)識(shí)，深刻領(lǐng)會(huì)，貫徹落實(shí)總公司財(cái)務(wù)資產(chǎn)工作會(huì)議精神，增強(qiáng)政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的自覺性。加強(qiáng)對(duì)財(cái)務(wù)資產(chǎn)工作的管理，提高財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，促進(jìn)財(cái)務(wù)管理水平的不斷提高。二是可以進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，做好資產(chǎn)管理和增收節(jié)支工作。規(guī)范票證管理等，補(bǔ)缺補(bǔ)差，自查自糾，堵嚴(yán)漏洞。三是可以進(jìn)一步做好單位內(nèi)部財(cái)務(wù)工作協(xié)調(diào)，加強(qiáng)與財(cái)政、審計(jì)等部門的溝通，保證各項(xiàng)工作的順利進(jìn)行。

在公司財(cái)務(wù)資產(chǎn)和資本運(yùn)營(yíng)工作工作上，取得了一定的成績(jī)。1、加強(qiáng)了人本管理，倡導(dǎo)職業(yè)道德。在財(cái)務(wù)工作中以人為本，、求真務(wù)實(shí)、廉潔自律、愛崗敬業(yè)、有較好的政治素養(yǎng)和會(huì)計(jì)職業(yè)道德。日常工作中追求精細(xì)化，財(cái)務(wù)管理上追求上水平，財(cái)務(wù)操作上抓環(huán)節(jié)點(diǎn)；同時(shí)重視財(cái)務(wù)服務(wù)工作，責(zé)任心好事業(yè)心強(qiáng)，不斷改進(jìn)工作作風(fēng)，得到領(lǐng)導(dǎo)和同的理解與支持等。結(jié)合實(shí)際情況，采取得力工作措施。攻堅(jiān)克難，精細(xì)管理，加強(qiáng)了資金管理，保證了企業(yè)快速發(fā)展對(duì)資金的需求，全面完成上級(jí)下達(dá)的預(yù)算指標(biāo)任務(wù)，每年預(yù)算指標(biāo)XX萬(wàn)元，實(shí)際完成萬(wàn)元。2、加強(qiáng)硬件建設(shè)，完善信息系統(tǒng)。組織并參加中油財(cái)務(wù)6.0、中油財(cái)務(wù)7.0集中核算信息化建設(shè)、ERP信息系統(tǒng)的建設(shè)，并完成了中油財(cái)務(wù)7.0向ERP信息系統(tǒng)兩大信息系統(tǒng)的并行工作。針對(duì)每一次財(cái)務(wù)系統(tǒng)升級(jí)時(shí)，憑證錄入均成倍增加，增加了很大工作量的情況，自己迎難而上，毫不畏縮，精心安排，精心操作，與同事們一起加班，不分晝夜的連軸轉(zhuǎn)，付出了大量的心血，終于圓滿完成了公司的財(cái)務(wù)信息化建設(shè)工作任務(wù)，為公司的信息化建設(shè)作出了貢獻(xiàn)。3、加強(qiáng)成本核算，發(fā)揮部門功能。組織各項(xiàng)會(huì)計(jì)核算工作（成本費(fèi)用核算、管輸費(fèi)費(fèi)收入及相關(guān)稅金的計(jì)提申報(bào)交納、固定資產(chǎn)核算、工程成本核算），做到會(huì)計(jì)數(shù)字真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)、可靠，會(huì)計(jì)信息質(zhì)量較高。強(qiáng)化了預(yù)算和成本管理，企業(yè)效益明顯提升；4、樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，夯實(shí)內(nèi)控防線。在參加公司內(nèi)控體系基礎(chǔ)建設(shè)基礎(chǔ)上，經(jīng)常組織科里財(cái)務(wù)人員學(xué)習(xí)內(nèi)控知識(shí)，狠抓內(nèi)控證據(jù)的落實(shí)，順利通過管理測(cè)試、普華外部審計(jì)。同時(shí)，建立了內(nèi)控長(zhǎng)效機(jī)制，內(nèi)控管理工作得到了完善。5、加強(qiáng)資產(chǎn)管理，提高資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)效益。大力推進(jìn)會(huì)計(jì)集中核算，完成了會(huì)計(jì)集中核算體系建設(shè)；提升了會(huì)計(jì)工作管理，會(huì)計(jì)隊(duì)伍素質(zhì)和會(huì)計(jì)信息質(zhì)量明顯提高；提升了債權(quán)、債務(wù)管理，債務(wù)狀況明顯改善；大力實(shí)施了主輔分離，積極推進(jìn)專業(yè)化管理，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)得到了調(diào)整，資源得到了優(yōu)化配置，綜合效益顯著提高。

在財(cái)務(wù)工作中自己得到的心得體會(huì)是，在中國(guó)加入世貿(mào)組織，管道事業(yè)的快速發(fā)展，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的新形勢(shì)下，作為一個(gè)財(cái)會(huì)工作者，必須加強(qiáng)自身的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、注重工作能力、組織管理能力與開拓創(chuàng)新能力培養(yǎng)和提高、必須進(jìn)一步創(chuàng)新工作理念和工作內(nèi)容，否則，就會(huì)被時(shí)代所淘汰，就會(huì)掉隊(duì)。

下一步的工作打算，自己回去以后，首先，緊鑼密鼓進(jìn)行傳達(dá)貫徹，進(jìn)入工作狀態(tài)，要把這次會(huì)議精神落到實(shí)處。其次，要加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，不斷提高自身素質(zhì)。堅(jiān)持科學(xué)的發(fā)展觀。不斷加深對(duì)黨的路線、方針、政策和國(guó)家的各項(xiàng)法律、法規(guī)的學(xué)習(xí)，提高對(duì)執(zhí)行國(guó)家方針政策尤其是財(cái)務(wù)方面規(guī)定的自覺性。不斷提高政治理論水平，不斷提高在實(shí)際工作中解決問題的能力。學(xué)習(xí)法律基礎(chǔ)知識(shí)。自覺學(xué)習(xí)國(guó)家的法律、法規(guī)，增強(qiáng)學(xué)法意識(shí)，提高依法辦事的能力。加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)。積極學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，積極苦練業(yè)務(wù)技能，在學(xué)習(xí)上做科里其他年輕同志的表率。再次，建立健全工作制度，采取科學(xué)組織管理、完善制度體系、再造業(yè)務(wù)流程等措施，嚴(yán)格控制各項(xiàng)開支，堵塞漏洞，減少浪費(fèi)，提高資金的使用效益。進(jìn)一步完善財(cái)務(wù)內(nèi)部管理制度，制定、落實(shí)財(cái)務(wù)管理工作規(guī)范，崗位職責(zé)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督，提高財(cái)務(wù)人員的工作執(zhí)行力。最后還要繼續(xù)抓財(cái)務(wù)規(guī)范管理，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，促工作落實(shí)。認(rèn)真落實(shí)崗位責(zé)任制，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)制度，積極實(shí)施“資金收支兩條線”和“銀行總分賬戶”管理模式等，提高資金使用的安全性和效益，以有效的治理激勵(lì)人，以自身的行動(dòng)帶動(dòng)人。力爭(zhēng)在服務(wù)中顯示實(shí)力，在創(chuàng)新中形成合力。

內(nèi)部控制體系建設(shè)是有效防范和控制企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的手段。我們決心在內(nèi)控體系建設(shè)上采取借鑒和創(chuàng)新相結(jié)合、參考國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和公司實(shí)際相結(jié)合的原則，通過確定內(nèi)控框架，調(diào)動(dòng)企業(yè)各種資源，加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督與評(píng)價(jià)等，確保了內(nèi)控體系建設(shè)有序推進(jìn)，使員工風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)大大增強(qiáng)，初步實(shí)現(xiàn)管理有形化，有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，為豐富中油企業(yè)文化內(nèi)涵做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

第6篇：內(nèi)控心得體會(huì)范文

在短短的五天時(shí)間里，省郵政儲(chǔ)蓄銀行的領(lǐng)導(dǎo)們帶領(lǐng)大家回顧了我行的發(fā)展歷史，了解了我行改革發(fā)展的經(jīng)歷，認(rèn)真學(xué)習(xí)了有關(guān)規(guī)章制度及相關(guān)政策，接受了系統(tǒng)化的商務(wù)禮儀和服務(wù)禮儀培訓(xùn)。非常感謝各位領(lǐng)導(dǎo)給我們安排了此次培訓(xùn)。通過系統(tǒng)化理論化的學(xué)習(xí)我得到了很大的收獲，現(xiàn)將自己的心得體會(huì)總結(jié)如下：

首先，培訓(xùn)使我對(duì)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行的發(fā)展歷程有了更清楚的了解。

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行有限責(zé)任公司成立于年月日，是全國(guó)第五大商業(yè)銀行。郵政儲(chǔ)蓄銀行省分行于年月成立，現(xiàn)已建成覆蓋省的金融業(yè)務(wù)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，成為服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)、面向城市社區(qū)和農(nóng)村地區(qū)，為廣大居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)、溝通全省城鄉(xiāng)居民個(gè)人結(jié)算的重要渠道。致力于建設(shè)資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、營(yíng)運(yùn)安全、競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)的現(xiàn)代銀行，為構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)做出新的貢獻(xiàn)！形成了以外幣存款為主的負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)；匯兌、轉(zhuǎn)賬、銀行卡、保險(xiǎn)、代收代討等多種形式的中間業(yè)務(wù)；協(xié)議存款、銀行貸款和小額抵押貸款為主的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，產(chǎn)品種類日益豐富，經(jīng)營(yíng)規(guī)模不斷擴(kuò)大，成為省金融市場(chǎng)的重要組成部分。

其次，剛剛起步的中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行，如何繼往開來(lái)，與郵政協(xié)調(diào)發(fā)展？如何找準(zhǔn)定位，向現(xiàn)代商業(yè)銀行邁進(jìn)?

省金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，城鄉(xiāng)市場(chǎng)均出現(xiàn)新的競(jìng)爭(zhēng)格局，對(duì)郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展形成很大壓力。省分行將審時(shí)度勢(shì)，確定分行戰(zhàn)略發(fā)展方向，緊密依托和發(fā)揮郵政網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，為城鄉(xiāng)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)，積極穩(wěn)妥地開展資產(chǎn)類業(yè)務(wù)，鞏固并擴(kuò)大農(nóng)村金融市場(chǎng)，大力發(fā)展城市客戶群體，贏得市場(chǎng)的主動(dòng)權(quán)。

再次，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行作為服務(wù)性行業(yè)，為何提倡提供“精品”服務(wù)。

第7篇：內(nèi)控心得體會(huì)范文

我叫，來(lái)自，我于年7月畢業(yè)于建筑工程職校，同年8月成為一名興業(yè)銀行的員工，年9月參加省委黨校大專班經(jīng)濟(jì)管理專業(yè)的學(xué)習(xí)，將于今年6月份畢業(yè)。為了提高自己的綜合素質(zhì)，適應(yīng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的需要，我于今年2月份報(bào)名參加了省委黨校本科班經(jīng)濟(jì)管理專業(yè)的再教育，以再加強(qiáng)自身的素質(zhì)修養(yǎng)，我今天競(jìng)聘的崗位-是支行業(yè)務(wù)發(fā)展科副科長(zhǎng)。

業(yè)務(wù)發(fā)展科是基層行的一個(gè)關(guān)鍵部門，肩負(fù)著業(yè)務(wù)拓展、資產(chǎn)營(yíng)運(yùn)、風(fēng)險(xiǎn)防范等重要職責(zé)，能否勝任業(yè)務(wù)發(fā)展科副科長(zhǎng)的崗位對(duì)支行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展也起著重要作用，我相信經(jīng)過自己幾年的工作積累，我能勝任該崗位的工作。

如果我是業(yè)務(wù)發(fā)展科副科長(zhǎng)，我將從以下幾個(gè)方面做好我的工作：

(一)、首先以一個(gè)合格的“客戶經(jīng)理”來(lái)嚴(yán)格要求自己，充分發(fā)揮自身的社會(huì)關(guān)系資源，積極開拓存款業(yè)務(wù)，壯大資金存量，發(fā)展優(yōu)良客戶，促進(jìn)資產(chǎn)多元化。主要是加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)的研究與分析，增強(qiáng)預(yù)見性和洞察力，并定期對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)和客戶需求進(jìn)行分析和研究，瞄準(zhǔn)存款增長(zhǎng)點(diǎn)，掌握工作前瞻性，對(duì)現(xiàn)有客戶要進(jìn)一步挖掘潛力，同時(shí)積極尋找新的存款增長(zhǎng)點(diǎn);還必須帶頭完成各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)，起表率作用，以帶動(dòng)科室全體員工完成行里下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)。

(二)、協(xié)助業(yè)務(wù)發(fā)展科科長(zhǎng)加強(qiáng)內(nèi)部管理及其他各項(xiàng)工作，確保各項(xiàng)內(nèi)控措施落實(shí)到位。對(duì)現(xiàn)行科室各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行必要地補(bǔ)充、修訂等，確保每項(xiàng)業(yè)務(wù)與流程均控制在制度規(guī)范之內(nèi)，并切實(shí)抓好各項(xiàng)制度的落實(shí)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)漏洞和隱患，采取措施，立即整改。

第8篇：內(nèi)控心得體會(huì)范文

20*年，**縣人事勞動(dòng)局黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，緊緊圍繞縣委政府的工作部署，全面貫徹落實(shí)全縣黨風(fēng)廉政建設(shè)工作會(huì)議、縣紀(jì)委十一屆四次全會(huì)和政府系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作會(huì)議精神，抓好五項(xiàng)重點(diǎn)工作，深入推進(jìn)系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作。

一是抓學(xué)習(xí)教育，促思想升華。開展以黨員領(lǐng)導(dǎo)干部為重點(diǎn)的反腐倡廉教育，把反腐倡廉宣教工作納入黨組理論中心組學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織領(lǐng)導(dǎo)干部專題學(xué)習(xí)反腐倡廉理論和形勢(shì)教育；開展班子成員上黨課活動(dòng)，每季度安排一位班子成員為局機(jī)關(guān)黨員干部上一次黨課；開展廉政文化進(jìn)機(jī)關(guān)活動(dòng)，認(rèn)真組織干部職工參加黨風(fēng)廉政教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，并要求干部職工做好讀書筆記，撰寫心得體會(huì)；積極組織副科級(jí)以上實(shí)職領(lǐng)導(dǎo)干部家屬參加全縣開展的“廉內(nèi)助”警示教育活動(dòng)。

二是抓組織領(lǐng)導(dǎo)，促責(zé)任落實(shí)。成立**縣人事勞動(dòng)局黨風(fēng)廉政建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，明確班子成員黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任分工，切實(shí)履行“一崗雙責(zé)”，把黨風(fēng)廉政建設(shè)融入部門工作之中，統(tǒng)一部署、統(tǒng)一檢查、統(tǒng)一考核；建立層層抓落實(shí)的工作機(jī)制，由黨組書記、局長(zhǎng)與分管領(lǐng)導(dǎo)，分管領(lǐng)導(dǎo)與各二級(jí)局、科室簽訂責(zé)任書。

三是抓制度落實(shí)，促運(yùn)轉(zhuǎn)規(guī)范。建立健全并認(rèn)真落實(shí)黨內(nèi)民主生活會(huì)、重大決策征求意見等制度，嚴(yán)格執(zhí)行重大事項(xiàng)報(bào)告、廉政談話、財(cái)務(wù)一支筆審批和收支兩條線、二級(jí)班子競(jìng)爭(zhēng)上崗等制度；不斷健全完善《內(nèi)部管理規(guī)定》及各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，堅(jiān)持用制度管人、按制度辦事，實(shí)現(xiàn)管理工作規(guī)范化；三是完善政務(wù)公開、黨務(wù)公開制度，規(guī)范政務(wù)公開、黨務(wù)公開欄，扎實(shí)開展網(wǎng)上政府信息公開工作。四是抓效能監(jiān)察，促工作推進(jìn)。不斷規(guī)范和健全完善公務(wù)員招考、機(jī)關(guān)事業(yè)單位工作人員招聘及工作人員調(diào)動(dòng)程序，努力打造“陽(yáng)光人事”；繼續(xù)貫徹落實(shí)四項(xiàng)制度，規(guī)范全縣行政機(jī)關(guān)及政府系統(tǒng)服務(wù)承諾落實(shí)情況定期通報(bào)制度，加強(qiáng)對(duì)全縣各單位貫徹實(shí)施四項(xiàng)制度工作的檢查和督促；積極參與有關(guān)部門查辦違法違紀(jì)案件，對(duì)受到黨紀(jì)政紀(jì)處分和刑事處罰的人員，按規(guī)定給予相應(yīng)的工資、職稱（職務(wù)）處理；加強(qiáng)社?；鸸芾怼?zhí)行內(nèi)控制度等情況的監(jiān)督，切實(shí)維護(hù)勞動(dòng)者合法權(quán)利；開發(fā)公益型崗位，促進(jìn)下崗失業(yè)人員的再就業(yè)，發(fā)揮社會(huì)保障“減震器”功能，確保全面完成各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)。

五是抓作風(fēng)建設(shè)，促形象提升。認(rèn)真按照“八個(gè)堅(jiān)持、八個(gè)反對(duì)”及縣委蘇書記對(duì)全縣領(lǐng)導(dǎo)干部加強(qiáng)黨性修養(yǎng)、樹立良好作風(fēng)提出的“六個(gè)必須”的要求，努力營(yíng)造風(fēng)清氣正的良好氛圍；認(rèn)真貫徹落實(shí)部門行政問責(zé)辦法和服務(wù)承諾制、首問責(zé)任制、限時(shí)辦結(jié)制，改善服務(wù)質(zhì)量，提高工作效能，增強(qiáng)部門執(zhí)行力和公信力；以開展民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)活動(dòng)為契機(jī)，認(rèn)真落實(shí)整改，促進(jìn)機(jī)關(guān)干部職工轉(zhuǎn)變觀念，改進(jìn)作風(fēng)。

第9篇：內(nèi)控心得體會(huì)范文

通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)造成案件高發(fā)的危害性，使我更加認(rèn)識(shí)到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名農(nóng)業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在，只有堅(jiān)持了合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。下面是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控制度及管理辦法后的幾點(diǎn)心得體會(huì)：

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要

開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、 法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

二、提高個(gè)人思想素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

加強(qiáng)個(gè)人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

三、加強(qiáng)內(nèi)控管理，更新服務(wù)意識(shí)，樹立正確的銀行經(jīng)營(yíng)理念

從近幾年銀行業(yè)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九個(gè)違章”。有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們每個(gè)銀行工作人員都應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于工作的始終?！盎A(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山；基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖”。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場(chǎng)，客戶創(chuàng)造價(jià)值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個(gè)崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。切實(shí)大力倡導(dǎo)、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍，真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服務(wù)意識(shí)。

現(xiàn)實(shí)看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng)，沒有市場(chǎng)就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí)，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場(chǎng)營(yíng)銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí)，因?yàn)閮?yōu)質(zhì)客戶將會(huì)給我們帶來(lái)更多的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)。

第三，要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營(yíng)理念。