證券投資學(xué)研究性教學(xué)模式探討

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引言:近年來隨著金融市場產(chǎn)品和交易機制日益創(chuàng)新發(fā)展，市場需要大量具有創(chuàng)新能力的復(fù)合型金融人才。高校作為人才輸送的主要渠道如果保持著傳統(tǒng)的接受性教學(xué)模式，將會導(dǎo)致了金融人才市場出現(xiàn)了供需結(jié)構(gòu)性失衡。因此，我們提出采用研究性教學(xué)模式對金融投資類課程進行改革，突出學(xué)生創(chuàng)新能力和復(fù)合型專業(yè)技能的培養(yǎng)，并以證券投資學(xué)課程為例進行詳細闡述，從而實現(xiàn)金融人才的培養(yǎng)和市場實際需求標準的有效對接。

一、研究性教學(xué)模式在培養(yǎng)具有創(chuàng)新能力的復(fù)合型金融人才方面的獨特優(yōu)勢

研究性教學(xué)模式是美國高等教育的主流教學(xué)模式，其起源于19世紀末至20世紀初美國的杜威、克伯屈等人提出的“問題教學(xué)法”，倡導(dǎo)“從做中學(xué)”的教育思想;并于1989年，通過美國聯(lián)邦政府制定的著名的“2061”計劃，把研究作為教學(xué)方式直接引入教學(xué)。我國高校自教育部“關(guān)于進一步加強高等本科教學(xué)工作的若干意見”【教高(2005)1號】提出高校“要積極推動研究性教學(xué)，提高大學(xué)生的創(chuàng)新能力”，也逐步引入研究性教學(xué)模式。研究性教學(xué)模式的本質(zhì)在于，讓學(xué)生親歷知識產(chǎn)生與形成的過程;使學(xué)生學(xué)會獨立運用其腦力勞動;追求“知識”發(fā)現(xiàn)、“方法”習(xí)得與“態(tài)度”形成的有機結(jié)合與高度統(tǒng)一。這一過程激發(fā)了學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，培養(yǎng)了學(xué)生的“問題意識”、創(chuàng)新性解決問題的能力。而這些素養(yǎng)和能力恰好是當前金融人才在處理快速發(fā)展、復(fù)雜多變的金融市場問題時所必須的。

(一)研究性教學(xué)模式有助于培養(yǎng)金融人才的“問題意識”。

金融市場是一個復(fù)雜系統(tǒng)，不僅在于現(xiàn)有金融產(chǎn)品和金融體系復(fù)雜，還在于金融產(chǎn)品和金融體系處在不斷地創(chuàng)新和變動中;因此金融從業(yè)人員所要面臨的實際問題往往是復(fù)雜的、開放性的，且沒有固定解決模式，需要金融從業(yè)人員創(chuàng)新性地加以解決。創(chuàng)新性地解決問題前提是具備“問題意識”，即能自主發(fā)現(xiàn)和產(chǎn)生新問題，并帶動整個問題的探索和分析行為。金融工作經(jīng)常需要從業(yè)人員具有發(fā)現(xiàn)問題的意識，對一些異常現(xiàn)象或者是新現(xiàn)象保持敏感性，同時所提問題的質(zhì)量，也需有意識地培養(yǎng)。顯然以教師講授，學(xué)生被動接受為主要形式的接受性教學(xué)模式，是缺乏這種“問題意識”訓(xùn)練的。而研究性教學(xué)模式下，學(xué)生對每個知識點的習(xí)得都是在“生疑”、“質(zhì)疑”、“釋疑”過程中進行，遵循了“問題意識”的訓(xùn)練途徑，有效地提高了學(xué)生對問題的敏感性以及對問題關(guān)鍵點的把握能力。

(二)研究性教學(xué)模式有助于培養(yǎng)金融人才創(chuàng)新性解決問題的能力。

研究性教學(xué)模式不僅在于培養(yǎng)學(xué)生的“問題意識”，更重要的是鍛煉了學(xué)生創(chuàng)新性解決問題的能力。研究性教學(xué)模式的實質(zhì)是，學(xué)生知識的獲得是在學(xué)生主動解決實際問題的實踐活動中獲得的。在這種教學(xué)模式下，學(xué)生對知識點產(chǎn)生的背景、邏輯體系、適用條件等均有立體化的理解，再將所學(xué)知識應(yīng)用到更為復(fù)雜的實際問題時也更靈活，做到舉一反三。同時在研究性教學(xué)過程中，學(xué)生剖析問題、搜集信息、自主學(xué)習(xí)、歸納演繹等多種能力得到了鍛煉，這些都構(gòu)成了創(chuàng)新性解決問題的能力體系。金融問題的復(fù)雜多變，需要從業(yè)人員能對問題快速剖析，積極尋求可能的方案，并加以創(chuàng)新性地解決。長期的研究性教學(xué)模式不僅使學(xué)生對金融知識的掌握更為深刻，同時學(xué)生的“問題意識”、創(chuàng)新性解決金融問題的方法以及習(xí)慣得以正確培養(yǎng)，相比于傳統(tǒng)接受性教學(xué)模式更適合具有創(chuàng)新能力的金融人才的培養(yǎng)。

(三)研究性教學(xué)模式突出了綜合素質(zhì)的培養(yǎng)。

研究性教學(xué)模式下教學(xué)環(huán)節(jié)不再局限于傳統(tǒng)的理論課堂，更多地是以能提供學(xué)生主動參與的教學(xué)環(huán)節(jié)加以開展，如研討課、實踐課、課題、項目、競賽等。在這些環(huán)節(jié)中，學(xué)生的團隊合作意識和能力、任務(wù)分解和實施能力、信息的收集和篩選能力、新知識的學(xué)習(xí)和應(yīng)用能力、優(yōu)良的職業(yè)操守和人際關(guān)系都得到了培養(yǎng)。同時由于這些教學(xué)環(huán)節(jié)所涉及的問題往往是綜合性的、開放性的，涉及的知識包括金融、數(shù)學(xué)、計算機、統(tǒng)計學(xué)等多學(xué)科的知識，因此學(xué)生對學(xué)科之間的聯(lián)系以及交叉應(yīng)用更為熟悉，便于今后在實際工作中綜合運用跨學(xué)科的知識處理復(fù)雜的金融問題。顯然研究性教學(xué)模式相比傳統(tǒng)接受性教學(xué)模式更能突出學(xué)生的綜合素質(zhì)的提高，有助于復(fù)合型金融人才培養(yǎng)。

二、證券投資學(xué)課程研究性教學(xué)方案設(shè)計

(一)“四類教學(xué)環(huán)節(jié)”重組課程知識點。

首先，按照投資者認知過程重組課程知識點。我們將學(xué)生視為剛接觸證券投資領(lǐng)域的投資者，其認知證券市場和實施投資過程可以概括為四個步驟:了解證券市場，制定投資計劃，實施投資過程，對業(yè)績進行評估，以此循環(huán)。我們按照這一過程將證券投資學(xué)課程知識點分為四個模塊:基礎(chǔ)知識模塊、收益風險量化模塊、投資分析模塊、業(yè)績評估模塊;沿著這條主線對各模塊知識點進行精簡、補充和梳理。通過對知識點的重組，使得學(xué)生的學(xué)習(xí)過程與認知過程及投資過程緊密地聯(lián)系起來，學(xué)生對知識點的掌握更為整體化。同時，根據(jù)不同知識點的特點及難易程度，創(chuàng)新性地采用理論課、討論課、實踐課以及微課四類教學(xué)環(huán)節(jié)與之匹配。在理論課中呈現(xiàn)重要的、難度較大的知識點，在討論課中呈現(xiàn)開放性的知識點，在實踐課中呈現(xiàn)操作性較強的知識點，在微課環(huán)節(jié)呈現(xiàn)補充性知識點。風險收益量化模塊則主要采用兩種教學(xué)環(huán)節(jié)，理論課側(cè)重風險、收益等基本概念以及計算方法等知識點的講解，討論課則選擇投資計劃和資金管理等知識點進行開展。投資分析模塊以四種環(huán)節(jié)相互配合，理論課注重介紹投資分析的要點、流派之間異同;實踐課實施模擬交易演練，討論課則是進行投資心得的交流，一些分析方法詳細的講解則借助于微課形式。業(yè)績評估模塊也設(shè)置了三種教學(xué)環(huán)節(jié)，理論課主要介紹組合投資的基本原理;實踐課則是通過模擬交易實踐不同組合投資方案;討論課則是對方案的實施過程中的心得體會進行交流。

(二)教學(xué)組織環(huán)節(jié)中的四類導(dǎo)向性設(shè)計

1、理論教學(xué)問題性導(dǎo)向。傳統(tǒng)的理論教學(xué)無論是在教學(xué)理念還是在教學(xué)環(huán)節(jié)設(shè)計上都偏向于教師的直接傳授，學(xué)生學(xué)習(xí)主動性沒有得到較好的調(diào)動;而研究性教學(xué)重在改變這一弊端，強調(diào)讓學(xué)生盡可能地參與到知識自我獲得過程中?；谶@一理念，證券投資學(xué)研究性教學(xué)改革的理論課堂也要突出學(xué)生學(xué)習(xí)自主性的培養(yǎng)，為此我們以問題性導(dǎo)向來設(shè)計理論課的教學(xué)組織形式，形成了“創(chuàng)設(shè)問題情境———合作探究———總結(jié)、反思、評價———作業(yè)延伸”四環(huán)節(jié)的理論課教學(xué)組織形式。首先通過創(chuàng)設(shè)問題情境激發(fā)學(xué)生的求知欲和主體意識;通過學(xué)生的主動探究、合作討論來培養(yǎng)學(xué)生的實踐能力和創(chuàng)新精神;通過總結(jié)、反思、評價環(huán)節(jié)提升學(xué)生總結(jié)問題的能力;最后通過作業(yè)延伸對已學(xué)知識進行鞏固加深。

2、討論教學(xué)合作性導(dǎo)向。為了對課堂理論學(xué)習(xí)進行深化和補充，我們選擇一些與知識點聯(lián)系緊密，又具有很強的現(xiàn)實性的問題作為討論課的內(nèi)容。由于全班一起進行合作探究可能既難以管理又無效率，因此需要對班級進行分組，由每個小組的同學(xué)先進行合作探究，然后在整個班級上進行組與組的交流。因此合作探究可以分為兩部分:組內(nèi)合作探究(討論)和組際交流(討論)。組合合作探究安排在課下小組內(nèi)進行討論，組際交流安排在討論課堂進行。討論課堂組際交流主要包括:小組匯報、小組互評、共同探究、教師質(zhì)疑。小組匯報指各組選出一名代表將本小組的探究結(jié)果進行匯報。小組互評是組與組之間對各自探究的結(jié)果進行評論。共同探究是教師對學(xué)生提出的組內(nèi)不能解決的問題加以歸納，選擇有代表性的、共同性的問題組織小組之間進行探究交流。教師質(zhì)疑是把班內(nèi)學(xué)生沒有想到的有價值的問題提出來組織全班學(xué)生進行大討論、大探究。

3、實踐教學(xué)項目化導(dǎo)向。實踐環(huán)節(jié)包括課堂實踐、素質(zhì)拓展課、學(xué)科競賽、校外實訓(xùn)、聘請校外導(dǎo)師進行講座或擔任比賽評委等。其中課堂實踐包括兩塊，模擬交易和課程論文。模擬交易是根據(jù)課堂教學(xué)進度，利用證券模擬交易軟件，讓學(xué)生體驗證券交易的流程、交易方法和交易要領(lǐng)。課程論文環(huán)節(jié)是老師布置一些題目，讓學(xué)生課后查閱文獻，自主構(gòu)思，獨立思考，期中形成一篇課程小論文。素質(zhì)拓展課主要是進行證券從業(yè)資格考試和期貨從業(yè)資格考試的培訓(xùn)輔導(dǎo)，讓學(xué)生畢業(yè)后能更好地適應(yīng)業(yè)界的要求。學(xué)科競賽主要是組織學(xué)生參加每年的寧波市大宗商品模擬交易大賽和世華財訊模擬交易大賽;此外，指導(dǎo)教師選擇課程論文中比較優(yōu)秀的作品，做進一步指導(dǎo)參與全國大學(xué)生挑戰(zhàn)杯比賽和浙江省統(tǒng)計調(diào)查大賽，對于理論水平較高的作品進一步指導(dǎo)后進行公開發(fā)表。校外實訓(xùn)環(huán)節(jié)主要是組織學(xué)生利用寒暑假時間在與我校有合作的金融企業(yè)進行短期的實踐或培訓(xùn)。

4、微課教學(xué)環(huán)節(jié)的專題化導(dǎo)向。對于課程中一些重點難點問題，我們設(shè)置了微課內(nèi)容作為第二課堂進行專題化補充。微課的核心組成內(nèi)容是課堂教學(xué)視頻(課例片段)，同時還包含與該教學(xué)主題相關(guān)的教學(xué)設(shè)計、素材課件、教學(xué)反思、練習(xí)測試及學(xué)生反饋、教師點評等輔助性教學(xué)資源，它們以一定的組織關(guān)系和呈現(xiàn)方式共同“營造”了一個半結(jié)構(gòu)化、專題式的資源單元應(yīng)用“小環(huán)境”。因此，微課既有別于傳統(tǒng)單一資源類型的教學(xué)課例、教學(xué)課件、教學(xué)設(shè)計、教學(xué)反思等教學(xué)資源，又是在其基礎(chǔ)上繼承和發(fā)展起來的一種新型教學(xué)資源。根據(jù)微課的特點，結(jié)合證券投資學(xué)課程中的一些重點、難點、以及趣味性和實用性較強，有案例支撐的知識點錄制了8個微課，分別是股票基礎(chǔ)知識、股票定價原理、股票發(fā)行、債券基礎(chǔ)知識、債券定價原理、證券投資基金、金融衍生產(chǎn)品、CAPM模型———投資分析與Excel實現(xiàn)。每個微課的設(shè)計都囊括了本微課特點、教學(xué)目標、教學(xué)方法、教學(xué)總結(jié)等。在教學(xué)方法中以案例引入———初步探討———知識介紹———案例的總結(jié)和引申等環(huán)節(jié)進行開展。

(三)教學(xué)評價中的評價主體和評價內(nèi)容的多元化設(shè)計。

評價主體的多元化是指評價主體不限于教師，學(xué)生組長及本人均可參與。評價內(nèi)容的多元化是指評價內(nèi)容不再局限于知識，而是轉(zhuǎn)化為以知識和能力并重的多元化的考評體系。這里的“能力”主要包括自主學(xué)習(xí)能力、合作能力、分析問題解決問題能力、文字或語言表達能力等多種。具體而言考評體系包括平時成績和期末成績。平時成績包括兩個部分，一部分是過程性評價，一部分是自主學(xué)習(xí)評價。過程性評價包括出勤率、課堂表現(xiàn)、作業(yè)，自主學(xué)習(xí)評價包括模擬交易和討論課成績。討論課成績包括小組成績和個人成績，個人成績由組長評定，小組成績由老師和其他小組評定。期末考試可以采用試卷考核，也可以采用大作業(yè)的形式考核。綜上所述，經(jīng)過五年時間的研究性改革探索，浙江萬里學(xué)院證券投資學(xué)課程形成了一套適合本科金融類課程推廣的“四四二”研究性教學(xué)方案。該研究性教學(xué)方案符合當前培養(yǎng)具有創(chuàng)新能力的復(fù)合型金融人才的要求。今后，我們會將進一步完善“四四二”研究性教學(xué)模式，以推動浙江萬里學(xué)院金融類其它課程的改革和建設(shè)中，為金融市場輸送大量具有創(chuàng)新能力的復(fù)合型金融人才。

作者：顧鋒娟 徐愛民 單位：浙江萬里學(xué)院計算機與信息學(xué)院